Как вкладывать деньги в акции и зарабатывать: советы экспертов фондового рынка — Премьер БКС

Как заработать на акциях — способы и примеры

Сегодня многие люди знают о фондовом рынке и возможности вложения своего капитала в акции. Но одного этого знания недостаточно для того, чтобы зарабатывать на бирже. Помимо дохода, инвестор может получить прямой убыток и даже потерять весь свой капитал. В первую очередь, инвестор должен понимать, зачем он пришел на рынок и что он хочет от него получить?

Первое, что должен знать инвестор – разбогатеть за день не получится.

Даже завершив большой курс обучения и прочитав множество книг, человек все еще должен получить реальный опыт торговли. Только вкупе все эти факторы помогут заработать доход на акциях и не терять его в перспективе.

Как заработать на акциях с нуля

Если взглянуть на торговлю акциями с практической стороны, то можно на наглядных примерах увидеть, как легко можно заработать на акциях, а также преимущества работы с рынком ценных бумаг. Отдельно мы поговорим о стратегии «купи и держи» и ее выгоде для инвесторов.

• Давайте сразу приведем пример. В качестве объекта инвестиций мы выбрали акции Chevron Corporation, которые, кроме гипотетического роста курсовой стоимости, смогут показать неплохой консервативный доход в виде дивидендов.

На текущий момент Chevron Corporation является лидером среди ликвидных акций (4,67%), распределяющим прибыль между инвесторами.

• В качестве срока инвестиций выберем год и посмотрим, сколько можно заработать на акциях за это время.

Мы не будем использовать технические индикаторы и откроем позицию по текущей цене, которая есть на рынке – 101,13. Возьмем номинальный депозит в $10 000, без каких либо стоп-лоссов и тейк-профитов. Это позволит нам приобрести примерно 98 акций.

Основная задача – продемонстрировать, как будет вести себя брокерский счет в русле стратегии «купи и держи», а значит, от инвестора потребуется минимум манипуляций и серьезная выдержка, чтобы не мониторить цены акций каждый день.

• Как видно из графика, за 360 дней стоимость наших активов не только не увеличилась, но и снизилась на 1,8%. Но благодаря выплатам дивидендов, конечный результат все же окажется положительным.

На $10 000 за год нам удалось заработать … 287 долларов. Результат, откровенно говоря, «так себе». Однако он выше банковских вкладов в долларах. И все же давайте поближе посмотрим на график изменения цены бумаг Chevron Corporation.

Единственным «около техническим» фактором при открытии позиции был уровень поддержки в $100 и небольшая коррекция. По факту уровень поддержки оказался пробит, и акции, не побоюсь этого слова, обрушились в район $72.

Можно уверенно сказать, что ни одна стратегия не выдержала бы такой коррекции, и любой, даже самый глубокий стоп, уже давным-давно сработал.

Прямыми убытками. Совсем не хочется воспитывать это чувство в начинающих трейдерах, но практика не позволяет игнорировать подобные моменты. Если у вас в активе надежный и сильный инструмент, который имеет конкурентоспособную модель ведения бизнеса (

сразу отметаем доткомы нулевых и отечественную энергетику), то он с очень большой долей вероятности восстановится даже после очень сильного падения. Такой подход заработка на акциях в корне не верен, если говорить о краткосрочной торговле, но в случае со стратегией «купи и держи», мы можем себе такое позволить.

Почему такой подход будет интересен неопытным инвесторам?

Все дело в его относительной простоте. Трейдеру, в нашем случае, не нужно принимать каких-либо решений каждый день. Достаточно выбрать акцию, провести элементарную аналитику (нужны минимальные познания в экономике, чтобы понять, что организация, в которой на балансе висит стул, стол и компьютер, не стоит миллиардов долларов, а Россети или ОГК-2 не будут расти в цене, пока заморожены тарифы на коммунальные платежи) и начать инвестировать.

Далее следует достаточно трудный шаг, но он относительно прост в сравнении с беспрекословным соблюдением торговой стратегии. Нужно «забыть» о том, что вы во что-то вложились и вспомнить об этом в четко назначенную дату.

• Зачем это нужно? Чтобы исключить эмоции.

В определенный момент акции Chevron Corporation проваливались до –25% от нашей точки входа. Именно такая волатильность может заставить человека сделать ошибку – продать актив, и зафиксировать убыток.

Возможно, это произойдет чуть раньше, возможно чуть позже, но уверенно можно сказать: ни один инвестор не сможет спокойно смотреть, как тает его депозит.

Но потому стратегия и называется «купи и держи», что нужно купить и держать, несмотря ни на что. Соответственно, это должны быть не последние деньги человека, чтобы ими можно было рискнуть.

Как заработать на акциях без дивидендов

Теперь взглянем на график акций компании Amazon. Этот эмитент не делится своей прибылью с акционерами и инвестирует все заработанные средства в себя:

В данном случае график цен подтверждает правило, что акции, которые не платят дивиденды, растут активнее. Вложив $10 000 год назад, мы бы купили 23 акции по $430, а к концу года смогли бы продать по $720. Таким образом, валовая прибыль составит $290 на акции, что превышает 50% от вклада. Счет инвестора вырос с $10 000 до $16606.

Рассматривая другую прогрессивную компанию, которая также не распределяет прибыль, можно увидеть, что далеко не всегда за годовой период можно получить доход. Купив бумаги Tesla Motors год назад по цене $250, сегодня мы зафиксируем убыток, так как цена упала до $220 за акцию, что равняется примерно 10% от депо.

Но даже это неплохая цена, ведь проанализировав график, мы увидим, что в пике Tesla падала на 25% до уровня в 145 долларов, что еще раз доказывает наш тезис, касающийся пережидания падений акций крупных компаний.

Кстати, акции Tesla начали вновь активно расти после презентации новой модели автомобиля, которая сразу же получила предзаказы на 4 года вперед (это всего одна модель). С такими объемами не могут справиться текущие заводы компании и при текущем объеме производства данные заказы могут растянуться на 7 лет. Стоит понимать, что спрос на продукт компании увеличится после выхода в свободную продажу.

Как заработать на акциях в периоды отчетностей

В международной экономике принято каждый квартал публиковать информацию о финансовой деятельности предприятий – квартальные и другие финансовые отчеты. Таким образом, инвесторы получают фундаментальные показатели эффективности работы компаний и могут делать взвешенные выводы.

• Естественно, новости можно интерпретировать двояко, используя одну и ту же информацию в разных ключах. На таких новостных спекуляциях могут происходить серьезные движения цен, и увеличиваться объемы торгов.

Ниже представлены дневные графики Tesla Mototrs и Chevron с отмеченными днями, когда происходили публикации:

В большинстве случаев позитивная отчетность вызывает рост, в то время как негатив отправляет курс ценных бумаг на «Юг».

К примеру, отчет в конце июля по Chevron значительно отличался от ожидаемых прогнозов не в лучшую сторону. Фактически это стало сильной предпосылкой к падению стоимости бумаг, которое достигло 20%.

• В специальном разделе у нас на сайте вы сможете найти календарь отчетностей ведущих компаний и следить за результатами отчетов, чтобы иметь возможность заработать в краткосрочной перспективе.

Примеры заработка на акциях в период отчетностей

В календаре с расписанием отчетностей компаний была запись о том, что до открытия торгов компания BMW опубликует отчет за третий квартал.

Перед началом торгов мы перешли по ссылке в календаре на официальный сайт компании, и нашли там результаты отчета:

Результаты были очень слабыми, где-то был минус, где-то – очень слабый плюс. Аналитики ждали снижения прибыли компании. Чтобы глубже понять результаты отчета, мы открыли поиск и ввели запрос по-данному отчету – BMW report, предварительно указав поиск по Новостям за последний час:

В статье на Fox Business говорилось о том, что отчет показывает низкие результаты. BMW заявила, что прибыль до уплаты процентов и налогов упала на 3,2% до 2,30 млрд евро. Также значительно выросли расходы.

Как думаете, когда прибыль компании и другие показатели падают, как будут вести себя акции на рынке? Конечно они тоже будут падать и сейчас, мы это знаем уже до открытия торговой сессии.

Как только открылись европейские биржи, мы перешли на эту страницу и купили два опциона – один на 25 минут (до 10:25), второй – до конца дня (до 16:00) с условием падения цены – ВНИЗ:

Как видно по графику, при открытии торгов, цена резко упала вниз, это подтверждает начало падающего тренда.

Если на конец срока опциона курс акций будет ниже, чем на момент открытия сделки – мы получим прибыль в 75%. То есть, размер прибыли известен уже до открытия сделки, важно только верно указать прогноз на момент закрытия опциона.

• Стоит сказать, что для инвестиций мы выбрали проверенного брокера FiNMAX, который регулируется ЦРОФР.

Как и первая сделка на 25 минут, так и вторая со сроком до конца торговой сессии, обе закрылись в плюс:

Посмотрите на график акций BMW в этот день:

Наша прибыль составила $105. Все что нужно было – это заглянуть в календарь отчетностей и поискать информацию в Гугле – на все ушло не больше 2-х минут.

Как заработать на портфелях акций

Наверняка вы слышали, что все кто инвестируют в акции говорят

о портфелях. Перед тем как заработать на акциях, важно знать, что акции – это портфельные активы, точнее – портфель акций снижает ваши риски и делает прибыль стабильной, а инвестиции надежными.

Все достаточно просто. Чтобы заработать на акциях, достаточно собрать портфель, в котором будут акции разных компаний из разных отраслей.

По примерам выше, если бы мы вложили в акции Chevron, Tesla и Amazon, то оказались бы в прибыли, несмотря на некоторые убытки отдельных компаний.

Чем больше портфель акций – тем надежнее могут быть инвестиции – даже если какие-то компании потеряют в цене, то остальные обязательно вытянут портфель в положительный результат.

• Именно поэтому на фондовом рынке стали популярны биржевые фонды ETF, являясь готовыми портфелями акций. Та же инвестиционная компания Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway является для инвесторов готовым портфелем, так как суть компании – скупка ценных бумаг других эмитентов. 

Так или иначе, инвестор всегда приходит к инвестиционному портфелю, так как было бы очень рискованно инвестировать все средства только в одну компанию, при том что сам рынок и их количество огромно. То есть компаний на рынке в различных отраслях существует более 10000, если говорить о крупнейших в мире компаниях с огромным капиталом, оборотами и перспективами.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

• FinmaxFX
• Just2Trade
• R Trader

Брокер FinmaxFX предлагает более 2000 активов. Современная торговая платформа делает процесс покупки акций проще, чем заказ пиццы.

Здесь мы можете собрать внушительный портфель и зарабатывать не только на росте акций, но и дивидендов. Кроме ценных бумаг с NYSE и NASDAQ, у брокера есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce, Sony…, а также фьючерсы на энергоресурсы и сырьевые товары, фондовые индексы и другие.

Брокер регулируется ЦРОФР, VFSC. Предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Минимальный депозит для открытия счета $250.

Сайт: FinmaxFX

Just2Trade — Международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000+ акций без статуса квалифицированного инвестора с более чем 20 бирж со всего мира и возможностью получать дивиденды.

Также среди акций есть более 2000 биржевых фондов и облигации.

Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России.

Минимальный депозит для открытия счета $500.

Cайт: Just2Trade

Брокер RoboForex работает более 10 лет и позволяет торговать акциями с 14 европейских стран и США. На платформе R Trader (+ есть и другие) доступно более 12 000 активов. Брокер регулируется IFSC и The Financial Commission, также имеет сертификацию Verify My Trade (VMT).

Внедрена программа страхования до 5 000 000 EUR. Получено более 10 наград, включая IAFT Awards, International Business Magazine Awards и другие. Компания является официальным спонсором BMW M Motorsport.

Сайт: RoboForex

Сколько зарабатывают на акциях

Из написанного выше можно понять, что заработок на акциях сильно зависит от цен самих акций. Покупая дивидендные бумаги, вы сразу закладываете в их стоимость, как минимум, размер этой прибыли, к которой прибавится (или убавится) курсовая рыночная стоимость этих акций.

Консервативным доходом можно считать прибыль от 1% до 20%.

Такую динамику можно увидеть у голубых фишек. Акции второго эшелона обладают более сильными колебаниями, которые могут принести прибыль в районе 40-60%, что можно считать очень хорошей доходностью.  Но во всех вариантах вложений всегда присутствует возможность получить убытки.

Профессиональные трейдеры, которые ведут работу по торговым стратегиям и заключают множество сделок в ходе торговой сессии, могут получать гораздо больше прибыли, но тут все зависит от качества их технических индикаторов и принципов торговли.

Кто зарабатывает на акциях

Ответ на этот вопрос волнует множество начинающих инвесторов. Начать стоит с крупных инвестиционных фондов, которые обладают персональным штатом профессиональных аналитиков и трейдеров, грамотно управляющими капиталом своей организации. Вместе с банками, эти структуры являются маркет-мейкерами на рынке и оказывают крайне сильное влияние на спрос и предложение.

Естественно, обычный человек не сможет обогнать по эффективности целую команду профессионалов, которые имеют полный карт-бланш на разработку и тестирование новейших торговых систем и стратегий. Однако он должен стремиться управлять капиталом именно так, как это делают крупнейшие финансовые корпорации.

Кроме юридических лиц, на бирже работают и частные инвесторы. Как правило, это выходцы из вышеупомянутых инвестиционных фондов или брокерских компаний, решившие самостоятельно использовать свои навыки торговли и работать «на себя». Именно этиучастники рынка получают наибольшие доходности, благодаря отточенному за годы работы мастерству и аналитическому складу ума. В то же время такие люди лишены каких-то ограничений по рискам, которые на них накладывал их бывший работодатель.

Однако эти трейдеры лишены некоторых возможностей в плане новейших технологий и инсайдерской информации. Такие участники рынка наиболее близко стоят к идеалу, на который должны ориентироваться трейдеры.

И последним мы рассмотрим самый близкий начинающему инвестору типаж. Речь пойдет о частных инвесторах-самоучках. Они заработали какой-то капитал и решили его преумножить, вложив в ценные бумаги. К сожалению, большинство подобных трейдеров теряют свои деньги на бирже. Происходит это по довольно простой причине: они не могут перебороть себя и признавать свои собственные ошибки.

Именно повторение одних и тех же действий без привнесения каких-либо кардинальных корректировок в конце концов приносит убыток.

Но не стоит думать, что если вы сами пришли на рынок, вы обязательно пополните ряды неудачников. Человек – сам кузнец своей судьбы. Если он может найти в себе силы понять и принять правила игры на рынке, его непременно ждет успех. Это своего рода тест на гибкость мышления и свободу от стереотипов.

Рекомендованные для вас статьи:

Риски и доходности инвестиций в ценные бумаги

Чтобы заработать на акциях, частный инвестор должен мыслить, как настоящий бизнесмен. Он должен понимать, какой в этом месяце он ожидает доход, скольким он может рискнуть, чтобы не поставить под удар само существование своего «бизнес проекта», что стоит изменить, а что стоит оставить в неизменном виде.

С чего начать свой путь?

В первую очередь с заработка денег. Трейдер должен иметь свой капитал, чтобы торговать на фондовом рынке. Когда начальный депозит сформирован, можно непосредственно приступать к торговле. Снова встает вопрос о том, что инвестору удобнее. Если он не может проводить целые дни за монитором своего ПК, то можно попробовать купить какую-либо дивидендную акцию, которая на текущий момент падает или корректируется. Эта покупка будет носить долгосрочный характер, поэтому после сделки можно забыть об этом на год или два.

Если бумага покажет какой-то убыток за этот период, то он может быть компенсирован выплатой дивидендов, которые в среднем составляют 7-10 % годовых. Но, как показывает практика, все акции растут, как минимум, на величину инфляции в стране, поэтому доход за этот период, предположительно, будет.
Естественно, не стоит искать какие-то неликвидные бумаги, эмитент которых находится на грани банкротства. Кроме того, на дивидендные акции, как правило, всегда имеется повышенный спрос, что также позитивно скажется на курсовой стоимости бумаги.

По окончанию периода инвестирования трейдер может открыть свой брокерский отчет за этот период и проанализировать, как его счет изменялся за эти месяцы, как выплачивались дивиденды, какие налоги удерживались и прочие нюансы. Это позволит приобрести весь необходимый опыт в плане инвестиций.

Если же инвестор желает вести непрерывную торговлю и получать от этого ежедневную прибыль, у него должно быть достаточно времени. Он должен выбрать подходящую ему торговую стратегию, желательно с наименьшим риском и поторговать согласно ее правилам, наработав хотя бы 100-200 сделок. Торговатьследует минимально возможным лотом. По окончании торговли станет ясно, какую реальную доходность показывает стратегия, и что в ней можно изменить. Когда трейдер сможет получать стабильный доход, следует увеличить объемы торгов, чтобы доход от всех его транзакций стал ощутимым.

Стоит напомнить, что согласно учебнику по экономике, фондовый рынок – это инструмент перераспределения денежных средств.

В реальности все так и происходит. Ведь чей-то убыток в тот же момент – это чья-то прибыль. Покупая акции в любой момент времени, нужно понимать, что прямо сейчас их кто-то продает, следовательно, совершая сделку вы играете не только против безликого рынка, но и против реально существующих участников рынка, которые очень не любят ошибаться.

Как заработать деньги с акциями

Как заработать деньги на акциях  

Секрет зарабатывания денег на акциях? Пребывание инвестировано в долгосрочной перспективе, в хорошие и плохие времена. Вот как это сделать.

Средняя доходность фондового рынка составляет 10% в год — лучше, чем вы можете найти на банковском счете или в облигациях. Так почему же так много людей не могут заработать эти 10%, несмотря на инвестиции в фондовый рынок? Просто многие не остаются инвестированы достаточно долго.

Ключ к зарабатыванию денег в акциях остается на фондовом рынке; ваша продолжительность «времени на рынке» является лучшим показателем вашей общей эффективности. К сожалению, инвесторы часто входят на фондовый рынок и выходят из него в самые неподходящие моменты, упуская возможность получить этот годовой доход.  (Перво-наперво: вам нужен брокерский счет, чтобы инвестировать — и, следовательно, зарабатывать деньги — на фондовом рынке. Если у вас его нет, вот как его открыть . Для его настройки требуется всего 15 минут.)

Главная задача любого бизнеса и любой компании – это работать эффективно и зарабатывать прибыль. Именно это в итоге и является главным критерием успешности любого предприятия – сколько чистой прибыли для собственников приносит эта компания.

Чтобы заработать деньги, вкладывая средства в акции, оставайтесь инвестированными

Чем больше времени, тем больше возможностей для роста ваших инвестиций. Лучшие компании имеют тенденцию увеличивать свою прибыль с течением времени, и инвесторы вознаграждают эту большую прибыль более высокой ценой акций, это будущие инвестиции. Эта более высокая цена означает доход для инвесторов, владеющих акциями. Больше времени рынок также позволяет собирать дивиденды, если компания их выплачивает. Если вы торгуете на рынке и выходите из него на ежедневной, еженедельной или ежемесячной основе, вы можете поцеловать эти дивиденды на прощание, потому что вы, скорее всего, не будете владеть акциями в критических точках календаря, чтобы фиксировать выплаты.

• Если вы пропустили только 10 лучших дней за этот период, ваш годовой доход упал до 5%.

• Если вы пропустили 20 лучших дней, ваш годовой доход упал до 2%.
• Если вы пропустили 30 лучших дней, вы фактически потеряли деньги (-0,4% годовых).Если это не убедительно, подумайте об этом.

 По данным Putnam Investments, в течение 15 лет  рынок возвращался на 9,9% ежегодно тем, кто оставался полностью инвестированным. Однако: другими словами, вы бы заработали вдвое больше, если бы инвестировали (и вам не нужно следить за рынком!) Всего за 10 дополнительных критических дней. Однако никто не может предсказать, в какие дни это произойдет, поэтому инвесторы должны оставаться вложенными все время, чтобы их захватить.

 Чем дольше вы находитесь, тем больше вероятность получить среднюю историческую годовую доходность в 10% . Ищете брокера? Они есть почти в любом банке и в любом городе и не только.

Три оправдания, которые мешают вам зарабатывать деньги

Фондовый рынок является единственным рынком, где товары поступают в продажу, и все слишком боятся покупать. Это может звучать глупо, но это именно то, что происходит, когда рынок падает даже на несколько процентов, как это часто бывает. Инвесторы пугаются и продают в панике. Тем не менее, когда цены растут, инвесторы стремительно падают. Это идеальный рецепт для того, чтобы «покупать дорого и продавать дешево».

Чтобы избежать обеих этих крайностей, инвесторы должны понимать типичную ложь, которую они сами себе говорят. Вот три из самых больших:

1. «Я подожду, пока фондовый рынок будет безопасным для инвестиций».Это оправдание используется инвесторами после снижения акций, когда они слишком боятся покупать на рынке. Возможно, акции снижались несколько дней подряд или, возможно, они находились в долгосрочной перспективе. Но когда инвесторы говорят, что они ждут, чтобы это было безопасно, они подразумевают, что они ждут роста цен. Поэтому ожидание (восприятие) безопасности — это просто способ в конечном итоге платить более высокие цены, и на самом деле это зачастую просто восприятие безопасности, за которое платят инвесторы.

 Что движет этим поведением: страх — это ведущая эмоция, но психологи называют это более конкретное поведение «избеганием близоруких потерь». То есть инвесторы предпочитают избегать краткосрочных убытков любой ценой, чем добиваться долгосрочной выгоды. Поэтому, когда вы чувствуете боль от потери денег, вы, вероятно, сделаете все, чтобы остановить это зло. Таким образом, вы продаете акции или не покупаете, даже когда цены дешевые.

2. «Я куплю на следующей неделе, когда цена будет меньше».

Это оправдание используется потенциальными покупателями, поскольку они ждут падения акций. Но, как показывают данные Putnam Investments, инвесторы никогда не знают, как будут двигаться акции в тот или иной день, особенно в краткосрочной перспективе. Акции или рынок могут так же легко подняться, как и падение на следующей неделе. Умные инвесторы покупают акции, когда они дешевые, и удерживают их со временем.Что движет этим поведением: это может быть страх или жадность. Боязливый инвестор может беспокоиться, что акции упадут до следующей недели и ждет, пока жадный инвестор ожидает падения, но хочет попытаться получить гораздо лучшую цену, чем сегодняшняя.

3. «Мне надоели эти акции, поэтому я продаю».

Это оправдание используется инвесторами, которым необходимо волнение от своих инвестиций, например, действия в казино. Но умное инвестирование на самом деле скучно. Лучшие инвесторы сидят на своих акциях годами и годами, что позволяет им получать прибыль. Как правило, инвестирование — это не игра с быстрым успехом. Все выгоды приходят, пока вы ждете, а не когда вы торгуете и выходите из рынка.Что движет этим поведением: стремление инвестора к волнению. Это желание может быть подпитано ошибочным представлением о том, что успешные инвесторы торгуют каждый день, чтобы заработать большие прибыли. Хотя некоторые трейдеры делают это успешно, даже они безжалостно и рационально ориентированы на результат. Для них это не волнение, а зарабатывание денег, поэтому они избегают принятия эмоциональных решений.

Индексные фонды или отдельные акции?

Если эти 10% годовых доходов кажутся вам достаточными, то место для инвестирования — индексный фонд. Индексные фонды состоят из десятков или даже сотен акций, которые отражают индекс, такой как S & P 500, поэтому вам не нужно много знаний об отдельных компаниях, чтобы добиться успеха. Опять же, основной движущей силой успеха является дисциплина, чтобы оставаться инвестированным. Да, вы потенциально можете получить гораздо более высокую доходность в отдельных акциях, чем в индексном фонде, но вам придется потратить немного денег на исследовательские компании, чтобы заработать их. Сколько денег вы хотите держать в акциях? Многие акционеры и любители биржи слишком усердны. Они слишком много вкладывают. Затем, когда случается большое падение курсов на бирже, а они случаются  каждые 10-15 лет , они не могут использовать глубокие курсы. Помните: у хорошего торговца всегда есть деньги. Даже если эти деньги не приносят проценты или даже стоят процентов. Если у вас нет денег, вы — неважный инвестор, и вы очень быстро будете ограничены в своем инвестиционном спектре. Это требует большой дисциплины. Это касается как крупных компаний таких как Google.com, Youtube.com, Facebook.com, Amazon.com, Wikipedia.org так и небольших. Это звучит очень просто, но на протяжении многих лет было трудно противостоять искушению и не вкладывать слишком много.

Что такое брокерский счет и как его открыть…

                            

 

Как разбогатеть, инвестируя всего $100 в месяц

Вам не нужно быть опытным инвестором, чтобы заработать много денег на фондовом рынке. Фактически, даже если вы почти ничего не знаете об инвестировании, можно создать долгосрочный капитал.

Инвестиции в фондовый рынок – это долгосрочная история. Чтобы получить значительную доходность, могут потребоваться десятилетия, но ожидание того стоит. Вкладывая всего $100 в месяц, вы в конечном итоге можете создать портфель на сотни тысяч долларов.

Выбор правильного вложения

Чем больше времени у вас есть, тем больше вы потенциально можете заработать. Это означает, что важно начинать инвестировать как можно раньше. Даже если вы не можете позволить себе вкладывать большое количество денег, лучше инвестировать хотя бы немного каждый месяц, чем ничего не делать.

Еще один фактор, который следует учитывать, – это куда вы хотите вложить свои деньги. Когда вы решаете, во что инвестировать, перед вами открываются бесконечные возможности, и зачастую выбор сделать сложно. Хорошая новость заключается в том, что есть один вариант, который может сохранить ваши деньги в безопасности и одновременно помочь вам заработать как можно больше: индексные фонды S&P 500.

Индексный фонд S&P 500 включает акции 500 крупнейших публичных компаний США из самых разных отраслей. Распределяя деньги по сотням различных акций, вы ограничиваете потенциальные риски.

Среди популярных индексных фондов S&P 500 можно выделить следующие:

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Вложение средств в индексные фонды S&P 500 связано с минимальным уровнем риска. Несмотря на то, что рынок иногда падает, в долгосрочной перспективе он всегда приносит положительную прибыль.

Инвестируя в индексные фонды S&P 500 в течение длительного периода времени, вы потенциально можете заработать много денег.

Как разбогатеть на фондовом рынке

С момента своего создания индекс S&P 500 демонстрирует среднюю доходность около 10% в год. Допустим, вы инвестируете $100 в месяц, при этом зарабатывая 10% годовых. Вот примерная сумма, которую вы бы получили со временем:

В зависимости от того, сколько времени у вас есть, можно получить несколько сотен тысяч долларов.

Конечно, может быть сложно ждать несколько десятилетий, чтобы увидеть такую доходность. Но $100 в месяц – это чуть больше $3 в день. Помимо инвестирования в фондовый рынок, существует очень мало способов получить сотни тысяч долларов всего за $3 в день.

Фондовый рынок может казаться пугающим, особенно если вы новичок в мире инвестирования. Но это один из самых эффективных способов создания долгосрочного капитала. Вкладывая всего несколько долларов в день, вы можете заработать больше, чем думаете.

Что стоит за ростом акций General Motors и Ford

Небольшое снижение индексов в ходе вчерашних торгов вполне объяснимо. Поводом для этого стало очередное повышение доходности на рынке казначейских облигаций, которая поднялась уже почти до отметки в 1,8% по 10-летним бумагам. 

Нельзя сказать, что это сильно пугает инвесторов, но сам факт продолжающейся распродажи облигаций беспокоит участников рынка. И это находит свое отражение в снижающихся котировках большинства акций.

Продолжение

Как заработать на Бирже в GTA 5?

Методы проведения инвестирований на бирже/фондовом рынке в GTA 5. В этой статье мы подробно опишем вам методы инвестирования денежных средств в фондовый рынок с помощью приобретения и продажи акций в GTA 5. Для начала вам нужно знать, что в мире игры существует два типа фондовых рынков: LCN(The Liberty City National) и BAWSAQ.

The Liberty City National – это биржа, которая предназначена для одиночной игры. На цены ее акций влияет исключительно происходящее в сюжетной кампании GTA 5 и от ваших собственных действий. Биржа BAWSAQ предназначена исключительно для сетевого аспекта GTA 5. На цены акций на этой бирже уже влияет сама Rockstar Games и действия, которые совершают игроки в виртуальном мире Лос Сантоса.

Из вышесказанного вырисовывается вполне очевидная истина – биржа LCN будет работать даже без сетевого подключения, а BAWSAQ нет, так как та привязана к сети Rockstar Games. Чтобы получить доступ к бирже на консоли PS3, вам нужно всего лишь подключиться к бесплатной учетной записи. Дела на Xbox 360 обстоят точно также и вам не нужно будет приобретать «Золотую подписку». На консолях теперешнего поколения доступ к фондовым рынкам можно получить также, как и на прошлом поколении.

Наибольшее количество денежных средств на счету

Наибольшее количество денежных средств на счету в GTA 5 может достигать суммы в 2 147 483 647 долларов. У этой цифры есть небольшая особенность, так как она является репрезентацией максимального значения 32-битного значения.

Заработок денег инвестициями через миссии Лестера

Сейчас мы опишем вам способ здорово разбогатеть, после выполнения миссий Лестера и инвестирования своих денежных средств в определенные акции. Все предельно просто. Ниже вы сможете найти описание ваших действий, акции компаний и некоторые другие полезные цифры.

Первая миссия Лестера: Убийство – Отель

Первые шаги по обогащению начинаются с миссии под названием «Убийство — Отель», в которой мы берем управление за Франклина. Прежде чем начнете выполнять данное задание, есть два условия: на счету каждого из тройки должно быть приличное количество денежных средств и вам необходимо будет скупить акции BettaPharmaceuticals в онлайновой бирже BAWSAQ на все эти деньги. Как только выполните эти условия, то запускайте миссию.

Итак, миссию вы закончили. Теперь вам нужно прождать четыре игровых дня. Для этого можете просто выполнить сохранение двенадцать раз подряд. В итоге цена на купленные акции BettaPharmaceuticals поднимется на 81,5%. Продайте акции и забирайте свои деньги.

Нужно понимать, что ваш доход от этой игры на бирже будет зависеть от ваших денежных средств на банковском счете в данный момент. То есть, вы можете заработать на покупке/продаже миллионы долларов.

Вторая миссия Лестера: Убийство – 4 цели

Следующая миссия от Лестера станет доступной для выполнения в тот момент, как только вы закончите с выполнением первой, что очевидно, конечно же. Как и в предыдущем пункте, соберите все деньги с тройки главных героев и вложите их в акции Debonaire Cigarettes на бирже LCN(The Liberty City National). Теперь вам нужно выполнить ряд действий.

Для начала необходимо выждать около 3 часов в игре для того, чтобы цены на купленные акции возросли на 80%. После достижения этого порога, переносим свой взгляд на конкурентную компанию – Redwood.

Ждем, когда цены на их акции становятся 50 долларов за штуку, а затем продаем все акции Debonaire Cigarettes и покупаем на все вырученные денежные средства акции компании Redwood. После чего вам нужно снова выждать четыре игровых дня для возрастания цен на купленные акции. Под четвертый день цены на акции Redwood должны подскочить на 300%. Продаем акции и получаем свой куш.

Третье задание Лестера: Убийство – Панель

Мы рекомендуем вам начинать заниматься этой миссией только после прохождения сюжета GTA 5, так как именно в этот период вы сможете выручить самую большую прибыль. Миссия «Убийство — Панель» станет доступно для вас сразу же после выполнения миссии с названием «Черный вертолет».

Снова берем все деньги со счетов тройки и вкладываем их акции компании Fruit, которую можно найти в сетевой бирже BAWSAQ. Как только купите акции, ожидайте их подъема до границы в 51%. Затем сразу же продаем акции компании Fruit и покупаем на эти деньги акции Facade. Теперь ждем примерно три игровых дня. Как только цены на акции Facade вырастут на 33% – продаем их и получаем выручку.

Четвертое задание Лестера: Убийство – Автобус

Ваши действия с четвертой миссии будут отличаться от того, что мы делали в трех предыдущих. Вы будете покупать акции уже после окончания миссии «Убийство — Автобус». Как только вы выполните эту миссию, то покупайте на все деньги акции компании Vapid на фондовом рынке BAWSAQ. Теперь вам нужно прождать около двух дней в игре. Как только цена на Vapid поднимется на 100%, то продавайте их и получайте удвоенную выручку.

Пятая миссия Лестера: Убийство – Стройка

В пятой миссии все снова повторяется, как и в случаях с первыми тремя. Перед началом миссии «Убийство — Стройка», покупаем на все имеющиеся у тройки деньги акции компании Goldcoast. Выжидаем где-то три дня и дожидаемся подъема цены на акции на 81%. Как только это происходит, сразу же продаем их и получаем свой огромный куш.

Где-то в начале статьи, мы указали вам на максимально возможное количество денег на счету в GTA 5. Так вот, сделано это неспроста, так как вышеописанными действиями, вы можете заработать себе именно сумму в 2 147 483 647 долларов. Конечно, все еще зависит от вашего начального капитала при игре на фондовых рынках, но тем не менее сумма должна получиться отличная.

Другие капиталовложения

Если прислушаться к игрокам, то становится понятно, что те не смогли вовремя воспользоваться советами Лестера (т.е. действия, которые мы описывали выше) и свой шанс на обогащение они упустили. Однако, есть еще один способ обогатиться и сейчас мы его тоже рассмотрим.

Случайное событие №31

В данном случайном событии, вам придется подвести одного бизнесмена, у которого вышла из строя машина. Пока вы будете ехать в указанное им место, он даст вам один совет насчет инвестирования денежных средств. А совет следующий: инвестируйте деньги в акции Tinkle на бирже BAWSAQ.

Заканчивайте миссию и покупайте акции компании Tinkle. Теперь вам нужно будет выждать пару игровых дней. Как только цены на купленные акции дорастут до отметки в 33%, то продавайте акции и забирайте свою прибыль. Заработанная сумма будет пропорциональна вашему изначальному капиталовложению.

Конкуренция между компаниями

На множестве сайтов вы можете найти советы о том, что можно заработать огромные кучи денег, если правильно воспользоваться конкуренцией между враждующими компаниями. Например, вы можете испортить имущество одной из компаний или убить сотрудником на ее предприятии, чтобы понизить цены на ее акции и повысить на стороне противника.

Однако, даже если вы будете постоянно пытаться делать это, то многого у вас заработать не получиться. Много денег можно получить, пожалуй, только из конкуренции компаний Raine и Ecola. С ними все довольно просто: покупаем акции Raine, портим жизнь компании Ecola и продаем выросшие в цене акции Raine.

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Как заработать на фондовой бирже в Казахстане

– Арман, с чего бы Вы рекомендовали начинать казахстанцам делать свои первые шаги в инвестировании? С какой суммы стоит начинать?

– До того как начать инвестировать, необходимо решить свои базовые вопросы. Четко поставить финансовые цели. Деньги – это всего лишь инструмент. Поэтому надо понимать, для чего они нужны, когда и сколько? И от этого отталкиваться. Дальше надо вести бюджет, чтобы точно знать, куда уходят финансы. Мы рекомендуем тратить деньги в соотношении 50/30/20. В таком случае постоянные расходы не превышают 50%, переменные (развлечения, подарки) – 30% и 20% следует откладывать для инвестирования. Далее следует сформировать финансовую подушку безопасности – от трех до шести месячных расходов. Резерв из трех месячных расходов следует формировать тогда, когда есть два источника дохода – муж и жена работают, но в текущей пандемии мы увидели, что муж и жена могут одновременно остаться без работы. Поэтому иметь финансовую подушку в шесть месячных трат семьи – это уже must have.

Следующий шаг. Те риски, на которые мы не можем повлиять и контролировать, необходимо застраховать. Здесь речь идет о страховании жизни, здоровья, недвижимости. И только потом, после того как вы сформировали свой личный финансовый план, можно начинать инвестировать. То есть после наличия финансовой подушки, когда у вас есть свободные деньги, которые вам ближайшие три года не нужны.

Обобщим шаги, которые необходимо сделать до инвестирования: поставить финансовые цели, вести бюджет, сформировать финансовую подушку, избавиться от долгов, застраховать свои риски и только после всего этого идти инвестировать. Если все эти вопросы решены, дальше можно открыть брокерский счет. На рынке имеется обилие финансовых инструментов, которые можно приобрести, но человек должен понимать, какие риски каждый инструмент в себе несет. Как показывает практика, чем раньше ты начинаешь, тем быстрее эти вещи осознаешь и быстрее получаешь доходность.

– Если говорить о сумме старта?

– На зарубежных рынках, чтобы открыть брокерский счет, необходим минимальный капитал. В Европе это 5-10 тысяч евро, в IB – 2500 долларов. В Казахстане можно открыть брокерский счет на 1000 тенге. Но надо понимать, для чего мы открываем – чтобы это было экономически целесообразным или чтобы учиться инвестированию. Экономически целесообразно начинать хотя бы с 300 тысяч тенге, на которые можно купить паи в ПИФ (паевые инвестиционные фонды). У нас есть ПИФ, паи в которых можно приобретать на 50 тысяч тенге. Или купить акции ETF. Я называю это разведкой боем. Человек учится в процессе, и результаты такого обучения просто колоссальные. Когда человек рискует своими деньгами, он очень быстро учится и впитывает всю информацию как губка.

– Какие ценные бумаги Вы бы рекомендовали покупать казахстанцам?

– Мы никогда не даем конкретных рекомендаций. Необходимо, чтобы человек сам осознал свой риск-профиль, куда он может инвестировать, а куда нет. Потому что все активы делятся на несколько различных вселенных. Первое – это долговые бумаги, бонды, которые ежеквартально или раз в полгода дают купонные выплаты. Храня деньги на депозите, мы даем в долг банку, а бонды – это когда занимаешь государству или компаниям напрямую без посредников, т. е. без участия банков.

Второе – это долевые инструменты, к ним относятся акции и фонды недвижимости. Человек должен посмотреть, что по риску для него подходит, а что нет. После того как он примерно определился с долей, мы рекомендуем заходить в ETF, так называемые коллективные инструменты, которые не инвестируют в отдельно взятую компанию, а раскидывают деньги равными долями по всему рынку. Например, тот же самый S&P 500. Очень много американцев часть своих средств хранят в нем. Как это происходит? В США есть 500 крупных по капитализации публичных компаний на рынке. Берем 1000 долларов, за эти деньги акции 500 компаний не купишь, одна акция одной только Amazon стоит 3500 долларов, также дороги акции Google, Apple. Поэтому с 1000 долларов ты не можешь инвестировать в эти компании. Что делает фонд? Он собирает с каждого инвестора по 1000 долларов, в итоге получается, например, 300 млрд долларов, как в ETF SPY от SPDR или VOO от Vanguard. На эту сумму покупает акции различных компаний и разбивает их по долям инвесторов. Исторически компании из списка S&P 500 давали рост ежегодно 10-12% в долларах.

На нашем рынке есть аналогичные ETF на KASE, их трудно назвать голубыми фишками, но они таковыми являются на нашем рынке. Это акции Народного банка, Kazminerals, «Казатомпрома», «Казахтелекома», KazTransOil, КЕGOC, Kcell, BankCentreKredit. Кстати, у нас на рынке есть «проклятье восьмого эмитента», я это так называю. Как только их становится восемь, одна из компаний либо банкротится, либо уходит с рынка. Например, сейчас Kazminerals в процессе выкупа со стороны менеджмента, который хочет сделать компанию частной.

– Поговорим о рисках.

– Риск и доходность всегда идут вместе. Чем выше риск, тем выше доходность или, наоборот, чем выше доходность, тем выше риск. Депозиты считаются самыми низкорисковыми, потому что страхуются государством в лице Фонда гарантирования депозитов. После депозитов по уровню рисков идут суверенные облигации, корпоративные облигации с рейтингом «BBB» и выше. Рейтинги существуют, чтобы измерять надежность бумаг и эмитентов. Дальше идут долевые инструменты, так называемые акции, меньше риска у голубых фишек очень крупных в Америке компаний из уже приведенного примера списка S&P 500. На том же уровне в нашей стране будет недвижимость именно по уровню риска, но, к сожалению там и доходность меньше. В целом недвижимость считается нежелательной областью для инвестирования розничного инвестора. Дальше идут альтернативные инвестиции: предметы искусства, вина, коллекционные вещи, Bitcoin и криптовалюта. Чем выше риск, тем больше доходность. Свой капитал необходимо распределить по уровню риска.

Если затрудняетесь определить свой риск-профиль, то есть также общепринятое правило: ваш возраст равен консервативной доле портфеля. Например, если вам 30 лет, то 30% следует держать в очень консервативных вещах на депозитах, в бондах, облигациях, а остальные 70% можно распределить по ETF на акции разных стран, доли в бизнесе, и очень небольшую часть – в альтернативные инвестиции, такие как криптовалюта. Долгосрочно средняя доходность такого портфеля получится 10-12% в долларах.

– Насколько Вы сами финансово состоятельны?

– У меня имеется три-четыре разных источника дохода, которые не зависят друг от друга, и плюс удается приумножать уже имеющийся капитал. Поэтому уже три-четыре года я считаю себя финансово независимым человеком, в настоящее время могу позволить себе пять-шесть лет не работать, и это не скажется на уровне жизни моей семьи.

– Недавно совместно с вашей командой Finmentor.kz наш телеграм-канал Atameken Business проводил марафон по финансовой грамотности. Исходя из ответов на домашние задания, какие цели у наших людей?

– Судя по ответам, для многих постановка финансовых целей была в первый раз. Самая распространенная цель – решение жилищного вопроса. На втором месте – финансовая независимость, т. е. формирование достаточного капитала, который позволит на пенсии не бедствовать. Третья цель – небольшой капитал для открытия собственного дела. Четвертым было обучение детей за рубежом. И на пятом месте избавление от долгов.

– Однажды Вы говорили, что не понимаете, как в Казахстане можно мало зарабатывать. Вопрос – как простым казахстанцам зарабатывать больше?

– Да, потом последовало много недовольства по этому моменту. Объясню. Если человек зарабатывает 150 тысяч тенге, то обязательно надо формировать свою финансовую подушку. Ведь финансовая подушка измеряется ежемесячными тратами, а не определенной суммой. Затем приобрести хорошие навыки, которые можно быстро монетизировать. Например, большим спросом в настоящее время пользуются SMM для развития социальных сетей, таргетирование, продвижение. Этим вещам можно научиться за очень короткое время. Другой пример – английский язык, при систематическом изучении его можно выучить за полгода. К примеру, сейчас ваша зарплата 150 тысяч тенге, но, как вы включаете в резюме знание английского языка, можете уже претендовать на зарплату от 250 тысяч тенге. Для повышения своего собственного заработка необходимо постоянно работать над повышением своей компетенции, если вас не устраивает действующий уровень жизни.

Также хочу сказать, что многие люди не довольствуются одной работой и заработком. Когда ты много лет работаешь в одной сфере, свою работу можешь выполнить за два-три часа. Сейчас многие люди работают дистанционно, у них освободилось время, затрачиваемое на дорогу, на чаепития в офисе, и это время можно монетизировать и направить на поиски дополнительного заработка. Особенно это легко для тех, кто хорошо знает свое дело. Просто наши люди в большинстве своем не смотрят по сторонам, не стремятся развить свои компетенции, поэтому и зарабатывают немного.

Майра Медеубаева

---

Подписывайтесь на Telegram-канал Atameken Business и первыми получайте актуальную информацию!

Поделиться публикацией в соцсетях:

Как заработать на рынке ценных бумаг

Сравнить тарифы на открытие брокерского счета и ИИС

Инвестируйте в МФК и КПК

Инвестиции в ценные бумаги набирают популярность с тех пор, как государство внедрило ИИС и стало снижать ключевую ставку, вслед за которой упали и проценты по вкладам. Вариативность инвестиционных стратегий, многообразие акций позволяет реально зарабатывать деньги, не вставая с дивана. Однако прежде, чем вкладывать деньги, необходимо пройти ряд организационных шагов и ближе познакомиться с правилами игры на бирже.

Акции: краткий ликбез для новичков

Разберемся подробнее, что такое акции и почему они так популярны у инвесторов. 

Биржевые акции – это тип ценных бумаг, обращающихся на фондовом рынке. Их выпускают коммерческие организации, государства и фонды для привлечения денежных средств. Держатель акции наделяется правом на получение определенного процента от прибыли и фактически владеет частью компании-эмитента. 

Различают два вида акций:

1. Обыкновенные. Держатель входит в состав голосующих акционеров и может участвовать в принятии организационных вопросов компании. Выплата дивидендов осуществляется во вторую очередь.
2. Привилегированные. Владелец не участвует в голосованиях, но получает дивиденды в приоритетном порядке.

Реализуются ценные бумаги лотами, в одном лоте может быть, как одна акция, так и десятки тысяч. Например, лот Сбербанка включает 10 штук, ВТБ – 10 000 штук, а у Газпрома – 1 штука. Цена при этом указывается за 1 единицу.

Заработать на акциях можно двумя способами: получать дивидендные выплаты и извлекать прибыль на перепродаже. 

Дебетовая #Кэшбэк карта

Кроме этого есть классификация по эшелонам – уровню ликвидности компании-эмитента:

• Эшелон 1. Самые надежные эмитенты, в числе которых государства и все «голубые фишки». В список входят государственные акции и гособлигации, бумаги Сбербанка, Газпрома, Новатэк и другие.
• Эшелон 2. Надежные компании со средним или низким объемом продаж. Доходность может быть выше, чем у «голубых фишек», но есть и риск вовсе не заработать.
• Эшелон 3. Высокорисковые и низколиквидные ценные бумаги компаний, которые только вышли на рынок или близки к банкротству. Сочетают повышенный риск и максимальную прогнозируемую доходность.

Как заработать на акциях 

Акции стран, компаний и фондов обращаются на организованных площадках – биржах. В России есть две основных – Московская и Санкт-Петербургская. Мосбиржа до августа 2020 торговала только российскими бумагами, но с сентября в обращение стали входить и заграничные. На бирже СПб иностранных акций больше. Как правило, брокер дает доступ к обеим площадкам, но перед открытием счета стоит уточнить этот момент.

Открыть брокерский счет онлайн

Есть три основных стратегии, как заработать на акциях:

1. Инвестиционная.
2. Спекулятивная.
3. Альтернативная.

Дивиденды

Доход консервативного инвестора складывается из дивидендов – эта часть прибыли компании, которая распределяется между всеми держателями ценных бумаг. Выплата производится один или несколько раз в год на каждую акцию, поэтому получать деньги можно и с одного лота. 

В среднем дивидендный доход по одной акции российской компании составляет 5-10% годовых. А перечисления проводятся ежеквартально, реже – раз в год. При этом покупка активов не дает гарантии заработка в будущем периоде, даже если в прошлом они были высоки и стабильны.

У каждой компании своя дивидендная политика, с ее условиями рекомендуется ознакомиться до покупки, не опираясь на неподтвержденные факты. Например, по акциям Сбербанка можно получать 7-8% годовых – дивиденды переводят каждые 3 месяца. При этом суммы могут быть не пропорциональными – в течение года эмитент публикует информацию по промежуточным выплатам, позже – по итогам отчетного периода. 

Плюсы дивидендного дохода:

• Не зависит от котировок (роста и падения цен на саму акцию).
• Условно-стабилен, легче прогнозируется.

Минусы:

• Процент дохода зависит от прибыли компании, при отсутствии финансового успеха выплаты могут не производиться.
• Не все акции являются дивидендными.

Спекулятивная – трейдерская и консервативная

Спекулятивная стратегия строится на купле-продаже акций. Рынок не стабилен, поэтому цены даже самые надежные активы колеблются в краткосрочном периоде и демонстрируют периодический или постоянный рост в долгосрочном.

У инвесторов-спекулянтов есть два пути излечения дохода:

1. Консервативный. Приобретать ценные бумаги, держать их, продавая в будущем по возросшим ценам.
2. Трейдерский. Зарабатывать в краткосрочном периоде, приобретая по низкой цене и быстро реализуя в момент роста.

Для перепродажи необходимо обладать как минимум базовыми знаниями рынка и экономики в целом, для составления прогнозов на котировки. Рост цен на бумагу зависим от массы факторов: финансовое состояние, настроения участников биржи, инфляционные ожидания, надежность, популярность. Трейдеру приходится анализировать все критерии, определяя вероятность удорожания акции. 

Альтернативная 

Альтернативная стратегия – доверительное управление или фондовые ПАИ. Инвестор передает определенную сумму в распоряжение компетентных аналитиков, которые знают, как правильно инвестировать. Сегодня таковыми являются многочисленные управляющие компании (УК), фонды, ETF-фонды, их сильная сторона – высокая диверсификация. 

Фонд одновременно вкладывает деньги в десятки или сотни компаний, поэтому даже резкое падение одной не оказывает существенного влияния на общую доходность. УК обеспечивает грамотное управления определенной суммой и, как правило, приносит доходность выше рынка. В обоих случаях инвестору не нужно понимать основы экономики и законы биржи, достаточно выбрать надежного партнера в лице крупной и стабильной компании, фонда.

Пошаговая инструкция, как в 2020 году заработать на акциях

На практике начать зарабатывать на акциях в 2020 году очень легко:

1. Выбрать брокера, заключить договор, выбрать тариф и открыть ИИС или брокерский счет.
2. Пополнить счет, установить торговый терминал на мобильное устройство или ПК. Софт лучше освоить до совершения первой сделки.
3. Определиться со стратегией, инвестировать или замиксовать их, разработав собственный план. На данном этапе нужно выбрать компанию, страну, фонд, в ценные бумаги которой нужно вложиться.
4. Изучить условия по дивидендам, проанализировать надежность эмитента, оценить возможность роста и котировок.
5. Совершить покупку.

Дальнейшие действия вариативны – держать и получать дивиденды либо реализовать в момент роста, регулярно продавать и покупать, и зарабатывать на разнице. 

Дебетовая карта Tinkoff Black

Каждый инвестор должен помнить о диверсификации – формировании портфеля таким образом, чтобы итоговая доходность всегда была в плюсе. Например, вкладывать часть денег в высоконадежные активы, совмещать долгосрочные и краткосрочные, приобретать другие биржевые инструменты. 

В какие компании стоит вложиться в 2020 году

На каких акциях можно заработать в 2020 году:

• ВТБ;
• Сбербанк;
• Газпромбанк;
• НЛМК;
• Детский мир;
• Лукойл;
• Яндекс.

Среди зарубежных компаний:

• Apple;
• Coca-Cola;
• Twitter;
• eBay;
• Chevron;
• Starbucks.

Акции перечисленных компаний сегодня показывают неплохой рост, плюс относятся к надежным и высоколиквидным.

Данную информацию нельзя рассматривать как конкретные рекомендации, это анализ биржи и настроений инвесторов в краткосрочном периоде. Конечное решение инвестор должен принимать только самостоятельно!

Основной тезис биржевых торгов – отсутствие 100% гарантии в доходе. Если банковский вклад обеспечивает прибыль всегда, застрахован и стабилен, то акции могут рухнуть, уйти в большой плюс или держаться на одном уровне. Однако риски есть не всегда, существует как минимум пара десятков компаний, вкладывать деньги, в которые безопаснее, чем хранить дома, и выгоднее, чем в банке.

Инвестировать в Тесла, инвестиции в акции TSLA

Компания Tesla в последние годы часто упоминается как одна из самых динамично развивающихся и перспективных компаний мира. Это не удивительно, ведь Илону Маску удалось совершить революцию на рынке авто, создать то, что боялись делать другие — электромобили. Если еще лет 5 назад все смотрели на Tesla с недоверием, то сегодня мировые автомобильные бренды не могут угнаться за Tesla, которая уверенно лидирует по рыночной доле и продажам электрокаров. 

Инвестируйте в токенизированные акции, крипту, сырье.

За первое полугодие 2020 года Tesla имеет долю рынка в 28%, продав 179 050 электромобилей. В то же самое время 3 ближайших преследователя вместе взятые продали практически столько же — 176 617 электромобилей. 

	Manufacturers	First Half of 2020	Market Share
#1	Tesla	179,050	28%
#2	Volkswagen Group	65,521	10%
#3	Renault/Nissan	64,542	10%
#4	BMW Group	46,554	7%
#5	Hyundai/Kia	43,689	7%

Tesla обыгрывает не только бренды, но и целые автоконцерны, которые являются владельцами сразу нескольких брендов. Ближайший преследователь Volkswagen Group отстал на 55 000 проданных электрокаров. 

	Manufacturers	First Half of 2020	Market Share
#1	Tesla	179,050	19%
#2	Volkswagen Group	124,018	13%
#3	Renault/Nissan	84,501	9%
#4	BMW Group	68,503	7%
#5	Hyundai/Kia	63,731	7%

Возможно, что крупнейшие автопроизводители немного сократят отставание от детища Илона Маска по итогам 2020 года, но скинуть лидера у них вряд ли получится в ближайшие несколько лет. 

Рост акций Tesla вполне оправдан рыночным положением компании, ее безусловным лидерством и продажами.

За 2020 год акции компании подорожали в цене на 685% — с $85 до $667.

То есть если бы вы инвестировали в Tesla в начале года $500, то сегодня ваш капитал вырос бы до $3925.

Теперь к эксперименту. Проверим, сколько можно заработать, если инвестировать в акции Tesla $500 всего на 1 неделю? Мы брали недельные интервалы и оценивали поведение стоимости акций за каждую неделю в 2020 году.

Результаты получились весьма интересные

1. Из 49 недель в 2020 года акции Tesla росли 30 недель и снижались в цене 19 недель.
2. Самый продолжительный период роста длился 7 недель, в самом начале года до обвала фондовых рынков на фоне распространения пандемии COVID-19. За это 7 недельный период акции компании подорожали на 57%. 
3. Самый продолжительный период спада длился 4 недели, как раз в период обвала фондовых рынков в конце февраля и марте. За этот период акции компании подешевели на 38,4%. Однако даже в том случае, если бы вы купили акции в начале года по $85, они максимально опускались в цене до $70 или на 17,6%.
4. Средняя динамика роста в положительные недели составляет 10,6%. 
5. Средняя динамика спада в отрицательные недели составляет -5,7%.
6. Максимальный недельный рост 29,3%, минимальный 0,3%.
7. Максимальное падение за неделю -20,2%, минимальное -0,1%. 
8. Ну и наконец средняя динамика роста в неделю составила 4,3%.

Учитывая среднестатистический показатель, инвестировав всего на 1 неделю $500 в акции компании Tesla, вы могли бы получить прибыль в размере 4,3% или +$21,5. 

Если бы вам удалось инвестировать в самую удачную неделю, вы получили бы +$146,5, а в самую неудачную потеряли бы $101. 

Еще одно интересное наблюдение, которое нам удалось сделать — если не брать в расчет обвал рынка из-за официального объявления пандемии, то более двух недель подряд акции Tesla не падали в цене. После двухнедельного снижения всегда был период подъема от 2 до 5 недель. Соответственно, если вы решили инвестировать в акции Tesla, то стоит посмотреть на недельный график. Если последние 2 недели «красные», то шансы на удачное инвестирование в акции существенно возрастают. 

Регистрируйтесь на Currency.com и инвестируйте в токенизированные акции, крипту, сырье.

Currency.com

На платформе более 1500 активов: криптовалюты, токенизированные акции крупнейших в мире компаний, валюты, ETF, фондовые индексы, валюты и облигации. На бирже доступна как покупка и продажа активов «физически», так и торговля с левереджем до 500х.

Материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.

Можно ли заработать на акциях?

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) была создана 17 мая 1792 года, когда 24 биржевых маклера и торговца подписали договор под деревом пуговиц на Уолл-стрит, 68. С того времени были нажиты и потеряны бесчисленные состояния, а акционеры подпитывали индустриальную эпоху, которая теперь породила ландшафт корпораций, слишком крупных, чтобы обанкротиться. Инсайдеры и руководители хорошо нажились во время этого мега-бума, но как обстоят дела с мелкими акционерами, столкнувшимися с двумя двигателями жадности и страха?

Ключевые выводы

• Инвестирование в акции «покупай и держи» — это самый надежный путь для большинства индивидуальных инвесторов.
• Согласно исследованию Raymond James and Associates 2011 года, посвященному тенденциям в динамике активов с 1926 по 2010 год, как акции с малой капитализацией (годовая доходность 12,1%), так и акции с высокой капитализацией (доходность 9,9%) опережали по доходности государственные облигации и инфляцию.
• Два основных типа риска инвестиций в акционерный капитал: систематический, который возникает в результате макроэкономических событий, таких как спады и войны, и несистематический, который относится к разовым сценариям, затрагивающим конкретную компанию или отрасль.
• Многие люди борются с несистематическим риском, вкладывая средства в торгуемые на бирже фонды или паевые инвестиционные фонды вместо отдельных акций.
• Распространенные ошибки инвесторов включают неэффективное распределение активов, попытки рассчитать время на рынке и эмоциональную привязанность к акциям.

Основы акций

Акции составляют важную часть портфеля любого инвестора. Это акции публичной компании, котирующиеся на фондовой бирже. Процент акций, которые вы держите, в какие отрасли вы инвестируете и как долго вы их держите, зависит от вашего возраста, толерантности к риску и ваших общих инвестиционных целей.

Дисконтные брокеры, консультанты и другие финансовые специалисты могут получить статистику, показывающую, что акции приносили выдающуюся прибыль на протяжении десятилетий. Однако владение неправильными акциями может так же легко разрушить состояния и лишить акционеров более прибыльных возможностей получения прибыли.

Кроме того, эти маркеры не остановят боль в вашем кишечнике во время следующего медвежьего рынка, когда промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA) может упасть более чем на 50%, как это было в период с октября 2007 года по март 2009 года.

Пенсионные счета, такие как 401 (k) s и другие, понесли огромные убытки в течение этого периода, причем наибольший ущерб понесли владельцы счетов в возрасте от 56 до 65 лет, потому что те, кто приближается к выходу на пенсию, обычно имеют наибольшую долю капитала.

Научно-исследовательский институт льгот сотрудникам

Исследовательский институт льгот сотрудникам (EBRI) изучил крах в 2009 году и оценил, что на счетах 401 (k) может потребоваться до 5 лет, чтобы возместить эти убытки со средней годовой доходностью 5%.Это небольшое утешение, когда годы накопленного богатства и собственного капитала теряются незадолго до выхода на пенсию, подвергая акционеров опасности в самый неподходящий момент в их жизни.

Этот тревожный период подчеркивает влияние темперамента и демографии на динамику акций: жадность побуждает участников рынка покупать акции по неприемлемо высоким ценам, в то время как страх заставляет их продавать с огромными скидками. Этот эмоциональный маятник также вызывает несоответствие между темпераментом и стилем владения, которое ведет к лишению прибыли, примером чего является неосведомленная толпа, спекулирующая и играющая в торговую игру, потому что это выглядит как самый простой путь к невероятной прибыли.

Как заработать на акциях: стратегия «покупай и держи»

Инвестиционная стратегия «купи и держи» стала популярной в 1990-х годах, опираясь на «четыре всадника технологий» — квартет огромных технологических акций (Microsoft (MSFT), Intel Corp. (INTC), Cisco Systems (CSCO) и теперь частный компьютер Dell), способствующий развитию интернет-сектора и поднявший индекс Nasdaq до беспрецедентных высот. Они казались такими надежными вещами, что финансовые консультанты рекомендовали их клиентам как компаниям, которые они должны покупать и хранить на всю жизнь.К сожалению, многие люди, следуя их совету, покупали в конце цикла бычьего рынка, поэтому, когда лопнул пузырь доткомов, цены на эти раздутые акции тоже рухнули.

Несмотря на такие неудачи, стратегия «купи и держи» приносит свои плоды, так как акции менее волатильны, что приносит инвесторам впечатляющую годовую прибыль. Он по-прежнему рекомендуется для индивидуальных инвесторов, у которых есть время, чтобы позволить своим портфелям расти, поскольку исторически фондовый рынок рос в долгосрочной перспективе.

Исследование Raymond James and Associates

В 2011 году компания Raymond James and Associates опубликовала исследование долгосрочной эффективности различных активов, в котором анализируется 84-летний период с 1926 по 2010 год.В то время акции компаний с малой капитализацией приносили в среднем 12,1% годовой доходности, тогда как акции с высокой капитализацией незначительно отставали с доходностью 9,9%. Оба класса активов превзошли государственные облигации, казначейские векселя (казначейские векселя) и инфляцию, предлагая очень выгодные инвестиции на протяжении всей жизни для накопления богатства.

В период с 1980 по 2010 год акции демонстрировали особенно высокие показатели, давая годовую доходность 11,4%. Но подкласс капитала инвестиционного фонда недвижимости (REIT) превзошел более широкую категорию, опубликовав 12.Доходность 3%, при этом пузырь на рынке недвижимости, подпитываемый бэби-бумером, способствовал впечатляющим результатам этой группы. Это временное лидерство подчеркивает необходимость тщательного отбора акций в рамках матрицы «покупай и держи», либо с помощью хорошо отточенных навыков, либо с помощью надежного стороннего консультанта.

В период с 2001 по 2010 год акции крупных компаний показали низкую динамику, продемонстрировав скудную доходность 1,4%, в то время как акции мелких компаний сохранили лидерство с доходностью 9,6%. Результаты подтверждают актуальность внутренней диверсификации классов активов, требующей сочетания капитализации и воздействия сектора.Государственные облигации также резко выросли в этот период, но массовое бегство в безопасные места во время экономического коллапса 2008 года, вероятно, исказило эти цифры.

В исследовании Джеймса выявляются другие распространенные ошибки, связанные с диверсификацией портфеля ценных бумаг, и отмечается, что риск возрастает геометрически, когда не удается распределить подверженность рискам по уровням капитализации, полярности роста и стоимости и основным ориентирам, включая индекс Standard & Poor’s (S&P) 500.

Кроме того, в результате достигается оптимальный баланс за счет перекрестной диверсификации активов, которая включает сочетание акций и облигаций.Это преимущество усиливается на медвежьих рынках акций, уменьшая риск падения.

Важность риска и прибыли

Зарабатывать деньги на фондовом рынке легче, чем удерживать их, поскольку хищные алгоритмы и другие внутренние силы порождают волатильность и развороты, которые извлекают выгоду из стадного поведения толпы. Эта полярность подчеркивает критическую проблему годовой доходности, потому что нет смысла покупать акции, если они приносят меньшую прибыль, чем недвижимость или счет на денежном рынке.

Хотя история говорит нам, что акции могут приносить более высокую доходность, чем другие ценные бумаги, долгосрочная прибыльность требует управления рисками и жесткой дисциплины, чтобы избежать ошибок и периодических выбросов.

Современная теория портфеля

Современная теория портфеля представляет собой важный шаблон для восприятия риска и управления капиталом. независимо от того, начинаете ли вы инвестировать или накопили значительный капитал. Диверсификация обеспечивает основу для этого классического рыночного подхода, предупреждая долгосрочных игроков о том, что владение одним классом активов и полагаясь на него несет гораздо больший риск, чем корзина, заполненная акциями, облигациями, товарами, недвижимостью и другими видами ценных бумаг.

Мы также должны признать, что риск бывает двух разных видов: систематический и бессистемный. Систематический риск войн, рецессий и событий «черный лебедь» — событий, которые непредсказуемы с потенциально серьезными последствиями — порождает высокую корреляцию между различными типами активов, подрывая положительное влияние диверсификации.

Бессистемный риск

Несистематический риск устраняет неотъемлемую опасность, когда отдельные компании не оправдывают ожиданий Уолл-стрит или оказываются вовлеченными в событие, меняющее парадигму, например, в результате вспышки пищевого отравления, в результате которой акции Chipotle Mexican Grill упали более чем на 500 пунктов в период с 2015 по 2017 год.

Многие люди и консультанты имеют дело с несистематическим риском, владея биржевыми фондами (ETF) или паевыми фондами вместо отдельных акций. Индексное инвестирование предлагает популярный вариант этой темы, ограничивая доступ к S&P 500, Russell 2000, Nasdaq 100 и другим основным ориентирам.

Индексные фонды, портфели которых имитируют компоненты определенного индекса, могут быть ETF или паевыми фондами. Оба имеют низкие коэффициенты расходов по сравнению с обычными активно управляемыми фондами, но из этих двух ETF, как правило, взимают более низкие комиссии.

Оба подхода снижают, но не устраняют бессистемный риск, потому что кажущиеся несвязанными катализаторы могут продемонстрировать высокую корреляцию с рыночной капитализацией или сектором, вызывая волны потрясения, которые одновременно влияют на тысячи акций. Межрыночный арбитраж и арбитраж классов активов может усилить и исказить эту корреляцию с помощью молниеносных алгоритмов, порождая все виды нелогичного поведения цен.

Общие ошибки инвестора

В исследовании Раймонда Джеймса 2011 года было отмечено, что индивидуальные инвесторы проигрывали S&P 500 в период с 1988 по 2008 год, при этом индекс составил 8.4% годовой доходности по сравнению с низкой доходностью 1,9% для физических лиц.

Как объяснить эту низкую производительность? Отчасти в этом виноваты ошибки инвесторов. Вот некоторые распространенные ошибки:

Недостаток диверсификации: Лучшие результаты подчеркивают необходимость в хорошо построенном портфеле или квалифицированном консультанте по инвестициям, который распределяет риск между различными типами активов и подклассами акций. Превосходный сборщик акций или фондов может преодолеть естественные преимущества распределения активов, но стабильная работа требует значительного времени и усилий для исследований, генерации сигналов и агрессивного управления позициями.Даже опытным участникам рынка трудно поддерживать этот уровень интенсивности в течение многих лет или десятилетий, что в большинстве случаев делает выбор более разумным.

Однако распределение активов не имеет смысла для небольших торговых и пенсионных счетов, которым необходимо накопить значительный капитал, прежде чем заниматься истинным управлением капиталом. Небольшое и стратегическое участие в капитале может принести большую прибыль в таких обстоятельствах, в то время как создание счета за счет удержаний из зарплаты и согласования с работодателем вносит вклад в основную часть капитала.

Рыночный расчет: Сосредоточение внимания только на акциях сопряжено со значительными рисками, потому что люди могут проявить нетерпение и переусердствовать, совершив вторую по значимости ошибку, такую ​​как попытки рассчитать время для рынка.

Профессиональные маркетологи проводят десятилетия, совершенствуя свое мастерство, тысячи часов наблюдая за тикерной лентой, выявляя повторяющиеся модели поведения, которые превращаются в прибыльные стратегии входа и выхода. Таймеры понимают обратную природу циклического рынка и понимают, как извлечь выгоду из жадности толпы или поведения, движимого страхом.Это радикальный отход от поведения случайных инвесторов, которые могут не полностью понимать, как ориентироваться в циклической природе рынка. Следовательно, их попытки отследить рынок могут выдать долгосрочную прибыль, что в конечном итоге может поколебать уверенность инвестора.

Эмоциональная предвзятость: Инвесторы часто эмоционально привязываются к компаниям, в которые они вкладывают средства, что может заставить их открывать более крупные позиции, чем необходимо, и закрывать глаза на негативные сигналы.И хотя многие восхищены доходностью инвестиций в Apple, Amazon и другие звездные биржевые истории, на самом деле таких людей, которые меняют парадигмы, немного, и они очень редки.

Что требуется, так это подход к владению акциями со стороны подмастерья, а не стратегия стрелка. Это может быть сложно, потому что Интернет имеет тенденцию раздумывать о следующем большом событии, которое может довести инвесторов до безумия из-за недостойных акций.

Знай разницу: торговля или инвестирование

Пенсионные планы на основе работодателя, такие как программы 401 (k), продвигают модели долгосрочной покупки и удержания, при которых перебалансировка распределения активов обычно происходит только один раз в год.Это полезно, потому что препятствует глупой импульсивности. С годами портфели растут, и новые рабочие места открывают новые возможности, инвесторы накапливают больше денег, чтобы открывать саморегулируемые брокерские счета, получать доступ к индивидуальным пенсионным счетам (IRA) для самостоятельного продления или размещать инвестиционные доллары у доверенных консультантов, могут активно управлять своими активами.

С другой стороны, увеличение инвестиционного капитала может заманить некоторых инвесторов в захватывающий мир краткосрочной спекулятивной торговли, соблазненных рассказами о рок-звездах дневной торговли, получающих большие прибыли от технических движений цен.Но на самом деле эти ренегатские методы торговли несут ответственность за больше общих потерь, чем за создание непредвиденных прибылей.

Как и в случае с рыночным таймингом, прибыльная дневная торговля требует полной занятости, что практически невозможно, если человек работает вне индустрии финансовых услуг. Представители отрасли относятся к своему ремеслу с таким же уважением, как хирург к операции, отслеживая каждый доллар и то, как он реагирует на рыночные силы. Выдержав справедливую долю убытков, они осознают сопряженные с этим существенные риски и знают, как хитро обходить хищные алгоритмы, отвергая глупые советы ненадежных инсайдеров рынка.

Исследования, анализирующие дневную торговлю

В 2000 г. журнал The Journal of Finance опубликовал исследование Калифорнийского университета в Дэвисе, в котором были рассмотрены распространенные мифы, приписываемые активной торговле акциями. Проведя опрос более 60 000 домохозяйств, авторы выяснили, что такая активная торговля приносила среднегодовую доходность 11,4% с 1991 по 1996 год, что значительно меньше, чем доходность 17,9% для основных контрольных показателей за тот же период. Их результаты также показали обратную зависимость между доходностью и частотой, с которой акции покупались или продавались.

Исследование также обнаружило, что склонность к небольшим акциям с высоким бета-коэффициентом в сочетании с чрезмерной уверенностью обычно приводит к низкой доходности и более высоким торговым уровням. Это подтверждает мнение о том, что инвесторы-стрелки ошибочно полагают, что их краткосрочные ставки окупятся. Такой подход противоречит инвестиционному методу подмастерья, который изучает долгосрочные рыночные тенденции, чтобы принимать более обоснованные и взвешенные инвестиционные решения.

в исследовании 2015 года авторы Xiaohui Gao и Tse-Chun Lin представили интересные доказательства того, что отдельные инвесторы рассматривают торговлю и азартные игры как одно и то же времяпрепровождение, отметив, что объем на Тайваньской фондовой бирже обратно коррелирует с размером джекпота лотереи этой страны.Эти выводы совпадают с тем фактом, что трейдеры спекулируют на краткосрочных сделках, чтобы получить выброс адреналина в надежде на крупный выигрыш.

Интересно, что проигрышные ставки вызывают аналогичное чувство возбуждения, что делает это потенциально саморазрушающей практикой и объясняет, почему эти инвесторы часто удваивают ставки на плохих ставках. К сожалению, их надежды на возвращение состояния редко оправдываются.

Финансы, образ жизни и психология

Прибыльное владение акциями требует тесной увязки с личными финансами человека.Те, кто впервые попадает в профессиональную рабочую силу, могут изначально иметь ограниченные возможности распределения активов для своих планов 401 (k). Такие люди обычно ограничены размещением своих инвестиционных долларов в нескольких надежных компаниях с голубыми фишками и инвестициями с фиксированным доходом, которые предлагают устойчивый долгосрочный потенциал роста.

С другой стороны, хотя люди, приближающиеся к пенсии, могут накопить богатство подстанции, у них может не хватить времени для (медленно, но верно) увеличения прибыли.Надежные консультанты могут помочь таким людям более оперативно и агрессивно управлять своими активами. Тем не менее, другие люди предпочитают выращивать растущие яйца с помощью самостоятельных инвестиционных счетов.

Самостоятельные инвестиционные пенсионные счета (IRA) имеют преимущества — например, возможность инвестировать в определенные виды активов (драгоценные металлы, недвижимость, криптовалюту), которые недоступны для обычных IRA. Однако многие традиционные брокерские конторы, банки и фирмы, предоставляющие финансовые услуги, не проводят самостоятельные ИРА.Вам нужно будет открыть счет у отдельного хранителя, часто специализирующегося на типе экзотических активов, в которые вы инвестируете.

Молодые инвесторы могут истощить капитал, опрометчиво экспериментируя со слишком большим количеством различных инвестиционных техник, не овладев ни одной из них. Старые инвесторы, которые выбирают самостоятельный путь, также рискуют ошибиться. Таким образом, опытные профессионалы в области инвестиций имеют наилучшие шансы на рост портфеля.

Крайне важно, чтобы вопросы личного здоровья и дисциплины были полностью решены, прежде чем переходить к активному инвестиционному стилю, потому что рынки имеют тенденцию имитировать реальную жизнь.Нездоровые, не в форме люди с низкой самооценкой могут участвовать в краткосрочной спекулятивной торговле, потому что подсознательно считают, что недостойны финансового успеха. Сознательное участие в рискованном торговом поведении, которое может плохо закончиться, может быть проявлением самосаботажа.

Эффект страуса

В исследовании 2006 года, опубликованном в журнале Journal of Business , был введен термин «эффект страуса» для описания того, как инвесторы привлекают избирательное внимание к своим акциям и рынкам, просматривая портфели чаще на растущих рынках и реже (или «Зарывшись головой в песок») на падающих рынках.

В исследовании также выяснилось, как такое поведение влияет на объем торгов и ликвидность рынка. Объемы имеют тенденцию увеличиваться на растущих рынках и уменьшаться на падающих рынках, что усугубляет наблюдаемую тенденцию участников преследовать восходящие тенденции, закрывая глаза на нисходящие тенденции. Чрезмерное совпадение может снова стать движущей силой, поскольку участник добавляет новые позиции, потому что растущий рынок подтверждает ранее существовавшее положительное смещение.

Потеря рыночной ликвидности во время спадов согласуется с наблюдениями исследования, показывающими, что «инвесторы временно игнорируют рынок во время спадов, чтобы не смириться мысленно с болезненными потерями.Это саморазрушающееся поведение также широко распространено в повседневных мероприятиях по управлению рисками, объясняя, почему инвесторы часто продают своих победителей слишком рано, позволяя проигравшим бежать — прямо противоположный архетип долгосрочной прибыльности.

Ситуации, вызывающие панику

Уолл-стрит любит статистику, которая показывает долгосрочные выгоды от владения акциями, что легко увидеть, подняв 100-летний график промышленного индекса Доу-Джонса, особенно в логарифмической шкале, которая ослабляет визуальное воздействие четырех основных спадов.

84 года, изученные исследованием Раймонда Джеймса, стали свидетелями не менее трех рыночных крахов, что позволило получить более реалистичные показатели, чем большинство тщательно подобранных отраслевых данных.

Зловещим образом то, что три из этих жестоких медвежьих рынков произошли за последний 31 год, что находится в пределах инвестиционного горизонта сегодняшних бэби-бумеров. В промежутках между этими мучительными коллапсами фондовые рынки прошли через десятки мини-катастроф, спадов, обвалов и других так называемых выбросов, которые проверили силу воли владельцев акций.

Легко преуменьшить эти яростные спады, которые, кажется, подтверждают мудрость инвестирования «покупай и держи», но психологические недостатки, описанные выше, неизменно вступают в игру, когда рынки падают. Легионы в остальном рациональных акционеров сбрасывают долгосрочные позиции, как горячую картошку, когда эти распродажи ускоряются, стремясь положить конец ежедневной боли, связанной с тем, как их сбережения уходят в унитаз.

По иронии судьбы, спад заканчивается волшебным образом, когда достаточное количество этих людей продает, предлагая возможности донной ловли для тех, кто несет наименьшие убытки или победителей, которые сделали короткие продажи, чтобы воспользоваться более низкими ценами.

Черные лебеди и выбросы

Нассим Талеб популяризировал концепцию события «черный лебедь», непредсказуемого события, которое выходит за рамки того, что обычно ожидается от ситуации и имеет потенциально серьезные последствия, в своей книге 2010 года «Черный лебедь: влияние крайне невероятного ». Он описывает три атрибута черного лебедя:

1. Это выброс или выходит за рамки обычных ожиданий.
2. Обладает сильнейшим и часто разрушительным воздействием.
3. Человеческая природа поощряет рационализацию после события, «делая его объяснимым и предсказуемым».

Учитывая третий подход, легко понять, почему Уолл-Стрит никогда не обсуждает негативное влияние черного лебедя на портфели акций.

Термин «черный лебедь», означающий что-то редкое или необычное, возник из когда-то широко распространенного убеждения, что все лебеди белые — просто потому, что никто никогда не видел лебедей другого цвета. В 1697 году голландский исследователь Виллем де Вламинг увидел в Австралии черных лебедей, опровергнув это предположение.После этого термин «черный лебедь» трансформировался, чтобы обозначить непредсказуемую или невозможную вещь, которая на самом деле просто ждет, чтобы произойти или было доказано, что существует.

Акционерам необходимо планировать события черного лебедя в нормальных рыночных условиях, репетируя шаги, которые они предпримут, когда появится реальная вещь. Процесс похож на пожарную тренировку, уделяя пристальное внимание расположению выходных дверей и других средств эвакуации, если это необходимо. Им также необходимо рационально оценивать свою терпимость к боли, потому что нет смысла разрабатывать план действий, если от него откажутся в следующий раз, когда рынок войдет в пике.

Конечно, Уолл-стрит хочет, чтобы инвесторы сидели сложа руки в эти тревожные периоды, но никто, кроме акционера, не может принять такое жизненно важное решение.

Как заработать на акциях: часто задаваемые вопросы

Как новички зарабатывают деньги на фондовом рынке?

Новички могут зарабатывать деньги на фондовом рынке:

Начиная с начала года — благодаря чуду начисления сложных процентов (когда проценты начисляются на уже начисленные проценты и прибыль) инвестиции растут в геометрической прогрессии.Даже небольшое количество может значительно вырасти, если его не тронуть.

Думая о долгосрочной перспективе — на фондовом рынке бывают взлеты и падения, но исторически он ценится — то есть увеличивается в цене — в долгосрочной перспективе. Наличие отдаленного временного горизонта сглаживает волатильность краткосрочных рыночных падений и падений.

Регулярно — инвестируйте постоянно и дисциплинированно. Воспользуйтесь преимуществом 401 (k) вашего работодателя, если таковой существует, который автоматически вычитает процент из вашей зарплаты для инвестирования в выбранные вами фонды.Или используйте такую ​​стратегию, как усреднение долларовой стоимости, инвестирование равных сумм, распределенных через равные промежутки времени, в определенные активы, независимо от их цены.

Полагаться на профессионалов — не пытайтесь выбирать акции самостоятельно. Есть финансовые профессионалы, чья работа состоит в том, чтобы «управлять деньгами», и когда вы инвестируете в паевой инвестиционный фонд, ETF или другой управляемый фонд, вы используете их знания, опыт и анализ. Другими словами, оставьте им управлять, ээ, инвестировать. Инвестиции в фонды также имеют преимущество диверсификации — их портфели принадлежат десяткам, даже сотням отдельных акций, что снижает риски.

Можно ли заработать много денег на акциях?

Да, если ваши цели реалистичны. Хотя вы слышите о том, чтобы совершить убийство с акцией, цена которой удваивается, утраивается или в четыре раза увеличивается, такие случаи редки и / или обычно предназначены для внутридневных трейдеров или институциональных инвесторов, которые делают компанию публичной.

Для индивидуальных инвесторов более реалистично основывать свои ожидания на том, как фондовый рынок в среднем работает за определенный период времени. Например, индекс S&P 500 (SPX), который широко считается эталоном для США.Сам фондовый рынок S. вернулся почти на 15% за последние пять лет, 12% за последние 10 лет. С 1990 года его стоимость (по состоянию на 2021 год) увеличилась в 11 раз — с 330 до 4127.

Какие три способа заработать деньги на фондовом рынке?

Три способа заработать на фондовом рынке:

Продавайте акции с прибылью, то есть по более высокой цене, чем вы за них заплатили. Это классическая стратегия «покупать дешево, продавать дорого».

Короткие продажи — эта стратегия противоположна классической, описанной выше; это можно было бы окрестить «продавать дорого, покупать дешево.«Когда вы продаете в шорт, вы берете в долг акции (обычно у брокера), продаете их на открытом рынке, а затем выкупаете их позже — если и когда цена упадет. Возвращая акции кредитору, вы получаете прибыль. Короткие продажи — это ставка на то, что акции упадут в цене.

Сбор дивидендов. Многие акции выплачивают дивиденды, это распределение прибыли компании на акцию. Обычно они выпускаются ежеквартально и являются дополнительным вознаграждением для акционеров, обычно выплачиваемым наличными, но иногда и дополнительными акциями.

Как вы получаете прибыль от акций?

Конечная цель каждого инвестора, конечно же, — получить прибыль от своих акций. Но знание того, когда на самом деле обналичить и зафиксировать прибыль, является ключевым вопросом, и на него нет единого правильного ответа. Многое зависит от толерантности инвестора к риску и временного горизонта, то есть от того, как долго они могут позволить себе ждать, пока акции заработают, в зависимости от того, какую прибыль они хотят получить.

Не жадничай. Некоторые финансовые профессионалы рекомендуют фиксировать прибыль после того, как акция выросла в цене примерно на 20-25%, даже если кажется, что она все еще растет.«Секрет в том, чтобы спрыгнуть с лифта на одном из этажей по пути наверх и не спускаться на нем снова», — сказал основатель Investor’s Business Daily Уильям О’Нил.

Другие советники используют более сложное эмпирическое правило, предполагающее постепенное получение прибыли. Джеффри Хирш, главный рыночный стратег в Probabilities Fund Management и главный редактор The Stock Market Almanac , например, придерживается стратегии «40%, продай 20%»: когда акции растут на 40%, продавайте 20% от позиции; когда он вырастет еще на 40%, продайте еще 20% и так далее.

Итог

Да, вы можете зарабатывать деньги на акциях и быть вознаграждены пожизненным процветанием, но потенциальные инвесторы сталкиваются с трудностями экономического, структурного и психологического характера. Самый надежный путь к долгосрочной прибыльности будет начинаться с малого с выбора подходящего биржевого маклера и с узкой ориентации на создание богатства, расширяясь к новым возможностям по мере роста капитала.

Инвестиции по принципу «купи и держи» — это самый надежный путь для большинства участников рынка.Меньшинство, владеющее особыми навыками, может получить превосходную прибыль с помощью различных стратегий, включая краткосрочные спекуляции и короткие продажи.

Как заработать деньги Инвестируя на фондовом рынке

Большинство тех, кто успешно инвестирует на фондовом рынке, скажут вам, что вам нужен план и хороший наставник, если вы хотите стабильно получать прибыль. И для этого есть веская причина, потому что и то, и другое поможет вам не сбиться с пути к достижению ваших финансовых целей.

В то время как большинство из нас хотят иметь возможность успешно управлять своими собственными инвестициями, чтобы иметь желаемый образ жизни, прискорбная реальность такова, что многие, похоже, никогда не достигают этого. Обычно это происходит потому, что многие относятся к инвестированию в фондовый рынок как к гонке.

Реальная проверка инвестирования в фондовый рынок

Те, кто инвестирует в фондовый рынок, обычно покупают и продают акции наугад в надежде получить прибыль. Многие также выходят на рынки с высокой долей заемных средств после посещения нескольких семинаров по выходным.Фактически, многих привлекает якобы высокая доходность, которую вы можете получить на этих рынках, они забывают или игнорируют неотъемлемые риски, с которыми столкнулась одна из наших клиентов до того, как она прошла один из наших курсов по трейдингу.

К сожалению, Эрика развеяла осторожность, полагая, что она непобедима после получения базового образования в области торговли. И, как и многие до нее, она думала, насколько сложной может быть торговля? Что ж, она узнала на собственном горьком опыте, потому что разбилась и сгорела, и с ушибленным эго решила, что ей нужно наложить жгут на свои сбережения, чтобы не потерять все.Фактически ее муж просил ее вообще отказаться от торговли.

Но Эрика никогда ни в чем в своей жизни не терпела неудач, и она поняла, что для того, чтобы преуспеть в инвестировании на фондовом рынке и постоянно зарабатывать деньги, ей необходимо инвестировать в надлежащее образование. И хорошая новость заключается в том, что ее вложения в диплом по торговле акциями и инвестициям окупились, потому что то, что начиналось как хобби, сегодня превратилось в полноценную торговую карьеру, которая обеспечивает образ жизни, о котором можно только мечтать.

Хотя вы можете прочитать полный отчет о путешествии Эрики на нашем веб-сайте, я хотел довести ее историю до вашего сведения, поскольку я был свидетелем того, как многие люди, неосознанно выбирая неправильный путь, теряют десятки тысяч долларов, а в некоторых случаях — свои. сбережения жизни при инвестировании в фондовый рынок. Моя цель — не дать вам потерять с трудом заработанные деньги и направить вас в направлении, которое гарантирует, что вы будете знать, как стабильно получать прибыль на фондовом рынке.

Получение правильного образования — это первый шаг к достижению ваших финансовых целей гораздо раньше, чем вы могли бы в противном случае.Потому что, хотя прибыль на фондовом рынке может быть высокой, когда одни из наших трейдеров зарабатывают тысячи долларов в неделю, а другие зарабатывают десятки тысяч в месяц, в игре с высокими ставками потери могут быть одинаково большими без правильного знания.

Как зарабатывать деньги, постоянно инвестируя в фондовый рынок

Решение для создания богатства состоит в том, чтобы делать то, что делают богатые люди, а это значит иметь простой план или набор руководящих принципов, чтобы не вкладывать деньги в фондовый рынок чрезмерно. сложный.Фактически, я всегда призываю наших студентов применять принцип KISS, потому что эти четыре буквы занимают очень важное место, когда речь идет об обучении успешной торговле акциями. Некоторые из вас, возможно, думают о поговорке «Сохраняйте простоту-глупость», однако моя версия этой четырехбуквенной аббревиатуры состоит в том, чтобы сохранять простоту и разумность. Позволь мне объяснить.

Самые успешные трейдеры, которых я знаю и чему я учу на наших торговых курсах, — это делать все просто. Те, у кого есть простейшие торговые планы и которые знают, как управлять своим риском, неизбежно будут намного более прибыльными, потому что план избавляет торговлю от эмоций.Действительно, следование простой, но прибыльной торговой стратегии и работа с торговым наставником — это самое разумное, что вы можете сделать, и самый быстрый способ приумножить свое богатство.

Ошибочно слишком много людей все еще думают, что получение прибыли — это положение, предназначенное только для гениев с Уолл-стрит. Почему это? Я считаю, что это во многом благодаря финансовой индустрии, которая десятилетиями продвигала то, что розничные инвесторы будут более прибыльными под их, казалось бы, профессиональными наблюдениями. Однако глобальный финансовый кризис (GFC) заставил многих людей понять, что это просто не так.Позвольте мне показать вам, почему.

Как приумножить ваше богатство

В моей бестселлере «Как превзойти управляемые фонды на 20%» я довел простоту того, чему учу, до смехотворных, продемонстрировав, как вы можете добиться большего, чем средний управляющий институциональным фондом, инвестирование напрямую в 20 крупнейших акций австралийского рынка. Используя эти акции, я построил два портфеля по 10 акций в каждом и рассчитал доходность за 8 лет с 31 января 1997 г. по 30 января 2005 г., применяя простую стратегию «покупай и держи».

Я перечислил компании в алфавитном порядке на основе их кодов акций и пронумеровал их от 1 до 20. Затем я сгруппировал все компании с нечетными номерами, чтобы сформировать один портфель, и все компании с четными номерами, чтобы сформировать другой портфель.

В результатах учтены все корпоративные действия, произошедшие в течение периода, и доход от дивидендов. Вы можете удивиться, узнав, что Портфель 1 достиг скользящей доходности 156,69% ​​или средней годовой доходности 19.57 процентов, в то время как Портфель 2 обеспечил скользящую доходность 162,21 процента или среднегодовую доходность 20,28 процента.

Я снова продемонстрировал эту концепцию, активно торгуя портфелем из 20 лучших акций на австралийском рынке в моей последней отмеченной наградами книге «Ускорьте свое богатство, это ваши деньги, ваш выбор» в течение 10 лет с 2 января 2007 года по 31 декабря 2016 г., с учетом GFC. А прибыль от прироста капитала и дивидендов за этот период (с учетом всех корпоративных действий) составила 225.82 процента или среднегодовая доходность 22,58 процента.

Очевидно, вы можете видеть, насколько привлекательны эти доходы, но представьте, чего бы вы могли достичь, если бы действительно приобрели необходимые знания для инвестирования в фондовый рынок.

Как вы знаете, никто не заботится о вашем богатстве больше, чем вы, поэтому я призываю вас сделать шаг в правильном направлении, выполнив следующие рекомендации прямо сейчас.

10 руководящих принципов зарабатывания денег на фондовом рынке

1. Получите образование и поймите, во что вы инвестируете: многие готовы потратить годы на обучение, чтобы получить формальное образование, в надежде, что они найдут работу.Однако когда дело доходит до самообразования в области создания богатства, они никогда не находят времени.
   
2. Не допускайте чрезмерной диверсификации: стремитесь удерживать от 8 до 12 акций в своем портфеле акций, поскольку это снижает ваш риск и увеличивает вашу доходность.
   
3. Самое главное, научитесь устанавливать стоп-лосс, чтобы защитить свой капитал в случае падения стоимости акции. Я всегда рекомендую на 10–15 процентов ниже вашей цены покупки, в зависимости от волатильности акций или на 15 процентов ниже самой последней максимальной цены.
   
4. Не принимайте советы других, потому что они часто менее образованы, чем вы, — вместо этого проведите собственное исследование.
   
5. Получение прибыли при инвестировании на фондовом рынке — это не столько денег, сколько вы зарабатываете на одном вложении, а то, сколько вы не потеряете с течением времени. Поэтому важно, чтобы вы знали, когда продавать акции, потому что только это правило может сделать вас очень богатым.
   
6. Делайте то, что делают богатые, и не следуйте за стадом. Статистика снова и снова доказывает, что необразованные вкладывают свои деньги в рынок незадолго до пика и распродают после краха.Именно по этой причине я призываю людей помнить цитату Уоррена Баффета: «Бойтесь, когда другие жадны, и жадны, когда другие боятся».
   
7. Если вы серьезно относитесь к инвестированию в фондовый рынок, чтобы заработать деньги на пенсию или свой образ жизни, не делайте инвестирование хобби, инвестируйте в себя и сделайте это своим бизнесом.
   
8. Не покупайте инвестиции только ради дохода. Другими словами, не поддавайтесь соблазну покупать акции только потому, что они приносят высокие дивиденды — это не делает их безопасным вложением (обычно потому, что акции упали до такой степени) и часто используется для привлечения мам и папы инвесторы, которые не понимают, что бессмысленно получать доход, если риск для вашего капитала слишком велик.
   
9. Не будьте золотоискателем, стремящимся инвестировать в акции с малой капитализацией или дешевые акции, помните технический крах. Покупайте только качественные акции из 100 лучших акций на рынке. Дешевые акции могут выглядеть привлекательно, но часто это волки в овечьей шкуре.
   
10. Не покупайте и не держите в долгосрочной перспективе — гораздо выгоднее рассчитывать время на рынке, чем проводить время на рынке. Помните, что исследование, которое я провел при написании обеих моих книг, доказывает, что любой может добиться хороших результатов при правильных знаниях и терпении.Покупка и удержание приведет только к средней доходности, в то время как умение покупать и продавать принесет гораздо лучшую доходность и уменьшит ваш риск.

Другим, кто читал это, также понравилось читать:

Заработок на инвестировании в акции — способы увеличения прибыли

На протяжении многих лет фондовый рынок привлекал многих, кто хотел быстро заработать. Однако зарабатывать деньги, инвестируя в акции, — это путешествие, а не пункт назначения.

Пример

Уоррена Баффета; он инвестирует с 12 лет и владеет акциями на протяжении десятилетий.Однако его компания, Berkshire Hathaway, ожидает, что остаток денежных средств составляет 100 миллиардов долларов, и нет места для инвестиций.

Как мелкий инвестор, мы (к сожалению) не сталкиваемся с какими-либо проблемами из-за размера нашего портфеля. Однако для того, чтобы зарабатывать деньги на инвестировании, требуется терпение и постоянное внимание. Вам необходимо убедиться, что вы следуете передовой практике и имеете здравый подход к фондовым рынкам.

Ниже приведены 11 способов заработка, инвестируя в акции.

1.Инвестиции в акции роста

Растущие акции — это компании, которые больше ориентируются на быстрый рост операций, а не на вознаграждение инвесторов в виде дивидендов. Доходность инвестора зависит от роста курса акций. Это быстрорастущие компании с повышенным риском, которые предлагают возможность многократного возврата, но сопряжены с риском неудачи (и, возможно, банкротства).

В настоящее время инвестирование в акции роста является одной из наиболее востребованных инвесторами стратегий, помогающих зарабатывать деньги, инвестируя в акции.В частности, акции технологических компаний обычно попадают в эту категорию.

2. Методика усреднения долларовой стоимости

Методика усреднения долларовой стоимости включает в себя распределение покупок акций по временному периоду и покупку через равные промежутки времени. Затем инвестор покупает акции в течение определенного периода времени вместо того, чтобы использовать все деньги сразу. С помощью этой стратегии инвестор может покупать больше акций по более низким ценам, а не тогда, когда они достигают максимума.

Хотя этот метод не гарантирует полную защиту от убытков, он помогает инвестору разумно распределять свои деньги во времени.Это консервативный подход к заработку на инвестировании, который снижает вероятность того, что он или она поставят все деньги прямо на пике.

3. Инвестиции в стоимость

«Настоящие деньги при инвестировании необходимо будет зарабатывать — как это было в большинстве случаев в прошлом — не за счет покупки и продажи, а за счет владения и хранения ценных бумаг, получения процентов и дивидендов и извлечения выгоды из их долгосрочных рост стоимости », — отметил отец ценного инвестирования Бенджамин Грэм.

Эта цитата остается мантрой для многих фондовых гуру.Грэм верил в концепцию «покупки и владения». Умный инвестор будет зарабатывать деньги, инвестируя в акции, когда он или она покупает у публики, которая в панике продает.

Ценностные инвесторы обычно ищут акции, стоимость которых ниже их внутренней стоимости. По сути, это означает, что акции недооценены. Обычно это происходит из-за регулярных колебаний цен на акции, поскольку рынок чувствителен к хорошим и плохим новостям

Из-за этого акции могут торговаться по цене ниже их справедливой стоимости, которой затем пытается воспользоваться инвестор.

Проблема, однако, заключается в том, что даже имея одну и ту же информацию, два инвестора могут в конечном итоге получить разные внутренние ценности. Теперь у вас есть концепция «запаса прочности», которую необходимо передать. Это означает, что инвесторы должны покупать акции с достаточно большими скидками, чтобы у них была возможность ошибиться в оценке.

Кроме того, стоимостное инвестирование является субъективным вопросом, поскольку некоторые инвесторы рассматривают только существующие активы и прибыль, в то время как другие могут взвесить стратегии с учетом будущего роста и денежных потоков.Несмотря на разные подходы, прибыль от инвестирования остается в том, что вы тратите меньше, чем текущая фактическая цена на акции. Нажмите сюда, чтобы прочесть продолжение.

4. Инвестирование сверху вниз и инвестирование снизу вверх

Инвестиции «сверху-вниз» подразумевают рассмотрение активов при взгляде на общую картину. Инвестор сначала оценивает макроэкономическую картину, чтобы выбрать отдельные инвестиции. Процесс обычно начинается с рассмотрения макроэкономического фактора и затем оценки того, как он повлияет на различные коммерческие секторы.

Когда выбран благоприятный коммерческий сектор, инвесторы отбирают компании, составляющие этот сектор. Для инвестиций выбирается акция, которая, как считается, с наибольшей вероятностью выиграет от основного макроэкономического фактора. Джордж Сорос — один из самых известных практиков макроинвестирования сверху вниз.

Инвестирование снизу вверх — это исследование в отличие от макро-подхода. Здесь процесс начинается с анализа фундаментальных показателей отдельной компании, следования иерархии и достижения в конечном итоге макрокартины.

У обоих этих методов есть свои плюсы и минусы, когда дело доходит до желания зарабатывать деньги, инвестируя в акции. Однако оценка как фундаментальных показателей компании, так и макроэкономических факторов поможет вам зарабатывать деньги на фондовом рынке.

5. Фундаментальный анализ и технический анализ

Подход фундаментального анализа включает определение состояния и результатов деятельности компании путем изучения ее экономических показателей и ключевых показателей для выявления фундаментально сильных и слабых компаний.Чтобы узнать больше об этом подходе, щелкните здесь.

Технический анализ предполагает принятие инвестиционных решений на основе предыдущих моделей торговли акциями с учетом прошлых тенденций цен и объемов. Это помогает инвесторам оценить потенциальную траекторию движения цены.

Многие инвесторы используют комбинацию этих двух стратегий, чтобы зарабатывать деньги на инвестировании. Они используют фундаментальное инвестирование для выбора акций и технический анализ для «выбора времени» для принятия решений о покупке и продаже.

6.Противоположное инвестирование

Противоположный подход к инвестированию поддерживает движение против течения рынка. То есть, когда рынок находится на пике, и все покупают, противоположный инвестор продает свои акции. Когда рынок достигает дна, когда многие распродаются, противник вкладывает свои деньги.

Как правило, противоположный стиль инвестирования соответствует школе стоимостного инвестирования, которая поощряет покупку активов по заниженным ставкам согласно некоторым статистическим показателям.Здесь риск пойти против течения может потребовать большого терпения и психологической стойкости, поскольку в конце концов рынок может доминировать над фундаментальными показателями в течение многих лет.

Не сдаваться, когда все зарабатывают деньги — непростая задача.

Уоррен Баффет не инвестировал в акции технологических компаний в 1990-е годы — отличный пример противоположного инвестирования. Его вложения в GE и Goldman Sachs во время рецессии 2008-09 гг. — еще одна противоположная игра с целью инвестирования в стоимость, которая помогла ему по-настоящему зарабатывать деньги, инвестируя в акции.

Чтобы узнать больше, нажмите здесь.

7. Вложение в дивиденды

Акции, обеспечивающие стабильный доход, называются дивидендными акциями. Инвесторы не только получают регулярные выплаты и зарабатывают деньги на инвестировании, но также могут реинвестировать свои дивиденды в покупку большего количества акций.

Компании, выплачивающие дивиденды, в основном финансово здоровые и генерируют стабильный денежный поток, таким образом выплачивая стабильные дивиденды. По большей части компании, регулярно выплачивающие дивиденды, стабильны с менее волатильными ценами на акции.Их можно назвать компаниями с более низким уровнем риска по сравнению с компаниями, не выплачивающими дивиденды.

8. Низкие сборы и комиссии: избегайте большой активности

Возможно, это не самый «сексуальный» способ заработка на вложениях в акции, но тщательный выбор брокера и обсуждение комиссий и сборов — хороший способ повысить вашу прибыль. Ваш брокер / финансовый консультант может ничего не взимать с вас, но обычно он может получать вознаграждение от брокера / управляющего активами.

Критически важно проанализировать соотношение расходов ваших средств / инвестиций. Ежегодная комиссия в размере 1%, начисляемая в течение трех десятилетий, может быть разницей между выходом на пенсию в особняке или заложенным домом. Точно так же избегание большого количества торговли также является чистым положительным моментом.

Отфильтруйте шум и не поддавайтесь ежедневным колебаниям рынка. Сверхактивная торговля только сделает вашего брокера богаче.

9. Зарабатывайте на инвестировании — переходите к мышлению сбережений

Это, безусловно, самый простой способ заработка, инвестируя в акции, но, возможно, и самый сложный.Инвестируйте больше! Меньшие расходы и инвестирование излишка на рынки гарантирует, что в конце у вас будет больше денег.

Хотя это звучит как здравый смысл, легко увязнуть в круговороте траты дополнительных денег, полученных в качестве рождественского бонуса, вместо того, чтобы вкладывать их.

Самоконтроль и ограничение расходов — это непросто, но это единственный на 100% успешный способ заработать больше денег на фондовых рынках. Итак, ваша новая цель должна быть:

Вы зарабатываете деньги и копите их.То, что осталось, вы можете потратить, а не тратить в первую очередь и откладывать то, что осталось.

10. Диверсификация

Мы всегда слышали, что нельзя класть все яйца в одну корзину. Используйте этот девиз и для своего инвестиционного портфеля. Каким бы ни был совет или анализ, ставить все свои деньги на одну акцию слишком рискованно для любого инвестора. Хорошо диверсифицированный портфель — ключ к долгосрочному успеху.

Эксперты считают диверсифицированный портфель акций на фондовом рынке, содержащий 10–12 акций, идеальным для зарабатывания денег на инвестировании.Однако, если все эти 12 акций принадлежат потребительским интернет-компаниям, вы не совсем диверсифицированы.

11. Зарабатывайте, регулярно инвестируя в акции

Очень похоже на пункт 9, вы должны регулярно инвестировать в рынок. Если вы ждете новогоднего бонуса или подарка бабушке на день рождения, значит, вы уже проиграли битву. Регулярное инвестирование прививает дисциплину, необходимую для финансового успеха на фондовых рынках. Это также помогает в усреднении долларовой стоимости, как описано в пункте 2.

Существует несколько автоматизированных приложений и продуктов, в которые можно инвестировать прямо из вашей зарплаты. Это гарантирует, что у вас не возникнет соблазна отказаться от инвестирования напоследок.

Стратегии зарабатывания денег на инвестировании могут отличаться от инвестора к инвестору. Этот список стратегий не является исчерпывающим и представляет собой лишь верхушку айсберга. Любая форма инвестиций требует большого количества исследований и умения идти на риск, независимо от того, насколько радужной картина выглядит.

Очень важно оценить несколько моделей инвестирования и применить их к различным экономическим и личным сценариям, чтобы обеспечить более высокую вероятность успеха.

Как начать инвестировать (даже если у вас есть только 1 доллар)

Когда я был ребенком, я представлял, что инвестировать — это то, чем занимаются только мужчины среднего возраста в костюмах в тонкую полоску, крича в сотовые телефоны. Хотя с тех пор я узнал лучше, в СМИ все еще есть тенденция изображать инвестирование как пугающую и сложную тему, предназначенную только для профессионалов или людей с большими деньгами.

К счастью, это не так. Вы можете начать инвестировать, даже если у вас мало денег или диплома в области финансов.Более того, вы, , должны начать инвестировать как можно скорее, особенно если вы хотите жить комфортно после выхода на пенсию.

Но как начать инвестировать? В этом руководстве я покажу вам, как это сделать. Это намного проще и дешевле, чем вы думаете.

Примечание: Я не финансовый консультант и не претендую на роль консультанта в Интернете. Эта статья предназначена только для образовательных целей и не является советом по инвестициям.

Почему вам следует начинать инвестировать

Зачем вам вообще нужно инвестировать? Разве это не рискованно? Разве ваши деньги не безопаснее под матрасом или на сберегательном счете?

Хотя инвестирование действительно сопряжено с риском, на самом деле оно менее рискованно, чем хранить деньги под матрасом.Помимо очевидного риска того, что все ваши деньги будут украдены или уничтожены в результате пожара, невидимые силы инфляции также будут постепенно разрушать ценность ваших денег.

Средний годовой уровень инфляции составляет около 3%. Это означает, что каждый год цены увеличиваются примерно на 3%.

Звучит не так уж и много, но эти 3% действительно складываются со временем. Если вы храните все свои деньги наличными, они очень быстро потеряют ценность , даже если вы продолжите копить деньги.

Но как насчет хранения денег на сберегательном счете, где они приносят проценты?

По данным FDIC, средняя процентная ставка для сберегательных счетов в США составляет около 0,9%. Даже если у вас есть банк, который предлагает в 3 раза больше, этого все равно недостаточно, чтобы успевать за инфляцией.

Вот почему простое хранение денег на сберегательном счете редко дает вам достаточно денег, чтобы прожить после выхода на пенсию. Независимо от того, сколько вы откладываете, инфляция будет делать эти деньги все менее и менее ценными.

Чтобы иметь достаточно денег на жизнь после выхода на пенсию, вам нужно начать инвестировать.

Что такое инвестирование?

Так что именно — это ? Это серьезный вопрос, но в самой простой форме инвестирование означает покупку чего-то, что, как вы ожидаете, повысит ценность. Это может быть что угодно, от земельного участка до старинного биде.

Инвестирование 101: акции и облигации

Когда большинство людей говорят об инвестировании, они, однако, имеют в виду вложения в акции, облигации или их совокупность.

Акция — это просто часть собственности в компании (или «акция»), которую вы можете покупать и продавать. При инвестировании в акции вы надеетесь, что приобретаемые вами акции вырастут в цене, что позволит вам в конечном итоге продать их с прибылью.

Облигации, тем временем, представляют собой особый вид ссуд, которые правительства (а иногда и корпорации) используют для сбора денег для проектов.

Когда вы покупаете облигацию, вы, по сути, ссужаете деньги правительству или корпорации в ожидании, что они вернут вам первоначальную сумму плюс проценты.Это делает облигации менее рискованными, чем акции, хотя ваша потенциальная прибыль от них также ниже.

Так следует ли инвестировать в акции или облигации?

Преимущество акций в том, что они потенциально приносят вам больше денег, но они также более рискованны, чем облигации, поскольку акции компании могут потерять стоимость или даже полностью обанкротиться.

Облигации — гораздо более «безопасное» вложение, но это также означает меньшую потенциальную прибыль. Поэтому разумно инвестировать в оба и распределить риски. Это известно как «диверсификация».

ETF: «корзины» акций и облигаций

Инвестирование в несколько разных акций и облигаций лучше, чем вложения в одну акцию или облигацию, но все же это довольно рискованно.

Если все акции в вашем портфеле (ваша коллекция инвестиций) плохо работают, вы можете потерять много денег. И, инвестируя только в несколько компаний, вы также можете упустить потенциальную прибыль, когда другие компании преуспевают.

Вместо этого имеет смысл распределить деньги по разным акциям и облигациям.Таким образом, доходность акций и облигаций в среднем дает лучшую общую доходность.

К счастью, есть простой способ инвестировать в большие коллекции акций и облигаций, не покупая их по отдельности. Он называется биржевым фондом (ETF) .

«Фонд» — это совокупность множества различных акций и облигаций (часто сотен или даже тысяч). А «биржевой» означает, что фонд торгуется на крупной фондовой бирже.

Помимо возможности диверсификации, у ETF есть еще несколько преимуществ:

• ETF доступны по цене — Вам не нужны тысячи долларов для покупки ETF, что делает их отличным выбором для новичка. инвестор без большого количества денег.
• ETFs без вмешательства пользователя — Вам не нужно проводить тонну исследований, чтобы выбрать акции и облигации, или тратить время на их покупку по отдельности.
• ETF легко автоматизировать — Некоторые брокерские счета (услуга, которую вы используете для покупки ETF) позволяют настроить автоматические взносы с вашего банковского счета. Таким образом, вы можете вносить последовательный вклад, не задумываясь об этом. M1 Finance — наш выбор в пользу лучшей платформы для инвестирования для начинающих — позволяет делать это даже бесплатно.

Другие типы инвестирования

Выше был дан очень широкий обзор того типа инвестирования, к которому вы можете начать, не имея больших денег или специальных знаний.

Существуют и другие стоящие типы инвестирования (например, инвестирование в недвижимость и вложения в паевые инвестиционные фонды), но мы не будем обсуждать их в этой статье, поскольку они обычно требуют больших сумм денег, времени и исследований.

Сила сложных процентов

Сложные проценты — это причина, по которой вы должны инвестировать в долгосрочную перспективу.Он описывает получение процентов сверх дополнительных процентов и позволяет вашим деньгам расти в геометрической прогрессии. Лучше всего это понять на простом примере:

Представьте, что вы экономите 100 долларов в месяц в течение 40 лет. По истечении этого времени вы сэкономите долларов, 48 000 долларов. Хотя это не небольшая сумма денег, ее далеко не хватит на жизнь.

Теперь представьте, что вместо того, чтобы просто экономить деньги, вы вкладываете их в ETF. Вы ожидаете, что в среднем вы будете зарабатывать на эти деньги 7% годовых.Сколько денег у вас будет через 40 лет?

Ответ: 239 562,13 $

Вот график, показывающий ту же информацию. Синяя линия представляет деньги, которые вы вносите каждый месяц, а красная линия показывает, сколько денег вы ожидаете заработать с процентами:

Если вы хотите сами поиграть с числами, вот калькулятор сложных процентов, который я использовал для создания график.

Трехэтапный план для начала инвестирования (даже без большого количества денег)

Теперь, когда вы понимаете, как работает инвестирование в теории, мы можем обсудить , как начать инвестировать.Прежде чем я продолжу, обратите внимание, что подход, который мы описываем ниже, — это не способ инвестирования , а только .

Напротив, это подход, которого легко придерживаться, он не требует больших денег и основан на разумных принципах инвестирования людей, которые намного умнее нас. Я буду включать ссылки повсюду, если вы хотите вникнуть в подробности этого подхода.

1. Максимально увеличьте свои взносы 401 (k) или IRA

Если у вас есть 401 (k) или другая пенсионная программа, спонсируемая работодателем, сначала увеличьте до максимума свои взносы в эти . Мы рекомендуем это по двум причинам:

1. Экономия на налогах

Деньги, которые вы вносите в свой 401 (k), не подлежат налогообложению, что означает, что они могут уменьшить сумму дохода, с которой вы платите налоги (что может привести к более низкая налоговая категория и, следовательно, снижение вашего подоходного налога). В 2021 году вы можете внести до 19 500 долларов в свой 401 (k), так что ваша налоговая экономия может быть значительной.

2. Бесплатные деньги

Многие работодатели будут соответствовать взносам, которые вы делаете в ваш 401 (k), до определенной суммы.Если ваш работодатель предлагает это, вы всегда должны вносить по крайней мере сумму, которую ваш работодатель будет соответствовать. Это буквально бесплатные деньги; не оставляйте это на столе.

Если вы не уверены, соответствует ли ваш работодатель взносам, спросите человека, который занимается выплатой пособий работникам.

Когда открывать IRA

Что делать, если ваш работодатель не предлагает план 401 (k) или другой тип пенсионного плана? В этом случае мы рекомендуем вам открыть IRA (индивидуальный пенсионный счет) и максимально увеличить свои взносы.

IRA не имеют одинаковых работодателей, а годовой лимит взносов ниже (6000 долларов США по состоянию на 2021 год). Однако взносы IRA не подлежат налогообложению в размере .

Вы можете открыть IRA через большинство брокеров, включая M1 Finance (о чем мы поговорим позже).

2. Инвестируйте остальное с помощью M1 Finance (наш лучший выбор для начинающих инвесторов)

Если у вас все еще остались деньги для инвестирования после максимального использования 401 (k), или если вы ищете отличное место для открытия IRA, мы рекомендуем M1 Finance.

M1 позволяет автоматически вкладывать деньги в ETF (биржевые фонды). Как мы уже упоминали, ETF — один из лучших способов начать инвестировать. У них нет минимальных вложений, они распределяют ваши риски и их легко автоматизировать.

Но почему мы рекомендуем именно M1? В конце концов, это далеко не единственная услуга, позволяющая инвестировать в ETF.

Хотя M1 не так известен, как другие инвестиционные услуги, такие как Betterment, у M1 самая конкурентоспособная структура комиссионных сборов из всех, что мы когда-либо видели.Если вы не делаете что-то странное и ненужное, например, получаете бумажные отчеты, M1 не будет взимать с вас никаких комиссий за открытие или использование вашего инвестиционного счета.

Это отличает их от других брокеров, которых мы рассмотрели. Просто взгляните на комиссии, которые взимают эти другие популярные инвестиционные платформы:

Чтобы начать работу с M1 Finance, зарегистрируйтесь здесь.

3. Не трогайте свои инвестиции

То, как фильмы изображают инвестирование, может создать у вас впечатление, что вам нужно постоянно следить за фондовым рынком и быть готовым изменить свои вложения в любой момент.

Хотя это необходимо для профессиональных инвесторов, таких как внутридневные трейдеры, это огромная трата времени для обычных инвесторов, таких как вы и я.

Помните: вы инвестируете в долгосрочную перспективу . Это означает, что вам не нужно беспокоиться о том, что происходит с рынком в течение недели, месяца или даже года. Низкая или высокая доходность сейчас не имеет значения. Вы заботитесь только о средней доходности за десятилетия.

Когда на рынке дела идут плохо, возникает соблазн снять все свои деньги, чтобы не «потерять» наличные.Сопротивляйтесь этому искушению!

Если вы нервничаете, когда рынок идет плохо, это помешает вам постоянно инвестировать. Последовательность — вот что заставляет эту инвестиционную стратегию работать.

Распространенные ошибки при инвестировании, которых следует избегать

Поздравляем! Теперь у вас есть вся информация, необходимая для начала инвестирования. Тем не менее, я хочу включить несколько распространенных инвестиционных ошибок, на которые следует обратить внимание, чтобы не потерять много денег.

1. Получение совета по инвестициям от друзей / семьи

В какой-то момент вашей жизни доброжелательный друг или член семьи скажет вам, как вы должны инвестировать в такую-то компанию или актив, потому что это « один раз в жизни возможность.

Каждый раз, когда кто-то говорит вам это, вы должны вежливо игнорировать его. Хотя возможно , что ваш дядя Джо или сосед по комнате в колледже нашли хорошее вложение, это крайне маловероятно. Вместо этого придерживайтесь своей простой и скучной инвестиционной стратегии.

2. Попытки превзойти рынок

В эпоху Интернета заманчиво думать, что при достаточном количестве исследований вы можете найти какую-то секретную возможность инвестирования, которая позволит вам «превзойти рынок» (заработать выше среднего возвращается).

Однако оказывается, что победить рынок не может почти никто, даже профессиональные инвесторы. Согласно данным S&P Dow Jones Indices, 95% активных управляющих фондами не смогли превзойти рынок.

И помните, что это профессионалы, которые годами изучают финансы, а часы каждый день просматривают финансовые отчеты. Если даже они не могут превзойти рынок большую часть времени, почему вы должны ожидать этого?

Вам лучше просто инвестировать свои деньги в ETF, а не зацикливаться на «лучшей» возможной инвестиционной стратегии.

3. Попытка быстро разбогатеть

Я знаю, что уже говорил это несколько раз, но стоит повторить: инвестируйте на долгосрочную перспективу .

Хотя при правильной торговле акциями можно заработать большую сумму денег за день или даже за час, это также чрезвычайно сложно, непредсказуемо и отличный способ быстро потерять много денег.

Плюс, разве у вас нет дел лучше, чем смотреть на графики фондового рынка? Если вы не дневной трейдер, придерживайтесь скучного пассивного инвестирования, которое мы описываем в этой статье.

Если вы ищете разумные способы заработать дополнительные деньги в краткосрочной перспективе, ознакомьтесь с нашим руководством по зарабатыванию дополнительных 1000 долларов в месяц.

4. Изъятие денег, когда рынок работает плохо

Я уже говорил об этом раньше и повторю еще раз: не волнуйтесь, когда рынок плохо работает . Вы — долгосрочный инвестор, поэтому краткосрочные колебания для вас не имеют значения.

Ответы на общие вопросы по инвестированию

Чтобы закончить это руководство, вот ответы на некоторые вопросы, которые обычно задают новые инвесторы.

Какую прибыль я могу ожидать в долгосрочной перспективе?

Возврат инвестиций — непростая тема. В зависимости от того, с кем вы разговариваете, вы получите разные ответы о том, какую прибыль вам следует ожидать.

При инвестировании в ETF, однако, можно с уверенностью предположить, что среднегодовая доходность составит около 7%. Это число, которое вы получаете, когда усредняете годовую доходность S&P 500 с 1950-х годов по настоящее время.

S&P 500 — очень надежный индикатор общей производительности фондового рынка, так что вы можете быть в полной безопасности, предполагая 7% доходности.

И помните: 7% — это среднее значение . В конкретный год (или даже десятилетие) это число может сильно колебаться.

Следует ли мне нанять финансового консультанта?

Наверное, нет, особенно когда вы только начинаете. Если вы станете миллионером, может иметь смысл нанять его, но, как правило, это ненужные расходы.

Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать?

Если вы инвестируете в ETF через M1 Finance, вы можете вносить столько, сколько хотите.И нет минимума для взноса в ваш 401 (k) или IRA (хотя есть максимальные ежегодные взносы).

Итак, если вы воздерживались от инвестирования, потому что у вас «недостаточно денег», вы больше не можете использовать это оправдание.

Следует инвестировать или погасить долг?

Если у вас есть долг с процентной ставкой выше 5%, вам следует погасить его, прежде чем начинать инвестировать.

Почему 5%? Предполагая, что вы получаете среднюю доходность 7% от своих инвестиций, это означает, что ваша чистая прибыль по-прежнему будет составлять не менее 2%, даже если вы все еще платите по долгам.2% — это значительный доход (выше, чем у большинства сберегательных счетов), поэтому не имеет математического смысла отказываться от этого только для того, чтобы немного быстрее погасить долг с низким процентом.

Однако, если наличие какой-либо суммы долга вызывает у вас стресс или отвращение, то, возможно, стоит выплатить долг перед тем, как вы начнете инвестировать. Это была точка зрения Томаса, когда он выплачивал свои студенческие ссуды. Конечно, он немного потерял потенциальную прибыль от инвестиций, но это стоило психологической выгоды от отсутствия долгов.

Хотите быстрее выплатить студенческие ссуды? Ознакомьтесь с нашим руководством по рефинансированию студенческих ссуд.

Стоит ли инвестировать деньги?

Да, но не очень. Фонды, в которые вкладываются ваши 401 (k) или IRA, имеют комиссию, как и инвестиции, которые вы делаете через множество брокерских счетов.

Однако, пока вы используете M1 Finance, вы не платите никаких комиссий за управление, консультации или снятие средств. Опять же, поэтому это наша главная рекомендация для начинающих инвесторов.

Однако, если у вас 401 (k) по работе, сборы могут быть намного выше. Вы должны увидеть комиссию в ежемесячной выписке 401 (k). Если комиссии чрезмерно высоки (более 1%), было бы лучше инвестировать свои деньги самостоятельно через IRA.

1% — это не так уж и много, но он может добавить до 10 или даже 100 тысяч долларов потерянных денег в течение вашей жизни.

Начните инвестировать сегодня

В этой статье было рассмотрено множество вопросов, но теперь вы должны понять основы того, как инвестировать свои деньги.Больше всего я хочу, чтобы вы приняли меры в соответствии с изложенным здесь советом и начали инвестировать сегодня.

Чем раньше вы начнете инвестировать, тем больше сложных процентов будет работать в вашу пользу. Так что начните вкладывать деньги в работу! Максимально увеличьте свои взносы в любой пенсионный план, который предлагает ваш работодатель (особенно если они соответствуют взносам).

И если у вашего работодателя нет пенсионного плана, подумайте об открытии IRA через такую ​​компанию, как M1 Finance (которую вы также можете использовать для инвестирования любых денежных средств, которые у вас остались после максимума пенсионного плана вашего работодателя).

Лучшее время для начала инвестирования было вчера. Но вы все еще можете начать сегодня.

Кредиты изображений: банкноты 100 долларов

Как зарабатывать деньги на фондовом рынке

Каждый инвестор хочет делать деньги на акциях, независимо от уровня опыта. Легко поддаться искушению, но нужно иметь хорошую стратегию, чтобы иметь возможность защитить свои деньги и получить хорошую прибыль.

Инвестировать в фондовый рынок просто, но непросто.Это требует страсти, терпения и дисциплины. Кроме того, необходимо иметь четкое представление о рынке и действующих силах, а также иметь некоторые исследовательские возможности.

Хотя не существует надежной формулы или универсального решения для успеха на фондовом рынке, есть несколько общих рекомендаций, которые, если их разумно придерживаться, могут увеличить ваши шансы на получение приличной прибыли.

Что такое инвестиции?

Инвестиции — это не просто вкладывать деньги в фондовый рынок.Кроме того, инвестирование — это больше, чем покупка или продажа продукта. Выходя за рамки Sensex, Nifty и Dalal Street, мы расшифровываем концепцию для вас простым для понимания языком без жаргона.

Сделайте домашнее задание
«Если вы не изучаете какую-либо компанию, вы будете иметь такой же успех, покупая акции, как и в покере, если вы делаете ставки, не глядя в свои карты», — сказал Питер Линч, всемирно известный управляющий фондами. .

Линч говорит, что вам следует инвестировать только в то, что вы знаете, и уделять время тому, чтобы узнать о том, чего вы не делаете.

Динеш Рохира, генеральный директор и основатель 5nance, портала онлайн-финансового планирования, говорит, что на фондовом рынке нет ярлыков, позволяющих зарабатывать деньги.

«Крайне важно провести тщательное исследование на большом количестве пациентов. Было бы разумно инвестировать в компанию, которую легко понять с устойчивым рвом для бизнеса », — сказал он.

Инвестируйте в бизнес
Человек всегда должен инвестировать в бизнес, а не просто смотреть на цену акций.Абхиманью Софат, руководитель отдела исследований IIFL Securities, говорит: «Понимание бизнеса поможет проанализировать будущие перспективы компании и поможет принимать более обоснованные инвестиционные решения».

Например, основная инвестиционная философия Уоррена Баффета — инвестировать в бизнес, который он понимает. Он инвестировал около 1 миллиарда долларов в Coca-Cola в 1988 году, заработав около 10% среднегодового роста прибыли в следующие 30 лет.

Избегайте менталитета стада
Решение о покупке или продаже акций не должно зависеть от того, что говорят ваши друзья или родственники.Человеку не следует инвестировать в определенные акции просто потому, что в них инвестируют окружающие. Это может не принести хорошей прибыли, и в конечном итоге можно понести большие убытки. Рассмотрим случай IPO Reliance Power, получившего огромный отклик у розничных инвесторов. Розничная часть превысила предложение в 14,4 раза. Компания получила 19,5 млн заявок от розничных инвесторов. IPO было проведено по цене 450 рупий, а розничным инвесторам был предоставлен дисконт в размере 20 рупий за акцию.Акции сегодня торгуются по 30 рупий (после бонуса). Это показывает, от какой эрозии благосостояния, должно быть, пришлось пострадать розничным инвесторам.

Инвестируйте дисциплинированно
Всегда разумно инвестировать систематически и терпеливо в правильные акции или фонды. Поскольку фондовый рынок всегда волатилен, инвестор должен быть готов принять на себя расчетный риск и выбрать необходимый курс действий, например, хеджирование от базовых акций.

По словам Вакара Накви, генерального директора Taurus Mutual Fund, терпение и дисциплинированный подход могут помочь принять правильное решение, но следует думать о долгосрочной картине.

Иметь широкий портфель
Диверсифицируя портфель по классам активов, вы можете помочь получить оптимальную прибыль с минимальным риском. Вид и уровень диверсификации могут варьироваться от инвестора к инвестору, и это может помочь справиться с волатильностью, что является неотъемлемой частью фондового рынка.

«Всегда рекомендуется диверсифицировать портфель по классам активов, поскольку это может помочь минимизировать риски. Степень диверсификации будет зависеть от предпочтений инвестора », — сказал Софат.

Имейте реалистичные ожидания
Всегда должны иметь реалистичные предположения. Рынок акций имеет тенденцию приносить рывок. Известно, что он постоянно проверяет терпение инвестора.

«Ни один класс активов не может давать аномально высокую доходность в течение очень долгого времени. Обращение к среднему — это закон природы. Нереалистичные ожидания всегда приводят к неправильным решениям », — говорит Накви из Taurus Mutual Fund.

Фондовый рынок предлагает возможность входа и выхода через равные промежутки времени.Поэтому целесообразно сохранить немного наличных, вместо того, чтобы вкладывать их все. Коррекции предлагают возможность войти в акцию на более низком уровне, что может помочь получить приличную прибыль при развороте тренда.

Инвестируйте только излишки средств
Инвестор должен вкладывать в акции только излишки или деньги, которые ему не нужны в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Поскольку фондовый рынок нестабилен, всегда существует риск временной потери / просадки.

По словам сэра Джона Темплтона, гуру глобального рынка, четыре самых опасных слова в инвестировании: «На этот раз все по-другому.”

Фондовый рынок движется циклически, и для понимания того, как меняется тренд, требуются знания в определенной области и правильный темперамент.

Необходим строгий мониторинг
Инвестирование в фондовый рынок требует регулярного отслеживания новостей и событий, связанных с компанией, которые могут повлиять на курс акций.

Например, недавние новости об увеличении предельной нагрузки на ось коммерческих автомобилей негативно повлияли на стоимость акций Ashok Leyland. Точно так же хорошая прибыль может положительно сказаться на цене акций.

Как заработать на акциях?
Способы, упомянутые выше, могут мотивировать вас начать инвестировать в акции. Но импульс рынка временами может сбивать с толку, не оставляя возможности для действенной стратегии.

Как и в текущем сценарии, эталонный показатель акций Sensex колеблется около своего максимума за весь период существования, но большинство акций с начала года до настоящего момента находятся в отрицательной траектории.

Находясь в затруднительном положении, никогда не бойтесь обращаться за помощью к профессиональным консультантам по управлению вашим портфелем.

Инвестирование в качественные акции на длительный срок всегда работает. BSE Sensex рос на 16% в год за последние 15 лет, в то время как акции таких компаний, как Symphony, Borosil Glass Works, Mayur Uniquoters, TTK Presige и Bajaj Finance, за этот период показали годовую доходность более 50%.

Своевременный выход важен. Помните, что сэкономленный пенни — это заработанный пенни. Если вы считаете, что условия для определенного бизнеса становятся тяжелыми, вам не следует уклоняться от ухода со своей должности.

Например, акции Moser Baer India упали до 2 рупий в июле 2018 года с более чем 110 рупий в июле 2003 года. Mahanagar Telephone India Nigam (MTNL) упала до 15 рупий с 105 рупий за тот же период.

Если у вас нет навыков для выбора правильных акций, обратитесь за помощью к профессиональным инвестиционным менеджерам, которые имеют опыт и хорошую репутацию.

Мнение: Как заработать на акциях — пока спишь

Ранняя пташка не просто заболевает червяком.Он также получает большую часть прибыли фондового рынка.

Это потому, что большинство индексов S&P 500 SPX, -0,28% прибыль происходит в мгновение ока. Индекс сравнения США в среднем практически не растет, пока открыта Нью-Йоркская фондовая биржа.

Таковы результаты недавно обновленного исследования под названием «Круглосуточная рыночная доходность: загадка». Его авторы — Олег Бондаренко из Университета Иллинойса в Чикаго и Дмитрий Муравьев из Университета штата Мичиган.

Профессора проанализировали данные о торговле фьючерсами на S&P 500 E-mini в период с 2004 по 2018 год.Что особенно важно, их данные отражали сделки вне обычных торговых часов, в которые открыта NYSE. Таким образом, они смогли измерить долю прибыли фондового рынка с 2004 года, которая была произведена в период закрытия NYSE.

На диаграмме ниже показано, что они обнаружили: За период исследования вся чистая прибыль S&P 500 была получена в период с 23:30. и 3:30 утра (по восточному времени), в течение которых его средняя доходность составляла 7,6% в годовом исчислении. В среднем в остальное время рынок производил 0.Убыток 8% в годовом исчислении.

Этот общий результат основан на 14-летнем среднем, и, само собой разумеется, модель не сохранялась в каждой торговой сессии. Тем не менее, как сказал мне Муравьев в интервью, эта закономерность была на удивление последовательной. Одно из свидетельств этой согласованности: даже если вы удалите 10 из этих 14 лет, в которых шаблон был наиболее сильным, шаблон все равно останется статистически значимым в оставшиеся четыре.

В прошлом году была проведена настоящая проверка этой рыночной модели, и именно это профессора проанализировали в недавно завершенном обновлении своего первоначального исследования. Они не только обнаружили, что модель сохранилась в 2020 году, но и на самом деле была намного сильнее, чем в среднем за 2004–2018 годы.

Почему должна существовать эта ночная модель?

Муравьев сказал, что, по его мнению, основная причина этой модели «ночь против дня» связана с реакцией фондового рынка на неопределенность.Он и его соавтор получили тиковую историю для индекса волатильности CBOE. VIX, + 2,01% фьючерсы (VIX) и обнаружили, что они и фьючерсы E-mini S&P обратно коррелированы. То есть VIX в среднем имеет тенденцию к значительному падению, начиная примерно с 23:30. Восточное время, как раз тогда, когда фьючерсы на S&P 500 начинают расти.

Эта обратная связь между фондовым рынком и VIX, конечно, имеет теоретический смысл. Инвесторы негативно реагируют на рост неопределенности, так же как они обычно положительно реагируют на снижение волатильности.

Но почему неопределенность должна падать примерно в 23:30? Муравьев сказал, что именно тогда европейские инвесторы начинают торговать своими портфелями, и их коллективные действия помогают снизить неопределенность, которая возникла после закрытия NYSE в предыдущий торговый день.

Конечно, добавил он, в любое время суток будут некоторые инвесторы, которые просто просыпаются, смотрят на свои терминалы и корректируют свои портфели. Но для уменьшения неопределенности требуется критическая масса инвесторов, и создается впечатление, что Европа — единственная страна, не входящая в состав U.S. регион по всему миру, который обеспечивает эту критическую массу.

Одним из подтверждений этого объяснения является динамика индекса S&P 500 накануне праздников в Европе. Многие европейские трейдеры будут в меньшей степени сосредоточены на фондовом рынке, и, конечно же, в среднем ночная модель для S&P 500 в те дни не существует.

Инвестиционные последствия

Наиболее очевидное инвестиционное значение этого исследования состоит в том, что трейдеры покупают фьючерс на S&P 500 E-mini в 11:30.м. Восточный и продавайте в 3:30 утра. «Несмотря на торговлю дважды в день, — сообщают профессора, эта торговая стратегия« остается прибыльной за вычетом консервативных оценок торговых издержек — биржевых сборов, комиссий и спреда между покупателями и покупателями ». Его коэффициент Шарпа после себестоимости превышает аналогичный показатель для альтернативы «покупай и держи» ».

Торговля фьючерсами не для новичков и может быть особенно рискованной для тех, кто с ней не знаком. Так что, даже если вы иным образом соблазнитесь этой стратегией, хорошей идеей будет сначала проконсультироваться с квалифицированным финансовым специалистом.Вы также должны торговать на бумаге как минимум месяц или два, прежде чем рисковать своими деньгами.

Наконец, знайте, что эта ночная модель проявляется в среднем на протяжении многих торговых сессий. Так что либо будьте готовы следовать этой торговой стратегии последовательно и дисциплинированно в течение длительного периода, либо не беспокойтесь.

С учетом этих требований вы можете решить, что хороший ночной сон стоит больше, чем прибыль от ночной торговли. Тем не менее, это исследование показывает, почему вы не должны удивляться, когда в следующий раз увидите, что индекс S&P 500 за ночь будет работать намного лучше, чем днем.

Марк Халберт является постоянным автором MarketWatch. Его рейтинг Hulbert Ratings отслеживает инвестиционные бюллетени, за аудит которых выплачивается фиксированная плата. С ним можно связаться по телефону [email protected]

Подробнее: Что история говорит нам о будущих доходах международных акций

Плюс: Инвесторы в акции могут только надеяться, что 2020-е годы после COVID не будут такими, как «Ревущие 20-е»

Инвестиционный калькулятор

— SmartAsset

Калькулятор инвестиций Фотография предоставлена: © iStock / samxmeg

Собираетесь ли вы начать инвестировать или уже являетесь опытным инвестором, калькулятор инвестиций поможет вам выяснить, как достичь ваших целей.Он может показать вам, как ваши первоначальные вложения, частота взносов и терпимость к риску могут повлиять на рост ваших денег.

Мы познакомим вас с основами инвестирования, расскажем о различных рисках и соображениях, а затем поможем вам. Готовы заработать деньги?

Финансовый консультант поможет вам управлять своим инвестиционным портфелем. Чтобы найти ближайшего к вам финансового консультанта, воспользуйтесь нашим бесплатным онлайн-инструментом сопоставления или , позвонив по телефону 1-888-217-4199 .

Что дает инвестирование

Инвестирование позволяет вам взять деньги, которые вы не тратите, и заставить их работать на вас. Деньги, которые вы вкладываете в акции и облигации, могут помочь компаниям или правительствам расти, а тем временем они принесут вам сложные проценты. Со временем сложные проценты приводят к скромным сбережениям и превращают их в серьезные яйца — при условии, что вы избегаете некоторых инвестиционных ошибок.

Чтобы стать инвестором, необязательно исследовать отдельные компании и покупать и продавать акции самостоятельно.Фактически, исследования показывают, что такой подход вряд ли принесет вам стабильную прибыль. Среднестатистический инвестор, у которого мало времени для управления финансами, вероятно, сойдет с рук несколько индексных фондов с низкими комиссиями.

Риск и доходность Фотография предоставлена: © iStock / Linda Hides

Чем ближе вы к выходу на пенсию, тем более уязвимыми перед падением вашего инвестиционного портфеля вы становитесь. Так что же делать инвестору? Принято считать, что пожилые инвесторы, приближающиеся к выходу на пенсию, должны снизить свою подверженность риску, переместив часть своих инвестиций с акций на облигации.

При инвестировании обычно существует компромисс между риском и доходностью. Инвестиции с более высоким потенциалом возврата также имеют более высокий потенциал риска. Безопасные вложения иногда едва ли побеждают инфляцию, если вообще это делают. Выбор подходящего для вас баланса распределения активов будет зависеть от вашего возраста и вашей терпимости к риску.

Начальный баланс

Допустим, у вас есть деньги, которые вы уже накопили, вы только что получили бонус за работу или получили деньги в подарок или по наследству.Эта сумма может стать вашей основной инвестицией. Ваша основная сумма или начальный баланс — это отправная точка для инвестирования. Большинство брокерских фирм, предлагающих паевые инвестиционные фонды и индексные фонды, требуют начального баланса в размере 1000 долларов США. Однако вы можете покупать отдельные акции и облигации с меньшими затратами.

Взносы

После того, как вы вложили эту первоначальную сумму, вы, вероятно, захотите продолжать добавлять к ней. Экстремальные сберегатели могут захотеть резко сократить свои бюджеты, чтобы внести как можно больше.Случайные вкладчики могут выбрать меньшую сумму вклада. Сумма, которую вы регулярно добавляете к своим инвестициям, называется вашим вкладом.

Вы также можете выбрать, как часто вы хотите делать взносы. Здесь все становится интересно. У некоторых людей инвестиции автоматически вычитаются из дохода. В зависимости от вашего графика оплаты это может означать ежемесячные или двухнедельные взносы (если вам платят раз в две недели). Однако многим из нас удается вносить вклад в наши инвестиции только один раз в год.

Норма прибыли Фотография предоставлена: © iStock / kutaytanir

Когда вы определились со своим начальным балансом, суммой взносов и периодичностью взносов, вы вкладываете свои деньги в руки рынка. Итак, как узнать, какую доходность вы получите? Ну, калькулятор инвестиций SmartAsset по умолчанию составляет 4%. Это может показаться вам низким, если вы читали, что фондовый рынок в среднем дает гораздо более высокую доходность в течение десятилетий.

Поясним. Когда мы рассчитываем норму прибыли для наших калькуляторов, мы предполагаем, что у вас будет распределение активов, которое включает в себя некоторые акции, некоторые облигации и немного денег.Эти инвестиции имеют разную доходность и со временем испытывают взлеты и падения. Всегда лучше использовать консервативную оценочную норму прибыли, чтобы не сберегать меньше средств.

Конечно, вы можете рассчитывать на доходность 10%, если хотите быть уверенными в своей финансовой безопасности в будущем, но вы, скорее всего, не получите точного представления о своем инвестиционном потенциале. Это, друг мой, приведет к недосбережению. Недостаточное сбережение часто приводит к финансово небезопасному будущему.

Годы накопления

Последний фактор, который следует учитывать, — это сроки ваших инвестиций.Подумайте, сколько лет, как вы ожидаете, пройдет, прежде чем вы начнете инвестировать. Чем дольше вам придется инвестировать, тем больше у вас будет времени, чтобы воспользоваться преимуществом сложных процентов. Вот почему так важно начинать инвестировать в начале карьеры, а не ждать, пока вы станете старше. Вы можете думать об инвестировании как о чем-то, что делают только старые богатые люди, но это не так. Помните, что у большинства паевых инвестиционных фондов минимальная начальная инвестиция составляет всего 1000 долларов?

Bottom Line

Было бы неплохо не откладывать деньги, чтобы начать работать на вас.И помните, что ваши инвестиционные результаты будут лучше, если вы выберете инвестиции с низкой комиссией. Вы же не хотите отдавать необоснованную часть денег управляющим фондами, когда эти деньги могут расти для вас. Конечно, у инвестирования есть риски, но не инвестировать более рискованно для любого, кто хочет накопить пенсионные сбережения и побороть инфляцию.

.