Виды банковских гарантий и поручительств
Банк выдает следующие виды гарантий и поручительств:
тендерная гарантия — обеспечение платежных требований стороны-организатора тендера по отношению к стороне, которая делает предложение (оферент) в случае, если последний:
- отказывается от предложения
- отменяет заказ после торгов
- отказывается подписать договор или предоставить дополнительные гарантии его выполнения;
платежная гарантия — выставляется в качестве обеспечения платежных обязательств покупателя (принципала) перед продавцом (бенефициаром). Такие гарантии применяются, главным образом, при осуществлении расчетов по факту получения товаров (услуг) принципалом или в случае применения товарного кредита. Как правило, они являются безусловными, то есть такими, что предусматривают платеж по первому требованию бенефициара;
гарантия исполнения обязательств — обязательство Банка уплатить покупателю оговоренные суммы, штрафы по его требованию в случае невыполнения или неподобающего выполнения продавцом своих обязательств по заключенному контракту. Наличие данной гарантии существенно укрепляет договорные отношения между покупателем и продавцом. Покупатель страхует себя от риска срыва графиков поставки или неподобающего выполнения работ;
гарантия возврата платежа — обязательство Банка возвратить сумму аванса (или его неиспользованной части) в случае невыполнения продавцом своих обязательств по поставке товаров, обусловленных контрактом;
гарантия возврата кредита — применение гарантии в качестве обеспечения кредитных операций;
подтвержденная банковская гарантия – это гарантия, подтвержденная в полной сумме либо частично другим банком, который несет перед бенефициаром солидарную ответственность;
таможенная гарантия — используется для обеспечения оплаты таможенных тарифов. Данная гарантия выдается предприятиям-импортерам для обеспечения таможенных платежей и необходимых таможенным органам сумм расходов, штрафных санкций за потерю, порчу, выдачу товаров без разрешения таможенных органов в нарушение установленных сроков вывоза с таможенного склада. Гарантии в пользу таможенных органов подразделяются:
- банковские гарантии в обеспечение уплаты таможенных платежей импортером при таможенном оформлении подакцизных товаров в случае нарушения импортером своего обязательства по представлению в таможенный орган отчета об использовании марок акцизного сбора;
- банковские гарантии в обеспечение отсрочки или рассрочки уплаты таможенных платежей;
- банковские гарантии в обеспечение уплаты таможенных пошлин и налогов в отношении товаров, перемещаемых в соответствии с таможенным режимом транзита или в соответствии с правилами доставки под таможенным контролем перевозчика;
гарантия под исполнение обязательств после заключения контракта на поставку (выполнения работ/услуг)
Также Банк может предоставлять иные гарантии, которые не противоречат действующему законодательству РФ.
Банк не выдает банковские гарантии под заявительный порядок возмещения НДС в соответствии со ст.176.1 НК РФ.
Банк выдает поручительства только под следующие виды обязательств:
- поручительство за клиента Банка под полученный кредит в другой кредитной организации;
- поручительство за клиента Банка под предоставленную банковскую гарантию другой кредитной организацией.
Иных поручительств Банк не выдает.
Заявление на предоставление гарантии/поручительстваАнкета принципала
Перечень документов, необходимых для получения гарантии/поручительства Заявителем в Банке Подразделение по работе с банковскими гарантиями/поручительствами — отдел активно-пассивных операций
Сотрудники, уполномоченные подтверждать факт выдачи банковской гарантии:
- Тепляков Михаил Алексеевич +7(495)502-94-80/84 доб.440
- Ширшов Владимир Евгеньевич +7(495)502-94-80/84 доб.442
Банковская гарантия: виды, преимущества, как оформить?
При заключении крупных сделок для государственных и муниципальных нужд применяют обязательный финансовый инструмент — банковская гарантия. Этот банковский продукт является соглашением, согласно которому банк обязуется выплатить долг клиента, если исполнитель не выполнил своих обязательств по контракту.
Банковская гарантия является удобным способом обеспечения, позволяющие компенсировать убытки одной из сторон контракта, в случае невыполнения финансовых обязательств с другой стороны.
Кто участвует в процессе оформления банковской гарантии
В процедуре оформления банковской гарантии участниками выступают три стороны:
Принципал — это клиент (предприниматель, заемщик), который просит у банка выдать гарантию на реализацию обязательств, взятых по договору (контракту).
Бенефициар — юридическое лицо, которое получит деньги по гарантии, если принципал не выполняет взятые на себя обязательства. При работе на госзакупках бенефициаром выступает заказчик, а в иных договорах бенефициаром может выступать и подрядчик.
Гарант — это банк, Который берет на себя обязательства (в письменном виде) выплатить бенефициару денежные средства в случае невыполнения своих обязательств принципалом.
Преимущество
Для бенефициара главным преимуществом банковской гарантии является лёгкость получение денег по гарантии и абсолютная защита своих интересов. Бенефициар оперативное без лишней волокиты получают денежные средства без необходимости вступать в спор с принципалом. Важное и достаточное условие — представить необходимый пакет документов.
Гарантия стимулирует исполнителя к качественному и своевременному исполнению взятых обязательств. Является подтверждением ответственности и финансовой состоятельности исполнителя.
Для принципала банковская гарантия позволяет не извлекать деньги из оборота, или предоставлять залог, или поручительство.
Какие существуют виды банковских гарантий
Принцип действия любой банковской гарантии — защита интересов одной из сторон договора от нанесения убытков, или нарушения обязательств контракта. Различают четыре вида банковских гарантий:
- тендерные,
- налоговые,
- таможенные.
- договорные,
Рассмотрим суть каждой подробнее:
Тендерная гарантия. Банковская гарантия предоставляется участникам закупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Оформляется тендерная гарантия для обеспечения заявки на участие в закупке и исполнения контракта. Какой вид банковской гарантии является
Тендерная банковская гарантия защищает заказчика в следующих случаях:
- Победитель тендера не может отказаться подписывать контракт;
- Не качественно выполнить контракт (например, если при поставке товар портится до окончания гарантийных обязательств).
- При неисполнении контракта от неуплаты пени, неустойки, штрафов.
Есть три типа тендерной гарантии:
- Заявка на участие в торгах. Применяется для обеспечения заявки на участие в торгах.
- Исполнение контракта. Гарантия выдается на обеспечение исполнения контракта.
- Качество исполнения обязательств. Банковская гарантия оформляется для подтверждения качества товаров или работы на протяжении всего гарантийного срока.
Важно! Бенефициаром в тендерной БГ может выступать только заказчик, а гарантом — только банк, одобренный Минфином.
Налоговая гарантия. Банковская гарантия дает возможность получить отсрочку по выплате налогов, а также уплате акцизов на подакцизную продукцию и получить возмещение НДС. В роли бенефициара всегда выступает Федеральная налоговая служба, а принципал — налогоплательщик. Гарантию для налоговой может выдать только банк, одобренный Минфином.
Таможенная гарантия. Актуальна для индивидуальных предпринимателей и юрлиц, которые ввозят товары на территорию Российской Федерации. Банковская гарантия обеспечивает исполнение обязанности по уплате таможенных пошлин и налогов. Таможенную гарантию может выдать банк, который включен в перечень, утвержденный таможенной службой.
Договорная гарантия. Оформляется для исполнения обязательств между заказчиком и поставщиком. Выделяют три типа договорных гарантий. Авансовая, Когда заказчик выплачивает исполнителю аванс. Исполнение обязательств, когда выдают гарантию на то что товар будет поставлен услуга оказана в полном объеме и работы выполненные. Платежная гарантия, когда исполнитель обезопасил себя по поводу оплаты работы или услуги заказчиком.
Этапы оформления банковской гарантии
Первым делом принципал должен обратиться в Трансстройбанк для оформления услуги.
Далее необходимо запросить перечень документов, необходимые для получения банковской гарантии.
После того как специалисты банка рассмотрят заявку и примут решение, необходимо будет заключить договор с банком и оплатить счёт за комиссию.
Далее происходит процедура заключения договора между принципалом и гарантом. Перед выдачей гарантии банк и принципал заключают договор, где указывается, когда и сколько принципал должен заплатить банку, в пользу какого бенефициара банк выдаст гарантию и условия выдаваемой гарантии.
На последнем этапе выдается банковская гарантия которая вступает в силу со дня ее выдачи гаранту, или бенефициару.
Какие документы необходимы для получения банковской гарантии
Основной перечень документов выглядит так:
|
Юрлица |
ИП |
|
Копии паспортов учредителей |
Копия паспорта |
|
Справка об отсутствии задолженности в ФНС |
Справка об отсутствии задолженности в ФНС |
|
Бухгалтерская отчетность |
Бухгалтерская отчетность |
|
Налоговая декларация |
Налоговая декларация |
|
Решение о назначении на должность директора |
Выписка со счета |
|
Устав |
Как проверить банковскую гарантию
Подлинность тендерной гарантии проверяется ее наличием в реестре банковских гарантий. До 2018 года реестр был открыт в Единой информационной системе (ЕИС, или zakupki.gov.ru). Поставщики могли посмотреть, занесена ли банковская гарантия в реестр и не станет ли она причиной отказа заказчика от контракта. В 2021 году доступ к реестру есть только у банка и заказчика — бенефициара.
Виды банковских гарантий
Автор: М. Константиниди
14.07.2015
Понятие банковской гарантии
Банковская гарантия – один из нескольких способов гарантии исполнения обязательств, при котором гарант (банк, страховая организация, иное кредитное учреждение) берет на себя обязательство уплатить бенефициару (кредитору) определенную сумму за принципала (должника)
Виды банковских гарантий
Банковские гарантии условно можно разделить на несколько видов:
- Гарантия исполнения государственного контракта\договора по 223-ФЗ
- Тендерная гарантия
- Таможенная гарантия
- Необеспеченная гарантия
- Судебная гарантия
- Гарантия возврата платежа
Рассмотрим каждый вид банковской гарантии более подробно.
Гарантия исполнения госконтракта – такой вид банковской гарантии, при котором банк обязуется выплатить определенную сумму за принципала в случае неисполнения последним своих обязательств при исполнении государственного контракта\договора по 223-ФЗ. Данная банковская гарантия заключается для возмещения вероятных убытков по вине подрядчика.
Тендерная гарантия. В этом случае банк поручается за принципала, что при выигрыше в тендере исполнитель обязуется заключить контракт. В случае отказа победителя подписывать контракт банк выплачивает заказчику заранее установленную сумму (обеспечение заявки). Этот вариант используется для компенсирования трат заказчика при организации и проведении нового тендера.
Таможенная гарантия применяется при временном ввозе оборудования, материалов, иных товаров в пределы другого государства (например, для участия в строительстве, выставках, других мероприятиях). По Таможенному кодексу временный ввоз не предполагает уплаты импортных пошлин. Таможенная гарантия выплачивается в том случае, если ввезенное оборудование или товары не были вывезены обратно к ранее оговоренному сроку. Тогда освобождение от уплаты пошлин аннулируется.
Необеспеченная гарантия выдается на основании письменного обязательства банка-гаранта и не требует обеспечения (что видно из названия).
Судебная гарантия используется в судопроизводстве для обеспечения иска. Чтобы избежать ареста финансовых средств или имущества, ответчик может предложить взамен судебную гарантию. В таком случае ответчик может продолжать свою хозяйственную деятельность в течение всего судебного процесса без приостановления. Выплаты банком происходят в случае мирового соглашения или судебного решения, по которому ответчик обязан возместить определенную сумму с целью удовлетворения иска. Данная сумма равна стоимости арестованного имущества или сумме иска.
Гарантия возврата платежа. В случае неполного исполнения или неисполнения подрядчиком своих обязательств по контракту, после чего данный контракт был расторгнут, банк выплачивает заказчику сумму, равную авансу, который получил Подрядчик перед началом выполнения контракта.
Белые гарантии за 1 час!
Выдаем банковские гарантии быстро, выгодно и без посредников
Кроме того, кредитор может требовать гарантийные выплаты в следующих случаях:
Принципал выиграл тендер, но уклоняется от подписания контракта.
Принципал отзывает свое предложение досрочно, ранее изначально оговоренной даты.
Принципал уклоняется от предоставления документов, подтверждающих полное и надлежащее исполнение контракта.
Кроме основных видов банковской гарантии существует разделение банковской гарантии по ее условиям (разд. авт.):
- Обеспеченная\необеспеченная. Обеспеченная гарантия подразумевает, что ее обеспечение представляет определенный ликвидный залог (имущество, товары, ценные бумаги, недвижимость и т.д.).
- Условная\безусловная. При условной гарантии банк выплачивает денежные средства только в случае предоставления документов, подтверждающих неуплату этих средств принципалом. Безусловная гарантия обязует банк осуществлять выплату при первом требовании бенефициара.
- Прямая\контргарантия. При прямой гарантии банк является непосредственным плательщиком денежных средств. Контргарантия в данном случае обозначает, что уплату будет производить другой участвующий в сделке банк по просьбе банка, непосредственно выдавшего гарантию.
- Синдицированная. Данную гарантию выдают несколько банков, объединенные одним главным банком. Обычно этот вид гарантии используется в международных сделках.
- Подтвержденная. В этом случае при участии нескольких банков в выдаче гарантии каждый из участников полностью или частично подтверждает свои обязательства.
Для того, чтобы избежать проблем и ошибок при получении банковской гарантии и успешно подать заявку на участие в торгах, ознакомьтесь со статьей «Основные ошибки и проблемы при получении банковской гарантии».
О том, как получить банковскую гарантию, какие для этого предоставить документы, а также о стоимости банковских гарантий читайте здесь
Банковские гарантии и аккредитивы — «Социум Банк»
Банковская гарантия – это форма обеспечения договорных обязательств, при которой банк (гарант) дает по просьбе своего клиента (принципала) письменное обязательство уплатить третьей стороне (бенефициару) денежную сумму в соответствии с условиями гарантии.
Преимущества банковских гарантий
- Наличие банковской гарантии увеличивает шансы заемщика/покупателя/поставщика получить кредит/заключить договор/контракт, и часто является обязательным условием таких сделок
- При получении гарантии не происходит отвлечения денежных средств из оборота
- Банковские гарантии могут служить основанием для предоставления поставщиками отсрочек по уплате денежных средств за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги
- Затраты по гарантиям существенно ниже стоимости кредита
«СОЦИУМ-БАНК» (ООО) предоставляет следующие виды банковских гарантий:
Гарантии по операциям на территории РФ
- Тендерная гарантия (гарантия предложения)
- Гарантия исполнения обязательств
- Гарантия возврата аванса
- Платежная гарантия
- Гарантия по обязательному предложению
Гарантии по экспортно-импортным операциям
- Тендерная гарантия (гарантия предложения)
- Гарантия исполнения обязательств
- Платежная гарантия
- Гарантия возврата авансового платежа
- Гарантия возврата кредита
- Резервный аккредитив
Структурным подразделением, осуществляющим обеспечение проведения операций по выдаче банковских гарантий «СОЦИУМ-БАНК» (ООО), является Управление кредитования Банка.
Контактные данные ответственных лиц, уполномоченных осуществлять подтверждение факта выдачи банковской гарантии:
Соколова Татьяна Алексеевна, телефон +7 (499) 943-92-40, эл.почта [email protected]
Банковские гарантии платежных обязательств | Ibox Bank
АЙБОКС БАНК предлагает все виды гарантий в национальной и иностранной валюте по контрактам и договорам. Гарантии используются как для одноразовых, так и многоразовых (циклических) операций между покупателем и продавцом.- индивидуальный подход к определению тарифов на обслуживание
- срок оформления – течение 3 дней с момента предоставления в Банк пакета документов
- возможность получения гарантий без залога
- возможность получения гарантий отсрочки платежа
- возможность получить товарный кредит на более выгодных условиях по сравнению со стандартным кредитованием
- использование современных систем передачи информации SWIFT и «Клиент-Банк»
- возможность использования документарных инструментов в качестве инструментов финансирования торговых операций
Преимуществом для постоянных клиентов является то, что в рамках генерального соглашения сокращается срок оформления гарантии до 2-х часов и упрощается документооборот.
Гарантия конкурсных торгов (тендерная гарантия) – обеспечение обязательств клиентов-участников тендерных торгов перед заказчиками тендерных торгов. Гарантия предусмотрена для участников тендерных торгов, условием которых является предоставление банковской гарантии.
Гарантия платежа – обеспечение платежных обязательств клиентов-покупателей перед продавцом по счетам за товары или услуги. Гарантия предусмотрена для отсрочки платежа, получение товарного кредита или для подтверждения платежеспособности контрагента.
Гарантия исполнения обязательств — обеспечение контрактных обязательств клиентов-продавцов с покупателями по выполнению обязательств по поставке товаров или предоставления услуг. Гарантия рассчитана напобедителей тендеров или для подтверждения надлежащего исполнения обязательств по контракту.
Гарантии возврата авансового платежа – обеспечение обязательств клиентов-продавцов перед покупателями по возврату авансового платежа в случае невыполнения ими своих обязательств по контракту (договору). Гарантия предусмотрена для получения подтверждения использования авансового платежа, предоставленного контрагенту.
Туристическая гарантия (гарантии гражданской ответственности туроператора/ турагента) – обеспечение выполнения обязательств турагентов (туроператоров) перед гражданами Украины по договорам на туристическое обслуживание.
Целевое назначение – участие в государственных закупках или обеспечения исполнения обязательств по контрактам
Сумма гарантии – согласно документации конкурсных торгов или процент от суммы контракта
Срок гарантии – согласно документации конкурсных торгов или договора о закупке товаров/ услуг
Валюта гарантии – гривна
Обеспечение:
гарантии конкурсных торгов:
- до 500 000,00 грн. – в бланковом режиме
- от 500 000,00 до 1 000 000,00 грн. – под поручительство директора
- более 1 000 000,00 грн. – под поручительство директора и/ или частичное финансовое покрытие
гарантии выполнения:
- под поручительство директора и/ или частичное финансовое покрытие
Отдел документарных операций: тел.: (044) 205-41-72
Банковские гарантии по экспортно-импортным операциям
Зачастую внешнеторговые контракты, заключаемые экспортерами и импортерами Республики Беларусь товаров и услуг, требуют обеспечение различных обязательств перед зарубежными контрагентами.
Традиционной формой банковского обеспечения таких обязательств является предоставление банковских гарантий или резервных аккредитивов (standby letter of credit).
Наиболее часто в международной практике используются следующие виды гарантий:
- гарантия платежа;
- гарантия исполнения обязательств;
- гарантия возврата аванса;
- тендерная гарантия.
Гарантия платежа представляет собой обязательство банка-гаранта осуществить оплату по поставляемым товарам (работам, услугам), в случае неисполнения платежных обязательств покупателем.
Гарантия исполнения обязательств может использоваться как импортером, так и экспортёром, являясь универсальным инструментом обеспечения выполнения сторонами по внешнеторговой сделке принятых обязательств..
Гарантия возврата авансового платежа используется для обеспечения гарантии возврата аванса, полученного продавцом, в случае неисполнения его каких-либо своих обязательств по заключенного контракту.
В качестве альтернативы банковским гарантиям, Белгазпромбанк предлагает возможность выпуска резервных аккредитивов, представляющих собой обязательство банка-эмитента перед получателем-бенефициаром произвести платеж в пределах указанной суммы в случае невыполнения приказодателем (импортером) своих обязательств по основному контракту.
С учетом многолетней практики работы, а также уверенного и стабильного позиционирования себя на мировых рынках, высокой степени доверия к ОАО «Белгазпромбанк» со стороны иностранных партнеров, в том числе сформированного с учетом того, что основными акционерами Банка выступают ОАО «Газпром» и «Газпромбанк» (ОАО), многие иностранные партнеры готовы выпускать банковские гарантии под контргарантии выпущенные ОАО «Белагзпромбанк».
Главные преимущества гарантий:
- стоимость данной услуги значительно ниже стоимости кредитных ресурсов;
- обеспечение исполнения обязательств по заключенному договору сторонами.
Основные параметры инструментов:
- наличие заключенного внешнеторгового договора;
- срок выпуска гарантии: до 10 лет;
- стоимость выпуска банковской гарантии: от 2,0% годовых (мин.100 долл.США).1
1Процентная ставка устанавливается в зависимости от условий конкретной сделки и рисков банка.
Телефон для справок: (017) 229-16-52, 229-15-05
Банковская гарантия в РБ. Получение банковской гарантии
Банковская гарантия
Защитите себя от рисков
Выбрать банковскую гарантию
Банковская гарантия – это способ обеспечения исполнения обязательств, которое отражается в письменном обязательстве банка уплатить бенефициару сумму в соответствии с условиями гарантии.
Покупатель, используя банковскую гарантию, страхует себя от рисков не поставки или не оказания услуг при наличии требования платить предоплату за товар или услугу.
Поставщик, используя банковскую гарантию, страхует себя от риска неоплаты при поставке товара или оказания услуги без предоплаты.
Что вы получите
Преимущества для бенефициара
1
Снижение рисков, ведь банк тщательно проверяет репутацию принципала
2
Возможность быстро получить средства, которые смогут компенсировать последствия нарушения договора
3
Невозможность отзыва гарантии банком, если это не оговорено в тексте гарантии
Преимущества для принципала
1
Возможность сначала получить товар или услугу, а заплатить потом
2
Возможность подтвердить свою репутацию, поскольку банк выдает гарантию только в случаях высокой уверенности в принципале
3
Возможность существенно сэкономить в сравнении с обычным кредитованием
4
Повышение лояльности со стороны контрагента за счет его уверенности в состоятельности сделки
Получить консультацию
Какие есть варианты?
Гарантия по первому требованию
Гарант дает бенефициару обязательство уплатить денежную сумму по его первому письменному требованию, составленному в соответствии с условиями гарантии.Условная гарантия
Кроме письменного требования понадобятся документы, которые доказывают или подтверждают неисполнение принципалом обязательств перед бенефициаромВиды банковской гарантии
- Тендерная гарантия применяется при проведении тендерных торгов. Гарантийная сумма может быть выплачена банком-гарантом заказчику, если принципал выиграл тендер, но потом отказался от сделки
- Так, заказчик не только защищается от риска, но и избавляется от необходимости самостоятельной проверки репутации каждого участника тендера.
- Таможенная гарантия актуальна для тех компаний, которые занимаются импортом:
- Освобождение от необходимости вносить обязательные таможенные платежи
- Избавление от обязанности выводить собственные средства из оборота
- Сокращение срока перевозки товара благодаря разрешению вопроса о немедленной уплате пошлины
- Гарантия обеспечения платежей применяется в случае, когда, когда бенефициар выполнил свои обязательства (например, поставил товар, выполнив условия договора), а принципал получил товар и не оплатил его.
- Тогда вступает в силу гарантия обеспечения платежей: банк-гарант уплачивает гарантийную сумму бенефициару, то есть бенефициар получает вознаграждение за свою работу.
- Гарантия исполнения контракта выплачивается в случае нарушения принципалом своих обязательств по договору. Это может быть как полное неисполнение, так и ненадлежащее исполнение обязательств.
- Особенности:
- Гарантия исполнения контракта может выставляться в качестве обеспечения отдельных условий договора, например, сроков поставки, качества продукции и др.
- Бенефициар может выставить требование на выплату гарантии, подкрепив его судебным решением, принятым в пользу бенефициара. Такой вариант компенсации может оказаться единственно возможным, если дело дошло до суда и ответчик признан неплатежеспособным.
- Представим ситуацию: бенефициар заключил договор с принципалом и внес предоплату, но действий от принципала не последовало, т.е. он забрал предоплату и нарушил условия договора.
- Если предварительно составить гарантию обеспечения возврата авансового платежа, то бенефициар сможет защитить себя от мошенничества. Такая гарантия действует и в случае с авансом (внесения части стоимости), и в случае с полной предоплатой. При этом банк-гарант обязуется выплатить бенефициару сумму, равную предоплате
Условия выдачи банковской гарантии
1
Срок государственной регистрации в качестве юридического лица: от 6 месяцев
2
Срок банковской гарантии определяется индивидуально
3
Обеспечение обязательств по гарантии:
• залог,
• гарантийный депозит денежных средств,
• страхование финансового риска
4
Стоимость оформления гарантии определяется индивидуально
5
Комиссия за сопровождение гарантии определяется индивидуально
Получить консультацию
Получить консультацию
Федоров
Владимир Вячеславович
Исполнительный директор
+375 (17/29/33) 306-20-40
[email protected]
Черноок
Илья Николаевич
Начальник департамента кредитования
+375 (17/29) 306-20-40
[email protected]
Гришан
Полина Викторовна
Экономист департамента кредитования
+375 (17/29) 306-20-40
9 Важные типы банковских гарантий, которые зависят от цели гарантии
В зависимости от цели гарантии банковские гарантии могут быть отнесены к категории:
1. Тендерная гарантия:Этот тип банка гарантия также известна как тендерная гарантия. Цель тендерного залога — помешать компании подать тендер, выиграть контракт и затем отказаться принять его на том основании, что сделка больше не является прибыльной. Тендерные облигации обеспечивают покупателям защиту от сомнительных или неквалифицированных заявок.Они часто являются обязательными для публичных приглашений к участию в торгах.
Источник изображения: hgecu.com
2. Гарантия производительности:Это также известно как гарантия производительности. Облигация / гарантия исполнения обеспечивает защиту любых расходов, которые могут быть понесены бенефициаром облигации в случае невыполнения согласованной в контракте услуги и / или несоблюдения договорных сроков.
3. Кредитная гарантия:Заемщики часто обязаны предоставить обеспечение для кредитной линии или ссуды.Третье лицо также может предоставить залог. Банковская гарантия — это один из вариантов, которым кредиторы могут гарантировать возврат кредита. (При условии, что кредитный и гарантирующий банки не идентичны.)
4. Гарантия платежа:Гарантия платежа или гарантия невыполнения платежа обеспечивает защиту от дефолта, например, для товаров, которые должны быть доставлены. Если должник не производит платеж в установленный срок, а бенефициар выполнил свои договорные обязательства, e.грамм. товары были доставлены и / или были предоставлены услуги в соответствии с контрактом, письменного заявления об этом обычно достаточно для получения платежа от банка-гаранта.
Этот инструмент может использоваться вместо аккредитива, если, например, покупатель «не требует или не требует подтверждения доставки посредством обычных оригиналов документов поставки.
5. Подтвержденное платежное поручение:Это безотзывное обязательство со стороны банка выплатить определенную сумму в установленное время бенефициару (кредитору) от имени клиента.
6. Гарантия авансового платежа:Гарантия авансового платежа предназначена для того, чтобы обязать поставщика использовать предоплату для целей, указанных в контракте между покупателем и поставщиком. Авансовый платеж предоставляет поставщику средства для покупки оборудования или компонентов, например, или для проведения других подготовительных мероприятий.
Как правило, гарантия авансового платежа должна содержать оговорку о сокращении, которая автоматически уменьшает сумму пропорционально стоимости (частичной) поставки (й).Гарантия авансового платежа вступает в силу только после получения авансового платежа.
7. Гарантийное письмо о возмещении ущерба:Это также называется гарантийным письмом. Индивидуальный коносамент или полный комплект могут исчезнуть или задержаться по почте. Перевозчики могут нести ответственность за ущерб, если они доставят груз до получения оригинала коносамента.
Банковская гарантия в пользу перевозчика на 100-200% стоимости товаров позволяет им доставить груз получателю без предъявления оригиналов документов.
8. Гарантия аренды:Это гарантия оплаты по договору аренды. Гарантия либо ограничивается только арендными платежами, либо включает все платежи, причитающиеся по договору аренды (например, включая стоимость ремонта при расторжении договора аренды).
9. Гарантия кредитной карты:В определенных обстоятельствах компании, выпускающие кредитные карты, не будут выпускать кредитную карту на крупную сумму без банковской гарантии. Такой вид гарантии, предоставляемой банком, известен как гарантия кредитной карты.
Банковская гарантия — определение, пример, виды и преимущества
19 апреля 2021 — 10:17 AM Автор — Кеннет
Если вы импортер или экспортер, участвующий в международной торговой сделке, частое заключение торговых сделок является вашей основной задачей. деловая деятельность, при которой вы вступаете в контакт с незнакомыми сторонами договора. Чтобы избежать связанных с этим зарубежных рисков, таких как различные законы и правила или неплатежи и невыполнение, вы подаете заявку на ряд инструментов торгового финансирования, и банковская гарантия является одним из них.Если вы также являетесь международным трейдером и хотите узнать, что такое банковская гарантия и как она работает, этот блог может вам помочь.
Что такое банковская гарантия?
Банковская гарантия или также известная как BG — это юридический документ, выпущенный банком или финансовым учреждением, чтобы гарантировать экспортерам / продавцам / поставщикам, что они будут выплачены вовремя, если заявитель / импортер / покупатель не уплатит сумму или выполнять условия, указанные в контракте. В этом случае банк-эмитент или финансовое учреждение выступает в качестве гаранта для экспортера, чтобы заплатить ему всю или оставшуюся сумму, в зависимости от обстоятельств.Другими словами, банковская гарантия — это юридическое обещание, данное банком-эмитентом или финансовым учреждением экспортерам от имени их заявителей, что в случае невыполнения обязательств импортерами они будут своевременно выплачены с полноценной суммой от банка-эмитента. Это гарантирует экспортеру, что они получат свою сумму за поставленные товары и услуги импортеру.
Ключевые выводы для BG:
1. В случае банковской гарантии поставщик услуг банковской гарантии обещает покрыть убытки, если заявитель не выплатит ссуду.2. Банковская гарантия всегда выдается на определенную сумму.
3. Цель гарантии четко указана.
4. Они действительны только в течение конкретно определенного периода.
5. Есть дополнительные риски для кредитора в обслуживании BG, поэтому эти ссуды выдаются с более высокими затратами или процентными ставками.
Понимание банковской гарантии на примере
Экспортер под названием ABC Ltd заключает договор с импортером под названием XYZ ltd и запрашивает выдачу банковской гарантии для защиты своего риска неплатежа.Импортер обращается в свой банк с просьбой предоставить поставщику банковскую гарантию от его имени. Если банк-эмитент считает кредитную историю и финансовую стабильность заявителя подходящими, он выдает импортеру BG . Теперь, если импортер совершит невыполнение обязательств по оплате или выполнению условий контракта BG, поставщик может взыскать сумму с банка-эмитента. В данном случае банк берет на себя ответственность произвести платеж экспортеру, если импортер не в состоянии это сделать.Типы банковских гарантий
Банковская гарантия выдается на определенную сумму с заранее определенным сроком, в течение которого гарантия, предоставленная банком, применяется к контракту. Давайте разберемся с различными типами банковских гарантий. Вот они:1. Financial BG — Выдавая финансовую банковскую гарантию, банк или финансовое учреждение обещает экспортерам, что финансовые обязательства по контракту BG будут выполнены банком в случае, если импортер не сможет платить экспортеру за оказанные им услуги.Эти гарантии обычно выдаются в обмен на гарантийные депозиты, когда от импортера требуется финансовое обязательство. Это означает, что импортеры могут платить экспортерам с помощью финансовой гарантии вместо депонирования денег.
2. Исполнение BG — Банковская гарантия исполнения выдается банком или финансовым учреждением, чтобы гарантировать, что условия контракта BG будут выполнены банком в случае неисполнения импортером дефолта.Проще говоря, банк выплатит компенсацию экспортеру, если заказанные товары или услуги не будут доставлены вовремя, как указано в контракте. Чтобы воспользоваться гарантией исполнения, покупатель должен представить подтверждение того же.
3. Гарантия авансового платежа — Авансовый платеж Гарантия платежа выдается банком, когда продавцу выплачивается аванс. Согласно условиям BG, если продавец не может доставить товары или услуги покупателю, как указано в контракте, покупатель будет возвращен или возмещен за счет авансового платежа, внесенного продавцу.
4. Гарантия тендерного залога — Гарантия тендерного залога выдается для защиты интересов владельца при приглашении участников торгов к участию в торгах по строительному проекту, находящемуся в его ведении. В соответствии с этим типом гарантии владелец уверен, что участник торгов примет на себя контракт в соответствии с упомянутыми условиями. В случае неисполнения обязательств участником торгов, собственник проекта получит компенсацию от банка.
5. Гарантия отсроченного платежа — Этот тип гарантии выдается, когда платеж выплачивается частями, которые отсрочены или отсрочены, например, покупка товаров или оборудования и т. Д.Платежные риски продавца берет на себя банк покупателя.
6. Гарантия иностранного банка — Гарантия иностранного банка выдается банком для иностранного бенефициара.Как получить банковскую гарантию?
Получение банковской гарантии проводится по той же процедуре, что и другие инструменты торгового финансирования. Любое лицо, имеющее хороший кредитный рейтинг и финансовую отчетность, имеет право подать заявку на получение услуги банковской гарантии. Многие банки и частные финансовые учреждения предлагают широкий спектр инструментов финансирования международной торговли по лучшим ценам. 1. Прежде чем выпустить BG по запросу, банк тщательно оценит предыдущую банковскую историю заявителя, кредитоспособность, оценку CRISIL, а также рейтинг CIBIL.
2. Банк также проанализирует соответствующие детали выпуска банковской гарантии, такие как период BG, его стоимость и валюта, а также реквизиты получателя.
3. В некоторых случаях банк-эмитент может также потребовать от заявителя предоставить обеспечение для покрытия суммы BG.
Как только банк-эмитент удовлетворен информацией, предоставленной заявителем, он выдает BG в пользу экспортера.
Необходимые документы для BG
Как упоминалось выше, когда заявитель подает заявку на получение банковской гарантии, он проходит обширный процесс оценки в руках конкретного банка. Для получения банковской гарантии существуют определенные необходимые документы, которые они должны предоставить. Вот они: 1. Форма заявки BG
2. Копия заявки BG, сделанная бенефициаром
3. Письмо о залоге
4. Детали залога
5. Сопутствующие документы, перечисленные вместе с залогом и т. Д.
Сборы по банковской гарантии
Сборы, которые провайдер услуг BG взимает за выпуск, обычно зависят от уровня риска, который он несет. Например, финансовая BG содержит больше рисков, чем эффективная BG, поэтому они дороги и доступны с более высокой комиссией. В зависимости от типа BG сборы обычно взимаются с суммы BG каждый квартал. Помимо этого, с вас также могут взиматься сбор за подачу заявления, сбор за документацию, сбор за обработку и т. Д. Рекомендуется прочитать: Часто задаваемые вопросы о банковской гарантииКаковы преимущества банковской гарантии?
Вот причины, по которым банковские гарантии являются одним из наиболее важных инструментов торгового финансирования как для импортеров, так и для экспортеров. Вот они:1. Подтверждение кредитоспособности — Поскольку конкретная транзакция в банковской гарантии подкреплена юридическим сопровождением, это отражает их надежную финансовую стабильность для поставщиков.
2. Снижение финансовых рисков — Увеличение числа дефолтов со стороны импортера породило огромный спрос на услуги банковской гарантии.Продавцам сложно иметь дело с неизвестным покупателем, проживающим за границей, с которым они не знакомы. Банковская гарантия решает эту проблему, обеспечивая поставщикам гарантии оплаты.
3. Заграничные возможности — Банковская гарантия позволяет экспортерам иметь дело с неизвестными сторонами за границей без каких-либо стрессов из-за участия банка-гаранта. Hus, они могут открывать для своего бизнеса больше глобальных возможностей без какой-либо платежной угрозы.
4. Номинальные сборы — Еще одним преимуществом подачи заявления на получение банковской гарантии является небольшая комиссия, взимаемая банками.
5. Малая документация — При выдаче BG меньше документации. Он включает только информацию о заинтересованных сторонах, сделке и финансовых данных заявителя, запрошенных банками.Если вы глобальный бизнесмен и ищете поставщика услуг банковской гарантии, помните об этой информации, прежде чем подавать заявку. Банковская гарантия — это эффективный вид платежного поручительства, инструмент финансирования торговли, используемый в международной торговле.
Банковская гарантия — определение, виды и преимущества
Компаниям иногда необходимо гарантировать платежи, и лучший способ сделать это — предоставить банковскую гарантию , , которая гарантирует кредитору, что платеж будет произведен после завершения транзакции .Это вид гарантии, которую банк предоставляет физическим лицам для предоставления ссуд, платежей или услуг для начала любой коммерческой деятельности.
Что такое банковская гарантия?
Это гарантия, предоставляемая банком или финансовым учреждением, что они выплатят долги и обязательства, понесенные физическим или юридическим лицом, в случае, если они не смогут это сделать.
Это позволяет бизнесу расти и расширяться за счет отсрочки оплаты товаров и услуг, которые они используют сейчас, на более поздний срок.Это помогает бизнесу инвестировать в большем масштабе, чем это было бы возможно без банковской гарантии.
Кто может получить банковскую гарантию?
Предоставляя гарантию, банк предлагает оплатить любой платеж кредиторам после получения запроса. Это требует, чтобы финансовое учреждение было очень уверенным в отношении бизнеса или физического лица, которому выдается банковская гарантия. Таким образом, банки проводят оценку рисков, чтобы гарантировать, что гарантированная сумма может быть получена обратно из бизнеса.Это может потребовать от бизнеса предоставления обеспечения в виде денежных средств или основных средств. Любая организация, которая может пройти оценку рисков и обеспечить безопасность, может получить банковскую гарантию.
Как работают банковские гарантии?
Система предоставления банковских гарантий работает так:
- Заявитель и кредитор выясняют необходимость банковской гарантии.
- Заявитель обращается в финансовое учреждение с просьбой предоставить кредитору банковскую гарантию.
- Банк проводит оценку рисков и запрашивает ценную бумагу.
- Заявитель предоставляет обеспечение, а банк или финансовое учреждение обрабатывает банковскую гарантию.
- Банковская гарантия направляется банку кредитора или кредитору, либо заявителю может быть предложено забрать ее лично, чтобы передать своему кредитору.
Преимущества банковской гарантии
Бизнес получает банковскую гарантию как:
- Позволяет отсрочить оплату товаров или услуг, приобретенных на основании обеспечения, предоставляемого банковской гарантией.
- Все деньги не связаны в один проект, а могут быть распределены между собой.
- Есть деньги, доступные для изучения и расширения бизнеса.
Виды и цели банковских гарантий
Обычно существует два типа банковской гарантии:
- Прямая банковская гарантия — это гарантия, которая выдается банком владельца счета непосредственно в пользу Получателя.
- Косвенная гарантия — это гарантия, которая выдается вторым банком взамен встречной гарантии.
Финансовое учреждение может предоставить множество различных видов банковских гарантий. К ним относятся следующие:
- Гарантия исполнения (или Гарантия исполнения) — это облигации, которые выступают в качестве обеспечения любых убытков, понесенных покупателем в случае, если результативность продавца ниже номинальной.
- Гарантия авансового платежа — это гарантия безопасности любого авансового платежа, произведенного покупателем продавцу. Если продавец не может предоставить услугу или товар, покупатель может вернуть свои деньги.
- Гарантия оплаты — эта гарантия предоставляется продавцу, обеспечивая оплату в заранее установленный срок.
- Условное обязательство платежа — Это инструкция банку от владельца счета о выплате денежной суммы кредитору после выполнения определенных условий. Эта облигация является инструментом после заключения контракта, который используется для выплат агентам и подрядчику по завершении проекта.
- Гарантия обеспечения кредитной линии — Это поручительство предоставляется кредитору по претензиям к должнику в случае невыплаты ссуды в соответствии с условиями соглашения.
- Распоряжение и встречная гарантия — Это поручительство, данное должником кредитору для защиты от невыполнения обязательства в соответствии с контрактом. В случае неисполнения обязательств кредитор может потребовать возврата платежа.
видов банковских гарантий | Bizfluent
Банковские гарантии — это договорные соглашения между принципалом — лицом, подающим заявку на получение гарантии, — и банком, которые могут использоваться для усиления условий делового соглашения с третьей стороной.Бенефициар получает выгоду от гарантии от банка, если принципал не может выполнить условия своего контракта. На выбор правильного типа гарантии влияет множество факторов: работаете ли вы с партнером за пределами страны и нуждаетесь ли вы в косвенной гарантии, когда ваша цель — обеспечить безопасность для принципала или бенефициара, и хотите ли вы, чтобы гарантия, которая будет связана с вашим деловым контрактом.
Дополнительные гарантии
Дополнительная гарантия неразрывно связана с основным договором между принципалом и бенефициаром.В соответствии с этим типом гарантии ни принципал, ни банк не обязаны производить платеж по требованию бенефициара, если бенефициар не доказал обоснованность своего требования и не представит решение суда, арбитражное соглашение или письменное согласие принципала, разрешающее платеж.
Неактуальные гарантии
Неактуальные гарантии не связаны с основным деловым соглашением между принципалом и бенефициаром, и вместо того, чтобы требовать от бенефициара доказательства обоснованности своего требования, сначала производится платеж, а затем ставится под сомнение; это более безопасная форма гарантии для получателя.Резервные аккредитивы и гарантии до востребования подпадают под неакторную категорию. Требования или простые гарантии по требованию в большинстве случаев не требуют документации, подтверждающей требование об оплате.
Прямые и косвенные
Прямые гарантии создаются и выполняются через один банк, банк, в который принципал обращается за гарантией, известный как банк-эмитент. Косвенные гарантии создаются через один банк, а затем выполняются через другой банк, который является местным для благодетеля.Затем местный банк получает гарантию от банка-эмитента для покрытия любых претензий. Прямые гарантии обычно менее дороги и более безопасны для принципала, тогда как косвенные гарантии более надежны для бенефициара за пределами страны.
Поддержка принципала
Существует несколько типов гарантий, предназначенных для поддержки договорных обязательств принципала перед бенефициаром гарантии. Эти основные вспомогательные гарантии включают тендер и заявку, авансовый платеж, а также гарантии исполнения и удержания, призванные помочь принципалу либо в выполнении своих договорных обязательств, либо в подаче иска за невозможность их выполнения.
Поддержка бенефициара
Некоторые гарантии предназначены для оказания помощи бенефициару в выполнении своих договорных обязательств или возмещении убытков из-за неспособности принципала дожить до конца сделки. Гарантии, ссуды и платежные гарантии структурированы таким образом, чтобы помочь бенефициару произвести платежи или вернуть средства по неудовлетворенному контракту. Эти виды гарантий обычно гарантируют определенный процент от стоимости контракта, например 5 процентов, но могут покрывать полную стоимость.
ВИДЫ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ
ВИДЫ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ
ЗНАЧЕНИЕ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ:
1) Проще говоря, гарантия означает предоставление чего-либо в качестве обеспечения.
2) Банковская гарантия — это один из видов гарантии, предоставляемой Банком двум внешним сторонам, покупателю и продавцу.
3) Гарантия определена в Индийском Законе о контрактах 1872 года в разделе 126.
4) Гарантия — это договор на выполнение обещания, освобождение от ответственности третьего лица в случае его невыполнения.
5) В рамках банковской гарантии Банк предлагает безопасность для различных деловых обязательств своих клиентов в рамках некоторых правил.
6) Банковская гарантия при деловых и личных сделках используется для защиты третьих лиц от финансовых потерь.
7) Банковская гарантия предоставляется по договорным обязательствам между Банком и его клиентами.
8) Лицо, дающее гарантию, известное как «Поручительство»
9) Лицо, от имени которого предоставляется гарантия, известное как «Основной должник»
10) Лицо, которое предоставляется гарантия, известная как «Кредитор».
ВИДЫ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ
Выданные гарантии делятся на две широкие категории.
Финансовая гарантия.
Гарантия работоспособности.
Существует еще одна гарантия, известная как «Гарантия отсроченного платежа»
Финансовая гарантия:
Финансовые гарантии, которые предоставляются вместо чисто денежных обязательств.
Примеры финансовых гарантий
Залоговые депозиты, выданные подрядчикам.
Залог.
Заявочные облигации.
Гарантии тендерных денег, выданные участникам торгов.
Гарантии авансового платежа, выданные для обеспечения авансового платежа, произведенного Подрядчикам.
Гарантии в судах.
Таможня, акцизы, налоговые органы.
Гарантии, выданные в пользу таможни на уплату пошлины.
Гарантии исполнения:
Гарантии исполнения выдаются в отношении исполнения контракта или обязательства.
В таких гарантиях, в случае неисполнения или неполного исполнения обязательства, Банк будет призван возместить денежные убытки, возникшие в результате неисполнения гарантийного обязательства.
Примеры:
(i) Банковская гарантия, выданная в отношении работы стороны по установке Установки и оборудования в установленные сроки и с учетом спецификации.
(ii) Банковские гарантии, выданные в отношении деятельности стороны, связанной с поставкой согласованного материала в оговоренный период.
Гарантии отсроченного платежа:
Эти гарантии обычно возникают в случае покупки любых товаров, сырья, машин или другого капитального оборудования у промышленных предприятий (у поставщиков в Индии или за ее пределами).
В случае этих гарантий аванс, как правило, выплачивается от 10% до 15% всей стоимости оборудования, а остаток от 85% до 90% стоимости и процентов по нему выплачиваются в рассрочку в течение сроком на три, пять или семь лет или даже десять лет или более, в зависимости от обстоятельств.
Производители оборудования поставляют оборудование за наличный расчет, как указано выше, и получают счета на оставшуюся сумму. В отношении суммы баланса продавцы оборудования настаивают на банковской гарантии.В настоящее время мы не даем гарантий отсроченного платежа.
1) Когда крупные компании покупают у мелких поставщиков, они обычно требуют, чтобы поставщики предоставили гарантийный сертификат из банков, прежде чем предоставлять такие возможности для бизнеса.
2) Преимущественно используется при приобретении и продаже продуктов в кредит, когда продавец получает гарантию платежа от банка только в случае невыполнения обязательств покупателем.
3) Помогает в подтверждении доверия к людям, что последовательно позволяет им получать ссуды, а также помогает в предпринимательской деятельности.
Хотя есть много вариантов использования банковской гарантии для заявителя, банк должен обработать эквивалент только после обеспечения финансовой стабильности заявителя / бизнеса. Опасность, связанная с предоставлением такой гарантии, должна быть тщательно проанализирована банком.
Преимущества и недостатки банковских гарантий
Банковская гарантия имеет свои преимущества и недостатки.
Преимущества:
1) Банковская гарантия снижает финансовый риск, связанный с бизнес-операцией.
2) Из-за низкого риска он побуждает продавца / бенефициаров расширять свой бизнес на кредитной основе.
3) Банки обычно взимают низкие комиссии за гарантии, что полезно даже для малого бизнеса. Гарантия требует очень мало документов и быстро обрабатывается банками.
С другой стороны, есть некоторые недостатки, такие как:
1) Банки так жестко оценивают финансовое положение бизнеса.Это делает метод сложным и трудоемким.
При строгой оценке банков получить банковскую гарантию убыточным лицам очень сложно.
2) Для определенных гарантий, связанных с транзакциями на большие суммы или с высоким риском, банки могут потребовать залоговое обеспечение для обработки гарантии.
Гарантийное письмо — Дом
Гарантийное письмо
Слово «гарантия» означает обещание; обычно в письменной форме, что Поручительство (Гарант) выполняет обещание, если соответствующий Основной должник (Клиент) не выполняет свои обязанности / обязательства перед Кредитором (Бенефициаром).Вкратце, банковская гарантия — это обязательство банка выполнить обещание или выполнить обязательства своего клиента в случае его невыполнения.
Характеристики
- Гарантия должна быть на определенную фиксированную сумму, а срок ее действия должен быть ограниченным и фиксированным.
- Банк должен учитывать прошлые результаты как в отношении банковской гарантии, так и в отношении инвестиций (если таковые имеются) Клиента.
- Банк может попросить потенциального Клиента открыть Расчетный счет Al-Wadiah и разрешить ему надлежащим образом вести счет в течение разумного периода времени.
- Клиент должен предоставить Банку «Встречную гарантию», предусматривающую, в частности, что он возместит Банку все последствия и дает Банку право взимать все платежи со своего счета. Материальное обеспечение (денежные средства и залоговое обеспечение) в поддержку «встречной гарантии» также должно быть получено для обеспечения всей суммы гарантии.
- Гарантия будет выдана только после завершения полной документации в соответствии с условиями разрешения.
- • Банковская гарантия на приобретение любых активов / собственности / услуг может быть урегулирована в рамках режима инвестиций Бай Аль-Мурабаха / MPI / Бай Аль-Муаджал / Рассрочка в рамках Ширкатул Миелк (HPSM) с Основным должником (Заказчиком).
- • По истечении гарантийного срока бенефициар должен отозвать первоначальную гарантию и должным образом аннулировать ее.
Виды банковских гарантий
Банк выдает различные виды гарантий для различных целей, в зависимости от того, когда и где это необходимо поручителю. Банк обеспечивает предоставленное средство наличными или залоговым обеспечением или и тем, и другим в соответствии с санкцией компетентного органа. Наиболее распространенные виды банковских гарантий —
.- Тендерная или тендерная гарантия
- Гарантия качества
- Гарантия доставки
- Гарантия авансового платежа
- Гарантия возврата облигаций
- Таможенная гарантия
- Гарантия платежа
- Прочие гарантии
1.Гарантия тендера или тендерного предложения
Правительственные организации и учреждения, корпорации, компании и т. Д. Обычно проводят тендеры на завершение своих проектов, таких как строительство дорог, строительство мостов, строительство зданий и использование помещений, оказание любых услуг и / или продажа нежелательных товаров. Стороны, участвующие в тендере, должны предоставить вместе со своими тендерными предложениями гарантию бенефициару или эмитенту тендера (правительственным организациям и учреждениям, корпорациям, компаниям и т. Д.). Этот тип гарантии известен как «Гарантия тендерного предложения». Обычно запрашивается от 2 до 5 процентов от суммы контракта.
После объявления победителя торгов / участников торгов оригинальные гарантии сторон, чьи предложения не были выиграны, возвращаются в Банк для аннулирования. Только гарантия победителя торгов сохраняется до подписания окончательного соглашения и представления другой гарантии под названием «Хорошее выполнение взятых на себя гарантий».В случае невыполнения обязательств победителем торгов, по запросу которого выдается Гарантия, при заключении соглашения и / или при представлении Гарантии надлежащего исполнения обязательств бенефициар может получить «Гарантию тендерного предложения» от выдающего Банк. Таким образом, этот тип Гарантии обычно должен быть выдан с более высокой денежной маржей с обеспечением, покрывающим сумму Гарантии.
2. Гарантия исполнения
Гарантия, которая выдается в связи с конкретным исполнением контракта, называется «Гарантия исполнения».Этот тип гарантии потребует более высокой денежной маржи с обеспечением залога, покрывающим сумму гарантии с доверенностью на получение счетов от бенефициара (правительственные организации и учреждения, корпорации, компании и т. Д.).
Гарантия исполнения может быть в основном двух типов
2.1 Гарантия надлежащего исполнения обязательств
Гарантия данного типа выдается для обеспечения надлежащего и своевременного выполнения обязательств победителем торгов.Объектом гарантии этого типа является обеспечение надлежащего выполнения обязательств, вытекающих из подписания контракта, который выдается по запросу заявителя (подрядчика) в пользу бенефициара (государственных организаций и учреждений, корпораций, компаний. и т. д.), чтобы гарантировать выполнение взятых на себя подрядчиком обязательств в соответствии с условиями подписанных договоров. Предоставление этого типа гарантии подрядчиком является необходимым условием для подписания соглашения с бенефициаром (государственными организациями и учреждениями, корпорациями, компаниями и т. Д.).
2.2 Гарантия хорошего выполнения работы
Этот тип гарантии выдается Банком по запросу Клиента (Подрядчика), чтобы гарантировать бенефициару (Государственные организации и учреждения, Корпорации, Компании и т. Д.) Надлежащую работу клиента (подрядчика) и достижение прогнозировать результат в установленные сроки после выполнения части работы. Он действителен в течение оговоренного периода после завершения проекта и начала работ, для которых проект был принят в эксплуатацию.
3. Гарантия доставки
Банки предоставляют судоходным компаниям гарантию выпуска товаров при отсутствии товаросопроводительных документов, в случае, если товары прибывают до получения таких документов грузополучателем и подвергаются простоям или оригиналы документов утеряны после выхода на пенсию из Банка. Эти гарантии ограничиваются суммой векселя или стоимостью аккредитива и сроком до получения оригинала коносамента. Гарантия фактически подписана импортером в пользу судоходной компании и скреплена подписью банкира.Обычно полная стоимость счета-фактуры или аккредитива должна сохраняться в качестве маржи для выдачи гарантии. В качестве альтернативы, товары могут быть очищены Банком и оставлены на хранении, как только будут получены оригиналы товаросопроводительных документов, они будут отправлены клиринговым агентам для облегчения возврата оригинальной гарантии. В противном случае необходимо получить подтверждение таможенного органа об отмене.
4. Гарантия авансового платежа
Целью данного типа гарантии является обеспечение средств, выплачиваемых бенефициаром (государственными организациями и учреждениями, корпорациями, компаниями и т. Д.) подрядчику перед началом работы или в процессе работы, чтобы укрепить финансовое положение подрядчика для ускорения выполнения работ. Бенефициар предпримет шаги для повторного взыскания уплаченных средств путем обналичивания Гарантии в случае невыполнения подрядчиком своих обязательств. Эти гарантии выдаются Банком в пользу бенефициара по запросу подрядчика.
Они требуются для фиксированного процента от общей суммы подрядчика, которую бенефициар, как ожидается, заплатит подрядчику в виде авансовых платежей.Средства, выплачиваемые бенефициаром подрядчику, вычитаются из отчетов о вакансиях на различных этапах таким образом, что до подачи последнего отчета о временной / частичной должности указанная сумма должна была быть амортизирована.
В соответствии с общими условиями контракта, сумма гарантии также уменьшается каждый раз до суммы удержаний на основании декларации бенефициаров, и гарантия аннулируется с согласия бенефициара, не позднее, чем к дате временной / частичной передачи работы.
5. Гарантия возврата облигаций
Несмотря на надзор и различные тесты, проводимые бенефициаром в течение срока действия контракта, на различных этапах процесса работы, для большей уверенности в надлежащем выполнении работы после окончательной передачи и для оговоренного В период, бенефициар вычитает эквивалент 10% (более или менее) от общей суммы должности по отчетам подрядчика, и хранит ее на своем счету, и может вернуть сумму гарантии хорошей работы в подрядчик под банковскую гарантию.
Данный вид гарантии, выдаваемый Банком по запросу клиента (подрядчика) в пользу бенефициара, называется «Гарантия возврата вычетов по облигациям».
Согласно общим условиям контракта, эквивалент 50% суммы таких гарантий освобождается бенефициаром сразу после утверждения окончательной позиции отчета о работе, а оставшиеся 50% гарантии остаются в силе. до утверждения меморандума об окончательной передаче.
В конце каждого месяца в соответствии с условиями контракта и с одобрения контролера (который будет назначен и представлен бенефициаром) подрядчик составляет отчет обо всех работах, выполненных до этой даты, а также материалы на сайте вакансий и отправляет их бенефициару. Этот документ известен как «Отчет о позиции / программе».
Гарантийный период — это фиксированный период времени после временной передачи, чтобы гарантировать исправление ошибок и недостатков, вызванных несоблюдением спецификаций контракта и / или использованием плохих или некачественных материалов на работа, которую подрядчик обязуется исправить.
6. Таможенная гарантия
Данная гарантия выдается в пользу таможенного органа в счет уплаты таможенных пошлин на ввозимые товары и оборудование или экспортные товары от имени Клиентов.
Иногда импортеры не в состоянии оплатить наличными таможенные пошлины за выпуск своих импортных товаров. Таким образом, они должны предоставить таможне банковскую гарантию на сумму, эквивалентную сумме таможенной пошлины.
Выдавая вышеупомянутую гарантию, Банк берет на себя обязательство по оплате и должен выплатить сумму гарантии таможенному органу без каких-либо задержек, в установленный срок или в те даты, когда наступает срок платежа.
В тех же обстоятельствах, как споры по поводу налогообложения, желание клиентов гарантирует выпуск товаров по гарантии до окончательного урегулирования спора компетентным органом.
7. Гарантия платежа
Этот тип гарантий выдается Банком для уплаты взносов с фиксированным сроком погашения, например, «Гарантия уплаты налогов». Обычно этот тип гарантии выдается под 100% денежное обеспечение.
8. Разные банковские гарантии
Помимо различных гарантий, указанных выше, могут быть получены заявки на выдачу множества других видов банковских гарантий для всех видов работ.Форма таких гарантий обычно диктуется бенефициаром.
Банковская гарантия — Mega Bank Nepal
Банковские гарантии — это письменные обязательства банка-эмитента (MBNL) по выплате суммы бенефициару от имени своих клиентов в случае, если сами клиенты не платят бенефициару. Посредством таких гарантийных писем MBNL берет на себя обязательства по предоставлению средств (суммы гарантии) после невыполнения вами ваших договорных или других обязательств.
Гарантийные письма могут быть в форме банковских гарантий, гарантийных обязательств, заявочных облигаций, гарантий доставки, гарантий авансовых платежей, встречных гарантий, кредитных гарантий поставщиков и т. Д.
Характеристики и преимущества:
| Обеспечение безопасности клиентов участие в торгах, договорах купли-продажи и тендерах. |
| Выполнение договоров с контрагентами на условиях гарантии. |
Механизм транзакции
| MBNL выдает, изменяет, продлевает и аннулирует гарантии, все на основании запросов клиентов. |
Мы предоставляем все виды гарантий в соответствии с вашими требованиями. Чаще всего используются следующие гарантии:
1. Тендерная гарантия (тендерная гарантия)
Ее цель — обеспечить любые требования стороны, приглашающей тендер, к участнику тендера в случае отзыва тендерного предложения до истечения срока его действия. дата или если ставка изменена в одностороннем порядке. Он также используется, если тендер после присуждения контракта отказывается подписать контракт или предоставить дополнительные гарантии по запросу.
Для выпуска облигаций покупателям необходима кредитная линия в банке.
2. Гарантия исполнения обязательств
Как следует из названия, гарантии исполнения обязательств — это средство, гарантирующее выполнение компанией своих обещаний. Это также относится к любым субподрядчикам или поставщикам материалов, которых может нанять компания. Все стороны должны придерживаться определенных критериев стоимости, времени и качества, основанных на том, что им было поручено производить.
Эта гарантия запрашивается бенефициаром после того, как он выбрал сторону для выполнения определенной задачи.В случае нарушения клиентом условий и положений, бенефициар задействует гарантию и получит компенсацию за свои убытки.
3. Гарантии авансового платежа
Некоторые контракты требуют, чтобы определенный процент авансового платежа был внесен в счет присужденного контракта. В таких случаях покупатель или работодатель могут запросить у банка гарантию авансового платежа с обязательством выплатить гарантированную сумму покупателю, если подрядчик не выполнил условия контракта.
4. Встречная гарантия
Для иностранных участников торгов, которые намереваются участвовать в тендерах или намереваются заключить контракт в проекте в Непале, должны предоставить гарантию, приемлемую для бенефициара. В этом случае иностранная сторона получает гарантию от банка (приемлемую для MBNL) в пользу MBNL, которая, в свою очередь, выдает гарантию от имени иностранной стороны.
Такие гарантии, выданные под обеспечение или под залог иностранного банка, приемлемые для местных банков, называются встречной гарантией.Встречной гарантией может быть либо заявочная гарантия, либо гарантия исполнения обязательств, либо гарантия авансового платежа.
5. Отсроченный платеж / Кредитная гарантия поставщика
Обычно этот тип гарантии используется при импорте товаров или покупках в кредит. Выдавая гарантию, MBNL соглашается выплатить бенефициару до суммы гарантии, полностью или в рассрочку, которая в противном случае не была оплачена покупателем по договору купли-продажи, гарантированному банком.
6.Возмещение за отгрузку
Иногда по импортному аккредитиву, если транспортный документ (коносамент) и другие связанные документы не поступают вовремя на стойку банка-эмитента даже после того, как товары были доставлены в пункт назначения, этот тип Гарантия выдается в пользу судоходной компании / администрации порта для выпуска импортируемых товаров.
После того, как оригиналы документов поступят в банк-эмитент аккредитива и отправлены в транспортную компанию, гарантия будет снята.
Необходимые документы:
- Приведенный ниже список представляет собой очень исчерпывающий перечень документов; однако некоторые из документов, перечисленных ниже, в некоторых случаях могут не иметь отношения к делу.
- Базовый информационный лист, который заполняется и отправляется заказчиком.
- Гражданство и / или действующее постоянное удостоверение личности заемщика / уполномоченных лиц и поручителей.
- Свидетельство о регистрации компании
- Копия регистрации PAN / НДС с квитанцией об уплате налогов.
- Копия договора о партнерстве в случае партнерской фирмы.
- Копии устава и учредительного договора и свидетельства о регистрации компаний.
- Протокол заседания частной компании с ограниченной ответственностью.
- Аудированный, подготовленный менеджмент или предварительная финансовая отчетность за последние 2 года для действующей компании и прогнозируемая финансовая отчетность для новой компании на следующие 5 лет.
- Заверенные копии документов, относящихся к предлагаемой безопасности / относящейся к отчету об оценке:
- Титул (Lalpurja) Чертеж кадастровой карты (Napi Naksa), заверенный офисом Napi
- Квитанция об уплате последнего земельного налога из офиса malpot (Tiro tyreko rashid)
- Квитанция об уплате налога на имущество заемщика
- Копия акта передачи собственности Свидетельство из муниципалитета, в котором указаны имена владельцев земли в четырех углах вместе с номером китты.(Чар-Килла Праманит Гареко)
- Свидетельство о гражданстве арендодателя
- подтверждено / Сертифицированный чертеж здания вместе с одобрением (Накша и паспортный сертификат)
- «Письмо об отсутствии возражений» (NOC) в случае залога, принадлежащего третьей стороне (Manjurinama )
- NOC от законных нанимателей владельца компании / учреждения ипотека имущества (ов)
- Свидетельство о родстве, выданное местными властями
- Резюме основных промоутеров с указанием его технической квалификации, опыта ведения бизнеса и знаний.
- Отчет о бизнес-плане / предложении
- Отчет о запасах, отчет о дебиторской задолженности, отчет о кредиторской задолженности и отчет о непогашенной банковской задолженности в случае существующей фирмы.
За дополнительной информацией обращайтесь:
TRADE FINANCE
Mega Bank Nepal Limited
New Baneshwor Chowk, Катманду
Телефон: 977-1-448547071
Эл.