Проверка индивидуальных предпринимателей: Я хочу проверить данные об ИП или компании в едином реестре (ЕГРИП/ЕГРЮЛ) | ФНС России

кто может прийти и как подготовиться

Елена Васильева, генеральный директор и основатель аудиторской компании «Форос Аудит», рассказывает о том, какие проверки могут ждать ИП, как быть к ним готовым, как себя вести во время проверки и как в случае необходимости оспорить ее результаты

Елена Васильева

Генеральный директор и основатель аудиторской компании «Форос Аудит»

Деятельность индивидуальных предпринимателей находится под контролем государства. Существует достаточно большое количество инстанций, которые могут прийти к предпринимателю с проверкой на соблюдение норм законодательства и обеспечения безопасности клиентов.

Начиная с 2016 года ситуация с проверками предпринимателей стала более лояльной к малому и среднему бизнесу. Существует мораторий на проведение плановых проверок, так называемые «проверочные каникулы». Большинство предпринимателей исключены из списка проверок всех ведомств. Однако данное правило не касается внеплановых проверок индивидуальных предпринимателей или тех, чья деятельность связана с оказанием услуг в области образования и медицины, социального обслуживания, аудита, управляющих компаний жилых домов и деятельностью, связанной с объектами первого и второго класса промышленной и другой безопасности.

Основные инстанции, осуществляющие контроль за деятельностью ИП

К основным инстанциям можно отнести следующие организации:

• ИФНС;
• Роспотребнадзор;
• МЧС;
• Роструд;
• Ростехнадзор;
• Россельхознадзор;
• Ространснадзор;
• Росздравнадзор.

Также следует учесть, что в зависимости от деятельности предпринимателя к нему с проверкой могут прийти и Минобразования, и таможенный контроль, и Центробанк РФ, в рамках борьбы с терроризмом проверки могут осуществлять и простые банки.

Виды проверок

Проверки делятся на два вида: выездные и документарные. Как понятно из самого названия, в первом случае проверяющие посещают непосредственно само предприятие, во втором запрашивают документацию. При этом при документарной проверке, если у инспектора возникли подозрения на нарушения, он может заявить о своем намерении посетить рабочее место ИП.

Основания для проверок

Плановые проверки определяются заранее и публикуются на сайте Генеральной прокуратуры. Проведение внеплановой проверки может быть на основании:

• Истечения срока, назначенного на исправление нарушений после предыдущей проверки;
• Поступление в контролирующие органы жалоб о нарушениях, свидетельств нарушения прав потребителей, прав сотрудников и других норм;
• Приказ руководителя органа государственного контроля на основании требования прокурора, по поступившим материалам и обращениям. Не менее, чем за сутки оповещается ИП контролирующими органами о проведении внеплановой проверки.

Исключением являются чрезвычайные происшествия и случаи, когда предприниматель подозревается в причинении вреда здоровью людей, животных, экологии.

Налоговая проверка

Проверки со стороны налоговой регламентируются статьей 14 Налогового Кодекса РФ.

Как правило, налоговая инспекция обращается за разъяснениями для некоторых данных или подтверждения расходов, влияющих на налогооблагаемую базу. Также интерес у налоговых инспекторов вызывают предприниматели, указывающие слишком низкую заработную плату сотрудникам или работающие в убыток длительное время. Проверка может длиться до трех месяцев. При обнаружении ошибок, которые не привели к недоплате налогов, предпринимателю дается пять рабочих дней на исправление. В течение 10 дней ИП будет привлечен к ответственности в случае обнаружения факта серьезных нарушений.

Если у налоговой есть основания подозревать ИП в серьезных нарушениях, налоговики могут организовать выездную проверку. В этом случае будет проводиться более глубокий аудит, который включает в себя инвентаризацию имущества, товаров, запасов, выемку документов, проверку кассовых чеков, банковских выписок и прочих первичных документов. Организуется тщательная проверка доходов и расходов, влияющих на сумму налога.

Реже внеплановым проверкам подвергаются предприниматели, находящиеся на системе налогообложения, не зависящей от прибыли (ЕНВД).

Также важно помнить, что у налоговой существует право проведения проверки правильности расчета и уплаты налогов в течение трех лет с момента закрытия ИП.

Проверка Роспотребнадзора

Проверки со стороны Роспотребнадзора регламентируются «Положением о федеральной службе по надзору в сфере защиты прав потребителей», Постановление Правительства РФ №322 от 30. 06.2004 года.

В сфере внимания Роспотребнадзора находятся все предприятия, предоставляющие услуги или продающие товары населению. Инспекторы чаще всего обращают внимание на вывески, ценники, прайсы, уголок потребителя, освещенность и вентиляцию помещения, соблюдение санитарных норм, наличие сертификатов соответствия на товары, соблюдение сроков годности продукции, наличие санитарных книжек и т.д.

Трудовая инспекция (Роструд)

Основная задача трудовой инспекции — проверка соблюдения прав наемных работников. Как правило, основанием для проверки становятся жалобы сотрудников на нарушение трудового кодекса РФ.

Особое внимание трудовая инспекция уделяет предпринимателям, использующим труд иностранных граждан, несовершеннолетних или выплачивающим слишком маленькую заработную плату.

Проверке подлежат все кадровые документы: трудовые договоры, трудовые книжки сотрудников, штатное расписание, табели учета рабочего времени, графики отпусков, графики выдачи заработной платы.

Пожарная инспекция (МЧС)

Инспекция от МЧС проверяет документацию по противопожарной безопасности, наличие средств борьбы с огнем и предотвращения возгорания. Обычно запрашиваются приказы руководителя о периодичности прохождения сотрудниками противопожарного инструктажа, планы эвакуации, приказы об установлении мест для курения и т.д.

При осмотре помещений предприятия инспекторы обращают внимание на:

• соответствие плана эвакуации фактической конфигурации здания;
• наличие, расположение и доступность аварийных выходов;
• материалы отделки пола, стен, потолка, состояние решеток на окнах;
• наличие и количество огнетушителей, систем оповещения о пожаре и т.д.

Проверка Ростехнадзора

Ростехнадзор выдает лицензии и контролирует многие виды деятельности, которые предполагают использование природных ресурсов и взаимодействуют с опасными производственными объектами, и осуществляет проверку соблюдения требований промышленной безопасности.

Как избежать негативных последствий проверок

Самый простой способ — соблюдать законодательство РФ. Например, согласно ст. 199 УК РФ, за уклонение от уплаты налогов можно получить до 6 лет лишения свободы.

Что делать ИП во время проверки и как оспорить результаты проверки

Самое главное, что необходимо знать — это то, что выездная проверка при отсутствии ответственного лица возможна только в чрезвычайных ситуациях, в случае причинения вреда здоровью граждан и животных. Поэтому заранее стоит провести инструктаж сотрудников о том, что общение с проверяющими осуществляется только в присутствии руководителя.

В остальном ИП обязан предоставить инспекторам доступ ко всем документам и помещениям, связанными с целью проверки. Не рекомендуется препятствовать инспекторам, т.к. это может повлечь за собой дополнительный штраф.

Также важно знать причины, по которым проверка может быть признана незаконной:

• Плановая проверка проводится чаще, чем три раза в год;
• Плановой проверки не было в официальном графике на сайте прокуратуры;
• Нарушены сроки проверки, указанные в приказе, или превышена максимальная длительность проверки;
• Инспекторы не предъявили приказ о проведении проверки;
• Инспекторы потребовали предоставить документы или пробы, не имеющие отношения к предмету проверки;
• По окончании проверки не был предоставлен акт.

Если подобные нарушения были зафиксированы, ИП имеет полное право обратиться в суд и оспорить результаты проверки. Также стоит все замечания внести в акт проверки, это будет способствовать положительному решению в суде. Подать в суд предприниматель может в течение трех месяцев с момента нарушения.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Если к вам пришла проверка. Памятка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – Администрация Новорождественского сельского поселения

Главная » Новости » Если к вам пришла проверка. Памятка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

«Проверкой»  в деловом обиходе называется мероприятие, проводимое сотрудниками Росреестра, МЧС, прокуратуры и других контрольно-надзорных органов. В зависимости от статуса и целей проверяющих им следует представлять различную информацию и документы – различные органы обладают различными полномочиями. Приведём здесь основные и общедоступные правила поведения при любых проверках.

• Не конфликтуйте с проверяющими без причины;
• Не пытайтесь с порога “договориться” с проверяющими – это противозаконно.

Юридические лица и индивидуальные предприниматели должны осуществлять свою деятельность в рамках действующего законодательства. При проведении проверки, проверяющие обязаны соблюдать права юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно статьи 21 Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ “О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля”, руководитель, иное должностное лицо или уполномоченный представитель юридического лица, индивидуальный предприниматель, его уполномоченный представитель при проведении проверки имеют право:

1) непосредственно присутствовать при проведении проверки, давать объяснения по вопросам, относящимся к предмету проверки;

2) получать от органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля, их должностных лиц информацию, которая относится к предмету проверки и предоставление которой предусмотрено настоящим Федеральным законом;

2. 1) знакомиться с документами и (или) информацией, полученными органами государственного контроля (надзора), органами муниципального контроля в рамках межведомственного информационного взаимодействия от иных государственных органов, органов местного самоуправления либо подведомственных государственным органам или органам местного самоуправления организаций, в распоряжении которых находятся эти документы и (или) информация;

2.2) представлять документы и (или) информацию, запрашиваемые в рамках межведомственного информационного взаимодействия, в орган государственного контроля (надзора), орган муниципального контроля по собственной инициативе;

3) знакомиться с результатами проверки и указывать в акте проверки о своем ознакомлении с результатами проверки, согласии или несогласии с ними, а также с отдельными действиями должностных лиц органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля;

4) обжаловать действия (бездействие) должностных лиц органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля, повлекшие за собой нарушение прав юридического лица, индивидуального предпринимателя при проведении проверки, в административном и (или) судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) привлекать Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей либо уполномоченного по защите прав предпринимателей в субъекте Российской Федерации к участию в проверке.

Защита прав юридических лиц, индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля осуществляется в административном и (или) судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации. Заявление об обжаловании действий (бездействия) органа государственного контроля (надзора) или органа муниципального контроля либо их должностных лиц подлежит рассмотрению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Нормативные правовые акты органов государственного контроля (надзора) или муниципальные правовые акты органов муниципального контроля, нарушающие права и (или) законные интересы юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и не соответствующие законодательству Российской Федерации, могут быть признаны недействительными полностью или частично в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (статья 23 Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ).

 

Специалист-эксперт Молчановского

межмуниципального отдела, заместитель

главного государственного инспектора

Чаинского и Кривошеинского районов

Томской области по использованию и охране

земель Управления Росреестра по Томской области                         Н. И. Орлов

Как развивается проверка личности для запуска бизнеса?

В большинстве стран для регистрации бизнеса по закону требуется определенная проверка личности. Кризис COVID-19 усложнил традиционную проверку личности, поскольку личное взаимодействие было исключено или ограничено. В результате возросла потребность в цифровизации в области регистрации бизнеса, чтобы обеспечить непрерывность создания бизнеса и избежать личных контактов. В некоторых странах кризис в области здравоохранения ускорил предоставление электронных услуг для регистрации бизнеса. Таким образом, поиск новых способов проверки личности, таких как внедрение цифровых удостоверений личности, стал важной особенностью в этой области. Также важно отметить, что помимо потребностей, вызванных текущим кризисом в области здравоохранения, внедрение проверки цифровых удостоверений личности в новых компаниях является ключом к борьбе с мошенничеством с идентификацией, повышению прозрачности и содействию безопасному онлайн-взаимодействию во все более цифровой экономике.

Кто отвечает за проверку личности?

При регистрации компании необходима определенная проверка личности. В большинстве стран правительство требует юридического удостоверения личности либо для всех акционеров, либо только для менеджера и/или директора компании. Эти проверки осуществляются для подтверждения личности лица, регистрирующего компанию или управляющего ею, а также для обеспечения отсутствия юридических или иных барьеров, которые могли бы помешать им занимать ту должность, на которую они претендуют.

Традиционно проверки личности проводились регистратором во время регистрации компании или нотариусом при составлении учредительного договора (или юристом, если это требуется в уставе компании). В большинстве стран, оцениваемых Doing Business — в 136 странах из 191 — регистратор участвует в процессе проверки личности. В Латинской Америке и в странах с высоким уровнем дохода Организации экономического сотрудничества и развития нотариус, государственное должностное лицо, уполномоченное работать по неконфликтным вопросам, играет важную роль в проверке личности предпринимателей, менеджеров и директоров. при составлении учредительного договора.

 

Как осуществляется проверка личности?

В большинстве стран по-прежнему требуется физическая проверка личности. Однако в некоторых странах введение онлайн-платформ для регистрации бизнеса позволило избежать физического взаимодействия для проверки личности. Этот процесс состоит из загрузки изображения удостоверения личности на онлайн-платформу, иногда вместе с изображением подписи соответствующего лица для завершения аутентификации личности. Хотя этот подход может не включать физического взаимодействия, он остается трудоемким, поскольку лицо, ответственное за проверки, по-прежнему должно проверять каждый документ, удостоверяющий личность, и подпись, загруженные на платформу.

Каковы новые методы проверки личности?

За последние годы технология произвела революцию в процессе проверки личности, что принесло пользу начинающим предпринимателям. Несколько стран внедрили системы проверки цифровых удостоверений личности, которые доказали свою высокую эффективность и безопасность при открытии бизнеса. Эти страны внедряют быстрые и безопасные процессы аутентификации удостоверений личности в текущем контексте здравоохранения. В отличие от бумажного удостоверения подлинность цифрового удостоверения личности можно аутентифицировать удаленно по цифровым каналам и намного быстрее, что гарантирует большую эффективность и безопасность в процессе регистрации бизнеса.

Эстония ввела Digi-ID, которые обеспечивают цифровой доступ ко всем безопасным электронным услугам Эстонии. Digi-ID — это карта с чипом, используемая в качестве окончательного удостоверения личности в электронной среде. С его помощью предприниматели могут войти на портал регистрации компаний со своим Digi-ID и считывателем смарт-карт. После аутентификации идентификатора предприниматели создают ПИН-код, который заменит необходимость в любой цифровой подписи. Это позволяет предпринимателям регистрировать свои компании онлайн на портале RIK.

В Пакистане предприниматели могут быстро подтвердить личность с помощью онлайн-платформы Комиссии по ценным бумагам и биржам Пакистана, которая имеет систему электронной регистрации для регистрации компаний. Предприниматели должны загрузить номера своих удостоверений личности и другую личную информацию в систему регистрации eService. Когда пользователи вводят свой 13-значный номер компьютеризированного национального удостоверения личности (CNIC), система проверяет личность пользователя в Национальной базе данных и регистрационном органе (NADRA). Система также сверяет номер мобильного телефона заявителя с его CNIC, чтобы убедиться, что номер мобильного телефона зарегистрирован на имя заявителя. После проверки этой информации заявители получают текстовое сообщение или электронное письмо с PIN-кодом, который позволяет им завершить процесс регистрации в режиме онлайн. PIN-код заменяет необходимость любого цифрового сертификата или подписи.

Аналогичным образом в Саудовской Аравии и Омане внедряются новые системы цифровых удостоверений личности. Эти цифровые удостоверения личности подключены непосредственно к базе данных Министерства внутренних дел и содержат информацию о владельце удостоверения личности. При регистрации компании заявитель получает ПИН-код на номер мобильного телефона, связанный с его удостоверением личности, что исключает необходимость использования цифровой подписи для завершения процесса регистрации компании.

Внедрение цифровой проверки личности обеспечивает быстрый и безопасный процесс онлайн-регистрации компании. Более того, новые решения нужны больше, чем когда-либо, если правительства хотят продолжать проверку личности в нынешних условиях ограничений на личное взаимодействие, наложенных COVID-19.пандемия. В экономике после COVID страны должны будут стимулировать создание бизнеса. Упрощение и адаптация первого шага создания бизнеса имеет решающее значение для обеспечения динамичной предпринимательской сети. Чтобы бизнес мог адаптироваться и быстро восстанавливаться в постпандемической среде, процессы создания бизнеса должны учитывать технологические достижения в области проверки личности.
 

Серия

Ведение бизнеса

Проверка «Знай свой бизнес: все, что нужно знать»

Если вы следите за нашим блогом, вы уже знакомы с важным термином — «Знай свой бизнес» (KYB). Этот процесс произошел от «Знай своего клиента» (KYC) и стал необходимой частью организаций и их нормативно-правовой базы.

На этот раз мы рассмотрим проверку «Знай свой бизнес» и ее функции, чтобы помочь вам узнать больше об эффективных методах предотвращения мошенничества.

Что такое проверка «Знай свой бизнес»?

Know Your Business — это стандарт проверки, определяющий легитимность компании и структуру ее собственности. Это процедура должной осмотрительности, которая проверяет деловую активность, чтобы убедиться, что партнерские организации не участвуют в незаконной деятельности.

Кроме того, KYB включает в себя другие процессы, такие как проверка конечного бенефициарного владения (UBO) для компании, чтобы выяснить, кто связан с прибылью компании. Выявляя UBO, компании укрепляют свою позицию по соблюдению нормативных требований.

Проверка «Знай свой бизнес» придает уверенности, гарантируя, что:

• Другой бизнес, с которым вы работаете, является реальным. KYB определяет подлинность любой компании, проверяя, не является ли она незаконной корпорацией, существующей только на бумаге.
• Люди, управляющие компанией, являются физическими лицами, которые не замешаны в финансовых преступлениях , таких как отмывание денег или финансирование терроризма.

Принимая во внимание все обстоятельства, методы проверки KYB являются основой правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и являются частью обязательных требований, определенных в 5-й Директиве по борьбе с отмыванием денег (5AMLD).

Правила проверки KYB s

KYB — это относительно новая концепция в области предотвращения мошенничества. В то время как соблюдение KYC защищало компании с начала 2000-х годов, деловые отношения были отодвинуты на второй план. До недавнего времени это означало, что преступникам могло сойти с рук схема подставных компаний и скрыть свою личность.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) представила новые правила KYB в 2016 году в рамках своих требований по надлежащей проверке клиентов (CDD) в ответ на растущую проблему. Законы устранили лазейку в системе безопасности.

Это означало, что теперь деловые отношения подлежат такому же контролю, как и отдельные лица. Любой бизнес, работающий с другой компанией, имеет стандартизированный метод проверки и определения того, является ли само это предприятие подлинным.

Кому необходимо проводить KYB?

Финансовые учреждения и предприятия, которые сотрудничают с другими компаниями, например, работающими на рынках криптовалют или финансовых технологий, должны проводить проверку «Знай свой бизнес». Другие организации, предприятия и частные лица подпадают под действие этого правила:

• Notares
• налоговых консультантов
• Службы азартных игр
• Траст
• Менеджеры активов
• Кредитные учреждения
• другие

Даже если некоторые корпоративные клиенты не требуются, чтобы выполнить версию Kyb, так же, как это, не требуется, чтобы это было так важна, чтобы напомнить, что для этого не требуется, чтобы напомнить, что это так, что для этого не требуется. помочь бизнесу сохранить свою репутацию и предотвратить мошенничество.

Например, проверка «Знай свой бизнес» приносит пользу различным компаниям, работающим в сфере экономики совместного потребления, и различным платформам электронной коммерции. Выполнение KYB для нерегулируемых секторов предотвращает неправомерное использование активов и помогает обнаруживать недобросовестных лиц и подставные компании.

Как KYB помогает обнаружить красные флаги ?

Важно понимать, что мошенничество может попасть в любую компанию.

Инструменты проверки «Знай свой бизнес» решают эту проблему, обнаруживая различные красные флажки в процессе проверки компании, предотвращая участие другой организации в теневой преступной деятельности. Некоторые из наиболее распространенных признаков подозрительного поведения:

• У компании нет кредитной истории .
• Структура собственности организации постоянно меняется .
• Документы организации не структурированы ; они включают ошибки.
• Адрес офиса отличается на от адреса доставки компании.

Например, мошенник может найти организацию, которая последние годы не проявляла активности.

Затем преступник может переименовать компанию и начать размещать заказы. Они стремятся уйти от схемы, не оплачивая заказы. Обычно мошенники исчезают с товаром и миллионами в карманах, прежде чем кто-либо заметит их преступную деятельность.

Ручная проверка KYB по сравнению с автоматизированной проверкой «Знай свой бизнес»

Проверка «Знай свой бизнес» является сложной из-за множества компонентов, которые должны проверять и контролировать сотрудники отдела нормативно-правового соответствия.

В результате процесс KYB требует, чтобы специалисты проводили проверку AML, проверяли дополнительные отчеты и документацию, обеспечивали проверки KYC и в то же время гарантировали соответствие и точные результаты.

Есть три основных задачи для ручных проверок KYB:

1. Время . Чтобы провести полную процедуру KYB вручную, специалистам по комплаенсу требуется несколько часов. Им необходимо исследовать и анализировать результаты проверки AML, заказывать отчеты и просматривать дополнительные документы, такие как кредитные отчеты или отчеты государственного реестра.
2. Клиентский опыт . Ручная процедура KYB занимает несколько часов. Если очередь длинная, клиентам приходится стоять в очереди несколько дней.
3. Стоимость . Начиная от рабочего времени, потенциальной потери клиента и заканчивая штрафами за необнаруженных мошенников — расходы на ручные процедуры проверки бизнеса могут быть неумолимыми.

Почему важна проверка «Знай свой бизнес»?

Соблюдение закона жизненно важно для предотвращения преступлений и потери средств или репутации. Банки и другие финансовые учреждения, не выполняющие свои обязанности по ПОД, рискуют получить многомиллионные штрафы. Fenergo сообщила, что в прошлом году несоблюдение правил AML и KYC привело к тому, что финансовый сектор получил 5,4 миллиарда долларов.

Несмотря на то, что уже существуют технологические решения, помогающие специалистам по контролю за соблюдением нормативных требований минимизировать рабочую нагрузку и снизить вероятность человеческой ошибки, огромные цифры показывают, что многие компании все еще борются за поддержание эффективных процедур KYB.

Тем не менее, мы рассмотрели основы. Давайте перейдем к плюсам и минусам KYB и узнаем больше об автоматизированных решениях для проверки бизнеса.

1.

Преимущества KYB

В отличие от KYC, проверка «Знай свой бизнес» ориентирована на организации, а не на клиентов. Этот процесс обеспечивает безопасные деловые отношения, предотвращая мошенничество и помогая организациям соблюдать правила. Вот некоторые из ключевых аспектов, объясняющих преимущества KYB:

• Обеспечивает безопасные отношения B2B.
• Автоматизированные решения автоматически напоминают специалистам по комплаенсу о необходимости выполнять свои задачи, связанные с ПОД. Таким образом, KYB снижает вероятность человеческой ошибки.
• KYB гарантирует соблюдение постоянно меняющихся правил.
• Проверка «Знай свой бизнес» снижает эксплуатационные расходы.
• KYB помогает предотвратить мошенничество.

2.

Недостатки ручной проверки KYB

Зачем вам нужна автоматизированная проверка «Знай свой бизнес»? Есть несколько причин.

По мере того, как предприятия адаптируются к требовательному рынку и используют эффективные и экономичные решения KYC для адаптации своих клиентов, тот же принцип можно применить к автоматизированным проверкам KYB.

Проверка вручную может привести к различным проблемам :

• Многоэтапные процедуры без гарантированных результатов.
• Недостаточные процессы регулирования.
• Отсутствие масштабируемости и автоматизации.
• Ошибочное обнаружение повторяющихся шаблонов мошенничества.

Хотите узнать больше о том, с кем вы сотрудничаете? Попробуйте бесплатную демо-версию KYB.

KYB Гарантии Безопасные деловые отношения

Деловая проверка защищает взаимные интересы обеих сторон в отношении деловых отношений. Проверяя данные компании, такие как список политически значимых лиц (PEP) или конечных бенефициарных владельцев (UBO), бизнес гарантирует, что другая компания не участвует в какой-либо преступной деятельности.

Помимо уверенности и доверия, проверка любой компании перед подписанием партнерского соглашения важна по соображениям безопасности. Например, потенциальные деловые партнеры могут не иметь контроля над своими поставщиками.

Важность сегодняшнего контекста

Это решающий фактор в сегодняшней нормативно-правовой среде из-за вторжения России в Украину. Западные компании, связанные с российскими организациями, изо всех сил пытаются вручную идентифицировать все организации, попавшие под санкции.

Многие из них пытаются скрыть свою истинную природу, создавая сложные корпоративные структуры. По этой причине работа без автоматизированных решений KYB является постоянной проблемой для некоторых групп соответствия.

Вдобавок ко всему, хотя сотрудник может показаться надежным, он может не придавать особого значения важности соблюдения требований. Этот быстро меняющийся цифровой ландшафт требует постоянной коммуникации и внедрения безопасных методов ведения бизнеса. Проверка «Знай свой бизнес» позволяет организациям легче подтвердить подлинность любого партнера.

По сути, автоматизированные инструменты превращают длительные ручные операции в плавные и простые процессы, современные опции KYB также помогают увеличить продажи. Это эффективный метод построения позитивных отношений между обеими сторонами и поддержания хорошей репутации на рынке.

Услуги по обнаружению и предотвращению мошенничества от лидеров рынка. Запланируйте бесплатную демонстрацию здесь.

Как сделать KYB эффективным?

Сокращение человеческих ресурсов в быстро меняющейся бизнес-среде может быть наиболее оптимальным способом повышения производительности сегодня. Очевидно, что инструменты на основе ИИ менее подвержены человеческим ошибкам, что в конечном итоге повышает производительность и снижает затраты.

Кроме того, непредвиденные задержки в ручных процедурах KYB могут поставить под угрозу бизнес-операции и негативно сказаться на продажах. По этой причине современные предприятия стремятся сохранить свои капитальные вложения и избежать операционных задержек, автоматизируя процессы проверки «Знай свой бизнес».

Устранение возможности задержек

Для более бесперебойной связи между организациями не должно быть никаких задержек в отношении операций KYB или KYC. Процесс удаленной проверки личности занимает меньше времени, чем традиционный. То же самое касается подтверждения бизнеса.

Традиционно банки выполняют такие операции с сущностями ручными методами. В этом сценарии сотрудники проводят многократный исследовательский анализ различных точек данных и регистров. После этого они анализируют и импортируют собранные наборы данных, что делает этот способ проверки объекта более эффективным.

KYB и

Соблюдение правил AML

Возможно, вы уже знаете о правилах соблюдения KYC, так как необходимые законы AML определили этот процесс некоторое время назад. Несмотря на это, меры регулирования KYB были установлены позже, когда эскалация финансовых преступлений в деловых отношениях стала еще более серьезной проблемой.

В конце концов, целью практики ПОД была борьба с отмыванием денег, уклонением от уплаты налогов и финансированием терроризма. В результате теперь у нас также есть соответствие KYB, разработанное с учетом компаний и их интересов.

KYB Правила надлежащей проверки клиентов

Следуя 5AMLD, компаниям необходимо больше внимания уделять политике KYB. Новые правила предусматривают более строгие наказания за несоблюдение требований, помогая предприятиям определять, являются ли их партнеры:

• Вовлечь финансовые преступления в свои планы.
• Имейте любые признаки финансирования терроризма или риска отмывания денег.
• Подвергаются неблагоприятным регулирующим и иным санкционным действиям.

Прежде всего, несоблюдение может привести к серьезным штрафам и, естественно, к потере партнеров или клиентов. В результате сегодня компании склонны выбирать решения для автоматической проверки «Знай свой бизнес», которые защищают организации от многих негативных факторов.

В чем разница между ручным и автоматическим KYB?

Выполнение проверок KYB вручную было хорошо известным традиционным вариантом, пока на рынке не появились автоматизированные решения для проверки «Знай свой бизнес».

По сравнению с программным обеспечением на основе ИИ люди не способны так быстро исследовать, анализировать и просматривать несколько баз данных. Для сравнения, эти факторы являются наиболее напряженными и подверженными ошибкам частями руководства KYB. Вот почему традиционные проверки требуют больше времени и трудозатрат, потому что:

• Сотрудникам по комплаенсу необходимо просматривать реестры и проводить исследования индивидуально. Этот процесс занимает часы, иногда недели.
• Компании должны создать внутреннюю систему, объединяющую специалистов по комплаенсу и ИТ-специалистов.
• Малый бизнес нужно начинать с нуля. Этот фактор делает KYB еще более сложным процессом для объектов с менее определенной историей.
• Специалистам по комплаенсу приходится вручную проверять несколько списков санкций и списков наблюдения, что делает эту процедуру подверженной человеческим ошибкам, что часто приводит к нежелательным результатам.

Проверка личности менее чем за 3 минуты. Запланируйте бесплатную демонстрацию.

Автоматизированная проверка бизнеса в эпоху цифровых технологий

Ручные проверки KYB не могут перехитрить автоматизированные универсальные платформы проверки бизнеса. Чтобы помочь организациям упростить процессы KYB, мы создали многофункциональное решение KYB, представляющее несколько баз данных в одном месте и облегчающее жизнь специалистам по соблюдению требований.

Наше решение для проверки «Знай свой бизнес» имеет встроенных опций автоматизации . Другими словами, эти возможности автоматизации настраиваемые правила позволяют организациям создавать свои собственные полностью автоматизированные потоки KYB путем интеграции настроек. Для лучшего понимания рассмотрим несколько примеров:

E

fficient AML Check ks

Предположим, финансовому учреждению необходимо продолжить проверку AML для проверки своих клиентов и акционеров B2B. Результаты AML могут иметь различные варианты: Флаги найдены – Флаги не найдены – Истинно положительные – Ложноположительные . Если клиент вызывает подозрения и получает пометку, компания решает, хотят ли они отклонить такого пользователя или организацию. Самое главное, автоматизация позволяет автоматически проводить проверку AML для компании и ее новых клиентов.

Автоматически отчеты с рейтингом Gene

Стандартной практикой для компаний становится заказ отчетов кредитного или государственного реестра. Такие подробные отчеты помогают компаниям выяснить, является ли проверяемый объект активным или нет. У нас также есть возможность настроить этот процесс.

Пользовательская автоматизация упрощает процедуру, автоматически упорядочивая и сканируя отчеты, а затем блокируя или помечая клиента на основе результатов состояния отчетов. В этом случае комплаенс-офицерам больше не требуется вручную заказывать и читать отчеты для планирования дальнейших действий.