Открыть счет оффшорной компании – для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет

Открытие банковских счетов | Пантеон Про

Для полноценного функционирования вашей иностранной компании/частному лицу понадобится счет в банке за границей. Мы отобрали самые надежные и востребованные иностранные банки, которые работают с нерезидентами.

Банки — Беларусь:

Банки — Австрия:

Банки — Гонконг:

Банки — Лихтенштейн:

Банки — Маврикий:

Банки — Польша:

Банки — Сент-Люсия:

Банки — Сингапур:

Банки — Швейцария:

Практически все зарубежные банки открывают частные счета для физических лиц, так и корпоративные счета для оффшоров.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет есть не что иное, чем привычный для каждого гражданина РФ классический банковский счет, однако без характерных особенностей тут не обошлось: титул «оффшорный» может по праву носить как счет, открытый резидентом РФ в зарубежном банке, так и счет, открытый в оффшорном банке. Счет в оффшоре может быть личным или корпоративным.

Зачем нужен оффшорный счет?

Счет в оффшоре имеет массу неоспоримых преимуществ:

• Это выгодно.
  Оффшорная юрисдикция неизменно отождествляется в мировой экономике с предоставлением самых выгодных условий зарубежным клиентам. В первую очередь это сниженная (нередко отсутствующая) налоговая ставка и минимизированные сборы за годовое обслуживание.
• Это удобно.
  Как правило, в оффшорных банках максимально снижен или вовсе отсутствует валютный контроль, клиент освобождается от необходимости представлять отчет о проделанных операциях, данные о виде его деятельности и способе получения им прибыли также мало пользуются спросом. Подобная лояльность банка нередко является особенно актуальным и привлекательным условием, как для физических, так и для юридических лиц.
• Это безопасно.
  Ввиду участившихся рейдерских атак оффшорный счет превратился в must have для лиц, желающих сберечь капитал. Владелец счета может рассчитывать на защиту не только от мошенничества, но от блокировки государственными органами страны, резидентом которой он является.
• Это конфиденциально.
  Всеми оффшорными банками безукоризненно соблюдается правило анонимности клиента. Личные данные хранятся в строжайшей секретности, а попадание этой информации в руки третьих лиц практически исключено. Некоторые из оффшорных банков имеют в перечне услуг пункт о страховании финансовой безопасности.
• Это надежно.
  Ввиду своей экономической развитости, оффшорные страны обладают крепким и действенным политическим режимом, банки придерживаются консервативных проверенных способов ведения бизнеса, тем самым даруя клиенту гарантию сохранности капитала и уверенность в завтрашнем дне.

Существует два вида оффшорных счетов.

Расчетный.

Расчетный счет — основной инструмент для легкого управления бизнесом за рубежом. Этот вид оффшорного счета актуален для протекающей в режиме реального времени деятельности и практичен при большом объеме транзакций. Неоспоримым плюсом расчетного счета является отсутствие ограничений по количеству проводимых по нему финансовых операций. Некоторые банки, открывая счета этого вида, выдвигают клиентам условия, касающиеся минимального остатка по счету, поддержания годового оборота. Для активации расчетного счета клиенту обычно надлежит перечислить на него энную сумму, дабы подтвердить свою платежеспособность, по принятию банком результата проверки счет становится действующим, а клиент получает неограниченный доступ к зачисленным ранее средствам.

Сберегательный.

Такого вида оффшорный счет предназначен для хранения и/или приумножения денежных накоплений. Многие оффшорные банки помимо процентного депозита, предлагают клиентам широкий перечень инвестиционных программ, с различной степенью риска и варьирующимся размером выгоды. Количество разрешенных к проведению операций для сберегательных счетов фиксировано и ограничивается обычно 5-10 операциями в месяц.

Анонимные банковские счета.

Несмотря на то, что анонимные банковские счета явление не только реальное, но и активно практикуемое банками оффшорных юрисдикций, понимание анонимности часто имеет размытые очертания. Важным фактором в определении термина «анонимность» служит закон, обязывающий любой банк, вне зависимости от его местонахождения и характера предоставляемых услуг, знать личность клиента – в мировой практике этот принцип известен под термином “Know Your Customer”.

Открывая оффшорный счет, клиент должен быть готов предоставить банку стандартный набор документов (паспорт, регистрация, банковские рекомендации, счет на оплату коммунальных услуг). В некоторых случаях список может включать в себя резюме, отзывы, рекомендательные письма на клиента. Перечень необходимых бумаг не регламентирован и меняется от банка к банку.

В чем же тогда анонимность? Под анонимным счетом банки подразумевают услуги, такие как:

• Выпуск банковской карты без указания ФИО владельца.
• Открытые номерного счета, где настоящее ФИО заменяется
  комбинацией цифр.

Удаленное открытие оффшорных счетов

В некоторых Европейских банках существует удаленное открытие счета, без посещения страны банка, заверение подписи происходит у нас в офисе или в представительстве банка в Москве или у вас в городе (в случае нахождения представительства банка). Так же возможно открыть полностью удаленно счет не выходя из дома (ограниченное кол-во).

Что нужно для открытия иностранного счета

Для того, чтобы открыть оффшорный счет, понадобится пакет документов компании и документы на то лицо, которое будет выбрано управляющим по счету и будет иметь право подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт.

Сроки открытия зарубежного счета

В среднем открытие счета занимает 7 дней с момента получения банком всех необходимых документов. Существует также услуга — срочное открытие оффшорного счета — рассмотрение занимает до четырех суток.

Сроки открытия зарубежного счета

Чтобы обезопасить себя от проблем с конвертацией, не обязательно открывать рублевый счет в иностранном банке – многие банковские учреждения, расположенные в оффшорных юрисдикциях, предоставляют возможность открытия мультивалютных иностранных счетов.

Получить доступ к своему открытому счету за рубежом можно из любой точки мира в удаленном режиме, через интернет банкинг.

panteon-offshore.ru

Как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц?

Когда дело доходит до управления личными финансами, один из вариантов, который важно обдумать — как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц. Независимо от того, строите ли вы свою карьеру за границей или наслаждаетесь выходом на пенсию, инвестирование на международном уровне, обезопасит и нарастит ваш капитал. Если вы не уверены, какую именно выгоду вы можете получить, вкладывая средства на международном уровне, наше руководство поможет вам в этом разобраться.

Оффшорные банки: стратегия 8 флагов

Наверняка, вы задавались вопросом: зачем нужен оффшорный счет? В зависимости от вашего индивидуального гражданства у вас может быть больше или меньше возможностей для оффшорных банковских операций. Страны и лица, сталкивающиеся с санкциями или с постоянными экономическими и политическими колебаниями, могут ощутить трудности в открытии счета в иностранном банке в определенных юрисдикциях. Выбор всегда за вами и только вам решать, стоит ли планировать свое финансовое будущее или нет. Мы лишь хотим, рассказать о стратегии 8 флагов и почему стоит открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо. Стратегия 8 флагов включает в себя следующие преимущества:

Основа — это фундамент, который вы закладываете в начале пути, т.е. это выбор страны, банка, общее представление и понимание того, что вы ожидаете от будущей оффшорной деятельности. Этот этап важен и его лучше пройти с профессионалом, именно заранее спланированная стратегия, даст высокие результаты в будущем.

Второй паспорт — многие оффшорные зоны, предлагают физическим лицам, получить ВНЖ за инвестиции, и физические лица пользуются данным преимуществом. ВНЖ расширяет географию, дает возможность получить дополнительный доход и развивать свой бизнес.

Налоговое резиденство — если вы желаете развивать собственный бизнес, налоговая резидентстность, позволит воспользоваться преимуществами договоров об избежании двойного налогообложения.

Оффшорные банки — это учреждения, расположенные в оффшорных центрах, они специализируются на обслуживании физических лиц нерезидентов. Оффшорный банкинг технологичен и доступен, благодаря тому, что можно открыть счет в оффшорном банке онлайн, физическое лицо получает удобный функционал и увеличивает возможности выгодно инвестировать личные сбережения.

Физические активы позволяют создать стратегию правильного планирования наследования собственности, распоряжения пенсионных сбережений или предотвращение образования риска потери активов. Как правило, стратегия планирования будущего, выстраивается с финансовыми консультантами, основываясь на их опыт и знания, вы всегда сможете вовремя диверсифицировать активы.

Цифровые активы — позволяют выгодно управлять личными финансами, мы убедились, что будущее за платежными системами и криптовалютой, с их помощью, можно выполнить любую операцию, но при этом значительно сэкономить на комиссиях и времени.

Цифровая безопасность — оффшорные банки, вкладывают огромные деньги для обеспечения защиты своих клиентов, сотрудничая с надежным банком, вы всегда можете быть спокойным и защищенным от мошеннических атак и фишинга.

Оффшорная компания — даже если сегодня вы не планируете начинать собственный бизнес, это не помешает вам, открыть счет в оффшорном банке как физическому лицу. Наличие учетной записи клиента нерезидента, укрепит доверие и создаст хорошие перспективы для будущего сотрудничества.

Оффшорное банковское дело является мощным инструментом, его тонкости и нюансы, открывают безграничные возможности, которые навсегда изменят ваше представление о финансах. Если вы не знаете с чего начать свою стратегию флагов, запишитесь к нам на бесплатную консультацию.

Как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц?

Первое с чего следует начать, определиться какой счет вам нужен, а после сделать выбор банка и страны. Важно понимать, что вы ожидаете от онлайн банкинга, какие операции в приоритете. Если цель сохранить активы, выбор очевиден — Швейцария. Если же вам интересно воспользоваться выгодной страховой программой, получить скидки в лучших международных гостиницах и ресторанах, а также воспользоваться кредитной картой с минимальными процентными ставками, лучше чем Португалия, вы не найдете. Для международных переводов лучше всего использовать платежную систему, ее функционал позволяет открыть до 30 валют. А если вы пока еще не определились с целью использования счета в иностранном банке для физического лица, вам подойдет счет на Островах Кука с минимальным начальным депозитом в 20$. Стоимость услуг составит от 2999 EUR. Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке онлайн, свяжитесь с нами по электронной почте: [email protected], мы поможем подготовить пакет документов и подобрать нужный для вас продукт. 

Стратегия 8 флагов базируется на основе, и пусть вы сразу не воспользуетесь оффшорным счетом, но в перспективе это укрепит финансовую защиту и поможет нарастить капитал. Открыть счет в оффшорном банке частному лицу — это отличный первый шаг в будущее планирование личной финансовой свободы и специалисты компании Offshore Pro Group, готовы помочь пройти этот путь с легкостью, запишитесь на бесплатную консультацию или напишите на е-мейл:[email protected]. 

internationalwealth.info

Открытие банковского счета для оффшорной компании в 2019 году

Если вы планируете зарегистрировать оффшорную компанию, одна из первых задач, которую необходимо выполнить, является открытие банковского счета для оффшорной компании. Звучит просто, однако, для большинства зарегистрированных в оффшорах компаний, это не так. Более того, в свете последних изменений, может показаться, что некоторые банки делают все возможное, чтобы усложнить поставленную задачу.

Например, ряд банков требует, чтобы заявители лично посещали банк, чтобы открыть счет, и это хорошо, если вы открываете счет для местной компании в местном банке, но только не тогда, когда вы ищете возможность открыть корпоративный счет на оффшор. Другие банки настаивают на том, чтобы клиент предоставил рекомендательное письмо из другого банка, должным образом переведенное и заверенное. Также есть банки, которые не ведут диалог с клиентами, у которых годовой оборот не превышает €500 тыс.

Читать также:

Выбор банка для оффшорной компании

В настоящее время открытие корпоративного счета для оффшорной компании может представлять ряд проблем. Как уже было отмечено, существует множество требований для клиента, также трудностей добавляют жесткие правила борьбы с отмыванием денег. Тем не менее, возможности для открытия счета все же есть. И если вам интересно, где можно открыть счет на оффшор, эксперты IQ Decision подготовили десятку (банки размещены в произвольном порядке) привлекательных вариантов:

1. Открыть счет в Sberbank, Сербия Банк предлагает полный спектр банковских услуг малому и среднему бизнесу, предпринимателям и частным лицам. Интересен тем, что можно открыть счет на оффшорную компанию с прямой структурой, а также открыть счет под форекс или гемблинг. Возможно удаленное открытие банковского счета.
2. Открыть счет в Bank One на Маврикии Банк ориентирован на клиентов, отличается своей эффективностью, гибкостью и честностью. Задачей банка является обеспечение малого и среднего бизнеса безопасными и эффективными банковскими услугами. Открывает счета на нерисковую деятельность, особым условием для открытия счета под оффшор – является наличие финансовой отчетности. Возможно удаленное открытие.
3. Открыть счет в Bakai Bank, Киргизии Крупный киргизский банк, демонстрирующий стабильный финансовый рост. Трижды признанный лучшим банком Киргизии, обладает развитой инфраструктурой. Возможно открытие банковского счета на форекс без лицензии, но структура должна быть понятна банку. Возможно удаленное открытие. Длительность принятия решения – от 3 месяцев.
4. Открыть счет в Ziraat Bankasi Turkey Турецкий государственный банк, основанный в 1863 году. Является вторым по величине турецким банком. Имеет широкий спектр продуктов, предоставляет услуги в области платежных систем, кредитования и проверки инвестиций. Открывает счета на нерезидентные и оффшорные компании, однако структура компании должны быть понятна банку. Открытие счета происходит с визитом. Длительность принятия решения – от 2-х месяцев.
5. Открытие счета в BNP Paribas в Польше Универсальный банк, котирующийся на Варшавской фондовой бирже. Предлагает индивидуальным клиентам сберегательные и инвестиционные продукты, а также широкий спектр кредитов. Возможно открытие корпоративного счета для английских, гонконгских и европейских LTD с прямой структурой. Удаленное рассмотрение, но потребуется визит на 1 день для открытия счета.
6. Венгрия, открытие счета в OTP Bank OTP Bank – один из крупнейших независимых поставщиков финансовых услуг в Центральной и Восточной Европе с полным спектром банковских услуг для частных лиц и корпоративных клиентов. Является крупнейшим коммерческим банком в Венгрии, и открывает счета для английских, гонконгских и европейских LTD с прямой структурой. Возможно открытие корпоративного счета на партнерства, если бенефициар – генеральный партнер. Удаленное рассмотрение, длительность принятия решения – 2-3 месяца. Для открытия счета потребуется визит на 1 день.
7. Открытие счета на Северном Кипре в Fortress Bank Своими услугами банк способствует развитию местной экономики, но также ведет деятельность и на международном уровне. Предлагает широкий спектр услуг как частным, так и корпоративным клиентам. Возможно удаленное открытие счета в Fortress Bank на оффшорную компанию под нерисковую деятельность.
8. Открытие счета Banco Atlantico Europa, Португалия Португальский банк со штаб-квартирой в Лиссабоне, объединивший в себе устойчивость и социальную ответственность. Продвигает различные услуги по поддержке клиентов, направленные на улучшение благосостояния и расширение финансовой доступности. В банке можно открыть счет на рисковую деятельность, например, открыть корпоративный счет на эстонскую криптобиржу или открыть счет на LP и LTD. Возможно удаленное открытие.
9. Открытие корпоративного счета в Pacific Private Bank на Вануату Банк разрабатывает индивидуальные инвестиционные решения, и предлагает полный спектр индивидуальных услуг для частных состоятельных клиентов со всего мира. Возможно удаленное открытие корпоративного счета на рисковую деятельность и открытие счета на оффшорные компании.
10. Также IQ Decision предлагает открыть счет в платежной системе:

• Гарантированные решения по открытию счетов для SWIFT платежей;
• Гарантированные решения по открытию счетов для SEPA платежей;
• Прием компаний с нерисковой деятельностью с рисковых юрисдикций;
• Прием компаний с рисковой деятельностью с нерисковых юрисдикций.

Заключение

И хотя ряд финансовых учреждений все еще предлагают услуги для оффшорных компаний, как видно, банков, лояльно относящихся к компаниям из безналоговых юрисдикций, становится все меньше. Особенно это касается европейских банков, которые в силу нормативных причин, просто больше не имеют возможности обслуживать оффшорные компании.

Тем не менее, существуют решения и этой задачи. Одним из возможных является регистрация в низконалоговой европейской юрисдикции, такой как Венгрия или Чехия, в сочетании с продуманным налоговым планированием.

Читать также:

Если у вас возникли затруднения с открытием счета на оффшорную компанию, или какие-либо вопросы по предмету статьи, обращаем внимание, что юристы IQ Decision проводят исчерпывающие консультации по открытию счетов в банках и налоговому планированию. И готовы оказать юридические услуги по сопровождению открытия счетов на оффшорные компании, а также подскажут действующие альтернативные решения.

• Размещенная в статье информация являеться актуальной на момент ее публикации.

• Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

• Остались вопросы?

  Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом: скайп, тг, тд. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

iq-offshore.com

Что это такое оффшорный счет

Оффшорный счёт уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие оффшор счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей служит и что значит офшор. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены. Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей. Предлагаю поговорить о том, почему такой счет — хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес. Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой. Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

 

Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юридических лиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2. Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели. Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне — это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов. Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы. Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами — это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов. В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна. Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении. Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод. Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы — для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах — для организаций. После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение. Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее. Причина — в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств. Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением. По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот — в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ. Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально — то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

 

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно — остаток может быть нулевым.

• Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
• Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
• На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
• Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы — это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых — за 2 дня, для вторых — до недели. Обслуживание — бесплатно.
• На Сейшелах Barclay’s​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
• Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый — для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц — от 410 до 585 $, для организаций — от 510 до 695 $. Срок — до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание — бесплатное.
• Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет — 450 $, срок — до 15 дней.
• В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания. Во втором — дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне. Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

1. Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
2. Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
3. Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
4. В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов. Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Законность оффшорных счетов и налогообложение

Среди стран с безналоговым режимом, высоким уровнем конфиденциальности и низкой лояльностью российских органов власти считаются Багамы, Британские и Виргинские острова, Кайманы и Белиз, Невис, Панама, Сейшелы и др. Страны с льготным налоговым режимом и более высоким уровнем лояльности российских налоговых органов — Ирландия, Гибралтар, Гонконг.

Более высокий уровень государственного контроля требует налоговой отчетности, однако конфиденциальность — на должном уровне. По территориальному признаку налогом облагают: Алжир, Боливия, Франция, ОАЭ, Кувейт, Коста-Рика и другие. От налогов на отдельные виды деятельности освобождают Норвегия, Польша, Швейцария, Дания, Латвия и другие.

Все остальные страны различаются по уровню налогов и степени предоставления налоговых льгот, не являясь в прямом смысле этого слова оффшорами: низкий уровень конфиденциальности или его полное отсутствие за счет участия в вышеупомянутом банковском соглашении. Как я уже упоминала ранее, оффшорная практика — законна, если используется легально. При незаконном получении средств на оффшор или отмывании незаконно полученных денег, уклонение от уплаты налогов следует соответствующее наказание. Оффшорные счета позволяют снизить налоговую нагрузку и оптимизировать налогообложение резидентов РФ.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам. Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.). Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет. Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной. В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

www.iqmonitor.ru

Оффшорные банковские счета, открытие счета за рубежом в компании «ЮрХаус»

Специальные предложения для клиентов ABLV Bank и Rietumu Bank Latvia — получите консультацию по телефону 8 800 700 90 50 или напишите нам на электронную почту [email protected]

Открытие счета в  банке за рубежом

Оффшорный банк в узком смысле — это банк, зарегистрированный под юрисдикцией страны, которая является классическим оффшорным центром: то есть, предлагает иностранным компаниям простую процедуру регистрации, низкие налоги и минимальную отчетность.

В широком смысле под оффшорным банком понимается любой банк, зарегистрированный за границей.

Открытие оффшорного счета в  банке: цели

Классические оффшорные банки выбирают за большую финансовую независимость, лояльную налоговую политику, конфиденциальность и простые требования к владельцу счета.

Есть несколько менее очевидных причин открыть оффшорный счет за границей:

• безопасность (часто оффшорные банки имеют более серьезную защиту, чем банки в неоффшорных юрисдикциях),
• инвестирование на более выгодных условиях,
• зарплатные проекты,
• кредиты,
• накопления и хранение ценных бумаг.

Российское законодательство разрешает физическим и юридическим лицам открывать банковские счета за рубежом. Нужно только выбрать юрисдикцию.

Оффшорные юрисдикции для открытия банковского счета за рубежом

Банк	Страна	Тип счета	Срок открытия	Необходимость присутствия
BankofAmerica	США	Расчетный	1-2 дня	Открыть счет можно удаленно
Expobank	Латвия	Расчетный	10 дней	Необходимое присутствие владельца счета или его представителя
TallinnBusinessBank	Эстония	Личные, корпоративные (мультивалютные)	10 дней	Необходима идентификация владельца счета в Москве
SEB	Эстония	Личные и корпоративные мультивалютные счета	10 дней	Необходимо присутствие владельца счета или его представителя с нотариальной доверенностью
Swedbank	Эстония	Личные (мультивалютные), корпоративные (мультивалютные счета).	Реквизиты— в день оформления документов. Процесс активации счета и интернет-банкинга — до 10 дней	Необходимо присутствие владельца счета или его представителя с нотариальной доверенностью
Hermes-Bank	Сент-Люсия	Личные и корпоративные	До 3 недель	Присутствие в банке не требуется
LoyalBank	Сент-Винсент и Гренадины	Корпоративные	Реквизиты — в день оформления, работают входящие платежи.	Присутствие в банке не требуется
NorvikBanka	Латвия	Личные, корпоративные (мультивалютные).	Реквизиты в день оформления	Присутствие в банке не требуется.
ABLV	Латвия	Мультивалютные личные и корпоративные счета	Реквизиты — в день оформления, подключение к интернет-банку — в течение 10 дней	Присутствие не требуется.
Reitumu	Латвия	Личные, корпоративные счета	Реквизиты счета — в день оформления, подключение к интернет-банку — 3 дня	Присутствие в банке не требуется.
HellenicBank	Кипр	Личные и корпоративные	Реквизиты счета — в день открытия, остальное —в течение 10 дней	Требуется визит в представительство (есть в России)
BankofCyprus	Кипр	Личные и корпоративные	Реквизиты и входящие платежи будут в день оформления, доступ к интернет-банку — в течение 10 дней	Требуется визит в представительство банка (есть в России)
Meinlbank	Австрия	Личные и корпоративные		Требуется визит в банк

Обратите внимание: в таблице указаны не все банки — список постоянно расширяется.

Компания «Юрхаус» предоставляет услуги по быстрому открытию оффшорных банковских счетов в банках за рубежом. В стоимость входит подготовка и подача документов,  общение с представителями банка, получение реквизитов и данных для интернет-банкинга, консультации и рекомендации по управлению счетом.

Чтобы начать сотрудничество, свяжитесь с менеджерами «Юрхаус» удобным способом.

Контакты

jurhouse.ru

Открыть банковский счет в оффшоре

Зарубежный банковский счет – это основа получения безопасности хранения средств, выгодного их сбережения и преумножения, а также увеличение собственного или корпоративного имиджа. Чтобы зарегистрировать банковский аккаунт за границей нужно определиться с типом счета, выбором юрисдикции и финансовой организации. Помогут в этом специалисты консалтинговой компании UraFinance.

Открыть банковский счет в оффшорном банке

Современная международная банковская система постепенно выходит на новый уровень банковских услуг. Сегодня большая часть финансовые операции в мире производятся по безналичному расчету, а это значит, что без банковского счета не обойтись.

Банковский счет физическими лицами используется для получения заработной платы, оплаты покупок в торговых точках и интернета-магазинах, платы за аренду жилья, коммунальные услуги, проезд, медицинское обслуживание, получение образования и многого другого.

Еще одним важным фактором необходимости владения банковским счетом является кредитование. Во многих странах использовать банковский заем на покупку жилья или приобретение дорогостоящих покупок невозможно без открытого банковского счета.

Как открыть банковский счет зарубежом физическому лицу?

Большинство стран предоставляет услуги собственного банковского сектора нерезидентам на индивидуальных условиях, в соответствии с действующим законодательством. В большинстве случаев банкам необходимо предоставить следующие документы:

1. Заграничный паспорт. В дополнение менеджеры кредитно-финансовых организаций могут потребовать цифровые копии всех страниц заграничного и внутригражданского паспорта нерезидента (например, банки скандинавского региона).
2. Налоговый идентификационный номер. Многие европейские юрисдикции не обслуживают нерезидентов, у которых нет налогового кода.
3. Справка с места работы и зарплата. Чтобы открыть счет в иностранном банке понадобиться доказать собственную финансовую устойчивость.
4. Документ, подтверждающий легальность получения средств. С целью поддержания безопасности многие банки мира регистрируют банковский аккаунт после предоставления справок об отсутствии контактов с запрещенными организациями, выданными правоохранительными или специальными органами.

Некоторые банки мира в обязательном порядке требуют личное присутствие заявителя при регистрации.

Как открыть банковский счет зарубежом юридическому лицу?

Занятие бизнесом в другой стране требует владения определенными сведениями о местной юрисдикции. Для того чтобы зарегистрировать банковский аккаунт необходимо подтвердить финансовую устойчивость корпорации и пользу для страны. Для этого потребуется предоставить документы, свидетельствующие о деятельности компании и дальнейших перспективах развития.

Оформление банковского счета для оффшорной компании зачастую также нуждается в предоставлении документов идентификации всех учредителей, акционеров а также сотрудника, в обязанности которого будет входить управление данным аккаунтом. В некоторых случаях банк может запросить документы всех сотрудников организации.

Открыть оффшорный счет

Оффшорные счета позволяют сэкономить значительную часть средств путем регистрации юридического лица в финансовых организациях, действующих в странах с низкими налогами или их отсутствием.

Наличие оффшорного счета предназначено для:

• Хранения денежных средств;
• Снижения налогового бремени;
• Занятия международным бизнесом;
• Инвестирования на более выгодных условиях;
• Получения кредита;
• Обеспечения безопасности средств от ареста;
• Сохранения банковской тайны;
• Диверсификации капиталовложений.

Еще одним преимуществом оффшорных счетов является возможность использования номинального сервиса.

Список оффшорных банков

Выбор финансовой организации влияет на срок получения банковского счета, стоимость обслуживания, величины необходимого минимального остатка и условий пользования средствами.

Юрисдикция	Финансовая организация	Стоимость	Срок открытия (дней)	Необходимость присутствия
Латвия	Norvik Bank	300$	в тот же день	Удаленно
	Latvijas Pasta Bank		7	Удаленно
	Expobank	350$	7	Личное присутствие
	Rietumu Banka	300$	7-10	Личное присутствие или встреча с менеджером
	RIB	350$
	SEB		10	Личное присутствие
	Swedbank	350$	10	Личное присутствие
	ABLV	350$	5-7	Удаленно
	Baltikums Banka	350$	7-10	Удаленно
Швейцария	C.I.M.	1500$	7	Посещение не требуется
	Credit Suisse	1500$	15	Предварительная встреча с сотрудником
	ClaridenLeu Bank	1500$	3-4 недели	Необходима встреча с представителем банка
	UBS	1500$	14-21	Встреча с менеджером
	Julius Bank	1500$	10	Регистрация при встрече с менеджером
Гонконг	HSBC	2500$	15	Личное присутствие
	Hang Seng Bank		15	Личное присутствие
	Standart Chartered Bank	890$	14	Личное присутствие
	CHINATRUST	1000$	1 месяц	Личное присутствие
Кипр	Bank of Cyprus	450$	7-10	Посещение представительства
	Hellenic Bank	450$	14	Посещение представительства
	Piraeus Bank	450$	2	Посещение представительства
	Promsvyazbank	450$	10	Удаленно
	RCB	450$	5	Встреча с менеджером
	Eurobank	450$	7	Удаленно
	Cyprus Development Bank	1100$	2-5	Удаленно
Люксембург	RCB	1100$	14	Удаленно
	East-West United Bank	1500$	7	Встреча с менеджером
	ING	400 евро	14	Удаленно
	Banque Internationale à Luxembourg	1500$	10	Удаленно
	ABLV	700 евро	5-7	Удаленно
Сингапур	OCBC	1900$	21-28	Личное присутствие
	DBS	2500$	3-14	Личное присутствие
	United Overseas Bank	От 1000$	3-14	Удаленно
	Standard Chartered Bank	От 1000$	21-28	Удаленно
	Bank of Singapore	1900$	15	Встреча с менеджером
Лихтенштейн	Valartis Bank	790$	15	Удаленно
	Liechtensteinische Landesbank	1000$	14	Удаленно
	LGT Bank	1100$	14-21	Встреча с менеджером
	Alpinium Bank	1500$	10	Удаленно
Австрия	Euram Bank	1500$	14-21	Встреча с менеджером
	Meinl Bank	1500$	5	Встреча с менеджером
	LGT	1500$	14-21	Встреча с менеджером
	VORARLBERGER LANDES- UND HYPOTHEKENBANK	1500$	7	Личное присутствие
	Liechtensteinische Landesbank	1500$	14-21	Встреча с менеджером
Сент-Китс и Невис	The Bank of Nevis	450$	15	Удаленно
	Eastern Caribbean Central Bank	490$	7-14	Удаленно
ОАЭ	Emirates Islamic Bank	790$		Личное присутствие
	Emirates NBD PJSC	1500$	10	Посещение учреждения не обязательно

В таблице указаны не все банки, список постоянно расширяется.

Помощь в открытии банковского счета

Каждое кредитно-финансовое учреждение открывает счета нерезидентам на индивидуальных условиях. Ошибки, допущенные при оформлении документов, прохождения процедуры регистрации и пользования банковским аккаунтом могут привести к ограничениям в сотрудничестве банка с клиентом или отказом в открытии счета. Специалисты консалтинговой компании UraFinance поддерживают отношения со многими европейскими, азиатскими и оффшорными банками вследствие можно беспроблемно открыть банковский счет. При необходимости сотрудники UraFinance предоставят развернутую информацию о каждом банке и помогут определиться с организацией. Для получения подробной информации необходимо позвонить по указанным номерам телефонов или заполнить форму на сайте.

urafinance.com

Европейские банки – открыть счет для иностранной компании – 4uk.ru

Мы сотрудничаем только с надежными банками, поэтому выбрав из нижеприведенного перечня наиболее подходящий банк для работы вашей иностранной компании или оффшора, Вы можете быть уверены в бесперебойной работе банка по движению денежных средств, а также в качестве других финансовых услуг.

Чтобы иностранная компания могла полноценно работать, ей необходимо открыть расчетный счет в банке. Желательно еще до регистрации компании выбрать подходящий банк. И это не самая простая задача. Банки предлагают разные условия открытия счета и дальнейшего сотрудничества, разные тарифы, разные по объему и качеству финансовые продукты. Открытие счета иностранной компании – важный момент, нужно взвешенно подойти к этому вопросу. Для правильного выбора банка клиенту необходимо прежде всего решить, в каких целях будет использоваться банковский счёт.

Компания 4UK является агентом надежных европейских банков, и на основе длительного сотрудничества мы получаем достоверную исчерпывающую информацию о банковских комиссиях, срочности и видах переводов, условиях выпуска и обслуживания корпоративных и личных платежных карт, иных особенностях конкретного финансового учреждения. Все зарубежные банки, в которых мы предлагаем открыть счет для европейских и оффшорных компаний, предлагают своим клиентам возможность удаленного обслуживания и доступа к счету через Интернет, а также телефон и факс.

На основании нашего опыта мы определили основные критерии при выборе банка:

• Репутация финансового учреждения;
• Соответствие вида деятельности компании профилю конкретного банка;
• Рекомендации и пожелания главных деловых партнеров;
• Возможность удаленного управления счетом;
• Уровень конфиденциальности;
• Размер банковских комиссий;
• Наличие/отсутствие требования о минимальном депозите;
• Местонахождение банка и необходимость личного визита в банк для открытия счета.

Когда необходим расчетный счет, прежде всего нужно обратить внимание на удобство управления и скорость совершения операций. Также имеет смысл поинтересоваться мнением ваших деловых партнеров о банке. Часто бывает удобно открыть счет в том же кредитном учреждении, которое обслуживает основного контрагента, или в той же юрисдикции, для сокращения денежных и временных расходов на переводы. А если счет нужен для накопления и сохранения средств, то следует выбирать из престижных европейских банков.

Сейчас почти все зарубежные банки работают по принципу due diligence (должной проверки) и Know Your Client (KYC, Знай Своего Клиента). Это означает, чтобы открыть банковский счет, необходимо предоставить подробное описание своего бизнеса, а также раскрыть истинного владельца компании. При этом банки в большинстве случаев настаивают на получении дополнительных документов, характеризующих финансовое состояние владельцев и управляющих компании, подтверждающих их профессиональный опыт и образование. Поэтому одной только копии паспорта будет недостаточно, иначе в открытии счета будет отказано. Многие солидные банки, например, крупные английские банки, банки в Арабских Эмиратах и Юго-Восточной Азии, дают положительный ответ на просьбу открыть счет только после личной беседы с клиентом, а также при условии наличия рекомендаций и/или бизнес-плана. Некоторые банки не открывают счета новым компаниям и требуют подтверждения длительной деловой активности клиента.

Иностранные банки всегда тщательно проверяют новых клиентов, однако открыть расчетный счет в европейских и американских банках возможно, конечно, при соблюдении рекомендаций профессионалов. Несколько проще открыть инвестиционный счет, это возможно даже в первоклассных швейцарских банках, но не стоит забывать об обязательном подтверждении происхождения средств.

Cчет в европейском банке — от теории к практике

При открытии расчетного счета для вашей иностранной компании или оффшора, мы предоставляем достоверную исчерпывающую информацию о банковских комиссиях, срочности и видах переводов, условиях выпуска и обслуживания корпоративных и личных платежных карт, иных особенностях конкретного финансового учреждения. Все зарубежные банки, в которых мы предлагаем открыть счет для оффшорных компаний, предлагают своим клиентам возможность удаленного обслуживания и доступа к счету через Интернет, а также телефон и факс.

Смотрите: Цены на открытие счетов в иностранных банках ↑

Обращайтесь к нам, и мы поможем открыть счет в зарубежном банке для Вашей компании.

Ответы на часто задаваемые вопросы об европейских банках.

Оформите заявку на бесплатную консультацию прямо сейчас

Новости – регистрация иностранных компаний

28 ноя 2019 | Уэльс – ваше оптимальное решение в выборе юрисдикции

Всё больше российских бизнесменов стремятся зарегистрировать компанию в Уэльсе. Их желание вполне объяснимо, ведь эта юрисдикция позволяет уйти от необходимости сдавать отчётность и нести налоговое бремя, причем на абсолютно законных основаниях.

25 ноя 2019 | Из «списка ФНС» вычеркнуты Панама и Сан-Марино

18 ноября состоялась официальная публикация октябрьского Приказа ФНС, утвердившего обновленный перечень юрисдикций, не обеспечивающих обмен информацией для целей налогообложения с РФ. Перечень покинули Панама и Сан-Марино.

20 ноя 2019 | Белиз покинул «черный список ЕС»

В начале ноября Совет ЕС оповестил о своем решении исключить Белиз из так называемого «черного списка» юрисдикций. Теперь этот список выглядит следующим образом: Американское Самоа, Вануату, Виргинские острова США, Гуам, Оман, Самоа, Тринидад и Тобаго, Фиджи.

Все новости ››

www.4uk.ru