Как открыть брокерскую фирму – основные варианты, стратегия действия и бизнес-план

Для понимания специфики работы брокера, ответим на вопрос о том, кто такой брокер?

Брокер – это посредник между покупателем и продавцом, ценных бумаг, акций и т.д. Таможенный брокер помогает в таможенном оформлении, страховой – в операциях страхования.

Зарабатывают брокерские компании на процентах от стоимости сделки, взимаемые вне зависимости от успешности проделанной работы, брокер всегда имеет прибыль, и это, очевидно, плюс. Эти деньги являются платой покупателя за доступ к рынку и обслуживание брокером. Но как открыть брокерскую компанию?

У предпринимателя, открывающего брокерскую компанию , есть три пути: организовать филиал крупной зарубежной или федеральной брокерской компании в своем городе, стать субброкером или агентом крупной брокерской фирмы или открыть собственную брокерскую компанию.

По степени сложности на первом месте стоит организация собственной компании. Законодательно процесс открытия брокерской фирмы регулируется Приказом Федеральной Службы по финансовым рынкам от 16 марта 2005 года. Согласно этому документу, для организации брокерской компании необходимо получить лицензию на осуществление брокерской деятельности.

Этот процесс не является трудоемким и требует заполнения специальной анкеты и заявления. Делая выбор между организацией индивидуального предпринимательства или учреждения общества с ограниченной ответственностью, эксперты советуют отдавать предпочтение второму варианту. Этот совет объясним: индивидуальный предприниматель несет ответственность за все долги фирмы, тогда как участники ООО рискуют лишь уставным капиталом.

В Федеральную службу по финансовым рынкам необходимо будет предоставить документы о регистрации юридического лица и бумаги, подтверждающие, что вы состоите на учете в налоговой службе, их можно получить в налоговой вместе с платежным поручением, подтверждающим выплату госпошлины; копии: бухгалтерского баланса за последний отчетный период, отчета о прибылях и убытках и аудиторского заключения по проверке отчетности.

Заключительным этапом организации брокерской компании будет принятие участниками ООО «Перечня мер по предотвращению конфликтов интересов при ведении брокерской деятельности», «Перечня мер по снижению рисков при ведении брокерской деятельности» и ещё несколько перечней, установленных ФСФР.

Согласно приказу ФСФР о нормативах достаточности собственных средс

n24.by

как построить карьеру в “Открытие Брокер”, с чего начать, требования к новичку – интервью с директором департамента клиентского сервиса

Владимир Лебедев

Главный редактор проекта «Открытый журнал»

— Женя, привет. Расскажи, как ты попал в «Открытие Брокер».

— Привет! Я пришёл в финансовую сферу в сентябре 2007 года. На тот момент я ничего не знал о ценных бумагах, инвестициях и фондовом рынке. Начинал я в компании «Алор» в Воронеже. Я работал инвестиционным консультантом, параллельно активно занимался самообразованием. После «Алора» была «Тройка Диалог», и, наконец, я пришёл в «Открытие Брокер».

Тогда мы ещё назывались «Брокерский дом «Открытие». На работу в воронежский офис я вышел в мае 2009 года так же инвестиционным консультантом — для поиска и привлечения новых клиентов и для обслуживания уже действующих. В тот момент в компании происходил процесс активной реорганизации, и я задал себе вопрос: чем могу быть полезен? После внутреннего диалога я написал развёрнутое письмо руководителю управления маркетинга и продаж Крекотеню Владимиру Борисовичу (в настоящее время — первый заместитель генерального директора, прим. ред.). Он ответил: «Клёво. Приезжай на собеседование». Я приехал и после встречи получил предложение перебраться работать в Москву. Это было в августе 2010 года. Я вышел на работу в центральный офис на позицию специалиста отдела поддержки продаж и обучения персонала. Так началось движение к должности руководителя департамента клиентского сервиса.

— Сколько должностей было на твоём пути?

— В мае 2011 года я возглавил отдел поддержки продаж и обучения персонала, к этому моменту уже появились мои первые сотрудники. Я шёл по своему же пути, в первую очередь кидал клич во внутреннюю сеть: коллеги, есть вакансии — кто хочет себя попробовать, пожалуйста, присылайте свои резюме, решайте задания. Все задания были на логику и связаны с работой в Excel. Первым откликнулся Антон Корнев. А сейчас он руководитель проекта «Личный кабинет».

В 2012 году я решил, что засиделся в брокерском бизнесе, уволился и устроился в управляющую компанию «Номос-банка». В мой первый рабочий день вышла новость, что группа «Открытие» покупает «Номос-банк», получилось, ушёл я недалеко. (Смеётся.) Проработал там около года, подтянул свои знания о бизнесе управляющей компании, получил сертификат ФСФР 5.0. После перешёл в управляющую компанию «Уралсиба», набирался опыта там. И в марте 2014 года я вернулся в «Открытие Брокер» на позицию начальника управления развития продаж. В 2015 году я стал заместителем директора департамента маркетинга и продаж, сохраняя позицию начальника управления, а в ноябре 2018 — занял должность директора департамента клиентского сервиса. Вот моя трудовая хронология.

Евгений Куликов, директор департамента клиентского сервиса «Открытие Брокер»

— У тебя изначально была цель расти, или это воля случая?

— Было желание расти и развиваться, делать больше. А какой смысл сидеть на месте? Жизнь конечна. В любой деятельности, которой я занимаюсь, основополагающим принципом всегда является развитие — личное и тех, кто рядом, развитие процессов, с которыми соприкасаюсь, и компаний, в которых работаю. Это очень интересно. Нет развития — останавливаешься в движении. А движение — это жизнь.

— Расскажи про департамент клиентского сервиса. Как он работает, как ты в нём себя ощущаешь?

— Раньше в нашем департаменте было только управление клиентского обслуживания, которое совмещало всё: и фронт-линию, и некую миддл-линию для клиентов и сотрудников. Фронт-линия — это сотрудники, которые напрямую общаются с клиентами, отвечают на вопросы, принимают пожелания; их голос слышат клиенты, они отвечают на электронную почту и так далее. Миддл-линия — это операционные подразделения: подготовка запрашиваемых справок, отчётов, документов, участие в закрытии договоров. Напрямую с клиентами они не контактируют.

Сейчас у нас сформировано управление клиентского обслуживания, где сосредоточена только фронт-линия: три отдела по работе с физическими лицами и один отдел — с юридическими, точнее их представителями. Основные каналы коммуникаций: телефонная линия, почта и обработка обращений из личного кабинета.

Второе — управление поддержки и сопровождения клиентского сервиса, в котором сосредоточены несколько отделов. Отдел поддержки занимается обучением и развитием сотрудников: если возникают вопросы по продуктам или процессам, сотрудники всех подразделений, и ДКС, и сотрудники сети продаж, могут туда обратиться и получить исчерпывающую консультацию. Отдел операционной поддержки клиентов занимается подготовкой документов, справок, отчётов и так далее. А также есть отдел по работе с претензиями и жалобами, которые к нам так или иначе попадают, как и в любую другую компанию.

Третье — управление развития и стандартизации клиентского сервиса. Его сотрудники разрабатывают и контролируют соблюдение тех норм и стандартов, которые приняты в компании в отношении клиентского сервиса.

И четвёртое направление — наш онлайн-офис. Это личный кабинет и две версии мобильного приложения — для iOS и для Android.

За последние несколько лет мы сильно продвинулись в развитии дистанционных каналов взаимодействия с клиентами. Большинство же сейчас уходит в онлайн: не нужно звонить в компанию или коммуницировать с сотрудниками в офисах, клиенты сами заходят в личный кабинет и совершают требуемые им действия — от проведения торговых операций до формирования отчётов.

— Кандидат, который хочет начать карьеру в твоём департаменте, может прийти в любое из этих направлений? Каким требованиям он должен соответствовать?

— На мой взгляд, конечно, есть различия. Некоторые люди по складу ума и психологически готовы контактировать с клиентами, это не вызывает проблем, они любой негатив от клиента готовы принять, погасить и с радостной улыбкой после окончания рабочего дня пойти домой. А некоторые не готовы общаться с клиентами, но очень скрупулёзно относятся к своей работе — они, как правило, идут на работу с документами, получая от этого удовлетворение. Такие интроверты, в хорошем смысле слова. У них нет 20-30 контактов с клиентами в течение рабочего дня, но свою работу по подготовке документов, отчётности они выполняют методично и спокойно. Поэтому, конечно, на входе есть некая модерация.

У тебя есть опыт, и ты нам подходишь — отлично, мы готовы тебя взять. У тебя нет опыта, но ты нам подходишь с точки зрения твоих навыков — тоже хорошо. Я рассматриваю в первую очередь команду. Это тот случай, когда хороший человек — тоже профессия. Если мы видим, какие ценности у тебя, как ты их несёшь вовне, и ты нам подходишь — мы готовы с нуля учить, развивать и растить. 

Если мы говорим о тех, кто во фронт-линии, то, конечно, их наиболее сильное качество — эмпатия, участие, доброжелательная настойчивость: клиенты разные попадаются.

— Когда новый сотрудник пришёл в твою команду, каким образом проходит обучение и адаптация?

— У нас есть чудесный отдел адаптации и развития персонала с хорошим опытом обучения. Есть внутренний сайт «Открытая академия». После самостоятельного обучения новичок попадает в ведение наставника, который отвечает на вопросы и снимает некую обратную связь о полученных знаниях — опросы, мини-экзамены и т.п. Только после этого новый сотрудник попадает в линию, но звонки, которые на него распределяются, отбираются по сложности.

Часто первые клиенты начинающего сотрудника — тоже новички, которые приходят с вопросами: как зарегистрироваться в личном кабинете? как включить торговый терминал? где взять реквизиты для зачисления денег? Это клиенты, которые только заключили договор. У опытных клиентов вопросы уже другие, у них могут быть активы на разных площадках и несколько договоров с отличающимися тарифами и условиями обслуживания. Могут возникать вопросы по отчётности или специфические: почему такая комиссия начислена? почему такой расчёт вариационной маржи? Уровень знаний сотрудника, конечно, должен быть гораздо выше.

— Сколько времени занимает обучение с момента прихода в компанию?

— В первую очередь это зависит от самого сотрудника. Обычно у нас пересмотры идут каждые три и шесть месяцев. Есть разные позиции: специалист, старший, главный, ведущий. Вопрос в том, когда человек подтвердит свои знания, чтобы перейти на следующий уровень. Нет продвижения автоматически, просто за выслугу лет. Есть люди, которые готовы через три месяца подтвердить свои знания и навыки, пройти тесты и некое собеседование в виде кейса с тем начальником отдела, в ведении которого находятся. И, таким образом подтвердив свой уровень, перейти на следующий — и зарплатный, и с точки зрения требований, которые к нему предъявляются. А есть люди, которые не готовы к этому через три месяца, но готовы через шесть.

В моём понимании, с одной стороны, если человек обладает желанием, то он способен вырасти до хорошего специалиста в нашей сфере месяцев за девять. Чтобы стать мегамастером, год точно нужен. Быстро или нет ты вырос со стартовой позиции до максимальной — не станет гарантией того, что ты и дальше будешь расти выше и выше, в космос. Конкретно для данной работы, для данного вида деятельности это уже потолок. Если хочется дальнейшего роста, можно развиваться, но уже переходя в смежные подразделения. Например, ты отлично знаешь потребности клиента и понимаешь, что можешь принести пользу, помогая не самим клиентам, но сотрудникам, которые с ними общаются. Окей, у нас есть отдел поддержки. Туда можно прийти специалистом и консультировать как сотрудников, находящихся на телефонной линии, так и 220 сотрудников продающей сети. Есть и ещё куда расти, но это уже рост в параллельной структуре.

— Много таких примеров?

— Примеров довольно много и даже за недавнее время: один вырос из ассистента до личного брокера; пятеро — из ассистентов до инвестиционных консультантов; трое — до трейдеров; двое — до руководителей отделов; один вырос из специалиста до финансового аналитика управляющей компании; и ещё — из специалиста до риск-менеджера. Часто сотрудники используют наш департамент как некий трамплин, чтобы развиваться дальше в рамках компании. Мы, скажем так, с сожалением отпускаем сотрудников, потому что в них вложен труд, но тем не менее всегда рады, что в смежных подразделениях есть наши люди.

Есть и такая история. Приходил к нам на стажировку молодой человек, затем он вышел на горячую линию, потом стал специалистом отдела поддержки, потом — тренером по трейдингу, а со временем планирует стать личным брокером.

— И это только подтверждает тезис, что в «Открытие Брокер» приходят надолго.

— Да, компания к этому готова. За всё время, что я уходил, за два года моего отсутствия мне даже учётку не удалили. Мне нравится, что у нас есть представление новых сотрудников — рассылка, а какое-то время назад появился прекрасный блок «С возвращением!». Я просто хлопал в ладоши — это классно! Компания действительно качественная с точки зрения «погоды в доме». Многие, кто ушёл, возвращаются из-за того, что важен коллектив, психологический комфорт, которые есть здесь.

А на последнем корпоративе были награждены несколько человек, которые отметили десятилетний стаж работы в компании. И каждый год таких достаточно много, хотя десять лет — это солидный срок.

С одной стороны, это неплохо. С другой — чтобы не костенеть в понимании рынка и процессов, я считаю, иногда полезно выбираться в другие компании. Это нормально. Большинству, с кем мы расстаёмся, я всегда говорю, что будем рады видеть снова и в ДКС, и в других подразделениях. Нет ничего зазорного в том, что человек ушёл и вернулся. Посмотрел мир, набрался нового, проанализировал свой подход. Я не вижу в этом проблемы. И люди понимают, что можно уйти, а потом вернуться. Это даёт некое спокойствие, подтверждение: если люди возвращаются, значит, здесь всё хорошо. Хорошая компания, хороший коллектив.

— А можно сказать, что это не одна и та же компания в течение этих десяти лет, потому что слишком много изменений происходит и внутри, и на рынке?

— По-разному. В 2009 году в Воронеже план по привлечению клиентов для всего офиса был четыре клиента в месяц. Сейчас на сотрудника в квартал примерно в десять раз больше. В 2010 году мы заключали суммарно 200 новых договоров, сейчас минимум в десять раз больше. Плюс сейчас меняется картина из-за появления дистанционных каналов и их развития. Больше 50% договоров открываются дистанционно. Это касается не только первичного входа клиента в компанию, а его дальнейшей жизни — операции обслуживания тоже все совершаются через личный кабинет. На заре моей деятельности инвестиционным консультантом было три способа подачи торговых поручений: с голоса, через торговый терминал QUIK, либо письменно в офисе. Сейчас такого нет. 25% клиентов совершают торговые операции через наше мобильное приложение, через личный кабинет — мы сделали там торговый модуль. Клиентам проще: не надо заморачиваться с установкой торгового терминала, с регистрацией ключей — открыл приложение и совершил сделку. Это те изменения, которые меняют и компанию, и подход. Раньше у нас были горы бумаги. А сейчас постепенно растёт доля клиентов, которые никогда не были в офисе. Мы меняемся сами, эволюционируем, даём клиенту, что он хочет. Вопрос только в том, делаем ли это опережающими темпами и увлекаем клиента за собой. Или обратная ситуация, когда клиент приходит, мол, ребята, имейте совесть, прогрессивный мир шагнул дальше, а вы ещё живёте со своими бумажками.

— В большинстве случаев «Открытие Брокер» впереди?

— Да. Мы входим в первую четвёрку среди брокеров. При этом мы считаем себя маленькой и независимой компанией, хотя численность наших сотрудников порядка 850 человек. В 2010 году суммарно было 250 человек. То есть мы приросли за это время, приросла клиентская база, обороты. Но мы не в состоянии одновременно бежать во все стороны, конкурируя с каждым участником рынка. Если один наш конкурент выпустил крутую версию мобильного приложения, а другой в это время обновил личный кабинет, мы не можем сказать, что нам тоже это всё сразу нужно, и быстро догнать. Да, клиенты этого хотят, но мы одни, у нас нет столько ресурсов, сколько суммарно у нескольких компаний-конкурентов. Нужно отдавать себе в этом отчёт. Да, в большинстве случаев мы стараемся быть впереди…

— …и всё запускать первыми: приложение с торговым модулем, программа лояльности. 

— Да. Программа лояльности — здесь мы точно первые на рынке. Денис Камынин, автор проекта, об этом уже рассказывал.

— Давай поговорим про проекты. Что ты планируешь сделать в рамках своего департамента?

— Сейчас я завершаю процесс реорганизации и разделения на бизнес-линии: это фронт, сопровождение, стандарты и дистанционные каналы.

В рамках группы «Открытие» есть структура «Открытие Инвестиции», куда входит «Открытие Брокер» и «Управляющая компания «Открытие». На основании накопленной у нас экспертизы было принято решение, что «Открытие Брокер» станет той площадкой, где сосредоточится весь клиентский сервис. То есть мы сейчас работаем над тем, чтобы в ближайшее время принять на обслуживание клиентов управляющей компании. Сейчас у нас свыше 50 тысяч клиентов с активами. В квартал к нам обращается примерно 10-11%. А в планах принять ещё несколько десятков тысяч клиентов. Ожидаем увеличения потока обращений, поэтому заняты оптимизацией процессов внутри департамента.

Например. С этого года мы внедрили формирование отчётов с электронной подписью, печатью, которые подходят для налоговой — теперь не нужно заказывать оригиналы документов, приезжать забирать в офис или ждать на почте, вы можете сформировать их в личном кабинете. Такие сервисные составляющие мы хотим сразу рассказывать клиентам, чтобы не тратить дополнительное время на новые обращения потом. Клиент сам позвонил, почему бы это не озвучить и не сэкономить его время?

— Получается, для клиентов вместо двух точек обращения останется одна?

journal.open-broker.ru

Как открыть свою брокерскую компанию

27 декабря 2018

Автор КакПросто!

Открытие брокерской компании является, безусловно, хорошим и прибыльным делом, как считают участники рынка. Однако актуальным весь этот бизнес остается лишь в одном конкретном направлении – работе на рынке акций и ценных бумаг.

Статьи по теме:

Вам понадобится

• — Арендованное помещение;
• — брокер;
• — лицевой счет в банке;
• — нотариально заверенные документы.

Инструкция

Зарегистрируете компанию как юридическое лицо. Далее посетите соответствующие органы и получите лицензию, дающую право на оказание брокерских услуг.

Наймите необходимый персонал. Лучше, если вы знаете профессиональных людей, работающих в сфере фондовых продаж. Много рабочих мест в начале вам не понадобится, хватит и нескольких человек, которые знают свое дело.

Подберите арендуемое помещение сообразно штату, лучше с небольшим разделением на две зоны: кабинет для сотрудников компании и приемную для общения с клиентами. Самыми главными средствами, необходимыми для нормальной работы, являются телефон и компьютер с беспроводным интернетом высокой скорости. Непременно установите все это в вашем офисе.

Получите средства на рекламу. Их может предоставить головная компания, в интересах которой представление вашей организации. Так что, еще одним плюсом начала бизнеса в качестве субброкера является удобство при получении расходов на раскрутку благодаря стараниям финансовой организации, взявшей вас «под свое крыло». Рекламный бюджет в дальнейшем делиться обычно в пропорции 50/50.

Выберите вашу целевую аудиторию. Это несложно сделать, если вы умеете грамотно выстраивать стратегию ваших действий. Рекламу, например, лучше всего давать сначала на каналах вещания, которые смотрит молодежь, а также люди средних лет.

Видео по теме

Обратите внимание

При открытии региональной брокерской конторы не стоит тратить бюджет на рекламу в интернете. Это мероприятие будет производить незначительный эффект, а потому остается пустой тратой денег.

Источники:

• Открытие брокерской компании

Совет полезен?

Статьи по теме:

www.kakprosto.ru