Где искать инвестора: Все инвесторы.ру — Поиск инвесторов в любой бизнес

где искать инвестора и как питчить проект

Обратите внимание, на какой стадии каждый из потенциальных инвесторов обычно вкладывается в бизнес. Если у вас есть только идея («предпосевная», или pre-seed стадия) или идея плюс работающий прототип и команда («посевная», или seed стадия), вы не получите деньги от инвесторов, которые инвестируют в уже работающий (то есть имеющий пользователей, продажи и большой потенциал роста) бизнес. Ищите «бизнес-ангелов» (так называют частных инвесторов, готовых дать небольшие стартовые деньги и менторство для создания прототипа и поиска бизнес-модели) и фонды, инвестирующие на «посевных» стадиях.

Когда список готов, составьте шорт-лист и соберите о каждом кандидате всю возможную информацию. Изучите открытые источники, пообщайтесь с основателями проектов, которые сотрудничали с инвестором. Узнайте, что для него важно, как он принимает решения.

Знакомьтесь
Важный момент знакомства с инвестором — warm intro: это когда общий знакомый рассказывает о вашем проекте и рекомендует вас инвестору. Чаще всего такое знакомство начинается с переписки. Учтите, что письмо инвестору требует той же подготовки, что и обычный питч. Начните с краткого обоснования, почему вы пишете инвестору и считаете, что проект ему релевантен. Затем в паре предложений расскажите о своей идее и стадии развития. И наконец сообщите о цели письма — привлечение инвестиций, консультация, менторство. К сообщению не забудьте прикрепить pitch deck — краткую презентацию проекта.

Будьте готовы, что в первую и даже во вторую встречу с инвестором вам не удастся обсудить деньги. Ставьте для себя цель — завести полезное знакомство, сделать свой проект узнаваемым, получить обратную связь от экспертов. И лишь потом — привлечь инвестиции.

Сооснователь краудинвестингового проекта и автор книги The Art of Startup Fundraising Алехандро Кремадес советует следовать старой поговорке: «Если нужны деньги, проси совета. Если хочешь совета, проси денег».

как найти финансирование своего проекта

Автор: Aнaтoлий Анатoльевич Чaуccкий, кандидат физико-математических наук, генеральный диpeктор компании «РocПромИннoвaтика».

 

Какой самый главный совет можно дать соискателям, претендующим на привлечение инвестиций? Сместите акценты своего внимания.

Во время подготовки своего инвестиционного проекта думайте не привлечении инвестора, а о том, как довести свой проект до состояния, приемлемого для инвестора. Зациклившись на поиске инвестора, вы пойдете по неверному пути, который заведет вас в противоположную сторону, когда инвесторы и консультанты не будут обращать внимания на ваш проект. Фокусируясь исключительно на том, чтобы сделать свой проект привлекательным для инвестора, вы тем самым автоматически решите и задачу привлечения инвестора.

Также научитесь понимать разницу между безрассудной упертостью и упорством в достижении целей. Если вы чувствуете, что по каким-то объективным причинам ваш инвестиционный проект не соответствует требованиям, предъявляемым зарубежными финансовыми инвесторами, то переформулируйте свои цели. Рассмотрите возможность продажи доли своего бизнеса стратегическим инвесторам, либо вообще откажитесь от идеи привлечения инвестиций — развивайте бизнес своими силами.

Смещение акцентов подобным образом позволит вам избежать большого числа ошибок. Вы будете смотреть на ситуацию глазами инвестора. Этот навык поможет вам решить многие проблемы. Другие же практические наблюдения и советы по привлечению инвестиций рассмотрены далее.

 

Если вы задумались о привлечении инвестиций, то вам в первую очередь необходимо определить тип инвестора, который соответствует вашим интересам. Для этого нужно четко уяснить различия между финансовым и стратегическим, частным и институциональным, российским и зарубежным инвестором, а также проанализировать свои цели и финансовые возможности. Обладаете ли вы ликвидным залогом, чтобы претендовать на получение кредита? Какими уникальными активами вы располагаете, чтобы стратегический инвестор захотел создать с вами в альянс? Сможете ли вы выдержать длительный марафон с институциональным зарубежным инвестором?

Соотнесите требования, обычно предъявляемые инвесторами, со своими целями и возможностями и определите, какой тип инвестиций для вас наиболее предпочтителен. Только после этого приступайте к поиску инвестора. Встретив на своем пути инвестора, сразу выясните, действительно ли перед вами тот тип инвестора, который вам необходим. Если это не ваш тип, то не тратьте на него свое время.

Самой первой ошибкой соискателей является отсутствие у них понимания того, какой именно тип инвестора лучше подходит для целей развития их бизнеса. В большинстве случаев, начиная поиск инвестиций, соискатели даже не задумываются над этим вопросом. Это негативным образом сказывается на процессе коммуникации с инвестором, которого они по ошибке наделяют не свойственными ему качествами — например, финансовых инвесторов соискатели наделяют качествами стратегических инвесторов.

 

Как показывает практика, до 90-95% российских инвестиционных проектов никакого интереса для зарубежных финансовых инвесторов не представляют. В первую очередь шансы, близкие к нулю, имеют все стартапы, венчурные и инновационные проекты, а также проекты, относящиеся к категории малого бизнеса.

Стартапы не обеспечены активами, которые могли бы представлять интерес для инвесторов. Инициаторам данных проектов имеет смысл надеяться в первую очередь на собственные силы, а если повезет, то на госпрограммы и на внимание бизнес-ангелов, проживающих рядом с ними.

Инновационный бизнес не привлекает зарубежных инвесторов по следующим причинам. Во-первых, у финансового инвестора в силу пространственной удаленности отсутствуют реальные рычаги контроля над бизнесом. Во-вторых, активы технологического бизнеса имеют крайне низкую ликвидность.

В инновационном бизнесе основными активами являются «мозги высококвалифицированных сотрудников», а также технологии и лицензии. Для не сведущего в вопросах науки и техники финансового инвестора все это является чем-то эфемерным. Наличие же четкой стратегии выхода из бизнеса и возможность быстро реализовать активы является краеугольным камнем инвестиционной стратегии финансовых инвесторов.

В случае негативного развития ситуации реализация технологических активов для покрытия убытков окажется делом непростым.

Она потребует привлечения экспертов и займет много времени, что для финансового инвестора неприемлемо. Кроме того, инициаторы инновационных проектов часто не могут выдержать сложной процедуры, свойственной финансовым инвесторам, а также оплатить накладные расходы.

Инновационными проектами могли бы заинтересоваться стратегические зарубежные инвесторы, работающие в той же или смежных областях, что и бизнес соискателя. Однако со стороны стратегического инвестора это будет скорее покупка бизнеса с его последующим полным контролем, чем привычное для нас финансирование.

Привлечение финансирования в малый бизнес также представляется маловероятным: «овчинка выделки не стоит». Поставьте себя на место инвестора. Как бы вы отнеслись к финансированию небольшого «свечного заводика» в чужой стране за долю в бизнесе? На долговое финансирование в виде кредита вы тоже скорее всего не согласились бы, так как в случае негативного развития событий вам будет проблематично вернуть деньги, вложенные в такой проект.

Может так случиться, что расходы, связанные с изъятием и реализацией предмета залога, для инвестора окажутся сопоставимы или даже больше полученной от реализации суммы.

Поэтому все инвесторы, предлагающие инвестиции за пределами своей страны, устанавливают жесткие ограничения на нижний предел суммы инвестиций. Если финансовые средства, необходимые соискателю для реализации проекта, оказываются меньше этой суммы, то проект автоматически отклоняется по формальным признакам. Как правило, в среднем нижний предел суммы инвестиций у большинства зарубежных инвесторов составляет 10 млн. долларов.

Для российского малого бизнеса наиболее целесообразным является кредитование в российских банках, а также получение инвестиций от бизнес-ангелов.

Перспективы получения инвестиций

средним бизнесом зависят от конкретных обстоятельств. Если перед средним бизнесом стоит задача расширения с переходом в разряд крупного, то при соответствующем подходе соискателя это возможно. Основные проблемы соискателей данной категории — низкий уровень проработанности проектной документации и отсутствие денег (либо категорическое нежелание их тратить) на расходы, связанные с оплатой услуг финансовых консультантов и процедуры due diligence.

Большинство программ зарубежных финансовых инвесторов рассчитано на крупный российский бизнес. Именно проекты, инициируемые крупным бизнесом, имеют все шансы на привлечение зарубежных инвестиций. Это объясняется тем, что крупный бизнес более прозрачен, система его управления структурирована, инициируемые проекты реально перспективны и высокодоходны, а имущество, предоставленное в качестве залога для обеспечения, обладает высоким уровнем ликвидности. В результате инвестор имеет реальные рычаги воздействия на бизнес, несмотря на достаточную удаленность от места вложения денег.

Однако для получения крупным бизнесом иностранных инвестиций необходимо представить проект, отвечающий всем предъявляемым требованиям. К сожалению, на практике подавляющее большинство инвестиционных проектов, представляемых крупным бизнесом, также имеет низкий уровень проработки.

Ситуация осложняется тем, что у многих соискателей наблюдается чувство собственной уникальности и величия. Соискатели считают, что это они делают одолжение инвестору, позволяя вкладывать деньги в их бизнес. Соискатели не учитывают специфику иностранных инвестиций, обусловленную значительной удаленностью инвестора.

 

Основная ошибка практически всех российских соискателей состоит в том, что они наделяют термин «зарубежный финансовый инвестор» человеческими качествами. Иногда можно услышать выражение соискателей, что им нужен «доступ к телу инвестора». Представление инвестора, как человека во фраке и котелке совсем не верно. Инвестор — компания, каждый сотрудник которой обладает четко определенным объемом полномочий и руководствуется утвержденными правилами. Поэтому более эффективным будет образное представление инвестора

в виде процесса, состоящего из нескольких стадий, которые соискателю необходимо пройти.

Соискатель, лелеющий надежду получить «доступ к телу», чтобы быстро без всяких формальностей получить финансирование, обречен на неудачу. Потому что «тело» является атрибутом физического лица. Процессы «тела» не имеют. Их лучше всего характеризовать с помощью правил и критериев. Поэтому соискателю необходимо нацелиться на соответствие своего инвестиционного проекта этим правилам и критериям. Это, возможно, самое главное, что необходимо четко понимать, когда решаешься на привлечение инвестиций.

 

Очень часто приходится получать проекты на соискание инвестиций от компаний, хотя и крупных, но имеющих серьезные финансовые проблемы. Инвестиции воспринимаются соискателями как спасательный круг, что абсолютно неправильно. Инвесторы еще ни разу не были замечены в благотворительности.

Инвестиции предоставляются тем соискателям, у которых бизнес успешно функционирует и деньги нужны для его дальнейшего развития. Стоящие на грани банкротства соискатели не могут рассчитывать на получение инвестиций. Поставьте себя на место инвестора. Кому бы вы дали денег взаймы? Тому, кто еле сводит концы с концами, или тому, кто успешно работает и с большой вероятностью вернет вам свой долг?

 

Никогда не начинайте поиск инвестора, не продумав досконально проект. Особенно это относится к инвестициям зарубежных финансовых инвесторов. Направьте все свои силы на проработку проекта и подготовку проектной документации.

Высылая инвестору неготовый проект, соискатель как бы предлагает: «давай начнем, а там посмотрим». Но инвестору не нужен «кот в мешке». У него много разных предложений от других соискателей. Он хочет сравнить проекты, оценить потенциальные доходы и степени рисков. С недоработанным проектом это невозможно.

Очень часто от соискателей можно услышать фразу: «Если инвестор одобрит проект, то мы сразу подготовим подробный бизнес-план». Подобный подход соискателя порождает замкнутый круг. До тех пор пока не подготовлен подробный бизнес-план, для инвестора проекта не существует — это просто бизнес-идея. Не зная экономических параметров проекта, инвестор никогда им не заинтересуется и тем более не одобрит.

Занимаясь подготовкой проектной документации, будьте объективны, не допускайте грубого искажения фактов. Акцентируйте внимание инвестора на выгодных аспектах своего проекта, но никогда не приукрашивайте действительность сверх меры. Впоследствии вам это может дорого обойтись, так как каждое ваше заявление должно быть документально подтверждено.

 

Инвесторы очень чутко чувствуют внутренний настрой соискателя. Если он позитивный, то, поверьте — инвесторы идут навстречу такому соискателю. Процесс ускоряется в разы. Не нужно воспринимать инвесторов, как строгих экзаменаторов, цель которых — найти в проекте изъяны, чтобы завалить соискателя. Их задача — выявить и конструктивно решить возникающие проблемы с целью последующего совершения сделки. Если же соискатель воспринимает привлечение инвестиций как битву за ресурсы, а участников инвестиционного процесса — как препятствие к цели, то при появлении первой форс-мажорной ситуации процесс зайдет в тупик.

 

Избавляйтесь от эгоцентризма и чувства собственной непогрешимости. Тогда вам будет намного проще понимать ход мыслей инвестора. Общаясь с инвесторами и консультантами, старайтесь смотреть на ситуацию с позиции всех участвующих сторон. Постоянно задавайте себе вопрос: как бы вы поступили в этой ситуации на месте инвестора/консультанта. Умение видеть ситуацию под разными углами поможет вам быть гибче и легче достичь своих целей.

Если вы видите, что предлагаемые инвестиции соответствуют вашим задачам, то начинайте диалог. Однако помните, что инвесторы работают исключительно по своим правилам и процедурам, вытекающим из утвержденной инвестиционной стратегии. Глупо учить других, как тратить их деньги. Бесполезно пытаться изменить правила игры, которые сложились в инвестиционном бизнесе за долгие годы. Самое лучшее, что вы можете сделать — это вникнуть в эти правила и достигнуть своих целей в их рамках. Если же вы вдруг видите, что предлагаемые принципы вас по каким-либо причинам не устраивают, то просто откажитесь от идеи привлечения инвестиций. Развивайте бизнес своими силами.

 

Узнайте все об инвестициях изучив этот курс:

Инвестиции: практический интерактивный мультимедийный дистанционный курс

Поиск инвесторов в малый бизнес

Поиск инвесторов в малый бизнес можно сравнить с торговлей. Есть товар в виде идеи и нужно найти покупателя, готового оплатить ее реализацию.

Что предложить

Первый шаг — оформление идеи в виде бизнес-плана. Этого требует все инвесторы независимо от того, являются они физическими или юридическими лицами. Он составляется по определенному шаблону и должен содержать такие обязательные разделы:

• главная идея проекта;
• маркетинг;
• обоснование необходимых средств;
• нормативно-правовая часть;
• финансовый расчет;
• оценка рисков;
• резюме.

Резюме — это выжимка ключевых моментов всего бизнес-плана. Поэтому ему уделяют внимание в первую очередь. Проекты с плохим резюме обычно даже не рассматриваются. Также следует подготовить презентацию.

Часто необходимость финансирования бизнеса возникает уже в процессе работы фирмы. Например, для увеличения производственной мощности. В этом случае готовится документация о работе компании и составляется план выполнения поставленной задачи.

Где искать инвесторов

Теперь можно переходить к тому, где найти инвестора для бизнеса и как с ним сотрудничать? Есть три основных варианта:

Первый — найти частное лицо или специальный фонд. В таком случае можно либо получить деньги в долг под определенный процент, либо рассчитаться за займ акциями своей фирмы.

Второй — обратиться в банк. Он предложит получить кредит, но в качестве гарантии своих сбережений потребует оформить страховку, представить залоговое имущество или найти поручителей.

Третий — искать поддержки у государства. Существуют специальные фонды содействия кредитованию малого бизнеса. Они могут выступить в качестве гаранта перед банком.

Если фирма уже работает, тогда следует узнать о программе финансирования бизнес-инкубаторов в вашем регионе. Главная задача таких организаций: помощь в создании материальной и юридической базы для поддержки молодых компаний. В том числе — предоставление помещений в аренду по льготной цене, бесплатные услуги по бухгалтерскому аудиту, юридические консультации, организации тренингов.

При принятии решения об инвестирование малого бизнеса оценивают не только проект, но и команду, которая будет его реализовывать, и особенно ее руководителя. Секреты того, как правильно проводить презентации для привлечения средств, можно узнать на тренингах Бизнес Молодость. Обучение построено на конкурсной основе, что создает дополнительную мотивацию участников проекта.

Как и где нужно искать инвестора

Назад к списку новостей

11.02.2021

Перед поиском инвестора, необходимо понять кто он ваш инвестор. Не стоит стрелять по воробьям из гранатомёта, а по медведю с рогатки. Необходим максимально точечный, релевантный поиск своего инвестора. Если вам отказал инвестор, это не всегда проблема в вас или вашем проекте, может быть просто не ваш инвестор.

Необходимо сегментировано подходить к поиску инвестора, это как ваша целевая аудитория в разрезе клиентов, вы же перед тем как создавать рекламную компанию формируете, как минимум портрет клиента, кто он физ. лицо, юр лицо, локация, профессия, увлечения, размер дохода, семейное положение и прочее. Чем точнее составлен портрет клиента, тем точечней и успешней рекламная компания, где вы за минимальные деньги получите высоко конверсионного клиента.

Так же обстоят дела и с поиском вашего инвестора, необходимо составить его портрет, так как инвесторы также делятся на разные категории и каждая категория подходит для определённого проекта и инициатора проекта.

Для начала разберемся какие инвесторы бывают.

Чтоб не забивать вам лишним голову, рассмотри три основных типа, с другими вы маловероятно встретитесь.

Виды инвестора:

    1. Частные
    2. Венчурные
    3. Институциональные

Типы инвестора:

    • Агрессивный
    • Умеренный
    • Консервативный

Ну и наверное выделим два сегмента, особенно применимы для развивающихся стран, в том числе к РФ

    • Квалифицированные
    • Не квалифицированные

Кратко по каждому виду инвесторов

    1. Частные инвесторы.

Это как правило физические лица, которые инвестируют свои денежные средства в понятные им направления. Это успешный собственник бизнеса, есть свободные денежные средства и он готов инвестировать их в аналогичные направления его бизнесу.  

Это сегмент привлекательнее часто тем, что легче привлечь такого инвестора, однако необходимо знать важную деталь, что такой инвертор может «прибрать к рукам ваш бизнес» (тем более с учетом российской действительности), так как он в большей степени заинтересован в расширении своего бизнеса.

Отсюда важное правило, не торопитесь, внимательно оцените ситуацию и риски (бесплатный сыр, в мышеловке — за все необходимо платить).

    2. Венчурные инвесторы.

Это те инвесторы которые инвестируют в высоко рискованные проекты, как правило стартапы. Преимущественно это юридические лица, есть и физические лица. Это профильный инвестор, очень хорошо разбирающийся в вашем направлении, поэтому при презентации общими фразами вам не получиться продать свой проект, необходимо как следует постараться убедить венчурного инвестора инвестировать в ваш проект.
Очень важно в таком инвестировании успешный опыт самого инициатора проекта, ведь если проект в начальной стадии и у вас нет опыта в реализации аналогичного проекта, или еще хуже в целом нет опыта, нет команды, то получить инвестиции в таком случае «весьма затруднительно», тут много звезд должно сойтись, проект будущего, оказаться в нужном месте в нужное время, с нужными людьми встретится, везение и прочее.

    3. Институциональные инвесторы.

Это как правило компании, такие как: банки, страховые компании, инвестиционные фонды, пенсионные фонды и прочее. Также важно понимать, что это те юридические лица, которые аккумулируют взносы как физических лиц, так и юридических лиц и размещают их в проекты, ценные бумаги, недвижимость и прочее.

Про типы думаем всем понятно, агрессивный — это высоко рискованный инвестор, как правило спекулянт на фондовом рынке. Консервативный — это взвешенный, не рискованный, как правило нацелен на долгосрочную перспективу с сбалансированными рисками, полная противоположность агрессивному. Умеренный это середина между первым и вторым.

Квалифицированные инвесторы — это больше относиться к фондовому рынку, для общего понимания есть ценные бумаги, которыми управлять могут только квалифицированные инвесторы, там есть требования определённые 334 федеральным законом.
Не квалифицированные — это все остальные.

Так как мы рассматриваем реальный сектор экономики, не фондовый рынок, то эти два понятия мы рассмотрим в плоскости опытный и не опытный инвестор.

Мы вкратце рассмотрели какие виды и типы инвесторов бывают, так как статья без воды по простому, то мы не стали вас изнурять терминологией и большим количеством информацией, донесли до вас основную суть, базово-фундаментальное понимание, по принципу от общего к частному.

Теперь вы можете исходя из особенностей своего проекта, определить в общих чертах кто ваш инвестор. В инвестициях важен баланс между доходом и рисками, есть закон экономики, чем выше риск, тем больше сумма дохода, однако и риск не получить этот доход и потерять свои деньги высокий. Инвесторы чаще всего стараются умеренно относиться к рискам, диверсифицировать их с помощью различных инструментов, соблюдать грань между критической красной зоной (у каждого она своя) и зеленой (комфортной) зоной.

Максимально точечно мы не сможем в рамках данной статьи вам указать кто именно ваш инвестор, так как мы не знаем ваш проект, а у каждого проекта есть очень много нюансов, которые знаете только вы. В идеале конечно совместить знания и опыт инвестиционного менеджера и ваш опыт, знания по вашему проекту, так как инвестиционный менеджмент это обширная часть, чтоб разобраться в этом необходимы годы, точно те же которые вы потратили на приобретение определённых знаний опыта в отношении вашего проекта/профессии.

Однако зная определенные правила, применяя советы профессионалов в инвестиционном менеджменте вы сможет более правильней подойти к поиску инвестора, сохранив много сил, денег и времени. Очень важно правильно разговаривать с инвестором  от правильной коммуникации зависит успех проекта.

Подведем итог

    • Узнайте типы и виды инвесторов
    • Соотнесите риски вашего проекта с категорией инвестора
    • Не торопитесь, оцените внутренние и внешние риски
    • Составьте портрет своего инвестора
    • Определите стратегию и тактику поиска инвестора
    • Составьте маршрутную карту поиска инвестора
    • Составьте план действий по реализации маршрутной карты
    • Правильные действия, анализ, контроль.
    

Назад к списку новостей

Где найти инвестора для стартапа? Поиск инвестора для стартапа — Блог Admitad Projects

Где искать инвестиции для своего стартапа? Есть ли алгоритм правильного обращения к инвесторам? Как решить вопросы с финансированием проекта?

Поиск инвестиций — фундаментальная задача для большинства стартапов. Специалисты Admitad Projects составили небольшой гайд с самыми распространенными вариантами инвестирования, их особенностями и «подводными камнями». 

Что такое инвестиции

Инвестиции — размещение капитала с целью получения прибыли.Сразу отметим: не нужно путать инвестиции и заемные средства. Инвестор — такой же полноценный участник проекта, как и основатель стартапа. Он вкладывает в вас средства и веру в то, что проект «выстрелит», но за это ему полагается доля. Кредитор же занимает вам деньги и хочет вернуть только деньги; развитие вашего проекта, пути возврата и подобные вещи его не интересуют. 

Исходя из этого трезво оценивайте стоящие перед вами задачи, запросы и реалии: у вас небольшой проект, который не требует большого количества средств и есть четкое понимание получения прибыли? Возможно, для реализации хватит и банковского кредита — и вам не придется делиться долей своего бизнеса. 

Но если вы запланировали выход на крупные рынки, особенно если они международные, то вам понадобятся большие ресурсы, и тут без инвестиций уже никуда.  

Разновидности инвестиций в стартапы 

Инвестиции можно разделить на два основных типа: непрофессиональные и профессиональные. 

К первым относятся собственные сбережения стартапера, краудфандинговые площадки, а также так называемые FFF — friends, family, fools (средства друзей, семьи или «дураков»). FFF чаще всего привлекаются на начальном этапе развития проекта и в тех случаях, когда четкой бизнес-модели стартапа банально нет — есть только общение понимания бизнеса и горящие глаза основателя. 

Краудфандинг — нечто среднее между FFF и профессиональными инвестициями: основатель проекта выносит его «в массы» и озвучивает необходимую сумму денег для запуска, обязуясь выполнить определенные действия (например, предоставить всем, кто его поддержал, первую версию продукта). Посетители платформы делают переводы и таким образом формируют бюджет стартапа. 

Наиболее известными примерами в этой нише за рубежом являются Kickstarter и Indiegogo — огромное количество проектов нашло там свои первые деньги. В России же первые строки поисковиков занимает краудфандинговая платформа «Планета.ру». 

Промежуточным звеном между профессиональными и непрофессиональными инвестициями являются государственные программы поддержки бизнеса.

Основная задача таких программ — развитие экономики страны, и зачастую они предлагают стартаперам очень неплохие условия. В качестве примера можно указать Start-Up Chile — это государственная программа Чили, которая привлекает бизнесменов-инноваторов независимо от гражданства, помогает им в релокации и выделяет определенные финансовые гранты. Единственное требование — использование Чили как платформы выхода на мировой рынок. 

Полного перечня таких программ не существует, но их достаточно легко найти в поисковых системах по запросу «государственная поддержка стартапов в *название страны*» (естественно, минимум на английском языке). 

Минусом таких программ является недостаточный объем финансирования — большинство сумм не выходит за размеры $100 000 (а зачастую еще меньше) — этого может хватить только для старта. Плюсом — опять же большая часть сумм выделяется в формате грантов, а не инвестиций, а это значит, что делиться своей долей ни с кем не надо. 

Профессиональные же инвестиции — это полноценная отрасль со своими правилами игры и законами. Фонды и платформы, акселераторы и инкубаторы, стартап-студии и частные инвесторы — вариантов для обращения немало. 

Венчурные фонды

Специализированные организации, которые обеспечивают финансирование стартапов. Предпочитают работать со «зрелыми» идеями, уже реализованными на рынке, пусть даже и в небольшом на текущий момент масштабе.

Примером таких фондов в международном формате являются New Enterprise Associates, Accel (AccelPartners), Sequoia Capital. В большинстве стран есть венчурные фонды разных форматов, в том числе даже регионального, их достаточно легко найти в поисковых системах. Примером такого фонда, действующего на территории РФ и сопредельных государств, является Admitad Invest. 

При обращении в фонды рекомендуется детально изучить их спецификацию (в какой отрасли они работают), найти шаблоны презентации для проектов и подогнать данные своего стартапа под него — в противном случае заявка может быть отклонена даже до рассмотрения.

Платформы для запуска стартапов 

Специализированные платформы, которые помогают стартапам увидеть мир, помочь продвинуть свой проект и получить инвестиции. Наиболее известная платформа мирового масштаба — Startups.co (больше 14 000 000 посетителей). Еще один игрок этого рынка, Gust.com, заявляет о 800 000 учредителей и 85 000 профессионалов в области инвестиций, которых можно найти с помощью платформы. 

Подать заявку на платформу может стартапер, имеющий представление о практической части реализации своей идеи; наличие MVP значительно повышает шансы на успех.

Акселераторы и инкубаторы

Некоторые организации подобного типа обеспечивают не только быстрый старт или развитие проекта на базовом уровне с технической помощью, но и вкладывают собствественные средства либо помогают в привлечении сторонних инвесторов. Среди наиболее известных мировых проектов — Ycombinator, 500Startups, Chinaaccelerator, TechStars. 

С перечнем таких организаций в мире можно ознакомиться на сайте NBIA — крупнейшей в мире сети поддержки предпринимателей. В РФ подобный список в виде карты (актуальность — 2018 год) можно увидеть у Ассоциации акселераторов и бизнес-инкубаторов России.

Акселераторы и инкубаторы помогают стартапам как на стадии перспективной идеи, так и при наличии MVP — конкретные требования надо смотреть у каждой организации.

Стартап-студии

Фабрики стартапов — компании, создающие бизнесы на потоке, — еще один вариант решения вопроса с инвестициями для стартапера. При этом, кроме непосредственно самих средств, основатель получит масштабную поддержку по всем направлениям — от бэк-офиса до отдела продаж. Подробнее об этом можно прочитать по ссылке, а с картой студий (актуальность — 2017 год) можно познакомиться здесь.

Стартап-студии могут поддержать внешние проекты на стадии продаж (или, как минимум, наличия работающего MVP и четких результатов исследования рынка).

Бизнес-ангелы

«Ангельское» инвестирование также подразумевает не только выделение средств, но и менторскую поддержку с определенным уровнем экспертизы, а также широкое развитие социальных связей в бизнес-кругах. Бизнес-ангелов можно найти в международных и локальных профессиональных сообществах. На сайте Российской ассоциации венчурного инвестирования есть довольно большой список таких сообществ. 

Бизнес-ангелы могут войти в стартап на любой стадии и поддержать проект еще на стадии идеи или при первом собранном MVP. 

Работа с комьюнити и самопрезентации

Найти фонд, студию или бизнес-ангела — это половина дела, важно еще правильно обратить на себя внимание. О том, как это сделать, можно прочитать в нашем материале «Чек-лист, чтобы поднять раунд: как стартапу понравиться инвестору с первого раза».

Дополнительные шансы для получения инвестиций можно обеспечить с помощью нетворкинга и работы с целевыми группами: начиная от взвешенных комментариев в соцсетях, которые сформируют мнение о вас как о профессионале, заканчивая публикациями в СМИ. 

Кстати, в сфере технологических стартапов (ecommerce, fintech, digital etc.) правилом хорошего тона является наличие аккаунта в социальной сети LinkedIn — не забывайте о таких совсем не мелочах, потенциальный инвестор может поискать в ней информацию о вашем профессиональном уровне, не найти и тут же забыть.

Все это вместе — присутствие в соцсетях, СМИ, открытость основателей и прочее — создает определенный информационный фон, который может повлиять на решения инвесторов. Поэтому участие в профильных мероприятиях: конференциях, хакатонах, конкурсах стартапов вроде GenerationS и так далее — отличный повод повысить свои шансы на получение инвестиций, вплоть до того, что инвестор может самостоятельно обратиться к вам напрямую. 

Итоги

Все виды инвестиций, кроме вложения собственных средств, кредитов и денег от FFF, объединяет одно: стартапер должен будет поделиться долей в своем проекте. Размер доли зависит от трех показателей: условий инвестора (если они жестко зафиксированы (например, в организациях), реальных перспектив проекта и навыков торговли самого стартапера.

Чаще всего новички-стартаперы морально не готовы отдавать какой-то существенный процент: как же так, ведь это моя идея! Но в большинстве случаев нужно объективно смотреть на вещи: вероятность того, что идея без средств для ее реализации сможет полноценно выйти на рынок, крайне низка.  

Причем в средства для реализации мы включаем не только деньги, но и экспертизу, технические возможности и связи, которые может предоставить инвестор — зачастую этот комплект оказывается даже важнее финансовых средств. 

Важный момент — перед тем как обращаться в любую организацию, подготовьте хотя бы минимальный пакет документов (данные об основателях, бизнес-план, Road map, наличие MVP, результаты custdev’ов, текущие достижения проекта) — это очень сильно поможет вам выделиться из тысяч ежедневных писем формата «Дайте мне денег, у меня очень крутая идея!» 

И, конечно, будьте готовы к тому, что вам будут отказывать — это естественный процесс. Из каждого отказа старайтесь вынести опыт: обнаружить слабые места проекта и залатать их. Никто не мешает подавать вам заявку повторно спустя некоторое время.

P. S. Остались вопросы об инвестировании в проекты? Задавайте их на канале Admitad Projects в Telegram. 

Как найти инвестора для бизнеса и реализации новых идей с нуля.

Ищу инвестора для реализации бизнес-идей

Где искать инвестора для развития бизнеса

Интерес к начинающим предпринимателям у инвесторов растет. Существуют даже специальные ассоциации частных инвесторов. Они поддерживают проведение различных мероприятий и форумов, благодаря которым начинающий предприниматель и инвестор могут найти друг друга.

Существуют масштабные мероприятия такого рода, которые посещают инвесторы из разных стран. Более того, существуют специальные организации, позволяющие предпринимателю найти своего инвестора. На сайте таких компаний можно разместить заявку с описанием проекта и желаемым объемом инвестиций.

Личные рекомендации также могут помочь найти инвесторов. Можно наладить контакты через руководителей компаний, которые уже работали с тем или иным инвестором. Эксперты также могут помочь выйти на потенциального инвестора.

Правда, стоит понимать, что эффективность от подобных действий может быть не слишком высока. Тем не менее, ее можно повысить, если придерживаться тематики специальных мероприятий, учитывать стандарты и требования к бизнес-проектам. В конце концов, можно просто перенять опыт тех, кто уже смог найти своего инвестора на таких мероприятиях.

Подведем итог того, где найти инвестора для развития бизнеса:

• 1. Обратиться в компании или к предпринимателям, которые уже начали работать с инвесторами.
• 2. Принять участие в так называемом «краш-тесте» для молодых предпринимателей.
• 3. Посещать специальные мероприятия.

Что такое краудфантинг и как с его помощью привлечь инвесторов

В последнее время, стало популярным использование краудфантинга для привлечения инвесторов. Давайте разбираться, что это такое.

Само понятие краудфантинга означает коллективное инвестирование проектов с обменом на подарки или бонусы.

Происходит это так:

• 1. Придумывается идея.
• 2. Собирается команда или возможны одиночные действия.
• 3. Создается проект и запускается на специальной крауд-платформе.
• 4. О проекте рассказывается обществу.
• 5. Поступают средства от других людей.
• 6. Идея реализовывается, инвесторы получают подарки.

Для краудфантинга пригодны далеко не все идеи. Лучше всего привлекать инвесторов таким способом в следующие темы: игры, гаджеты, кино, музыка, креативные продукты.

В России можно использовать зарубежные платформы для краудфантинга.

Однако есть несколько сложностей:

• большая конкуренция;
• языковой барьер;
• неактуальность идей для заграницы;
• нужен счет в иностранном банке;
• нужно быть резидентом зарубежных стран.

В России самой популярной платформой для краудфантинга можно назвать Планету, которая работает с 2012 года.

Краудфантинг выгоден по нескольким причинам:

• 1. Благодаря ему можно собрать средства на развитие бизнеса без кредитов.
• 2. Благодаря ему информацию о проекте можно донести широкой массе населения без дополнительных затрат.
• 3. Краудфантинг означает перепродажу и гарантию успеха продукту до его выпуска.

Как найти иностранных инвесторов

Возможно несколько способов:

• 1. Обратиться за помощью в коммерческие и государственные организации.
• 2. Размещать информацию о проекте в соответствующих базах данных.
• 3. Принимать участие в международных мероприятиях.
• 4. Обратиться в агентство, оказывающее услуги по поиску и привлечению иностранных инвесторов.

Главное, чтобы проект был привлекателен и приносил стабильный доход. Лишь это интересует потенциальных иностранных инвесторов.

Правда, стоит также знать и о ряде недостатков, которые возможны в работе с иностранными инвестициями.

Вот некоторые из них:

• 1. Инвестору необходимо будет выплачивать некоторую сумму за использование его узнаваемого и известного бренда.
• 2. Необходимо строго соблюдать отчетность и прозрачность деятельности для проведения международных экспертиз.
• 3. Иностранный инвестор может начать навязывать свое видение в стратегии развития бизнеса. Точки зрения на эти моменты могут различаться. Желательно, чтобы у предпринимателя и инвестора взгляды на развитие бизнеса, стратегии и цели, были одинаковыми. Только тогда инвестор станет надежным партнером.

Желательно привлекать не только иностранных инвесторов, но и отечественных. Таким образом можно сократить период выхода на рынок бизнеса.

Как получить инвестиции для малого бизнеса с нуля

Поиск инвестора – процесс трудоемкий, требующий уверенности, терпения, настойчивости.

Каждый инвестор заинтересован в том, чтобы приумножить свой капитал. Поэтому предлагаемый бизнес для инвестиций должен быть выгоден не только предпринимателю, но и инвестору.

На самом деле, найти инвестора для бизнеса с нуля можно. Главное презентовать идею так, чтобы инвестор был убежден в том, что вложения позволят увеличить капитал.

Поэтому, презентуя бизнес-проект, внимание необходимо уделить следующим пунктам:

• уникальность и востребованность идеи;
• необходимый размер инвестиций;
• сроки окупаемости идеи;
• примерный расчет будущей прибыли;
• гарантии.

Если аргументы по этим пунктам будут убедительны, то инвестор обеспечит финансовую реализацию идеи.

Необходимые действия для получения инвестиций:

• 1. Необходим четкий бизнес-план, который будет представлен инвесторам. Люди должны понять то, что идея им принесет хорошую материальную выгоду. В этом документе следует описать деятельность компании, перспективы, рыночное место, произвести расчет вложений со сроками их окупаемости.
• 2. Необходимо определиться с типом инвестора и формой сотрудничества.
• 3. Обратиться к опытным бизнесменам за дельным советом о том, как привлечь инвесторов.
• 4. Найти интернет-площадки, где начинающие предприниматели могут продемонстрировать свой проект. Здесь необходимо разместить запрос на финансирование и ожидать, пока инвесторы свяжутся с автором бизнес-проекта.

Прежде чем заняться поиском инвесторов, следует тщательно подготовиться, составить подробное описание будущей деятельности. Рекомендуется привлечь экономистов, которые помогут расписать план действий. Необходимо описать технологию производства, провести маркетинговые исследования, определить конкурентоспособность, выявить рынок сбыта.

К плану необходимо приложить финансовый расчет деятельности, описать сроки окупаемости, размер будущей прибыли.

После этого можно приступать к поиску инвесторов.

Как привлечь инвесторов

В действующий малый бизнес

Есть несколько вариантов, которые помогут привлечь инвесторов в уже действующий бизнес:

1. Обратиться в инвестиционные фонды. Для них необходимо будет составить план развития предприятия, провести анализ своей деятельности, предоставить показатели рентабельности за время работы предприятия, динамику развития.

2. Банки. Они выдают кредиты на развитие действующего малого бизнеса. Правда, требования в этом случае будут достаточно серьезными. Вероятней всего, необходимо будет предоставить не только пакет документов, но и залоговое имущество.

Это основные способы, которым следует уделить внимание.

Для открытия стартапа

Для реализации стартапа или масштабного проекта, предусматривающего полный производственный цикл, семейным бюджетом или мелким займом вряд ли возможно обойтись.

Наибольшее финансирование cтартапы требуют в начале своего развития, когда продукт только начинает появляться на рынке и активно продвигаться.

Источники инвестиций могут быть следующими:

1. Так называемые «бизнес-ангелы». Это частные лица, осуществляющие финансирование проектов за собственный счет. Этот вид инвестирования еще не слишком развит в России. Такие люди легко идут на риск в надежде получить значительную прибыль. Однако они уделяют внимание высокорентабельным и оригинальным проектам.

2. Государственные программы по поддержке предпринимателей. В этом случае можно получить не только начальный капитал, но и информационную, юридическую поддержку. Конкурсы будут проводить местные организации. Преимущество отдают тем проектам, которые приносят пользу либо городу, либо его жителям.

3. Фонды прямого инвестирования – организации, вкладывающие средства в рискованные проекты по производству необходимой продукции. Это так называемые венчурные фонды, распоряжающиеся деньгами вкладчиков. Соответственно они рассчитывают на получение колоссальной прибыли и длительных выплат. Эти компании готовы инвестировать средства в стартапы на любых этапах.

Деньги под проект по франшизе

Шансы на получение средств во франшизе достаточно велики. Дело в том, что те компании, которые работают по этой схеме, не так часто прекращают свою деятельность, как вновь созданные.

Многие солидные франшизные системы готовы помогать своим партнерам в поиске дополнительных финансов. Они могут содействовать в получении банковского кредита или льготного кредитования с государственной поддержкой.

Если франшиза с иностранным брендом, то можно выйти на международные программы и получить кредит с льготной процентной ставкой. Более того, правительства стран поощряют приобретение иностранными компаниями отечественного оборудования, услуг, товаров. Они под такие программы помогают найти средства на открытие франшизы. Экспортно-импортные банки оказывают подобные услуги.

Они готовы выдать кредит компании, которая задействует продукты и сервисы национальных производителей. Западные страны предлагают международные программы содействия франчайзингу.

Предприятие по франшизе может получить помощь от программ поддержки и гранты. Следует обратить внимание на международные организации.

Как видите, существуют разнообразные варианты получения инвестиционных средств, в зависимости от бизнеса.

Идея есть. А как найти инвестора?

Я непрерывно ищу талантливые команды и интересные проекты. Собственно, чаще всего и искать не приходится — у меня в стартап-тусовке уже сложилась определённая репутация, я так часто участвую во всяких мероприятиях, что потенциальные стартаперы сами приходят ко мне.

Моя цель — партнёрство с командами, которые умеют продуктизировать базовые технологии. Мы в ABBYY создаём технологии в области распознавания текста, лингвистики и искусственного интеллекта, а превращение их в полезные программы — это компетенция, которую можно создавать, а можно приобретать. Например, когда-то давно я познакомился с компанией «Переведём.ру», которая теперь называется ABBYY Language Services.

Я не профессиональный бизнес-ангел или венчурный инвестор, я не инвестирую в компании регулярно. Но за последние двадцать пять лет я и сам создавал несколько стартапов (и искал на них деньги), и достаточно много инвестировал, поэтому могу дать несколько советов молодым — и не очень — предпринимателям, которые придумали какой-то классный проект и теперь хотят воплотить его в жизнь. И ищут для этого инвестора.

Итак, у вас есть идея. Что делать дальше?

Шаг 1. Идите «в поля».

Сделайте прототип, пусть даже картонный муляж, и попробуйте его продать. Не можете сделать прототип? Продавайте идею. Опросите всех, кого можете — и не только близких, друзей и коллег, но и незнакомых людей в кафе и на улицах.

И не бойтесь негативных отзывов. Главное, чтобы вы получили достаточно позитивных. Полярные мнения о вашей идее — это хорошо, это значит, что она интересная и не оставляет людей равнодушными. А вот безразличие – это очень и очень плохо. Если ваша идея не вызвала ни в ком эмоционального отклика, скорее всего, она плохая. Или вы сосредоточились не на том рынке. В общем, нужно что-то менять.

Шаг 2. Найдите команду.

Я как потенциальный инвестор редко разговариваю с человеком, у которого есть идея, но нет команды. Что-то обсуждать могу только после того, как человек нашёл одного или двух сподвижников, готовых потратить жизнь на реализацию проекта. Команда первична, и именно в неё я готов вкладывать деньги.

Объяснение тут простое: проект и его бизнес-модель может измениться не раз и не два. От идеи до прототипа проходит, как правило, не меньше двух лет. Выход на точку самоокупаемости — три года. В процессе появляются новые технологии, конкуренты. И если у вас за спиной есть крепкая сильная команда, люди, готовые работать над проектом, что бы ни произошло, у вас есть уже половина успеха.

Шаг 3. Не рассказывайте о технологии, продавайте идею

Многие — да почти все — начинающие предприниматели считают, что успех зависит от технической части проекта. Но в бизнесе всё совсем не так. Даже если ты изобрёл что-то, за что тебе дали научную премию, от бизнес-проекта это очень далеко. Для успеха предприятия важно, способен ли ты понять нужды покупателя и найти к нему путь.

Если стартапер говорит: «Я изобрёл нечто, но не знаю, кому и как это продать» — это не ко мне. Да и большинство инвесторов завернут вашу идею.

Вам будет в разы проще, если вы придёте к потенциальному инвестору с пониманием того, какой товар или услуга нужны клиенту. Чего у клиента пока нет? Как ваш продукт может это сделать? Вот если у вас есть ответы на эти вопросы, вы на полпути к получению инвестиций.

И уже без номера, просто подсказка о том, где искать идею: думайте глобально, действуйте локально.

Вы должны быть воодушевлены большой идеей и смотреть широко, но ваш прототип должен быть очень простым и локальным. Если стартап пытается решить глобальные задачи, он никогда не доживёт до точки безубыточности. Действовать локально значит не бояться решать нишевые проблемы – но делать это безупречно.

Не слушайте тех, кто говорит вам: «Ой, это слишком маленькая ниша рынка!». Да, маленькая. Но удовлетворите сначала её потребности. Думайте о завоевании мира, но сейчас займите вот эту маленькую нишу и заработайте первый рубль. Сделайте продукт, который по-настоящему осчастливит хотя бы одного человека.

А потом пройдите три указанных выше шага и идите за инвестициями.

10 лучших онлайн-платформ для поиска инвестора для вашего стартапа. Оборудование. Часть 1 (обновлено в 2020 г.) | Крис Баучер | Примечательный

Фото NeONBRAND на Unsplash

Стартапы часто сталкиваются с одной и той же проблемой: где найти инвесторов для привлечения капитала. Это особенно верно для стартапов в области аппаратного обеспечения, которым сложнее заинтересовать инвесторов своей продукцией.

Некоторые основатели думают, что единственный способ привлечь инвесторов — это если их успешно выбрал акселератор или инкубатор.Но я здесь, чтобы показать вам, что у вас есть возможности найти инвесторов.

Как человек, который занимается стартапами и получает этот вопрос почти каждый день, я решил перечислить здесь лучшие места, где вы могли бы получить возможность найти следующие инвестиции для своего бизнеса и перейти на следующий уровень своего стартапа.

Хотите прочитать эту историю позже? Сохраните его в Журнал .

OurCrowd — это краудфандинговая платформа для инвестирования в глобальные стартапы.Их сообщество насчитывает более 30 000 инвесторов по всему миру.

Для стартапов процесс состоит из 5 этапов. Стартапы будут проверены на первом этапе перед встречей с OurCrowd на втором этапе.

Шаг третий включает встречи с инвестиционными командами для проведения комплексной проверки. После этого ваш стартап будет представлен инвестиционному комитету, где они примут окончательное решение на четвертом шаге.

После принятия ваш стартап перейдет к пятому шагу — стадии сбора средств. На этом этапе у вас будет доступ к инвесторам и вы сможете участвовать в мероприятиях.

FundersClub утверждает, что дает стартапам несправедливое преимущество за счет использования инновационного программного обеспечения и своей мощной глобальной сети из 22 000 участников.

Стартапы получают доступ к сообществу основателей, где они могут общаться с другими предпринимателями и получать помощь через онлайн и личные мероприятия.

У вас также будет доступ к наставничеству через членов собственной команды FundersClub. Эти участники прошли каждый этап цикла запуска от запуска до выхода.

FundersClub получает процент от прибыли от инвестиций.Они взимаются только при положительном исходе кампании.

Требования к участию не ограничивают, однако они принимают только 2% кандидатов на свою платформу. Они ищут стартапы с компаниями, находящимися на ранней стадии, с начальным этапом или раундом серии A. Они хотят увидеть, есть ли у вашего стартапа потенциал для огромного роста.

Инвестиционная платформа для стартапов SeedInvest предоставляет стартапам доступ к 250 000 инвесторов. На данный момент они помогли собрать более 100 миллионов долларов для более 150 стартапов.

Принятые стартапы получают гонорар в размере 0 долларов от SeedInvest. Они оплатят все авансовые расходы, которые стартапы будут платить фиксированной комиссией в размере 10 000 долларов при закрытии. Стартапам поручают только успешные кампании. SeedInvest покроет авансовые расходы, если кампании не увенчаются успехом.

Прочие комиссии включают комиссии за размещение и комиссию за участие в капитале. Опять же, они взимаются только за успешные кампании.

SeedInvest имеет строгий процесс подачи заявок и принимает только 1% подающих заявки стартапов.Прежде чем двигаться вперед, стартапам необходимо соответствовать минимальным требованиям. Стартапам необходимо иметь минимально жизнеспособный продукт (MVP), подтверждение концепции и как минимум двух постоянных членов команды.

Они также отдают предпочтение технологиям и бизнесу, ориентированному на потребителей. Итак, если ваш стартап в области оборудования соответствует этим критериям, SeedInvest — отличная возможность.

Построенный на популярной краудфандинговой платформе Indigogo, краудфандинг Equity Crowdfunding от Indiegogo помогает стартапам привлекать финансирование для своего бизнеса, а не только для отдельных продуктов.

Стартапы получают возможность привлекать капитал за счет гибких или фиксированных целей финансирования. Гибкое финансирование позволяет стартапам сохранять все привлеченные деньги, а фиксированное финансирование требует, чтобы цель была достигнута до того, как стартапы получат деньги.

Вы также получите инструменты, которые помогут в маркетинге, продвижении, поддержке выполнения заказов и управлении кампаниями с помощью различных устройств.

Equity Crowdfunding от Indiegogo взимает комиссию за платформу в размере 5% при краудфандинге, и платформа бесплатна для предварительного запуска стартапов.

Indiegogo предлагает дополнительные услуги для предпринимателей, так что они могут быть вашим универсальным магазином. Изучите их каталог творческих услуг, маркетинговых услуг, прототипов, розничной торговли и разработки веб-сайтов.

Созданная уважаемой компанией, эта платформа отлично подойдет для вашего стартапа.

ОБНОВЛЕНИЕ: эта платформа больше не существует с марта 2019 года.

StartEngine — это платформа для краудфандинга акций, готовая помочь стартапам в привлечении капитала.

С творческой командой, которая поможет вам разработать вашу кампанию, вы сможете привлечь инвесторов из их сообщества, насчитывающего 200 000 человек. У вас также будет доступ к менеджеру аккаунта и функции перетаскивания, чтобы создать идеальную страницу кампании.

Стартапы устанавливают свои собственные условия со своими инвесторами, которые могут легко инвестировать через кредитные карты, ACH, банковские переводы и криптовалюту.

Для принятия в StartEngine стартапов по оборудованию, стартапы должны находиться в США. StartEngine также будет проверять стартапы на основе доходов, команды, вовлеченности клиентов, предыдущего финансирования, маркетингового бюджета и роста рынка, чтобы увидеть, будет ли у вашего стартапа хорошие шансы на краудфандинг.

StartEngine — хороший выбор для стартапов, желающих собрать деньги на свои доходы. Плата за листинг не взимается, и StartEngine взимает только 6% после успеха кампании.

Wefunder — еще один вариант краудфандинга для сбора средств. Имея подробную страницу статистики в качестве доказательства, Wefunder уже давно в игре и знает, как добиться результатов.

На данный момент они помогли стартапам в области аппаратного обеспечения собрать в общей сложности более 9 миллионов долларов. С Wefunder вы можете собрать от 20 000 до 50 миллионов долларов.

Стартапы платят 0 долларов авансом, чтобы начать свою кампанию. Wefunder взимает плату только за стартапы с успешными кампаниями. Их комиссия составляет 7,5% от общей суммы сбора средств, и они будут соответствовать цене, если вы сможете найти более выгодную сделку в другом месте.

Однако принимаются только коммерческие корпорации США или LLC.

Без начальных сборов вам нечего терять, попробовав Wefunder по сбору средств.

GlassDollar фокусируется на поиске инвесторов для вашего стартапа. Они заставляют своих инвесторов заполнять критерии и подбирать стартапы, соответствующие этим критериям.

Это упрощает поиск инвесторов. Вы будете подобраны только с соответствующими инвесторами и сэкономите время и силы в процессе.

Вы должны утвердить, каким инвесторам вы хотите предложить свою презентацию, а затем двигаться дальше.

GlassDollar можно использовать бесплатно, и есть легкая оценка, чтобы определить, соответствует ли ваш стартап требованиям.

С этой крутой технологией машинного обучения поиск инвесторов никогда не был таким простым и крутым.

Republic — еще одна отличная платформа для краудфандинга вашего стартап-финансирования.Веб-сайт поддерживает AngelList, о котором идет речь, поэтому он пользуется большой репутацией.

Использование Republic дает вам доступ к широкой публике, поэтому вам не нужно полагаться на бизнес-ангелов или венчурных капиталистов. Любой желающий может инвестировать в ваш стартап всего за 10 долларов США. Это делает его доступным для большего числа людей, желающих инвестировать.

Они предоставят вам отличные инструменты для создания фирменной страницы кампании, которая будет принимать все типы инвестиций, включая ACH и переводы.

Базовая стоимость сбора средств в Republic составляет 3000 долларов, а затем они будут получать комиссию за успешные кампании.

Только одобренные американские компании могут собирать деньги на этой платформе.

AngelList — одна из самых популярных платформ. AngelList предлагает стартапам возможности для поиска посевного финансирования и бизнес-ангелов.

Здесь также есть доска объявлений для людей, которые хотят найти работу в среде стартапов. Вы также можете размещать объявления о работе, если ищете новых участников.

AngelList позволяет вам создать свою собственную сеть на сайте, отправив приглашение по электронной почте или подключив свои учетные записи в социальных сетях, чтобы увеличить ваши шансы на получение финансирования.Или вы можете использовать его поисковый инструмент, чтобы найти инвесторов, которые подойдут вашему стартапу.

Создать учетную запись в AngelList бесплатно, поэтому вам нечего терять, используя эту платформу для поиска инвесторов.

Занимая первое место в рейтинге лучшей онлайн-платформы для поиска инвестора для вашего стартапа в 2019 году, у нас есть Investor Hunt.

Investor Hunt дает вам доступ к более чем 40 000 бизнес-ангелов и венчурных капиталистов. Вы можете выбрать один из трех разных планов.

Базовый план, 69 долларов в месяц, который дает вам неограниченный поиск, данные об имени инвестора, ссылки в социальных сетях и данные о прошлых инвестициях для каждого инвестора.

Профессиональный план, 149 долларов в месяц, который основан на базовом плане с опциями экспорта и прямыми адресами электронной почты. И премиальный план, 299 долларов в месяц, который также включает номера телефонов и адреса офисов инвесторов.

Их база данных заполнена инвесторами, вкладывающими средства в цифровые продукты вместо физических, поэтому ваш стартап по производству оборудования может найти то, что ищет.

Поскольку он создан Product Hunt, вы можете гарантировать, что окупите свои деньги с помощью Investor Hunt.

Foundersuite

Основанная Натаном Бекордом в 2016 году, Foundersuite помогла множеству стартапов привлечь более 2,2 миллиарда долларов в виде посевного капитала и венчурного капитала. Это дает возможность получить доступ к впечатляющей базе данных, содержащей около 41 000 фондов, включая венчурный капитал, стратегию, семейные офисы и многое другое, а также более 100 000 бизнес-ангелов.

Эта платформа предлагает доступные ежемесячные подписки в различных планах, а также бесплатную, чтобы хотя бы проверить, что платформа может предложить и как она работает.

У него также есть интересная концепция: CRM для инвесторов, где вы можете проверять и отслеживать прогресс ваших инвестиционных исследований, используя конвейер.

Определенно еще одна платформа, которую стоит попробовать, если вы хотите эффективно собирать деньги, особенно с этим конвейером CRM, который определенно поможет вам сэкономить время и сосредоточиться на других вопросах, поскольку все мы знаем, как сбор средств может быть действительно трудоемким. На Foundersuite есть более подробная статья о среде.

Crowdcreate — это единственная в своем роде маркетинговая служба роста, используемая предприятиями для ускорения финансирования своих инвесторов и продаж влиятельных лиц.Что их отличает? Их послужной список собрал более 130 миллионов долларов в более чем 80 успешных клиентских проектах. За эти годы они создали сеть инвесторов, влиятельных лиц и стратегических партнерств, чтобы помочь бизнесу расти.

Короче говоря, они связывают компании с квалифицированными инвесторами, которые регулярно распределяют капитал. Они используют 5-шаговый процесс, чтобы познакомить людей с инвесторами.

Шаг 1 — ИДЕНТИФИКАЦИЯ — Использование машинного обучения для агрегирования всех баз данных основных инвесторов

Шаг 2 — КАЧЕСТВО — Тщательно выберите лучших инвесторов для сбора средств

Шаг 3 — ПИТАНИЕ — Напишите индивидуальные предложения для вашей компании, которые являются A / B протестировано и подтверждено нашим опытом отправки сотен тысяч информационных писем

Шаг 4 — ВВЕДЕНИЕ — звоните по телефону нашим пулам квалифицированных инвесторов, получайте отзывы и проценты один на один

Шаг 5 — ОПТИМИЗАЦИЯ — ежемесячно основы, мы настраиваем ваши методы обмена сообщениями и питчинга.

Однако за эту возможность приходится платить, которую не каждый сможет себе позволить, особенно для ранних стартапов. Отправной точкой является 1500 долларов США в месяц, чтобы познакомить вас с 500 инвесторами в месяц.

Я надеюсь, что вышеперечисленные варианты дали вам идеи о том, куда идти, чтобы финансировать ваши бизнес-цели.

Найти инвесторов сложно, но знать, где искать, — это первый шаг. Увидев все возможные варианты, вы можете работать над тем, чтобы повысить свои шансы на то, чтобы вас приняли.

Вы можете уделять больше времени работе над презентацией и материалами кампании, когда уже знаете, где найдете инвесторов.

Дайте мне знать, если у вас есть какие-либо комментарии или вопросы по этому списку. И дайте мне знать, если я пропустил какие-либо платформы, которые помогают стартапам получить необходимое им финансирование.

Руководство по тому, что инвесторы ищут в стартапе

Краткое содержание

К каким семи факторам нужно быть готовым учредителям при сборе денег?

1. Страсть: Для проекта и стремления к тому, куда он может пойти.Проще говоря, инвесторы ищут свидетельства финансовых обязательств и жертв, уже принесенных предпринимателем.
2. Traction: Для демонстрации инвесторам должно быть доказательство концепции, подтверждающее коммерческую жизнеспособность идеи. Это может быть сырой MVP и не обязательно конечный продукт.
3. Значительный размер рынка: Больше клиентов и / или частота покупок — важное коммерческое отличие, которое следует подчеркнуть.Инвестор не будет заинтересован в финансировании красивого продукта, имеющего крошечный рынок доступных покупателей.
4. Конкурентное преимущество: При разработке того, как вы будете лучше, чем действующий президент, вы должны найти время, чтобы копнуть глубже, а не просто сказать «потому что мы будем работать усерднее». Как определенные географические, культурные или стратегические преимущества играют вам на руку?
5. Команда: Важно показать инвесторам, что нет риска концентрации на одном человеке и что сформирована команда, которая дополняет друг друга и эффективна для делегирования соответствующих задач.
6. Стратегия выхода: Имейте представление о том, куда ваша компания может пойти в будущем. Найдите баланс между наивными и пустыми утверждениями о выходе на IPO в течение трех лет с более прагматичным подходом к потенциальным стратегическим партнерам. Обдумайте свои прогнозы и подумайте о важности таких элементов, как юнит-экономика.
7. X-фактор: Инвесторы ищут нематериальные активы, такие как характер, харизма и этика. Будьте естественны и не пытайтесь быть тем, кем вы не являетесь, но всегда будьте последовательны в своем поведении, так как беспорядочные изменения могут быть предупреждающим знаком, который проигрывает сделку.

Где искать финансирование?

• Бизнес-ангелы инвестируют небольшие суммы, но в настоящее время они хорошо видны благодаря онлайн-базам данных. Они склонны больше инвестировать в людей, в которых они верят, а не в готовые продукты и точные показатели.
• Венчурные капиталисты инвестируют большие суммы и действительно могут помочь ускорить рост, но им нужно время, чтобы убедить их, и их участие обычно приводит к отказу от более значительного элемента контроля над бизнесом.
• Crowdfunding стал доступным благодаря Закону о вакансиях и является отличным вариантом для предприятий, работающих в сфере B2C, поскольку инвесторы, как правило, становятся проповедниками своего продукта.
• Долг всегда возможен, даже для стартапов. Тем не менее, он идет с оговоркой, что он должен быть возвращен в течение определенного периода времени. У Управления малого бизнеса есть несколько вариантов заимствования, которые призваны помочь небольшим компаниям начать свой рост.
• Будьте избирательны и работайте с умом.Сосредоточьтесь на качестве важнее количества, чем на попытках получить деньги от каждого потенциального варианта. Будучи подготовленными заранее, вы также убедитесь, что вас не поймают, если неожиданно наступит благоприятный момент.

Покажите мне предпринимателя, и я покажу вам того, кто ищет деньги. Хотя может быть сложно построить лучшую мышеловку, кажется, еще труднее найти того, кто в нее вложится. Основатели бизнеса постоянно ищут нужные связи, будь то правильный сетевой контакт или третье лицо, пользующееся доверием, которое может познакомить их с нужным человеком, у которого есть деньги, прожигающие дыру в их кармане.Однако, в конце концов, дело не столько в том, кого вы знаете, сколько в том, что у вас есть.

Конечно, все знают и завидуют историям предпринимателей, которые случайно завершили раунд начального финансирования в течение десяти дней, а затем пять лет спустя торговали на NYSE. Да, иногда случаются истории о Золушке, но суровая реальность такова, что настоящего кратчайшего пути к финансированию нет. Инвесторы знают, что около 20% новых предприятий терпят неудачу в первый год, 30% терпят неудачу во второй год, а к 5 году около 50% из них закрылись.Соответственно, инвесторы по своей природе осторожны и сомнительны.

Стартапам необходимо знать, как привлечь инвесторов, если они хотят получить от них финансирование. В этой статье я обобщил уроки, извлеченные из моего собственного опыта, с обсуждением ключевых моментов, на которые обращают внимание инвесторы при принятии инвестиционного решения, и некоторыми идеями о том, где искать финансирование.

1. Страстные основатели с кожей в игре

Основателям бизнеса довольно легко найти страсть к своему стартапу.Они верят в продукт / услугу, которые хотят предоставить. Они уверены, что это улучшение существующих продуктов или новый способ решения старой проблемы — другими словами, лучшая мышеловка. Но насколько глубока их страсть? Готовы ли они, чтобы им говорили «нет» снова и снова, и продолжали?

Рассмотрим Кена Дэвенпорта, бродвейского продюсера «Однажды на этом острове», который сказал во время своей речи о вручении премии Тони в 2018 году:

Полю Либену, который сказал «да», когда мы принесли в этот театр 1000 фунтов песка, двух коз и курицу.Всем, кто мечтает делать то, что делаю я, и то, что делают все в этом зале. Не переставайте задавать свой вопрос — вы можете получить свое «да».

Кен продолжал искать кого-нибудь, кто бы профинансировал его производство, потому что у него была страсть к нему и он верил в него. Он продолжал искать свое «да».

Однако, хотя большинство инвесторов хотят и ценят увлеченных предпринимателей, они также ищут тех, кто готов вложить свои собственные деньги. Когда я работал в сфере кредитования недвижимости и оборудования, ко мне обратился человек, который хотел открыть ферму по выращиванию киви в Джорджии.Он сказал, что когда у новозеландских производителей была зима, у Джорджии было лето, и рынок киви был ему предоставлен самому. Он нашел землю для покупки, у него был список оборудования, которое нужно было купить, и он определил оптовых торговцев фруктами, которые могли купить его урожай (хотя у него не было никаких обязательств). Он ожидал, что сможет продать киви по 50 центов за штуку. Все, что ему было нужно, это 100% финансирование стартовой стоимости. Я сказал ему: «У вас есть идея, а не бизнес». Между прочим, это было около 20 лет назад, и я никогда не видел, чтобы киви продавались дороже 33 центов.

Вы, как учредитель, должны сами увеличивать начальный капитал. Вы можете сделать это за счет собственных сбережений, займов, семьи, друзей и т. Д. Но вы должны быть готовы продемонстрировать, что вы достаточно уверены в продукте / услуге, чтобы инвестировать свои собственные деньги. Вам придется самостоятельно сдвинуть дело с мертвой точки.

2. Тяга

В большинстве случаев новое предприятие должно будет продемонстрировать, что у него есть товар или услуга, пользующиеся спросом на рынке — как правило, начав свою деятельность и продемонстрировав значительную способность продавать товар или услугу.В каком-то смысле предприятие должно иметь «доказательство концепции», которое можно показать инвесторам.

Я консультировал один стартап, который, по сути, хотел платить людям за просмотр целевой рекламы. Они протестировали рынок, собирая ссылки на рекламные объявления на YouTube по различным категориям, а затем платили людям несколько центов за просмотр рекламы в категориях, которые они сочли релевантными для них. Оказалось, что люди хотели смотреть рекламу, если им платили; таким образом, они считали, что люди будут смотреть рекламу, если она получит реальную ценность.Бизнесу удалось привлечь начальный капитал и привлечь внимание венчурной фирмы, серьезно рассматривавшей возможность финансирования платформы. К сожалению, оказалось, что, хотя люди смотрят рекламу за деньги, они не всегда смотрят ее за деньги. Тем не менее, тот факт, что была достигнута определенная степень поддержки или подтверждения концепции, стал причиной, по которой платформа была рассмотрена для финансирования.

3. Значительный размер рынка

Большинство инвесторов ищут возможности для бизнеса с потенциалом роста.Соответственно, если ваш рынок находится всего в 25 милях от вашей штаб-квартиры, ваш рост ограничен. У вас должен быть рынок со значительным охватом, по крайней мере, на региональном уровне, в зависимости от характера вашего продукта. Если вы продаете доски для серфинга, очевидно, что у вас есть региональный рынок только на побережье, но, учитывая общий рынок досок для серфинга, этого может быть достаточно. Не каждый продукт будет иметь такой мировой рынок, как iPhone. Однако для привлечения инвесторов потребуется достаточно большой рынок, на котором эффект масштаба может быть включен в вашу деятельность для увеличения маржи и прибыли.

Если продукт не новый, а только что появился на существующем рынке, остаются те же проблемы. Однако предполагается, что любая доля рынка, которую вы приобретаете, принадлежит другому конкуренту; таким образом, ваше конкурентное преимущество должно быть очевидным.

4. Дифференциация продукции / конкурентные преимущества

Это будет критическая проблема для инвесторов. Что делает ваш продукт / услугу уникальным? В вашем продукте должно быть что-то, что выделяет его. Если у вас есть продукт, которого раньше никто не видел, и вы первый на рынке, возможно, это так.Однако большинство стартапов выходят на существующие торговые площадки. Что же тогда отличает вас от других? Рассмотрим часы MVMT. Эта компания признала, что на рынке существует множество качественных часов. Их подход заключался в том, чтобы предлагать высококачественные часы по невысокой цене. Их конкурентное преимущество: доступная цена при равном качестве. Напротив, Rolex позиционирует себя как лидер по качеству и дизайну, что оправдывает их высокую цену. Их отличительная черта: они считают, что у них лучший продукт на рынке.

Помимо консалтинга, я также преподаю в местных университетах. Один из уроков, которые я преподаю, — это предпринимательство. Каждый студент должен подготовить бизнес-план для реальной бизнес-идеи (или той, которую они составляют для класса). Некоторые из этих бизнес-планов предназначены для очень скромных предприятий, но часто уже существуют предприятия, такие как парикмахерские, рестораны или ландшафтные компании. Один план заключался в создании парикмахерской, обслуживающей афроамериканское сообщество. Когда я спросил о конкурентном преимуществе, студентка сказала мне, что в ее городе 40% афроамериканцев, но ближайший конкурент находится в 45 милях от города, в Сент-Джонс.Луи. Ее конкурентным преимуществом было физическое положение на рынке.

5. Члены команды и делегация

В целях экономии средств большинство стартапов имеют очень ограниченный персонал: часто всего один или два учредителя предприятия. Вопрос не столько в том, есть ли в компании один или десять сотрудников, а в том, достаточно ли у компании ключевых сотрудников, занимающихся наиболее важными сферами. Например, если ваш бизнес разрабатывает следующее применение технологии блокчейн, есть ли у вас в штате кто-нибудь, кто является экспертом по блокчейну? У вас должен быть эксперт в области технологий или рынка, на который вы выходите.

Еще одно направление — оперативный контроль. Инвесторы хотят знать, что вы (или ваш персонал) разработали операционную политику и процедуры, чтобы контролировать бизнес и гарантировать, что их инвестиции не будут потрачены впустую. Ваш бизнес должен выйти за рамки стадии «подделать, прежде чем вы сделаете это», иначе инвесторы не будут уверены, что ваша компания «настоящий бизнес».

А как учредитель делегировали ли вы полномочия экспертам? Ни у кого нет всех навыков, необходимых для успешного ведения бизнеса.Однако основатели бизнеса больше похожи на родителей, когда дело касается их бизнеса (то есть это их детище). Основатели слишком часто пытаются носить все шляпы и централизовать контроль на себе. Инвесторы чувствуют себя комфортно в бизнесе, в котором есть команда, члены которой обладают опытом и наделены достаточными полномочиями для наблюдения за своей сферой деятельности.

6. Стратегия выхода

У инвесторов есть два основных финансовых вопроса о проектах: сколько мне нужно инвестировать и когда мне нужно инвестировать? Сколько я получу обратно и когда получу? На оба эти вопроса можно ответить с помощью тщательного финансового прогноза.Тип прогноза, который хотят видеть инвесторы, включает:

1. Полное описание допущений, лежащих в основе модели
2. Полный набор предварительных финансовых отчетов: отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств
3. Анализ рентабельности инвестиций с использованием методов составления бюджета и различных расчетов рентабельности инвестиций
4. Анализ чувствительности по ключевым переменным
5. Отчет об источниках и использовании денежных средств

Рекомендуется, чтобы такая модель была подготовлена ​​с детализацией на ежемесячном уровне, поскольку это позволяет выявлять ежемесячный дефицит денежных средств.Я подготовил модели, в которых у бизнеса был положительный денежный поток за год, но отрицательный денежный поток за первые несколько месяцев. Подготовка моделей с годовой достоверностью может скрыть эти детали и потенциально недооценить требуемые денежные вложения. Инвесторам не нравится, когда вам приходится возвращаться за дополнительными деньгами, потому что вы недооценили потребность в моделировании.

По сути, инвесторы хотят знать, когда они начнут получать прибыль и на какую большую прибыль они могут рассчитывать.Включение анализа капитального бюджета и полного анализа рентабельности инвестиций решит эти проблемы.

Часто для стартапа нецелесообразно нанимать на полную ставку финансового аналитика на ранних стадиях. Гораздо эффективнее привлечь фактических экспертов, которые могут помочь в построении финансовой модели и передать передовой опыт команде основателей.

7. Х-фактор

Вы когда-нибудь сидели рядом с кем-то в самолете, и когда начинается разговор, вы обнаруживаете, что у вас очень мало общего в профессиональном или социальном плане, но по какой-то причине кажется, что вы просто общаетесь? Это Х-фактор.Иногда при встрече с инвесторами возникает связь, которую вы не можете объяснить. Может, дело в личной химии. Может быть, вам нужно найти общую связь, как будто вы находитесь в одном братстве или знаете одних и тех же людей. Вы не можете планировать X-фактор и не можете его искать. Однако, если вы обнаружите, что он существует, это принесет вам пользу.

Лучший способ узнать, существует ли X-фактор, — быть аутентичным в своей презентации. Не будь сверх-профессионалом. Будь собой. Будьте предпринимателем, у которого есть идея — идея, которая может быть полезной для общества и / или в финансовом отношении.Обсуждайте с инвесторами, а не с с ними. И послушайте их. Вопросы, которые они задают, и комментарии, которые они делают, расскажут вам, что они считают важным. Слушание также приведет к идентификации тех вещей, которые сигнализируют, существует ли Х-фактор.

Я вместе с несколькими партнерами однажды провел день с человеком, который контролировал финансирование потенциального приобретения бизнеса, которое мы рассматривали. В течение дня мы узнали о нем не только профессионально, но и лично.У нас появилось понимание того, что он ценит в бизнесе и в жизни. Я чувствовал, что между ним, мной и моими коллегами есть важные точки соприкосновения. Однако в тот вечер за ужином наш генеральный директор, которого в тот день не было с нами, рассказал анекдот, который прямо оскорбил финансиста. Все мы, знакомые с этим человеком, знали, что эта шутка уничтожила любой X-фактор, который мог существовать. Это было так. Мы получили письмо, в котором говорилось, что он не будет продолжать работу над проектом. Его причины были немного расплывчатыми, но большинство из нас знали, что причиной была потеря X-фактора.До этого момента у нас было сильное предчувствие, что эта сделка будет продвигаться вперед. Безусловно, плохой выбор юмора со стороны генерального директора, вероятно, в любом случае сорвал бы сделку, но почувствовать связь — X-фактор — и затем посмотреть, как исчезают, было неудачным испытанием.

Где искать финансирование?

Итак, вы основатель бизнеса, увлеченный своим продуктом, у которого есть шкура в игре, на рыночном пространстве, которое дает значительные возможности для роста, с определенным конкурентным преимуществом и командой экспертов, обладающих полномочиями, необходимыми для выполнения бизнес и определенный план выхода.Где найти кого-нибудь для финансирования вашего бизнеса?

Бизнес-ангелы

В отличие от венчурных капиталистов, которые обычно привлекают финансирование от других инвесторов, бизнес-ангелы обычно вкладывают свои собственные деньги. Как и у большинства инвесторов, у ангелов есть определенные типы фирм, которые их интересуют. Один из хороших способов найти потенциальных ангелов — просмотреть базу данных, такую ​​как Angel Investment Network. На этом (и аналогичном) сайте вы можете загрузить презентацию, которую смогут найти потенциальные инвесторы, провести исследование и связаться с потенциальными инвесторами.Бизнес-ангелы часто вкладывают меньшие суммы, обычно в диапазоне от 25 000 до 100 000 долларов. Таким образом, в зависимости от объема необходимого финансирования вам может потребоваться указать более одного инвестора.

Я работал в стартапе, основанном на интернет-рекламе. У нас было около 20 бизнес-ангелов с разной суммой вложений. Бизнес-ангелы часто являются «разовыми» инвесторами, которые помогают вам начать работу. Они будут искать стратегию выхода либо через IPO, либо если вы получите финансирование роста от другого раунда размещения акций.

Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты (или «венчурные капиталисты») часто инвестируют значительные суммы денег: в 2017 году средний размер сделки составлял 18,7 миллиона долларов. Венчурные капиталисты часто принимают активное участие в управлении и руководстве компанией. Несколько лет назад я работал в кабельной компании, финансируемой венчурным капиталом. ВК приобрела 90% акций и получила два из пяти мест в совете директоров. Однако они выделили нам 60 миллионов долларов. У Forbes есть хорошая статья, в которой подробно рассказывается о динамике работы с венчурными капиталистами.Что ищут венчурные капиталисты? В конечном итоге венчурные капиталисты будут искать возможность отказаться от своих инвестиций в течение определенного периода времени, часто через IPO.

Рассмотрите возможность краудфандинга

Исторически только аккредитованные инвесторы могли покупать акции частных компаний. Аккредитованные инвесторы — это, по сути, состоятельные люди со значительным опытом работы в инвестиционной сфере. Однако в 2012 году тогдашний президент США Барак Обама подписал Закон о Jumpstart Our Business Startups (JOBS).Полностью реализованный в 2016 году, этот закон позволяет неаккредитованным инвесторам приобретать акции при условии, что они делают это через одобренный краудфандер, такой как Start Engine. Многие стартапы заявили, что краудфандинг является хорошей альтернативой традиционным методам сбора средств. Для получения дополнительной информации о краудфандинге я бы порекомендовал эту статью.

Кредитование

Для получения долевого финансирования (часто) от учредителей требуется отказаться от части своего капитала в стартапе.Иногда инвестору требуется контрольный пакет акций и право назначать членов совета директоров. Для некоторых основателей стартапов это неприемлемо. В таких случаях может быть предпочтительнее использовать заемное финансирование. Многие стартапы фактически финансируются за счет займов его основателей, которые занимают деньги, используя свой личный кредит. Это может происходить в форме использования личных кредитных карт или заимствования личных ссуд.

Банковские ссуды

Традиционные бизнес-ссуды от коммерческих банков возможны при условии, что бизнес может продемонстрировать, как он будет генерировать денежный поток для погашения ссуды.Важно помнить, что коммерческие ссуды часто сопровождаются ковенантами, что означает, что бизнесу нужно будет сделать больше, чем своевременно произвести платеж. Часто банковские ковенанты требуют, чтобы бизнес соблюдал определенные коэффициенты, такие как коэффициент временного дохода или коэффициент текущей ликвидности. Другие условия могут включать запрет на добавление долга без разрешения банка. Если компания не соблюдает эти условия, это может считаться техническим дефолтом, даже если платежи являются текущими. Таким образом, хотя банковские ссуды не требуют отказа от капитала, они все же могут накладывать операционные ограничения на бизнес.

Ссуды SBA

Администрация малого бизнеса предлагает несколько видов ссуд:

7 (a) Ссуды: Ссуды для малого бизнеса, которые можно использовать для многих покупок, таких как оборотный капитал, расширение бизнеса и покупка оборудования, инвентаря и недвижимости. Сумма кредита может достигать 5 миллионов долларов.

Микрозаймы: Малые ссуды до 50 000 долларов США, которые можно использовать для оборотного капитала, инвентаря, оборудования или других бизнес-проектов.

CDC / 504 Ссуды: Крупные ссуды, используемые для приобретения основных средств, таких как недвижимость или оборудование. 504 Ссуды предлагаются в партнерстве с компаниями по развитию сообществ (CDC) и банками.

SBA не предоставляет займы напрямую, а работает через участвующих кредиторов.

Будьте избирательны

Ищете ли вы бизнес-ангелов, венчурных капиталистов или банковское кредитование, найдите инвестора, который вложил средства в такие проекты, как ваш. Ищите инвесторов с историей инвестирования той суммы денег, которую вы ищете.Никогда не используйте дробовик и отправляйте запросы на финансирование каждой фирме, которую вы укажете. Выбирайте внимательно, конкретно и с умом. Дайте понять, что вы связались с инвестором по какой-то причине (кроме того, что вам нужны деньги).

Сеть

После того, как вы определили потенциальных инвесторов (в акционерный капитал или заемные средства), всегда полезно попытаться найти связь с фирмой. Инвесторы получают множество незапрошенных инвестиционных предложений, и иногда связь происходит. Но всегда хорошо быть знакомым взаимной связью.В своем нетворкинге ищите личные контакты, которые у вас есть с фирмой, будь то профессиональные ассоциации, общественные организации или даже старые соседи по комнате в колледже. Определите контакт с инвестором, а затем посмотрите, есть ли у вас общие контакты на сетевых сайтах, таких как LinkedIn.

Будьте готовы поговорить о своем бизнесе. Подготовьте речь в лифте. Если бы кто-то попросил вас описать ваш бизнес и вашу потребность в финансировании за 30 секунд (или обычную поездку на лифте), что бы вы ответили? Подготовьте эту речь и потренируйтесь.Будьте готовы сообщить об этом в любой момент.

Дайте инвесторам возможность найти вас. Даже в нашу эпоху цифровых коммуникаций я все еще рекомендую использовать старые добрые визитки. Однако, несмотря на то, что на лицевой стороне есть контактная информация, используйте обратную сторону карточки, чтобы обозначить маркированный список о вашей компании, и обязательно укажите веб-адрес. Однако не давайте им ссылку на главную страницу; дайте им ссылку на целевую страницу, ориентированную на инвесторов. Дайте им почувствовать, что им предоставили доступ в «заднюю часть дома» и от них не ждут, что они будут приходить к вам, как все.Каждый раз, когда вы обсуждаете свой бизнес, дайте ему визитку. Возможно, человек, которому вы даете карту, не является инвестором, но он может передать ее кому-то из своих знакомых.

Что инвесторы ищут в стартапе

В конце концов, получение финансирования для бизнеса — это не столько связи, сколько наличие финансируемого проекта. Тем не менее, вопрос о том, как привлечь инвесторов, можно резюмировать тем, может ли ваш стартап предложить им следующее:

1. Страстные основатели с кожей в игре,
2. Продемонстрированная тяга,
3. Значительный потенциал роста,
4. Дифференциация продукции / конкурентное преимущество,
5. членов команды с опытом и делегированными полномочиями, и
6. Определенная стратегия выхода

Потребуется некоторое исследование, чтобы найти правильный тип инвестора, который вложит нужную сумму денег на приемлемых условиях.Это может занять некоторое время, но если вы верите в то, что делаете, продолжайте искать, пока не найдете ответ «Да».

---

Банкноты

Ссылка на любого инвестора, поставщика инвестиционных услуг, ссылка на их веб-сайт или другой комментарий не должны рассматриваться как рекомендация или продвижение любого рода или характера со стороны автора или Toptal. Эти компании или веб-сайты приводятся просто в качестве примеров.

---

Раскрытие информации: Мнения, выраженные в статье, принадлежат исключительно автору.Автор не получал и не будет получать прямую или косвенную компенсацию за выражение конкретных рекомендаций или взглядов в этом отчете. Исследования не следует использовать или полагаться в качестве инвестиционных советов.

Как найти бизнес-ангела

Что такое бизнес-ангел?

Бизнес-ангелы — это обычно состоятельные люди, которые очень рано вкладывают средства в создание новой стартап-компании, обычно в обмен на конвертируемые долговые обязательства или акции. Роль бизнес-ангелов служит важным мостом между потребностями компании в финансировании стартапа и их более крупными потребностями в капитале позже.

Кто может быть бизнес-ангелом?

Чтобы стать бизнес-ангелом, человек не должен быть аккредитованным инвестором. Однако многие бизнес-ангелы являются аккредитованными инвесторами.

Чтобы стать аккредитованным инвестором, согласно Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), человек должен:

• Заработать не менее 200000 долларов в год (или 300000 долларов на пару) в течение последних двух лет и иметь ожидание получения этой суммы снова

OR

• Иметь чистую стоимость более 1 миллиона долларов, самостоятельно или вместе с супругом (без учета стоимости основного места жительства человека)

Узнайте больше об аккредитованных инвесторах на Инвестор.gov веб-сайт.

Какой основной источник финансирования для бизнес-ангелов?

Бизнес-ангелы инвестируют собственные деньги, поэтому они могут поступать из различных источников.

Может, они продали собственный стартап. Может быть, они заработали много денег в другой отрасли. Может быть, это семейные деньги.

Нет ни одного «места», на которое мы могли бы указать в качестве основного источника финансирования для бизнес-ангелов.

Типичный инвестиционный профиль бизнес-ангелов

Бизнес-ангелы склонны вкладывать средства в компании, работающие в отраслях, о которых они много знают.

Так, например, если бизнес-ангел заработал много денег в сфере недвижимости, вы можете представить, что ему будет удобнее всего вкладывать деньги обратно в эту отрасль.

В конце концов, они знают отрасль, включая правильные вопросы, которые можно задать, какие существуют возможности и кто их обманывает.

Нельзя сказать, что это единственный критерий для бизнес-ангелов. Возможно, они заработали свои деньги на добыче золота, но стремятся инвестировать в технологические компании, потому что думают, что именно здесь есть большие возможности для роста.

Хотя вы не хотели бы сбрасывать со счетов ангела-инвестора, который пришел не из вашей отрасли, вы определенно захотите сначала найти тех, кто может иметь встроенную близость к вашей отрасли.

Как найти бизнес-ангела?

Хотя этих инвесторов называют «ангелами», не волнуйтесь — их легче найти, чем когда-либо. Вот четыре места, где вы можете найти бизнес-ангелов, заинтересованных в вашем стартапе.

Друзья и семья

Хорошее первое место для начала — это ваши друзья и семья.Есть ли в ваших личных сетях состоятельные люди, которые уже инвестируют в стартапы? Когда вы собираете средства для стартапа, теплая связь всегда идет вам на пользу, поскольку большинство людей более охотно вкладываются в людей, которых они знают, чем в тех, кого они не знают.

Так поспрашивайте.

Вы можете быть удивлены, обнаружив дядю, который хочет вложить деньги, или двоюродного брата, который только что заработал немного денег и ищет что-то, что с ними делать.

Ангельские группы и сети

Существуют ангельские сети и группы, которые на первый взгляд выглядят как лучший и эффективный способ связаться с бизнес-ангелами.Но подумайте об одном: если вы могли их найти, то могли бы и другие основатели.

Это означает, что их засыпают электронными письмами, презентациями и предложениями. Сделайте домашнее задание и найдите теплый контакт, даже когда вы приближаетесь к группе ангелов или знакомым. Это лучший вариант, если ваша цель — действительно предстать перед бизнес-ангелом, а не просто автоматически оказаться в куче отказов.

События для бизнес-ангелов

События для бизнес-ангелов проходят по всей стране. Это прекрасная возможность представить ваш стартап бизнес-ангелам, которые активно хотят вложить деньги.Выполните быстрый поиск в поисковой системе, чтобы увидеть, появляются ли какие-либо в вашем регионе.

Онлайн-платформы

В последние годы также произошел небольшой взрывной рост онлайн-платформ для бизнес-ангелов. Ассоциация Angel Capital Association объединяет более 13 000 аккредитованных бизнес-ангелов. Однако у каждого сайта будут свои требования и ожидания в отношении связи с ангелами, поэтому обратите внимание на правила и процессы, изложенные на их сайтах.

Как убедить ангела-инвестора вложить деньги в свой стартап?

Нетрудно понять, как правильно представить бизнес-ангелам.По большей части это сводится к здравому смыслу и простому отношению к бизнес-ангелам так, как вы бы хотели, чтобы к ним относились.

Несмотря на то, что вы думаете, если вы хотите привлечь бизнес-ангелов, от вас не ждут, что вам придется проходить через сложную процедуру продаж. Важно подавать важную информацию убедительно, но делать это честно и с состраданием.

1. Участок в лифте

Первое, что вы отправите бизнес-ангелам, — это презентация в лифте. Ваша презентация в лифте — это не рекламная презентация.Это краткое, хорошо составленное объяснение проблемы, которую вы решаете, как вы ее решаете и насколько велик рынок для этого решения.

Вот и все.

Вам не нужно «продавать» бизнес-ангела во введении. Ваша возможность должна говорить сама за себя.

2. Профиль презентации

Но отправка вашей презентации вместе с 20-мегабайтным PDF-документом — верный способ никогда не пройти мимо спам-фильтров инвестора.

Вместо этого вы должны отправить ссылку на свой профиль презентации, который представляет собой онлайн-профиль, который немного объясняет вашу сделку и дает возможность инвестору запросить дополнительную информацию.

Когда и если бизнес-ангел ответит на ваше электронное письмо, вы получите либо короткое «нет», либо запрос на дополнительную информацию. Большинство ангелов запросят либо резюме, либо презентацию, которые очень похожи.

Бизнес-ангел не заинтересован в получении как можно большего количества информации о вашей сделке на данном этапе. Фактически, они хотят узнать немного информации о вашей сделке — ровно столько, чтобы определить, хотят ли они проводить с вами больше времени.

Так что не забрасывайте инвестора последней информацией, которую вы когда-либо собирали, из страха, что он «не все увидит».

Скорее всего, они просматривают с десяток других сделок одновременно, поэтому они не смогли бы просмотреть ваш фолиант знаний, даже если бы захотели (что, опять же, они не делают). Просто сообщите им, что дополнительная информация доступна по запросу.

3. Краткое изложение

Более традиционный запрос от инвестора — запросить краткое изложение.За последнее десятилетие это стало все реже и реже, и большинство предпочитает питч-деку.

Краткое изложение представляет собой краткое изложение бизнес-плана на двух-трех страницах, охватывающее такие вещи, как проблема, решение, размер рынка, конкуренция, команда менеджеров и финансовые показатели. Обычно он имеет повествовательный формат и охватывает параграф или два о каждом разделе.

Ожидайте, что бизнес-ангел перейдет к тому разделу, который его больше всего волнует, прочтет пару абзацев, а затем, возможно, заглянет немного глубже.Он полагает, что вы ответите на большинство этих вопросов на своем питч-совещании, поэтому он не собирается тратить слишком много времени на ваши документы.

4. The Pitch Deck

Более вероятный запрос состоит в том, чтобы вы отправили презентационную колоду. Презентация — это, по сути, ваш бизнес-план или резюме, размещенное на 10-20 слайдах в документе PowerPoint.

Инвесторам нравятся питч-колоды, потому что они заставляют предпринимателя быть кратким и, надеюсь, используют визуальные эффекты вместо бесконечного списка пунктов.Питч-колода — ваш друг и самый надежный союзник в процессе подачи предложений бизнес-ангелам.

Вы будете использовать его в качестве основного вспомогательного элемента для встреч, он будет в центре внимания ваших встреч, и это будет то, что инвесторы будут рассматривать после ваших встреч.

5. Питч-собрание

После того, как бизнес-ангел ознакомится с вашими материалами и определит, что он заинтересован во встрече с вами, вы, очевидно, назначите время для питч-встречи.

Ваша питч-встреча больше связана с тем, что инвестору нравятся вы как личность, а не просто для продвижения вашей идеи.Потратьте немного времени, чтобы попытаться установить взаимопонимание.

Инвесторы будут чаще вкладывать средства в понравившегося им предпринимателя с идеей, в отношении которой у них есть некоторые сомнения, чем с идеей, которая им нравится, и предпринимателем, которого они считают придурком.

Во время презентации вы будете бегать по своей презентации и отвечать на вопросы. Цель не в том, чтобы добраться до конца презентации за 60 минут или меньше. Цель должна состоять в том, чтобы найти аспект бизнеса, который действительно волнует инвестора, и сосредоточиться на нем.

Если инвестор хочет потратить 60 минут на обсуждение первого слайда, не торопитесь. Вы не получаете баллов за презентацию 20-го слайда.

Сосредоточьтесь на разговоре.

6. Цель процесса презентации

Цель ваших первых нескольких встреч не в том, чтобы «закрыть» бизнес-ангела, а в том, чтобы установить отношения, которые естественным образом приведут к завершению.

Инвестор — это не тот, кто хочет купить машину, которой нужно много отдавать.

Будь собой.Представьте возможность и вашу страсть к бизнесу. Это все, что вам нужно, чтобы убедить кого-то заключить сделку.

Другие источники финансирования

И, конечно же, бизнес-ангелы — не единственные варианты финансирования стартапов. Есть венчурный капитал. Частный акционерный капитал. Ссуды. Краудфандинг. Есть целый мир спонсоров! Не пропустите наши руководства по полному спектру вариантов финансирования стартапов, приведенные ниже.

Типы бизнес-грантов

Венчурный капитал: что это такое и зачем его использовать

Финансирование серий A, B, C, D и E: как это работает

Что такое краудфандинг?

Типы краудфандинга: пожертвования, вознаграждения и акции

Частные инвесторы для стартапов: все, что вам нужно знать

Конвертируемые облигации

(также известные как конвертируемые долги): полное руководство

Ссуды для малых предприятий: что вам нужно Знай

Вот как искать ангельского инвестора для своего стартапа

Декабрь 14, 2020 Читать 5 мин

Мнения, высказанные предпринимателями участников, являются их собственными.

Вы читаете Entrepreneur India, международную франшизу Entrepreneur Media.

Линдси Мансо сказала: «Начать свой бизнес — это как кататься на американских горках. Есть взлеты и падения, и каждый поворот, который вы делаете, — это еще один поворот. сильный, держи живот в напряжении и катайся вместе с американскими горками, которые ты начал «.

Создание стартапа похоже на хождение по канату, а баланс зависит от того, насколько хорошо вы управляете своими финансами и как обслуживаете клиентов.Хотя вначале финансы имеют немного больший вес в этом уравнении, поскольку без финансирования невозможно обслуживать продукты или услуги. Существуют различные способы финансирования стартапа. Это могут быть друзья, семья или бизнес-ангел.

Основы финансирования стартапа

Стартап имеет различные этапы жизненного цикла, и в зависимости от каждого этапа входит тип финансирования.

Формирующий этап: Он включает три этапа: бизнес-ангел, начальный этап и ранний этап.Ангельское инвестирование происходит на стадии «идеи» стартапа и используется для выполнения бизнес-плана и оценки рыночного потенциала. На начальном этапе участвуют венчурные капиталисты, а фонд используется для разработки продуктов, маркетинга и исследований. Последний этап известен как начальный этап, когда средства используются для коммерческих прогнозов и продаж.

Более поздняя стадия (и): На этом этапе стартап уже продает продукты или услуги, и здесь средства используются для расширения продуктов или бизнеса в целом.

Промежуточный этап: Этот этап включает финансирование с целью сделать компанию публичной, то есть запуск первичного публичного предложения.

Вернемся к бизнес-ангелам.

Бизнес-ангелы — это состоятельные люди, которые предлагают финансирование стартапам в обмен на долю в капитале. Они помогают стартапу расти на каждом этапе и меньше заботятся о получении прибыли.

Согласно статье, опубликованной на RazorPay, Ральф Кроман из WeirFoulds LLP, типичный ангел-инвестор: имеет доход более 100 000 долларов США; имеет возраст от 40 до 60 лет; имеет собственный капитал более 1 000 000 долларов США; имеет предыдущий успешный предпринимательский опыт; рассчитывает удержать инвестиции в течение 5-7 лет.

Бизнес-ангел финансирует вас, веря в вашу идею, но иногда бывает трудно найти подходящую. Бизнес-ангелы могут быть из любой профессии; это могут быть врачи, юристы, бизнесмены, художники и т. д. Сейчас доступно множество веб-сайтов, на которых перечислены бизнес-ангелы и их история, чтобы стартапам было легко найти подходящего. К таким веб-сайтам относятся Angel Capital Association (ACA), Carrefour Capital Connexion, The BC Angel Forum и т. Д.

Ангел-инвестор ищет

Чтобы обратиться к бизнес-ангелу и получить финансирование для вашего стартапа, будьте готовы к ключевым областям как указано ниже.

Хорошая команда: Финансирование вашей команды увлеченными и единомышленниками так же важно, как и финансовое финансирование. Члены команды, имеющие предыдущий успешный стартап-опыт или фон, хорошо подходят для привлечения бизнес-ангелов. Это вызывает чувство доверия. Если ваши товарищи по команде новички, то то, как они сотрудничают в вашем стартапе, и ваша способность продемонстрировать то же самое также имеет большое значение.

Питч-колода: Питч-колода — это ваш шанс убедить бизнес-ангелов, представив свой бизнес-план, тип рынка, клиентскую базу, сравнение конкурентов, использование финансирования, ваше видение через 1-2 года, почему ваш стартап стоит финансирование и др.Он должен быть простым, но должен отвечать на все вопросы, которые могут возникнуть у бизнес-ангела. Это ваш ключ к открытию дверей для инвестиций в ваш бизнес.

Прототип продукта / услуги: Эта часть имеет большое значение, поскольку показывает, насколько практичны ваши продукты или услуги. В конце концов, ни один инвестор не захочет инвестировать на основе больших цифр, если их невозможно достичь в реальности. Таким образом, попробуйте создать прототип или демонстрацию, чтобы продемонстрировать ваше видение и его совместимость.Это отличный способ завоевать доверие инвесторов-ангелов и ваш шанс осуществить свою мечту.

Видение: Помимо наличия материалов, готовых для презентации бизнес-ангелам, не менее важно иметь дальновидное видение и способность передавать его на питчах. Подготовьте подробные ответы или документы о том, какой вы видите свой стартап через 5-10 лет? Каков был бы рыночный сценарий? Насколько жесткой будет конкуренция? Как и что будет для вашей клиентской базы? Как бы вы спланировали вызовы?

Проявите инициативу в изложении такого видения, поскольку оно показывает вашу приверженность.И, конечно же, будьте уверены.

Подведение итогов

Бизнес-ангел — это аккредитованный инвестор с высоким уровнем собственного капитала, который готов предоставить личную финансовую поддержку многообещающим стартапам. Но только владелец стартапа должен вывести бизнес на новый уровень.

В заключение я хотел бы завершить его одной строкой из книги Молли Норрис Уокер UX Design for Growth . Он написан для продуктов, но хорошо работает и в культуре стартапов.«Тестируйте маленькое, делайте большую ставку. Создавайте то, что работает, избавляйтесь от того, что не работает. Повторить.»

15 советов по аренде недвижимости для первой покупки

Думаете о покупке инвестиционной недвижимости? Недвижимость произвела на свет множество самых богатых людей в мире, поэтому есть много причин думать, что это хорошее вложение. Однако эксперты сходятся во мнении, что, как и в случае с любыми инвестициями, лучше быть хорошо осведомленным, прежде чем нырять с сотнями тысяч долларов. Вот вещи, которые вам следует рассмотреть и изучить.

Ключевые выводы

• Покупка инвестиционной собственности для получения дохода от аренды может быть рискованной.
• Покупателям обычно требуется внести как минимум 20% первоначальный взнос.
• Чтобы быть домовладельцем, требуется широкий спектр навыков, которые могут быть самыми разнообразными, от понимания основных законов арендатора до возможности починить протекающий кран.
• Эксперты рекомендуют иметь финансовую подушку на случай, если вы не сдадите недвижимость в аренду или если доход от аренды не покрывает ипотеку.

1. Вы созданы для того, чтобы быть домовладельцем?

Вы разбираетесь в инструментах? Как вы ремонтируете гипсокартон или прочищаете туалет? Конечно, вы можете позвонить кому-нибудь, чтобы он сделал это за вас, или вы могли бы нанять управляющего недвижимостью, но это отразится на вашей прибыли. Владельцы недвижимости, у которых есть один или два дома, часто сами ремонтируют, чтобы сэкономить.

Конечно, это меняется по мере того, как вы добавляете новые объекты в свое портфолио. Лоуренс Перейра, президент King Harbour Wealth Management в Редондо-Бич, Калифорния., живет на Западном побережье, но владеет недвижимостью на Восточном побережье. Как человек, который говорит, что он совсем не пригоден, он заставляет это работать. Как? «Я собрал сплоченную команду уборщиков, разнорабочих и подрядчиков», — говорит Перейра.

Это не рекомендуется для новых инвесторов, но, когда вы научитесь инвестировать в недвижимость, вам не нужно оставаться на месте.

Если вы не из тех, кто умеет пользоваться услугами, и у вас нет лишних денег, то работа домовладельцем может вам не подойти.

2.Погасить личный долг

Опытные инвесторы могут иметь долг в рамках своей стратегии портфельных инвестиций, но среднему человеку следует избегать этого. Если у вас есть студенческие ссуды, неоплаченные медицинские счета или дети, которые скоро пойдут в колледж, то покупка арендуемой недвижимости может быть неправильным шагом.

Перейра соглашается, что осторожность является ключевым моментом, говоря: «Нет необходимости выплачивать долг, если ваша прибыль от вашей недвижимости превышает стоимость долга. Это расчет, который вам необходимо произвести.Перейра предлагает иметь денежную подушку. Не ставьте себя в такое положение, когда у вас не хватает денег для выплаты по своему долгу. Всегда имейте запас прочности ».

3. Обеспечьте первоначальный взнос

Инвестиционная недвижимость обычно требует большего первоначального взноса, чем недвижимость, занимаемая владельцем; у них более строгие требования к утверждению. 3%, которые вы, возможно, положили на дом, в котором вы сейчас живете, не будут работать для инвестиционной собственности. Вам потребуется как минимум 20% предоплата, учитывая, что ипотечное страхование не распространяется на арендуемую недвижимость.Вы можете получить первоначальный взнос за счет банковского финансирования, например, личного кредита.

4. Найдите правильное место

Меньше всего вам хочется оставаться с арендуемой недвижимостью в районе, который приходит в упадок, а не стабильно или набирает обороты. Город или район, где население растет и выполняется план восстановления, представляют собой потенциальную возможность для инвестиций.

Выбирая выгодную арендуемую недвижимость, ищите место с низкими налогами на недвижимость, приличным школьным районом и множеством удобств, таких как парки, торговые центры, рестораны и кинотеатры.Кроме того, район с низким уровнем преступности, доступом к общественному транспорту и растущим рынком труда может означать увеличение числа потенциальных арендаторов.

5. Что стоит покупать или финансировать?

Что лучше: купить за наличные или профинансировать инвестиционную недвижимость? Это зависит от ваших инвестиционных целей. Оплата наличными может помочь генерировать положительный ежемесячный денежный поток. Возьмем арендуемую недвижимость, покупка которой стоит 100000 долларов. С учетом дохода от аренды, налогов, амортизации и подоходного налога покупатель за наличные может получить годовой доход в размере 9500 долларов, или 9.5% годовых на инвестиции в размере 100 000 долларов США.

С другой стороны, финансирование может принести вам большую прибыль. Для инвестора, который вкладывает 20% в стоимость дома с добавлением 4% по ипотеке, после вычета операционных расходов и дополнительных процентов, прибыль составляет примерно 5 580 долларов в год. Денежный поток ниже для инвестора, но годовой доход в размере 27,9% на инвестиции в размере 20 000 долларов США намного выше, чем 9,5%, заработанные покупателем наличными.

6. Остерегайтесь высоких процентных ставок

Стоимость заимствования денег может быть относительно низкой в ​​2020 году, но процентная ставка по инвестиционной собственности, как правило, выше, чем традиционная процентная ставка по ипотеке.Если вы все же решите профинансировать покупку, вам понадобится небольшой платеж по ипотеке, который не будет слишком сильно влиять на вашу ежемесячную прибыль.

7. Рассчитайте свою маржу

Фирмы с Уолл-стрит, покупающие проблемную недвижимость, стремятся получить доход от 5% до 7%, потому что, помимо прочих расходов, им нужно платить персоналу. Физические лица должны установить цель получения 10% прибыли. Оцените затраты на содержание в размере 1% от стоимости недвижимости ежегодно. Другие расходы включают страхование домовладельцев, возможные сборы ассоциации домовладельцев, налоги на имущество, ежемесячные расходы, такие как борьба с вредителями и озеленение, а также регулярные расходы на техническое обслуживание при ремонте.

8. Инвестируйте в страхование арендодателя

Защитите свои новые инвестиции: в дополнение к страхованию домовладельцев рассмотрите возможность приобретения страховки домовладельца. Этот тип страхования обычно покрывает имущественный ущерб, потерянный доход от аренды и защиту ответственности — в случае, если арендатор или посетитель получит травму в результате проблем с обслуживанием собственности.

Чтобы снизить свои расходы, выясните, разрешит ли страховая компания объединить страховку домовладельца с полисом страхования домовладельца.

9. Фактор непредвиденных затрат

Доходы от сдачи в аренду отнимают не только расходы на содержание и содержание. Всегда есть вероятность возникновения чрезвычайной ситуации — например, повреждения крыши в результате урагана или прорыва труб, разрушающего пол на кухне. Планируйте откладывать от 20% до 30% вашего дохода от аренды на такие расходы, чтобы у вас был фонд для своевременного ремонта.

10. Избегайте фиксации верха

Заманчиво поискать дом, который можно получить по выгодной цене и сдать в аренду.Однако, если это ваша первая собственность, это, вероятно, плохая идея. Если у вас нет подрядчика, который выполняет качественные работы по дешевке, или если вы не умеете крупномасштабные ремонтные работы в доме, вы, вероятно, заплатите слишком много за ремонт. Вместо этого ищите дом по цене ниже рыночной и требующей лишь незначительного ремонта.

11. Расчет операционных расходов

Эксплуатационные расходы на вашу новую недвижимость будут составлять от 35% до 80% вашего валового операционного дохода. Если вы берете 1500 долларов за аренду, а ваши расходы составляют 600 долларов в месяц, вы получаете 40% операционных расходов.Для еще более простого расчета используйте правило 50%. Если арендная плата составляет 2000 долларов в месяц, рассчитывайте заплатить 1000 долларов в качестве общих расходов.

12. Определите размер дохода

Какова ваша прибыль на каждый вложенный доллар? По акциям доходность наличными может составлять 7,5%, а по облигациям — 4,5%. Прибыль в размере 6% за первый год работы арендодателем считается нормальным явлением, особенно потому, что со временем эта цифра должна расти.

13. Купите недорогой дом

Чем дороже дом, тем больше будут ваши текущие расходы.Некоторые эксперты рекомендуют начинать с дома за 150 000 долларов в многообещающем районе. Кроме того, эксперты советуют никогда не покупать самый красивый дом на продажу в квартале, как и худший дом в квартале.

14. Знайте свои юридические обязательства

Владельцы аренды должны быть знакомы с законами об арендодателях и арендаторах в своем штате и регионе. Например, важно понимать права и обязанности ваших арендаторов в отношении гарантийных депозитов, требований к аренде, правил выселения, справедливого жилья и многого другого, чтобы избежать юридических проблем.

15. Взвесьте риски и награды

Принимая каждое финансовое решение, вы должны определить, стоит ли вознаграждение связанных с этим потенциальных рисков. Имеет ли для вас смысл инвестировать в недвижимость?

Награды

• Поскольку ваш доход является пассивным, несмотря на первоначальные вложения и расходы на содержание, вы можете зарабатывать деньги, вкладывая большую часть своего времени и энергии в свою обычную работу.

• Если стоимость недвижимости возрастет, ваши вложения также вырастут в цене.

• Вы можете сдать недвижимость в самостоятельную ИРА (SDIRA).

• Доход от аренды не включается в ваш доход, облагаемый налогом на социальное обеспечение.

• Проценты, которые вы платите по ссуде на инвестиционную недвижимость, не облагаются налогом.

• Если не считать очередного кризиса, стоимость недвижимости в целом более стабильна, чем фондовый рынок.

• В отличие от инвестирования в акции или другие финансовые продукты, которые вы не можете увидеть или потрогать, недвижимость является материальным физическим активом.

Риски

• Хотя доход от аренды является пассивным, с арендаторами может быть сложно иметь дело, если вы не пользуетесь услугами компании по управлению недвижимостью.

• Если ваш скорректированный валовой доход (AGI) превышает 200 000 долларов (холост) или 250 000 долларов (совместная подача документов в браке), то с вас может взиматься дополнительный налог в размере 3,8% от чистого инвестиционного дохода, включая доход от аренды.

• Доход от аренды может не покрывать полную сумму ипотечного платежа.

• В отличие от акций, вы не можете мгновенно продать недвижимость, если рынок ухудшится или вам нужны наличные.

• Стоимость входа и выхода может быть высокой.

• Если у вас нет арендатора, вам все равно нужно оплатить все расходы.

Последнее слово

Будьте реалистичны в своих ожиданиях. Как и в случае с любыми инвестициями, аренда недвижимости не принесет сразу большой ежемесячной зарплаты, и выбор неправильной собственности может стать катастрофической ошибкой.

Если вы хотите арендовать первую недвижимость, подумайте о сотрудничестве с опытным партнером.Или сдавайте на время собственный дом в аренду, чтобы проверить свою склонность стать домовладельцем.

6 советов, которые нельзя пропустить

Мы всегда можем пойти разными путями, чтобы привлечь инвесторов к финансированию наших стартапов. Но, конечно, мы хотим найти для этого только тех, кто им нужен. Наши 6 лучших советов о том, как найти инвесторов , здесь, чтобы помочь вам найти наиболее подходящего инвестора для вашего бизнеса — а также дать вам немного ценной информации по этому вопросу.

Какие есть инвесторы?

Тип инвесторов, которые больше всего помогут вашему стартапу , зависит от нескольких факторов.Во-первых, примите во внимание стадию компании. Собирать средства во время роста — не одно и то же, чем когда вы доминируете на значительной части рынка.

То, сколько вам нужно привлечь, и характер вашего бизнеса также влияют на решение относительно типа инвестора , который лучше всего подходит для вашего стартапа .

Давайте проверим краткое описание доступных инвесторов и наиболее подходящие сроки для обращения к каждому из них.

6 советов, как найти инвесторов:

1. Используйте инструменты поиска инвесторов
2. Выберите свои сражения
3. Обдумайте все свои возможности финансирования
4. Истощите личные финансы и установите тесные связи
5. Установите отличные отношения с инвесторами
6. Используйте краудфандинговые платформы для воздействие
   

1- Используйте инструменты поиска инвесторов

У нас есть инструмент, специально созданный, чтобы помочь вам встретиться с инвесторами.Чтобы найти проверенных инвесторов и ангелов во всех отраслях, мы собрали и обработали более 25 000 ангелов, венчурных капиталистов и профилей инвесторов. Итак, лучший совет о том, как найти инвесторов , который мы можем дать, — это использовать такие ресурсы для гораздо более плодотворной охоты.

Программа поиска инвесторов Slidebean может бесплатно предоставить вам 5 контактов с инвесторами в качестве образца. А полный оплаченный список проверенных инвесторов может прийти к вам в течение 48 часов.Расскажите нам, чем занимается ваш бизнес, и с уверенностью поделитесь всем, что сможете, об инвестициях, которые вы ищете. Эксперты по поиску инвесторов могут в кратчайшие сроки найти ключевых инвесторов для вашей отрасли!

Используя указанную контактную информацию, мы даже даем вам данные о предыдущих инвестициях. Области интересов инвесторов и их рабочие контактные данные завершают то, что может стать отличным стартапом. И этот список тоже растет с каждым месяцем!

Найдите подходящих инвесторов прямо сейчас.

2- Выберите свои сражения

Какие инвесторы лучше всего подходят для вашего стартапа? Если вы, например, не обдумали это досконально, это очень важный вопрос, который стоит задать прямо сейчас.

Иногда мы не можем увидеть всю картину целиком. Мы так спешим получить определенное финансирование для стартапов, что, возможно, даже не остановимся, чтобы рассмотреть наши стратегии. По возможности не допускайте, чтобы это случилось с вашим стартапом. ‍

3- Обдумайте все свои возможности финансирования

Мы должны избавиться от любых облаков нашей способности визуализировать более чем один способ финансирования наших компаний. И в этом помогают исследования. Постарайтесь расширить кругозор вашего бизнеса.

Найдите все варианты финансирования. Проанализируйте свои возможности и выберите те из них, которые больше соответствуют вашей сфере деятельности, вашему рынку, нише и интересам. ‍

4- Исчерпайте личные финансы и установите тесные связи

Здесь мы находимся на ранних этапах вашего стартапа. Скажем, здесь рождается ваш ребенок. Среди друзей, семьи, личных связей и случайного бизнеса — хорошее место для проверки начальных этапов стартапа .

Термин «бутстрэппинг», поиск финансирования в кругу профессиональных кругов, доверяющих друг другу, друзьям и семье, является ценным источником финансирования для развития компании. Если можете, посмотрите это видео чата у камина. Это действительно простой способ понять, что создание компании — тоже вопрос стратегии. И, как говорит Стив Барш из DreamIt Ventures, «умно» подходить к финансированию, которое мы получаем.

Разумеется, используйте любые сбережения, которые вы можете себе позволить вложить. И вкладывать средства вместе с учредителями.Используйте кредитные карты. Но один из наших 6 лучших советов о том, как найти инвесторов , — это просто поговорить с самыми близкими вам людьми. Обратитесь к тем, кто знает вас, вид вашей работы, тех, кто работал вместе с вами в прошлом. И, прежде всего, ищите связи с людьми, которые могут лучше всего подтвердить вашу страсть к вашей бизнес-идее. ‍

5- Установите отличные отношения с инвесторами

Когда у вас появляются первые инвесторы, старайтесь никогда не принимать их как должное, особенно когда вы отправляетесь в путь.Максимально используйте их знания, знания и опыт. Держите свои диалоги широко открытыми. А также держите их в курсе того, что происходит с компанией по мере ее роста. ‍

Прочтите по теме: Типы инвесторов, которые подходят вам

6- Используйте краудфандинговые платформы для раскрытия информации

Популярный для получения средств в Интернете, этот вариант — способ привлечь много людей в конкретной кампании. Некоторые могут отказаться от этого шанса, поскольку инвестиции обычно считаются довольно низкими.Тем не менее, примите во внимание охват, который получают эти кампании, и различные записи, с помощью которых вы можете собрать различные формы инвестиций. Плюс этой платформы в том, что вы можете привлекать людей со всего мира.

Что касается разнообразных краудфандинговых платформ, некоторые из них основаны на вознаграждении. Люди могут просто получить своего рода вознаграждение за свои пожертвования, что может помочь вашей компании, если у вас есть товары или образцы продукции, которые вы хотите представить, особенно в качестве средства тестирования, сбора отзывов и т. Д.

Есть также краудфандинг на основе пожертвований . В этом случае люди обычно даже не ожидают ничего взамен своих вложений.

А также краудфандинг на основе долга. На нем одноранговые предприятия предоставляют ссуды, сопоставляя предприятия с инвесторами, которые заинтересованы в их инвестициях.

Краудфандинг акций — еще один ресурс, который основан на инвесторах, которые становятся собственниками компании. Обычно этот процесс осуществляется через акции.

Возможно, вы уже подумали об этом, но вы также можете зарегистрироваться в инкубаторах или программах акселератора, чтобы найти инвесторов . За этим обычно стоят известные компании, такие как инвестиционные фирмы, университеты или посевные фонды.

Программы конкурентоспособны и требуют длительных тренировочных сборов, тренировок с наставниками, занятий, демонстрации презентаций, анализа стратегий и многого другого! Вы в основном проходите программу, чтобы, надеюсь, собрать первый раунд начального финансирования.Однако имейте в виду, что это не всегда так.

В общем, это наши 6 лучших советов о том, как найти инвесторов . Всегда дайте нам знать, если мы сможем помочь! Наше агентство по дизайну питчей всегда готово помочь с разнообразными потребностями вашего стартапа.

Найдите совпадения с инвесторами сейчас

10 советов по поиску венчурного финансирования

Есть множество причин, по которым бизнес может обратиться за капиталом к ​​внешним инвесторам.Чаще всего это происходит со стартапами, но иногда даже с более устоявшимся малым бизнесом.

Инвесторами могут быть друзья и родственники, бизнес-ангелы или венчурные капиталисты. Стартапы, как правило, обращаются к инвесторам, когда могут, потому что им сложно получить бизнес-ссуды. А устоявшиеся малые предприятия время от времени будут искать инвесторов, даже если это означает совместное владение, а не стандартный бизнес-кредит.

Ты все еще со мной? Хорошо. Вот мои 10 советов — да, кстати, я когда-то привлекал венчурный капитал для Palo Alto Software, создателя Bplans.Я был консультантом по венчурному капиталу в течение 35 лет, и я был инвестором-ангелом в течение 10 лет.

1. Не говорите венчурный капитал, когда имеете в виду инвестиции от бизнес-ангелов или финансирование друзей и семьи

Многие люди используют неправильные слова, чтобы описать тип финансирования, которое они ищут.

Венчурный капитал — это разновидность внешних инвестиций, которую труднее всего получить. Если вам нужно спросить, является ли ваш стартап кандидатом на венчурный капитал, то, вероятно, это не так. Ангельские инвестиции — это не венчурный капитал.Финансирование от друзей и семьи не является венчурным капиталом.

Кроме того, важно понимать различия. Начните с этой статьи о разнице между ними — и с этого момента я буду говорить в основном об ангелах-инвесторах, с небольшим участием друзей и семейного финансирования. Потому что, как вы увидите в этой статье, венчурный капитал — это разреженный воздух, весьма специализированный.

2. Ничего не делать массово

При поиске финансирования избегайте шаблонов электронных писем, как чумы.Серьезные инвесторы не читают резюме и не смотрят презентацию, а тем более не читают бизнес-план, когда кажется, что она рассылается сразу нескольким инвесторам.

Эта идея восходит к 1980-м годам, когда люди представляли, что инвесторы просматривают бизнес-планы, приходящие по собственной инициативе. На самом деле это не так, но иногда они притворялись, что это так. Уже нет.

3. Сначала изучите

Для получения финансирования от друзей и семьи — чего я никогда не делал — лучший совет, который я когда-либо слышал, заключался в том, чтобы не спрашивать своих людей напрямую, вкладывают они деньги или нет.Вместо этого опишите бизнес и спросите их, кого они знают, кто может быть заинтересован. Это будет менее неудобно, если вашим людям это не интересно. Они могут пообещать подумать о том, кому это может быть интересно, не говоря прямо, что они не . И если им интересно, то это приглашение высказаться об этом.

Для бизнес-ангелов всегда тщательно определяйте свои цели, прежде чем двигаться вперед. Определите несколько избранных бизнес-ангелов или групп бизнес-ангелов, которые инвестируют необходимую вам сумму в вашу отрасль, на этапе развития, в вашем регионе.

Ангелы-инвесторы и группы имеют свои уникальные интересы, личности и личности. У них есть предпочтения относительно того, куда они инвестируют, на каком этапе и в каких суммах. У большинства из них есть веб-сайты, и большинство из них объявляют о своих предпочтениях. Они не хотят иметь дело с людьми, которые не относятся к их категории и не знают об этом. Они ожидают, что вы об этом узнаете.

Angel Capital Association перечисляет инвесторов и группы инвесторов, а также предоставляет статистические данные, советы и общую информацию.

Вы также можете искать в Интернете местных потенциальных клиентов (поиск «бизнес-ангелы [ваше местоположение]» и отраслевые лиды (поиск «бизнес-ангелы [ваш вид бизнеса]»). Наконец, вы можете зарегистрироваться на Gust, что бесплатно для стартапов и малого бизнеса, чтобы просмотреть профили бизнес-ангелов и списки групп ангелов.

4. Забудьте о компаниях, которые охотятся на многообещающих предпринимателей, продавая базы данных, потенциальных клиентов и т. Д.

Эти контакты уже обработаны нежелательными электронными письмами и телефонными звонками.Так не работает; это должно быть по одному.

Более того, те компании, которые берут ваши деньги под предлогом, что ангелы (или, что менее вероятно, венчурные капиталисты) просматривают ваше резюме и обнаруживают, что вы обманываете. Сделки гонятся за деньгами; деньги не гонятся за сделками.

5. Тщательно подходите к нескольким избранным целевым ангелам или группам только по одному за раз.

Будьте терпеливы. В первую очередь ищите знакомства, сверившись с людьми, которых вы можете знать, связями с выпускниками, деловыми ассоциациями, датами их публичных выступлений и любыми контактами в компаниях, в которые они уже инвестировали.

Не бойтесь отправлять сообщения группам, используя их веб-форму, или звонить на их коммутаторы, но используйте это в крайнем случае. Ваши шансы возрастут, если вы соответствуете их нормальному профилю и вам удалось встретиться с одним из партнеров или получить представление от кого-то, кого они знают.

6. Иметь очень хороший слоган и мгновенное резюме

Начните с презентации в лифте и опустите ключевые моменты, но теоретические 60 секунд классической презентации в лифте — это слишком много.Вы должны уметь описать свой бизнес в одном-двух предложениях, и это предложение должно быть интригующим.

Люди добились успеха в «[некотором хорошо известном бизнесе] [некоторой новой области бизнеса]». Например, Alibaba называлась «Amazon.com of China». Я наткнулся на компанию, называющую себя «Netflix детских игрушек», и после этого идея сразу стала ясна.

Чтобы узнать больше об этом, прочтите мою серию из пяти частей в этом разделе, которая начинается с «Персонализируйте свою презентацию», а также «7 ключевых компонентов лифтовой площадки» и «5 вещей, которых не хватает на большинстве площадок для предпринимателей».

Но не рассчитывайте на 60 секунд — сделайте это в трех предложениях.

7. Сделайте очень хорошее быстрое видео или одностраничную презентацию

Создайте отличное короткое видео или одну страницу и отправьте его в качестве дополнительного электронного письма, когда вы поговорите с ангелом или получите представление.

Ожидайте, что реальный обмен информацией будет происходить по электронной почте. Ожидаемое продолжение этих быстрых трех предложений — это резюме по электронной почте. В наши дни отличное видео работает лучше, чем резюме по электронной почте.

Храните его в безопасности, а не в открытом доступе; лучше всего использовать простую систему паролей, такую ​​как Vimeo или один из его конкурентов. Разрешения на основе электронной почты YouTube опасны, потому что в наши дни у всех слишком много адресов электронной почты, и возможна путаница. Сделайте это бесшовным. И мне тоже нравится презентация LivePlan, но я также должен признаться, что я предвзят — у меня есть интерес к LivePlan.

8. Если ваше итоговое видео — или итоговая заметка — работает, то следующим шагом будет презентация.

На практике происходит то, что происходит контакт, вы отправляете дополнительное видео или резюме, а затем с нетерпением ждете приглашения на презентацию.Да, презентация — это слайд-колода, но не это главное; это шанс ангелов встретиться с вами, проверить вас, увидеть вашу команду и услышать вашу историю.

На этом сайте есть много информации о презентациях. Проверь это. Тем не менее, не думайте, что успех или неудача зависят от поля. Это не так. Это зависит от истории, правдоподобия и оценки ангелами ваших будущих перспектив. Мне больше всего нравится мой список из 10 вещей, которые я ненавидел в презентациях, через которые я прошел.

9.Подготовьте бизнес-план, прежде чем закончить резюме или презентацию

Бизнес-план — это сценарий; поле — это фильм. Не делайте план слишком обширным или слишком формальным, потому что он недолговечен и никогда не должен быть старше двух-четырех недель.

Не принимайте миф о том, что инвесторы не читают ваш план. Истина, лежащая в основе этого мифа, заключается в том, что инвесторов откажутся от вашего бизнеса , не прочитав ваш план, но они не будут инвестировать в него , не прочитав план. Ни один бизнес не получает деньги, не пройдя сначала тщательное изучение и экспертизу (они называют это «должной осмотрительностью»), а план является активным документом для должной осмотрительности.

Хотя, для записи, есть и исключения. Когда известный успешный предприниматель, о котором мы читаем в заголовках, открывает новый бизнес ангелам, которых они уже знают, тогда эти люди часто получают инвестиции без должной осмотрительности.

Ангелы действительно соревнуются за эти сделки.И, к сожалению, эти люди — звезды — потом скажут остальным, что инвесторы не читают планы. Если вам нужен шаблон, который поможет вам начать работу, Bplans предлагает бесплатный загружаемый шаблон бизнес-плана.

10. Ожидайте, что процесс займет намного больше времени, чем вы думаете

Одной только комплексной проверки будет несколько месяцев бесконечных запросов на дополнительную документацию. Когда венчурные капиталисты говорят «да», они действительно имеют в виду «может быть», а когда они говорят «возможно», они действительно имеют в виду «нет».

11. Два важных бонусных совета

Во-первых, никогда. Никогда и не тратьте инвестиционные деньги до того, как чек будет очищен банком.Сделки срываются все время.

Во-вторых, (самый важный совет во всем списке, хотя я поставил его последним): Выбирайте инвестора, как если бы вы выбрали супруга .

Так что это мой совет. И позвольте мне закончить этой рекомендацией в качестве последнего слова: прочтите 10 веских причин не искать инвестиций в свой стартап.

Эта статья является частью нашего руководства по финансированию бизнеса : финансируйте свой бизнес сегодня с помощью Bplans.

Примечание редактора: эта статья была первоначально опубликована в 2014 году.Обновлен в 2019 году.

.