Как правильно написать бизнес план для инвестора: Как написать бизнес-план для инвестора

Как написать бизнес-план для инвестора

Аудиоверсия этой статьи

Потрясающая бизнес-идея способна вскружить голову. Чтобы не утонуть в эмоциях и долгах, нужно все рассчитать. Если окажется, что на реализацию идеи требуются деньги инвестора, бизнес-план поможет их привлечь. Главное — правильно составить документ. Как это сделать, рассказывает эксперт по бизнес-планированию Ирина Вантей

Содержание

Что такое бизнес-план
Кому нужен бизнес-план
Зачем бизнес-план предпринимателю
Как составить бизнес-план, который привлечет инвестора
Структура бизнес-плана и на какие его разделы смотрят инвесторы
Подведем итоги

Ирина Вантей

Эксперт по бизнес-планированию и упаковке бизнеса

Скачать полезные материалы

Сервис

Здесь вы можете зарегистрировать бизнес бесплатно и без визита в налоговую

Подать заявку

Бизнес-идеи окружают нас повсюду. Однако часто те, кто решается и открывает бизнес, через год-два в лучшем случае говорят: «Это не мое. Вернусь в найм». В худшем — обрастают долгами, которые бизнес не способен погасить.

Чтобы идея стала успешным бизнесом, мало ее найти, нужно все подготовить и просчитать заранее. Как известно, «лучший экспромт, тот, который заранее отрепетирован». Роль такой «репетиции» играет бизнес-план.

Что такое бизнес-план

До конца 90-х годов XX века бизнес-план воспринимался в России как документ, который позволял получить финансирование из государственного источника или привлечь иностранные инвестиции. Руководство предприятий придерживалось привычного техпромфинплана (технико-экономических обоснований). Структура и содержание этого документа были строго регламентированы.

Когда к середине 90-х он стал обязательным, однако четких стандартов составления бизнес-плана не было, поэтому многие предприятия разрабатывали этот документ по-своему.

Сегодня бизнес-планом в нашей стране пользуются начинающие предприниматели и действующие организации. А в литературе существует примерно полсотни трактовок данного понятия.

Обобщая, можно сказать, что бизнес-план — это комплексный документ, который описывает основные аспекты и показатели будущего коммерческого предприятия, дающие объективное и целостное представление о нем, анализирует проблемы, с которыми предприятие может столкнуться, а также определяет способы решения этих проблем.

Составлением бизнес-планов занимаются для внутреннего использования, чтобы детально представить собственнику бизнеса положение вещей, либо для привлечения финансовых ресурсов. Можно выполнять разработку планов всей компании или для ее отдельных структурных подразделений, для нового бизнеса или развития действующего. Существуют даже бизнес-планы развития региона.

Бизнес-план помогает не только оценить все риски, просчитать различные сценарии развития бизнеса, но и используется как инструмент привлечения заемных средств.

Источниками финансирования могут быть:

Бизнес-планы, составляемые с целью привлечь финансирование, отличаются друг от друга в зависимости от того, на какой источник ориентированы.

Статьи

Как привлечь финансирование для бизнеса на разных этапах

Поиск финансирования

Кому нужен бизнес-план

Традиционно считается, что бизнес-планы создаются для инвесторов, чтобы они могли оценить бизнес-идеи и принять решение об их финансировании. Реже считают, что этот документ требуется предпринимателю, — он ведь и так знает, что делать.

Однако в бизнес-плане всегда нуждаются именно предприниматели. Потому что эти люди заинтересованы в том, чтобы их компании были успешными и работали, в том числе на средства инвесторов. Путь к успеху начинается именно с создания бизнес-плана.

Статьи

Как составить бизнес-план для ИП

Первые шаги

Зачем бизнес-план предпринимателю

Тем, кто открывает свое дело, часто кажется, что если не нужно обращаться к инвестору за привлечением финансов в бизнес, не нужно подавать заявку в банк на кредит, то можно просто начать делать. А там будет видно.

Хотя правильно сначала просчитать все возможные расходы и размер прибыли. Ведь любой бизнес создается ради прибыли. Даже когда кто-то открывает его ради удовольствия, быстро закрывает, если деятельность не приносит прибыль, а у предпринимателя нет других источников дохода.

К сожалению, в нашем менталитете нет практики моделирования бизнеса сначала на бумаге, а потом уже в жизни. Почему-то начинающим предпринимателям кажется, что нужна только классная идея.

На деле на успешность бизнеса влияет множество факторов, и от того, насколько они все будут учтены при открытии компании, зависит, станет ли эта деятельность приносить прибыль или будет погружать собственника в долги и депрессию.

Поэтому, как только появилась блестящая бизнес-идея, нужно найти ответы на несколько основных вопросов:

1. Как будет продвигаться компания и ее товары или услуги на рынке? Какие вообще есть варианты продвижения и какие из них используют конкуренты? 

2. Хватает ли основателям бизнеса компетенций в выбранной сфере, есть ли у них базовые навыки в этой области?

3. Как будет организован процесс производства товаров или выполнения услуг?

4. Какие необходимы инвестиции для начала бизнеса? Какие будут расходы после открытия и какие будут доходы? Через какое время можно выйти на планируемую доходность?

5. Что делать, если что-то пойдет не так? Какие запасные пути развития существуют, если основные потерпят неудачу?

Ответы на все эти вопросы составляют классическую структуру бизнес-плана, в который входят план маркетинга, производственный, организационный и финансовый планы, оценка рисков.

Как составить бизнес-план, который привлечет инвестора

Сегодня есть стандарты структуры и содержания бизнес-плана.

UNIDO, или United Nations Industrial development organization, разработан организацией по промышленному развитию и международному промышленному сотрудничеству ООН.

ЕБРР акцентирован на финансовых показателях, создан Европейским банком реконструкции и развития.

Стандарт Швейцарской консалтинговой ассоциации KPMG International ориентирован на менеджмент и внутренние процессы.

В России формы бизнес-планов регламентированы приказом Минэкономразвития N 75 от 23 марта 2006 года, однако на деле структура документа может существенно варьировать в зависимости от требований, предъявляемых к нему в различных условиях.

Если план предназначен для внешнего инвестора, банка или государственного органа, лучше сразу уточнить, по каким стандартам его оформлять. А также ознакомиться со всеми положениями, которые регламентируют оценку заявки.

❗ Внимание
Не все виды бизнеса охотно финансируются. Чтобы тратить время впустую, лучше сразу проанализировать, сможете ли вы получить деньги на развитие своей идеи у данного источника.

Структура бизнес-плана и на какие его разделы смотрят инвесторы

В любом бизнес-плане, как правило, присутствует восемь основных разделов. Расскажу кратко о каждом. Сразу скажу, что грамотного инвестора будут интересовать все разделы документа, а не только те, что посвящены прибыли и рискам.

Раздел 1. Резюме проекта. Краткое, на одну-две страницы, описание сути проекта и основных показателей его эффективности.

Раздел 2. Анализ рынка или положения дел в отрасли. Важный раздел, позволяющий оценить перспективность бизнес-идеи с учетом реалий.

Раздел 3. Производственный план. Описывает весь производственный процесс: что будет производиться, как, сколько времени нужно для производства каждого ассортиментного наименования. Услуги отображаются в бизнес-плане по аналогии — у них есть цикл исполнения.

Раздел 4. Организационный план. Организационная структура предприятия, штатные единицы. Раздел дает понимание, какие сотрудники нужны и в каком количестве, чтобы реализовать производственный план. Кроме того, в этой части документа определяется наличие ключевых компетенций у команды проекта.

💼 Пример
Если вы никогда не занимались строительством и до этого работали в сфере общественного питания, то риск допустить ошибки намного больше. Исходя из этого понимания подбираются кадры, которые с помощью своих компетенций позволят закрыть слепые зоны.

Раздел 5. План маркетинга. Маркетинговая политика и стратегии продвижения проекта. Сегодня известно больше 100 каналов, по которым бизнес может продвигать свою продукцию или услуги. Какие-то из них могут быть более дорогими, но менее результативными, и наоборот.

Детальный анализ маркетинга и разработка стратегии позволяют:

• сделать реалистичными планы по реализации продукции — за счет высоких продаж обеспечить необходимый приток денежных средств в компанию;

• оптимизировать финансовые показатели проекта — сокращать рекламный бюджет, выбирая наиболее окупаемые каналы.

Раздел 6. Финансовый план. Позволяет увидеть проект без фантазий собственника.

Только цифры в бизнес-плане показывают:

• сколько денег нужно вложить, чтобы проект стартовал;

• можно ли достичь точки окупаемости при такой цене продукта и таком количестве продаж;

• через какое время организация начнет получать первую прибыль;

• сколько времени компания сможет существовать без прибыли. 

📌 Совет
Всегда есть период, когда финансы вкладываются, потом возникают постоянные и переменные расходы, но организация еще не получает прибыль, либо получает, но еще в недостаточном объеме. Это нужно отразить в плане, собственнику — заложить запас финансов, чтобы какое-то время покрывать эти затраты.

Раздел 7. Анализ рисков и угроз. Достаточно задать в любом поисковике соответствующий запрос, и он вам выдаст список всех возможных рисков в бизнесе. Однако в большинстве случаев они сформулированы довольно абстрактно, например «политический риск».

Рекомендую прочитать этот список и перевести его на «человеческий» язык. Если бизнес связан с международной торговлей и между странами реально существует политическая напряженность: блокируются поставки явными и неявными способами, вводятся санкции и так далее, — то да, для вас политический риск существует. Его понадобится указать в бизнес-плане.

Или «экономический риск». Тоже абстракция, которую важно конкретизировать. Например, под экономическим кризисом можно понимать рост курса доллара. Тогда для некоторых видов бизнеса — это действительно негативный фактор, который приводит к увеличению себестоимости продукции. Однако для компаний, которые получают большую часть своих доходов от экспорта, — это положительный фактор. Поэтому конкретизируйте в бизнес-плане все виды рисков, которые могут быть именно в вашей сфере.

В этом разделе нередко забывают разработать запасные планы действий. А он важен, потому что предпринимателю надо понимать, что предпринять, если негативное событие наступит.

Чем больше альтернативных вариантов будет предложено, тем ниже риски, больше устойчивость компании. Когда есть запасные планы, начать действовать в кризисный период легче и быстрее, в том числе благодаря вере в свои силы.

Альтернативные пути развития компании — один из аспектов, на который обращают внимание инвесторы. Для них такой подход владельца бизнеса означает, что он адекватно оценивает положение вещей, стремится минимизировать риски и уже нашел выходы из большинства непростых ситуаций. Значит, вероятность того, что компания успешно преодолеет кризисы, выше.

Раздел 8. Результаты реализации и оценка эффективности проекта. Заключительный раздел бизнес-плана, в котором приводятся обобщенно все основные экономические и социальные показатели проекта.

Инвестор, просматривая бизнес-план, будет в первую очередь оценивать, в каком объеме проект способен генерировать чистую прибыль.

В банке при оценке предпринимательской идеи будут обращать внимание на надежность кредитозаемщика, то есть его способность реализовать проект. Банк должен быть уверен: если что-то пойдет не так, он все равно получит свои деньги.

Когда речь идет о финансировании бизнес-идей из государственного бюджета, кроме способности предпринимателя реализовать данный проект, оценивается социальная и бюджетная значимость начинания для региона и страны в целом. Данные особенности определяют акценты в заключительной части бизнес-плана.

После проработки всех разделов к бизнес-плану стоит добавить титульный лист и меморандум конфиденциальности. На титульном листе вместо одного слова «бизнес-план» лучше напишите название, которое отражает суть проекта.

Примеры:

1. «Проект первого открытого для посещения частными лицами скалодрома в г. N».

2. «Бизнес-план по организации производства стеклопластиковой композитной арматуры».

3. «Глэмпинг «ХХХ» — прямое общение с природой в условиях высоких стандартов комфорта».

В процессе разработки бизнес-плана автор проекта может оценить перспективы начинания и собственные силы. Решить, какие суммы необходимо вложить и через какое время эти вложения окупятся.

Бизнес-план позволяет понять, насколько ожидаемая прибыль соотносится с финансовыми и временными затратами предпринимателя. Не будет ли это деятельность ради деятельности. Для инвестора эти знания также очень важны.

Подведем итоги

1. Бизнес-план представляет собой документ, который является навигатором по реализации предпринимательской идеи. Он может предназначаться как для внутреннего пользования, так выступать инструментом для привлечения финансирования: кредитных средств, грантов, частных или корпоративных инвестиций.

2. В любом бизнес-плане есть восемь основных разделов, дополнительные разделы и содержание документа определяет то, для каких целей он создается. Если нужно привлечь внешние инвестиции, лучше заранее узнать о требованиях к бизнес-плану и критериях его оценки со стороны инвестора. 

3. Бизнес-план позволяет посмотреть на идею со всех сторон, оценить плюсы и минусы ведения проекта, разработать альтернативные сценарии. Их наличие на случай кризисных ситуаций обязательно в инвестиционном плане.  

4. Благодаря бизнес-плану предприниматель может избежать многих ошибок в процессе реализации своей идеи и наверняка будет успешнее предпринимателя, который действует на авось. 

5. Грамотно составленный документ даст понять, нужны ли бизнесу заемные средства, и если да, то позволит их привлечь.

Сервис

Мечтаете о своем бизнесе? Зарегистрируйте ИП или ООО удаленно и бесплатно

Подать заявку

Как написать бизнес-план для инвестора – пошаговая инструкция

Один из наиболее актуальных вопросов в поиске Google – это как написать бизнес-план? Я почему-то думала, что найти гениальную идею для бизнеса куда важнее, чем описать и просчитать ее. Ок, поскольку в своей жизни я написала немало бизнес-планов, которые увенчались успехом и привлекли инвестиции, мне действительно есть чем поделиться с вами.

Стартапы и небольшие компании, как правило, вдохновляются тем, как управляются крупные организации, и копируют их системы и процессы. И этот список поразителен: разработка стратегии, бизнес-планирование, бюджетирование, управление рисками.

Все эти системы существуют для того, чтобы повысить эффективность компании. Однако эти системы очень часто обладают противоположным эффектом. Они превращают гибкие компании в медленные, жесткие и очень бюрократические организации.

На самом деле, нигде не указано, что для открытия своего бизнеса нужно подготовить бизнес-план, разве что вам надо найти инвестора или получить кредит. Тогда без этого документа вам не обойтись.

Начну со своей истории, как я открыла бизнес в далеком 2003 году.

Предыстория. Меня уволили с работы, где я работала финансовым директором и главным бухгалтером в одном лице. Кстати, уволили за лидерство. Мне сказал акционер, что лидер – он один и люди должны идти за ним, а не за мной. К тому времени я получила сертификат аудитора и даже открыла аудиторскую компанию. Как видите, выбор был сделан неосознанно, задолго до увольнения. Но случайностей же не бывает.
В день увольнения я осознала, что времени для размышлений у меня нет, учиться бизнесу я буду в процессе, надо сразу переходить к действиям. Я посчитала имеющиеся деньги, распределила их на аренду офиса и секретаря, покупку компьютера, элементарной мебели – стола и стула. И инвестировала немалую сумму в разработку фирменного знака и логотипа, которыми до сих пор горжусь.

Я не писала никаких бизнес-планов, не вела бюджеты, все цифры можно было посчитать в уме.

Честно говоря, я до сих пор считаю, что действия намного важнее самых качественных просчетов и планов. Поэтому, если вам своих денег достаточно для открытия бизнеса, то не тратьте время на разработку стратегии и написание бизнес-плана, завоевывайте сердца потребителей своим качеством, инвестируйте в технологии и инновации.

И только если поиск инвестиций для вас критичный, записывайте пошаговую инструкцию, как написать бизнес-план.

Начну с того, что любой бизнес-план должен содержать четкую структуру – содержание, с него начинается ознакомление.

Помните, как в школе нам говорили, образованный человек начинает читать книгу с содержания, а не ищет по тексту необходимую информацию. Бизнес-план необязательно читать сначала, инвестор может выбрать интересующего его главу и обратиться сразу к ней.

В то же время я придерживаюсь ключевого правила – начать бизнес-план надо с самого важного.

Поэтому Шаг №1. Напишите, какую ценность ваш продукт или услуга дает потребителю, конкретизируйте максимально 1,2,3. Чем вы или ваш продукт лучше других на рынке.

Это должно быть убедительно не только для вас, но и для инвестора.

И с этого вы начнете свой бизнес-план. У инвестора, будь то частный инвестор или банковское учреждение, должно возникнуть сиюминутное желание погрузиться в детали. Считайте, что это первое и самое важное впечатление о вас и вашем продукте.

Помните, у вас никогда не будет второй возможности создать первое впечатление. Именно поэтому я прошу вас уделить этому шагу должное внимание.

Возможно, вам понадобится день или два, а то и месяц, не спешите, дайте себе время и сделайте этот текст не только честным, а и вкусным.

Шаг №2 – стоимость проекта.

В этом разделе следует указать стоимость проекта в целом, разделив таблицу условно на две колонки:

Первая – ваши вложения и ресурсы (хорошо, когда минимум 30% стоимости проекта – это ваше финансирование). Вторая – потребность в финансировании и на что оно будет потрачено.

Почему я обращаю внимание на то, что вы не можете искать 100% финансирования на ваш проект? Здесь вопрос в вашей готовности разделить бизнес-риски с инвестором. Если вам, условно, рисковать нечем, почему должен рисковать один инвестор? Ответьте себе честно на этот вопрос. Поэтому ваши инвестиции денег и личного времени – критично важны.

И только если ваша бизнес-идея действительно может взорвать рынок и улучшить жизнь как минимум миллиона людей, инвестор будет готов рискнуть, но таких идей крайне мало, особенно в Украине.

Шаг №3 – проведите анализ рынка и составьте маркетинговую стратегию, покажите, как вы будете завоевывать рынок, продавать ваш продукт или услугу. Это не должен быть список стандартных инструментов из Интернета, ищите креативные подходы, словом – будьте out of the box, это привлекает не только инвесторов, а и всех вокруг, во всех смыслах.

Помню, несколько лет назад я училась маркетингу на платформе Coursera и нашей задачей в качестве экзамена было составить стратегию, как вывести японскую марку мужской одежды на локальный рынок в своей стране.

Проверяли работы сами студенты и давали обратную связь. Должна вам сказать, стратегии продаж, как и маркетинговые инструменты, очень сильно отличаются по странам. Поэтому Google тут вам не поможет, ищите работающие инструменты, не относитесь к этой задаче формально.

Шаг №4 – подготовка технико-экономического обоснования или финансового плана, бюджетирования.

В этой части бизнес-плана вы составляете подробную смету и планируете бюджет компании, фокусируясь на развитии бизнеса на три-пять лет. Первый год – максимально детально, второй и последующие годы – укрупненно по кварталам или по году в целом.

Рекомендую вам отдельно отобразить ресурсы, которые инвестируете вы, и те, которые инвестирует инвестор, – отдельно.

Затраты должны быть максимально детализированы, покупка оборудования, административные затраты, затраты на сбыт (маркетинг, реклама), себестоимость – все должно быть просчитано и отображено в детальных таблицах. Будьте готовы отвечать на любые вопросы и аргументировать.

Если ваша идея заинтересует потенциального инвестора, маркетинговые инструменты – будут понятны, поверьте, он сразу перейдет к вашим расчетам и здесь будет максимально скептичен, задавая множество вопросов.

Покажите окупаемость инвестиций, рентабельность бизнеса, оборачиваемость капитала – здесь вам помогут финансовые показатели.

Инвестор также обращает внимание на движение денег по проекту (Cash Flow) – отчет о движении денежных средств, который представляет собой итоговый сводный отчет бизнес-плана и показывает движение всех денежных потоков компании по всем видам деятельности для каждого из периодов.

Это документ отображает кассовые разрывы, сколько денег получает каждый из участников проекта, как отражается на финансах предприятия операционная, инвестиционная и финансовая деятельность компании.

И наконец Шаг №5 – оценка рисков проекта. В этом разделе следует предусмотреть, какие риски могут существенно повлиять на реализацию проекта и как эти риски будут адресованы.

Проще – как вы как идеолог и управленец будете реагировать на бизнес-риски, что конкретно будете предпринимать в новых обстоятельствах.

Инвестор должен, в первую очередь, убедиться, что вы – надежный партнер, готовы оперативно реагировать на новые вызовы и брать на себя ответственность.

И в завершение. Надеюсь, мне не надо говорить о том, что бизнес-план не должен содержать стилистических и орфографических ошибок. Поэтому проверьте все, прежде чем отправить документа на печать. Конечно, креативная подача материала тоже важна, но суть – гораздо важнее.

От себя – при выборе между красиво или четко, по сути, я выберу оба варианта. Все должно быть и четко, и красиво, словом – вкусно. Избегайте сложноподчиненных предложений, не лейте воду, будьте максимально к предмету.

Как говорил мой профессор КНЭУ Юрий Кузьминский, кандидат экономических наук может выразить свою мысль в двух предложениях, доктор наук – в одном. В конце концов, one-page формат может быть ценнее диссертации на 200 страниц.

Не переусердствуйте!

 

Как написать бизнес-план и как составить бизнес план / финансовая модель. Примеры бизнес планов 2022 год. Структура бизнес плана, готовые образцы и шаблоны бизнес-планов по разным направлениям бизнеса. Как правильно разработать бизнес-план? Разработка бизнес плана и создание бизнес-плана согласно международным стандартам. Новые бизнес-планы 2022 — шаблон бизнес плана. Написание бизнес плана Украина, Киев.

Как составить бизнес-план для инвесторов — руководство на 2022 год

Привлечение денег для вашего бизнеса — это непростая задача. Вам нужны списки инвесторов, к которым можно обратиться, и вы должны быть готовы к встречам с инвесторами, чтобы увеличить свои шансы на получение финансирования. Вам нужно попрактиковаться в своей презентации и быть готовым разумно ответить на любое количество вопросов о вашем бизнесе.

Чтобы упростить весь этот процесс, нужно потратить немного времени и написать бизнес-план. Это правда — не все инвесторы будут просить показать ваш бизнес-план. Но процесс составления бизнес-плана гарантирует, что вы продумали все аспекты своего бизнеса и готовы ответить на любые вопросы, возникающие в процессе сбора средств.

Почему инвесторы хотят видеть бизнес-план?

Бизнес-план сам по себе не важен для инвесторов. Важны знания, которые вы получили, пройдя через этот процесс. Наличие бизнес-плана показывает, что вы проделали домашнюю работу, продумав, как будет работать ваш бизнес и каких целей вы пытаетесь достичь.

Когда вы составляете бизнес-план, вам нужно подумать о таких вещах, как ваш целевой рынок, ваши продажи и маркетинговая стратегия, проблемы, которые вы решаете для своих клиентов, и кто ваши основные конкуренты. Бизнес-план обеспечивает структуру для обдумывания этих вещей и документирует ваши ответы, чтобы вы были готовы к неизбежным вопросам, которые инвесторы будут задавать о вашем бизнесе.

Даже если инвесторы никогда не попросят показать вам ваш бизнес-план, работа, проделанная вами для его подготовки, позволит вам разумно ответить на вопросы, которые вы получите. И если инвестор попросит ваш бизнес-план, значит, вы готовы и готовы его передать. В конце концов, нет ничего хуже, чем прийти на встречу с инвесторами, а потом получить запрос на бизнес-план, а он так и не был готов.

Помимо понимания вашей бизнес-стратегии, инвесторы также захотят понять ваши финансовые прогнозы. Они хотят знать, как ваш бизнес будет функционировать с финансовой точки зрения — то, что обычно называют вашей «бизнес-моделью». Они также захотят узнать, что потребуется для того, чтобы ваш бизнес стал прибыльным, и на что вы планируете потратить деньги для развития бизнеса. Полный финансовый план является частью любого бизнес-плана, поэтому, если вы потратите на него немного времени, это сослужит вам хорошую службу.

Что инвесторы хотят видеть в бизнес-плане?

Идеального бизнес-плана не бывает, и инвесторы это знают. В конце концов, они потратили годы, а часто и десятилетия, выслушивая бизнес-презентации, читая бизнес-планы, инвестируя в компании и наблюдая за их успехами и неудачами. Как любит говорить предприниматель и инвестор Стив Бланк: «Ни один бизнес-план не выдерживает первого контакта с клиентом».

Если это правда, то зачем вообще писать бизнес-план? В чем ценность планирования и зачем оно нужно инвесторам, если они знают, что план скоро устареет?

Секрет в том, что ценен процесс планирования, а не окончательный план. Инвесторы хотят знать, что вы обдумали свою идею, задокументировали свои предположения и готовы проверить эти предположения, чтобы исключить риски из своего бизнеса.

Итак, что инвесторы хотят видеть в вашем бизнес-плане? Помимо типичных разделов, вот самые важные вещи, которые инвесторы хотят видеть в вашем плане.

Видение будущего

Инвесторы, особенно те, кто инвестирует в стартапы на ранней стадии, хотят понять ваше видение. Каким вы видите будущее вашей компании? Кто будет вашими клиентами и какие проблемы вы будете решать для них? На реализацию вашего видения могут уйти годы — и вполне вероятно, что со временем оно будет меняться и развиваться, — но инвесторы хотят знать, что вы думаете не только о завтрашнем дне, но и о будущем.

Соответствие продукта рынку и привлекательность

Инвесторам нужно больше, чем просто идея. Им нужны доказательства того, что вы решаете проблему клиентов. Ваши клиенты должны хотеть, чтобы вы продавали то, что вы продаете, чтобы построить успешный бизнес, а ваш бизнес-план должен описывать обнаруженные вами доказательства того, что вы сможете продавать свои продукты и услуги клиентам. Если у вас есть «тяга» в виде ранних продаж и клиентов, это еще лучше.

Необходимое финансирование и использование средств

Когда вы привлекаете инвесторов, вам нужно знать, сколько вы просите. Ваш финансовый прогноз должен помочь вам понять это. Вы захотите собрать достаточно денег, чтобы покрыть запланированные расходы и потребности в денежных потоках, а также дополнительное финансирование в качестве подстраховки. Кроме того, вы захотите точно указать, как вы планируете использовать свои инвестиции. В бизнес-плане этот раздел часто называют «источники и использование инвестиций».

Сильная команда менеджеров

Хорошая идея — это лишь малая часть уравнения успешного бизнеса. На самом деле, у многих людей есть хорошие бизнес-идеи — обычно преуспевают люди, которые умеют хорошо их реализовывать. Инвесторы будут уделять много внимания тому разделу вашего плана, где вы рассказываете о своей управленческой команде, потому что они хотят знать, что вы можете превратить свою идею в успешный бизнес. Если у вас есть пробелы и вам все еще нужно нанять ключевых сотрудников, это нормально. Сообщить, что вы понимаете, каковы ваши потребности, является самым важным.

Стратегия выхода

Когда инвесторы дают вам деньги для начала и развития вашего бизнеса, они надеются, что в конечном итоге окупят свои инвестиции. Это может произойти в результате продажи вашего бизнеса более крупной компании или даже выхода на биржу. Так или иначе, инвесторы захотят узнать, что вы думаете о возможной стратегии выхода из вашего бизнеса.

Какие документы хотят видеть инвесторы?

Даже если инвесторы никогда не просят подробный бизнес-план, в процессе бизнес-планирования должно быть подготовлено несколько ключевых документов, которые инвесторы захотят увидеть. Вот к чему нужно быть готовым, чтобы привлечь инвесторов:

Сопроводительное письмо

В наши дни многие кампании по сбору средств проводятся по электронной почте, и вам понадобится краткое сопроводительное письмо, которое вызовет интерес у инвесторов. Ваше сопроводительное письмо должно быть очень кратким, но описывать проблему, которую вы решаете для своего целевого рынка. Отличные сопроводительные письма иногда имеют формат «истории», который привлекает читателей реальными примерами проблем, с которыми сталкиваются ваши клиенты, и тем, как работает наш продукт или услуга

Цель сопроводительного письма не в том, чтобы объяснить каждый Ваш бизнес. Это просто для того, чтобы вызвать интерес и организовать встречу с инвестором, где у вас будет больше времени, чтобы рассказать о своем бизнесе. Сопроводительное письмо должно быть кратким, увлекательным и по существу.

Презентация

Если вы собираетесь на встречу с инвестором, вам почти наверняка понадобится презентация, чтобы представить вашу идею более подробно и продемонстрировать вашу бизнес-идею. Ваша презентация будет охватывать проблему, которую вы решаете, ваше решение, ваш целевой рынок и ключевые рыночные тенденции. Прочтите наше подробное руководство о том, что включить в свою презентацию здесь, а для вдохновения ознакомьтесь с нашей галереей из более чем 50 примеров отраслевых презентаций.

Резюме и/или план бережливого производства

У вас может не получиться встреча сразу. Ваше сопроводительное письмо может вызвать запрос на дополнительную информацию, и именно здесь пригодится подробное резюме или экономичный бизнес-план. Этот документ, хотя и короткий, более подробен, чем ваше сопроводительное письмо, и на одной или двух страницах объясняет немного больше о вашем бизнесе. Узнайте больше о том, что входит в отличное резюме и как построить бережливый бизнес-план.

Финансовые прогнозы

Инвесторы неизбежно захотят ознакомиться с вашими финансовыми прогнозами. Вам понадобится прогноз продаж, бюджет расходов, прогноз движения денежных средств, отчет о прибылях и убытках и баланс. Если у вас есть исторические результаты, вы должны запланировать их совместное использование, а также любые другие ключевые показатели вашего бизнеса. Инвесторы всегда будут заглядывать под капот вашего бизнеса, поэтому будьте готовы поделиться всеми подробностями того, как ваш бизнес будет работать с финансовой точки зрения.

Что включить в бизнес-план для инвесторов

При составлении подробного бизнес-плана для инвесторов вы будете следовать довольно стандартному формату. Конечно, вы можете настроить свой план в соответствии с потребностями вашего бизнеса. Помните: ваш бизнес-план — это не план, который вы создаете, а процесс планирования, который поможет вам продумать и разработать бизнес-стратегию. Вот что будет включать большинство бизнес-планов инвесторов:

Резюме

Резюме обычно пишется в последнюю очередь и представляет собой обзор вашего бизнеса. Как я упоминал ранее, вы можете использовать резюме как самостоятельный документ, чтобы предоставить инвесторам более подробную информацию о вашем бизнесе в сжатой форме. Прочтите наше руководство по исполнительным резюме здесь.

Возможности

В разделе «Возможности» вашего плана рассказывается о проблеме, которую вы решаете, каково ваше решение, и выделяются любые данные, которые у вас есть, чтобы доказать, что люди будут тратить деньги на то, что вы предлагаете. Если у вас есть проверка клиента в любой форме, здесь вы выделяете эту информацию.

Анализ рынка

Опишите ваш целевой рынок и ключевые тенденции, происходящие на этом рынке. Рынок растет? Меняются ли модели покупок? Как ваш бизнес может воспользоваться этими изменениями? Обязательно потратьте некоторое время на обсуждение ваших конкурентов и того, как ваш целевой рынок решает свои проблемы сегодня и чем ваше решение лучше.

План маркетинга и продаж 

Большинству компаний необходимо выяснить, как заявить о себе и привлечь клиентов. Ваш бизнес-план должен включать маркетинговый план, описывающий, как вы собираетесь выйти на целевой рынок, и любые ключевые маркетинговые инициативы, которые вы собираетесь предпринять. Вы также должны уделить время описанию своего плана продаж, особенно если ваш процесс продаж требует времени, чтобы закрыть клиентов.

Вехи / Дорожная карта

Наметьте ключевые вехи, которых вы надеетесь достичь, и когда вы планируете их достичь. В этом разделе должны быть указаны ключевые даты разработки продукта, основные партнерские отношения, которые вам необходимо создать, и любые другие важные цели, которые вы планируете достичь.

Компания и управление

Здесь вы описываете основные моменты своего бизнеса. Как устроена ваша организация? Кто входит в вашу команду и каков их бэкграунд? Есть ли какие-то важные должности, на которые вам еще нужно набрать сотрудников?

Финансовый план

Как я уже упоминал, вам необходимо составить прогноз прибылей и убытков, движения денежных средств и балансового отчета. Ваш финансовый план должен быть оптимистичным, но реалистичным. Это сложный баланс, и ваш прогноз наверняка будет неверным, но вам необходимо задокументировать свои предположения и планы для бизнеса.

Приложение

Наконец, вы можете включить в приложение любую ключевую дополнительную информацию, которой хотите поделиться. Схемы продуктов, дополнительные сведения о том, как вы предоставляете свои услуги, или дополнительные исследования могут быть включены.

Что дальше?

Написание бизнес-плана для инвесторов на самом деле означает подготовку к продвижению вашего бизнеса. Вполне вероятно, что вас никогда не попросят предоставить реальный документ бизнес-плана. Но этот процесс лучше всего подготовит вас к ответам на любые вопросы, которые могут возникнуть у инвесторов.

Ной в настоящее время является главным операционным директором в Palo Alto Software, создателя онлайн-приложения для составления бизнес-планов LivePlan. Вы можете следить за Ноем в Твиттере.

Как составить бизнес-план, который понравится инвесторам

Написание бизнес-плана — важный первый шаг для любого стартапа. Хотя по закону вы не обязаны иметь его, хороший бизнес-план — это план, который намечает ваши цели и может помочь вам не сбиться с пути.

Если для нормального старта вашего бизнеса потребуется значительный капитал, возможно, вы ищете инвесторов. Это когда хороший бизнес-план имеет важное значение. Инвесторы знают, что компания с четким бизнес-планом реже совершает ошибки и лучше справляется с такими вещами, как непредвиденные расходы. На самом деле 29% неудачных стартапов объяснили свое закрытие отсутствием финансирования, при этом ровно 8% объяснили свою неудачу отсутствием интереса инвесторов.

Когда дело доходит до получения финансирования для вашего малого бизнеса от таких людей, как инвесторы-ангелы или венчурные капиталисты, жизненно важен бизнес-план. Прежде чем инвесторы вложат деньги в вашу компанию, они хотят убедиться, что она может приносить прибыль. В этом руководстве мы рассмотрим, как создать бизнес-план, который понравится инвесторам.

Что входит в бизнес-план?

Хотя бизнес-планы могут сильно различаться, есть несколько важных элементов. Вот восемь разделов, которые должен включать бизнес-план:

1. Резюме:  Это обзор остальной части вашего бизнес-плана. В нем будут обобщены такие вещи, как заявление о миссии, планы, цели, структура и финансовые потребности. Сделайте этот раздел коротким.
2. Описание компании:  В этом разделе будут указаны ключевые элементы вашей бизнес-модели, такие как ее владельцы, местоположение и клиентура. В нем также представлены продукты, цели компании и сроки роста.
3. Исследование рынка:  В этом разделе указывается проблема, которую ваша служба решит для ваших клиентов. Он показывает, как ваш продукт будет соответствовать потребностям рынка и общему размеру рынка. Это должно быть подкреплено серьезными исследованиями и статистикой.
4. Описание продукта или услуги:  В этом разделе описывается ваш новый продукт. Он включает в себя цены, материалы по маркетинговой стратегии и планы на будущее. Он также определяет процесс доставки продукции.
5. Стратегия маркетинга и привлечения клиентов: В этом разделе показано, где вы найдете новых клиентов и как вы будете им продавать (например, в социальных сетях).
6. Структура бизнеса и команды:  В этом разделе перечислены роли, которые будут играть члены вашего бизнеса. Это также включает в себя квалификацию вашей команды.
7. Финансы компании:  В этом разделе оценивается стоимость вашей компании и финансовый прогноз. Он отмечает отчет о прибылях и убытках для вашего собственного бизнеса, прогнозирует финансовые вехи и описывает, как будет работать денежный поток.
8. Запрос на финансирование:  В этом разделе указана сумма денег, необходимая вашей компании, и указано, как эти деньги будут использованы.

Ознакомьтесь с нашим руководством по составлению бизнес-плана, чтобы узнать больше о том, как каждый из этих шагов выглядит в действии.

Что инвесторы хотят видеть в бизнес-плане?

Открытие собственного магазина может оказаться непростой задачей, особенно если в игре уже есть такие крупные игроки. Но открыть магазин продавца на Amazon проще, чем в 9 лет.0003

В конце концов, инвесторы ищут бизнес с потенциалом прибыльности. Они отличаются от банковских кредиторов, которых в первую очередь беспокоит кредитная история. Они хотят, чтобы вы убедили их, что ваша компания будет приносить им деньги. Вот почему ваш бизнес-план должен быть простым для понимания, хорошо продуманным и правдоподобным.

Хороший бизнес-план проведет инвестора по пути вашей компании к успеху. Инвесторы склонны к риску, но они хотят идти на просчитанный риск. Вы должны показать им, что ваш бизнес — их лучший выбор в четырех ключевых областях:

• Четкое направление
• Компетентность внутри команды
• Конкурентное преимущество
• Финансовые показатели, которые складываются 

Четкое направление

Инвестор в первую очередь захочет узнать, куда движется ваш бизнес и как он будет развиваться. там. Четкое направление направляет все ваши бизнес-решения, чтобы убедиться, что они приближают вас к вашим целям. Вот почему важно, чтобы ваше резюме было простым и кратким.

В этом разделе вам нужно привлечь внимание инвестора. Будьте прямолинейны и лаконичны. У вас может возникнуть соблазн подробно описать возможности вашего бизнеса, но вы хотите удержать внимание инвестора. Вместо этого попробуйте описать возможности вашего бизнеса в двух предложениях.

Если инвестор не может понять ваше резюме, он может даже не читать остальную часть вашего бизнес-плана. Вот почему может быть хорошей идеей написать свое резюме в последнюю очередь; у вас будет лучшее представление о том, что влечет за собой четкое резюме после того, как вы закончите остальную часть своего бизнес-плана.

Компетентность внутри команды

Если инвестор вкладывает деньги в ваш бизнес, он хочет знать, что им управляют способные и преданные люди. Ваша управленческая команда так же важна, как и услуги, которые вы продаете. В разделе «Структура вашего бизнеса и команды» просмотрите квалификацию членов вашей команды и причину их участия. Покажите, почему они лучшие в своем деле.

Вы можете указать должность каждого участника (например, генерального директора, финансового директора, менеджера), прошлый опыт, достижения или ученые степени и сертификаты. Добавьте цитату или аннотацию о том, почему каждый человек увлечен отраслью. Даже если у вас есть индивидуальный предприниматель, вы все равно захотите подчеркнуть свою квалификацию и сильные стороны.

Обязательно поясните все, что может быть неизвестно инвестору. Например, они могут не знать, что вы, как главный электрик, получили высшую сертификацию в своей отрасли (и имеете не менее 4000 часов опыта).

Будь профессионалом. Сторонники не интересуются забавными фактами или личными подробностями. Все, что они хотят знать, это то, что у каждого есть навыки для выполнения работы. Сохраняйте такие детали, как «любимый вкус мороженого», для вашего PR-материала, когда вы пытаетесь установить контакт с вашим целевым рынком.

В ZenBusiness есть полезные шаблоны для вещей, которые могут помочь вам спланировать основу вашей компании, например шаблоны бизнес-планов.

Конкурентное преимущество

Инвесторы должны знать, что ваша новая компания может конкурировать в своей области. Когда вы представляете свой анализ рынка, обязательно покажите, какую проблему призван решить ваш сервис. Вам также необходимо описать препятствия, которые могут помешать другим компаниям занять часть вашей доли рынка.

Допустим, вы начинаете свой бизнес в качестве внештатного консультанта по цифровому маркетингу. Вот как вы можете представить конкурентный анализ вашей компании:

• Проблема, которую решает ваш бизнес:  Компании без сильного присутствия в Интернете не могут охватить широкие демографические и рыночные сегменты, подобные тем, которые могут эффективно продавать онлайн.
• Препятствия для входа на рынок для конкурентов:  У вас есть расширенный сертификат OMCP (сертифицированный специалист по интернет-маркетингу), который требует 5000 часов опыта и дополнительного обучения. У ваших конкурентов нет того опыта и квалификации, которые есть у вас.

Подтвердите любые ваши утверждения реальными исследованиями. Для приведенного выше примера вы могли бы объяснить, что целевые страницы недостаточно используются в большинстве планов цифрового маркетинга. Несмотря на то, что они имеют самый высокий коэффициент конверсии, компании используют их меньше, чем другие типы регистрационных форм, например всплывающие окна. С вашим набором навыков вы можете помочь компаниям использовать целевые страницы для увеличения конверсии.

Может быть много других препятствий, которые могут блокировать конкурентов. Вы можете ссылаться на такие вещи, как высокие материальные затраты, интеллектуальная собственность, которой владеет ваша компания, или уникальная географическая область, которую вы обслуживаете.

Финансы, которые складываются

Конечная цель инвестора — делать деньги. Они хотят знать, какую прибыль они могут ожидать от той доли владения, которую они покупают. Чем конкретнее вы сможете быть, тем лучше. Спроектируйте, какой доход вы ожидаете получить в следующие пять лет, и, если можете, разбейте его дальше (например, ежемесячный доход).

На доход вашей компании влияет множество факторов. Когда вы прогнозируете будущие доходы своей компании, принимайте во внимание такие вещи, как ваши расходы, ваши цены и то, как часто, по вашему мнению, ваши целевые клиенты будут покупать у вас. Компенсируйте будущие затраты на развитие вашего нового бизнеса. Например, если вы художник, через два года вы можете переехать в большую студию. Вы не можете предсказать будущее, поэтому вы будете корректировать свои финансовые прогнозы по мере развития вашего бизнеса.

Прежде чем вы сможете продать часть своей компании инвестору, вам необходимо оценить ее стоимость. Существует несколько методов оценки стоимости вашего бизнеса. Один из способов — изучить сумму, за которую аналогичные предприятия продали за последнее время. Тем не менее, точная оценка вашей компании может быть сложной. Лучше всего обратиться за помощью к квалифицированному бизнес-оценщику. Потенциальные инвесторы должны будут согласовать вашу оценку.

Инвесторы хотят видеть финансы, которые имеют смысл. Если вы говорите инвестору, что он может рассчитывать заработать 500 000 долларов за пять лет, купив 15% вашей компании, вам лучше иметь цифры в своем финансовом отчете, чтобы подтвердить это.

---

Привлечение внимания инвесторов

Чтобы получить максимальную отдачу от своих денег, инвесторы ищут предприятия с умным руководством, четкими целями, надежными финансовыми планами и отчетами, а также конкурентными преимуществами. Если вам нужна поддержка, вам нужно сообщить, что ваша бизнес-идея включает в себя все четыре компонента. Составление отличного бизнес-плана — первый шаг к привлечению внимания инвестора.

Это не значит, что это единственный способ попасть в поле зрения инвестора. Такие методы, как создание сетей, по-прежнему важны и могут помочь вам установить правильные связи для финансирования вашего бизнеса. На самом деле, венчурные фирмы редко допускают к участию в презентации владельцев бизнеса, с которыми у них нет общих связей. Используйте все возможные стратегии.

Вам нравится вести свой небольшой бизнес, но кажется, что работа бесконечна. В ZenBusiness есть отличные ресурсы, которые значительно упростят администрирование. Это твоя мечта; не позволяйте дополнительным документам лишать вас удовольствия.

Часто задаваемые вопросы о готовых бизнес-планах для инвесторов

1. Как составить бизнес-план для инвестора?

   Четко изложите сумму, на которую может рассчитывать инвестор, направление, в котором движется ваша компания, успех ваших услуг и квалификацию вашей команды.