Инвестиционный бизнес план это: Инвестиционный бизнес-план предприятия: пошаговая инструкция составления

Содержание

Инвестиционный бизнес-план

Инвестиционное бизнес-планирование

При современных условиях хозяйствования основой инвестиционной деятельности многих предприятий является реальное инвестирование. Именно поэтому большое внимание уделяется разработке и реализации инвестиционных бизнес-планов.

Определение 1

Инвестиционный бизнес-план – это документ, который определяет и обосновывает необходимость проведения реального инвестирования, он содержит важнейшие финансовые показатели и характеристики, связанные с реализацией бизнес-проекта.

Основными направлениями реального инвестирования являются:

  • Капитальное инвестирование;
  • Инновационное инвестирование в нематериальные активы;
  • Инвестирование прироста оборотных активов.

Инвестиционный бизнес-план представляет собой форму выражения инвестиционного проекта, которая составляется обычно на стадии технико-экономического обоснования и содержит информацию об условиях вложения средств, целях и масштабах проекта, объемах и номенклатуре продукции и др.

Цели и принципы составления инвестиционного бизнес-плана

Основным назначением и задачей инвестиционного бизнес-плана является целостная системная оценка условий, перспектив, экономических и социальных результатов реализации проекта. Бизнес-план необходим для:

  • Инвестора, поскольку позволяет определить экономическую целесообразность вложения средств;
  • Органов управления осуществлением инвестиционного проекта, т.к. с его помощью вырабатывается программ действий и руководство процессом реализации;
  • Кредиторов, т.к. принятие решения о кредитовании проекта происходит после оценки эффективности бизнес-проекта и возможностей возврата заемных средств;
  • Органов государственного управления, поскольку бизнес-план позволяет регулировать и контролировать экономические отношения в области льготного кредитования и бюджетного финансирования проектов.

Замечание 1

Основным требованием, предъявляемым к инвестиционному бизнес-плану, является обеспечение полноты информации, которая содержится в нем. Кроме того, все данные и расчетные показатели должны быть достоверными.

Готовые работы на аналогичную тему

Принципы составления инвестиционного бизнес-плана:

  • Наличие объективных и надежных входных и выходных данных;
  • Наличие необходимых и достаточных параметров выходной и промежуточной информации для принятия рациональных решений по бизнес-проекту на всех этапах его реализации;
  • Комплексный и системный подход к рассмотрению влияния факторов и условий на реализацию и итоги инвестиционного проекта;
  • Краткость. В обычных случаях инвестиционный бизнес-план должен состоять из 15-20 страниц, проект по сложным сферам бизнеса может достигать 40 страниц. Основной текст должен содержать только итоговые данные и показатели, а обосновывающие материалы следует располагать в приложении;
  • В бизнес-плане следует выделять привлекательные и доказанные преимущества проекта;
  • Недопустимы общие и неконкретные формулировки, приукрашивания и искаженная интерпретация данных, оказывающих влияние на принятие решения по бизнес-проекту.

Состав инвестиционного бизнес-плана и степень его развернутости зависят от масштабов инвестиционного проекта, а также сферы бизнеса.

Инвестиционные бизнес-планы в российском бизнесе

Подготовка инвестиционных бизнес-планов российскими предприятиями ведется для:

  1. Приспособления зарубежной практики разработки инвестиционных проектов к отечественным условиям ведения бизнеса;
  2. Осуществления реальной оценки проекта с позиций окупаемости и рентабельности;
  3. Получения за рубежом кредитных средств;
  4. Убеждения инвесторов в перспективности и выгоде сотрудничества;
  5. Для использования внутри компании с целью предоставления персоналу информации об общих целях предприятия и методах их достижения;
  6. Документального обоснования потребностей компании в оборудовании, которое предоставляется по договору лизинга и др.

Обычно, инвестиционный бизнес-план необходим компаниям, которые уже закрепили свое положение на рынке. Они могут выдержать конкуренцию, использовать новые технологии, развиваться во многих направлениях.

Инвестиционное бизнес-планирование является относительно новым явлением в российском бизнесе. Его появление произошло в начале 1990-х годов в условиях смены одного режима другим, когда роль экономики существенно увеличилась при снижении государственного влияния. Отечественные компании были вынуждены осуществлять поиск финансирования за границей, в следствие чего был необходим инвестиционный бизнес-план, без которого не было возможности получить кредит за рубежом. Из-за отсутствия опыта у большинства организаций в разработке подобных документов, появилось множество компаний, предлагающих услуги по составлению бизнес-планов.

С течением времени инвестиционное бизнес-планирование в России стало нормой деятельности предприятий. Инвестиционные бизнес-планы играют важную роль в планировании и прогнозировании деятельности компаний самых разных уровней и профилей. С его помощью руководители снижают финансовые риски, справляются с высокой конкуренцией, имеют своевременное представление о ходе выполнения плана и его успехах.

Самыми типичными ошибками при составлении инвестиционных бизнес-планов являются:

  • Несоответствие исходных данных, используемых в расчетах, данным, отраженным в текстовой части и таблицах инвестиционного бизнес-плана;
  • Необходимо с осторожностью относиться к выбору длительности горизонта и интервалов планирования, поскольку инвесторы могут посчитать, что компания при больших сроках проекта будет осуществлять деятельность не в полную силу и его финансирование будет связано с большими рисками;
  • Нечеткое объяснение выбора того или иного метода расчета, особенно в отношении ставки дисконтирования, параметров производства и объемов сыта, поскольку инвесторы отдают предпочтение тем бизнес-планам, в которых выбор всех элементов обоснован.

Бизнес-план инвестпроекта

На сегодняшний день одним из важнейших направлений государственной экономической политики нашей страны является создание благоприятного инвестиционного климата для привлечения и эффективного использования инвестиций. Инвестиции предназначены для освоения новых производств, увеличения имеющихся мощностей, повышения уровня технологической оснащенности. Для устойчивого прибыльного функционирования любого предприятия в долгосрочном периоде необходимы инвестиции для обновления и развития.

При вложении средств инвестору необходимо иметь информацию об их эффективности использования для принятия решения о реализации проекта, будь то инвестиции извне, внутренние инвестиции предприятия, банковские средства или государственная поддержка. Часто перед инвестором встает вопрос о выборе между несколькими инвестиционными проектами, в этом случае их нужно сравнить. На все вопросы потенциального инвестора может ответить грамотно разработанный бизнес-план инвестиционного проекта.

Бизнес-план инвестиционного проекта — это документ, содержащий тщательно обоснованную технико-экономическими расчетами совокупность организационно-технических и финансовых мероприятий, направленных на строительство, реконструкцию, ремонт помещений и приобретение или модернизацию технологического оборудования, инженерного обеспечения с целью достижения целей инвестирования. Здесь стоит отметить два разных варианта бизнес-планирования:

•    во-первых, инвестиционный проект может быть реализован на действующем предприятии;
•    во-вторых, это может быть так называемый «проект в чистом поле», т. е. открытие нового бизнеса, проект «с нуля».

Бизнес-план инвестиционного проекта на действующем предприятии состоит из двух этапов:

1.    Построение финансовой модели развития предприятия в существующих условиях. Для реализации данного этапа необходимо многостороннее исследование эффективности работы предприятия, его достижений и неудач, сильных и слабых сторон, анализ финансово-хозяйственной деятельности, организационной структуры, существующих мощностей и их загрузки, анализ характеристик выпускаемой продукции и ее конкурентоспособности. В процессе реализации данного этапа выделяются факторы, негативно влияющие на результаты финансово-хозяйственной деятельности организации, даются рекомендации по уменьшению их влияния.

2.    Наложение инвестиционного проекта на построенную финансовую модель. На данном этапе оценивается ожидаемый эффект от осуществления проекта, например, увеличение производственных мощностей предприятия, изменение производственной программы, улучшение качества выпускаемой продукции, уменьшение норм расхода материальных затрат, изменение численности работников. Оцениваются инвестиционные затраты по проекту, например, подготовка проектно-сметной документации, строительно-монтажные работы, приобретение оборудования, его доставка, монтаж, запуск, затраты на прирост чистого оборотного капитала. Определяются источники финансирования инвестиционного проекта, условия предоставления средств, составляется график реализации проекта

Таким образом, мы получаем две модели дальнейшего развития предприятия — с учетом и без учета инвестиционного проекта, что позволяет их сравнить и оценить эффективность и выгодность реализации инвестиционного проекта на предприятии.
Второй вариант — построение нового бизнеса. В таком случае бизнес-план инвестиционного проекта — это детально проработанной документ, где отражены особенности функционирования планируемого предприятия, описан конкретный рынок сбыта, разработана стратегия маркетинга, обоснованы объемы производства и реализации продукции, изучена потребность в материальных, трудовых и других затратах, подробно проанализирована выбираемая технология производства и возможные поставщики оборудования, разработан график согласованных во времени мероприятий по реализации проекта, включая период от первоначального вложения инвестиций до ввода в эксплуатацию проектируемого объекта, оценена потребность в финансовых ресурсах для осуществления каждого мероприятия по проекту, возможные схемы финансирования.

Важно обратить внимание на то, что без проведения предварительного маркетингового исследования рынка качественное бизнес-планирование невозможно. Исследование рынка позволяет оценить целесообразность производства и реализации конкретной продукции на конкретном рынке и объем спроса на нее, определить потенциальных потребителей, их требования и ожидания, выявить основных конкурентов и их слабые и сильные стороны, дать рекомендации по наиболее эффективным каналам дистрибуции и продвижения продукции.

Методология написания бизнес-планов инвестиционных проектов в Республике Беларусь разработана на государственном уровне. Правила по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов утверждены постановлением Минэкономики от 31.08.2005 г. № 158. Они определяют единые требования к структуре, содержанию и оформлению бизнес-планов инвестиционных проектов, формулируют требования, принципы и подходы к разработке бизнес-плана.

Другая методика, используемая в основном для представления иностранным инвесторам, — методика Организации по промышленному развитию ООН (UNIDO).

Разработка бизнес-плана — достаточно длительный и сложный процесс, который требует определенных знаний и навыков. Конечно, бизнес-план инвестиционного проекта имеет много общего с бизнес-планом развития на очередной год, который зачастую разрабатываются самостоятельно экономическим службами предприятия с использованием определенных программных продуктов. Однако есть и свои особенности, в связи с чем хотелось бы указать наиболее характерные ошибки, допускаемые при разработке бизнес-планов инвестиционных проектов предприятиями самостоятельно без использования услуг консультационных компаний.

Неправильный расчет срока реализации инвестиционного проекта (горизонта расчета):

В первую очередь нужно акцентировать внимание на том, что в горизонт расчета включаются:
•    период с момента первоначального вложения инвестиций по проекту до ввода объекта в эксплуатацию;
•    средневзвешенный нормативный срок службы основного технологического оборудования, планируемого к приобретению в рамках реализации проекта;
•    в случае если срок возврата заемных средств равен, либо превышает период от первоначального вложения инвестиций по проекту до окончания средневзвешенного нормативного срока службы основного технологического оборудования, горизонт расчета устанавливается на срок возврата заемных средств плюс 1 год.

Таким образом, горизонт расчета должен охватывать весь период «жизни» проекта с момента вложения первых инвестиций до полного износа основного технологического оборудования. Это позволяет оценить доходы и затраты в течение всего срока реализации проекта и принять решение о его эффективности.

Иногда, стараясь «дотянуть» проект до срока окупаемости, разработчики продлевают горизонт расчета. На бумаге мы видим положительный чистый приток наличности, однако практически выручка в последнем году уже не равна уровню предыдущего года, т. к. оборудование изношено и требует замены, а значит новых инвестиций. Такое искусственное «дотягивание» проекта до срока окупаемости говорит о неграмотности разработчика либо о желании ввести в заблуждение инвестора.

Второй популярной ошибкой является неправильный расчет ставки дисконтирования. Ставка дисконтирования применяется для расчета коэффициента дисконтирования, который используется для приведения будущих потоков и оттоков денежных средств за каждый год реализации проекта к начальному периоду времени.
Как правило, коэффициент дисконтирования рассчитывается исходя из средневзвешенной нормы дисконта с учетом структуры капитала.

Преднамеренное занижение ставки дисконтирования приводит к улучшению показателей эффективности по проекту и выставляет его в более выгодном свете перед инвестором. Иногда с этими же целями дисконтирование денежных потоков осуществляется не с момента первоначального вложения инвестиций, а с момента запуска оборудования по проекту или с другой даты.

Еще одной классической ошибкой при разработке бизнес-планов является неверная оценка своих возможностей по реализации продукции. На первый взгляд инициатору проекта может казаться, что именно этого товара не хватает на рынке либо что спрос на него удовлетворен минимально. И только после запуска предприятия обнаруживается, что выпускаемая продукция не так актуальна или что ее характеристики не отвечают всем требованиям потребителя. В общем, реализация в таком случае не равна производству, планируемая выручка недополучена, что приводит к затоваренности складов, невозможности рассчитаться по обязательствам вовремя и, как следствие, планируемые в бизнес-плане показатели эффективности не достигнуты. Даже грамотно разработанный бизнес-план не застрахован от того, что заложенные в расчеты данные не соответствуют реальности. Планируемые объемы реализации продукции и цены на нее обязательно должны быть подтверждены маркетинговыми исследованиями. На их основании необходимо определять мощности технологического оборудования, планируемого к приобретению по инвестиционному проекту, его загрузку. Здесь также стоит отметить, что стопроцентная загрузка оборудования не достижима одномоментно. Загрузка производственных мощностей осуществляется поэтапно, и это обязательно необходимо учесть при разработке бизнес-плана.

Часто бизнес-план инвестиционного проекта разрабатывается еще на стадии идеи. Информация о стоимости строительства и приобретаемого оборудования, объемы реализации продукции и цены на нее взяты по объектам-аналогам, условия финансирования выбраны предварительно. Цель такого бизнес-плана — оценить эффективность идеи в целом, стоит ли тратить ресурсы на ее дальнейшее изучение. Ведь то же маркетинговое исследование — достаточно длительный и дорогостоящий процесс. После принятия положительного решения об осуществлении инвестиционного проекта начинается детальная проработка идеи вплоть до разработки проектно-сметной документации, заключения договоров на поставку оборудования и с финансовыми учреждениями о предоставлении средств на финансирование капитальных вложений и чистого оборотного каптала и т.д. Теперь обязательно нужно доработать бизнес-план с учетом всех корректировок, чтобы увидеть реальную картину и получить руководство к дальнейшим действиям, ведь малейшее изменение ставки процента по кредиту или графика погашения основного долга может тем или иным образом отразиться на эффективности инвестиционного проекта. В целом, можно бесконечно долго рассматривать те или иные нюансы проведения расчетов бизнес-плана и написания его содержательной части. Однако главное правило — соответствие действующему законодательству в области бизнес-планирования, налогообложения, ценообразования, определению себестоимости и др.
К сожалению, в нашей стране сложилось мнение о том, что бизнес-план — это исключительно инструмент по привлечению дополнительных инвестиций, заемных средств, государственной поддержки. Бесспорно, бизнес-план инвестиционного проекта позволяет инвестору оценить соотношение возможной отдачи от вложенных средств и риска их потерь. Однако грамотно разработанный бизнес-план может являться одним из основных инструментов управления действующим предприятием, так сказать настольной книгой руководителя. Бизнес-план помогает предвидеть и предупредить многие неизбежные проблемы. Появляется возможность ошибаться только на бумаге, а не в условиях реального рынка. Естественно, бизнес-план не может исключить всех ошибок, но он дает шанс продумать свои действия.

Специалистами нашей компании разработано более 600 бизнес-планов инвестиционных проектов для всех отраслей экономики, на основании которых были приняты управленческие решения относительно открытия новых предприятий, модернизации существующих производств, диверсификации деятельности и расширения номенклатуры выпускаемой продукции, оказываемых услуг.

Среди наиболее интересных инвестиционных проектов, разработанных в текущем году, хотелось бы отметить следующие:

# Строительство компанией «TDF Technology Holding AG» (Швейцария) в г. Минске высокомеханизированного мусороперерабатывающего завода мощностью 350 000 тонн ежегодной переработки твердых коммунальных отходов. Данный проект имеет огромное экологическое и социальное значение, позволяет вывести санитарную очистку столицы на новый качественный уровень, вовлечь в хозяйственный оборот вторичные ресурсы, электро- и теплоэнергию, полученную из альтернативных источников.
Компанией — инициатором реализованы подобные проекты в Сингапуре, Зальцбурге (Австрия), Бенесове (Чехия). В настоящее время бизнес-план согласован с Минским городским исполнительным комитетом, Министерством природных ресурсов и охраны окружающей среды, Министерством жилищно-коммунального хозяйства, Министерством экономики Республики Беларусь, проект находится на стадии реализации.

 

# Строительство транспортно-логистического центра в г. Орша Витебской области. Работы по данному инвестиционному проекту включали три этапа. Разработанная маркетинговая и логистическая стратегии указали на предпосылки участия ТЛЦ в интермодальных перевозках, путем отвлечения на себя части международного транзитного потока, который является составляющей Евроазиатского транспортного коридора.
Проект включает складскую зону с пунктом таможенного оформления грузов, станцию технического обслуживания, бизнес-центр, инженерные сооружения, объекты культурно-бытового назначения.

Участие РУП «Оршанский авиаремонтный завод» с этим предложением в бизнес-форумах показало интерес к проекту инвесторов дальнего и ближнего зарубежья.
Специалистами нашей компанией разработано более 5 проектов по обоснованию строительства транспортно-логистических центров в различных регионах республики.

 

# Создание центра бизнес-авиации на базе витебского филиала Государственного предприятия «Белаэронавигация». Создание центра бизнес-авиации с обеспечением возможности ангарного хранения и оперативного технического обслуживания воздушных судов позволит привлечь ряд авиакомпаний из ближнего зарубежья. В перечень услуг по обслуживанию рейсов бизнес-авиации в аэропорту «Витебск» планируется внести практически все сервисы, предлагаемые в аэропортах подобного класса.

 

Согласно логистическому обоснованию, наиболее оптимальной является модульная конструкция здания ангара, что обеспечивает техническую возможность пристройки к боковым фасадам ангарного комплекса дополнительных стояночных мест. Срок реализации проекта от момента первоначальных инвестиций до запуска составит полтора года.

В современных условиях рынка и конкуренции бизнес-планирование стало неотъемлемой частью успешного менеджмента. Оно позволяет уже на прединвестиционной стадии реализации инвестиционного проекта оценить его преимущества и недостатки, обнаружить «подводные камни» и уберечь от возможных ошибок. И, конечно, бизнес-план — это универсальное средство привлечения инвестора, «система доказательств успешности предполагаемого бизнеса» (Л.Ф. Циферблат, «Бизнес-план: работа над ошибками»).


Статья опубликована в журнале “Главный экономист” №11(17) ноябрь 2009

 

Поделитесь информацией:

Бизнес-план инвестиционного проекта: разработка структуры (пример)

Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.

Содержание статьи

Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности

Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.

Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.

На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.

Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.

Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?

Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.

Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.

Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:

  1. Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
  2. Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
  3. Предложений организации совместных производств.
  4. Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
  5. Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.

Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.

Как составить инвестиционный бизнес-план?

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

Важное условие — это логическая структурированность всего плана.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

  1. Достоверность и точность информации.
  2. Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
  3. Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
  4. Использование кратких и исключительно необходимых данных.
  5. Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.

Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

  1. Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
  2. Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
  3. Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
  4. Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
  5. План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
  6. Инвестиционный план.
  7. Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
  8. Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
  9. Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
  10. Юридический план.
  11. Данные о лице, которое разработало проект.

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Как инвесторы оценивают бизнес-план?

Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:

  • Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
  • Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
  • Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).

Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.

Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:

  1. Скорость окупаемости.
  2. Индекс доходности бизнеса.
  3. Чистые доходы от ведения бизнеса.
  4. Внутренние показатели нормы доходности.

Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.

На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.

Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.

Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.

Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.

Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.

Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.

Бизнес план инвестиционного проекта | Разработка и оценка | Структура бизнес плана: этапы и разделы

Содержание статьи:
  1. Роль бизнес-плана в инвестиционных отношениях
  2. Определение
  3. Задачи
  4. Разработка бизнес-плана
  5. Структура бизнес плана
  6. Виды бизнес-планов
  7. Методики разработки
Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту!
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Особую роль играет разработка бизнес плана инвестиционного проекта.

Этот документ поможет вам четко, понятно, а главное лаконично рассказать и предоставить потенциальным инвесторам всю необходимую информацию о вашей компании, о производстве и производимой продукции, маркетинговой политике фирмы, рынках сбыта, а самое главное о цели инвестиционного проекта и о способах ее достижения.

Бизнес план инвестиционного проекта это
  1. документ, рассказывающий о вашей деятельности и о вас в целом
  2. документ, раскрывающий суть инвестиционной идеи, способы ее достижения и эффекты, которые она дает при полной реализации
  3. документ исполнения и контроля. Благодаря бизнес-плану вы может контролировать ход реализации вашего проекта, следить за исполнением всех необходимых пунктов.

По сути своей бизнес план является плодом прединвестиционного анализа и исследований и предстаёт в виде документа, имеющего структурированный вид. Бизнес план составляется при наличии побуждающих к этому факторов, а именно:

  • необходимость в получении кредита
  • создание новой организации
  • подготовка к выпуску ценных бумаг компании
  • приватизация государственных предприятий.
Также имеет смысл рассматривать бизнес план инвестиционного проекта как некий документ «общения» между автором проекта и потенциальными инвесторами. Ведь бизнес план это важнейший документ на основании которого инвестор будет принимать решение об инвестициях.

И так, бизнес план помогает реализовать следующие цели:

  • стать источником информации для инвесторов (нужно ли вкладывать в проект?)
  • стать дорожной картой для лиц, занимающихся реализацией проекта (окупятся ли затраты? В каком направлении развивать деятельность?).
Бизнес план инвестиционного проекта решает следующие задачи:
  • формулирует инвестиционную стратегию организации, выбирает приоритетные проекты, разрабатывает пути достижения инвестиционных целей
  • определяет главные направления деятельности компании
  • определяет потенциальные рынки сбыта, анализирует ниши в которых планируется осуществляться деятельность
  • организует управленческий состав, ответственный за реализацию инвестиционного проекта
  • демонстрирует обоснование инвестиций (оценка потенциальной доходности, уровень инвестиционных рисков и т.п.)
  • анализирует трудовые ресурсы (количество кадров, их компетенции и т.п.)

Разработка бизнес плана

Не забывайте, что бизнес план инвестиционного проекта это важнейший документ, как для владельца бизнеса, так и для потенциальных инвесторов. Всегда помните, что бизнес план разрабатывается на весь период реализации инвестиционного проекта.

Чтобы данный документ был составлен правильно, и в объективной форме предоставлял информацию, он должен отвечать следующим критериям:

  • простота, доступность изложения
  • краткость
  • полнота и достоверность всей представленной информации
  • достаточное количество факторов для принятия непредусмотренных решений на любом из этапов реализации инвестиционного проекта
  • предоставление информации обо всех возможных рисках и трудностях способных встретиться на всем цикле жизни проекта.

Структура бизнес-плана

Структура бизнес плана инвестиционного проекта это перечень разделов, описывающих авторов идеи и саму идею в понятном и доступном виде для лиц, заинтересованных в финансировании проекта.

Стоит отметить, что чётких правил о том, какие разделы включаются в структуру бизнес плана проекта, а какие нет, не существует. Однако на практике сложился определённый список разделов, которые присутствуют практически в любом документе.

И так, перечень разделов, входящих в структуру бизнес плана инвестиционных проектов основанный на методике UNIDO выглядит следующим образом:

  • резюме
  • информация об инициаторах проекта
  • информация о самом проекте (описание технологии производства и самого продукта, местоположение производства и т.д.)
  • анализ рынка, конкурентов, текущего состояния отрасли, где планируется вестись деятельность (анализ ёмкости рынка, стратегия выхода и продвижения на рынке)
  • организационный план проекта (поэтапный график реализации проекта и его правовые особенности, наличие партнёров)
  • финансовый план проекта (какие источники финансирования планируется использовать, расчёт денежных потоков проекта, планируемые инвестиционные издержки, расчёт прибыли и себестоимости производства, оценка потенциальной эффективности, данные принятые для расчётов)
  • анализ существующих инвестиционных рисков (расчёт уровня безубыточности и чувствительности проекта).
Существуют следующие виды бизнес планов, используемых держателями компании:
  • бизнес проспект (краткое описание идеи, предназначенное для принятия решения о дальнейшем знакомстве и рассмотрении проекта со стороны инвесторов)
  • краткий бизнес план
  • полный бизнес план (вся необходимая информация, достаточная для принятия окончательного решения о финансировании).

Также стоит сказать о методиках, используемых для разработки бизнес плана. На сегодняшний день в мире использует четыре основных:

  • методика KPMG
  • методика UNIDO (в России чаще всего используют данную методику)
  • методика Европейского банка реконструкции развития
  • методика BFM Group.

БИЗНЕС-ПЛАНИРОВАНИЕ

Нестабильность и конкурентоспособностьсовременного рынка ясно свидетельствуют  – ни один успешный предприниматель уже не может обойтись без планирования своего бизнеса. Причем, без детального планирования бизнес-плана не обойтись не только на этапе создания своего дела, но и на стадиях вывода новых товаров и услуг на рынок, расширения бизнеса, при выходе на новые рынки, а также в случае реорганизации компаний и производств, осуществлении инвестиционных проектов.

Бизнес-план выступает необходимым инструментом технического, экономического и финансового, управленческого обоснования дела, включая взаимоотношения с банком, инвесторами, сбытовыми
и посредническими организациями.

Наличие хорошего бизнес-плана способствует привлечению капитала, определению планов на будущее, тщательному изучению предполагаемых рисков и возможных трудностей, которые могут помешать практической реализации бизнес-проектов. Пренебрегая составлением бизнес-плана, предприниматель окажется не готовым к тем неприятностям, которые ждут его на пути к успеху.

Иными словами, одним из ключевых элементов успешного ведения бизнеса является грамотное планирование. И без составления хорошего бизнес-плана здесь не обойтись.

ЧТО ТАКОЕ БИЗНЕС-ПЛАН?

Бизнес-план – это экономически обоснованный аналитический документ, показывающий реальность планируемого дела. При этом масштабы планирования могут быть различны: развитие предприятия, направления деятельности, нового вида продукции, новой системы оплаты труда и т.д.

Бизнес-план является и многоплановым управленческим инструментом. Он предусматривает решение стратегических и тактических задач, стоящих перед предприятием, независимо от его функциональ­ной ориентации, в том числе: организационно-управленческая и фи­нансово-экономическая оценка состояния предприятия; выявление по­тенциальных возможностей бизнеса, анализ сильных и слабых его сторон; формирование инвестиционных целей на планируемый период.

Профессионально составленный бизнес-план должен не только описывать основные аспекты деятельности предприятия, но и анализировать риски, с которыми предприятие может столкнуться в перспективе, а также давать рекомендации по минимизации этих рисков. Бизнес-план для привлечения инвестора обязательно должен включать в себя расчет интегральных показателей эффективности проекта, поскольку эти показатели представляют интерес для потенциальных инвесторов.

Важнейшей чертой бизнес-плана должны являться точность количественных показателей и содержательное, качественное обоснование всех разделов.

ПРЕИМУЩЕСТВА ПЛАНИРОВАНИЯ:

помогает решать задачи рационально и с наименьшими затратами;

помогает улучшить координацию действий исполнителей;

обеспечивает более рациональное использование ресурсов;

помогает руководителям мыслить перспективно, использовать будущие возможности;

обеспечивает возможность контроля за событиями и позволяет управлять ими;

готовит предприятие к возможным изменениям;

способствует повышению образовательного уровня менеджеров и др.

ЦЕЛИ БИЗНЕС-ПЛАНА

Цель подготовки бизнес-плана– донести деловую информацию до всех заинтересованных лиц и организаций: потенциальных участников и помощников в бизнесе, органов управления всех уровней, возможных инвесторов, экспертов и т.д.

Общаяцель создания бизнес-плана– планирование хозяйственной деятельности компании в краткосрочной и в долгосрочной перспективе.

Цели создания бизнес-плана условно можно разделить на две группы: внешние цели и внутренние.

Внешние цели – это обоснование потребности компании в привлечении средств и инвестиций; демонстрация заинтересованным лицам потенциала Вашего бизнеса; презентация проекта; привлечение внимания со стороны инвесторов и банка к проекту, убеждение инвесторов в эффективности проекта и в высоком уровне квалификации менеджмента Вашего предприятия. Наиболее часто бизнес-планы составляются для достижения двух внешних целей:

привлечение инвестиций;

получение кредита в банке.

Внутренние цели– это планирование бизнеса или проведение обучения персонала, для понимания руководящими работниками текущей ситуации, в которой находится компания, и уровня конкуренции.

ФУНКЦИИ БИЗНЕС-ПЛАНА

В современной практике предпринимательства бизнес-план выполняет четыре основных функции.

Первая функция связана с возможностью использования бизнес-плана для разработки стратегии бизнеса. Она играет особую роль в период создания предприятий, а также при выработке новых направлений деятельности, помогая руководителю определить цели своего предприятия и направить все усилия на достижение этих приоритетных задач.

Вторая функция – планирование. Она позволяет оценить возможности развития нового направления деятельности, контролировать процессы внутри фирмы. В результате обеспечивается жизнеспособность
и будущая устойчивость предприятия, снижается риск.

Третья функция связана с привлечением денежных средств: ссуд, кредитов. В современных условиях банки, решая вопрос о выделении денежных средств, требуют предоставления тщательно проработанного бизнес-плана, обосновывающего возможность их возврата.

Четвертая функция связана с привлечением к реализации планов фирмы потенциальных партнеров, инвесторов.

РЕКОМЕНДАЦИИ ПО РАЗРАБОТКЕ БИЗНЕС-ПЛАНА

При подготовке бизнес-плана необходимо придерживаться следующих рекомендаций:

1. Бизнес-план должен быть структурирован, разделен на главы (разделы).

2. Бизнес-план должен быть убедительным и кратким. Излагать следует самое главное по каждому разделу плана.

3. Предоставлять бизнес-план необходимо в доступной для понимания форме. План должен быть понятен широкому кругу людей, заинтересованное лицо должно получить четкое представление о существе дела и степени своего участия.

4. Следует не перегружать бизнес-план техническими подробностями и статистическими данными. Для наглядного восприятия информации лучше использовать таблицы, схемы, диаграммы, графики, а объемную и доказательную информацию следует поместить в приложения.

5. Бизнес-план должен иметь объективную оценку. Необходимо ознакомить с ним весь коллектив и главных специалистов, которые непосредственно участвуют в разработке и выполнении бизнес-плана, чтобы избежать ошибок и недочетов.

6. В приложении к бизнес-плану необходимо представить список основных участников бизнес-проекта (бухгалтеров, юрисконсультов, банкиров, аудиторов, поставщиков и покупателей) и их контактную информацию, чтобы была возможность уточнить или подтвердить исходные данные.

7. Для формирования бизнес-плана необходимо использовать достоверные источники. При этом следует заметить, что значительную часть информации, требуемой для составления бизнес-плана, можно найти в открытых и общедоступных источниках: 

интернет, различная литература, деловая пресса и СМИ;

маркетинговые и/или другие исследования; информация по исследуемой организации;

статистические справочники и сборники, базы данных по промышленным ассоциациям, международным организациям. Часто крупные банки и университеты собирают данные о состоянии региональной экономики и об отдельных отраслях;

производители оборудования, поставщики сырья и материалов, которые могут сообщить о действиях ваших конкурентов, а независимые торговые представители – о товарах, пользующихся спросом;

конкуренты, т. к. в ситуации, когда рынок насыщен, они могут согласиться открыто и напрямую обсудить общие вопросы;

опыт схожего предприятия, находящегося в другом регионе. Оно не будет видеть в вас конкурента, следовательно, может быть произведен обмен информацией.

ТИПОВАЯ СТРУКТУРА БИЗНЕС-ПЛАНА

Единого стандарта на разработку бизнес-плана не существует

При составлении бизнес-плана требуется детальная и объективная оценка всей информации о компании, а также составление на ее основе документа, который в дальнейшем будет использован дляпланирования деятельности или для привлечения партнеров и инвесторов.

Структура бизнес-плана не регламентирована законодательством.
Она зависит от целей бизнес-планирования; требований, предъявляемых заказчиками бизнес-плана, инвесторами и другими участниками проекта. Сфера деятельности предприятия также имеет большое значение.

Типовая структура бизнес-плана выглядит следующим образом:

Титульный лист

На титульном листе необходимо указать название проекта и кратко, одной фразой, изложить его суть. Далее здесь указываются: название организации, фактический и юридический адреса, контактные данные (номера телефонов, адрес электронной почты), имена руководителей компании, имена разработчиков бизнес-плана и дата составления документа. Инвесторами очень хорошо воспринимаются яркие, броские названия, интересные эмблемы и логотипы.

Раздел о конфиденциальности

Здесь излагаются ограничения по разглашению информации, содержащейся в бизнес-плане, ее копированию и распространению. Также в разделе о конфиденциальности обязательно нужно разместить требование вернуть бизнес-план владельцу (или разработчику), если инвестор отказывает в финансировании проекта.

Резюме

В резюме кратко излагается суть проекта, его основные положения, требуемые ресурсы, предполагаемые результаты, а также возможные риски и выводы. К этой части следует отнестись очень серьезно. Главная цель резюме – вызвать у инвестора интерес, чтобы инвестор захотел подробнее ознакомится с проектом. Для этого в резюме необходимо показать перспективность финансовых вложений. Объем резюме обычно не превышает 2-3 страницы.

Информация о предприятии

Из данного раздела инвестор должен узнать более подробную информацию о Вашем предприятии, его деятельности и увидеть анализ работы компании за предыдущий период. Здесь нужно представить структуру организации, указать правовую форму организации, предоставить информацию о партнерах, учредителях и поставщиках. Также здесь указывается точное место нахождения фирмы и то, какие в ее распоряжении имеются помещения, сооружения и здания, находятся ли они в собственности или арендованы, нужен ли ремонт или реконструкция производственных помещений.

Информация об отрасли

Здесь требуется описать характеристики отрасли по стране, региону и прогнозы ее развития.

Характеристика продукции или услуг

В данном разделе необходимо подробно описать выпускаемую Вашим предприятием продукцию. Это: название продукта (или услуги), сфера применения, патенты (если имеются), технические характеристики, разрешительная документация (лицензии и сертификаты), отчеты
о сравнении с аналогами конкурентов, правила эксплуатации продукции и т.д. Здесь очень приветствуются фотографии, схемы и рисунки.

Маркетинг и сбыт

В этом разделе следует проанализировать рынок сбыта продукции или услуг. Здесь приводится информация об уже имеющихся на рынке товарах (или услугах), дается их подробная сравнительная характеристика, оцениваются возможные потребители, проводится анализ конкурентов, делается прогноз спроса на продукцию, определить факторы, влияющие на спрос.

Производственная часть

Если бизнес-план составляется для производственного предприятия,
то в документе должна быть производственная часть. Здесь следует описать характеристики производственных процессов на предприятии, требования к производственным площадям, дать описание необходимого оборудования, сырья, трудовых ресурсов и т.д.

Организационный план

В этом разделе раскрывается организационная структура предприятия. Для этого дается характеристика системы управления, приводится информация о количественном и качественном составе подразделений, указываются требования к квалификации управляющего персонала.

Финансовый раздел

Это один из самых важных разделов. Здесь отражаются затраты на подготовку и реализацию проекта. В частности, финансовый раздел показывает, какие финансовые ресурсы необходимы для реализации проекта, какая планируется от проекта отдача, описывает денежные потоки компании: затраты, выручка, налоги, прибыль.

Риски и гарантии

Здесь нужно не только подробно проанализировать возможные риски, связанные с реализацией проекта, но и указать предполагаемую стратегию по их минимизации.

Приложения

В этой части находятся дополнительные документы, которые были использованы при составлении бизнес-плана. Сюда можно включить: данные маркетинговых исследований, описание продуктов или услуг, более подробная характеристика конкурентов и их продукции, всевозможные рекламные материалы, прайс-листы, каталоги продукции, контракты, экспертные заключения и другие документы и материалы.

ДОКУМЕНТЫ ПО БИЗНЕС-ПЛАНИРОВАНИЮ

Здесь можно ознакомиться с некоторыми наиболее важными нормативными актами и документами, относящимися к бизнес-планированию.

Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 8 августа 2005 г. № 873 «О прогнозах, бизнес-планах развития коммерческих организаций»

Определен порядок и сроки разработки, утверждения коммерческими организациями прогнозов развития, бизнес-планов развития, бизнес-планов инвестиционных проектов; порядок рассмотрения банками бизнес-планов развития, бизнес-планов инвестиционных проектов, а также проведения органами государственного управления их экспертизы; порядок согласования органами государственного управления прогнозов развития, бизнес-планов развития, бизнес-планов инвестиционных проектов, решения спорных вопросов; порядок проведения Министерством экономики экспертизы бизнес-планов инвестиционных проектов.

Постановление Министерства экономики Республики Беларусь от 30 октября 2006 г. № 186 «Об утверждении Рекомендаций по разработке прогнозов развития коммерческих организаций на пять лет и Рекомендаций по разработке бизнес-планов развития коммерческих организаций на год»

Изложены рекомендации по разработке прогнозов развития коммерческих организаций на пять лет и рекомендации по разработке бизнес-планов развития коммерческих организаций на год. Документ устанавливает основные подходы к составлению прогнозов развития, перечисляет ключевые этапы и последовательность проведения исследований, определяет единые подходы к составу, содержанию и оформлению прогнозов развития.

Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 26 мая 2014 г. № 506 «О бизнес-планах инвестиционных проектов»

Утверждено Положение, которое определяет порядок организации разработки, утверждения и рассмотрения бизнес-планов инвестиционных проектов, проведения экспертизы инвестиционных проектов, за исключением случаев, когда иной порядок проведения экспертизы установлен законодательными актами и (или) постановлениями Совета Министров Республики Беларусь, в целях принятия Президентом Республики Беларусь, Советом Министров Республики Беларусь (в том числе по согласованию с Президентом Республики Беларусь) в установленном законодательством порядке решений об оказании государственной поддержки для реализации инвестиционных проектов.

Постановление Министерства экономики Республики Беларусь от 31 августа 2005 г. № 158 «Об утверждении Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов»

Изложены правила, которые устанавливают порядок составления бизнес-планов инвестиционных проектов, определяют ключевые этапы и последовательность проведения исследований, требования к структуре, содержанию и оформлению.

Инвестиционный Кодекс Республики Беларусь № 37-З от 22 июня 2001 г.

Кодекс определяет общие правовые условия осуществления инвестиционной деятельности в Республике Беларусь и направлен на ее стимулирование и государственную поддержку, а также на защиту прав инвесторов на территории Республики Беларусь.

МЕЖДУНАРОДНЫЕ МЕТОДИКИ СОСТАВЛЕНИЯ БИЗНЕС-ПЛАНОВ, СООТВЕТСТВУЮЩИЕ СУЩЕСТВУЮЩИМ МЕЖДУНАРОДНЫМ СТАНДАРТАМ И ТРЕБОВАНИЯМ МЕЖДУНАРОДНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ:

Методическое пособие по разработке бизнес-плана, разработанное в рамках TACIS Европейским союзом для Новых Независимых Государств

Методика составления бизнес-плана, рекомендуемая TACIS – это аббревиатура, расшифровывающаяся как «Technical Assis¬tance for the Commonwealth of Independent States» или «Программа Европейского Союза по содействию ускорению процесса экономических реформ в СНГ». Данная методика является наиболее адаптированной под особенности функционирования белорусских предприятий, поскольку основным направлением деятельности TACIS является работа именно с предприятиями СНГ. Кроме того, TACIS имеет опыт работы и с сельскохозяйственными организациями, что также учитывается при составлении бизнес-плана в соответствии с данной методикой.

Посмотреть полную методику

Методика разработки бизнес-плана Организации Объединенных Наций по промышленности (UNIDO United Nations Industrial Development Organization)

Одним из направлений деятельности данной международной организа¬ции является инвестиционное сотрудничество как внутри стран, так и с привлечением иностранных инвесторов. Следовательно, бизнес-план, составленный по данной методике, будет ориентирован на получение инвестиций, в том числе и международных. Методика UNIDO подходит для организаций малого бизнеса, которые только начинают свою деятельность и ищут потенциальных инвесторов. Плюсы этой методики в ее простоте и относительно малой трудоемкости. В этой методике представляются идеи новой организации, чем она будет заниматься и как она будет достигать своих целей. Данная методика требует от организаторов провести анализ своих слабых и сильных сторон относительно конкурентов, обосновать необходимость и определить марки оборудования для начала производства нового вида продукции. Также бизнес-план иллюстрирует поступление денежных средств, их использование, определяет необходимое количество персонала. Инвестору будет показана оценка рынка сбыта, план продвижения нового продукта и величина затрат на рекламу.

Посмотреть полную методику

http://belarp.by/media/2020/dek/

Руководство по подготовке промышленных технико-экономических исследований

Пособие фокусирует внимание на стратегическом подходе к инвестированию. Особое внимание уделяется оценке воздействия на окружающую среду, передаче технологий, маркетингу, трудовым ресурсам и мобилизации средств. Данное руководство, разработанное UNIDO, особенно полезно в сочетании с другими материалами этой организации по экономическому анализу.

Посмотреть полную методику

Методика составления бизнес-плана, рекомендуемая KPMG.

Компания KPMG представляет собой международную сеть компаний и предлагает консультационные, аудиторские и другие виды услуг. Бизнес-план, составленный по данной методике, ориентирован не столько на потенциальных инвесторов, сколько на менеджмент организации. Данная методика подходит для предприятий среднего и крупного бизнеса. Этот вид бизнес-плана содержит в себе подробное описание действий для предприятий, которые начинают осваивать новые виды производства с описанием целевых рынков сбыта и присутствующими на них конкурентами, подробным анализом отрасли, описанием продукции и услуг, а также возможным производством сопутствующих товаров. В данном случае перед инвестором подробно изображены структура себестоимости, движение денежных средств, показан анализ объема безубыточности со сроками достижения, просчитаны все ситуации развития производства с возможными рисками и способами их снижения. Поэтому данная структура бизнес-плана является, по сравнению со стан-дартами UNIDO и ЕБРР, более разработанной и более информативной в разрезе интересов руководства предприятия и его сотрудников. В данной структуре внимание сфокусировано на продукции и на тех результатах, которые получало и планирует получить предприятие, тогда как первые два стандарта более ориентированы на финансовые показатели деятельности организации.

Посмотреть полную методику

Методика составления бизнес-плана, рекомендуемая ЕБРР (Европейский Банк Реконструкции и Развития).

Бизнес-план, составленный в соответствии с данной методикой, нацелен на определение перспектив развития предприятия, а также определение эффективности инвестирования (данная методика похожа на методику разработки бизнес-плана Организации Объединенных Наций по промышленности (UNIDO). Методика бизнес-плана ЕБРР – самая трудоемкая и затратная, подходит только для крупных предприятий, которые имеют мощный экономический потенциал. Данная методика требует описания всей истории предприятия – от самого ее рождения до нынешнего момента, чем оно занималось и занимается, что происходило с сего финансовым состоянием, были ли судебные разбирательства, кто является собственником и кто занимает управленческие должности. Кардинальное отличие методики ЕБРР от методик UNIDO и KPMG заключается в том, что методика ЕБРР описывает абсолютно всех участников проекта – здесь есть информация о кредиторах, о поручителях и о том, когда и в каком объеме будут погашены все кредиторские задолженности.

Посмотреть полную методику

Методика разработки бизнес-плана по стандарту BFM Group

Структура бизнес-плана по стандарту BFM Group представляет собой адаптированную структуру, в состав которой входят основные моменты из известных мировых структур (ЕБРР и Unido), а также доработанные аналитические показатели существующей финансовой эффективности представляемого проекта. Данные правила помогают сформировать налаженный бизнес. Над стандартным составом бизнес-плана трудились специалисты BFM Group — известной украинской консалтинговой компании. Данный стандарт является очень развернутым и включает в себя уникальные и очень полезные разделы.

Посмотреть полную методику

Особенности разработки бизнес-плана инвестиционного проекта

Чем отличается инвестор от кредитора

Многие почему-то считают, что инвесторы – это те же кредиторы, а потому их вполне устроит бизнес-план для получения кредита, с которым мы разбирались в предыдущей публикации. На самом же деле, между инвестициями и кредитами есть существенное отличие:

Инвестиции – это долевое участие в бизнесе, а кредиты – это банальное одалживание денег под проценты.

Как видите, речь идёт о разных целях, несмотря на то, что в обоих случаях присутствует факт привлечения финансов в проект. Если кредитору плевать на судьбу бизнеса, которому он даёт взаймы, то для инвестора, наоборот, предельно важно правильно оценить перспективность предприятия. Ибо, величина дохода инвестора напрямую зависит от прибыльности инвестируемой компании. Естественно, заработок инвестора может быть в разы выше доходов кредитора. Однако и риски здесь посерьёзнее – ведь, инвестор, выкупая долю в проекте, становится «счастливым» обладателем «лотерейного билета», результаты розыгрыша которого станут известны лишь после того, как будет создан инвестируемый бизнес.

Думаю, вы догадались, что задачи инвестиционного и кредитного бизнес-плана будут существенно отличаться.

Главная задача бизнес-плана для привлечения инвестиций

Прежде, чем приступить к составлению бизнес-плана, я предлагаю вам «влезть в шкуру инвестора». Представьте, что вы хотите инвестировать свои деньги в прибыльный бизнес. Вот к вам подходит какой-то прыщавый парнишка, рассказывает что-то о списанных тридцати новых комбайнах, которые председатель колхоза готов продать по бросовой цене. Вы, естественно, человек занятой, а потому говорите ему: «Давайте мне свой бизнес-план, я почитаю в машине по дороге в аэропорт, а завтра вам перезвоню».

А теперь, внимание вопрос! Какой бизнес-план вас заинтересует и вызовет желание вложить деньги в данный проект? Собственно, уже напрашивается следующая формулировка:

Основная задача инвестиционного бизнес-плана – убедить потенциального инвестора в том, что он держит в руках инструкцию по выращиванию куриц, несущих золотые яйца.

У него должно подпрыгнуть давление, задрожать руки, вспотеть подмышки – инвестор должен быть уверен, что он заработает много денег, инвестируя в ваш бизнес.

Секрет успешного бизнес-плана инвестиционного проекта

Вы приходите к инвестору и говорите ему: «Эй, чувак, у меня есть классная бизнес-идея, но для её реализации мне нужны деньги! Так уж и быть, я готов взять тебя в долю. Ты вроде нормальный парень, Билли! Мне нравятся проекты твоей компании Microsoft. Будь другом, посмотри мой бизнес-план!»

Затем вы протягиваете ему бизнес-план развития предприятия, состоящий из 200 листов рукописного текста на русском языке, и продолжаете: «Не поленись, почитай то, что здесь написано. Я специально не стал переводить тексты на английский – ведь, нам с тобой предстоит тесное сотрудничество, а потому начинай, дружище, постепенно осваивать великий и могучий русский язык».

Как вы думаете, что сделает маленький Билли с вашим большим бизнес-планом? Можете не сомневаться – он выбросит его в урну. Знаете почему? Потому что:

У инвестора нет времени на чтение больших бизнес-планов. Максимум, на что его хватит – это на две-три страницы печатного текста, написанного на знакомом ему языке (лучше на родном).

Надо понимать, что много предпринимателей желает привлечь инвестиции в свои гениальные проекты, и все они подсовывают бизнес-планы инвесторам. Если каждый день перечитывать два десятка бизнес-планов по 200 страниц каждый, то мозг может не выдержать и взорваться. Богатые инвесторы не могут себе позволить такую роскошь. Именно поэтому:

Секрет успешного бизнес-плана для получения инвестиций заключается в качественно составленном резюме (кратком изложении сути проекта).

Для начала можно дать инвестору ознакомиться только с резюме, а уж затем, если он проявит серьёзный интерес к проекту, показать ему детальный бизнес-план. Ведь ваша первоочередная задача заключается в том, чтобы заинтересовать инвестора, но при этом, не допустить утечки конфиденциальной информации, которая будет доступна только тем, кто решит войти в долю.

Особенности разработки инвестиционного бизнес-плана

Как привлечь инвестора, и заставить его поверить в то, что успех вашего проекта неизбежен? В принципе, всё просто – в процессе разработки инвестиционного бизнес-плана вам надо сделать следующее:

  • Реальными цифрами подтвердить успешность инвестируемого бизнеса. Серьёзные люди доверяют только фактам. А потому, требуются документальные подтверждения фраз: «Да этот бизнес по продаже жвачек возле школы обречён на успех!»; «Можешь смело инвестировать в мою идею платных туалетов в поездах – от клиентов не будет отбоя!»; «Тёща сказала, что эти пирожки продаются лучше, чем гамбургеры в Макдональдсе!» Запомните золотое правило:

    Красивые слова инвестора не возбуждают, его волнуют только реальные цифры и факты.
    Изложите ему вкратце основную суть проекта, предоставьте маркетинговый анализ перспективности рынка. Затем рассчитайте все расходы и ожидаемые доходы. Покажите ему предполагаемую прибыль. И после этого наслаждайтесь его возбуждённым состоянием.

  • Предложить способы снижения рисков. Опытный инвестор всегда сопоставляет риски с ожидаемыми доходами. Вам нет смысла скрывать эту информацию. Наоборот, надо уделить особое внимание детальному описанию возможных рисков и предложить способы их снижения. Я хочу, чтобы вы понимали следующее:

    Скрывая информацию о рисках, вы подрываете свой авторитет в глазах потенциального инвестора. Если же, вы честно расскажете ему о возможных проблемах и одновременно предложите варианты их решения, то дадите понять компаньону, что он имеет дело с настоящим профессионалом, нацеленным на достижение результата.
    Упорство в бизнесе многое значит. Если разобраться, то:

    Нет бизнеса без риска, а есть люди, способные или не способные решать проблемы.
    Инвесторы не боятся информации о рисках, они больше боятся ошибиться и доверить свои деньги слюнтяю и неудачнику.

  • Описать механизм осуществления контроля деятельности компании. Вкладывая свои деньги в перспективный бизнес-проект, инвестор заинтересован в том, чтобы у него была возможность при необходимости проконтролировать состояние дел в компании – убедиться в том, что его деньги работают, а не бездарно потрачены неумелым руководителем.

    Привлекая инвестиции, вы должны обеспечить своему партнёру доступ к финансовой и бухгалтерской информации, а также создать все необходимые условия для честного и прозрачного сотрудничества.

  • Предложить условия вхождения в долю. Надо понимать, что именно вы привлекаете в свой бизнес инвестора, именно вы всё продумали и составили бизнес-план, а потому именно вы должны предложить своему компаньону условия вхождения в долю.

    В бизнес-плане следует указать минимальную сумму инвестиций, а также причитающийся партнёру процент от прибыли. Также укажите, что эти цифры обсуждаются в индивидуальном порядке и могут быть подкорректированы. Ведь, в любом случае, вам предстоит длительный переговорный процесс с потенциальным инвестором, где он будет пытаться из вас «выжать» как можно больше, а вы будете всячески упираться и сопротивляться. Так что, можете слегка завысить планку, чтобы впоследствии у вас была возможность её опустить.

Я вас ещё не утомил? Да, собственно, я уже закончил. Надеюсь, вы почерпнули для себя что-то интересное и полезное из этой статьи. Далее я предлагаю перейти к структуре и основным разделам бизнес-плана.

Составление бизнес-планов / ТЭО / инвестиционных меморандумов для инвестиционных проектов предприятий МСП

Бизнес план — это документ, дающий развернутое обоснование проекта и возможность всесторонне оценить эффективность принятых решений, планируемых мероприятий, ответить на вопрос, стоит ли вкладывать деньги в данный проект.

Бизнес-план должен:

показать, что продукт или услуга найдут своего потребителя, установить емкость рынка сбыта и перспективы его развития;
оценить затраты, необходимые для изготовления и сбыта продукции, предоставления на рынке работ или услуг;
определить прибыльность будущего производства и показать его эффективность для предприятия (инвестора), для местного, регионального и государственного бюджета.
Основные функции бизнес-плана:

является инструментом, с помощью которого предприниматель может оценить фактические результаты деятельности за определенный период;
может быть использован для разработки концепции ведения бизнеса в перспективе;
выступает инструментом привлечения новых инвестиций;
является инструментом реализации стратегии предприятия.

Технико-экономическое обоснование — документ, в котором представлена информация, из которой выводится целесообразность (или нецелесообразность) создания продукта или услуги.

Инвестиционный меморандум — документ, который должен продемонстрировать потенциальным инвесторам и кредиторам инвестиционную привлекательность проекта, предоставляет возможность проанализировать инвестиционные риски. Акцент в инвестиционном меморандуме делается на описании бизнес-идеи, бизнес-модели и компании, которая её реализует.

Типовая структура ТЭО/ инвестиционных меморандумов:

подготовленный профиль предприятия, позволяющий определить его ключевые компетенции, выпускаемую продукцию, конкурентную позицию и репутацию на рынке с целью расширения доступа к рынкам сбыта, включения его в кооперационные цепочки, систему аутсорсинга (поставщиков), государственные программы развития промышленности и импортозамещения;
цель и продукт Проекта;
временные рамки Проекта;
краткую финансовую характеристику Проекта;
описание идеи и предметной области продукта Проекта;
маркетинговую стратегию Проекта;
технико-экономическое обоснование Проекта;
производственный и организационный план Проекта;
финансовый план и финансовая модель Проекта;
анализ рисков Проекта;
выводы и рекомендации;
презентацию, содержащую основные предложения и решения для руководства предприятия.

Шаблон бизнес-плана инвестиционной компании

на 2021 год — Bplans

Этот примерный план был создан для гипотетической инвестиционной компании, которая покупает другие компании в качестве инвестиций. В этом примере гипотетическая фирма венчурного капитала начинает с 20 миллионов долларов в качестве первоначального инвестиционного фонда. В первые месяцы своего существования он инвестирует по 5 миллионов долларов каждая в четыре компании. Он получает комиссию за управление в размере двух процентов (2%) от стоимости фонда, выплачиваемую ежеквартально. Компания выплачивает заработную плату своим партнерам и другим сотрудникам, а также офисные расходы из платы за управление.

Инвестиции отображаются в таблице денежных потоков как покупка долгосрочных активов, которая также помещает их в баланс как долгосрочные активы. Вы можете увидеть их в этом примерном плане в первые несколько месяцев.

На третий год одна из целевых компаний терпит крах, поэтому 5 миллионов долларов списываются как неудачные. Вы увидите, как это выглядит как продажа долгосрочных активов на 5 миллионов долларов в денежном потоке и балансирующая запись затрат на продажу в размере 5 миллионов долларов в прибылях и убытках, что приводит к убытку и списанию в этом году.Результат — налоговый убыток, а остаток инвестиций составляет 15 миллионов долларов.

На пятом году с одной из целевых компаний заключена сделка на 50 миллионов долларов. В примере вы увидите, как это отражается в прогнозе продаж как прирост капитала на 45 миллионов долларов плюс продажа долгосрочных активов на 5 миллионов долларов в денежном потоке. На тот момент прибыль составила 45 миллионов долларов, а остаток долгосрочных активов снизился до 10 миллионов долларов.

Это упрощенный пример. Бизнес-модель содержит долгосрочные активы и ждет, когда они оценятся.Он не показывает повышение стоимости активов до тех пор, пока они не будут окончательно проданы, и не показывает списание активов до тех пор, пока они не обанкротятся. Продажи и себестоимость продаж — это прирост стоимости и списание активов, плюс плата за управление.

Приведенное выше объяснение было разбито и скопировано на ключевые темы в схеме, которые связаны с соответствующими таблицами. Эти темы:

  • 2.2 Краткое описание запуска
  • 5.5.1 Прогноз продаж
  • 6.4 Персонал
  • 7.4 Прогнозируемая прибыль и убыток
  • 7,5 Прогнозируемый денежный поток
  • 7.6 Прогнозируемый баланс

Как создать бизнес-план инвестиций в недвижимость

Когда большинство людей думают о начале бизнеса по инвестициям в недвижимость, они мечтают о гламурных частях бизнеса, например о получении пассивного дохода. Они часто не думают о менее привлекательных аспектах, таких как написание бизнес-плана по инвестициям в недвижимость. Однако эти закулисные аспекты ведения бизнеса часто являются одними из самых важных.

Имея это в виду, ниже приводится руководство по составлению бизнес-плана по недвижимости. Прочтите, чтобы узнать, как создать этот важный документ.

Что такое бизнес-план в сфере недвижимости? (И почему так важно иметь его)

По своей сути бизнес-план по недвижимости — это документ, в котором подробно описывается, каким образом конкретный инвестор намеревается вести свой бизнес. В частности, в нем рассматриваются общие аспекты, такие как конкретные цели, которые инвестор ставит перед компанией, а также индивидуальные стратегии и сроки, которые они намереваются использовать для достижения этих целей.

Важно отметить, что хотя многие инвесторы создают первоначальный проект своего бизнес-плана, когда только начинают, в идеале этот документ будет сопровождать вас на всех этапах вашего бизнеса и будет расти вместе с вами по мере развития вашей компании.

С этой целью наличие бизнес-плана по инвестированию в недвижимость имеет решающее значение, потому что он будет действовать как дорожная карта для вашего бизнеса. С самого начала его создание заставляет вас четко понимать свои цели и то, как вы собираетесь их достичь.Это также может придать вашей компании чувство легитимности. Часто, если вы намереваетесь привлечь дополнительных деловых партнеров или инвесторов, чтобы помочь вам вывести вашу компанию на новый уровень, они будут ожидать, что они увидят копию вашего бизнес-плана как способ получить представление о вашей деловой практике.

Девять элементов бизнес-плана по инвестированию в недвижимость

Теперь, когда вы знаете, что такое бизнес-план по инвестированию в недвижимость и какую пользу он может принести вашей компании, следующим шагом будет более пристальное внимание к тому, как реализовать свой бизнес-план. бизнес-план вместе.Хотя не существует единого способа создания бизнес-плана, большинство из них придерживаются аналогичной структуры, как показано ниже.

1. Краткое содержание

Как следует из названия, в этом разделе содержится информация, которую читатель найдет в вашем плане. По этой причине, даже если этот раздел идет первым, опытный инвестор в недвижимость часто будет писать его последним, после того как отсортирует всю остальную информацию, содержащуюся в плане.

Хорошо продуманное резюме обычно состоит из трех разделов:

  • Краткий обзор вашего бизнеса и услуг, которые вы предоставляете.
  • Обзор вашего инвестиционного опыта и всех атрибутов, которые делают вашу компанию уникальной.
  • Список ваших основных бизнес-целей.

Важно отметить, что краткое изложение часто является единственным разделом вашего бизнес-плана, адаптированным для читателя. Например, если вы ухаживаете за потенциальным инвестором, вы можете сосредоточиться на том, как вы собираетесь удерживать свои проекты в рамках бюджета. С другой стороны, если ваш читатель является деловым партнером, вы можете сосредоточиться на уникальных навыках, которые вы привносите.

2. Организационная структура

Этот раздел обычно один из самых коротких. Однако это по-прежнему важно. Это раздел, который знакомит читателя с вами и членами вашей команды, а также дает важную информацию о вашей компании. Раздел организационной структуры вашего бизнес-плана обычно включает следующие элементы:

  • История компании: краткое изложение истории вашей компании, включая время ее создания.
  • Состав команды: кто вы и ваша роль в процессе инвестирования в недвижимость, а также аналогичные сводки для других важных членов вашей команды.
  • Юридическая структура: вы должны указать, ведете ли вы бизнес в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица.
  • Заявление о миссии: Краткое изложение руководящих принципов, на которых была основана ваша компания.

3. SWOT-анализ

SWOT-анализ является неотъемлемой частью любого бизнес-плана. В данном случае «SWOT» обозначает сильные и слабые стороны, возможности и угрозы. Этот анализ, по сути, представляет собой взгляд на ваше положение в сфере недвижимости по сравнению с вашими конкурентами.Это подробное обсуждение атрибутов вашего бизнеса, которые позволят вам быть впереди всех, а также областей, в которых вы могли бы стать лучше.

Как создать бизнес-план для инвесторов

Хороший бизнес-план — это ваш ключ к привлечению внимания инвесторов, с которыми вы хотите работать, что может иметь огромное влияние на будущее вашей фирмы.

Лучшие инвесторы, особенно на ранних этапах создания нового или малого бизнеса, с большей вероятностью будут принимать непосредственное участие в повседневной работе бизнеса и делиться своими знаниями и опытом.

Если у вас есть хорошее новаторство или бизнес-идея, но у вас нет большого опыта в управлении новой компанией, дополнительная информация, которую может дать вам опытный инвестор, может существенно изменить ситуацию и дать вам необходимое конкурентное преимущество. .

Даже если вы плохо разбираетесь в управлении коммерческой организацией, неплохо было бы научиться писать бизнес-план стартапа для инвесторов, которые могут принимать форму бизнес-ангелов, венчурных капиталистов или фирм венчурного капитала.

Написав убедительный бизнес-план, вы можете обратиться к самым ярким умам в вашей отрасли или в вашем регионе и получить лучший шанс привлечь их к участию в своем предприятии.

Вдобавок к этому четкая бизнес-модель в сочетании с справедливым финансовым планом может помочь убедиться, что вы не отдадите больше капитала, чем необходимо в раунде посевных инвестиций.

В результате вы сохраняете большую часть своего бизнеса, который позже можете предложить в качестве капитала при финансировании серий A, B и C, или просто сохраняете право собственности и получаете больше прибыли своей компании.

Что инвесторы хотят видеть в бизнес-плане?

Когда вы пишете бизнес-план для инвесторов, важно помнить, что они будут надеяться прочитать.

Знание того, что инвесторы ищут в бизнес-плане, — это первый шаг к составлению карты маршрутов для будущего вашей компании, которая также поможет вам привлечь более высокий уровень инвестиций.

Это лежит в основе инвестиционного предложения вашего бизнес-плана и помогает показать потенциальным инвесторам, что вы тщательно исследовали и планировали успех.

Подумайте, почему вы пишете бизнес-план. Дело не только в том, чтобы проинформировать инвесторов о вашей компании; это также значит убедить их поддержать вас.

Таким образом, будьте позитивны, амбициозны, но реалистичны, и на протяжении всего бизнес-плана убедитесь, что вы ответили на все очевидные вопросы, например, как и почему вы хотите вывести свои инновации на рынок.

Помните, что инвесторы тоже просто люди. Они хотят знать, куда уходят их деньги, и быть уверенными в том, что они могут хорошо окупить свои инвестиции.

Во многих случаях ваш бизнес-план является самым вещественным доказательством, которое могут иметь потенциальные инвесторы, чтобы помочь им решить, хотят ли они поддержать ваше предприятие.

Убедитесь, что он включает в себя информацию, которую они должны увидеть, чтобы принять это решение, в легко усваиваемой структуре и формате, и вы максимально увеличиваете свои шансы вызвать интерес со стороны того инвестора, которого вы больше всего хотите заручиться.

Что входит в бизнес-план?

Есть несколько элементов бизнес-плана, которые вы должны включить в любое предложение.Одним из наиболее важных является раздел «Краткое содержание» вашего бизнес-плана.

Любой длинный деловой документ обычно имеет резюме. Как следует из названия, он суммирует основные моменты отчета в целом.

Современный бизнес-план обычно занимает менее 20 страниц, если вам не нужно более подробно обсуждать определенные аспекты вашей компании.

Краткое изложение содержит краткую ссылку на некоторые из наиболее важных фактов и финансовых прогнозов, предоставляя наиболее ценную информацию инвесторам.

В вашем бизнес-плане также должны быть подробно описаны все важные аспекты вашего предприятия, включая анализ размера рынка, то, как вы будете генерировать доходы, и любые вехи, которые вы надеетесь достичь.

Не забывайте как можно больше придерживаться фактов. Одна страница тщательно изученной статистики будет значить для большинства инвесторов больше, чем пять страниц амбициозных заявлений о миссии без каких-либо подтверждающих доказательств.

Как написать бизнес-план для инвесторов

Думайте о своем бизнес-плане как о резюме для вашей компании.Точно так же, как ваше собственное резюме описывает ваши навыки, опыт и амбиции, ваш бизнес-план должен делать то же самое для вашей организации.

Будьте логичны и следуйте разумной структуре во всем документе и в каждом разделе. Попробуйте найти примеры бизнес-планов аналогичных компаний в вашей отрасли из недавнего прошлого.

Возможно, вы сможете получить совет в местных бизнес-инкубаторах и фондах акселераторов, а также у консультантов по стартапам, которые специализируются на обучении людей, впервые попавших в предпринимательский мир.

Всегда помните о своих потенциальных инвесторах, решая, что включить в свой бизнес-план, и постарайтесь предвидеть любые разумные вопросы, которые могут у них возникнуть.

Например, они могут спросить, проводили ли вы конкурентный анализ, есть ли у вас осуществимый маркетинговый план, и как вы собираетесь преодолевать, а также проблемы с денежными потоками, которые могут у вас возникнуть.

Это может включать в себя проведенное вами маркетинговое исследование, наличие у вас маркетинговой стратегии, а также наличие каких-либо проблем с интеллектуальной собственностью или авторским правом.

Вы можете внести изменения в свой бизнес-план, прежде чем показывать его инвесторам. Итак, начните с составления первого черновика, включающего всю необходимую информацию, а затем подумайте, как отредактировать его, если он слишком длинный или вам не нравится его структура.

Если вы знаете кого-нибудь, кто уже добился успеха в бизнесе, попросите его дать вам честное мнение о вашем бизнес-плане, как только вы подумаете, что он готов.

Нетворкинг имеет решающее значение, особенно для предпринимателей, поэтому будьте готовы услышать, что инвесторы ищут в новом бизнесе от лидеров и инвесторов вокруг вас.

Рассмотрите экономичный бизнес-план

Экономный бизнес-план стоит рассмотреть. Это краткий бизнес-план — часто всего на одну страницу с текстом обычного размера — и это хороший способ сократить ваш документ до самых важных данных.

Составление экономичного бизнес-плана очень похоже на составление резюме, и обычно это легче сделать после завершения полного бизнес-плана, а не раньше.

Но если вам сложно написать 15-страничный бизнес-план, вместо этого вы можете начать с основ, чтобы создать экономичный бизнес-план, который затем можно будет использовать при написании полноценного документа.

Не беспокойтесь о дизайне с самого начала. Позже вы сможете настроить такие параметры, как размер шрифта и межстрочный интервал.

Вместо этого сделайте контент своим приоритетом. Запишите основную информацию, которая охватывает ваш продукт или услугу, вашу управленческую команду, ваш целевой рынок и финансирование, которое вам необходимо привлечь, и приступайте к делу.

Кто ваши инвесторы?

Подумайте о том, кто ваши инвесторы, об их опыте и знаниях, а также о том, обладают ли они техническими знаниями о вашей отрасли.

В некоторых случаях ваши потенциальные инвесторы могут иметь значительный опыт работы в вашей целевой нише, и в этом случае ваш бизнес-план может быть довольно подробным и техническим.

Но если вы обращаетесь к потенциальным инвесторам, которые инвестируют в широкий спектр различных отраслей, имейте в виду, что они могут не обладать таким же уровнем технических знаний, как вы.

Может быть лучше написать свой бизнес-план относительно простыми словами, избегая жаргона и сокращений, которые не распространены за пределами вашего сектора.

В качестве альтернативы, если вам нужен универсальный документ для спонсоров с различным уровнем специальных знаний, вы можете определить технические термины в тексте, в сносках или в глоссарии на последней странице.

В любом случае лучше убедиться, что ваш бизнес-план будет понят как можно большему числу людей, когда они его прочтут. Вы вряд ли обидите технических читателей определением специальных терминов, но в то же время вы избегаете более общих инвесторов.

Бизнес-планы не статичны

Составление бизнес-плана не обязывает вас строго следовать ему. Хотя это важный документ, который дает инвесторам — и вам самому — справочное руководство по ближайшему будущему вашей компании, обстоятельства могут постоянно меняться и действительно меняются.

Если вы заметили изменение направления вашего бизнеса, например, потому что вы заметили неиспользованную нишу на своем рынке, лучше пересмотреть свой бизнес-план, чем игнорировать эту возможность для роста.

Как и резюме, ваш бизнес-план должен описывать текущее состояние вашей компании, но не диктовать его. При необходимости вносите изменения и привлекайте ключевых инвесторов к процессу, чтобы они знали, решите ли вы изменить направление.

Карьерные инвесторы будут знать, что стоит реагировать на меняющиеся рыночные силы, особенно там, где они создают возможность для более быстрого роста.

Обновляя свой бизнес-план с течением времени, вы можете продемонстрировать своим инвесторам, что вы внимательны к текущей динамике рынка и готовы использовать новые возможности роста по мере их появления.

Это создает положительный имидж для ваших нынешних и потенциальных будущих инвесторов, а также дает вам возможность максимально быстро и существенно развивать свою компанию.

Как составить инвестиционное предложение бизнес-плана

Когда дело доходит до составления инвестиционного предложения бизнес-плана для привлечения финансирования, честно скажите, где ваша компания могла бы добиться большего успеха.

Например, если вам не хватает опыта на ключевой руководящей должности, вы можете включить это в свое инвестиционное предложение.Стартап-компании часто используют средства инвесторов для найма персонала, и это может помочь вам укомплектовать вашу управленческую команду.

Не пренебрегайте ключевыми областями и рассмотрите некоторые из следующих вопросов:

  • Каковы ваши целевые показатели доходов на предстоящий финансовый год?
  • Что-то отсутствует в вашем балансе?
  • Как вы планируете развивать бизнес и увеличивать долю рынка?
  • Что отличает ваш продукт или услугу от существующего рынка?
  • Проводили ли вы какой-либо долгосрочный анализ рынка?
  • Кто ваш целевой рынок и как узнать, что на нем есть потребность?
  • Где вы будете через год, три года и пять лет?

Ваш бизнес-план должен быть в основном основан на фактах, подкрепленных статистикой и разумными прогнозами, где это возможно.

Но ваше инвестиционное предложение может быть более перспективным, и это ваш шанс поделиться своими амбициями и оптимизмом с потенциальными инвесторами.

Это особенно важно при обращении к бизнес-ангелам, которые могут быть заинтересованы в поддержке вас как предпринимателя в нескольких предприятиях, а не только в текущих деловых возможностях.

Помимо вашего бизнес-плана

Если вы используете свой бизнес-план для привлечения начального финансирования или другого финансирования на ранней стадии, убедитесь, что вы учитываете, что произойдет и в более долгосрочной перспективе.

В рамках пятилетнего бизнес-плана ваша компания может еще не достичь полной зрелости, и если вам нужны средства для дальнейшего расширения, вы, вероятно, обратитесь к этапу финансирования серии A или серии B, чтобы помочь в этом.

Убедитесь, что вы учли это в своем бизнес-плане. Любые инвесторы, которые приобретут долю в вашей компании, захотят узнать, отдадите ли вы больше акций на более поздних этапах сбора средств.

Будучи честным с ними с самого начала, вы можете убедиться, что все стороны знают, чего ожидать, и, возможно, вы обнаружите, что это поможет вам в результате привлечь инвесторов более высокого уровня.

План выхода для инвесторов

Наконец, расскажите инвесторам о своих вариантах выхода из вашей компании в какой-то момент в будущем. Многие будут стремиться получить хорошую окупаемость в течение всего нескольких лет.

Чтобы вернуть свои инвестиции, ваши сторонники должны иметь возможность их продать. Это может означать продажу всей вашей компании с прибылью, запуск первичного публичного предложения (IPO) отдельным акционерам или обратный выкуп капитала инвесторов за счет прибыли внутри вашего бизнеса.

Если вы не согласны с дальнейшими шагами — например, если крупный инвестор в вашем бизнесе хочет продать всю компанию, но вы предпочитаете выкупить его долю в капитале, — это может серьезно затруднить профессиональные отношения.

Чтобы этого не произошло, подумайте о стратегии выхода с самого начала.

Когда вы пишете свой первоначальный бизнес-план, выходы и планирование преемственности могут показаться очень далекими, но это только делает еще более важным планирование на случай таких непредвиденных обстоятельств.

Идеальный бизнес-план развития недвижимости

Основные выводы


Успех в сфере инвестирования в недвижимость не произойдет в одночасье, и определенно не произойдет без надлежащего планирования или реализации. Для предпринимателей бизнес-план девелопмента недвижимости может служить дорожной картой для всех ваших бизнес-операций. Проще говоря, бизнес-план в сфере недвижимости будет играть важную роль в формировании вашей инвестиционной карьеры.

Инвесторам необходимо разработать несколько ключевых элементов для создания успешного бизнес-плана. К ним относятся будущие цели, ценности компании, стратегии финансирования и многое другое. После завершения бизнес-план может создать основу для бесперебойной работы и наметить будущее с неограниченным потенциалом для вашей инвестиционной карьеры. Продолжайте читать, чтобы узнать, как создать бизнес-план инвестиций в недвижимость сегодня.

Что такое бизнес-план развития недвижимости (и зачем он вам нужен)

Бизнес-план по недвижимости — это живой документ, который обеспечивает основу для бизнес-операций и целей.Бизнес-план будет включать будущие цели компании и организованные шаги для их достижения. Хотя бизнес-планы могут варьироваться от инвестора к инвестору, они обычно включают планирование на срок от одного до пяти лет.

Составление бизнес-плана для целей инвестирования в недвижимость, без сомнения, является одним из самых важных шагов, которые может предпринять новый инвестор. Бизнес-план REI поможет вам избежать потенциальных препятствий и одновременно даст вам возможность добиться успеха. Это план, которому нужно следовать, когда все идет по плану и даже когда отклоняется от курса.По крайней мере, бизнес-план риэлторской компании гарантирует, что инвесторы знают, какие шаги следует предпринять для достижения своих целей. Во многих отношениях для сегодняшних инвесторов нет ничего более ценного. В конце концов, это план — следовать по самому прямому пути к успеху.


[Есть ли у вас все необходимое для ведения собственного бизнеса в сфере недвижимости? Зарегистрируйтесь на наш БЕСПЛАТНЫЙ вебинар по недвижимости, где вы сможете узнать, как воспроизвести успешные бизнес-системы от опытных инвесторов в недвижимость.]


8 обязательных элементов бизнес-плана в сфере недвижимости

В целом бизнес-план в сфере недвижимости должен учитывать краткосрочные и долгосрочные цели компании. Чтобы точно описать видение компании, правильный бизнес-план потребует больше информации, чем видение будущего. Сильный бизнес-план по инвестированию в недвижимость подробно расскажет о его плюсах и минусах. Это может включать организационную структуру, финансовую информацию, маркетинговую схему и многое другое.Если все сделано правильно, он послужит исчерпывающим обзором для всех, кто взаимодействует с вашим бизнесом, будь то внутренне или внешне.

Тем не менее, создание бизнес-плана REI потребует постоянного внимания к деталям. Для новых инвесторов составление бизнес-плана компании по недвижимости может показаться сложной задачей, и, честно говоря, это так. Секрет в том, чтобы знать, какие ингредиенты необходимо добавить (и когда). Ниже приведены семь обязательных элементов для хорошо выполненного бизнес-плана:

  1. Опишите ценности и миссию компании.

  2. Разбивайте будущие цели на краткосрочные и долгосрочные.

  3. Определите сильные и слабые стороны компании.

  4. Сформулируйте лучшую инвестиционную стратегию для каждой собственности и ваших целей.

  5. Включите потенциальные усилия по маркетингу и брендингу.

  6. Укажите, как компания будет финансироваться (и кем).

  7. Объясните, кто работает на компанию.

  8. Отвечайте на любые «а что, если» с планами резервного копирования и стратегиями выхода.

Эти компоненты имеют наибольшее значение, и качественный бизнес-план по недвижимости будет углублен в каждую категорию, чтобы обеспечить максимальную оптимизацию.

1. Видение

Заявление о видении компании — это, по сути, ваша миссия и ценности. Хотя это может быть не первым шагом в планировании вашей компании, видение будет иметь решающее значение для успеха вашего бизнеса. Ценности компании будут направлять вас при принятии инвестиционных решений и вдохновлять других снова и снова работать с вашим бизнесом.Они должны согласовывать потенциальных сотрудников, кредиторов и возможных арендаторов с мотивами, стоящими за вашей компанией.

Прежде чем писать видение своей компании, подумайте о примерах, которые вам нравятся как в сфере недвижимости, так и за ее пределами. Есть ли компания, ценности которой вы идентифицируете? Или есть заявления о миссии, которые вам не нравятся? Используйте другие компании в качестве отправной точки при создании собственного набора ценностей. Не стесняйтесь обращаться к своему наставнику или другим сетевым контактам для обратной связи, как вы планируете.Самое главное, подумайте о качествах, которые вы цените, и о том, как они могут вписаться в ваш бизнес-план.

2. Голы

Цели — один из важнейших элементов успешного бизнес-плана. Это связано с тем, что цели не только обеспечивают конечную цель для вашей компании, но также определяют шаги, необходимые для ее достижения. Может быть полезно подумать о целях в двух категориях: краткосрочных и долгосрочных. Долгосрочные цели обычно определяют ваши планы на компанию. Они могут включать в себя идеальные типы инвестиций, цифры прибыли и размер компании.Краткосрочные цели — это более мелкие, действенные шаги, необходимые для их достижения.

Например, одной долгосрочной бизнес-целью может быть заключение четырех оптовых сделок к концу года. Краткосрочные цели сделают это более достижимым, разбив его на более мелкие этапы. Несколько краткосрочных целей, которые могут помочь вам в заключении этих четырех оптовых сделок, могут заключаться в создании кампании прямой почтовой рассылки для вашего рынка, составлении списка покупателей с 50 контактами и обеспечении вашей первой собственности по контракту.Разбивка долгосрочных целей — отличный способ взять на себя ответственность, установить сроки и выполнить то, что вы наметили.

3. SWOT-анализ

SWOT означает сильные и слабые стороны, возможности и угрозы. SWOT-анализ предполагает продумывание каждой из этих областей при оценке вашей компании и потенциальных конкурентов. Эта структура позволяет владельцам бизнеса лучше понять, что работает для компании, и определить потенциальные области для улучшения. SWOT-анализ используется в разных отраслях как способ найти более действенные решения потенциальных проблем.

Чтобы продумать SWOT-анализ вашего бизнес-плана в сфере недвижимости, сначала определите потенциальные сильные и слабые стороны вашей компании. У вас есть качественные арендаторы? Вы изо всех сил пытаетесь привлечь капитал? Будьте честны с собой, выписывая каждую категорию. Затем сделайте шаг назад и посмотрите на свой рынок и конкурентов, чтобы определить угрозы и возможности. Потенциальная угроза может заключаться в том, соответствуют ли ваши арендные цены сопоставимым объектам недвижимости. С другой стороны, потенциальная возможность может улучшить благоустройство вашей собственности и сделать ее более конкурентоспособной в этом районе.

4. Инвестиционная стратегия

Любой хороший бизнес-план по инвестициям в недвижимость требует умения реализовать разумную инвестиционную стратегию. По крайней мере, существует несколько стратегий выхода, которые бизнес может использовать для получения прибыли: реабилитация, оптовая продажа, аренда — и это лишь некоторые из них. Инвесторы захотят проанализировать свой рынок и определить, какая стратегия лучше всего соответствует их целям. Тем, у кого есть долгосрочные цели выхода на пенсию, стоит подумать о том, чтобы серьезно заняться арендной недвижимостью.Тем не менее, те, у кого нет средств для создания арендного портфеля, могут захотеть начать с оптовой торговли. Как бы то ни было, сейчас самое время выяснить, что вы хотите делать с каждым свойством, с которым сталкиваетесь. Однако важно отметить, что эта стратегия будет меняться от собственности к собственности. Следовательно, инвесторам необходимо определить свою стратегию выхода на основе актива и своих текущих целей. Этот раздел необходимо добавить в бизнес-план инвестиций в недвижимость, потому что он пригодится, когда будет найдена перспективная сделка.

5. Маркетинговый план

Хотя маркетинг может показаться вишенкой на вершине хорошего бизнес-плана, маркетинговые усилия на самом деле будут играть важную роль в основе вашего бизнеса. Маркетинговый план должен включать логотип вашего бизнеса, веб-сайт, социальные сети и рекламные мероприятия. Вместе эти элементы могут создать прочный бренд для вашего бизнеса, который поможет вам создать прочную деловую репутацию и, в конечном итоге, завоевать доверие инвесторов, клиентов и многих других.

Во-первых, чтобы спланировать свой маркетинг, подумайте о том, как ваш бренд может проиллюстрировать ценности компании и миссию, которую вы создали.Подумайте, как вы можете включить свое видение в свой логотип или веб-сайт. Помните, что помимо привлечения новых клиентов, маркетинговые усилия также могут помочь поддерживать отношения с существующими связями. Чтобы получить пошаговое руководство по составлению маркетингового плана по недвижимости, обязательно прочтите это руководство.

6. План финансирования

Написать финансовую часть бизнес-плана может быть непросто, особенно если вы только начинаете свой бизнес. Как правило, финансовый план включает отчет о прибылях и убытках, движение денежных средств и баланс предприятия.Финансовый план также должен включать краткосрочные и долгосрочные цели в отношении прибылей и убытков компании. В совокупности эта информация поможет принимать бизнес-решения, привлекать капитал и составлять отчеты об эффективности бизнеса.

Пожалуй, наиболее важным фактором при создании финансового плана является точность. Хотя многие инвесторы хотят сообщать о высокой прибыли или низких убытках, манипуляции с данными никоим образом не улучшат эффективность вашего бизнеса. Придумайте систему организации, которая будет работать на вас, и всегда обеспечивать достоверность ваших финансовых отчетов.В целом финансовый план должен помочь вам определить, что работает, а что не работает для вашего бизнеса.

7. Команды и системы малого бизнеса

Ни один успешный бизнес-план не будет полным без описания операций и управления. Подумайте: как и кем ведется ваш бизнес. Эта информация будет включать в себя организационную структуру, управление офисом (если есть) и описание любых текущих проектов или свойств. Инвесторы могут даже включать будущие цели для роста команды и операционных изменений при планировании этой информации.

Даже если вы только начинаете или еще не запускаете свой бизнес, все равно необходимо спланировать структуру своего бизнеса. Начните с планирования задач, за которые вы будете отвечать, и найдите области, в которых вам понадобится помощь. Если у вас есть деловой партнер, подумайте о своих сильных и слабых сторонах и найдите области, в которых вы можете наилучшим образом дополнить друг друга. Для получения дополнительных рекомендаций назначьте встречу со своим наставником по недвижимости. Они могут предоставить ценную информацию о своей бизнес-структуре, которая может послужить отправной точкой для вашего планирования.

8. Стратегии выхода и планы резервного копирования

Вы не поверите, но у каждой успешной компании есть запасной план. Бизнес терпит крах каждый день, но инвесторы могут подготовиться к тому, чтобы выжить даже в самом худшем сценарии, создав резервный план. Вот почему так важно разработать альтернативные стратегии выхода и резервные планы для вашего инвестиционного бизнеса. Они помогут вам составить план действий, если что-то пойдет не так, и помогут решить любые потенциальные проблемы до того, как они произойдут.

Этот раздел бизнес-плана должен отвечать на все вопросы «а что, если» могут возникнуть у потенциального кредитора, сотрудника или клиента. Что делать, если недвижимость остается на рынке дольше, чем ожидалось? Что, если продавец откажется от сделки до закрытия? Что делать, если у объекта недвижимости процент вакантных площадей выше среднего? Эти (и многие другие) вопросы стоит обдумать при создании бизнес-плана.

[Готовы сделать следующий шаг в своем образовании в сфере недвижимости? Узнайте, как начать инвестировать в недвижимость, посетив наш БЕСПЛАТНЫЙ онлайн-курс по недвижимости.]

Как написать бизнес-план инвестиций в недвижимость: шаблон

Влияние действительно отличного бизнес-плана по инвестициям в недвижимость может длиться всю вашу карьеру, тогда как плохой план может помешать вашим будущим целям. На самом деле бизнес-план в сфере недвижимости имеет первостепенное значение, и как новый инвестор он заслуживает вашего пристального внимания. Опять же, написание бизнес-плана для инвестирования в недвижимость — непростая задача, но ее можно сделать правильно.Следуйте нашему шаблону бизнес-плана по инвестициям в недвижимость, чтобы убедиться, что вы правильно его поняли с первого раза:

  1. Напишите резюме, которое дает представление о компании с высоты птичьего полета.

  2. Включите описание целей компании и того, как вы планируете их достичь.

  3. Продемонстрируйте свой опыт с помощью тщательного анализа рынка.

  4. Укажите, кто работает в вашей компании и их квалификация.

  5. Обобщите, какие продукты и услуги предлагает ваша компания.

  6. Обозначьте предполагаемую маркетинговую стратегию для каждого аспекта вашего бизнеса.

1. Краткое содержание

Первый шаг — определить вашу миссию и видение. Вкратце, ваше исполнительное резюме — это снимок вашего бизнеса в целом, и он обычно включает заявление о миссии, описание компании, данные о росте, продуктах и ​​услугах, финансовой стратегии и планах на будущее. Это «почему» вашего бизнес-плана, и оно должно быть четко определено.

2. Описание компании

Следующим шагом является изучение вашего бизнеса и подробный обзор различных элементов, включая цели и способы их достижения. Инвесторы должны описать характер своего бизнеса, а также целевой рынок. Объясните, как услуги или продукты будут соответствовать указанным потребностям, адресовать конкретным клиентам, организациям или предприятиям, которые компания будет обслуживать, и объясните конкурентное преимущество, которое предлагает бизнес.

3.Анализ рынка

Этот раздел определит и проиллюстрирует ваши знания в отрасли. Как правило, он состоит из информации о вашем целевом рынке, включая отличительные характеристики, размер, доли рынка, а также целевые показатели ценообразования и валовой прибыли. Подробное описание рынка также будет включать ваш SWOT-анализ.

4. Организация и управление

Здесь вы объясняете, кто чем занимается в вашем бизнесе. Этот раздел должен включать в себя организационную структуру вашей компании, сведения о владельце, профили управленческой команды и квалификацию.Хотя инвестору в недвижимость это может показаться ненужным, люди, читающие ваш бизнес-план, могут захотеть узнать, кто главный. Убедитесь, что вы не оставили камня на камне.

5. Услуги или продукты

Что ты продаешь? Какую пользу это принесет вашим клиентам? Это часть вашего бизнес-плана в сфере недвижимости, где вы предоставляете информацию о своем продукте или услуге, включая их преимущества перед конкурентами. По сути, он будет предлагать описание вашего продукта / услуги, детали его жизненного цикла, информацию об интеллектуальной собственности, а также исследования и разработки, которые могут включать будущие исследования и разработки.Поскольку инвестиции в недвижимость — это скорее услуга, начинающие инвесторы должны понять, почему их услуги лучше, чем у других в отрасли. Это может включать опыт.

6. Маркетинговая стратегия

Маркетинговая стратегия обычно включает в себя то, как владелец бизнеса намеревается продавать или продавать свои продукты и услуги. Это включает в себя стратегию проникновения на рынок, план будущего роста, каналы сбыта и комплексную коммуникационную стратегию. Создавая маркетинговую стратегию для бизнес-плана в сфере недвижимости, инвесторы должны подумать о том, как они планируют выявлять новых потенциальных клиентов и связываться с ними.Затем им следует подумать о различных вариантах коммуникации: социальные сети, прямая почтовая рассылка, веб-сайт компании и т. Д. Маркетинговая часть вашего бизнес-плана должна в основном охватывать практические шаги по ведению и развитию вашего бизнеса.

Дополнительные советы по бизнес-плану недвижимости

Создать успешный бизнес-план невозможно; однако потребуется время, чтобы все исправить. Вот несколько дополнительных советов, которые следует учитывать при разработке плана для своего бизнеса по инвестированию в недвижимость:

  • Подготовьте резюме для разных аудиторий: Краткое содержание откроет ваш бизнес-план и представит компанию.Хотя основная часть вашего бизнес-плана останется последовательной, краткое изложение должно быть адаптировано к конкретной аудитории. Бизнес-план предназначен не только для вас, но и для потенциальных инвесторов, кредиторов и клиентов. Помните о своей целевой аудитории при составлении резюме и ответьте на любые возможные вопросы, которые могут у них возникнуть.

  • Сформулируйте, что хотите: Слишком часто инвесторы, работающие над своим бизнес-планом, скрывают то, что они ищут, будь то финансирование или совместное предприятие.Не закапывайте лед, пытаясь донести свою точку зрения. Четко сформулируйте свои цели в бизнес-плане и изложите свою точку зрения как можно раньше.

  • Докажите, что вы знаете рынок: Когда вы пишете описание компании, очень важно включать информацию о вашем рынке. Это может включать средние цены продажи, средний доход, уровень вакантных площадей и многое другое. Если вы намереваетесь приобрести недвижимость в аренду, возможно, вы даже захотите пойти еще дальше и ответить на вопросы о новых разработках и тенденциях в области жилья.Покажите, что вы держите руку на пульсе рынка, и ваш бизнес-план будет гораздо более убедительным для тех, кто его читает.

  • Сделайте домашнее задание о конкуренции: Многие бизнес-планы в сфере недвижимости не позволяют полностью проанализировать конкуренцию. Отчасти это может быть связано с тем, что бывает трудно увидеть, что делают ваши конкуренты, в отличие от бизнеса с материальными продуктами. Хотя вы не получите экскурсию по компании конкурента, вы можете поиграть с потенциальным клиентом и посмотреть, что они предлагают.Подпишитесь на их информационный бюллетень, посетите их веб-сайт или посетите их день открытых дверей. Получение информации из первых рук о том, что другие делают на вашем рынке, может значительно помочь в создании бизнес-плана.

  • Будьте реалистичны в своих операциях и управлении: При создании бизнес-плана можно легко переоценить свои прогнозы, особенно когда речь идет о разделе организации и управления. Некоторые инвесторы будут утверждать, что они все делают сами, в то время как другие предсказывают, что нанимают гораздо большую команду, чем они сами.Важно хорошо продумать, как ваш бизнес будет работать регулярно. При написании бизнес-плана реалистично оценивайте, что нужно сделать и кто будет это делать.

  • Создание примеров сделок: На этом этапе инвесторы захотят найти способ проиллюстрировать свои планы на будущее. Буквально или образно проиллюстрируйте этапы будущих сделок: покупки, денежный поток, повышение стоимости, продажи, сделки, обмен 1031, возврат наличных денег и многое другое.Это должно дать инвесторам хорошее представление о том, как их сделки будут выглядеть в будущем. Хотя это не гарантировано, это может облегчить жизнь в будущем.

  • Запланируйте сеансы бизнес-обновлений: Ваш бизнес-план в сфере недвижимости — это не строгий документ, который вы заполняете и никогда больше не просматриваете. Это постоянно развивающийся план, который следует постоянно пересматривать и корректировать. Один из хороших методов — запланировать регулярные обзорные сессии, чтобы обсудить свой бизнес-план.Ищите способы улучшить и упростить свой бизнес-план, чтобы он был настолько ясным и убедительным, насколько вы хотите.

Обновление бизнес-плана в сфере недвижимости

Бизнес-план будет служить руководством для каждого решения, которое вы принимаете в своей компании, и именно поэтому его следует регулярно пересматривать. Рекомендуется ежегодно пересматривать свой бизнес-план с учетом роста и изменений. Это позволит вам обновить свои бизнес-цели, бухгалтерские книги и организационные структуры.Хотя вы хотите избежать слишком частого изменения таких вещей, как логотип или брендинг, может быть полезно ежегодно обновлять бюджеты отделов или бизнес-процедуры.

При ежегодной переоценке важно учитывать размер вашего бизнеса. Не только с точки зрения сотрудников и управленческих структур, но также с точки зрения маркетинговых планов и деловой активности. Всегда включайте в свой бизнес-план новые расходы и доходы, чтобы максимально использовать свои ресурсы. Это поможет вашему бизнесу оставаться на восходящей траектории с течением времени и позволит вам сосредоточиться на своих конечных целях.

Сводка

Помимо всего прочего, бизнес-план развития недвижимости будет вдохновляющим и информативным. Он должен показать, почему ваш бизнес — это больше, чем просто мечта, и включать в себя действия, которые помогут воплотить ваше видение в жизнь. Независимо от того, где вы находитесь в своей инвестиционной карьере, подробный бизнес-план может направить ваше будущее во многих отношениях. В конце концов, тщательный план предвосхитит лучший путь к успеху. Следуйте приведенному выше шаблону при планировании своего бизнеса в сфере недвижимости и убедитесь, что он хороший.


Готовы начать пользоваться текущими возможностями на рынке недвижимости?

Независимо от того, являетесь ли вы новичком в инвестировании или заключили несколько сделок, наш новый онлайн-курс по недвижимости охватывает все, что вам нужно знать, чтобы помочь вам начать инвестирование в недвижимость. Опытный инвестор Тан Меррилл объясняет лучшие стратегии в сфере недвижимости, которые помогут вам встать на путь к лучшему финансовому будущему.

Зарегистрируйтесь на наш БЕСПЛАТНЫЙ однодневный веб-семинар по недвижимости и начните узнавать, как инвестировать в современный рынок недвижимости!

Как написать бизнес-план для инвесторов

Хороший бизнес-план — это больше, чем просто информирование читателей о том, чем занимается ваша компания, как вы зарабатываете деньги или чем хотите заниматься.Это убеждает читателя в том, что ваша компания великолепна, вдохновляет их возможностью принять участие и заставляет их хотеть помочь вам добиться успеха.

Но как написать хороший бизнес-план для инвесторов? Вы, вероятно, не ходили в бизнес-школу, и если вы только начинаете учиться, может быть очень сложно понять, как сделать что-то столь техническое. Но не волнуйтесь! Это руководство расскажет, как написать бизнес-план для инвесторов, поможет ответить на самые важные вопросы о вашем бизнесе и покажет, как лучше всего их проиллюстрировать.Мы также добавили несколько дополнительных ресурсов, к которым вы можете обратиться за помощью.

И если этого все еще недостаточно, Bizplan предоставляет читателям Startups.co 50% скидки на их услуги по бизнес-планированию в первый месяц. Посмотрите здесь.

Большая картина

Бизнес-план состоит из 14 важных разделов. Но это ни в коем случае не повод написать всю историю своей жизни на бумаге. Средний бизнес-план должен быть около 15 страниц — не более 20.

Раньше средний бизнес-план составлял от 40 до 100 страниц, и угадайте, что они узнали? Все это никто не читал. Так что не позволяйте важной информации о вашей компании теряться в беспорядке слов. Инвесторы ищут учредителей, которые могут принести максимальную пользу в кратчайшие сроки, и ваш бизнес-план является отличным показателем этой способности.

Большие вопросы

К тому времени, когда читатели закончат читать ваш бизнес-план, они должны иметь четкое представление о следующем: Почему (Почему это? Почему сейчас? Почему вы? Почему они?) И как (Как вы будете зарабатывать деньги? клиентов? Как вы будете развивать свой бизнес?).

На эти вопросы следует ответить на протяжении всего вашего бизнес-плана, и они должны доказать тем, кто их читает, что у вашей компании есть правильный продукт, рынок, команда, время и стратегия, которые позволят им окупить свои инвестиции.

Итак, без дальнейшего прощания, вот разбивка написания бизнес-плана для инвесторов:

1. Краткое содержание

Краткое изложение — это введение в основные идеи, которые вы обсудите в остальной части плана. Если инвестор читает только краткое изложение и ничего больше, вы хотите, чтобы он ушел с четким пониманием основных моментов вашего бизнеса и того, почему это так интересно.

Хорошее краткое изложение включает в себя краткий обзор следующей информации, состоящий из одного-двух предложений: заявление о миссии, краткое изложение продукта / услуги, сводка рыночных возможностей, сводка о перспективах, следующие шаги и заявление о видении.

Совет от профессионала: Хотя краткое изложение идет первым, часто бывает полезно написать его последним, потому что к тому времени вы все проработаете.

2. Возможность инвестирования

В разделе «Инвестиционные возможности» вы рассказываете инвесторам, каковы ваши цели, почему они являются неотъемлемой частью вашей помощи в достижении этих целей и что они могут получить от сотрудничества с вашей компанией.Сюда входят:

  1. Ваша цель финансирования : Сколько денег вам нужно, чтобы продвинуться вперед
  2. Условия : Что инвесторы получат в обмен на свои вложения?
  3. Использование средств : Как вы планируете использовать эти средства? (Подсказка: шестизначная зарплата для себя — не то, что они здесь ищут)
  4. Вехи : Чего вы сможете достичь с их инвестициями?

Опять же, самый важный вопрос, на который нужно ответить: почему: почему инвесторы должны хотеть быть частью вашей компании, и почему сейчас для них настало время участвовать? Определите три-четыре ключевых фактора, которые делают вашу компанию отличной возможностью, и убедитесь, что они включены в этот раздел.

3. Обзор команды

Здесь вы представляете свою команду и то, как вы будете работать вместе, чтобы воплотить бизнес в жизнь. Идеальный раздел «Обзор команды» свидетельствует не только о том, что ваша команда является подходящей командой для работы, но и о том, что вы единственная команда, которая выполняет эту работу.

Для этого вам нужно создать биографию для каждого члена команды. Каждая биография команды должна включать: имя члена команды; их звание и должность в компании; их профессиональный опыт; любые особые навыки, которые они развили в результате своего прошлого опыта; их роль и обязанности в вашей компании; и что делает их уникальными для выполнения этой роли.

Совет от профессионала: Это не время и не место для глупых забавных фактов или хобби. Старайтесь написать от трех до пяти кратких предложений каждому члену команды.

4. Возможности рынка

Прежде чем вы углубитесь в то, чем занимается ваша компания, важно подготовить почву и дать читателям некоторое представление о том, почему вы вообще основываете эту компанию. В разделе о хороших рыночных возможностях рассматриваются два ключевых момента: проблема, которую решает ваш продукт / услуга, и отраслевые тенденции, которые делают сейчас время для успеха вашей компании.

При написании «проблемной» части этого раздела рассмотрите два вопроса: С какими проблемами сталкиваются ваши целевые клиенты, которые решает ваш продукт / услуга? С какими неприятностями или неудобствами они сталкиваются, которые ваша компания помогает устранить?

При написании раздела «Тенденции» рассмотрите эти три вопроса: На какие новые тенденции вы в ответ разработали свой продукт / услугу? Существуют ли какие-либо новые или появляющиеся технологии, которые делают ваш продукт / решение возможным? Есть ли какие-то конкретные бренды, на которые вы можете указать, которые иллюстрируют спрос на продукты / услуги, подобные (но не слишком похожие) на ваши?

Подводя итог, напишите заключение, которое ответит на этот вопрос: как проблемы, с которыми сталкиваются клиенты, и возникающие тенденции объединяются, чтобы создать идеальную среду для успеха вашей компании?

5.Краткое описание компании

Раздел краткого описания компании — это место, где вы знакомите читателей с вашей компанией и тем, что вы можете предложить. Это простая часть: здесь вы можете поговорить о том, что вы делаете и почему это круто.

Если у вас возникли проблемы с началом работы, рассмотрите следующие вопросы: Чем занимается ваша компания? Как это решает проблему, о которой вы говорили ранее? Какие продукты и услуги вы предлагаете? Как клиенты будут использовать ваш продукт / услугу? Какие ключевые особенности? Что отличает ваш продукт / услугу от всего, что доступно в настоящее время?

6.Модель дохода

Здесь вы отвечаете на извечный вопрос любого бизнеса: как ваша компания зарабатывает деньги? Определите все текущие / первоначальные источники дохода, включая цены, себестоимость и маржу.

Спросите себя: почему эта модель дохода подходит для вашего текущего этапа? Как ваши цены по сравнению с ценами конкурентов? Планируете ли вы добавить дополнительные источники дохода? Если вы еще не начали получать доход, когда и как вы «щелкнете выключателем»?

7.Traction / Вехи компании

Инвесторам важно видеть, что ваш бизнес — это больше, чем просто идея на салфетке для коктейлей; это реальный жизнеспособный бизнес. Тяга — огромная часть создания этого дела.

Вот несколько ключевых категорий поддержки, которые сигнализируют читателям о том, что ваша компания предпринимает шаги.

  1. Разработка продукта : Где вы в процессе? Ваш продукт присутствует на рынке?
  2. Производство / сбыт: У вас есть надежный партнер для производства / производства? Распределение?
  3. Ранние клиенты и доход : Есть ли у вас существующие клиенты? Как много? А как быстро ты растешь? Вы начали получать доход?
  4. Отзывы и социальные доказательства : Есть ли у вас положительные отзывы клиентов о вашем продукте / услуге? Есть ли у известных клиентов или отраслевых экспертов?
  5. Партнерские отношения : Установили ли вы партнерские отношения с какими-либо известными брендами?
  6. Интеллектуальная собственность : Есть ли у вас какие-либо патенты на технологию, лежащую в основе вашей компании? Зарегистрировано ли название вашей компании?
  7. Упоминания в прессе : Была ли ваша компания представлена ​​в каких-либо СМИ? Какие?

8.Отраслевой анализ

Раздел отраслевого анализа дает общее представление об отрасли, в которой работает ваша компания, о том, что происходит в отрасли и где ваша компания находится по сравнению с коллегами. Вы хотите, чтобы читатели отказались от вашего бизнес-плана, видя не только в том, что вы эксперт в своей компании, но и в том, что вы хорошо разбираетесь в отрасли, в которую входите.

Преднамеренно относитесь к статистике, которую вы включаете в план. Включайте только цифры, которые действительно помогают проиллюстрировать: размер возможностей, которые ваша компания может использовать; востребованность вашего решения; рост аудитории / спроса на ваш продукт, который уже происходит; и анализ конкурентов.

Теперь, когда вы познакомили читателей со своей отраслью, пора дать им возможность взглянуть на другие компании, работающие в той же сфере, и на то, как развивается ваша компания. Определите как минимум три источника конкуренции для вашей компании и ответьте на следующие вопросы по каждому из них:

  1. Основная информация : Где они базируются? На какой стадии роста они находятся?
  2. Traction : Какой доход они приносят? Сколько у них клиентов? Получили ли они финансирование?
  3. Сходства и различия : В чем их сильные стороны? Как вы планируете их нейтрализовать? В чем их слабые стороны? Как это преимущество для вас?
  4. Вывод : чему вы можете научиться у конкурентов, чтобы сделать свою компанию сильнее?

Совет от профессионала: При выявлении конкурентов важно мыслить нестандартно и выходить за рамки компаний, которые предлагают те же продукты или услуги, что и вы.Раздел скудного анализа конкурентов не говорит инвесторам о том, что ваше решение не имеет себе равных — он говорит им, что вы недостаточно внимательно следите за ним.

9. Дифференцирующие факторы

В разделе «Факторы дифференциации» вы описываете, чем ваш продукт / услуга отличается от других на рынке и как эти различия помогут вам сохранить свое стратегическое преимущество. Спросите себя: каковы три-пять основных отличий вашей компании от других решений? Как эти преимущества превратятся в долгосрочное преимущество для вашей компании?

10.Целевая аудитория

В разделе «Целевая аудитория» вы показываете читателям, что знаете, кто ваша аудитория, где они находятся и что для них важно.

Вот несколько вопросов, которые помогут вам начать работу: На кого рассчитан ваш продукт / услуга? Что вы знаете о покупателях из этой демографической группы? Ваша целевая аудитория больше склоняется к мужчинам или женщинам? К какому возрасту относятся ваши целевые клиенты? Примерно сколько человек входит в эту целевую демографическую группу? Где живут ваши целевые клиенты? Сколько они зарабатывают? Есть ли у них какие-то особые приоритеты или опасения, когда дело доходит до продуктов / услуг, которые они покупают?

11.Привлечение пользователей и маркетинговая стратегия

Теперь, когда мы знаем, кто ваши клиенты, следующий вопрос: как вы планируете их привлекать?

Спросите себя: как вы получите своих первых клиентов? На кого вы нацеливаетесь в первую очередь? Будете ли вы представлять свой продукт в определенных ключевых географических регионах? Есть ли какие-либо существующие бренды, с которыми вы планируете сотрудничать? Как вы планируете повысить узнаваемость своего бренда? Какие формы СМИ вы будете использовать? Почему? У вас есть присутствие в социальных сетях? Какие платформы вы используете и почему? По сути, какова ваша маркетинговая стратегия?

12.Будущий рост и развитие

После того, как вы выполнили все краткосрочные цели, разработали первоначальное предложение продукта и приобрели первых клиентов — что вы будете делать для дальнейшего развития своего бизнеса?

Спросите себя: есть ли у вас какие-нибудь новые продукты? Как эти новые продукты улучшат ваши текущие предложения? Планируете ли вы выходить на новые рынки (новые города, новые демографические категории)? Можете ли вы указать график, когда вы ожидаете появления каждой новой разработки? Какие показатели или условия помогут вам решить, когда пора двигаться вперед? Каковы некоторые потенциальные стратегии выхода для вашей компании в будущем? Будете ли вы искать приобретения более крупной компанией? Планируете ли вы сделать компанию публичной с помощью первичного публичного размещения акций?

13.Финансовый обзор

Финансовые данные всегда находятся в конце бизнес-плана, но это не значит, что они менее важны. Фактически, плохие финансовые показатели могут разрушить все, что у вас изначально было для вас. Диаграммы, таблицы и формулы в вашем финансовом разделе показывают инвестору, насколько хорошо у вас дела и каковы ваши шансы на дальнейшее выживание.

Три самых важных элемента, которые необходимо включить: отчет о движении денежных средств, отчет о прибылях и убытках и ваш баланс. Хотя эти три вещи связаны, они измеряют совершенно разные аспекты финансового здоровья компании.

Мы здесь, чтобы помочь

Вот и все: подробное руководство по написанию вашего следующего бизнес-плана для инвесторов. Звучит как серьезное предприятие? Наши друзья на Bizplan.com поддержат вас. Щелкните здесь, чтобы получить эксклюзивную скидку Startups.co на их услуги. Удачи!

Как инвесторы анализируют бизнес-планы

Чтобы понять, как инвесторы анализируют бизнес-план, важно получить четкое представление о потенциальных преимуществах и недостатках, с которыми сталкиваются инвесторы.

Ситуация сильно различается в зависимости от того, инвестирует ли инвестор в долг или в капитал (акции) компании.

Давайте посмотрим на структуру капитала компании, чтобы понять экономику каждого инструмента (заемного и долевого).

Понимание структуры капитала бизнеса и его экономики

Бизнес — это совокупность активов, финансируемых за счет собственного капитала и заемных средств. Эти активы генерируют денежные потоки, которые затем распределяются между поставщиками капитала.

Основное различие между капиталом и заемными средствами заключается в договорном характере кредита. Ссуда ​​- это договор между компанией и кредитором: кредитор ссужает денежная сумма компании, которая взамен обязуется выплатить проценты кредитору и выплатить основную сумму в соответствии с согласованным графиком.

Поскольку его денежные потоки гарантированы контрактом, единственный риск, который берет на себя кредитор в компании, — это риск банкротства. Кроме того, в случае банкротства кредитор получает выгоду от то, что мы называем старшей позицией в структуре капитала.Это означает, что его требование имеет приоритет над более чем младшими требованиями , такими как справедливость. Короче говоря, в в случае ликвидации кредитор должен получить выплату в первую очередь.

Положение кредитора относительно комфортное (сжатые денежные потоки, высшее положение в случае банкротства), но предлагает ограниченный потенциал роста (не более чем оговоренные в контракте денежные потоки). Позиция инвесторов в акции прямо противоположна.

Инвесторы в акции получают неограниченный потенциал роста: они получают свою долю от каждого дивиденда, выплачиваемого компанией, и могут получить значительную прибыль от продажи своих акций. событие продажи компании или листинга на фондовой бирже.

С другой стороны, нет никаких гарантий, что компания выплатит дивиденды или что стоимость акции в случае продажи будут равны цене, которую заплатили за них инвесторы. А в случае банкротства акционеры будут последними, кто получит какие-либо выплаты. остается после выплаты более старшим держателям требований.

Как вы можете видеть, существуют огромные различия в соотношении риска и прибыли для обеих позиций. Это оказывает существенное влияние на то, как кредиторы и инвесторы в акционерный капитал склонны формировать свое мнение о компании и что они ожидают увидеть в бизнес-плане.

Как инвесторы смотрят на бизнес-план?

Прежде чем углубляться в особенности подхода кредитора и подхода долевого инвестора, давайте посмотрим на процесс инвестирования.

Обычно бывает три фазы:

  1. Скимминг
  2. Комплексная проверка
  3. Комитет

Скимминг

На этапе скимминга аналитик или менеджер банка просмотрит краткое изложение вашего бизнес-плана и решит, стоит ли проделывать дополнительную работу. по возможности.Поскольку это быстрое решение, вам необходимо убедиться, что:

  • ваш бизнес-план выглядит профессионально: у читателя, скорее всего, есть огромная куча планов, которые ему нужно пройти, и он не может позволить себе тратить время на то, что не выглядишь достаточно серьезно. Поэтому убедитесь, что ваш план красиво оформлен и не производит плохого первого впечатления.
  • ваше резюме краткое, точное и привлекательное: ваше резюме — не что иное, как расширенная презентация.Через 5 минут читатель должен уметь Поймите: кто вы, чем занимаетесь, насколько большим он может стать, сколько денег это будет стоить и сколько денег вам нужно от него. Не пытайтесь охватить все, сосредоточьтесь на заставить его увлечься вашими делами.

Если ваш бизнес-план проходит эту фазу, инвестор начнет изучать детали вашего плана.

Комплексная проверка

В первую очередь инвестор захочет проверить рынок и конкуренцию.После того, как он убедится, что для вашего продукта существует рынок, а этот рынок — нет. переполненный, он начнет изучать вашу стратегию: как вы планируете атаковать этот рынок и, что более важно, какое у вас несправедливое преимущество, которое поможет вам добиться успеха. Затем он изучит ваши цифры, бросит им вызов и проанализирует их (например: что произойдет, если продажи на 20% ниже плана?).

Здесь вы хотите максимально упростить жизнь инвестору, цитируя свои источники.Если вы скажете, что рынок стоит x, им нужно будет проверить это, увидев, где вы получили информацию от. И если источник окажется ненадежным, они бросят вам вызов.

Если вы пройдете эти проверки, вы, вероятно, получите список вопросов, по которым инвестор нуждается в разъяснении, и, если вы этого еще не сделали, вас уже вызывают на встречу.

Как только инвестор будет доволен планом, он напишет меморандум и защитит возможность перед своим инвестиционным или кредитным комитетом.

Комитет

Я был и в кредитном, и в инвестиционном комитетах, и они очень похожи. Есть две команды: команда по сделке, которая поддерживает инвестиционное предложение, и команда, принимающая решения, задача которой — убедиться, что вложения окупятся. Быть стоящим означает, что ссуда будет погашена или что инвестиции будут генерировать приличную прибыль. Команда, принимающая решения, рассмотрит все возможные причины, по которым инвестиции могут пойти не так, а команде по сделке необходимо показать, что они смотрели в эту возможность, но этот риск смягчается элементами x и y в бизнес-плане.

Если вы подаете заявку на ссуду, они также оценят коммерческую возможность в целом. Будут ли они получать комиссию за обработку кредитной карты? Насколько велика вероятность того, что вы переведете ваш личный банковский счет? Вероятно ли, что компания вырастет и принесет банку дополнительный бизнес?

Если команде по сделке удастся убедить команду, принимающую решения, поздравляем, вы получите финансирование!

Суть в том, что человек, который рассмотрит ваш план, оценит инвестиционную возможность и, если он сочтет это целесообразным, будет бороться за вас в комитете.Поэтому вам нужно поиграть с ним в мяч и дать ему патроны, которые помогут ему добиться успеха в комитете.

Один очень важный момент заключается в том, что последнее, чего он хочет: это выглядеть глупо в комитете, упустив что-то важное. Поэтому вам нужно быть прозрачным и заранее раскрывайте все потенциальные риски в своем плане, потому что сделка будет закрыта, как только у него возникнет впечатление, что вы что-то скрываете.

Теперь, когда мы лучше понимаем этот процесс, давайте более подробно рассмотрим различия между подходами кредитора и инвестора в акции.

Особенности кредитора при изучении бизнес-плана

Как я уже сказал выше, кредиторов беспокоит одно: не вернуть свои деньги! И это будет определять их отношение к вашему бизнес-плану.

Помимо того, чтобы оспорить план и убедиться, что он реалистичен, и даже если продажи будут на x% ниже плана, вы все равно сможете погасить ссуду. Они тоже будут смотреть у акционеров есть стимулы для достижения успеха компании.

В идеале для кредиторов акционеры берут на себя существенный риск в этом бизнесе. Это означает, что они либо финансируют значительную часть потребности в финансировании за счет своих собственные деньги (30% — это приблизительная минимальная оценка) или, если это уже существующий бизнес, компания представляет большую часть их богатства.

Они также будут следить за вашей дивидендной политикой. Демонстрация агрессивной дивидендной политики свидетельствует о том, что, по вашему мнению, не стоит реинвестировать в бизнес, и что только очень ограниченная часть избыточных денежных средств, генерируемых бизнесом, останется на балансе, чтобы действовать в качестве буфера безопасности в случае непредвиденных трудностей.Это не очень хороший сигнал для отправки в банк, и рекомендуется указать очень умеренную дивидендную политику в бизнес-плане, который вы отправляете кредиторам.

Банки могут ссужать деньги двумя способами. Они либо занимаются финансированием на основе активов, либо финансируют на основе денежных потоков. При финансировании на основе активов банк будет оценивать стоимость актива и ссужают вам процент от стоимости актива. Они также возьмут залог против этого актива, что означает, что в случае банкротства они могут получить актив. обратно и продайте сами, чтобы вернуть часть ссуды.При финансировании на основе денежного потока банк будет оценивать вашу заемную способность на основе вашего предполагаемого будущего. денежные потоки.

Розничные банки, как правило, сосредотачиваются на финансировании, основанном на активах, а это означает, что чем больше у вас активов, тем больше у вас шансов получить ссуду. Поэтому важно, чтобы вы перечислили все активы, которые ваш бизнес приобретет при составлении бизнес-плана. Таким образом, менеджер банка может просмотреть список и предложить вам различные виды кредита для финансирования. эти активы.Некоторые банки также занимаются финансированием запасов и финансированием НДС, поэтому вы также хотите изолировать эти строки в разделе требований к финансированию.

Теперь давайте посмотрим на подход долевого инвестора.

Особенности инвестирования в акции при просмотре бизнес-плана

Из-за своего положения в структуре капитала инвесторам в акционерный капитал необходимо, чтобы компания работала хорошо, чтобы начать зарабатывать деньги. И, как мы видели, они извлекают выгоду из неограниченного возвращается. Это означает, что банкротство и риск банкротства, хотя и являются частью анализа, не являются их основным направлением.В зависимости от того, на каком этапе находится ваш бизнес, их фокус будет либо на росте, либо на генерировании денежных средств.

Предприятиям на ранних этапах необходимо сосредоточиться на росте. Возможность выхода на безубыточность также очень важна, и вы должны представить бизнес-план, в котором вы достигнете прибыльности. Но Ключевым моментом на данном этапе является скорее создание компании, чем создание денежных потоков.

Идея состоит в том, что чем больше вы становитесь, тем больше у вас шансов стать лидером на своем рынке.После того, как вы заняли руководящую позицию, вам будет довольно легко сосредоточиться на генерировании денежных средств: вы получите выгоду от экономии на масштабе, а лидерство сможет ценовая надбавка поможет вам стать более прибыльным, чем мелкие игроки.

Однако более зрелые компании должны сосредоточиться на прибыльности и генерировании денежных средств. Инвесторы знают, что они не могут рассчитывать на то, что вы удвоите свой размер в течение следующих трех лет, чтобы заработать их доходность, что означает, что их доходность, вероятно, будет получена за счет сочетания дивидендов и повышения прибыльности, что приведет к увеличению стоимости на выходе.

Представляя бизнес-план инвестору в акции, ваш план должен быть реалистичным, но амбициозным. Например, бизнес-ангелы добиваются 10-кратной отдачи от своих инвестиций. Ваш план должен показать немного больше, чтобы они достигли этого числа, когда они не принимают во внимание ваши предположения. Всегда спрашивайте о целевой доходности инвестора, прежде чем отправлять ему свой план.

Еще одна характеристика долевых инвесторов заключается в том, что, в отличие от кредиторов, чей заем погашается в определенный момент времени, долевые инвесторы не знают, когда они будут возможность продать свои акции.В результате ключевым моментом будет выход. Вам нужно иметь в виду план выхода и горизонт.

Еще одна причина, по которой рост так важен для предприятий на ранней стадии, — это уход: часто легче найти покупателя на крупный актив, чем на небольшой.

В таблице ниже кратко изложены основные цели кредиторов и инвесторов в акции:

Инвестор в акционерный капитал Кредитор
Главный фокус Рост / получение денежных средств Возможность погашения долга
Основной риск Неликвидность (выход) Банкротство
Образ мышления Осторожно оптимистично Пессимистический
Таблица: долговые инвесторы vs.Долевой инвестор — ожидания бизнес-плана

Также в магазине бизнес-плана

Как подготовить бизнес к инвестициям

Чтобы получить финансирование для бизнеса, вам нужен бизнес-план, верно? Хотя наличие такового может быть огромным преимуществом в обеспечении инвестиций, успешный бизнес не всегда начинается на бумаге. Подготовка вашего бизнес-планирования к этапу финансирования не обязательно является единообразным процессом, но определенно является финальным этапом.

Почему вам не нужен бизнес-план для запуска

Когда издание Harvard Business Review провело исследование для своей книги Сердце, ум, смелость и удача , они опросили сотни успешных предпринимателей и владельцев малого бизнеса о том, что нужно для построения успешного бизнеса, они обнаружили ряд повторяющихся темы. Одна из них заключалась в том, что более 70% из них вообще не начинали с бизнес-плана.

Ключевым фактором, почему многие не начинают с бизнес-плана, является то, что большинство из них начинают с ограниченными средствами и идеей.Чтобы сделать эту идею успешной, им необходимо построить, протестировать и усовершенствовать ее, и хотя наличие бизнес-плана вполне может объединить все идеи, планы и потенциальные факты в четкую структуру, он не преодолевает задачу выполнения. жесткий прививки.

Ключевым моментом, как показали их выводы, было наличие идеи (бизнес-видения) для бизнеса, имеющего более крупную цель в конце. Они разбили эту теорию предпринимательства на пять частей и выделили четкий метод того, как стартап может развиваться более быстрыми темпами без формальностей, ограниченных формальным «бизнес-планом»:

  • Сформулируйте и четко сформулируйте «основную идею» бизнеса
  • Создайте команду, состоящую из людей, разделяющих эту идею
  • Каждая большая идея начинается с малого, поэтому масштабируйте свою идею, чтобы начать тягу
  • Сосредоточьтесь на нише своего рынка и станьте лучшим в ней
  • Поймите, как вы собираетесь монетизировать свою бизнес-идею.


Когда бизнес только начинается, попытки поместить бизнес в рамки, которые будут соответствовать краткосрочным, среднесрочным и долгосрочным перспективам бизнеса, могут быть как ограничивающими, так и нереалистичными. Во многом более важным является « раскрывает душу бизнеса и демонстрирует, будут ли люди связаны с ним ».

Бизнес-планирование — это не менее важно «делать»; совершенствование вашего бизнес-предложения и обеспечение его финансовой жизнеспособности. Именно здесь можно найти «сердце» и «кишку» бизнеса — «умники» делают все правильно, а удача эффективно использует все возможности, которые предоставляет ваш упорный труд.

Зачем нужен бизнес-план

Предыдущий раздел, возможно, немного вводил в заблуждение, поскольку не нуждался в бизнес-плане, но сам по себе важный момент; без стремления и решимости запустить бизнес, обычно масштабируемый из-за ограниченных средств, бизнес-план остается всего лишь бизнесом на бумаге.

Также было проведено исследование того, является ли бизнес более успешным — из-за составления формального бизнес-плана в начале — или менее успешным.Показания кажутся неубедительными: те, кто начал с формального плана, и те, которые его не делали, не имеют заметной разницы в показателях успеха / неудач.

Бизнес-план становится важным на двух этапах развития бизнеса: во-первых, когда масштаб достигает определенного размера и требует определенных ролей или определенных услуг, а во-вторых; когда инвестиции необходимы для ускорения или поддержания роста.

Бизнес-планирование для инвестиций

Именно на этом этапе бизнес-план является важным инструментом для любого бизнеса, который хочет собрать деньги, чтобы помочь своему бизнесу расти.Есть несколько (если таковые имеются) поставщиков финансовых услуг, готовых рассмотреть вопрос об инвестировании в вашу компанию, не имея четко определенного и достижимого бизнес-плана.

К настоящему времени у вашего бизнеса уже должен быть четко определенный бизнес (независимо от того, начинали вы с бизнес-плана или нет), и вы поняли, что необходимо, чтобы стать еще больше и прибыльнее. Вы изучите свою роль в компании и бизнес-роли ваших ключевых сотрудников, а также получите четкое представление о том, как инвестиции и технологии могут расширить существующие операции вашего бизнеса.

Пришло время начать поиск внешних инвесторов, и официальный бизнес-план — ваш лучший способ сделать это. Прежде чем мы сможем обсудить, что необходимо включить, чтобы подготовить ваш бизнес-план к инвестициям, вам необходимо составить бизнес-план.

Как написать бизнес-план



Основные области вашего бизнес-плана должны полностью охватывать ваш рынок, конкурентные преимущества, стратегию продаж, возможности роста, управленческую команду и ваш финансовый обзор.Для получения дополнительной информации о бизнес-планировании прочтите наш блог «Бизнес-планирование».
1. Краткое содержание Резюме должно резюмировать и выделять все, что содержится в каждом разделе вашего бизнес-плана. Это должно быть последнее, что вы пишете, и оно должно быть сжато на одной странице.
2. Обзор бизнеса

Это не подробный обзор вашего бизнеса, он должен резюмировать цель бизнеса, его текущие операции и положение на рынке.

  • История бизнеса
  • Цель бизнеса
  • Предлагаемые товары и услуги
  • Рынок, на котором работает
  • Краткий финансовый обзор
  • Основная модель вашего бизнеса.
3. Социальное и экологическое воздействие Независимо от того, есть ли у вас социальная или экологическая стратегия или нет, вы должны объяснять, как ваш бизнес влияет на заинтересованные стороны (что это значит для ваших сотрудников, руководства, клиентов, поставщиков и более широкого сообщества).Чем он отличается от ваших конкурентов?
4. Рыночная позиция Почему и как вашему бизнесу удается работать на рынке.

  • Целевой рынок
  • Размер рынка
  • Тенденции и прогнозы рынка
  • Конкуренты
  • Текущая рыночная доля
  • Возможности для партнерства или сотрудничества.
5. Стратегия роста Насколько достижимы ваши стратегии роста с точки зрения рынка и финансового положения?

  • Анализируйте краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный потенциал роста
  • Разработайте четкие и достижимые сроки для достижения цели
  • Продемонстрировать понимание того, что необходимо для содействия росту
    6.Ваш клиент Вы должны иметь представление о своих клиентах, в том числе о том, кто они, где они находятся и каковы их мотивации. Вы также должны продемонстрировать понимание финансовых последствий различного размера контрактов, которые представляют ваши клиенты, и того, как это влияет на потоки доходов и прибыльность.
    7. Управленческая команда У вашей организации будет структура, и эта структура будет очень похожа на колесо, все нацелено на достижение центральной цели бизнеса.У него может быть несколько спиц или много спиц, но он четко покажет, кто за что отвечает и как они взаимодействуют.
  • Анализ руководящих должностей и обязанностей
  • Подробная информация о ключевом персонале, т.е. опыт и сильные / слабые стороны
  • Структура собственности.
8. Деловые операции Выделите операционные детали вашего бизнеса, включая сайты, местонахождение, юридическую структуру, соображения страхования, уровни технологий и другие соответствующие политики компании.
9. Финансовый отчет

Ваша финансовая отчетность должна содержать окончательный ключ, чтобы убедить любого инвестора предложить финансирование. Будьте честны и точны в предоставлении финансовых отчетов и прогнозов доходов.

  • Прошлые финансовые результаты
  • Бухгалтерский баланс
  • Текущие торговые показатели
  • Отчет о прибылях и убытках
  • Денежный поток
  • Финансовые риски.
10. Привлечение капитала
Если вы собираете деньги, вам необходимо точно объяснить, где и как вы собираетесь их использовать и как это увеличит чистую прибыль вашей компании.Здесь вам нужно четко указать, сколько именно вам нужно. Полезно указать, как вы видите своего инвестора, работающего с вами, и какие инвестиционные условия вы ищете.

Расширение вашего бизнес-плана по инвестиционному финансированию



Теперь, когда бизнес-план готов, вы можете начать смотреть, как именно ваше бизнес-планирование привлечет потенциальных инвесторов. Некоторые владельцы бизнеса считают свой бизнес-план подходящим только для представления инвесторам.Но он делает больше:

  • Помогает убедить потенциальных инвесторов в том, что владелец бизнеса четко продумал свою бизнес-идею
  • Он предлагает потенциальным инвесторам готовый ориентир, с помощью которого владельцы бизнеса несут ответственность за свои финансовые планы и бизнес-стратегию.

Бизнес-план помогает бизнесу начать поиск потенциальных финансовых вложений, но хороший план имеет еще больше шансов на получение инвестиций.Вот несколько советов от компании, занимающейся венчурным финансированием, которые помогут оптимизировать ваше бизнес-планирование и получить необходимое финансирование:

  • Инвесторам нравятся компании, которые зарабатывают деньги . Ваше инвестиционное предложение должно быть направлено на то, чтобы сделать ваш бизнес убедительным и приносящим прибыль предприятием.
  • Сделайте свой план максимально простым для выполнения ; сократите жаргон и сделайте каждый раздел понятным сам по себе. Чрезмерное усложнение может отвратить любого от вашего инвестиционного предложения.
  • Четко укажите, в каком секторе бизнеса вы находитесь и как именно вы собираетесь приносить доход.
  • Никогда не стесняйтесь, когда просит денег , но будьте честны и точны. Если вам нужно 250 000 фунтов стерлингов, попросите их, просто убедитесь, что вы точно знаете, куда идет каждый фунт этого финансирования.
  • Четко укажите, насколько важны для бизнеса ваши навыки и знания , а также укажите любые соответствующие навыки, которыми обладают ваши ключевые сотрудники. Каковы последствия вашего ухода из бизнеса?
  • Масштабируемость важна.Ваш бизнес пользуется широкой популярностью?

Подготовка вашего бизнеса к инвестициям означает написание четкого бизнес-плана для потенциальных инвесторов. Инвесторы с большей вероятностью будут инвестировать, если ваше бизнес-планирование хорошо продумано, подкреплено финансовыми данными, имеет смысл и доказано, что оно приносит деньги.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.