Открыть брокерский счет онлайн: Инвестиции с помощью брокерского счета — СберБанк

Содержание

Тарифы — СберБанк

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный

Аналитическая поддержка

Инвестиционный дайджест   
НетРегулярная рассылка
Доступ к порталу Sberbank Investment Research   

Комиссии за совершение сделок

на фондовом рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС)

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
При объёме сделок до 1 000 000 ₽ 1 000 001 — 50 000 000 ₽ 50 000 001 ₽ и выше

на фондовом рынке Московской биржи по заявкам, поданным по телефону

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
При объёме сделок до 250 000 ₽ 250 001 — 1 000 000 ₽ 1 000 001 — 50 000 000 ₽ 50 000 001 ₽ и выше

на валютном рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета комиссий торговой системы

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
При объёме сделок до 100 000 000 ₽ 100 000 001 ₽ и выше

на срочном рынке Московской биржи

Цена за контракт, без учета комиссий торговой системы

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
За совершение срочных сделок За принудительное закрытие позиций

на внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС)

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
Покупка любых инструментов, за исключением структурированных
нот и структурных облигаций
Продажа любых инструментов, за исключением структурированных
нот и структурных облигаций
Покупка структурированных нот и структурных облигаций Продажа структурированных нот и структурных облигаций

с ОФЗ-н, размещёнными до 01. 05.2019

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
При объёме сделок до 50 000 ₽ 50 001 – 300 000 ₽ 300 001 ₽ и выше

РЕПО

Заключение сделки ОТС-РЕПО

0,001% от объема первой части сделки ОТС-РЕПО (без учета НКД)

Заключение сделки СпецРЕПО

0,0045% от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД)

Заключение сделки инвестирования свободных ценных бумаг

0,001% от объема первой части сделки инвестирования свободных ценных бумаг (без учета НКД)

Еврооблигации — СберБанк

*Индикативная цена на 21.12.2020

**Способы пополнить брокерский счёт в иностранной валюте Вы можете найти здесь

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций.

Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему.

Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться.

Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера.

Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.

Как я открывал брокерский счет в онлайне и кто оказался лучшим — Финансы на vc.ru

По заданию редакции @Smartfin я решил протестировать процедуру открытия брокерского счета онлайн у самых известных брокеров. Для эксперимента я выбрал 5 самых крупных брокеров по состоянию на июнь 2020 года.

{"id":147472,"url":"https:\/\/vc.ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim","title":"\u041a\u0430\u043a \u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u043b \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0432 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d\u0435 \u0438 \u043a\u0442\u043e \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0441\u044f \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c","services":{"facebook":{"url":"https:\/\/www. facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim","short_name":"FB","title":"Facebook","width":600,"height":450},"vkontakte":{"url":"https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim&title=\u041a\u0430\u043a \u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u043b \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0432 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d\u0435 \u0438 \u043a\u0442\u043e \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0441\u044f \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c","short_name":"VK","title":"\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435","width":600,"height":450},"twitter":{"url":"https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim&text=\u041a\u0430\u043a \u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u043b \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0432 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d\u0435 \u0438 \u043a\u0442\u043e \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0441\u044f \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c","short_name":"TW","title":"Twitter","width":600,"height":450},"telegram":{"url":"tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim&text=\u041a\u0430\u043a \u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u043b \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0432 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d\u0435 \u0438 \u043a\u0442\u043e \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0441\u044f \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c","short_name":"TG","title":"Telegram","width":600,"height":450},"odnoklassniki":{"url":"http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc. ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim","short_name":"OK","title":"\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438","width":600,"height":450},"email":{"url":"mailto:?subject=\u041a\u0430\u043a \u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u043b \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0432 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d\u0435 \u0438 \u043a\u0442\u043e \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0441\u044f \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c&body=https:\/\/vc.ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim","short_name":"Email","title":"\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443","width":600,"height":450}},"isFavorited":false}

4266 просмотров

Тинькофф

Если вы клиент банка, то скачайте мобильное приложение Тинькофф Инвестиции или оставьте заявку на сайте.

Если вы еще не клиент Тинькофф, то скачайте приложение, заполните и отправьте анкету. Вам откроют счет и выпустят карту, чтобы легко пополнять брокерский счет.

Ждите оповещение об открытии счета, обычно это занимает не более 12 часов.

Документы: Если у вас есть дебетовая карта Тинькофф, документы не нужны. Если карты нет, понадобятся ваши паспортные данные.

Резюме: все, как я люблю, — быстро, просто, продуманно. После открытия счета вы можете выбрать другой тариф. Собственно на этом все. Мой результат — 5 минут.

Сбербанк

Заявку на открытие брокерского счета можно оформить в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении.

Для этого сначала нужно выбрать интересующие рынки, потом знакомиться с тарифами, указать счет для вывода денежных средств, ответить на вопросы о своих предпочтениях, налоговом резидентстве и необходим ли ИИС. Далее переходите к заполнению анкеты.

К счастью, если вы клиент, то паспортные данные будут автоматически заполнены, но в какие-то поля информацию о себе придется все равно внести. А если вы еще не клиент Сбербанка, то для открытия счета придется им стать. Дальше стандартно: отправляете анкету и ждете подтверждения, срок рассмотрения — 2 дня.

Документы: только паспорт, и это здорово.

Резюме: для меня это показалось слишком долгим, но если задаться целью стать инвестором именно в Сбербанке, то все по плечу. Потрачено 15 минут и немножко нервов.

ВТБ

Если вы уже клиент банка ВТБ, открытие счета займет 2–3 минуты. C учетом зачисления денег на счет, уже через 30 минут вы сможете начать инвестировать. Для этого необходимо зайти в раздел «Инвестиции» в веб-версии ВТБ-Онлайн или выбрать в мобильном приложении — на экране «Витрина».

Если вы не клиент банка, то скачиваете приложение ВТБ Мои Инвестиции, жмете кнопку «Открыть брокерский счет (стать клиентом)». Вам понадобятся данные паспорта РФ, ИНН или СНИЛС. Если не помните свой ИНН, то в приложении его можно узнать. После ввода персональных данных, необходимо подписать соглашение об электронном документообороте. Все подписания происходят с помощью СМС.

Документы: только паспорт.

Резюме: в целом процедура открытия счета чуть проще, чем в Сбербанке. У меня она заняла 10 минут.

БКС

Обещают, что откроют брокерский счет за 5 минут. Проверим! Ввожу номер телефона, загружаю фото паспорта, ввожу ИНН. Как и в ВТБ, в процессе регистрации вы можете узнать свой ИНН, если вдруг забыли его номер. Далее придумываю логин и пароль для доступа в личный кабинет. Дожидаюсь подтверждения регистрации. Скачиваю приложение и вхожу.

Итого, регистрация реально занимает 5 минут!

Документы: паспорт, ИНН.

Резюме: приятно, быстро. На этапе регистрации выбираем, что открыть — ИИС или обычный брокерский счет.

Открытие

Захожу на сайт, выбираю самостоятельный тариф, отказываюсь открывать ИИС на третьем шаге (он у меня уже есть), заполняю персональные данные и получаю код подтверждения на почту. Далее, чтобы открыть счет я могу использовать подтвержденный аккаунт на сайте «Госуслуги» или буду вручную заполнять все поля: паспорт, ИНН и СНИЛС. Выбрал заполнить руками, это +2 минуты. Выбираю логин и пароль. Пароль нужен серьезный, я же всерьез отношусь к безопасности финансов. Отвечаю еще на пару вопросов о предпочтениях и налоговом резидентстве. Прикрепляю фото документов... и снова попадаю на выбор типа счета и тарифа, на этот раз уже с подробностями. Подписываю с помощью СМС документы. И все готово!

Документы: паспорт, ИНН, СНИЛС.

Резюме: открытие счета в «Открытии» показалось мне самым долгим — минут 20, так как не стал пользоваться аккаунтом на сайте «Госуслуги».

Как показала практика, процедура открытия счета у всех брокеров похожа. При наличии времени и всех документов под рукой за полчаса можно открыть счет онлайн у любого представленного брокера, но сервис Тинькофф Инвестиции и БКС однозначно выигрывают. В остальном выбор сводится к личным предпочтениям.

Открытие счёта

Представленная в настоящем документе информация подготовлена АО «ИК «Ай Ти Инвест» (далее — Компания, лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-07514-100000 от 17.03.2004 на осуществление брокерской деятельности предоставлена Центральным Банком Российской Федерации (Банком России)) и предназначена исключительно для ознакомления. Материалы, предоставленные Компанией, основаны на информации, полученной из открытых источников, которые рассматриваются Компанией как надежные. Компания не имеет возможности провести должную проверку такой информации и не несет ответственности за точность, полноту и достоверность материалов, предоставленных Компанией. При принятии инвестиционных решений инвестор должен провести собственный анализ финансового положения эмитента, процентных ставок, доходности и всех рисков, связанных с инвестированием в ценные бумаги и другие финансовые инструменты и при необходимости воспользоваться услугами финансовых, юридических и иных консультантов. Стоимость инвестиций может как снижаться, так и повышаться, и инвестор может потерять первоначально инвестированную сумму. Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Материалы и сведения, предоставленные Компанией, носят исключительно информационный характер, предназначены для лиц, которые вправе получать такие материалы и сведения, и не должны рассматриваться как заверение об обстоятельствах, имеющих значение для заключения, исполнения или прекращения какой-либо сделки. Настоящий документ, включая любые его части и отдельные положения настоящего документа, не могут рассматриваться в качестве оферты (включая публичную оферту), приглашения делать оферты, коммерческого намерения Компании заключить сделку на условиях, изложенных в документе, а также гарантий Компании в отношении последствий заключения какой-либо сделки и/или использования какого-либо инструмента Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не является формой выражения мнения Компании и/или ее сотрудников о том, отвечает ли конкретная ценная бумага или финансовый инструмент вашим финансовым и/или иным интересам. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. Компания не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данных материалах. Настоящий документ, включая любые его части и положения, а также любые комментарии Компании и ее работников в отношении данного документа не могут рассматриваться в качестве консультации, совета, разъяснений Компании в отношении рассматриваемого или любых других финансовых инструментов и сделок. Любое использование информации, представленной в данном документе, включая любые части/разделы документа, допускается только на собственный страх и риск пользователя. Любое копирование и воспроизведение информации, представленной в данном документе, как в устной, так и в письменной форме, допускается только при условии предварительного разрешения (согласия) Компании. Представленная информация и мнения подлежат изменению без уведомления получателей данной информации и мнений. Не является рекламой ценных бумаг и иных финансовых инструментов

Открыть брокерский счет онлайн

Чтобы торговать на фондовом рынке и получать отличный доход, необходимо выбрать надежного брокера и открыть у него счет для трейдинга. Открыть его можно онлайн в домашних условиях. Есть несколько действующих способов:

  • Госуслуги;
  • СМЭВ.

Первый способ пользуется большой популярностью, для него необходимо получить активированную и идентифицированную учетную запись на сайте госуслуг. Если ее нет, нужно предоставить: ФИО, данные о месте проживания, номер СНИЛС, адрес электронной почты и мобильный телефон. Нужно пройти процедуру регистрации, следуя инструкции на сайте, дождаться одобрения Пенсионного Фонда и ФМС, подтвердить учетную запись посредством e-mail, а потом обратиться в ближайший пункт подтверждения аккаунта с паспортом и СНИЛС.

При наличии учетной записи, можно открыть счет на сайте брокерской компании, обратившись к порталу Госуслуг, многие такие компании оказывают данную услугу. На сайте брокера вы выбираете «Открыть счет через Госуслуги», подтверждаете разрешение предоставлять порталу Госуслуг личную информацию.

Далее вы указываете действующий мобильный номер, на который будет выслано смс-подтверждение. После этих шагов требуется осуществить подпись собранного пакета бумаг, документы для открытия счета автоматически будут предоставлены с портала Госуслуг. На почту будет выслано сообщение, в котором имеется важная для пользователя ссылка, по которой нужно кликнуть.

Открытие через СМЭВ

Можно открыть брокерский счет, обратившись в Систему Межведомственного Электронного Взаимодействия. Вы оставляете на сайте заявку, указываете паспортные данные, ИНН или номер СНИЛС. Далее ваш запрос подтверждается системой в течение 10-15 минут, после чего на электронную почту высылается письмо со ссылкой для продолжения регистрации. Перейдите по ссылке и укажите требуемые данные.

Заявление для записи в Электронный Документооборот формируется автоматически, после этого происходит формирование пакета бумаг для открытия счета. Подпись бумаг происходит путем указания присланного смс-кода. Далее пользователь получает инструкцию на электронную почту для дальнейших действий. Важно помнить, что в СМЭВ обязаны одобрить вашу заявку, но это бывает не всегда и данная услуга доступна только для резидентов РФ.

Блог: Как открыть брокерский счет?

Открытие брокерского счета – это первый шаг, который предстоит сделать для торговли на бирже. От выбранного счета напрямую зависят основные возможности трейдинга. В связи с этим мы решили подробнее рассказать о том, как открыть брокерский счет, и на какие моменты стоит обратить особое внимание.

Что такое брокерский счет?

Для начала определимся с самым основным понятием: брокерский счет – это специальный вид счета, предоставляемый компанией-брокером. Он используется для выполнения всех финансовых операций, включая куплю-продажу активов.

Каждый брокер может предлагать один или несколько счетов (тарифов), существенно различающихся условиями использования, и, соответственно, более или менее выгодных для того или иного трейдера. К примеру, они могут различаться минимальным депозитом, наличием доступа к конкретным биржам или валютой счета.

Как открыть брокерский счет?

На самом деле, открыть брокерский счет сейчас очень просто, так как большинство брокеров позволяют сделать это онлайн. Достаточно выбрать брокера; заполнить заявку на открытие, указав необходимый тип счета; получить одобрение со стороны брокера и предоставить сканы или фотографии основных документов.

Открытие счета бесплатное. Вносить минимальный депозит на первом этапе также не требуется.

Типы брокерских счетов

Брокерские счета дают возможность полноценной торговли биржевыми активами, причем не только акциями, но и, например, драгоценными металлами, криптовалютой или дополнительными биржевыми инструментами – контрактами на разницу (CFD) и другими.

Тарифы

Еще один важный момент – тариф выбранного брокерского счета, определяющий порядок и размер дополнительных платежей, а также ряд основных ограничений. Подбирая подходящий тариф, в первую очередь, стоит оценить следующие параметры:

·  Доступные биржи и инструменты;

·  Минимальная сумма депозита – средств, которые необходимо внести на счет для начала торговли;

·  Кредитное плечо – объем заемных средств, предоставляемых брокером, стоимость которых превышает ваши личные средства.

·  Валюты счета – рубли, доллары или евро;

·  Доступные торговые платформы – программы, которые помимо совершения операций также предоставляют биржевую статистику, необходимую для планирования торговли;

·  Возможность мобильного трейдинга – торговли со смартфона или планшета.

И последнее, на чем стоит подробнее остановиться – это особенности оплаты сопутствующих услуг, также зависящих от выбранного тарифа. Здесь лучше всего отталкиваться от предполагаемой стратегии торговли:

·  При пассивной торговле – постепенном пополнении портфеля и нечастой торговле наиболее важным является размер ежемесячного платежа за использование счета.

·  При активной – брокерская комиссия за каждую операцию. Соответственно, чем она меньше, тем выгоднее окажется каждая сделка. 

Открыть брокерский счет в США

Открыть брокерский счет в США

Заказать сопровождение

Открытие брокерского счета в США – это один из приемлемых способов получить выход на фондовый рынок Соединенных Штатов. Американский рынок ценных бумаг является крупнейшим в мире. Поэтому многие предприниматели делают выбор в пользу регистрации американской компании и открытия счета в банке США.

Что такое брокерский счет?

Брокерский счет – инвестиционный счет, который позволяет вам покупать и продавать различные инвестиции. Открытие брокерского счета в Америке дает право:

  1. Покупать и продавать простые и привилегированные акции, облигации, паевые инвестиционные фонды (такие как индексные фонды, которые представляют собой объединенные инвестиционные портфели), биржевые фонды (ETF), инвестиционные фонды в недвижимость (REIT), криптовалюты (такие как Bitcoin).
  2. Воспользоваться потенциальным долгосрочным ростом.
  3. Получить доступ к инвестиционным исследованиям, инструментам и стратегиям.

Чтобы открыть брокерский счет в американском банке, потребуется минимальная сумма вклада. Вы также можете открыть личный счет у американского брокера.

Бизнес-плюсы, доступные после открытия брокерского счета в Штатах

После открытия инвестиционного счета в США вам станут доступны такие преимущества:

  • Доступ к американским биржам.
  • Инвестирование без ограничения дохода.
  • Отсутствие ограничений по взносам.
  • Большой ассортимент инструментов инвестирования.
  • Высокая ликвидность.

Типы брокерских счетов

Перед тем как открыть брокерский счет в Штатах, вам стоит ознакомиться с доступными типами:

  • денежный;
  • маржинальный;
  • опционный.

Если вы хотите открыть денежный счет в США, стоит учесть, что это счет, на котором вы платите за ценные бумаги, предварительно выбранные в полном объеме во время покупки.

Открытие маржинального счета в Соединенных Штатах предполагает, что вы можете занимать средства у своей брокерской компании для покупки ценных бумаг (это называется покупкой ценных бумаг «на марже»). Такие счета могут предложить вам большую покупательную способность, но также привести к большим потерям.

Открыть счет опционов в Америке. Это тип счета, в котором вы можете инвестировать в опционы. Опцион – тип производного инструмента, который может быть продан через брокера. Опционный контракт дает инвестору право купить или продать базовый актив по согласованной цене к определенной дате.

Инвестиции в фондовый рынок США нерезидентами

Иностранец может открыть брокерский счет в Соединенных Штатах через онлайн-биржевого брокера в США, но для выполнения требований законодательства нужна дополнительная документация. Некоторые из дополнительных документов включают удостоверение личности, налоговые документы и иногда информацию о визе.

Нерезиденты Америки, для того чтобы торговать на фондовом рынке США, могут:

  • Открыть брокерский счет в американском финансовом учреждении, которое имеет выход на американскую фондовую биржу.

Одни учреждения и брокерские компании имеют доступ к фондовому рынку Соединенных Штатов через партнерские отношения с брокерскими фирмами в США, другие – через глобальные депозитарные расписки. К примеру, являясь гражданином Великобритании, вы можете открыть брокерский счет в Saxo Bank для торговли на американском фондовом рынке. Обратите внимание, что крупные брокерские компании предоставляют полный спектр услуг. Они включают, прежде всего, страхование вашего счета. Самый распространенный тип страхования – через SIPC (Securities Investor Protection Corporation).

  • Открыть торговый счет для брокера из США.

Хотя некоторые местные брокеры не позволяют иностранным клиентам открывать у них торговый счет, другие действительно предлагают онлайн-услуги клиентам в определенных странах. У каждого из них есть список государств, из которых он принимает клиентов. Прежде чем выбирать какого-либо из них, узнайте, поддерживает ли такая брокерская фирма вашу страну проживания.

Вы также можете открыть счет у брокера с международным присутствием в США. У него имеются отделения в разных частях мира, хотя зарегистрированный офис находится в Штатах.

Еще одним вариантом может быть, например, открытие брокерского счета на Кипре в филиале американского банка. Если у вас есть зарегистрированная кипрская компания и вы хотите получить выход на американскую фондовую биржу, открытие инвестиционного счета в филиале Citi банк на Кипре это одно из доступных решений, имеется возможность открыть как корпоративный, так и личный счета.

Также можно рассмотреть такой вариант, как открытие брокерского (инвестиционного) счета нерезиденту в США удаленно.

Некоторая информация, которую брокер попросит вас предоставить, включает:

  • Информация, идентифицирующая вашу личность.
  • Номер социального страхования (или идентификационный номер налогоплательщика). Правила Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Надзорного органа финансовой индустрии (FINRA), которые проводят регулирование рынка ценных бумаг в США, требуют, чтобы брокерские фирмы запрашивали эту информацию. Поскольку в соответствии с законодательством финансовые учреждения могут использовать ваш номер социального страхования для подтверждения вашей личности при открытии брокерских счетов в Соединенных Штатах в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием незаконных действий.
  • Адрес и контактные данные.
  • Водительское удостоверение, паспортные данные или информация из другого удостоверения личности государственного образца.
  • Статус занятости и род занятий.
  • Работаете ли вы в брокерской фирме.
  • Годовой доход.
  • Чистую стоимость.
  • Инвестиционные цели. При открытии торгового счета для брокера из США, это позволит ему определить для вас подходящие инвестиционные рекомендации.

Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC)

Если вы заинтересованы в том, чтобы открыть счет у брокера из Соединенных Штатов, вам стоит учесть следующее: когда ваша брокерская фирма прекращает свою деятельность и она является членом SIPC, то ваши денежные средства и ценные бумаги, принадлежащие ей, могут быть защищены покрытием SIPC на сумму до 500 000 USD, включая лимит на сумму 250 000 USD. Если член SIPC становится неплатежеспособным, Корпорация обращается в суд с просьбой назначить доверительного управляющего для наблюдения за ликвидацией фирмы и обработки требований инвесторов. Защита SIPC распространяется на большинство типов ценных бумаг, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Однако SIPC не защищает вас от убытков, вызванных снижением рыночной стоимости ваших ценных бумаг, и не обеспечивает защиту инвестиционных контрактов, не зарегистрированных в SEC.

Заключительное слово

Если вас интересует открытие инвестиционного счета в банке Америки, представители YB Case готовы предоставить полный спектр консультационных услуг, в том числе консультации по открытию брокерского счета в американском банке и консультирование по регулированию инвестиционной деятельности в Соединенных Штатах.

Что такое брокерский счет и как его открыть?

Что такое брокерский счет?

Брокерский счет - это то, что большинство инвесторов используют для покупки и продажи ценных бумаг, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Вы можете переводить деньги на брокерский счет и обратно, как и банковский счет, но, в отличие от банков, брокерские счета предоставляют вам доступ к фондовому рынку и другим инвестициям.

Вы также увидите брокерские счета, называемые налогооблагаемыми счетами, поскольку инвестиционный доход на брокерском счете облагается налогом как прирост капитала. Это можно сравнить с пенсионными счетами (такими как IRA), которые имеют другой набор правил налогообложения и снятия средств, и могут быть лучше для пенсионных сбережений и инвестиций.

Как работают брокерские счета?

Существует целый ряд лицензированных брокерских фирм - от более дорогих брокеров с полным спектром услуг до брокеров со скидками онлайн с низкими комиссиями - где вы можете открыть брокерский счет.

Многие брокеры позволяют вам быстро открыть брокерский счет онлайн, и вам обычно не нужно для этого много денег - на самом деле, многие брокерские фирмы позволяют вам открыть счет без начального депозита.Однако перед покупкой инвестиций вам необходимо будет пополнить счет. Вы можете сделать это, переведя деньги со своего текущего или сберегательного счета или с другого брокерского счета. Вы также можете отправить чек по почте.

Вы владеете деньгами и инвестициями на своем брокерском счете, и вы можете продать их в любое время. Брокер держит вашу учетную запись и действует как посредник между вами и инвестициями, которые вы хотите приобрести.

Не существует ограничений на количество брокерских счетов, которые вы можете иметь, или сумму денег, которую вы можете ежегодно вносить на налогооблагаемый брокерский счет.За открытие брокерского счета комиссия не взимается.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Брокерские счета vs.пенсионные счета

Стандартный брокерский счет или налогооблагаемый счет не дает никаких налоговых преимуществ для инвестирования через счет - в большинстве случаев ваши инвестиционные доходы будут облагаться налогом. С другой стороны, это означает, что для этих аккаунтов очень мало правил: вы можете забрать свои деньги в любое время и по любой причине и инвестировать столько, сколько захотите. (Вот наш выбор лучших брокерских счетов.)

Но если вы инвестируете для выхода на пенсию, вам нужно открыть пенсионный счет, а не налогооблагаемый брокерский счет.Пенсионный счет, такой как Roth или традиционный IRA, представляет собой инвестиционный счет с налоговыми льготами, специально разработанный для ваших пенсионных сбережений. Из-за этого, в отличие от облагаемых налогом брокерских счетов, пенсионные счета накладывают ограничения на то, когда и как вы можете снимать деньги, а также сколько вы можете вносить каждый год. (Вот наш выбор лучших счетов IRA.)

Примечание. Возможно, вы уже инвестируете для выхода на пенсию через своего работодателя - многие компании предлагают план, спонсируемый работодателем, например 401 (k), и соответствуют вашим взносам.Вы все еще можете открыть IRA, но мы рекомендуем внести как минимум достаточно средств в ваш 401 (k), чтобы сначала заработать этот матч.

Как выбрать провайдера брокерского счета

После того, как вы определились, хотите ли вы пенсионный счет или налоговый брокерский счет, вам нужно будет выбрать провайдера счета. Есть два основных варианта, которые удовлетворяют потребности большинства инвесторов: онлайн-брокеры и робо-советники. Оба предлагают пенсионные счета и налогооблагаемые брокерские счета.

Счет онлайн-брокера

Если вы хотите покупать и управлять своими собственными инвестициями, брокерский счет у онлайн-брокера для вас.

Инвестиционный счет в онлайн-брокерской компании позволяет покупать и продавать инвестиции через веб-сайт брокера. Дисконтные брокеры предлагают широкий спектр инвестиций, включая акции, паевые инвестиционные фонды и облигации.

Управляемый брокерский счет

Управляемый брокерский счет поставляется с управлением инвестициями либо от консультанта по человеческим инвестициям, либо от робо-консультанта. Робо-консультант представляет собой недорогую альтернативу найму менеджера по человеческим инвестициям: эти компании используют сложные компьютерные алгоритмы для выбора и управления вашими инвестициями за вас, исходя из ваших целей и сроков инвестирования.

Робо-консультанты, вероятно, подойдут вам, если вы не хотите, чтобы ваши инвестиции были в значительной степени невмешательствами. У нас есть полный список лучших робо-советников.

Как открыть брокерский счет

После того, как вы открыли инвестиционный счет, вам нужно будет инициировать депозит или перевод средств. Брокер проведет вас через процесс. После завершения перевода и пополнения вашего брокерского счета вы можете начинать инвестировать.

Вас могут спросить, хотите ли вы иметь счет наличными или маржинальный.Маржинальный счет позволяет вам занимать деньги у брокера для совершения сделок, но вы будете платить проценты, а это рискованно. Как правило, сначала лучше придерживаться денежного счета.

Что нужно знать перед открытием брокерского счета

Если вы хотите инвестировать сверх своего базового 401 (k) или Roth IRA, вам нужно будет открыть что-то, известное как брокерский счет. Теперь я хочу поговорить с вами о пяти вещах, которые вы, возможно, захотите рассмотреть, прежде чем открывать брокерский счет, чтобы вы в конечном итоге были довольны решением, которое вы принимаете, не только в отношении типа счета, который вы открываете, но и в отношении фирмы, с которой вы устанавливаете отношения. .

Выбор брокера с полным спектром услуг или дисконтного брокера

Есть два разных типа биржевых маклеров. Первый известен как традиционный брокер или брокер с полным спектром услуг. Второй известен как дисконтный брокер. Когда вы открываете счет у традиционного брокера, вы получаете возможность работать с кем-то, кто станет вашей звуковой доской, который отвечает на ваши телефонные звонки и совершает сделки за вас.

Этот человек может порекомендовать инвестиции или помочь вам в таких вещах, как установка UTMA для ваших детей, чтобы подарить им акции.За эту услугу с вас будут взиматься комиссии, которые обычно в несколько раз превышают стоимость самостоятельной торговли у дисконтного брокера. Брокер с полным спектром услуг и фирма, в которой он работает, скорее всего, получат значительную прибыль от такого рода торговой деятельности.

Хотя это может не иметь большого значения, если вы состоятельны или имеете высокий собственный капитал - в конце концов, не многие люди видят большую разницу между комиссией в 8,95 долларов и комиссией в 250 долларов, если вы говорите о покупке пакета акций голубых фишек, оцениваемых в 500000 долларов, и вы не планируете продавать его из поколения в поколение, воспользовавшись лазейкой в ​​расширении базисной базы, которая частично объясняет причину, по которой брокеры с полным спектром услуг обращаются к определенному проценту богатых - это может сократить прибыль, если у вас меньшая учетная запись.

Некоторые традиционные брокерские фирмы работают над гибридными моделями компенсации, в которых сочетаются фиксированные сборы, годовые сборы в процентах от активов и торговые комиссии. Дополнительные услуги часто включаются в эти расходы и варьируются от брокера к брокеру.

Например, ваш брокер с полным спектром услуг может предложить вам список потенциальных инвестиций на основе вашей предпочтительной инвестиционной стратегии (например, если вам нравятся стабильные компании, которые увеличивают свои дивиденды каждый год в течение 25 лет, они могут подготовить для вас отчет, перечислены тикеры, названия и дивидендная доходность каждой публично торгуемой компании в Соединенных Штатах, которая соответствует вашим критериям).

Он или она может подготовить отчеты о вашем портфеле, дать вам краткую информацию о том, насколько хорошо работают ваши инвестиции, и, возможно, даже предоставить вам доступ к определенным паевым инвестиционным фондам институционального уровня, индексным фондам или биржевым фондам, которые вы в противном случае не смог бы купить.

Подходит ли вам брокер с полным спектром услуг? содержит дополнительную информацию, которая может быть полезна для определения того, принесут ли дополнительные расходы выгоду в вашей уникальной ситуации.

Дисконтный брокер, напротив, предоставляет вам инструменты для самостоятельной торговли.Вы обрабатываете заказы на покупку и продажу. Никто не встанет между вами и вашими деньгами, если вы хотите сделать что-то глупое, включая продажу во время паники или покупку с маржой во время бума.

Для профессиональных или опытных инвесторов, которые управляют своими деньгами, это может быть идеальным вариантом, поскольку вы не платите за услуги, которые вам не нужны или не нужны. Например, брокерский счет E-Trade - это дисконтный брокерский счет. Некоторые брокерские фирмы предлагают инвесторам как традиционные, так и дисконтные брокерские счета, позволяя им выбирать, какой из них лучше подходит для их ситуации.

Минимум брокерского счета

У разных брокерских счетов разные требования к начальному балансу. Некоторые брокерские фирмы устанавливают минимум 1000, 2000 долларов или более. Другие могут позволить вам открыть счет с меньшей суммой денег при условии, что вы соглашаетесь регулярно вносить деньги, часто на ежемесячной основе, со связанного текущего или сберегательного счета. Все чаще многие не требуют минимального депозита. Если вы не соблюдаете минимальный начальный баланс или какие-либо другие требования к минимальному балансу, каковы будут комиссии?

Услуги, льготы и инструменты для брокерских счетов

С брокерами с полным спектром услуг это несколько менее важно обсуждать, потому что у вас, вероятно, есть доступ к самому брокеру, который может работать с вами, чтобы раскрыть широкий спектр инвестиционных исследований и отчетов.С другой стороны, для дисконтных брокеров разница в предложениях может быть значительной.

Некоторые фирмы предоставят клиентам бесплатный доступ к данным исследований акционерного капитала и паевых инвестиционных фондов от Morningstar, Thomson Reuters, Standard & Poor's, Credit Suisse и других учреждений и инвестиционных банков. (К сожалению, я не знаю ни одного брокерского счета, который дал бы вам доступ к одному из лучших продуктов инвестиционных исследований в мире - Value Line Investment Survey, за который вам придется платить из своего кармана.Это стоит своих затрат.) В наши дни многие брокерские дома заключают сделки с крупными компаниями, выпускающими кредитные карты, так что клиенты с брокерским счетом могут воспользоваться некоторыми предложениями, недоступными для широкой публики.

American Express и Чарльз Шваб разработали громкую договоренность, в соответствии с которой первая выпустила две карты под собственным брендом на имя второй, что позволило держателю карты получать выгоды в зависимости от общего размера своего брокерского счета в Schwab плюс внесение денежных вознаграждений в связанную брокерскую компанию. счет в зависимости от объема, списанного с карты.

Одна карта дает 1,5% кэшбэка мгновенно на все подходящие покупки, другая позволяет конвертировать бонусные баллы American Express в денежные депозиты в Schwab. Определенные брокерские счета в определенных брокерских домах смогут инвестировать без комиссии в определенные выбранные ценные бумаги. включая паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды и индексные фонды. Для мелких инвесторов, работающих с ограниченным бюджетом, это может быть отличным способом сэкономить.

Насколько удобна ваша брокерская фирма?

Перед тем, как открыть счет, вам следует запустить свой любимый интернет-браузер и посетить веб-страницы каждой брокерской фирмы, которую вы рассматриваете.Если вы планируете проводить много исследований или торговать в Интернете, впечатление от сайта будет почти таким же важным, как и другие предлагаемые преимущества и услуги. Некоторые брокерские конторы были печально известны отключениями сайтов в периоды высокой волатильности рынка или торговли. Другие отправляют владельцев брокерских счетов через лабиринт записанных сообщений, прежде чем добраться до человека.

Чего ожидать от выписок по брокерскому счету

На протяжении многих лет у меня и моей семьи было много разных брокерских счетов в разных учреждениях.Одна из вещей, которая меня поражает, - это качественная разница в заявлениях одних фирм по сравнению с другими.

За последние восемь лет основной хранитель, которого мы использовали, несомненно, лучший. Каждый раз, когда мы открываем другую учетную запись, я связываюсь с ними и прошу их переключиться на конкретный макет, который не является обычным по умолчанию. Этот измененный макет позволяет мне видеть такие вещи, как общее количество дней для каждого лота, в течение которых каждая позиция была открыта, оценивать годовой доход от дивидендов и процентов и разбивать ценные бумаги по классам активов.

Вы также можете посмотреть подтверждения торговли на брокерском счете. Однажды у меня был счет в филиале уважаемого банка. Подтверждения сделок обычно будут содержать значительные, существенные ошибки, требующие немедленного исправления.

Маржинальные брокерские счета и денежные брокерские счета

Я говорил с вами о покупке акций с маржой. Я объяснил, что для большинства инвесторов в большинстве случаев это явно глупо.Это подвергает вас риску, которому вы не должны подвергаться. Он приглашает то, что составляет партнера, к принятию ваших финансовых решений, поскольку кредитор (ваш брокер) может решить, что он хочет продать ваши позиции, даже если они недооценены, и зафиксировать ваши убытки.

Если вы собираетесь торговать с маржой, вы можете захотеть увидеть, как брокерский счет структурирует свои условия маржи (например, некоторые биржевые трейдеры хотят более продвинутую форму расчета маржи, известную как «маржа портфеля» на своем брокерском счете), и ставки, по которым предоставляются маржинальные ссуды.

Лично, учитывая мою обеспокоенность тем, что повторное ипотечное кредитование может обернуться катастрофой при неправильных обстоятельствах, я бы предложил вам вместо этого открыть денежный счет. Да, это немного менее удобно, но оно предлагает вам определенную защиту, которая, я думаю, стоит (незначительных) проблем.

Как лучше обеспечить безопасность вашей брокерской фирмы

Финансовые институты, в том числе брокерские, терпят крах. Один из способов снизить риск попасть в беспорядок - это открывать брокерские счета только в надежных учреждениях.Брокеры предоставят вам для изучения свою финансовую отчетность, и многие из них в любом случае являются публичными, поэтому вы также можете узнать об их материнской компании через форму 10-K и годовой отчет, среди других источников.

Помимо этого, вы хотите узнать о покрытии SIPC брокера. В определенных обстоятельствах вы можете внимательно проверить покрытие и правила и инвестировать активы в свой брокерский счет только таким образом, чтобы обеспечить вам максимальную защиту в любое время, включая соблюдение определенных лимитов счета или торговлю определенными типами ценных бумаг. .

Некоторые инвесторы, особенно более состоятельные инвесторы, предпочитают использовать счет депо в другом учреждении, нежели брокерская фирма, занимающаяся исполнением их сделок. В качестве альтернативы вы можете решить, что хотите пойти на расходы и хлопоты, связанные с регистрацией ваших акций через DRS.

Как открыть брокерский счет - советник Forbes

Открытие брокерского счета может показаться сложным процессом, но это не обязательно.Прежде чем начать, вам необходимо понять, какие типы брокерских счетов доступны и какие функции наиболее важны для ваших инвестиционных целей.

«Чего вы пытаетесь достичь с помощью учетной записи? Чем вы хотите торговать? Определенные хранители будут лучше подходить для определенных типов вещей », - говорит Чарльз Фаилла, сертифицированный специалист по финансовому планированию в Sovereign Financial Group в Нью-Йорке.

Давайте подробнее рассмотрим брокерские счета и то, что вам нужно, чтобы выбрать правильный счет для ваших инвестиционных потребностей.

Что такое брокерский счет?

Брокерский счет - это счет, который вы можете использовать для покупки и хранения инвестиций, таких как акции, облигации, биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды. Когда вы открываете брокерский счет в брокерской фирме, она покупает и продает инвестиционные активы на рынке от вашего имени. Фирма также является хранителем ценных бумаг, которыми вы владеете на своем брокерском счете.

Существует два типа брокерских счетов: налоговые счета и пенсионные счета.Вы можете открыть оба типа в брокерской фирме, но инвестиции, которые вы держите на любом счете, разделены для налоговых целей.

Имея налогооблагаемый брокерский счет, вы платите обычный подоходный налог и налог на прирост капитала с дивидендов, процентов и прибыли от продажи ваших инвестиций. Вы можете внести на свой налогооблагаемый брокерский счет столько или меньше денег, сколько захотите.

Имея пенсионный счет, вы вносите деньги на традиционный индивидуальный пенсионный счет (IRA) или Roth IRA.Если вы работаете не по найму, вы можете открыть индивидуальный 401 (k) или SEP IRA. Все эти планы имеют разные правила в отношении налогов и лимитов взносов, которые вам необходимо понять. У них также есть правила относительно того, кто имеет право открывать такие счета и вносить в них средства.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации рекламодателя


Денежный брокерский счет против маржинального счета

Налогооблагаемые брокерские счета бывают двух видов: денежные счета и маржинальные счета.Имея денежный счет, вы покупаете инвестиции на деньги, которые вы положили на счет. Если у вас есть 500 долларов на счету, вы можете купить ценных бумаг на 500 долларов - и не более того.

Маржинальный счет позволяет вам занимать деньги у брокера для увеличения ваших инвестиций. Некоторые инвесторы используют маржинальные счета для выполнения более сложных торговых стратегий.

«Покупка с маржой» означает, что вы взяли взаймы деньги для покупки инвестиций. Вы платите проценты по кредиту, а приобретаемые вами вложения выступают в качестве залога.Кроме того, вам необходим маржинальный счет, чтобы заниматься короткими продажами.

Использование долга в вашей торговой стратегии сопряжено с риском. Если рынок падает и инвестиции, купленные с маржой, теряют слишком большую стоимость, брокерская служба может потребовать, чтобы вы выплатили свой долг немедленно - это известно как «маржинальное требование». Брокерская компания также может продать ваши инвестиции, чтобы покрыть дефицит счета, не сообщая вам заранее.

Если вы хотите покупать и держать акции, облигации или ETF, денежный счет - это все, что вам нужно.«Я думаю, что для любого, кто только начинает, маржа - это просто способ быстро попасть в неприятности», - говорит Мишель Фейт, сертифицированный специалист по финансовому планированию из Satori Financial в Сиэтле. «Я думаю, что большинству инвесторов было бы лучше с некоторыми ограждениями, и все мы знаем, что долг может доставить вам неприятности, если вы не будете умны в том, как его использовать».

Комиссии и сборы за брокерский счет

Многие брокерские счета сегодня рекламируют свои комиссионные сделки в размере 0 долларов, но имейте в виду, что это не означает, что вся торговля бесплатна.Помимо комиссионных, существуют другие расходы и сборы, и вы должны понимать другие сборы и расходы, взимаемые вашим брокером. Это особенно верно, если вы планируете заняться такими инвестициями, как опционы или паевые инвестиционные фонды.

Take Fidelity, одна из ведущих онлайн-брокерских компаний. Fidelity не взимает комиссию за торговлю акциями, опционами и ETF. Тем не менее, Fidelity взимает комиссию в размере 0,65 доллара США за каждую сделку с опционным контрактом и 1 доллар за облигацию или CD при торговле на вторичном рынке.Рассматривая брокерский счет, найдите график комиссионных и поймите затраты, связанные с различными видами транзакций.

Некоторые брокерские конторы также могут предложить вам стимулы для открытия счета. Хотя это не единственное, что вам следует учитывать при сравнении компаний, если вы остановились на двух в основном идентичных вариантах, хороший стимул для адаптации может склонить чашу весов. Например, в мае 2020 года и E-Trade, и Ally Invest предложили новым инвесторам бонус в размере 50 долларов, если они внесут от 10 000 до 24 999 долларов новых денег.

Брокерский счет

против Робо-советника

Если вы начинающий инвестор, внимательно подумайте, может ли робот-советник лучше удовлетворить ваши потребности, чем брокерский счет. Робо-консультанты используют алгоритмы инвестирования, чтобы предложить портфель, который соответствует вашим потребностям, а затем управлять портфелем за вас, взимая ежегодную плату за услугу.

Когда вы открываете учетную запись с помощью робо-советника, платформа задает вам ряд вопросов о ваших инвестиционных целях, временном горизонте и вашей устойчивости к риску.В зависимости от этих факторов робот-советник предлагает один или несколько инвестиционных портфелей, обычно состоящих из недорогих ETF.

Если вы чувствуете, что вам нужно дополнительное руководство по инвестированию, робот-советник может быть хорошим вариантом. Годовые сборы роботов-консультантов могут составлять 0,25% или более от стоимости вашего портфеля, и вам, возможно, также придется оплачивать коэффициенты расходов для ETF.

«Роботы могут быть вариантом для людей, которые знают, что им нужно инвестировать, но на самом деле они не хотят этого вовлекать», - говорит Фейт.Если вы хотите принять более активное участие в создании своего инвестиционного портфеля, выберите брокерский счет.

Характеристики брокерского счета

Комиссии - важный фактор при выборе брокерского счета, но это еще не все. При выборе брокерского счета учитывайте следующие ключевые особенности:

  • Технология: Как сайт компании? Как приложение? Загляните на сайт и подумайте о загрузке приложения, чтобы увидеть, насколько легко им пользоваться.«Каков их интерфейс?» - говорит Файлла. "Я уверен, что все они неплохие, так что это скорее вопрос предпочтений".
  • Образование: Какие ресурсы предлагает компания? Есть учебные статьи? Вам нужен совет - и они его предлагают? Предлагают ли они вебинары или другие учебные пособия? Если вы хотите узнать об инвестировании, возможно, вам понадобится брокерская компания с предложениями «Investing 101».
  • Исследование: Если вы более опытный инвестор, вам может потребоваться больше инструментов для исследования и анализа.Некоторые брокерские компании предлагают обширные рейтинги аналитиков, а также доступ к сторонним исследованиям и средствам проверки, которые помогут вам выбрать среди множества доступных вариантов инвестирования.
  • Знакомство: У вас уже есть там учетная запись, например 401 (k) вашего работодателя? «У вас есть счет в крупной фирме, и вам нравится эта платформа?» Сказал Fait. «С идеей о том, чтобы людям было как можно проще и плавнее, если они уже онлайн в брокерской компании, это может быть хорошей отправной точкой.
  • Варианты собственных фондов: Многие более крупные фирмы предлагают свои собственные паевые инвестиционные фонды с низкой или бесплатной комиссией и ETF в качестве вариантов инвестирования. Если вы положили глаз на чью-то семью, которая занимается домашним фондом, это может иметь значение. «Я обычно рекомендую Fidelity или Vanguard, потому что я думаю, что семейства фондов, которые приходят с ними, предлагают несколько хороших вариантов пассивного инвестирования в плане индексных фондов или отраслевых инвестиций», - говорит Фейт.
  • Филиал Доступность: Если вам нравится работать только в Интернете, это нормально.Но некоторым людям, особенно молодым инвесторам, может понадобиться фирма с филиалами, которые они могут посетить, если им понадобится дополнительная помощь или понимание.

Как подать заявку на открытие брокерского счета

Подать заявку на открытие брокерского счета очень просто. «В наши дни вы можете сделать это за 10 минут», - говорит Файлла. "Это действительно довольно просто". Обычно вам необходимо предоставить следующую информацию:

  • Ваш номер социального страхования
  • Другая личная информация, включая ваш номер телефона и домашний адрес
  • Имя и адрес вашего работодателя, если вы работаете
  • Ваш годовой доход и личное состояние

Возможно, вам придется ответить на другие вопросы, чтобы подтвердить свою личность.Возможно, вам также придется выбрать «основную позицию» или счет, на котором будут храниться ваши деньги до тех пор, пока вы их не инвестируете, например, фонд денежного рынка или кассовый счет с процентным доходом. Вы можете изменить этот выбор после открытия учетной записи.

Как пополнить свой брокерский счет

Вы можете открыть брокерский счет, не пополняя его сразу во время подачи заявки. Когда вы решите пополнить счет, брокерская служба просит вас связать текущий или сберегательный счет с вашим брокерским счетом или дает вам возможность перевести средства на ваш счет. Вы также можете перевести баланс с другого брокерского счета, если меняете компанию.

После того, как вы пополните свой счет, выберите соответствующие инвестиции. Во что вы инвестируете, будет зависеть ваш временной горизонт и цели. Если ваша фирма предлагает некоторые образовательные инструменты, используйте их, чтобы обосновать свой выбор инвестирования. Нет никаких ограничений на то, сколько вы можете инвестировать в традиционный налогооблагаемый брокерский счет, но если у вас есть вопросы о том, какие инвестиции подходят вам или как будет работать налоговый режим, вам может помочь финансовый консультант.

Лучшие онлайн-брокерские счета для начинающих - опытных инвесторов

Лучшие онлайн-брокерские счета предлагают множество преимуществ, которые упрощают инвестирование, включая инвестиционные ресурсы и разумные минимальные требования к счету. В то время как некоторые брокерские счета, предназначенные для новичков, предлагают больше ручного управления и автоматизации, брокерские счета для более опытных инвесторов, как правило, предлагают льготы, такие как бесплатные сделки и доступ к превосходным торговым инструментам.

Мы сравнили более 20 онлайн-брокерских счетов, чтобы найти лучшие на основе важных критериев, которые, как правило, важны для инвесторов.Хотя Betterment занял первое место в нашем рейтинге как лучший онлайн-аккаунт для новичков, мы также выделили другие компании, основываясь на том, что, по нашему мнению, помогает им выделиться среди обычных брокерских счетов.

Независимо от того, являетесь ли вы новым инвестором, желающим начать работу, или профессионалом в области долгосрочного инвестирования, который хочет попробовать себя в новой фирме, вы находитесь в нужном месте. Продолжайте читать, чтобы узнать о лучших брокерских счетах, за которыми мы работаем, и о том, почему вы можете попробовать их.

Наиболее важные факторы при выборе онлайн-брокерского счета

  • Решите, на каком этапе вашего инвестиционного пути вы находитесь. Вы хотите, чтобы брокерская онлайн-фирма выбрала портфель, основанный на желаемом уровне риска? Или вы хотите активно торговать акциями, ETF и другими инвестициями без какой-либо посторонней помощи
  • Сколько вам нужно инвестировать для начала? Большинству брокерских онлайн-фирм из нашего списка не требуется минимальный остаток на счете, но для более продвинутых опций для начала может потребоваться 2000 долларов или больше.
  • К каким инвестициям вы хотите получить доступ? Некоторые онлайн-брокерские счета позволяют вам инвестировать больше, чем другие, но почти все они позволяют вам получать доступ к акциям, облигациям, паевым инвестиционным фондам, ETF и многому другому.
  • Вы хотите открыть пенсионный счет или брокерский счет, или, возможно, даже и то, и другое? Некоторые фирмы из нашего списка предлагают различные варианты, которые вы захотите изучить.

Лучшие онлайн-брокерские счета для начинающих - опытных инвесторов

Тип инвестора, которым вы являетесь, определит, какой из этих онлайн-брокерских счетов лучше всего подойдет для ваших нужд. Вы регулярно торгуете акциями или ETF? Или вы инвестор, который хочет определить свою терпимость к риску и позволить своей брокерской фирме создать портфель, соответствующий их потребностям?

В любом случае следующие обзоры онлайн-брокеров помогут вам выяснить, какая компания предлагает те преимущества, которые вам нужны.

Финансы M1: лучшее для автоматизированного управления счетами

  • Автоматизированное управление счетами, но вы выбираете, куда инвестировать

Почему эта компания попала в наш список: Если вам нравится идея автоматического управления счетами, но вы предпочитаете выбирать, где именно инвестируйте, M1 Finance может стать для вас идеальной брокерской фирмой. Помимо оптимизации инвестиционного процесса и обеспечения того, чтобы ваши средства были распределены туда, где они принесут вам наибольшую пользу, M1 Finance бесплатен. Это не может быть более доступным, чем это.

M1 Finance поставляется с предварительно загруженными 60 целевыми инвестиционными портфелями, известными как пироги, с грамотно подобранными срезами.

Если эти пироги не подходят вашей палитре, вы также можете создать свой собственный, выбрав из обширного предложения M1 ETFs и акций. M1 Finance также использует алгоритм для снижения налога на прирост капитала при каждой продаже ценных бумаг.

Если вы еще не проданы, ознакомьтесь с нашим финансовым обзором M1. А пока рассмотрим это краткое изложение некоторых из лучших функций M1:

  • Экспорт налогов: ваши инвестиционные записи M1 могут быть экспортированы прямо в H&R Block и TurboTax
  • Выход на пенсию: M1 Finance позволяет открывать традиционные, SEP и Roth IRA. , а также планы пролонгации.
  • Защита SIPC: Ваши деньги защищены до 250 000 долларов наличными и 500 000 долларов наличными и ценными бумагами.
  • Без комиссий: Без комиссии за торговлю, без комиссии за консультации и без комиссии за управление счетом, период.

Что сдерживает: M1 Finance не предусматривает сбора налоговых убытков и не предлагает никакого взаимодействия с финансовыми консультантами или профессионалами в области инвестиций.

Тайник: лучший для низких комиссий

Почему эта компания попала в наш список: Тайник позволяет легко начать инвестировать без минимальных счетов и низких и предсказуемых комиссий.

Он предлагает три «тарифных плана», которые варьируются от 1 до 9 долларов в месяц. Вариант «Новичок» позволяет вам начать работу с базовым инвестиционным счетом и банковским счетом, но вы можете перейти на его «Учетную запись роста» за 3 доллара в месяц, если вам нужны банковские льготы, например, получение оплаты на два дня раньше. Его счет Stash + стоит 9 долларов в месяц, но он предлагает услуги высшего уровня, включая инвестиционные счета для двух детей, ежемесячный отчет о рыночной аналитике и многое другое.

Нам нравится, что Stash позволяет вам инвестировать в тысячи акций и ETF, используя дробные акции, поскольку это позволяет вам начать работу всего с 1 долларом.Его продукт для банковского счета, который поставляется с их инвестиционными счетами, также не требует текущих или скрытых комиссий.

Stash даже дает вам карту Stock-Back ® , которая позволяет вам зарабатывать доли акций, когда вы используете свою карту для регулярных расходов в магазинах, которые вам нравятся. Вы также можете инвестировать в брокерский счет или сэкономить на традиционном пенсионном счете IRA или Roth IRA.

Что сдерживает: Он не предлагает компонента управления инвестициями.

У вас есть доступ к обучающим материалам, которые помогут вам выбрать инвестиции для вашего портфеля, но вы не найдете в меню услуг управления аккаунтом или робо-консультантов.

Также имейте в виду, что, несмотря на низкую ежемесячную плату, стоимость содержания учетной записи Stash может быть высокой для новых инвесторов с небольшим балансом на счете. Когда у вас есть только 100 долларов для инвестирования в течение первых трех месяцев, например, вы платите от 1 до 9 долларов в месяц за план в спешке.

Robinhood: лучшее для бесплатных сделок

Почему эта компания попала в наш список: Robinhood попал в наш список, потому что он предлагает настоящие сделки с акциями, ETF, опционами и т. Д. Без комиссии.

Вы можете инвестировать любую сумму, которую хотите, поскольку Robinhood позволяет покупать дробные акции, и вы можете совершать сделки в режиме реального времени с помощью своего мобильного приложения. Вы даже можете использовать его платформу для инвестирования в альтернативы, такие как золото и криптовалюта, а минимальный баланс счета составляет 0 долларов.

Robinhood также предоставляет пользователям доступ к образовательным материалам об основах инвестирования и построении портфеля на основе ваших индивидуальных целей и склонности к риску. Наконец, Robinhood предлагает стандартный возврат.30% APY на неинвестированные средства на брокерском счете, что выше, чем сейчас предлагают многие сберегательные счета.

Что сдерживает: Хотя Robinhood - хороший выбор для инвесторов, которые часто торгуют и хотят иметь мобильный доступ, этот провайдер не предлагает пенсионные счета. Это делает их плохим выбором, если вы хотите инвестировать с учетной записью, такой как Roth IRA или традиционная IRA.

Улучшение: лучший брокерский центр для начинающих

Почему эта компания попала в наш список: Если алфавитный принцип инвестирования - Roth IRA, Traditional IRA, SEP IRA, 401k, Roth 401k и так далее - сбивает вас с толку, Betterment - это отличное место для начала.

Betterment считает, что инвестирование настолько сложно, что у многих людей паралич анализа - например, люди настолько перегружены своими возможностями, что в конечном итоге никогда не принимают решения.

Прочитав наш обзор Betterment Investing, вы обнаружите, что инвестирование может быть невероятно простым. Фактически, вам нужно принять только несколько решений при регистрации:

  • Сколько денег инвестировать
  • Как часто вы хотите их вкладывать
  • Допуск к риску

Вот и все.Об остальном позаботится Betterment.

Это очень просто, поэтому это отличное место для начинающих. В качестве примечания, нам также нравится тот факт, что Betterment не требует минимального остатка на счете для начала работы.

Что сдерживает: Плата за улучшение от 0,25% до 0,4% в год в зависимости от баланса вашего счета, поэтому вы будете платить текущие сборы в обмен на управление учетной записью.

TD Ameritrade: лучший вариант для ETF и простота использования

Почему эта компания попала в наш список: Если вы ищете надежного лидера отрасли, который упрощает инвестирование для новых инвесторов, TD Ameritrade - отличный вариант.

В отличие от Betterment, TD Ameritrade не предназначена исключительно для новых инвесторов. После регистрации вы получаете доступ к набору надежных инструментов независимо от того, начинаете ли вы инвестировать или инвестируете десятилетиями. Имея это в виду, TD Ameritrade предлагает возможность получить доступ к чему-то, приближающемуся к полному сервису, без цены полного сервиса.

Как лидер в отрасли, TD Ameritrade предлагает широкий спектр инвестиций, подходящих как для новых, так и для опытных инвесторов:

  • 2300+ ETF без комиссии
  • 13000+ паевых инвестиционных фондов
  • Продукты с фиксированным доходом, такие как облигации и компакт-диски
  • Торговля акциями, опционами, форекс и фьючерсами
  • Множество вариантов счетов: Традиционный IRA, Roth IRA, SEP IRA, Простой IRA, 401 тыс. пролонгаций, обычные налогооблагаемые инвестиционные счета

Хотите узнать больше о TD Ameritrade? Ознакомьтесь с нашим обзором TD Ameritrade для получения дополнительной информации.

Что сдерживает: Самым большим недостатком TD Ameritrade является тот факт, что вы можете торговать только на рынках США.

E * TRADE: лучшие инструменты для начинающих

Почему эта компания попала в наш список: Если вы ищете лидера отрасли в сфере онлайн-торговли, который может помочь вам узнать больше об инвестировании, E * TRADE - отличный вариант. вариант. Компания имеет более чем 20-летний опыт работы и является одной из самых популярных торговых площадок в США.

Но E * TRADE предназначена не только для новых инвесторов. Как только вы начнете, у вас будет доступ к надежным инструментам, включая исследования, средства проверки и многое другое.

Являясь лидером в отрасли, E * TRADE предлагает один из самых больших доступных запасов потенциальных инвестиций:

  • Каждый проданный ETF
  • Более 9000 паевых инвестиционных фондов, включая 4,400+ паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию
  • Торгуйте акциями, опционами и форексом
  • Множество вариантов счетов: традиционный IRA, Roth IRA, пролонгация 401 тыс. , Обычные налогооблагаемые инвестиционные счета

Нам нравится, что E * TRADE предлагает комиссионные сделки на U.S. включил в листинг акции, ETF и опционы. Мы также считаем, что у них есть одна из лучших и наиболее интуитивно понятных онлайн- и мобильных торговых платформ, доступных сегодня. Узнайте больше в нашем обзоре E * TRADE о том, как это может быть правильным брокером для ваших нужд.

Что сдерживает: E * TRADE может быть идеальным для начинающих, которым нужен доступ к инструментам инвестирования и образованию, но их гонорары могут быть выше, чем у некоторых конкурентов, за исключением бесплатных вариантов.

ZacksTrade: лучшее для активных инвесторов

Почему эта компания попала в наш список: ZacksTrade - это сбывшаяся мечта активного и опытного инвестора.Если вы ищете платформу, которая позволяет вам направлять свои собственные инвестиции и активно торговать по доступной цене, вы можете изучить, что предлагает ZacksTrade.

ZacksTrade предлагает низкие торговые комиссии по акциям, ETF, паевым инвестиционным фондам и опционам, а также имеет интерфейс для опытных трейдеров и один для новичков. Помимо комиссий за торговлю, вы можете рассчитывать на бесплатный опыт, без каких-либо комиссий за учетную запись или бездействия.

Платформа также предоставляет пользователям доступ к целому ряду торговых инструментов, резервуаров для исследований и постоянно обновляемым данным мирового рынка.Обладая этими инструментами, вы можете совершать хорошо информированные сделки, чтобы идти в ногу со своими инвестиционными целями. Более того, если вам понадобится помощь, вы получите доступ в чат в режиме реального времени с командой брокеров ZacksTrade.

Взгляните на наш обзор ZacksTrade для получения более подробной информации.

Что сдерживает: С ZacksTrade вам понадобится минимум 2000 долларов для открытия маржинального счета или минимум 2500 долларов для открытия денежного счета.

Желуди: лучшее для инвестирования карманной сдачи

Почему эта компания попала в наш список: С помощью Acorns вы можете создать инвестиционный счет, который позволяет округлять суммы транзакций и вкладывать свои карманные деньги.Минимального размера учетной записи нет, и вы можете начать с 5 долларов.

Ваши инвестиции попадают в диверсифицированный портфель с ежемесячной платой в размере 1 доллара США в месяц для счетов, созданных на базовом плане. Другие варианты тарифного плана стоят либо 2 доллара в месяц, либо 3 доллара в месяц в зависимости от функций, к которым вы хотите получить доступ. Например, их план «Премиум» за 3 доллара в месяц включает возмещенные комиссионные за банкомат, подключенные инвестиционные счета и многое другое.

Если вы чувствуете, что у вас недостаточно денег, чтобы начать работу, это может быть отличным решением.Для начала вам даже не нужна минимальная сумма. После создания учетной записи вы можете переместить ее в другую брокерскую компанию, которая может иметь более низкие комиссии или предлагать другие варианты. Узнайте больше в нашем обзоре желудей.

Что сдерживает: Комиссии могут быть непропорционально высокими, если у вас действительно небольшой остаток на счете.

USAA: Лучшее для военнослужащих и членов их семей

Почему эта компания попала в наш список: Хотя не все имеют право открыть счет в USAA, любой, кто активно служит в военной службе, уволился из армии или имеет член семьи, служивший в армии, получит разрешение на открытие счета в USAA.USAA предлагает страховые и финансовые продукты для военнослужащих и семей более 80 лет.

USAA не взимает никаких ежегодных сборов и не имеет каких-либо минимумов на счете для своего IRA, и у вас также есть множество вариантов инвестирования, включая паевые инвестиционные фонды, компакт-диски, аннуитеты и т. Д. Хотя их торговые сборы могут быть немного выше, чем у других онлайн-брокеров. комиссии, они по-прежнему имеют конкурентоспособные ставки, особенно после того, как вы разместите на счете больше инвестиций.

Преимущества учетной записи USAA:

  • Легко и быстро настроить
  • Возможность хранить несколько учетных записей и страховых полисов в одном месте
  • Легко читаемый и понятный веб-сайт с четкой навигацией
  • Огромное разнообразие инвестиционных возможностей и вариантов

Что сдерживает: Вы должны иметь военное соединение или военную службу, чтобы открыть счет, а комиссии могут быть выше, чем у других брокерских онлайн-фирм, предлагающих бесплатные сделки.

Firstrade: лучший онлайн-интерфейс

Почему эта компания попала в наш список: Помимо низких торговых затрат, одна из лучших вещей в Firstrade - это простота использования веб-сайта и интерфейса. Некоторые веб-сайты других брокерских интернет-компаний загромождены, и на них сложно ориентироваться. Сайт Firstrade прост и понятен.

Онлайн-панель управления Firstrade очень легко читается, поскольку она разделяет информацию на две отдельные учетные записи. В одном столбце будет отображаться информация о вашей учетной записи, а в другом столбце вы сможете отслеживать рынок.

Хотя они не предлагают те же причудливые инструменты, которые есть на некоторых других сайтах, Firstrade упрощает инвестирование. Более того, они предлагают IRA без комиссии и комиссию в размере 0 долларов США, а также комиссию за контракты в размере 0 долларов США для трейдеров опционов. Если вы человек, который хочет только самое необходимое с низкими комиссиями, Firstrade - это веб-сайт для вас.

Ознакомьтесь с нашим обзором Firstrade, чтобы узнать больше.

Что сдерживает: Эта голая, дисконтная брокерская фирма не предлагает онлайн-чат и круглосуточное обслуживание клиентов.

Lending Club: лучшая альтернатива онлайн-брокерам

Почему эта компания попала в наш список: Если вы начинающий инвестор, ищущий легкую альтернативу для инвестирования в акции, и вам нужны надежные краткосрочные инвестиции, Lending Club может быть хорошим выбор.

С Lending Club вы не инвестируете в акции, облигации или ETF. Вместо этого вы помогаете своим коллегам финансировать их ссуды.

Имея всего 25 долларов, вы можете начать инвестировать в векселя, которые могут принести вам потенциально более высокую доходность, чем акции.Однако вы рискуете, что заемщик объявит дефолт, о чем вам следует знать заранее.

Начать работу легко, и Lending Club также предлагает управляемые портфели банкнот за относительно небольшую комиссию, если у вас достаточно высокий баланс счета. Вы даже можете открыть пенсионный счет в LendingClub. Также нет комиссии за транзакцию, поскольку заемщики платят комиссию за свои ссуды.

Что сдерживает: Инвестирование с LendingClub означает инвестирование в ссуды для ваших коллег, что сильно отличается от традиционного инвестирования.

Как мы нашли лучшие онлайн-брокерские фирмы

При таком большом количестве онлайн-брокерских фирм, доступных сегодня, для нас было важно сравнить их на основе наиболее важных функций, которые они предлагают. Мы также стремились учитывать долгосрочные затраты, поскольку инвесторы не должны переплачивать за услуги, которые они могут получить в другом месте бесплатно. Вот основные факторы, которые мы учли при выборе брокерских онлайн-фирм для этого рейтинга:

  • Комиссии: Каждая онлайн-брокерская фирма взимает комиссию, чтобы оставаться в бизнесе, но размер комиссий, которые вы платите, и различные транзакции вы платите им - это может иметь огромное значение для вашей долгосрочной прибыли.Мы сосредоточились на брокерских фирмах, которые в некоторых случаях предлагают низкие комиссионные, а в некоторых случаях и вовсе без комиссии, по крайней мере, для определенных типов инвестиций.
  • Автоматизация: Автоматизация ваших инвестиций - один из лучших способов приумножить богатство с течением времени. Мы искали онлайн-брокерские счета, которые позволяют автоматизировать некоторые компоненты вашего инвестиционного плана, будь то автоматическое реинвестирование дивидендов, возможность автоматизировать конкретную сумму для инвестирования каждый месяц или любые другие функции, которые помогут вам «установить и забыть» ваш инвестиционный план.
  • Онлайн-интерфейс: Мы также искали брокерские фирмы, которые обновили онлайн-интерфейсы, которые просты в использовании. Мобильные приложения также являются плюсом, поскольку многие инвесторы хотят инвестировать на ходу или следить за остатками на своих счетах, где бы они ни находились.
  • Минимум счета: Наконец, мы попытались отдать предпочтение брокерским счетам с разумными требованиями к минимальному остатку на счете. Для того, чтобы начать работу в качестве инвестора, не требуется аванс в тысячи долларов, поэтому мы включили несколько учетных записей для новичков, которые имеют гораздо более низкий барьер для входа.

Что нужно знать об онлайн-брокерских счетах

Когда вы решаете, в какой фирме открыть новый счет, необходимо помнить множество деталей. Вот несколько важных советов, которые следует учесть, прежде чем нажимать на курок и открывать новую учетную запись:

Комиссии могут иметь большее значение, чем вы думаете.
Комиссия за инвестирование может показаться не такой уж большой, но со временем она может составить огромные суммы. Vanguard предлагает такой пример: представьте, что вы вложили 100 000 долларов.Если бы ваш аккаунт приносил 6% в год в течение следующих 25 лет и не имел никаких затрат или комиссий, вы бы получили около 430 000 долларов. Если, с другой стороны, вы платите 2% в год затрат, то через 25 лет у вас будет всего около 260 000 долларов. В этом примере вы отказываетесь от 40% своей прибыли, имея всего 2% комиссионных.

Ищите платформу, которая позволит вам управлять всеми своими инвестициями в одном месте.
Хотя вы можете посвятить некоторое время своей инвестиционной стратегии, постарайтесь не усложнять ее слишком сильно.В идеале вы найдете платформу, которая позволит вам управлять всеми своими инвестициями в одном месте, включая брокерский счет, пенсионные счета и многое другое.

Обдумайте график ваших инвестиций.
Убедитесь, что вы инвестируете правильно, исходя из суммы риска, на который вы готовы пойти. Обдумайте долгосрочную стратегию, которая не дает вам слишком сильно рисковать в течение короткого периода времени.

Не перенапрягайтесь.
Перед тем, как начать инвестировать, может быть полезно убедиться, что ваши финансовые утки в порядке.Это означает, что вы будете иметь дело со своими счетами и ежемесячными финансовыми обязательствами, а также откладывать чрезвычайные сбережения, чтобы вы могли справиться с серьезной потерей дохода.

Диверсификация.
Наконец, не кладите все яйца в одну корзину. Диверсифицируйте свои инвестиции или выберите индексные фонды или паевые инвестиционные фонды, которые позаботятся о некоторой диверсификации от вашего имени. Также убедитесь, что вы соответствующим образом диверсифицированы по акциям и более безопасным инвестициям, таким как облигации, в соответствии с вашей терпимостью к риску.

Условия и ресурсы для новичков

Распределение активов: Распределение активов - это инвестиционная стратегия, которая помогает инвесторам выбирать свои базовые инвестиции, исходя из их терпимости к риску и продолжительности инвестирования. Основная цель распределения активов - максимизация доходности инвестиций при минимизации риска с течением времени.

Облигация: Облигация - это заем, который может быть приобретен инвесторами и обеспечивающий определенный уровень доходности. Хотя по некоторым облигациям выплачиваются фиксированные процентные ставки, часто встречаются и переменные процентные ставки.

Денежный счет: Денежный счет - это брокерский счет, требующий от инвестора полной оплаты всех своих инвестиций.

Биржевой фонд (ETF): ETF - это ценная бумага, которая включает в себя набор базовых ценных бумаг (например, акций), которые обычно отслеживают индекс.

Индексные фонды: Индексный фонд - это тип паевого инвестиционного фонда, который отслеживает финансовый рынок, такой как S&P 500. Целью индексных фондов является широкая диверсификация и упрощение, и они нравятся инвесторам, потому что они, как правило, идут с низкими комиссиями. .

Маржинальный счет: Маржинальный счет - это тип брокерского счета, который позволяет инвесторам инвестировать заемные средства.

Паевой фонд: Паевой фонд - это набор инвестиций, который может включать в себя акции, облигации, инструменты денежного рынка и многое другое.

Пенсионный счет: Хотя вы можете инвестировать в брокерский счет, многие инвесторы также используют брокерские онлайн-фирмы для инвестирования на пенсию. Обычные пенсионные счета включают 401 (k), традиционный IRA, SEP IRA и Solo 401 (k), и большинство пенсионных счетов имеют серьезные налоговые преимущества.

Акция: Акция - это тип инвестиций, который представляет собой долю в компании. Например, если вы покупаете акции Disney (DIS), вам принадлежит очень небольшая доля этой компании, и вашей конечной целью должно быть получение прибыли, если цена ваших акций со временем вырастет.

Investing 101: Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Следующие часто задаваемые вопросы и ответы помогут вам узнать еще больше по рассматриваемой теме.

Что такое биржевые маклеры?

Биржевой брокер - это профессиональный инвестиционный специалист, который покупает и продает ценные бумаги для своих клиентов на крупной бирже, такой как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) или NASDAQ.Биржевым брокером может быть физическое лицо, но онлайн-брокерские фирмы в этом рейтинге также могут называться биржевыми брокерами, поскольку они обрабатывают одни и те же транзакции с использованием одного и того же набора правил.

Сколько денег мне нужно инвестировать?

Некоторым онлайн-брокерам не требуется минимальный остаток на счете для начала работы. Это означает, что вы можете открыть счет сейчас и дождаться его пополнения, пока не будете готовы. Тем не менее, некоторые онлайн-брокерские фирмы требуют минимального счета, поэтому обязательно проверьте.

Как снять деньги со своего счета?

Имея брокерский счет, вы сможете делать переводы на свой счет, а также переводы со своего счета. Чтобы «обналичить» свои инвестиции, вам сначала нужно их продать. К счастью, онлайн-брокерские фирмы из этого списка упрощают покупку и продажу инвестиций.

Могу ли я открыть счет более чем в одной брокерской онлайн-фирме?

Вы можете открыть брокерский счет в любом количестве онлайн-фирм. Однако вам следует остерегаться платить избыточные сборы или чрезмерно усложнять свой инвестиционный план.

Могу ли я потерять деньги?

Вы можете абсолютно потерять деньги в любое время, когда инвестируете. Убедитесь, что вы понимаете риски инвестирования и можете потерять все вложенные деньги, прежде чем открывать счет и начинать работу.

Какая информация мне нужна для открытия брокерского счета?

Чтобы открыть брокерский счет, вам потребуется личная информация, такая как номер социального страхования, ваш адрес, номер телефона и ваше полное имя. Вам также потребуется настроить традиционный банковский счет, чтобы управлять транзакциями, входящими в ваш аккаунт и исходящими из него.

Резюме: Лучшие онлайн-брокерские счета в 2021 году

5 лучших торговых платформ для начинающих в 2021 году

Обзор лучших онлайн-брокеров 2021 года, проведенный StockBrokers.com (11-й ежегодный), занял три месяца и составил более 40 000 слов исследования. Вот как мы тестировали.

Как новый инвестор, лучшая торговая платформа для новичков предлагает три важных преимущества. Во-первых, торговая платформа проста в использовании. Во-вторых, платформа предоставляет разнообразные учебные материалы для поощрения обучения.В-третьих, лучшая платформа включает доступ к качественным исследованиям фондового рынка.

Для обзора 2021 года мы протестировали и оценили 11 торговых платформ, уделяя особое внимание функциям, важным для начинающих инвесторов. Помимо углубленного тестирования каждого учебного центра, мы также рассмотрели, какие брокеры предлагают уникальные функции, такие как вебинары, живые семинары, видео, отслеживание прогресса и интерактивные образовательные элементы (например, викторины).


Лучшие торговые платформы для начинающих 2021

Вот лучшие сайты онлайн-торговли акциями для начинающих:

  • TD Ameritrade - Лучший комбинезон для начинающих
  • Fidelity - Отличные исследования и образование
  • Robinhood - Простота использования, но без инструментов
  • E * TRADE - Лучшая веб-платформа
  • Merrill Edge - Отличные исследовательские инструменты

Лучший комбинезон для начинающих

TD Ameritrade предлагает сделки на сумму 0 долларов, фантастические торговые платформы, отличное исследование рынка, лучшее в отрасли образование для новичков и надежное обслуживание клиентов.Этот выдающийся всесторонний опыт делает TD Ameritrade нашим лучшим брокером в 2021 году. Читать полный обзор

Отличные исследования и образование

Fidelity - это онлайн-брокер, ориентированный на прибыльность, предлагающий сделки с нулевой стоимостью, ведущие отраслевые исследования, отличные торговые инструменты, простое в использовании мобильное приложение и комплексные пенсионные услуги. Обслуживая более 32 миллионов клиентов, Fidelity - лучший выбор для обычных инвесторов. Прочитать полный обзор

Простота использования, но без инструментов

Для инвесторов, которые хотят проводить самые простые операции, Robinhood отлично справляется со своей работой.Тем не менее, Robinhood практически не предлагает маркетинговых исследований или торговых инструментов, чтобы помочь новичкам принимать обоснованные инвестиционные решения. Прочитать полный обзор

Лучшая торговая платформа для начинающих

Получая рекомендации, основанные только на своей торговой платформе, E * TRADE отлично подходит для любого начинающего биржевого трейдера. Power E * TRADE прост в использовании и предлагает такие функции, как бумажная (практическая) торговля и создание заметок. Power E * TRADE доступен как в браузере, так и в виде торгового приложения.Читать обзор

полностью.

Отличные инструменты исследования

Merrill Edge предлагает сделки на сумму 0 долларов США с использованием ведущих в отрасли инструментов исследования (особенно исследований ESG) и отличного обслуживания клиентов. Более того, для текущих клиентов Bank of America программа Preferred Rewards Merrill Edge обеспечивает лучшие вознаграждения среди всех банковских брокеров, которые мы тестировали в 2021 году. Прочитать полный обзор


Сравнение цен на лучшие торговые платформы

Вот сравнение цен TD Ameritrade, Fidelity, Robinhood, E * TRADE и Merrill Edge.Для большего количества сравнений используйте инструмент сравнения онлайн-брокеров.

Характерная черта TD Ameritrade Верность Robinhood E * ТОРГОВЛЯ Merrill Edge
Минимальный депозит $ 0.00 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США
Комиссия за торговлю акциями 0,00 долл. США 0,00 долл. США $ 0.00 0,00 долл. США 0,00 долл. США
Комиссия за торговлю ETF 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США $ 0.00
Комиссия за торговлю паевым инвестиционным фондом 49,99 долл. США 49,95 долл. США N / A 19,99 долл. США 19,95 долл. США
Базовая комиссия опционов $ 0.00 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США
Стоимость опционов по контракту 0,65 $ 0,65 $ $ 0.00 0,65 $ 0,65 $
Фьючерс (на контракт) 2,25 $ N / A N / A 1,50 долл. США N / A
Комиссия за сделки с брокером 44 доллара.99 32,95 долл. США N / A 25,00 долларов США 29,95 долл. США

Сравнение лучших торговых платформ для начинающих

Вот сравнение самых популярных обучающих функций, предлагаемых платформами для начинающих трейдеров.Чтобы сравнить более 150 функций и комиссий, воспользуйтесь нашим онлайн-инструментом сравнения брокеров.

Характерная черта TD Ameritrade Верность Robinhood E * ТОРГОВЛЯ Merrill Edge
Образование (Акции) Да Да Да Да Да
Образование (ETF) Да Да Нет Да Да
Образование (Опции) Да Да Да Да Да
Образование (паевые инвестиционные фонды) Да Да Нет Да Да
Образование (фиксированный доход) Да Да Нет Да Да
Образование (пенсия) Да Да Нет Да Да
Бумага Торговая Да Нет Нет Да Нет
Видео Да Да Нет Да Да
Вебинары (в среднем за месяц) 500 15 0 25 1
Вебинары (в архиве) Да Да Нет Да Нет
Живые семинары Да Да Нет Да Да
Отслеживание прогресса Да Да Нет Нет Да
Интерактивное обучение - викторины Да Да Нет Да Да

Какой онлайн-брокер лучше всего подходит для новичков?

TD Ameritrade - лучший универсальный выбор для новичков, поскольку он обеспечивает наилучшее сочетание простоты использования, образовательного контента и инструментов исследования, необходимых новым инвесторам для успеха.Еще лучше, торговля акциями бесплатна (0 долларов США).


Что такое торговля бумагами?

Бумажная торговля, или виртуальная торговля, - это функция торговой платформы, которая позволяет торговать акциями, ETF и опционами с фальшивыми деньгами. Популярная среди новичков (и полезная!) Торговля на бумаге - отличный способ попрактиковаться в торговле акциями, не рискуя реальными деньгами. Двумя наиболее рейтинговыми брокерами, предлагающими торговлю на бумаге, являются TD Ameritrade и E * TRADE.


Какая торговая платформа лучше всего подходит для новичков?

Лучшая торговая платформа для начинающих - Power E * TRADE.E * TRADE предлагает Power E * TRADE как платформу для браузера, так и мобильное приложение. Power E * TRADE отлично подходит для новичков, потому что он предоставляет бумажную торговлю, графики HTML5 с автоматическим техническим анализом и инструменты проверки как для акций, так и для опционов.


Как покупать акции в Интернете?

Чтобы покупать акции, сначала вам необходимо открыть и пополнить брокерский счет в Интернете. Затем исследуйте, какие акции вы хотите купить. Наконец, перейдите к тикету ордера, введите символ акции и количество акций, которые вы хотите купить, затем разместите сделку.


Какое торговое приложение лучше всего для начинающих?

Для новичков наши любимые торговые приложения - Fidelity и TD Ameritrade. Fidelity предлагает лучшие исследования рынка и анализ акций, а также центр углубленного обучения. Между тем, TD Ameritrade предлагает самый тщательный выбор торговых инструментов и предоставляет доступ ко всей своей образовательной видеотеке для новичков, которую можно легко найти с помощью фильтрации по темам.


Что такое дробные акции?

Дробная акция - это часть полной акции публичной компании.Долевые акции позволяют вам инвестировать в акции компании, которые в противном случае вы не могли бы себе позволить. Например, вместо того, чтобы покупать одну акцию Amazon (AMZN) на сумму более 2000 долларов, трейдер может приобрести дробную акцию на 100 долларов (1/20 акции). Fidelity, Charles Schwab, Interactive Brokers и Robinhood - единственные онлайн-брокеры, предлагающие дробную торговлю акциями.


Что такое рыночный ордер?

Рыночный ордер - это приказ на покупку или продажу ценной бумаги (например, акции) по текущей наилучшей доступной рыночной цене.Рыночные ордера являются наиболее распространенным типом ордеров, потому что они являются самым быстрым и простым способом покупки и продажи акций.


Что такое лимитный ордер?

Лимитный ордер - это приказ на покупку или продажу ценной бумаги по заранее определенной цене или лучше. Поскольку лимитные ордера привязаны к заранее определенной цене, они будут исполнены только при достижении лимитной цены. Лимитные ордера лучше всего использовать, когда вы знаете точную цену, по которой вы хотите купить или продать акцию.


Безопасна ли онлайн-торговля?

Онлайн-торговля безопасна, если вы пользуетесь услугами регулируемого онлайн-биржевого брокера и никогда не инвестируете больше, чем готовы потерять.Торговля акциями в Интернете по своей природе рискованна. Начните с небольшой суммы денег, читайте книги по инвестированию и сохраняйте простоту, покупая и удерживая в течение длительного времени, вместо того, чтобы пытаться рассчитать рынок.


Сводка

Напомним, вот лучшие торговые платформы для начинающих.


Читать далее

Ознакомьтесь с другими нашими руководствами по онлайн-торговле:


Методология

Для 11-го ежегодного обзора лучших торговых платформ StockBrokers.com, опубликованного в январе 2021 года, за три месяца было собрано 2816 точек данных, которые использовались для оценки брокеров.Это делает StockBrokers.com домом для крупнейшей независимой базы данных в Интернете, охватывающей отрасль онлайн-брокеров.

Участие обязательно. Каждый брокер заполнил подробный профиль данных и предложил рабочее время (лично или через Интернет) для ежегодного собрания по обновлению. Наш тщательный процесс проверки данных дает процент ошибок менее 0,001% в год, предоставляя посетителям сайта качественные данные, которым они могут доверять. Узнайте больше о том, как мы проводим тестирование.

Чего ожидать при открытии брокерского счета

Если вы читаете это, возможно, вы планируете открыть брокерский счет.Возможно, вы захотите вложить деньги на пенсию или образование ребенка или просто попытаться вырастить немного денег, которые вы отложили. В этой публикации объясняется, чего ожидать, если вы все же решите открыть брокерский счет, в том числе какую информацию вас попросят предоставить, какие решения вас попросят принять, какие вопросы вы должны задать своему зарегистрированному финансовому специалисту и каковы ваши права клиент брокерско-дилерской фирмы.

Информация, которую вас попросят предоставить

Когда вы решите открыть счет, вам нужно будет заполнить документы.Это будет включать в себя приложение для нового счета , которое брокерско-дилерские фирмы могут также называть формой нового счета, формой открытия счета или чем-то подобным. Эта форма заявки потребует от вас предоставить некоторую информацию о себе, а также попросит вас принять определенные решения в отношении вашей учетной записи. Как более подробно объясняется ниже, зарегистрированные финансовые специалисты брокерско-дилерской фирмы используют эту информацию для нескольких целей, включая получение информации о вас и ваших финансовых потребностях и выполнение определенных нормативных обязательств.Хотя заполнение заявки может занять некоторое время, важно точно ответить на вопросы в заявке. Поэтому не забудьте внимательно прочитать заявление, сопроводительные соглашения и другие документы, которые дает вам брокерская фирма, и задавайте вопросы о том, чего вы не понимаете.

В заявке на новую учетную запись, наряду с другой информацией, вас, вероятно, попросят указать:

  • Номер социального страхования или другой идентификационный номер налогоплательщика: Правила Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), которые регулируют отрасль ценных бумаг, требуют, чтобы брокерские фирмы запрашивали эту информацию по нескольким причинам.Подобно банкам, кредитным союзам и другим финансовым учреждениям, брокерские фирмы должны сообщать Налоговой службе о доходах, которые вы получаете от своих инвестиций. Кроме того, в соответствии с Законом USA PATRIOT от 2001 года финансовые учреждения могут использовать ваш номер социального страхования для проверки вашей личности при открытии брокерских счетов, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.
  • Информация о водительских правах или паспорте, или информация из другого удостоверения личности государственного образца: Это также может помочь зарегистрированному финансовому специалисту выполнять свои обязательства в соответствии с Законом США PATRIOT.
  • Статус занятости, финансовая информация - например, ваш годовой доход и чистая стоимость - и инвестиционные цели: Сбор этой информации помогает зарегистрированному финансовому специалисту выполнять нормативные обязательства. Например, если ваш зарегистрированный финансовый специалист рекомендует вам инвестиции, правила SEC и FINRA требуют, чтобы ваш зарегистрированный финансовый специалист собирал эту информацию. Кроме того, эта информация может помочь зарегистрированному финансовому специалисту определить для вас подходящие инвестиционные рекомендации.

    Обратите внимание, что термины, используемые для описания инвестиционных целей, часто различаются в зависимости от брокерско-дилерских фирм и приложений для новых счетов. Вы можете услышать такие термины, как «доход», «рост», «консервативный», «умеренный», «агрессивный» и «спекулятивный». Если вы не понимаете различий между терминами, попросите своего зарегистрированного финансового специалиста объяснить или привести примеры. Убедитесь, что вы описали свои финансовые цели, какой риск вы готовы взять на себя со своими инвестициями и когда вы ожидаете, что вам потребуется доступ к средствам на вашем счете как можно более полно.

  • Доверенное контактное лицо: Начиная с 5 февраля 2018 г., новые формы учетной записи могут включать раздел с просьбой предоставить информацию для доверенного контактного лица. Ваш зарегистрированный финансовый специалист может запросить эту информацию в разговоре или по электронной почте. Вы должны ожидать, что вас попросят указать имя, адрес и номер (а) телефона доверенного контактного лица, с которым ваша фирма может связаться по поводу вашей учетной записи. Хотя от вас не требуется предоставлять эту информацию для открытия учетной записи, это может быть хорошей идеей.Выбирая предоставление этой информации, вы разрешаете фирме связаться с таким лицом и раскрыть информацию о вашей учетной записи при определенных обстоятельствах, в том числе для решения проблемы возможной финансовой эксплуатации, а также для подтверждения вашей текущей контактной информации, состояния здоровья или личности. любого законного опекуна, исполнителя, доверенного лица или держателя доверенности. Вы также получите письменное уведомление от фирмы, в котором излагаются эти детали.

Будьте точны, предоставляя информацию, запрашиваемую в этих формах.Ваши зарегистрированные финансовые специалисты будут использовать эту информацию, чтобы понять ваши финансовые потребности и выполнить определенные нормативные обязательства. Кроме того, вы подтверждаете, что предоставленная вами информация верна, когда вы подписываете заявку на новую учетную запись.

Решения, которые вас попросят принять

В новой форме учетной записи вам также будет предложено принять некоторые важные решения относительно вашей учетной записи, в том числе о том, как вы будете оплачивать свои транзакции, как будут управляться неинвестированные денежные средства и кто будет контролировать и иметь доступ к вашей учетной записи.

  • Вы хотите иметь счет наличными или ссуду под залог? Большинство фирм предлагают по крайней мере два типа счетов - кассовый счет и счет маржинальной ссуды (обычно известный как «маржинальный счет»). На денежном счете вы должны полностью оплатить свои ценные бумаги в момент покупки. В случае маржинального ссудного счета, хотя вы должны в конечном итоге полностью оплатить свои ценные бумаги, ваша брокерская фирма может ссудить вам средства во время покупки, а ценные бумаги в вашем портфеле служат в качестве обеспечения по ссуде.Это называется покупкой ценных бумаг «с маржой». Разница между покупной ценой и суммой денег, которую вы вложили, является ссудой от фирмы, и вы понесете процентные расходы, как и в случае любой другой ссуды.

    Существуют риски, связанные с покупкой ценных бумаг с маржой, которых нет в большинстве других типов ссуд. Например, если стоимость ваших ценных бумаг значительно снизится, вам может потребоваться «маржинальный вызов». Это означает, что брокерская фирма может либо (1) потребовать от вас немедленно внести наличные деньги или ценные бумаги на ваш счет, либо (2) продать любых ценных бумаг на вашем счете, чтобы покрыть любую недостачу - , не сообщая вам заранее о распродажа. Фирма решает, какие из ваших ценных бумаг продать. Даже если фирма уведомит вас о том, что у вас есть определенное количество дней для покрытия дефицита, она все равно может продать ваши ценные бумаги до истечения этого срока. Кроме того, фирма может в любое время изменить пороговое значение, при котором клиенты могут быть подвергнуты маржинальному требованию.

    Обязательно внимательно прочтите заявку на открытие нового счета и любые другие документы, которые дает вам зарегистрированный финансовый специалист по счетам маржинального кредита.Убедитесь, что вы понимаете, как работают эти учетные записи, прежде чем регистрировать их. В некоторых компаниях вы по умолчанию регистрируете учетную запись маржинального кредита, если вы не укажете иное в заявке. Если вы открыли маржинальный счет, но полностью оплачиваете ценные бумаги во время покупки, вы не несете больше рисков, чем при использовании денежного счета. Для получения дополнительной информации о маржинальных ссудных счетах прочтите Предупреждение для инвесторов FINRA, Инвестирование с использованием заемных средств: Нет «маржи» за ошибку.

    Примечание: Хотя соглашения о маржинальном ссуде обычно используются, чтобы позволить инвесторам покупать ценные бумаги с маржой, некоторые фирмы позволяют своим клиентам брать ссуды для других целей.В связи с этими кредитами фирма может попросить клиента подписать маржинальное соглашение. Прежде чем брать деньги в долг у брокерской фирмы по любой причине, убедитесь, что вы полностью понимаете условия, затраты и последствия.

  • Как вы хотите управлять своими неинвестированными денежными средствами? Иногда на вашем счету есть наличные, которые не были вложены. Например, вы, возможно, только что внесли деньги на свой счет, не дав инструкции, как их вложить, или вы, возможно, получили денежные дивиденды или проценты.Ваша фирма обычно автоматически помещает - или «зачищает» - эти деньги в программу управления денежными средствами (обычно известную как программа «зачистки»).

    В заявлении на открытие нового счета ваша компания может попросить вас выбрать программу управления денежными средствами. Программы управления денежными средствами предлагают разные преимущества и риски, включая разные процентные ставки и страховое покрытие. Убедитесь, что вы понимаете различные особенности программ управления денежными средствами, которые предлагает ваша фирма, чтобы вы могли принять обоснованное решение, если вас попросят выбрать одну из них.

  • Кто будет принимать окончательные решения по вашему счету? Вы будете принимать окончательное решение об инвестициях в ваш счет, если только вы не предоставите «дискреционные полномочия» в письменной форме другому лицу, например финансовому специалисту. Обладая дискреционными полномочиями, это лицо может инвестировать ваши деньги, не консультируясь с вами о цене, сумме или типе безопасности или времени сделок, которые размещаются для вашей учетной записи.

    Некоторые фирмы позволяют указывать, кто имеет дискреционные полномочия в отношении учетной записи, непосредственно в заявке на создание новой учетной записи, в то время как для других требуется отдельная документация.Могут быть и другие виды полномочий, которые вы можете предоставить в отношении своей учетной записи, включая доверенность и разрешенные торговые привилегии. Обязательно продумайте риски, связанные с предоставлением кому-либо возможности принимать решения о ваших деньгах.

Прочие документы для открытия счета

К заявке на создание новой учетной записи могут быть приложены другие документы, такие как «Клиентское соглашение», «Положения и условия» и т.п. Эти документы, наряду с применимыми законами штата и федеральными законами, а также правилами SEC и FINRA, регулируют отношения между вашими клиентами и фирмой.Обязательно запрашивайте копии, если вы их не получили, и загрузите или распечатайте их для своих записей, если вы ведете дела со своей брокерской фирмой в Интернете.

Обязательно найдите время, чтобы внимательно изучить всю информацию в этих документах, независимо от того, открываете ли вы свой счет лично в офисе зарегистрированного финансового специалиста или заполняете формы дома или через Интернет. И не подписывайте их, если вы полностью не понимаете и не соглашаетесь с условиями, которые они вам навязывают.

Проверьте свой зарегистрированный финансовый специалист

Если вы еще этого не сделали, убедитесь, что вы ознакомились с предысторией своего зарегистрированного финансового специалиста и фирмы, прежде чем открывать в них счет. Хотя история без проблем с регистрацией или лицензированием, дисциплинарными взысканиями или банкротством не является гарантией того же в будущем, предварительная проверка вашего зарегистрированного финансового специалиста и фирмы может помочь вам избежать проблем. Найдите своего зарегистрированного финансового специалиста и фирму на FINRA Brokercheck, перейдя по ссылке https: // brokercheck.finra.org или по бесплатному телефону (800) 289-9999.

Также убедитесь, что номера телефонов и адреса, которые ваш зарегистрированный финансовый специалист и фирма предоставляют вам в качестве их контактной информации, соответствуют указанным в Brokercheck. Известно, что мошеннические организации и физические лица крадут личности законно зарегистрированных финансовых специалистов и брокерско-дилерских фирм, чтобы получить доступ к вашей личной информации!

Вопросы, которые стоит задать

Задавая вопросы, вы сможете грамотно инвестировать и избежать проблем.Независимо от вашего уровня инвестиционного опыта, не стесняйтесь и не пугайтесь - это ваши деньги. Вот список, с которого можно начать.

  1. Это маржинальный или денежный счет? Можете ли вы объяснить разницу между ними?
  2. Какие у меня есть варианты относительно программ вывоза наличных? Каковы различные функции, включая процентные ставки и федеральное страховое покрытие? Если фирма предлагает и банковские депозиты, и фонды денежного рынка, каковы преимущества и недостатки выбора одного по сравнению с другим?
  3. Кто будет контролировать принятие решений в моем аккаунте?
  4. Как часто я буду получать выписки со счета? Кто будет предоставлять отчеты, и будут ли они в Интернете или в бумажном виде?

    Совет: Фирма, в которой вы открываете счет, может не быть той, которая отправляет выписки по вашему счету.Вы можете открыть счет в представительной фирме , которая дает рекомендации, принимает и выполняет ваши приказы и имеет договоренность с клиринговой и транспортной фирмой , которая и должна завершить («урегулировать» или «очистить») ваши торгует и хранит ваши средства или ценные бумаги. Есть также фирмы, которые принимают и исполняют заказы и совершают сделки. Если вы работаете с представляющей фирмой, вы можете получать отчеты от клиринговой фирмы. Узнайте, в какой фирме вы открываете счет и кто будет отправлять вам выписки со счета.Вы будете получать выписку со счета не реже одного раза в календарный квартал.

  5. Будут ли мои ценные бумаги зарегистрированы на мое имя или на имя фирмы? Можете ли вы объяснить разницу между ними?

    Совет: Регистрация ценных бумаг на ваше имя или на имя брокерско-дилерской фирмы может повлиять на то, как скоро вы получите свои дивиденды и проценты, на легкость, с которой вы сможете продать свои ценные бумаги, и на типы сообщений, которые вы получаете в том числе напрямую от эмитента ценных бумаг.Для получения дополнительной информации см. «Хранение ваших ценных бумаг - узнайте факты» на веб-сайте SEC по адресу http://www.sec.gov/investor/pubs/holdsec.htm.

  6. Каковы все комиссии, относящиеся к этой учетной записи? Сколько стоят комиссии? Есть ли другие комиссии за транзакции или консультации? Комиссия за несоблюдение минимального баланса? Обслуживание учетной записи, перевод учетной записи, бездействие учетной записи, комиссия за банковский перевод или любые другие комиссии?
  7. Какие услуги я получаю с этой учетной записью?
  8. С кем мне связаться, если у меня возникнут вопросы или опасения относительно моей учетной записи? Как я могу связаться с представителем своего аккаунта или его менеджером? Телефон? Электронное письмо? Местный филиал?

Как вы контролируете свою учетную запись

После открытия учетной записи следует регулярно следить за ее активностью.Убедитесь, что вы просматриваете все выписки со своего счета и подтверждения сделок на предмет ошибок или транзакций, которые вы не санкционировали. Если вы видите какие-либо доказательства несанкционированной торговли или ошибок, немедленно сообщите об этом зарегистрированному финансовому специалисту, руководителю финансового профессионала или отдел соблюдения нормативных требований фирмы, чтобы защитить свои права. Обязательно записывайте любые разговоры, которые вы ведете с вашей фирмой по поводу таких споров, отправляйте свои жалобы в письменной форме и храните копии этих заметок и всех сообщений, связанных с такими спорами, для своих записей.

Спросите себя, соответствуют ли ваши инвестиции вашим ожиданиям и целям и изменились ли ваши цели. Кажется, что ваши инвестиции по-прежнему подходят вам, и по каким критериям вы будете решать, когда продавать?

лучших онлайн-брокеров для начинающих в апреле 2021 года

Вы решили, что пора сделать решительный шаг и открыть брокерский счет. Но задача, вероятно, звучит немного устрашающе, особенно после сильных колебаний на фондовом рынке в 2020 году.Но на самом деле это может быть довольно легко начать - и многие брокеры дружелюбны к инвесторам, особенно для новичков.

Хотя вариантов предостаточно, вы, вероятно, захотите брокерскую компанию, которая включает доступные образовательные ресурсы, приложение и веб-сайт с простой навигацией, нулевые комиссии, низкие комиссии и достижимые минимумы - все это привлекательные качества, если вы только начинаете. Вот несколько вариантов, которые стоит рассмотреть.

Лучшие онлайн-биржевые брокеры для новичков:

Обзор: Лучшие онлайн-брокеры для новичков в апреле 2021 года

TD Ameritrade

TD Ameritrade хороша для новичков, поскольку предоставляет всю информацию, которая поможет вам окунуться в мир инвестиции.Новые инвесторы могут воспользоваться всеми видами учебных материалов, включая более 200 обучающих видео, учебных пособий и многое другое.

TD Ameritrade также позволяет легко задавать инвестиционные вопросы, не беспокоясь о том, будут ли вас осуждать за то, что задаете что-то «слишком простое». Вы также можете взаимодействовать с брендом в уже используемых приложениях, таких как устройства Facebook Messenger и Amazon Alexa.

Два мобильных торговых приложения, TD Ameritrade Mobile и TD Ameritrade Mobile Trader, предоставляют вам доступ к торговле и многое другое, где бы вы ни находились.

(Чарльз Шваб приобрел TD Ameritrade и в конечном итоге объединит две компании.)

  • Стоимость одной сделки с акциями / ETF: $ 0
  • Минимальный остаток для открытия счета: $ 0

E-Trade Financial

E-Trade многие считают пионером онлайн-брокерства, но также идут в ногу со временем, предлагая два мобильных приложения. В мобильном приложении E-Trade вы можете перемещать деньги с помощью мобильного чекового депозита в дополнение к другим функциям, таким как отслеживание рынка или торговля акциями и ETF.Другое его мобильное приложение называется Power E-Trade и позволяет вводить заказы, в том числе сделки со сложными опционами, в одном тикете. Вы также будете получать новости, цитаты и настраиваемую цепочку опций.

Важно отметить, что E-Trade отлично подходит для новичков, потому что он также предлагает всевозможный контент, который поможет вам понять, что вы делаете - включая видео, статьи и обучающие семинары.

  • Стоимость одной сделки с акциями / ETF: $ 0
  • Минимальный остаток для открытия счета: $ 0

Ally Invest

Ally Invest - новый участник брокерской деятельности, который начал свою деятельность несколько лет назад после покупки TradeKing.Ally - отличное предложение для тех, кто уже ведет бизнес с Ally Bank и хотел бы получить простой способ расширить свои отношения в сфере инвестирования.

Вы также можете получить доступ к своей учетной записи в мобильном приложении Ally, чтобы получать котировки и совершать сделки. Прямой банк также широко известен своим отличным обслуживанием клиентов и прогрессивными функциями цифрового банкинга, и вы можете быстро переводить наличные со своего банковского счета на свой инвестиционный счет.

Он также предлагает ресурсный центр с полезным контентом, написанным более увлекательным способом, чем большинство других - подумайте, например, о таких заголовках, как «Что общего у паевых инвестиционных фондов и пиццы».

  • Стоимость одной сделки с акциями / ETF: $ 0
  • Минимальный остаток для открытия счета: $ 0

Merrill Edge

При отсутствии минимальных вложений Merrill Edge от Bank of America - еще один хороший вариант для начинающих инвесторов, особенно если вы являетесь клиентом банка Bank of America. Как один из клиентов банка, вы получите немедленный доступ к денежным переводам на свой брокерский счет и сможете получить доступ к консультанту Merrill в более чем 2 000 отделений Bank of America.

Интегрированный мобильный интерфейс Merrill Edge позволяет вам совершать платежи по кредитным картам и совершать сделки, если вы являетесь клиентом и инвестором банка.

Merrill Edge также предоставляет обширные исследования, которые помогут вам принимать торговые решения, а множество учебных материалов помогут вам ускорить процесс инвестирования.

  • Стоимость одной сделки с акциями / ETF: $ 0
  • Минимальный остаток для открытия счета: $ 0

Robinhood

Robinhood - это пример прорывов в сфере финансовых технологий, и рост числа подписчиков был стремительным, особенно когда он был одним из немногих брокеров, предлагающих бесплатные сделки.Этот мобильный брокер сделал торговлю по телефону своим стандартом, и его приложение сохранило эту простую функциональность.

Если вы только начинаете, Robinhood предоставит вам немедленный доступ к сумме до 1000 долларов при внесении депозита, так что вы можете сразу же начать торговать. Хотя базовая функциональность приложения не включает в себя много исследовательских или образовательных материалов, вы можете выбрать Robinhood Gold (5 долларов в месяц) и получать отчеты Morningstar по 1700 компаниям, а также по маржинальной торговле.

У Robinhood пока не было самого плавного начала года.

  • Стоимость одной сделки с акциями / ETF: $ 0
  • Минимальный остаток для открытия счета: $ 0

Charles Schwab

Charles Schwab - первоначальный дисконтный брокер, который с легкостью перешел на уровень онлайн-брокера. Schwab так же дружелюбен к инвесторам, как и они, и предлагает полный набор функций, которые помогут вам на пути от новичка к уверенному инвестору.

Schwab предлагает отчеты об акциях, отчеты Morningstar и новости Reuters, а скрининг ETF брокера поможет вам найти выигрышный фонд.Schwab также предлагает отличные учебные материалы для начинающих, так что вы сможете изучить все основы хорошего инвестирования.

Полнофункциональное мобильное приложение позволяет вам делать практически все, что вы можете делать на настольной платформе. Также приятная функция для новичков: вы можете получить бонус в размере 100 долларов США всего за 1000 долларов США на начальном депозите с реферальным кодом от друга.

  • Стоимость одной сделки с акциями / ETF: $ 0
  • Минимальный остаток для открытия счета: $ 0

Fidelity Investments

Fidelity может быть самым дружелюбным к инвесторам брокером, что делает его отличным выбором для новичков.Этот брокер предлагает все это и делает это на высоком уровне, а также с отличным обслуживанием клиентов, особенно по телефону, где вы можете получить ответ на свой подробный вопрос за считанные секунды.

Ресурсы для исследований здесь обширные, с множеством доступных отчетов. Вы получите все основы того, как правильно инвестировать, и многое другое. Вы можете посещать веб-семинары или просматривать записанные, которые охватывают практически любую область инвестирования, так что вы сразу узнаете все.

На сайте Fidelity легко ориентироваться, и вы быстро найдете то, что ищете, без особых хлопот.

  • Стоимость одной сделки с акциями / ETF: $ 0
  • Минимальный остаток для открытия счета: $ 0

Другие варианты: Лучшие робо-консультанты

Если начало работы все еще слишком сложное, и вам нужен недорогой вариант, который управляет портфелем инвестиций за вас, тогда робот-советник - отличный вариант. Робо-консультант создаст портфель на основе вашей терпимости к риску и временного горизонта, и вы заплатите небольшую комиссию в зависимости от того, сколько у вас есть на счете.И все же для начала требуется всего несколько минут.

Двумя крупнейшими независимыми консультантами по робототехнике являются Betterment и Wealthfront.

Вам нужно много денег, чтобы пользоваться услугами брокера?

Отличные новости для инвесторов в наши дни: начать инвестировать никогда не было дешевле и проще. Фактически, более низкие комиссии сделали онлайн-брокерские компании более удобными для инвесторов, чем когда-либо. Таким образом, вам не понадобится много денег, чтобы начать свой инвестиционный путь.

Практически каждый крупный онлайн-брокер позволяет вам начать работу без минимального счета, поэтому вы можете начать с 5 или 500 долларов.Также легко найти брокера, который предлагает без комиссии торговлю акциями и ETF (а иногда и опционами), так что вам не придется увеличивать комиссию при покупке или продаже. Без комиссии вы можете инвестировать крошечные суммы, и все это будет вложено в ваши ценные бумаги.

Примерно единственная стандартная плата, которую брокеры постоянно взимают, - это «комиссия за перевод», если вы хотите переместить ценные бумаги на другой счет. И вы заплатите эту сумму только в том случае, если сделаете перевод ценных бумаг, но вы не заплатите ни за какие денежные переводы.

По этим причинам инвесторам никогда не было дешевле начать инвестировать на рынке.

Какие еще ресурсы вам нужны?

Хотя стоимость является важным фактором при выборе брокера, вы также захотите рассмотреть другие характеристики, которые могут улучшить ваш опыт, например:

  • Исследование: Сколько исследований предлагает брокер? Это работа внутри компании или от третьих лиц? Вам нужно исследование отдельных акций или вы ищете средства?
  • Образование: Многие брокеры предлагают массу образовательных ресурсов, чтобы вы могли понять, как эффективно инвестировать.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *