Как создать брокерский счет: какие документы нужны, минимальная сумма

Содержание

какие документы нужны, минимальная сумма

Кто может открыть брокерский счет?

Брокерский счет в Тинькофф могут открыть физические и юридические лица. Условия открытия и функционал счета для них будет разный.

Требования для физических лиц: граждане РФ старше 18 лет со статусом налогового резидента РФ. Статус налогового резидента есть у всех, кто находится на территории России не менее 183 дней в году. Открыть брокерский счет

Требования для юридических лиц: имеют расчетный счет в Тинькофф и являются налоговыми и валютными резидентами РФ.

Далее на этой странице мы будем говорить про брокерский счет для физических лиц. Про брокерский счет для юридических лиц можно прочесть в отдельном разделе для бизнеса.

Что нужно для открытия брокерского счета?

Если есть дебетовая карта Тинькофф, документы не понадобятся.

Мы используем данные, которые вы указали при оформлении карты. Если данные изменились, пожалуйста, сообщите нам об этом в чате или по телефону 8 800 770‑17‑70, звонок по России бесплатный.

Если дебетовой карты Тинькофф нет, в анкете нужно указать паспортные данные, а на встрече с представителем понадобится оригинал паспорта.

Открыть брокерский счет

Какая минимальная сумма нужна для открытия брокерского счета?

Такой суммы нет. Вы не платите за открытие счета и оформление необходимых для этого документов. Обслуживание счета тоже бесплатное: на тарифе «Инвестор» — всегда, на тарифах «Трейдер» и «Премиум» — когда вы не торгуете или когда выполняете условия для бесплатного обслуживания. Какие тарифы есть на брокерском счете в Тинькофф

Ограничений по минимальной сумме пополнения тоже нет: можно внести даже 10 ₽ и купить что‑нибудь на них — примерно столько стоит один пай фонда «Вечного портфеля» от Тинькофф Капитал. Подробнее про биржевые фонды от Тинькофф Капитал

Какие документы нужны для открытия брокерского счета?

Если у вас нет других продуктов Тинькофф, понадобится паспорт гражданина РФ и в редких случаях ИНН — если мы не сможем узнать его по паспортным данным.

Могут ли отказать в открытии брокерского счета и почему?

Счет могут не открыть, если у клиента нет гражданства РФ, он не является налоговым резидентом — то есть находится в России меньше 183 дней в году, — либо имеет проблемы с законом: например, в случае отмывания нелегальных доходов по 115-ФЗ или участия в деятельности организаций, запрещенных на территории РФ.

Иногда в открытии брокерского счета могут отказать без объяснения причин — брокер имеет право не разглашать причину отказа.

С какого возраста можно открыть брокерский счет?

Открыть брокерский счет в Тинькофф может любой гражданин РФ старше 18 лет, который платит налоги в России и имеет статус налогового резидента РФ.

Можно ли госслужащему открыть брокерский счет?

Да, открыть брокерский счет в Тинькофф может любой гражданин РФ старше 18 лет, который платит налоги в России и имеет статус налогового резидента РФ.

В целом в законах нет ограничений на открытие инвестиционных счетов госслужащими или их родственниками. В то же время для некоторых категорий госслужащих и военнослужащих действует ряд ограничений. Например, они не могут владеть иностранными ценными бумагами либо активами, которые могут приводить к конфликту интересов — это когда чиновник министерства транспорта владеет, скажем, акциями «Аэрофлота», деятельность которого он курирует по своим прямым должностным обязанностям. В Тинькофф-журнале есть подробная статья с разбором таких случаев.

Если сомневаетесь, можно ли вам открыть брокерский счет, уточните это в отделе кадров вашего работодателя.

Можно ли открыть брокерский счет нерезиденту РФ?

К сожалению, нет. Для открытия брокерского счета в Тинькофф и физические, и юридические лица должны быть налоговыми резидентами РФ.

Как открыть брокерский счет | Газпромбанк Инвестиции

Еще статьи из темы: Брокерский счет

Кто может открыть счет в Газпромбанк Инвестиции
Где хранятся мои бумаги
Какие документы нужны, чтобы открыть брокерский счет?

Где хранятся мои деньги
Что такое брокерский счет
Можно ли открыть несколько брокерских счетов в сервисе Газпромбанк Инвестиции
Можно ли открыть брокерский счет как ИП
Как подтвердить, что я владею ценными бумагами
Можно ли наследовать ценные бумаги

Где посмотреть номер своего счета и договора
Даете ли вы рекомендации по покупке или продаже ценных бумаг
Предоставляете ли вы услугу доверительного управления
Можно ли купить ценные бумаги не открывая брокерский счет
Как у вас получить статус квалифицированного инвестора
Можно ли через вас получить доступ к внебиржевому рынку ценных бумаг
Как пополнить брокерский счет
Я новичок. С чего лучше начать?

Больше статей

Рекомендуем прочитать

Как пополнить брокерский счет
Что такое маржинальная торговля
Как подключить услугу маржинальной торговли

Статья была полезна для вас?

Еще по теме: Брокерский счет

Кто может открыть счет в Газпромбанк Инвестиции
Где хранятся мои бумаги
Какие документы нужны, чтобы открыть брокерский счет?
Где хранятся мои деньги
Что такое брокерский счет
Можно ли открыть несколько брокерских счетов в сервисе Газпромбанк Инвестиции

Можно ли открыть брокерский счет как ИП
Как подтвердить, что я владею ценными бумагами
Можно ли наследовать ценные бумаги
Где посмотреть номер своего счета и договора
Даете ли вы рекомендации по покупке или продаже ценных бумаг
Предоставляете ли вы услугу доверительного управления
Можно ли купить ценные бумаги не открывая брокерский счет
Как у вас получить статус квалифицированного инвестора
Можно ли через вас получить доступ к внебиржевому рынку ценных бумаг
Как пополнить брокерский счет
Я новичок. С чего лучше начать?

Как открыть брокерский счет онлайн

Вы решили открыть онлайн-брокерский счет и начать свое инвестиционное путешествие. Хорошее решение!

Большинство онлайн-брокеров, базирующихся в США, могут позволить вам открыть новую учетную запись на своем веб-сайте или через свое мобильное приложение. Но есть несколько вещей, которые следует учитывать, прежде чем вы нажмете ссылку «Открыть счет».

Ключевые выводы

Имея так много вариантов и простоту открытия счета в Интернете, есть несколько ключевых шагов, которые вы должны выполнить перед открытием брокерского счета.
Во-первых, решите, какой тип брокера вам нужен, а также предлагаемые им функции и цену.
После того, как вы сократите свой выбор, выберите тот, который вам больше всего нравится.
После завершения процесса подачи заявки пополните свой счет и начните торговать.

Что делает брокер?

Шаг 1. Выберите тип брокерского счета, который вам нужен

Выбирая брокера, подумайте о своем стиле инвестирования. Вы заинтересованы в том, чтобы оставаться на вершине рынка каждый день? Или вы скорее настроены и забываете об этом типе инвестора?

Если вы хотите продолжать работать на рынках, рассмотрите типы активов, которыми вам удобно торговать или которыми вы хотите научиться торговать. Большинство инвесторов владеют акциями, биржевыми фондами (ETF) и/или взаимными фондами. Если вы ищете варианты торговли, существует ряд самостоятельных онлайн-брокеров с широким набором инструментов, которые могут помочь вам выбрать подходящие стратегии. Хотя торговля опционами считается более рискованной, чем торговля акциями и ETF, есть несколько очень консервативных стратегий, предназначенных для получения дохода, о которых вы можете узнать из руководства Investopedia «Основы опционов».

Многие брокеры позволяют вам инвестировать в ценные бумаги с фиксированным доходом в Интернете, а также имеют инструменты для проверки облигаций и другие инструменты, которые помогут вам создать портфель.

Тем, кто хочет инвестировать деньги, а не время в создание богатства, стоит обратить внимание на финансового консультанта или службу роботов-консультантов. Робо-консультанты представляют вам краткий обзор вашего временного горизонта и склонности к риску и просят вас указать, сколько вы планируете инвестировать. Если вы инвестируете для выхода на пенсию, а эта дата откладывается на десятилетия вперед, вы, возможно, с большей готовностью инвестируете в более рискованные классы активов, чем если бы вам нужно было использовать свои инвестиции через три года.

Вам также необходимо решить, открываете ли вы обычный налогооблагаемый счет или индивидуальный пенсионный счет (IRA). Еще одно решение касается владения учетной записью: вы открываете учетную запись для себя самостоятельно или будут другие владельцы (например, супруг или ребенок), которые также могут войти в систему? Если вы открываете счет, чтобы помочь несовершеннолетнему накопить на обучение в колледже, вы можете открыть депозитный счет или счет для обучения с налоговыми льготами, который часто называют сберегательным счетом 529.

Мы можем помочь вам разобраться со множеством доступных брокеров. Посетите наш центр наград Best Online Brokers Awards, чтобы получить подробные обзоры десятков брокерских компаний в США. Там мы предоставляем списки лучших брокеров для различных инвестиционных потребностей и предпочтений, включая лучших брокеров для ETF и лучших брокеров для IRA.

Шаг 2. Рассмотрите необходимые функции и связанные с ними затраты

Большое внимание уделяется стандартным комиссиям за размещение сделок с акциями, но инвестирование с онлайн-брокером — это нечто большее, чем сборы. Большая часть этой дискуссии испарилась в последнем квартале 2019 года.когда большинство онлайн-брокеров сократили комиссию за торговлю акциями до нуля, а также снизили комиссию за опционы до нуля. Вы по-прежнему будете платить комиссию за контракт по большинству сделок с опционами, и у большинства брокеров вы найдете комиссию в диапазоне от 0,10 до 0,65 доллара за контракт.

Однако за некоторые «бесплатные» сделки взимается скрытая плата. Исследовательские и новостные функции невелики (а иногда и отсутствуют), и вы, скорее всего, получите менее чем оптимальное исполнение для своих транзакций, поскольку брокер должен где-то зарабатывать деньги. Бесплатные сделки, как правило, оплачиваются путем направления маркет-мейкерам, которые платят брокеру за поток ордеров, но не отдают приоритет повышению цены.

Поэтому ищите брокера, у которого есть исследовательские и образовательные функции, которые могут помочь вам расти как инвестору, особенно если вы новичок в инвестировании. Ознакомьтесь с нашим списком лучших брокеров для начинающих в качестве отправной точки. Члены этой группы получают признание благодаря своим образовательным ресурсам, простоте навигации, четкой структуре комиссий и ценообразования, инструментам для создания портфолио и исследовательским ресурсам.

Шаг 3. Выберите брокерскую компанию, которая наилучшим образом соответствует вашим потребностям

Не стесняйтесь использовать функцию чата, предоставляемую многими брокерами, чтобы задать более подробные вопросы их представителям службы поддержки. В конечном итоге вы можете позвонить в службу поддержки для новых клиентов, что позволит вам проверить качество оказанной помощи. Это хорошее время, чтобы просмотреть часто задаваемые вопросы (FAQ) на сайтах брокеров, чтобы убедиться, что вы не столкнетесь с какими-либо неожиданностями.

Приняв решение, нажмите «Открыть счет» и начните!

Шаг 4. Начните процесс подачи заявки

После того, как вы определились с брокером, вам все еще нужно выполнить формальности открытия счета.

Независимо от того, какую фирму или тип учетной записи вы выберете, есть некоторая информация, которую вам необходимо иметь под рукой, прежде чем вы начнете процесс открытия учетной записи. Вам потребуются основные данные о себе и других владельцах учетных записей, такие как номер социального страхования, дата рождения и адрес, но вам также будут заданы некоторые вопросы о характере вашей работы. Если вы являетесь резидентом США, но не гражданином, вам необходимо иметь при себе паспорт и вид на жительство.

Брокеры обязаны собирать некоторую другую информацию, чтобы они могли соответствовать набору правил, называемых «Знай своего клиента», которые предназначены для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Они также должны убедиться, что вы действительно тот, за кого себя выдаете, чтобы избежать кражи личных данных.

Некоторые из вопросов могут показаться любопытными по своей природе, но зарегистрированные в США брокеры должны делать эти запросы, которые помогают фирме составить профиль вашего инвестиционного опыта и знаний, чтобы убедиться, что вы инвестируете в классы активов, которые вы понимаете. Правила также регулируют информацию, которую брокер может отображать для вас. Брокерам разрешено давать ограниченные советы самостоятельным инвесторам, поэтому вопросы, которые они задают, помогают им классифицировать вас.

Вас спросят, как вы относитесь к финансовым рискам, а также о том, как долго вы планируете удерживать инвестиции. Ваш налоговый статус — холост, состоит в браке, подаете документы совместно и т. д. — является частью этого профиля, как и любые другие активы, которыми вы владеете, такие как дом, текущий счет или спонсируемый работодателем пенсионный счет. Вас также попросят указать диапазон вашего годового дохода. Не беспокойтесь о том, насколько точны ваши ответы с точностью до копейки или процента. Брокеры не обязаны проверять или обновлять эту информацию в течение ваших отношений. Тем не менее, вы всегда можете вернуться в область профиля сайта и обновить свои ответы, когда ваши обстоятельства изменятся, особенно если вы хотите получить доступ к дополнительным классам активов.

Если вам неудобно предоставлять такую информацию в Интернете, вы можете скачать и распечатать бумажное заявление, которое вам нужно будет заполнить и отправить обратно, но это может задержать создание вашей учетной записи как минимум на неделю. Вы также можете зайти в отделение одного из брокеров с обычным присутствием и открыть свой счет лично. Тем не менее, веб-сайты, созданные брокерами, имеют высокий уровень встроенной безопасности, а также обеспечивают самый быстрый способ открытия и пополнения счета.

Хотя все брокеры, по сути, собирают одну и ту же информацию от новых владельцев счетов, пользовательский интерфейс и дизайн будут отличаться от одного сайта к другому. Весь процесс после сбора всей необходимой информации не должен занимать более 15 минут.

Шаг 5. Пополните свой новый счет и начните инвестировать

После того, как ваша учетная запись будет открыта, вы сможете установить свои онлайн-учетные данные — идентификатор пользователя и пароль — для входа в систему.

Чтобы начать торговать, вам нужно положить немного денег на свой счет. Здесь у вас есть несколько вариантов, но, безусловно, самый простой способ — привязать банковский счет к вашему брокерскому счету. Вам понадобится девятизначный маршрутный номер вашего банка и номер вашего счета, который обычно состоит из десяти цифр. Маршрутный номер можно найти на чеке, на веб-сайте вашего банка или с помощью поиска по маршрутному номеру на веб-сайте Американской ассоциации банкиров.

Вы также можете выписать чек и отправить его по почте, но это задержит открытие счета примерно на неделю. Преимущество привязки банковского счета к вашему брокерскому счету заключается в простоте перемещения денег туда и обратно. Брокеры, базирующиеся в США, в соответствии с законодательством не разрешают вам пополнять брокерский счет с помощью кредитной карты.

Некоторые брокеры также позволяют настроить регулярный ежемесячный перевод наличных от чека к брокеру. Мы находим это полезным, особенно для тех, кто финансирует пенсионный счет или копит на определенную цель. Привычка делать регулярные депозиты — идеальное использование технологии.

Между открытием счета и моментом, когда вы сможете начать торговать, пройдет некоторое время, от одного до семи дней, в зависимости от того, как вы решили внести деньги. Потратьте это время, чтобы лучше ознакомиться с сайтом и мобильными приложениями брокера, посмотрев вводные видеоролики и организовав домашнюю страницу. Настройте контрольный список акций и поэкспериментируйте со сканерами акций и фондов брокера.

Большинство брокеров теперь взимают небольшую плату, 1-2 доллара в месяц, за отправку бумажных выписок и подтверждений, но вы можете выбрать электронные уведомления и избежать этих сборов. Вы также должны зайти в свой профиль и определить типы электронных и обычных писем, которые вы хотите получать от своего брокера и его партнеров.

После того, как ваш депозит поступил на ваш новый счет, вы можете начать совершать некоторые сделки. Вот тост за ваши инвестиционные успехи!

Сложно ли открыть брокерский счет?

Еще никогда не было так просто открыть и пополнить новый брокерский счет, особенно онлайн. Цифровые подписи, электронная проверка, автоматизированное профилирование рисков и варианты электронного финансирования означают, что вы можете подать заявку и получить одобрение в течение нескольких минут или часов, а средства на ваш счет будут поступать в течение 24–48 часов.

Должен ли я открыть брокерский счет онлайн?

Если вам удобно пользоваться брокерской онлайн-платформой, то конечно. Каждый крупный провайдер предлагает интуитивно понятный и безопасный процесс адаптации. Если вы предпочитаете поговорить с брокером или встретиться с ним лично, вы можете посетить филиал дисконтного брокера или брокера с полным спектром услуг и попросить их помочь вам в этом процессе.

Должен ли я подумать о роботе-консультанте?

Roboadvisors — это брокерские онлайн-счета, которые включают автоматизированный уровень управления портфелем. Это недорогие варианты, которые хорошо подходят для долгосрочных инвесторов типа «купи и держи», которые хотят получить преимущества от инвестирования в индексы, диверсификации классов активов, сбора налоговых убытков и ребалансировки, но без необходимости заниматься этим самостоятельно. .

Investopedia не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и консультации. Информация представлена без учета инвестиционных целей, допустимого риска или финансового положения любого конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы. Инвесторам следует подумать о привлечении квалифицированного финансового и/или налогового специалиста для определения подходящей инвестиционной стратегии.

Как открыть брокерский счет — Forbes Advisor

Обновлено: 9 марта 2023 г. , 7:23

Редакционное примечание. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Открытие брокерского счета может показаться сложным процессом, но это не обязательно. Прежде чем начать, вам необходимо понять, какие виды брокерских счетов доступны и какие функции наиболее важны для ваших инвестиционных целей.

«Что вы пытаетесь сделать с учетной записью? Чем вы хотите торговать? Определенные хранители лучше подходят для определенных типов вещей», — говорит Чарльз Файлла, сертифицированный специалист по финансовому планированию из Sovereign Financial Group в Нью-Йорке.

Давайте подробнее рассмотрим брокерские счета и то, что вам нужно, чтобы выбрать правильный счет для ваших инвестиционных потребностей.

Что такое брокерский счет?

Брокерский счет — это счет, который вы можете использовать для покупки и хранения инвестиций, таких как акции, облигации, биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды. Когда вы открываете брокерский счет в брокерской фирме, фирма покупает и продает инвестиционные активы на рынке от вашего имени. Фирма также является хранителем ценных бумаг, которыми вы владеете на своем брокерском счете.

Существует два типа брокерских счетов: облагаемые налогом инвестиционные счета и пенсионные счета. Вы можете открыть оба типа в брокерской фирме, но инвестиции, которые вы держите на любом счете, разделены для целей налогообложения.

Имея налогооблагаемый брокерский счет, вы платите регулярный подоходный налог и налог на прирост капитала с дивидендов, процентов и прибыли от продажи ваших инвестиций. Вы можете внести столько денег на свой налогооблагаемый брокерский счет, сколько пожелаете. Ознакомьтесь с нашим обзором лучших онлайн-брокерских счетов.

Имея пенсионный счет, вы вносите деньги на традиционный индивидуальный пенсионный счет (IRA) или Roth IRA. Если вы работаете не по найму, вы можете открыть соло 401 (k) или SEP IRA. Все эти планы имеют разные правила в отношении налогов и лимитов взносов, которые вам необходимо понимать. У них также есть правила относительно того, кто имеет право открывать и вносить вклад в такие счета.

Наличный брокерский счет и маржинальный счет

Налогооблагаемые брокерские счета бывают двух видов: наличные счета и маржинальные счета. С денежным счетом вы покупаете инвестиции на деньги, которые вы внесли на счет. Если у вас есть 500 долларов на счету, вы можете купить ценные бумаги на 500 долларов — и не более того.

Маржинальный счет позволяет вам занимать деньги у брокера, чтобы увеличить ваши инвестиции. Некоторые инвесторы используют маржинальные счета для реализации более сложных торговых стратегий.

«Покупка с маржей» означает, что вы заняли деньги для покупки инвестиций. Вы платите проценты по кредиту, а инвестиции, которые вы покупаете, выступают в качестве залога. Кроме того, вам нужен маржинальный счет, чтобы заниматься короткими продажами.

Использование долга в вашей торговой стратегии сопряжено с риском. Если рынок падает и инвестиции, купленные на марже, теряют слишком большую ценность, брокерская компания может потребовать от вас немедленно погасить свой долг — это известно как «маржин-колл». Брокерская компания также может продать ваши инвестиции, чтобы покрыть дефицит счета, не сообщая вам об этом заранее.

Если вы хотите купить и держать акции, облигации или ETF, вам нужен денежный счет. «Для всех, кто начинает, я думаю, что маржа — это просто способ быстро попасть в беду», — говорит Мишель Фейт, сертифицированный специалист по финансовому планированию Satori Financial в Сиэтле. «Я думаю, что большинству инвесторов было бы лучше с некоторыми ограждениями, и мы все знаем, что долг может доставить вам неприятности, если вы не умеете его использовать».

Сборы и комиссии брокерского счета

Многие брокерские счета сегодня рекламируют свои сделки с нулевой комиссией, но имейте в виду, что это не означает, что вся торговля бесплатна. Существуют и другие расходы и сборы, помимо комиссий, и вы должны понимать другие сборы и расходы, взимаемые вашей брокерской компанией. Это особенно верно, если вы планируете заниматься инвестициями, такими как опционы или взаимные фонды.

Возьмите Fidelity, одну из ведущих онлайн-брокерских компаний. Fidelity не взимает комиссию за торговлю акциями, опционами и ETF. Тем не менее, Fidelity взимает комиссию в размере 0,65 доллара США за каждую транзакцию с опционным контрактом и 1 доллар США за облигацию или депозитный сертификат при торговле на вторичном рынке. При рассмотрении вопроса о брокерском счете найдите таблицу комиссий и поймите затраты, связанные с различными видами транзакций.

Некоторые брокерские конторы также могут предложить вам поощрения за открытие счета. Хотя это не единственное, что вы должны учитывать при сравнении фирм, если вы остановились на двух практически идентичных вариантах, хороший стимул для адаптации может склонить чашу весов. Например, в мае 2020 года и E-Trade, и Ally Invest предложили новым инвесторам бонус в размере 50 долларов США, если они внесут депозит от 10 000 до 24,9 долларов США.99 новых денег (предложение больше не действует).

Брокерский счет или робот-консультант

Если вы начинающий инвестор, внимательно подумайте, может ли робот-консультант лучше удовлетворить ваши потребности, чем брокерский счет. Робо-консультанты используют алгоритмы инвестирования, чтобы предложить портфель, который соответствует вашим потребностям, а затем управляют портфелем для вас, взимая ежегодную плату за услугу.

Когда вы открываете счет с помощью робота-консультанта, платформа задает вам ряд вопросов о ваших инвестиционных целях, вашем временном горизонте и вашей терпимости к риску. В зависимости от этих факторов робот-советник предлагает один или несколько инвестиционных портфелей, обычно состоящих из недорогих ETF.

Если вы чувствуете, что вам нужно дополнительное руководство по инвестированию, хорошим вариантом может стать робот-консультант. Годовые сборы робота-консультанта могут составлять 0,25 % или более от стоимости вашего портфеля, и вам также, возможно, придется платить коэффициенты расходов для ETF.

«Роботы могут быть вариантом для людей, которые знают, что им нужно инвестировать, но они действительно не хотят в этом участвовать», — говорит Фейт. Если вы хотите взять на себя более практическую роль в создании своего инвестиционного портфеля, выберите брокерский счет.

Функции брокерского счета

Сборы являются важным фактором при выборе брокерского счета, но это еще не все. Учитывайте следующие ключевые особенности при выборе брокерского счета:

Технология: Как сайт компании? Как приложение? Покопайтесь на веб-сайте и рассмотрите возможность загрузки приложения, чтобы убедиться, насколько оно простое в использовании. «Какой у них интерфейс?» — говорит Файлла. «Я уверен, что все они довольно хороши, так что это скорее вопрос предпочтений».
Образование: Какие ресурсы предлагает компания? Есть образовательные статьи? Вам нужен совет — и предлагают ли они его? Предлагают ли они вебинары или другие обучающие программы? Если вы хотите узнать об инвестировании, вам может понадобиться брокерская компания с некоторыми предложениями «Investing 101».
Исследования: Если вы более продвинутый инвестор, вам может понадобиться больше инструментов для исследований и анализа. Некоторые брокерские компании предлагают обширные рейтинги аналитиков, а также доступ к сторонним исследованиям и средствам проверки, которые помогут вам выбрать среди множества доступных вариантов инвестирования.
Знакомство: У вас уже есть там учетная запись, например, 401(k) вашего работодателя? «У вас есть аккаунт в крупной фирме, и вам нравится эта платформа?» — говорит Фейт. «С идеей, что люди хотят, чтобы это было как можно проще и беспрепятственно, если они уже подключены к брокерской компании онлайн, это может быть хорошим началом».
Варианты собственных фондов: Многие крупные фирмы предлагают свои собственные взаимные фонды с низкой или нулевой комиссией и ETF в качестве вариантов инвестирования. Если вы положили глаз на чью-то семейную семью, это может иметь значение. «Обычно я рекомендую Fidelity или Vanguard, потому что я думаю, что семейства фондов, которые идут с ними, предлагают хороший выбор по всем направлениям для пассивного инвестирования, с точки зрения индексных фондов или отраслевых инвестиций», — говорит Фейт.
Наличие филиала: Если вам удобно работать только в Интернете, это нормально. Но некоторые люди, особенно молодые инвесторы, могут захотеть иметь фирму с филиалами, которые они могут посетить, если им понадобится дополнительная помощь или информация.

Как подать заявку на открытие брокерского счета

Подать заявку на открытие брокерского счета очень просто. «Сегодня вы можете сделать это за 10 минут, — говорит Файлла. «Это действительно очень просто». Как правило, вам необходимо предоставить следующую информацию:

Ваш номер социального страхования
Другая личная информация, включая ваш номер телефона и домашний адрес
Имя и адрес вашего работодателя, если вы работаете
Ваш годовой доход и собственный капитал

Возможно, вам придется ответить на другие вопросы, чтобы подтвердить свою личность. Возможно, вам также придется выбрать «основную позицию» или счет, на котором будут храниться ваши деньги до тех пор, пока вы их не инвестируете, например, фонд денежного рынка или процентный денежный счет. Вы можете изменить этот выбор после открытия учетной записи.

Как пополнить свой брокерский счет

Вы можете открыть брокерский счет, не пополняя его сразу в процессе подачи заявки. Когда вы решите пополнить счет, брокерская компания попросит вас связать текущий или сберегательный счет с вашим брокерским счетом или предоставит вам возможность перевести средства на ваш счет. Вы также можете перевести баланс с другого брокерского счета, если вы меняете компанию.

После того, как вы пополнили свой счет, выберите соответствующие инвестиции. То, во что вы инвестируете, будет зависеть от вашего временного горизонта и целей. Если ваша фирма предлагает какие-либо образовательные инструменты, используйте их, чтобы сообщить о своем инвестиционном выборе. Нет никаких ограничений на сумму, которую вы можете инвестировать в традиционный налогооблагаемый брокерский счет, но если у вас есть вопросы о том, какие инвестиции вам подходят или как будет работать налоговый режим, вам может помочь финансовый консультант.

Была ли эта статья полезна?

Оцените эту статью

★ ★ ★ ★ ★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, повторите попытку позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Я независимый журналист, создатель контента и постоянный участник Forbes и Monster. Я писал для AARP, BBC, Family Circle, LearnVest, Money, Parents and Prevention и других. Найдите меня на kateashford.com или подпишитесь на @kateashford.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью.