Как сделать налоговую декларацию для ип: Отчетность УСН для ИП в 2023 году

Помощь в заполнении декларации для ИП

• Главная
• Отчетность
• Заказать налоговую декларацию ИП

Налоговая декларация для ИП является необходимым документом, подтверждающим доходы и расходы индивидуального предпринимателя за определенный период. Для заполнения бланка необходима внимательность и аккуратность, поскольку его составляют по определенным стандартам. Если отсутствует опыт, рекомендуем заказать налоговую декларацию ИП.

Как заполнить налоговую декларацию для ИП

Заполнение отчета для налоговой инспекции отличается от подготовки других документов несколькими требованиями. Вся необходимая информация размещается на трех листах. Основное требование — заполнение печатными буквами на русском языке. Допускается использование синей или черной ручки. Можно сдать налоговую декларацию в ФНС в электронном виде.

Заполнение налоговой декларации начинается с титульного листа, где указывается ИНН. Если отчет является первичным, то для обозначения номера корректировки используется значение 0.

При повторной подаче необходимо указать соответствующую цифру.

Заполнение любой декларации — ответственная задача, которая требует внимательности, поскольку к ней предъявляется множество требований. Любые исправления и ошибки запрещены. Если нужно сдать декларацию в ИФНС в электронной форме, необходимо оформить уникальную подпись для заверения подготовленного отчета.

Заказать или свяжитесь с нами по телефону 8 (499) 503-11-90  

Сроки сдачи декларации

Законом установлены определенные сроки подачи декларации:

• все предприниматели, которые используют упрощенную систему налогообложения (УСН) и ЕСХН, обязаны сдать соответствующий отчет до 31 марта;
• организации без какой-либо деятельности в отчетный период подают отчет до 31 марта;
• для индивидуального предпринимателя (ИП)отчетный период заканчивается 30 апреля, тот же срок установлен для физических лиц.

В случае, когда последний день для предоставления налоговой декларации оказывается нерабочим, можно сдать отчет о доходах и расходах в рабочий день.

Как мы можем помочь

Предоставляем помощь в заполнении декларации для ИП и консультацию специалистов. Мы подготовим документ с отчетом по УСН, ОСН или другому виду налогообложения в соответствии с установленными правилами. Самостоятельные действия часто влекут за собой ошибки, исправления, которые недопустимы. Чтобы исключить проблемы, рекомендуем воспользоваться нашим предложением. Процедура составления 3-НДФЛ в Москве займет не более 20 минут.

Сотрудничество с нашей компанией — это:

Не знаете, как заполнить необходимые документы и нужна помощь? Мы сделаем все за вас!

Заказать или свяжитесь с нами по телефону 8 (499) 503-11-90

 

• Калькуляторы
• КБК
  2020
• ФСС
  Москвы
• Налоговый
  календарь
• Адреса
  ИФНС
• Производственный
  календарь
• Статьи
• Информер
• Законодательство

Декларация УСН при закрытии ИП в 2023 году

• 25 июля 2022
• Просмотров:
• Автор статьи: ubrr

Индивидуальные предприниматели не ограничены сроками, когда могут закрыть свой бизнес: это можно сделать в любое время и процесс не представляет большой сложности.

В статье:

1. Как определить срок сдачи отчетности при ликвидации ИП на УСН
2. Как оплатить взносы, чтобы уменьшить налог
3. Как заполнить декларацию на УСН “Доходы”, “Доходы минус расходы” и без дохода

Для ликвидации ИП предоставляет в ИФНС форму Р26001, при необходимости предварительно уплатив государственную пошлину, оплачивает накопленные за год налоги и взносы в фонды, сдает закрывающую отчетность — декларацию при закрытии ИП на УСН. Мы рассмотрим, как заполнить этот документ, когда лучше сдать в ФНС и расскажем о способе сохранить право на уменьшение взносов.

1. Какой срок сдачи отчетности при закрытии ИП на упрощенке

О сроках сдачи ликвидационной декларации при закрытии ИП на УСН ведется много споров, поскольку в законе точно не установлен данный период. Если обратить внимание на налоговый кодекс, в статье 346.23 содержатся только такие сроки сдачи отчетности:

• Действующие предприниматели должны подавать декларацию за прошедший год до 30 апреля,
• Те ИП, которые отказываются от упрощенки в пользу другого налогового режима в добровольном порядке, подают декларацию до 25-го числа в следующем месяце,
• Бизнесмены, которые потеряли право использования УСН должны отчитаться до 25-го числа в следующем квартале.

Как видите, законодательно не определен срок в ситуации закрытия ИП и поэтому проблема сдачи декларации УСН при закрытии ИП остается всегда актуальной. Этот режим применяют многие предприниматели, и у каждого появляются вопросы. Можно попробовать разобраться в сроках самостоятельно, изучив позиции разных государственных органов. Однако их мнение тоже не сводится к одному и тому же. Например, ФНС приравнивает ликвидацию к общему сроку и указывает на сдачу закрывающей декларации до 30 апреля в следующем году. Но, Министерство Финансов в это же время рекомендует сдавать отчетность до 25-го числа в следующем месяце, поскольку считает ликвидацию аналогом добровольного отказа от УСН.

Позиции какого ведомства должен придерживаться предприниматель? Поскольку налоговая указывает более поздний период, в отличие от Минфина, мы рекомендуем подавать ликвидационную декларацию при закрытии ИП на УСН в ранний срок. Налоговые инспекции могут придерживаться разных точек зрения по этому поводу, и поэтому стоит предположить что ИФНС может руководствоваться позицией Минфина. А чтобы быть уверенным наверняка, можно запросить письменное разъяснение своей инспекции по этому вопросу.

Подавать 3-НДФЛ при закрытии ИП не обязаны, если не имеют других источников дохода, кроме бизнеса. Это декларация направляется в ФНС только при лишении права на УСН или получении дохода вне деятельности ИП, например – продажи личного имущества.

Важно: ФНС вправе выставлять штрафы бывшим бизнесменам при нарушении сроков сдачи отчетности – такое условие прописано в статье 119 НК РФ. Однако если крайний срок подачи декларации – это праздник или выходной, ИП вправе сдать отчётность в следующую рабочую дату.

2. Когда платить взносы, чтобы не потерять право на уменьшение налога

Срок для уплаты страховых взносов определен в законодательстве четко: по статье 119 НК РФ, ИП должны выплачивать отчисления в фонды не позже 15 дней с момента исключения из реестра.

Но, существует определенный нюанс, о котором нужно знать ИП на УСН: после ликвидации воспользоваться правом на снижение налога за счет отчислений уже не получится, такие разъяснения дает Министерство Финансов. Но что делать, ведь узнать полную сумму начислений можно лишь после исключения из реестра?

Решение есть: можно самому посчитать примерный размер взносов по числу дней за год в качестве ИП и перечислить эту сумму в фонды. В декларации УСН при закрытии ИП вы отразите эту сумму, как аванс и сможете использовать в качестве вычета. Не переживайте, если сумма окажется неточной: остаток можно будет внести после закрытия ИП, а переплату — вернуть по заявлению.

Пройдите ликвидацию онлайн!

Обращайтесь к нашему сервису, если хотите упростить и ускорить процедуру ликвидации! Вам не придется даже выходить из дома: сервис сам подготовит документы и подаст в налоговую. Если не подходит подача онлайн, заявление можно сохранить и подать самому по прилагаемой инструкции.

Ликвидировать ИП онлайн Сохранить документы

Ликвидировать ИП онлайн Сохранить документы

3. Как заполнить декларацию на разных объектах УСН

Декларация УСН

Пример заполнения декларации УСН —

• Декларации УСН Скачайте шаблон для самостоятельного заполнения декларации УСН и заполните данные в соответствии с требованиями ФНС
• Скачать декларацию УСН для заполнения вручную на компьютере XLS, 384 KB
• Скачать декларацию УСН для печати и заполнения от руки PDF, 1,2 МB

Почти для каждой причины обращения в ФНС предусмотрена своя форма, а если бланка для конкретного случая нет — ИП составляет документ в свободном формате. Так как подать после закрытия ИП налоговую отчетность обязаны все предприниматели, для них был разработан бланк по форме КНД 1152017. Форма обновлена в 2020 году по приказу № ЕД-7-3/958, сейчас в ней 6 разделов и титульный лист. В приложении к приказу опубликована понятная инструкция по подготовке документа, однако на определенные нюансы мы все же обратим внимание.

Как заполнить декларацию при использовании УСН: Доходы

В стандартной ситуации ИП заполняют только пару разделов (1.1 и 2.1.1), а также титульную страницу. Плательщики сбора за торговлю в Москве дополнительно вносят информацию в подраздел 2.1.2, а ИП, получавшие целевое финансирование, должны указать эти данные в 3-ем разделе.

Разобраться с заполнением титульного листа просто: правила стандартные для всех. Не забудьте указать код периода 50 при заполнении графы “Налоговый период”, а пункт “Форма ликвидации” трогать не нужно — он предусмотрен для компаний.

Далее рассмотрим, что заполнять в разделах.

В 1.

1 подразделе ИП отражают данные за срок работы в отчетном году, начиная с 1 января и заканчивая датой ликвидации. Здесь отражаются налоги и авансы ИП, уплаченные раньше даты закрытия и по формуле рассчитывается итоговая задолженность в бюджет.

Важно учесть: новая графа 101 в данном разделе предусмотрена только для предпринимателей, которые совмещают УСН с патентом и теряют право на использование ПСН.

В 1.2 подразделе указываются доходы ИП, ставка налога и вычеты за счет уплаченных страховых отчислений (уже перечисленных в фонды за работников/за себя.)

Обратите внимание на заполнение новых полей в декларации при закрытии ИП на УСН:

• В графе 101 проставляется значение “1” при использовании стандартной ставки 6% или сниженной ставки УСН. Если же предприниматель вышел за лимиты УСН и рассчитывал налог по ставке 8%, он проставляет в графе значение “2”.
• В 124 графе ИП должен обосновать использование региональной ставки (если власти субъекта приняли соответствующий закон). В поле сначала указывается код основания (отсюда), а после через черту вносится статья закона с указанием пункта и подпункта.

Как заполнить декларацию на УСН: Доходы — расходы

Закрывающая отчетность на данном объекте состоит из титульного листа, двух основных разделов (1.2 и 2.2), и раздела 3 для предпринимателей, получивших целевое финансирование.

В 1.2 подразделе бизнесмен указывает свои авансы, которые он внес до даты закрытия и рассчитывает сумму оставшегося налога для уплаты.

В 2.2 подразделе вносятся суммы доходов и расходов. Для формирования ликвидационной декларации при закрытии ИП на УСН берется период с 1 января до дня исключения из реестра.

Обратите внимание на новые поля на данной странице:

• 201: для указания кода ставки. Значение 1 ставят ИП, работающие на стандартной ставке УСН 15% или на региональной сниженной ставке. Значение 2 должны указывать бизнесмены, перешедшие за границы лимитов по работникам или доходам — в данном случае код означает применение ставки 20%.
• 264: поле необходимо, чтобы ИП мог обосновать, почему использует в расчетах пониженную ставку. Код нужно взять из инструкции ФНС и записать после него номер статьи регионального закона, которым установлены льготы ИП на УСН.

Как заполнить декларацию с нулевым доходом

Если доход ИП в отчетном периоде был равен нулю, но он не подавал заявление на исключение из реестра, значит — ему все равно придется подавать декларацию и платить страховые отчисления за себя. Отчетность в этом случае называют “нулевой декларацией”.

Принципы заполнения титульной страницы аналогичны стандартной ликвидационной декларации при закрытии ИП на УСН, а выбор страниц осуществляется, исходя из применяемого объекта УСН.

При использовании объекта “Доходы”, ИП должны записать:

• Код ОКТМО в разделе 1.1;
• Признак плательщика налога, размер ставки и ее код в разделе 1.2.

Обратите внимание: вам не нужно заполнять графы 140-143, поскольку в них указываются страховые вычеты. Вам не начислялся налог, значит — нет базы для уменьшения.

При использовании объекта “Доходы — расходы” ИП вносят данные:

• ОКТМО в разделе 1.1;
• Код и размер ставки налогообложения в 1.2

Передать готовый отчетный документ можно так:

• Распечатать и принести самому в свою налоговую инспекцию,
• Отправить по почте России бумажную декларацию, указав получателем адрес своей ИФНС,
• Передать онлайн самостоятельно, разобравшись перед этим в работе всех необходимых программ.

Поможем закрыть ИП

С нашим сервисом вам не придется беспокоиться о соблюдении новых правил ФНС, которые меняются периодически. Сервис сам заполнит заявление по форме Р26001 с учетом всех требований. Вы сможете подать документы для ликвидации удаленно, не посещая ИФНС лично. Это самый удобный вариант закрытия ИП.

Закрыть ИП удаленно

Закрыть ИП удаленно

Читайте еще:

• Закрытие ИП пошагово
• Инструкция: как быстро ликвидировать ИП

Руководство по подаче налоговых деклараций за 2023 год: Как подать налоговую декларацию в этом году

Вы — наш главный приоритет.

Каждый раз.

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Вот с чего начать, если вы учитесь подавать налоговую декларацию онлайн или на бумаге.

By

Сабрина Пэрис

Сабрина Пэрис
Специалист по управлению контентом | Налоги, инвестиции

Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в команде по налогам и инвестициям. Ее предыдущий опыт включает пять лет работы менеджером проектов, редактором и помощником редактора в академических и учебных изданиях. Она написала несколько научно-популярных книг для молодежи на такие темы, как психическое здоровье и социальная справедливость. Она живет в Бруклине, Нью-Йорк.

Подробнее

и

  Тина Орем

Тина Орем
Ассистент ответственного редактора | Налоги, малый бизнес, выход на пенсию и планирование имущества

Тина Орем — редактор NerdWallet. Прежде чем стать редактором, она занималась малым бизнесом и налогами в NerdWallet. Она была финансовым писателем и редактором более 15 лет, и у нее есть степень в области финансов, а также степень магистра журналистики и степень магистра делового администрирования. Ранее она была финансовым аналитиком и финансовым директором нескольких государственных и частных компаний. Работы Тины появились в различных местных и национальных СМИ.

Узнайте больше

Обновлено 16 марта 2023 г.

Под редакцией Криса Хатчисона

Крис Хатчисон
Редактор назначения

Крис Хатчисон помог построить контент Nerdwallet и работать на налогах и налогах. Сейчас он возглавляет команду, изучающую новые рынки. До прихода в NerdWallet он был редактором и программистом в ESPN и редактором текстов в San Jose Mercury News.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Подача налоговых деклараций может быть непростой задачей. Итак, если вам интересно, как подавать налоги в 2023 году, вот памятка о том, как подавать налоги и как упростить подачу налоговых деклараций.

1. Определите, нужно ли вам подавать налоговую декларацию

. Необходимость подачи налоговой декларации в этом году зависит от вашего дохода, налогового статуса, возраста и других факторов. Это также зависит от того, может ли кто-либо еще заявить о вас как о налоговом иждивенце.

Даже если вам не нужно подавать налоговую декларацию, есть веская причина, по которой вы все равно можете это сделать: вы можете претендовать на налоговую льготу, которая может привести к возврату налога. Налогоплательщики с низким доходом, например, могут захотеть изучить возмещаемый кредит, называемый налоговым кредитом на заработанный доход, а родители детей в возрасте до 17 лет могут получить частично возмещаемый налоговый кредит на ребенка. Поэтому отнеситесь к подаче налоговой декларации серьезно, если:

Когда я могу начать подавать налоги?

Сезон подачи налоговых деклараций за 2023 год начался 23 января 2023 года. Это была дата, когда IRS начала принимать налоговые декларации.

Вы подаете налоги за 2022 год в 2023 году?

Да. Целью сезона подачи налоговых деклараций 2023 года является подача налоговых деклараций за 2022 налоговый год.

Когда платить налоги в 2023 году?

Крайний срок подачи налоговых деклараций — 18 апреля 2023 г. Если вы запрашиваете продление, IRS сообщает, что эта дата — 16 октября 2023 г.

IRS

. IRS устанавливает 23 января как официальное начало сезона подачи налоговых деклараций 2023 года; дополнительная помощь для налогоплательщиков в этом году.

Просмотреть все источники

Продление налогов дает вам больше времени для подачи декларации за 2022 год, а не для уплаты налогов. Даже при продлении налога ваш налоговый счет все еще должен быть представлен 18 апреля.

Что произойдет, если вы не подадите налоговую декларацию?

Если ваш доход требует от вас подачи декларации, и вы должны платить налоги, это будет иметь последствия. У IRS есть штраф за непредставление документов, а также штраф за просрочку платежа и начисление процентов.

2. Выберите способ подачи налоговой декларации

Существует три основных способа подачи налоговой декларации: заполнить форму IRS 1040 или форму 1040-SR вручную и отправить ее по почте (не рекомендуется), подать налоговую декларацию онлайн с помощью налогового программного обеспечения или наймите специалиста по составлению налоговых деклараций для выполнения работы по заполнению налоговых деклараций.

а. Подать налоговую декларацию онлайн с помощью налогового программного обеспечения

Если вы использовали налоговое программное обеспечение в прошлом, вы уже знаете, как делать налоги онлайн. Многие крупные поставщики налогового программного обеспечения также предлагают доступ к специалистам по подготовке документов.

TurboTax, H&R Block, TaxAct и TaxSlayer, например, предлагают пакеты программного обеспечения или варианты поддержки, которые включают доступ по требованию, на экране или в Интернете к специалистам по налогам, которые могут ответить на вопросы, просмотреть вашу декларацию и даже подать налоговую декларацию. онлайн для вас.

Программа IRS Free File может предоставить вам бесплатное онлайн-программное обеспечение для расчета налогов от нескольких компаний, занимающихся подготовкой налогов, включая крупные бренды. Чтобы претендовать на программное обеспечение Free File, ваш скорректированный валовой доход должен составлять не более 73 000 долларов США в 2022 году. IRS также предлагает всем налогоплательщикам, независимо от дохода, доступ к заполняемым налоговым формам, которые можно подавать в электронном виде бесплатно.

б.

Наймите и работайте с налоговым агентом

Хотя никогда еще не было так легко самостоятельно платить налоги с помощью программного обеспечения, по мере того, как ваша финансовая жизнь становится все более сложной, вы можете задаться вопросом, следует ли вам нанять кого-то, кто подготовит и поможет подать ваши налоги. Если у вас есть бизнес или здоровая подработка, или вы просто хотите помочь разобраться во всех формах, вы можете обратиться за советом к профессионалу.

Если вы не хотите лично встречаться с налоговым инспектором, есть способ подать налоговую декларацию, не выходя из дома. Защищенный портал позволяет обмениваться документами в электронном виде с налоговым агентом. Как правило, составитель отправляет вам по электронной почте ссылку на портал, вы устанавливаете пароль, а затем можете загружать изображения или PDF-файлы ваших налоговых документов.

Налоговое планирование стало проще

Еще есть время правильно рассчитаться с налогами с помощью Harness Tax.

Посетите веб-сайт Harness Tax

3. Узнайте, как определяются ваши налоги

Правительство решает, какую сумму налога вы должны платить, разделяя ваш налогооблагаемый доход на части, также известные как налоговые категории, и каждая часть облагается налогом по соответствующему налогу. ставка. Прелесть этого в том, что независимо от того, в какой группе вы находитесь, вы не будете платить эту ставку налога на весь свой доход.

Прогрессивная налоговая система в Соединенных Штатах означает, что люди с более высоким налогооблагаемым доходом облагаются более высокими ставками федерального подоходного налога, а люди с более низким налогооблагаемым доходом облагаются более низкими ставками федерального подоходного налога.

4. Соберите информацию для подачи налоговой декларации

Это необходимо сделать независимо от того, нанимаете ли вы специалиста по составлению налоговых деклараций или самостоятельно подаете налоговую декларацию. Цель состоит в том, чтобы собрать доказательства доходов, расходов, которые могут быть вычтены из налогов или дать вам налоговый кредит, а также доказательства налогов, которые вы уже заплатили в течение года. В нашем контрольном списке налоговой подготовки есть дополнительные рекомендации, но вот краткая версия того, что нужно округлить:

• Номера социального страхования для вас, а также для вашего супруга и иждивенцев, если таковые имеются.

• Форма W-2, в которой указано, сколько вы заработали в прошлом году и сколько вы уже заплатили налогов. (Если у вас было более одной работы, у вас может быть более одной формы W-2.)

• 1099 формы, которые представляют собой записи о том, что какое-то юридическое или физическое лицо — не ваш работодатель — дало или заплатило вам деньги.

• Взносы на пенсионный счет.

• Уплаченные вами государственные и местные налоги.

• Расходы на образование.

• Федеральные налоговые декларации и налоговые декларации штата за прошлый год.

	Федеральный: от 46,95 до 94,95 долларов. Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций. Состояние: от 39,95 до 54,95 долларов США. Надстройка Xpert Assist обеспечивает доступ к налоговой про и окончательной проверке. Акция: пользователи NerdWallet получают 25% скидку на федеральные и государственные расходы на регистрацию.
	Федеральный: от 55 до 110 долларов. Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций. Штат: от 0 до 45 долларов за штат. Дополнение Online Assist поможет вам получить налоговую помощь по запросу.
	Федеральный: от 59 до 119 долларов США. Бесплатная версия доступна только для простых возвратов; не все налогоплательщики имеют право. Штат: от 0 до 59 долларов за штат. Live Assisted предоставляет вам доступ к налоговому специалисту и окончательную проверку. Акция: пользователи NerdWallet могут сэкономить до 15 долларов на TurboTax.
	Федеральный: от $29,95 до $59,95 Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций. Состояние: от $0 до $390,95 за штат. Справка по налогам по требованию на уровнях Premium и Self-Employed. Акция: пользователи NerdWallet получают 30% скидку на федеральные расходы на регистрацию. Используйте код NERD30.

5. Расчет с IRS

Если вы должны уплатить налоги

• Существует множество способов отправить деньги в IRS. Электронные платежи, банковские переводы, дебетовые и кредитные карты, чеки и даже наличные деньги — вот ваши варианты. (Вот 10 способов сделать платеж IRS.)

• Если вы не можете заплатить все налоги сразу, вариантом может быть план платежей IRS, который представляет собой соглашение, которое вы заключаете непосредственно с агентством об оплате вашего федерального налогового счета в течение определенного периода времени. Существует два вида планов платежей IRS: краткосрочные и долгосрочные. В любом случае, как правило, вы будете вносить ежемесячные платежи, чтобы погасить свою задолженность.

Если вы получаете возврат налога

Есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы деньги поступали на ваш банковский счет как можно быстрее:

• Избегайте подачи налоговой декларации на бумаге. Обычно IRS обрабатывает бумажные декларации от шести до восьми недель, но, учитывая постоянное отставание агентства, вы можете рассчитывать на более длительный срок. С другой стороны, когда вы подаете налоговую декларацию онлайн, ваша декларация должна быть обработана примерно через три недели. Государственные налоговые органы также принимают электронные налоговые декларации, что означает, что вы также сможете быстрее получить возмещение налога штата.

• Получите возмещение, отправленное прямым депозитом. Когда вы подаете налоговую декларацию, вы можете попросить IRS перечислить возмещение непосредственно на ваш банковский счет вместо отправки бумажного чека. Это сокращает время ожидания почты.

• Отслеживайте возврат средств. Вы можете отслеживать статус вашего возмещения IRS и вашего возмещения штата онлайн.

Об авторах: Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в NerdWallet. Подробнее

Тина Орем — редактор NerdWallet. Прежде чем стать редактором, она была авторитетом NerdWallet по налогам и малому бизнесу. Ее работы появлялись в различных местных и национальных изданиях. Читать далее

В том же духе…

Получайте больше выгодных денежных переводов – прямо в почтовый ящик

Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах, которые помогут вам получить больше от ваших денег.

Руководство по подаче налоговой декларации в 2023 году

Изменения на 2023 год

В 2022 налоговом году некоторые налоговые кредиты, которые были расширены в 2021 году, вернутся к уровню 2019 года. Это означает, что затронутые налогоплательщики, скорее всего, получат меньшее возмещение по сравнению с предыдущим налоговым годом. Изменения 2023 года включают суммы для налоговой льготы на детей (CTC), налоговой льготы на заработанный доход (EITC) и льготы по уходу за детьми и иждивенцами.

• Те, кто получил 3600 долларов США на каждого иждивенца в 2021 году для CTC, при наличии права получат 2000 долларов США за 2022 налоговый год.
• В соответствии с EITC налогоплательщики, не имеющие детей, которые получили около 1500 долларов США в 2021 году, теперь получат максимум 530 долларов США в 2022 году.

Различные способы подачи налоговой декларации

Если вы относитесь к примерно 100 миллионам человек, которые имеют право бесплатно подать налоговую декларацию, вы можете оставить себе все возмещенные деньги, выбрав один из трех вариантов.

Полная налоговая подготовка с личным присутствием

Добровольная налоговая помощь IRS (VITA), Tax-Aide Фонда AARP и Налоговое консультирование для пожилых людей (TCE) действуют уже более 50 лет. Во всех этих услугах используются сертифицированные IRS налоговые специалисты, и они соответствуют высоким стандартам качества IRS. Сайты VITA/TCE и Tax-Aide предлагают бесплатную налоговую помощь людям, которым нужна помощь в подготовке налоговых деклараций, в том числе:

• Людям, которые обычно зарабатывают не более 60 000 долларов США
• Инвалиды; и
• Налогоплательщики с ограниченным владением английским языком
• 60 лет и старше

Найдите сайт VITA или AARP Tax Aide

Удаленное полное налоговое оформление

Вы можете самостоятельно подготовить декларацию с помощью сертифицированных волонтеров IRS, когда вы необходимо через MyFreeTaxes, если:

• Ваш доход не превышает 73 000 долларов.

Вы можете виртуально подключиться к поставщикам услуг VITA по всей стране для подготовки декларации, зарегистрировавшись через GetYourRefund, если:

• Ваш доход не превышает 66 000 долларов США.

Самостоятельная подготовка

Вы можете самостоятельно подготовить и подать декларацию через бесплатный файл IRS:

• Если ваш доход не превышает 73 000 долларов США, вы можете получить помощь в подготовке налоговой декларации.
• Если ваш доход превышает 73 000 долларов США, вы можете получить доступ к заполняемым формам, чтобы самостоятельно подготовить декларацию.

Подача налоговой декларации для военнослужащих

Вы можете подготовить и подать налоговую декларацию через MilTax, если вы:

• Военнослужащие действительной военной службы, супруги и дети-иждивенцы соответствующих военнослужащих.
• Члены Национальной гвардии и резерва — вне зависимости от статуса активации.
• Вышедшие в отставку и уволенные с честью военнослужащие, включая ветеранов береговой охраны, в течение 365 дней после увольнения.
• Член семьи, управляющий делами военнослужащего, имеющего право на участие, пока этот военнослужащий находится в командировке.
• Назначенный член семьи тяжелораненого военнослужащего, неспособного заниматься своими делами.
• Подходящие выжившие военнослужащие действительной службы, Национальной гвардии и резерва, умершие военнослужащие, независимо от конфликта или статуса активации.
• Некоторые члены гражданского экспедиционного персонала Министерства обороны.

О подаче налоговой декларации

Если ваш доход ниже стандартного порога вычета на 2022 год, который составляет 12 950 долларов США для одиноких заявителей и 25 900 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию, от вас может не потребоваться подача налоговой декларации. Тем не менее, вы можете захотеть подать файл в любом случае. Вы можете воспользоваться несколькими функциями и преимуществами налоговой системы, которые могут уменьшить сумму вашего долга. Или во многих случаях, особенно для людей с низким доходом, эти функции могут увеличить сумму, которую вы можете получить в качестве возмещения. Есть несколько ключевых факторов, на которые стоит обратить внимание.

Чрезмерное удержание

Если вы работали в 2022 году и у вас были удержаны налоги из вашей зарплаты, вы можете частично или полностью вернуть «чрезмерное удержание» в качестве возмещения. Убедитесь, что вы получили формы W2 от всех своих работодателей и вводите эту информацию в налоговую форму при ее заполнении.

Налоговая скидка на заработанный доход

Чтобы получить налоговую льготу на заработанный доход (EITC), вы должны

• Работать и получать доход менее 59 187 долларов США
• Иметь доход от инвестиций менее 10 000 долларов США в 2022 налоговом году
• Иметь действующий номер социального страхования к сроку подачи декларации за 2022 год (включая продления)
• Быть гражданином США или иностранцем-резидентом в течение всего года
• Не подавать форму 2555 (

Если вы имеете право на получение этого кредита, максимальная сумма, которую вы можете получить, составляет:

• 560 долларов США, если у вас нет детей-иждивенцев
• 3733 доллара США, если у вас есть один ребенок, отвечающий требованиям
• 6 164 долларов США, если у вас есть двое детей, соответствующих требованиям
• 6 935 долларов США, если у вас трое или более детей, соответствующих требованиям

Налоговый кредит на детей (CTC)

Налоговый кредит на детей составляет не более 2000 долларов США на каждого ребенка, отвечающего требованиям. Сумма до 1400 долларов подлежит возврату. Чтобы иметь право на участие в CTC, вы должны заработать более 2500 долларов.

Быстрый и безопасный доступ к возврату налога

Если вы считаете, что можете получить возмещение, прежде чем подавать налоговую декларацию, следует подумать о некоторых вещах:

• Электронная подача и выбор прямого депозита — это самый быстрый способ получить возмещение. При использовании прямого депозита IRS обычно возвращает средства в течение 21 дня. Возврат бумажных чеков может занять гораздо больше времени.
  • Если у вас уже есть счет в банке или кредитном союзе , убедитесь, что у вас есть готовая информация, включая номер счета и маршрутный номер, при подаче налоговой декларации. Вы можете указать эту информацию в налоговой форме, и IRS автоматически внесет средства на ваш счет.
  • Если у вас есть предоплаченная карта, которая принимает прямой депозит , вы также можете получить возмещение на карту. Прежде чем подавать декларацию, обратитесь к поставщику карты предоплаты, чтобы получить номер маршрута и номер счета, назначенный карте.
  • Узнайте больше о выборе подходящей карты предоплаты.
• Если у вас нет банковского счета или карты предоплаты, рассмотрите возможность открытия счета или получения карты предоплаты. Многие банки и кредитные союзы предлагают счета с низкой ежемесячной платой за обслуживание (или без нее), если у вас есть прямой депозит или поддерживается минимальный баланс. Эти учетные записи могут ограничивать типы сборов, которые вы можете понести, а также могут предлагать бесплатный доступ к внутрисетевым банкоматам (банкоматам). Вы часто можете легко открыть эти счета онлайн.
  • Узнайте больше о кампании FDIC #GetBanked.

Остерегайтесь налогового мошенничества

Тысячи людей потеряли миллионы долларов и свою личную информацию из-за налогового мошенничества.