Как оформить кредит под залог недвижимости
Условия кредита
- Что такое кредит под залог недвижимости?
- Каковы условия по кредиту наличными под залог недвижимости?
- Кто может взять кредит с обеспечением?
- На что можно потратить залоговый кредит?
- У меня уже есть кредит. Можно ли взять кредит под залог недвижимости в Тинькофф?
- Можно ли получить одобрение на кредит под залог недвижимости с плохой кредитной историей?
- В чем преимущества кредита под залог недвижимости в Тинькофф?
Подробнее
Требования к залогу
- Какая недвижимость подойдет для залога?
- Можно ли в качестве залога использовать комнату, если я живу в коммуналке?
- Можно ли для залога использовать квартиру, которая находится в соцнайме?
- Почему нельзя оставить в залог апартаменты?
- Можно ли оставить в залог квартиру в строящемся доме?
- Принимается ли в залог жилье, которое входит в программу реновации?
- Может ли в качестве залога выступить недвижимость, которую купят на полученные кредитные средства?
- Можно ли заложить ипотечную квартиру?
- Можно ли заложить долю в квартире?
- Можно ли оформить кредит под залог недвижимости, если там прописан несовершеннолетний?
- Если недвижимость находится в долевой собственности, может ли один из собственников передать свою долю в залог, чтобы получить кредит на выкуп оставшихся долей?
Подробнее
Ограничения, накладываемые на залог
- Право собственности на недвижимость перейдет к банку?
- Можно ли сдать или продать залоговую недвижимость?
- Можно ли регистрировать жильцов в квартире или доме, которые находятся в залоге у банка?
- Можно ли позднее переоформить договор залога на другое имущество или залогодателя?
- Можно ли сделать перепланировку в залоговой недвижимости до или после регистрации в Росреестре?
Подробнее
Оформить заявку
- Как взять кредит под залог недвижимости?
- Какие данные нужно указать при заполнении заявки?
- Какие документы нужны для оформления заявки на кредит?
- Когда можно отправить повторную заявку?
- Можно ли отказаться от кредита после его оформления?
- Как работает защита персональных данных на сайте?
Подробнее
Узнать решение по заявке
- Сколько рассматривается заявка на кредит под залог недвижимости?
- Как узнать статус заявки на кредит?
- Кто и как рассматривает заявку на кредит под залог?
- Что произойдет после предварительного одобрения заявки?
- Зачем подтверждать доход через Госуслуги?
- Как я узнаю, какую ставку и сумму кредита мне в итоге одобрят?
Подробнее
Почему могут отказать в кредите
- Почему банки отказывают в кредите?
- Что делать, если банк отказал в выдаче кредита наличными?
Подробнее
Получилось найти ответ?
Кредиты под залог недвижимости без справки о доходах, взять деньги под залог имущества
- Главная
- Кредиты в России
- Под залог недвижимости
Банки, выдающие кредит под залог недвижимости, где лучше оформить без подтверждения доходов и документов на выгодных условиях, предоставив в залог имущество.
Сейчас банки предлагают залоговые кредиты под ставку от 0.9%. Здесь можно выбрать среди 66 вариантов от 52 банков и подать заявку на кредит под обеспечение в качестве залога квартиры или другой собственной недвижимости без подтверждения доходов.
Подобрать кредит
Подать единую заявкуЗаполните 1 анкету и выберите из предложений, одобренных вам банками, лучшее! Статус заявок вы сможете отслеживать в личном кабинете. Отправленная заявка не обязывает брать кредит. Ваши данные надёжно защищены.»>
Мы подобрали для вас 66 кредитов под залог недвижимости в России
Сравнение лучших кредитов под залог недвижимости в России
Подать заявку
- Все предложения (66)
- Сравнить лучшие (52)
Ставка
Платеж в месяц
Переплата
Условия
Ставка
Платеж в месяц
Переплата
Сумма
Срок
Залоговый кредит
от 8.
37 191
431 433.75
500 тыс — 20 млн
1 месяц — 20 лет
Узнать решение
Кредит под залог недвижимости онлайн
от 5.9 %
34 715
282 924.4
300 тыс — 50 млн
1 месяц — 30 лет
Узнать решение
Кредит под залог недвижимости
от 13.99 %
41 874
712 411.2
450 тыс — 20 млн
1 год — 302 месяца
Узнать решение
Зарплатный
от 11.8 %
39 858
591 499.44
10 тыс — 5 млн
3 месяца — 5 лет
Особые условия держателям зарплатной карты Банка
от 16.7 %
44 445
866 687.71
50 тыс — 1 млн
1 год — 5 лет
Кредит под залог недвижимости
от 13.9 %
41 790
707 375.46
300 тыс — 10 млн
1 год — 10 лет
Рефинансирование кредитов под залог квартиры
от 0.9 %
30 691
41 478.54
200 тыс — 15 млн
1 год — 20 лет
Кредит наличными на любые цели
от 1.9 %
31 471
88 277.
1
20 тыс — 10 млн
1 год — 5 лет
Кредит наличными под залог квартиры
от 3.5 %
32 745
164 708.46
1.5 млн — 15 млн
4 года — 15 лет
Кредит под залог квартиры
от 3.9 %
33 069
184 114.33
200 тыс — 20 млн
3 месяца — 20 лет
Под залог недвижимости за 1 день
от 4.3 %
33 394
203 639.14
500 тыс — 50 млн
1 месяц — 30 лет
Под залог недвижимости
от 4.4 %
33 476
208 538.9
1 — 100 млн
1 месяц — 30 лет
Кредит под залог недвижимости
от 4.5 %
33 557
213 446.08
500 тыс — 50 млн
1 месяц — 30 лет
Рефинансирование кредита под залог недвижимости
от 4.9 %
33 886
233 148.99
1
1 месяц — 20 лет
Под залог недвижимости
от 4.9 %
33 886
233 148.99
1 млн — 50 млн
1 год — 30 лет
Наличными под залог недвижимости
от 5.5 %
34 382
262 925.
51
500 тыс — 15 млн
3 года — 10 лет
Под залог
от 5.5 %
34 382
262 925.51
100 тыс
13 месяцев — 7 лет
Под залог недвижимости
от 7.9 %
36 411
384 685.53
300 тыс — 30 млн
1 год — 15 лет
Кредит наличными
от 8 %
36 498
389 850.58
100 тыс — 150 млн
1 год — 25 лет
Кредит под залог недвижимости
от 8 %
36 498
389 850.58
1 — 25 млн
1 месяц — 25 лет
Обновлено 18.04.2023
Отзывы о кредитах под залог недвижимости
Оставить отзыв
Хвалю сотрудников Альфа банка
Плачу кредит в Альфа банке уже почти 2 года. Недавно, в очередной раз пошла вносить оплату через банкомат в отделении, а мне менеджер подсказала, что можно платить не выходя из дома. Она скачала программу мне на телефон, все там настроила. Я наконец-то увидела сколько уже из кредита погашено. И она…Читать далее
Елена МоскваАльфа-Банк
Кредит только в Открытии)
Брала в Открытии кредит под любые цели.
Сумма мне нужна была небольшая и мне ее быстро одобрили (но я еще являюсь зарплатным клиентом). Очень довольна условиями, а особенно работой менеджеров. По любому вопросу по телефону быстро помогут, молодцы!
Ольга ВолгоградСберБанк
Отличный сервис
Нашла для себя банк, в котором меня все устраивает. Начну с того, что работают грамотные специалисты, всегда расскажут об условиях сотрудничества без навязывания лишних услуг и подводных камней. Три месяца назад оформила кредит наличными и у меня только положительное впечатление. Процедура прошла бы…Читать далее
Диана МоскваБанк «Открытие»
Оборотная кредитная линия
Спасибо банку тинькофф и персональному менеджеру Татьяне Коноваловой. Уже два года мой бизнес пользуется оборотной кредитной линией от банка тинькофф. Это долгосрочный кредит по принципу кредитной карты, лимит восстанавливается при возврате денег. Благодаря этому наш бизнес по ремонту бытовой техник…Читать далее
Ксения СамараТинькофф Банк
Хороший банк
Приветствую! Недавно обратилась за консультацией по кредиту и была приятно удивлена высоким уровнем обслуживания со стороны банковского сотрудника.
В отличие от других банков, информация была предоставлена четко, ясно и без навязывания. Мне объяснили преимущества страхования и его отсутствия. Замети…Читать далее
Полина КрасногорскАльфа-Банк
Не соблюдение правил ФЗ о потреб кредитах
Оформила потреб на ноутбук, в итоге через пару месяцев опоздала в платеже на 1 день. Автоматически подключается какая-то комиссия дорогущая, которая стоит почти 5 % от суммы задолженности и копиться каждый месяц, приложение постоянно вылетает, нужно обновляться и заходить заново по номеру договора и…Читать далее
Татьяна ДимитровградСовкомбанк
Все отзывы о кредитах под залог недвижимости
Кредиты под залог имущества
Один из вариантов кредитов под обеспечение— потребительский кредит под залог недвижимости наличными. В чем его особенности и какие условия погашения можно получить при предоставлении залога?
Условия банков
При решении оформить кредит под залог жилья необходимо знать особенности условий погашения и оформления, а также основные требования российских банков к предмету залога.
Особенности программы:
- Клиент может оформить нецелевой кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов с плохой кредитной историей. При наличии ликвидного залога банки не будут требовать справок и лояльно отнесутся к просрочкам по другим кредитам.
- Можно рассчитывать на крупную сумму.
- Срок погашения — до 10-15 лет.
В качестве обеспечения нужно предоставить недвижимость, находящуюся в регионе оформления кредита. Она должна находиться в хорошем состоянии и не быть обремененной другими банками. Следует учитывать, что доступная сумма кредита будет зависеть от оценочной стоимости жилья.
Банки дающие кредит под залог недвижимости
На этой странице представлены все учреждения, кредитующие под залог имущества.. Если вы хотите найти выгодную программу, то воспользуйтесь онлайн-калькулятором кредитов. С его помощью вы узнаете сумму платежей и переплаты в каждом банке.
Как оформить?
Заполнить онлайн заявку на кредит можно в отделении банка или на сайте.
Онлайн-оформление — более удобный и быстрый вариант. Достаточно заполнить анкету, указав достоверные данные о себе, и дождаться ответа от банка. Если заявка была принята, то далее нужно следовать инструкциям работника банка: собрать нужные документы на залог, сделать оценку объекта, подписать договор и оформить закладную на недвижимость.
Часто задаваемые вопросы
Можно ли взять кредит под залог недвижимости с плохой кредитной историей?
Плохая кредитная история — основная причина, по которой банки отклоняют заявки на кредит. Заведомо не благонадежный клиент представляет для кредитной организации риски, связанные с проблемами при возврате задолженности по договору. Исключение — оформление кредита с обеспечением: залогом или поручительством. Если в договоре присутствует залог, банк упростит требования к клиенту, а также сместит плохую кредитную историю на второй план: первостепенного значения она для кредитора иметь не будет.
Как понять кредит под залог недвижимости?
Заемщик оформляет свою недвижимость в залог банку.
Если возникнут проблемы с погашением задолженности, объект переходит в собственность кредитора. Особенность залогового кредитования заключается в том, что клиенты, которые оцениваются банком в виде проблемных, могут получить кредит на выгодных или базовых условиях. Кредитор получает основную гарантию того, что не останется в минусе: если заемщик вовремя не выполнит свои обязательства, на предмет залога обращается взыскание, затем квартира продается, с этих денег кредитор возвращает сумму по кредиту + начисленные проценты + пени и штрафы за просрочку.
Какой срок кредитования предлагают банки?
Период выплаты задолженности по кредиту определяет финансовая организация в момент утверждения программы. Как правило, сроки колеблются от 3 месяцев до 7 лет. Однако есть и более продолжительные периоды, доступные по залоговым продуктам. Долгосрочный кредит под залог недвижимости доступен на срок до 15 лет.
Что нужно чтобы взять кредит под залог любой недвижимости?
Кредит под залог недвижимости с плохой КИ доступен гражданам России в возрасте от 18 лет.
Предельный возраст по продуктам этой категории достигает 75-85 лет. Заемщик должен иметь постоянную регистрацию на территории присутствия офиса кредитной организации или в любом регионе РФ.
Наличие постоянного дохода и трудовой занятости требуется по умолчанию, при этом банк может не запрашивать документы в виде справок 2-НДФЛ или по форме банка. Из обязательных документов потребуются: паспорт гражданина РФ и документы на квартиру — свидетельство праве собственности при наличии бумажного носителя.
Что такое кредит под залог недвижимости?
Кредит под недвижимость для физических лиц — отношения между заемщиком и банком, при которых деньги выдаются под залог квартиры или дома, принадлежащих на праве собственности клиенту. Недвижимость используется в качестве основной гарантии исполнения заемщиком обязательств. Если образовывается просроченная задолженность, банк получает в качестве возмещения предмет залога, а денежные средства остаются у заемщика.
Оцените страницу:
Спасибо за ваш отзыв!
Уточните, почему:
Расскажите, что вам не понравилось на странице:
Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!
Ипотека обеспечена или необеспечена?
Обеспеченный долг обеспечен залогом или активами, которыми вы владеете.
Ипотечные кредиты, кредитные линии собственного капитала, кредиты собственного капитала и автокредиты — четыре примера обеспеченных кредитов. Проще говоря, ваш кредитор спросит вас, какой залог вы «предложите» для обеспечения кредита. Это отличный стимул для поощрения вас к оплате.
Необеспеченный долг, с другой стороны, не обеспечен залогом. Примеры необеспеченного долга включают личные кредиты, кредитные карты и студенческие кредиты.
ЗалогКак заемщик, залог представляет собой актив или имущество, которое вы предлагаете своему кредитору в качестве обеспечения по кредиту. Кредитор имеет залоговое право на этот актив, что означает, что он имеет законное право конфисковать и продать ваш залог, чтобы погасить кредит, если вы не выполняете свои обязательства в качестве заемщика (т. Е. Если вы не делаете свои ежемесячные платежи). Залог остается в силе до тех пор, пока вы полностью не погасите свой кредит.
Лишение права выкупа остается в вашем кредитном отчете в течение 7 лет с даты вашего первого пропущенного платежа по ипотечному кредиту, который привел к потере права выкупа.
К сожалению, это может нанести ущерб вашему кредиту.
Кредитор считает необеспеченный кредит более рискованным, чем обеспеченный кредит, потому что они могут полагаться только на проверку вашего кредитного рейтинга и тот факт, что вы согласились погасить свой кредит. В результате, чтобы претендовать на получение необеспеченного кредита, вы часто должны иметь более высокий кредитный рейтинг и часто должны принять более высокую процентную ставку, чтобы претендовать.
Ваш кредитный рейтинг представляет собой трехзначное число, которое показывает, насколько последовательно вы выплачивали долги в прошлом и насколько хорошо вы справляетесь с долгами в настоящее время. Кредитные баллы варьируются от 300 до 850. Чем выше ваш балл, тем больше вероятность того, что кредитор захочет работать с вами.
Ваша процентная ставка — это ставка, взимаемая с вас в виде процента от основной суммы или первоначальной суммы вашего кредита.
Требования Необеспеченные кредиты обычно имеют более строгие требования к заемщикам из-за риска для кредитора.
Это означает, что обычно сложнее получить необеспеченный кредит, но это также зависит от квалификации отдельных заемщиков. Тем не менее, стоит отметить, что если вы пытаетесь восстановить свой кредит или у вас более низкий кредитный рейтинг, чем вам хотелось бы, вам может быть легче получить обеспеченный кредит.
Какие кредиты – обеспеченные или необеспеченные кредиты – обычно имеют более высокие кредитные лимиты и условия погашения?
Прежде всего, давайте обсудим, что такое «кредитные лимиты». Федеральное агентство жилищного финансирования (FHFA) ежегодно определяет «потолок» лимитов жилищного кредита. Они называются «соответствующими кредитными лимитами» и представляют собой долларовый предел того, что Fannie Mae и Freddie Mac гарантируют или покупают. Fannie Mae и Freddie Mac покупают ипотечные кредиты, поэтому кредиторы могут делать то, что у них получается лучше всего, — выдавать ипотечные кредиты заемщикам. Базовый соответствующий кредитный лимит на 2023 год составляет 726 200 долларов США.
Обеспеченный кредит, как правило, предлагает более высокие кредитные лимиты, чем необеспеченный кредит, из-за природы меньшего риска и залога, предлагаемого кредитору.
«Условия погашения» относятся к тому, как вы выплачиваете кредит в соответствии с условиями кредита. Ваши условия погашения могут быть более гибкими с необеспеченным кредитом по сравнению с обеспеченным кредитом.
Что такое кредит под залог недвижимости?
Обеспечение, ценный актив, используемый для обеспечения кредита, повышает шансы заемщика на одобрение и позволяет устанавливать более выгодные процентные ставки за счет снижения риска кредитора. В кредитных соглашениях есть положения о том, как залог может быть приобретен и продан кредитором, если кредит не погашен, защищая инвестиции кредитора. Недвижимость является распространенной формой залога для обеспечения кредитов, предлагая более привлекательные ставки, чем необеспеченные кредиты.
Какие существуют виды обеспечения? Изображение с Flickr от MarkMoz1980 Недвижимость, включая дома и коммерческую недвижимость, обычно используется в качестве залога для кредитов.
Кредиторы часто требуют залога, чтобы защитить себя в случае дефолта заемщика, предоставляя процент от долларовой стоимости актива, обеспечивающего кредит. Домовладельцы могут получить выгоду от кредитов под залог недвижимости, в то время как предприятия могут расширяться за счет кредитования на основе активов, используя недвижимость и другие активы в качестве залога.
Другие активы также могут быть использованы в качестве залога, включая автомобили, ценности, оборудование, инвестиции, страховые полисы и даже наличные деньги. Пенсионные счета обычно не допускаются в качестве залога, но участники таких планов могут взять кредит 401 (k) или аналогичный за свои средства. Кредиторы охотнее принимают залог, если его легко приобрести, оценить и продать.
Как работают кредиты под залог недвижимости? Залоговые ссуды, также известные как ссуды под залог активов или обеспеченные ссуды под залог недвижимости, распространены для жилой, инвестиционной, коммерческой и других типов недвижимости.
Недвижимое имущество используется в качестве залога для различных видов кредитов.
Первые ипотечные кредиты являются наиболее распространенными и считаются приоритетным правом удержания имущества, что означает, что кредитор имеет приоритет в случае предъявления требований к залогу. Первые условия ипотеки основаны на стоимости имущества, доходах и кредитоспособности заемщика. Заемщики, как правило, должны внести первоначальный взнос в размере 20%, но есть варианты через кредиторов и программы, поддерживаемые государством, чтобы помочь покупателям жилья пройти квалификацию.
Вторые ипотечные кредиты, также известные как кредиты под залог недвижимости, являются вторым по распространенности типом кредита, обеспеченным недвижимостью. Домовладельцы могут использовать капитал, который они строят, по мере роста стоимости недвижимости и выплаты первой ипотеки. Они основаны на собственном капитале домовладельца — чем больше собственный капитал, тем большую сумму кредита готов предоставить кредитор.
Процентные ставки по вторым ипотечным кредитам ниже, чем необеспеченные кредиты; проценты по первой и второй ипотеке обычно не облагаются налогом. Коммерческие кредиты также могут быть обеспечены собственным капиталом.
Кредитные линии под залог жилья, известные как HELOC, аналогичны вторым ипотечным кредитам. Заемщики используют свои счета HELOC как кредитные карты, снимая деньги в пределах своего кредитного лимита по мере необходимости. Суммы платежей зависят от размера непогашенного кредита.
Ссуды под залог жилья могут иметь более низкие процентные ставки, но добавляют некоторую степень риска, поскольку они используют дом в качестве залога. Добавление к ипотеке также увеличивает ежемесячные платежи, что может вызвать проблемы с бюджетом.
Коммерческие кредиты также могут быть обеспечены недвижимым имуществом, таким как бизнес или сдаваемое в аренду имущество. Процентные ставки по коммерческим кредитам, вероятно, будут выше, чем по жилищным кредитам, и у них будут более короткие окна погашения.
Коммерческие кредиты с залогом недвижимости будут иметь более низкие ставки, чем коммерческие кредиты с использованием оборудования, инвентаря или других активов в качестве залога. Коммерческие кредиты требуют больше документации, чем кредиты на жилье. Предприятиям часто приходится предоставлять дополнительную информацию, такую как балансовые отчеты, обязательства, отчеты о прибылях и убытках и другую документацию.
Кредиторы не будут предлагать кредит на полную сумму залога, заложенного для защиты своих активов. Отношение кредита к стоимости может составлять всего 50% для некоторых типов активов; для домов соотношение кредита к стоимости может увеличиться до 80%.
Недвижимому имуществу может потребоваться оценка или налоговые отчеты для оценки его стоимости для кредитора, выдающего ссуду. В то время как транспортные средства, как правило, легко оценить, для оценки других активов, таких как машины и инвентарь, может потребоваться больше усилий.
Если обеспечение теряет стоимость, заемщикам может потребоваться предоставить больше активов для кредитора. Заемщики, которые не возвращают свои кредиты, теряют залог и несут ответственность за любую дополнительную сумму, причитающуюся кредитору после реализации залога. Кредиторы не занимаются продажей недвижимости или другого имущества, но сделают это, чтобы возместить свои деньги, если это необходимо.
Заимствование без внесения актива является обычным явлением. Необеспеченные кредиты обеспечивают меньший риск для заемщика и больший риск для кредитора. Процентные ставки будут выше и будут зависеть от кредитного рейтинга и других факторов. Поскольку залога нет, у кредиторов меньше возможностей возместить убытки; они по-прежнему могут добиваться судебного решения или ареста заработной платы заемщика. Кредитный рейтинг заемщика также пострадает, если платежи будут просрочены или кредит не будет погашен.
В то время как необеспеченные кредиты для физических лиц могут быть одобрены при предъявлении подтверждения дохода и кредитоспособности, необеспеченные бизнес-кредиты идут еще дальше.
Они требуют от предприятий доказать достаточный денежный поток в дополнение к кредитоспособности. Процентные ставки обычно выше, чем у обеспеченных кредитов, но такие кредиты могут удовлетворить краткосрочные потребности.
Коммерческим и некоммерческим заемщикам доступны несколько типов необеспеченных кредитов:
- Подписные кредиты можно получить в банках, кредитных союзах и других кредиторах.
- Банки обычно предлагают более низкие процентные ставки коммерческим и некоммерческим заемщикам, но требуют более высокого кредитного рейтинга.
- Альтернативные кредиты доступны для юридических и физических лиц с более низким кредитным рейтингом, но процентные ставки будут выше.
- Торговые авансы наличными и финансирование счетов будут предлагать предприятиям ссуды под будущие банковские депозиты и неоплаченные счета, срок погашения которых составляет от 30 до 90 дней.
- Персональные кредитные линии предоставляются в виде определенной кредитной линии.
- Кредитные карты могут быть использованы в качестве кредита и предлагают удобство и гибкость, но процентные ставки могут быть высокими.
- Одноранговые кредиты берутся у частных лиц, а не у банков или других традиционных кредиторов. Такие транзакции обычно осуществляются с помощью веб-сайтов и аналогичны кредитам в рассрочку.
- Студенческие кредиты являются необеспеченными и, как следует из названия, доступны только для студентов. Они предлагают низкие и часто субсидируемые процентные ставки и гибкость погашения и предназначены для оплаты обучения и школьных расходов.
Получение кредита с недвижимостью в качестве залога дает заемщикам более низкие процентные ставки и более легкое одобрение, защищая кредиторов от потерь, если заемщик не сможет произвести платеж. Недвижимость обеспечивает более высокие процентные ставки, чем другие формы залога, такие как транспортные средства и оборудование. Заемщики должны взвесить преимущества и риски различных типов обеспеченных залогом и необеспеченных вариантов кредита, чтобы выяснить, какой тип лучше всего подходит.