Инвестиционные фонды отзывы: 404 — Агентство экономической информации ПРАЙМ

Паевые инвестиционные фонды

ПАО «Промсвязьбанк» (далее — «Банк»). Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 177-03816-100000, выдана ФКЦБ России 13 декабря 2000 г..

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00096 от 20 декабря 2002 выдана ФКЦБ России. Лицензия профессионального участника ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-10104-001000 от 10 апреля 2007, выдана ФСФР России.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Акции». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23 марта 2005 г. за № 0336-76034510. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Фонд смешанных инвестиций». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23 марта 2005 г. за № 0337-76034438. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Облигации». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23 марта 2005 г. за № 0335-76034355. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Оборонный». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 09 декабря 2010 г. за № 2004-94173468. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Перспективные вложения». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10 сентября 2004 г. за № 0257-74113429 (далее – «Фонды»). Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Перед приобретением инвестиционных паев необходимо внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления Фондами, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29 ноября 2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными правовыми актами можно по адресу: Российская Федерация, 109240, г. Москва, ул. Николоямская, д. 13, стр. 1, этаж 5, комнаты 1-31, тел. (495) 662-40-92, www.upravlyaem.ru. Агент по выдаче и погашению инвестиционных паев: ПАО «Промсвязьбанк», тел. (495) 777-10-20. Адреса отделений Агента — на сайте www.upravlyaem.ru. Денежные средства, передаваемые в Банк или ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» в рамках оказания указанных в настоящем сообщении услуг, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской̆ Федерации». Данная информация не является индивидуальной̆ инвестиционной̆ рекомендацией̆, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней̆, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Банк и ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной̆ информации, и не рекомендуют использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

 

 

Прирост расчетной стоимости пая по состоянию на 30.06.2021:

¹Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Акции»: 3 месяца: +6,50%; 6 месяцев: +15,27%; 1 год: +41,89%; 3 года: +81,05%.

²Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Фонд смешанных инвестиций»: 3 месяца: +2,90%; 6 месяцев: +6,39%; 1 год: +17,36%; 3 года: +43,12%.

³Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Облигации»: 3 месяца: +0,79%; 6 месяцев: +1,45%; 1 год: +5,77%; 3 года: +23,67%.

⁴Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Оборонный»: 3 месяца: +0,88%; 6 месяцев: +1,30%; 1 год: +1,71%; 3 года: +12,28%.

⁵Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Перспективные вложения»: 3 месяца: +5,60%; 6 месяцев: +16,22%; 1 год: +50,50%; 3 года: +111,93%.

Расчет доходности произведен в соответствии с нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации. Ознакомиться с изменением стоимости пая фондов в соответствии с Приказом ФСФР России от 22.06.2005г. № 05-23/пз-н за 3 месяца, 6 месяцев, 1 год и 3 года Вы можете здесь.

*Информация представлена на 30.06.2021 года 

Паевые инвестиционные фонды недвижимости — рейтинг, отзывы

Вам предлагают купить квартиру у ПИФ? Опасно ли это? Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости в Москве и Подмосковье — что это? Какие риски? Разберемся вместе.

Паевые инвестиционные фонды недвижимости. Покупка квартиры у ПИФа — обычное дело!

Сегодня на финансовом рынке существует довольно интересный инструмент получения дохода. А именно, Паевые инвестиционные фонды, сокращенно ПИФы.

Суть их заключается в том, чтобы собрать деньги пайщиков в общий фонд. После чего обеспечивать их прирост за счет инвестиций. Для пайщиков смысл заключается в том, чтобы вложенные деньги давали бόльшую доходность. Например, чем если бы они лежали на депозите в банке.

Сам по себе фонд не является юридическим лицом и управляется специализированной управляющей компанией (далее «УК»).

Различные фонды могут использовать разные инвестиционные стратегии, как по степени риска, так и по отраслевым предпочтениям. Большая часть ПИФов диверсифицирует риски, распределяя средства фонда по разным инвестиционным портфелям.

Один из этих портфелей, зачастую, посвящен недвижимости. Инвестиции в недвижимость в России имеют широкое распространение. Причина в высокой доходности и относительно небольшому риску.

В своей деятельности мы часто сталкиваемся с ситуацией, когда ПИФ является продавцом своей недвижимости. То есть когда-то ПИФ вложился в эту недвижимость, например на стадии строительства, а теперь продает по текущим ценам, обеспечивая тем самым доходность пайщиков.

При этом многие покупатели начинают беспокоиться, узнав, что покупают квартиру у «какого-то» ПИФа. О сути таких компаний они не имеют никакого представления и опасаются мошенничества. Упоминание словосочетания «паевой инвестиционный фонд» рождает в несведущем человеке ассоциацию то ли с финансовой пирамидой, то ли с каким-то невиданным способом всех обмануть. Однако, такие ассоциации в корне неверны.

Первое, что мы рассмотрим в данное статье – это как относиться к тому, что квартира, которую Вы собрались купить, принадлежит ПИФу.

Начнем сразу с прямого ответа – относиться нужно спокойно. Продажа квартиры ПИФом – это обычное дело, такое же, как продажа физическим или юридическим лицом. ПИФ вполне законно может владеть недвижимым имуществом, управляет которым специализированная управляющая компания.

Однако сделки с ПИФом имеют свои особенности, которые перечислим ниже:

• Поскольку имуществом ПИФа управляет специализированная управляющая компания, то свидетельство о праве собственности может включать в себя соответствующее обременение. Пугаться этого не стоит. Запросите правила доверительного управления ПИФа, а также устав Управляющей компании. Это нужно, чтобы убедиться в полномочиях УК отчуждать имущество ПИФа. При регистрации сделки в Росреестре обременение будет снято. Вы же получите свидетельство о праве собственности без зарегистрированных обременений.
• Подписантом со стороны продавца наверняка будет выступать представитель Управляющей компанией, которая осуществляет доверительное управление средствами Фонда. Здесь действия те же, что и в предыдущем пункте. То есть не удивляться, а просто ознакомиться с правилами доверительного управления и с уставом УК.
• Характерная особенность ПИФа – это наличие внешнего контроля за его деятельностью (и деятельностью управляющей компании) в части соблюдения законодательства. В частности, такой контроль осуществляет так называемый специализированный депозитарий. Поэтому для регистрации сделки купли-продажи квартиры продавец должен заручиться письменным одобрением спецдепозитария. В этой связи не стесняйтесь запрашивать в УК данный документ. Плюс ко всему, наличие спецдепозитария является дополнительной гарантией для покупателя, что ПИФ не пойдет на нарушение закона.

Есть и еще один аргумент в пользу того, что 

покупать квартиру у ПИФа довольно безопасно.

Заключается он в том, что ПИФ, как правило, владеет немалыми средствами. Они, зачастую, в сотни раз превышают стоимость конкретной квартиры. Поэтому куда-то молниеносно «пропасть», получив за квартиру деньги, ПИФ просто физически не может. А учитывая наличие внешних контролирующих органов, такое действие и вовсе выглядит фантастическим. Также стоит понимать, что задача ПИФа – это действительно продать квартиру, получив желаемую доходность. В этом и состоит суть и смысл ПИФа.

Для топорного мошенничества (получил деньги и пропал) не бывает инструмента хуже, чем ПИФ – самое зарегулированное со стороны государства инвестиционное объединение.

Следующий вопрос, который обычно возникает у покупателей, заключается в том, почему ПИФы отказываются работать с банковскими ячейками. Это многим кажется подозрительным, так как люди опасаются передавать деньги в ПИФ до момента регистрации сделки.

Вообще сам этот вопрос гораздо шире, чем частные случаи с ПИФами. Ведь 99% юридических лиц, даже и не имеющих отношения к ПИФам, также отказываются продавать квартиры через закладку денег в ячейку. То есть этот вопрос касается также застройщиков, компаний-инвесторов строительства, просто любых юридических лиц, продающих свою недвижимость.

Разгадка же простая. Многие юридические лица банально не имеют по закону права принимать наличные денежные средства, так как не имеют зарегистрированного кассового аппарата. Кроме того, суммы за квартиры, как правило, очень не малые, поэтому их движение может регулироваться весьма жестко, что налагает на «юриков» дополнительные проблемы. Ну и банальное: компания не хочет доверять своим сотрудникам право вынимать такие большие деньги из ячейки, чтобы потом не искать этого сотрудника с деньгами по дальним весям.

Но из этой неприятной ситуации есть вполне хороший выход: предложите продавцу вместо банковской ячейки использовать банковский аккредитив. Их суть схожа, просто аккредитив предполагает использование безналичных денег посредством специального счета. Подробности читайте в статье про аккредитивы.

Таким образом, уважаемые покупатели квартир, призываем Вас не бояться сделок с ПИФами, особенно если на Вашей стороне действует грамотный риэлтор.

Как лучше действовать

Если у Вас есть сомнения, покупать ли квартиру у ПИФа или нет, либо Вы сомневаетесь в чистоте сделке, обращайтесь к нам! Наши специалисты помогут Вам разобраться во всех тонкостях и нюансах.

Итак, опасны ли паевые инвестиционные фонды недвижимости? Однозначно на этот вопрос ответить может только профессионал. Обращайтесь!

Мы будем представлять Ваши интересы на всех этапах сделки купли-продажи:

• проверим документы инвестфонда
• изучим объект недвижимости на предмет чистоты
• подготовим договор, защищающий Ваши права
• проведем переговоры, являясь Ваши представителем
• оформим должным образом переход права от продавца к Вам

Для этого оставьте заявку в форме обратной связи или позвоните нам!

Звоните прямо сейчас по телефону +7(495)978-56-56

Отзывы и предложения

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «АГАНА» (ООО «УК «АГАНА») основано в 2000 году.

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00043 от 17 января 2001 года выдана ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-09778-001000 от 21 декабря 2006 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия.

Получить подробную информацию об ООО «УК «АГАНА», о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иными документами, а также с условиями доверительного управления ценными бумагами и иными активами можно в пункте приема заявок по адресу: 117556, Российская Федерация, г. Москва, Варшавское шоссе, д. 95, корп. 1, эт. 4, пом. XXXII, ком. 67, или по телефону: +7 (495) 987-44-44, а также в сети Интернет по адресу сайта ООО «УК «АГАНА»: www.agana.ru.

Информация о паевых инвестиционных фондах раскрывается на данном сайте, в ленте новостей и в «Приложение к Вестнику ФСФР России».

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением ООО «УК «АГАНА», предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.

Результаты деятельности ООО «УК «АГАНА» по управлению средствами пенсионных накоплений, пенсионными резервами, ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.

Паевые инвестиционные фонды под управлением ООО «УК «АГАНА»:

1. Закрытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций «Стратегические активы» – Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 08.05.2007 г. за № 0806-94125972;
2. Закрытый комбинированный паевой инвестиционный фонд «Раушский» (инвестиционные паи предназначены для квалифицированных инвесторов) – Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 27.04.2017 г. за № 3304;

Информация о структуре и составе акционеров (участников) УК, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится УК

можно ли заработать больше чем на депозите?

Инвестиционные фонды (Институты совместного инвестирования, ИСИ) в развитых странах рассматриваются как инструмент накопления и приумножения капитала.

От ИСИ инвесторы часто ожидают повышенной доходности — в десятки и даже сотни процентов. Однако мало кто понимает риски такого инвестирования.

А дело это, безусловно, рискованное. При благоприятных условиях инвестфонды действительно способны зарабатывать для инвесторов доходность гораздо более высокую, чем та, которую можно получить по банковским депозитам. В периоды активного роста рынка акций, а такой период наблюдался в Украине в середине и второй половине 2000-х годов, ИСИ могут демонстрировать доходность, превышающую 100% годовых.

Основные показатели рынка ИСИ в 2004-2019 гг.

Но в периоды кризисов ИСИ могут получать убытки от инвестиционной деятельности. Примеров много, в том числе и на отечественном рынке. Например, компания «Кинто» оперирует примерно десятью фондами разного типа — индексными, фондами акций, сбалансированными и т.п. И только около половины из них на сегодняшний день способны похвастаться приростом активов. К примеру, стоимость чистых активов открытого сбалансированного фонда «Кинто-Классический» за период его существования выросла на 573%. На первый взгляд впечатляет, но при этом среднегодовая доходность этого ИСИ остается на уровне 12,2%. В то же время стоимость активов закрытого фонда акций «Синергия-5» за период с момента запуска упала на 56,61%.

В периоды обвалов на фондовом рынке чуть лучше чувствуют себя фонды, вкладывающие средства в депозиты (формируют депозитный портфель) и государственные или корпоративные облигации. К примеру, специализированный фонд денежного рынка «ОТП Классический», запущенный в ноябре 2007 г., за время своего существования увеличил капитал участников на 350,1%. Это означает, что в среднем фонд приносил инвесторам 12,3% в год, и это в условиях финансовых, политических и военных потрясений в Украине и мире, на которые были богаты последние годы. Другой пример — фонд «КИНТО Казначейский». Это сбалансированный фонд, запущенный в конце 2012 года, активы которого состоят преимущественно из государственных облигаций, депозитов, золота, и в меньшей степени — акций компаний. С начала деятельности ИСИ приумножило инвестиции участников более чем на 197,42%. В среднем это дает около 13-14% в год.

Хотя такой подсчет можно применять лишь условно. Вообще КУА и инвестиционные фонды не имеют права обещать или гарантировать своим инвесторам какую-либо доходность. Все зависит от ситуации на рынке активов, в которые вкладываются деньги фонда, и профессионализма КУА.

ИСИ — что это и как работает?

На сегодняшний день существует несколько способов, как можно заставить свои деньги работать и приносить прибыль. Это и депозиты, и торговля на бирже, и операции с валютой, и наконец – участие в инвестиционных фондах.

По сути, инвестиционные фонды – это один из немногих инструментов, который позволяет вкладывать средства не в один актив, а в целый портфель активов. При чем во всем мире именно инвестфонды считаются одним из наиболее доходных инструментов. Главная цель ИСИ – объединить капитал многих участников и эффективно его инвестировать. Активы инвестиционного фонда принадлежат его инвесторам на правах совместной собственности. Участие каждого инвестора подтверждается владением ценными бумагами фонда — инвестиционными сертификатами или акциями.

Для эффективного инвестирования и управления активами фонд имеет все необходимые составляющие – профессионального управляющего, аналитиков, юристов и достаточно ресурсов,чтобы не вкладывать все средства в одно или два предприятия. Портфель, который формируется за счет совместных инвестиций, может быть диверсифицированным, включать в себя акции многих компаний из различных отраслей экономики. Расчет на то, что в случае обвала рынка акций доходность сохранится за счет других составляющих портфеля – депозитов, облигаций, акций других эмитентов.

С акуммулированным в фонде капиталом работает компания по управлению активами (КУА). Одна такая компания может заниматься ведением дел сразу нескольких фондов.

Стоимость чистых активов (СЧА) крупнейших открытых ИСИ по состоянию на  29.12.2020 г.

Название фонда	СЧА, грн	Количество ИС в обращении, шт.	СЧА на один ИС, грн.	Название КУА
КИНТО-Казначейский	4 313 026	14 672	2.93	ЧАО «КИНТО»
Альтус-Сбалансированный	3 760 498	675	55.71	ООО КУА «Альтус ассетс активитис»
КИНТО-Классический	30 866 266	45 832	6.73	ЧАО «КИНТО»
ОТП Фонд Акций	6 262 359	4 048 406	0.01	ООО «КУА «ОТП Капитал»
ККИНТО-Эквити	4 963 805	3 639	13.64	ЧАО «КИНТО»
Софиевский	4 238 703	2 679	15.82	ООО «КУА «Ивэкс Эссет Менеджмент»
Достояние	947 212	7 931	1.19	ООО «КУА» АРТ-КАПИТАЛ МЕНЕДЖМЕНТ «
ТАСК Ресурс	1 068 732	953	11.21	ООО «КУА» ТАСК-инвест «
УНИВЕР.УА/Владимир Великий: Фонд Сбалансированный	1 576 121	531	29.68	ООО «КУА» Универ Менеджмент «
УНИВЕР.УА/Ярослав Мудрый: Фонд Акций	6 823 438	8 393	8.12	ООО «КУА» Универ Менеджмент «
УНИВЕР.УА/Михаил Грушевский: Фонд Государственных Бумаг	7 909 952	1 830	43.22	ООО «КУА» Универ Менеджмент «
УНИВЕР.УА/Тарас Шевченко: Фонд Сбережений	1 371 102	366	37.46	ООО «КУА» Универ Менеджмент «
ВСЕ	2 240 023	1 596	14.03	ООО «КУА» Всесвит»
Альтус-Депозит	4 808 281	1 256	38.28	ООО КУА «Альтус ассетс активитис»
ОТП-Классический	27 520 390	6 119	44.97	ООО «КУА» АРТ-КАПИТАЛ МЕНЕДЖМЕНТ «

Источник: УАИБ

Инвестиционные фонды бывают разными в зависимости от особенностей организации, функционирования, степени риска, круга инвесторов и др. на любой вкус.

По способу размещения ценных бумаг (ЦБ)

Фонд с публичным размещением привлекает средства инвесторов, публично предлагая свои ЦБ – объявление о размещении бумаг фонда происходит открыто, а стать инвестором может каждый желающий.

В фондах с частным размещением ЦБ, данная процедура происходит без открытой продажи, путем непосредственного предложения бумаг предварительно определенному кругу инвесторов.

По степени государственного регулирования

Диверсифицированные фонды инвестируют в различные типы активов в пропорциях, которые установлены законом. С одной стороны, такие ИСИ считаются наиболее надежными, но жесткие требования к диверсификации активов сужают «пространство для маневра», ограничивая возможности получения дополнительного дохода.

Недиверсифицированные фонды таких ограничений не имеют. Поэтому могут больше рисковать в стремлении получить большую доходность.

По форме организации

Корпоративный инвестиционный фонд (КИФ) создается в форме открытого акционерного общества. Акции фонда дают право инвесторам получать доход, участвовать в принятии решений относительно деятельности фонда, изменения его руководства, дополнительной эмиссии акций, и т.п.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) выпускает инвестиционные сертификаты, которые дают право инвесторам получать доход и контролировать деятельность фонда.

Всегда ли можно забрать деньги

При условии, если это фонд открытого типа, КУА обязан в любое время по требованию инвестора выкупить у него свои ценные бумаги (акции или инвестиционные сертификаты) по цене, которая зависит от текущей стоимости чистых активов фонда в день обращения инвестора. Такие фонды могут быть как срочными, то есть иметь ограниченный срок действия, так и бессрочными.

Есть также фонды закрытого типа, которые создаются на определенный период времени. КУА такого фонда выкупает у инвесторов ценные бумаги только по окончании действия этого срока. Тем не менее, до момента прекращения деятельности такого фонда каждый собственник ЦБ может продать их на вторичном рынке третьим лицам.

Еще одна разновидность – фонд интервального типа. В данном случае КУА выкупает у инвесторов ценные бумаги только в установленные интервалы времени, но не реже раза в год.

КУА также может создавать так называемые венчурные фонды. Они, как правило, запускаются специально для одного или нескольких инвесторов. Венчурные фонды могут быть как корпоративными, так и паевыми, но обязательно и недиверсифицированными и закрытыми. Специфика индивидуальных фондов – исключительно целевая направленность инвестиций с достаточно высоким уровнем риска (например, инвестиции в инновационные разработки, реализацию проектов в области недвижимости и др.). В Украине венчурные фонды часто используются для оптимизации налогообложения, ведь налог на прибыль от активности фонда уплачивается только в момент прекращения его деятельности.

Акции, облигации, деньги

Фонды акций — их специфика заключается в том, что средства инвесторов в основном вкладываются в акции компаний, иногда даже сосредотачиваются в одном секторе или одной промышленной отрасли. Это фонд с высокой степенью риска и ожидаемо высокой прибыльностью (если, конечно, рынок акций идет вверх). Эффективность фонда можно определять, сравнивая динамику стоимости инвестсертификатов с биржевыми индексами. Соответственно, если стоимость сертификата выросла больше, чем показатель индекса, — фонд работает эффективно, и наоборот.

В фондах облигаций средства инвестируются в муниципальные, корпоративные и государственные облигации. Степень риска в фондах облигаций меньше, они рассчитаны на получение стабильной прибыли за счет вложения денег в инструменты с гарантированной процентной ставкой.

Есть возможность вложить средства в так называемые сбалансированные фонды – это своеобразный «микс» двух предыдущих. Аккумулированные в них деньги инвестируются и в акции, и в облигации, и в другие активы. Это сочетает рискованный потенциал роста акций с умеренной стабильностью облигаций и депозитов.

Существуют также фонды денежного рынка, когда капитал вкладывается в ценные бумаги с фиксированной прибыльностью, сроком на один год и меньше. Такие инструменты имеют минимальную степень риска, а доходы по ним обычно немного превышают доходность по депозитам.

Прибыль и из чего она состоит

Накопления процентов также происходят различным образом. Во-первых, за счет увеличения стоимости активов. Если, например, ценные бумаги в портфеле фонда дорожают, то, соответственно, цена сертификата фонда тоже растет.

Во-вторых, путем распределения прибыли. Это происходит, когда инвестиционные менеджеры продают ценные бумаги по выгодной цене. В третьих, есть прибыль от дивидендов, которые могут начисляться регулярно (ежеквартально, ежегодно и. т.д.)

Объем активов ИСИ по типам фондов за по состоянию на 30.11.2020 г, млн грн. (по данным УАИБ)

Год	Открытые	Интервальные	Закрытые	Венчурные
2007	591	261	3434	36495
2011	230	186	9472	116901
2014	61	111	10966	202853
2020	107	105,7	15554	389974,47

Количество КУА и ИСИ по состоянию на 06.01.2021 г. (по данным УАИБ)

Количество КУА	310
Количество ИСИ	1511

Формальный рост

По итогам 2020 года количество активных КУА составило 310 компаний. Что касается инвестиционных фондов, то количество действующих фондов, по данным УАИБ, составило 1511.

Количество так называемых сформированных фондов (те ИСИ, которые достигли норматива минимального объема активов), стабильно росло и на конец ноября 2020 года достигло 1475 ИСИ. 

Совокупные активы в управлении всех КУА в 2020 г. составили  407 813 млн. грн.

Рост активов фондов произошел преимущественно благодаря увеличению объема активов венчурных фондов, в то время как рост на фондовом рынке в общем был слабым.

Инвестиционный фонд Украина. инвестиционные фонды в Украине. Фонд и фонды в Украине. КИФ. Инвестиционный фонд, инвестфонд.

Паевые инвестиционные фонды ПИФ | Банк УРАЛСИБ

АО «УК УРАЛСИБ» предоставляющая услугу по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами, входит в ФК «УРАЛСИБ».

АО «УК УРАЛСИБ» Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00037, выдана ФКЦБ России 14 июля 2000 г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-06475-001000, выдана ФКЦБ России 5 марта 2003 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления фондом. Правилами фондов предусмотрены надбавки при приобретении и скидки при погашении паев. Взимание надбавок (скидок) уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Вся необходимая информация раскрывается на сайте Управляющей компании и, в случае если это предусмотрено законодательством Российской Федерации и Правилами доверительного управления, публикуется в печатном издании «Приложение к Вестнику ФСФР России». Получить информацию о фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления фондами, иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресам Агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, а также по адресу: 129110, город Москва, Проспект Мира, дом 69, строение 1, этаж 3, пом.3-07 Телефон: 8 495 723 76 74. Адрес Управляющей компании в информационно-телекоммуникационной сети Интернет: www.uralsib-am.ru. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Глобальные акции» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2610 от 28.05. 2013 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Глобальные облигации» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2608 от 28.05.2013 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Первый» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0029-18610555 от 14.09.1998 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Профессиональный» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0053-56612554 от 27.04.2001 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Консервативный» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0056-56658088 от 06.06.2001 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Глобальные инновации». (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1142-94140995 от 27.12.2007 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Акции роста» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0030-18610638 от 14.09.1998 г.) АО «УК УРАЛСИБ» информирует о совмещении различных видов деятельности, а также о существовании риска возникновения конфликта интересов.

Инвестиционная компания — Управляющая компания Альфа-Капитал

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21—000—1—00028 от 22 сентября 1998 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077—08158—001000, выдана ФСФР России 30 ноября 2004 года, без ограничения срока действия. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением ООО УК «Альфа-Капитал», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Подробную информацию о деятельности ООО УК «Альфа-Капитал» и паевых инвестиционных фондов, находящихся под ее управлением, включая тексты правил доверительного управления, всех изменений и дополнений к ним, а также сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев вы можете получить по адресу 123001, Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1. Телефоны: +7 495 783-4-783, 8 800 200-28-28, а также на сайте ООО УК «Альфа-Капитал» в сети Internet по адресу: www.alfacapital.ru.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Еврооблигации». Правила доверительного управления № 0386-78483614 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Баланс». Правила доверительного управления № 0500-94103344 зарегистрированы ФСФР России 13.04.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Облигации Плюс». Правила доверительного управления № 0095-59893492 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Резерв». Правила доверительного управления № 0094-59893648 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Акции роста». Правила доверительного управления № 0697-94121997 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Ликвидные акции». Правила доверительного управления № 0387-78483850 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Глобальный баланс». Правила доверительного управления № 0907-94126486 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Бренды». Правила доверительного управления № 0909-94126641 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Ресурсы». Правила доверительного управления № 0698-94121750 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Технологии». Правила доверительного управления № 0699-94121833 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Золото». Правила доверительного управления № 0908-94126724 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г., ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал». Правила доверительного управления № 0034-18810975 зарегистрированы ФКЦБ России 05.)»**. Правила доверительного управления № 3691 зарегистрированы Банком России 19.03.2019 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «ЕВРОПА 600». Правила доверительного управления № 3805 зарегистрированы Банком России 08.08.2019 г. Управляющая компания обращает внимание, что в соответствии с пунктом 7 статьи 21 Федерального закона от 29.11.2001 № 156 «Об инвестиционных фондах» инвестиционные паи биржевого паевого инвестиционного фонда при их выдаче могут приобретать только уполномоченные лица. «БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Управляемые облигации». Правила доверительного управления № 4039 зарегистрированы Банком России 19.05.2020. ЗПИФ недвижимости «Азимут». Правила доверительного управления № 1507-94111384 зарегистрированы ФСФР России 06.08.2009 г., ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ДЕСЯТЬ». Правила доверительного управления № 3633 зарегистрированы Банком России 28.12.2018 г., ЗПИФ недвижимости «Альфа-Капитал Арендный поток-2». Правила доверительного управления № 4093 зарегистрированы Банком России 09.07.2020 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мой капитал Акции». Правила доверительного управления № 4145 зарегистрированы Банком России 27.08.2020 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мой капитал Облигации». Правила доверительного управления № 4146 зарегистрированы Банком России 27.08.2020 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции». Правила доверительного управления №4213 зарегистрированы Банком России 23.11.2020. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Китайские акции». Правила доверительного управления №4222 зарегистрированы Банком России 30.11.2020. ЗПИФ недвижимости «Альфа-Капитал ФастФуд». Правила доверительного управления №4265 зарегистрированы Банком России 21.01.2021 г. ЗПИФ недвижимости «Активо одиннадцать». Правила доверительного управления № 3773 зарегистрированы Банком России 16.07.2019 г. ЗПИФ недвижимости «Активо двенадцать». Правила доверительного управления № 3999 зарегистрированы Банком России 19.03.2020 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ЧЕТЫРНАДЦАТЬ». Правила доверительного управления № 4153 зарегистрированы Банком России 03.09.2020 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ПЯТНАДЦАТЬ». Правила доверительного управления № 4184 зарегистрированы Банком России 19.10.2020 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ШЕСТНАДЦАТЬ». Правила доверительного управления № 4321 зарегистрированы Банком России 18.03.2021 г.

* Ожидаемая доходность стандартной инвестиционной стратегии не гарантируется управляющим и не является идентичной фактической доходности управления имуществом учредителя управления, переданного в доверительное управление по договору, приводится до вычета комиссий, расходов и налогов, рассчитывается для цели определения стандартного инвестиционного профиля в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.08.2015 № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего»

** Индекс S&P 500® является продуктом S&P Dow Jones Indices LLC или её аффилированных лиц и Стороннего лицензиара и был предоставлен по лицензии для использования управляющей компанией. Standard & Poor’s® и S&P®являются зарегистрированными товарными знаками Standard & Poor’s Financial Services LLC («S&P»), а Dow Jones® является зарегистрированным товарным знаком Dow Jones Trademark Holdings LLC («Dow Jones»). Ни S&P Dow Jones Indices, ни Сторонний лицензиар не дают никаких заверений или гарантий, прямо выраженных или подразумеваемых, владельцам БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)» или любым представителям общественности относительно целесообразности инвестирования в ценные бумаги вообще или в БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)», в частности или способности S&P 500® отслеживать общую динамику рынка. Отношения S&P Dow Jones Indices и Стороннего лицензиара с управляющей компанией применительно к S&P 500® заключаются только в предоставлении лицензии на Индекс и определённые товарные знаки, знаки обслуживания и/или торговые наименования S&P Dow Jones Indices и/или её лицензиаров. S&P 500® определяется, составляется и рассчитывается компаниями S&P Dow Jones Indices или Сторонним лицензиаром безотносительно к Управляющей компании или БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)» под управлением управляющей компании. S&P Dow Jones Indices и Сторонний лицензиар не несут ответственности за любые убытки, включая, в том числе, упущенную выгоду потерю времени и/или репутации связанную с инвестированием в инвестиционные паи БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)».

ПИФ — паевой инвестиционный фонд.
ИИС — индивидуальный инвестиционный счет.

© Общество с ограниченной ответстсвенностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал», 2009–2021 гг. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

«АТОН – Петр Столыпин» – инвестиционный фонд УК «Атон-менеджмент»

«В конце июля — начале августа рынок оставался достаточно спокойным. Некоторое давление на рынок оказала новая волна коронавируса, вызванная дельта штаммом. Тем не менее, развитые страны проходят эту волну практически без локдаунов за счёт высокого уровня вакцинации. Статистика показывает, что в странах с высоким уровнем вакцинации количество госпитализаций и смертей в разы меньше. В крупнейшей экономике мира, США, пик этой волны, вероятно, пройден, на что указывает снижение коэффициента распространения вируса (Rt) в 40 штатах из 50. Если это так, то циклические акции и акции стоимости продолжат опережение акций роста, которое началось в этом году. Подавляющее число акций на российском рынке относятся к этим категориям, а соответственно российский будет бенефициаром этого движения. Цены на газ находятся на исторических максимумах. На это есть ряд причин: нормализация погодных условий после необычно тёплой погоды в 2020-м, структурный рост спроса на СПГ в Азии, завершение второй волны перенасыщения рынка СПГ, продолжающееся снижение собственной добычи газа в Европе. То, что некоторые из этих факторов носят долгосрочный характер, в сочетании с тем, что запасы газа в хранилищах находятся на сезонных минимумах, дает основание рассчитывать на то, что существенного ценового ослабления не будет наблюдаться как минимум до весны 2022 года. Более того, вероятно, мы увидим структурно более высокий уровень цен на газ в мире. Газовые компании являются нашими фаворитами. По данным Росстата ВВП РФ во 2-м кв. 21г. вырос на 10,3% г/г. против прогноза 10%. Относительно соответствующего периода 2019 года рост составил 1,7%. Одна из лучших ставок на рост экономики – банковский сектор, который выигрывает от увеличения объемов кредитования и уменьшения невозвратов. Кроме того, ЦБ РФ повысил ставку в июле с 5,5% до 6,5%, намекнув при этом на то, что цикл ужесточения ДКП подходит к концу. Это также создает крайне благоприятные условия для банков. Мы позитивно смотрим на акции российского банковского сектора.

Дата публикации 30.07.2021

10 лучших брокеров паевых инвестиционных фондов на сентябрь 2021 года

В процессе комплексной проверки NerdWallet оценивает и ранжирует крупнейших американских брокеров и робо-консультантов по активам под управлением, а также новым игрокам отрасли, используя многогранный и итеративный подход. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков.Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения. Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам.Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд). Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа провайдера, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные услуги и комиссионные сборы, минимальные и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые издержки, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты перебалансировки и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссионные за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на их впечатления.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Категории поставщиков включают: лучшие брокеры для торговли акциями, лучшие брокеры для начинающих, лучшие брокеры для дневной торговли, лучшие брокеры для торговли опционами, лучшие брокеры со скидкой, лучшие брокеры для бесплатной торговли, лучшие инвестиционные приложения, лучшие брокеры для пенни-акций, лучшие Брокеры IRA, лучшие робо-консультанты, лучшие финансовые консультанты, лучшие платформы недвижимости, лучшие брокеры для ETF и лучшие брокеры для паевых инвестиционных фондов.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров и роботов-консультантов, но постоянно делают обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими из проверенных поставщиков, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

5 лучших индексных фондов в сентябре 2021 года

Индексные фонды

популярны среди инвесторов, потому что они обещают владение широким спектром акций, большую диверсификацию и меньший риск — обычно все по низкой цене.Вот почему многие инвесторы, особенно новички, считают, что индексные фонды лучше инвестиций, чем отдельные акции.

Среди лучших — индексные фонды, основанные на индексе Standard & Poor’s 500 (S&P 500). В индекс входят сотни крупнейших, глобально диверсифицированных американских компаний во всех отраслях, что делает его относительно малорисковым способом инвестирования в акции. Конечно, как показал 2020 год, даже рынок в целом может резко колебаться, особенно если произойдет что-то важное.

Этот индекс является самим определением рынка, и, владея фондом, основанным на этом индексе, вы получите доходность рынка, которая исторически составляла около 10 процентов в год. Это один из самых популярных индексов.

Вот все, что вам нужно знать об индексных фондах, в том числе о пяти ведущих индексных фондах, которые можно добавить в свой портфель в этом году.

Лучшие индексные фонды на сентябрь 2021 года

В приведенный ниже список включены индексные фонды S&P 500 от различных компаний, а также некоторые из фондов с самой низкой стоимостью, торгующиеся на открытых рынках.Когда дело доходит до подобного индексного фонда, одним из наиболее важных факторов вашей общей прибыли является стоимость. Включены два паевых инвестиционных фонда и три ETF:

1. Индекс большой капитализации Fidelity ZERO

2. Vanguard S&P 500 ETF

3. SPDR S&P 500 ETF Trust

4. iShares Core S&P 500 ETF

5. Schwab S&P 500 Index Fund

1. Индекс большой капитализации Fidelity ZERO (FNILX)

Паевой фонд Fidelity ZERO Large Cap Index является частью набега инвестиционной компании на паевые инвестиционные фонды без коэффициента расходов, поэтому его прозвище ZERO.Фонд официально не отслеживает S&P 500 — технически он соответствует индексу большой капитализации Fidelity U.S. Large Cap Index, — но разница носит академический характер. Реальная разница в том, что дружественная к инвесторам компания Fidelity не должна платить лицензионный сбор за использование названия S&P, что снижает затраты инвесторов.

Коэффициент расходов: 0 процентов. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 0 долларов в год.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Как следует из названия, Vanguard S&P 500 отслеживает индекс S&P 500 и является одним из крупнейших фондов на рынке с сотнями миллиардов в фонде.Этот ETF начал торговаться в 2010 году при поддержке Vanguard, одного из центров индустрии фондов.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S&P 500 ETF — это дедушка ETF, который был основан еще в 1993 году. Он помог запустить волну инвестирования в ETF, которая стала столь популярной сегодня. . С сотнями миллиардов в фонде это один из самых популярных ETF.Фонд спонсируется State Street Global Advisors — еще одним крупным игроком в отрасли — и отслеживает индекс S&P 500.

Коэффициент расходов: 0,09 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 9 долларов в год.

4. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

iShares Core S&P 500 ETF — это фонд, спонсируемый одной из крупнейших фондовых компаний BlackRock. Этот фонд iShares является одним из крупнейших ETF и, как и другие крупные фонды, отслеживает S&P 500.Этот фонд, созданный в 2000 году, является еще одним игроком с многолетним стажем, который внимательно следил за индексом в течение долгого времени.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

5. Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)

Индексный фонд Schwab S&P 500 с активами в десятки миллиардов занимает меньшую сторону среди крупнейших в этом списке, но на самом деле это не беспокоит инвесторов. Этот взаимный фонд имеет хорошую репутацию с 1997 года, и его спонсирует Чарльз Шваб, одно из самых уважаемых имен в отрасли.Schwab особенно известен своей нацеленностью на создание продуктов, удобных для инвесторов, о чем свидетельствует минимальный уровень расходов этого фонда.

Коэффициент расходов: 0,02 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 2 доллара в год.

Почему индексные фонды так популярны?

Индексный фонд S&P 500 продолжает оставаться одним из самых популярных индексных фондов. Фонды S&P 500 предлагают хорошую доходность с течением времени, они диверсифицированы и представляют собой относительно низкорисковый способ инвестирования в акции.

• Привлекательная доходность — Как и все акции, S&P 500 будет колебаться. Но со временем индекс приносил около 10% годовых. Это не означает, что индексные фонды зарабатывают деньги каждый год, но в течение длительных периодов времени это была средняя прибыль.
• Диверсификация — Инвесторам нравятся индексные фонды, потому что они предлагают немедленную диверсификацию. С одной покупкой инвесторы могут владеть множеством компаний. Одна акция индексного фонда, основанного на S&P 500, обеспечивает владение сотнями компаний.
• Более низкий риск — Поскольку они диверсифицированы, инвестирование в индексный фонд менее рискованно, чем владение несколькими отдельными акциями. Это не означает, что вы не можете потерять деньги или что они так же безопасны, как, например, компакт-диск, но индекс обычно будет колебаться намного меньше, чем отдельные акции.
• Низкая стоимость — Индексные фонды могут взимать очень небольшую плату за эти преимущества при низком уровне расходов. Для более крупных фондов вы можете платить от 3 до 10 долларов в год за каждые вложенные 10 000 долларов.Фактически, один фонд (перечисленный выше) не взимает с вас никаких расходов. Когда дело доходит до индексных фондов, стоимость является одним из наиболее важных факторов вашей общей прибыли.

В то время как некоторые фонды, такие как индексные фонды S&P 500, позволяют вам владеть компаниями из разных отраслей, другие владеют только определенной отраслью, страной или даже стилем инвестирования (скажем, дивидендными акциями).

Как инвестировать в индексный фонд за 3 простых шага

На удивление легко инвестировать в индексный фонд, но вам нужно знать, во что вы инвестируете, а не просто покупать случайные фонды, о которых вы мало знаете.

1. Выберите индексный фонд для инвестирования в

Ваш первый шаг — найти то, во что вы хотите инвестировать. Хотя индексный фонд S&P 500 является самым популярным индексным фондом, он также существует для различных отраслей, стран и даже стилей инвестирования. . Таким образом, вам нужно подумать, во что именно вы хотите инвестировать и почему это может быть перспективным:

• Местоположение: Учтите географическое положение инвестиций. Широкий индекс, такой как S&P 500, владеет американскими компаниями, в то время как другие индексные фонды могут сосредоточиться на более узком месте (Франция) или столь же широком (Азиатско-Тихоокеанский регион).
• Бизнес: В какую отрасль или отрасли инвестирует индексный фонд? Вложены ли они в фармацевтические компании, производящие новые лекарства, или, может быть, в технологические компании? Некоторые фонды специализируются на определенных отраслях и избегают других.
• Рыночные возможности: Какие возможности предоставляет индексный фонд? Покупает ли фонд фармацевтические компании потому, что они делают следующий блокбастер, или потому, что они дойные коровы, выплачивающие дивиденды? Некоторые фонды инвестируют в высокодоходные акции, в то время как другие хотят акции с высокими темпами роста.

Вам нужно внимательно изучить, во что инвестирует фонд, чтобы иметь некоторое представление о том, чем вы на самом деле владеете. Иногда ярлыки индексного фонда могут вводить в заблуждение. Но вы можете проверить активы индекса, чтобы точно узнать, что находится в фонде.

2. Решите, какой индексный фонд купить.

После того, как вы нашли фонд, который вам нравится, вы можете изучить другие факторы, которые могут сделать его подходящим для вашего портфеля. Расходы фонда — это огромный фактор, который со временем может принести вам или стоить вам десятки тысяч долларов.

• Расходы: Сравните расходы каждого фонда, который вы рассматриваете. Иногда фонд, основанный на аналогичном индексе, может взимать в 20 раз больше, чем другой.
• Налоги: По определенным юридическим причинам паевые инвестиционные фонды, как правило, менее эффективны с точки зрения налогообложения, чем ETF. В конце года многие паевые инвестиционные фонды платят налогооблагаемую прибыль от прироста капитала, а ETF — нет.
• Минимальные инвестиции: Многие паевые инвестиционные фонды имеют минимальную сумму инвестиций для вашей первой покупки, часто несколько тысяч долларов.Напротив, у многих ETF нет такого правила, и ваш брокер может даже разрешить вам покупать дробные акции всего за несколько долларов.

3. Купите индексный фонд

После того, как вы определились, какой фонд подходит для вашего портфеля, пришло время для легкой части — фактической покупки фонда. Вы можете купить напрямую у компании паевого инвестиционного фонда или через брокера. Но обычно легче купить паевой инвестиционный фонд через брокера. А если вы покупаете ETF, вам нужно будет обратиться к вашему брокеру.

На что следует обратить внимание при инвестировании в индексные фонды

Когда вы смотрите на индексные фонды, вы должны учитывать следующие факторы:

• Долгосрочная эффективность: Важно отслеживать долгосрочные результаты индексного фонда (в идеале, по крайней мере, от пяти до десяти лет эффективности), чтобы увидеть, какими могут быть ваши потенциальные будущие доходы. Каждый фонд может отслеживать свой индекс или работать лучше, чем другой фонд, а некоторые индексы со временем работают лучше, чем другие.Долгосрочная производительность — ваш лучший показатель того, что вы можете ожидать в будущем, но это также не гарантия.
• Коэффициент расходов: Коэффициент расходов показывает, сколько вы платите за работу фонда на ежегодной основе. Для фондов, которые отслеживают один и тот же индекс, таких как S&P 500, не имеет смысла платить больше, чем вы должны. Другие индексные фонды могут отслеживать индексы с лучшими долгосрочными показателями, потенциально оправдывая более высокий коэффициент расходов.
• Торговые издержки: Некоторые брокеры предлагают очень привлекательные цены при покупке паевых инвестиционных фондов, даже более выгодные, чем сама та же компания взаимных фондов.Если вы собираетесь использовать ETF, практически все крупные онлайн-брокеры теперь позволяют вам торговать без комиссии. Кроме того, если вы покупаете паевой инвестиционный фонд, остерегайтесь больших объемов продаж или комиссионных, которые могут легко сократить 1-2 процента ваших денег до их инвестирования. Их легко избежать, тщательно выбирая средства, например, от Vanguard и многих других.
• Параметры фонда: Однако не все брокеры предлагают все паевые инвестиционные фонды. Поэтому вам нужно будет посмотреть, предлагает ли ваш брокер определенную группу фондов.Напротив, ETF обычно доступны у всех брокеров, потому что все они торгуются на бирже.
• Удобство: Может быть намного проще использовать паевой инвестиционный фонд, который ваш брокер предлагает на своей платформе, чем открывать новый брокерский счет. Но переход с ETF вместо паевого инвестиционного фонда также может позволить вам обойти эту проблему.

Может ли инвестор индексного фонда потерять все?

Вложение денег в любые рыночные инвестиции, такие как акции или облигации, означает, что инвесторы могут потерять все, если компания или правительство, выпускающее ценные бумаги, столкнется с серьезными проблемами.Однако с индексными фондами ситуация немного иная, потому что они часто очень диверсифицированы.

Индексный фонд обычно владеет как минимум десятками ценных бумаг и потенциально может владеть сотнями из них, а это означает, что он очень диверсифицирован. В случае фондового индексного фонда, например, каждая акция должна была бы упасть до нуля, чтобы индексный фонд и, следовательно, инвестор потеряли все. Таким образом, хотя теоретически возможно потерять все, этого не происходит со стандартными фондами.

Тем не менее, индексный фонд может работать хуже и терять деньги в течение многих лет, в зависимости от того, во что он инвестировал.Но вероятность того, что индексный фонд потеряет все, очень мала.

Что считается хорошим соотношением расходов?

Паевые инвестиционные фонды и ETF имеют одни из самых дешевых средних коэффициентов расходов, и эта цифра также зависит от того, инвестируют ли они в облигации или в акции. В 2020 году средний паевой фонд фондовых индексов взимал 0,06 процента (на основе взвешенных активов), или 6 долларов за каждые вложенные 10000 долларов. Средний фондовый индекс ETF взимал 0,18 процента (взвешенный по активам), или 18 долларов за каждые 10 000 вложенных долларов.

Индексные фонды обычно намного дешевле средних фондов. Сравните приведенные выше числа со средним фондовым паевым инвестиционным фондом (на основе взвешенных активов), который взимал 0,54 процента, или средним фондовым фондом ETF, который взимал 0,18 процента. Хотя коэффициент расходов ETF в каждом случае одинаков, стоимость паевых инвестиционных фондов обычно выше. Многие паевые инвестиционные фонды не являются индексными фондами, и они взимают более высокие комиссии, чтобы оплачивать более высокие расходы своих команд по управлению инвестициями.

Таким образом, все, что ниже среднего, следует считать хорошим соотношением затрат.Но важно учитывать эти затраты и понимать, что разница между коэффициентом расходов 0,10% и 0,05% составляет всего 5 долларов в год на каждые 10 000 вложенных долларов. Тем не менее, нет причин платить больше за индексный фонд, отслеживающий тот же индекс.

Сейчас хорошее время для покупки индексных фондов?

Если вы покупаете индексный фонд акций или почти любой широко диверсифицированный фонд акций, например фонд S&P 500, это может быть хорошее время для покупки. Это связано с тем, что рынок имеет тенденцию расти с течением времени по мере роста экономики и увеличения корпоративных прибылей.В этом отношении время — ваш лучший друг, потому что оно позволяет вам увеличивать ваши деньги, позволяя вашим деньгам приносить деньги. Тем не менее, узкодиверсифицированные индексные фонды (например, фонды, ориентированные на одну отрасль) могут в течение многих лет работать плохо.

Однако инвесторам необходимо иметь долгосрочное мышление, и эксперты рекомендуют регулярно добавлять деньги на рынок. Вы воспользуетесь преимуществом усреднения долларовых затрат и снизите риск. Сильная инвестиционная дисциплина может помочь вам со временем зарабатывать деньги на рынке.Инвесторы должны избегать выбора времени для рынка, то есть прыгать с рынка и с него, чтобы зафиксировать прибыль и избежать убытков.

Часто задаваемые вопросы об индексном фонде

Если вы хотите работать с индексными фондами, у вас может возникнуть еще несколько вопросов. Вот ответы на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов инвесторов о них.

Как работают индексные фонды?

Индексный фонд — это инвестиционный фонд — паевой или биржевой фонд (ETF), основанный на заранее заданной корзине акций или индексе.Этот индекс может быть создан самим управляющим фондом или другой компанией, такой как инвестиционный банк или брокерская компания.

Эти управляющие фондами затем имитируют индекс, создавая фонд, который максимально похож на индекс, без активного управления фондом. Со временем индекс изменяется по мере добавления и удаления компаний, и управляющий фондом механически воспроизводит эти изменения в фонде.

Из-за этого подхода индексные фонды считаются типом пассивного инвестирования, а не активного инвестирования, когда управляющий фондом анализирует акции и пытается выбрать лучших исполнителей.

Этот пассивный подход означает, что индексные фонды, как правило, имеют низкие коэффициенты расходов, что делает их дешевыми для инвесторов, выходящих на рынок.

Некоторые из наиболее известных индексов включают S&P 500, Dow Jones Industrial Average и Nasdaq 100. Индексирование — популярная стратегия для использования ETF, и большинство ETF основаны на индексах.

Какие комиссии связаны с индексными фондами?

Индексные фонды могут иметь несколько различных видов комиссий, связанных с ними, в зависимости от того, какой тип индексного фонда:

• Паевые инвестиционные фонды: Индексные фонды, спонсируемые компаниями паевых инвестиционных фондов, могут взимать два вида комиссий: объем продаж и коэффициент расходов.
  • Объем продаж — это просто комиссия за покупку фонда, и это может произойти, когда вы покупаете, или когда вы продаете, или со временем. Инвесторы обычно могут избежать этого, обратившись к дружественной для инвесторов фондовой компании, такой как Vanguard, Schwab или Fidelity.
  • Коэффициент расходов — это постоянная плата, выплачиваемая фондовой компании на основе активов, которые у вас есть в фонде. Обычно они взимаются ежедневно и без проблем снимаются со счета.
• ETF: Индексные фонды, спонсируемые компаниями ETF (многие из которых также управляют взаимными фондами), взимают только один вид комиссии — коэффициент расходов.Он работает так же, как и в случае с паевым инвестиционным фондом, с небольшой частью, которая вычитается каждый день, когда вы владеете фондом.
ETF

стали более популярными в последнее время, потому что они помогают инвесторам избежать некоторых из более высоких комиссий, связанных с паевыми фондами. ETFs также становятся популярными, потому что они предлагают другие ключевые преимущества перед паевыми фондами.

Итог

Это одни из лучших индексных фондов S&P 500 на рынке, предлагающие инвесторам возможность владеть акциями S&P 500 по низкой цене, при этом сохраняя преимущества диверсификации и меньшего риска.С такими преимуществами неудивительно, что это одни из крупнейших фондов на рынке.

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

Обзор Fidelity Investments

Fidelity продолжает развиваться как основная сила в сфере онлайн-брокерских услуг.Брокерские услуги Fidelity заняли первое место в общем рейтинге лучших онлайн-брокеров 2019 и 2020 годов, поскольку фирма продолжала совершенствовать ключевые элементы своей платформы, а также взяла на себя обязательство снизить стоимость инвестирования для инвесторов. Fidelity присоединилась к стремлению сократить до нуля комиссии по акциям и базовым опционам в октябре 2019 года, но по-прежнему стремится предлагать своим клиентам высококачественные исследовательские и образовательные предложения. Фирма также упрощает для клиентов получение процентов, направляя неинвестированные наличные в фонд денежного рынка.

Мы рассмотрим, какое место Fidelity занимает в более конкурентоспособном онлайн-брокерском пространстве 2020 года с точки зрения его функций, затрат и качества ресурсов, чтобы помочь вам решить, подходит ли оно для вашего стиля инвестирования. Помимо этого обзора брокера Fidelity Investments, мы также рассмотрели услугу робо-консультанта Fidelity Go.

Ключевые выводы

• Признан нашим лучшим онлайн-брокером в целом и лучшей платформой для дневной торговли с низкими затратами.
• Повышенное внимание к качеству исполнения и управлению денежными средствами помогает клиентам повысить доходность инвестиций.
• Обширный пул исследований и обучения инвесторов, на который можно обратить внимание, и средства проверки активов, которые помогут сузить выбор для инвестирования.
Предложения
• предназначены для обслуживания подавляющего большинства индивидуальных инвесторов, но трейдеры деривативов могут захотеть поискать в другом месте.

Для кого верность

Как один из крупнейших брокеров в США, Fidelity предназначен для обслуживания подавляющего большинства индивидуальных инвесторов. Для среднего инвестора, придерживающегося принципа «покупай и держи», хорошо продуманная платформа Fidelity предлагает широкий выбор инструментов, исследований и ресурсов в сочетании с простым вводом ордеров.Для более активных инвесторов и полноценных трейдеров Fidelity предлагает Active Trader Pro, загружаемую программу с потоковой передачей данных в реальном времени и настраиваемым торговым интерфейсом. Несмотря на то, что эти две основные основы были рассмотрены достаточно тщательно, важно отметить, что Fidelity в настоящее время не предлагает товарные или фьючерсные опционы.

Плюсы

• Превосходное исполнение сделок

• Превосходные исследования и средства проверки активов (исследования ETF выдающиеся)

• Неинвестированные денежные средства переводятся в фонд денежного рынка

• Гибкая и настраиваемая новостная лента

Минусы

• Клиентам, возможно, придется использовать несколько платформ для использования предпочтительных инструментов

• Не U.Граждане или резиденты С. не могут открыть счет

• Клиенты должны вручную обновить данные на сайте

• Нет товаров или опционов на фьючерсы

Объяснение плюсов

• Превосходное исполнение сделок: за последние пять лет Fidelity точно настроила свои алгоритмы исполнения сделок, чтобы подчеркнуть улучшение цены и избежать оплаты за поток ордеров. В среднем более 96% заказов клиентов Fidelity выполняются по цене лучше, чем лучшая цена предложения или предложения в стране.Экономия средств указана в каждом отчете о подтверждении заказа.
• Обширные исследования и средства проверки активов помогают клиентам сузить круг возможных вариантов инвестирования. Для акций, ETF, опционов и фиксированного дохода доступно множество предустановленных экранов, которые клиенты могут редактировать в соответствии со своими требованиями. В программе проверки акций есть почти 140 критериев, а также 21 тема, такая как робототехника, натуральные продукты питания и облачные вычисления. Исследования, посвященные ETF, обширны и включают рейтинги аналитиков, темы и возможность поиска по фондам по конкретной акции.
• Неинвестированные денежные средства автоматически переводятся в фонд денежного рынка, а затем выводятся и становятся доступными для торговли при необходимости. Большинство других брокеров требуют, чтобы клиент вручную переводил наличные в фонд денежного рынка.
• Гибкая и настраиваемая новостная лента может быть отсортирована по списку наблюдения или фондам и обновлениям в режиме реального времени. Новостные ленты включают глобальные источники, а также премиум-каналы из США.

Объяснение минусов

• Заказчикам, возможно, придется использовать несколько платформ для использования предпочтительных инструментов.В Active Trader Pro изобилие инструментов для работы с опционами, но фундаментальные исследования по акциям в основном доступны только на веб-сайте.
• За пределами США. граждане или жители не могут открыть счет, что, как мы понимаем, может стать проблемой для наших читателей со всего мира.
• Клиенты должны вручную обновлять данные на веб-сайте, чтобы получать актуальную информацию. А вот поток котировок на Active Trader Pro.
• Некоторые клиенты могут отказаться от предложений Fidelity, когда они перейдут к торговле фьючерсами и опционами на фьючерсы.

Удобство использования

Fidelity в целом довольно удобен в использовании. Фирма решила проблему наличия инструментов для трейдеров, но при этом оставила простой опыт для основных инвесторов, по существу разделив свое предложение на две платформы. Первоначальное открытие счета в Fidelity простое, особенно если вы добавляете учетную запись в существующую семью. Однако добавление в учетную запись таких функций, как торговля опционами или маржа, предполагает заполнение дополнительной заявки, и никакие из этих данных (например, вашего рода занятий) не копируются из вашего профиля, поэтому вам придется вводить их снова.

Менее активные инвесторы, которые в основном стремятся покупать и удерживать, найдут веб-платформу Fidelity более чем достаточной для их нужд, с котировками, графиками, списками наблюдения и т. Д., Упакованными в интерфейс, который позволяет избежать перегруженности. На странице «Позиции» данные исследований интегрируются в ваше портфолио, что позволяет детализировать свои активы для просмотра анализа и новостей, не покидая платформу. Вы также можете увидеть анализ вашего конкретного портфеля с точки зрения распределения активов и потенциальных проблем с концентрацией.Вы можете перейти к экрану ввода ордеров, наведя указатель мыши на «Счета и торговля» в главном меню и выбрав «Торговля». Когда вы находитесь в режиме просмотра своей учетной записи, есть подменю с доступом в один клик к торговому тикету. У новых пользователей есть встроенное в тикет меню справки, которое поможет вам пройти через все поля и связанные с ними инструменты поддержки.

Страница аккаунта Fidelity.

Active Trader Pro — это загружаемый торговый интерфейс Fidelity, который предоставляет трейдерам и более активным инвесторам более широкий набор функций, чем доступен через веб-сайт.Active Trader Pro заранее предоставляет все функции построения графиков и торговые инструменты. Его можно настроить, поэтому вы можете настроить свое рабочее пространство в соответствии со своими потребностями. Программное обеспечение может отслеживать актуальные новостные потоки; предупреждать вас о максимумах, минимумах и других технических сигналах по акциям, за которыми вы следите; и оповещать об открытых позициях.

Активный трейдер Pro.

Трейдеры, как правило, склонны к определенной платформе для выявления и выполнения сделок, но Active Trader Pro от Fidelity охватывает все, что нужно трейдеру, и позволяет вам формировать его так, как вы хотите.

Торговый опыт

Рабочий процесс для анализа или торговли существующими позициями на веб-сайте относительно прост — вы найдете ссылки на новости и исследования для тикеров в своем портфолио или в списке наблюдения. Когда вы ищете новую торговую идею, становится неуклюже перебирать различные вкладки и раскрывающиеся списки. Большинство инвесторов найдут то, что они ищут, на вкладке «Новости и исследования», где вы можете найти акции по рыночной капитализации, дивидендной доходности, высшему рейтингу в секторе и т. Д.Вы можете установить несколько значений по умолчанию для торговли в Интернете, например, хотите ли вы рыночный или лимитный ордер, но большинство вариантов должно быть сделано во время торговли.

В Active Trader Pro вы можете установить значения по умолчанию для всего, что связано с торговлей — размера, типа, времени и множества других вариантов. Вы также можете разместить сделку с графика. Active Trader Pro предоставляет данные в режиме реального времени по всей платформе, в том числе в списках наблюдения, диаграммах, билетах ввода ордеров и дисплеях цепочки опционов. Мы достигли точки, когда почти каждая активная торговая платформа имеет больше данных и инструментов, чем нужно человеку.В дополнение к фильтрам, инструментам построения графиков, определенным предупреждениям и инструментам входа и выхода, которые удовлетворят потребности большинства активных трейдеров, Active Trader Pro также предоставляет калькулятор вероятности, аналитику опционов, меры концентрации кросс-счетов и многое другое.

Мобильный опыт Fidelity

Что касается мобильной торговли, вы можете торговать акциями, ETF, опционами и паевыми фондами в мобильном приложении, но не с фиксированным доходом. Fidelity разрешила торговлю дробными акциями в своих мобильных приложениях; при размещении заказа покупатели указывают доллары, а не акции.

Мобильное предложение является всеобъемлющим, с почти таким же обширным списком функций, как и настольный компьютер, и полной функциональностью, чтобы делать большую часть того, что нужно инвесторам и трейдерам с точки зрения рабочего процесса. Вы можете выбрать собственную страницу входа и кнопки в нижней части устройства для наиболее часто используемых функций и определить, как вы хотите представлять свои новости. Фундаментальный анализ ограничен, а построение графиков на мобильных устройствах крайне ограничено. Графики с несколькими индикаторами и без инструментов для рисования по-прежнему выше среднего по сравнению с мобильными приложениями других брокеров.Мобильные списки наблюдения доступны для настольных и веб-приложений, а список наблюдения находится на видном месте в навигации приложения. Большинство типов заказов, которые можно использовать в Интернете или на компьютере, также есть в мобильном приложении, за исключением условных заказов.

Диапазон предложений

Клиенты Fidelity могут торговать широким спектром активов на веб-сайте и в Active Trader Pro. Акции (включая дробные акции), опционы и паевые инвестиционные фонды можно торговать в мобильных приложениях. Одним из заметных ограничений является то, что Fidelity не предлагает фьючерсы, фьючерсные опционы или торговлю криптовалютой.Кроме того, инвесторы могут инвестировать и торговать:

• Длинные и короткие акции (3000 в списке легко заимствованных)
• OTCBB (копеечные акции)
• Паевые инвестиционные фонды (более 3500 без нагрузки, без комиссии за транзакцию)
• Облигации: корпоративные, муниципальные, казначейские, CD
• Варианты с одной и несколькими ногами
• Робо-советник, интегрированный в веб-сайт и мобильное приложение
• Международный (25 онлайн, дополнительные страны через Международные торговые ворота)
• Forex (16 валют онлайн, 4 через живого брокера.190 торговых пар)
• Дробные акции в мобильных приложениях

Клиенты Fidelity также могут торговать IPO, иностранными ORD и ADR, привилегиями, правами, варрантами, казначейскими ценными бумагами с защитой от инфляции (TIPS), муниципальным возвратом ценных бумаг, высокодоходными корпоративными облигациями и облигациями с защитой основной суммы долга. Хотя клиенты не могут торговать криптовалютами в Интернете, они могут просматривать запасы криптовалюты Coinbase через FullView.

Типы заказов

Fidelity позволяет вам вводить широкий спектр ордеров на веб-сайте и в Active Trader Pro, включая условные ордера, такие как один-отменяет-другой и один-запускает-другой.Условные заказы в настоящее время недоступны в мобильных приложениях.

Закрыть позицию или развернуть опционный ордер легко на странице «Позиции». С помощью услуг корзины Fidelity вы можете выбрать группу из 50 акций, называемую корзиной, которые можно отслеживать, торговать и управлять ими как единым целым. Вы можете автоматически распределять инвестиции по нескольким ценным бумагам с равной суммой в долларах или количеством акций. Эта возможность отсутствует у многих онлайн-брокеров.

Если вы покупали определенную акцию в течение долгого времени, вы можете выбрать налоговую ставку при закрытии части позиции или установить значение по умолчанию для всей учетной записи для выбора налоговой партии (например, средняя стоимость, последний вошел в первую очередь). из и т. д.). Вы также можете установить значение по умолчанию для реинвестирования дивидендов.

Торговая техника

То, как брокер направляет ваш ордер, определяет, получите ли вы наилучшую возможную цену в то время, когда ваша сделка будет размещена. Это называется повышением цен. Улучшение цены — это в основном продажа по цене выше предложения или покупка по цене ниже предложения. Механизм исполнения сделок Fidelity, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), ищет наилучшую доступную цену и дает клиентам возможность быстро повысить цену.Fidelity заявляет, что ее клиенты, которые исполняют рыночный ордер на 1000 акций, могут рассчитывать сэкономить в среднем 16,66 доллара на этой транзакции по сравнению с котировкой при вводе ордера. Согласно внутренней статистике Fidelity, это на 13,86 доллара больше, чем в среднем по отрасли в 2,80 доллара. (Данные с января по сентябрь 2019 г.) Кроме того, ваши заказы не направляются для создания оплаты за поток заказов. Fidelity использует стороннюю технологию интеллектуальной маршрутизации заказов для опционов. Однако повышение цен на опционы намного ниже среднего по отрасли.

Тестирование торговых стратегий на истории может быть выполнено в Wealth-Lab Pro, премиальной функции, доступной инвесторам в домохозяйствах, которые размещают более 36 сделок с акциями, облигациями или опционами в течение 12-месячного периода и имеют активы на сумму не менее 25000 долларов США по всем имеющимся у них критериям. Брокерский счет Fidelity. Клиенты могут реализовать свою стратегию торговли в Wealth-Lab Pro, получив право на автоматическую торговлю, для которой требуется 100 000 долларов США в капитале и 500 сделок в год.

Стоимость

Гонорары Fidelity соответствуют показателям большинства участников отрасли, поскольку в октябре они участвовали в гонке за нулевую плату.2019.

• Fidelity не взимает комиссию за онлайн-сделки с акциями, ETF или OTCBB.
• Комиссия по сделкам с опционами не взимается. Комиссия за контракт составляет 0,65 доллара США.
• Заявка на 50 опционных контрактов составляет 32,50 доллара США.
• Покрытая сделка колл на 500 акций плюс 5 контрактов будет стоить 3,25 доллара.
• Комиссия паевого инвестиционного фонда для средств, не входящих в программу «Нет комиссии за транзакцию», составляет 49,95 долларов США.
• Маржинальная процентная ставка варьируется от 9,325% для баланса 10 000 долларов США до 7.825% на сумму более 100 000 долларов США по состоянию на январь 2020 г.
• Нет никаких комиссий за бездействие, закрытие или перевод счета, исполнение / назначение, отправку и получение переводов, отправку чеков или бумажных отчетов и торговых подтверждений.
• За большинство заказов взимается комиссия за обмен, которая обычно составляет доли пенни за акцию или контракт, которые Fidelity передает своим клиентам.
• Некоторые семьи взаимных фондов будут платить 75 долларов только при первоначальной покупке, в том числе отраслевой гигант Vanguard Funds.Другие семейства фондов, на которые взимается эта плата, включают CGM Funds, Dodge & Cox Funds и Sequoia Funds.
Комиссия брокера
• Live составляет 32,95 доллара США за сделку.
• Международные сделки предполагают широкий диапазон комиссий в зависимости от рынка, поэтому внимательно изучите эти комиссии перед тем, как вводить ордер.

Как этот брокер зарабатывает деньги на вас и для вас

Давление нулевых комиссий изменило бизнес-модель большинства онлайн-брокеров. Вместо комиссионных, способ, которым брокеры зарабатывают на вас деньги, менее очевиден — как и некоторые из тонких способов, которыми они зарабатывают деньги для вас.

• Проценты на наличные деньги : клиенты Fidelity автоматически участвуют в программах проверки наличных средств, которые платят гораздо более высокую процентную ставку, чем у большинства других брокеров. Fidelity действительно зарабатывает деньги на разнице между тем, что вам платят за ваши свободные денежные средства, и тем, что они могут заработать на остатках денежных средств клиентов, но им трудно пожалеть денег, когда они уже платят вам ставку выше среднего.
• Программы ссуды на акции : Fidelity также может получать доход, предоставляя ссуды на акции на вашем счете для коротких продаж — конечно, с вашего разрешения, — и делится этими доходами с вами.Fidelity сообщает нам, что за 2 месяца кредитования определенных ценных бумаг, которые трудно заимствовать, 38% счетов зарабатывают 100 долларов или меньше, еще 37% зарабатывают от 100 до 1000 долларов, а остальные 25% зарабатывают более 1000 долларов.
• Платежи за поток заказов : Fidelity не участвует в платежах за поток заказов (PFOF). Это практика, когда брокер принимает оплату от маркет-мейкера за то, что он позволяет этому маркет-мейкеру выполнить заказ. Вместо того, чтобы сосредотачиваться на этих платежах, Fidelity стремится к качественному исполнению сделок и гарантирует, что ваши ордера улучшают цену почти по каждой сделке.Это очень важный момент дифференциации для Fidelity, поскольку многие из ее конкурентов наблюдали рост доходов PFOF — вероятно, за счет лучшего исполнения для своих клиентов.
• Улучшение цен : Клиенты Fidelity наслаждаются значительными темпами повышения цен по своим ордерам на акции, но ниже среднего по опционам. В среднем ордера на акции получают 0,0091 доллара за акцию при повышении цены, а опционные ордера — 0,0342 доллара за контракт.
• Маржа портфеля : клиенты Fidelity, которые соответствуют требованиям, могут подать заявку на маржу портфеля, которая может снизить размер необходимой маржи на основе рассчитанного общего риска.Как правило, маржа портфеля лучше всего работает для клиентов, торгующих производными финансовыми инструментами, которые компенсируют риск, присущий их позициям в капитале.

Удобства аккаунта

• Клиенты Fidelity, которые соответствуют требованиям, могут подать заявку на маржу портфеля, которая может снизить размер необходимой маржи на основе рассчитанного общего риска. Как правило, маржа портфеля лучше всего работает для клиентов, торгующих деривативами, которые компенсируют риск, присущий их позициям в капитале.
• Fidelity также делится доходами, полученными от программы кредитования акций, и позволяет клиентам выбирать, какие акции из их портфелей могут быть переданы в ссуду.
• Неинвестированные денежные средства направляются в выбранные вами фонды денежного рынка.
• Клиенты Fidelity автоматически участвуют в программах проверки наличности.
• Реинвестирование дивидендов устанавливается на уровне счета для всех акций, выплачивающих дивиденды.

Научно-исследовательский центр

Предложения Fidelity по исследованиям на веб-сайте включают гибкие скринеры для акций, ETF, паевых инвестиционных фондов и фиксированного дохода, а также различные инструменты и калькуляторы.

Скринеры акций и ETF

Скринер акций относительно прост в использовании, с возможностью просмотра оценок ESG от MSCI.По мере добавления критериев вы увидите обновленное количество акций, прошедших через экран. Несколько экранов экспертов, а также тематических экранов встроены и могут быть настроены. Средство проверки ETF похоже на средство проверки акций, но включает рейтинги аналитиков. Для ETF доступны тематические экраны, но нет встроенных экранов экспертов. При исследовании ETF вы можете ввести тикер (или группу тикеров), чтобы найти ETF, которые содержат эти акции.

Скринер акций Fidelity.

Оценщик паевых инвестиционных фондов

Оценщик паевых инвестиционных фондов подробно изучает характеристики каждого фонда.Хотя это имеет тенденцию подталкивать пользователя к фондам Fidelity, это не является неожиданностью для платформы.

Просеиватели опций

В качестве дополнительных опций есть сканеры на базе LiveVol с некоторыми встроенными сканерами, а также возможность создания настраиваемого сканирования. В Active Trader Pro вы найдете 26 предустановленных фильтров для поиска возможностей торговли опционами на основе объема, открытого интереса, объема опционного контракта, разницы в волатильности, доходов и других критериев. Вы можете создавать собственные экраны примерно из 200 индивидуальных критериев.

Сканеры с фиксированным доходом

Инвесторы с фиксированным доходом могут использовать скринер облигаций, чтобы отсеять почти 120 000 предложений на вторичном рынке, доступных по различным критериям, и построить лестницу облигаций. Таблица доходности обновляется каждые 15 минут на основе текущих данных. Этот сканер гибок, но его расположение не очень привлекательное.

Инструменты и калькуляторы

Fidelity предлагает множество инструментов и калькуляторов, от создания бюджета до анализа вашей инвестиционной стратегии.Страница Инструменты и калькуляторы показывает их все сразу и позволяет вам выбирать из длинного списка, насчитывающего около 40 доступных. Инструменты включают очень полезный инструмент гипотетической торговли, который показывает влияние на ваш портфель будущей покупки или продажи.

Генераторы торговых идей

Те, кто ищет идею торговли опционами на веб-сайте, могут погрузиться в Инструмент сочетания стратегий, который позволяет клиентам, которые знают, какая базовая стратегия и опционная стратегия их интересует, искать торговые идеи.Оценщик стратегий оценивает и сравнивает различные стратегии; результаты могут автоматически заполнять торговый тикет. Вы можете искать стратегии покрытого колла и календарного спреда в списке акций Argus «Покупка и удержание».

Новости и исследования

На веб-сайте представлены многочисленные источники новостей, которые можно отсортировать по фондам, спискам наблюдения и обновлениям в режиме реального времени. Источники новостей включают мировые рынки, а также США. В Active Trader Pro вы можете настроить потоковые новостные ленты и видео с Bloomberg TV.

Клиенты Fidelity имеют доступ к интегрированным сторонним исследованиям из таких источников, как Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research и Zacks. В разделе «Отрасли и отрасли» вы можете ознакомиться с предлагаемой стратегией распределения, основанной на исследовании CFRA. Количественные и качественные показатели на каждой странице исследования акций включают данные MSCI и положение по сравнению с аналогами. События технического анализа, измеренные Recognia, отображаются на графиках. Вы найдете дополнительные собственные и сторонние исследования на каждой странице акций или ETF.

Технический анализ и графики

Веб-графики Fidelity объединяют технические модели и события, предоставленные Recognia, и оценку социальных настроений, предоставленную Social Market Analytics. Расширенный график предлагает возможность просматривать исторические данные о ценах за 40 лет, внутридневные данные за 30 дней, данные за расширенные часы и более 60 полностью настраиваемых технических индикаторов. Графики в Active Trader Pro более гибкие и настраиваемые. Хотя возможности построения графиков в мобильном приложении относительно ограничены, они все же лучше, чем у большинства других брокеров.

График Active Trader Pro Amazon.

Анализ портфеля

Вы можете перетащить свои счета, не относящиеся к Fidelity, в FullView для анализа всех ваших активов, что также позволяет вам предоставить ограниченный доступ к своим инвестициям консультанту. FullView может загружаться медленно и немного сложно настраивать, если вы добавили несколько учетных записей, отличных от Fidelity. Отчеты дают вам хорошее представление о распределении ваших активов и о причинах изменений в стоимости активов. Отчеты об эффективности портфеля, встроенные в веб-сайт, можно настраивать и сравнивать с различными тестами.

Остатки на счетах, покупательная способность и внутренняя норма прибыли отображаются в режиме реального времени. Клиенты могут добавлять заметки к своим позициям в портфолио или к любому элементу в списке наблюдения. Одна из функций, которая была бы полезна, но пока недоступна, — это налоговые последствия закрытия позиции.

Fidelity планирует улучшить качество портфеля, добавив способы отслеживать предстоящие события, влияющие на ваш портфель, включая открытые заказы, ожидаемые дивиденды и объявления о доходах. Это усовершенствование также позволит вам отслеживать предполагаемый доход, который ваш портфель генерирует, по каждой позиции, чтобы лучше управлять денежными потоками и прогнозировать их.

Образование

Онлайн-центр обучения Fidelity содержит более 600 материалов в таких областях, как опционы, фиксированный доход, фундаментальный и технический анализ и выход на пенсию. Образовательный контент состоит из статей, видео, вебинаров, инфографики и записанных вебинаров. Контент представляет собой смесь контента, созданного Fidelity и сторонних разработчиков, который включает курсы, предназначенные для продвижения ученика вперед. Fidelity также предлагает еженедельные сеансы онлайн-коучинга, на которых клиенты могут посещать небольшую группу (8–10 участников) онлайн-образовательных сессий, чтобы подробно обсудить темы вариантов и технического анализа.В мобильных приложениях есть то, что Fidelity называет обучающими программами, которые помогают начинающим инвесторам лучше понять рынок и концепции инвестирования.

В июле 2020 года Fidelity запустила мобильное приложение под названием Fidelity Spire, призванное помочь молодым людям на их пути к достижению своих финансовых целей. Бесплатное приложение помогает пользователям ставить цели и определять их приоритеты, а также определять, куда вкладывать средства в зависимости от временных рамок. Fidelity Spire позволяет связывать цели с двумя разными типами учетных записей Fidelity.Для краткосрочной цели, установленной в Fidelity Spire, рекомендуется учетная запись Fidelity Cash Management без комиссий или минимального остатка, а также без возмещения комиссионных сборов через банкомат. Для достижения долгосрочных целей с возможностью роста инвестиций с течением времени пользователи могут решить, инвестировать ли они самостоятельно или подписаться на консультационные услуги по робототехнике, такие как Fidelity Go. Пользователи также могут принять рекомендации Spire и самостоятельно управлять своими инвестициями в обычном брокерском счете Fidelity.

Страница «Моменты» предназначена для того, чтобы направлять клиентов через серьезные изменения в жизни.Темы включают покупки дома, вступление в брак или развод, потерю родителя или супруги, рождение или усыновление ребенка, отправку ребенка в колледж, переход на пенсию и другие. Страница красиво оформлена и предлагает несколько полезных советов, не вдаваясь в подробности.

Страница моментов верности.

Служба поддержки клиентов

• Круглосуточная телефонная линия
• Онлайн-чат с агентом-человеком
• Часто задаваемые вопросы, в основном посвященные торговой информации
• Вы можете поговорить с живым брокером (за любые сделки, совершаемые через брокера, взимается дополнительная плата)

Fidelity не сообщает время ожидания для тех, кто набирает номер, но они, похоже, очень быстро отвечают в Твиттере на жалобы, отправленные на их учетную запись (@fidelity).Ответ тем, кто находится в глубоком бедствии, в Твиттере обычно гласит: «Прошу прощения за разочарование. Мы не хотим, чтобы вы чувствовали это, и мы хотим, чтобы ваши комментарии были отправлены правильной команде. Можете ли вы отправить нам DM с вашим полным именем, контактной информацией и подробностями о том, что произошло? Спасибо. »

Безопасность

Безопасность Fidelity соответствует отраслевым стандартам:

• Пользователи мобильного приложения могут входить в систему с биометрическим распознаванием (по лицу или отпечатку пальца).
• Контрольные вопросы используются, когда клиенты входят в систему из неизвестного браузера.
• Транзакции с повышенным риском, например банковские переводы, требуют двухфакторной аутентификации.
• Fidelity имеет дополнительную страховку Securities Investor Protection Corporation (SIPC), которая включает лимит неинвестированных денежных средств в размере 1,9 миллиона долларов. Согласно Fidelity, это максимальная избыточная защита SIPC, доступная в настоящее время в брокерской индустрии.
• По данным Центра исследования кражи личных данных до ноября 2019 г., не было серьезных утечек данных в любом месте Fidelity.

Наш вердикт

Fidelity предлагает отличную ценность для инвесторов с любым уровнем опыта. Те, кто заинтересован в проведении собственных исследований, будут довольны предоставленными ресурсами. Инвесторы, предпочитающие покупать и держать, и частые трейдеры, торгующие акциями, особенно хорошо обслуживаются, что говорит о том, насколько крупной и всесторонней является Fidelity как онлайн-брокер. Одним из следствий этого является то, что вы можете потратить некоторое время на поиски инструмента или функции, необходимой для принятия конкретного инвестиционного решения — он существует, но вам, возможно, придется его искать.Однако это компромисс за такой глубокий набор функций, а разделение Active Trader Pro и основной платформы помогает устранить некоторый потенциальный беспорядок. После того, как вы настроитесь и начнете торговать, качество исполнения Fidelity будет потрясающим для большинства размеров сделок, и их внимание на создание интереса к вашим свободным деньгам вызывает восхищение.

При этом трейдеры деривативов, особенно те, кто торгует фьючерсами и фьючерсными опционами, являются одной из немногих групп инвесторов, которые не найдут себе пристанище в Fidelity.Существуют инструменты для трейдеров опционами, но конкурирующие платформы лучше справляются с поиском торговых возможностей. В некоторых случаях все еще существуют неудобные переходы между определенными функциями, такими как скринеры, и торговым опытом. Однако для среднего инвестора Fidelity представляет собой убедительный аргумент в пользу того, что он является предпочтительным онлайн-брокером с его обширным набором функций и стремлением зарабатывать и экономить ваши деньги.

Перспектива развития Fidelity сосредоточена на улучшении пользовательского опыта, заявив, что ее цель на 2020 год — продолжать соответствовать ожиданиям клиентов в отношении клиентского опыта и простоты использования.

Методология

Investopedia посвящена предоставлению инвесторам объективных, всесторонних обзоров и рейтингов онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом месяцев оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество исполнения сделок, продукты, доступные на его платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы создали шкалу оценок на основе наших критериев, собрав тысячи точек данных, которые мы взвесили в нашей системе оценки.

Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить обширный опрос обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из проверенных нами онлайн-брокеров предоставили нам личные демонстрации своих платформ в наших офисах.

Наша группа отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кэри провела наши обзоры и разработала лучшую в отрасли методологию ранжирования онлайн-инвестиционных платформ для пользователей на всех уровнях. Щелкните здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.

Обзор

Vanguard 2021 г. | Лучший вариант для всех инвесторов?

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров. Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги. Vanguard Group — прародитель недорогих индексированных паевых инвестиционных фондов. Компания была основана в 1975 году Джеком Боглом, который понимал, что более 80% активно управляемых фондов не превосходят рыночные индексы.Его теория: поскольку вы не можете превзойти рынок, вы должны стать рынком и сосредоточиться на низких комиссиях.

Комиссионные и сборы — 9

Служба поддержки клиентов — 7,5

Простота использования — 8

Инструменты и ресурсы — 6

Варианты инвестиций — 9

Параметры счета — 8

9

Vanguard предлагает непревзойденный выбор ETF, паевых инвестиционных фондов без нагрузки, финансового планирования и других услуг, которые вы ожидаете от биржевого брокера.Хотя это отлично подходит для инвесторов паевых инвестиционных фондов и ETF, биржевые трейдеры, скорее всего, предпочтут другие услуги.

Vanguard превратилась в крупнейшую в мире компанию паевых инвестиционных фондов без нагрузки. Однако в январе 2020 года Vanguard также стал одним из нескольких биржевых брокеров, которые сняли комиссии с онлайн-сделок с акциями, опционами и ETF.

Наряду со стандартными брокерскими услугами, Vanguard также предлагает переменные и фиксированные аннуитеты, услуги образовательного счета, финансовое планирование, управление активами и трастовые услуги.

В том же духе дальнейшего понимания различных вариантов инвестирования, доступных потребителям, сегодня я хотел бы поделиться с вами своим опытом работы с Vanguard’s Investment Services . Лично я являюсь владельцем счета Vanguard с 1999 года. В целом, я обнаружил, что Vanguard предлагает широкий выбор паевых инвестиционных фондов и ETF по невысокой цене, но их веб-сайт несколько устарел и неуклюж.

Характеристики Vanguard

9 0621

Минимальные инвестиции	$ 0
Сделки с акциями	$ 0
Сделки с опционами	1 доллар за контракт
906 9018 906	Акции, внебиржевые / пенни-акции, ETF, паевые инвестиционные фонды, облигации, опционы, Forex, криптовалюты, фьючерсы SEP IRA SIMPLE IRA 401 (k) Solo 401 (k) Trusts Limited Partnerships Partnerships Coverdell 529 Хранитель Некоммерческая организация Аннуитеты Проверка Сбережения Денежный рынок CD
Доступ	Веб-сайт, приложение для iPhone, Apple Watch, приложение для Android, приложение BlackBerry
Торговля с помощью брокера	25
Виртуальные сделки
Нет комиссии ETF21	Служба поддержки клиентов	Телефон: MF 8A-10P ET

Параметры учетной записи

В настоящее время Vanguard предлагает следующие варианты учетной записи.Рядом с каждым типом учетной записи я включил краткое изложение моего опыта, если это применимо.

• Перенос 401 (k) на счет Vanguard IRA — этот тип учетной записи позволяет вам перенести пенсионный счет 401 (k) у вашего предыдущего работодателя и преобразовать его в традиционный IRA с помощью Vanguard. Я завершил этот процесс с 403 (b) моей жены с бывшим, и процесс был выполнен без каких-либо сбоев или задержек. И, что еще лучше, не было никаких дополнительных штрафов / сборов, понесенных процессом от Vanguard.
• Аннуитеты — Vanguard предлагает как фиксированный доход, так и переменный аннуитет. Хотя лично у меня их нет, я понимаю, что у Vanguard одни из самых низких ставок аннуитета в отрасли. Это в основном потому, что у них нет штатных продавцов, продающих их продукт и передающих скидку вам.
• IRA Roth и традиционные IRA — Vanguard дает инвесторам возможность открыть традиционный IRA (до уплаты налогов) или Roth (взносы после уплаты налогов).Я использую Roth IRA от Vanguard уже 3 года и считаю его очень эффективным инвестиционным инструментом с их недорогими взаимными фондами.
• Индивидуальные (облагаемые налогом) счета — Наконец, Vanguard позволяет экономить деньги на облагаемых налогом счетах в акциях, облигациях, компакт-дисках или паевых инвестиционных фондах.

Основные характеристики
Рейтинг	9/10	9,5 / 10	9/10
Мин.Инвестиции	$ 0	$ 0	$ 0
Фондовые сделки	$ 0 / сделка	$ 0 / сделка	$ 0 / сделка
$ Опционы Сделки	618 $ 906 / контракт контракт (0,50 доллара США за контракт на 30+ сделок в квартал)	1 доллар США за контракт
Паевые инвестиционные фонды
Виртуальная торговля
			902 : Наш Wealthfront vs.Сравнение Vanguard и E * TRADE Типы инвестиций Vanguard Group предлагает широкий спектр вариантов инвестирования, независимо от типа счета, который вы выбираете для открытия. В данном обзоре рассматривается только «хлеб с маслом» Vanguard — паевые инвестиционные фонды и ETF. Vanguard Mutual Funds 121 Всего паевые инвестиционные фонды — включая денежный рынок, международные, сбалансированные, облигационные, REIT и фондовые паевые инвестиционные фонды. Vanguard предлагает как активно (выбор акций), так и пассивно (отслеживание индекса) управляемые паевые инвестиционные фонды. Предлагает опционы паевых инвестиционных фондов Admiral Shares с более низкой комиссией. Эти акции обычно требуют баланса во взаимном фонде не менее 10 000 долларов. Однако коэффициент затрат для этих акций Admiral Shares обычно на 30-50% ниже, чем у обычных паев паевых инвестиционных фондов. Vanguard ETFs Помимо паевых инвестиционных фондов, Vanguard также стал крупным игроком на рынках ETF, в настоящее время предлагая 52 различных ETF в большинстве тех же областей, в которых они предлагают паевые инвестиционные фонды. Как правило, коэффициенты расходов ETF на ~ 0,1% ниже , чем у взаимных фондов того же класса активов. Хотя это небольшая разница, с годами она может накапливаться, увеличивая остатки на счетах. В большинстве случаев, особенно если у вас есть полный контроль над своим инвестиционным счетом, вы предпочтете ETF Vanguard, а не их паевые инвестиционные фонды. Они не только дешевле, но и более эффективны с точки зрения налогообложения. Vanguard Personal Advisor Services Vanguard Personal Advisor Services предлагает сочетание роботизированных консультаций по инвестициям с недорогими инвестиционными вариантами и настоящих, живых профессионалов.Щелкните здесь, чтобы прочитать наш обзор. Сборы и комиссии Осенью 2019 года ряд онлайн-биржевых брокеров, в том числе тяжеловесы Чарльз Шваб, Fidelity и E * TRADE, объявили, что они отменят комиссии по большинству сделок в США. Это стало кульминацией долгой ценовой войны между онлайн-брокерами. В немалой степени это было вызвано появлением совершенно бесплатных брокеров, таких как Robinhood. Прошло до января 2020 года, но Vanguard наконец пополнил ряды брокеров без комиссии.Это означает, что инвесторам не нужно платить за сделки с акциями и ETF, когда они совершаются онлайн (за сделки, совершаемые по телефону, по-прежнему взимается плата). Торговля опционами также осуществляется без комиссии, но обратите внимание, что за каждый контракт взимается плата в размере 1 доллара США. Это выше, чем у многих других брокеров (от 50 до 65 центов). Минимальный остаток и начальный депозит Как правило, минимальная сумма инвестиций для паевых инвестиционных фондов Vanguard составляет 3000 долларов, что для начинающего инвестора довольно много.Однако для ETF Vanguard минимум составляет всего 1 акцию и может лучше всего подойти для начинающих инвесторов. Vanguard также предлагает акции Admiral, которые имеют еще более низкие годовые сборы. Для участия: Инвестируйте не менее 10 000 долларов в большинство индексных фондов Vanguard, которые предлагают акции Admiral. Инвестируйте 50 000 долларов или более в активно управляемые фонды Vanguard, которые предлагают акции Admiral. Vanguard недавно снизил требования к доллару, и это отличная новость для инвесторов. Скриншоты Vanguard Скринер паевых инвестиционных фондов и ETF Скринер Vanguard — очень эффективный инструмент для поиска нужного фонда, который соответствует вашим критериям инвестирования.Вы можете фильтровать по: классу активов, минимальному депозиту, уровню риска, классу акций и налоговой эффективности. Как только вы найдете подходящий для вас фонд Vanguard, вы сможете инвестировать напрямую. Вы также можете сравнить различные фонды, чтобы узнать, какие из них работают лучше. Это полезный инструмент, поскольку у Vanguard более 100 ETF и паевых инвестиционных фондов. Служба поддержки клиентов В целом, простота использования онлайн-системы Vanguard и соответствующего обслуживания клиентов всегда была очень эффективной и простой.Всякий раз, когда я не могу что-то выяснить в Интернете, всегда легко найти по телефону настоящего, живого человека, который хорошо осведомлен и может помочь. Vanguard Portfolio Watch Инструмент для анализа портфолио предоставляется Vanguard бесплатно. Вы можете получить представление о распределении активов, а также об общих расходах на налоги и управлять рисками, связанными с вашим портфелем. В их сводном разделе будут даны автоматические рекомендации по изменению вашего портфолио. Он не поддерживает внешние счета при рассмотрении распределения активов.Это еще один пример ориентированного только на Vanguard взгляда на их службу. Vanguard Плюсы и минусы Плюсы Большой выбор фондов —Vanguard предлагает широкий выбор паевых инвестиционных фондов и ETF. Handy Tools — Просеивающие машины Vanguard — отличное дополнение. Хорошее обслуживание клиентов — Получить помощь редко бывает проблемой. Сделки без комиссии — Не платите комиссию по большинству сделок с акциями, опционами и ETF. Минусы Не лучший брокер для акций —Vanguard больше подходит для инвесторов, желающих торговать взаимными фондами и ETF. Максимальный минимум для паевых инвестиционных фондов —Минимальная сумма инвестиций для паевых инвестиционных фондов Vanguard составляет 1000 долларов. Цена контракта с высокими опционами — Цена опциона за контракт составляет 1 доллар, что выше, чем у многих других брокеров. Резюме Vanguard отлично подходит, если вы используете их фонды и ETF.Когда вы выходите за пределы этого царства, их услуги в лучшем случае будут удовлетворительными. Если вы когда-нибудь решите покупать отдельные акции, вам лучше найти другого биржевого брокера для этой цели. Инструменты исследования Vanguard практически отсутствуют. Если вы не вложили в них значительную сумму, может не иметь смысла использовать их услуги для более низких торговых комиссий. Я рекомендую использовать Vanguard для пенсионного счета, если это возможно (к сожалению, есть много плохих альтернатив), или если вы предпочитаете использовать только средства Vanguard для инвестирования.Такие фирмы, как Fidelity и TD Ameritrade, предлагают гораздо более комплексные услуги, если вы ищете универсальную брокерскую фирму. Читателей: Как бы вы оценили свой опыт работы с Vanguard? Низкие комиссии и минимальные счета Введение USAA наиболее известна своим страховым покрытием, но с 1980-х годов они также предлагают своим клиентам брокерские услуги.В частности, паевые инвестиционные фонды USAA кажутся относительно популярными и уважаемыми, учитывая доступные комиссионные компании и достойные инструменты для проведения исследований. Мы взглянем на паевые инвестиционные фонды USAA, чтобы увидеть, как они работают. Каковы основные характеристики паевых инвестиционных фондов USAA? USAA (United Services Automobile Association) — компания из списка Fortune 500, основанная в 1922 году и обычно занимающаяся предоставлением финансовых услуг военнослужащим и их семьям. Обычно эти услуги включают банковское дело USAA и страхование USAA, но у них также есть варианты инвестирования. Любой из 11,2 миллионов членов USAA может инвестировать в самые распространенные типы активов через сервис, будь то акции, облигации, фьючерсы, опционы и даже торговля на валютном рынке. С этой целью они предоставляют полный спектр инвестиционных услуг для различных граждан, прошедших военную службу. Тем не менее, паевые инвестиционные фонды представляют собой особую силу для членства в USAA — их удостоенные наград паевые инвестиционные фонды легко настраиваются их участниками, которым разрешено выбирать среди множества различных вариантов фондов на своей платформе.И есть десятки фондов, получивших от Morningstar четыре или пять звезд. USAA также предлагает онлайн-инструмент, чтобы дать клиентам рекомендации, в какие фонды инвестировать, или клиенты могут выбрать свой собственный набор паевых инвестиционных фондов. Большая часть торговли осуществляется через веб-сайт USAA, который достаточно функционально для своего измеренного объема. Там вы можете найти сторонние исследования от Standard & Poor’s для информирования о ваших решениях, интерактивные диаграммы и скринеры, но это не то, чего вы не можете найти в большинстве других фирм.Некоторые проблемы с дизайном веб-сайта также могут иногда затруднять торговлю. Тем не менее, USAA по-прежнему предоставляет потрясающие возможности для всех, кто уже использует USAA, включая мобильный доступ к торгам, бесплатные автоматизированные сделки по телефону и круглосуточное обслуживание клиентов. Более того, членство в USAA дает вам возможность посетить любой из их физических отделений и получить консультацию экспертов по сделкам и инвестициям. Для большинства членов USAA имеет смысл торговать с той же компанией, которая страхует их и занимается их банковским делом, а это означает, что основная причина инвестирования с ними связана с удобством.Хотя этого может быть недостаточно для большинства нечленов, оптимизация ваших банковских / инвестиционных решений делает работу с USAA оправданной. Фактически, самым большим ударом для членов может быть тот факт, что каждый ETF идет с комиссией; нет доступных ETF без комиссии через USAA. Какие плюсы и минусы? Плюсы Высокопоставленная служба поддержки клиентов Рыночные заявки через брокера Доступные, но не низкие в отрасли комиссионные сделки Минимальные минимумы счета Минусы Без комиссии ETFs Можно найти более низкие цены в другом месте Как открыть счет паевых инвестиционных фондов USAA и каковы требования? Члены USAA могут легко претендовать на инвестиционные и брокерские счета, но вы или член вашей семьи должны иметь опыт военной службы в вооруженных силах США.Если вы это сделаете, вы можете легко заполнить онлайн-форму, доступную на их веб-сайте. По большей части это просто базовая информация, такая как ваше имя, адрес электронной почты, информация о занятости, информация о ваших услугах и история, доход и инвестиционные цели. Как только они будут завершены, ваша учетная запись будет настроена, и вы можете начать торговать. Как упоминалось ранее, минимального размера учетной записи, необходимого для первоначальных инвестиций, не требуется, поэтому участники могут начинать с любой минимальной суммы и работать оттуда. Следует, однако, отметить, что USAA, как сообщается, время от времени настаивал на том, чтобы клиенты получали их на управляемые учетные записи. Хотя это может показаться приятным, для работы управляемых аккаунтов требуется 1% комиссии за управление, что может быть слишком дорого для многих их клиентов. Каковы правила торговли паевыми фондами USAA? Клиенты могут использовать инструменты исследования USAA при совершении сделок. В целом, эти функции полезны, но их несколько не хватает по сравнению с большинством их конкурентов.USAA предлагает программное обеспечение для анализа данных в реальном времени и бесплатные исследовательские отчеты по акциям, которых часто бывает достаточно для его членов; однако более опытные трейдеры могут захотеть поискать более надежный набор функций в другом месте. При торговле с паевыми фондами USAA структура комиссионных вознаграждений вполне разумна. Каждая сделка имеет низкую комиссию в размере 5,95 доллара США (из расчета 0,75 доллара США за контракт для торговли опционами), без каких-либо комиссий за годовой счет или за бездействие. Не существует минимального начального депозита, который может снять бремя с военнослужащих, у которых не так много средств для начала инвестирования. Другими преимуществами торговли взаимными фондами USAA являются относительное отсутствие комиссий по сравнению с другими брокерскими фирмами. Когда дело доходит до платы за обслуживание, USAA не взимает плату за торговлю в нерабочее время, за копеечные акции, переводы или обслуживание счетов. Коэффициенты расходов трех крупнейших паевых инвестиционных фондов USAA по порядку: Фонд роста капитала: 1,23% Фонд науки и технологий: 1,18% Фонд облигаций Вирджинии: 0,60% Это довольно разумные коэффициенты, и члены USAA платят только 0.89% комиссии для инвестирования. Одна потенциальная проблема с фондами USAA — это золотой план USAA, по которому комиссии выше, чем у большинства их конкурентов. Хотя это в некоторой степени компенсируется меньшими дополнительными комиссиями, это может действительно повредить вашим общим расходам в зависимости от того, как часто вы торгуете. Если вы действительно активный трейдер, Platinum Plan USAA может дать вам скидку на комиссию, если вы достигнете определенных минимумов для торговли. Для каких трейдеров лучше всего подходят паевые инвестиционные фонды USAA? Как указывалось ранее, эти услуги обычно открыты для членов USAA, которые в основном являются военнослужащими и членами их семей.Однако это затрудняет торговлю с ними для тех, кто не входит в круг военных, поэтому большинству других трейдеров следует найти другие решения для своих инвестиционных портфелей. Одним из самых больших преимуществ для членов USAA является то, что они могут пользоваться оптимизированным покрытием и обслуживанием наряду с банковским обслуживанием USAA и страхованием USAA. Невозможно переоценить, насколько проще объединить все три основных финансовых вопроса под одной крышей с точки зрения затраченных времени и денег; Если у вас уже есть банк в USAA, это окупится, если вы не упустите свои инвестиции. В частности, для начинающих трейдеров взаимные фонды USAA могут оказаться удобными в использовании. Благодаря стартовым фондам USAA, начальные инвестиции могут начать откладывать на будущее или пенсионные цели всего за 50 долларов, при условии, что они будут автоматически добавлять 50 долларов каждый месяц. Простота торговых инструментов и функций USAA также не понравится опытным трейдерам. Не только начинающих трейдеров привлекает не требующий больших усилий сетап USAA, но и такой более расслабленный подход к инвестированию привлекает относительно неактивных инвесторов, которые хотят быть в большей степени невмешательством в свою торговлю.Если вы из тех трейдеров, которые хотят просто найти инвестиционный план, который работает с вами, и оставить его в покое на время, USAA вполне может стать для вас решением. Клиенты, которые торгуют с ними, получают выгоду от высококачественных предложений паевых инвестиционных фондов, но комиссии часто могут быть слишком высокими по сравнению с другими фирмами. С этой целью у клиентов, которые сосредоточены исключительно на поиске самых низких комиссий, есть множество других вариантов на выбор. Прочие хорошие товары Если вам нужен более надежный торговый опыт с еще меньшим объемом сделок, чем у фондов USAA, TradeKing может быть хорошей альтернативой.Они предлагают сделки по акциям и опционам на сумму 4,95 доллара и успешно превосходят возможности USAA с помощью высокопроизводительной онлайн-торговой платформы и качественных инструментов исследования. Если вы не являетесь участником, но заинтересованы в брокерских услугах с фиксированной оплатой, рассмотрите Vanguard. Vanguard взимает 7 долларов за сделку (хотя торговля опционами — это очень высокая сумма в 20 долларов за ордер). Те, кто хочет вести простую торговлю без лишних хлопот, связанных с полноценной торговой платформой, также могут воспользоваться преимуществами современных технологий, таких как приложения.Например, Acorns — это инвестиционное решение на основе приложения, которое просто подключается к вашим дебетовым / кредитным картам и банковскому счету, округляет покупки и помещает это изменение на инвестиционный счет. Несколько заключительных мыслей Когда дело доходит до паевых инвестиционных фондов, выбор и эффективность USAA были высоко оценены: три их паевых инвестиционных фонда получили более 35 наград Lipper Awards. Их совокупные активы составляют 66 миллиардов долларов, распределенных между 50 различными паевыми фондами, предлагая широкий спектр возможностей для инвесторов всех типов. Репутация USAA как надежного и долговременного банка, обслуживающего американских военнослужащих и членов их семей, обеспечивает большую безопасность их счетов, что делает его довольно надежным вариантом практически для всех, кто захочет инвестировать вместе с ними. Так как они занимаются бизнесом почти 100 лет, USAA неизменно получает высокие оценки за свои высококачественные паевые инвестиционные фонды, и многие из них имеют пятизвездочные рейтинги Morningstar, некоторые из них уже десять лет подряд. К ним относятся Фонд науки и технологий (USSCX), Фонд мирового роста (USAWX) и индексный фонд S&P 500 (USPPX).Если вы инвестируете в USAA, возможно, стоит взглянуть на эти фонды. Поскольку невоенные участники могут торговать с USAA, вы можете быть уверены, что получите доступ к одним из самых низких комиссионных сборов в бизнесе, даже если их набор функций не совсем изобильный. Несмотря на это, паевые инвестиционные фонды USAA являются одними из самых безопасных вложений, поэтому, возможно, стоит изучить их. Автор изображений: tpsdave , TBIT лучших паевых инвестиционных фондов сегодня — наш ежеквартальный обзор добавляет 4 новых фонда Заявление об отказе от ответственности: PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd (с торговой маркой PrimeInvestor) — это независимая исследовательская организация, предлагающая клиентам исследовательские услуги по продуктам для личных финансов. Мы зарегистрированный исследовательский аналитик SEBI (Регистрационный номер: INh300008653) . Содержание и отчеты, создаваемые организацией, не составляют и не предназначены для того, чтобы составлять предложение о покупке или продаже или побуждение к предложению купить или продать финансовые продукты, единицы или ценные бумаги. Весь контент и информация предоставляются PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd. «как есть». Информация в данном документе считается надежной, но PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd не гарантирует ее полноту или точность и прямо отказывается от всех гарантий и условий любого рода. , явные или подразумеваемые.Услуги, предоставляемые PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd, основаны на максимальных усилиях. PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd не заверяет и не гарантирует пользователю какой-либо минимальный или фиксированный доход. PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd или любые его должностные лица, директора, партнеры, сотрудники, агенты, дочерние компании, аффилированные лица или деловые партнеры не несут ответственности за любые убытки, стоимость ущерба, понесенного в результате использования инвестиционной информации, исследовательских заключений или советов или любых других материалы / информация любого рода на веб-сайте, отчеты, электронные письма или уведомления, выпущенные PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd или любым другим агентством, назначенным / уполномоченным PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd.Пользователь использует вышеуказанную информацию на свой страх и риск. Пользователь должен принимать собственные инвестиционные решения, исходя из своей конкретной инвестиционной цели и финансового положения, и использовать таких независимых консультантов, которые он считает необходимыми. Все права интеллектуальной собственности, вытекающие из этого веб-сайта, блога и инвестиционных решений, принадлежат и остаются за PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd. Все предоставленные материалы предназначены для личного использования пользователем, и такой пользователь не имеет права перепродавать, копировать или распространять информационный бюллетень или любую его часть или использовать в коммерческих целях.PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd или любое из его должностных лиц, директоров, сотрудников или дочерних компаний не получали никаких компенсаций / выгод в денежной или натуральной форме от КУА, компании, правительства, банка или любого другого производителя продукции или третьей стороны, чьи продукты являются предметом исследования или инвестиционной информации. Приведенные данные о производительности представляют прошлые результаты и не гарантируют результатов в будущем. Инвестирование в финансовые продукты сопряжено с риском. Инвестиции подвержены рыночному риску.Пожалуйста, внимательно прочтите все сопутствующие документы. В качестве условия доступа к контенту и веб-сайту PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd вы соглашаетесь с нашими Условиями использования, доступными здесь. Эта услуга не предназначена для доступа или использования кем-либо в стране, особенно в США, Канаде или странах Европейского Союза, где такое использование или доступ является незаконным или может подвергнуть PrimeInvestor Financial Research Pvt Ltd или ее аффилированные лица какой-либо регистрации или лицензированию. требование. Паевые инвестиционные фонды Ave Maria Schwartz Investment Counsel, Inc., зарегистрированный инвестиционный консультант, основанный в 1980 году, выполняет функции инвестиционного консультанта Ave Maria Mutual Funds. Советник инвестирует в ценные бумаги только в том случае, если они соответствуют инвестиционным и религиозным требованиям Фондов, и поэтому доходность может быть ниже или выше, чем если бы Советник принимал решения, основанные исключительно на инвестиционных соображениях. Метод выбора ценных бумаг Фондами может быть успешным, а может и не оказаться успешным, и Фонды могут быть хуже или лучше фондового рынка в целом. Все паевые инвестиционные фонды подвержены рыночному риску, включая возможную потерю основной суммы долга.Инвестиции Фондов в компании с малой и средней капитализацией могут быть более нестабильными, чем вложения в компании с большой капитализацией. AVEWX инвестирует в иностранные ценные бумаги и ценные бумаги, выпущенные американскими организациями, ведущими крупные зарубежные операции. Инвестиции в эти ценные бумаги могут включать дополнительные риски, связанные с политическими, экономическими или нормативными условиями в зарубежных странах. Эти риски включают менее строгие стандарты защиты инвесторов и раскрытия информации на некоторых зарубежных рынках; колебания курсов иностранных валют; и удержание или другие налоги.AVEFX инвестирует в основном в ценные бумаги с фиксированным доходом, и в результате Фонд также подвержен следующим рискам: риск процентной ставки, кредитный риск, риск кредитного рейтинга, риск досрочного погашения и продления срока и риск ликвидности. AVEAX классифицируется как недиверсифицированный и поэтому может инвестировать больший процент своих активов в ценные бумаги ограниченного числа эмитентов, чем фонд, который является диверсифицированным. Время от времени Фонд может перевесить позицию в конкретном эмитенте или сделать упор на инвестиции в ограниченное количество эмитентов, отраслей или секторов, что может привести к тому, что цена его акций станет более восприимчивой к любым экономическим, деловым, политическим или нормативным обстоятельствам, влияющим на эмитента. чем более диверсифицированный фонд.Эмитенты, на которых может обратить внимание Фонд, время от времени будут меняться. Запросите проспект эмиссии, который включает инвестиционные цели, риски, комиссии, расходы и другую информацию, которую вы должны прочитать и внимательно изучить перед инвестированием. Проспект эмиссии можно получить по телефону 1–866–283–6274 или просмотреть и скачать здесь. Распространяется компанией Ultimus Fund Distributors, LLC. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены * Комментарий * Имя * Email * Сайт