Где получить банковскую гарантию: Получение банковской гарантии без визита в банк

Банковская гарантия — СберБанк

Решение от 3 минут

По гарантиям для госзакупок на сумму от 500 ₽ до 50 млн ₽ и на срок до 37 месяцев

Помощь с оформлением заявки

Менеджер поможет заполнить заявку, вам — только подписать и отправить в банк

Срок — до 61 месяца

Может понадобиться залог, поручительство и анализ финансового положения компании

​​​​​​​​​​​​​​

Для госзакупок

в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП 

Тендерная гарантия, исполнения обязательств по договору, возврата аванса, качества

• Выдача онлайн за 2 часа — после оплаты комиссии
• На большую сумму и более долгий срок — после индивидуального рассмотрения заявки
• Без обеспечения и поручительства
• По форме бенефициара
• Понадобится только паспорт, если вы уже клиент СберБизнеса
  

Подать заявку онлайн

На другие цели бизнеса

Налоговая, таможенная, гарантия исполнения обязательств по контрактам внутреннего рынка

• На сумму от 500 ₽, максимальная сумма зависит от платёжеспособности бизнеса
• Без открытия расчётного счёта
• Может потребоваться поручительство и обеспечение

Подать заявку онлайн

​​​​​​​

Документы

Архив документов

Дополнительная информация

Под банковской гарантией от 3-х минут подразумевается принятие решения о её выдаче.
​​​​​​​В случае индивидуального рассмотрения заявки на банковскую гарантию — комиссия от 9000 ₽ в зависимости от суммы. Федеральный закон «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 05.04.2013 N 44-ФЗ. Федеральный закон «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» от 18.07.2011 N 223-ФЗ. Постановление Правительства РФ от 1 июля 2016 г. N 615 «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и порядке осуществления закупок товаров, работ, услуг в целях выполнения функций специализированной некоммерческой организации, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах». Интернет-банк и мобильное приложение «СберБизнес» — система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам банка получать через Интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту. Подробная информация об интернет-банке и мобильном приложении «СберБизнес», условиях его подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях — на сайте, по телефонам: 0321 (бесплатно с мобильных телефонов в России для клиентов Билайн, Мегафон, МТС, СберМобайл, Tele2, Yota), 8 (800) 555-57-77 (бесплатно с городских телефонов на территории России) или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
​​​​​​​Клиент СберБизнеса — клиент ПАО «Сбербанк».

что такое и как работает – Как получить банковскую гарантию – Блог Альфа-Банка

Выделяют разные виды — в зависимости от того, что именно нужно гарантировать:

Такие документы используют для операции внутри страны и международных сделок. Также выделяют разные виды банковских гарантий в зависимости от типов сделок, принципалов и бенефициаров, которые в них участвуют.

Тендерные банковские гарантии

В России госзакупки проводят в соответствии с законами № 44-ФЗ и № 223-ФЗ — в форме открытых торгов или аукционов (тендеров). Это значит, что контракт на поставку товаров или услуг получит компания, которая предложит наименьшую цену. Однако после заключения контракта подрядчик должен выполнить все его условия, иначе договор расторгнут. Чтобы защитить госучреждения от недобросовестных подрядчиков, которые выигрывают тендеры нечестным путём и не выполняют обязательства, действует особая схема. По ней подрядчик до или после заключения контракта вносит часть его суммы — например, 10 или 20% — на специальный счёт и замораживает их там. Забрать эти деньги он сможет только после того, как заключит контракт или полностью выполнит по нему свои обязательства. Чтобы не изымать эти средства из оборота и не брать кредит, компании часто прибегают к банковским гарантиям — на сумму обязательного залога.

Здесь возможны три вида гарантий:

1. Для обеспечения заявки на участие в торгах — гарантирует, что победитель аукциона заключит контракт с компанией-заказчиком.

2. Для обеспечения исполнения контракта — чтобы гарантировать, что подрядчик исполнит свои обязательства.

3. Для гарантии соблюдения всех требований — чтобы подрядчик предоставил товары и услуги ровно в том объёме и того уровня качества, которые были заявлены в контракте. Например, чтобы оборудование исправно работало в течение гарантийного срока или сайт открывался во всех указанных браузерах и во всех ОС.

Раньше тендерные гарантии могли быть только банковскими, причём только от банков из списка одобренных Минфином. Но с января 2022 года к ним добавили ещё и независимые — их могут выдавать не только банки, но и другие финансовые организации, перечисленные в п. 1 ст. 45 ФЗ-44. Главные их отличия от банковской в том, что срок действия короче — до одного месяца после завершения приёма заявок на участие в тендере, — а срок оплаты больше: до десяти рабочих дней вместо пяти, как в случае с банковской.

Договорные банковские гарантии

Гарантируют исполнение договора, защищая бенефициара от недобросовестного принципала, в трёх видах:

1. Исполнение обязательств по договору — поставка товара или оказание услуг в полном объёме и надлежащего качества (в таком случае бенефициар — это заказчик).

2. Чтобы отсрочить уплату акциза на алкогольную продукцию.

3. Чтобы получить ускоренное возмещение НДС. Обычно на вычет по налогу можно подать только по итогам квартала, и ещё до двух месяцев у налоговой уходит на проверку. Тогда как по банковской гарантии можно получить деньги за 11 дней.

Налоговые банковские гарантии

В этом случае бенефициаром выступает налоговая инспекция, а принципалом — налогоплательщик. Налоговая гарантия может быть только банковской. Её оформляют в трёх случаях:

1. Чтобы отсрочить уплату налогов (до 1 года), обязательных взносов в ПФР и ФСС (до 3 лет), а также пеней и штрафов.

2. Чтобы отсрочить уплату акциза на алкогольную продукцию.

3. Чтобы получить ускоренное возмещение НДС. Обычно на вычет по налогу можно подать только по итогам квартала, и ещё до двух месяцев у налоговой уходит на проверку. Тогда как по банковской гарантии можно получить деньги за 11 дней.

Выбирать гаранта в этом случае нужно из специального реестра Минфина.

Таможенные банковские гарантии

Такой документ используют компании, которые импортируют товары из-за рубежа и платят за ввоз таможенную пошлину. Бенефициаром выступает Федеральная таможенная служба, а гарантом — банк, одобренный ею и внесённый в специальный реестр.

Без уплаты пошлины товар нельзя будет доставить в Россию, а деньги за него компания получит только после реализации. На это может уйти несколько месяцев, ведь часто товары импортируют оптовые закупщики, которые затем перепродают их розничным ретейлерам. Поэтому проще получить отсрочку и зафиксировать цены, пока стоимость товара не выросла из-за разницы курса валют.

Банковские гарантии | Нордеа

Защитите свою торговлю

Банковские гарантии обеспечивают торговым партнерам обеспечение большей части контракта и гарантируют выплату компенсации, если обязанная сторона не выполняет свои договорные обязательства. Вид и условия гарантии согласовываются сторонами договора и утверждаются банком-эмитентом.

Наиболее распространенные виды банковских гарантий

Договорные гарантии:

• Гарантия платежа: обеспечивает способность плательщика выполнить свои платежные обязательства перед продавцом.
• Гарантия заявки/тендера: гарантирует, что компания, подающая заявку/тендер, будет соблюдать свое предложение.
• Гарантия авансового платежа: гарантирует покупателю возврат авансового платежа, если товар не будет доставлен в соответствии с договором.
• Гарантия исполнения: обеспечивает выполнение договорных обязательств продавца перед покупателем.
• Гарантийная гарантия: обеспечивает гарантию на товары после доставки или выполнения работы в течение любого согласованного гарантийного периода.
• Гарантия удержания денег: обеспечивает право покупателя на возмещение любого произведенного окончательного платежа, который в противном случае остался бы незавершенным до завершения контракта.

Другие виды гарантий:

• Гарантия отсутствия коносамента (письмо о возмещении убытков): уполномочивает перевозчика или его агентов выдать указанный груз грузополучателю, указанному в коносаменте, без сдачи оригинала накладной отгрузки.
• Таможенная гарантия: выдается в пользу таможенных органов в качестве обеспечения уплаты таможенных пошлин импортером.
• Гарантия аренды: служит залогом платежей по договору аренды.
• Кредитная гарантия: служит залогом для погашения кредита.

Резервные аккредитивы

Резервный аккредитив определяется как банковская гарантия и имеет ту же цель. Однако он выдается в виде аккредитива, а не служит платежным инструментом. Обычно он выдается как SWIFT MT760 (формат гарантии) и авизуется банком получателя или непосредственно получателю в виде письма.

Резервные аккредитивы обычно используются вместо традиционных банковских гарантий в США, Канаде, Австралии и Южной Америке, например, в Колумбии, Бразилии, Аргентине, Боливии, Мексике и Перу.

Однако его можно использовать и в других частях мира.

Полезные советы

Банковская гарантия/резервный аккредитив должны соответствовать следующим критериям:

• Четкие и понятные формулировки.
• Никакие пункты не должны быть двусмысленными или противоречивыми.
• На него должны распространяться правила ICC (URDG758 (URDG458), ISP98, UCP600).
• Правила ICC позволяют сделать текст гарантии более кратким, поскольку статьи, содержащиеся в правилах, не требуются в качестве оговорок в формулировке гарантии. Поскольку правила МТП получили широкое признание, они также являются хорошей отправной точкой для обсуждений, когда требуется составление текста.

Стандартные гарантии

Тексты приведены только в справочных целях. Банк не несет ответственности за использование посетителями веб-сайта этих гарантийных текстов. На тексты распространяются общие условия использования веб-сайтов Nordea.

Внутренние гарантии

Свяжитесь с нами

Для получения дополнительной информации о том, как мы можем поддержать ваш бизнес, свяжитесь с вашим консультантом Nordea.

Связаться с нами

Поделиться этой страницей

Что такое банковская гарантия?

Помимо базовых банковских услуг, банки и кредитные учреждения удовлетворяют различные потребности своих потребителей. Одним из их ключевых банковских предложений являются банковские гарантии. Давайте углубимся, чтобы узнать об этом больше!

Банк, который вам понравится

✓ 100% мобильность ✓ Без скрытых комиссий ✓ Без оформления документов ✓ Бесплатная виртуальная карта Mastercard ✓ Бесплатное снятие наличных в банкомате

Начало работы (новая вкладка)

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия – это соглашение, в котором банк выступает в качестве гаранта для вас, соглашаясь покрыть ваши платежные обязательства перед третьей стороной. Здесь банк фактически соглашается действовать в качестве управляющего рисками для вас (заявителя) и для третьего лица (бенефициара) в случае, если вы не сможете произвести платеж. Проще говоря, если вы не можете погасить свой долг, банковская гарантия означает, что банк оплатит счет.

Виды банковских гарантий

Существуют различные виды банковских гарантий. Вот некоторые из основных:

Тендерные гарантии

Банки предоставляют эти гарантии — также называемые тендерными гарантиями — в ситуациях, связанных с тендером или контрактом. Этот тип гарантии часто используется для крупных проектов, таких как строительные работы или производство. По сути, банк возмещает убытки, если компания выигрывает тендер, но затем не выполняет контракт и не начинает работу. Тендерная гарантия обеспечивает уверенность в том, что компания, подавшая заявку на контракт, действительно готова выполнить проект и начать его.

Гарантия авансового платежа

Также известная как денежная гарантия, это когда банк обязуется гарантировать, что любая компания, выполняющая работу, получит оплату. В то время как некоторые виды товаров оплачиваются авансом, многие компании выставляют счета за свою работу только после того, как услуги уже оказаны. При гарантии предоплаты, если покупатель не оплачивает какие-либо товары или услуги, которые продавец уже предоставил, банк обязан компенсировать продавцу.

 Гарантия исполнения

Гарантия исполнения гарантирует, что продавец предоставит покупателю товары или услуги, указанные в договоре. Если этого не происходит и возникает спор, банк возмещает ущерб покупателю. Этот тип гарантии также используется для крупных строительных проектов или производственных контрактов. Ключевое отличие состоит в том, что гарантия производительности гарантирует выполнение всех условий контракта — не только начало проекта, но и завершение его в соответствии с договоренностью.

Гарантии вкладов

Если банк не выполняет свои обязательства, законодательство ЕС защищает деньги, которые были депонированы на счета в этом банке. Схемы гарантирования вкладов (СГД) – это разновидность государственной банковской гарантии, при которой государство возвращает частичную сумму вкладчикам, чей банк прекратил свою деятельность. Это сделано для достижения двух целей:

• Защитить деньги вкладчиков, гарантируя вклады до 100 000 евро
• Сократить массовые изъятия денег из банков

Что такое цифровая банковская гарантия?

В цифровой банковской гарантии вы получите автоматизированные услуги банковской гарантии в виде смарт-контрактов. Этот процесс разработан, чтобы быть быстрым, прозрачным и более безопасным по сравнению с аналоговыми гарантиями.

Что такое банковское гарантийное письмо?

Гарантийное письмо от банка гарантирует, что они выплатят установленную сумму бенефициару, если клиент банка не выполнит определенный платеж или обязательство.

 

Аккредитивы по сравнению с банковскими гарантиями 

Как правило, вы не получите банковскую гарантию в банках США — вместо этого они, как правило, предлагают аккредитивы. Но аккредитивы немного отличаются от банковских гарантий. По сути, это юридический документ, который банки используют, чтобы гарантировать бенефициару выплату установленной суммы денег в случае, если их клиент не заплатит.

По сравнению с банковской гарантией, аккредитив берет на себя значительно большую ответственность. Почему? Что ж, с банковской гарантией сумма выплачивается только в том случае, если противная сторона не выполняет свои договорные обязательства. Кроме того, банки, как правило, более активно участвуют во всех транзакциях от начала до конца, когда есть аккредитив, что может сделать процесс более последовательным, но и более трудоемким.

Как подать заявку на получение банковской гарантии

Как физические, так и юридические лица могут легко получить банковские гарантии, поскольку большинство банков не налагают жестких ограничений. Для получения гарантии от банка необходимо:

• Иметь расчетный счет в банке, к которому вы обращаетесь за гарантией
• Заполнить форму с указанием суммы и цели гарантии
• Указать сроки на гарантию
• Укажите любые условия оплаты

Банк также может потребовать от вас следующее:

• Уровень платежеспособности
• Выполнение платежа
• Наличие средств
• Ценная бумага, соглашение об активах, таких как облигации, акции и т. д., или ликвидные активы
3333333333

Сколько стоит банковская гарантия?

Что касается гарантий вкладов, если вы являетесь правомочным владельцем счета в данном банке, ваши деньги защищены государством до лимита в 100 000 евро. Для других типов гарантий сумма зависит от уникальных факторов, таких как стоимость контракта или услуг, которые гарантируются.

Каковы сборы за банковскую гарантию?

Это комиссия, которую банк взимает за предоставление вам данной услуги. Они, как правило, относительно доступны по цене, их стоимость составляет 1,5% или меньше от общей суммы гарантии.

Сколько стоит банковская гарантия?

К счастью, стоимость банковской гарантии обычно доступна — вам нужно будет заплатить от 0,5% до 1,5% от гарантированной суммы. Если вы вносите какие-либо изменения в документ, вам также необходимо будет оплатить сбор за повторную документацию.

---

Управляйте своими долгами с помощью N26

В N26 мы стремимся быть прозрачными и справедливыми в отношении сборов, которые мы взимаем. Что касается карточных платежей, мы никогда не взимаем с наших клиентов комиссию за транзакции, совершенные онлайн или в магазинах, в любой точке мира.