Доверительное управление активами это: Доверительное управление инвестициями, управление капиталом, деньгами и другими активами

Доверительное управление инвестициями, управление капиталом, деньгами и другими активами

При подписании договора доверительного управления инвестору предоставляется на ознакомление под подпись информация о рисках осуществления деятельности по управлению ценными бумагами.
Рисками, связанными с передачей активов в доверительное управление, являются*:
• Системный риск – затрагивает несколько финансовых институтов и проявляется в снижении их способности выполнять свои функции.
• Рыночный риск — проявляется в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих вам финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. Включает: валютный риск, процентный риск, риск банкротства эмитента акций, риск ликвидности, кредитный риск. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов. Вы должны отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих вам финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не означает ее роста в будущем.

• Правовой риск — связан с возможными негативными последствиями утверждения законодательства или нормативных актов, стандартов саморегулируемых организаций, регулирующих рынок ценных бумаг, или иные отрасли экономики, которые могут косвенно привести к негативным для Вас последствиям. К правовому риску также относится возможность изменения правил расчета налога, налоговых ставок, отмены налоговых вычетов и другие изменения налогового законодательства, которые могут привести к негативным для Вас последствиям.
• Операционный риск — заключается в возможности причинения Вам убытков в результате нарушения внутренних процедур Управляющей компании, ошибок и недобросовестных действий ее сотрудников, сбоев в работе технических средств Управляющей компании, ее партнеров, инфраструктурных организаций, в том числе организаторов торгов, клиринговых организаций, а также других организаций. Операционный риск может исключить или затруднить совершение операций и в результате привести к убыткам.

Основные принципы снижения рисков:
• наличие системы риск-менеджмента и контроля за рисками в реальном режиме времени;
• диверсификация инвестиционного портфеля как по отраслям, так и по инвестиционным инструментам;
• система лимитов, stop-loss, take-profit с автоматизированным контролем исполнения;
• принятие инвестиционных решений Инвестиционным комитетом.

* Подробнее см. декларацию о рисках АО УК «Ингосстрах-Инвестиции» Декларация о рисках

Доверительное управление активами. Инвестиционные стратегии.

*Сценарии среднегодовой доходности рассчитаны по историческим значениям цен активов из портфеля стратегии и/или индексов, с которыми осуществляется сравнение результатов управления ПИФ в портфеле стратегии, за 5 лет при условии инвестирования в стратегию не менее чем на 3 года. Для расчета нейтрального сценария используется медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте, для расчета позитивного сценария используется 10% лучших показателей доходности, для расчета негативного сценария – 10 % худших показателей доходности, для расчета стрессового сценария – менее 1% худших показателей доходности. Приведенные выше сценарии доходности не могут рассматриваться как гарантия или ориентир доходности вложения средств в соответствии с предлагаемой инвестиционной стратегией. Сценарии рассчитаны с учетом комиссий управляющей компании.

Акционерное общество «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 7 июня 2002 года на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами РФ, заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, на сайте ww.sber-am.ru, по телефону (495) 258 05 34 или в контактно-информационном центре по телефону (495) 500 55 50. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках.
Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и компания не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению оказывает АО «Сбер Управление Активами». Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, телефон: 8 (800) 555 55 50, эл. адрес: [email protected], интернет- сайт: ww.sber-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.

Доверительное управление инвестициями — услуги доверительного управления в «Альфа-Банк»

Когда хочется заработать на накопленных средствах больше, чем предлагает депозит, многие начинают задумываться о поиске подходящих инвестиционных инструментов. Рассказываем, как выбрать оптимальный и не прогадать.

Что такое доверительное управление активами

Доверительное управление — способ инвестирования, при котором вы передаёте денежные средства управляющей компании. Профессионалы фондового рынка сами инвестируют деньги в инструменты, способные принести доход. Для инвестирования через управляющую компанию нужно заключить договор, в приложении к которому закрепляется:

—

Выбранная стратегия, которая определяет состав портфеля ценных бумаг. Подготовленные профессиональными управляющими готовые программы различаются по степени риска. Чем больше риск инвестирования, тем выше потенциальный доход.

—

Срок размещения средств. Расторгнуть договор можно в любой момент.

—

Размещаемая сумма.

—

Размер комиссии, предусмотренной за услугу доверительного управления.

Преимущества работы с Альфа-Банком

—

Надежность. За выбор инструментов и потенциальную доходность по ним отвечают профессионалы, заинтересованные в успехе. Инвестициями управляет Альфа-Капитал, продемонстрировавший наивысший уровень качества услуг (уровень А++) по оценке рейтингового агентства «Эксперт РА».

—

Прозрачность. Инвестору круглосуточно доступен личный кабинет, где можно отслеживать информацию по договору доверительного управления. Ежеквартально направляется отчёт о результатах управления средствами.

Три готовые стратегии доверительного управления, к которым можно присоединиться:

Во что вкладываются

Минимальная сумма

Ожидаемая доходность за год

---

Китайские акции

Акций крупнейших китайских компаний и ETF, в которые они входят

Выше среднего

---

Фонд акций 500 крупнейших компаний США

300 долларов США

---

Фонд акций 600 европейских компаний

---

Условия оформления

Оформление договора доверительного управления онлайн доступно, даже если вы ещё не пользовались услугами банка. Для этого нужно зайти на сайт Альфа-Банка, выбрать подходящую инвестиционную стратегию и нажать кнопку «Оформить онлайн». Вы будете перенаправлены на страницу управляющей компании, где нужно заполнить анкету и авторизоваться в личном кабинете с помощью подтвержденной учетной записи на Госуслугах. Если вы уже клиент Альфа-Банка, то воспользоваться стратегиями доверительного управления можно через:

—

интернет-банк, выбрав в общем меню раздел «Инвестиции»;

—

мобильное приложение банка, перейдя во вкладку «Витрина» или нажав на кнопку «Инвестиции» внизу главного экрана;

—

сайт банка, выбрав нужную стратегию и нажав кнопку «Оформить онлайн».

Доверительное управление капиталом от Банка ВТБ: деньги, акции, ценные бумаги

1. Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
2. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
3. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.
4. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.
5. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.
6. Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
7. Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
8. Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов.
9. Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.
10. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.
11. Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.
12. Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.

Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Статья 5. Деятельность по управлению ценными бумагами / КонсультантПлюс

Статья 5. Деятельность по управлению ценными бумагами

Деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

(часть первая в ред. Федерального закона от 25.11.2009 N 281-ФЗ)

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами, именуется управляющим.

Наличие лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами не требуется в случае, если доверительное управление связано только с осуществлением управляющим прав по ценным бумагам.

(часть третья введена Федеральным законом от 28.12.2002 N 185-ФЗ)

Порядок осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, права и обязанности управляющего определяются законодательством Российской Федерации и договорами. Денежные средства клиента, переданные управляющему в доверительное управление и (или) полученные от осуществления доверительного управления, могут быть размещены во вклады в кредитных организациях, а также использованы для приобретения драгоценных металлов, в том числе с последующим их размещением во вклады в драгоценных металлах.

(в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

Управляющий при осуществлении своей деятельности обязан указывать, что он действует в качестве управляющего.

Часть шестая утратила силу. — Федеральный закон от 27.12.2019 N 454-ФЗ.

Управляющий вправе при осуществлении деятельности по управлению ценными бумагами приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, ценные бумаги, на размещение и обращение которых в соответствии с федеральными законами распространяются требования и ограничения, установленные настоящим Федеральным законом для размещения и обращения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, либо заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, только при условии, что клиент является квалифицированным инвестором.

Последствиями совершения управляющим сделок с ценными бумагами и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в нарушение требования, предусмотренного частью седьмой настоящей статьи, являются:

возложение на управляющего обязанности по требованию клиента или по предписанию Банка России продать ценные бумаги и прекратить договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

возмещение управляющим клиенту убытков, причиненных в результате продажи ценных бумаг и прекращения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;

уплата управляющим процентов на сумму, на которую были совершены сделки с ценными бумагами и (или) заключены договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами. Размер процентов определяется правилами статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации. В случае положительной разницы между суммой, полученной в результате продажи ценных бумаг (исполнения и прекращения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), и суммой, уплаченной в связи с приобретением и продажей ценных бумаг (заключением, исполнением и прекращением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), проценты уплачиваются в сумме, не покрытой указанной разницей.

(часть восьмая в ред. Федерального закона от 25.11.2009 N 281-ФЗ)

Иск о применении последствий совершения управляющим сделки в нарушение требования части седьмой настоящей статьи может быть предъявлен клиентом в течение одного года с даты получения им соответствующего отчета управляющего.

(часть девятая введена Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ)

Управляющий обязан осуществлять учет ценных бумаг, являющихся объектом доверительного управления, по каждому договору доверительного управления.

(часть десятая введена Федеральным законом от 07.12.2011 N 415-ФЗ)

Управляющий по своему усмотрению осуществляет все права, закрепленные ценными бумагами, являющимися объектом доверительного управления, за исключением права требовать надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом и, если иное не предусмотрено договором доверительного управления ценными бумагами, права участвовать в общем собрании владельцев инвестиционных паев в случае принятия в доверительное управление и (или) приобретения за счет имущества, находящегося в доверительном управлении, инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, доверительное управление которым осуществляет управляющий. Договором доверительного управления может быть установлено ограничение на осуществление права голоса.

(часть одиннадцатая введена Федеральным законом от 07.12.2011 N 415-ФЗ; в ред. Федерального закона от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

Управляющий, если право голоса по указанным ценным бумагам не ограничено договором доверительного управления, несет предусмотренные законом обязанности, связанные с владением ценными бумагами, являющимися объектом доверительного управления.

(часть двенадцатая введена Федеральным законом от 07.12.2011 N 415-ФЗ)

Если в соответствии с настоящим Федеральным законом и (или) договором доверительного управления управляющий не уполномочен осуществлять право голоса на общем собрании владельцев ценных бумаг, в том числе на общем собрании акционеров, общем собрании владельцев инвестиционных паев, общем собрании владельцев ипотечных сертификатов участия, он обязан предоставить информацию об учредителе управления для составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании владельцев ценных бумаг, а также по требованию учредителя управления дать депозитарию указание (инструкцию) о реализации учредителем управления права голоса.

(часть тринадцатая введена Федеральным законом от 07.12.2011 N 415-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

Управляющий вправе самостоятельно обращаться в суд с любыми исками в связи с осуществлением им деятельности по управлению ценными бумагами, в том числе с исками, право предъявления которых в соответствии с законодательством Российской Федерации предоставлено акционерам или иным владельцам ценных бумаг. В случае обращения управляющего в суд в связи с осуществлением им деятельности по управлению ценными бумагами судебные издержки, включая государственную пошлину, оплачиваются управляющим за счет имущества, являющегося объектом доверительного управления.

(часть четырнадцатая введена Федеральным законом от 07.12.2011 N 415-ФЗ)

Управляющий вправе поручить другому лицу совершать от имени управляющего или от имени этого лица сделки за счет имущества, находящегося в доверительном управлении, если иное не предусмотрено договором доверительного управления.

(часть пятнадцатая введена Федеральным законом от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

Управляющий имеет право на вознаграждение, предусмотренное договором доверительного управления ценными бумагами, а также на возмещение необходимых расходов, произведенных им при доверительном управлении ценными бумагами, за счет объектов управления. При этом такое право может быть не обусловлено получением дохода от управления ценными бумагами.

(часть шестнадцатая введена Федеральным законом от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

В целях заключения договора доверительного управления управляющий вправе привлекать иное юридическое лицо только на основании договора поручения (далее — поверенный управляющего). Управляющий несет ответственность за нарушение поверенным управляющего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Условия и порядок привлечения управляющим поверенного управляющего устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

(часть семнадцатая введена Федеральным законом от 20.12.2017 N 397-ФЗ)

Если это предусмотрено договором доверительного управления ценными бумагами, управляющий вправе принимать в доверительное управление и (или) приобретать за счет имущества, находящегося в доверительном управлении, инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда, доверительное управление которым он осуществляет.

(часть восемнадцатая введена Федеральным законом от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

Управляющий до приобретения инвестиционных паев, предусмотренных частью восемнадцатой настоящей статьи, обязан уведомить учредителя управления о намерении приобрести указанные инвестиционные паи путем направления уведомления в письменной форме, содержащего обоснование совершения сделки с указанными инвестиционными паями, в том числе сведения о соответствии такой сделки интересам учредителя управления. Управляющий может быть освобожден от исполнения обязанности, предусмотренной настоящей частью, на основании письменного заявления учредителя управления об отказе от получения указанных уведомлений.

(часть девятнадцатая введена Федеральным законом от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

К отношениям, связанным с приобретением управляющим инвестиционных паев, предусмотренных частью восемнадцатой настоящей статьи, не применяются положения статьи 413 Гражданского кодекса Российской Федерации о прекращении обязательства совпадением должника и кредитора в одном лице.

(часть двадцатая введена Федеральным законом от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

Управляющий, действующий самостоятельно или с привлечением поверенного управляющего, обязан предоставить физическому лицу, имеющему намерение заключить с управляющим договор доверительного управления, достоверную информацию о таком договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением. Минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих, который разработан, согласован и утвержден в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», и (или) нормативным актом Банка России. Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации.

(часть двадцать первая введена Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

Программа «Доверительное управление» для инвесторов от Газпромбанка

Группа Газпромбанка предоставляет частным инвесторам полный спектр инвестиционных услуг, отличающихся соотношением риска и доходности и полностью соответствующих их финансовым целям и задачам и зачастую не ограничен стандартными инвестиционными инструментами.

Рекомендации при формировании инвестиционного портфеля основаны на детальном анализе рыночной конъюнктуры в каждом конкретном случае, и фундаментальном понимании командой тенденций развития глобальной экономики.

Доверительное управление осуществляется как на основе ряда базовых инвестиционных стратегий, так и на основе стратегий, учитывающих индивидуальные предпочтения клиентов и соотношение риска и доходности. При этом подход, применяемый при разработке уникальных стратегий доверительного управления, ориентирован на детальное информирование клиента о ходе инвестиционного процесса и возможность обсуждения выбранных стратегий в любой момент времени. 

Уведомление об обязательной информации для получателей финансовых услуг.

Также Банк ГПБ (АО) предоставляет услуги по доверительному управлению активами, предназначенными для квалифицированных инвесторов. Признание Квалифицированными инвесторами осуществляется в соответствии с «Условиями принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором Банка ГПБ (АО)».

Услугами доверительного управления Группы Газпромбанка пользуются более 70 представителей российского корпоративного сектора, а также 12 000 частных инвесторов.

Бизнес доверительного управления Группы Газпромбанка представлен совместно с одной из крупнейших управляющих компаний на российском рынке – Акционерное общество «Газпромбанк – Управление активами», основанной в 2004 году. 

Профессионализм команды, ее значительный опыт и результаты инвестиционной деятельности управляющей компании отмечены рейтингами максимальной надежности Национального рейтингового агентства (ААА) и рейтингового агентства «Эксперт РА» (А++).

Для розничных клиентов Группа Газпромбанка разработала ряд стандартизированных инвестиционных продуктов – паевые инвестиционные фонды (ПИФы):

Детально ознакомиться с услугами доверительного управления вы можете на сайте управляющей компании Акционерное общество «Газпромбанк – Управление активами», пройдя по ссылке

Доверительное управление — Росбанк

ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) является юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (ОГРН 1027809213596), адрес места нахождения: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71, лит. А. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия. Телефон: (812) 332-7332, факс: (812) 324-6557

Представленный материал не является: 1. Офертой или предложением о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов; 2. Информацией, на которую его получатель может полагаться в связи с каким-либо контрактом, соглашением или договором; 3. Финансовым или инвестиционным советом, консультацией или индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты, упомянутые в представленном материале, могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) инвесторов. В информации, указанной в данном материале, не принимаются во внимание личные инвестиционные цели инвестора, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей инвестора.

ПАО РОСБАНК не является поставщиком услуг по доверительному управлению ценными бумагами и не несёт ответственности за возможные негативные последствия и риски, связанные с инвестированием средств в доверительное управление ценными бумагами. Страхование вкладов физических лиц не распространяется на денежные средства, переданные в доверительное управление.

Инвесторы должны самостоятельно консультироваться со своими юридическими и налоговыми советниками в отношении любых юридических, бухгалтерских и налоговых вопросов при инвестировании в какие-либо финансовые инструменты для того, чтобы принять самостоятельное решение о соответствии таких инвестиций их собственным требованиям и о последствиях таких инвестиций.

Определение управления активами

Что такое управление активами?

Управление активами — это практика увеличения общего состояния с течением времени путем приобретения, сохранения и торговли инвестициями, которые могут вырасти в цене.

Специалисты по управлению активами выполняют эту услугу для других. Их также можно назвать портфельными менеджерами или финансовыми консультантами. Многие работают независимо, а другие работают в инвестиционном банке или другом финансовом учреждении.

Ключевые выводы

• Целью управления активами является максимизация стоимости инвестиционного портфеля с течением времени при поддержании приемлемого уровня риска.
• Управление активами как услуга предлагается финансовыми учреждениями, обслуживающими состоятельных частных лиц, государственных организаций, корпораций и институциональных инвесторов, таких как колледжи и пенсионные фонды.
• Управляющие активами несут фидуциарные обязанности. Они принимают решения от имени своих клиентов и обязаны делать это добросовестно.

Понимание управления активами

Управление активами преследует двоякую цель: увеличение стоимости при снижении риска. То есть терпимость клиента к риску — это первый вопрос, который необходимо задать. Пенсионер, живущий на доход от портфеля, или управляющий пенсионным фондом, осуществляющий надзор за пенсионными фондами, избегает (или должен избегать) риска. Молодой человек или любой предприимчивый человек может захотеть заняться высокорисковыми инвестициями.

Большинство из нас находится где-то посередине, и управляющие активами пытаются определить, где именно находится клиент.

Роль управляющего активами заключается в том, чтобы определить, какие инвестиции делать или избегать для достижения финансовых целей клиента в пределах допустимого клиентом риска. Инвестиции могут включать в себя акции, облигации, недвижимость, товары, альтернативные инвестиции и взаимные фонды, среди наиболее известных вариантов.

Ожидается, что управляющий активами проведет тщательное исследование с использованием как макро-, так и микроаналитических инструментов. Это включает в себя статистический анализ преобладающих рыночных тенденций, обзоры корпоративных финансовых документов и все остальное, что может помочь в достижении заявленной цели повышения стоимости активов клиента.

Как работают компании по управлению активами

Компании по управлению активами конкурируют за удовлетворение инвестиционных потребностей состоятельных лиц и организаций.

Счета, принадлежащие финансовым учреждениям, часто включают привилегии выписки чеков, кредитные карты, дебетовые карты, маржинальные ссуды и брокерские услуги.

Когда люди вносят деньги на свои счета, они обычно помещаются в фонд денежного рынка, который предлагает большую прибыль, чем обычный сберегательный счет.Владельцы счетов могут выбирать между фондами, поддерживаемыми Федеральной компанией по страхованию депозитов (FDIC), и фондами, не входящими в FDIC.

Дополнительным преимуществом для владельцев счетов является то, что все их банковские и инвестиционные потребности могут быть удовлетворены одним и тем же учреждением.

Эти типы счетов стали возможны только после принятия Закона Грэмма-Лича-Блайли в 1999 году, который заменил Закон Гласса-Стигалла. Закон Гласса-Стигалла 1933 года, принятый во время Великой депрессии, привел к разделению банковских и инвестиционных услуг.Теперь им остается только поддерживать «китайскую стену» между дивизиями.

Пример учреждения по управлению активами

Merrill Lynch предлагает счет управления денежными средствами (CMA) для удовлетворения потребностей клиентов, которые хотят использовать банковские и инвестиционные возможности с помощью одного инструмента под одной крышей.

Счет дает инвесторам доступ к личному финансовому консультанту. Этот консультант предлагает советы и ряд вариантов инвестирования, включая первичное публичное размещение акций (IPO), в котором может участвовать Merrill Lynch, а также операции в иностранной валюте.

Процентные ставки по депозитам наличными являются многоуровневыми. Депозитные счета могут быть связаны друг с другом, чтобы все подходящие средства объединялись для получения соответствующей ставки. Ценные бумаги, хранящиеся на счете, попадают под защиту Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC). SIPC не защищает активы инвесторов от неотъемлемого риска, а скорее защищает эти активы от финансового краха самой брокерской фирмы.

Наряду с типичными услугами по выписыванию чеков, счет предлагает доступ по всему миру к банкоматам Bank of America без комиссий за транзакцию.Доступны услуги оплаты счетов, денежных переводов и банковских переводов. Приложение MyMerrill позволяет пользователям получать доступ к учетной записи и выполнять ряд основных функций через мобильное устройство.

Аккаунты с активами на сумму более 250 000 долларов США обходят как ежегодную комиссию в размере 125 долларов США, так и оценку в размере 25 долларов США, применяемую к каждому вспомогательному счету.

Чем компания по управлению активами отличается от брокерской?

Учреждения по управлению активами являются фидуциарными фирмами. То есть их клиенты дают им дискреционные торговые полномочия на своих счетах, и они юридически обязаны действовать добросовестно от имени клиента.

Брокеры должны получить разрешение клиента перед заключением сделки. (Онлайн-брокеры позволяют своим клиентам принимать собственные решения и инициировать свои собственные сделки.)

Фирмы по управлению активами обслуживают богатых. У них обычно более высокие минимальные пороги инвестиций, чем у брокерских компаний, и они взимают плату, а не комиссию.

Брокерские дома открыты для любого инвестора. У компаний есть юридический стандарт для управления фондом в меру своих возможностей и в соответствии с заявленными целями своих клиентов.

Что делает управляющий активами?

Сначала управляющий активами встречается с клиентом, чтобы определить, каковы его долгосрочные финансовые цели и на какой риск клиент готов пойти, чтобы их достичь.

Оттуда менеджер предложит набор инвестиций, соответствующий целям.

Менеджер отвечает за создание портфолио клиента, ежедневное наблюдение за ним, внесение в него изменений по мере необходимости и регулярное информирование клиента об этих изменениях.

Каковы ведущие учреждения по управлению активами?

По состоянию на 2021 год пятью крупнейшими учреждениями по управлению активами, основанными на глобальных активах под управлением (AUM), были Black Rock (7,3 трлн), The Vanguard Group (6,1 трлн долларов), UBS Group (3,5 трлн долларов), Fidelity Investments (3,3 трлн долларов). ) и State Street Global Advisors (3 триллиона долларов).

Управление активами — обзор, важность и преимущества

Что такое управление активами?

Управление активами относится к процессу разработки, эксплуатации, обслуживания и продажи активов. Типы активов. Общие типы активов включают текущие, внеоборотные, физические, нематериальные, операционные и неоперационные.Правильная и экономичная идентификация. Этот термин чаще всего используется в финансах по отношению к физическим лицам или фирмам, которые управляют активами от имени физических лиц или других организаций.

 

 

Каждой компании необходимо вести учет своих активов. Таким образом, его заинтересованные стороны. Заинтересованная сторона. В бизнесе заинтересованной стороной является любое лицо, группа или сторона, заинтересованная в организации и результатах ее действий. Общие примеры будут знать, какие активы доступны для использования для обеспечения оптимальной прибыли.Активы, принадлежащие любому предприятию, делятся на две основные категории: основные и оборотные средства. Оборотные активы. Оборотные активы — это все активы, которые компания рассчитывает превратить в денежные средства в течение одного года. Они обычно используются для измерения ликвидности a. К основным или внеоборотным активам относятся активы, приобретенные для долгосрочного использования, в то время как оборотные активы — это те, которые могут быть преобразованы в денежные средства в течение короткого периода времени.

Когда дело доходит до управления активами, менеджеры часто сталкиваются с двумя основными проблемами.Во-первых, какую роль играет процесс управления активами? Во-вторых, как фирма может разработать хороший план управления активами?

 

Всеобъемлющая электронная книга по торговле и инвестированию

От рынков капитала до стратегий торговли и технического анализа 115-страничная электронная книга CFI по торговле и инвестициям охватывает все основные темы, которые должен знать аналитик мирового уровня!

 

Важность управления активами

Существует несколько причин, по которым компаниям следует уделять внимание управлению активами, в том числе:

 

1.Позволяет фирме вести учет всех своих активов

Этот процесс упрощает организацию. Типы организаций. В этой статье о различных типах организаций рассматриваются различные категории, на которые могут подпадать организационные структуры. Организационные структуры для отслеживания своих активов, будь то ликвидные или фиксированные. Владельцы фирм будут знать, где находятся активы, как они используются и вносились ли в них изменения. Следовательно, восстановление активов может быть выполнено более эффективно, что приведет к более высокой прибыли.

 

2. Помогает гарантировать точность норм амортизации

Поскольку активы проверяются на регулярной основе, процесс управления активами обеспечивает их правильное отражение в финансовой отчетности.

 

3. Помогает выявлять риски и управлять ими

Управление активами включает в себя выявление и управление рисками, возникающими в результате использования и владения определенными активами. Это означает, что фирма всегда будет готова управлять любым риском, который встречается на ее пути.

 

4. Удаляет фиктивные активы из инвентарных списков компании

Существуют случаи, когда потерянные, поврежденные или украденные активы ошибочно регистрируются в бухгалтерских книгах. Имея план стратегического управления активами, владельцы фирмы будут знать об утраченных активах и исключат их из бухгалтерского учета.

 

Разработка плана стратегического управления активами

Собственность на активы является частью любого государственного или частного предприятия. Для эффективного управления активами владелец фирмы должен разработать стратегический план.

 

1. Проведите инвентаризацию активов

Прежде всего, владелец должен подсчитать все активы, которыми он владеет. Если он не знает точного количества активов в своем инвентареInventoryInventory — это текущий счет активов, указанный в балансе и состоящий из всего сырья, незавершенного производства и готовой продукции, то он не будет управлять ими. эффективно. При подготовке инвентаризации активов компании необходимо включить следующее:

• Общее количество активов
• Где находятся активы
• Стоимость каждого актива
• Когда активы были приобретены
• Ожидаемый жизненный цикл активов

 

2.Расчет стоимости жизненного цикла

Если владелец бизнеса хочет, чтобы его план управления активами был точным, ему следует рассчитать полную стоимость жизненного цикла каждого актива. Многие владельцы компаний совершают ошибку, рассчитывая только первоначальные затраты на покупку.

В течение жизненного цикла актива могут возникнуть дополнительные затраты, такие как расходы на техническое обслуживание, моделирование состояния и производительности, а также затраты на утилизацию.

 

3. Установка уровней обслуживания

После расчета стоимости жизненного цикла следующим шагом является задание уровней обслуживания.Проще говоря, это означает описание общего качества, возможностей и роли различных услуг, предоставляемых активами. При этом владелец фирмы может затем определить операции по эксплуатации, техническому обслуживанию и обновлению, необходимые для поддержания активов в хорошем состоянии.

 

4. Осуществление долгосрочного финансового планирования

В идеале процесс управления активами, который адаптирует владелец фирмы, должен легко трансформироваться в долгосрочные финансовые планы. Имея хороший финансовый план, владелец может оценить, какие цели выполнимы, а какие должны быть приоритетными.

 

Преимущества управления активами

Существует множество преимуществ принятия стратегии управления активами, например:

 

владелец может улучшить свою технику приобретения и использования активов. Хорошим примером является Cisco Systems, которая смогла сократить расходы за счет управления активами ПК. При реализации такой стратегии компания обнаружила расточительную практику закупок, которую решила, разработав более совершенный процесс закупки оборудования, необходимого работникам.

 

2. Улучшение соответствия

Государственные учреждения, некоммерческие организации и компании должны предоставлять исчерпывающие отчеты о том, как они приобретают, используют и распоряжаются активами. Чтобы упростить процесс отчетности, большинство из них записывают информацию об активах в центральной базе данных. Таким образом, когда им нужно составить отчеты в конце финансового года, они могут легко получить доступ ко всей необходимой им информации.

 

Резюме

Управление активами — это просто система, которая помогает компаниям отслеживать все свои активы, такие как транспортные средства, оборудование и инвестиции.Отслеживание активов помогает оптимизировать операции, особенно в отношении их продажи или утилизации. Этот процесс также сводит к минимуму вероятность регистрации фиктивных активов, поскольку все доступные активы хорошо учитываются.

 

Дополнительная литература

Благодарим вас за чтение руководства CFI по управлению активами. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы CFI:

• Денежные активы Денежные активы Денежные активы имеют фиксированную стоимость в денежных единицах (т.г., доллары, евро, иены). Они указаны как фиксированная стоимость в долларовом выражении.
• Профиль карьеры в управлении портфелемПрофиль карьеры в управлении портфелемУправление портфелем — это управление инвестициями и активами клиентов, включая пенсионные фонды, банки, хедж-фонды, семейные офисы. Менеджер портфеля отвечает за поддержание надлежащего состава активов и инвестиционной стратегии, которые соответствуют потребностям клиента. Заработная плата, навыки,
• Управление частным капиталомУправление частным капиталомУправление частным капиталом — это инвестиционная практика, которая включает финансовое планирование, управление налогами, защиту активов и другие финансовые услуги для состоятельных частных лиц (HNWI) или аккредитованных инвесторов.Управляющие частными активами устанавливают тесные рабочие отношения с богатыми клиентами, чтобы помочь создать портфель, который достигает финансовых целей клиента.
• Лучшие финансовые сертификатыЛучшие финансовые сертификатыСписок лучших финансовых сертификатов. Получите обзор лучших финансовых сертификатов для профессионалов по всему миру, работающих в финансовой сфере

Что такое управление активами? – Советник Forbes

Примечание редакции. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки в Forbes Advisor.Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Управление активами — гигантский бизнес. По данным Thinking Ahead Institute Уиллиса Тауэрса Уотсона, в 2019 году 500 крупнейших управляющих активами мира управляли активами на сумму 104,4 трлн долларов.

Из-за этих заоблачных цифр термин «управление активами» может показаться запредельным для вас. Но управление активами — это финансовая услуга, которая может принести пользу тем, у кого есть небольшой или огромный собственный капитал.

Определение управления активами

Управление активами — услуга по управлению деньгами клиента. По сути, это означает определение финансовых целей клиента, а затем работу над достижением этих целей посредством управления портфелем — покупка и управление акциями, облигациями и фондами.

Клиенты по управлению активами могут варьироваться от обычных людей до некоммерческих организаций и государственных компаний, больших и малых. Точно так же компании, предоставляющие услуги по управлению активами, могут быть крупными корпорациями или управляться одним человеком.

Что такое управляющий активами?

Управляющий активами — это финансовый специалист, который управляет деньгами и ценными бумагами от имени клиента с целью увеличения стоимости активов. Управляющие активами известны под многими именами: инвестиционные консультанты, финансовые консультанты, управляющие капиталом, управляющие институциональным капиталом, зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA), роботы-консультанты и биржевые маклеры, и это лишь некоторые из них.

«В финансовой индустрии используется много модных словечек об управлении активами, и это сбивает с толку», — говорит Кэролайн Хилл, менеджер по управлению активами в Sage Rutty Inc., компания финансовых услуг, базирующаяся в Рочестере, штат Нью-Йорк. Вот как Хилл описывает различных управляющих активами, которые обслуживают постоянных инвесторов.

• Зарегистрированные инвестиционные консультанты. RIA — это физическое лицо или фирма, которые по закону обязаны учитывать наилучшие интересы клиента при предоставлении консультаций и управлении инвестициями. RIA компенсируются ежегодными сборами, а не комиссионными с продаж.
• Инвестиционные брокеры. Инвестиционный брокер — это зарегистрированное физическое или юридическое лицо, которое получает вознаграждение в виде комиссионных с продаж за транзакции, такие как покупка и продажа инвестиций.
• Финансовые консультанты. Консультанты работают с клиентами, чтобы установить финансовые цели и создать инвестиционный портфель, наиболее подходящий для достижения этих целей. Нет никаких правил относительно того, кто может называть себя финансовым консультантом; некоторые могут действовать как RIA, а другие могут действовать как брокеры. Обязательно спросите потенциальных финансовых консультантов, как они получают компенсацию и являются ли они доверенными лицами, чтобы определить, есть ли у них юридическое обязательство ставить ваши интересы выше своих собственных.

По словам Эрика Александера, финансового консультанта Benchmark Income Group в Ричардсоне, штат Техас, управляющие активами не только имеют много имен, но и носят много шляп.Однако «на высоком уровне компания по управлению активами решает три основные задачи», — говорит он. К ним относятся:

• Предоставление обычным инвесторам доступа к институциональным управляющим денежными средствами, даже если у них не обязательно есть деньги институционального уровня.
• Работа в качестве специалистов в своем сегменте рынка, чтобы при необходимости они могли вносить любые соответствующие изменения в портфель клиентов.
• Предлагает платформу для других финансовых консультантов для удовлетворения потребностей и целей своих клиентов.

Индивидуальные финансовые консультанты могут сотрудничать с компаниями по управлению активами, чтобы получить доступ к более крупной и специализированной команде, которая поможет управлять инвестиционными планами клиента. Это «помогает инвестиционному консультанту сосредоточить свое внимание на клиенте», — говорит Александр.

Сколько стоит управление активами?

Затраты различаются для управляющих активами и стратегий управления активами. Например, активная модель инвестирования будет иметь более высокие затраты, чем пассивная модель инвестирования, основанная на индексах.

Вот как распределяются наиболее распространенные затраты на управление активами:

Плата за активное управление инвестициями. Эти сборы могут варьироваться в зависимости от управляющего активами и суммы активов в инвестиционном портфеле. Как правило, управляющие активами взимают комиссию в размере 1% годовых. Это означает, что инвестиционный портфель в размере 100 000 долларов будет стоить 1000 долларов в год на консультационные услуги.

Плата за пассивное управление. Управляющие активами, которые используют модель пассивного инвестирования, то есть размещают деньги клиентов в индексных фондах, которые отражают основные ориентиры, такие как S&P 500, обходятся дешевле в годовом исчислении.Обычные сборы за пассивное управление варьируются от 0,20% до 0,50% в год, то есть от 200 до 500 долларов в год для портфеля в 100 000 долларов.

Плата за управление роботом-советником. Управляющие активами так называемых роботов-консультантов инвестиционных фирм используют алгоритмы для управления клиентскими портфелями вместо людей. Типичные ежегодные сборы за управление активами для роботов-консультантов составляют от 0,25% до 0,50% от управляемых активов в год. Это составляет от 250 до 500 долларов в год для портфеля в 100 000 долларов.

Брокерские сборы. Инвестиционные брокеры, совершающие сделки от имени финансового клиента, могут взимать комиссию за транзакцию, которая может составлять от нуля (для онлайн-сделок) до 50 долларов США за сделку в зависимости от брокера и типа услуги. при условии.

Дополнительные сборы. Управляющие активами также могут взимать ежегодную комиссию за обслуживание счета в размере от 25 до 100 долларов США в год. Если клиент закрывает счет, управляющий активами может взимать комиссию за закрытие в размере от 25 до 150 долларов США за счет.

Имейте в виду, что если вы пользуетесь услугами профессионального управляющего активами, вы не можете использовать исключительно какую-то одну модель. «Консультант может использовать недорогого, более пассивного менеджера для части активов и другую, более активную, многофункциональную управляющую компанию для другой части активов», — говорит Александр. «Это помогает снизить общие затраты и максимизировать ценность услуг и производительности, которые получают клиенты».

Управление активами и вы

Работа с управляющим активами может помочь вашим инвестициям заработать больше и быстрее достичь ваших финансовых целей.

«Управление активами помогает среднему инвестору достичь своих финансовых целей, будь то фонд колледжа, новый дом или выход на пенсию», — говорит Энтони Пеллегрино, фидуциарный консультант и основатель Goldstone Financial Group из Окбрук-Террас, штат Иллинойс. « Это работа с кем-то, кто может понять ваши цели, ресурсы и ограничения, и работать с ними для достижения финансовой цели».

Пеллегрино советует инвесторам провести комплексную проверку и выбрать управляющего активами, который отвечает их уникальным потребностям.

«Поговорите с несколькими профессионалами, прежде чем вступать в отношения. Убедитесь, что вы понимаете типы инвестиций, которые будет использовать ваш консультант, а также потенциальные риски и выгоды, которые вы можете увидеть», — говорит он. Самое главное, однако, убедитесь, что вы узнали, как ваш консультант получает оплату и есть ли у него какие-либо личные конфликты с управлением деньгами для вас.

Хотя платить кому-то за управление вашими деньгами может показаться нелогичным, особенно если у вас небольшой собственный капитал, небольшая плата сейчас может значительно сэкономить вам позже, говорит Пеллегрино.

«Дело не только в том, что вы зарабатываете, но и в том, что вы получаете после уплаты налогов», — говорит Пеллегрино. Из-за сложностей налоговых кодексов «хотя можно инвестировать самостоятельно, у большинства людей нет времени или желания учиться и управлять им самостоятельно», — говорит Пеллегрино.

Управление активами: что это такое?

Управление активами — это услуга, чаще всего оказываемая фирмой по управлению состоянием или инвестиционным портфелем клиента от его имени.Эти фирмы обычно имеют минимальные инвестиции. Их клиенты часто имеют большой собственный капитал.

Понимание области управления активами и роли, которую играют компании по управлению активами, поможет вам нанять подходящего профессионала, который поможет вам достичь ваших целей. Вы можете даже узнать о возможностях управления капиталом, о которых вы не знали.

Определение и примеры управления активами

Фирмы по управлению активами берут капитал инвесторов и используют его в различных инвестициях.Это могут быть акции, облигации, недвижимость, товарищества с ограниченной ответственностью и частный капитал. Примерами фирм по управлению активами являются Vanguard, J.P. Morgan и Northern Trust.

Как работает управление активами

Управляющие активами работают с клиентскими портфелями, рассматривая несколько факторов, таких как уникальные обстоятельства, риски и предпочтения клиента.

Фирмы по управлению активами управляют инвестициями в соответствии с внутренним инвестиционным мандатом или процессом.Многие предлагают свои услуги состоятельным предприятиям и частным лицам. Может быть трудно предложить услуги мелким инвесторам по приемлемой цене.

Состоятельные инвесторы часто имеют частные счета в этих фирмах. Они вносят наличные деньги на счет, в некоторых случаях у стороннего хранителя. Менеджеры портфеля заботятся о портфеле, используя ограниченную доверенность.

Управляющие портфелем выбирают позиции с учетом потребностей клиента в доходах, налоговых условий и ожиданий ликвидности.Они могут даже основывать решения на моральных и этических ценностях клиента, а также на его личности.

Высококлассные фирмы могут удовлетворить любую прихоть клиента, предлагая индивидуальный подход. Отношения между инвестором и фирмой по управлению активами обычно длятся поколениями; управляемые активы часто передаются наследникам.

Затраты на управление активами

Инвестиционные сборы за управление активами могут варьироваться от нескольких базисных пунктов до большого процента от общей прибыли на счетах с соглашением о производительности.Эти сборы будут зависеть от специфики портфеля. В других случаях фирмы взимают минимальную ежегодную плату, например, 5 000 или 10 000 долларов в год.

Фирмы для средних инвесторов

Некоторые фирмы обновили свои предложения, чтобы лучше обслуживать мелких инвесторов.

Многие из этих компаний создают объединенные структуры, такие как взаимные фонды, индексные фонды или биржевые фонды, которыми затем можно управлять в одном портфеле. Затем более мелкие инвесторы могут инвестировать напрямую в фонд или через посредника, который может быть другим инвестиционным консультантом или специалистом по финансовому планированию.

Vanguard, одна из крупнейших в мире компаний по управлению активами, ориентирована на инвесторов с низким и средним уровнем дохода. Балансы активов его клиентов могут быть слишком малы для других фирм. Средний баланс счета фирмы в 2018 году составлял 22 217 долларов, что означает, что у половины ее клиентов было больше, а у половины меньше.

Усилия Vanguard делают свои услуги более доступными для клиентов, которые, вероятно, не могли оплатить минимальную плату в большинстве частных групп по управлению активами. У этих клиентов нет сложных инвестиционных потребностей; они могут просто купить индексный фонд Vanguard S&P 500 на сумму 3000 долларов и держать его в течение длительного времени.У них недостаточно средств, чтобы беспокоиться о таких вещах, как размещение активов. Им также не нужны сложные стратегии, такие как использование разницы доходности, эквивалентной налогообложению, по муниципальным и корпоративным облигациям.

Робо-консультанты, такие как Betterment или Wealthfront, представляют собой недорогие онлайн-платформы для инвестирования, которые используют алгоритмы для балансировки портфелей. Это другие варианты, которые могут подойти для средних инвесторов.

Объединение фирм

Некоторые фирмы объединяют предложения услуг как для состоятельных клиентов, так и для инвесторов со средним портфелем.Например, у J.P. Morgan есть отдел частных клиентов для состоятельных клиентов. Тем не менее, он также спонсирует взаимные фонды и другие объединенные инвестиции для обычных инвесторов, которые, вероятно, инвестируют через пенсионный план на работе.

Другая компания, Northern Trust, имеет крупный бизнес по управлению активами, но она также владеет банком, трастовой компанией и практикой управления активами.

Зарегистрированные инвестиционные консультанты

Фирмы, известные как «зарегистрированные инвестиционные консультанты» (RIA), консультируют своих клиентов, но передают фактическое управление активами сторонней группе.Они делают это одним из двух способов: либо через согласованный частный счет, либо заставляя клиента покупать спонсируемые компанией взаимные фонды, ETF или индексные фонды.

Примечание

Многие фирмы по управлению активами также выступают в качестве RIA, что означает, что они функционируют как в качестве управляющих активами, так и в качестве инвестиционных или финансовых консультантов.

Это похоже на то, как все кардиохирурги являются врачами, но не все врачи являются кардиохирургами. Большинство управляющих активами являются инвестиционными консультантами, но не все инвестиционные консультанты являются управляющими активами.

Модель распределения активов

Многие крупные фирмы по управлению активами в конечном итоге нанимают собственных финансовых консультантов, которые не управляют активами напрямую. Эти консультанты берут клиентов и направляют их к продуктам и услугам подразделения по управлению активами. Возможно, они используют модель распределения активов из программного пакета или руководство другого типа. Например, Vanguard — это прежде всего фирма по управлению активами, но в последнее время она перешла на финансовое планирование для средних инвесторов.

За услугу клиенты платят консультантам Vanguard вознаграждение в размере 0,30% от активов под управлением. Эти консультанты инвестируют деньги клиента в семейство взаимных фондов Vanguard, с которых подразделение по управлению активами взимает плату. Vanguard также собирает деньги для своего бизнеса по управлению активами, позволяя независимым инвестиционным консультантам инвестировать в фонды Vanguard через сторонние брокерские и пенсионные счета. В фирме есть трастовый отдел, который устанавливает различные типы трастов для клиентов.

Компании по управлению активами и специализация

Каждая фирма имеет свою область специализации, а некоторые из них являются универсальными. Чаще всего это крупные компании, разрабатывающие финансовые услуги или продукты, которые, по их мнению, будут нужны инвесторам.

Некоторые фирмы имеют узкую направленность, концентрируясь только на одной или нескольких областях. Например, они могут сосредоточиться на работе с долгосрочными инвесторами, которые верят в стоимостное или пассивное инвестирование.

Некоторые фирмы обслуживают только состоятельных клиентов через частные счета, известные как «индивидуально управляемые счета», или в хедж-фондах.Некоторые сосредоточены исключительно на запуске взаимных фондов. Некоторые строят свою практику на управлении деньгами для учреждений или пенсионных планов, таких как корпоративные пенсионные планы.

Наконец, некоторые компании по управлению активами предоставляют свои услуги конкретным фирмам, например, управление активами компании по страхованию имущества и страхованию от несчастных случаев.

Возможные структуры комиссий

Обратите внимание на то, как получают вознаграждение разные компании и их менеджеры. Например, для взаимного фонда с 5.75% загрузки продаж, эта цена идет прямо из кармана инвестора. Он платит продавцу или консультанту взаимных фондов за размещение клиента в этом конкретном фонде. Между тем, сам бизнес по управлению активами получает свою ежегодную плату за управление, которая вычитается из объединенной структуры.

В случае интегрированных фирм, где управление активами является одним из направлений деятельности финансового конгломерата, затраты на управление активами могут быть ниже, чем можно было бы ожидать. Фирма зарабатывает деньги другими способами, такими как взимание транзакционных сборов и комиссий.

В другом варианте оплаты фирмы могут не взимать авансовые платежи или комиссии за транзакции; вместо этого они могут взимать более высокую плату за другие продукты или услуги. Затем они могут разделить доход между консультантом и фирмой за ее услуги по управлению активами.

Наконец, платные группы по управлению активами — это компании, которые зарабатывают деньги только на плате за управление, взимаемой с клиента. Они не делают комиссии на основе конкретных продуктов. Многие инвесторы считают, что это дает фирме больше объективности при выборе продуктов и стратегий исключительно в интересах клиента.Они знают, что их управляющий активами не просто выбирает продукты на основе сборов или комиссий, заработанных для фирмы.

Важно

В мире управления активами существует множество различных бизнес-моделей. Не все они одинаково выгодны для клиента.

Счета управления активами

Возможно, вы слышали о «счете по управлению активами», даже если ваше банковское учреждение не называет себя компанией по управлению активами. Эти учетные записи в основном предназначены для гибридных учетных записей «все в одном», сочетающих в себе чековые, сберегательные и брокерские услуги.

Вы можете внести свои деньги; зарабатывать на этом проценты; выписывать чеки при необходимости; купить акции; и инвестировать в облигации, взаимные фонды и другие ценные бумаги, все с одного централизованного счета. Во многих случаях учетная запись фактически управляется портфельным менеджером учреждения.

Комиссия может варьироваться от 1% до 2,75%, в зависимости от баланса вашего счета. Вы также можете получить другие преимущества, которые оправдывают затраты. Например, некоторые банки предлагают менее распространенные стратегии инвестирования.Они могут позволить вам создавать обеспеченные ссуды под залог ценных бумаг на вашем счете управления активами по очень привлекательным ставкам, что может быть полезно, если вы найдете возможность внешнего инвестирования, требующую немедленной ликвидности.

Иногда фирмы также объединяют другие услуги, такие как страховые полисы. Вы можете сэкономить деньги, покупая больше продуктов той же компании.

Управление активами против управления капиталом

Управление активами — это инвестиции.Это услуга, которую фирма оказывает клиентам, которые обычно имеют большой собственный капитал.

С другой стороны, управление капиталом более внимательно изучает финансовое положение человека (или семьи), чтобы определить, как лучше всего управлять своим богатством и защищать его в долгосрочной перспективе.

В зависимости от вашего уровня благосостояния вам может понадобиться только одна из этих услуг. Выяснение того, какой из них будет служить вам лучше всего, может помочь вам достичь ваших финансовых целей.

Ключевые выводы

• Управление активами — это услуга, часто предоставляемая фирмой, по управлению состоянием или инвестиционным портфелем клиента от его имени.
• Эти фирмы обычно имеют минимальные инвестиции, поэтому их клиенты чаще всего имеют большой собственный капитал.
• Управляющие активами работают с клиентскими портфелями, рассматривая множество факторов, таких как обстоятельства своих клиентов, риски и предпочтения.
• Сегодня некоторые фирмы модернизировали свой бизнес, чтобы обслуживать как мелких инвесторов, так и состоятельных клиентов.

Что такое управление активами? – Определение и решения

Что такое решения по управлению активами? 3

Решения для управления активами — это программные продукты, которые помогают инвесторам структурировать свои активы, принимать инвестиционные решения и управлять своим портфелем.В распоряжении инвесторов множество вариантов:

Инсорсинг

Инсорсинг означает покупку и использование программных продуктов внутри компании. Чтобы эффективно совершать сделки, анализировать и управлять своими инвестициями, инвесторы могут использовать различные ИТ-продукты и программные решения, которые свободно доступны на рынке. Они используют внешне разработанные решения по управлению активами, которые они внедряют, знакомятся и работают самостоятельно на внутренней основе.Учебные курсы по продуктам позволяют инвесторам стать самостоятельными экспертами. Постоянно совершенствуя продукты, инвесторы могут регулярно расширять свои знания и искать на рынке лучшие продукты. Чтобы успешно управлять своими активами, инвесторам часто требуется несколько ИТ-продуктов, которые затем необходимо связать друг с другом, что приводит к дополнительной работе и расходам. Более того, часто не существует необходимых интерфейсов, а это означает, что различные ИТ-продукты должны сосуществовать отдельно без совместимости.

Аутсорсинг

Аутсорсинг предполагает применение программных продуктов поставщиком услуг или обслуживающей организацией. Вместо того, чтобы использовать ИТ-продукты независимо друг от друга, инвестор может воспользоваться услугами современного сервисного центра. Поставщик услуг получает доступ к данным инвестора и импортирует их в свои системы, адаптированные для соответствующего сектора. В зависимости от требований клиента поставщик услуг предоставляет оценки, анализы, отчеты и рабочие процессы и делает их доступными для каждого отдельного клиента через порталы с интерактивными возможностями.Таким образом, клиентам не нужно утомительно и ресурсоемко знакомиться с выбранными ими ИТ-продуктами, а пользоваться современными решениями, применяемыми сервисной службой, которые могут быть адаптированы под индивидуальные потребности каждого клиента.

Компания AssetMetrix, занимающаяся обслуживанием активов нового поколения, предлагает услуги для частных инвесторов, которые оптимально поддерживают их и облегчают их работу на протяжении всего инвестиционного процесса с использованием передовых технологий.Инвесторы могут выбирать из множества модулей, которые предоставляют комплексные решения по управлению активами для фронт-, мидл- и бэк-офиса. AssetMetrix использует ряд индивидуальных решений для инвесторов. Каждый отдельный клиент имеет круглосуточный доступ к полному набору данных, оценок, анализов, отчетов и рабочих процессов через специальный портал. Четко определенные права доступа позволяют внутренним и внешним интерфейсам получать индивидуальный доступ к данным и быстро и надежно обеспечивать прозрачность.В дополнение к выдающемуся уровню обслуживания, инвесторы также получают выгоду от технологии, которая постоянно совершенствуется. Обновления внедряются без дополнительных усилий для инвестора, новые приложения или инструменты вводятся развернуто и понятно.

Управление активами | Определение и лучшие навыки

Заинтересованы в карьере в области финансов? Узнайте о фирмах по управлению активами и о том, что делает их жизненно важным компонентом сектора.

Полезный обзор работы фирм по управлению активами

Проще говоря, фирмы по управлению активами управляют средствами частных лиц и компаний.Они принимают своевременные инвестиционные решения от имени своих клиентов, чтобы увеличить свои финансы и портфель.

Работая с группой из нескольких инвесторов, фирмы по управлению активами могут диверсифицировать портфели своих клиентов. Это дает им доступ к более дорогим вариантам с лучшими перспективами прироста капитала, а также снижает связанный с этим риск.

Эти объединенные средства могут быть направлены в собственность, акции, облигации или другие активы в зависимости от финансовых целей их клиентов.Например, фондовый рынок может обеспечить быструю прибыль, тогда как недвижимость идеально подходит для долгосрочного управления активами.

Чем фирмы по управлению активами отличаются от других в этом секторе?

Финансовые фирмы можно грубо разделить посередине — те, кто покупает, и те, кто продает. Поскольку компании по управлению активами стремятся увеличить портфель для своих клиентов, их основная роль заключается в принятии разумных решений о покупках, которые увеличат общую стоимость средств их клиентов.

Это сильно отличается от инвестиционных банков, брокерских и страховых компаний, которые сосредоточены на предоставлении доступа к продаваемым средствам, таким как покупка акций, страховые полисы и слияния и поглощения.

Из-за характера этих фирм они, как правило, работают с более крупными компаниями, тогда как многие фирмы по управлению активами будут работать с богатыми людьми. Клиенты обычно доверяют опыту управляющих активами, предоставляя им полную свободу действий в процессе принятия решений.

Типы ролей в управлении активами

Фирмы по управлению активами состоят из нескольких ключевых лиц, которые позволяют бизнесу привлекать клиентов, управлять ими и действовать от их имени.

Финансовый аналитик

Эти лица играют важную роль в компаниях по управлению активами: изучают варианты инвестиций, проводят комплексную проверку потенциальных возможностей и определяют, когда лучше всего покупать и продавать активы.

Экономист

Для компаний по управлению активами важно внимательно следить за текущей рыночной ситуацией и прогнозами.Вот почему во многих фирмах есть специальный экономист.

Управляющие активами

Вооруженные знаниями финансовых аналитиков и экономистов, управляющие активами имеют последнее слово в принятии решений по управлению активами. Они поддерживают связь с клиентами и заботятся об их интересах.

Прочтите наше руководство по программам выпускников по управлению активами и инвестициями.

Навыки, которые ищут компании по управлению активами

• Аналитические навыки — вы смотрите за заголовками и данными, чтобы определить значимые тенденции
• Уверенное принятие решений — вы решительны, способны делать осознанный выбор на основе фактов
• Надежная коммуникация — вы можете объяснить свои решения и поддерживать хорошие отношения
• Тайм-менеджмент – вы хорошо справляетесь с давлением и можете быстро реагировать на события
• Инициативность – вы всегда в поиске новых возможностей и решений

Теперь вы знаете о ключевые навыки, узнайте, как продемонстрировать их в инвестициях и управлении активами.

Ключевые фирмы по управлению активами

Многие ведущие фирмы в финансовом секторе предлагают управление активами как услугу, но есть также целый ряд престижных фирм по управлению фондами, специализирующихся в этой области, крупнейшей из которых является BlackRock. Среди других крупных игроков в этой области:

Узнайте больше о ведущих работодателях-выпускниках в области управления активами и инвестициями.

Знаете ли вы?

• Согласно The Telegraph , британские управляющие активами несут ответственность за средства на сумму более 5 фунтов стерлингов.4 трлн.
• Считается, что взаимные фонды возникли в Нидерландах, где король Вильгельм I в 19 веке создал инвестиционную компанию.
• По данным PwC, фонды под управлением активами будут расти со сложной процентной ставкой почти на 6% в течение следующих четырех лет.

Фирмы по управлению активами пользуются большим спросом у выпускников, что дает вам возможность играть ключевую роль в увеличении финансов ваших клиентов, используя отраслевые знания и читая между строк.Узнайте, сколько вы можете рассчитывать заработать, получив диплом по инвестициям и управлению активами.

Откройте для себя возможности для выпускников в области управления активами и инвестициями

Ищете работу для выпускников в области финансов и банковского дела? Просмотрите последние вакансии выпускников по управлению активами и инвестициями, на которые вы можете подать заявку сегодня.

Что такое управление активами? | Руководство по управлению активами от А до Я [Wiki]

Введение в управление активами [Wiki]

Управление активами продолжает оставаться одной из основных задач организаций по всему миру.Почему? Активы управляют бизнесом. Современные предприятия в значительной степени полагаются на физические активы, чтобы эффективно поддерживать свою деятельность. Процесс управления активами также помогает компаниям извлекать больше пользы из актива и достигать бизнес-целей.

Хотя концепция управления активами существует уже несколько десятилетий, она продолжает оставаться постоянно развивающейся областью. Поэтому очень важно идти в ногу с эволюцией и адаптироваться к изменениям на лету. От того, насколько хорошо фирмы примут изменения, будет зависеть, какие из них будут процветать в ближайшие годы.

В этом руководстве более подробно рассматривается определение управления активами, текущее состояние, причины, по которым вам следует инвестировать в него, результаты, которые оно предлагает, и даже прогноз того, как оно может развиваться в ближайшие годы.

Что такое управление активами?

Управление активами — это процесс планирования и контроля за приобретением, эксплуатацией, обслуживанием, обновлением и выбытием активов организации. Этот процесс улучшает потенциал доставки активов и минимизирует связанные с этим затраты и риски.Адекватное обслуживание и правильное развертывание систем, людей и процессов обеспечивают положительное увеличение капитала в течение жизненного цикла активов.

Что такое жизненный цикл актива?

Жизненный цикл актива — это количество этапов, через которые проходит актив организации в течение срока владения активом. Это период, когда организация может эффективно и результативно использовать актив для достижения своих бизнес-целей. Жизненный цикл актива обычно охватывает все фазы жизни актива от приобретения до технического обслуживания и возможной ликвидации.

Виды управления активами

Хотя определение управления активами может различаться в разных организациях, их можно в целом разделить на три типа: физические, финансовые и контрактные.

1. Управление физическими активами означает процесс управления такими вещами, как управление основными активами, управление запасами, инфраструктурой и общественными активами.
2. Управление финансовыми активами относится к процессу управления закупками, разработки инвестиционной стратегии, контроля бюджета и затрат, работы с денежными средствами, облигациями и акциями.
3. Соблюдение договорных обязательств оптимизирует такие процессы, как управление ИТ-активами, управление цифровыми активами, обслуживание договоров и управление нематериальными активами.

Болевые точки в управлении активами компании

Одна из самых серьезных проблем, с которыми сталкивается управление активами, — это трудности с мониторингом и управлением существующими активами вручную. Когда ваши активы годами находятся в сети, это может закончиться потерей или, что еще хуже, скомпрометацией.

В дополнение к этой дилемме, ручное управление активами имеет ряд проблем, перечисленных ниже:

• Ручной ввод данных, процессы с ошибками и неточные данные
• Неструктурированный процесс управления активами
• Отсутствие полномочий для применения политик управления активами
• Плохое управление изменениями или его отсутствие
• Отслеживание и отчетность о стоимости и местонахождении активов в режиме реального времени практически отсутствуют
• Неспособность оценить потенциальный риск данных или предотвратить его

Семь передовых методов эффективного управления активами

Эффективный процесс управления активами помогает компаниям отслеживать и управлять своими активами, используя систематизированный подход.С помощью надежного процесса организации могут повысить производительность и эффективность актива, тем самым повысив отдачу от улучшения.

Ключевые компоненты эффективного процесса управления активами включают:

1. Подготовка реестра активов: инвентарный список имеющихся активов
2. Определить условия активов и рейтинговую систему
3. Точное отслеживание амортизации активов через определенные промежутки времени
4. Определить стоимость активов и их восстановительную стоимость
5. Переход от реактивного к предиктивному обслуживанию активов
6. Уделите больше внимания управлению изменениями, чтобы обеспечить целостность базы данных
7. Избавьтесь от бумажной работы и автоматизируйте такие задачи, как сбор данных, отчетность по активам и многое другое

Как улучшить управление активами

Внедрение системы управления активами не принесет результатов, если сам процесс в лучшем случае будет посредственным.Поэтому, прежде чем искать способы автоматизации процесса, крайне важно упорядочить существующие методы управления активами.

Вот семь факторов, на которых организация должна сосредоточиться, чтобы перенести управление активами в будущее:

1. Понять причину существования актива

• Какой цели служит этот актив?
• Зачем это было добыто?

2. Получить информацию о состоянии актива

• Каково текущее состояние актива?
• Насколько хорошо он выполняет свою задачу?
• Это надежно?

3.Посмотрите, насколько эффективно используется актив

• Какую ценность актив предоставляет в настоящее время?
• Соответствует ли существующим ожиданиям?

4. Определение будущих потребностей

• Изменятся ли ожидания в отношении обслуживания?
• Достаточно ли надежен актив для удовлетворения будущих потребностей?

5. Оценка существующей программы технического обслуживания

• Что делается для поддержания и улучшения жизненного цикла актива?
• Насколько эффективна текущая программа обслуживания активов?
• Является ли оценка затрат на техническое обслуживание точной?

6.Прогнозировать норму амортизации и связанные с ней риски

• Периодически пересматривается срок полезного использования актива?
• Ожидания значительно отличаются от предыдущих оценок?
• Амортизационные отчисления для будущих периодов корректируются соответствующим образом?
• Каково влияние этой амортизации?

7. Прогноз выбытия активов

• Когда ожидается, что актив будет окончательно выведен из эксплуатации?
• Отмечается ли прибыль или убыток от выбытия актива в финансовом отчете?

Преимущества автоматизации управления активами

Умные компании не тратят время на попытки выполнить базовые и повторяющиеся задачи по управлению активами вручную, снова и снова используя один и тот же устаревший процесс.Инвестиции в программное обеспечение для управления активами позволяют компаниям автоматизировать утомительные и трудоемкие операции по управлению активами, позволяя административной команде больше сосредоточиться на деятельности с добавленной стоимостью.

Однако внедрение системы управления активами — это серьезное решение, поэтому лучше заранее убедиться в ощутимых преимуществах. В идеале программное обеспечение для управления активами:

• Продлевает срок службы ваших активов
• Помогает эффективно восстанавливать, ремонтировать и заменять активы
• Отвечает требованиям потребителей с упором на устойчивость системы
• Помогает сосредоточиться на действиях, которые имеют решающее значение для стабильной работы
• Позволяет предприятиям соответствовать ожиданиям в отношении обслуживания и нормативным требованиям
• Улучшает реакцию на чрезвычайные ситуации или непредвиденные риски

Теперь, когда вы поняли преимущества внедрения решения по управлению активами, пришло время выбрать правильное решение.Идеального программного обеспечения для управления активами не существует, поэтому вам нужно выбрать правильный инструмент управления активами в соответствии с вашими уникальными потребностями.

Ниже перечислены пять популярных в отрасли инструментов управления активами, с которых можно начать поиск.

1. Сервис сейчас

Разработанный специально для предприятий, ServiceNow предлагает ряд услуг по управлению активами, включая управление запасами, управление финансовой и договорной информацией, отслеживание ресурсов и многое другое.Благодаря комплексному инструменту управления активами, такому как ServiceNow, предприятиям не придется переключаться между нишевыми программными решениями для каждой конкретной функции управления персоналом.

Плюсы: Простота использования, объединенная база данных активов и настраиваемые отчеты

Минусы: Процесс согласования всех прав на активы и договоров на начальном этапе довольно сложен и требует много времени.

2. Kissflow Finance and Operations Cloud

Это не строго инструмент автоматизации администрирования, а финансовое облако, которое можно использовать для управления основными операционными задачами, такими как управление активами, управление объектами и т. д.Kissflow — это простое и мощное финансовое и операционное облако для организаций любого размера.

Плюсы: Удобный, гибкий и единообразный пользовательский интерфейс на всех устройствах

Минусы: Упрощенные макеты рабочего процесса, отсутствие предопределенных шаблонов и информационных панелей

3. SAP ERP Suite

Изначально SAP не уделяла особого внимания управлению активами предприятия, в результате продукт имел несколько функциональных пробелов. Но теперь он превратился в полный набор инструментов управления корпоративными активами, которые подходят для всех отраслей.Основным преимуществом SAP является удобство управления всем, от материалов до активов и расчета затрат, в одном месте.

Плюсы: Широкие функциональные возможности, большой опыт обслуживания и мощное сообщество пользователей

Минусы : Инструмент планирования обслуживания не является гибким и не соответствует отраслевым стандартам

4. IBM Максимо

Maximo — это комплексное решение для управления активами с модулем подробного обслуживания в качестве основного функционала и другими дополнительными инструментами для управления закупками и запасами.Интеграционная структура продукта эффективна и поддерживает хорошо связанную платформу управления активами.

Плюсы : Функциональность продукта, план развития продукта и видение будущего

Минусы: Неуклюжий пользовательский интерфейс, ошибки в пространственной надстройке, проблемы с мобильными приложениями

5. Oracle E-Business Suite

Oracle E-Business Suite предлагает комплексное решение для управления активами. Приложение предоставляет визуально богатые функции отчетности, которые заинтересованные стороны могут использовать для создания настраиваемого аналитического отчета.Организации могут интегрироваться с множеством приложений, используя REST API или SOAP-коннекторы.

Плюсы: Удобный, гибкий и единообразный пользовательский интерфейс на всех устройствах

Минусы: Слишком высокая стоимость обслуживания

Резюме

Успешное управление активами имеет важное значение для успеха любой организации, особенно потому, что инфраструктурные активы с длительным сроком службы и значительными капитальными затратами обеспечат основу экономической деятельности.Чем сложнее организация, тем важнее иметь надежный процесс управления активами.

Несмотря на то, что методы ручного управления активами могут выполнять работу, сотрудникам придется вручную мять и сглаживать множество деталей, чтобы их организация максимально использовала доступные активы. Внедрив инструмент управления активами, предприятия могут легко управлять активами и реализовывать свои планы управления активами.

Если вы ищете идеальное программное обеспечение для управления активами, выберите решение, которое не только поможет вам управлять активами, но и продлит срок их службы, обеспечивая их эффективную и экономичную работу.