что читать начинающему инвестору — РБК
Какие книги рассказывают о «японских свечах», «стаканах» и «стоп-лоссах» понятным языком? РБК составил список литературы для начинающих инвесторов на фондовом рынке
Фото: Lori
Последние два года ЦБ, Московская биржа и брокерские компании пытаются повысить популярность частных инвестиций в России. На этой волне многие книгоиздатели вновь предлагают различные книги, посвященные основам торговли на фондовом рынке и инвестициям в ценные бумаги.
Впрочем, далеко не все они годятся для массового читателя: многие книги написаны профессиональным языком, который не осилит человек без профильного образования. РБК изучил книжный рынок в поиске учебников для начинающих инвесторов, которые будут понятны даже подростку.
Получилась подборка из пяти книг, изданных в 2015–2016 годах. Среди них — два занимательных учебника от руководителей инвестиционных компаний, самоучитель трейдинга от американского гуру психологии и пособие по инвестициям для «чайников».
adv.rbc.ru
Фондовый рынок США для начинающих инвесторов
Авторы: Клюшнев И., Панченко Д., Теплова Т.
Издательство: «Манн, Иванов и Фербер», 2016
adv.rbc.ru
Этот учебник претендует на статус настольной книги для всех, кто интересуется инвестициями в американские ценные бумаги.
Раздел «Теория» подготовлен профессором НИУ «Высшая школа экономики» Тамарой Тепловой. По сути, это история американского фондового рынка с момента зарождения и до наших дней, подкрепленная описанием финансовых инструментов и особенностями биржевого регулирования в США. Благодаря теоретической части книга может пригодиться не только начинающему инвестору, но и каждому любознательному человеку, желающему понять, что такое биржа и для чего она нужна.
Два других соавтора — Игорь Клюшнев и Дмитрий Панченко — руководители инвестиционной компании «Фридом Финанс», которая активно популяризирует инвестиции в американские ценные бумаги среди российских инвесторов.
Читатели могут узнать, зачем нужен личный финансовый план, как торговать на бирже через брокера и что может рассказать инвестору отчетность американских компаний. Тут же можно получить представление о фундаментальном и техническом анализе, научиться понимать графики и формировать инвестиционный портфель, а также познакомиться с историями успеха знаменитых американских инвесторов — например, Джесси Ливермора и Уоррена Баффетта.
Цитата: «Важное отличие взаимных фондов США от российских аналогов, паевых инвестиционных фондов, заключается в том, что американские фонды регулярно выплачивают своим пайщикам дивиденды — обычно раз в квартал. При этом инвестор может отказаться от получения дивидендов на руки, в таком случае дивиденды будут реинвестироваться в фонд. По расчетам автора монографии «Экономика инвестиционных фондов», один доллар, вложенный в старейший американский взаимный фонд MIT в год его основания (1924), через 89 лет (2013) принес бы пайщику 347 долл.
Фондовый рынок для начинающих
Авторы: Верников А., Марков В., Шишкина Е., Подлевских Н., Сорокина Ю., Авакян Н.
Издательство: «Перо», 2015
Это пособие по торговле на фондовом рынке подготовлено профессиональными трейдерами и управляющими из ИК «Церих Кэпитал Менеджмент». В его основу положен учебный курс Школы биржевого мастерства, работающей в компании и обучающей трейдингу с нуля. Авторы ведут изложение от простого к сложному: сперва читатель узнает о том, что такое фондовый рынок и из чего он состоит, затем — какие бывают финансовые инструменты и как с ними работать.
В книге приведена детальная инструкция по открытию торгового счета и совершению сделок, а также рассказывается о различных видах трейдинга и отдельных стратегиях. В заключительной главе авторы решили рассказать об услугах, доступных клиенту ИК «Церих Кэпитал Менеджмент», но это единственная часть книги, которая содержит рекламную информацию.
За ее вычетом «Фондовый рынок для начинающих» действительно походит на качественно выстроенный учебник для частного инвестора.
Среди сильных сторон этой книги — объяснение сложных финансовых понятий максимально доступным языком. Авторы расшифровывают для читателя такие термины, как роуд-шоу, IPO, скальпинг, маржин-колл и прочую трейдерскую лексику, которая неизменно пугает новичков.
Цитата: «Перед размещением акций компания проводит роуд-шоу (англ. Road Show). Оно заключается во встречах с потенциальными инвесторами и аналитиками для обсуждения вопросов, касающихся развития компании. Успешное проведение роуд-шоу является неплохим способом привлечь к себе внимание не только будущих акционеров, но и СМИ. Кроме того, в ходе роуд-шоу формируется книга заявок на покупку выпускаемых акций, по которой компания может косвенно судить об успехе предстоящего IPO».
Самоучитель трейдера. Психология, техника, тактика и стратегия
Автор: Стинбарджер Б.
Издательство: «Альпина Паблишер», 2016
Перевод бестселлера Бретта Стинбарджера — известного американского психиатра и трейдера, автора популярного блога о психологии торговли, выдержал два издания в России — в 2012 и 2016 годах. Несмотря на то что эта книга не является учебником по инвестициям в чистом виде, она ставит своей задачей помочь начинающему трейдеру сделать первые шаги на фондовом рынке.
Как и в других своих книгах, Стинбарджер делает акцент на психологии торговли, рассказывая читателю, как найти для себя оптимальный способ трейдинга и научиться справляться со стрессом во время скачков волатильности на рынке. При этом психолог неоднократно подчеркивает, что инвестиции на фондовом рынке — занятие не для всех. Читателю нужно приготовиться к большому количеству жизненных историй и описанию многочисленных психологических экспериментов. О финансовых инструментах и самом фондовом рынке автор говорит мимоходом, поэтому читать эту книгу стоит только в нагрузку к другим пособиям по трейдингу, раскрывающим тему более подробно.
Цитата: «Трейдеры без опыта работы в разных областях чем-то напоминают партнеров в браке по расчету. Может быть, брак окажется удачным; возможно, он окончится катастрофой. Но в любом случае вряд ли супруги будут испытывать удовольствие. Сколько трейдеров так и не доходят до стадии мастерства не потому, что они ленивы, но потому, что просто взялись не за свое дело?»
Как заработать на бирже для чайников
Авторы: Петров К., Лукашевич Т.
Издательство: «Диалектика», 2016
Название этой книги говорит само за себя: это очередное пособие из знаменитой серии для начинающих. Ее авторы — специалист по бизнес-планированию Константин Петров и трейдер Татьяна Лукашевич. Им удалось вместить в одну книгу большой объем информации, рассказав читателю об основных мировых биржах, включая российские, и о доступных на них инструментах. И ведь это далеко не все: вторая и третья части пособия посвящены техническому и фундаментальному анализу, четвертая — различным стратегиям торговли акциями, пятая — инвестициям в высокорискованные активы.
Особого внимания заслуживает последняя (шестая) часть, в которой Петров и Лукашевич рассказывают об основных правилах трейдинга и раскрывают значение самых важных трейдерских терминов, включая «боковик», «стакан» и прочее. Проблема лишь в том, что из-за стремления авторов охватить все стороны торговли изложение порой становится обобщенным. Тем не менее новичок найдет в этой книге массу полезного.
Цитата: «В хорошо сбалансированном агрессивном портфеле 80% акций и 20% облигаций. Такой портфель способен приносить инвестору в среднем в течение 20 лет примерно 12% годовой прибыли; в какие-то годы прибыль может быть выше, в какие-то — ниже. Если ваш портфель приносит порядка 30% прибыли ежегодно в течение нескольких лет, поздравляем — вы удачно сформировали портфель. Стабильные 30% — очень хороший результат!»
Успешный трейдинг на фондовом рынке. От нуля до первого миллиона. Учебник
Автор: Михнов Д.
Издательство: «Прайм-Еврознак», 2016
Это дополненное издание книги Дмитрия Михнова.
Впервые этот учебник был выпущен в 2014 году. Книга лишена даже намека на академизм — автор просто делится своим опытом и строит диалог с читателем на равных. Он объясняет, чем фондовый рынок отличается от форекс и других «кухонь», пытающихся заманить новичков, рассказывает о финансовых инструментах и налоговом законодательстве, действующем в отношении ценных бумаг.
Особое внимание Михнов уделяет заключению сделок, пошагово расписывая процедуры выставления заявок, сопровождая это большим количеством иллюстраций. Также он доступно разъясняет, что такое теханализ, и затрагивает некоторые аспекты психологии трейдинга. Благодаря манере изложения книга читается легко, однако сложные термины не всегда объясняются понятно.
Цитата: «Для того чтобы начать торговлю фьючерсными контрактами, вам необходимо открыть счет у брокера (посредника между вами и биржей) и разместить на нем сумму, необходимую, по вашей оценке, для торговли. Эта сумма будет своеобразной «страховкой» для биржи на случай, если контракты, которые вы купили, понизились в цене.
Все прибыли от вашей торговли будут начисляться на этот счет, а все убытки — списываться с него».
Выбор финансистов
Начинать работу с фондовым рынком лучше с базовых экономических понятий, считает гендиректор консалтинговой компании «Персональный советник» Наталья Смирнова. Они хорошо описаны на сайте, который был создан Минфином для повышения финансовой грамотности, говорит Смирнова.
«Когда человек поймет основы экономики, как устроен финансовый рынок, что такое акции, облигации и чем они отличаются, тогда можно более детально вникать во все это, читая книги по фондовому рынку. Единственная деталь — она должна быть актуальной, то есть выпущенной в этом году», — отмечает Смирнова.
Гендиректор консультационного центра БКС Виктор Романовский советует читать «Секреты биржевой торговли» Владимира Твардовского и Сергея Паршикова. Несмотря на название, эта книга адресована начинающим инвесторам, поскольку там говорится не только о методах технического анализа, но и о функционировании рынка, говорит Романовский.
Кроме того, он рекомендует «Малую энциклопедию трейдера» Эрика Наймана. «Автор подробно объясняет, как торговать, в какой ситуации покупать разные инструменты, объясняет азы технического анализа. Ее можно читать неподготовленному человеку», — соглашается финансовый советник «Алор Брокер» Сергей Королев.
Королев также советует книгу «Торговля акциями» Джесси Ливермора — там есть место не только сухим цифрам, но и философии, рассказывает он. Руководитель аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов также советует не ограничиваться учебниками. В биржевой торговле более важна не теоретическая подготовка, а психология инвестора, говорит он, поэтому книги, описывающие интересные ситуации и поведение людей на рынке, будут полезны. В качестве примера Пахомов приводит книгу «Вышел хеджер из тумана» Бартона Биггса.
Как торговать на бирже и не тратить много времени: 7 советов новичкам
Разбор
Ольга Андреева
Финансовый консультант
4 минуты
21.
04.19
Olga Andreeva
Решение стать трейдером — это серьезно. Представим, что вы его приняли. У вас есть деньги, надежный брокер, базовое понимание устройства биржи — и сколько-то времени. Если вы не готовы отдаваться торговле целыми днями, стоит подумать о способах, которые ускорят и облегчат процесс.
Мы собрали 7 основных.
1. Может, все-таки инвестиции?
Вложиться в акции или облигации ради дивидендов и купонов означает, что бумаги лежат и приносят доход. Трейдинг — это купля-продажа ценных бумаг ради получения прибыли за счет изменения цен. Такие краткосрочные вложения требуют постоянного участия.
Открыть счет
Откройте счет
в БКС Мир Инвестиций
Выберите свой стиль торговли
Обновляйте знания
Работайте с персональным брокером
Больше мобильности
Торговые стратегии
Стоп-лосс и тейк-профит
Может, все-таки инвестиции?
Содержание:
Может, все-таки инвестиции?
Выберите свой стиль торговли
Торговые стратегии
Больше мобильности
Стоп-лосс и тейк-профит
Работайте с персональным брокером
Обновляйте знания
Если вы хотите заниматься трейдингом, потому что его доходность выше, не спешите.
Четкого ответа на вопрос, что выгоднее: инвестиции или спекуляция — нет. Но одно верно точно: трейдер рискует больше.
2. Выберите свой стиль торговли
Всего стилей торговли три: скальпинг, дейтрейдинг и свинг. Различаются они по времени удержания сделки, а значит, и по времени, которое вы потратите на торговлю.
Скальпинг — это совершение большого количества сделок с низкой доходностью за короткий срок. Сделки длятся несколько минут, а то и секунд. Скальпер работает молниеносно и не имеет права отвлекаться, ведь от скорости реакции зависит исход сделки. Такой напряженный стиль спекуляции подходит далеко не всем новичкам, а лучше и вовсе оставить его профессионалам.
Дейтрейдинг, внутридневная торговля, означает открытие и закрытие сделок в течение торговой сессии (с 09:30 до 19:00 для Московской фондовой биржи). Меньше риски и напряжение, но торговать нужно несколько часов в день, поэтому такой стиль торговли больше подойдет тем, кто рассматривает трейдинг как основную занятость.
Свинговые трейдеры могут удерживать позиции в течение нескольких дней, недель или даже месяцев. Тут можно не торопиться и уделять торговле столько времени, сколько у вас есть.
3. Торговые стратегии
Если просто, торговая стратегия — это набор правил и алгоритм действий, которым следует трейдер, совершая сделки. Вариантов стратегий — очень много, и новичку может быть сложно в них разобраться.
Поэтому часто брокеры предлагают не тратить время на разработку собственной стратегии и пользоваться уже готовыми решениями с прогнозируемой доходностью, заданными уровнями риска и стартовыми суммами.
Вы можете подключиться сразу к нескольким стратегиям и получать рекомендации по почте, смс или в приложении «Мой брокер», чтобы тут же сделку и совершить.
4. Больше мобильности
Сэкономить время можно уже на этапе открытия и пополнения счета — сделайте это онлайн. А чтобы не проводить все операции через компьютер, установите приложение «Мой брокер».
Под рукой у вас будет аналитика информагентств, котировки бумаг российских и мировых компаний, информация по вашему портфелю. Плюс в том, что совершать сделки можно прямо в приложении, устанавливать торговый терминал (программу для доступа к бирже) не нужно.
5. Стоп-лосс и тейк-профит
Чтобы не закрывать позицию вручную и не следить за состоянием сделки, используйте стоп-лосс. Установите его на определенном уровне, и, как только цена опустится до него, брокер закроет сделку. Тейк-профит работает так же, но на повышение цены. Так вы сможете отключиться от торгов, заниматься своими делами и не переживать о возможном убытке.
6. Работайте с персональным брокером
Если вы решитесь на самостоятельный трейдинг, учтите: вам нужно досконально погрузиться в тему, изучать статистику, следить за котировками. Если вы не готовы тратить на это время, работайте с персональным брокером.
Он как консультант: помогает сформировать инвестиционный портфель, анализирует рынок и предлагает варианты сделки.
Контролировать стратегию будете не вы, а брокер, но зато это экономит время и снижает вероятность ошибки.
7. Обновляйте знания
Чем лучше вы разбираетесь в рынке, тем меньше времени вы тратите на принятие решений. Да и трейдинг — это та область знания, по которой пишут книги и диссертации, так что расти есть куда.
Изучить правила торговли поможет Школа Московской биржи: на сайте много бесплатных вебинаров и курсов, которые ведут опытные трейдеры. Наверняка ваш брокер тоже предлагает обучение.
Мы в БКС сделали «Инвестиции 101» — платформу для изучения трейдинга с видеоуроками разной степени сложности, биржевым симулятором и возможностью получить консультацию тренера прямо в чате.
Инвестиционные идеи тоже могут сэкономить время: это актуальные предложения о купле-продаже бумаг с прогнозируемой прибылью, которые можно получать, например, через Telegram или WhatsApp.
Коротко
Трейдинг требует вложения не только денег, но и времени.
Однако временные затраты можно сократить без ущерба для прибыли, если доверить выбор стратегии персональному брокеру. Или самостоятельно: если выбрать подходящий именно вам стиль торговли, использовать уже готовые решения и постоянно обновлять знания.
Как вам статья?
Предыдущая статья
Что такое акции и как на них заработать?
Индивидуальный инвестиционный счет: что это и как работает
Следующая статья
лучших онлайн-брокеров для начинающих на март 2023 г. — Forbes Advisor
Обновлено: 2 марта 2023 г., 3:22
Примечание редактора: мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.
Для новых инвесторов начало работы может показаться непосильным. Риски кажутся большими, а сложный, незнакомый финансовый жаргон может пугать. Вот где онлайн-брокеры могут пригодиться: те, которые предлагают интуитивно понятные платформы и множество образовательных ресурсов, могут помочь вам в первые дни инвестирования.
В поисках лучшего онлайн-брокера для начинающих Forbes Advisor оценил 21 брокера. В ходе параллельного сравнения мы оценили удобство использования платформ каждого брокера, уделяя особое внимание качеству образовательных и исследовательских материалов.
Мы также внимательно рассмотрели доступные справочные ресурсы. Новичкам в инвестировании и торговле нужна надежная, дружелюбная и информативная служба поддержки клиентов. Мы тщательно протестировали поддержку у каждого из брокеров, участвовавших в нашем опросе, по телефону, в чате и по электронной почте. Наконец, мы позаботились о том, чтобы рекомендуемые нами брокеры для начинающих предлагали комиссионные в размере 0 долларов США, конкурентоспособные сборы и низкие минимальные остатки на счетах.
Почему вы можете доверять Forbes Advisor: Наши редакторы стремятся предоставлять вам объективные оценки и информацию. На наш редакционный контент не влияют рекламодатели. Мы используем основанные на данных методологии для оценки инвестиционных и пенсионных продуктов, помогая вам найти лучшие счета и активы для вашего портфеля.
Вы можете прочитать больше о наших редакционных правилах и методологии рейтингов ниже.
Читать далее
Показать сводку
- TD Ameritrade — лучший онлайн-брокер для начинающих
- Fidelity Investments — второе место, лучший онлайн-брокер для начинающих
- Charles Schwab — лучший онлайн-брокер по обслуживанию клиентов
- Fidelity — второе место в номинации «Лучший онлайн-брокер по обслуживанию клиентов»
- TD Ameritrade — лучший онлайн-брокер образовательных ресурсов
- Fidelity — второе место в номинации «Лучший онлайн-брокер образовательных ресурсов»
- E*TRADE — лучший онлайн-брокер по простоте использования
- Robinhood — второе место, лучший онлайн-брокер по простоте использования
- Методология
- На что следует обратить внимание новичкам при выборе брокера?
- Часто задаваемые вопросы об онлайн-брокерстве
- Далее в инвестировании
ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ
Узнайте больше
На веб-сайте eToro
Внесите 100 долларов и получите бонус в размере 10 долларов! (только для США)
Торговля различными активами, включая акции, ETF и криптовалюты
eToro предлагает торговые инструменты, которые помогут как новичкам, так и экспертам
Best Online Brokers for Beginners of March 2023
FEATURED PARTNER OFFER
Best Online Broker for Beginners
TD Ameritrade
Learn More
Via TD Ameritrade’s Secure Website
Trading Commissions
$0
for stocks, ETFs , опции
Минимум счета
ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ
Второе место, лучший онлайн-брокер для начинающих
Fidelity Investments
Торговые комиссии
$0
для акций, ETF, опционов
Минимум счета
ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ
Лучший онлайн-брокер для обслуживания клиентов
Charles Schwab
Торговые комиссии
$0
для акций, ETF, опционов
Минимум счета
ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ
Второе место в номинации «Лучший онлайн-брокер по обслуживанию клиентов»
Fidelity Investments
Торговые комиссии
$0
для акций, ETF, опционов
Минимум счета
представлено партнерское предложение
Лучший онлайн -брокер для образовательных ресурсов
TD Ameritrade
Узнайте больше
с помощью безопасного веб -сайта TD Ameritrade
Торговые комиссии
$ 0
для акций, ETFS, опционы 9003
.
ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ
Второе место в номинации «Лучший онлайн-брокер образовательных ресурсов»
Fidelity Investments
Торговые комиссии
$0
для акций, ETF, опционов
Минимум счета
ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ
Лучший онлайн-брокер для простоты использования
E*TRADE
Торговые комиссии
$0
для акций, ETF, опционов
Минимум счета
ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ
Второе место, лучший онлайн-брокер по простоте использования
Robinhood
Узнать больше
Через безопасный веб-сайт Robinhood
Торговые комиссии
$0
для акций, ETF, опционов
Минимум счета
Методология
В ходе нашего тестирования мы сравнили более 100 различных функций и переменных для 21 ведущего онлайн-брокера США. Мы углубились, чтобы оценить широкий выбор инструментов и торговых функций, предлагаемых каждой платформой, детали, которые стали еще более важными для выбора онлайн-брокера теперь, когда почти все крупные брокерские компании сократили свои торговые комиссии и сборы до 0 долларов США.
В ходе опроса были рассмотрены шесть категорий: комиссионные и сборы, платформа и технологии, ассортимент предлагаемых продуктов, исследования и обучение, безопасность учетной записи и обслуживание клиентов. В наших параллельных сравнениях мы собрали тысячи отдельных точек данных, чтобы прийти к нашим выводам.
Для лучшего брокера для начинающих мы придали наибольшее значение простоте использования, образовательным ресурсам и обслуживанию клиентов. Кроме того, мы уделили пристальное внимание платформе и технологии, а также комиссиям и сборам.
Мы открыли реальные счета у каждого из брокеров, участвовавших в нашем опросе, для практического тестирования их услуг. Наши обзоры брокеров были проведены опытным рыночным профессионалом с более чем 20-летним опытом работы на рынках как в качестве брокера, так и в качестве розничного инвестора.
Чтобы узнать больше о нашей методологии рейтинга и обзора и редакционном процессе, ознакомьтесь с нашим руководством о том, как Forbes Advisor оценивает инвестиционные продукты.
На что следует обратить внимание новичкам при выборе брокера?
Некоторые инвесторы рассматривают свои инвестиции как источник дохода, в то время как другие используют их как средство для увеличения или сохранения своего богатства. Учитывайте свои финансовые цели при выборе брокера и убедитесь, что он соответствует вашим целям.
Обратите особое внимание на комиссии и сборы, особенно для наиболее важных для вас рынков. Также рассмотрите технологию, предлагаемую брокером, и, если она соответствует вашему стилю инвестирования, являетесь ли вы долгосрочным инвестором или активным трейдером.
Хороший брокер — это гораздо больше, чем место для совершения сделок. Ищите брокера, который может помочь вам с качественными исследованиями и учебными материалами, которые помогут вам развиваться как инвестору и помогут вам принимать выигрышные решения на рынках.
Наконец, имейте в виду, как важно для вас иметь доступ к оперативной поддержке клиентов. Некоторые брокеры уделяют большое внимание этой области, предоставляя поддержку по телефону и в чате круглосуточно и без выходных.
Другие предпочитают больше сосредоточиться на технологиях и иметь простую службу поддержки клиентов, доступную только по электронной почте или в текстовом чате.
Часто задаваемые вопросы об онлайн-брокерах
Что такое онлайн-брокерский счет?
Брокерский онлайн-счет — это торговый счет, который инвесторы могут открыть онлайн для торговли акциями, облигациями, ETF и взаимными фондами. В отличие от традиционных инвестиционных консультантов, онлайн-брокеры позволяют инвесторам торговать за их собственный счет — часто без сборов или комиссий.
Сколько денег мне нужно, чтобы открыть брокерский счет онлайн?
Вы можете открыть брокерский счет онлайн с очень небольшими деньгами. Фактически, почти все брокеры, которых мы здесь включили, позволяют инвесторам открывать счета без минимального баланса.
Как открыть брокерский счет в Интернете?
У каждого онлайн-брокера свой процесс открытия счета, но обычно его можно выполнить онлайн.
Начните с посещения веб-сайта брокера, который проведет вас через процесс компании. Вам нужно будет предоставить некоторую идентифицирующую информацию, а также подробную информацию о вашем инвестиционном опыте и целях.
Какую онлайн-брокерскую компанию выбрать?
Существует множество счетов, которые вы можете открыть у онлайн-брокера. Если ваша цель — накопить деньги, которые вам не понадобятся до выхода на пенсию, вы можете рассмотреть возможность использования счета с налоговыми льготами, например индивидуального пенсионного счета (IRA). Если, с другой стороны, ваша цель состоит в том, чтобы сэкономить на более краткосрочные цели, такие как первоначальный взнос за дом, то вы можете просто использовать налогооблагаемый счет, к которому вы можете получить доступ в любое время.
Должен ли я открыть денежный счет или маржинальный счет?
Когда вы открываете счет, вам может быть предоставлена возможность открыть денежный счет или маржинальный счет. Маржинальные счета подобны кредитной карте, позволяя вам покупать больше активов, чем вы могли бы, используя только деньги, которые вы внесли на свой счет.
В то время как маржинальные инвестиции могут увеличить вашу прибыль, они также могут увеличить ваши убытки. Если у вас нет большого опыта инвестирования, вы можете использовать денежный счет, который ограничивает ваши покупки вашими денежными резервами, такими как дебетовая карта.
Какая информация мне нужна для открытия брокерского счета в Интернете?
Процесс открытия счета у каждого онлайн-брокера немного отличается, но все они, как правило, требуют предоставления определенной информации, в том числе:
- Имя
- Адрес
- Номер социального страхования
- Электронная почта
- Телефон
- Годовой доход
- Чистая стоимость
- Опыт инвестирования
- Инвестиционные цели
В зависимости от того, где вы открываете учетную запись, вам также может потребоваться загрузить копию водительских прав или предоставить другую документацию. Фирмы должны собирать всю эту информацию, чтобы продемонстрировать, что они знают своих клиентов (включая их цели).
Что такое бумажный торговый счет?
Бумажный торговый счет аналогичен обычному инвестиционному счету, за исключением того, что он не требует вложения реальных денег. Вместо этого бумажные торговые счета извлекают реальные рыночные данные и позволяют инвесторам размещать фальшивые сделки, чтобы увидеть, какими были бы их результаты, если бы они действительно инвестировали.
Далее в инвестировании
Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые советы, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.
Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.
Была ли эта статья полезна?
Оцените эту статью
★ ★ ★ ★ ★
Пожалуйста, оцените статью
Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты
КомментарииМы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.
Неверный адрес электронной почты
Спасибо за отзыв!
Что-то пошло не так. Пожалуйста, повторите попытку позже.
Редакция Forbes Advisor независима и объективна.
Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакция дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью.
. Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.
Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?
Лучшие онлайн-брокеры для начинающих на март 2023 г.
Выбор онлайн-брокера может быть пугающим процессом, но это важный первый шаг на пути к инвестированию, который поможет вам со временем накопить значительное состояние. Хотя задача выбора брокера может быть сложной, особенно с учетом того, что акции выйдут на медвежий рынок в 2022 году, на самом деле начать довольно просто.
Когда вы только начинаете, вам, вероятно, понадобится брокерская компания, которая включает в себя доступные образовательные ресурсы, простое в навигации приложение и веб-сайт, нулевые комиссии, низкие сборы и достижимый минимум — все привлекательные качества, если вы получаете начал. Вот несколько вариантов для рассмотрения.
Лучшие онлайн-брокеры для начинающих:
- Fidelity Investments
- Чарльз Шваб
- Интерактивные брокеры
- Робинхуд
- Финансовая электронная торговля
- ТД Америтрейд
- Вебулл
- Союзник Инвест
- Меррил Эдж
Темы на этой странице:
- Обзор: Лучшие онлайн-брокеры для начинающих
- Другие варианты: Топ робо-советников
- Как правильно выбрать брокера
- Вам нужно много денег, чтобы использовать брокера?
- Какие еще ресурсы вам нужны?
Обзор: Лучшие онлайн-брокеры для начинающих в марте 2023 года
Fidelity Investments
Fidelity может быть самым дружественным к инвесторам брокером, что делает его лучшим выбором для начинающих.
Этот брокер предлагает все это и делает это на высоком уровне, а также с замечательным обслуживанием клиентов, особенно по телефону, где вы можете получить ответ на свой подробный вопрос за считанные секунды.
Исследовательские ресурсы здесь обширны, доступны разнообразные отчеты. Вы получите все основы того, как разумно инвестировать, и многое другое. Вы можете посещать вебинары или просматривать записанные вебинары, охватывающие практически любую область инвестирования, так что вы быстро освоитесь.
На сайте Fidelity легко ориентироваться, и вы быстро найдете то, что ищете, без лишней суеты.
- Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
- Минимальный баланс для открытия счета: $0
Charles Schwab
Charles Schwab — первый дисконтный брокер, который с легкостью превратился в онлайн-брокера. Schwab настолько удобен для инвесторов, насколько это возможно, и предлагает полный набор функций, которые помогут вам на пути от новичка к уверенному инвестору.
Schwab предлагает биржевые отчеты, отчеты Morningstar и новости от Reuters, а скринер ETF брокера поможет вам найти выигрышный фонд. Schwab также предоставляет отличные учебные материалы для начинающих, так что вы сможете изучить все основы правильного инвестирования.
Полнофункциональное мобильное приложение позволяет делать практически все, что можно делать на настольной платформе. Schwab также предлагает несколько полезных функций для начинающих. Вы можете получить бонус до 1000 долларов с квалификационным депозитом и реферальным кодом от друга. Новые счета, которые в течение 30 дней после открытия пополняются на сумму не менее 50 долларов, получат бонус в размере 101 доллар, который будет инвестирован в 5 лучших акций по рыночной капитализации в S&P 500 с использованием Schwab Stock Slices, предложения дробных акций брокера.
- Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
- Минимальный баланс для открытия счета: $0
Interactive Brokers
Как для начинающих, так и для опытных инвесторов важно максимально снизить затраты.
Interactive Brokers делает это так же хорошо, как и все в отрасли, с комиссионными, которые начинаются с 0 долларов США для тарифного плана Lite брокера, и доступно более 18 000 взаимных фондов без комиссии за транзакцию. Вы также не будете платить комиссию за перевод, которая является обычной для других брокеров.
Interactive Brokers предлагает солидные исследовательские и образовательные ресурсы, включая статьи с практическими рекомендациями, вебинары и обучающие курсы. Вы можете получить ответы на вопросы по телефону или через систему чатов 24 часа в сутки с понедельника по пятницу, а также в воскресенье с 13:00. до 19:00 ЕТ.
- Стоимость сделки с акцией/ETF: 0 долларов США для тарифного плана Lite/минимум 1 доллар США для плана Pro
- Минимальный баланс для открытия счета: $0
Robinhood
Robinhood может понравиться новичкам, которые хотят максимально снизить затраты. Приложение предлагает торговлю акциями, ETF, опционами и даже криптовалютами без комиссии.
Вы также сможете приобрести дробные акции, так что вам не нужно беспокоиться о наличии большого количества денег, чтобы начать инвестировать.
Простое в использовании мобильное приложение позволяет легко торговать из любого места или просто отслеживать свой портфель. Robinhood также работал над улучшением обслуживания клиентов и теперь предлагает круглосуточную поддержку в чате и по телефону, поэтому вы сможете получить ответы на свои вопросы в любое время суток.
- Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
- Минимальный баланс для открытия счета: $0
E-Trade Financial
Многие считают E-Trade первопроходцем в области онлайн-брокерских услуг, но она также идет в ногу со временем, предлагая два мобильных приложения. В мобильном приложении E-Trade вы можете переводить деньги с помощью мобильного чекового депозита в дополнение к другим функциям, таким как отслеживание рынка или торговля акциями и ETF. Другое его мобильное приложение называется Power E-Trade и позволяет вам вводить ордера, в том числе сделки со сложными опционами, по одному билету.
Вы также получите потоковые новости, котировки и настраиваемую цепочку опций.
Важно отметить, что E-Trade отлично подходит для начинающих, потому что он также предлагает все виды контента, которые помогут вам понять, что вы делаете, включая видео, статьи и живые обучающие занятия.
- Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
- Минимальный баланс для открытия счета: $0
TD Ameritrade
TD Ameritrade хороша для начинающих, потому что вся информация, которую она предоставляет, поможет вам в мире инвестиций. Новые инвесторы могут воспользоваться всеми видами учебных материалов, включая более 200 обучающих видеороликов, учебных пособий и многое другое.
TD Ameritrade также позволяет легко задавать вопросы об инвестициях, не беспокоясь о том, что вас осудят за то, что вы задаете что-то «слишком простое». Вы также можете взаимодействовать с брендом в приложениях, которые вы уже используете, таких как устройства Facebook Messenger и Amazon Alexa.
Два мобильных торговых приложения, TD Ameritrade Mobile и thinkorswim Mobile, предоставляют вам доступ к торговле и многое другое, где бы вы ни находились.
(Чарльз Шваб приобрел TD Ameritrade, и компании ожидают, что большинство счетов будет преобразовано в Schwab в период с апреля по сентябрь 2023 г.)
- Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
- Минимальный баланс для открытия счета: $0
Webull
Webull, возможно, не так известен, как его конкурирующее торговое приложение Robinhood, но он по-прежнему предоставляет возможности торговли, которые должны понравиться новичкам. Он сводит затраты трейдеров к минимуму, предлагая сделки без комиссии по акциям, ETF и опционам, а также не взимает прямую комиссию за сделки с криптовалютой. Мобильное приложение простое в использовании и позволяет легко следить за вещами, пока вы в пути.
В 2021 году Webull добавила торговлю дробными акциями, чтобы инвесторы могли начать покупать определенные акции и ETF всего за 5 долларов.
Если вы новичок в инвестировании, есть также образовательный контент, который поможет вам изучить основы финансовых рынков.
- Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
- Минимальный баланс для открытия счета: $0
Ally Invest
Ally Invest — новичок в сфере брокерских услуг, и это выгодное предложение для тех, кто уже ведет дела с Ally Bank и хотел бы получить простой способ расширить свои отношения в области инвестирования.
Вы также можете получить доступ к своей учетной записи в мобильном приложении Ally, чтобы получать котировки и совершать сделки. Прямой банк также широко известен своим превосходным обслуживанием клиентов и прогрессивными функциями цифрового банкинга, и вы можете быстро перевести наличные деньги со своего банковского счета на свой инвестиционный счет.
Он также предлагает ресурсный центр с полезным контентом, написанным в более приятной форме, чем большинство — подумайте, например, о таких заголовках, как «Что общего между взаимными фондами и пиццей».
- Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
- Минимальный баланс для открытия счета: $0
Merrill Edge
При отсутствии минимальных вложений Merrill Edge от Bank of America — еще один хороший вариант для начинающих инвесторов, особенно если вы являетесь клиентом банка Bank of America. Став одним из клиентов банка, вы получите немедленный доступ к денежным переводам на свой брокерский счет, а также сможете получить доступ к консультанту Merrill в более чем 2000 отделений Bank of America.
Интегрированный мобильный интерфейс Merrill Edge позволяет вам совершать платежи по кредитным картам и заключать сделки, если вы являетесь клиентом банка и инвестором.
Merrill Edge также предлагает широкий спектр исследований, которые помогут вам принимать торговые решения, а множество учебных материалов помогут вам быстро освоиться в сфере инвестирования.
- Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
- Минимальный баланс для открытия счета: $0
Другие варианты: Топ робо-советников
Если начать работу все еще слишком сложно, и вам нужен недорогой вариант, который управляет портфелем инвестиций за вас, то робот-консультант — отличный вариант.
Робо-советник создаст портфель на основе вашей терпимости к риску и временного горизонта, и вы будете платить небольшую комиссию в зависимости от того, сколько у вас есть на счете. И это все еще занимает всего несколько минут, чтобы начать.
Два самых популярных робота-консультанта Bankrate — это Betterment и Wealthfront.
Как правильно выбрать брокера
Решите, какой брокерский счет вы хотите открыть
Первый шаг в определении того, какой брокер лучше всего вам подходит, это решить, какие инвестиции вы планируете делать. Спросите себя: хочу ли я открыть пенсионный счет? Нужно ли мне оставаться жидким? Хочу ли я начать с традиционного брокерского счета, а затем, возможно, рассмотреть другие варианты с налоговыми льготами в будущем?
Ответы на эти и другие вопросы помогут вам выбрать наиболее подходящего брокера.
Определите свои инвестиционные цели
Если пенсионные счета являются вашим главным приоритетом, вы можете рассмотреть Fidelity из-за их простоты и широты пенсионного пространства.
Но если вы заинтересованы в торговле чем-то более экзотическим, например, фьючерсами или криптовалютой, то лучше подойдет такой брокер, как Interactive Brokers, поскольку он предлагает больше предложений для продвинутых инвесторов.
Знайте, какие виды инвестиций вас больше всего интересуют
Конечно, нет недостатка в вариантах инвестирования, но различия между ними (не говоря уже о налоговом режиме) огромны. Виды доходов, которые вы можете ожидать от фонда облигаций по сравнению с акциями, сильно различаются, как и их временные горизонты. Опционы и криптовалюты могут считаться более волатильными активами, чем облигации, но также могут приносить более высокую доходность. Тем не менее, есть облигации, которые также могут нести более высокий риск (для более высокой доходности), а это означает, что крайне важно точно знать, во что вы инвестируете, поскольку не существует единой зонтичной стратегии для любого распределения активов.
Это относится и к налогообложению.
К вашим инвестициям в IRA Roth, например, относятся совершенно иначе, чем в отдельный ETF или взаимный фонд. У онлайн-брокеров есть множество образовательных инструментов, которые помогают информировать инвесторов, а также предоставляют услуги личного финансового консультирования, чтобы направлять клиентов к наиболее подходящим инвестициям для их профиля. Если вы хотите сделать еще один шаг и начать, например, торговать опционами, это поможет сузить область поиска, поскольку не каждая брокерская платформа предлагает такие виды инвестиций.
Внимательно изучите сборы и комиссии
Как только вы получите более четкое представление о своем профиле инвестора, вы сможете сузить круг возможных вариантов, изучив различные структуры комиссий. Несмотря на то, что комиссионные за торговлю акциями и ETF в качестве базового отраслевого стандарта снизились до нуля, существуют и другие затраты, которые различаются от брокера к брокеру.
Например, каждый опционный контракт, торгуемый на Fidelity, Schwab и Merrill Edge, стоит 0,65 доллара США, тогда как Robinhood и Webull позволяют торговать опционными контрактами бесплатно.
Основной компромисс в отношении комиссий будет сводиться к предложениям каждого брокера и к тому, какая платформа позволит вам достичь ваших целей самым прямым путем. Минимальные балансы и комиссионные сборы частных брокеров также следует учитывать при принятии решения. Высокие сборы могут быть оправданы, если они сопровождаются персонализированным обслуживанием, которое поможет вам достичь ваших инвестиционных целей.
Как работают брокерские счета
Брокерские счета позволяют вам покупать ценные бумаги, такие как акции, облигации и ETF, и являются отличным способом сэкономить для достижения ваших финансовых целей. Брокерский счет может использоваться для сбережений и инвестирования для достижения определенной финансовой цели, такой как оплата образования ребенка, или он может просто использоваться для накопления богатства с течением времени. Брокерские счета также обычно имеют ряд дополнительных функций, таких как доступ к исследовательским отчетам и другим инструментам.
В отличие от пенсионных счетов, вы сможете получить доступ к своим деньгам в любое время на брокерском счете, но, вероятно, будете платить налоги с любой прибыли от ваших инвестиций, в зависимости от вашего дохода.
Вам нужно много денег, чтобы использовать брокера?
Отличные новости для инвесторов в наши дни: никогда еще не было так легко и дешево начать инвестировать. Фактически, более низкие комиссии сделали онлайн-брокерские компании более привлекательными для инвесторов, чем когда-либо. Таким образом, вам не понадобится много денег, чтобы начать свое инвестиционное путешествие.
Практически каждая крупная онлайн-брокерская компания позволяет вам начать работу без минимального счета, поэтому вы можете начать с 5 или 500 долларов. Также легко найти брокера, который предлагает торговлю акциями и ETF (а иногда и опционами) без комиссии, поэтому вы не будете взимать комиссию при покупке или продаже. Без комиссии вы можете инвестировать небольшие суммы, и все они будут переведены в ваши ценные бумаги.
Единственная стандартная комиссия, которую постоянно взимают брокеры, — это «комиссия за перевод», если вы хотите перевести ценные бумаги на другой счет. И вы заплатите это только в том случае, если вы сделаете перевод ценных бумаг, но вы не будете платить за какие-либо денежные переводы.
По этим причинам инвесторам никогда не было так дешево начать инвестировать в рынок.
С какой суммы вы должны начать на брокерском счете?Если после ежемесячной оплаты расходов у вас остается располагаемый доход, вы можете начать постепенно вносить свои сбережения на брокерский счет.
Лучше всего начать с того, что вы можете себе позволить, независимо от того, насколько он мал, а затем начать постепенно увеличивать свои взносы по мере возможности.
Помните, что инвестирование — это игра, в которую лучше всего играть долго, и начисленные проценты остаются начисленными процентами независимо от того, насколько мала основная сумма. Даже 50 или 100 долларов (постоянно) в месяц могут иметь большое значение через несколько лет.
В безопасности ли мои деньги на брокерском счете?
Возможно, вы знакомы с Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) и с тем, что она защищает депозиты в банках, застрахованных FDIC, в случае банкротства банка.
Аналогичная защита существует для брокерских счетов через Корпорацию по защите инвесторов в ценные бумаги или SIPC, некоммерческую членскую организацию, созданную в 1970 Федерального закона. SIPC защищает клиентов брокеров-членов SIPC в случае банкротства фирмы. Клиенты защищены на сумму до 500 000 долларов США для всех счетов в одном учреждении, включая максимум 250 000 долларов США за неинвестированные денежные средства.
Важно отметить, что SIPC не защищает вас от инвестиционных потерь, а только в случае финансового краха вашей брокерской фирмы. Так что не ждите помощи, если вы видите, что стоимость ваших акций или облигаций падает.
Как снять деньги у биржевого маклера
Да, в отличие от пенсионных счетов, таких как 401(k)s или IRA, для брокерских счетов нет возрастных ограничений на снятие денег.
Вы сможете получить доступ к своим деньгам на брокерском счете в любое время, но для этого нужно выполнить несколько шагов.
Во-первых, вам нужно будет продать все инвестиции, чтобы иметь деньги на своем счету, если у вас еще не было неинвестированных денег. Затем вам нужно будет перевести деньги на свой банковский счет, что обычно занимает пару дней. Если вы знаете день, когда вам понадобятся деньги, лучше спланировать заранее и начать процесс на несколько дней раньше. Вы также можете запросить физический чек у своего брокера, но это, вероятно, увеличит время, необходимое для получения денег в ваших руках. Имейте в виду, что деньги, которые вам понадобятся в ближайшее время, не следует в первую очередь инвестировать в долгосрочные активы, такие как акции.
В чем разница между дисконтной брокерской компанией и брокерской компанией с полным спектром услуг?
Дисконтные брокеры все чаще становятся онлайн-брокерами, которые предлагают инвесторам возможность покупать и продавать ценные бумаги за небольшую плату или бесплатно.
Брокер с полным спектром услуг также позволяет клиентам торговать ценными бумагами, но также дает советы о том, какие ценные бумаги покупать, и может действовать в большей степени как финансовый консультант. Этот повышенный уровень обслуживания и внимания обычно сопряжен с более высокими затратами либо в виде комиссий за сделки, либо в виде ежегодной платы. Вам может понадобиться большая сумма денег, чтобы привлечь внимание брокера с полным спектром услуг, тогда как у дисконтных брокеров обычно нет минимального счета.
Дисконтные брокеры, как правило, являются более дешевым вариантом, но вам потребуется более практичный подход к своим инвестициям, потому что вы будете главным человеком, контролирующим их.
Какие еще ресурсы вам нужны?
В то время как стоимость является важным фактором при выборе брокерской компании, вы также должны учитывать другие характеристики, которые могут улучшить ваш опыт, например:
- Исследования: Сколько исследований предлагает брокер? Это внутренняя работа или сторонние? Вам нужно исследование отдельных акций или вы ищете средства?
- Образование: Многие брокеры предлагают множество образовательных ресурсов, чтобы вы могли понять, как эффективно инвестировать.
Многие брокеры предлагают статьи и вебинары о том, как использовать их передовые продукты и инструменты, особенно если вы хотите торговать чаще. - Торговые симуляторы: Некоторые брокеры предлагают торговые симуляторы, которые дают вам кучу виртуальных денег и позволяют использовать симулятор, чтобы опробовать их платформу и проверить свои навыки.
- Служба поддержки: Если вы только начинаете, у вас может возникнуть много вопросов, поэтому хорошая поддержка клиентов может иметь жизненно важное значение. Проверьте доступность брокера и посмотрите, соответствует ли он вашим потребностям.
- Мобильные приложения: Если вы хотите торговать через мобильные устройства, вы можете сначала заглянуть в приложение брокера. В то время как некоторые брокеры ориентированы на мобильные устройства и известны качеством своих приложений, почти все крупные онлайн-брокеры предлагают приложения, которые могут выполнять свою работу.
Многие брокеры предлагают статьи и вебинары о том, как использовать их передовые продукты и инструменты, особенно если вы хотите торговать чаще.