Банковскую гарантию: как работает, получение и стоимость

Абсолют Банк, кредиты, ипотека, вклады, банковские карты, депозиты, переводы, онлайн-банк

Абсолют Банк, кредиты, ипотека, вклады, банковские карты, депозиты, переводы, онлайн-банк

Проверить подлинность банковской гарантии

Получайте подтверждения о факте выпуска банковских гарантий Вашим контрагентам без письменных запросов в Банк

Проверить гарантию

Проверка гарантии

Если у вас возникли вопросы

Вам всегда помогут определиться
по бесплатному номеру

Проверка гарантии

Заявка отправлена

Уважаемый Иванов Иван Иванович

Ваша заявка на обратный звонок №103602 принята и будет рассмотрена в течение 2-х рабочих дней.

---

У Вас остались вопросы?
Звоните по бесплатному номеру

Заказать звонок

Заявка отправлена

Ваша заявка на обратный звонок принята и будет рассмотрена в течение 2-х рабочих дней.

---

У Вас остались вопросы?
Звоните по бесплатному номеру

АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) использует файлы cookie с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. Cookie представляют собой небольшие файлы, содержащие информацию о предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы «cookie», измените настройки браузера.

Хорошо

О применении банковской гарантии — Таможенные новости Северо-Запада от 03.03.2021

Таможенные органы для принятия решений о выпуске товаров, контроля различных таможенных процедур могут принять гарантию банка в качестве обеспечения исполнения обязанности. Порядок работы с ними определен статьей 61 Федерального закона от 03.08.2018 № 289-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Сегодня банковские гарантии могут представляться в таможенные органы в виде документа на бумажном носителе или электронного документа.

Для получения электронной банковской гарантии участники внешнеэкономической деятельности обращаются в банки, включенные в реестр банков, обладающих правом выдачи банковских гарантий для принятия таможенными органами.

Банк, выдавший банковскую гарантию, самостоятельно направляет ее в таможенный орган и уведомляет об этом принципала. При поступлении электронной банковской гарантии в таможенный орган соблюдение формальностей осуществляется в автоматическом режиме. Автоматизированная система проводит проверку целостности и корректности сведений, содержащихся в банковской гарантии, а также действительности усиленной квалифицированной электронной подписи лица, обладающего правом от имени банка, подписывать банковскую гарантию. Должностные лица проводят проверку только существенных условий. В частности, одним из них является выбор таможенного органа — бенефициара.

В случае если банковская гарантия представляется в качестве генерального обеспечения для обеспечения нескольких обязательств, то бенефициаром необходимо указать Федеральную таможенную службу. Такая банковская гарантия может использоваться в любом таможенном органе Российской Федерации в пределах суммы незарезервированного (свободного) остатка генерального обеспечения. Если банковская гарантия обеспечивает только одно обязательство, то она представляется в тот таможенный орган, перед которым возникло обязательство.

В подтверждение принятия банковской гарантии выдается таможенная расписка. В банк поступает информация о принятии или отказе в принятии. Информация о расписке поступает непосредственно в личный кабинет плательщика.

После принятия таможенными органами банковской гарантии принципал в электронном виде указывает в документах номер таможенной расписки.

Расчет стоимости и получение банковских гарантий: онлайн калькулятор на Avansa

В реалиях современного бизнеса предприниматели высоко оценивают все преимущества использования банковской гарантии. Это эффективный финансовый инструмент для обеспечения участия в закупке, исполнения контрактных условий, получения аванса от заказчика. Предоставление финансовых гарантий является обязательным требованием определенных типов закупочных процедур, но каким образом это сделать – выбор за Вами. Конечно, есть возможность заложить свои деньги либо оборотные из бизнеса, оформить заем, но куда проще и эффективнее с финансовой точки зрения получить гарантию от банка, заплатив небольшую комиссию. Но, безусловно, чтобы такое решение оказалось выгодным для Вас, нужно учитывать комиссию за гарантию, соотнести ее с суммой контракта, оценить ее оправданность.

Именно для того, чтобы предпринимателям, компаниям, участвующим в госзакупках и тендерах, было проще разобраться в этих нюансах и объективно определить выгоду предложений от того или иного банка и создан наш сервис. Профессионалы из крупных финансовых структур с 10-летним опытом собрались в команду Avansa и разработали сервис автоматического анализа и сравнения альтернатив.

Расчет банковских гарантий online

На нашем сайте можно быстро найти и получить подробные данные по условиям предоставления банковских гарантий. В базе собраны ведущие финансовые организации страны, а Вы всего в несколько кликов сможете посчитать стоимость банковских гарантий в каждой из них. В расчете учитываются сумма, срок действия, тип услуги и процедуры без каких-либо скрытых платежей, комиссий. Мы не работаем по принципу брокеров, а по сути являемся бесплатным аутсорсингом финансового отдела. Действуя через наш сервис, Вы напрямую с банком согласовываете сделку по его официальным тарифам без дополнительных комиссий и доплат. А маркетплейс «Аванса» — важное, полезное, удобное звено для сбора экспертной информации по банковским предложениям и выбора оптимального. Для эффективной и точной работы автоматического калькулятора расчета стоимости мы используем свой ценный опыт работы в финансовых структурах и внедряем инновационные технологии. Кроме точного и быстрого расчета онлайн, Вы получаете детальный скоринг, составление и полное сопровождение заявки до момента получения гарантии в банке.

Как рассчитать цену банковской гарантии?

Все достаточно просто и интуитивно понятно. На главной странице сайта предложена форма, в которой Вам нужно заполнить все поля – выбрать тип процедуры и гарантии, обозначить сумму и срок действия. Спустя несколько секунд Вы сможете получить и рассмотреть предложения от всех авторитетных банков страны. А наша команда для Вас готова согласовать индивидуальные условия или подсказать, что скорректировать в параметрах. Будем рады оказаться полезными. Используйте современные возможности для оптимизации своих бизнес-процессов и не рискуйте деньгами.

Можно ли вернуть комиссию за БГ?

Недавно по обращению одного из наших клиентов разбирали интересный кейс. Представьте себе следующую ситуацию. Вы выиграли закупку на оказание услуг на крупную сумму с внушительным обеспечением исполнения договора. Обязательства предстояло исполнять в течение нескольких лет. В качестве обеспечения вы предоставили банковскую гарантию (БГ) на долгий срок и заплатили за её выпуск немаленькую комиссию. Менее чем через год заказчик расторг контракт в одностороннем порядке. Ваша БГ осталась не удел. Деньги на вознаграждение банка потрачены впустую.

Вопрос №1: Возможно ли взыскать с заказчика компенсацию ваших расходов на БГ?

Вопрос №2: Можно ли взыскать сумму вознаграждения за БГ с банка?

Ответ на вопрос №1:

Гражданский кодекс позволяет заказчику отказаться от исполнения договора оказания услуг, но только при условии оплаты исполнителю его расходов . Может показаться, что перед нами очевидное основание требовать компенсацию вознаграждения за БГ с заказчика. Но всё не так просто.

Заказчик должен оплатить расходы, которые вы понесли при исполнении договора. Расходы на банковскую гарантию к таковым не относятся, поскольку вы понесли их в ходе подготовки к заключению договора. Такую позицию сформулировал в 2018 году Верховный суд .

Однако, прежде чем дойти до Верховного суда, дело, как положено, рассматривалось в судах трёх инстанций, и все они изначально удовлетворили заявленные требования поставщика . Верховный суд отменил все предыдущие судебные акты, отправил дело на новое рассмотрение, и это закончилось уже в пользу заказчика.

Несмотря на очевидную позицию Верховного суда, практику по данному вопросу нельзя считать устоявшейся и однородной по стране. Например, в 2019 году Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа в аналогичной ситуации сделал такие же выводы и не удовлетворил требования о взыскании вознаграждения за БГ . При этом, в конце 2020 года Арбитражный суд Дальневосточного округа, поддержал суды предыдущих инстанций в удовлетворении взыскания многочисленных расходов поставщика, среди которых присутствовала и банковская гарантия .

Ответ на вопрос №2:

Схема здесь следующая: заказчик расторг контракт, отказался от своих прав по банковской гарантии. Вы идёте в банк, отказываетесь от дальнейшего пользования не нужной вам банковской гарантией, и требуете вернуть вам комиссию (часть комиссии), уплаченную за выдачу БГ. Банк, скорее всего, вам отказывает, вы идёте в суд взыскивать вознаграждение как неосновательное обогащение банка . Судебная практика ещё более разнообразна и нестабильна, чем в случае взыскания расходов с заказчика. Суд может связать стоимость услуги по предоставлению БГ со сроком её действия . В этом случае банку оставят лишь часть вознаграждения, которое было бы уплачено при взятии БГ на срок её фактического действия, а остальное потребуют вернуть поставщику . Примечательно, что суды первой инстанции склонны отказывать в удовлетворении такого требования, а апелляционная и кассационная инстанция часто поддерживают поставщиков.

Подобным образом в 2019 году развивались события в республике Татарстан, но на сей раз кассационная инстанция не согласилась с апелляцией .

Кассационный суд пришёл к следующим выводам.

Банковская гарантия независима от основного обязательства . Обязанность банка выплатить заказчику денежные средства вытекает не из основного обязательства, а из договора о предоставлении БГ. Финансовая услуга — выдача гарантии — это, не просто взятие банком на себя обязательства обеспечивать обязанности другого лица — принципала, а совокупность сопутствующих этому действий: проверка платежеспособности принципала, оформление необходимых документов и т.д. Выдача банковской гарантии представляет собой одностороннюю сделку, и оплата такой сделки не может быть квалифицирована как неосновательное обогащение банка.

Верховный суд поддержал выводы кассационного суда . Банк непричастен к обстоятельствам, повлекшим прекращение гарантии, следовательно, он не отвечает за расходы участника закупки на оплату гарантии.

В 2021 году до Верховного суда дошло дело, в котором суды всех инстанций единогласно поддержали банк .

Выводы.

Практика рассмотрения аналогичных дел в недавнее время в Верховном суде говорит, что при досрочно расторгнутом договоре законных оснований взыскивать ваши расходы на получение банковской гарантии нет.

С другой стороны, видно, что такая единая практика ещё не распространилась на суды всех уровней и по всей стране. В связи с этим, если сумма вознаграждения банка действительно велика, можно попробовать взыскать комиссию, особенно если ваш кассационный суд в последние годы такие требования удовлетворяет.

Если потребуется предметное изучение судебной практики вашего региона, вы всегда можете обратиться к нам за консультацией. Благодарим за внимание и желаем вам исключительно успешно исполненных и прибыльных договоров без расторжений!

---

Пакет услуг «Тендер» — получить банковскую гарантию для участия в тендерах / конкурсах / аукционах в Екатеринбурге

Современное законодательство устанавливает для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей единый порядок участия в аукционах и конкурсах для получения государственных / коммерческих заказов на поставки товаров (выполнение работ, оказание услуг).

Банк готов расширить Ваши возможности по участию в коммерческих тендерах и государственных закупках Российской Федерации, стимулируя такое участие с целью получения выгодных Вашему бизнесу государственных или коммерческих контрактов, а также для развития добросовестной конкуренции, обеспечения гласности и прозрачности размещения заказов, предотвращения коррупции и других злоупотреблений в сфере размещения заказов.

В рамках законодательства РФ ПАО КБ «УБРиР» предлагает клиентам, принимающим участие в тендерах и аукционах, пакет услуг «Тендер».

Сущность пакета услуг «Тендер»:

ПАО КБ «УБРиР» устанавливает клиенту лимит финансирования для целей:

• обеспечения заявок на участие в конкурсах/аукционах по размещению заказов на поставку товаров (выполнение работ, оказание услуг),
• обеспечения обязательств по участию в конкурсах/аукционах,
• обеспечения обязательств по исполнению контрактов, заключаемых по результатам конкурсов/аукционов.

Пакет услуг распространяется:

• на крупных корпоративных клиентов,
• на клиентов малого и среднего бизнеса.

Лимит финансирования включает:

• лимит банковских гарантий,
• лимит кредитования.

Срок действия установленного лимита финансирования:

• максимальный до 3-х лет

В течение срока действия лимита финансирования клиент вправе получать банковские гарантии и/или транши для участия в нескольких конкурсах/аукционах.

Валюта — рубль

Продукты, входящие в пакет «Тендер»

В рамках установленного лимита финансирования банком предоставляются следующие продукты для участия в конкурсах/аукционах (в  коммерческих тендерах, а также в государственных закупках Российской Федерации):

• тендерные гарантии,
• гарантии исполнения выигранного контракта,
• гарантии возврата авансового платежа по выигранному контракту,
• гарантии исполнения гарантийных обязательств по выигранному контракту.

Лимит кредитования

на предоставление частей кредита (траншей):

• для обеспечения заявок на участие в конкурсах,
• для обеспечения исполнения клиентом своих обязательств по контракту.

 

Подробные условия предоставления пакета услуг «Тендер» можно узнать в офисах банка ПАО КБ «УБРиР», обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

 

Законодательство, регулирующее участие в тендерах:

• Федеральный закон от 05.04.2013 № 44 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее – 44-ФЗ).
• Федеральный закон от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (далее – закон № 223-ФЗ).
• Постановление Правительства РФ от 01.07.2016г. № 615 «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и порядке осуществления закупок товаров, работ, услуг в целях выполнения функций специализированной некоммерческой организации, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах» (далее – 615-ПП).
• Нормативные документы, регулирующие проведение аукционов/конкурсов для нужд коммерческих организаций и/или с участием коммерческих организаций.

Заявка на банковскую гарантию

С целью рассмотрения настоящей заявки на заключения договора между Банком и Клиентом, а также дальнейшего исполнения и заключения договора, своей волей и в своем интересе даю согласие АО «ГЕНБАНК», далее Банк, на обработку своих персональных данных неопределенному кругу лиц (Фамилия, имя, отчество, адрес места регистрации, адрес места жительства, номер основного документа, удостоверяющего личность, сведения о дате выдачи указанного документа и выдавшем его органе и любая иная, ранее предоставленная Банку информация, в том числе информация, указанная в кредитном договоре, данном Заявлении и/или в иных документах) в документарной и электронной форме, с возможностью осуществления сбора, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи), обезличивания, блокирования, уничтожения персональных данных, автоматизированным и неавтоматизированным способом, а так же возможность передачи третьим лицам и получения от неопределенного круга третьих лиц, в том числе на раскрытие Банку информации об основной части моей кредитной истории, хранящейся в бюро кредитных историй, с даты подписания данного Согласия. В соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 №218-ФЗ «О кредитных историях» настоящим даю свое согласие АО «ГЕНБАНК», на получение кредитных отчетов, сформированных на основании моей кредитной истории в бюро кредитных историй, в целях оценки моей кредитоспособности, проверки благонадежности, принятия решения о заключении договора и его исполнения. В указанных целях Банк может осуществлять передачу персональных данных , указанных в настоящем Заявлении и полученных в течение срока действия договора, в том числе сведений Клиента о фамилии, имени, отчестве, адресе и номерах телефонов, сведений об имущественном положении, доходах, задолженности, сведений о выпущенных на имя Клиента расчетных картах и открытых на имя Клиента счетах для совершения операций по ним, а также сведений о договорах и их исполнении по своему усмотрению в страховые компании (страховщику), юридическим лицам, предоставляющим Банку услуги по урегулированию просроченной задолженности, и иным лицам, с которыми Банк заключил договор. Право выбора указанных компаний/лиц предоставляется мной Банку, и дополнительного согласования со мной не требуется.

Настоящее согласие действительно до полного исполнения обязательств по договору, может быть отозвано мною только по истечению срока хранения договора (в т.ч. после его завершения или расторжения), установленного действующим законодательством РФ. Я предупрежден, что в случае моего досрочного отзыва данного согласия, Банк незамедлительно истребует с меня полное выполнение обязательств по договору.

Мне разъяснены мои права и обязанности, связанные с обработкой персональных, в том числе моя обязанность проинформировать Банк в случае изменения моих персональных данных, мое право отозвать согласие путем направления соответствующего письменного заявления. Я предупрежден, что в случае несогласия на обработку моих персональных данных, услуги Банка не могут быть мне предоставлены в полном объеме.

В случае указания мной в предоставляемых Банку документах сведений о супруге, выгодоприобретателе и/или иных лицах, подтверждаю, что я получил их согласие на обработку мной (включая передачу Банку) и Банком их персональных данных, указанных мной, им сообщена информация в соответствии с требованиями Федерального Закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».

Настоящим я поручаю Банку осуществлять от имени меня обработку предоставленных мной персональных данных указанных лиц с целью принятия Банком решения о заключении со мною Договора (-ов), а также последующей реализации Банком и мной прав и обязанностей по Договору(-ам), для чего я обязываю Банк обеспечивать и соблюдать режим конфиденциальности и безопасности в отношении предоставленных персональных данных при их обработке, требования к защите персональных данных в соответствии с Федеральным Законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».

Банковские гарантии_Agricultural Bank of China

Обзор

Банковские гарантии

включают гарантию исполнения, гарантию авансового платежа, гарантию заявки, гарантийную гарантию, гарантию удержания денег, встречную гарантию на уплату налогов и гарантию маржи таможенного риска.

Гарантия исполнения — это гарантия, выданная по запросу поставщика услуг или подрядчика (заявителя) работодателю строительного проекта (бенефициару).Если исполнитель не сможет завершить строительные проекты в срок для завершения, или в соответствии с качеством и количеством, указанными в контракте, или не выполняет никаких других обязательств по нему, ABC выплатит работодателю сумму в размере гарантии. количество. Размер гарантии обычно составляет 5-10% от стоимости контракта.

Гарантия авансового платежа, также называемая гарантией погашения, представляет собой гарантию, выдаваемую работодателю строительного проекта (бенефициару), что ABC вернет полную (или часть) авансовый платеж до суммы, указанной в аккредитиве. если заявитель не выполняет свои обязательства или не использует предоплату в строгом соответствии с контрактом.Гарантийный размер гарантии авансового платежа не может превышать сумму авансового платежа, полученного подрядчиком.

Гарантия предложения выдается участнику конкурса (бенефициару), обязывающему участника конкурса (заявителя) не отозвать или изменить свое предложение, а также изменить первоначальные условия предложения до вступления в силу предложения и подписать контракт с участником конкурса в в соответствии с закупочной документацией и тендерной заявкой после победы в тендере. В случае нарушения условий контракта ABC выплатит участнику тендера сумму, не превышающую суммы гарантии.Размер гарантии обычно составляет 1% -5% от цены предложения, заявленной на тендере.

Гарантийная гарантия — это гарантия, выданная по запросу подрядчика (заявителя) к работодателю строительных проектов (бенефициару), что ABC произведет оплату работодателю в размере суммы гарантии, если качество строительных проектов не соответствует требованиям. не соответствуют условиям контракта, и подрядчик не может устранить дефект. Размер гарантии обычно составляет 5-10% от стоимости контракта.

Гарантия удержания денег, также называемая залогом удержания денег, представляет собой обеспечение, выдаваемое подрядчиком (заявителем) работодателю строительных проектов (бенефициар) о том, что ABC вернет удержанные деньги, как указано в гарантии. если подрядчик забирает остаток контрактной цены заранее и не производит выплату. Размер гарантии обычно составляет 5-10% от стоимости контракта.

Встречная гарантия уплаты налогов — это встречная гарантия, выданная ABC по запросу предприятия, занимающегося торговлей, которое открывает счета в ABC.Бенефициаром встречной гарантии является Банк Китая (BOC). Для освобождения от уплаты налога на депозит в таможне предприятие должно получить от BOC гарантию уплаты налога в пользу таможни.

Гарантия маржи таможенного риска — это своего рода гарантия, выдаваемая ABC по запросу предприятия, занимающегося торговлей с таможней в качестве бенефициара, с целью депонирования маржи на таможне.

Характеристики

Гарантия исполнения удовлетворяет потребность отечественных предприятий в безопасности проектов.

Гарантия авансового платежа удовлетворяет потребность отечественных предприятий в обеспечении возврата авансового платежа.

Гарантия заявки удовлетворяет потребность отечественных предприятий в обеспечении заявки на участие.

Гарантийная гарантия удовлетворяет потребность отечественных предприятий в гарантийном обеспечении.

Гарантия удержания удовлетворяет потребность отечественных предприятий в обеспечении возврата удержанных денег.

Встречная гарантия по уплате налогов удовлетворяет потребность предприятий, занимающихся переработкой торговых операций, которые открывают счета в ABC, в представлении встречной гарантии с BOC в качестве бенефициара, выдавшего таможенной гарантии по уплате налогов для этого предприятия.

Гарантия маржи таможенного риска удовлетворяет потребность предприятий, занимающихся переработкой торговых операций, в предоставлении обеспечения для освобождения от депонирования маржи на таможне.

Процедуры

1. Документы, необходимые в случае подачи заявки на гарантии исполнения, гарантии предоплаты, тендерные гарантии, гарантийные гарантии и гарантии удержания денежных средств:

• Должным образом заполненное Заявление о выдаче банковской гарантии.

• Отчет о технико-экономическом обосновании или приглашение к участию в торгах по проекту в рамках гарантий, а также соответствующие согласования, выданные государственными органами, и другие разрешения.

• Основной договор и / или письмо о намерениях по гарантии.

• Письмо о намерениях по соглашению о гарантии.

• Письмо-обязательство по встречной гарантии и соответствующие документы обеспечения имущества.

• Форма гарантии.

• Базовая кредитоспособность заявителя, годовая или полугодовая финансовая отчетность (баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет о проверке капитала) заявителя, которые были проверены сертифицированными аудиторами и заверены печатью компании. бухгалтерской фирмы или подпись бухгалтеров; и

• Основная кредитная информация получателя.

2. Документы, необходимые при обращении за встречной гарантией уплаты налога:

• Должным образом заполненное Заявление о выдаче банковской гарантии.

• Должным образом оформленный договор о выдаче банковской гарантии.

• Копия торгового соглашения о переработке.

• Бизнес-лицензия, утвержденная и зарегистрированная административным органом промышленности и торговли.

• Список для подачи в Государственную валютную администрацию (SAFE).

• Разрешения Министерства Торговли; и

• Разрешение на экспорт.

3. Документы, необходимые при подаче заявления на гарантию маржи таможенного риска:

• Должным образом заполненное Заявление о выдаче гарантии залога таможенной пошлины.

• Оригиналы и копии бизнес-лицензии и удостоверений личности, оригиналы и копии свидетельства законного представителя или доверенности, подписанные законным представителем.

• Оригиналы финансовых отчетов за предыдущий год (включая баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств), которые должны быть заверены налоговым органом или бухгалтерскими фирмами, если это возможно.

• Устав или договор или соглашение о создании совместного предприятия с долевым участием или договорного совместного предприятия, утвержденные компетентными органами, а также отчет о проверке капитала.

• Устав корпоративного юридического лица, а также решение совета директоров или доверенность, если способность законного представителя вести кредитный бизнес ограничена в уставе.

• Кредитный сертификат (карта), выданный Народным банком Китая.

• Код организации, выданный органом технологического надзора; и

• Уполномоченная карта / книга печати и образец подписи законного представителя в случае новых клиентов.

Примечание. Для получения подробной информации об услуге обратитесь в местный филиал.

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия — это обещание банка, что в случае невыполнения одной из сторон долга или обязательства банк покроет убытки другой стороны.

Давайте подробнее рассмотрим, что такое банковская гарантия и как она работает. Мы также обсудим существующие типы банковских гарантий, а также то, чем банковская гарантия отличается от аккредитива.

Определение и примеры банковской гарантии

Вы можете рассматривать банковскую гарантию как договор между банком и двумя сторонами, обычно покупателем и продавцом. Это помогает управлять риском, поскольку банк выполнит задолженность или обязательство, указанное в контракте, если по какой-либо причине ответственная сторона не выполнит этого.Банковская гарантия может побудить стартапы и малый бизнес рискнуть и изучить возможности для бизнеса, которые в противном случае они не смогли бы реализовать.

Допустим, вы производитель мебели и обычно работаете с местными поставщиками. Однажды к вам обращается продавец в другой стране, который предлагает вам очень выгодные предложения. Вы хотите сэкономить деньги, поэтому вы решили двигаться дальше.

Чтобы свести к минимуму риск ведения бизнеса с незнакомой вам фирмой, вы просите нового поставщика подкрепить контракт банковской гарантией.Если новый поставщик не может выполнить обещанное, вы можете потребовать возмещения убытков в банке, предоставившем гарантию.

Хотя банковская гарантия может вселить уверенность покупателя, она также может добавить элемент сложности к контракту между покупателем и продавцом.

Как работает банковская гарантия

Банковская гарантия предполагает договор. В контракте может быть указано, что сторона обещает выплатить ссуду или предоставить услугу. Если долг не погашается или обязательство не выполняется, банк выполнит свою работу и выполнит ее.

После создания банковской гарантии она будет включать определенную сумму и установленный период времени. Гарантия также будет четко определять ответственность банка и то, что он будет делать, если сторона не выплатит кредит или не предоставит услугу.

К счастью, банковские гарантии обычно доступны, так как большинство банков взимают от 1,5% до 2,5% от стоимости или суммы транзакции. Если вы подаете заявку на получение банковской гарантии, которая является особенно рискованной или высокой по стоимости, банк может попросить вас предоставить залог или актив, которым вы владеете.

Банковские гарантии обычно не используются в банках США, поскольку вместо них предлагаются резервные аккредитивы. Резервные аккредитивы — это юридические документы, которые банки используют для гарантии выплаты определенной суммы денег продавцу, если покупатель не выполняет условия соглашения.

Виды банковских гарантий

Существует ряд различных типов банковских гарантий, в том числе:

• Гарантии доставки : Распространяются среди перевозчиков для отправлений, которые прибывают до получения каких-либо документов.
• Гарантии по ссуде : Кредиторы обещают оплатить стоимость убытков, если заемщик не выплатит ссуду.
• Гарантии авансового платежа : В случае, если продавец не поставляет товар покупателю, по этим гарантиям возмещается его предоплата.
• Гарантии отсроченного платежа : Это обещания для отсроченного платежа.

Банковская гарантия против аккредитива

В большинстве случаев банк примет меры только в том случае, если покупатель не выплатит свой долг или не выполнит свои обязательства.Маловероятно, что банк вмешается после однократной просрочки платежа или задержки в проекте. Однако при наличии аккредитива покупатель или продавец предъявляют банку первоначальную претензию.

Поскольку аккредитив предполагает большее участие банка, он может обеспечить уверенность в том, что долг будет погашен вовремя или что обязательство будет выполнено в соответствии с обещаниями. Когда дело доходит до банковской гарантии, банк придерживается гораздо более непринужденного подхода. Прежде чем они подключатся, должно быть доказательство того, что контракт не выполняется.

Ключевые выводы

• Банковская гарантия обещает, что если сторона, с которой у вас заключен договор, не выполнит свой долг или обязательство, банк покроет убыток.
• Существуют различные виды банковских гарантий, включая гарантии доставки, ссуды, предоплаты и отсрочки платежа.
• В отличие от аккредитива, банк вмешивается только в том случае, если сторона не выполняет своих обязательств по своему долгу или обязательству.

Банковские гарантии и судебный запрет на их использование — Финансы и банковское дело

Чтобы распечатать эту статью, все, что вам нужно, — это зарегистрироваться или войти в систему на Mondaq.com.

Банковская гарантия («BG») — это распространенный способ обеспечения выплата денег в коммерческих сделках в качестве бенефициара, в соответствии с гарантия, имеет право реализовать всю сумму по эта гарантия в соответствии с условиями, независимо от каких-либо ожидающих спор между лицом, от имени которого была предоставлена ​​гарантия и получатель. Поскольку BG представляет собой независимую договор между банком и бенефициаром, обе стороны связаны его условиями.Таким образом, призыв должен быть в в соответствии с условиями гарантии или, в противном случае, обращение сам был бы плох в законе.

Виды банковских гарантий

Два типа BG: (i) Безусловные BG; (ii) Условные BG. Безусловный BG обеспечивает оплату бенефициар «безоговорочно и безотзывно» на первое требование получателя при обращении к гарантии. В Условный BG имеет определенные условия, которые после выполнения Бенефициар может активировать условную BG.Надо платить Обратите внимание на язык гарантии, чтобы определить, какой своего рода гарантия. Некоторые гарантии, хотя упоминают слова «Безусловно и безотзывно» они квалифицируют такие выражения с условием или ситуацией, при возникновении которых основная гарантия становится инкапсулируемой. В таких обстоятельствах рассматриваемая BG будет отнесена к категории условной BG. Поэтому условия гарантии крайне существенны.

Вызов банковских гарантий

Получателю необходимо активировать BG не позднее истечения срока дата гарантии.Если Банк не получит претензий по или до указанного срока действия Банк освобождается от свою ответственность. Получателю необходимо отправить письмо в банк. с указанием обстоятельств, которые привели к обналичиванию гарантия. Однако как может сторона, от имени которой была предоставлена ​​гарантия, запрещающая бенефициару обналичить гарантия? Именно для этой цели была создана катена судебные решения, которые кратко обсуждаются ниже.

Судебный запрет на вызов безусловного банка Гарантия

Обычно простое прочтение положений стандарта безусловная банковская гарантия отражает то, что гарант обязуется платить без возражений, что делает запрос убедительным и привязка. ¹ Некоторые банковские гарантии делают бенефициар единоличный судья в отношении обращения и исполнения банковская гарантия, по которой решение об обращении остается на усмотрение абсолютное усмотрение этого бенефициара. ² Поручитель должен произвести оплату без по поводу спора по основному контракту и суд не сможет начать расследование относящиеся к природе prima facie соответствующего требования о стороны судебного процесса по основному спору. ³

В U.P. Кооператив. Federation Ltd. против Singh Consultants и Инженерз (П) Лтд . ⁴ , обязательство было Банк обязался выплатить сумму «в первый раз». требование »и« без возражений, возражений или протестов и без ссылки на такую ​​сторону и не подвергая сомнению юридические отношения между стороной, в пользу которой была дана гарантия и сторона, от имени которой была предоставлена ​​гарантия.”The Благородный Верховный суд постановил, что Банк был обязан заплатить в момент предъявления требования без протеста и оспаривания, независимо от наличия спора между сторонами. Благородный Суд также постановил, что в таком случае сторона, от имени которой гарантия не имела права на судебный запрет сдерживание банка в исполнении его гарантии.

Дело Верховного суда Нью-Йорка было передано в U.P. Кооператив. Federation Ltd. (Supra), в котором деяние, квалифицируемое как мошенничество разобрались.По делу «Стейн против Дж. Генри Шредера» Banking Corp., это был случай, когда факты были как следует:

• Иск Истца в Верховном суде Нью-Йорка должен был ограничить оплату или предъявление к оплате векселей по аккредитиву, выданному для обеспечения покупной цены плиты Щетина, приобретенная Истцом у бенефициара кредит;

• бенефициар отправил материалы и представил черновики и другие сопутствующие документы для платежа банком-эмитентом;

• Заявитель утверждал, что поставленный материал не был кабаном. Щетина, но коровий волос и прочий бесполезный материал, мусор.Хотя представленные документы соответствовали аккредитиву, они содержали материальные ложные представления о фактах;

• банк-ответчик подал ходатайство об отклонении жалобы на том основании, что факты не являлись основанием для иска (для целей ходатайства утверждения в жалобе считались установленными).

Верховный суд Нью-Йорка постановил, что имело место мошенничество (в отношении документов, выставленных на отзыв), которые раскрыл основание иска, которое давало право стороне на судебный запрет на прекращение платежа.Следовательно, это был тот случай, когда получатель знал и считал, что он отправил мусор / бесполезный материал, но тем не менее представил банку ложные сведения что он имел право на получение платы за свиную щетину.

В свете такого строгого закона существует только два узких исключения, когда судебный запрет на вызов безусловного банка гарантия может быть предоставлена ​​а именно:

1. Мошенничество вопиющего характера с целью подорвать всю лежащую в основе транзакция, о которой банк уведомил, и

2. Специальные акции в форме предотвращения безвозвратных несправедливость между сторонами.

Мошенничество

Ссылаясь на определение «мошенничества» как предусмотрено в соответствии с разделом 17 Закона о контрактах 1872 года, Верховный Суд in Reliance Salt Ltd. против Cosmos Enterprises, ⁶ постановил, что совершение мошенничества будет включать любое действие, совершенное стороной с целью обмана другой стороны или его агентом, или побудить его заключить договор. И бремя доказывания такого мошенничества лежит на стороне, совершающей такое утверждение.

Характер мошенничества — В отношении U.P. Состояние Sugar Corporation против Sumac International Ltd. ⁷ , Почетный Верховный суд постановил, что мошенничество в связи с безусловным банком гарантия быть такой, что «это подрывает саму основу такая банковская гарантия ». [Курсив добавлен.] Никакого другого мошенничества не достаточно хорош, чтобы пройти тест, и, кроме того, Банку необходимо иметь уведомление о таком мошенничестве. Благородный Верховный суд постановил, что поскольку банк предоставляет собственный кредит, связанный с его репутацией, он не имел защиты для отклонения платежа, за исключением случаев мошенничества.Верховный суд также постановил, что характер мошенничества должен быть «вопиющего характера, чтобы подорвать всю лежащую в основе сделка. ⁸ Кроме того, такое мошенничество должно быть совершено бенефициаром, а не кем-то другим. ⁹

Даже в деле Hindustan Steelworks Construction Ltd. v. Tarapore & Co. ¹⁰ , ссылаясь на судебное решение в срок. Кооператив. Federation Ltd. (Supra), Hon’ble Supreme Суд постановил, что исключение мошенничества должно иметь эффект нарушая всю лежащую в основе транзакцию.Верховный суд далее постановил, что мошенничество, будь то во время исполнения контракта или в связи с обстоятельствами или последующими событиями в связи с этим мошенничество должно носить вопиющий характер, чтобы подорвать всю лежащую в основе транзакцию или такую, которая может нарушить сама основа такой банковской гарантии.

Особые акции — непоправимая несправедливость

Второе исключение относится к случаям, когда при разрешении инкассация безусловной банковской гарантии приведет к непоправимый вред или несправедливость по отношению к одной из заинтересованных сторон.Ущерб или несправедливость, рассматриваемые в этом разделе, должны быть такими исключительный и безвозвратный характер, что он перевесит условия гарантии и неблагоприятные последствия такого судебного запрета по коммерческим сделкам в стране будет сурово. ¹¹

Судебный запрет на вызов условного банка Гарантия

Если банковская гарантия является условной, бенефициар не может иметь неограниченное право ссылаться на гарантию, и суд может выдать судебный запрет на использование гарантии с учетом фактов дела.Если банковская гарантия носит условный характер, обращение к нему должно быть в строгом соответствии с условия, на которых выдается гарантия.

По делу Hindustan Construction Co. Ltd. против государства Бихар и Орс . ¹² , рассматриваемая банковская гарантия использовал выражение «согласен безоговорочно и безотзывно », чтобы гарантировать платеж получателю по его первое требование без права возражения. Но сказанное выражение было немедленно квалифицировано условием, которое относилось к первоначальному договору между сторонами.Состояние оговаривается, что если определенные обязательства по контракту не исполнена стороной, от имени которой было выдано BG, затем право будет у бенефициара требовать взыскания вся или часть суммы гарантии.

Почетный Верховный суд по вышеуказанному делу постановил что в случае условной гарантии бенефициар мог , а не , можно сказать « иметь неограниченное право ссылаться на эту гарантию и требовать немедленной оплаты из них .Далее он постановил, что условие, изложенное в банковская гарантия должна быть выполнена для того, чтобы бенефициар использовать условную банковскую гарантию. Высший Затем суд отменил решение и постановление, вынесенные Отделением. Судебная коллегия Высокого суда Бомбея в той мере, в какой она отменяется судебный запрет, выданный Ld. Единоличный судья в соблюдение условной банковской гарантии.

Заключение

Другой набор параметров для выдачи судебного запрета вызов условной банковской гарантии и безусловного банковская гарантия, установленная судебной властью, очевидна из выше обзор различных судебных решений.Запрет исключений в случае безусловных BG и запрета невыполнения условия в случае условных BG, банки обязаны удовлетворить требование получателя о гарантированной сумме. Потому что обратное нанесет непоправимый урон доверию в коммерции и лишит жизненно важный кислород денежной массы, которая необходимо для экономического роста.

Наш взгляд

В свете вышеупомянутого обсуждения возникает вопрос: какие утверждения должны быть представлены в ходатайстве судебный запрет.Вот наши указатели:

Для безусловной банковской гарантии

• Заявления о мошенничестве или необходимости специальных акций требуется специально обосновать и доказать.

• Простое утверждение, утверждение или предположение о мошенничестве, без каких-либо доказательств, было бы недостаточно. Все необходимое и понятное доказательства в доказательство мошенничества должны быть обязательно представлены и произведено.

• Обстоятельства дела должны отражать мошенничество, совершенное бенефициар такой природы, что уничтожает все основная транзакция.

• Должен быть серьезный спор и prima facie случай мошенничества. Должно быть доказано, что существует необходимость в предоставление специальных акций в форме судебного запрета для предотвращения непоправимая несправедливость по отношению к вовлеченным сторонам.

• Необходимо, чтобы во время вызова BG, Банк должен получить уведомление о мошенничестве. Более того, такой факт уведомления вместе с его доказательствами должны быть заявлены в петиция.

Для условной банковской гарантии

• Факты и обстоятельства, при которых указанные условия или указанные в условной банковской гарантии не были выполнено, должно быть заявлено в ходатайстве о поиске судебный запрет.

• Достаточные доказательства в отношении таких невыполненных условий должны быть признаны и предъявлены.

• Дело, показывающее предрассудки, которые могут возникнуть, если оплата по BG разрешена должна быть произведена.

Сноски

1. Махатма Ганди Сахакра Саккаре Кархане против National Heavy Engg. Кооператив. Ltd ., (2007) 6 ГТК 470.

2. М / с. С. Сатьянараяна и Co. v. м / с. West Quay Multiport (частный Limited) , 2015 SCC OnLine Bom 3352.

3. Консорциум Deepak Cable India Pvt. Ltd. v. Teestavalley Power Transmission ООО 2014 SCC OnLine Del 4741.

4. (1998) 1 SCC 174; Также см: Dwarikesh Sugar Industries Ltd. v. Prem Heavy Engineering Works (P) Ltd. (1997) 6 SCC 450; м / с. ABG Ports Limited против м / с. PSA International Pte Limited (Апелляция (L) № 727 от 2012 г., Постановление Высокого суда Бомбея от 21 ноября 2012).

6. (2006) 13 SCC 599

7. (1997) 1 SCC 568; Также см: Dwarikesh Sugar Industries Ltd.v. Prem Heavy Engineering Завод (П) Лтд. (1997) 6 ГКЦ 450

8. См. Также General Electric Technical Services Co. Inc. против Punj Sons (P) Ltd ., (1991) 4 SCC 230

9. Ид.

10. (1996) 5 SCC 34

11. U.P. Государственная сахарная корпорация против. Sumac International Ltd ., (1997) 1 SCC 568.

12. (1999) 8 SCC 436; с последующим Jacsons Veeners & Panels Pvt.Ltd. против Государственного банка Travancore и Anr. , 2009 SCC OnLine Ker 4210.

Данная статья предназначена для ознакомления с общими сведениями. руководство по предмету. Следует обратиться за консультацией к специалисту. о ваших конкретных обстоятельствах.

Руководство по банковской гарантии

Автор: DBS BusinessClass, администратор DBS

Большинству предприятий, вероятно, в какой-то момент потребуется банковская гарантия, будь то торги на новые контракты или подача заявок на получение государственных лицензий.Это может быть непростой процесс, особенно для новичков, поэтому вот наше удобное руководство по всему, что вам нужно знать о гарантиях банкира: что это такое, зачем вам это нужно и как получить ее с наименьшими трудностями.

Почему моей компании нужна банковская гарантия?

Имея банковскую гарантию (BG), МСП могут приобретать товары, заключать контракты или получать правительственные лицензии, необходимые для ведения бизнеса. Когда транзакция завершена и платеж произведен в полном объеме, средства, размещенные в банке МСП для покупки BG, возвращаются фирме.Таким образом, он функционирует как «гарантийный депозит», размещенный в банке в качестве третьей стороны.

Какие бывают виды банковских гарантий?

В целях иллюстрации мы сосредотачиваемся на двух наиболее распространенных типах BG, которые, как правило, требуются малым и средним предприятиям — гарантиям производительности и финансовым гарантиям.

Гарантия исполнения (также известная как гарантия исполнения)

Гарантия исполнения, также известная как гарантия исполнения, относится к связанным с транзакцией обязательствам, возникающим из базового контракта или соглашения, охватывающего либо неоплату счетов, либо исполнение неденежных обязательств.

Подрядчикам, выполняющим строительные работы для правительства Сингапура, потребуется Гарантия исполнения. Так, например, если компания успешно подала заявку на вакансию в Управлении наземного транспорта (LTA), ей необходимо будет купить Гарантию исполнения с LTA в качестве бенефициара.

Кроме того, если подрядчику необходимо нанять иностранную рабочую силу, он должен подать в MOM залог для каждого нанятого держателя разрешения на работу, не являющегося гражданином Малайзии.

Финансовая гарантия

Финансовая гарантия — это гарантия задолженности по ссудам, ценным бумагам и любым другим финансовым обязательствам и акцептам.

Розничному торговцу может потребоваться предоставить финансовую гарантию IRAS (контролеру GST) во время регистрации GST, чтобы гарантировать, что он будет платить любые налоговые обязательства.

Производственные компании или сети ресторанов с высоким энергопотреблением должны предоставить в Singapore Power финансовую гарантию, чтобы гарантировать свои коммунальные платежи.

Сколько стоит банковская гарантия DBS?

Если у вас нет торгового кредита в банке, некоторые банки, включая DBS, предлагают другой метод, который позволяет вам размещать депозиты, эквивалентные сумме BG, которую вы покупаете, т.е.е. он полностью обеспечен наличными деньгами. Таким образом, для подачи заявления не требуются никакие финансовые документы, и вам не нужно платить ежегодные сборы за обслуживание.

Следующие комиссии и сборы основаны на обеспеченном наличными деньгами BG для компании, у которой нет гарантийного обслуживания с DBS.

Пожалуйста, обратитесь к нашему Руководству по ценообразованию для получения полной информации о сборах и сборах за торговые услуги.

	DBS
Комиссия по выпуску	I.Прямая эмиссия BG: Срок действия ≤ 2 года: 1% годовых или мин. 100 долларов США (стандартный формат) или мин. $ 200 (нестандартный формат) Срок действия> 2 лет: 1,5% годовых или мин. 100 долларов США (стандартный формат) или мин. 200 $ (нестандартный формат) 2% годовых или мин. 100 долларов США (стандартный формат) или мин. 200 долларов США (нестандартный формат)
Комиссия за обработку	100 долларов США ОТЛОЖЕН для всех онлайн-заявок до 31 декабря 2017 года
9000 ПОДАТЬ ЗАЯВКУ В МИНУТАХ , когда вам будет удобно
Ожидаемое время обработки	3 рабочих дня (все оригиналы документов должны быть получены в порядке, в противном случае ожидается более длительное время обработки)
Местная доставка	Бесплатная курьерская служба Плата за местную доставку отменена для всех онлайн-приложений до 31 декабря 2017 года

Подробную информацию см. В нашем Руководстве по ценам Торговый Сер портовые сборы и сборы.

Как подать заявку на получение банковской гарантии онлайн?

Шаг 1: Подготовьте следующие документы для подачи вместе с вашей заявкой:

• Регистрационный номер предприятия (BRN), выданный ACRA
• Подробная информация о BG — сумма, дата вступления в силу, срок действия и бенефициар
• Образец формата BG, предоставленный получатель
• Текущий счет в DBS и / или номер счета с фиксированным вкладом

Шаг 2: Подайте заявку в DBS SME Banking по телефону go.dbs.com/BG

Шаг 3. Менеджер по работе с клиентами позвонит вам на следующий день, чтобы обработать ваше заявление и договориться о том, чтобы курьер забрал вашу подписанную форму заявки и другие документы.

Шаг 4: Операционный персонал DBS BG проверит формат вашей BG, чтобы убедиться, что все в порядке.

Шаг 5: Гарантия вашего банка будет доставлена ​​к вашему порогу в течение 3 рабочих дней!

Что малые и средние предприятия говорят об услуге DBS по банковским гарантиям онлайн

Мы подали заявку на получение банковской гарантии через DBS онлайн, и процесс был простым, понятным и быстрым.Сайт DBS предоставил четкую информацию, а пошаговое руководство по предоставлению информации о процессе предоставления банковской гарантии сделало его очень простым. Я подал заявку на ГК в течение 5 минут!

— Цинь Эн Луи, соучредитель, Glints Singapore Pte Ltd

«Я хотел бы особо отметить услуги и помощь, предоставляемую командой DBS Banker’s Guarantee. Вы превзошли мои ожидания, помогая мне получить Банковская гарантия нашей компании в срок, когда приближался срок сдачи документов.Из-за качества обслуживания, поддержки и, что наиболее важно, результата, я буду рекомендовать услуги DBS всем, кто заинтересован в подаче заявления на получение банковской гарантии ».

— Вера Джин, Springleaf Employment Pte Ltd

« Заявление на получение банковской гарантии онлайн было легкий ветерок. Это быстро и просто, и с помощью квалифицированного персонала DBS нам удалось получить одобрение в течение 4 рабочих дней.Отличные сроки выполнения работ!

— Йео Ченг Йоу, директор, ZL Construction Pte Ltd

Подайте заявку на получение банковской гарантии DBS онлайн и получите отказ от комиссии за обработку в размере 100 сингапурских долларов и БЕСПЛАТНУЮ доставку вашего документа

Подать заявку сейчас

Bank гарантии: Переход с бумаги на блокчейн

Поделитесь этим постом:

Существует реальная необходимость оцифровывать архаичный процесс, с помощью которого арендаторы, банки и арендодатели договариваются о банковских гарантиях.Когда розничный торговец хочет сдать недвижимость в аренду, чтобы открыть магазин, домовладелец требует банковскую гарантию, в которой говорится: «Вы годны для сдачи в аренду». На сегодняшний день этот процесс в основном зависит от бумаги.

Сегодня около 11 500 розничных торговцев в Австралии и Новой Зеландии полагаются на бумажные гарантии, которые создаются вручную. Это делает выдачу гарантий утомительным и долгим процессом.

Бумажные документы подвержены подделке. Арендодателям необходимо управлять гарантиями и хранить их, обычно в несгораемых сейфах, и вручную согласовывать их с договорами аренды недвижимости.Банки теряют из виду документ, как только он выдается. А для конечных клиентов процесс обременительный; каждая задержка означает, что они не будут открыты для бизнеса дольше.

Блокчейн обеспечивает полностью цифровой рабочий процесс

Для решения этой извечной проблемы существует трансформационное решение, поддерживаемое Lygon 1B, финтех-консорциумом, в который входят ANZ, Westpac, Commonwealth Bank, IBM Australia и фирма по управлению недвижимостью Scentre Group. Работая с многопрофильной командой из IBM Services, Lygon разработала облачную платформу блокчейна, которая управляет процессом сквозной гарантии со скоростью, безопасностью и прозрачностью.

Платформа отличается цифровым рабочим процессом, стандартизированными условиями и защитой от мошенничества. Благодаря тому, что все функции собраны в одном месте, а неизменяемые данные прозрачны для всех, платформа упрощает ведение бизнеса. Скорость исключительная. В пилотном проекте с данными о клиентах в реальном времени то, что раньше занимало до месяца, занимало меньше дня — это улучшение на 90–95%.

Мы ожидаем аналогичных результатов, когда начнем производство в конце 2020 года. Платформа, основанная на общедоступном облаке IBM, рассчитана на масштабирование до более чем 50 банков и 280 000 гарантий.

Использование преимуществ совместной синергии

Прелесть консорциума Lygon в том, что наше решение выходит за рамки того, что мы могли бы достичь самостоятельно. Возьмите банковскую часть платформы. Большинство корпоративных арендодателей получают непонятный набор гарантий от нескольких банков, которые различаются по условиям и формату. Поскольку Lygon включает в себя три крупных банка, а также фирму, представляющую домовладельцев, мы сотрудничали, чтобы стандартизировать условия и процессы. Преимущества настолько очевидны, что другие банки и арендодатели хотят присоединиться к нам.

Когда мы обсуждали потребность в многостороннем решении с совместным использованием, согласованием и синхронизацией данных, IBM рекомендовала технологию распределенного реестра на основе Hyperledger Fabric от Linux Foundation. Поскольку ANZ Bank и IBM являются членами-основателями, это показалось разумным выбором, и оказалось, что это так. Блокчейн позволяет нам управлять цифровыми гарантиями как смарт-контрактами.

Расширение Lygon на новые рынки и регионы

Еще одно преимущество глубокого изучения проблемы состоит в том, что оно предлагает аналогичные проблемы, которые вы могли бы решить.Наша платформа принесет пользу розничным торговцам с помощью арендных облигаций, но она может поддерживать все типы банковских гарантий и, следовательно, приносить пользу более широкому сообществу.

Географическое расширение за пределами Австралии и Новой Зеландии также является многообещающим. Поскольку процесс гарантии практически везде одинаков, если мы сможем согласовать стандарт, оцифровать документ и поместить его в блокчейн, мы сможем создать глобальную возможность.

Lygon был создан, чтобы перенести многовековой бумажный процесс в 21-й век, позволяя нескольким сторонам напрямую сотрудничать.Я считаю, что мы создали простое и элегантное цифровое решение, которое именно то, что нужно нашим клиентам.

Время от времени мы приглашаем лидеров отрасли, академических экспертов и партнеров поделиться своими мнениями и идеями о текущих тенденциях в блокчейне в блоге Blockchain Pulse. Хотя мнения в этих сообщениях в блоге являются их собственными и не обязательно отражают точку зрения IBM, этот блог стремится приветствовать в разговоре все точки зрения.

Хотите узнать больше о решениях для банковских и финансовых рынков?

Принятие риска для банковских гарантий

Если ваш иностранный клиент потребует банковскую гарантию, ваш банк потребует обеспечения безопасности.Имея гарантию от aval, Австрийская Республика берет на себя часть внутреннего риска.

С экспортной гарантией вы также можете покрыть политические риски и потенциальные коммерческие риски (несправедливый вызов).

Информационный бюллетень о допущении риска по банковским гарантиям

Ваша ситуация

Вы — австрийская компания, и вашему иностранному клиенту требуется банковская гарантия:

• Заявочная облигация
• Залог авансового платежа
• Гарантия исполнения
• Гарантийный залог
  

Наш сервис: Гарантии авалом

Когда вы получаете банковскую гарантию (аваль) от своего банка, это может затруднить вашу кредитную линию, что может ограничить вашу финансовую свободу действий.

С гарантией от aval можно взять на себя часть риска вашего банка — обычно от 20 до 50%. Это увеличивает вашу ликвидность и безопасность.

Еще больше безопасности с экспортной гарантией

Хотя гарантия aval частично покрывает внутренний риск, ваша банковская гарантия также может быть покрыта от политических рисков и в случае несправедливых требований.

Если, например, банковская гарантия используется на законных основаниях (справедливое требование), поскольку эмбарго против страны-покупателя, имеющее обязательную силу для Австрии, делает невозможным выполнение контракта, политический риск, влияющий на ваши банковские гарантии, может быть покрыт.

Гарантия G7 — прекрасное дополнение к гарантии G1 на поставки и услуги, которая распространяется на ваш проект от стадии производства до последнего платежа.

Здесь вы можете узнать больше о гарантии G1 (кредит поставщика).

Расходы

В случае экономического покрытия к премии добавляется не менее 10%.

Есть еще вопросы?

Если вам нужна более подробная информация или индивидуальная консультация, пожалуйста, свяжитесь с нами.

Консультации клиентов по экспортным услугам

Т +43 1 53127-2600
[email protected]

«Телекоммуникационные компании выбирают мораторий на снижение банковской гарантии до 20%»

Провайдеры телекоммуникационных услуг, которые выбирают мораторий, предлагаемый Министерством телекоммуникаций (DoT), увидят, что их требования к банковской гарантии снизятся только до 20% от того, что Они должны платить в настоящее время, тем самым освобождая их от нефинансируемого долга, сообщили источники, знакомые с разработкой.

«Итак, допустим, Vodafone Idea (Vi) придерживается моратория. В отношении спектра они не должны будут предоставлять никаких банковских гарантий на следующие 2 года и одиннадцать месяцев. Это означает, что из 23 000 крор их банковские гарантии стоят 15 000 крор за спектр. Это означает, что она снизится примерно до 200–300 крор рупий, что предназначено для аукционов по продаже спектра в 2021 году », — сказал высокопоставленный правительственный чиновник.

Bharti Airtel, которая уже заявила, что примет предложение DoT о четырехлетнем моратории на скорректированный валовой доход (AGR) и отсроченные платежи за спектр, также увидит аналогичное сокращение своих требований к банковским гарантиям, сказал чиновник.В рамках реформ DoT объявил о рационализации требований к банковской гарантии в отношении лицензионных сборов и других подобных сборов. DoT также заявил, что поставщики телекоммуникационных услуг не будут обязаны предоставлять отдельную банковскую гарантию для каждой лицензированной зоны обслуживания, и вместо этого в будущем от них потребуется только одна гарантия.

Кроме того, не потребуется никаких банковских гарантий для обеспечения оплаты взносов за аукционы, проводимые в будущем.

В настоящее время поставщики телекоммуникационных услуг в соответствии с Лицензионным соглашением о предоставлении услуг унифицированного доступа обязаны предоставлять в DoT финансовые банковские гарантии для различных целей, таких как оплата лицензионных сборов, сборы за использование спектра, отсрочка этих сборов и скорректированная валовая выплаты доходов.

С новыми изменениями эти требования уйдут в прошлое, сказал чиновник, тем самым также сократив будущую подверженность банков и финансовых учреждений телекоммуникационным компаниям.

.