Найти инвестора для открытия бизнеса в москве: Москва, поиск частного инвестора, инвестиции в бизнес

Содержание

Привлечение инвестиций в стартапы | Поиск инвесторов для открытия бизнеса

Если вы решили создать свой бизнес или открыть новое дело, то вам не обойтись без дополнительного привлечения финансов. Конечно, многие прибегают к стандартному способу – кредитированию банковскими учреждениями. Но такой метод не всегда себя оправдывает, поскольку банковские ссуды часто имеют огромные проценты и скрытые «подводные камни» в виде пени и растущей процентной ставки. К тому же, кредит не всегда можно получить из-за ненадежности поручателя, отсутствия залогового имущества или отсутствия стабильного дохода. Хорошим выходом из этой ситуации является привлечение инвестиций в стартап.

Организация данного сотрудничества – это комплексный процесс, который при тщательном анализе и учете всех нюансов сулит выгодное партнерство обеим сторонам. Наиболее популярными вариантами финансирования являются:

  • Кредитирование. Выделение средств при условии их возвращения в определенные термины с процентами.
  • Вложение средств в обмен на получение доли в бизнесе. В результате кредитор возвращает свой взнос за счет прибыли проекта.

Таким образом, инвесторы для открытия бизнеса помогут вам создать надежную финансовую базу вашей будущей деятельности на заранее оговоренных условиях.

Помощь в поиске инвесторов для открытия бизнеса

Наша компания по привлечению инвесторов – это Ваша возможность вывести свою компанию или бизнес-проект на качественно новый уровень. Работа с нашей компанией поможет Вам решить этот вопрос прямо сейчас.

Для получения подробной информации обращайтесь по телефонам:
+7 (495) 227-45-00
+7 (915) 415-70-00
Заявки отправляйте на электронную почту:
Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Примеры проектов для инвестирования в стартапы:

 

Автотехцентры, транспорт, АЗС

Пищевая, легкая промышленность

Туризм, отдых, развлечения

 

 

Добыча полезных ископаемых

Розничная и оптовая торговля

Медицина

 

 

Коммерческая недвижимость

Сфера сервиса и услуг

Производство стройматериалов, строительство

 

 

Сельское хозяйство и агропромышленный комплекс

Деревообработка, лесозаготовка

Иной вид бизнеса

 

 

Машиностроение

Общественное питание

 

Привлечение инвестиций в стартапы в Москве

Москва уже давно стала центром развития современных технологий и реализации самых смелых проектов. Столица предоставляет бесконечные возможности для создания новых компаний и развития всевозможных уже существующих отраслей. А регулярный прирост населения мегаполиса обеспечивает большой спрос на них.

Привлечение инвестиций в стартап сейчас является популярной и востребованной услугой. Поскольку поиск надежной финансовой поддержки может затянуться и будет отбирать у вас много времени, вы не сможете в полной мере заняться реализацией вашего проекта. Поэтому, чтоб не растрачивать силы, рекомендуем доверить этот процесс профессионалам нашей компании. В соответствии со спецификой вашего бизнеса и учетом всех нюансов они:

  • составят для вас грамотную финансовую модель;
  • проконсультируют по поводу видов инвестирования и подберут подходящий именно вам;
  • разработают план работы и подберут интересные предложения;
  • помогут правильно и корректно составить необходимую документацию и важные расчеты.

С нашей помощью поиск инвестора для стартапа пройдет в максимально быстрые сроки, и вы обретете выгодных и надежных партнеров.

Поиск инвесторов для открытия бизнеса

Если для развития вашего дела вам необходима финансовая поддержка, вы имеете возможность обрести ее с помощью нескольких вариантов поиска. Прежде всего, вы можете самостоятельно попытаться сделать это на различных профильных выставках и массовых мероприятиях. Другим вариантом является обращение к кредитным брокерам для подбора альтернативных форм кредитирования. Или же наиболее оптимальный вариант – доверить это дело профессионалам. С их помощью поиск инвестора для стартапа произойдет в сжатые сроки и на высоком уровне.

Ключевыми моментами для привлечения инвестора является рентабельность и быстрая окупаемость проекта. Поэтому вам необходимо создать качественный бизнес-план, в котором будут четко расписаны преимущества ваших идей, перспективы развития и прибыли.

При оценке уже работающей организации или предприятия во внимание берутся масштабы производства, количество и качество оборудования, имущество фирмы (земли, здания, склады, рабочая техника), квалификация коллектива и доходность.

Помимо этого, инвесторы для открытия бизнеса могут быть найдены с помощью:

  • Бизнес-инкубаторов.
  • Кредитных кооперативов.
  • Венчурного финансирования.
  • Государственных гарантий.
  • Грантов.
Sports ShoesMen’s shoes

Как и где найти спонсора для бизнеса когда он так нужен

Молодые компании и предприниматели с каждым днем предлагают все больше интересных проектов, многие из которых вполне перспективны. Основная проблема, с которой сталкиваются начинающие бизнесмены, это нехватка средств на реализацию. Один из способов получить финансовую помощь на развитие бизнеса – найти спонсора. Как это сделать?


Основные цели спонсорских взаимоотношений

Понятно, что для бизнесмена главной целью данного сотрудничества является получение стартового капитала на развитие бизнеса. А что же заставляет самого спонсора заниматься подобной благотворительностью?

Далеко не все знают, что вместе со стартовым капиталом предприниматель получает определенные обязательства, которые, естественно, должен выполнить. В большинстве случаев компании-спонсоры ожидают обратной отдачи, как правило, в виде получения процента от прибыли. В случае с уже существующим бизнесом спонсор может попросить часть акций взамен на средства. Именно поэтому к выбору бизнес-проекта они подходят так избирательно.

Где искать инвесторов?

Спонсором может выступать как отдельный человек, так и фирма. Первая проблема, с которой сталкиваются новички – недостаток информации о том, кто может быть инвестором и где найти спонсора для бизнеса. Один из распространенных способов – обратиться за помощью в организации, которые занимаются поиском инвесторов для малого и среднего бизнеса на профессиональном уровне. Это инвестиционные фонды, технопарки или бизнес-инкубаторы.

На сегодняшний день постоянно проводятся различные бизнес-мероприятия, посвященные определенным отраслям. Это могут быть выставки, лекции или семинары. Именно там часто и собираются потенциальные инвесторы.

В Интернете легко найти множество сайтов и социальных сетей бизнес-тематики. Там можно познакомить аудиторию со своими коммерческими предложениями, подобрать спонсора или, наоборот, предложить спонсорские услуги, а также отыскать партнеров по бизнесу. Для совместной работы нужно выбрать из всего списка инвесторов именно тех, которые занимаются конкретным профилем, и досконально изучить портфолио каждого.

Бывает, что спонсорскую поддержку на открытие или развитие бизнеса оказывают родственники или знакомые. Но в большинстве случаев это возможно, если речь идет о небольшой сумме.

СМОТРИТЕ ВИДЕО: Как найти инвестора? Что самое главное!?

Что необходимо, чтобы получить спонсорскую поддержку?

Понятно, что одного желания для того, чтобы получить средства, мало. Если нужен спонсор для бизнеса, его необходимо заинтересовать. Именно поэтому важен грамотный бизнес-план, в котором потенциальный спонсор сможет увидеть не только идею, но цифры, а также перспективы развития.

Как правило, в качестве спонсоров выступают уже успешные предприниматели, которые неплохо разбираются в бизнесе. Поэтому перспективы не должны быть заоблачными. Необходимо использовать реальные цифры для сметы и финансового плана. Чтобы иметь четкое представление о данном вопросе, можно изучить работу нескольких подобных предприятий или обратиться за помощью к профессиональному экономисту.

Бизнес-план – это половина дела. Теперь необходимо, чтобы потенциальный спонсор согласился на него взглянуть. Для этого необходимо составить коммерческое предложение, способное заинтересовать. Лаконичное письмо должно отражать основные пункты бизнес-плана. Хорошо, если оно будет занимать не больше одного листа печатного текста.

Инвестора ищут не всегда для открытия новой фирмы. Как найти спонсора для бизнеса, если поддержка необходима для развития или расширения уже существующего предприятия? Здесь нужно сделать упор на все сильные стороны фирмы.

  • Успехи, которых добилась фирма за период существования;
  • место, занимаемое на рынке;
  • ставший известным бренд;
  • клиентская база и отзывы клиентов;
  • наглядные перспективы: графики увеличения прибыли, роста продаж, удачных сделок и количества клиентов.

Технологии шагнули настолько вперед, что большую часть действий можно осуществить через Интернет. Но с потенциальным спонсором все-таки лучше встретиться лично. Перед встречей необходимо подготовить грамотную и интересную презентацию. Владельцам бизнеса лучше взять с собой все документы, доказывающие, что это именно тот бизнес, в который стоит вкладывать средства. Именно от личной встречи часто зависит исход всего процесса.

Как и где найти спонсора для бизнеса?

Отсутствие средств не должно становиться препятствием к организации собственного бизнеса. Если есть полная уверенность, что дело «пойдет» и будет в будущем приносить стабильно высокие доходы, стоит попытаться найти инвестора, который вложит необходимое количество денег в развитие деятельности. Можно разместить объявление «Ищу спонсора для бизнеса» и ждать откликов от заинтересованных финансовых компаний. Но процесс значительно ускорится, если начать активные поиски. Найти источники финансовых вливаний на открытие бизнеса не так сложно, как это может показаться. Главное – знать основные нюансы таких сделок, поскольку и в этой сфере много мошенников.

Где найти спонсора?

В качестве инвестора может выступать как целая компания, так и отдельный человек. Однозначно сказать, какой из вариантов лучше, очень сложно. Поскольку многое зависит от специфики открываемого бизнеса и требуемого начального капитала.
Чтобы не тратить свое время на решение вопроса, где найти спонсора для открытия бизнеса, можно поручить это дело специализированной компании, которая предоставляет подобные услуги. Это технопарки, инвестиционные фонды, бизнес-инкубаторы. Если такой вариант неприемлем, стоит начать посещать различные мероприятия, которые посвящены тематике бизнеса. Такие сегодня проходят во многих регионах страны.

Увидите объявление, обязательно сходите:

  • лекции и семинары,
  • профессиональные выставки и презентации.

На бизнес-мероприятиях всегда присутствуют представители хотя бы нескольких компаний, которые могут стать спонсором бизнеса. Тут вполне реально заочно представить свой проект, стараясь тем самым заинтересовать инвесторов. Кто знает – может они пригласят начинающего предпринимателя к себе в офис для дальнейшего обсуждения вопроса.

Начав поиск заинтересованного инвестора, не стоит сбрасывать со счетов Интернет. Зарегистрируйтесь на форумах и специальных сайтах. Здесь и сами спонсоры часто публикуют свои предложения о сотрудничестве, и предприниматели создают свои личные аккаунты с описанием проекта, требующего денежных вливаний.

Как выбрать надежного спонсора?

Поиск спонсоров для малого бизнеса лучше начать в своем регионе, поскольку удаленность от инвестора может вызывать некоторые трудности при развитии бизнеса. И не стоит с радостью принимать первое попавшееся предложение от инвестиционной компании – к делу стоит подходить с большой осторожностью. Какие правила здесь учесть?

Отлично, если спонсором бизнеса станет тот человек или компания, которые хорошо разбираются в бизнес-процессах. Проверить это довольно сложно, но можно учитывать срок и успешность функционирования фирмы на рынке.

Увидев объявление «Стану спонсором для бизнеса», стоит поинтересоваться у инвестора, а работал ли он еще с какими-нибудь инвестиционными проектами – если да, то, с какими именно. Опыт делового партнера в инвестировании может сослужить хорошую службу в процессе становления бизнеса.

Было бы неплохо сотрудничать с крупной компанией, которая имеет обширные развитые связи на рынке.

Во многих крупных компаниях в штате есть специалисты, которые занимаются инвестициями. С ними-то, скорее всего, и придется вести в дальнейшем переговоры. Но хотя бы на завершающей стадии переговоров следует встретиться с директором.

Конечно, даже большой опыт работы инвестора не будет гарантировать 100 %-ный успех запланированному делу. И тут нужно понимать, что деньги даются не просто так – их, как и в случае с банковским займом, нужно будет вернуть!

Как заинтересовать спонсора?

Уже на всех специализированных площадках разместили объявление «Ищу спонсора для открытия своего бизнеса»? Отлично! Но одного желания получить нужные средства будет явно маловато. В качестве инвесторов выступаю люди, хорошо разбирающиеся в деле, и они никогда не проникнуться идеей, перспективы которого не подтверждены цифрами. А значит – готовим для презентаций четкий бизнес-план.

Бизнес-план – это уже половина дела. И только представив спонсору свой проект, можно заручиться его поддержкой. Грамотно составленный бизнес-план, привлекательная видео-презентация – вот, с чем нужно идти на переговоры к инвестору.

Частные спонсоры для открытия и развития бизнеса обязательно обращают свое внимание на следующие пункты бизнес-плана:

  • Расходы на запуск бизнеса, подтвержденные сметами.
  • Те перспективы, что получает в итоге и предприниматель, и сам инвестор.
  • Условия сотрудничества (проценты инвестора, его доля акций в компании).

На этапе переговоров, некоторые пункты проекта могут корректироваться. Как правило, это касается условий сотрудничества. Инвесторы в большинстве своем – предприимчивые люди, а потому, своей выгоды не упустят никогда.

Это интересно:

Какой самый рентабельный малый бизнес на сегодняшний день?

Как получить кредит на развитие малого бизнеса с нуля?

Чем выгодно торговать на рынке?

Зная, как найти спонсора для бизнеса, можно достаточно быстро изыскать требуемые для запуска бизнеса средства. Но манящие перспективы не должны кружить голову – на всех этапах сделки нужно внимательно изучать все документы. Особенно это касается крупного бизнеса, который планируется к запуску. Цифры в договоре сотрудничества будут внушительными, а потому, следует все перепроверять.

Если срочно нужен спонсор для открытия бизнеса в России, и нет времени, чтобы разобраться в юридических нюансах, лучше пригласить к консультации юриста – хотя бы на момент подписания договора. И это очень важно, поскольку сплошь и рядом практика, когда недобросовестные инвесторы потом «забирают» бизнес у предпринимателя – и все из-за тех самых нюансов, которые остались незамеченными при заключении договора сотрудничества. И в суде потом ничего не докажешь, поскольку сам документ составлен идеально.

пошаговый план — Офтоп на TJ

Хватит гуглить «как найти инвестора» и заказывать создание презентаций и бизнес планов. Дело не в них. Один пост — все ответы. Написано предпринимателем для предпринимателей.

Вам нужны инвестиции для роста вашего бизнеса. Вы уже ходили в банки, инвестиционные фонды, обращались к крупным инвесторам и в государственные структуры, договаривались с брокерами и посредниками — но пока результата в деньгах нигде нет.

И вы задумываетесь про то, чтобы самостоятельно привлечь частных инвесторов.

Если текст выше в целом про вас, то читайте статью дальше и вы сэкономите себе минимум год жизни на неудачных шагах, ошибках и шишках. Ниже вас ждет практический пошаговый план по поиску инвесторов.

Шаг № 1: Поставьте цели вашего бизнеса

Представьте, что вы едете на своей машине в другой город и решили взять себе еще пассажиров, чтобы отбить стоимость поездки. Согласитесь, им важно понимать, откуда вы выезжаете, куда конкретно приедете и когда это случится.

То же самое и с инвесторами. Вам необходимо понять свою точку А, где вы сейчас находитесь и точку Б, куда вы едете. И у вас должен быть проложен маршрут. Банальная вещь, но инвестор выступает здесь как человек, который даст денег на бензин. Инвестиции никогда не могут быть целью, они всегда средство.

И для того, чтобы инвестор вложил деньги, ему нужно понимать, откуда (с каких показателей и цифр) бизнес стартует и куда (к каким показателям и цифрам) приедет бизнес, и в какие сроки.

На практике это представляет из себя ответы на ряд вопросов:

  • С каких цифр стартуем, что уже есть? Сколько у вас сейчас выручка/чистая прибыль/количество клиентов и т.д.? Какая “финансовая история” и ретроспектива у вашего бизнеса?
  • Куда придем и когда (какие цифры будут) у бизнеса после того, как в него будут залиты инвестиции?
  • Сколько конкретно инвестиций нужно и на что они пойдут? Почему именно на это? Почему от того, как деньги будут истрачены, произойдет рост цифр в бизнесе? Вам нужно будет на 1-2-3 доказать инвестору то, что от привлеченных денег произойдет рост бизнеса (связь того, на что инвестиции будут потрачены, и роста компании)
  • Опишите стратегию, тактику и операционный план бизнеса хотя бы в общих чертах, но при этом не затягивайте и не усложняйте. Критически важно по шагам расписать, что вы будете делать для того, чтобы, при наличии денег, привести ваш бизнес в точку Б, чтобы инвестор понял, что предложение профессионально проработано и вы вообще адекватный предприниматель (антипод — глупые предложения, где обещается вертикальный рост и это ничем не подкреплено).

Я рекомендую вам разработать финансовый план (ОПиУ + ДДС) в 3 сценариях на 1-3-5 лет, с учетом того, что деньги будут получены:

  1. Оптимистичный (когда все хорошо, прет и растет)
  2. Реалистичный (нормальное развитие событий)
  3. Пессимистичный (дела как-то идут, но вообще полная жопа)

Это делается для того, чтобы вы “на берегу” понимали, куда придет бизнес, чтобы разработать границы и адекватные условия для инвестора, да и ему самому будет понятно, что перед ним опытный человек, не живущий по “одному-единственному” плану. Не усложняйте, не стройте громоздких таблиц.

Результат первого шага:

  • Построен финансовый план (ОПиУ + ДДС) вашего бизнеса (ретроспектива + прогноз) в 3 сценариях
  • Рассчитана точная сумма инвестиций, построена “инвестиционная смета”(куда пойдут деньги) и доказана связь между “вливанием” капитала и ростом бизнеса
  • Построен тактический и операционный план вашего бизнеса на 1-3 года.

Шаг № 2: Разработайте условия для инвесторов

Частая ошибка предпринимателей, привлекающих частные деньги — “идти в рынок” с посылом “вот есть я такой прекрасный, мне нужны инвестиции, пусть инвестор сам предложит условия, а я рассмотрю”. Это в корне неверно, разве что вы условный Павел Дуров или Олег Тиньков, к которым инвесторы уже стоят в очередь. Так что Павел, Олег, если вы читаете эту статью, закрывайте ее)

Как выглядит процесс отбора проектов глазами инвестора? Да перед ним сотни разнообразных предложений и предпринимателей, и на вас, если вы сходу не даете жесткую конкретику по условиям/доходности/минимальному чеку, банально забьют и не будут даже тратить время — слишком распылено внимание.

Чтобы начать хотя бы претендовать на деньги инвестора, нужно сходу объяснить, как он будет зарабатывать и на чем именно. Займ или доля? Сколько будет дивидендов? Когда и при каких условиях инвестор их получит? Есть ли вообще шанс их получить? Какая % ставка? Можно ли перепродать долю? Кому и когда? На каких условиях? Готов ли основатель выкупать долю инвестора? Или весь бизнес будет продан стратегу? Есть ли у вас в команде люди с опытом продажи крупных активов?

В общем если ваш потенциальный инвестор сходу не поймет 1-2-3, сколько, каким способом и когда он заработает, он даже не проинвестирует время на рассмотрение вашего предложения.

2.1. Займ или доля

Очевидно, что разным типам бизнесов с разными бизнес-моделями, да еще и на разных стадиях развития, нужны “разные” деньги. Приведу 2 примера:

Допустим, что работает предприниматель, который занимается производством и оптовой продажей косметики, основной сбыт происходит в крупнейшие сети нашей страны.

Специфика его работы в том, что маржа в бизнесе хорошая (привет, Дима-Трансформатор), до 60 %, но все сети работают с отсрочкой платежа, поэтому цикл оборачиваемости капитала 6-7 месяцев. И он хочет свой бизнес утроить — клиенты дают такую возможность.

Очевидно, для этой ситуации (когда нужны оборотные средства, по сути) лучше всего подходят займы, причем не дифференцированные или аннуитетные (когда и тело долга, и % платятся с 1 месяца), а с возвратом тела капитала в конце срока, и выплатой % ежемесячно.

Другой пример — у другого предпринимателя есть действующий фитнес клуб, и встал вопрос об открытии еще одного — и тут уже самое очевидное делать инвестора совладельцем конкретного второго клуба (долевое участие).

В общем, суть очень проста — нет идеальной “схемы” для всех бизнесов разом, есть то, что подходит конкретно вашей компании на вашей стадии в вашей ситуации.

2.2. Сделайте оценку вашего бизнеса для “долевых денег”

Если вы решили привлекать себе инвестиции “в долю”, то важно рассчитать и правильно обосновать оценку вашего бизнеса для будущих переговоров с инвесторами. Разных методик существует более 10, большинству действующих бизнесов лучше всего подойдет оценка по методу дисконтированных денежных потоков (DCF). + важно, чтобы вы были мотивированы на длинной дистанции.

Объясню простым языком: инвестор в первую очередь “покупает” себе будущую чистую прибыль, поэтому вам надо сложить чистые прибыли, которые будут у бизнеса, в течение, допустим 3 или 5 ближайших лет. Но рубль прибыли в 2019 году и в 2024 — имеют разные “покупательные способности”, поэтому деньги в будущих годах надо “продисконтировать”.

Оценка бизнеса — всегда предмет торга, переговоров, нет “твердого рынка”, как в продаже авто, к примеру. Обычно все решается банально — оценку определяют по стороне, у которой аргументация в переговорах тверже и сильней.

2.3. % ставка и условия по займу

Выше вы построили планы и перспективы вашего бизнеса. И теперь, если вам нужны “займовые” деньги”, вам надо выбрать вариант займов, максимально выгодный вам и подходящий конкретно для вашей бизнес модели:

  • Классические дифференцированные или аннуитетные займы, как в банке (и тело долга, и % возвращаются с 1 месяца)
  • Займы с возвратом тела долга в конце срока (очень хорошо подходят большинству торговых бизнесов — ты платишь % ежемесячно, и “крутишь” инвестиционные деньги в обороте, возвращая их по окончании договора)
  • Займы с нефиксированным % (открываешь, допустим, пиццерию или фитнес-клуб, инвестор финансирует запуск, и вы договариваетесь, что вы платите % от выручки/чистой прибыли)
  • Рыночные условия по % ставкам у частных инвесторов в диапазоне 15-35 % годовых по беззалоговым займам
  • Займы с возвратом тела в конце и отсрочкой старта выплат % — тоже можно.

2.4. Минимальный порог входа

Я рекомендую принцип “дробных” инвестиций, это когда нужный вам капитал (к примеру, 40 млн ₽) ищется не у одного инвестора на всю сумму сразу, а собирается “кусочками”, траншами по 1-2-5 млн ₽ у ряда частных инвесторов. В чем плюс этого подхода?

  • Меньше рисков не совершения конкретной сделки, поскольку вы работаете с потоком инвесторов
  • У вас нет зависимости от конкретного инвестора и его условий
  • “В розницу” привлекать капитал гораздо выгоднее, чем “оптом” у 1 инвестора
  • Инвесторов на 1-5 млн ₽ элементарно количественно в разы больше, чем крупных.

Итак, вам надо установить минимальную сумму инвестиций, с которой вы готовы будете пускать себе инвесторов. Из моей практики, лучший вариант это 1 — 1,5 млн ₽.

2.5. Сделайте “поле для торгов”

По каждому вышеперечисленному фактору проработайте свой “целевой диапазон”: границы по каждому из условий, которые устраивают лично вас. Это будет вам крайне полезно для дальнейших переговоров: будете четко понимать, ниже каких условий точно не будете “соглашаться”.

Результат второго шага:

Вы разработали win-win условия для инвесторов, удовлетворяющие вашей бизнес-модели, плану и целям компании.

Шаг № 3: Постройте портрет “вашего” инвестора

Итак, вы разработали инвестиционные условия, то есть более менее понятно, что вы “продаете” потенциальным инвесторам. Как и в любой маркетинговой кампании, теперь надо понять, кому это может быть интересно — кто ваши “покупатели”.

Пообщавшись с более чем 4 000 разных российских частных инвесторов, я могу четко классифицировать их на типы. Всего выделилось 8 основных типов, 4 непрофессиональных и 4 профессиональных. Одни инвесторы имеют ограниченный “инвестиционный бюджет” в виде случайно упавших на них 1-3 млн, и ищут вариант, как получить доходность выше банковской с минимальными рисками. Другие, состоятельнее, обладают портфелем в 10-30 млн и хотят поднять его среднюю доходность.

Кроме того, у инвесторов есть 33 различных мотиватора — одни хотят регулярную ежемесячную смс-ку, другие готовы к тому, что первое время доходности вообще не будет, но потом начнут платиться мощные дивиденды, третьих интересует имидж или приобщение к “хорошему делу”, которое вы делаете — мотиваторов реально много.

Тут предпринимателю важно понять и принять для себя (и это реально сложно), что вы и ваш проект — всего лишь средство для реализации целей и задач инвестора. Грубо говоря, инвестор и его мотивы первичны, вы и ваш проект — на втором месте. И вам надо еще до старта процесса привлечения инвестиций понять, кто именно ваш инвестор, какие мотиваторы вы реально сможете удовлетворить.

Результат третьего шага:

  • У вас появился четкий, ясный и определенный портрет ваших “целевых” инвесторов
  • Под него легко “заточить” все раздаточные материалы, скрипты для переговоров и, самое главное, стратегию поиска
  • В будущем в переговорах вы легко сможете понять, стоит ли тратить время на человека, или же нет.

Шаг № 4: Осознайте и сформулируйте свои инвестиционные конкурентные преимущества (ИКП)

Как вы понимаете, в своем желании привлечь инвестиции вы далеко не одиноки. Прямо сейчас десятки тысяч малых и средних бизнесов привлекают себе капитал от частных инвесторов. Кроме того, любой инвестор всегда может оставить свой капитал на депозите, купить облигации, акции, “голубые фишки” или коммерческую недвижимость. Другими словами, помимо вложений в вашу компанию, вариантов у инвестора куча. Это медицинский факт.

Вы и ваш бизнес должны “переиграть” всех своих прямых и косвенных конкурентов за капитал по базовым критериям доходность/надежность/риски для инвесторов вашего портрета. Общая логика проработки своих ИКП следующая, надо честно самому себе ответить на 3 конкретных вопроса:

  • Почему инвестору вашего портрета нужно вложить деньги именно в вас, а не в 10-ки тысяч альтернатив?
  • Почему у вас и вашего бизнеса получится реализовать задекларированные цели (грубо говоря, “исполнить в жизнь” свой финансовый план, чтобы инвестор получил прогнозируемую доходность)?
  • За счет чего ваша компания смогла добиться текущих результатов и почему “вдолгую” она будет продолжать “хорошо себя чувствовать”, чем она как бизнес-система круче конкурентов?

Если у вас есть и четко сформулированы ИКП — у вас есть шансы привлечь инвестиции. Если нет — 100 % нет. Примеры “твердых” инвестиционных конкурентных преимуществ наших действующих клиентов:

  • Динамика вашего бизнеса — к примеру, вы растете на 50-100 % в год последние 3-4 года и можете доказать это отчетностью, конкретными цифрами
  • У вас, как у основателя бизнеса, есть опыт привлечения инвестиций и продажи бизнеса в прошлом (есть инвесторы, которым вы уже заработали денег)
  • Вы, как основатель, вложили в свой бизнес 30 млн собственных денег и 5 лет жизни/упорной работы
  • Пропускная способность фитнес-клуба выше на 15 % чем у конкурентов за счет внедрения сложной технологии
  • Маркетинговый бюджет стоматологической клиники стремится к нулю за счет внедренной авторской технологии работы с клиентами
  • Вы работаете на емком «вечном» рынке с регулярным потреблением и 100-кратным потенциалом для масштабирования
  • Рентабельность бизнеса выше средней по отрасли на 10 % за счет технологичности и внедрения CRM-системы

Результат четвертого шага:

Вы сформулировали свои инвестиционные конкурентные преимущества для инвесторов вашего портрета. Как результат — больше целевых инвесторов, они “теплее”, снижается цикл сделки с инвесторами, увеличивается оценка вашего бизнеса.

Шаг №5: Проработайте риски бизнеса/инвестора и разработайте инвестиционные гарантии

Вопрос по поводу гарантий — один из самых частых от инвесторов. За этим вопросом на самом деле стоит другой вопрос: “Докажите мне на пальцах, что ваш бизнес не закроется завтра и я не потеряю свои деньги, либо давайте залоги на полную сумму”.

Большинство предпринимателей подразумевает под гарантиями либо залог (личное имущества предпринимателя или компании, залог доли в бизнесе), либо личное поручительство. В реальности, отвечать на вопрос выше можно и по-другому: есть такая вещь, как косвенные гарантии для ваших инвесторов, например:

Высокая маржинальность бизнеса (ошибки в бизнесе будут всегда и у всех, грамотные инвесторы это понимают, но хорошая маржа их кроет)

Сильный правильный предприниматель у руля (опыт прохода кризисов/сложных ситуаций, отраслевой опыт, бизнес-опыт и подтвержденные необходимые навыки)

Прочный «антихрупкий» бизнес (быстрая оборачиваемость капитала, устойчивость денежного потока, зависимость расходов от доходов, низкий уровень постоянных расходов)

Качественная бизнес-система (правильные системы мотивации, оцифровка всех процессов, описанные процедуры, CRM и ERP, накопление базы знаний, качественная система управления)

Мощная команда проекта (опыт и измеримые достижения, опыт в сфере, ключевые люди — совладельцы, правильная hr-структура, система роста внутри бизнеса, «голод» команды, развитая корпоративная культура, конкретные кейсы подъема сотрудников «снизу вверх»)

Открытость и прозрачность актива (вы готовы «вывернуть все наизнанку» перед инвесторами, показав любую необходимую отчетность и документы)

Ваши рекомендации и доброе имя, публичная репутация как актив, который помогает вам зарабатывать деньги (и, соответственно, ее невыгодно терять, “кидая” инвесторов)

Когда ты подготовлен, убедительно аргументируешь по фактам, что у тебя живучий бизнес и уверенно выкладываешь перед инвестором подробный список косвенных гарантий и рисков, с конкретными мерами на каждый, ты “добавляешь себе веса в его глазах”.

Шаг №6: Упакуйте ваш проект для инвесторов

В предыдущих пунктах я говорил о том, как подготовить “базис и ядро” вашего предложения инвестору. Далее его нужно превратить в конкретные 6 “раздаточных материалов”:

  • Презентация для инвестора (документ не более 15 слайдов для отправки по электронной почте или в мессенджерах)
  • Финансовый план (2-3 страницы в Excel)
  • Инвестиционный тизер (супер-короткий PDF документ на 1-2 листа А4 для первичного ознакомления за 1-2 минуты)
  • Сайт для привлечения инвесторов + объявление для интернет-площадок (как и в любых интернет-продажах, вам нужна “посадочная страница” для “приземления инвесторского трафика”)
  • Инвестиционное видео (небольшой фильм на 1-3 минуты, кратко рассказывающий о вашей компании, инвестиционном предложении и вас как владельце бизнеса)
  • Папка с доказательствами (в своем предложении будете декларировать некие цифры и факты вашего бизнеса, и лучше всего, чтобы на каждый из них у вас было твердое подтверждение — выписка с расчетного счета, отзыв, рекомендательное письмо, диплом или грамота, и все такое прочее)
  • Инвестиционное соглашение/договор с инвесторами (юридический документ, который определяет ваши с инвестором “правила жизни” в будущем).

Все эти материалы должны вызвать в голове у инвесторов 5 конкретных “химических реакций”:

1. Инвесторы должны поверить в вашу бизнес-модель

Есть вы, предприниматель. Вы знаете свой рынок, конкурентов и клиентов, знаете “каждый чих” в своем бизнесе. Видите его текущие цифры, динамику, потенциал и поле для роста. Знаете свои конкурентные преимущества. Вы уверены в своем проекте и знаете, что инвестор точно не прогадает, вложившись в вас — это ваша картина мира.

Но не инвестора, для него вы — незнакомый безликий человек (пока что). И, для того, чтобы инвестор вложил деньги, ваша картина мира должна “перепрыгнуть” ему в голову, инвестор должен на 100% разделить предпринимательскую уверенность, что “с бизнесом все так и будет”, поверить в это.

2. Инвесторы должны поверить в вас и вашу команду

Бизнес делают конкретные люди — коммерсант и его команда. Слабые — завалят даже “неубиваемый проект”. Сильная команда “вырулит” любую, даже безнадежную ситуацию. Инвестор должен убедиться и поверить в то, что вы и ваши люди профессионалы в своем деле, что у вас есть опыт и компетенции, что ранее вы “поднимали” серьезные проекты, что у вас есть подтверждаемые измеримые цифровые достижения, что вы проходили через ошибки, сложности и шишки.

Кроме того, инвестор должен увидеть доказательства мотивированности и энергичности — у вас не должно быть другого варианта, кроме как “все получилось”. И эта базовая реакция должна четко и ясно укорениться в голове, инвестор должен сказать себе “да, эти ребята смогут”.

3. Инвесторы должны довериться вам

Мы живем в России, нашему капитализму всего 30 лет, он достаточно “дикий”. Бывало всякое — 90-е, МММ и т.д. Даже сейчас — кругом куча мошенников, которые норовят поживиться деньгами инвесторов и работают в стиле “хапнул и отвалил”.

Инвестор должен поверить предпринимателю и лично убедиться в вашей благонадежности, должен поверить, что вы не живете одним днем, что вам можно доверить свои деньги, что вы “отвечаете за базар” и не прячете свое лицо. Ориентироваться инвестор будет в 1 очередь на вашу репутацию и репутацию бизнеса.

Для того, чтобы создать доверие, нужна максимальная открытость, прозрачность и предсказуемость. Нужно рассказывать о себе, своем бизнесе, прошлых ошибках , сложностях и успехах, быть полностью открытым — лучшая стратегия.

4. Инвесторы должны увидеть свои выгоды

Материальные и другие. Как вы понимаете, в желании привлечь инвестиции вы далеко не одиноки. Параллельно частные деньги привлекают десятки тысяч других бизнесов, инвестор всегда может оставить свой капитал на депозите, купить коммерческую недвижимость или вложиться в фондовый рынок — вокруг него куча вариантов.

Кстати, все инструменты и проекты выше предлагают инвестору прибыль, доходность. Как же инвесторы выбирают проекты для себя, если все они предлагают пресловутую прибыль? Исходя из своего предыдущего опыта и мотивов (мы говорили о них выше в блоке про портрет инвестора).

Для того, чтобы получить деньги от частного инвестора, нужно понять и принять для себя не тривиальную вещь: интересы, мотивы и желания инвестора первичны, предприниматель со своим бизнесом — всего лишь средство, инструмент для реализации целей инвестора, товар со своими конкурентными преимуществами и недостатками.

Надо тщательно выявить потребности инвестора (материальные и другие) и “повернуть” свой проект таким образом, чтобы он максимально удовлетворил их именно с вами и вашим бизнесом. По сути, это полноценные продажи, похожие на торговлю квартирами, машинами, яхтами и т.д — любым “крупным” товаром.

5. Создайте срочность в своем предложении

Знаете, бывает такое, что вроде и предложение хорошее, и условия устраивают, и все вроде ок, но срочности нет — и в итоге сделки “подвисают” и не совершаются месяцами. Можно “купить”, а можно и нет. Так же и в инвестициях — нужно создать для потенциального инвестора срочность, эксклюзивность, ограниченность вашего предложения, чтобы ускорить сделку, причем сделать это без дешевых манипуляций вроде “инвестируй сейчас, набор ножей в подарок, успей!!!”

Инвесторы тоже люди, и деньги они вкладывают не для % годовых — а для того, чтобы реализовать какие-то свои желания и стремления. Узнайте их, поймите истинные мотивы инвестора — и расскажите, как с помощью инвестиции в ваш проект он сможет их “решить” — так и получите срочность.

Результат 6 шага:

ваше предложение выглядит на 10/10 в глазах вашего целевого инвестора.

Шаг №7: Создайте очередь из инвесторов

Одна из частых ошибок предпринимателей, привлекающих инвестиции — это расчет на одного-двух инвесторов. Не открою Америку, привлечение инвестиций похоже на любые другие “крупные” продажи — автомобили, яхты, квартиры и т.д.

Чтобы был конкретный результат в деньгах, потенциальных инвесторов должно быть МНОГО, десятки и сотни, и тогда продажи будут. На старте привлечения инвестиций я рекомендую “сгенерировать” себе минимум 300 потенциальных инвесторов, но откуда их взять?

1. Клиентская база + все “точки касания” вашего бизнеса

Помните первую базовую реакцию инвесторов — “верю в бизнес-модель”? Ответьте себе на вопрос, кто УЖЕ уверен в том, что ваша компания работает, у нее есть конкурентные преимущества, ценность и т.д. Абсолютно правильно, это ваши клиенты — действующие и потенциальные. Разместите ссылку на ваше инвестиционное предложение на вашем сайте, в социальных сетях компании, сделайте рассылку по своей клиентской базе, добавьте его на все ваши “точки касания” с клиентами — если в силу специфики вашего бизнеса среди клиентов есть люди с доходами от среднего и выше, в большинстве случаев результат точно будет.

2. Партнеры, контрагенты, поставщики

Тут логика такая же, постоянные контрагенты вашей компании, с которыми вы сотрудничаете, уже убедились в том, что ваш бизнес рабочий (верю в бизнес-модель) и прониклись к вам определенным доверием (доверяю), поэтому искать инвестиции у них — абсолютно нормально.

Важно составить подробный список контрагентов и идти по нему. Не ограничивайтесь 2-3 партнерами.

3. Ваш “ближний круг” + телефонная книжка

Задайте себе вопрос — кто уже верит в вас как в предпринимателя (реакция “верю в команду”) и доверяет вам? Абсолютно правильно, это ваш ближний круг

  • Друзья (школьные, студенческие и т.д.), друзья друзей
  • Знакомые (предпринимательские и деловые сообщества, клубы по интересам и прочее)
  • Коллеги по рынку
  • Подписчики в социальных сетях (сделайте пост о том, что привлекаете инвестиции, попросите ваших друзей его “репостнуть”. Уверяю, получите неплохое количество заинтересованных обращений)
  • Сотрудники вашей компании

4. Разместитесь на инвестиционных площадках

Когда я привлекал инвестиции, мы с командой протестировали больше 100 различных инвестиционных площадок, обойдя их “по кругу” с нашим предложением. Имеется в виду не краудинвестинговые платформы, а сайты тематики “инвестиционная доска объявлений”.

Я посоветую вам “заполонить” интернет своими инвестиционными объявлениями, разместившись минимум на 100 различных площадках. Еще раз — 100 площадок минимум. Результат в виде денег с этого канала есть, и неплохой.

5. Используйте рекламу в социальных сетях

Неплохо работает таргетинг в фейсбуке и инстаграме — точно стоит попробовать. Разумеется, вся эта реклама должна вести на ваш сайт для привлечения инвесторов.

6. Настройте контекстную рекламу

Если вы откроете Яндекс.Вордстат, то увидите, что ежемесячно сотни тысяч людей ищут себе объекты для вложения денег через интернет. Понятное дело, что среди них много людей, которые хотят вложить 5-10-100 тысяч ₽, и они вам не подойдут. Однако там есть и те, кто готов инвестировать в один проект и от миллиона ₽.

Я не буду вас сейчас учить настраивать контекстную рекламу, дам единственный совет — заморочьтесь с подбором семантики (списка ключевых слов), подходящей для вашего бизнеса и условий, и составьте максимально релевантные рекламные объявления. Укажите сферу бизнеса, доходность, минимальный взнос от инвестора — тогда трафик будет целевой.

Весь интернет трафик отправляйте на ваш сайт для потенциальных инвесторов.

Результат шага № 7:

вы ежедневно получаете от 5 до 15 обращений от потенциальных “теплых” инвесторов.

Шаг №8: “Идите в поля”, проведите от 300 переговоров и заключите сделки

Вы настроили поток инвесторов на ваше предложение. Теперь нужно превращать его в привлеченные инвестиции. Общая схема похожа на любые другие продажи “крупных” продуктов:

  • Получаем потенциальных инвесторов (лидов)
  • Ведем первичное общение по телефону, электронной почте и в мессенджерах
  • В случае необходимости — назначаем личные встречи.

Постройте “воронку продаж”

Как вы понимаете, сделку на 1-5 млн ₽ вы не сделаете “с одного пинка”. Потребуется ряд “касаний” с потенциальным инвестором, прежде чем вы передадите ему свою картину мира, создав у него в голове 5 базовых реакций (см. выше).

Подготовьте шаблоны для переговоров

Вам обязательно нужно подготовить свою “инвестиционную книгу продаж” — первое письмо инвестору, скрипты для переговоров, elevator pitch (краткий рассказ о вашем инвестиционном предложении).

Начинайте с выявления потребностей

Банальная, но очень частая ошибка предпринимателей, ищущих инвестиции — сходу начинать “накидывать”, расхваливая свой проект и рассказывая, как все прет и растет. Как вы понимаете, каждый инвестор хочет чего-то своего, для чего ему нужны деньги.

Для того, чтобы получить деньги от частного инвестора, нужно понять и принять для себя не тривиальную вещь: интересы, мотивы и желания инвестора первичны, предприниматель со своим бизнесом — всего лишь средство, инструмент для реализации целей инвестора, товар со своими конкурентными преимуществами и недостатками.

Надо тщательно выявить потребности инвестора (материальные и другие) и “повернуть” свой проект таким образом, чтобы он максимально удовлетворил их именно с вами и вашим бизнесом.

Люди разные и хотят разного. И предприниматель, привлекающий инвестиции, должен выявить эти потребности, и “под нужным углом” повернуть свой проект так, чтобы он максимально “закрыл” их. И это понимание никто на блюдечке предпринимателю не принесет — любые переговоры надо начинать с выявления потребностей инвесторов.

Будьте готовы к отказам. К большому количеству отказов

Из моей практики, если начинаешь привлекать частные деньги, то вообще нельзя делать выводы до того, пока не провел минимум 300 переговоров, и если у вас “купят” 5 инвесторов из 300 на старте — все хорошо. В общем, если вы провели всего 30-40 переговоров/встреч и пока результата в привлеченных деньгах нет — это нормально, отчаиваться рано.

Обрабатывайте возражения

Аксиома любых продаж: сделка заключается тогда, когда у клиента нет возражений. Даже после того, как потребности будут выявлены, и вы расскажете свое предложение, добившись 5 базовых реакций, необходимо будет обработать возражения инвесторов — я вам гарантирую, что они будут, 100 %. Когда мы привлекали инвестиции, у нас было 117 основных инвесторских возражений, и база состояла из 214 страниц А4.

Еще несколько моментов по переговорам

Во-первых, не впаривайте, а советуйтесь с потенциальным инвестором. Время агрессивных продаж прошло. Во-вторых, открыто говорите о плюсах и минусах вашего предложения, рассказывайте о рисках. И в-третьих, спрашивайте обратную связь после окончания любых переговоров — это поможет вам улучшить технологию.

Шаг №9: Оформление и регистрация сделок

Тут могу дать 4 основных совета:

  • Вашим инвесторам все должно быть понятно и прозрачно в инвестиционном договоре/соглашении, которое вы с ними заключаете
  • При этом вы и ваш бизнес должны быть защищены и подстрахованы
  • Постарайтесь прописать и учесть максимальное количество “а если”. Распишите условия входа/выхода/продажи компании
  • Не пожалейте денег на нормального юриста по профилю подобных сделок. Из моего опыта, экономия на юристах всегда приводит к гораздо большим потерям в будущем.

Шаг №10: Постройте правильную “жизнь после сделок” со своими инвесторами

Ура, вы получили инвестиции и подписали договора с инвесторами, поздравляю!

Деньги поступили на ваш счет, но на этом ничего не заканчивается — с инвесторами дальше надо будет взаимодействовать — высылать отчетность, держать людей в курсе. Часто предприниматели представляют себе эту картину в мрачных цветах:

  • Инвесторы звонят и “приходят” хаотично
  • Каждый из вложивших деньги просит какой-то свой отчет и задает свои вопросы
  • На общение приходится тратить кучу времени и сил, отвлекаясь от основного дела.

На самом деле все можно и нужно делать по другому, проще и легче. Я рекомендую собирать инвесторов раз в квартал дистанционно, онлайн, через скайп или в вебинарной комнате, отчитываться о прошедших 3 месяцах и рассказывать о дальнейших планах вашего бизнеса. Что должно быть в таком квартальном отчете?

  • Отчет по цифрам за квартал. Выручка, чистая прибыль и другие основные показатели вашего бизнеса за прошедший квартал. Расскажите план/факт за прошедшие 3 месяца, разошлите и объясните свою управленческую отчетность (если вы привлекли инвестиции в долю)
  • Представьте отчет по действиям. Опишите, что было сделано вами и вашей командой за истекший период, открыто расскажите о результатах каждого действия. Поделитесь теми ошибками, которые были совершены и расскажите о выводах из них
  • Расскажите о планах на следующий квартал “по аналогии”. Рекомендую представлять планы так же в 2 разрезах: цифровые показатели и действия/задачи.

Из моей практики, проведение такой квартальной онлайн-встречи занимает 40-60 минут, вместе с ответами на вопросы.

Также я рекомендую раз в год проводить “живые” форумы инвесторов на 1-2 дня и общаться лично: пусть люди приезжают к вам в офис, вы рассказываете об итогах года и планах на следующий, а далее общаетесь “неформально”.

Результат 10 шага:

Если вы “отвечаете за базар” перед инвесторами (грубо говоря, задекларированные финансовые цели сбываются) и при этом ведете себя как адекватный человек, то начнет происходить следующее:

  • Увеличение суммы инвестиций. Ваши инвесторы будут “докладывать” деньги в ваш проект, увеличивая размер вложений (конечно, если это необходимо бизнесу).
  • Инвестиции “по рекомендации”. Сарафанное радио — один из самых действенных каналов, ваши действующие довольные инвесторы будут рассказывать о вас своим друзьям/коллегам/знакомым, и те будут приходить к вам с запросом: а можно тоже вложить?
  • Отзывы. Если у вас капиталоемкий бизнес, то рано или поздно привлечение инвестиций станет постоянной работой. Общению с новыми потенциальными инвесторами очень помогут отзывы и рекомендательные письма текущих, это дополнительный (и очень мощный) “кирпичик доверия”.
  • Лояльная база инвесторов. Общаясь с большим количеством предпринимателей, я понимаю, что большинство рано или поздно начинает новые проекты. Думаю, вы согласитесь, что очень удобно, когда ты запускаешь новый проект, и УЖЕ есть лояльная лично тебе база инвесторов, которые УЖЕ имеют опыт получения доходности вместе с вами.

Большое спасибо за то, что выделили время и прочитали статью.

Если она была вам полезна, то я буду очень признателен вам за вопросы, комментарии, лайки, репосты и шеры.

Как найти инвестора: пошаговая инструкция от эксперта по нетворкингу

Нетворкинг — целенаправленное выстраивание коммуникации с партнерами, инвесторами, сооснователями — необходимая часть жизни предпринимателя. В книге «Из связей — в князи. Или современный нетворкинг по-русски», которая выходит в издательстве «Альпина Паблишер», эксперт по PR и нетворкингу Максим Чернов рассказывает, как знакомиться с людьми и выстраивать с ними отношения, чтобы это было полезно для бизнеса. Inc. публикует отрывок из книги, посвященный поиску инвесторов.

У вас есть идея бизнеса или уже запущенная компания и вам нужны деньги, чтобы ее масштабировать? Перед тем как искать инвестора, определитесь, нужен ли вам инвестор и стоит ли на ранней стадии развития бизнеса отдавать в нем долю.

Подумайте, сможете ли вы начать бизнес на свои средства, взять деньги в долг у друзей, родственников, знакомых, привлечь кредит в банке. Взвесьте с самого начала, нужны ли вам инвестиционные деньги.

Если вы говорите: «Да, мне нужны инвестиционные деньги», то прежде всего поставьте себя на место инвестора. Это человек, у которого есть деньги, у него все хорошо с бизнесом, с реализованными проектами. Он может положить их в банк или начать инвестировать в какие-нибудь ПИФы, облигации, ценные бумаги и т. п. А может вложиться в бизнес, который, возможно, принесет ему серьезную прибыль или хотя бы больше денег, чем если бы он их положил в банк. Посмотрите на  себя с  точки зрения инвестора, мысленно встаньте на его сторону. Что ему нужно?

Первое

Ему нужны гарантии. Он должен увидеть, что вы надежный партнер, что с вами можно работать, что вы не убежите с деньгами, что вам действительно интересен этот проект.

Второе

Он должен увидеть, что инвестиции в ваш проект принесут ему деньги. Для этого он в вас и вкладывается. Не потому что вы хороший человек и не  потому, что ваш проект изменит мир, а потому что он на нем заработает. А заработать можно лишь на проектах, которые масштабируются. Если вы, изучив рынок, понимаете, что ваш продукт можно масштабировать, увеличить в 10, 100, 1000 раз, тогда вперед: идите за инвестиционными деньгами.

Третье

Инвесторы охотнее обратят на вас внимание, если есть хотя бы небольшие результаты от вашего бизнеса, если вы протестировали свои идеи на  практике. Чтобы вам дали денег, вы должны показать какие-то результаты, которые выражаются цифрами, — показать, что протестировали эту идею на определенном количестве людей, что у  вас уже есть первые продажи.

Обратите внимание на мероприятия, которые посещают инвесторы, «ангелы», представители инвестфондов. Если вам для этого нужно прилететь в Москву, Киев, Астану или Лондон, летите. Не думайте об инвесторах как о людях, которые безвылазно сидят в офисе на 45-м этаже небоскреба и не высовывают никуда носа. Они где-то да бывают. Вам нужно найти эти места. Посещайте различные мероприятия, конференции и экономические форумы, где вы можете встретить потенциальных инвесторов.

Второй шаг очень важен для вас! Это основа нетворкинга. Ищите того, кто вас представит потенциальному инвестору, ваше связующее звено. Когда вы определились, кто именно из инвесторов вам нужен, найдите человека, который вас ему представит. Инвесторы отчасти консервативные люди, но именно из-за того что 90% стартаперов предлагают какие-то непонятные идеи, над которыми даже сами стартаперы не готовы работать. Поэтому нужно найти того, кто вас представит инвестору.

Напишите вашему связующему звену: «Слушай, можешь меня познакомить с этим человеком? По почте, в Facebook или «ВКонтакте». Просто создай чат на троих, если считаешь, что можешь меня ему представить». И пришлите небольшой кусочек текста про себя.

Буквально в двух-трех предложениях расскажите, почему вы молодец и вам можно доверять. Покажите вашу надежность и достижения, чтобы о них узнал и потенциальный инвестор, а также человек, который вас с  ним знакомит. Например, вы учились в престижном вузе, работали в известной компании, участвовали в больших проектах, у вас есть статьи в СМИ или книга. Не обязательно должно быть все это, но хотя бы что-то нужно «вытянуть» из вашей биографии.

Возвращаемся к связующему звену. Добавьте к вашему посланию: «Вот здесь кусочек для моего представления. Можешь его использовать. Выкинь то, что считаешь лишним, или добавь что-то от себя». Так человеку будет легче вас представить и для него это не станет дополнительной работой.

Важно: если вас представляют через Facebook или «ВКонтакте», то обязательно приведите в порядок свой профиль.

Как пользоваться соцсетями для нетворкинга

Активно используйте фото. «Визуальный» пост получает на 50% больше лайков и в два раза больше комментариев.

Будьте лаконичны. Пишите короткие посты. Сообщения из 11 слов и меньше просматриваются в среднем на 66% больше.

Задавайте вопросы у себя на странице — это поможет увеличить количество комментариев в два раза.

Не частите с постами, даже если вас разрывает изнутри, чтобы поделиться всеми фотографиями из отпуска или с мероприятия, где вы участвовали. Оптимально — не больше одной-двух публикаций в день.

Избегайте однотипных постов и фотографий. Вы можете вызвать негатив у своих подписчиков, и они начнут скрывать ваши публикации или отписываться от вас.

Учитывайте периоды активности в сети. Обычно со вторника по четверг это промежуток времени с 15:00 до 17:00, а также 11:00 и 20:00.

Если делаете перепост — обязательно оставьте свое мнение или хотя  бы короткое пояснение. Не превращайтесь в новостной портал, если это не входит в ваши планы.

Выберите одну из соцсетей в качестве основной, используйте размещенный контент для других ресурсов. Где возможно, настройте синхронизацию постов, чтобы они дублировались при публикации.

Следующая очень важная вещь — это подготовить питч, презентацию проекта. Он нужен, когда вы вживую стоите перед инвестором, например, на конференции, у него в офисе или на специальном мероприятии для презентации стартапов. Вы подходите, говорите, как вас зовут, и представляете свой проект. Питч должен быть кратким, отточенным и по делу. И он должен с первого раза, с первой же попытки заинтересовать человека, который вас будет слушать. Это просто ужасно, насколько некачественные питчи циркулируют в русскоязычном пространстве. Посмотрите американскую телепередачу Shark Tank. Обратите внимание, насколько там в большинстве случаев классные питчи. Попробуйте подготовить такой же.

Не важно, будете ли вы говорить со сцены или представите свой проект, услугу или компанию человеку, которого успели перехватить в кулуарах какого-нибудь форума. Главное, заинтересуйте его, а для этого следует хорошенько подготовиться. Порепетируйте питч 10 раз в присутствии знакомых, людей, которые по возможности разбираются в стартапах или инвестициях. Спросите, интересно ли было вас слушать или не очень, цепляет ваша идея или нет? И только после этого общайтесь с инвесторами.

Допустим, вы получили контакт, визитку нужного человека, потенциального инвестора для вашего проекта. Дальше надо сделать так, чтобы он не забыл о вас. В нетворкинге это называется follow-up. Это очень важная вещь, когда речь идет о ваших взаимоотношениях как автора проекта с потенциальным инвестором. После того как вы познакомились, сразу отправьте ему письмо с более подробным разъяснением того, что вы ему рассказали за минуту своего питча.

У вас все это должно быть уже наготове. Опять же: не грузите его данными, деталями, лишней информацией. В теле письма должна быть яркая зацепка, а подробности можно прикрепить приложением в pdf-презентации (также не делайте ее длинной!).

Помните, что инвесторы — это занятые люди. У них есть деньги, но у них почти нет свободного времени. Они могут о вас забыть. У них может быть еще 10 подобных проектов. И ваша задача — напоминать о себе. Хороший follow-up можно делать несколько раз. Вы написали человеку, он вам кратко ответил или не ответил. Подождите два дня, напишите еще раз. Так можно делать три-четыре раза максимум. Если не получилось с помощью писем, попробуйте его еще раз где-то поймать. Позвоните, если в визитке указан телефон. Вместо звонка можно написать через WhatsApp или Telegram. Будьте готовы к тому, что придется напоминать этому человеку о себе, потому что он для вас важнее, чем вы для него.

Кто такие бизнес ангелы — ТОП 52 ангела в России

Бизнес-ангелы – это важная составляющая современной международной экономики. Это неформальные инвесторы, помогающие увидеть свет перспективным инновационным проектам, технологиям и идеям, многие из которых впоследствии могут стать незаменимой частью нашей жизни.

Кто такие бизнес-ангелы

Что такое бизнес-ангел, где их найти и как они выглядят?

Бизнес ангел (business angels) – это частное лицо, которое вкладывает свои личные денежные средства в перспективные проекты на начальном этапе их развития.

К примеру, у вас есть интересная коммерческая идея. Вы тщательно проработали бизнес-план, собрали команду помощников-профессионалов, рассчитали примерные выгоды и готовы к запуску стартапа. Если бы не одно «но» – отсутствие финансов, без которых не запустится ни одно дело. Вот на этом этапе на помощь могут прийти ангелы бизнеса.

Романтическое название этой категории спонсоров появилось в Америке в начале 20-го столетия. Так именовали состоятельных бизнесменов, с размахом вкладывавших деньги в шикарные постановки на Бродвее. И сегодня смысл названия остается прежним: ангелы воспринимаются как благодетели от бизнеса, ну или очень лояльные партнеры.

Чтобы лучше понять, кто такие бизнес-ангелы, нужно выделить их отличительные черты. Это опытные предприниматели, удачно развивающие свой бизнес, топ-менеджеры крупнейших компаний, люди, построившие успешную карьеру.

Опыт и чутье бизнесмена – важные качества бизнес-ангела, ведь у них изначально нет никаких гарантий успеха, а прибыль приносит далеко не каждый стартап. Средства вкладываются на срок от 3 до 7 лет, без залога за пакет акций в компании.

По статистике, каждый пятый бизнес-ангел получает прибыль с проинвестированных проектов в размере 10-15% годовых, каждый четвертый – более 20% годовых, каждый третий теряет свои деньги, остальным удается лишь «отбить» вложенные средства.

  • Задача бизнес ангелов – не просто профессиональные инвестиции в потенциально выгодные идеи, но и наставничество, консультирование, кураторство, возможно и помощь в руководстве.
  • Цель – развитие курируемых проектов, повышение их стоимости, продвижение на рынок разработанной высокотехнологичной продукции.

Когда стартап начинает приносить реальную прибыль, ангелы продают свою долю в компании (к тому времени она уже намного превосходит по стоимости первоначальные вложения) – таким образом и получают свой доход.

Видео о том кто такие бизнес ангелы

Интересный факт. Мало кому известно, но десятки компаний с мировым именем на начальном этапе развития были проинвестированы именно бизнес-ангелами. Например, Amazon, Google, Yahoo, Intel.

Что нужно знать о бизнес-ангелах

Бизнес ангелы простыми словами – это «посевные» инвесторы (посевные бизнес ангелы), потому что они вкладывают капиталы на начальных, или «посевных» стадиях проекта (когда есть только идея).

Это профессиональные инвесторы, в 99% – мужчины в возрасте от 45 до 65 лет: опытные бизнесмены, управленцы и экономисты. Как правило, каждый пятый бизнес-ангел является миллионером.

Со своими подопечными ангелы-бизнесмены строят открытые, дружелюбные и доверительные отношения.

Посмотрите еще одно замечательно видео о бизнес ангелах, о их принципах и сути инвестиций:

Виды бизнес-ангелов

В зависимости от целей, методов и приемов инвестирования выделяют топ-5 видов современных ангелов бизнеса. Эта классификация поможет команде проекта в поиске инвестора, ориентируясь на его интересы и сферу деятельности. Итак, о том, какими бывают бизнес-ангелы стартапов.

  1. Ангелы-предприниматели. Являются успешными бизнесменами, готовыми к вложению крупных денежных сумм (от 200 до 500 тыс. долларов) в перспективные идеи для формирования своего инвестиционного портфеля. Так как основная занятость – собственные проекты, не претендуют на управление стартапами.
  2. Профессионалы. Вкладывают средства только в те отрасли, которые им близки и понятны. Оперируют разными суммами, в том числе и значительными (от 25 до 200 тыс. долларов). Часто практикуют совместные вложения с другими ангелами от бизнеса либо частными лицами.
  3. Ангелы – энтузиасты. Не имеют большого опыта и профессионализма в сфере инвестиций. Могут одновременно вести несколько стартапов в разных направлениях, вкладывая небольшие средства (обычно не более 10 000 долларов). Не вникают детально в суть проектов и не вмешиваются в руководящий процесс.
  4. Микроуправляющие. Как и энтузиасты, курируют сразу несколько проектов, но при этом инвестируют разные суммы. Помимо денежных вливаний, детально изучают бизнес-план стартапа, претендуют на управленческие должности и долю в совете директоров, за счет чего лучше контролируют расход капитала и распределение прибыли.
  5. Корпоративные. Обычно это бывшие топ-менеджеры солидных международных фирм, которые после увольнения получили крупную денежную компенсацию (в среднем – 1 млн долларов). Именно эти деньги они и используют для инвестиций. Развивают не больше одного проекта, стремясь участвовать в управлении им.

Вне зависимости от вида, все бизнес-ангелы – это предприниматели, нацеленные на получение прибыли от своих капиталовложений. Обостренное чутье делового человека и точный расчет помогают им извлекать от 70% до 200 % прибыли из одного удачного стартапа. Это один из наиболее доходных видов предпринимательства.

Отличия ангелов бизнеса от инвесторов

Деятельность бизнес-ангелов имеет несколько отличий от работы классических инвесторов: венчурных фондов или кредитных организаций. Прежде всего, тем, что ангелы занимаются проектами, не представляющими интереса для традиционных вкладчиков. И еще несколько моментов.

  • Использование личных денежных средств. В то время как венчурные инвесторы или финансовые организации вкладывают привлеченные капиталы третьих лиц, бизнес-ангелы оперируют лишь собственными деньгами.
  • Более широкие возможности. Это касается принятия инвестиционных решений, процедуры оформления договоров между разработчиками проекта и вкладчиками средств. У ангелов ставка дохода ниже, и привлечь их обходится дешевле, чем, например, финансовое учреждение: инвестиции не предполагают процентов, кассовых платежей, страховок. В случае необходимости могут выступить и в роли финансового поручителя, что значительно поднимет рейтинг и возможности команды стартаперов. Кроме того, ангелы-инвесторы могут обратить внимание на самую оригинальную и неординарную идею, если она покажется им перспективной.
  • Высокий риск и личная заинтересованность. Да, бизнесмены-ангелы тоже изучают бизнес-планы и просчитывают выгоду. Но это не только голый расчет будущей прибыли: немаловажную роль играет и увлеченность предложенным проектом, интуитивный выбор партнеров-стартаперов. Бизнес-ангел может просто «влюбиться» в идею настолько, что сам разработает детальный план ее воплощения в жизнь. И часто заинтересованность побеждает прагматизм, что повышает уровень риска для инвестора. Иными словами, венчурный фонд вкладывает в проект, бизнес-ангел – в идею и людей.
  • Детальное курирование проекта. Чаще всего бизнес-ангелы вкладывают в стартап не только деньги, но и собственный бесценный опыт, знания, мудрость. Такой тип инвестирования называется «умным» – ангелы консультируют команду разработчиков, помогают развивать и продвигать проект, привлекают собственные деловые связи.

Как найти бизнес-ангелов

Привлечь бизнес-ангела для инвестирования своего проекта непросто, ведь идей гораздо больше, чем желающих их спонсировать и воплощать в жизнь. Но, следуя небольшой инструкции, можно увеличить шансы на удачную «охоту». Несколько советов, как найти бизнес-ангела.

  1. Генерация идеи. Идея должна быть свежей и уникальной, привлекать внимание, «цеплять». Вовсе не обязательно изобретать чудо техники или гениальные разработки. Можно посмотреть под другим углом на уже действующие проекты – открыть нестандартный ресторан, салон. Создатель идеи при этом должен четко понимать, какую прибыль принесет его проект, и суметь внятно донести эту информацию до инвестора. Очень приветствуется хотя бы небольшой анализ рынка в выбранной отрасли – тогда общение с ангелом станет продуктивнее.
  2. Выявление целевой аудитории. Необходимо определить круг людей, которым будет интересен предлагаемый продукт или услуга. Чем шире целевая аудитория – тем больше шансов увлечь ангела-инвестора, так как он заинтересован в долгосрочной выгоде.
  3. Подбор команды профессионалов. В редких случаях ангелы берутся за единоличные проекты, для этого они должны быть действительно уникальными. Поэтому профессиональная команда – залог успеха в деле привлечения инвестора. Как минимум, создателю идеи нужен хороший менеджер для грамотного продвижения и реализации стартапа.
  4. Составление бизнес-плана. Еще одним преимуществом разработчика идеи станет четкий бизнес-план, наличие которого в разы повысит эффективность поиска бизнес-ангела. В бизнес-плане обычно содержатся исчерпывающие сведения об инновационном продукте: описание, отличия от конкурентов, преимущества и себестоимость. При необходимости для составления бизнес-плана можно воспользоваться услугами консалтинговых фирм.
  5. Общение с бизнес-ангелом. Традиционно первая встреча с инвесторами проходит на презентациях, где все желающие представляют проекты. У каждого соискателя есть 10 минут, чтобы привлечь внимание к своему стартапу. Нужно постараться сделать так, чтобы за этот небольшой промежуток времени заинтересовать ангела. Хорошим подспорьем станут видео демонстрация и раздаточные материалы: чем ярче и полнее пройдет презентация, тем выше шанс пробудить интерес инвестора и добиться его одобрения.
  6. Поиск в своей зоне географии. Часто ангелы предпочитают иметь дело с соискателями, которые живут в непосредственной близости от них: так проще организовывать встречи, поддерживать тесную связь и «держать руку на пульсе».

Многие бизнес-ангелы имеют свои сайты, электронную почту, достаточно открыты для контакта с талантливыми изобретателями: связаться с ними не составит труда. Эти частные инвесторы охотно посещают тематические мероприятия, форумы и специализированные выставки, вероятность встретить ангела-бизнесмена намного выше, чем попасть на прием в венчурный фонд. Также можно оставлять свои предложения на открытых интернет-площадках AskCap, StartUpStep, RusBase: их периодически просматривают влиятельные бизнес-ангелы России или их агенты.

Полезные статьи:

Когда несколько инвесторов объединяются, то возникают ассоциации, деятельность которых более продуктивна. Наиболее известные российские объединения бизнес ангелов:

  • Бизнес-ангелы Санкт-Петербурга
  • Инвестиционный клуб Сколково
  • Фонд развития интернет-инициатив (спонсирующий стартапы на посевной стадии)
  • Национальная ассоциация бизнес-ангелов (предлагает актуальный список бизнес ангелов, готовых к сотрудничеству)
  • Национальное содружество бизнес-ангелов
  • Союз организаций бизнес-ангелов
  • Фонд бизнес-ангелов AddVenture

ТОП 52 бизнес ангелов в России

В России, как и за рубежом, ангелы-инвесторы – это обычные люди со своими предпочтениями и вкусами, как личными, так и коммерческими. На сегодняшний день самые известные и влиятельные бизнес-ангелы России это:

Эдуард Фияксель

Глава объединения российских бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции». Фияксель основал кафедру маркетинга в НИУ «Высшая школа экономики», издал собственные книги и учебники о венчурном бизнесе, маркетингу и менеджменту.

Начал вкладывать деньги 15 лет назад. Предпочитает инвестиции в телекоммуникационные, IT и биотехнологические стартапы. Не афиширует свои проекты, но средний чек равен 100-200 тыс. долларов.

Александр Бородич

Основатель лаборатории по разработке мобильных и интернет-приложений FutureLabs. Инвестирует российские и западные проекты на ранних этапах.

За его плечами – 22 проинвестированных стартапа, среди них: VKReader, Colorizza, Verbling, ConferenceCast. Вкладывает средства в мобильные приложения, торговые сервисы, и образование в сети интернет.

Игорь Рябенький

Профессиональный инвестор, имеющий более 60 успешно реализованных идей. В 2013 году удостоен престижной премии «Ангел года». Имеет собственный фонд, в который стекаются средства многих успешных бизнесменов, желающих приумножить свои доходы.

Наиболее известные проекты: Eruditor, Онлайнбилет.рф. Работает с российскими, американскими и израильскими партнерами. Предпочтение отдает инновациям в сфере образования, финансов, медицины и IT, развлекательно-игровым и контентным.

Игорь Мацанюк

Автор множества инвестиций, создатель академии Farminers (вкладывает в проекты средства до 150 тыс. долларов за 40% доли бизнеса), имеет свой инвестиционный фонд IMI.VC, активно сотрудничает с другими инвесторами. Каждый год курирует не менее 10 проектов.

Предпочитает вкладывать финансы в мобильные и игровые приложения, но готов инвестировать и 1 млн долларов в перспективный стартап. Среди успешных проектов: MyWardrobe, Proberry.

Алексей Карлов

Карловым основана ассоциация бизнес-ангелов Angel Relations Group, он инвестирует как за счет собственных средств, так и капиталов компании.

Знаменитые проекты: приложения для Windows Phone, программы визуализации изображений, студия SlyLamb. Инвестирует в области медицины, мобильных приложений, и те проекты, которые смогли бы внедрять свои продукты на рынки африканских стран.

Константин Синюшин

Глава сети ангелов The United Venture Company. Самые успешные проекты: To Go TV, Boommy, Alloka, Interior.Pro.

Вкладывает средства на начальных этапах проектов в сфере управления мобильными приложениями, инновационных способов коммуникаций, развлечений и «облачных» технологий. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Виталий Полехин

Председатель клуба инвесторов в Школе управления «Сколково», общественный деятель. Вкладывается как на ранних, так и на последующих стадиях развития проектов.

Среди предпочтительных отраслей инвестирования: наука, здоровье, интернет-сервисы и технологии. Из 25 идей наиболее успешными стали: «Кнопка жизни», Printio.ru, Eduson.tv.

Павел Черкашин

Становление карьеры бизнесмена проходило в компаниях Microsoft и Sputnik Labs. Сейчас Черкашин вкладывает деньги в нестандартные российские и американские проекты: в основном это проекты для соц сетей, поисковые технологии, идеи для развлекательных и социальных сервисов; проекты, связанные с фото и видео в интернете.

Наиболее известные инвестированные стартапы: приложения «Вэббанкир», «Минутта» и AdWired. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Список бизнес ангелов продолжают:

  • Александр Айвазов, проекты — МартМания
  • Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
  • Александр Ващенко, проекты – Narr8
  • Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
  • Александр Туркот – Qbaka
  • Александр Юняев, проекты – Cashsquare
  • Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
  • Алексей Карлов – SlyLamb
  • Алексей Кичайкин, проекты – Displair
  • Алексей Прудников, проекты — «Пробки из окна»
  • Андрей Головин, проекты — Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
  • Аркадий Морейнис – Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
  • Аскар Туганбаев, проекты — Videomore, Tolkien.Ru
  • Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
  • Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
  • Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
  • Виктор Фрумкин, проекты — Flocktory
  • Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
  • Дмитрий Масленников, проекты — КудаПотратил.ру
  • Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
  • Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
  • Игорь Ашманов, проекты — Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
  • Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
  • Игорь Мацанюк – Proberry, Woodla, MyWardrobe.
  • Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
  • Игорь Устинов, проекты — ClipClock
  • Илья Осипов, проекты — I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
  • Константин Синюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
  • Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты — Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
  • Михаил Кечинов, проекты — Absly.com
  • Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
  • Мурад Софизаде, проекты — TravelTipz
  • Никита Халявин, проекты — «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
  • Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
  • Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
  • Олег Михальский, проекты — AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
  • Оскар Хартманн – Pharma Express
  • Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
  • Павел Черкашин, фонд Vestor.In
  • Сергей Грибов – американские и российские проекты
  • Сергей Жуков, проекты — «Товары из 90-х», «БериДари»
  • Эдуард Фияксель – проекты не разглашаются
  • Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
  • Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures
Заключение

После определений и примеров, становится более понятно кто такие бизнес ангелы. Если у вас есть реальная бизнес идея, её модель и план, но нет средств на реализацию, одним из вариантов финансирования могут быть бизнес ангелы.

Привлечение бизнес-ангела для финансирования своего проекта – отличный шанс начать и раскрутить бизнес при отсутствии материальной базы.

Соблюдайте предоставленные рекомендации по поиску и выбору инвестора, не бойтесь идти с ним на контакт: только сплоченная совместная работа поможет воплотить в жизнь собственную оригинальную идею.


ОФИС ПО ТОРГОВЛЕ И ИНВЕСТИЦИЯМ КАТАЛОНИИ

Вы компания из России, Украины, Беларуси и Казахстана , рассматривающая возможность новых инвестиций? Вы заинтересованы в инвестировании в Каталонию? Вашему бизнесу нужны связи с каталонской индустриальной и экономической экосистемой?

В офисе по торговле и инвестициям правительства Каталонии в Москве вы получите индивидуальную информацию и полную поддержку для беспрепятственного, быстрого и успешного налаживания операций в Каталонии от начала до конца.Мы также предлагаем индивидуальную помощь каталонским компаниям, желающим выйти на российские рынки и найти новые глобальные возможности для бизнеса.

Услуги компаниям из России, Украины, Беларуси и Казахстана

  • Квалифицированная поддержка, понимание и консультации для компаний из России, Украины, Беларуси и Казахстана, заинтересованных в инвестировании в Каталонию.
  • Полная, практичная и актуальная информация о правовом, налоговом и трудовом контексте.
  • Введение в промышленную и экономическую экосистему Каталонии.
  • Подробная информация о финансировании и возможностях размещения.
  • Помогите сделать правильные шаги, чтобы начать работу в Каталонии.
  • Постоянная поддержка на всех этапах инвестиционного проекта.
  • Продвижение стратегических деловых альянсов между компаниями из России, Украины, Беларуси и Казахстана и каталонскими компаниями.
  • Определение и местонахождение каталонских технологических партнеров для совместных научно-исследовательских и инновационных проектов.
  • Помогите поставщикам-поставщикам, производственным партнерам, поставщикам технологий или любой другой местной компании удовлетворить конкретную потребность.


Ваш браузер не поддерживает видео в формате HTML5.

Русские компании в Каталонии

Ряд российских компаний уже обосновались в Каталонии, в том числе Интерскол, Лукойл или Taurus Aurum .

Каталонских компаний в России

Ряд каталонских компаний уже зарегистрированы в России, среди них Fomento de Construcciones y Contratas, Roca, Puig, Freixenet, Punto Fa, Borges, Soler & Palau, Idilia Foods, Simon Holding или Antonio Puig

Регистрация компании в Москве | Ведение бизнеса в Москве

Москва — столица России.Считающийся одним из самых густонаселенных городов России, этот глобальный город сыграл центральную роль в развитии России и мира. Хотя концепция Москвы как глобального города часто используется в муниципальной политике, способность российской столицы выступать в качестве глобального центра на самом деле ограничена. Он является финансовым и политическим центром России и входит в тройку федеральных городов России наряду с Санкт-Петербургом и Севастополем. Город широко известен своей архитектурой, особенно историческими зданиями.С более чем 40% территории, покрытой зеленью, это одна из самых зеленых столиц и крупных городов в Европе и мире, с самым большим лесом в городской зоне в пределах своих границ больше, чем в любом другом крупном городе — даже до его расширения в 2012.

Москва привлекает иностранных инвесторов своим выгодным законодательством и системой налогообложения. Имея доступ к большому количеству ресурсов, Москва за последние годы накопила огромный экономический потенциал, что привело к значительному увеличению иностранных инвестиций.Основными отраслями промышленности в Москве являются химическая, пищевая, текстильная, мебельная, энергетическая, разработка программного обеспечения и машиностроение. Москва все больше стремится интегрироваться в транснациональные и международные экономические структуры. В настоящее время самая важная функция Москвы с точки зрения Центральной Европы — действовать в качестве связующего звена между Центральной и Западной Европой и Россией.

Преимущества открытия компании в Москве

Создание компании в Москве дает следующие преимущества:

  • Москва инициировала новые инвестиционные программы и поощряет иностранные инвестиции, которые могут оказаться полезными для предприятий, стремящихся найти средства и продолжить процесс расширения.
  • Развитие транспортных связей и инфраструктуры значительно повысило логистическую эффективность ведения бизнеса в Москве
  • Иностранные инвесторы, стремящиеся к международной экспансии, должны обратить внимание на Москву, поскольку она может открыть возможности для экспорта в страны Содружества Независимых Государств (СНГ)
  • Москва имеет широкий спектр возможностей для бизнеса благодаря быстрорастущему среднему классу.

Ведение бизнеса в Москве

Создание собственной компании в Москве, столице России, требует большого терпения и понимания ее уникальной культуры.Жизнь в России часто называют нестабильной и короткой, но, следовательно, люди стремятся жить более основательно. Этот уникальный образ жизни наблюдается у людей, которые переселяются в Россию или начинают там новую жизнь. Также в Москве наблюдается заметный разрыв между богатыми и бедными людьми. Не один опрос, проведенный за последние годы, показал, что Москва является одним из самых дорогих городов мира, опережая такие «прожорливые» столицы, как Лондон, Токио и Нью-Йорк. Цены на отели, рестораны, напитки и недвижимость, безусловно, заоблачные и отражают новую роль города как одного из важнейших деловых центров мира.

Экономическая ситуация в Москве в последние годы имеет тенденцию к росту. Поскольку Россия является одной из стран БРИК, помимо Бразилии, Индии и Китая, говорят, что эти страны быстро набирают силу и, как ожидается, к 2050 году догонят самые богатые страны.

Если вы хотите открыть бизнес за границей, Москва — идеальное место для этого. К счастью, процедура открытия бизнеса в Москве активно упрощается государством.Сегодня процесс обычно занимает всего 3 дня и не сильно отличается для иностранца от гражданина России. И если посмотреть на развитие России в различных секторах, открытие бизнеса в Москве в долгосрочной перспективе принесет пользу.

Почему мы?

Business Setup Worldwide — это платформа, которая поможет вам открыть бизнес в Москве. Мы помогаем предпринимателям и фирмам в учреждении бизнеса, регистрации бизнеса, бухгалтерском учете, секретарских услугах и налоговых услугах.Наши консультанты в Москве имеют многолетний опыт работы в этой области и могут помочь вам упростить этот процесс. Для получения более подробной информации свяжитесь с нами.

то, что может предложить Москва / Новости / Интернет-сайт Москвы

Прямые иностранные инвестиции в Москву составляют половину от общего объема инвестиций по стране. Из всех офисов иностранных корпораций в России 60 процентов находятся в Москве и 90 процентов головных офисов иностранных банков и других международных финансовых организаций также находятся в Москве.

Москва не уступает другим крупным городам мира по инвестиционным возможностям.Этот крупный финансовый центр продолжает развивать свою инфраструктуру и приглашает компании со всего мира присоединиться к своим проектам. Город предлагает льготы для иностранных инвесторов. Эта политика подняла Москву на 40 -е место, что на 84 позиции выше в рейтинге Doing Business 2017 по сравнению с 2010 годом.

Еще одним фактором превращения Москвы в один из самых привлекательных городов для инвестиций является пересмотр экономической политики: в последние несколько лет расходы на развитие бизнеса в городе снизились из-за курсов валют.Затраты на инфраструктуру, заработную плату и аренду недвижимости упали на 30-60 процентов в период с 2014 по 2016 год.

Где рады инвесторам

Город Москва работает над привлечением инвестиций в реальный сектор экономики, а именно импортозамещение, экспорт и государственно-частное партнерство в транспортной и социальной инфраструктуре, а также развитие новых районов города. Инвесторы в этих проектах могут рассчитывать на благоприятный режим, в том числе налоговые льготы.

Москва предлагает иностранным бизнесменам проекты в самых разных сферах, в том числе в традиционном строительном секторе. На международном рынке российская столица представляет проекты по развитию транспортной системы города, редевелопменту промышленных зон и жилых массивов, благоустройству набережных и парков. Приглашаем инвесторов помочь в создании соответствующей инфраструктуры (автостоянки, узлы транспортной развязки, офисных центров), восстановлении памятников и строительстве частных больниц, детских садов и школ.

Еще один перспективный сектор для инвесторов — промышленность — город поддерживает инновационные компании. В городе продолжают открываться техногорода и технопарки для высокотехнологичного бизнеса в Москве, где инвесторы пользуются льготами и могут получить консультации, оборудование и услуги.

Льготы для инвесторов

Москва стала привлекательным местом для инвестиций благодаря стабильной бюджетной политике, сдерживанию роста тарифов, росту бюджетных инвестиций, снятию административных барьеров и благоприятным условиям для развития бизнеса.Предлагается комплексная поддержка компаниям, работающим в реальном секторе. При эффективном управлении предприятиям предоставляются местные налоговые льготы в размере от 17 до 25 процентов. Они также имеют льготный режим в отношении подоходного налога, налога на имущество, земельного налога и налога на аренду земли.

инновационных компаний объединены в техногородах и технопарках — в Москве их уже около 30. Резиденты технопарка пользуются налоговыми льготами и более низкими ставками аренды, а также имеют доступ к коммерческой недвижимости, земельным участкам под строительство и другим льготам.

Компании, находящиеся на стадии проектирования или имеющие объекты на стадии строительства или технического перевооружения, также имеют право на поддержку Правительства Москвы. Им может быть предоставлен статус инвестиционного приоритетного проекта, что дает им право на дополнительные льготы и льготный режим.

Город также работает над созданием особой экономической зоны в Зеленограде для поощрения научных исследований и высокотехнологичного производства. Это будет зона, свободная от таможенного контроля, без таможенных пошлин и НДС на импортируемые материалы и оборудование.

Где найти информацию

Иностранным бизнесменам, желающим инвестировать в московские проекты, рекомендуется посетить Московский инвестиционный портал, на котором представлена ​​последняя статистика, аналитические материалы, информация о мерах государственной поддержки, промышленной и инновационной инфраструктуре города и другие данные.

С момента запуска три года назад веб-сайт привлек 3 миллиона пользователей, в том числе 15 процентов иностранных пользователей.Портал «говорит» на пяти языках: китайском, немецком, английском, арабском и испанском.

К наиболее популярным разделам относятся: Аукционы, Путеводитель инвестора, Интерактивная инвестиционная карта города, Новости и события, Истории успеха компаний в Москве, а также онлайн-сервисы. Здесь пользователи могут найти информацию об объектах, выставленных на аукционе, о процедурах создания стартапов в Москве, профилях инвестиционных проектов и другую полезную информацию.

Информационный ресурс призван помочь бизнесменам сэкономить время и эффективно сотрудничать с властями города.Они могут создать личную учетную запись инвестора и использовать опцию прямого онлайн-обмена сообщениями.

Прозрачная закупки

Москва — крупный европейский потребительский рынок: население приближается к 20 миллионам, а по потребительским расходам (10 триллионов рублей в год) она занимает третье место среди европейских стран. Поэтому, помимо инвестиций, российский капитал приглашает бизнес к сотрудничеству в сфере госзакупок.

По прозрачности Москва уже пять лет возглавляет национальный рейтинг.В 2016 году городские подрядчики провели аукционы на 1,45 трлн рублей — каждая пятая покупка совершается в регионах.

Город стремится привлекать к государственным закупкам все большее количество малых и средних предприятий. Чтобы сделать процесс более удобным, власти создали портал для поставщиков, чтобы ввести электронные процедуры заключения контрактов, тем самым сэкономив время предпринимателей.

Спасение Советов от перестройки

Много написано о переполненном ресторане «Макдональдс» в Москве — и мало написано о самом важном.Это не просто творческая сделка между одной сетью ресторанов и удачливыми российскими картофелеводами. Совместное предприятие преуспевает, потому что его условия были адаптированы к новым фактам советской политической экономии, даже к суматохе, которую, вероятно, вызовет ускоренная реформа. Фактически, деятельность McDonald’s является продуктом единственной стратегии прямых инвестиций, которая будет работать для подавляющего большинства западных компаний, по крайней мере, в течение следующих десяти лет. Пора этому научиться.

Два столпа этой стратегии просты, а значит, смелы. Первое — это рост; второй — вертикальная интеграция. Компании, переходящие в советскую экономику, должны признать, что они делают ставку на конечный успех перестройки , либерально-рыночной революции, которая охватит целое поколение. Для большинства компаний было бы бесполезно стремиться к быстрой прибыли, а затем пытаться репатриировать ее в твердой валюте. Скорее, глобальные компании должны строить планы на случай непредвиденных обстоятельств, чтобы расти и развиваться в советской экономике, поглощать и обучать поставщиков, как будто рубли и активы, обеспеченные рублями, когда-нибудь будут стоить того, чтобы ими владеть.

Конечно, нью-йоркская швейная компания могла поехать в Ленинград с грузовиками синих джинсов, только что списанных с ее бухгалтерских книг, и заработать очень много долларов. Но так глобальная корпорация не может думать о будущем. Со временем у McDonald’s могло бы появиться больше ресторанов в Советском Союзе, чем в Германии или Японии. Procter & Gamble могла бы продать в Москве больше зубной пасты, чем в Цинциннати. Компаниям просто необходимо продумать то, что задумал McDonald’s, — операции, которые позволяют расширяться в советской экономике без зависимости от периодических, массовых вливаний новых инвестиций из-за рубежа.

Это подводит нас к вертикальной интеграции. Ни одно совместное предприятие в Советском Союзе не будет процветать в сегодняшних условиях, если оно на самом деле не представляет собой цепочку связанных или интегрированных предприятий сверху вниз, более или менее управляющих поставками и имеющих независимый доступ к клиентам. Совместное предприятие должно оставаться независимым как от мировых поставщиков, которым и требуется твёрдая валюта, так и от тех советских поставщиков или каналов сбыта со стандартами качества или оперативности, которые сейчас вряд ли будут приемлемы.

Сегодня совместные предприятия должны быть структурированы так, чтобы обеспечивать большую операционную самодостаточность, чем это было у западных компаний, по крайней мере для покрытия минимальных потребностей в твердой валюте за счет части операций предприятия. Советские партнеры часто являются младшими партнерами, но тем не менее незаменимы. Без них западным компаниям было бы сложно вести переговоры с различными слоями бюрократии (все чаще, но не исключительно правительствами республик), находить недвижимость или искать новые источники поставок.Советские партнеры, безусловно, не являются ложным прикрытием, за которым западная компания может захватить долю советского рынка.

В самом деле, западные менеджеры не продвинутся далеко, если сначала не поймут, что в Советском Союзе сейчас действительно не существует такой вещи, как «рыночная доля»; что совокупный талант советских граждан, каким бы впечатляющим он ни был, не является «предложением»; и что их совокупные потребности, какими бы ужасными они ни были, не являются «спросом». Рынки создаются, а не рождаются. То же самое и с людьми, которые их поддерживают.

Поэтому планирование совместного предприятия похоже на планирование эксперимента в генной инженерии. Новые предприятия, такие как трансплантированные нити ДНК, станут организатором новой коммерческой жизни, в данном случае новыми производственными силами, поддерживающими богатство. У Советов есть шанс избежать социальной катастрофы только в том случае, если многие совместные предприятия внедряются в их гражданскую жизнь. Силой своего действия или примера совместные предприятия породят новую группу менеджеров: менеджеров по маркетингу, специалистов по процессам и информационным технологиям, финансовых аналитиков, инженеров по качеству и бизнес-стратегов, которые приведут советскую экономику в следующее столетие. .

западных компаний, приходящих в Советский Союз, должны будут по отдельности создать своих рынков, расширить и развить их. Вместе они должны держаться за рыночное общество.

Неустанная реструктуризация

Что развязала перестройка? 24 сентября 1990 года Парламент СССР предоставил президенту Михаилу Горбачеву чрезвычайные полномочия вывести страну к свободному рынку, включая полномочия на приватизацию государственных активов и предприятий путем преобразования их в акционерные общества, акции которых будут продаваться на фондовой бирже также собирается быть созданным.Более осторожные лидеры, такие как премьер-министр Николай Рыжков, призывают к постепенным изменениям. Признавая, что советская система планирования потерпела неудачу, они утверждают (что не является неправдоподобным), что она, тем не менее, действует как противопожарная защита от сильной инфляции, которая принесет нищету многим советским гражданам, особенно 25 миллионам государственных пенсионеров. Инфляция принесет еще более отчаянные удары, особенно по угольным шахтам и нефтяным месторождениям. Тем не менее, мы почти наверняка являемся свидетелями демонтажа институтов советского экономического планирования, последнего вздоха Госплана.Ленин однажды говорил об отмирании коммунистического государства, что более чем когда-либо кажется подходящей эпитафией для старого режима.

И пока центральное правительство обсуждает темпы изменений, президент России Борис Ельцин одобрил альтернативный план Шаталина (после экономического советника Горбачева Станислава Шаталина), который предлагает закрыть правительственные министерства, которые управляли советской экономикой за 500 дней. . Российский парламент быстро и подавляющим большинством принял этот план, поставив Горбачева перед задачей поиска компромисса между подходом своего премьер-министра и лидера крупнейшей республики в союзе, что еще более осложнялось поисками нового баланса. власти между центральным правительством и все более независимыми республиками.

Правительства различных советских республик — не только прибалтийских республик, таких как Литва, но и самой России — стали значительно более мощными в своей оппозиции федеральному правительству Горбачева в Кремле. Как правило, они опережали силы центрального правительства, призывая к расширению рыночной свободы.

Результат вызова республик советской федеральной юрисдикции не определен. Есть очевидные преимущества в поддержании определенной политической и экономической интеграции между советскими республиками, и Горбачев и Ельцин в конечном итоге могут быть обречены на сотрудничество по общей программе.Но уже не будет преувеличением сказать, что СССР превращается в содружество конфедеративных государств, каждое из которых имеет право взимать налоги и предоставлять уступки, каждое из которых является рыночным обществом в своем собственном праве. Мы не можем предполагать, что национальное законодательство свяжет республики вместе, что внешнеэкономическая политика будет единой для всех или что торговля между ними будет продолжаться без ограничений. В самом деле, уже может быть уместно начать думать о стране как о 15 рынках, а может, и больше.

В один из моих последних визитов в Советский Союз я ожидал провести переговоры в Москве.Вместо этого меня отвез в Ташкент мой советский партнер, где нас принял премьер-министр Узбекистана. Его сообщение заключалось в том, что к концу года его республика, хотя и не собиралась отделиться, будет в значительной степени автономной — с контролем над собственной экономикой, собственным внешнеторговым банком, правом выдавать собственные экспортные и импортные лицензии. , и его собственные отношения с международными корпорациями. Сегодня ясно, что его предсказание было обоснованным.

Советский промышленный провал

Тем не менее, каким бы мучительным ни был для Советов переход к мировой рыночной экономике, это оказывается гораздо меньшей проблемой, чем фактическое выживание в ней.Нет смысла повторять то, что очевидно из ежедневной прессы. Перестройка выявила еще более тревожные неудачи в советской экономике, чем те, которые она изначально стремилась смягчить в советской политической системе.

Советские промышленные технологии, если не считать того, что можно почерпнуть из военной техники, возможно, на два поколения отстают от мировых. Советская система распределения и коммуникационная инфраструктура — недостаточная в эпоху развития информационных технологий — периодически граничат с полным крахом.Советские законы, непригодные для коммерческой жизни, переписываются для поощрения и защиты рыночных обменов между отдельными лицами и корпорациями. В книгах есть закон о собственности, закон об аренде, земельный закон, а в последнее время — закон об акционерных обществах и закон об обществах с ограниченной ответственностью. Тем не менее, как только законы принимались, события постоянно их опережали.

Тогда есть вопрос о советской валюте. Абсолютно бесполезный за пределами страны рубль остается самым большим препятствием для иностранных инвесторов.Инфляция — постоянная угроза общественному порядку. Советские граждане больше не верят ни в свои деньги, ни в какую-либо экономию. Действительно, они заплатят 140 рублей за флакон духов Estee Lauder, если это единственное, что они могут заполучить.

Произошли некоторые изменения. С 1 августа 1990 года советские граждане получили право получать и тратить твердую валюту, а также открывать валютные банковские счета. Были проведены аукционы твердой валюты, и есть планы по созданию новой системы регулярного обмена валюты по «рыночным» курсам, что является небольшим шагом в сторону конвертируемого рубля.По указу президента 1 ноября 1990 года была проведена первая крупная девальвация рубля. Однако остается неразрешимый вопрос: как советские предприятия могут заработать достаточно твердой валюты на мировых рынках, чтобы сделать любой из этих шагов более чем символический?

Большинство существующих советских предприятий производят товары, отталкивающие советских потребителей; они явно непригодны для потребителей во всем мире. Советское правительство может рассчитывать примерно на 30 миллиардов долларов в виде кредитов в иностранной валюте от западных банков и еще примерно на 30 миллиардов долларов в золоте.Большая часть этих денег должна быть зарезервирована для экстренного импорта критически важных потребительских и медицинских товаров или потрачена на разрушенную советскую среду. Остальное — семена для будущего роста.

Печальная правда заключается в том, что, вероятно, нет 300 человек из 300 миллионов в Советском Союзе, которые умеют читать отчет о прибылях и убытках. Советские менеджеры, хотя часто и самоотверженно и компетентно относятся к устаревшим производственным системам, практически не имеют подходящих концепций маркетинга, бизнес-стратегии или коммерческого учета.Даже при дискредитации марксизма, те тысячи Советов, которые сейчас изо всех сил пытаются создать коммерческие предприятия и кооперативы, широко рассматриваются как извлекающие выгоду из чужих страданий; их отождествляют с острой практикой и черными рынками. Для иностранных предпринимателей существуют языковые барьеры, языковые барьеры, бюрократические проволочки и коррупция.

На первый взгляд, Советский Союз не кажется тем местом, где западным менеджерам следует думать о том, чтобы тратить десятки миллионов долларов и часы и часы своего времени.Но посмотрите под поверхность. Если поток предложений в мой офис является каким-либо признаком, все больше и больше руководителей западного бизнеса видят огромные возможности. Здесь, особенно в России, на Украине и в республиках Прибалтики, находятся десятки миллионов образованных, целеустремленных, высококультурных европейцев, которым нужно практически все. Это люди, у которых есть научно-исследовательские институты мирового класса, крупнейшие в мире запасы нефти, золота, древесины, важнейших минералов, а пока они верят в западную политическую экономию и культуру.

Это случай, когда улучшение мира — это просто способ предотвратить его серьезную опасность. Как поняли западногерманские бизнес-лидеры, нельзя просто стоять в стороне, пока огромное количество людей из бывших коммунистических стран становятся нищими. Больше нет железного занавеса, чтобы удержать нас подальше, или Берлинской стены, чтобы удержать их. Достаточно только увидеть поразительное количество румынских нищих на парижских вокзалах, чтобы представить, куда пойдет еще много неимущих людей. Более очевиден риск для мира, если Советскому Союзу, ядерному государству, будет позволено погрузиться в экономический хаос.

Кроме того, глобальные компании не могут хеджировать свои ставки, воздерживаясь от советского рынка и дожидаясь, пока прояснится картина. Условия для инвестиций будут оставаться неопределенными в течение очень долгого времени. Подождав, скажем, год или два, потенциально есть что терять и нечего приобретать. Через пять лет условия могут быть несколько более предсказуемыми, но к тому времени первопроходцы займут выгодные позиции как с советскими потребителями, так и с советскими партнерами. Эти первопроходцы получат не только преимущество главного положения, но и значительный скачок на кривой обучения выживанию и росту в этой уникальной среде.И они получат поддержку нового поколения советских реформаторов и предпринимателей, будущее которых зависит от демонстрации первых результатов перестройки.

Несмотря на растущую нестабильность высшего политического руководства, все больше и больше становится стабильным в управлении отдельными предприятиями, где сейчас больше всего обсуждается партнерство. Три-четыре года назад федеральные министерства вели все переговоры. Сегодня многие бюрократы, принимавшие участие в ранних обсуждениях, сами присоединились к предприятиям, которые они помогали создавать.

Итак, настоящий вопрос не в том, стоит ли, а в том, как максимально использовать советские возможности. Ответ не может быть условным. Прямые инвестиции глобальных корпораций, особенно через совместные предприятия, — это не просто аналог расширяющегося советского капитализма. Совместные предприятия, основанные либо на недавно созданных партнерствах, либо на иностранном капитале приватизированных советских предприятий, являются (или собираются стать) основой для расширения конкурентоспособного советского капитализма.Это единственный способ, с помощью которого Советы получат менеджмент и технологии, которые им необходимы, чтобы противостоять давлению глобальных рынков.

Не обманывайтесь относительно низким уровнем прямых иностранных инвестиций, которые в настоящее время составляют около 2 миллиардов долларов. Совместные предприятия — уже зарегистрировано более 2000 — породят новые ячейки деловой активности. Они принесут с собой новые системы распределения, инвестиционные банки и сети венчурного капитала, коммуникационные связи — факты коммерческой жизни, возникшие между совместными предприятиями, взаимными советскими предприятиями и глобальными компаниями.Именно эта новая коммерческая инфраструктура, а не какая-то старая система советского предпринимательства, волшебным образом преобразованная в соответствии с принципами невмешательства, станет основой советского капитализма. И именно этот новый капитализм в конечном итоге будет поглощен мировой экономикой.

Что касается того, какая модель инвестиций будет работать, я сказал, что стратегия McDonald’s по управлению совместными предприятиями, вероятно, лучше всего подходит для большинства иностранных компаний. Позже я объясню его логику и достижения. Однако сначала мы должны внимательно изучить некоторые важные изменения в советском законодательстве и политике с начала перестройки.Никакое обсуждение бизнес-стратегии не может быть разумным без понимания экономического ландшафта.

Новые законы, New Balance of Power

Какими бы безумными ни были реформы советской политической экономии, они привели к появлению нового правового контекста, в котором совместные предприятия (как и все советские предприятия) могут рассчитывать на гораздо более свободную деятельность, чем раньше. Я отмечал, что в последнее время перестройка привела к появлению нового закона о собственности, нового закона об аренде, нового закона о земле и т. республиканский уровень.Для бизнеса это имеет важные стратегические последствия.

В прошлом земля и природные ресурсы принадлежали государству, мнимому представителю народа. Сегодня действующий принцип закона заключается в том, что земля принадлежит людям, которые ее занимают, и поэтому находится в ведении местных органов власти. Эффект дробления этих правовых изменений был наиболее очевиден в напряженности между республиками и центральным государством, но на этом они не остановятся. Напротив, «приватизация» означает, по сути, передачу контроля над собственностью все глубже и глубже гражданскому обществу, в конечном итоге, акционерам.Как Горбачев интерпретирует Шаталина, определенная доля социализма будет сохранена, потому что сотрудники будут первыми, кто получит возможность купить большую часть акций предприятия. Я считаю, что неизбежно будет и последний шаг — частная собственность на землю.

Таким образом, для любого совместного предприятия новый правовой климат представляет собой сложнейшую бизнес-проблему: как вести переговоры не только с республиками, но также с муниципалитетами и предприятиями. Рассмотрим любой проект по добыче природных ресурсов.Кто ими распоряжается? Согласно новому закону, местные власти и республиканские власти будут иметь право голоса, и в некоторых случаях будет задействовано несколько республик, в зависимости от местоположения или размера нефтяного месторождения или лесных массивов. Тогда на ее часть может претендовать министерство нефти и газа или министерство геологии. Точно так же, кто имеет право облагать налогом землепользование и по каким ставкам? Совместным предприятиям, безусловно, придется оплачивать сборы, но пока нет правил относительно того, какими будут эти сборы, как и на каком уровне они будут взиматься, или каков будет окончательный раздел.

Борьба за контроль над природными ресурсами выходит за рамки вопроса о том, кто и какую часть действий получает. В конце концов, эти ресурсы — главное богатство Советов, и они не восстанавливаются сами по себе. Креативный подход к их решению является главной политической задачей в стране, где политическая власть переходит из рук центральной власти, а принятие управленческих решений переходит к предприятию. Интересы советских игроков часто расходятся. Например, нефтедобывающие регионы хотят в основном экспортировать, в то время как нефтедобывающие регионы, такие как прибалтийские республики (которые, по иронии судьбы, требуют независимости), хотят удовлетворять свои собственные промышленные потребности, не выходя на мировой рынок только за рубли. .

Кроме того, как центральные, так и местные органы власти имеют законную заботу об окружающей среде. На протяжении многих лет в Советском Союзе этому вопросу серьезно пренебрегали. Экологические движения есть практически в каждом городе, равно как и национальное лобби. Например, литовский фармацевтический проект, в котором я участвовал, был обязан убедить экологов, что местные воды не будут загрязнены.

Стимулы для совместных предприятий

Есть также два кардинально положительных изменения в законах, касающихся совместных предприятий, одно касается прав собственности, другое — защиты.

Во-первых, в соответствии с новым законодательством, , практически нет ограничений на иностранное присутствие, прибыль и участие . Когда вышел закон в январе 1987 г., иностранные партнеры имели право на получение не более 49% прибыли. Сегодня потолка нет — фактически, 99% совместных предприятий могут принадлежать иностранцам; Указ президента, опубликованный осенью 1990 года, даже разрешил учреждение советских компаний со 100% иностранным капиталом. В наступающем году мы можем ожидать, что Советы приложат усилия для ассимиляции совместных предприятий с новыми формами частного бизнеса, то есть с основным руслом новой советской экономики.

Это важные разработки, и не только для менеджеров, озабоченных распределением прибыли. Настоящий сдвиг происходит в управленческих полномочиях, в способах делегирования ответственности на предприятии. Почти в каждой сделке, с которой я был связан, советский партнер начинает с убежденности в том, что он может внести большой вклад в отрасль, в которой работает предприятие. Иностранному партнеру часто приходилось разъяснять своему советскому партнеру, почему было бы в их общих интересах, если бы управление, производственный надзор и коммерциализация оставались на усмотрение иностранного партнера, оставляя советскому партнеру ответственность за дело с бюрократами. поиск офисного помещения или поиск нового источника поставок.Излишне говорить, что конфликты по поводу руководства проектом могут быть предотвращены фактами владения.

И чем крупнее проект, тем больше он будет зависеть от руководства. Скажем, нефтяному предприятию нужно построить трубопровод. Если у него есть технически грамотная конструкция, советские партнеры могут выступить за ее создание. Но по какому плану правительства они будут получать припасы? Когда начнется добыча? Могут быть большие запасы, но будут ли они коммерчески полезны при медленных темпах разработки, особенно если западные технологии не используются? Одно известное мне крупное советское месторождение полно парафина, а трубопровод проходит через замерзшую тундру.Если нефть перестанет течь, у предприятия будет самая большая свеча в мире.

Изменения в законе также способствуют появлению новых способов распространения продукта. Недавно я работал над проектом разработки ресурсов с крупной нефтяной компанией; это многомиллиардная сделка, основанная на значительных, неиспользованных запасах нефти и газа в очень труднопроходимой местности. Мы предложили создать предприятие на базе разделения производства. Нефтяная компания, чье ноу-хау имеет решающее значение, получит долю добытого, которую она затем сможет экспортировать.В прошлом никто бы не подумал об этом, потому что иностранной компании пришлось бы остаться за границей, даже если бы она оказывала техническую помощь. Теперь иностранная компания может географически присутствовать в качестве старшего партнера. Действительно, Советы более восприимчивы к более традиционным международным структурам для таких проектов, включая территориальные уступки.

Во-вторых, новое законодательство позволяет совместным предприятиям быть поддержанными договорами о защите инвестиций непосредственно с Советским правительством.Они гарантируют, что в случае неудачи предприятия иностранный партнер имеет право репатриировать активы и прибыль в твердой валюте, если он инвестировал из соответствующей страны-участницы договора. Эти договоры также гарантируют оперативный перевод доходов от любых инвестиций, доходов от полной или частичной ликвидации любых инвестиций, средств в счет погашения ссуд, связанных с этими инвестициями, соответствующих частей заработной платы и другого вознаграждения, любой компенсации, причитающейся инвестор в силу других учредительных документов — в целом, очень широкий набор мер защиты.Пока что подписали Канада, Великобритания, Германия, Австрия, Франция и Финляндия, но эти договоры все еще ожидают ратификации. Переговоры с США продолжаются.

Некоторые будут утверждать, что договоры о защите равносильны зонтику, который унесут, если пойдет дождь, то есть, если перестройка рухнет. Но это слишком туманная точка зрения. Договоры представляют собой очень важные гарантии в контексте перестройки. Как я уже сказал, каждое совместное предприятие — это не что иное, как ставка на окончательный успех советской рыночной революции.Конечно, иностранные компании не должны планировать использовать соглашения для репатриации огромных рублевых прибылей, с которыми никто не знает, что делать. Они получат свои деньги — и закончат дело. Но если бизнес сильно ухудшится или отношения с советским партнером станут несостоятельными, положения договора, безусловно, могут быть применены.

Все еще отсутствует: основы торговли

Однако не все новое законодательство дает такие возможности. Первоначально было постановлено, что совместные предприятия будут облагаться только 30% налогом на прибыль, а иностранный партнер — 20% налогом на дивиденды (с учетом возможного снижения в соответствии с применимыми налоговыми соглашениями), оба налога будут уплачиваться в рублях.Советский партнер не облагался налогом у источника при распределении прибыли; совместные предприятия должны были получить автоматические двухлетние налоговые каникулы.

После советской налоговой реформы 1990 года, направленной на создание новой, более унифицированной налоговой системы, применимой ко всем предприятиям в СССР, налоговая картина совместных предприятий внезапно ухудшилась. Ставка корпоративного налога, применяемая к совместным предприятиям, в которых иностранные инвестиции составляют 30% или меньше, была увеличена до 45% ставки налога, применяемой к другим советским предприятиям.И хотя ставка удержания дивидендов была снижена до 15%, теперь они выплачиваются в валюте перевода прибыли, а не в рублях, что является новым значительным бременем в твердой валюте. Более того, советский партнер тоже облагается налогом у источника выплаты.

Кроме того, налоговая реформа ввела для всех предприятий, включая совместные предприятия, новый налог на сверхприбыль. Компании могут иметь ставки до 90% на прибыль, превышающую уровни, установленные для каждой отрасли Верховным Советом.Эти уровни рентабельности основаны на двойном среднем уровне для государственных предприятий в данной отрасли. Предлагаемые положения находящегося на рассмотрении Закона СССР об иностранных инвестициях освобождают совместные предприятия от этого налога — мудрое изменение позиции.

7 марта 1989 года — на мой взгляд, день, который будет жить в позоре, — Советы приняли постановление о том, что совместные предприятия могут импортировать только для собственных нужд и экспортировать свою продукцию . Это подорвало жизнеспособность многих создаваемых тогда совместных предприятий.Эти предприятия основывались на предположении, что советские товары можно было покупать за рубли и экспортировать за твердую валюту, которая потребовалась бы для закупки товаров на мировых рынках.

В то же время Советский Союз ввел систему экспортного лицензирования, которой раньше не существовало. Внезапно компании должны доказать, что экспортируемый ими продукт является их собственным и что импортируемый продукт предназначен для их собственных нужд. Руководящие принципы для этих определений были в высшей степени субъективными и открытыми для злоупотреблений со стороны государственных бюрократов.Неясно, переживут ли эти ограничения дальнейшие раунды реформ. Их основная логика вполне могла бы понравиться правительственным чиновникам, которые видят необходимость сохранить истощаемые активы, ранее обмениваемые (меха, древесина и т. Д.), Чтобы избежать экспорта товаров, востребованных на внутреннем рынке, или стимулировать советские предприятия заниматься собственным экспортом. . Однако такого рода меры контроля над свободной торговлей являются неуместным и чрезмерным способом борьбы с предполагаемыми злоупотреблениями, создавая ненужные препятствия для развития внешней торговли и инвестиций.

Ни одно обсуждение советского законодательства не будет полным без признания того, чего еще не хватает, а именно, последовательной системы налогообложения, привязанной к принципам бухгалтерского учета, приемлемым для коммерческого общества. Совместные предприятия по-прежнему обязаны использовать методы бухгалтерского учета, разработанные для использования в государственной плановой экономике — аномалия, которая не может продолжаться долго. Была некоторая гибкость. Например, совместным предприятиям было разрешено устанавливать свои собственные периоды и базы амортизации.Специальные льготы по переносу убытков, предоставляемые совместным предприятиям, которые создаются в соответствии со специальными постановлениями о консорциумах Совета министров, теперь, по-видимому, доступны для всех совместных предприятий. Но принципы бухгалтерского учета, отражающие систему частного предприятия и соответствующие устоявшейся мировой практике, еще предстоит разработать. (Подробнее о консорциумах см. Во вставке «Новая стратегия не для всех».)

Тем не менее, каковы бы ни были темп (или морщины) нового законодательства, отсутствие какого-либо предыдущего рыночного коммерческого законодательства в значительной степени гарантирует, что советские партнеры не будут бизнес-стратегами в западном смысле.Многие советские менеджеры имели опыт эксплуатации заводов. Некоторые могут проявить значительную предпринимательскую фантазию в противостоянии руинам советской системы планирования. Некоторые могут показать осознание своей уязвимости после того, как правила будут установлены. Недавно, например, я участвовал в переговорах, где наша сторона предложила, чтобы многие советские предприятия на другой стороне образовали консорциум. Советы быстро и совершенно правильно указали, что таким образом они создадут два уровня дивидендов и два уровня налогообложения.

Но когда дело доходит до коммерциализации продуктов, советские менеджеры действительно растеряны. Они не собираются составлять рекламный бюджет, развивать дистрибьюторскую сеть или даже устанавливать цены. Опять же, западный партнер должен ожидать, что возьмет на себя здесь ответственность и попытается научить советских менеджеров правилам игры еще до того, как они будут полностью установлены.

McStrategy

А теперь подумайте, чего добился McDonald’s. На мой взгляд, ни одно другое предприятие так хорошо не достигает того, что возможно, или не дисциплинируется так хорошо тем, что необходимо.

В условиях назревающей перестройки проект совместного предприятия был реализован с поразительной скоростью. (По некоторым сообщениям, на заключение сделки потребовалось более 12 лет. Это искажение фактов. Хотя McDonald’s начала приходить в Советский Союз в конце 1970-х годов, условия в то время не способствовали реализации проектов, требующих усвоения западных управленческих навыков. , и ничего не материализовалось.) Первым дальновидным решением было привлечь Москву в качестве партнера; в конце концов, именно муниципалитет контролировал критически важную недвижимость для создания совместных предприятий, ресторанов и производственных мощностей.После немногим более года интенсивных обсуждений McDonald’s Restaurants of Canada заключили свое соглашение в апреле 1988 года. Только до конца января 1990 года потребовалось построить, оборудовать и запустить завод по переработке пищевых продуктов в Солнцевском районе Средиземного моря. city ​​и открыть на Пушкинской площади крупнейший в мире ресторан McDonald’s.

С самого начала McDonald’s и совместное предприятие упорно работали с советскими поставщиками над разработкой надежных и высококачественных источников сырья для обработки мясных пирожков, производства картофеля фри, приготовления молочных продуктов и выпечки булочек и яблочных пирогов в совместном предприятии. современный завод и распределительный центр.

Картофель, первоначально импортированный, процветал на местном уровне при технической помощи западных поставщиков McDonald’s и теперь успешно собирается. Несмотря на сообщения об обратном, предприятие использует местное, а не импортное мясо. Действительно, основная причина нехватки продовольствия в Советском Союзе связана не столько с производством, сколько с распределением, и предприятие McDonald’s организовало собственную систему распределения через свой завод и грузовики.

Завод стал важным элементом вертикальной интеграции в деятельности предприятия, элементом, который помог обеспечить соответствие продукции единым международным стандартам McDonald’s.Кроме того, благодаря переработке он позволил использовать местное сырье, тем самым уменьшив огромное бремя твердой валюты, с которым предприятие столкнулось бы в противном случае, если бы оно импортировало такие товары из-за границы. В ресторане «Пушкинская площадь» ежедневно продается около 50 000 обедов.

Даже в сложной области упаковки, где, по общему признанию, импорт был неизбежен с самого начала, усилия по оказанию помощи местным производителям упаковки начинают приносить положительные результаты, и начинается некоторое замещение местных поставок.И поскольку местные поставщики становятся ответственными за свое собственное выживание в рыночных условиях, предложение помощи со стороны клиентов совместных предприятий и иностранных инвесторов может привести к созданию прочных и надежных деловых союзов.

Бизнес-стратегия McDonald’s в СССР принципиально не отличается от ее стратегии в других странах. Он основан на реинвестировании прибыли в расширение и развитие своего бизнеса на рынке, а также на создании и поддержании репутации за качество, чистоту и обслуживание по разумной цене.Его советское соглашение о совместном предприятии предусматривает открытие первых 20 ресторанов в Москве. Применяя такой подход, McDonald’s делает ставку на долгосрочную перспективу и демонстрирует готовность рискнуть неопределенным будущим перестройки. На мой взгляд, это единственный разумный подход для крупной корпорации, рассматривающей возможность инвестирования в советский рынок сегодня.

Не так давно внимание некоторых читателей привлекла реклама, появившаяся в советской прессе. В нем «Москва-Макдональдс» предлагала иностранным компаниям место в будущем офисном здании в центре Москвы для сдачи в аренду в конвертируемой валюте.Действительно, для финансирования роста также требуется твердая валюта, и совместным предприятиям необходимо создать ряд мероприятий, которые позволят им достичь своих целей в рамках ограничений системы. Поскольку в Москве нет инфраструктуры, способной удовлетворить потребности западного бизнеса, недвижимость представляется привлекательной возможностью для вложений совместных предприятий с рублевой выручкой. Как и в других местах, недвижимость в Советском Союзе также может оказаться хорошей страховкой от инфляции и местом размещения, которое со временем может вырасти в цене.

Какие еще проекты соответствуют этой стратегической модели? В Советском Союзе нет качественного текстильного производства. Таким образом, производителям одежды имеет смысл присоединиться к производственной цепочке и задействовать производство таких услуг, как очистка хлопка для избранных производителей, при этом договариваясь о гибком источнике поставок. (Никто не хотел бы быть привязанным к конкретному региону роста и рисковать, скажем, засухой.) Предприятие по производству одежды также вполне может пойти вниз по цепочке создания стоимости, включая распространение и розничную продажу — например, через эксклюзивные торговые точки или полностью принадлежащее ему. или франчайзинговые точки.

Или рассмотрите такие продукты, как кухонная утварь. В настоящее время я сотрудничаю с французской компанией, которая планирует производить посуду с антипригарным покрытием. Какого партнера вы ищете, когда приступаете к производству посуды в Советском Союзе? В любой другой стране вы бы искали компанию, занимающуюся производством посуды, с аналогичным продуктом и с некоторым доступом к рынку или сети, чтобы извлечь выгоду.

Не в Советском Союзе. Там вы ищете предприятие, которое контролирует поставки алюминия; нет никакой разницы, если ее менеджеры никогда в жизни не видели кастрюли или сковороды.Без алюминия вы не сможете начать работу и не сможете пойти к пяти или шести различным производителям алюминия и просто купить их. В конце концов, 80% производства находится в рамках «Плана». Мы по-прежнему видим сосуществование противоречивых систем.

Но если вы выберете производителя алюминия в качестве партнера, вы задействуете эту 20% незанятую часть его производства алюминия. Вы работаете с производителем, чтобы улучшить качество алюминия, чтобы он соответствовал вашей деятельности. Затем вы задаетесь вопросом о том, как финансировать поддержку в твердой валюте, оплату иностранного персонала, обслуживание долга перед иностранными банками, роялти, подлежащие уплате за передачу ноу-хау, и так далее.Советский партнер может также способствовать экспорту компонента продукта.

Что насчет компьютерных технологий? Возможно, реальная добавленная стоимость в информационных технологиях заключается в программном обеспечении, а не в аппаратном обеспечении, и это станет более очевидным в ближайшие несколько лет. Что больше всего воодушевляет в советских компьютерных предприятиях — которые могут позволить интеграцию и получать твердую валюту — так это сложность их исследователей программного обеспечения. Советский Союз является особенно многообещающим для компаний, разрабатывающих большие системы мэйнфреймов, или для продавцов коммерческого программного обеспечения, стремящихся разработать недорогие товарные продукты для ПК.

Конечно, экономика производства небольших компьютеров в Советском Союзе для мирового рынка сомнительна. Слишком много важных компонентов пришлось бы импортировать из Японии или США в твердой валюте. А вот производство для советского рынка — другое дело. Спрос настолько огромен, что западная компьютерная компания, такая как Digital Equipment Corporation или Hewlett-Packard, могла бы много лет прибыльно работать в советских условиях с компонентами, производимыми в рублях, на вертикально интегрированных советских заводах, при таком масштабе и уровне технологий, которые позволили бы: строго говоря, не быть конкурентоспособными на мировых рынках, при этом пользуясь советским программным гением.

Прямо сейчас компьютер за 2000 долларов будет продаваться как минимум за 50 000 рублей. Возможно, это возмутительно, но в ближайшее время большинству советских предприятий будет проще получить 50 000 рублей, чем 2 000 долларов. Что касается предприятий, желающих импортировать компьютеры мирового класса, что они могли бы экспортировать, чтобы компенсировать, скажем, 25 миллионов компьютеров по 2000 долларов за штуку? Вместо этого компьютерные компании могли бы поехать в Советский Союз и воспроизвести индустриальный и технологический рост 1970-х и 1980-х годов, развивая компьютерную индустрию, которая — хотя и не является современной — будет иметь большое значение для удовлетворения внутренних потребностей.

Компьютерные компании в советской экономике не будут так уверены в своей среде, как производители джинсов. Мы говорим об интегральных схемах, сложной электронике, критически важном контроле качества, а не о хлопке. Советы достигли приемлемых стандартов качества только в своей армии. Но я хочу сказать, что, по крайней мере, в отношении компьютеров, прибыль в Советском Союзе обещает быть огромной на многие годы вперед, поэтому нет необходимости думать о стилях производства, интегрированных с компьютерами, или о стилях производства «точно в срок»; качественные поставщики не обязательно должны быть везде, стандарты качества не должны быть повсеместными, отделка имеет второстепенное значение.Сколько поставщиков действительно нужно производителю компьютеров? Четыре или пять?

Тем не менее, стоит повторить, что любое предприятие, в котором действительно нуждается в критически важных компонентах или сырье, которое нельзя получить на месте, вероятно, нежизнеспособно. Западным компаниям придется концептуализировать сделки, в которых все звенья вертикальной линии интегрированы и в которых предприятие более или менее независимо от системы. Эти условия, вероятно, превышают ресурсы большинства малых и средних компаний.Однако небольшие компании, вероятно, могут присоединиться к крупной компании, внося свои специальные компоненты или услуги в рамках консорциума.

Старые стратегии, которые все еще работают, едва ли

Может ли быть успешной любая менее амбициозная инвестиционная стратегия? Два, которые работали в прошлом, цепочки добавленной стоимости и встречная торговля, возможно, еще сохранят свою жизнь, но не намного.

Цепи добавленной стоимости. Когда-то западным компаниям казалось, что наиболее привлекательным советским ресурсом в условиях свободной экономики будет труд.Это все еще распространенное мнение, основанное на ряде очевидных успехов. Возьмем, к примеру, одного из крупнейших производителей мебели в Европе. Компания лицензирует свои конструкции, выкройки, станки и т. Д., А ее советские партнеры поставляют древесину и рабочих. Постороннего руководства нет, только технадзор. Часть машин иностранная, часть — советского производства. Большая часть мебели выкупается лицензионной компанией на экспорт.

Такой вид деятельности может быть всего в одном шаге от полноценного совместного предприятия в оперативном смысле, и, возможно, это хороший первый шаг для некоторых западных компаний.Некоторые немецкие производители автозапчастей использовали более дешевые советские станки и вернули свою продукцию на западный рынок — инвестиционная стратегия, несущая меньший риск и требующая меньших капитальных вложений, чем совместное предприятие. В соглашении о компенсации — твердая валюта для экспортных товаров — западная сторона может избежать финансовых рисков, а партнеры узнают возможности друг друга и обретают доверие друг к другу.

Тем не менее, цепочка создания добавленной стоимости на самом деле даже близко не подходит к использованию советских возможностей в своей общей стратегии.Цель совместного предприятия или другой формы прямых инвестиций — расширить производство за счет советских ресурсов и предложить значительную часть своей продукции на местном рынке. Смысл цепочки создания добавленной стоимости — получить западных потребителей по более низким ценам. Он основан на том, что западная компания имеет как безопасный рынок для обслуживания, так и советского партнера с отличными независимыми производственными возможностями — фабрику, которая будет производить продукцию в соответствии со спецификациями западной компании. Последний покупает и продает свою продукцию и остается ответственным за транспорт; Советский партнер только вносит мощность.

Фактически, то, что мы имеем здесь, — это не что иное, как платное производство, контрактное производство, такое, какое часто наблюдается на Дальнем Востоке в швейной промышленности. Но с учетом того, что западные рынки столь же нестабильны, насколько важно качество, а затраты на единицу непосредственного труда снижаются везде, где есть гибкая автоматизация, действительно ли это стратегия на будущее? Или это все равно что продавать джинсы из грузовика?

Более того, каким бы хорошим ни был советский партнер, западной компании придется сделать значительные капитальные вложения для модернизации советского завода.Тем временем советский партнер начнет производство для себя и, вероятно, попытается стать игроком на местном рынке, независимым от иностранного инвестора. Правда, советские менеджеры всегда были заинтересованы в сотрудничестве с западными компаниями. Это означало свободу путешествовать и более высокие доходы. Но в будущем советские бизнесмены будут путешествовать независимо от того, работают они в совместном предприятии или нет. С приватизацией их уровень доходов вырастет, если они смогут правильно эксплуатировать свои предприятия.

Наконец, советская рабочая сила вряд ли долго будет оставаться дешевой.Советские зарплаты все еще низкие по сравнению с западными, и в результате может быть краткосрочная экономика, но не следует инвестировать в долгосрочной перспективе, исходя из этого предположения. При усилении инфляции заработная плата будет расти, как и ожидания, особенно среди людей, работающих на иностранные компании. Законы, разрешающие советским гражданам иметь твердую валюту, хотя и являются прогрессивными, будут, как правило, подогревать требование советских служащих иностранных компаний о том, чтобы им платили в твердой валюте. В ожидании гораздо более высоких доходов советское правительство уже повышает ставки подоходного налога с максимальных 13% до 60%.

В целом, в лицензировании производства, передаче технологии и обратном выкупе продукта особого смысла нет. Совместные предприятия, нацеленные на советский рынок, имеют больше смысла.

Встречная торговля. Это подводит нас к следующей стратегии, которая сработала: ранние предприятия, которые фактически представляют собой бартерные сделки, основанные на эксплуатации различных богатых советских природных ресурсов или особо ценных товаров. Это те сделки, которые Арманд Хаммер прославил в 1970-х годах в области аммиака, мочевины и поташа.У Советов есть масло, древесина, икра. Почему бы не купить такие вещи, которые можно продать за границу, предоставив взамен собственную зарубежную и местную готовую продукцию для внутреннего рынка?

Действительно, почему бы и нет. Именно на этом и основана знаменитая попытка PepsiCo проникнуть на советский рынок, торгуя безалкогольными напитками вместо водки. Проблема с этим подходом, однако, заключается в том, что на мировой рынок нужно выводить очень много ресурсов, и Советы были достаточно компетентны, чтобы взять их туда самостоятельно.По мере того, как все больше советского производства становится «частным», а республики приобретают больший контроль над природными ресурсами, возможности для встречных торговых сделок неизбежно уменьшатся.

Более вероятен вид совместного предприятия по добыче полезных ископаемых или концессии, о которой я упоминал ранее. В этих нефтяных, газовых и лесных проектах иностранные компании предоставляют технологическую инфраструктуру, которая позволяет добывать материалы, которые в противном случае не были бы извлечены, а оплата помощи осуществляется в виде продукта.Конечная логика сделки заключается просто в создании самофинансируемой сделки, тогда как подход совместного предприятия или концессии также нацелен на участие в успехе предприятия.

Прямые иностранные инвестиции — фундаментальный двигатель социальных изменений в Советском Союзе. Зачем западным менеджерам унизить возможность, воспользовавшись быстрым ударом? Скорее, инвестиции предполагают веру в прогресс страны в целом. Это должно означать реинвестирование, изменение положения и рост.Вспомните Квебек в 1940-х или Корею в 1960-х.

Глобальные корпорации должны смело думать о том, как будет выглядеть территория, и о своей потенциальной роли в ней. Они должны представить себе зарождающееся капиталистическое общество, состоящее из ряда политически автономных, но экономически взаимозависимых республик с сотнями миллионов клиентов и практически без производств для их снабжения. Перестройка — это действительно тихая революция, широкие возможности которой не будут очевидны в ближайшие 20 лет.Тогда те иностранные компании, у которых было видение способствовать революции, увидят их наиболее ясно.

Версия этой статьи появилась в выпуске Harvard Business Review за январь – февраль 1991 г.

Подходят ли они для вашего бизнеса?

Открытие ресторана требует лота и денег и сопряжено с большим риском. Иногда рестораторы ищут финансирование у ресторанных инвесторов, чтобы привлечь больше капитала и снизить риски.

Однако работа с инвесторами создает новые проблемы для владения рестораном и управления им.

Подходят ли ресторанные инвесторы для вашего ресторана?

Мы глубоко изучаем эту тему, чтобы помочь вам принять обоснованное решение. Из этой статьи вы узнаете:

  • Какие ресторанные инвесторы
  • Когда их искать
  • Плюсы и минусы привлечения ресторанных инвесторов в ваш бизнес
  • Как найти правильных инвесторов

Вы даже получите советы от некоторых ведущих рестораторов Майами, которые обсуждали инвесторов ресторанов на недавнем мероприятии TouchBistro Industry Sessions.

Что такое ресторанные инвесторы?

Ресторанный инвестор — это человек или компания, которые вкладывают деньги в концепцию ресторана, помогая начать или поддерживать бизнес. Ресторанные инвесторы отдают этим предприятиям деньги, опыт и связи в обмен на долю владения рестораном.

Есть три основных типа инвесторов:

  • Друзья и семья : Предприниматели обычно собирают средства через друзей и семью, прежде чем обращаться к другим инвесторам.В отличие от банков, друзья и семья, как правило, охотнее дают ссуды без сумасшедших процентных ставок, потому что ссуды основаны на доверии. Друзья и семья, инвестирующие значительную сумму, могут попросить долю в бизнесе.
  • Бизнес-ангелы : Бизнес-ангелы — это состоятельные люди, у которых есть деньги для инвестирования, когда другие (например, частный капитал или банки) считают слишком рискованным инвестировать в бизнес. Хороший бизнес-ангел будет иметь опыт работы в отрасли, в которую он инвестирует, и может дать некоторые рекомендации по принятию бизнес-решений.
  • Фирмы венчурного капитала : Фирмы венчурного капитала инвестируют в стартапы и малые предприятия, которые, по их мнению, принесут большую прибыль. Этот тип инвестиций должен сопровождаться такими ресурсами, как связи, маркетинговая поддержка или рекомендации по цепочке поставок.

Когда дело доходит до поиска инвесторов для вашего ресторана, существуют разные варианты! Все зависит от вашей ситуации и потребностей бизнеса.

Когда искать инвесторов в ресторан

Хотя вы можете найти инвестора в ресторан в любое время в своем бизнесе, в работе ресторана есть несколько критических поворотных моментов, когда вложение было бы наиболее полезным.

Начало вашего бизнеса

Чтобы открыть ресторан, нужно много денег. На отраслевых сессиях в Майами рестораторы Лучиана Джангранди и Алекс Мейер поделились, что им нужно более 250 000 долларов для создания Boia De.

Поразительно, но это на меньше, чем на , чем большинство рестораторов тратят на новый ресторан. Средняя стоимость запуска ресторана составляет 375 500 долларов. Если у вас нет наследства или вы уже создали — и, возможно, продали — успешный бизнес, скорее всего, вам потребуются дополнительные средства, чтобы достичь этого числа.Инвесторы могут предоставить капитал, необходимый для создания ресторана.

Помимо денег, опыт инвесторов в первые дни существования ресторана может иметь решающее значение для успеха бизнеса. Поскольку почти треть ресторанов закрывается в течение первого года своей деятельности, шансы остаться на плаву значительно меньше новых ресторанов. Инвестор, приносящий деньги и ценный опыт в ресторанной индустрии, может дать вам понимание и ресурсы, которые продлят срок службы вашего ресторана.

Развитие вашего бизнеса

Допустим, ваш ресторан успешно работает уже пять лет. Теперь вы хотите развивать бизнес. Независимо от того, решите ли вы открыть новое место, создать франшизу или работать над новой концепцией, инвестор может предоставить деньги для финансирования этих предприятий.

Инвестор в ресторан может также познакомить вас с другими инвесторами, которые прошли процесс франчайзинга, или дать вам деньги для получения новой коммерческой аренды.Инвесторы открывают двери, когда вам пора расширять свою ресторанную империю.

Спасите неудачный бизнес

К сожалению, каждый бизнес переживает тяжелые времена. Если вашему ресторану сложно удержаться на плаву, вам может быть полезно сотрудничать с инвестором, который сможет вложить деньги в работу и поделиться своим опытом, чтобы изменить ситуацию.

Чтобы изменить положение вещей, может потребоваться немного денег, чтобы нанять больше сотрудников или перепланировать ресторан.Эти средства мог предоставить инвестор.

С точки зрения опыта, сторонний наблюдатель может по-новому взглянуть на ситуацию, чтобы помочь вам проанализировать, что не так с бизнесом, и превратить это в успех а-ля Ресторан: Невозможно.

Плюсы и минусы привлечения ресторанных инвесторов в ваш бизнес

Получение инвестиций звучит привлекательно, но разве это так, чтобы быть?

Мы раскрываем преимущества и трудности работы с инвесторами в рестораны и делимся мнениями ведущих рестораторов Майами.

Плюсы работы с ресторанным инвестором

Это некоторые плюсы в привлечении инвестора в ваш ресторан.

Экспертиза

Трудно добиться успеха в ресторанном бизнесе без посторонней помощи, особенно если вы открываете ресторан впервые. Ресторанный инвестор с проверенной репутацией может помочь вашему бизнесу преодолеть препятствия.

Инвесторы также могут поддержать ваш бизнес своим энтузиазмом.Ресторатор Майами Майк Белтран рекомендует найти инвесторов, которые будут «партнерами, а не просто инвесторами». [Они должны] верить в концепцию еды так же сильно, как и вы ».

Когда инвесторы разделяют вашу страсть к вашему ресторану, они будут усерднее работать, чтобы обеспечить его успех.

Деньги

Ресторанная индустрия печально известна своей низкой рентабельностью: средний показатель для FSR составляет 11%. Из-за этого на сберегательных счетах ресторанов обычно не так много денег.Если наступят тяжелые времена, ресторанам будет сложно выжить. Инвесторы могут предоставить вам подушку средств, чтобы помочь вам произвести расчет заработной платы, заплатить поставщикам или справиться с другими неожиданными расходами, когда бизнес идет медленно.

Помимо помощи в повседневных расходах, инвесторы отлично подходят для вливания капитала, чтобы помочь вам начать бизнес, обновить оборудование или переехать на новое место.

Подключения

Опытные инвесторы в рестораны имеют связи в отрасли и могут познакомить вас с отраслевыми экспертами, партнерами и бизнес-возможностями, с которыми у вас, возможно, не было бы возможности связаться.

Минусы работы с ресторанным инвестором

Все эти плюсы звучат великолепно, но привлечь инвестора — не всегда легкая прогулка.

Отказаться от контроля

Инвесторы могут получить частичное владение вашим бизнесом в обмен на свои инвестиции. Это означает, что вы должны проконсультироваться со своим инвестором, прежде чем принимать деловые решения. Это сотрудничество может стать особенно сложным, особенно если , если вы не владеете большей частью своего ресторана.

Нивен Патель из Erba подумывал о сотрудничестве с инвесторами, но не хотел, чтобы он «сохранил только 10-15% работы [его и его жены] всей жизни».

Когда инвесторы должны одобрять ваши решения, может казаться, что ваш бизнес больше не ваш бизнес.

Отказ от прибыли

Помимо потери контроля над своим бизнесом, когда вы беретесь за инвестора в ресторан, вы также больше не владеете всей получаемой прибылью. В ресторанном бизнесе маржа прибыли уже невелика, а партнерство с инвестором еще больше снижает вашу долю.

Например, если инвестору принадлежит 40% вашего ресторана, а его годовая прибыль составляет 100 000 долларов, то вы забираете домой только 60 000 долларов из этой суммы, а инвестор получает остальное.

Трудно найти надежных людей

Многие рестораторы, ищущие инвесторов, жалуются, что не могут найти людей, которым они могли бы доверять.

«В мире инвестирования [существует] так много змей. Первое, что я говорю каждому шеф-повару, — убедитесь, что у вас есть хороший юрист », — говорит Белтран.«[Есть] много людей, которые жаждут денег, которые думают, что они действительно быстро повернут доллар. И это просто не так ».

Если вы решили искать инвестора, найдите того, кому вы можете доверять, который разделяет вашу страсть и может обеспечить ценность, превышающую свои доллары.

Как найти инвесторов в ресторан

Если вы решите, что инвесторы в рестораны подходят для вашего бизнеса, следующим шагом будет найти указанных инвесторов.

Итак, где и как вам найти этих бизнес-ангелов для своего ресторана?

Не нужно быть миллионером, чтобы найти людей с деньгами. Вот несколько советов по поиску инвесторов:

  • Поговорите с другими владельцами ресторанов, которые использовали инвесторов. С кем они работали? Где они их нашли? Порекомендовали бы они работать со своими инвесторами, или их инвестор знает кого-нибудь еще, желающего заняться рестораном?
  • Присоединяйтесь к инкубатору. В городах Северной Америки есть инкубаторы, связанные с пищевыми продуктами, такие как Branchfood в Бостоне и Hatchery в Чикаго. Большинство из них свяжут вас с инвесторами или ресурсами для поиска инвесторов.
  • Использовать базы данных инвесторов. Существует множество онлайн-баз данных, в которых содержится информация о компаниях венчурного капитала и бизнес-ангелах, которые давали деньги компаниям. Используйте эти базы данных, чтобы найти подходящий вариант для вашего ресторана. Поиск по городу и прошлым инвестициям.
  • Ищите инвесторов через LinkedIn.Мощные поисковые инструменты LinkedIn помогут вам найти людей по городу, отрасли или компании. Ищите венчурных капиталистов, которые проявили интерес к ресторанам или бизнес-ангелов со схожими интересами. Обязательно заполните свой личный профиль в LinkedIn, чтобы инвесторы, с которыми вы обращаетесь, знали именно , к кому они обращаются.
  • Сетевые события . Ищите события в ресторанной индустрии, посещайте конференции и расширяйте свою сеть. Это прекрасная возможность познакомиться с новыми людьми, которые могут познакомить вас с инвестором или стать им!

Когда вы начнете встречаться с инвесторами, вам нужно будет подготовиться.Ваша страсть поможет вам только до сих пор.

Вот что вам нужно показать ресторанным инвесторам, чтобы привлечь их к работе.

  • Бизнес-план : этот документ демонстрирует, что вы серьезно относитесь к своему делу и знаете, что делаете. Для создания бизнес-плана не требуется диплом бизнес-школы!
  • Презентация : Создайте презентацию, которая предоставит инвесторам информацию о вашем бизнесе, о том, что делает его особенным, почему они должны инвестировать в ваше видение и как они могут инвестировать.Чтобы узнать, как сделать вашу колоду и презентацию увлекательной, посмотрите несколько серий Shark Tank.
  • Номера : Инвесторам нужно видеть цифры! Покажите им, что вы умеете обращаться с деньгами, прежде чем они отдадут вам их еще больше. Будьте готовы показать ключевые цифры, например, сколько стоит ресторан, кто владеет долей компании, прогнозируемый рост и т. Д.

В ресторанном бизнесе сложно добиться успеха. Когда вы делаете это в одиночку, у вас повышается риск неудачи, но вы также владеете всем бизнесом.Когда вы привлекаете инвесторов в ресторан, у вас появляется больше денег и опыта для увеличения продолжительности бизнеса, но вы теряете контроль и прибыль.

Решение, работать с инвестором или нет, — личное решение. Что бы вы ни решили делать, желаем успехов!

Кэти Макканн

Кэти — бывший специалист по контент-маркетингу в TouchBistro, где она пишет о еде и ресторанах.Она не уклоняется от лучших вещей в жизни, но независимо от того, какого успеха она продолжает добиваться, она остается верной своим корням и по-прежнему считает крабовых имитаций гурманом. Если она не пишет, вы можете найти ее в патио с друзьями и кувшином сангрии с белым вином.

Бизнес-ангел из Лос-Анджелеса и Москвы о венчурном капитале, проектах и ​​мотивации учредителей

— Правильно ли я понимаю, что вы в первую очередь бизнесмен, а инвестирование — это, скорее, хобби?

— Верно.Для меня главное — это моя компания. Я строю бизнес, и инвестирование для меня проходит как тонкая красная линия на протяжении всей моей жизни. Я бы даже сказал, что это стиль жизни.

— Как вы начали инвестировать? Что побудило вас начать?

— Все началось с того, что многие мои знакомые и друзья создали свои проекты и просили меня посоветоваться с ними как с другом или наставником. Я начал помогать, улучшать их проекты, и увидел, что я большой билет, что я могу многое дать людям.Я понял, что мне нравится это дело.

От консультации с друзьями и семьей я перешел к инвестированию в незнакомые компании и новые тенденции. Сейчас мой бизнес-партнер Майкл (Майкл Казалино — бывший арт-директор Disney) работает с американскими инвесторами и фондами, бизнес-ангелами, а также со стартапами из СНГ: мы объединяем восточноевропейские проекты и возможности, умные деньги из США. . У нас также есть команда аналитиков со всего мира: Канада, США, Австралия, Великобритания, Вьетнам, Украина, Беларусь и Россия.Они помогают нам проводить аудит проектов со всех сторон (психологическая проверка, мысленное собеседование всей команды, финансовый аудит, технический аудит и супер-миссия стартапа).

Нажмите на изображение, чтобы открыть профиль Максима на платформе Rocket DAO.

— Связаны ли инвестиции с вашим основным бизнесом или они абсолютно независимы друг от друга?

— Мы занимаемся играми и искусственным интеллектом. Мы инвестируем во все, что связано с будущим. Это игры, геймификация, искусственный интеллект и психическое здоровье.

Ниши связаны, и благодаря нашему опыту в игровой индустрии мы можем помочь стартапам из аналогичных ниш, вывести их на новый уровень с точки зрения геймификации, потому что теперь это повсюду: от образовательных приложений для детей до новой экосистемы Сбербанка. . Посмотрите на прекрасное начало таких финансовых приложений, как Robinhood и Tinkoff Investments — они оба в значительной степени геймифицированы.

— Когда и в какой проект вы впервые вложили деньги?

— Четыре года назад я инвестировал в Дом языков, это VR-проект.Это проект, который я делал вместе с друзьями и в который я вложил свои деньги — 10 000 долларов. Это был конкурс от Facebook и Samsung, где мы заняли 3-е место в мире. В результате мы получили приз в размере 15 000 долларов и контракт от Facebook и Oculus. Это был момент, когда я понял, что такие проекты — небольшие, рискованные, но которые я делаю с огромным энтузиазмом — могут принести пользу, если вы найдете свою узкую нишу и четко сконцентрируетесь на чем-то одном.

…

У учредителей должно быть 3 в 1: супер-мотивация двигаться вперед, полная сосредоточенность на проекте и профессиональная компетентность в бизнесе.

— На что вы обращаете внимание при общении с учредителями?

— Для меня наиболее важны три основных момента.

Первый — это четкая сенсорная мотивация человека, понятная нам и подходящая для потенциального толчка. Если основатель за одну минуту может объяснить свою мотивацию незнакомому человеку так, чтобы он проникся идеей — скорее всего, сам основатель понимает, чего хочет, и цель его волнует! Это важно.Это может быть, например, мотивация быть лучшим в том, что вы делаете, или мотивация сделать компанию лидером рынка стоимостью в сотни миллионов долларов.

Например, Юрий Шлаганов из EduDo и его основная команда имеют очень четкую, понятную мотивацию. Это работоспособно, понятно и предсказуемо. Поэтому мы вложили средства в этот проект.

Мотивация типа «У меня много дел, но я решил сделать это, я не могу сказать почему» — очень плохая мотивация. К сожалению, у некоторых стартапов он все еще есть.У команды House of languages ​​VR, о которой я упоминал выше, было общее желание раскачиваться в нише VR-обучения, занять первое место в конкурсе и привлечь внимание жюри Facebook Oculus, которое судил Джон Кармак. сам (один из авторов Quake and Doom, фанат). У нас была общая цель, мы в итоге заняли третье место, хотя принимали участие сотни проектов со всего мира. Но если бы у нас не было цели забрать всех звезд, если бы мы просто хотели поучаствовать в тусовке, мы, скорее всего, не показали бы такого результата.Нам нужно стремиться как можно выше и делать все возможное.

Вторая вещь , на которую я всегда обращаю внимание, — это концентрация на одной цели. Мне должно быть ясно, что человек занимается проектом не менее 6–8 часов в день, что он действительно этим занимается. Если основатель работает в большой корпорации, запускать стартап по вечерам — это очень рискованная история, потому что он не полностью и не всегда сосредоточен на своем проекте.

В-третьих, — это высокий уровень компетенции учредителей в той области, в которой развивается проект.После интервью Дуда ко мне стали обращаться бизнесмены из других сфер с просьбой помочь в развитии проектов игровой индустрии. Но если человек не профессионал в игровой индустрии, ему сложно придумать что-то действительно уникальное. Вам необходимо понимать рынок, углубляться в компетенции, играть во все современные игры и понимать тенденции. То есть быть настоящим экспертом, профессионалом своего дела с опытом работы в отрасли не менее 3–5 лет на топовых проектах или должностях.

…

«В венчурном капитале нам в первую очередь нравится миссия и процесс. Если это не так, шанс, что мы добьемся результата, феноменально мал. ”

— Сколько вы обычно вкладываете в стартапы и сколько сделок заключаете в год?

— Честно говоря, у нас нет стратегии обязательного финансирования типа «столько инвестировать в год». Мы рассматриваем ситуацию. В среднем мы заключаем 3–4 сделки в год, но те, в которые мы верим и с которыми комфортно работать вместе.

Изучая опыт коллег в Кремниевой долине: братьев Либерман, Андрея Дороничева из Google, Дмитрия Думика — я четко вижу, что должна быть команда основателей, с которой я хочу работать вместе ДОЛГОЕ время. Если мы не чувствуем синергии с командой, нам не очень комфортно общаться, люди ставят во главу угла собственные интересы, учредители ссорятся друг с другом — мы скорее скажем нет, потому что, на наш взгляд, это от синергии и общей поддержки что рождаются успешные проекты.Мне важно понимать, что мы усиливаем друг друга. Если мы видим, что не будем усиливать команду, то просто отступаем. Я верю в кармическую концепцию отдачи: если я не могу здесь ничего дать, я дам возможность другим инвесторам и ангелам помочь.

Венчурный бизнес — это риск, который невозможно предсказать. Мы получаем отдачу от процесса и миссии стартапа, если это не так, мы, скорее всего, не добьемся желаемого результата.

— Вы инвестируете 4 года.Может, уже есть определенная конверсия по количеству успешных сделок?

— По ряду причин (мы все соблюдаем строгий NDA) я не могу раскрыть финансовые аспекты. Могу сказать, что в моем видении главное не только сама конверсия, но и общий поток и умные деньги, которые очень важны. Некоторые проекты не принесли нам очевидных денег, но они познакомили меня с нужными людьми, которые открыли важные двери. Как можно оценить этот вклад?

Таким образом, я познакомился с Шоной Хеллер (руководитель отдела успеха продуктов, McD TechLabs, — Startup Jedi) благодаря проекту VR House of Languages, и теперь она является одним из главных людей в инновационной команде нового McDonald’s.Мы с ней стали хорошими партнерами, она принесла нам несколько проектов. Именно тогда она была среди судей конкурса от Samsung и Facebook Oculus, в котором мы принимали участие. Это несколько пассивный, но важный успех, потому что сеть действительно имеет значение.

Помимо финансовых показателей очень важна энергия. Общаясь с такими людьми, как Шона, Майкл, Юрий, я каждый день вдохновляюсь. Я понимаю, почему я работаю, почему живу. Синергия для совместного создания будущего так же важна, как и деньги.Когда вы больше не беспокоитесь о деньгах, вы начинаете думать о другом: что мы оставим после себя? Дело в том, что это не просто голый капитализм, это гораздо больше: реальная помощь людям и поддержка проектов, которые нужны миру.

Если вы работаете с людьми, у которых всегда есть чему поучиться, вы просто катаетесь с ними каждый день, то всегда будут результаты, даже если проект не самый лучший с точки зрения финансов, он многое даст в другой путь.Сегодня мы взаимодействуем со всеми людьми, с которыми начинали делать проекты еще на стадии инвестирования, бизнес-ангелами. Они что-то предлагают, я их куда-то приглашаю. Это синергия семьи и друзей.

Нажмите на изображение, чтобы узнать больше о investclub.vc

Венчурному инвестору сегодня мало просто иметь деньги, надо иметь умные деньги

— Как изменилась венчурная индустрия за время вашей работы в ней?

— Благодаря проектам Robin Hood Ventures, Tinkoff Investments рынок венчурного капитала кардинально изменился как в мире, так и в СНГ.Раньше было много запросов от людей из США, у которых есть, скажем, миллион долларов, которые они готовы вложить в эксперименты со стартапами. Теперь они могут вложить эти деньги в акции Apple, Amazon, Starbucks, Tesla. Благодаря проектам «Тинькофф Инвестментс», «Сбербанк Инвестментс» или «Робин Гуд» это легко сделать за 5 минут.

Мы рекомендуем людям, если они не уверены, стоит ли инвестировать в стартапы, если у них не умные деньги, а просто деньги, — вкладываться в крупные проверенные корпорации будущего.Вероятность того, что эти компании завтра станут убыточными, намного меньше, чем шанс на успех мини-стартапа из Казани или Гомеля.

Теперь венчурные фонды становятся все более узкоспециализированными. Рынок консолидируется: если вы можете предложить что-то на рынке, это превосходно, но если у вас есть деньги, этого уже недостаточно. Сами по себе деньги уже давно не являются гарантией успеха. Финансовые потоки, к сожалению, не помогают, и в таких случаях лучше вкладывать деньги в крупные корпорации, если у вас есть деньги и вы хотите приумножить их.На самом деле, настоящее предприятие, есть люди, которые готовы вложить разумные деньги и свой опыт и увлечены этим бизнесом. В данном случае это история предприятия и история стартапа.

Крупные корпорации не привыкли соревноваться в одной области с небольшими стартапами за деньги мелких инвесторов и бизнес-ангелов со всего мира. И сейчас многие стартапы в СНГ борются за внимание не только друг с другом, но и с такими крупными корпорациями, как Apple, Tesla, Amazon или Activision Blizzard.Раньше было сложно, теперь дело трех минут.

…

«Меня восхищают проекты, устанавливающие новый стандарт качества в своей области».

— С какими проектами вы помните работу и почему?

— Мне нравятся ребята из MyBuddy.AI. Это приложение для обучения детей языку. Их пример показал, как можно успешно привлечь инвестиции в детскую нишу из России и США, работая для всего мира с командой из нескольких человек, увлеченных своим делом.У них большое производство, которое в основном делают 2 человека: один в Кремниевой долине, другой в Москве. У них тоже есть огромное желание изменить рынок образования для детей, и они меняют его прямо сейчас. Это пример того, что количество членов в команде может быть небольшим, важно обнаружить и решить настоящую боль.

Я также восхищаюсь командой проекта Spatial.io из Нью-Йорка и ребятами из prometheanai.com из Лос-Анджелеса. Это проекты, в которые я абсолютно верю и которые устанавливают новый стандарт качества в своих областях.Основатели этих проектов горят своей работой не один год, каждый обладает невероятными компетенциями в своей области. Например, в проекте promethenai.com Андрей Максимов (генеральный директор) более 12 лет работал в компьютерной графике, работал техническим арт-директором Naughty Dog. И его новое детище — Promethean AI, проект, который, возможно, произведет революцию в компьютерной графике. Именно на таких проектах основана вера в венчурную историю.
…

«Игровая индустрия будет очень жаркой.”

— Насколько я знаю, вы приехали из России, но работаете в США: каковы сейчас тенденции в области венчурного бизнеса и стартапов в США? Какие из них уже достигли постсоветского пространства?

— Это психическое здоровье, геймификация во всех сферах, тема игровой индустрии с точки зрения AR, VR, консолей нового поколения. Мы работаем со всем миром, и эти тенденции актуальны везде. Мы не смотрим на проекты на локальном рынке, мы уделяем 100% внимание только глобальным мировым тенденциям.

— Вы написали книгу «Миллионы миллиардов». Как начать работать в игровой индустрии, работать удаленно, зарабатывать деньги и создавать игру своей мечты »(Peter Publishing, 2020). Можете посоветовать игровым стартапам, каких ошибок важно не совершать и на что делать ставку?

— Книга больше о нашей работе в игровой индустрии, о нашем менталитете. Мы написали эту книгу с моим соучредителем Майклом. Именно он во многом подсказал мне, как найти общий язык с американцами.В нашей книге мы расскажем, почему вам нужно идти в игровую индустрию и почему не стоит туда идти. Это своего рода руководство о том, как сделать первые шаги в отрасли. Это также может быть полезно для тех, кто не знаком с игровой индустрией, но хочет работать в сфере ИТ и заниматься архитектурным проектированием. Внутри много секретов о том, как работать с иностранцами, о позитивном мышлении, о том, что важно всегда хорошо думать о клиенте, важно проявлять инициативу.Это то, что поможет вам выделиться среди остальных профессионалов своего дела. Специалистов становится все больше и больше, но людей, способных развить эмоциональный интеллект, по-прежнему очень мало.

…

«Пандемия обострила конкуренцию в игровой индустрии. Сотни и тысячи людей со всего мира из пострадавших районов (туризм, банковское дело, нефть и газ) бросились делать игры. ”

— Как пандемия COVID-19 и ее последствия влияют на стартапы?

— Наша команда разбросана по всему миру, и мы не ощутили сильных потерь от пандемии.В нашей компании мы долгое время практиковали удаленную работу, поэтому большой разницы не заметили. Правда, работы больше, потому что мы с самого начала смогли адаптироваться к пандемии. Что хорошо видно, так это то, что конкуренция в мире еще более обострилась. В игровую индустрию приходит все больше и больше участников. Раньше это было элитарное искусство, сейчас это становится бизнесом, и многие люди приезжают сюда не потому, что им это нравится, а потому, что у них нет работы и им нужно выжить, найти новую оплачиваемую работу.Игровая индустрия становится такой же, как и все остальное, где можно просто зарабатывать деньги. Таких людей в нашу небольшую индустрию в ближайшие 5–10 лет будет приходить все больше и больше.

Недавнее глобальное исследование показывает, что Microsoft купила производителя компьютерных игр Bethesda за 7,5 миллиардов долларов. На данный момент это самая крупная квитанция о покупке для игровых компаний, и для многих финансовых аналитиков это показатель того, что игровая индустрия скоро станет очень горячей точкой с огромным количеством приобретений. Индустрия становится настоящей, «взрослой».

…

«В постсоветских странах очень немногим удается поговорить с инвестором из Долины или Цюриха на его языке».

— Что посоветуете стартапам: когда искать инвестора и как с ним общаться? Стартап может быть отличным, но иногда люди не могут представить себя.

— К сожалению, в постсоветских странах нас не научили правильно продавать и быстро, так сказать, питчить.В Соединенных Штатах с детства учат быстро, четко и быстро подавать себя. К сожалению, очень немногим людям пока удается поговорить с инвестором из Пало-Альто, Цюриха или Монако на его языке, чтобы действительно услышать ему. Мы замечаем, что когда встречаешь новые стартапы в СНГ, люди фанатично говорят только о своем проекте и забывают, что инвестор тоже человек и у него свои потребности. Поэтому первый совет — необходимо четко предложить, что именно получит потенциальный инвестор от участия в проекте, у учредителей должно быть беспроигрышное решение. Нужно не только брать, но и отдавать, причем сразу, потому что первые минуты решающие. В Кремниевой долине успешные стартапы часто основывают свой подход на том, зачем конкретному инвестору нужен этот проект. Они исходят из того, что инвестор — бизнес-ангел или фонд — получит от присоединения к их проекту. Они исходят из интереса каждого инвестора и строят индивидуальный подход. Венчурная история — это рассказ о людях, о чувстве себя нужным, об обмене энергией, знаниями и опытом.

Второй совет: нужно четко сосредотачиваться на своих целях, четко их понимать. Мы заметили, что когда вы задаете вопрос основателю: «Готовы ли вы отказаться от всего лишнего, даже если нет финансирования, и продолжить этот проект?» — и сомневается основатель, это уже свидетельство того, что человек может быть не готов к 100% приверженности проекту. Стартап — это долгий путь, никто не говорит, что завтра проект обязательно увенчается успехом, скорее, это долгая череда роста и спада.Но если вы уверены в себе и в своем проекте — с финансированием, без финансирования — тогда вы добьетесь своей цели. Теперь мы должны понимать, что успешный стартап — это как минимум пятилетняя история, которая будет постоянно меняться. Будут деньги или нет, но это не главное. Главное, чтобы у основателей была энергия, запал на многие годы, чтобы делать то, что любишь и во что веришь. После этих озарений многие бросают, потому что есть лишь несколько проектов, которые действительно родились с любовью, на которых учредители планируют работать надолго, и многие инвесторы их ищут.

Как инвестировать и анализировать российские акции

Россия стала ведущим развивающимся рынком и членом так называемых стран БРИК после ее взрывного роста на 700% в период с 2001 по 2006 год. Благодаря большим запасам сырой нефти и движению в сторону инициатив свободного рынка, страна стала популярным местом для многих инвесторов. . Военное вмешательство страны в Украину в 2014 году и падение цен на сырьевые товары подорвали ее перспективы, но инвесторы все равно должны следить за этим 1 долларом.Экономия 6 трлн.

Акции в России торгуются в Российской торговой системе (РТС), которая была создана в 1995 году как первый регулируемый фондовый рынок в России. С тех пор биржа расширилась, включив в нее финансовые инструменты, от денежных акций до товарных фьючерсов. Биржи РТС открыты с 9:30 до 23:50. Московское время (GMT + 3) и ценные бумаги торгуются в российских рублях.

Как покупать российские акции

Самый простой способ выйти на российский фондовый рынок — это купить U.S.-торгуемые паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF) или американские депозитарные расписки (ADR). Поскольку они торгуются на биржах США, инвесторы могут избежать сложностей и рисков, связанных с прямым инвестированием за рубежом, таких как налоговые проблемы, риск исполнения и нестандартные часы торговли.

Некоторые популярные российские фонды и ADR, легко доступные в США, включают:

  • Фонд Войя Россия (Паевой фонд: LETRX)
  • Фонд рыночного вектора России ETF Trust (NYSE: RSX)
  • ОАО «Газпром» (ADR) (Pink Sheets: OGZPY)

Для тех, кто ищет более прямой доступ, многие U.Брокерские компании S. предлагают прямой доступ к российским РТС, но они часто взимают более высокие комиссии за международные сделки. У тех, кто ищет российские брокерские компании с полным спектром услуг, также есть множество вариантов, в том числе крупнейшая брокерская компания страны ФИНАМ. Тем не менее, американские инвесторы должны преодолеть некоторые ключевые нормативные препятствия, чтобы открыть счет в российской брокерской компании.

Как анализировать российские акции

Инвесторы, решившие инвестировать в российские ETF или паевые инвестиционные фонды, захотят посмотреть на экономическое здоровье страны, прежде чем принимать инвестиционное решение.Широкий спектр информации по этому вопросу, включая анализ текущих событий и экономические данные, можно найти на веб-сайте Всемирного банка. Международный валютный фонд (МВФ) также предоставляет ценные экономические данные.

Следует учитывать следующие макроэкономические факторы:

  • Кредитные рейтинги: Кредитный рейтинг страны отражает вероятность дефолта по суверенному долгу, который может негативно повлиять как на облигации, так и на акции.
  • Темпы роста: Темпы экономического роста страны являются хорошим показателем того, какого роста инвесторы могут ожидать от акций в экономике.

Инвесторы, решившие инвестировать напрямую в российскую РТС, могут анализировать акции с помощью английской версии веб-сайта РТС. Оттуда инвесторы могут найти ссылку на веб-сайт публичной компании, где обычно можно найти годовые отчеты и другую важную информацию. Эти отчеты полезны при оценке отдельных акций или облигаций, а не экономики в целом.

Факторы, относящиеся к конкретной компании, которые следует учитывать, такие же, как и в случае с компанией, расположенной в США.С., в том числе:

  • Оценки: Как оценка компании или фонда соотносится с отечественными акциями или другими вариантами развивающихся рынков?
  • Финансовые показатели: Растут ли доходы компании или фонда с течением времени? Предлагают ли компании дивиденды?

Инвесторы должны учитывать макроэкономические и микроэкономические факторы при оценке инвестиций, а также то, как они соотносятся с другими инвестициями в их портфелях.Например, в 2015 году экономика России могла сократиться на 0,2%, но фондовый рынок страны мог бы вырасти, если бы эти потери были лучше, чем ожидалось. Рост ВВП в 2018 году превзошел ожидания и составил 2,3%, но прогноз Всемирного банка на 2019 год более скромный — до 1,2%.

Риски, связанные с российскими акциями

Россия стала рискованным развивающимся рынком после военной интервенции 2014 года в Крым, Украина. Между тем, его зависимость от экспорта сырой нефти сделала его уязвимым перед падением цен на нефть на фоне обеспокоенности мировой торговлей.Многие инвесторы также ждут проведения ключевых экономических реформ, которые сделают рынок более прозрачным и доступным для инвесторов. Неизвестно, будут ли эти реформы когда-либо реализованы.

Некоторые ключевые факторы риска, которые следует учитывать, включают:

  • Меньшая стабильность и прозрачность: Фондовый рынок США широко считается убежищем для инвесторов, поэтому большинство зарубежных рынков, включая российский фондовый рынок, по сравнению с ним, как правило, более волатильны и менее прозрачны.
  • Доступ к энергетическим рынкам: Поскольку на нефть и газ приходится около половины доходов России и более 60% ее экспорта, большинство российских ETF владеют до 40% своих активов в энергетическом секторе, что означает значительную долю сырьевых товаров. риск.
  • Возможность социальных волнений: Социально-экономические проблемы могут вызвать проблемы у инвесторов. В течение 2019 года в результате многочисленных акций протеста тысячи людей вышли на улицы Москвы.
  • Истощение резервов: Россия исчерпала свои резервные фонды в течение 2017 года, и в конечном итоге фонд был закрыт в январе 2018 года.Примерно 17 миллиардов долларов, оставшихся на тот момент в резервном фонде, были переведены в Фонд национального благосостояния.

Инвесторы должны рассматривать эти риски в контексте своих портфелей. В диверсифицированный портфель, возможно, имеет смысл включить позиции в российские акции или облигации, несмотря на их более высокий риск.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *