Бизнес план расчет: Как составить бизнес план: пошаговая инструкция по разработке

Как правильно рассчитать бизнес план начинающему предпринимателю

Без четкого пошагового планирования своих действий даже более-менее опытный бизнесмен может совершить массу ошибок. Поэтому расчет бизнес плана уже давно является важнейшим элементом воплощения в жизнь любого коммерческого проекта. Рассмотрим, в чем заключается эта операция.

С чего начать

Тут не может быть двух мнений: начинать расчет бизнес-плана следует с тщательного обдумывания того, чем именно будет заниматься Ваша компания, кто окажется потребителем Ваших товаров и услуг, каким образом будет организован процесс управления, производства и реализации продукции. Но все это обычно эмпирические размышления, а для того чтобы бизнес стал по-настоящему прибыльным и Вы не разорились еще на первом этапе, необходимы и количественные подсчеты. Мы можем расчитать для Вас бизнес план, для этого заполните форму обратной связи.

Необходимые расходы

Выполняя расчет бизнес плана, каким бы видом деятельности не занималась бы Ваша компания, невозможно не учитывать следующие расходы:

• Закупка оборудования, которое обычно стоит довольно дорого и предусматривает безвозвратные инвестиции.
• Аренда помещения, относящаяся к категории постоянных затрат.
• Набор персонала. Тут важно учесть разновидность работы и ее режим (сменный или нет, временный или постоянный). Количество сотрудников чаще всего рассчитывается, исходя из необходимого объема получаемой продукции и производительности оборудования.
• Закупка материалов или сырья. Расходы на них определяются рыночной ценой, при этом, чтобы точно выполнить расчет бизнес-плана, четко разделяют предоплату и расчет по факту. В конце месяца подводятся итоги и высчитывается дебиторская задолженность.
• Транспортные и представительские расходы.
• Расходы на рекламное продвижение компании.
• Производство продукции. Чтобы заранее предсказать, какой объем товара будет готов за определенный период, просто перемножают такие показатели, как мощность оборудования, количество и продолжительность смен в сутки и число рабочих дней в месяц. В производственную себестоимость включают цену сырья и материалов, стоимость упаковки, затраты на электроэнергию и обслуживание оборудования.
• Реализация продукции. Здесь принимаются во внимание стоимость товара и его наиболее вероятный уровень продаж в зависимости от сезона, конкурентоспособности и других факторов внешнего рынка.

Вы можете узнать подробнее о том, что в себя включает реальный бизнес план.

Создание таблицы

Когда записаны все основные расходы, которые делятся на единоразовые и постоянные (например, зарплата персоналу), мы вносим их в два отдельных листа электронной таблицы. На каждом из них присутствуют два столбца – статья затрат и сумма. При этом также делаются столбики для будущих месяцев. Ежемесячные затраты следует записывать так, чтобы расходы одного месяца прибавлялась к расходам предыдущего. Таким образом, проверяя расчет бизнес плана, мы уже сразу видим общую сумму, вложенную в дело по состоянию на такой-то месяц. Доходы также записываются таким же накопительным способом. Это дает возможность визуально увидеть соотношение прибыли с вложенными инвестициями и определить, стоит ли игра свеч.

После этого можно попытаться спрогнозировать доходы. Для этого принимаем, что ежемесячные затраты остаются фиксированными, а выручка может существенно варьироваться. Просчитываются различные сценарии, например, если будет хорошо раскупаться только самая дешевая продукция или, наоборот, предусматривается ориентация только на обеспеченных клиентов. Выписывают количество продаваемых товаров или единиц услуги ежемесячно и их фиксированную цену. После этого в таблице создается строка с суммой дохода за данный месяц – и в итоге Вы получаете возможность оценить, насколько выгодным для Вас окажется тот или иной вариант.

Весь расчет бизнес-плана делается только с одной целью – определить максимально достижимую прибыль. Разница между доходом и расходами и инвестициями становится отчетливо заметной при подведении баланса. Когда последний станет положительным – можете поздравить себя с успешным воплощением своей мечты в жизнь.

Достоверный бизнес-план для чайников — Егор Егоров

Открыть собственное дело с каждым днем все проще, и ты наверняка об этом уже думал.

Отдельное спасибо Николаю Никишову, научившему меня в свое время этой методике.

Чтобы прикинуть перспективы своего бизнеса, тебе нужен быстрый, и в то же время достоверный способ посчитать затраты и прибыль. Есть такой способ. Я научу тебя рисовать удобные бизнес-сценарии в электронных таблицах на примере выдуманной студии веб-дизайна. Откомментированные файлы бизнес-плана можно скачать в конце статьи.

В этой статье:

• Как правильно настроить мышление
• Как выписать затраты
• Как пользоваться электронными таблицами
• Как выписать доходы
• Как составить баланс и посчитать прибыль

Настраиваемся думать

Ты уже знаешь, какой именно бизнес ты хочешь делать, кто потребитель твоего продукта или услуги и как ты будешь их продавать? Тебе важно понимать, что цель бизнеса — деньги, и вся эта статья — о них и о том, как о них думать.

Тебе важно правильно настроить свое мышление. Когда ты размышляешь о своем бизнесе — ты мечтаешь, и это — правильно. Но есть опасность: мечта легко перерастает в иллюзии. Легко мечтать не только вечерком на диванчике, легко также рисовать нелепые цифры в табличках. Типа планировать сказочную прибыль.

Чтобы не впадать в иллюзии, сразу ответь, что важнее: помечтать и затем испытать провал в жизни или достоверно все продумать и затем победить? Если ты хочешь победить в реальности, то бизнес-план — это must. Думай искренне.

Думаем о затратах

Задача номер один. Достоверно выписать расходы, стартовые и ежемесячные.

Это очень просто. Стартовые расходы — это деньги, которые ты вкладываешь единожды в начале своего бизнеса. Например, покупка мебели, ремонт помещения и уставной фонд — это все стартовые расходы. Чего еще не забыть:

• юридические услуги (регистрация предприятия, консультации и т.п.)
• первая аренда и ремонт помещения
• мебель, компьютеры + ПО, оборудование, коммуникации, канцелярия
• транспортные расходы
• представительские расходы (обеды с нужными людьми, новый мобильник)
• маркетинговые затраты (реклама и полиграфия)
• кадровые затраты (поиск людей)

Выписывать суммы нужно настолько детально, чтобы ты сам в них верил. Скажем, избегай писать «примерно $5,000» в графу «мебель». Это недостоверно и строго говоря, это не цифра. К инвестору не придешь со словами «мне нужно примерно $14,000». Составь несколько типовых конфигураций рабочих мест и посчитай стоимость каждого. Тем не менее, вполне достаточно вписать в статью «канцелярия», например, $50, потому что эта цифра выглядит достоверной для небольшого офиса. Здравый смысл здесь — лучший советчик.

Чтобы обмануть свое творческое мышление и не дать ему в этом процессе улететь в иллюзорный мир, сделай так. Сначала выпиши список затратных статей (мебель, компьютеры, и т.д.) как можно подробнее, и только потом приступай к их заполнению цифрами. Во-первых, так ты победишь страх белого листа. Во-вторых, ты еще не будешь видеть нарастающей суммы, и не будет бессознательного страха перед выписыванием очередной затратной статьи. Типа, «я боюсь, цифра приближается к большой, я лучше сам от себя скрою что мне еще нужны деньги…» Помни — практически любые затраты поддаются оптимизации, нередко весьма заметной, и ты обязательно займешся этим позже. Пиши все.

Какие суммы писать в затратные статьи? Реальные! Категорически нельзя занижать затраты относительно того, что есть реально на рынке, это табу. Ты не имеешь права планировать снять офисную квартиру за $100/месяц, рассчитывая на везение или стараясь уменьшить смету. Если в твоем регионе офисная квартира стоит $400/месяц — пиши $450, помня про коммунальные услуги! Также избегай завышать цифры, хотя вот с этим проще — будет что потом оптимизировать.

Чтобы адекватно оценить стартовые затраты, тебе нужно уточнить все цифры. Не бери их из головы, пусть вся информация о суммах имеет свой источник — телефонный звонок или прайс-лист.

Расписывание стартовых затрат занимает несколько дней.

Задача номер два. Ежемесячные затраты. Вот типичные статьи:

• зарплаты по каждой должности (зарплатный фонд)
• аренда офиса
• коммуникации
• юридические услуги
• представительские расходы
• налоги
• фонд на непредвиденные расходы (резервный фонд)

Поступай точно также — сначала выпиши статьи, а потом заполни их цифрами.

Подробнее о зарплатах. Избегай называть людей по именам в бизнес-плане. Человек в бизнесе выполняет функцию, а не фигурирует сам по себе. И зарплата выплачивается не Васе Пупкину, а программисту или водителю. Зарплаты тоже следует уточнять по биржам труда, а не выдумывать. Некоторые должности получают не только фиксированную ставку, но и процент с продаж. Мы это рассмотрим позже.

Обязательно планируй неприятости! Здесь я имею в виду фонд на непредвиденные расходы, они обязательно будут. Очень часто возникает желание «оптимизировать» этот фонд, но делать этого категорически нельзя. Нет ничего неприятнее ситуации, когда возникает срочная потребность в деньгах, а их нет. Нередко начинающий бизнес серьезно страдает из-за дефицита буквально мизерных денег. Если все будет хорошо, то резервный фонд будет постепенно накапливаться, а потом и приносить проценты в банке. Но все хорошо не будет, я обещаю.

Резервный фонд можно наполнять по-разному. Популярный вариант — зачислять в этот фонд % от всей прибыли (5-10%). Другой вариант — вести его как отдельный расход с фиксированной ежемесячной суммой отчислений.

Затраты хорошо печатать на бумажке и носить эту бумажку с собой в кафе. Меньше чем за неделю ты с друзьями сможешь довольно неплохо оптимизировать затратную часть.

Думаем в таблицах

Задача номер три. Посчитать эти цифры в электронных таблицах. На самом деле, здесь фигурируют элементарные формулы и научиться рисовать бизнес-план — очень просто. Один раз ты поймешь, как это делается — и сможешь прикидывать любые сценарии, даже если ты никогда не пользовался этими программами.

Когда бумажка с затратами готова, пора выносить цифры в электронную таблицу и начинать планировать. Открывай Microsoft Excel или OpenOffice.ORG Calc, и вперед. Создавай два листа.

Один — стартовые расходы, второй — ежемесячные расходы (этот лист позже станет нашим основным рабочим инструментом). В обоих листах запиши расходы в два столбика — статья затрат и сумма.

Сделай также столбики будущих месяцев. Тебе нужно знать, сколько денег ты потратишь и заработаешь в начале, сколько — через два месяца и т.д.

Самый важный момент. Ежемесячные затраты и доходы бизнеса следует выписывать накопительно. Затраты одного месяца прибавляются к затратам предыдущего. Так получается общая сумма, вложенная в дело по такой-то статье затрат на такой-то месяц.

Например. Программист стоит, скажем, $500. Он поработал месяц — компания заплатила ему $500. Затраты на программиста на первый месяц бизнеса составили $500. Программист поработал еще месяц — компания заплатила ему еще $500. И еще месяц и еще $500. Затраты на программиста на конец третьего месяца составили $1,500.

Разумеется, не надо вводить эти цифры вручную, для этого есть простейшие формулы.

Трюк здесь заключается в том, что доходы тоже выписываются накопительно и мы видим разницу: сколько всего денег потратили на такой-то месяц, сколько всего денег заработали на такой-то месяц. Это позволяет увидеть момент выхода в безубыточность, а затем, слава Богу, в прибыль.

Итак, расчерти лист, напиши статьи расходов, ежемесячную сумму, напиши ближайшие месяцы, и каждый месяц пронумеруй. В моем примере проект рассчитывается на несколько месяцев вперед.

В сумме ты получаешь общий расход на каждый месяц. В моем примере видим, что за первый месяц работы компания потратила более $9,000 (включая стартовые затраты), а на десятый месяц — более $54,000

Думаем о доходах

Задача номер четыре. Давай считать самое приятное — доходы. Перечитай еще раз раздел про настройку мышления.

Важно!

Доходы — это не прибыль. Если мы купили оптом десять килограмм семечек по $0.10/кг, а продали в розницу по $0.06/стакан (стакан = 100гр, он одноразовый и стоит $0.02):

Расходы:	$3.00 = ($0.10 * 10) + ($0.02 * 100)
Доходы:	$6.00 = $0.06 * 10 * 10
Прибыль:	$3.00 = $6.00 — $3.00

Давай пока исходить из того, что картина расходов у тебя фиксированная, а вот варианты получения прибыли — разные. Будем их называть сценариями.

Таких сценариев важно нарисовать несколько. Например, если у вас будут покупать только самый дешевый продукт. Или, напротив, если сфокусировать внимание только на состоятельных клиентов.

Рисовать сценарий довольно просто: выпиши количество продаваемых единиц услуги или продуктов в каждый месяц и фиксированную стоимость одной услуги или продукта.

Также создай строку с суммой дохода за конкретный месяц. Как видишь, доходы тоже считаются инкрементально — доход одного месяца прибавляется к доходу предыдущего. Таким образом, ты видишь валовый доход на каждый момент времени.

На данном этапе возникает популярная ошибка: описывать сценарии доходов в виде только вот этой валовой суммы. Мол, «в октябре создадим вебов на три тыщи!». Так нельзя. Сумма должна сформироваться сама и быть обоснованной.

Думаем о балансе

Задача номер пять. Теперь, когда ты уже представляешь себе затраты и доходы, можно посчитать самое интересное — прибыль.

Разница между расходом и доходом — это прибыль. Это деньги, заработанные твоей компанией на данный момент времени. Это называется баланс.

Вот именно ради этой цифры ты и делаешь бизнес-план. Именно баланс — это чистая прибыль компании за вычетом всех расходов и инвестиций. Момент, когда баланс станет положительным — это точка выхода на безубыточность. Это момент, когда ты уже выплатил все кредиты, заплатил людям за работу и т.п., у тебя уже нет долгов и остались чистые деньги.

В скачиваемом примере я рассчитываю популярную в юных умах идею создания веб-студии. Вот тебе веб-студия. Видно: как бы студия не работала, чистая прибыль за целый год работы составит максимум три тысячи долларов.

Рассмотрим примеры.

Сценарий №1. Обычный сценарий развития веб-студии — начинаем с дешевых проектов, постепенно учимся и зарабатываем более дорогих клиентов. За десять месяцев работы компания выйдет в ноль с чистой прибылью около $13. А за год работы компания заработает три тыщи!

Сценарий №2. Делаем очень много дешевых вебов. Ес-но, учитываем момент накопления опыта и клиентов, и поэтому выходим на полную мощность где-то через месяцев восемь. Эта фирма не окупится никогда, принеся за год убытков более чем на $24,000. (Кстати, такой подход к созданию веб-студии довольно популярен в юных умах. Мол, а давайте обкатаем технологию и будем делать много дешевых сайтов. Не работает.)

Сценарий №3. Фокус внимания держим на вебах в средне-высокой ценовой категории. Тут по динамике видно, что фирма окупится через год и один месяц и будет приносить прибыль около $3,000 в месяц. Фирма из шести человек.

Сценарий №4. Это будет относительно элитная веб-студия, зарабатывающая себе только состоятельных клиентов. Тут обратите внимание: окупаемость компании зависит от тех двух клиентов, которые раскошелятся на продукт стоимостью в $6,000. Это риск. Окупаемость — на десятый месяц, затем прибыль низкая, меньше $3,000 в месяц. Теперь поиграйся с этим сценарием в табличке: убери сначала одного, а потом второго клиента с бюджетом в $6,000. Страшно, да?

---

Эта схема — далеко не единственная и подойдет не для каждого бизнеса. Некоторые бизнесы настолько просты, что все планирование поместится на один экран — например, деятельность юриста или частного медика. Другие бизнесы сложнее и имеют такие зависимости, что их придется просчитывать иначе.

Главное вот что.

• Если ты научишся пользоваться такой схемой — то ты сможешь придумать и свою собственную;
• Если ты научишся писать достоверные вещи и думать достоверно, то у тебя будет больше шансов преуспеть в бизнесе.

Домашние задания

Заработай на вебе! Оптимизируй затраты и попробуй сделать описываемую веб-дизайнерскую фирму прибыльной. Это возможно.

Легко считать почасовку. У тебя единица продажи — один час, этот час продается по разной цене в зависимости от специалиста, и продается определенное количество часов каждый месяц. В этом случае рассчитывай зарплату людей тоже в часах, но плати фиксированно.

О зарплате. Можешь добавить в схему коеффициент увеличения зарплаты и премии, зависящие от завершения проекта.

Злая шутка. Посчитай НДС.

Обрати внимание, что пример хорошо откомментирован.

Скачать

Вопросы? Комментарии? Прошу в блог или почтой.

Экономический расчет бизнес плана — составление экономического расчета в бизнес плане, методы подсчета экономической части, инструкция и формулы

Экономический расчет бизнес плана рассматривает следующие вопросы:

• Финансового обеспечения последующей деятельности организации, предприятия, компании, в зависимости от специфики выполняемых работ, деятельности на рынке.
• Рассмотрение вопросов организации, а также максимально эффективного подключения к деятельности организации имеющихся в распоряжении материальных средств и ресурсов.

Осуществляется расчет бизнес плана на основании полученной предварительной оценки существующей финансовой информации, актуальной в текущий момент времени. Аналогичным образом осуществляется и прогноз последующей реализации услуг и товаров, в ожидаемые периоды развития компании.

Как подготавливается и оформляется бизнес план

Расчет бизнес плана в рамках аналитической деятельности выполняется в виде действующих документов:

• Прогноз уже составленных и существующих результатов финансовой деятельности
• Поэтапная проектировка движения материальных ресурсов
• Баланс предприятия, составляемый на основании существующих прогнозов

Как показывает практика, расчет бизнес плана и в частности прогнозный период составляется в пределах не менее трех, но не более пяти лет. Чтобы наиболее наглядно продемонстрировать, каким образом можно рассчитать данный документ, определить конечную цель, предлагается рассмотреть порядок составления подобного документа для предприятия, работающего в области производства и последующей реализации продуктов питания. В будущее время предприятия планирует освоить новый выпуск продукции, следовательно, актуальным вопросом является расчет бизнес плана, с учетом деятельности и эффективности организованной производственной программы.

Специфика составления прогноза выполненных финансовых результатов

Конечная цель составленного прогноза результатов финансовой деятельности заключается в непосредственной оценке перспектив развития организации, в частности получения корректных данных, относительно ожидаемой прибыльности и рентабельности сделанных капиталовложений. Что примечательно, самих инвесторов в первую очередь интересует именно вопрос прибыльности организации, предпринятого вложения материальных ресурсов и времени в развитие проекта. Заинтересованность инвесторов объясняется тем, что они смогут наглядно увидеть, какой объем прибыли стоит ожидать от конкретного проекта, на этом основании и возникает необходимость в составлении и расчете бизнес плана.

В рамках подготавливаемого документа указываются годы (1-й, 2-й и так далее), которые определяют прогнозируемый период, начиная непосредственно с последующего по отношению к текущему сроку составления проектной документации. Подобные данные называются в частности, базисным годом, показатель времени распределяется в зависимости от масштабности и прочих показателей проекта.

Работа с объемами продаж

Согласно установившемуся регламенту выполнения расчетов бизнес плана, стартовой позицией для последующего прогноза служит планирование ожидаемых объемов продаж, составленных как в натуральном, так стоимостном выражении. Осуществляется подобный расчет непосредственно по всем наименованиям предполагаемой продукции, после чего конечный результат будет суммироваться, заноситься в качестве данных в итоговую таблицу.

Важным этапом составления прогноза является получение показателя валовой доходности, прибыли. Для того чтобы определить конечный валовый показатель, рассчитывая бизнес план необходимо от полученного ранее чистого объема полученных данных продаж отнять стоимость реализованной в рамках данного процесса продукции. Показатели себестоимости анализируются отдельно, в рамках разработки производственной части расчета бизнес плана.

Формула валовой прибыли:

ПРвал = Выр – С,

• Выр — позиционирует как выручка от продаж
• С — указывает на параметр себестоимости товаров и услуг

Последующий расчет операционных затрат, суммы уплаты процентов

Согласно результатам сделанных расчетов, бизнес план предусматривает наличие анализа операционных затрат. В частности, определяются конечные затраты организации на следующее:

• Разработка принципиально нового наименования продукции, выпускаемой на рынки.
• Обязательное проведение маркетинговых исследований, анализ рыночной ситуации с целью максимально точного определения таких параметров как актуальность конкретной продукции в условиях рынка, конкурентоспособность.
• Устанавливаются административные расходы, а также необходимые затраты, связанные со сбытом конечной продукции.

Для последующего расчета суммы, затраченной на уплату установленных процентов, потребуется информация относительно уровня текущих ставок по процентам, как относительно краткосрочного, так и долгосрочного долговых обязательств. Также принимается аналитическая информация, определяющая последовательность и график погашения имеющегося долгового обязательства.

Балансовая и отрицательная прибыль

Такой показатель плана как балансовая прибыль получается аналитическим путем, посредством вычитания из найденной ранее валовой прибыли предприятия существующих операционных затрат, а также сумм уплаченных предприятием процентов. Как показывает статистика, налоги из такой прибыли составляют на практике значительную величину, порядка 50% от прибыли по балансу, от которой отнимается сумма прошлых убытков, перенесенной организацией.

Формула определения балансовой прибыли:

Пб = ± Пр ± Пи ± Пв.о,

Где данные по прибылям:

• Пр — от реализации конечной продукции, выполнения работ, услуг
• Пи — от реализации установленного имущества предприятия
• Пв.о. — от различных выполненных внереализационных операций

Иными словами, в расчет принимается значение отрицательной прибыли, показатель которой в свою очередь устанавливается посредством прибавления отрицательной нераспределенной прибыли прошлого года к чистой, полученной в текущем году. Именно разница таких показателей как прибыль балансовая и сумма выплаченного ранее налога на прибыль позволяет получить показатель чистой прибыли, на который администрации и предстоит ориентироваться при выполнении дальнейшего составления плана.

Этот показатель и определяет цель подобных расчетов, выполняемых с учетом необходимости составления наиболее рациональной программы продаж, в рамках деятельности организации. Что примечательно, полученный показатель в дальнейшем может без проблем использоваться в рамках расчета для получения сведений относительно уровня изменения динамики текущих изменений ситуации с финансами компании за прошедшее пятилетие. Для этих целей параллельно, план предусматривает использование показателя чистого объема продаж и отношения себестоимости реализованной предприятием продукции.

Определяемся с движением денежных средств

В рамках плана организации финансовой деятельности предприятия относительно выпуска новой продукции, необходимо обязательно выполнить проектировку ожидаемого поступления материальных ресурсов, денежных средств, их возможного перечисления. Конечная цель ставится определить, насколько эффективной будет реализация тех или иных затрат, внесение на счет необходимых сумм. Итоговая цифра, указанна для проектировки процесса движения материальных ресурсов, в обязательном порядке отображает сальдо оборота активов денежных средств. Прогноз же показателей в дальнейшем может быть без проблем трансформирован в аналогичную проектировку процесса движения материальных ресурсов, для чего необходимо выполнить определенный ряд корректировок и изменений в план организации анализа деятельности предприятия.

Величины доходов от чистой прибыли

В данной части плана ставится цель показать величины доходов от чистой прибыли, а также организации сделанных продаж. Фактически же, денежный поток предусматривает отображение поступления текущей выручки от сделанных ранее продаж. Чтобы добиться перехода от показателей фактического плана к расчетным данным, стоит учитывать ожидаемые временные интервалы и сроки необходимого поступления сделанных платежей по продажам.

Формула выглядит следующим образом:

ЧП = ФП + ВП + ОП – СН

где:

• ЧП – показатель чистой прибыли
• ФП –показатель финансовой прибыли
• ВП – показатель валовой прибыли
• ОП – показатель операционной прибыли
• СН – итоговая сумма налогов

Разработка бизнес-плана в Москве | Заказать написание бизнес-плана по выгодной цене

Бизнес-план, составленный с учетом требований международного стандарта UNIDO, позволяет получить недостающий капитал для открытия нового предприятия, увеличивает вероятность положительного решения банка в вопросе получения кредита на бизнес или привлечения инвестиционного капитала на действительно выгодных условиях. Кроме того, бизнес-план для начинающего предпринимателя своего рода проводник в мире бизнеса, который позволяет не только максимизировать прибыль, но и избежать досадных и чрезмерных расходов.

Каждая бизнес-идея уникальна, а значит, ее реализация требует основательного подхода и глубокого анализа конкурентов, точности расчетов финансового плана и взвешенной оценки возможных рисков проекта.

Нужен работающий бизнес-план? Обращайтесь в компанию ГидМаркет.

Компанию ГидМаркет выгодно отличает от конкурентов:

• 12-летний опыт работы в бизнес-планировании
• штат финансовых аналитиков и маркетинг-аналитиков высочайшего уровня
• отдел внутреннего контроля качества выполняемых заказов, который работает на постоянной основе
• возможность получить предварительный расчет по проекту, ознакомиться с финансовыми результатами до получения итогового отчета. При необходимости – внести корректировки
• опыт работы с требованиями, предъявляемыми со стороны различных банков, учет их особенностей
• благодаря огромному опыту проведения маркетинговых исследований, при оставлении бизнес-модели будущего предприятия в компании ГидМаркет уделяется должное внимание не только финансовой части проекта, но и изучению конкурентной среды и оценке возможностей сбыта для нового предприятия, прогнозированию спроса.  

Срок разработки бизнес-плана для открытия бизнеса

Если ваша цель – заказать разработку бизнес-плана за три дня, то вы можете выбрать подходящий бизнес-план в нашем магазине готовых бизнес-проектов и исследований рынка.

Индивидуальный же проект по привлечению инвестиций требует глубокой проработки особенностей процесса, учета географического расположения, конкурентной и потребительской среды. Согласитесь, описанные выше критерии и «три дня», мягко говоря, несовместимы.

Сроки разработки бизнес-плана значительно отличаются в зависимости от потребностей проекта: нужен ли сбор коммерческих предложений от поставщиков оборудования? Требуется ли провести опрос потребителей? Имеются ли цены конкурентов в открытом доступе или необходима конкурентная разведка? Сроки выполнения бизнес-плана составляют, как правило, от 20 рабочих дней.

Стоимость создания бизнес-плана на заказ

Узнать, какая стоимость перевоплощения вашей бизнес-идеи в бизнес-план, составленный по международным требованиям UNIDO, можно следующими способами:

• по одному из контактных телефонов +7 (499) 64-34-145, 8 (800) 600-80-25
• отправив запрос на электронную почту [email protected]
• заполнив электронную форму на сайте прямо сейчас

Обращаем ваше внимание, что расчет стоимости и сроков разработки бизнес-плана выполняется менеджерами ГидМаркет оперативно.

За годы работы в сфере создания бизнес-планов компанией ГидМаркет были решены такие нестандартные задачи:

• Выполнен расчет экономического эффекта при расширении производственных мощностей крупного полиграфического предприятия, что позволило принять верное управленческое решение, привлечь дополнительное финансирование со стороны частных инвесторов. Проект был реализован. Заказчик вышел в новый для себя сегмент – изготовление высокохудожественных книг премиум-качества.
• Оценка эффективности инвестиций строительства комплекса крытых полей для мини-футбола показала высокую чувствительность NPV проекта к потребительской цене услуг. Заказчиком принято решение о пересмотре масштаба деятельности и введении дополнительных продуктов проекта.
• Выполнение нескольких вариантов расчетов с различными системами отопления в бизнес-плане тепличного хозяйства, расположенного в ДФО, и выбор оптимального вида топлива обеспечило высокий экономический эффект в долгосрочной перспективе.
• Для стартапов и начинающих предпринимателей разработанный ГидМаркетом бизнес-план стал четкой инструкцией по организации производственного процесса, бизнес-процесса управления персоналом, бизнес-процессов продвижения, планирования финансовой деятельности и других. Среди таких примеров – бизнес-планы мобильных приложений для автолюбителей, мобильного приложения автомобильных моек, мобильного приложения для продвижения бизнеса и управления отношениями с клиентами в интернете.
• И многие, многие другие задачи.

Сервисы бизнес-планирования (создание и расчет бизнес-планов)

Облачные конструкторы для разработки бизнес-планов. Готовые шаблоны для разных отраслей бизнеса требуют только подстановки планируемых цифр. Платформы учитывают требования законодательства и создают бизнес-планы для участия в грантах и получения субсидий от государства. Аналитические системы помогают просчитать финансовое прогнозирование бизнеса для презентации инвесторам или деловым партнёрам. Готовые бизнес-планы сохраняются в удобных форматах.

Подбор по параметрам

Облачный сервис для пошагового создания бизнес-плана с нуля.

Облачный сервис в форме конструктора для самостоятельной разработки бизнес-планов и корпоративного финансового прогнозирования.

Платформа для эффективной организации работы школы: секретариата, вместе с контролем состояния финансов или преподаванием онлайн и полноценным обслуживанием студентов.

Пошаговая система составления профессиональных бизнес-планов для малого и среднего бизнеса.

Enloop Есть бесплатный тариф

Сервис для создания бизнес-планов.

Сервис для управленческого учета в малом бизнесе

Финоко: сервис подготовки управленческой отчётности и финансового анализа.

Подбор по параметрам

Как создать финансовый бизнес-план | Small Business

Ваш финансовый бизнес-план является важным компонентом всего вашего бизнес-плана. Он рассчитывается после того, как вы закончите исследование рынка; описал ваши продукты, услуги и маркетинговую стратегию; и установить принципы работы вашей организации. Любые другие статьи, относящиеся к вашему бизнесу как расходы, должны быть определены до того, как вы приступите к созданию финансового плана вашего бизнеса. Цель состоит в том, чтобы вы могли вести свой бизнес с заранее определенным бюджетом, чтобы не было скрытых или неопределенных затрат, которые могут угрожать вашим бизнес-операциям в течение определенного периода времени.

Оцените свои начальные затраты, если вы начинаете новый бизнес. Если вы инвестируете в оборудование для ведения бизнеса, текущая рыночная стоимость станет частью ваших активов, перечисленных в вашем балансе. Если вы владеете существующим бизнесом, начальные затраты не взимаются; перейти к следующему шагу.

Составьте свой баланс. Если вы начинаете новый бизнес, прогнозируйте свои остатки на месяц вперед на один год. Если вы владеете существующим бизнесом, составьте свои балансы за последние три года.Ссылки на веб-сайты на автоматизированные шаблоны баланса, отчета о прибылях и убытках и отчета о движении денежных средств доступны в Интернете.

Изобразите отчет о прибылях и убытках, также известный как отчет о прибылях и убытках или отчет о прибылях и убытках. Если вы начинаете новый бизнес, прогнозируйте отчет о прибылях и убытках на один год. Если вы владеете существующим бизнесом, составьте отчеты о прибылях и убытках за последние три года.

Оцените свой денежный поток. Если вы начинаете новый бизнес, спрогнозируйте свой денежный поток в месяц на один год вперед.Если у вас есть существующий бизнес, составьте отчеты о движении денежных средств за последние три года.

Включите свой текущий личный финансовый отчет, если вы подаете заявку на ссуду. Кредитору необходимо знать вашу личную чистую стоимость на основе обязательств и других личных долгов. Это в дополнение к определению деловых обязательств для рассмотрения ссуды.

Включите вашу федеральную налоговую декларацию за предыдущий год, если вы подаете заявку на ссуду. Кредитор хочет видеть истинный, непрогнозируемый доход, отражающий вашу личную способность погасить новый заем или фактические продажи бизнеса, а также прибыль и убытки, указанные в вашей форме в Графике C.

Составьте новые прогнозы, если у вас есть существующий бизнес. При проектировании баланса, движения денежных средств и отчетов о прибылях и убытках возьмите среднемесячные расходы за последние три года. Также учитывайте расходы предыдущего года больше, чем другие, так как в этом году могут быть отражены новые расходы, основанные на модификациях, связанных с ростом бизнеса.

Ссылки

Ресурсы

Советы

• Имейте в виду, что финансовый бизнес-план для стартапа основан на реалистичных прогнозах.Проведите соответствующее отраслевое исследование и определите операционные расходы вашего бизнеса — по месяцам — для получения точной оценки. Кроме того, учитывайте небольшую долю финансовой гибкости при финансовом планировании.

Writer Bio

Нина Никсон имеет более 30 лет профессионального писательского опыта. Ей нравится писать о бизнесе и технологиях. Ее статьи публиковались на сайтах Chron, eHow Business & Personal Finance, Techwalla и других сайтах, публикующих цифровой контент.

Как оценить финансовые показатели для бизнес-планов | Малый бизнес

Большинство статей о том, как писать финансовые прогнозы, начинаются с того, что рассказывают вам о продажах проекта. Как известно каждому опытному предпринимателю, продажи — это только результат длительной деловой активности, начиная с исследования рынка, производства, создания запасов, маркетинга, выполнения заказов и обслуживания клиентов. Все это стоит денег, которые предполагается получить за счет доходов, полученных в прошлом году, или за счет финансирования.Без денег ничего не происходит, поэтому лучшее место для начала ваших финансовых прогнозов — это деньги, которые у вас есть.

Создайте предварительный бюджет на первый год на основе нераспределенной прибыли и кредита, доступного в вашем банке. Если вы планируете финансовые показатели стартапа и не имеете нераспределенной прибыли или кредита, используйте сумму инвестиций, которые вы можете разумно ожидать, включая инвестиции учредителей. Лучше всего придерживаться консервативной оценки, потому что слишком ранняя трата денег может вынудить вас сократить расходы, как только ваш бизнес начнет расти.

Оцените стоимость производства вашего продукта. Вы можете сэкономить на административных расходах и нанимать торговых представителей только за комиссионные, но вы должны платить за любые продукты или услуги, которые вы продаете. Вам также необходимо сбалансировать свой товарный запас с покупательским спросом. Это требует тщательного изучения демографии, психографии и покупательских привычек вашего целевого рынка, а также скромной оценки того, какой процент этого рынка вы сможете захватить. Состоявшаяся компания способна назначить достаточно точный процент роста, но стартап должен ожидать, по крайней мере, четверть практически полного отсутствия продаж.

Оцените затраты на привлечение клиентов, определив, как вы будете продавать свой продукт, а затем определите цену для своего маркетингового плана. Стартап должен развивать имидж бренда и узнаваемость клиентов в течение первого года, при этом спрос на продажи медленно растет во втором или третьем квартале; Итак, для стартапа маркетинг будет иметь высокий приоритет. Зрелая компания может оценить маркетинговые затраты в связи со своими планами по расширению доли рынка или развитию новых потоков доходов.

Скорректируйте производственные и маркетинговые расходы в соответствии с вашим бюджетом.Остальное — на административные расходы. Это дает вам представление о том, какой доход потребуется для компенсации ваших расходов. Как только вы дойдете до этой точки, возможно, потребуется внести некоторые дополнительные изменения. Добавьте деньги к своему маркетингу, оценив маркетинговые расходы примерно в 25 процентов от общей выручки. Маркетинг будет производить ваших клиентов. Держите ваши производственные расходы эффективными.

Ссылки

Советы

• Создайте подробный 12-месячный прогноз и расширьте его до трех-пяти лет, оценив процент роста в годовом исчислении.Удваивать свои результаты из года в год нереально, поэтому держите свои оценки роста ниже 100-процентного уровня. Второй и третий годы стартапа могут иметь более высокий рост, чем у зрелой компании, но это потому, что первый год — это год экспериментов и привлечения клиентов. Если ваша стратегия роста делает упор на определенную область, скорректируйте свои затраты с учетом этого. Например, если вы планируете ввести больше линеек продуктов, вы можете включить затраты на НИОКР в свое производство. Если вы намерены увеличить свою долю на рынке, маркетинг должен получать больше средств.

Предупреждения

• Оптимизм — качество предпринимателя. Это часто видно из чрезмерно оптимистичных финансовых прогнозов. Попросите бухгалтера, банкира или опытного владельца бизнеса критически и реалистично проанализировать ваши прогнозы. Негативные отзывы о чрезмерно оптимистичных прогнозах — это то, что вам нужно, поэтому внимательно относитесь к любым скептическим комментариям. Эти комментарии могут спасти вашу компанию от катастрофы.

Писатель Биография

Виктория Дафф специализируется на предпринимательской деятельности, опираясь на свой опыт в качестве признанного координатора стартапов, катализатора венчурных инвестиций и менеджера по связям с инвесторами.С 1995 года она написала множество статей для электронных журналов и вела постоянный обозреватель в журналах Digital Coast Reporter и Developments Magazine. Она имеет степень бакалавра искусств в области государственного управления Калифорнийского университета в Беркли.

Как оценить начальные затраты

сентябрь 20, 2011 Читать 5 мин

Мнения, высказанные предпринимателями. участников являются их собственными.

Одна из причин, по которой наличие бизнес-плана является хорошим первым шагом для начала бизнеса, — это ответ на фундаментальный и важный вопрос о том, сколько денег потребуется, чтобы начать предприятие. У меня было два хороших друга, которые в разные годы занимались разными предприятиями, но начали хорошо, но потерпели неудачу, потому что у них закончились ресурсы.

В первом случае, дополнительное финансирование могло бы быть доступно, если бы мой друг лучше спланировал и подал заявку на более крупную ссуду.Но когда дела пошли плохо, его кредитоспособность ухудшилась, и он не смог попросить у банка больше денег. В случае с моей второй подругой, она, вероятно, планировала бы использовать меньше ресурсов и наращивать их более успешно, если бы имела более подробную оценку своих стартовых затрат.

Дело в том, что осознанное представление о затратах на запуск может принести больше пользы вашему бизнесу, чем отсутствие плана и непредвиденные сюрпризы. Главное — смотреть на свои бизнес-расходы как на отдельные составляющие.

Вы можете рассчитать начальные затраты, составив три простых списка, несколько обоснованных предположений и затем сложив их все.

Связано: Калькулятор начальных затрат

Перечислите расходы на активы. Ваши бизнес-активы — это то, что вам нужно использовать в своем бизнесе в долгосрочной перспективе. Например, если вы открываете обычный магазин, он может включать в себя такие предметы, как полки, столы, кассовый аппарат и так далее. Художнику-графику, помимо прочего, могут понадобиться специализированные принтеры и чертежная доска.

Если вы производите или продаете товары, подумайте о запасах, которые вам понадобятся с самого начала. Самый простой пример — книги, которые нужны книжному магазину для хранения полок, или сырье, которое может понадобиться производителю для сборки продукта. Если вы начинаете бизнес в сфере услуг, то есть не производите и не продаете товары, не беспокойтесь о запасах. Вы можете пропустить этот шаг.

Все эти предметы составляют ваши стартовые активы. Хотя вы также можете подумать, что деньги, которые у вас есть в банке, — это актив, который нужно перечислить здесь, мы собираемся сохранить это для другого списка позже.

Связано: Две недели до запуска: день 3. Расчет затрат на запуск

Для каждого элемента в этом списке сделайте обоснованное предположение о том, какова будет сумма затрат. Если вы не можете оценить цену предмета с головы до ног, проведите небольшое исследование. Например, позвоните агентам по недвижимости, чтобы узнать об аренде помещений и ценах. Свяжитесь со страховыми брокерами, чтобы узнать о планах страхования и ценах.

Одно важное замечание: хотя по логике компьютеры и офисное оборудование должны быть включены в этот список, федеральный налоговый кодекс позволяет нам вычитать их стоимость из нашего налогооблагаемого дохода как расходы, поэтому большинство бухгалтеров рекомендуют называть их расходами, а не активами.Мы вернемся к ним в следующем списке.

Перечислить расходы на расходы. Не все, что вы покупаете, является активом. Вы также тратите деньги на расходы. Например, создание юридической корпорации, ООО или партнерства стоит денег. Деньги, которые вы тратите на создание своего веб-сайта, расходы на ремонт вашего офиса и зарплаты, которые вы платите сотрудникам, которые помогают вам в настройке, также являются примерами расходов.

И из-за особого налогового режима, о котором я упоминал ранее, включите в этот список расходы на компьютеры и другое офисное оборудование.

Теперь сложите начальные активы и начальные расходы, чтобы рассчитать большую часть начальных затрат.

Определите, сколько денег вам понадобится для начала работы. Последний кусок головоломки — это знать, сколько денег вам нужно иметь в банке в первые месяцы, пока ваш стартап набирает обороты и не генерирует достаточно продаж, чтобы покрыть расходы и расходы.

Есть несколько теорий, как это сделать. Некоторые говорят, что вам нужно достаточно, чтобы покрыть шесть месяцев расходов.Другие говорят, что год. Но по моему опыту, обычно это не так просто.

Я предлагаю оценить ваши продажи за первые 12 месяцев, затраты на эти продажи и расходы. Чтобы помочь составить прогноз продаж, вы можете сослаться на одну из моих предыдущих колонок. Вы также можете прочитать раздел о создании бюджета расходов из моей книги о бизнес-планах Plan-As-You-Go.

В итоге вы должны получить список на 12 месяцев с предполагаемыми продажами, затратами и расходами на каждый месяц.Вычтите затраты и расходы из продаж за каждый месяц, и результат должен показать вам, не хватает ли вам денег. Вы сможете узнать из этой таблицы, сколько месяцев нужно, чтобы начать окупаться, и сколько денег вам не хватает. По сути, это то, что вам нужно в качестве стартовых денег.

И если вы не решались составить бизнес-план, значит, вы уже на правильном пути, подсчитав здесь цифры.

Шаблон финансового прогноза бизнес-плана

Этот шаблон позволяет пользователям создавать прогнозы денежных потоков для бизнес-плана, который включает 12 месячных периодов и пять годовых периодов.Шаблон включает ежемесячный отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств и баланс. Прогнозы денежных потоков основаны на значениях оборота, валовой прибыли и расходов, которые вводятся пользователем, а также на ряде допущений по умолчанию, которые используются для создания автоматизированного баланса. Эти допущения включают сальдо баланса на начало периода, коэффициенты оборотного капитала, начисления заработной платы, налог с продаж, налог на прибыль, дивиденды и ссуды. Ежемесячные отчетные периоды основаны на любой определенной пользователем дате начала.

Примечание. В этот шаблон включены 12 месячных и 5 годовых отчетных периодов, поскольку этот формат часто требуется финансовыми учреждениями при отправке бизнес-планов. Если вам требуются только годовые прогнозы денежных потоков, обратитесь к нашему шаблону годовых прогнозов денежных потоков, а если вам требуются только прогнозы ежемесячных денежных потоков, обратитесь к нашему шаблону ежемесячных прогнозов денежных потоков.

В шаблон включены следующие листы:
Допущения — этот лист включает допущения по умолчанию, на которых основаны ежемесячные и годовые прогнозы денежных потоков.
IncState — этот лист включает подробный ежемесячный отчет о прибылях и убытках за 12 месячных и 5 годовых периодов. Все строки, выделенные желтым цветом в столбце A, требуют ввода данных пользователем, а коды в столбце A в основном используются при расчетах налога с продаж, дебиторской и кредиторской задолженности. Строки, не выделенные желтым цветом в столбце A, содержат формулы и поэтому рассчитываются автоматически.
CashFlow — , как и в случае с отчетом о прибылях и убытках, только строки с желтым выделением в столбце A требуют ввода данных пользователем.Все остальные строки содержат формулы и поэтому рассчитываются автоматически.
BalanceSheet — все расчеты баланса основаны на предположениях шаблона и расчетах отчета о прибылях и убытках и отчета о движении денежных средств. Следовательно, на этом листе не требуется никаких действий со стороны пользователя.
Ссуды1 для ссуд3 и аренды — Эти листы включают подробные таблицы амортизации, которые используются для расчета процентных расходов и сумм погашения капитала, которые включаются в отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств.На каждом листе указывается свой набор условий погашения кредита.

Примечание. Если вы не хотите включать какие-либо позиции, перечисленные в отчете о прибылях и убытках, отчете о движении денежных средств или балансе, мы рекомендуем скрыть эти позиции, а не удалять их. Если вы удалите элементы, которые используются в других вычислениях, эти вычисления приведут к ошибкам, которые вам затем необходимо исправить или удалить.

Настройка

Название компании и отчетные периоды

Фирменное наименование и дату начала для прогнозов движения денежных средств необходимо ввести в верхней части листа допущений.Фирменное наименование включено в качестве заголовка на все листы, а отчетные периоды, включенные в шаблон, определяются на основе указанной даты начала. Эта дата используется как первый месяц, а 11 последующих месяцев и четыре последующих года добавляются для формирования 5-летнего периода прогноза.

Пользовательский ввод

Отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств требуют только ввода данных пользователем, если в столбце A выделено желтым цветом, а вводимые пользователем данные относятся только к 12 месячным периодам.Все годовые итоги рассчитываются автоматически, и все строки без выделения желтым цветом рассчитываются автоматически как в ежемесячных, так и в годовых столбцах.

Отчет о прибылях и убытках

Необходимо вводить все прогнозы ежемесячных отчетов о прибылях и убытках без учета любого налога с продаж, который может применяться.

Оборот и валовая прибыль

Значения месячного оборота необходимо ввести в лист IncState за первые 12 месяцев. Прогнозируемые ежемесячные проценты валовой прибыли также необходимо ввести в этот лист и использовать для расчета значений валовой прибыли.Ежемесячные прогнозы себестоимости продаж рассчитываются путем простого вычитания значений валовой прибыли из значений ежемесячного оборота.

Суммы оборота со 2-го по 5-й год рассчитываются на основе итоговых показателей за первый год и корректируются с учетом годовых темпов роста оборота, указанных в листе допущений. Процент валовой прибыли для каждой строки оборота необходимо ввести в лист IncState. Значения валовой прибыли и итоговые суммы продаж рассчитываются автоматически.

Шаблон включает две строки по умолчанию в каждом из этих разделов — одну для типичного элемента на основе продукта и одну для типичного элемента на основе услуг.Таким образом, шаблон можно использовать как в сфере услуг, так и в сфере торговли. В компаниях, основанных на предоставлении услуг, отсутствуют значения себестоимости продаж и валовой прибыли, поэтому можно указать процент валовой прибыли в размере 100%. Вы также можете скрыть разделы себестоимости продаж и валовой прибыли, если не хотите включать их в свои прогнозы денежных потоков.

Примечание. Вы можете вставить столько дополнительных элементов строки, сколько требуется, вставив необходимое количество элементов в каждый раздел, а затем введя соответствующие значения там, где требуется ввод данных пользователем, или скопировав формулы из одной из существующих строк.Мы рекомендуем вставлять дополнительные позиции между двумя существующими позициями по умолчанию.

Примечание. Коды в столбце A используются при расчетах налога с продаж и торговой дебиторской задолженности. Первые два символа представляют собой налоговый код, а последние два символа представляют статус платежа. См. Разделы «Баланс — Налог с продаж» и «Баланс — Торговая дебиторская задолженность» для получения дополнительной информации об этих кодах.

Прочие доходы

Ежемесячные прогнозы прочих доходов следует указывать в этой строке.Обратите внимание, что прочий доход может состоять из таких статей, как полученные проценты или дивиденды, и поэтому эта статья не включается в расчеты торговой дебиторской задолженности и налога с продаж. Если вы хотите включить другие доходы в расчет торговой дебиторской задолженности или налога с продаж, вам необходимо добавить этот доход в раздел «Оборот» в качестве дополнительной строки.

Итоги со 2-го по 5-й год для прочих доходов рассчитываются путем применения процентных значений роста годового оборота, указанных в Таблице допущений, к итоговым показателям предыдущего года.

Операционные расходы

Все ежемесячные прогнозы операционных расходов необходимо вводить в разделе операционных расходов отчета о прибылях и убытках. Шаблон содержит 22 позиции операционных расходов по умолчанию, но вы можете добавить столько дополнительных позиций, сколько требуется, или удалить позиции, которые вам не нужны. При добавлении дополнительных позиций не забудьте скопировать формулы в итоговые столбцы из одной из существующих позиций.

Итоги операционных расходов за год со 2 по 5 рассчитываются путем применения процентных значений инфляции годовых расходов, указанных в Таблице допущений, к итоговым показателям предыдущего года.

Примечание. Коды в столбце A используются при расчетах налога с продаж и торговой кредиторской задолженности. Первые два символа представляют собой налоговый код, а последние два символа представляют статус платежа. См. Разделы «Баланс — Налог с продаж» и «Баланс — Торговая кредиторская задолженность» для получения дополнительной информации об этих кодах.

Расходы на персонал

Все ежемесячные прогнозы расходов на персонал необходимо вводить в разделе «Расходы на персонал» отчета о прибылях и убытках.Шаблон содержит 2 статьи затрат на персонал по умолчанию, но вы можете добавить столько дополнительных элементов, сколько требуется, или удалить статьи, которые вам не нужны.

Итоговые суммы расходов на персонал за год со 2 по 5 рассчитываются путем применения процентных значений инфляции годовых расходов, указанных в Таблице допущений, к итоговым показателям за предыдущий год.

Примечание. Коды в столбце A используются при расчетах налога с продаж и торговой кредиторской задолженности. Первые два символа представляют собой налоговый код, а последние два символа представляют статус платежа.См. Разделы «Баланс — Налог с продаж» и «Баланс — Торговая кредиторская задолженность» для получения дополнительной информации об этих кодах.

Примечание. Затраты на персонал включены в отдельный раздел отчета о прибылях и убытках, чтобы можно было рассчитать начисления заработной платы. Если вам не нужно включать начисления заработной платы в прогнозы движения денежных средств, мы рекомендуем вводить нулевые значения и скрывать эти строки. Если вы удалите раздел, некоторые формулы начисления заработной платы могут привести к ошибкам, поэтому вам может потребоваться их удалить.

Амортизация

Ежемесячный и годовой прогнозы износа и амортизационных отчислений необходимо рассчитывать независимо от шаблона и включать в этот раздел. К сожалению, мы не можем включить расчет амортизации или амортизации по умолчанию, потому что некоторые предприятия могут иметь совсем другие базы активов, чем другие, с существующими активами, которые, возможно, уже были амортизированы в течение нескольких лет. Следовательно, любой расчет, основанный на процентах от балансовой стоимости активов, может быть неточным.

Если у вас уже есть лист, который используется для расчетов износа или амортизации, вы можете включить его в этот шаблон и добавить формулы в раздел «Износ и амортизация» отчета о прибылях и убытках, чтобы включить ваши расчеты в соответствующие статьи.

Ежемесячные амортизационные отчисления за первые 12 месяцев должны быть включены в лист IncState, а итоги за год 2–5 должны быть включены в лист допущений.

Мы также понимаем, что некоторые пользователи могут захотеть включить износ и амортизацию как часть своих операционных расходов.Поэтому мы предусмотрели это тем, что расчеты износа и амортизации в отчете о движении денежных средств основаны на коде по умолчанию, который включен в столбец A. Таким образом, вы можете ввести нулевые значения в разделе амортизации в отчете о прибылях и убытках, скрыть раздел и включите эти статьи в раздел операционных расходов, и до тех пор, пока вы также включите коды по умолчанию в столбец A, значения в отчете о движении денежных средств для амортизации и амортизации будут рассчитываться правильно.

Выплаченные проценты

Все расчеты уплаченных процентов автоматизированы и основаны на таблицах амортизации в таблицах «Ссуды1 — ссуды3» и «Аренда». Шаблон позволяет включать ссуды и лизинг на основе четырех различных наборов условий погашения ссуд, которые необходимо указать на листе «Допущения».

Начальные ссуды основаны на разделе начальных сальдо баланса на листе Предположений, а дополнительные суммы ссуд могут быть введены в столбец C соответствующей таблицы амортизации.

Вам не нужно использовать все четыре листа погашения ссуд — если вам нужно включить ссуды только на основе одного набора условий погашения, вы можете удалить другие листы погашения ссуд, удалить другие строки с уплаченными процентами в отчете о прибылях и убытках, удалить другие строки поступлений от ссуд в отчете о движении денежных средств, удалите другие строки о погашении ссуд в отчете о движении денежных средств и удалите другие остатки ссуд из баланса.

В шаблоне предусмотрено четыре набора условий погашения кредита — одну и ту же таблицу амортизации можно в основном использовать для всех кредитов с одинаковыми условиями погашения путем добавления дополнительных сумм кредита в качестве поступлений в отчет о движении денежных средств, чтобы добавить новые ссуды к соответствующей амортизации. Таблица.

Если вам нужно добавить более четырех наборов условий погашения кредита, вам нужно будет скопировать один из листов амортизации, изменить его, чтобы отразить соответствующие условия кредита, а затем изменить формулы в таблице амортизации, чтобы они основывались на правильном ссуде. условия погашения указаны вверху листа. Это означает, что вам необходимо добавить еще один набор условий погашения на лист допущений и связать поля в верхней части новой таблицы амортизации с соответствующими ячейками на листе допущений.

Если есть начальное сальдо для требуемых дополнительных условий ссуды, вам необходимо включить новый код в раздел начальных сальдо баланса на листе допущений и основать расчет начального сальдо в первом периоде графика амортизации на этом коде. Вам также необходимо добавить новые строки в раздел выплаченных процентов в отчете о прибылях и убытках, раздел поступлений по ссуде в отчете о движении денежных средств, раздел погашения ссуды в отчете о движении денежных средств и раздел сальдо по ссуде в балансе.Соответствующие формулы можно скопировать из одного из существующих элементов, а затем ссылку на лист в скопированной формуле можно просто заменить именем листа новой таблицы амортизации, которую вы добавили.

Налогообложение

Строка налогообложения в отчете о прибылях и убытках автоматически рассчитывается на основе прибыли до налогообложения и допущений по налогу на прибыль, которые указаны в листе «Допущения». Если вы не хотите включать налог на прибыль в прогнозы движения денежных средств, просто введите ставку налога на прибыль в размере 0%.Это не приведет к исчислению подоходного налога.

Если вы действительно хотите включить расчет подоходного налога, соответствующий процент подоходного налога необходимо ввести в разделе «Подоходный налог» на листе «Допущения». Вы также можете ввести значение оценочного убытка (как положительное значение), которое могло быть перенесено с предыдущего налогового года, в результате чего налог на прибыль рассчитывался бы только после того, как прибыль превысила бы значение оцененного убытка.

Также необходимо указать периодичность платежей в месяцах и первый календарный месяц, в который должен быть включен платеж.Шаблон автоматически предусматривает уплату подоходного налога на основе суммы, подлежащей уплате, и включает сумму отчета о прибылях и убытках и резерв по налогам в балансе. Предположения о частоте платежей и месяце платежа затем используются для определения того, когда будет урегулировано обязательство по налогу на прибыль, что приведет к отражению соответствующего оттока денежных средств в отчете о движении денежных средств и уменьшению резерва по налогообложению.

В шаблоне можно разместить расчет подоходного налога на основе текущих и последующих ежемесячных платежей.Если вы выберете вариант «Текущий», сумма платежа по подоходному налогу будет рассчитываться на основе всех сумм, начисленных до месяца платежа включительно. Если вы выберете вариант «Последующий», сумма платежа по налогу на прибыль будет рассчитываться только на основе всех сумм, начисленных до конца предыдущего месяца.

Пример. Если вы выберете параметр «Текущий» в разделе «Подоходный налог» на листе «Допущения», все суммы подоходного налога до текущего месяца включительно будут включены в сумму платежа по подоходному налогу.Это означает, что резерв по налогообложению в конце конкретного месяца будет нулевым. Таким образом, текущая настройка обычно подходит для временных налогоплательщиков.

Пример. Если вы выберете вариант «Последующий», все суммы до конца предыдущего месяца включительно будут включены в сумму платежа по подоходному налогу. Таким образом, резерв по налоговому сальдо в балансе не будет нулевым в конце месяца платежа и будет включать начисление подоходного налога за текущий месяц.

Дивиденды

Шаблон также включает автоматический расчет дивидендов. Если вы не хотите включать какие-либо дивиденды в свои прогнозы денежных потоков, вы можете просто указать нулевой процент дивидендов.

Если вы хотите включить расчет дивидендов, вам необходимо указать процент дивидендов, который будет применяться к прибыли за период, чтобы рассчитать значение дивиденда. Также необходимо указать периодичность выплаты дивидендов в месяцах и первый месяц выплаты.Частота выплаты дивидендов определяет, когда дивиденды включаются в отчет о прибылях и убытках, а первый месяц выплаты определяет, когда выплата дивидендов включается в отчет о движении денежных средств (имеет эффект только в том случае, если вариант выплаты дивидендов — «Последующая»).

Вы также можете указать, будет ли выплачиваться дивиденд в месяц расчета (вариант Денежный), через месяц после расчета (параметр Следующий) или в следующем месяце. Когда вы выбираете вариант последующего месяца, выплата дивидендов будет включена на основе относительного положения первого месяца выплаты по отношению к периоду на конец года (который определяется на основе даты начала шаблона в верхней части Лист предположений).

Пример. Если вы хотите включить дивиденды в последний месяц каждого финансового года, выберите периодичность выплат 12 месяцев и месяц 12 в качестве первого месяца выплаты. Затем выберите вариант «Наличные», чтобы включить дивиденды в отчет о прибылях и убытках и выплату за последний месяц года.

Пример: Если вы хотите включить дивиденды в последний месяц каждого финансового года, но отложить выплату до первого месяца следующего финансового года, выберите периодичность выплат 12 месяцев и месяц 12 в качестве первого месяца выплаты.Затем выберите вариант «Далее», чтобы включить дивиденды в отчет о прибылях и убытках за последний месяц финансового года и выплату в первый месяц следующего финансового года. Сумма дивидендов к выплате будет автоматически включена в баланс в конце года.

Бухгалтерский баланс

Все расчеты в балансе автоматизированы, поэтому пользовательский ввод не требуется.

Начальное сальдо

Если вам необходимо составить прогнозы движения денежных средств для существующего бизнеса, вам необходимо будет включить сальдо баланса на начало периода прогнозирования движения денежных средств.Это можно сделать в разделе «Баланс на начало периода» на листе «Допущения». Вводимые здесь начальные сальдо включены в первый столбец баланса.

Для этой цели можно использовать пробный баланс по состоянию на конец периода непосредственно перед началом периода прогнозирования денежного потока. Все активы должны иметь положительное сальдо, а весь капитал и обязательства должны иметь отрицательное сальдо. Начальное сальдо также должно быть равно нулю, как и в любой другой системе бухгалтерского учета.Если вы вводите балансы, а сумма всех балансов не равна нулю, весь раздел начальных балансов на листе Допущения будет выделен оранжевым цветом.

Затем вам необходимо исправить дисбаланс путем корректировки начального сальдо так, чтобы общая сумма была равна нулю. Оранжевое выделение будет удалено автоматически. Также обратите внимание, что баланс прогнозируемого денежного потока не может быть сбалансирован, если начальные балансы не сбалансированы.

Примечание. Если вы готовите прогноз движения денежных средств для нового бизнеса, вы можете включить нулевые сальдо для всех статей баланса в раздел сальдо на начало периода.

Внеоборотные активы

Остатки основных средств в балансе рассчитываются путем сложения покупок основных средств (внесенных в отчет о движении денежных средств за первые 12 месяцев и в листе допущений за год 2-5) с последующим вычетом соответствующие амортизационные отчисления, включенные в отчет о прибылях и убытках.

Остатки нематериальных активов рассчитываются почти таким же образом, добавляя покупки нематериальных активов (согласно отчету о движении денежных средств за первые 12 месяцев и листу допущений за год 2-5) и вычитая соответствующие амортизационные отчисления из дохода утверждение.Расчет остатков инвестиций в балансе немного проще, поскольку только покупки новых инвестиций (согласно отчету о движении денежных средств за первые 12 месяцев и таблице допущений для ваших 2-5) добавляются к предыдущему периоду. сальдо, и по инвестициям не начисляется износ или амортизация.

Примечание. Приобретение основных средств, нематериальных активов и инвестиций необходимо вводить с отрицательными значениями. Покупки за первые 12 месяцев должны быть внесены в отчет о движении денежных средств, а покупки за год 2–5 должны быть внесены в лист допущений.

Оборотные активы — запасы

Остатки запасов в балансе рассчитываются на основе допущения о днях запаса, которое указано в листе допущений. Введенное здесь количество дней применяется к ежемесячной себестоимости продаж для расчета соответствующего остатка запасов. Этот расчет основан на фактическом количестве дней в каждом месяце, если предположение о количестве дней инвентаризации превышает количество дней в соответствующем месяце.

Пример: Если вы вводите предположение о днях запасов, равное 60 дням, а месяц — апрель, вся себестоимость продаж за апрель будет включена в баланс запасов, поскольку в апреле есть только 30 дней. После включения 30 дней в апреле будет разница в 30 дней между предположением 60 дней и 30 днями в апреле. Таким образом, будет использовано мартовское сальдо продаж, разделенное на 31 день марта и умноженное на 30 оставшихся дней. Таким образом, остаток запасов на конец апреля будет состоять из общей себестоимости продаж за апрель и эквивалента 31-дневной себестоимости продаж в марте за 30 дней.

Примечание: Вышеупомянутый принцип расчета применяется независимо от количества дней, которые вводятся в качестве предположения о днях запаса на листе «Допущения», даже если значение предположения дней запасов требует включения более 2 месяцев. Этот метод расчета является наиболее точным способом прогнозирования остатков запасов даже для предприятий, где наблюдается значительная волатильность продаж.

Примечание. Если на вашем предприятии нет запасов, вы можете просто ввести нулевое значение в предположении дней запасов на листе Допущения.В этом случае строка инвентаризации в балансе также будет содержать нулевые значения.

Если вы хотите включить переменные месячные складские дни, вы можете сделать это, изменив допущение складских дней в разделе «Рабочие операции» баланса, который был включен под разделом с коэффициентами. Просто замените формулу, которая связывает предположение о днях запаса со значением на листе Допущения, перезаписав его соответствующим значением дней запасов.

Остатки запасов за год 2–5 рассчитываются путем применения процента роста годового оборота к балансу запасов в конце года 1.Этот метод гарантирует, что ежемесячный тренд в год 1 отражается в балансах года 2–5. Если вы измените дни инвентаризации в разделе «Рабочие операции» баланса, в расчетах будут использоваться исправленные дни для соответствующего года.

Оборотные активы — торговая дебиторская задолженность

Остатки торговой дебиторской задолженности в балансе рассчитываются на основе допущения о днях дебитора, которое указано в ведомости допущений. Количество дней дебитора может быть определено на основе средних торговых условий, согласованных с клиентами.Дни дебитора применяются к ежемесячному обороту для расчета соответствующего баланса торговой дебиторской задолженности. Этот расчет основан на фактическом количестве дней в каждом месяце, если предположение о количестве дней дебитора превышает количество дней в соответствующем месяце.

Пример. Если вы вводите предположение о количестве дней дебитора в 60 дней, а месяц — апрель, то полное значение оборота за апрель будет включено в сальдо торговой дебиторской задолженности, поскольку в апреле всего 30 дней. После включения 30 дней в апреле будет разница в 30 дней между предположением 60 дней и 30 днями в апреле.Таким образом, будет использован мартовский оборотный баланс, разделенный на 31 день марта и умноженный на 30 оставшихся дней. Таким образом, сальдо торговой дебиторской задолженности на конец апреля будет состоять из общего оборота за апрель и эквивалента 30-дневного оборота 31-дневного марта.

Примечание: Вышеупомянутый принцип расчета применяется независимо от количества дней, которые вводятся в предположении дней дебитора на листе допущений, даже если значение предположения дней дебитора требует включения более 2 месяцев.Этот метод расчета является наиболее точным способом прогнозирования остатков торговой дебиторской задолженности даже для предприятий, где наблюдается значительная волатильность продаж.

Если применяется налог с продаж, соответствующая сумма налога с продаж, относящаяся к ежемесячному обороту, будет добавлена ​​к сальдо торговой дебиторской задолженности. Коды налога с продаж определяются на листе Допущения, а коды в столбце A рядом с суммами оборота в отчете о прибылях и убытках используются для определения соответствующей ставки налога с продаж, которая будет использоваться.

Расчет торговой дебиторской задолженности также будет включать только строки, которые закодированы кодом ставки налога с продаж (в первых двух символах) и «C1» в конце кода. Часть кода C1 относится к продажам в кредит, а включение кода C0 в конце относится к продажам за наличные. Продажи за наличные не нужно включать в расчет торговой дебиторской задолженности, поэтому строки оборота с C0 или без кода в столбце A игнорируются при расчете остатков торговой дебиторской задолженности.

Пример: Если код налога с продаж по стандартной ставке — V1 и соответствующая строка оборота должна быть включена в расчет торговой дебиторской задолженности, код V1C1 необходимо добавить в столбец A соответствующей строки оборота отчета о прибылях и убытках.Если вы не хотите добавлять налог с продаж в расчет торговой дебиторской задолженности, но хотите, чтобы строка торговой дебиторской задолженности включалась в баланс, вы можете добавить код, который относится к расчету налога с продаж 0%, а также к кредиту C1. индикатор продаж.

Пример: Если вы не хотите, чтобы конкретная строка оборота включалась в расчет торговой дебиторской задолженности, вы можете включить любую ставку налога с продаж, за которой следует C0, чтобы исключить строку в расчетах торговой дебиторской задолженности.Например, строка оборота с кодом V1C0 не будет являться частью расчетов торговой дебиторской задолженности.

Примечание. Если у вашего предприятия нет торговой дебиторской задолженности, вы можете просто ввести нулевое значение в предположении дней дебитора на листе «Допущения». В этом случае строка торговой дебиторской задолженности в балансе также будет содержать нулевые значения.

Если вы хотите включить переменные месячные дни дебиторов, вы можете сделать это, изменив допущение дней дебиторов в разделе «Рабочие операции» баланса, который был включен под разделом с коэффициентами.Просто замените формулу, которая связывает предположение дней дебитора со значением в листе допущений, перезаписав его соответствующим значением дней дебитора.

Балансы торговой дебиторской задолженности за год 2–5 рассчитываются путем применения процента роста годового оборота к балансу торговой дебиторской задолженности на конец года 1. Этот метод обеспечивает отражение месячной тенденции в году 1 в балансах за год 2–5. Если вы измените дни дебиторов в разделе «Рабочие операции» баланса, в расчетах будут использоваться исправленные дни для соответствующего года.

Оборотные активы — ссуды и авансы, прочая дебиторская задолженность

Ссуды, авансы и прочая дебиторская задолженность не могут быть рассчитаны на основе конкретных статей отчета о прибылях и убытках, и поэтому они рассчитываются путем сложения движений этих сальдо (согласно отчету о движении денежных средств за первые 12 месяцев и таблице допущений за год 2-5) к остаткам предыдущего месяца. Следовательно, если вы хотите увеличить или уменьшить эти остатки, вам необходимо добавить сумму увеличения или уменьшения в строку с соответствующим описанием в отчете о движении денежных средств (в разделе изменений в операционных активах) за первые 12 месяцев или Лист допущений на 2-5 год.

Оборотные активы — денежные средства и их эквиваленты

Остатки денежных средств и их эквивалентов в балансе связаны с остатками денежных средств на конец периода в отчете о движении денежных средств. Если полученный баланс денежных средств и их эквивалентов имеет отрицательное значение, он автоматически включается в строку банковского овердрафта в разделе «Текущие обязательства» баланса.

Капитал — вклады акционеров, резервы

Взносы акционеров и остатки резервов не могут быть рассчитаны на основе их статей отчета о прибылях и убытках, и поэтому они рассчитываются путем сложения движений этих остатков (согласно отчету о движении денежных средств за первые 12 месяцев и таблице допущений за год 2-5 ) к остаткам предыдущего месяца.Поэтому, если вы хотите увеличить или уменьшить эти сальдо, вам необходимо добавить сумму увеличения или уменьшения в строку с соответствующим описанием в отчете о движении денежных средств или на листе допущений.

Примечание. Строку взносов акционеров в отчете о движении денежных средств можно найти под потоком денежных средств от финансовой деятельности и строку резервов в отчете о движении денежных средств под неденежными корректировками.

Капитал — нераспределенная прибыль

Остатки нераспределенной прибыли в балансе связаны с нераспределенной прибылью за год, которая рассчитывается в отчете о прибылях и убытках.

Долгосрочные обязательства — ссуды 1-3, аренда

Шаблон предусматривает включение ссуд и аренды на основе 4 различных наборов условий погашения ссуд. Ссуды с одинаковыми условиями погашения можно сгруппировать в соответствующую строку. Нет никакой разницы между режимом ссуд 1-3 и аренды. Если у вас нет договоров финансовой аренды и у вас есть ссуды с 4 различными наборами условий погашения, вы можете использовать лист «Аренда» и соответствующим образом переименовать соответствующие позиции.

Примечание. Срок погашения кредита в годах ограничен 30 годами. Если вы хотите включить период погашения кредита, который превышает этот период, вам необходимо изменить параметры проверки данных в соответствующей ячейке ввода, выбрав функцию проверки данных на вкладке «Данные» на ленте Excel и отредактировав максимальное значение 30, которое имеет в ячейках периода погашения кредита.

Каждый из условий погашения кредита может быть указан в разделе «Условия кредита» на листе «Допущения».Условия ссуды включают годовую процентную ставку, период погашения ссуды в годах и поле выбора, которое можно использовать для указания ссуд только с процентами. Эти условия погашения кредита затем включаются в верхнюю часть соответствующего листа погашения кредита в таблицах «Ссуды1 — ссуды3» и «Аренда».

Примечание. Набор условий ссуды можно указать как процентные, выбрав вариант «Да» из выпадающего списка с выплатой только процентов в соответствующих условиях ссуды на листе «Допущения». Если этот выбор сделан, ссуда будет только процентной и не будет включать выплаты по ссуде.

Все расчеты по амортизационным листам полностью автоматизированы. Единственный пользовательский ввод, который требуется на этих листах, — это ввод дополнительных сумм ссуд в столбце C. Условия ссуды берутся из листа допущений, а начальные сальдо в первой строке таблицы амортизации основываются на введенных начальных сальдо. в разделе «Остатки на начало периода» отчета «Допущения».

Выплаты по займам, начисленные проценты и выплаты капитала рассчитываются на основе непогашенных остатков на начало каждого периода.Непогашенный остаток по кредиту или аренде на конец соответствующего ежемесячного или годового периода затем включается в соответствующие строки в балансе.

Краткосрочные обязательства — Банковский овердрафт

Банковский овердрафт, а также денежные средства и их эквиваленты основаны на остатках денежных средств на конец периода, которые рассчитываются в отчете о движении денежных средств. Если соответствующий ежемесячный конечный баланс отрицательный, он включается как банковский овердрафт, а если он положительный, он включается как денежные средства в составе оборотных активов в балансе.

Краткосрочные обязательства — Торговая кредиторская задолженность

Остатки торговой кредиторской задолженности в балансе рассчитываются на основе допущения кредиторов в днях, которое указано в листе допущений. Количество дней, включенных здесь, может быть определено на основе средних торговых условий, согласованных с поставщиками.

Ежемесячная себестоимость продаж, операционные расходы и расходы на персонал в отчете о прибылях и убытках суммируются, чтобы определить ежемесячное значение, на котором должны основываться расчеты торговой кредиторской задолженности.Расходы и затраты, которые оплачиваются на кассовой основе, могут быть исключены из расчета торговой кредиторской задолженности путем ввода кода, который заканчивается на C0 в столбце A отчета о прибылях и убытках. Коды в столбце A начинаются с соответствующего двухзначного кода налога с продаж и заканчиваются двухсимвольным кодом кредиторской задолженности.

Пример. Коды расходов в столбце A для всех статей, которые должны быть включены в расчет торговой кредиторской задолженности и которые должны облагаться налогом с продаж по стандартной ставке, должны быть V1C1.Если статья расходов рассчитывается на кассовой основе и также подлежит стандартной ставке налога с продаж, код в столбце A должен быть V1C0, что приведет к тому, что статья не будет включена в расчет торговой кредиторской задолженности.

Если вы хотите также включить покупки основных средств в расчет торговой кредиторской задолженности, стандартный код ОС в столбце A отчета о движении денежных средств необходимо изменить на соответствующий код, который начинается с кода налога с продаж и заканчивается с C1.Таким образом, для стандартного налога с продаж код будет V1C1.

Как и расчет остатков товарно-материальных ценностей и торговой дебиторской задолженности, остатки торговой кредиторской задолженности в балансе основаны на фактическом количестве дней в каждом месяце, если предположение о количестве дней кредитора превышает число дней в соответствующем месяце.

Пример: Если вы вводите предположение о количестве дней кредитора в 60 дней, а месяц — апрель, вся стоимость продаж и расходов за апрель будет включена в сальдо торговой кредиторской задолженности, поскольку в апреле есть только 30 дней.После включения 30 дней в апреле будет разница в 30 дней между предположением 60 дней и 30 днями в апреле. Таким образом, будет использовано мартовское сальдо продаж и расходов, разделенное на 31 день марта и умноженное на 30 оставшихся дней. Таким образом, баланс торговой кредиторской задолженности на конец апреля будет состоять из общей стоимости продаж и расходов за апрель и эквивалента 31-дневной себестоимости продаж и расходов за март за 30 дней.

Примечание. Вышеупомянутый принцип расчета применяется независимо от количества дней, которые вводятся в качестве предположения кредиторов в днях в листе «Допущения», даже если значение предположения кредиторов в днях требует включения более 2 месяцев.Этот метод расчета является наиболее точным способом прогнозирования остатков торговой кредиторской задолженности даже для предприятий, где наблюдается значительная волатильность продаж или расходов.

Если применяется налог с продаж, соответствующая сумма налога с продаж, относящаяся к ежемесячной себестоимости продаж и расходов, будет добавлена ​​к сальдо торговой кредиторской задолженности. Коды налога с продаж определены на листе Допущения, а код в столбце A рядом со стоимостью продаж и суммой расходов в отчете о прибылях и убытках используется для определения соответствующей ставки налога с продаж, которая будет использоваться.

Расчет торговой кредиторской задолженности также будет включать только строки, которые закодированы кодом ставки налога с продаж (в первых двух символах) и «C1» в конце кода. Часть кода C1 относится к покупкам в кредит, а включение кода C0 в конце относится к покупкам за наличные. Покупки за наличные не нужно включать в расчет торговой кредиторской задолженности, поэтому строки себестоимости и расходов с кодом C0 или без кода в столбце A игнорируются при расчете остатков торговой кредиторской задолженности.

Пример: Если код налога с продаж по стандартной ставке — V1 и соответствующая строка себестоимости продаж или расходов должна быть включена в расчет торговой кредиторской задолженности, код V1C1 необходимо добавить в столбец A соответствующей строки дохода. утверждение. Если вы не хотите добавлять налог с продаж при расчете торговой кредиторской задолженности, но хотите, чтобы строка торговой кредиторской задолженности включалась в баланс, вы можете добавить код, который относится к расчету налога с продаж 0%, а также к кредиту C1. индикатор покупок.

Пример: Если вы не хотите, чтобы в расчет торговой кредиторской задолженности включалась конкретная строка себестоимости продаж или расходов, вы можете включить любую ставку налога с продаж, за которой следует C0, чтобы исключить эту строку из расчетов торговой кредиторской задолженности. Например, статья расходов или себестоимости продаж с кодом V1C0 в столбце A отчета о прибылях и убытках не будет являться частью расчетов торговой кредиторской задолженности.

Примечание. Если у вашего предприятия нет торговой кредиторской задолженности, вы можете просто ввести нулевое значение в предположении кредиторов в днях на листе «Допущения».Строка торговой кредиторской задолженности в балансе также будет содержать нулевые значения.

Если вы хотите включить переменные месячные дни кредиторов, вы можете сделать это, изменив допущение дней кредиторов в разделе «Рабочие операции» баланса, который был включен под разделом с коэффициентами. Просто замените формулу, которая связывает предположение в днях кредитора со значением в листе допущений, перезаписав его соответствующим значением дней кредитора.

Остатки торговой кредиторской задолженности со 2 по 5 год рассчитываются путем применения процента инфляции годовых расходов к сальдо торговой кредиторской задолженности на конец года 1.Этот метод гарантирует, что ежемесячный тренд в год 1 отражается в балансах года 2–5. Если вы измените дни кредиторов в разделе «Рабочие операции» баланса, в расчетах будут использоваться исправленные дни для соответствующего года.

Краткосрочные обязательства — Налог с продаж

Шаблон позволяет включать налог с продаж во все соответствующие расчеты на основе четырех кодов расчета налога по умолчанию и любого налогового периода. Все статьи отчета о прибылях и убытках и отчета о движении денежных средств необходимо вводить без учета любого налога с продаж, который может применяться, а остатки торговой дебиторской и кредиторской задолженности в балансе будут рассчитываться с учетом налога с продаж.Чистое обязательство по налогу с продаж включается в строку «Налог с продаж» в балансе.

Шаблон можно использовать для расчета общего налога с продаж (GST) и налога на добавленную стоимость (НДС). При отсутствии ввода налога с продаж, который снижает налоговые обязательства, коды в столбце A отчета о прибылях и убытках можно просто изменить, чтобы они содержали код налога с продаж (в первых двух символах кода), который имеет нулевой процент. Только коды налога с продаж, которые указаны рядом со строками оборота, затем будут включены в расчет налога с продаж (как того требуют некоторые общие расчеты налога с продаж).

Соответствующие процентные ставки налога с продаж можно ввести в разделе «Налог с продаж» на листе «Допущения». В шаблоне предусмотрено 4 кода налога с продаж по умолчанию, каждый со своим собственным процентом налога с продаж. Коды налога с продаж пронумерованы от V1 до V4.

Отчет о прибылях и убытках содержит коды в столбце A, которые влияют на расчет налога с продаж и торговой дебиторской или торговой кредиторской задолженности. Первые два символа этих кодов определяют, какой процент налога с продаж используется при расчетах налога с продаж.Если позицию отчета о прибылях и убытках необходимо исключить из расчета налога с продаж, следует использовать код налога с продаж с нулевым процентом на листе Допущения.

Примечание. Таким образом, каждая строка отчета о прибылях и убытках может быть связана только с одним процентом налога с продаж. Если к одной и той же статье отчета о прибылях и убытках необходимо применить более одного процента налога с продаж, необходимо разделить сумму отчета о прибылях и убытках на две строки и ввести соответствующие коды налога с продаж в столбце A для каждой строки.

Примечание. Если вы готовите прогнозы денежных потоков для бизнеса, который не облагается налогом с продаж, просто введите нулевые проценты для всех четырех налоговых кодов.

Предположения по налогу с продаж, которые необходимо указать на листе «Допущения», также включают частоту уплаты налога с продаж (в месяцах) и календарный месяц первого периода платежа. Таким образом, вы можете рассчитать налог с продаж на основе любой периодичности периода от одного до двенадцати месяцев.

Пример. Если ваша компания подлежит уплате налога с продаж каждые два месяца и первый платеж должен быть произведен в феврале, необходимо указать частоту 2, а для первого месяца платежа следует установить 2 февраля.Точно так же, если ваш бизнес подлежит уплате налога с продаж каждые 6 месяцев с выплатами в марте и августе, частота должна быть установлена ​​на 6, а первый месяц платежа должен быть установлен на 3. Если ваш бизнес облагается ежемесячным налогом с продаж. периоды платежей, частота должна быть 1, а первый месяц платежа также должен быть 1.

Параметр «Текущий» или «Последующий» в разделе «Налог с продаж» на листе «Допущения» определяет способ обработки рассчитанных сумм налога с продаж за текущий период.Если вы выберете опцию «Текущий», суммы налога с продаж за текущий период будут включены в расчет суммы платежа, подлежащей выплате в конкретном месяце, а обязательство по налогу с продаж в конце месяца платежа будет равно нулю.

При выборе параметра «Последующий» сумма налога с продаж текущего периода не включается в расчет суммы платежа, а обязательство по налогу с продаж в конце соответствующего месяца платежа всегда будет включать как минимум один месяц.

Примечание. Параметр «Последующий» обычно подходит для использования в целях налогообложения. Текущие настройки больше применимы к видам налогов, которые облагаются предварительным налогом.

Пример: если вы установите частоту платежей 1 месяц, первый месяц платежа 1 и выберете параметр Текущий, обязательство по налогу с продаж в балансе всегда будет равно нулю, поскольку налог с продаж текущего месяца будет включен в налог с продаж. оплата. Если у вас есть настройки того же периода и выбран вариант Последующий, обязательство по налогу с продаж в балансе всегда будет включать налог с продаж текущего месяца, поскольку сумма платежа будет основана на налоге с продаж предыдущего месяца.

Примечание. Настройка месяца первого платежа относится к месяцу платежа, а не к концу налогового периода. Есть разница — налоговый период может заканчиваться в феврале с выплатой в марте, что означает, что первым месяцем платежа календарного года фактически является январь или месяц 1 (если частота платежей составляет два месяца).

Сальдо налога с продаж за год 2–5 рассчитывается путем расчета общей суммы налога с продаж за соответствующий год, деления его на двенадцать и последующего умножения значения на количество месяцев, которые включаются в сальдо налога с продаж в конце периода. первый год.

Краткосрочные обязательства — Начисление заработной платы

Начисление заработной платы в балансе основано на предположениях по начислению заработной платы в разделе «Оборотный капитал» ведомости допущений и суммах в разделе «Расходы на персонал» отчета о прибылях и убытках. Если вычеты из заработной платы выплачиваются в том же месяце, в котором они были произведены, вы можете установить процент начисления заработной платы равным нулю, и сальдо начисления заработной платы в балансе также будет нулевым.

Расходы на персонал включены в отдельный раздел отчета о прибылях и убытках, чтобы упростить расчет остатков по начислению заработной платы.Однако вы можете включить расходы на персонал в операционные расходы, но вам необходимо убедиться, что вы также включили код «PAY» в столбец A для всех затрат на персонал, которые вы хотите включить в расчеты начисления заработной платы.

Вам также необходимо указать соответствующий процент затрат на персонал, который необходимо включить в начисления заработной платы. Этот процент должен основываться на процентной доле затрат на персонал, которые оплачиваются в следующем месяце, и на основе затрат на персонал текущего месяца.Начисления из заработной платы обычно состоят из заработной платы и удержаний из заработной платы, которые должны быть выплачены третьим сторонам и различаются от организации к организации. Следовательно, вам необходимо рассчитать соответствующий процент начисления заработной платы на основе состава заработной платы или структур заработной платы всех сотрудников.

Допущения по начислению заработной платы, которые необходимо указать на листе «Допущения», также включают частоту периодов выплаты начисления заработной платы (в месяцах) и месяц выплаты первого периода начисления заработной платы.Таким образом, вы можете рассчитать начисления заработной платы на основе любой периодичности платежа от одного до двенадцати месяцев. Рассчитанные начисления заработной платы суммируются в балансе начисления заработной платы до месяца выплаты.

Пример: Если вам необходимо произвести расчет начислений по заработной плате каждые два месяца, а первый платеж должен быть произведен в феврале, необходимо указать частоту 2, а для первого месяца платежа установить значение 2 для февраля. Точно так же, если вы рассчитываете начисления заработной платы каждые 6 месяцев с выплатами в марте и августе, частота должна быть установлена ​​на 6, а первый месяц выплаты должен быть установлен на 3.Если вы рассчитываете начисления заработной платы на ежемесячной основе, частота должна быть 1, а первый месяц выплаты также должен быть 1.

Параметр «Текущий» или «Последующий» в разделе «Начисления заработной платы» на листе «Допущения» определяет способ обработки рассчитанных сумм начисления заработной платы за текущий период. Если вы выберете опцию «Текущий», начисленные суммы заработной платы за текущий период будут включены в расчет суммы платежа, подлежащей выплате в конкретном месяце, и сальдо начисления заработной платы в конце месяца платежа будет равно нулю.

При выборе параметра «Последующий» суммы начисления заработной платы за текущий период не включаются в расчет суммы платежа, а остатки начисления заработной платы на балансе в конце соответствующего месяца платежа всегда будут включать как минимум один месяц. .

Примечание. Параметр «Последующий» обычно является подходящим параметром для использования в целях начисления заработной платы. Параметр «Текущий» больше применим к видам налогов, которые подлежат предварительным налоговым платежам, если платеж происходит в том же месяце, что и расчет налога.

Пример. Если вы установите частоту выплат 1 месяц, первый месяц выплаты 1 и выберете опцию Текущий, начисления заработной платы в балансе всегда будут нулевыми, поскольку начисления заработной платы текущего месяца будут включены в расчет платежа. Если у вас есть настройки того же периода и вы выбираете опцию Последующий, начисления заработной платы в балансе всегда будут включать начисление заработной платы за текущий месяц, потому что сумма платежа будет основана на начислении заработной платы за предыдущий месяц.

Примечание. Настройка месяца первого платежа относится к месяцу платежа, а не к концу периода начисления заработной платы. Есть разница — период начисления заработной платы может заканчиваться в феврале выплатой в марте, что означает, что первым месяцем выплаты календарного года фактически является январь или месяц 1 (если частота выплат составляет два месяца).

Если вы хотите включить начисления заработной платы на основе переменных процентов ежемесячных начислений заработной платы, вы можете сделать это, изменив допущение процента начисления заработной платы в разделе «Рабочие операции» баланса, который был включен под разделом с коэффициентами.Просто замените формулу, которая связывает допущение процента начисления заработной платы со значением на листе Допущения, перезаписав его соответствующим процентом начисления оплаты.

Сальдо начисления заработной платы за год 2–5 рассчитывается путем корректировки сальдо предыдущего года на соответствующий процент инфляции расходов в листе допущений.

Краткосрочные обязательства — прочие начисления, прочие резервы

Остатки прочих начисленных и прочих резервов не могут быть рассчитаны на основе конкретных статей отчета о прибылях и убытках, поэтому они рассчитываются путем сложения движений этих остатков (согласно отчету о движении денежных средств за первые 12 месяцев и таблице допущений за год 2 до 5) к остаткам предыдущего периода.Поэтому, если вы хотите увеличить или уменьшить эти остатки, вам необходимо добавить сумму увеличения или уменьшения в строку с соответствующим описанием в отчете о движении денежных средств (в разделе изменений в операционных активах) за первые 12 месяцев или Лист допущений за 2-5 лет.

Краткосрочные обязательства — резерв по налогам

Расчет налога на прибыль в отчете о прибылях и убытках основан на прибыли до налогообложения в отчете о прибылях и убытках и допущениях, указанных в разделе «Налог на прибыль» на листе «Допущения».

Сумма прибыли до налогообложения умножается на процент подоходного налога в листе «Допущения» для расчета ежемесячной или годовой суммы подоходного налога. Если в отчете о прибылях и убытках есть убыток до налогообложения, налог на прибыль рассчитываться не будет, но если прибыль была до периода с убытком, налог на прибыль, рассчитанный в предыдущие периоды, будет сторнирован в периоде с убытком.

Шаблон также предусматривает включение оцененного убытка, перенесенного с предыдущих финансовых периодов, и налог на прибыль будет рассчитываться только после того, как оцененный убыток будет полностью уменьшен на прибыль в прогнозных периодах.

Предположения по подоходному налогу в листе «Допущения» также включают периодичность уплаты подоходного налога (в месяцах) и календарный месяц первой выплаты подоходного налога. Таким образом, вы можете рассчитать резерв по налогу на прибыль на основе любой периодичности платежа от одного до двенадцати месяцев. Рассчитанные суммы налога на прибыль суммируются в резерв по налогу на прибыль в балансе до месяца выплаты.

Пример: если вам необходимо погашать налоговые обязательства каждые шесть месяцев, а платежи по налогу на прибыль подлежат оплате в феврале и августе каждого года, необходимо указать частоту 6, а для первого календарного месяца установить значение 2 для февраля. .Точно так же, если вы оплачиваете налоговые обязательства в конце каждого квартала с выплатами в марте, июне, сентябре и декабре, частота должна быть установлена ​​на 3, а первый месяц платежа также должен быть установлен на 3. Если вам нужно произвести расчет Обязательства по подоходному налогу через 9 месяцев после окончания каждого года, а прогноз денежных потоков на конец года — февраль, периодичность должна быть установлена ​​на 12 месяцев, а первый месяц платежа — на 11.

Параметр «Текущий» или «Последующий» в разделе «Подоходный налог» на листе «Допущения» определяет, как обрабатываются суммы подоходного налога за текущий период.Если вы выберете опцию Текущий, суммы подоходного налога за текущий период будут включены в расчет суммы платежа, подлежащей уплате в конкретном месяце, и резерв под остаток налога на прибыль на балансе в конце месяца платежа. будет ноль.

Если вы выберете параметр «Последующий», суммы подоходного налога за текущий период не будут включены в расчет суммы платежа, а резерв по сальдо подоходного налога на балансе в конце соответствующего месяца платежа всегда будет включать подоходный налог. не менее одного месяца.

Примечание. Параметр «Текущий» обычно является подходящим параметром для использования в целях налога на прибыль, если предприятие является временным налогоплательщиком, что фактически означает, что налог на прибыль уплачивается заранее. Если предприятие не является предварительным налогоплательщиком, следует использовать параметр «Последующий», поскольку налог на прибыль будет уплачен после его уплаты.

Остатки за год 2–5 рассчитываются путем расчета суммы налога на прибыль за соответствующий год, деления ее на 12 и умножения значения на количество месяцев, которые необходимо включить в резерв.Это определяется на основе отчетного периода и допущений по налогу на прибыль, приведенных в Таблице допущений.

Краткосрочные обязательства — Дивиденды к выплате

Расчет дивидендов в отчете о прибылях и убытках основан на прибыли за год, указанной в отчете о прибылях и убытках, и допущениях, указанных в разделе «Дивиденды» на листе «Допущения». Дивиденды будут рассчитываться только в том случае, если вы введете процент дивидендов на листе Допущения — если вы поэтому не хотите включать дивиденды в свои прогнозы денежных потоков, вы можете просто ввести нулевое значение в качестве процента дивидендов.

Процент дивидендов, указанный в листе «Допущения», применяется к прибыли за год в отчете о прибылях и убытках, который находится непосредственно над строкой дивидендов. Дивиденды также будут рассчитываться только при наличии накопленной прибыли за год.

Предположения по дивидендам в листе «Допущения» также включают периодичность выплаты дивидендов (в месяцах) и первый календарный месяц выплаты дивидендов. Таким образом, вы можете рассчитать дивиденды на основе любой периодичности выплат от одного до двенадцати месяцев (хотя нормой является 6 или 12 месяцев).Рассчитанные суммы дивидендов суммируются в балансе суммы дивидендов к выплате до месяца выплаты.

Пример: если дивиденды объявляются каждые шесть месяцев, вам необходимо указать периодичность в 6 месяцев на листе «Допущения», а затем выбрать соответствующую основу для выплаты. Дивиденды будут отражаться в отчете о прибылях и убытках каждые 6 месяцев, а остатки дивидендов к выплате в балансе будут определяться на основе первого месяца выплаты и выбранного варианта выплаты (Денежные средства, Следующий или Последующий).Аналогичным образом, если частота выплат установлена ​​на 12 месяцев, дивиденды будут включаться в отчет о прибылях и убытках каждые 12 месяцев, а остаток к выплате дивидендов будет определяться на основе первого месяца выплаты и варианта выплаты.

Параметр «Денежные средства», «Следующие» или «Последующие» в разделе «Дивиденды» на листе «Допущения» определяет способ расчета остатков к выплате дивидендов в балансе и, следовательно, время включения выплаты дивидендов в отчет о движении денежных средств.

Если вы выберете опцию «Наличные», остатки к выплате дивидендов в балансе всегда будут нулевыми, и это означает, что выплата дивидендов фактически включается в тот же месяц, что и месяц, в котором дивиденды объявлены. Месяц, в который включаются объявленные дивиденды, зависит от частоты выплат (в месяцах) и прогноза движения денежных средств на конец года.

Если вы выберете вариант Далее, выплата дивидендов будет включена в месяц, следующий за месяцем, в котором сумма дивидендов включена в отчет о прибылях и убытках.Таким образом, остаток к выплате дивидендов в балансе будет содержать только остаток в месяце объявления дивидендов.

Если вы выберете опцию «Последующий», дивиденды будут включены в отчет о прибылях и убытках на основе частоты, установленной на листе «Предположения», а выплата дивидендов будет отложена до наступления первого месяца выплаты (также согласно листу «Допущения»). Остаток дивидендов к выплате будет отражаться в балансе за все месяцы до наступления месяца выплаты.

Пример. Если вы установите периодичность выплаты дивидендов на 12 месяцев, сумма дивидендов будет включена в отчет о прибылях и убытках в последнем месяце соответствующего года прогнозирования движения денежных средств. Если для параметра оплаты задано значение «Наличные», сумма дивидендов к выплате не будет включена в баланс, а выплата дивидендов будет включена в отчет о движении денежных средств в том же месяце.

Пример: Если вы установите периодичность выплаты дивидендов на 12 месяцев, а вариант выплаты установлен на Далее, дивиденды будут включены в отчет о прибылях и убытках в последнем месяце соответствующего года прогнозируемого денежного потока, а дивиденды, подлежащие выплате в конце финансового года будет равна сумме отчета о прибылях и убытках, а выплата дивидендов будет включена в первый месяц следующего финансового года.

Пример: Если вы установите периодичность выплаты дивидендов на 12 месяцев, а вариант выплаты установлен на Последующий, дивиденды будут включены в отчет о прибылях и убытках в последнем месяце соответствующего года прогнозируемого денежного потока, а дивиденды, подлежащие выплате в конце финансового года и все последующие месяцы нового финансового года до наступления первого платежного месяца будут равны сумме отчета о прибылях и убытках. Выплата дивидендов будет включена в первый месяц выплаты, как указано в листе допущений, но в год после включения в отчет о прибылях и убытках.

Если прогноз движения денежных средств на конец года в соответствии с приведенным выше примером — февраль, для первого месяца платежа установлено значение 9 сентября и выбран вариант «Последующий платеж», дивиденды будут включены в отчет о прибылях и убытках в феврале и то же самое. Сумма будет включена в качестве дивидендов к выплате в балансе с февраля по август следующего финансового года. Выплата дивидендов будет затем включена в сентябрьский отчет о движении денежных средств, а дивиденды, подлежащие выплате в конце сентября, будут нулевыми.

Балансы за год 2–5 рассчитываются на основе прибыли за год, процента дивидендов и статуса выплаты «Денежные средства», «Следующий» или «Последующий».

Ошибки баланса

Если баланс за какой-либо месячный или годовой период не сбалансирован, сумма дисбаланса будет включена в строку под общей суммой капитала и обязательств и отображаться красным цветом. Шаблон был разработан таким образом, что баланс всегда должен быть сбалансированным до тех пор, пока общая сумма начальных сальдо баланса, включенных в лист допущений, равна нулю.

Если вы видите дисбаланс в балансе, вам необходимо проверить сальдо начального баланса на листе допущений и убедиться, что сумма всех начальных сальдо в этом разделе равна нулю.

Если исправление начального сальдо не устраняет ваш дисбаланс, вы можете отправить электронное письмо в нашу службу поддержки и сообщить нам, какие изменения вы внесли в формулы в шаблоне, чтобы мы могли вам помочь. Если вы внесли много изменений, возможно, вам придется начать заново с загруженной копией шаблона.

Рабочий баланс

Мы включили все расчеты, которые являются частью расчета балансовых балансов, в раздел «Рабочие операции» под балансовыми коэффициентами. Эти работы не будут распечатаны и предназначены только для информационных целей. Таким образом, вы можете скрыть этот раздел, если не хотите видеть его на листе, но не удаляйте ни одну из этих формул, потому что это приведет к ошибкам вычислений, если вы это сделаете!

Отчет о движении денежных средств

Все строки отчета о движении денежных средств, требующие ввода данных пользователем, выделены желтым цветом в столбце A.Пользовательский ввод требуется только в ежемесячных столбцах — пользовательский ввод для годовых столбцов должен быть включен в лист допущений в первом разделе баланса. Все строки отчета о движении денежных средств, которые не выделены желтым цветом, содержат формулы, которые автоматизируют вычисления этих позиций.

Все входные строки в отчете о движении денежных средств связаны с статьями баланса, где вычисления в балансе основаны на добавлении движения в отчете о движении денежных средств к сальдо предыдущего месяца в балансе.Если вам нужны дополнительные указания по любому из этих пунктов, обратитесь к соответствующему разделу для конкретного пункта в разделе «Баланс» этих инструкций.

Примечание. Цвет кодов в столбце A отчета о движении денежных средств указывает на необходимость ввода положительных или отрицательных значений для увеличения баланса соответствующей статьи баланса. Если код зеленый, положительные входные значения увеличивают сальдо баланса, а если код красный, вам необходимо ввести отрицательные значения, чтобы увеличить сальдо баланса.

Таблицы амортизации ссуд (ссуды 1 по ссуды3 и листы аренды)

Шаблон предусматривает включение ссуд с четырьмя различными наборами условий погашения в прогнозы движения денежных средств. Таблицы амортизации, которые используются для расчета процентов, выплат по ссудам и непогашенных остатков, включены в таблицы «Ссуды1», «Ссуды2», «Ссуды3» и «Аренда». Единственный пользовательский ввод, который требуется ввести на эти листы, — это дополнительные суммы ссуды в столбце C.

Примечание. См. Инструкции в разделе «Отчет о прибылях и убытках — выплаченные проценты» и в разделе «Баланс — долгосрочные обязательства», чтобы узнать, как составлялись эти таблицы амортизации и где включать данные, введенные пользователем для каждой из этих таблиц амортизации.

Калькулятор валовой прибыли

— WiseBusinessPlans

Калькулятор прибыли

Наш онлайн-калькулятор прибылей для бизнеса необходим для любого бизнеса.Этот калькулятор процента валовой прибыли будет

рассчитайте сумму прибыли, которую вы можете рассчитывать на

получите в течение одного месяца в зависимости от введенных вами переменных. Поскольку вы вводите фактическую стоимость и процент от калькулятора прибыли, вы получите

надежный расчет того, сколько вы можете ожидать от общего объема продаж. Попробуйте этот БЕСПЛАТНЫЙ калькулятор прибыли сегодня!

Калькулятор прибыли

Как использовать калькулятор прибыли

• Введите сумму, которую вы будете взимать с покупателя, в первое поле с надписью «Стоимость товаров / услуг».
• Введите число, которое вы ожидаете продать через месяц, в поле с надписью «Новая цена продажи в месяц».
• Введите рассчитанный вами процент маржи прибыли в поле «Маржа прибыли (%)».
• Нажать кнопку «Рассчитать».
• Под кнопкой «Рассчитать» вы увидите общую сумму, которая будет получена от продаж за месяц, а затем разделенную сумму прибыли, которую вы можете ожидать от этих продаж.

Определение стоимости товаров / услуг

Стоимость товаров или услуг — это общая сумма, которую вы будете взимать с покупателя за данный конкретный товар или услугу.Обязательно укажите общую сумму, которую они будут взимать с калькулятора чистой прибыли, даже если эта сумма включает дополнительные сборы, связанные с товаром или услугой и не подлежащие выплате кому-либо еще. Например, вы не должны включать сумму налога в общую стоимость, поскольку эта сумма должна быть отправлена ​​в соответствующий налоговый орган. Щелкните здесь, чтобы рассчитать налог Fica.

Новые продажи в месяц Определение

Когда вы думаете о новых продажах в месяц, вы должны думать обо всех возможных продажах, которые будут произведены с помощью калькулятора прибыли для этого конкретного товара или услуги калькулятора нормы прибыли.Конечно, это будет оценка. Если вы не являетесь новым бизнесом или это не совсем новый продукт или услуга, вы, вероятно, можете использовать оценку за предыдущий месяц. Лучшей оценкой может быть усреднение за последние несколько месяцев, чтобы получить среднее количество этих товаров или услуг, которые вы можете ожидать продавать каждый месяц.

Если у вас новый бизнес или вы продаете новый продукт, вам нужно просто сделать максимально возможную оценку. Помните, что такая оценка может быть неточной.И вам нужно будет это учитывать, когда вы увидите сгенерированный расчет.

Как рассчитать процент прибыли

Калькулятор прибыли, используемый в этом онлайн-калькуляторе прибыли, представляет собой процент, который показывает, какая часть суммы, начисленной клиенту, возвращается вам в качестве прибыли. Чтобы определить размер прибыли, вам нужно будет выполнить следующие шаги:

• Вычтите стоимость товара или услуги из суммы, которую вы взимаете с покупателя.Это покажет вам сумму прибыли, которую вы получаете от каждого товара или услуги.
• Умножьте сумму прибыли на 100.
• Разделите полученный ответ на сумму, которую вы будете взимать с покупателя за товар или услугу. Ответ на это — процентная прибыль, калькулятор маржи. Это число, которое вы должны ввести в калькулятор прибыли для этого поля.

Причины использования калькулятора прибыли

С помощью этого онлайн-калькулятора прибыли можно определить, достаточно ли вы взимаете плату за свои продукты.Возможно, вы продаете больше, чем можете произвести, но ваша компания по-прежнему остается в минусе. Этот онлайн-калькулятор прибыли для бизнеса поможет вам определить, может ли вам потребоваться поднять цену на ваши товары или услуги, чтобы вы могли получить достаточно прибыли для удовлетворения ваших потребностей, разделенной на доход.

Написание бизнес-плана | Деловая ассоциация Саут-стрит-Вест,

Следующий подробный план, составленный технологическими партнерами Ben Franklin, можно использовать в качестве шаблона для составления бизнес-плана.Вам следует адаптировать его к характеру вашего конкретного бизнеса и / или запросам вашего кредитора или инвестора. В конце этого документа содержатся советы по подготовке финансовых документов, таких как отчеты о движении денежных средств, отчеты о прибылях и убытках и балансы.

Титульный лист
Название компании, адрес, номер телефона, руководители

Краткое изложение
Краткий обзор (1-2 страницы) бизнеса, продукта / услуги, рынка, управления, финансовых показателей, финансовых потребностей и планов погашения

И.Бизнес-план
A. Описание бизнеса
1. История статуса компании (запускается или расширяется).
2. Что такое бизнес-форма?
3. Кому принадлежит бизнес?
4. Какой деятельностью занимается бизнес?

B. Продукт или услуги
1. Дайте полное описание продукта или услуги, которые будут предлагаться.
2. Объясните преимущества, преимущества, уникальные качества продукта или услуги.
3. При необходимости включите фотографии, портфолио, эскизы, образцы продукции.

C. Рынок
1. Опишите свой целевой рынок.
2. Где находится ваш целевой рынок?
3. Отрасль растет или падает?
4. Что хотят или в чем нуждаются ваши потенциальные клиенты?
5. Насколько ваш бизнес удовлетворит целевой рынок?
6. Насколько конкурентоспособны ваши цены?
7. Почему клиенты будут платить вам цену?

Д.Конкуренция
1 Каковы четыре основных конкурента (географическая конкуренция и конкуренция продуктов / услуг)?
2. Опишите ваших конкурентов
3. Каковы сильные и слабые стороны каждого конкурента?
4. Как обстоят дела у ваших конкурентов? Устойчивый? Увеличивается? Уменьшение? Почему?
5. Чем операции ваших конкурентов похожи или отличаются от ваших операций?
6. Чему вы научились у конкурентов?
7.Как ваш бизнес будет соответствовать рынку в условиях конкуренции?

E. Маркетинговая стратегия
1. Как будет продаваться ваш продукт или услуга?
2. Как вы будете привлекать и удерживать целевой рынок?
3. Опишите свою ценовую стратегию.
4. Опишите свои планы по рекламе, продвижению и связям с общественностью.
5. Какие маркетинговые исследования вы проводили? Включите результаты и краткое описание.
6. Как вы будете расширять свой рынок?

F. Местонахождение
1. Какой служебный адрес?
2. Почему это место наиболее желательно?
3. Каковы физические характеристики этого места?
4. Соответствует ли площадь в здании вашим потребностям?
5. Нужны ли ремонт или расширение? Кто они такие? Какая ожидаемая стоимость?
6. Помещение сдано в аренду или в собственности? Условия государственного договора.
7. Допускает ли текущее зонирование ваш вид бизнеса?
8. Видно ли это место и доступен ли он с проезжей части? Есть ли подходящая парковка?
Будете ли вы зависеть от торговли без регистрации?

G. План производства или сеть поставщиков
1. Как, где и кем будет производиться ваша продукция?
2. Какое сырье необходимо? Доступны ли они?
3. Каков производственный процесс?
4.Каков ожидаемый уровень производства?
5. Кто ваши основные поставщики?
6. Каковы условия оплаты поставщика?

H. Менеджмент
1. Включите личную историю каждого директора.
а. Деловой фон
б. Опыт управления
c. Опыт работы в отрасли
d. Образование: формальное и неформальное
e. Конкретные навыки и способности внести свой вклад в бизнес
2.Опишите соответствующий опыт работы каждого директора.
а. Непосредственный опыт работы в данном виде бизнеса
б. Управленческий опыт в данном виде бизнеса
3. Обязанности и ответственность руководства.
4. Приложите организационную диаграмму.
5. Ресурсы, доступные для бизнеса:
a. Бухгалтер
б. Банкир
гр. Юрист
д. Страховой агент
e.Консультанты
ф. Другое

I. Персонал
1. Каковы ваши потребности в кадрах?
2. Каковы будут ваши потребности в персонале в будущем?
3. Нужны ли вам сотрудники, работающие полный или неполный рабочий день, или независимые подрядчики?
4. Какие навыки потребуются сотрудникам?
5. Будет ли местный кадровый резерв удовлетворять ваши потребности в кадрах?
6. Будет ли предоставлена ​​программа обучения?

J. Заявка и ожидаемый эффект от кредита
1.Как будут потрачены деньги кредита?
2. Включите детализированное распределение средств.

II. Финансовый план (Подсказки)
A. Финансовые данные
Источники и использование средств
Перечень капитального оборудования
Анализ безубыточности
Предварительные отчеты: 3-летний прогноз
Денежный поток (ежемесячно)
Отчет о прибылях и убытках (на конец года)
Бухгалтерский баланс (на конец года)
Историческая финансовая отчетность: только для существующих предприятий
Последние 3 года: отчет о прибылях и убытках, баланс, налоговые декларации

Б.Финансовое предложение

III. Подтверждающие документы
Резюме
Кредитная информация
Котировки / оценки
Письма о намерениях от потенциальных клиентов
Письма поддержки с достоверными рекомендациями
Договоры аренды или купли-продажи
Юридические документы, относящиеся к бизнесу
Перепись / демографические данные

Полезные советы по подготовке финансовых документов бизнес-плана

Ниже приведены инструкции по подготовке финансовой отчетности, составленные Ben Franklin Technology Partners (BFTP).Они объясняют функции трех типов финансовых отчетов, которые вы обычно должны подавать как часть различных заявок на получение кредита: отчеты о движении денежных средств, отчеты о доходах и балансовые отчеты. Если вас пугает перспектива подготовки таких материалов, вы можете проконсультироваться с бухгалтером или воспользоваться техническими ресурсами, перечисленными в другом месте на этом сайте. BFTP также может помочь вам в уточнении финансовых элементов вашего бизнес-плана с помощью своих бесплатных услуг по упаковке до выдачи займа.

Отчет о движении денежных средств
Отчет о движении денежных средств представляет собой запись всех поступлений и оттоков денежных средств для бизнеса за любой данный период. Отчет о движении денежных средств состоит из двух основных разделов: входящие и исходящие денежные средства.
Раздел «Поступления» включает любые денежные средства, полученные и доступные для бизнеса за этот конкретный период. Входящий раздел включает начальный остаток денежных средств, денежные поступления и поступления по займу.Предположим, что у бизнеса уже есть наличные в размере 1500 долларов США. В течение первого месяца деятельности предприятие планирует получить 3000 долларов от продаж, произведенных в первом месяце. Обратите внимание, что в отчете о движении денежных средств отражаются только полученные денежные средства, а не заработанные денежные средства. (Разница объясняется во время объяснения отчета о прибылях и убытках.) Предположим также, что предприятие запрашивает ссуду в размере 10 000 долларов от BFTP. Поступления от ссуды обычно отражаются один раз в месяц их получения.Суммирование трех элементов приводит к общему количеству доступных денежных средств в размере 14 500 долларов США за месяц 1.
Раздел «Исходящие», более часто называемый выплатами, — это место, где компания перечисляет свои расходы и суммы, уплаченные по каждому расходу за любой заданный период. Некоторые общие расходы — это реклама, коммунальные услуги, стоимость проданных товаров, заработная плата, аренда и т. Д. Некоторые виды расходов будут различаться для разных предприятий. Как и в случае с кассовыми поступлениями, в отчете о движении денежных средств отражается только фактическая выплата денежных средств.
Один элемент, который всегда должен присутствовать в финансовой отчетности, представляемой для запросов на получение кредита, — это проценты. Например, предположим, что предприятие запрашивает у BFTP ссуду в размере 10 000 долларов США, которая амортизируется по ставке 10 процентов в течение пяти лет. Процентные расходы, указанные за 1 месяц, представляют собой сумму двух полумесячных платежей.
Это обсуждение также предполагает, что заем будет использован для капитальных закупок, таких как оборудование, автомобили, мебель и приспособления на сумму 10 000 долларов.Суммируются все расходы, а затем результат вычитается из общей суммы наличных денежных средств за этот период. Результирующая цифра в конечной денежной позиции за этот период. Скажем, эта сумма составляет 1441 доллар. Конечные денежные средства для 1-го месяца затем становятся начальными для 2-го месяца. Процесс регистрации денежных поступлений и расходов продолжается для каждого последующего месяца

Отчет о прибылях и убытках
Отчет о прибылях и убытках — это запись о прибылях и убытках предприятия за любой данный период.Отчет о прибылях и убытках обычно состоит из трех разделов: полученный доход, стоимость товаров, относящаяся к доходу, и операционные расходы.
Раздел с подробным описанием выручки за определенный период включает все продажи, произведенные за этот период. Предположим, что бизнес заработал 85 537 долларов в год. Обратите внимание, что эта сумма отличается от денежных поступлений в отчете о движении денежных средств. Хотя предприятие могло принести 85 537 долларов за первый год, оно получило только 64 153 доллара, что отражено в отчете о движении денежных средств.Опять же, важно отметить разницу между двумя отчетами: отчет о движении денежных средств включает только фактические денежные поступления и расходы, в то время как отчет о прибылях и убытках включает полученные доходы и понесенные расходы. Разница в двух суммах отражается в балансе как дебиторская задолженность.
Следующая статья, обычно отражаемая в отчете о прибылях и убытках, — это стоимость проданных товаров для увеличения продаж.В нашей выборке предполагается, что предприятие потратило 12 831 доллар на покупку товаров, необходимых для получения 85 537 долларов от продаж в первый год. Разница между этими двумя статьями составляет валовую прибыль.
В разделе о расходах отчета о прибылях и убытках показаны все расходы, понесенные предприятием за определенный период. Одна статья расходов, которая обычно отображается в отчете о прибылях и убытках, но никогда не должна отображаться в отчете о движении денежных средств, — это амортизация.Амортизация — это статья расходов, которая используется предприятиями для периодического возмещения стоимости капитальных затрат и уменьшения прибыли до налогообложения. Амортизация иногда рассчитывается путем деления стоимости актива на срок его полезного использования. В нашей выборке предполагается, что срок полезного использования наших активов составляет десять лет. Таким образом, у нас есть активы на сумму 10 000 долларов, разделенные на десять лет на амортизационные расходы в размере 1 000 долларов в год.

Как и в случае с отчетом о движении денежных средств, процентные расходы также отражаются в отчете о прибылях и убытках.Так же, как продажи не всегда поступают немедленно, некоторые расходы не всегда оплачиваются немедленно. Обратите внимание на расходы на рекламу и продвижение в отчете о прибылях и убытках. Предположим, компания принесла 2566 долларов за первый год, но фактически выплатила только 1283 доллара, что отражено в отчете о движении денежных средств. Все расходы за период суммируются и вычитаются из валовой прибыли за этот период, и в результате получается чистая прибыль или убыток.

Разница между всеми понесенными расходами, за вычетом амортизации, в отчете о прибылях и убытках и всеми расходами, оплаченными в отчете о движении денежных средств, отражается как кредиторская задолженность в балансе.

Баланс
Баланс отражает активы, обязательства и чистую стоимость бизнеса. Активы включают такие позиции, как зола, оборудование, дебиторская задолженность и т. Д. Обязательства состоят из кредиторской задолженности, векселей к оплате и т. Д.Чистая стоимость активов — это разница между активами и обязательствами.
Активы обычно делятся на оборотные и основные средства. Денежные средства и дебиторская задолженность относятся к оборотным активам. Сумма денежных средств, отображаемая в балансе, должна точно соответствовать сумме из отчета о движении денежных средств за любой данный период. Предположим, что конечная кассовая позиция предприятия составляет 18 610 долларов на конец года 1. Дебиторская задолженность в балансе представляет собой разницу между продажами, полученными из отчета о прибылях и убытках, и фактическими денежными средствами, полученными от этих продаж.
Допустим, ваши основные средства состоят из активов на сумму 10 000 долларов, которые были приобретены на средства ссуды. На средства были приобретены мебель и инвентарь, автомобили и оборудование. Накопленная амортизация — это сумма, которая была рассчитана ранее при объяснении отчета о прибылях и убытках. Эта сумма вычитается из первоначальной стоимости основных средств. Текущие активы и чистые основные средства суммируются, чтобы отразить общую сумму активов.
Обязательства также делятся на краткосрочные и долгосрочные. Краткосрочные обязательства обычно подлежат погашению в течение двенадцати месяцев. Долгосрочные обязательства обычно подлежат погашению через двенадцать месяцев. Кредиторская задолженность относится к категории краткосрочных. Кредиторская задолженность в балансе представляет собой разницу между расходами в отчете о прибылях и убытках за вычетом амортизации и расходами в отчете о движении денежных средств. Текущая часть долгосрочной задолженности — это сумма основной суммы кредита, подлежащей выплате в течение следующих двенадцати месяцев.Сумма, которую мы здесь рассматриваем, основана на 10-процентной пятилетней амортизации заявки на кредит в размере 10 000 долларов. Вексель к оплате представляет собой сумму непогашенной основной суммы кредита за вычетом текущей части. Затем все обязательства суммируются и вычитаются из общей суммы активов. Результат — чистая стоимость бизнеса.

Как рассчитать начальные затраты

Расчет начальных затрат необходим любому потенциальному владельцу бизнеса.Вам нужно рассчитать свои начальные затраты, чтобы понять, можете ли вы позволить себе финансировать свой бизнес. Если у вас нет достаточных средств для финансирования вашего бизнеса, вы можете изучить различные доступные вам методы финансирования. Чтобы рассчитать начальные затраты, вам потребуется подробный бизнес-план с указанием всех затрат на запуск.

Существует два различных типа затрат, которые вам необходимо учитывать при расчете начальных затрат: это стоимость ваших расходов и стоимость ваших активов.Расчет этих затрат даст вам отправную точку.

Расходы на активы

Чтобы рассчитать стоимость ваших активов, перечислите их все. Например, если вы открываете ресторан или кафе, вам понадобятся такие активы, как тарелки, столовые приборы, столы, стулья, кассы и т. Д. После того, как вы перечислили все необходимое, вы можете начать рассчитывать затраты. Если вы не можете сделать обоснованное предположение, проведите небольшое исследование. Если вы вернете прогнозируемую стоимость, это только сделает ее более точной, поэтому не торопитесь, чтобы провести тщательное исследование.Создайте список, чтобы не упустить ни одного жизненно важного актива, который вам понадобится. Еще один актив — это пространство, которое вы будете арендовать для ведения своего бизнеса, изучите затраты на это, связавшись с агентами по недвижимости и узнав типичные цены на необходимое пространство.

Ваши активы должны также включать деньги, которые у вас будут на банковском счете для ведения вашего бизнеса. Кроме того, вы должны не забывать иметь деньги для личного использования, потому что в первые несколько месяцев вы, скорее всего, даже не окупитесь.В течение первого года вы должны убедиться, что у вас есть деньги для покрытия ваших личных расходов, поскольку зарплата, которую вы можете ожидать от своего малого бизнеса, может быть очень низкой или вообще отсутствовать.

Расходы на расходы

Затраты на ваши расходы включают заработную плату, которую вы можете платить своим сотрудникам, обустройство вашего офиса, создание логотипа и любую юридическую работу. Вам снова нужно будет изучить или связаться с соответствующими людьми, чтобы получить представление о связанных с этим расходах.

Рассчитайте затраты

Теперь, когда у вас есть все необходимые затраты, сложите их и посмотрите, сколько денег вам понадобится для финансирования вашего бизнеса.Используйте полученные значения для прогнозирования затрат на ближайшие шесть-двенадцать месяцев, это даст вам хорошее представление о том, чего ожидать. Также выясните, сколько времени вам потребуется, чтобы начать безубыточность и когда вы достигнете ключевой части получения прибыли.

Когда у вас будет вся необходимая информация, вам нужно включить ее в свой бизнес-план, который вам, возможно, придется показать потенциальным инвесторам. Имея номер для вашей стартовой стоимости, вы сможете судить, можете ли вы профинансировать свой бизнес самостоятельно или нужно ли и сколько средств вам потребуется получить из других источников.Вы должны помнить о том, чтобы ваши расходы были как можно более низкими, это связано с тем, что на начальном этапе будет сложно вести бизнес, и сохранение низких затрат только поможет вам. Также хорошо иметь привычку поддерживать как можно более низкие затраты, чтобы ваш бизнес процветал.

Следует также отметить, что лучше переоценить, чем недооценить.