Стоит ли вкладывать деньги в акции: «Это опасная вещь». 6 признаков, что инвестиции закончатся потерей денег :: Новости :: РБК Инвестиции

Содержание

«Это опасная вещь». 6 признаков, что инвестиции закончатся потерей денег :: Новости :: РБК Инвестиции

Начинающему инвестору непросто выбрать активы для вложений: как определить, окажется инвестиция успешной либо, наоборот, принесет финансовые потери? Собрали советы экспертов, какие действия помогут избежать убытков

Фото: Unsplash

За ошибки в инвестиционных решениях приходится расплачиваться собственными деньгами. Но от этого не застрахован никто, так как вложения в фондовый рынок   — это всегда риск. Однако контролировать риски, а значит, минимизировать свои финансовые потери, под силу даже начинающему инвестору. Мы спросили экспертов, какие действия могут привести к убыткам в инвестициях и как их избежать.

Вы покупаете активы, в которых не разбираетесь

Начинающему инвестору порой не хватает знаний не только о принципах работы фондового рынка, но и о том, как правильно выбирать активы для вложений. На рынке существует огромное количество компаний, и быстро понять, какие их этих бизнесов наиболее перспективные, нелегко.

Поэтому начните с постепенного изучения компаний, в которые планируете инвестировать. Без понимания того, как устроен бизнес, на чем компания зарабатывает и куда идет, вы можете совершить ошибку, которая будет стоить вам денег. Легендарный инвестор Питер Линч советует поинтересоваться историей компании.

Потерять все деньги за один день: 7 ошибок начинающего инвестора

Он предлагает самостоятельно изучить планы компании — как она намеревается увеличить свою прибыль и что на самом деле для этого делает. Чем больше вы знакомы с компанией или отраслью, тем больше у вас будет преимуществ в оценке. Линч даже говорит, что предпочел бы инвестировать в «колготки, а не в спутники связи».

Примерно то же самое советует и многолетний партнер Уоррена Баффета, вице-председатель совета директоров Berkshire Hathaway Чарльз Мангер. Он говорит, что если не понимает, как устроен бизнес компании и как она зарабатывает, то выбирает для инвестиций другой актив.

Финансовый консультант Владимир Верещак рекомендует не торопиться с принятием решения, а внимательно все изучить, взвесить за и против, разобраться, сравнить. Если есть возможность и желание, то можно обратиться за советом к специалисту.

У вас нет инвестиционной цели или она неправильно сформулирована

Автор телеграм-канала Moneyhack и директор по коммуникациям финансового маркетплейса «Сравни.ру» Александра Краснова замечает, что есть цели, к которым нельзя прийти с помощью фондового рынка, — например, накопить на первоначальный взнос по ипотеке.

«Я знаю историю человека, который вложил свой первоначальный взнос по ипотеке в фондовый рынок, потому что хотел увеличить объем средств. Он инвестировал в марте 2020 года, и тогда рынок сильно обвалился. В итоге, когда подходило время оформлять сделку, денег у него просто не было», — говорит эксперт.

При этом адекватными целями на фондовом рынке будут диверсификация  своих сбережений, накопление средств на пенсию или образование ребенка, считает Краснова.

Зная свои цели, вы будете подбирать и соответствующие активы, и стратегию. К примеру, при долгосрочных инвестициях волатильность  на рынке не имеет большого значения, так как цены рано или поздно восстановятся.

Ложная стратегия: 6 ошибок начинающего инвестора

Отдельно взятые вложения могут показывать феноменальные результаты за короткие периоды времени. Но всегда нужно обращать внимание на доходность того или иного инструмента или класса активов в течение пяти, десяти, двадцати лет и сравнивать с аналогами, советует Верещак.

Фото: Unsplash

Вы не диверсифицируете свой портфель

Диверсификация — один из основополагающих принципов успешных инвестиций. Если вы вложили свои средства в разные виды активов — акции, облигации  , недвижимость, золото, — то при любом движении рынка в вашем портфеле будет баланс, так как какие-то из активов могут падать, а какие-то, наоборот, расти.

Но при этом слишком широкая диверсификация хоть и не даст вам потерять деньги в целом, точно приведет к упущенной прибыли. Намного безопаснее и доходнее вкладывать деньги в тот сегмент рынка, который вы хорошо понимаете, отмечает Верещак.

Плохие инвестиции, по мнению легендарного инвестора Питера Линча:

  • популярные акции в хайповых отраслях;
  • компании (особенно мелкие) с большими планами, которые не были подтверждены;
  • прибыльные компании, занимающиеся слишком диверсифицированными поглощениями;
  • компании, в которых на одного покупателя приходится от 25% до 50% продаж.

Вы начинающий инвестор, но используете рискованные инструменты

«Самая опасная вещь, которую может сделать начинающий инвестор, — это торговать с плечом — заемными средствами брокера. Все наиболее страшные истории, связанные с потерей большого количества денег, — именно про такую практику», — рассказывает Александра Краснова. В этой ситуации человек не рассчитывает свои силы, ему кажется, что он видит какую-то очень выгодную идею. Но часто это приводит к проигрышу и долгам, отмечает эксперт.

Не стоит также думать, что фондовый рынок — это казино. Не нужно инвестировать в него все свои деньги. Вкладывать стоит только ту сумму, которая вам в ближайшее время не понадобится.

Россияне уже вложили в фондовый рынок ₽14 трлн. Что будет дальше

Важно выбирать надежные активы. К примеру, существуют компании, у которых есть большие проблемы с бизнесом и об этом уже известно.

«Есть стратегия — купить падающие акции таких компаний в надежде, что они вырастут. Это очень рискованно, простому инвестору сложно переиграть рынок, поэтому не стоит покупать такие активы», — советует Краснова.

Вы не интересуетесь новостями и аналитикой по фондовому рынку

В настоящее время ситуация на фондовом рынке сильно изменилась. Если раньше самыми востребованными компаниями были стабильные и надежные бизнесы, то теперь у инвесторов популярны эмитенты  , привлекающие внимание средств массовой информации и интернет-сообществ.

В последнее время рынок ведет себя иррационально, традиционные индикаторы перестают отражать реальность, отмечал ранее глава набсовета Московской биржи Олег Вьюгин. Экономист и основатель инвестиционной группы The Movchan’s Андрей Мовчан также признавал, что сейчас рынком фактически управляют СМИ, а не профессиональные аналитики. Поэтому изменение имиджа или ситуации с брендом крупного эмитента могут очень сильно повлиять на рынки.

Гайд для начинающих: как торговать с «РБК Инвестициями»

Чтобы отслеживать ситуацию на рынке, а значит, контролировать состояние своего портфеля, нужно быть в курсе деловой повестки в стране и в мире, так как появление негативной или позитивной новости по компании может отразиться на стоимости акций.

Фото: Unsplash

Важно также понимать общие тенденции на рынке: какие индустрии будут расти, а какие постепенно изживают себя.

10 лучших каналов про инвестиции на YouTube: что посмотреть на каникулах

Вы не проверяете своего брокера

Активность частных инвесторов на фондовом рынке растет — по данным на апрель, объем средств на брокерских счетах россиян достиг ₽14 трлн. Наличие большого числа неопытных инвесторов с деньгами привлекает мошенников, которые хотят на них заработать. Как правило, обмана стоит ждать от компаний, предлагающих заоблачные прибыли и быстрый результат. Безопасность при инвестировании в фондовый рынок гарантирует работа с надежными брокерами, у которых есть лицензия ЦБ России. Список таких организаций доступен на сайте регулятора, а рейтинг брокеров по объему клиентских сделок есть на сайте Московской биржи.

Александра Краснова советует также обязательно проверять, зарегистрирован ли ваш брокер в России, так как, если возникнут какие-то проблемы или претензии с вашей стороны, судиться с иностранной компанией будет очень сложно.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться. Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее

советы для начинающих — Финансы на vc.ru

Никто не хочет становиться богатым медленно

Уоррен Баффетт

{«id»:249299,»type»:»num»,»link»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/249299-kak-ne-nado-investirovat-sovety-dlya-nachinayushchih»,»gtm»:»»,»prevCount»:null,»count»:257}

{«id»:249299,»type»:1,»typeStr»:»content»,»showTitle»:false,»initialState»:{«isActive»:false},»gtm»:»»}

{«id»:249299,»gtm»:null}

44 085 просмотров

Наткнулся тут в одной популярной «социальной сети для инвесторов» на одну занимательную историю. На первый взгляд в ней трудно найти нечто интересное — каких только людей не встретишь в интернетах. Но эта история натолкнула меня на написание отдельного поста.

Уверен, что среди моих подписчиков и давних читателей такие простые истины никому не надо повторять. Но вдруг этот пост увидит какой-то мимо проходящий начинающий гений, считающий что можно «быстро», и хоть немного задумается.

Как делать не надо #1: Не используй на фондовом рынке заёмные деньги! Инвестируй только собственные сбережения

Казалось бы, это непреложная истина! Но из года в год приходится натыкаться то тут, то там на подобных людей, решивших попытать удачу.

Что, 20 лет откладывать и методично инвестировать накопления? Да ну, бред какой-то! Ведь можно быстрее, можно за 1 год, да и рассчитывать не на жалкие 95000₽ в месяц, а на 10 тыщ долларов! Главное — поставить такую цель, ага. Остальное само собой как-то образуется…

Как делать не надо #2: Не ставь перед собой цели и задачи, которых практически невозможно достичь

Действительно, имея $40’000, для того чтобы через год выйти на $10’000/месяц, нужно всего-навсего делать +15% в месяц на протяжении всей жизни. Что может пойти не так?

Когда вы ставите такие бешеные цели: +15% в месяц на протяжении жизни, даже +5% в месяц на протяжении всей жизни или, может, +50% в год на протяжении всей жизни — вы очень быстро осознаёте, что «стандартные» методы работать здесь не будут, и ваш разум в поисках чуда накрывает туманом…

Как делать не надо #3: Не инвестируй в одну компанию и одну идею

Многим кажется, что даже 20 разных компаний — это слабая диверсификация, ведь в любой момент что-то может пойти не так! Может разлиться топливо в тундре или не взлететь самолёт. И вы столкнётесь с дополнительным риском в инвестициях — «риском эмитента».

{ «osnovaUnitId»: null, «url»: «https://booster.osnova.io/a/relevant?site=vc&v=2», «place»: «between_entry_blocks», «site»: «vc», «settings»: {«modes»:{«externalLink»:{«buttonLabels»:[«\u0423\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c»,»\u0427\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c»,»\u041d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u0417\u0430\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c»,»\u041a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c»,»\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c»,»\u0421\u043a\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u041f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0442\u0438″]}},»deviceList»:{«desktop»:»\u0414\u0435\u0441\u043a\u0442\u043e\u043f»,»smartphone»:»\u0421\u043c\u0430\u0440\u0442\u0444\u043e\u043d\u044b»,»tablet»:»\u041f\u043b\u0430\u043d\u0448\u0435\u0442\u044b»}} }

Некоторым кажется, что даже покупка индексного фонда на 500 компаний — это хреновая диверсификация, т.к. это 500 компаний из одной страны. Здесь можно пофилософствовать, но уверен — каждый из нас считает, что покупка акций одной-единственной компании — так себе план. Даже если компания — 🚀

Ракета пока что летит вниз

Как делать не надо #4: Не инвестируй в откровенное 💩

Да простят меня фанаты космоса, Virgin Galactic и Ричарда Брэнсона за такую резкую формулировку! Ничего личного: я желаю этой компании и этой идее полётов в космос с запуском из верхних слоёв атмосферы всего самого хорошего и искренне буду радоваться вместе с вами каждому успеху и сожалеть о каждой неудаче. Но заинтересованность и вера в идею заканчивается там, где начинаются интересы, которые представляет мой кошелёк.

Вы знаете моё правило инвестиций #3: «Инвестируй во что угодно кроме откровенного 💩». И здесь вы справедливо задаёте вопрос, а как понять, что компания не соответствует этому правилу? И честно признаюсь, у меня есть большие проблемы с точными критериями. Но здесь как раз тот случай «эталонного дерьма»!

Компания Virgin Galactic каким-то чудом (известно каким — SPAC) попала туда, где она оказаться на данном этапе развития не должна была — в портфели начинающих инвестиционных гениев из российской глубинки. Если проводить аналогии, это как покупать акции Tesla в 2006 году, когда разрабатывались первые прототипы автомобилей. До первых Tesla Roadster в продаже ещё 2 года, до серийного выпуска Model S ещё 6 лет, до выхода в первую прибыль по итогам 12 месяцев — 13 долгих лет!

У Virgin Galactic нет и не может быть продаж в данный момент, без продаж, понятное дело, не может быть и прибылей. Компании ещё предстоит в ближайшие годы ответить на главный вопрос для вас как инвестора: а точно ли такая модель бизнеса может быть прибыльной?

Естественно, любая плохая новость дает эффект -50% за несколько дней, а хорошая — +50%. И если бы не следующее правило, то с такими скачками даже можно было бы как-то просуществовать…

Как делать не надо #5: Не используй кредитные плечи

Думаю, здесь нет смысла в дополнительных комментариях. Да простят меня все те люди, которые умеют грамотно использовать кредитное плечо в своей стратегии. Здесь явно не тот случай.

Как делать не надо #6: Не связывайся с мошенниками

Возможно, вы не заметили, но там разворачивается целая драма, о которой в будущем мы ещё сможем услышать от этого человека, если он найдёт в себе силы написать об этом. Можете перелистать к первым скриншотам и проследить это отдельно — сейчас вам откроется второе зрение.

Некие «третьи лица», которым была отдана значительная часть средств под управление с «торговлей токенами» всё это время демонстрировали именно то, что было пообещано бедолаге: красивые циферки доходности в личном кабинете, и даже позволяли выводить какие-то крохи на некий «кошелек». Для чего это делалось, тоже понятно — видно как они уговорили человека закрыть ИИС, и деньги отдать им «в управление». Потом и выведенные «доходы» тоже уговорили вернуть им назад. В итоге, всё что не сожрал маржин-колл, было отдано каким-то сомнительным личностям, «торгующим токены» (вероятно, рисующим цифры в личном кабинете до поры до времени).

Я общался с этими людьми когда готовил для вас пост «Я открыл 10 рекламных баннеров Яндекса на тему финансов», и я знаю, как сильны они в психологии. Они скажут именно то, что вы хотите услышать. Они будут держать вас в спокойствии, медленно вытягивая из вас остатки до конца. Они будут рисовать вам такие цифры, какие захотите, и даже смогут давать вам возможность выводить небольшие суммы для подтверждения своей легитимности. Но когда они поймут, что выжали из вас всё, что можно — произойдет ожидаемое и страшное.

Я уверен, вы покрутили у виска сейчас и подумали, что это не про вас. И это нормально. Простите, если потратил 10 минут вашего времени на то, что вы и так без меня понимаете. Но если даже одного человека эта простыня текста спасёт от большой ошибки, стресса и ещё чего посерьёзнее — значит, это написано незря. Прошу понять и простить.

Описанная ситуация — как идеальный шторм. Человек смог собрать бинго — 6 из 6. Такого бинго достаточно, чтобы сломать жизнь.

Пост из моего скромного блога о моём опыте в инвестициях, накоплении на частную пенсию и пути к финансовой независимости

Куплю акции Tesla на пару сотен евро, разбогатею, в 30 лет выйду на пенсию и перееду жить на Карибы или советы начинающему инвестору о вложениях в акции | Комментарии экспертов | Медиа-пространство

Кажется, никогда еще не было столько соблазнов и возможностей начать играть на финансовых рынках, как сейчас! На привычных депозитах сейчас можно заработать круглый ноль, а распространяемые в социальных сетях громкие истории успеха так и манят начать инвестировать в акции. «С начала 2020 года акции Tesla подорожали в десять раз – с 85 долларов США за акцию до 850 долларов на сегодняшний момент». Читая такие статьи, многие задаются вопросом – а почему бы и мне не попробовать прикупить акции Tesla?

В прошлом году был отмечен стремительный рост числа транзакций на местных и мировых биржах, причиной которого стал приход на рынок огромного количества мелких частных игроков. Основной наплыв непрофессиональных трейдеров принял на себя рынок акций, на котором можно найти бесчисленное количество различного рода предложений начать инвестировать одним кликом, с одного евро, без комиссионной платы и т.п. Все это привело на рынок акций миллионы новых пользователей. Популярные социальные сети – Twitter, Facebook, Tiktok – пестрят историями о головокружительных прибылях от спекуляций с отдельными акциями и призывами присоединиться к празднику. Создается чувство, что стоит только начать, и деньги сразу польются рекой.

Да, рынок трансформировался, появились небывалые возможности доступа, которые привлекают на рынок новых игроков с новыми деньгами. Кажется, уже ничего не будет как прежде, а анализ финансовых данных компаний, диверсификация рисков, балансировка портфелей и другие вещи остались уделом старичков.  Но ведь история все это уже проходила, причем неоднократно, и каждый раз сильнее оказывались старые добрые «законы физики» финансового рынка.

О них, а также о том, как сориентироваться в безграничном потоке информации, с чего начать и как зарабатывать начинающему инвестору, рассказывает Зигурдс Вайкулис, член правления и руководитель Отдела управления портфелями компании CBL Asset Management.

Инвестируйте ровно столько, сколько можете позволить себе потерять

Эксперты рекомендуют инвестировать только так называемые свободные средства – деньги, которые остаются у вас после всех текущих трат, и часть которых вы теоретически можете позволить себе потерять без сильного ущерба для привычного образа жизни. Это совершенно точно не первый лишний или накопленный евро – сначала нужно создать подушку безопасности в размере ваших расходов за период от трех до шести месяцев. Все остальные деньги уже считаются свободными средствами и их не только можно, но и желательно инвестировать. Деньги должны работать, иначе они просто обесценятся.

Когда лучше всего начать инвестировать

Пословица гласит: «Лучшее время, чтобы посадить дерево, было 20 лет назад. Следующий  лучший момент – сегодня». Вы можете придумать сколько угодно отговорок и причин, почему  вы тянете с инвестициями – то рынок уже слишком долго находится на пике, то кризис на дворе и страшно, что все будет плохо и т.д. Но нужно помнить, что инвестиции – это долгосрочный проект и при длительном периоде инвестирования точка входа не имеет особого значения.

Начинайте с относительно простых инвестиций

Учиться нужно, делая. В сфере инвестиций тоже все нужно делать постепенно. Не имея абсолютно никакого опыта, не следует сразу же азартно скупать акции отдельных компаний. Чтобы понять, как работают финансовые рынки, а также протестировать свое отношение к происходящим на них событиям, начинать рекомендуется со сравнительно простых продуктов, а лучше всего со сбалансированных фондов вложений. Немало таких фондов есть и в линейке продуктов CBL Asset Management. Сбалансированные фонды – это инвестиционные фонды, которые инвестируют деньги в разные классы активов, начиная с акций и заканчивая наиболее надежными облигациями. Подобным образом управляются как крупнейшие мировые пенсионные фонды, так и различные резервные средства, исчисляемые триллионами долларов. Сбалансированные фонды имеют разные степени риска и позволяют инвестировать, начиная с нескольких десятков евро.  

Выбор очень велик – от популярных среди неопытных инвесторов пассивных и дешевых индексных фондов до активно управляемых фондов акций и облигаций, которые включают в себя тщательно отобранные управляющим предприятия. По мере роста направляемого на инвестиции объема средств и опыта инвестора, выбор доступных и подходящих фондов становится практически неограниченным.

Не ставьте все на одну карту или риски и сбалансированный портфель

Диверсификация риска – одна из важнейших задач любого инвестора, независимо от его возраста, опыта или знаний. Не стоит вкладывать все свои деньги в акции одной единственной компании, какой бы известной и потенциально перспективной она ни была. Даже Римская империя не была вечной, поэтому вряд ли такими станут Facebook или Apple.

Акции скольких компаний нужно иметь в портфеле, чтобы можно было говорить о диверсификации? Какого-то единого принципа тут нет, но я бы сказал, что минимум – это от 10 до 15 компаний, охватывающих разные отрасли и регионы. К тому же, чем меньше в портфеле компаний, тем больше инвестору следует знать об их бизнесе, финансовых показателях и анализе оценки акций.

Однако одной диверсификации мало, нужна еще и балансировка портфеля. Риск акций необходимо разбавить, желательно ценными бумагами, которые ведут себя диаметрально противоположно акциям в разных фазах экономического цикла. Такой сбалансированный портфель способен легче пережить неожиданные колебания рынка и избавит инвестора от лишней головной боли.

Выясните все возможные расходы

Это особенно важно, если вы планируете инвестировать небольшую сумму денег. Например, если вы покупаете акции на 100 евро, а минимальная комиссия за сделку составляет 20 евро, то такая инвестиция в принципе является бессмысленной, при условии, если ваша цель – не просто учиться, а именно зарабатывать. Поэтому прежде чем решить, какую сумму инвестировать, следует выяснить все потенциальные расходы, чтобы затраты и потенциальная отдача были соразмерными. Если нужно назвать одну цифру, которая подошла бы ко всему, то я бы сказал, что это 1 % от суммы сделки.

Например, доли управляемых нами сбалансированных инвестиционных фондов, которые получили высокую международную оценку, можно приобрести без каких-либо дополнительных комиссий, если сумма превышает 100 евро.   

Оценивайте, где покупать и держать

Читайте, узнавайте, сравнивайте! Комиссионная плата – это только часть истории. Сегодня сеть пестрит бесчисленными иностранными платформами, которые обещают манну небесную, причем совершенно бесплатно. Но если внимательно прочитать напечатанные мелким шрифтом примечания, что может оказаться, что скидки действуют только для небольших сумм или ограниченного количества транзакций. Второй вопрос – где находятся ваши деньги и ценные бумаги? На далеком заморском острове у неизвестных посредников или в банке, который четко соблюдает строгие европейские требования по безопасному хранению ценных бумаг и обеспечивает гарантии вкладов? К кому бы обратитесь за помощью, если возникнут проблемы? Будете искать на форуме или спросите у банковских брокеров? А как вы будете решать налоговые вопросы? В Латвии относительно недавно было введено дружественное для пользователя регулирование инвестиционного счета, которое значительно облегчает данный процесс. Никто ведь не хочет, чтобы в один прекрасный день ему в дверь постучала СГД из-за неуплаченного налога. 

Стоит ли занимать деньги, чтобы инвестировать?

Ни в коем случае. Сегодня займу, завтра куплю акции известной компании, а послезавтра их продам с огромной прибылью – это самый прямой путь к банкроту. Все работает до поры, до времени. Дерзкие спекуляции могут сработать один раз, второй, третий…, но на четвертый раз что-то обязательно пойдет не так. К сожалению, такие ситуации приходится видеть очень часто. Не все умеют вовремя останавливаться.

Личный опыт

Я сам начал инвестировать примерно 13 лет назад, когда у меня появились свободные средства после всех текущих трат и уплаты кредитов. Несмотря на то, что на тот момент я уже довольно долго был профессионально связан с инвестициями, в первое время я упорно игнорировал все описанные выше инвестиционные советы и истины – мои сделки были рискованными и носили исключительно спекулятивный характер. Ведь чем меньше сумма инвестиций, тем большую величину мультипликатора хочется получить. Впрочем, параллельно я создаю накопления и с помощью более надежных инструментов, вкладывая средства в 3-й пенсионный уровень, в фонды CBL (многими их этих продуктов я сам управляю), а также в зарубежные инвестиционные фонды. Совсем небольшую часть средств я по-прежнему направляю на спекулятивные сделки – как говориться, для поддержания тонуса. У меня есть возможность сравнить оба стиля, поэтому могу сказать, что в финансовом плане однозначно побеждает более надежный формат.

Акции Boeing. Стоит ли вкладывать деньги

Автор Амина С. На чтение 10 мин. Просмотров 2k. Опубликовано

Американский Boeing – одна из крупнейших в мире в области авиастроения. Она известна, прежде всего, своими гражданскими авиалайнерами под следующими номерами: 737-800, 747, 767, 777, 787.

Длительному успеху компании помешали несколько случаев, преимущественно связанных с одной из моделей – Boeing 737 MAX 8 и ситуацией в мире. Сначала – авиакатастрофа в марте 2019 года, затем – финансовый кризис компании из-за коронавируса.

Сегодня положение компании кажется довольно шатким. В этой статье рассмотрим, стоит ли вкладывать деньги в акции компании Boeing.

О компании

История данной компании достаточно богата на события. Первый же год, который следует отметить – 1916, когда американский самолетостроитель и будущий основатель компании Уильям Боинг спроектировал гидросамолет B&W. Его взлет и полет в небе стал первым знамением к образованию компании Pacific Aero Products Co. Спустя год переименовалась в Boeing Airplane Co. — название, которое закрепилось по сей день.

В 60-ые годы, когда компания переключилась с производства военной авиатехники на гражданскую, выпускается одна из самых известных моделей – 737-ая. Она считается самой массовой (на 2013 год было произведено более 7600 единиц).

В дальнейшем на протяжении многих лет компания была и остается крупнейшей в США как в сфере гражданской и военной авиации, так и космоса.

Сегодня мощности Boeing’а по большей части сконцентрированы на производстве и последующей продаже гражданской авиатехники. И это направление было выбрано не зря, поскольку в годы, когда не было ни кризисов, ни происшествий, компания имела с этого сектора выручку размером более 50% от всего дохода. Оставшиеся проценты приходятся на военную и космическую технику.

При анализе акций и их стоимости трейдерам стоит опираться на показатели Boeing Commercial Airplanes – именно этот пункт отвечает за гражданскую авиацию данной американской компании.

Состояние сектора

Боинг – компания, отвечающая не только за сборку и поставку самолетов авиакомпаниям по всему миру, но и за оказание сервисных услуг в виде обслуживания и починки уже проданных авиалайнеров. Качество услуг и спрос продукции – то, что определяет успешность компании среди не менее известных конкурентов, таких Airbus..

Состояние Боинга на сегодняшний день довольно непростое. Кризисы, несовершенство некоторых моделей самолетов, авиакатастрофы, мировые события – все это вызвало некоторые проблемы. Все эти изменения, прежде всего, повлияли на спрос на самолеты, на безопасность и надежность авиалайнеров.

Спрос на гражданские самолеты

Заинтересованность авиакомпаний в собственном развитии, увеличении предлагаемых маршрутов и самолетного парка всегда выражается в покупке новых самолетов. Компания, у которой закупают самолеты, сама поддерживает авиапарк своего клиента (авиакомпании) в хорошем состоянии.

В 2020 году, начиная с марта, динамика пассажиропотока очень сильно переменилась, поскольку многие страны запретили авиационное сообщение друг с другом. И не так давно некоторые страны только начали открывать свои аэропорты.

Несмотря на всевозможные кризисы, отрасль гражданских авиаперевозок считается достаточно устойчивой, а потому изменения на нее повлияют не так сильно, как на многие другие направления промышленности. Более того – она медленно, но верно, набирает обороты, поскольку постоянно развивается.

На изображении ниже можно явно проследить за изменениями динамики пассажиропритока во времена мировых кризисов (до 2020 года):

Динамика пассажиропритока во времена мировых кризисов (до 2020 года)

До марта 2020 года никаких предпосылок к замедлению тренда не было, как и не было особых признаков к закрытию авиасообщения. Однако коронавирус внес коррективы и многие авиакомпании отменили свои рейсы, что привело к остановке деятельности. Простой самолетов стал нормальной процедурой, авиакомпании теряли свои деньги. Им приходилось даже отменять заказы на новые самолеты. Это и ударило по «Боингу».

Разумеется, когда опасность коронавируса уже насовсем отступит, авиаперевозчики смогут работать в полную силу. Они наладят авиасообщения, люди начнут летать, а это приведет к восстановлению всей индустрии гражданской авиации.

Со временем у авиакомпаний восстановятся капиталы и они начнут заказывать новые самолеты. Дополнительно к этому подстегнут открытие новых аэропортов по всему миру.

Надежность и безопасность

Как и многие компании, занимающиеся производством гражданской и военной авиатехники, компания Боинг старается не только показать населению всего мира, что перелеты из одной страны в другую на их самолетах – это безопасно и надежно, но и сохранить впоследствии репутацию благонадежной компании.

Однако для Боинга, как и для любой другой компании, построить доверие – достаточно долгая процедура. Гораздо же быстрее заставить людей изменить свое мнение на диаметрально противоположное. Достаточно известий о крушении самолета по причине технических неисправностей, чтобы авиакомпания не заключала или разорвала уже подписанный контракт о поставке воздушных судов. И как назло, именно это произошло с Боингом.

  1. Октябрь 2018 года, Индонезия. Разбился самолет компании Boeing, модель 737 MAX. Погибли все 189 человек.
  2. Март 2019 года, Эфиопия. Потерпел крушение самолет марки модель 737 MAX. Все 157 человек погибли в результате аварии.

На графике ниже — падение акций Boeing после авиакатастрофы в Эфиопии:

Падение акций Boeing после авиакатастрофы в Эфиопии

После этих двух происшествий начались довольно тщательные расследования, в которых  авиакомпании и Боинг обвиняли друг друга. Выдвигалось множество предположений, почему два самолета одной модели потерпели крушения.

Результатом расследований стало обвинение в сторону производителя Боинга. Его обвиняли в использовании неисправной системы MCAS, отвечавшая за то, чтобы самолет сам опускал свой нос при его слишком сильном задирании вверх. Сама система, как оказалась в дальнейшем, была не только неисправной, но и недоработанной. Она не прошла сертификацию, т.е она вообще не должна была стоять в 737 MAX.

Важно! Единственная вероятная причина установки MCAS – желание конкурировать со своим извечным соперником – европейской компанией Airbus.

Дальнейшее расследование привело журналистов к такой важной находке, как переписки сотрудников корпорации. Согласно им, все знали о проблеме с MCAS, но решать её не планировалось — были другие приоритеты. К тому же у пилотов не было нужных знаний, как поступать в такой ситуации, что является косвенной причиной этих двух авиакатастроф.

Итог: С марта 2019 Боинг авиакомпании приостановили все полеты на 737 MAX. В декабре 2019 года глава корпорации из-за сложившихся происшествий подал в отставку, а в январе 2020 года производство 737 MAX прекратилось. Эта модель, возможно, вернется в строй в конце 2020 года или же позже, когда все будет тщательно проверено, отлажено и протестировано дабы вернуть доверие авиакомпаний и простых людей.

Финансовое положение компании Boeing на 2020 год

2020 год полон на всевозможные события, среди которых можно выделить одно главное – коронавирус. Он сильно изменил планы всех тех, кто производит сами самолеты, а также тех, кто закупает их для перевозки людей.

29 апреля 2020 года американская компания Boeing опубликовала квартальный отчет, в котором отмечались достаточно большие убытки. Причиной таких убытков стал отказ от модели 737 MAX, коронавирус и простой авиатранспорта. Правда, в последнее время компания старается поднять стоимость своих акций, снижая темпы падения выручки и оптимизируя все издержки.

Конкуренты

В отчете за 2019 год отмечено, что после авиакатастроф и отказа от модели 737 MAX возникла ситуация с простоем самолетов. А, как известно, простой влечет за собой серьезные последствия в виде ежедневной потери денег и доли на рынке.

К тому же, в этой ситуации положение Боинга было ещё хуже из-за действий со стороны конкурента в лице Airbus. Отказ от 737 MAX заставил компанию снизить количество производимых самолетов (380 самолетов за 2019 год), в то время как Airbus, наоборот, увеличило их производство (863 самолета за 2019 года).

Если рассматривать конкурентов в сфере ВПК, то можно выделить две компании: UTX (United Technologies) и LMT (Lockheed Martin). Эти две корпорации-конкурента имеют хорошую поддержку в виде правительства США, потому они могут конкурировать с Boeing..

Финансовое положение компании на 2019 год

Также в 2019 году можно отметить резкое падение спроса (практически в два раза) на поставки самолетов. Причиной этому, в первую очередь, стало желание находиться впереди своего явного конкурента в виде Airbus. По этой причине Boeing выпустила модель самолета 737 MAX, у которой позже в ходе расследования обнаружилась практически нерабочая система MCAS, отвечающая за автоматическое опускание носа самолета, если его задирают слишком сильно. Она и стала причиной двух авиакатастроф, после которых выпуск модели 737 MAX был прекращен.

В сложившейся ситуации положение компании в 2019 году оказалось достаточно слабым: выручка упала на четверть, расходы – все такие же высокие, как и были. Получилось так, что Boeing в 2019 году работала в убыток. 

Как коронавирус отразился на финансовом состоянии компании Боинг

По итогам первого квартала компания Boeing сообщила об уменьшении доходов. За полдня/день, когда презентовался отчет, выяснилось, что выручка в последний год значительно упала и составляет $78,8 млрд. Тем не менее, на ближайшие 12 месяцев прогноз Refinitiv предполагает прирост показателя на 10,9%.

По итогам I квартала $6,2 млрд (37%) выручки пришлось на сегмент коммерческой авиации, $6 млрд (36%) — на космос и «оборонку», $4,6 млрд (27%) — на сегмент глобальных услуг.

Основное снижение общей выручки обосновано провальными показателями самолета 737 MAX. 

За первый квартал квартале чистый убыток был достаточно большим. Размеры и запас денежных средств – $628 млн. На ближайшие 12 месяцев оценка Refinitiv указывает на увеличение прибыли на акцию (EPS).

За последние четыре квартала компания перешла к свободному денежному потоку, поскольку FCF (операционный поток минус капзатраты) был отрицательным.

На графике ниже видно, что стоимость акций Boeing постепенно растет, однако она все еще на относительно низком уровне:

Стоимость акций Boeing постепенно растет

Дивиденды

Компания Boeing, как правило, стабильно раз в квартал платит дивиденды. Но ситуация с 2019 годом наложила весьма серьёзный и неприятный отпечаток. По этой причине размер дивиденда в 2019 году составил 8.22 на одну акцию.

2020 год стал первым за последние 10 лет, когда дивиденды на акцию не были изменены. Это может привести к срезу выплат.

Выводы относительно целесообразности инвестиций

Если судить в целом обо всем, что связано с Boeing’ом, то можно сделать следующий вывод: рисков больше, чем позитивных моментов. Компания совсем не скоро восстановится в полной мере по причине коронавируса.

Важно! Прогноз Refinitiv предлагает весьма оптимистичный прогноз на ближайшие пять лет – в нем предлагается рост EPS в 12,3%. Да, число не слишком большое, но этого хватит для улучшения состояния компании.

Итоги

Понятно, что правительство Соединенных Штатов Америки не даст такой компании, как Boeing, развалиться и впоследствии исчезнуть. И хотя компания сейчас переживает не лучшие времена, она старается увеличить цены на свои акции, дабы их было потом выгоднее приобрести.

Трейдеру любого уровня сейчас не стоит, несмотря на довольно привлекательную стоимость, покупать акции, поскольку возможны резкие изменения цены как в плюс, так и в минус. Да и не помешает дополнительно изучить все нюансы, дабы можно было решить, стоит ли вкладываться в акции.

Все, что остается делать обычным людям и опытным трейдерам, – наблюдать за развитием событий и смены ситуаций с акциями, а также надеяться, что пандемия коронавируса не ударит еще сильнее по крупным компаниям.

Экономист рассказала, стоит ли вкладывать деньги в золото

При покупке слитков драгоценных металлов россияне больше не платят налог в размере 20%. Соответствующий закон подписал Президент России.

Аналитики считают, что спрос на золото, а соответственно и курс, ближайшее время будет обязательно повышаться. Абсолютно все страны начнут накапливать свои золотовалютные резервы. Об этом интернет-порталу «Россия.Кубань» рассказала экономист, спикер «Российского общества Знание», Алиса Калуженина.

«Доверие к доллару, как к надёжной валюте сильно упало. Произошло это когда западные партнёры изъяли у нас часть золотовалютных резервов, которые мы хранили на Западе в их валюте. Оказалось, что мировая система находится вне правового поля. Считалось, что доллары хранить безопасно, оказалось, что их можно в любой момент отобрать», — объяснила экономист.

Калуженина добавила, что страны начинают отказываться от взаиморасчётов в долларах. Россия и Китай ведут расчёты в рублях-юанях. Подобные взаиморасчёты проходят с Турцией, Индией и Венесуэлой. Эксперт считает, что постепенно список стран будет только расти. А инвестировать в золото, как в вечный актив, сейчас самое подходящее время.

«Прогнозы по ценам на золото совершенно точно растущие. Сейчас все крупные банки готовы продавать золото в слитках — это очень удобно. Можно купить слитки, начиная от одного грамма, это стало доступно и понятно, в отличие от инвестиций в акции компаний, или доллары, которые могут рассыпаться как бумажки», — предупреждает экономист.

Эксперт отметила, что золото — это долгосрочная инвестиция. Не стоит вкладывать все сбережения в металл, если есть необходимость забрать деньги через несколько месяцев. В этом случае их лучше хранить на банковских вкладах.

Напомним, ранее киножурналист и член правления Гильдии киноведов и кинокритиков России Давид Шнейдеров сообщил, что влияние «киносанкций» настолько велико, что на отечественном кинопрокате вскоре можно будет ставить жирную точку. По мнению киножурналиста, благодаря тому, что в России разблокировали крупнейший пиратский сайт RuTracker, люди совсем перестанут ходить в кинотеатры, и будут смотреть пиратское видео.

Инвестиции в акции: плюсы и минусы

Вложить инвестору деньги в акции: https://blog.purnov.com/investicii-v-akcii-chto-stoit-znat-novichku/ или выбрать другой актив? Разговор о риске в качестве довода не принимается – это по умолчанию, потому что любые вложения сопряжены с этим понятием в большей или меньшей степени. Для принятия решения потребуется немного углубиться в тему, чтобы принять взвешенное и осознанное решение. Какие же плюсы и минусы у инвестиций в акции?

Ликвидный инструмент для заработка денег

В мир е финансов главную роль играют деньги, но когда речь заходит об их увеличении, то актуальными становятся и другие инструменты. Пример этому – инвестиции в акции, и сам процесс вложения капитала в ценные бумаги с целью получения прибыли можно уверенно назвать классикой биржевой торговли. Если в отношении золота и остальных видов драгметаллов среди инвесторов преобладает взгляд как на «тихую гавань» в период кризиса, то акции рассматриваются в качестве инструмента, который требует активности.

При существующих рисках у инвестирования в ценный бумаги есть весомое преимущество: разориться тут будет сложно, процент потерь очень мал. Предположение, что новичок, который ничего не знает об инвестировании, но привык действовать осознанно, начнет сразу торговать акциями 2 и 3 эшелона – отпадает сразу. Зачем так рисковать деньгами? А вот то, что при вложении в акции «Голубых фишек» или ценные бумаги 1 эшелона начинающий инвестор сможет получить прибыль, можно не сомневаться. Пусть доход на первых порах небольшой, но в качестве отработки навыка инвестирования, вложение в акции подойдет отлично.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

От взлетов и падений в мире финансов никто не застрахован. Принимать решение о целесообразности использовать именно этот инструмент для увеличения прибыли каждый инвестор должен сам. На что следует опираться? При взвешивании «за и против» учитывайте следующие факторы:


Плюсы

 

  • Небольшой размер стартового капитала для входа.
  • Ликвидность.
  • Инвестировать можно онлайн, при доступе в интернет из любой точки мира.
  • Хороший потенциал доходности.
  • Возможность создать собственную инвестиционную стратегию.
  • Перспектива долевого участия в бизнесе при наличии крупного пакета акций.
  • Заработать можно как на активном, так и пассивном инвестировании.
  • Подходит для долгосрочного инвестирования.

 

Минусы

 

  • Отсутствует реальная вещественная стоимость.
  • Курс акций может стремительно падать вниз и долго подниматься вверх.
  • Высокий риск убытка при вложении в акции одной компании.
  • Сильное влияние политических событий, экономика влияет вторично на ценообразование.

 

Вывод:

Для увеличения капитала инвестиции в акции можно использовать как мощный инструмент. Безусловно, в этой области потребуются знания и опыт, чтобы диверсифицировать портфель и уметь предвидеть колебание курса и движение цены. Решением этого вопроса станет обучение трейдингу в Школе Александра Пурнова, где благодаря комплексным и поэтапным программам получится освоить торговлю на бирже и научиться инвестировать в акции осознанно. Переходите и подписывайтесь на блог https://blog.purnov.com, что бы получить первые бесплатные 12 уроков!

Почему не стоит вкладывать деньги в акции, которые имеют свойство резко и значительно возрастать?

Многие люди, желающие инвестировать в акции компаний, постоянно находятся в поисках именно тех ценных бумаг, которые могут вырасти на десятки и сотни процентов за короткий период времени.

Да, такие акции, которые растут на сотни процентов даже за один день, на самом деле существуют. Но заработать на них вряд ли получится. Если вы все же сможете заработать на таких акциях, то очень велика вероятность того, что вы потеряете еще больше.

«Инвестиции — это не спринт, а марафон. Здесь важно выбирать те ценные бумаги, которые будут расти длительный период времени, даже если этот рост будет не таким впечатляющим, как рост на сотни процентов за день. Что же это за акции, которые растут таким темпами, и почему в них не следует вкладывать деньги?»

Можно привести пример из прошлого. Компания Eastman Kodak однажды за день выросла на 119 %. Это отличный рост, и люди, вложившие в эту компанию свои деньги, увеличили их более чем в два раза за один день. Еще одна компания Pain Therapeutics за сутки выросла на 103 %.

Но что стоит за этим ростом? Почему искать такие акции бессмысленно? Почему не удастся на них заработать?

Первая и самая главная причина в том, что вы просто не сможете найти такие акции с достаточной долей вероятности. Если у вас нет инсайда, который вам просто гарантирует, что через сутки компания вырастит, то вы вряд ли сможете найти такую компанию, то есть у вас не будет информации, которая позволит вам покупать такие акции.

Кроме того, даже если у вас есть уникальный пророческий дар, который позволяет вам понимать, какая компания вырастит на очень существенное количество процентов за день или за месяц, все равно чувство самосохранения, которые обычно присутствует у людей, занимающихся инвестициями, не позволит вам инвестировать в эту компанию достаточно серьезную сумму.

Таким образом, да, вы сможете заработать в процентном соотношении неплохие деньги, но реальный заработок вряд ли будет очень большой. Еще следует отметить, что для таких компаний, которые растут сразу и значительно, характерны головокружительные падения, причем на длительной дистанции.

Это даже нормально для компаний с высокой волатильностью акций. Вновь приведем в пример Eastman Kodak. Акция этой компании за 5 лет упала с 25 долларов до 2,5 долларов. То есть человек, который инвестировал свои деньги в эту компанию в 2013 году, теперь имеет в 10 раз меньше первоначального вклада.

В случае с фармацевтической компанией Pain Therapeutics наблюдается аналогичная ситуация. Также следует отметить, что такие компании, которые «скачут» то вверх, то вниз, обычно не платят дивиденды, что не позволяет вкладчику сформировать стабильный денежный поток.

Такого рода компании, как правило, отличает плохая финансовая динамика. То есть у них обычно отрицательная прибыль на акцию, растущие долги, что рано или поздно приводит к тому, что «скачки» прекращаются, и компании банкротятся. 

За счет чего же происходит этот резкий рост акций таких компаний? Обычно он возникает из-за неоправданного оптимизма, который периодически сопровождает выход каких-то новостей на рынке, выход положительной статистики и т. д.

Может быть и такое, что кто-то нарочно создает ажиотаж вокруг какой-то компании с целью увеличения своего инвестированного капитала. То есть получается своего рода пузырь, который, естественно, вскоре лопается.

Инвесторы понимают, что рост искусственный, и спешно выводят свои деньги. Таким образом, акции могут приобрести еще меньшую ценность, чем до увеличения на них спроса. Соответственно, искать такие якобы недооцененные компании, пожалуй, не стоит, потому что обычно эти компании предполагают спекулятивный характер инвестиций.

А спекуляция на фондовом рынке, как известно, в большинстве случаев приносит отрицательный финансовый результат. Существуют фонды, которые занимаются только спекуляциями, то есть там работают крупные профессиональные управляющие.

Эти фонды нередко показывают намного более низкие результаты, чем простой индекс S&P 500. Таким образом, в инвестициях старайтесь придерживаться простой, понятной, надежной и долгосрочной стратегии инвестирования в надежные растущие акции компаний с хорошими финансовыми показателями.

Тогда ваш капитал действительно будет расти, и вы будете получать прибыль от дивидендов, которые увеличиваются год от года, и от роста самого капитала, который также увеличивается с каждым годом. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ? РАССКАЖИ ДРУЗЬЯМ:

Статью прочитали: 200

0 лайков

Должен ли я покупать акции сейчас в условиях такой неопределенности?

Десятки тысяч людей ежемесячно обращаются к Google, чтобы спросить, не пора ли сейчас покупать акции. Это сложный вопрос, и он больше зависит от ваших инвестиционных целей, чем от того, что рынок делает в данный день.

Если вы готовы инвестировать и не нуждаетесь в деньгах по крайней мере в течение пяти лет, тогда да, прыгайте. Даже когда на рынке есть минимумы — а начало 2022 года будет непростым — если вы инвестируете на в долгосрочной перспективе у вас будет время восстановить убытки.

Вот пример: в конце февраля 2020 года S&P 500 начал историческое снижение, в конечном итоге достигнув минимума пандемии 23 марта 2020 года и начав медвежий рынок. Исторически рынку требовалось в среднем около двух лет, чтобы оправиться от краха; на этот раз он пришел в норму всего за 149 дней. К концу августа 2020 года индекс снова достиг рекордных максимумов.

В 2021 году фондовый рынок все еще был взбудоражен неожиданными событиями (мы не скоро забудем сагу GameStop-Reddit-хедж-фонда) и американскоеЭкономические перспективы С. оставались неясными. Тем не менее, по данным Morningstar, рынок США вырос на 9,5% в последнем квартале 2021 года.

В 2022 году инвесторы по понятным причинам насторожены. Вторжение России в Украину, рекордно высокая инфляция, продолжающаяся пандемия и ожидаемое повышение процентных ставок — все это вызвало волатильность. Но это не должно означать, что вы остаетесь вне рынка.

Понимание различий между Мейн-стрит и Уолл-стрит

Быстрое восстановление рынка в 2020 году явно не соответствовало прогнозам США.С. эконом. Но более пристальный взгляд показывает, что этот дисбаланс может быть не таким озадачивающим, как кажется.

Фондовый рынок отражает настроения инвесторов в отношении будущего, а не то, что происходит прямо сейчас. В то время как розничные инвесторы (частные лица) могут быть более склонны покупать и продавать на основе ежедневных заголовков, институциональные инвесторы (компании, такие как банки и фирмы по управлению активами) смотрят далеко вперед, а это означает, что показатели фондового рынка могут не всегда соответствовать текущим экономическим условиям. .

Индекс S&P 500 также взвешен по рыночной капитализации, а это означает, что более крупные компании будут оказывать большее влияние на его показатели (см., как работает S&P 500, чтобы узнать больше об этом).Многие из крупнейших компаний в индексе связаны с технологиями — отраслью, которая не так сильно пострадала от COVID-19 в первые два года — и эти компании подняли S&P 500 до рекордных максимумов, несмотря на продолжающиеся экономические проблемы, вызванные пандемией. пандемия. Теперь те же самые компании могут стать основным фактором снижения индекса (даже если некоторые экономические показатели положительны), поскольку инвесторы теряют уверенность в тех же акциях технологических компаний.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией.Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией.Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

$ 0

за торговлю для онлайн на американских акциях и ETFS

Timing Рынок против Время в рынок

Когда вы начинаете инвестировать, не так важно, как долго вы будете инвестировать, говорит Маргерита Ченг, сертифицированный специалист по финансовому планированию и генеральный директор Blue Ocean Global Wealth в Гейтерсберге, штат Мэриленд.И это тоже правило, которое нужно помнить прямо сейчас.

«Лучший способ разбогатеть — это продолжать инвестировать, но я знаю, что это может быть непросто», — сказал Ченг в интервью по электронной почте.

Легче инвестировать только в долгосрочные цели. Причина, по которой вы не инвестируете деньги, которые могут вам понадобиться в ближайшие пять лет, заключается в том, что весьма вероятно, что акции или взаимные фонды, которые вы покупаете, упадут в цене в краткосрочной перспективе. Если вам нужны эти средства для крупной покупки или чрезвычайной ситуации, вам, возможно, придется продать свои инвестиции, прежде чем они смогут оправиться, что приведет к убыткам.

Но если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, эти краткосрочные падения вас не сильно беспокоят. Именно накопление прибыли с течением времени поможет вам достичь пенсионных или долгосрочных финансовых целей. (Посмотрите, как работают начисления сложных процентов с помощью этого инвестиционного калькулятора.)

Как обстоят дела у S&P 500 сегодня

Вот как обстоят дела у S&P 500 сегодня. Также обратите внимание на долгосрочные средние значения, которые помогают подкрепить аргумент о том, что время на рынке важнее, чем время на рынке.

Данные фондового рынка могут быть задержаны до 20 минут и предназначены исключительно для информационных целей, а не для торговых целей.

Вода в порядке, но продвигайтесь медленно

Одна из лучших стратегий, позволяющих сохранять спокойствие и продолжать инвестировать в периоды волатильности, — это относиться к инвестиционным взносам как к периодической подписке – метод, известный как усреднение долларовой стоимости.

При таком подходе вы инвестируете определенную сумму в долларах через регулярные промежутки времени, скажем, один или два раза в месяц, а не пытаетесь угадать рынок.При этом вы покупаете по разным ценам, которые теоретически усредняются с течением времени.

Роберт М. Вайрик-младший, управляющий член и директор по инвестициям Post Oak Private Wealth Advisors в Хьюстоне, отмечает, что это также отличная стратегия для начинающих инвесторов, желающих выйти на рынок во времена неопределенности.

«Очень сложно вовремя выйти на рынок, и поэтому нет лучшего времени, чем настоящее», — говорит Вайрик. «Я бы не пошел ва-банк сразу, но я думаю, что ждать, чтобы увидеть, что произойдет с экономикой или что произойдет с рынком в следующие три, шесть или девять месяцев, в большинстве случаев оказывается бессмысленной затеей.

Итак, как именно вы начинаете усреднение долларовой стоимости на рынке? Распространенная стратегия состоит в том, чтобы сочетать это с фондами акций, такими как биржевые фонды. ETF объединяют множество различных акций, позволяя вам получить доступ ко всем из них посредством одной инвестиции. Например, если бы вы инвестировали в ETF S&P 500, у вас была бы доля в каждой компании, указанной в индексе. Вместо того, чтобы вкладывать все свои деньги в несколько отдельных акций, ETF помогут вам быстро создать хорошо диверсифицированный портфель.

Для средней стоимости в долларах вы можете настроить автоматические ежемесячные (или еженедельные, или раз в две недели) инвестиции в ETF через ваш онлайн-брокерский счет или пенсионный счет. Благодаря этому подходу вы получите преимущества усреднения долларовых затрат и диверсификации, используя стратегию невмешательства, предназначенную для создания долгосрочного богатства.

Итак, если вы спрашиваете себя, подходящее ли сейчас время для покупки акций, консультанты говорят, что ответ прост, независимо от того, что происходит на рынках: да, если вы планируете инвестировать в долгосрочной перспективе. срок, вы начинаете с небольших сумм, инвестируемых путем усреднения долларовой стоимости, и вы инвестируете в высоко диверсифицированные взаимные фонды и ETF.

Хотите инвестировать первую тысячу долларов? Даже не думай об акциях

Скотт Олсон | Новости Гетти Изображений | Getty Images

Даг Бонепарт, возможно, не имеет такого охвата Twitter, как Тейлор Свифт или Барак Обама, но 24 000 человек, которые следят за финансовым планировщиком, приняли близко к сердцу недавнее сообщение. Доказано, что 280 символов могут стоить не менее 1000 долларов.

Твит Боунпарта.

Твит не стал вирусным, но для президента нью-йоркской финансовой консалтинговой фирмы Bone Fide Wealth, который пишет в Твиттере рано и часто (как о деньгах, так и о своей любви к кофе), твит на 1000 долларов определенно оценивается как лучший исполнитель.

«Если бы лайки были деньгами, у меня была бы 1000 долларов», — сказал он. «Этот твит вызвал отклик. Люди не ожидали такого».

Вопрос инвесторов, который так разозлил Boneparth, что они написали в Твиттере, заключается в том, что существует определенное место, куда можно вложить 1000 долларов. Но советник утверждает, что если кто-то должен задать вопрос в первую очередь, то это «убедительный признак» того, что человек вообще не построил необходимые основы для инвестирования.

«Любой, у кого есть четкое представление о целях и управлении денежными потоками, точно знает, что делать с 1000 долларов», — сказал он.«Сумма красноречива и еще больше указывает, где вы находитесь в схеме вещей. Зачем спекулировать с 1000 долларов? Горячий выбор акций показывает мне, что вы не думаете о долгосрочной перспективе. .»

Почему никогда не следует бояться упустить

Трудно отказаться от достижений, которые, как вы видите, получают другие, особенно чем ближе кажется, что возможность подходит к концу. После десятилетия впечатляющих доходов многих публичных компаний, от IPO до историй роста технологического сектора и акций голубых фишек, неинвестированные могут почувствовать еще большее давление, чтобы вложить любые деньги, которые у них есть, для работы на рынке.Но Boneparth сказал, что люди должны понимать, что есть работа, которую нужно проделать, прежде чем вы получите право инвестировать. Страх упустить не дает этого права. Покупку отдельных акций никогда не следует путать с долгосрочным стратегическим инвестиционным планом.

Ничто так не помогает людям лучше спать по ночам, как наличие денежного резерва.

Дуг Боунпарт

президент Bone Fide Wealth

«Когда вы, наконец, заработаете право инвестировать, это, скорее всего, совпадет с дисциплинированным, диверсифицированным долгосрочным стратегическим инвестированием.Когда вы инвестируете на долгосрочную перспективу, вам нужна стабильная средняя доходность, которая определяет цель».

Бонепарт сказал, что получение права инвестировать означает понимание того, что максимальное вознаграждение, которое должен ожидать инвестор, связано с величиной риска, на который инвестор должен пойти.

Если инвестор хочет спекулировать инвестициями возможности — не более 5% до 10% от общей суммы инвестиций — побочный портфель, состоящий из новых IPO или даже «голубых фишек», который отличается от дисциплинированного инвестирования, которое было бы в наилучшие интересы людей, плохо знакомых с рынками.

«Сенсация в инвестициях создает иллюзию того, что люди что-то упускают в ущерб прочному финансовому фундаменту», — сказал Боунпарт.

Что делать с первой тысячей долларов

Человек не имеет права рисковать деньгами, пока не разберется в основах. Это означает, что для многих первое место, куда можно положить первую тысячу долларов, — это высокодоходный денежный счет, «где вы можете получить реальную норму прибыли на деньги», — сказал он.

Существует множество сберегательных счетов с высокой процентной ставкой, и острая конкуренция в сфере финансовых услуг, предлагающая самые высокие процентные ставки, является хорошей вещью для вкладчиков.

Онлайн-платформа финансового консультирования Wealthfront недавно повысила процентную ставку по застрахованным FDIC счетам с 2,29% до 2,51%, что, по данным Bankrate.com, в настоящее время является самым высоким в отрасли. С момента запуска в феврале кассовый счет уже принял 1 миллиард долларов клиентских депозитов. Старая гвардия на Уолл-Стрит также делает большую ставку на эти доллары, а массовый онлайн-финансовый проект Goldman Sachs под названием Marcus предлагает денежный счет со ставкой 2.25%.

Недавние исследования показывают, что многие взрослые американцы по-прежнему не в состоянии покрыть относительно небольшие экстренные расходы. Около 40% американцев, опрошенных Федеральной резервной системой, заявили, что они не могут покрыть неожиданные 400 долларов, при этом 27% заявили, что им нужно будет занять деньги или что-то продать, а еще 12% заявили, что у них нет возможности покрыть эти 400 долларов.

Еще от Invest in You

Пять шагов к вашим первым 10 000 долларов
Как сократить расходы и позволить себе дом
Миллениалы умели не влезать в долги.Больше нет

Организоваться означает погасить задолженность по кредитной карте и создать денежный резерв. Но это также означает, что нельзя позволять сокращающим заголовкам о расходах брать над вами верх или унижать вас. Boneparth только что запустил финансовый онлайн-калькулятор, который позволяет людям увидеть, как расходы на кофе могут изменить долгосрочные результаты инвестирования. Но дело не совсем в кофе. Все дело в том, чтобы взять под контроль.

«Вся эта шумиха вокруг «фактора латте» не о том, сколько денег мы тратим на кофе.Калькулятор можно было бы создать практически для любых расходов, больших или малых, и он сказал бы вам то же самое: денежное влияние финансового решения. Это все действительно о контроле. Контролируйте свои расходы и, в гораздо большей степени, контроль над своей финансовой жизнью», — написал Боунпарт в своем блоге. делает их не в лучшем положении, чтобы довести до конца покупку акций.

«Даже если вы изучили конкретные акции, вы не построили прочную финансовую основу», — сказал он. Любая мысль о вложении 1000 долларов в акции связана с краткосрочной прибылью, а не с долгосрочным успехом.

«Что хорошего в инвестировании, если вы не знаете, во что инвестируете? Вам нужно сначала определить приоритеты целей и освоить денежный поток, иначе нет смысла инвестировать.»

Если вы не сделаете их правильно, говорит Боунпарт, вы, скорее всего, начнете инвестировать самым худшим образом: совершите ошибку.

Boneparth не игнорирует самый мощный контраргумент: сила сложных процентов означает, что чем раньше человек инвестирует, тем больше его богатство может расти с течением времени.

«Это идет вразрез с этим, но эти концепции, эти основополагающие компоненты, гораздо важнее, чем начисление процентов. Ничто не помогает людям лучше спать по ночам, чем наличие денежного резерва. Это поможет вам спать намного лучше, чем размышления. будут ли акции, которые вы купили, следующим успешным IPO.»

Совет Боунпарта может противоречить идеям, считающимся священными в мире инвестирования: начинайте как можно раньше и инвестируйте часто, например, в план 401(k), предлагаемый работодателем.

«Есть что сказать о соответствующий взнос от работодателя, но даже в этом случае я сомневаюсь, что у вас действительно нет подушки безопасности. Наличные будут наиболее подходящей вещью, пока вы будете организованы, — сказал он.

Костепарт готов получать этот вопрос снова и снова. «Они всегда будут спрашивать», и это не так уж и плохо.

«Я приветствую этот вопрос, потому что это поучительный момент. Я должен убедиться, что человек не чувствует, что я заставляю его чувствовать себя униженным. Покажите им лучший путь. Заставьте их чувствовать и знать, что они не упускают возможности, и они будут чувствовать себя лучше, зная, что они на правильном пути».

Оформить заказ С помощью этой легкой подработки я m заработал 1000 долларов на t , получив p ictures with Acorns+ .

Раскрытие информации: NBCUniversal и Comcast Ventures являются инвесторами Acorns .

Стоит ли покупать акции? Вот что вам нужно знать

Покупать или не покупать? Кажется, это вопрос, который задают многие люди, когда дело доходит до инвестиций в акции.

Молодой специалист может захотеть найти следующую акцию Apple или Facebook, чтобы добавить в свой портфель, в то время как пожилая пара может бояться вкладывать свои с трудом заработанные деньги в акции после взлетов и падений на фондовом рынке.

Независимо от того, где вы находитесь в этом спектре, важно понимать преимущества и недостатки покупки акций и различные способы инвестирования в них. Итак, давайте погрузимся прямо в это!

Что такое акции? И стоит ли их покупать?

Акции представляют собой крошечные доли собственности в компании. Таким образом, когда вы покупаете акции компании, вы, по сути, становитесь совладельцем (или акционером) этой компании.

Цена акции определяется спросом и предложением.Если куча людей хочет купить акции (высокий спрос) и не так много людей хотят продать (низкое предложение), цена пойдет вверх. Но когда не так много людей хотят купить акции (низкий спрос) и много людей хотят продать (высокое предложение), цена идет вниз.

Мы отфильтровываем неряшливых советников. Посмотрите до пяти профессионалов в области инвестирования, которым мы доверяем.

Мы избавим вас от графиков кривой спроса из журнала «Экономика 101», но давайте поговорим о пицце. (Спорим, вы этого не предвидели.) Допустим, пиццерия Papa Dave’s продает пиццу на кусочки.У Дэйва есть свежая сырная пицца с восемью кусочками, но у него 20 голодных клиентов. Вместо того, чтобы устанавливать фиксированную цену, он решает устроить аукцион пиццы и позволить покупателям делать ставки. Как вы можете себе представить, ограниченное предложение и избыточный спрос поднимут цену за ломтик. Говоря экономическим языком, Дэйв позволил рынку определять цену. Фондовый рынок подобен этому в гораздо большем масштабе: миллионы акций переходят из рук в руки каждый день.

Ну, мы все понимаем очарование дымящегося куска пиццы, но что делает акции желательными? Спрос на акции в основном определяется результатами деятельности компании.Таким образом, если вы владеете акциями компании, которая сообщает о больших прибылях, стоимость ваших акций обычно будет расти, потому что все больше людей хотят их купить. Замечательно! Но, с другой стороны, если компания испытывает трудности или экономика переживает спад, стоимость ее акций может упасть. Но часто цены на акции растут и падают просто из-за предположений о том, как компании будут работать в будущем. Например, Amazon не сообщала о чистой прибыли в течение примерно восьми лет после своего основания, но ее акции пользовались огромной популярностью среди технологических инвесторов, и ее высокая цена акций отражала это в конце 1990-х годов. 1

С помощью акций вы зарабатываете деньги одним из двух способов: когда вы продаете свои акции дороже, чем заплатили за них, или когда вы получаете дивиденды от компании (это ежеквартальный платеж, который, по сути, является способом компании поблагодарить вас за то, что вы являетесь акционером). ).

Итак, стоит ли покупать акции? Да, акции обязательно должны быть частью вашего пенсионного портфеля. . . но вы должны быть умны в том, как ваши акции сгруппированы и диверсифицированы.

Исторически сложилось, что среднегодовая доходность фондового рынка составляет где-то между 10–12%. 2 Это означает, что если вы правильно инвестируете в акции, вы сможете увеличить свои пенсионные сбережения таким образом, чтобы превзойти инфляцию и обеспечить себе такую ​​пенсию, о которой вы всегда мечтали. Но если вы не будете осторожны, то можете поставить свою пенсионную жизнь на успех лишь горстки компаний. . . и обычно это плохо кончается.

Как лучше покупать акции?

При инвестировании в акции всегда присутствует некоторый элемент риска, есть способы снизить риск — и это диверсификация .Это просто причудливый инвестиционный термин для распределения ваших инвестиций, чтобы вы не клали все яйца в одну корзину.

Существует три основных способа покупки акций:

  • Отдельные приклады
  • Биржевые фонды (ETF)
  • Взаимные фонды

Какой вариант поможет вам достаточно диверсифицировать свой портфель, чтобы снизить инвестиционный риск, сохраняя при этом потенциал роста, который предлагают акции? Давайте рассмотрим каждый вариант по одному.

Вариант №1: отдельные акции

Когда вы покупаете отдельные акции, вы в основном делаете ставку на результаты одной компании. Большинство людей, занимающихся покупкой и продажей акций, пытаются «угадать рынок». Они покупают акции, когда их стоимость низка, а затем планируют продать после того, как их стоимость вырастет, чтобы получить прибыль.

Вместо того, чтобы использовать подход «купи и держи» к инвестированию, что означает, что вы держите свои акции в течение более длительного периода времени, независимо от того, что делает фондовый рынок , большинство биржевых трейдеров попытаются продать свои акции после всего лишь несколько дней или недель, чтобы получить быструю прибыль.

Итоги : Давайте проясним: мы не рекомендуем инвестировать в отдельные акции! Слишком велик риск привязки ваших инвестиций к результатам всего нескольких компаний. И если у вас не завалялся хрустальный шар, очень трудно отличить победителей от проигравших. Инвестирование в отдельные акции больше похоже на поход в казино в Вегасе: вы входите в надежде заработать небольшое состояние, но, вероятно, уйдете с разбитыми мечтами и пустыми карманами.

Вариант № 2: Биржевые фонды (ETF)

ETF представляют собой нечто среднее между взаимными фондами и акциями. Это фонды , которые содержат акции разных компаний, но они торгуются как отдельные акции на фондовой бирже. Обычно они пытаются соответствовать доходности рыночного индекса, такого как промышленный индекс Доу-Джонса или S&P 500, инвестируя в акции, включенные в этот индекс. Другими словами, производительность ETF обычно соответствует производительности фондового рынка.

Итог: Держитесь подальше! Поскольку ETF можно торговать так же, как акции, инвесторы часто пытаются рассчитывать время рынка так же, как они это делают с отдельными акциями. И хотя они, как правило, имеют более низкие комиссии, чем взаимные фонды, есть и другие расходы, такие как операционные сборы и транзакционные сборы, которые могут значительно сократить ваши доходы, если вы платите за них каждый месяц, когда инвестируете.

Кроме того, вы теряете преимущества работы с профессиональным инвестором, который может помочь вам на этом пути.

Вариант №3: взаимные фонды

Взаимные фонды создаются, когда группа инвесторов объединяет свои деньги и покупает акции десятков различных компаний, что обеспечивает хороший уровень диверсификации вашего портфеля.

Взаимные фонды также являются активно управляемыми фондами, что означает, что команда профессионалов-инвесторов ставит перед собой задачу выбирать акции для фонда с целью превзойти среднюю доходность фондового рынка.

Итог: У нас есть победитель! Паевые инвестиционные фонды — лучший вид долгосрочных инвестиций.Инвестирование вашего пенсионного портфеля в паевые инвестиционные фонды дает две вещи. Во-первых, он диверсифицирует ваш портфель, защищая вас от взлетов и падений фондового рынка. А во-вторых, это поможет вам воспользоваться преимуществами инвестирования в акции компаний любого размера из разных отраслей и секторов экономики.

И вдобавок ко всему, вы получаете выгоду от того, что у вас есть профессиональный инвестор, который поможет вам внести коррективы в свои инвестиции на протяжении всего вашего финансового пути.

Разумный способ инвестировать в акции

Один из самых больших мифов о миллионерах заключается в том, что они сильно рискуют своими деньгами в таких вещах, как уловки быстрого обогащения и причудливые инвестиции. Но когда мы поговорили с более чем 10 000 миллионеров для Национальное исследование миллионеров , знаете ли вы, сколько из них сказали, что отдельные акции были одним из трех основных факторов, способствующих их богатству? Ноль. Ни одного!

Вместо этого восемь из 10 миллионеров достигли состояния в миллион долларов благодаря пенсионному плану, спонсируемому работодателем, например, 401(k).И они достигли этого со временем, после многих лет напряженной работы и постоянных вложений в свои пенсионные счета. Вот так вы станете повседневным миллионером!

Как только вы избавитесь от долгов и у вас будет полностью финансируемый аварийный фонд, мы рекомендуем инвестировать 15% вашего валового дохода в паевые инвестиционные фонды акций роста на ваших пенсионных счетах с налоговыми льготами, таких как 401 (k) и Roth IRA.

Мы также рекомендуем диверсифицировать ваш портфель еще больше , разделив ваши инвестиции поровну между четырьмя различными типами взаимных фондов:

  • Рост и доход. Самые спокойные и предсказуемые фонды в вашем портфеле. Эти фонды содержат акции крупных и стабильных компаний, которые вы, вероятно, узнаете.
  • Рост. Эти фонды инвестируются в средние и крупные компании, которые все еще растут и обычно приносят более высокую прибыль, чем фонды роста и дохода.
  • Агрессивный рост. «Дикий ребенок» вашего портфеля, фонды агрессивного роста владеют акциями небольших компаний с большим потенциалом, но они повсюду — в один год они могут вырасти на 90 188 или на 90 191, а в следующем — на 90 188 или на 90 191 вниз. .
  • Международный. Эти фонды содержат акции компаний со всего мира и помогают вам диверсифицировать свой портфель за пределами ваших границ.

И послушайте, если вы уже инвестируете 15% на пенсию или уже стали миллионером и хотите вложить очень небольшой процент своего состояния в отдельные акции, мы не будем на вас кричать. Но когда вы только начинаете инвестировать, на карту поставлено слишком много, чтобы поставить все на кон ради одной акции.

Получите помощь специалиста по инвестициям 

Когда дело доходит до инвестирования, мы всегда говорим людям две вещи. Во-первых, вы никогда не должны инвестировать в то, чего не понимаете. А во-вторых, вам не нужно пытаться во всем разобраться самостоятельно.

Вот где на помощь приходит профессионал в области инвестиций! Наш SmartVestor Pros поможет вам начать работу. Они сядут с вами и помогут вам понять ваши варианты инвестирования, чтобы вы могли принимать уверенные решения, которые помогут вам накопить на пенсию, о которой вы всегда мечтали.Ты можешь это сделать!

Найдите свой SmartVestor Pro уже сегодня!

 

Сейчас хорошее время для покупки акций?

Фондовые рынки, такие как FTSE 100 и S&P 500, упали после новостей о вторжении России в Украину. Неопределенность последствий кризиса напугала инвесторов и спровоцировала массовую распродажу акций.

Итак, сейчас неподходящее время для покупки акций, или есть возможности, пока другие боятся?

В этой статье мы изложили:

Предпочитаете смотреть, а не читать?

Вот наше видео об инвестировании во время кризиса

Сейчас хорошее время для покупки акций?

Все зависит от того, что вы покупаете.Хотя будущее некоторых компаний выглядит оптимистично, этого нельзя сказать обо всех предприятиях.

Важно проводить исследование каждой компании, которую вы покупаете. Перечисленные компании публикуют свои финансовые результаты, которые могут дать вам представление о состоянии компании.

Также имейте в виду, что некоторые отрасли во время пандемии работали лучше, чем другие. В целом, технологические компании преуспели, в то время как туристические фирмы пострадали.

Однако даже технологические компании испытывают волатильность цен на акции.Возьмем такую ​​известную компанию, как Facebook. Владелец технологической любимицы Meta Platforms 3 февраля этого года столкнулся с падением своей рыночной стоимости более чем на 230 миллиардов долларов (169 миллиардов фунтов стерлингов), что стало рекордным дневным падением фондового рынка для американской фирмы.

Акции

Meta упали на 26% после того, как было объявлено, что ежедневное количество активных пользователей упало впервые за 18-летнюю историю компании и до сих пор не восстановилось.

Помните:

  • Не покупайте акции компании только потому, что кто-то сказал, что вы должны (всегда сначала проводите собственное исследование)
  • Выбор и мониторинг отдельных акций требует много времени
  • Вы можете купить инвестиционные фонды или использовать робота-консультанта, чтобы опытный инвестор может выбрать акции от вашего имени

Если вы новичок в инвестировании, вы можете сначала прочитать наше руководство для начинающих по инвестированию.

Почему фондовый рынок упал?

Большинство основных фондовых рынков 24 февраля обвалились после новостей о том, что Россия вторглась в Украину. Кризис вызвал огромную неопределенность, поскольку инвесторы опасаются, что это отразится на бизнесе, в который они инвестируют.

В результате многие инвесторы продали свои акции. Индекс FTSE 100, который измеряет результаты крупнейших компаний Великобритании, упал на 2,8% за первые несколько часов торгов в тот день.

Никогда не стоит паниковать и продавать акции, когда рынки падают, потому что есть опасность, что вы можете в конечном итоге понести убытки. Далее в этой статье мы объясним, как инвестировать в нестабильные времена.

Также имейте в виду, что фондовые рынки были очень волатильными с начала пандемии.

Хотя большинство ограничений в Великобритании уже снято, некоторые рынки продолжают колебаться из-за опасений по поводу новых волн коронавируса.

Сейчас хорошее время для инвестиций?

Причины надеяться на фондовый рынок:

  • Успешное развертывание бустерной вакцинации привело к увеличению передвижения, торговли и расходов
  • Отрасли, которые пострадали от последовавших ограничений, например путешествия и развлечения, вновь открылись
  • Поглощения будут продолжаться, поскольку инвесторы и компании ищут новые возможности
  • Некоторые секторы переживают бум: технологии, электронная коммерция и биотехнологии процветали во время пандемии и будут продолжать расти
  • Несмотря на постепенное повышение, национальная процентная ставка в Великобритании по-прежнему низка и составляет 0.5%, что побуждает людей тратить или инвестировать

Причины проявлять осторожность в отношении фондового рынка:

  • Последствия украинского кризиса могут ударить по всему миру
  • Некоторые граждане все еще опасаются новых штаммов коронавируса
  • Рост инфляции будет тяжелым бременем, а это означает, что у людей станет меньше денег в карманах
  • Сбои, вызванные глобальным энергетическим кризисом может продолжаться некоторое время
  • Brexit все еще влияет на цепочки поставок
  • Центральные банки сворачивают меры поддержки в связи с пандемией

Кризисы могут возникнуть неожиданно, и их причины становятся очевидными только задним числом.

Узнайте больше о том, как инвестировать во время рецессии.

Когда произойдет следующий крах фондового рынка?

Крах фондового рынка — это внезапное и значительное падение стоимости акций.

Некоторые спекулянты фондового рынка впадают в панику и продают свои акции, опасаясь, что если цена упадет еще больше, они могут потерять еще больше денег, которые они вложили.

Никто не может точно предсказать, рухнет фондовый рынок или нет. Все, что вы можете сделать, это оценить, какие факторы будут влиять на фондовый рынок и ваши конкретные инвестиции.

Имейте в виду, что когда акции быстро растут, всегда существует опасность того, что они могут так же быстро упасть.

Цена акций FTSE 100, которая измеряет результаты крупнейших британских компаний, зарегистрированных на бирже, достигла новых максимумов, прежде чем резко упала на новостях о том, что Россия вторгается в Украину.

«Исследования регулярно показывают, что время на рынке более эффективно, чем время на рынке, поэтому я бы предостерег инвесторов от попыток упредить любые потенциальные падения.

Клэр Уолш, независимый финансовый эксперт

Если вы хотите узнать больше о сегодняшних крупных инвестиционных тенденциях, ознакомьтесь с нашим руководством здесь.

Взлеты и падения рынка

Остерегайтесь волатильности рынка в данный момент. Индекс FTSE 100, который измеряет результаты крупнейших компаний Великобритании, в прошлом году находился на восходящей траектории, но путь к этому был тернист.

Netflix, Deliveroo и Peloton — хорошие примеры колебаний цен на акции, которые необходимо учитывать при инвестировании.

Стриминговый сервис, компания по доставке еды и производитель спортивного оборудования, по-видимому, были тремя корпоративными победителями от вспышки коронавируса.

Ниже мы поясняем, как росли их акции за последние два года.

Плюсы
  • Netflix привлекла 16 млн новых подписчиков в течение 2020 г., выручка составила 7,16 млрд долл. США в апреле 2021 г. и предсказывала более высокие показатели во втором квартале по сравнению с предыдущим годом акции выросли на 400% к 2020 году
Минусы

Но ни одна из этих компаний не застрахована от негативного влияния пандемии или других встречных ветров:

  • Netflix
    • Производство многих новых шоу Netflix было остановлено
    • Конкуренция в этом секторе, особенно со стороны новых игроков, таких как Disney+
      • Еще не прибыль: в то время как его доходы выросли на 54% до 1 фунта стерлингов.2 млрд в прошлом году компания понесла убыток в размере 223 млн фунтов стерлингов
      • Акции Deliveroo упали на 30% за первые 20 минут листинга на Лондонской фондовой бирже 31 марта 2021 года
      • Зависимость от работников гиг-экономики в то время, получают больше юридических прав
    • Peloton
      • Цена акций Peloton упала на 82% до 29 долларов с пикового значения в 163 доллара в декабре 2020 года
      • Серия несчастных случаев с оборудованием привела к гибели ребенка и компания объявила о массовом отзыве продукции
      • Жертва собственного успеха в изоляции, проблемы с цепочкой поставок
      • Будущее Peloton неопределенно, теперь спортзалы вновь открылись

    Это хорошие примеры того, почему вам нужно взвесить плюсы и минусы каждой компании, прежде чем купить их акции.

    Подробнее читайте в нашей статье Как купить акции.

    Несмотря на оптимальные условия во время пандемии, Deliveroo не удалось поставить

    Восемь вещей, которые следует учитывать перед покупкой акций

    Вот восемь вещей, которые следует учитывать:

    1.
    Волатильность

    Акции могут быть очень волатильными, когда есть неопределенность, и могут сильно снизиться, если будут обнаружены новые варианты COVID, которые уклоняются от вакцин.

    2.
    Контекст решает все

    То, что что-то стоит недешево, не делает его непривлекательным.

    Процентные ставки выросли, но все еще очень низкие. В этих условиях предприятия на растущих рынках с доступом к дешевым деньгам, как правило, преуспевают, и то, что вы платите сейчас, может выглядеть дешево через десять лет.

    3.
    Не все акции одинаковы

    Некоторые акции на самом деле дорогие, потому что они чрезмерно раскручены. Это означает, что они могут исчезнуть в течение следующих нескольких лет.

    4.
    Тебе нравится идти против толпы ?

    Инвестиции, когда люди напуганы, по понятным причинам пугают, особенно когда в мире так много неопределенности.

    Но подумай, веришь ли ты, что к тому времени, когда тебе понадобятся деньги, ситуация улучшится. Все всегда может ухудшиться, прежде чем станет лучше.

    5.
    Инвестиции рассчитаны на долгосрочную перспективу

    Помните, что «убыток» — это только убыток, когда вы продаете инвестиции.Ваше решение зависит от того, как быстро вам понадобятся деньги и понимаете ли вы, что акции могут как падать, так и расти. Сможете ли вы смириться с потерей денег, если рынки продолжат падать?

    6.
    Инфляция

    Поскольку процентные ставки по-прежнему низкие и составляют 0,5%, сберегательный счет не поможет вашим деньгам расти.

    Если учесть инфляцию, которая измеряет рост стоимости жизни и в настоящее время составляет 5,5%, вы почти гарантированно окажетесь в худшем положении.

    Инвестирование дает вашим деньгам лучшие шансы на рост.

    7. Используйте акции и акции ISA

    Рекомендуется держать свои акции в ISA, чтобы защитить свои доходы от налога на дивиденды и налога на прирост капитала.

    Объясняем: Как облагаются налогом акции?

    8. Купить пул акций

    Если вы предпочитаете инвестировать в корзину акций, а не выбирать их самостоятельно, вы можете инвестировать в фонд.

    Некоторые фонды просто отслеживают фондовый рынок, например S&P 500, который представляет собой индекс крупнейших компаний США.

    Финтех, возобновляемые источники энергии, игры и отдых — это секторы фондового рынка, за которыми стоит следить

    Почему вам следует кормить капельно?

    Если вы думаете, какие акции купить сейчас, помните, что почти невозможно идеально рассчитать рынок, чтобы получить максимальную отдачу от ваших денег.

    Например:

    • Инвестируйте, когда рынки растут, вы, возможно, пропустили лодку для получения максимальной прибыли
    • Инвестируйте, когда рынки падают, и они могут упасть еще больше как единовременная сумма, убирает это хитрое решение.

      Это не только поощряет хорошую привычку к сбережениям. Это упрощает инвестиционный путь, покупая больше единиц, когда рынки ниже (известно как усреднение стоимости в фунтах)

      Как вы получаете дивиденды?

      Дивиденды — это то, что компания выплачивает акционерам, когда получает прибыль.

      Пандемия повлияла на денежную позицию и рост ряда предприятий, что повлияло на сумму, которую акционеры получили в виде дивидендов.

      В течение 2020 года крупнейшие банки Великобритании RBS, Barclays, Santander, HSBC, Lloyds и Standard Chartered приостановили выплату дивидендов и выкуп акций.

      Акции, приносящие дивиденды, часто являются популярным выбором для включения в ваш инвестиционный портфель. Но помните, что полученные вами дивиденды могут облагаться налогом.

      Четыре совета по инвестированию в непростые времена

      Вот наши четыре золотых правила инвестирования во время финансового кризиса:

      1. Сохраняйте спокойствие : пандемия вызвала много эмоций, но будьте рациональны в своих инвестициях.
      2. Подумайте о своих целях : инвестирование является личным.Ваш выбор зависит от ваших обстоятельств, целей, потребностей и терпимости к риску. Ключом к успеху является диверсификация
      3. Используйте налоговую льготу : вы можете инвестировать без налогов с помощью ISA. Вы также можете получить мгновенное повышение с пенсией и пожизненным ISA, так как правительство будет добавлять дополнительные деньги всякий раз, когда вы платите больше денег. Мы объясняем больше об этом здесь.
      4. Капельное вскармливание ваших денег : если рынки продолжают падать, вы покупаете дешевле, и это может помочь сгладить ваши доходы в надежде, что они восстановятся и вырастут в долгосрочной перспективе.

      Лучшие отрасли для инвестиций

      Максимальное использование возможностей для покупки часто означает поиск фирм, которые хорошо подготовлены для любых потенциальных структурных сдвигов.

      Вот несколько секторов, на которые стоит обратить внимание:

      • Fintech: компаний, которые помогают людям работать удаленно или оплачивать товары или услуги, заслуживают внимания.
      • Электронная коммерция : пандемия привела к увеличению числа покупок в Интернете, поскольку люди продолжают держаться подальше от переполненных торговых центров и супермаркетов.
      • Возобновляемая энергия : быстрое снижение стоимости строительства проектов возобновляемой энергии произошло одновременно с повышением осведомленности о климатическом кризисе. Эти активы обеспечивают надежные потоки доходов, которые часто поддерживаются государственными субсидиями. Подробнее читайте в нашем руководстве по этичному инвестированию.
      • Онлайн-игры : эти предприятия оказались одними из самых устойчивых к распродаже фондового рынка Covid-19.
      • Товары: сюда входят драгоценные металлы, такие как золото и серебро, которые часто рассматриваются как «безопасные» активы для хранения во время рыночных потрясений (хотя помните, что все инвестиции сопряжены с определенным риском).
      • Банки : за банками стоит понаблюдать. Помните, что банки пережили финансовый кризис 2008 года и поэтому могут добиться большего успеха в восстановлении экономики, чем ожидают рынки.
      • Сектор досуга : после месяцев изоляции люди хотят выйти и потратить. Рестораны и пабы с самым сильным балансом могут преуспеть, поскольку у них может быть возможность забрать дешевые проблемные активы у обанкротившихся конкурентов.

      Стоит ли покупать дешевые британские акции?

      Один из крупнейших в мире инвестиционных банков JP Morgan призывает инвесторов покупать британские акции сейчас, пока они дешевы.

      Инвестиционная компания заняла медвежью позицию в отношении британских акций после референдума о ЕС в июне 2016 года. По сравнению с компаниями в США и Европе, британские акции показали худшие результаты после голосования по Brexit.

      Но JP Morgan заявил, что есть несколько вещей, которые могут изменить судьбу британских акций:

      • Акции Великобритании приносят высокие дивиденды
      • Ожидается, что фондовые рынки, такие как США и Китай, будут бороться за сохранение своей динамики в будущем, прокладывая путь для Великобритании, чтобы превзойти
      • Британские акции имели тенденцию к росту в течение нескольких месяцев после повышения процентной ставки .

      В какие акции стоит инвестировать прямо сейчас?

      Ниже мы перечислили некоторые компании, на которые стоит обратить внимание. Тем не менее, мы всегда рекомендуем вам провести собственное исследование перед покупкой акций.

      • Rolls Royce: компания производит двигатели для самолетов, которые отправляются в дальнемагистральные рейсы. Из-за того, что во время пандемии было остановлено так много самолетов, цена акций Rolls Royce пострадала. Тем не менее, все выглядит более позитивно после того, как он стал прибыльным.
      • Avast: группа кибербезопасности может быть куплена американским конкурентом. Аналитики оценили компанию FTSE 100 в 7,2 млрд фунтов стерлингов и предположили, что бизнес может закончиться войной торгов. Эта новость привела к тому, что цена акций Avast выросла на 17%.
      • Wise: , ранее называвшийся Transferwise, конвертирует деньги в разные валюты, но планирует расширить сферу финансовых услуг.
      • Nissan : акции выглядят интересно, учитывая планы компании по строительству завода по производству электрических батарей в Сандерленде, стоимость которого оценивается в 1 миллиард фунтов стерлингов.
      • Цена акций JD Sports выросла после дробления акций компании пять к одному в конце ноября. Сейчас JD оценивается в 7,6 млрд фунтов стерлингов, и после Tesco является второй по стоимости группой магазинов Великобритании.
      • Цена акций Beyond Meat выросла на новостях о том, что альтернатива курице растительной компании будет доступна в Kentucky Fried Chicken (KFC) по всей территории США. Ряд других компаний также объединились с Beyond Meat, и похоже, что переход к веганской, вегетарианской и флекситарианской диете продолжается.
      • Цена акций Taylor Wimpey за последний год падала из-за протестов активиста-инвестора Эллиота по поводу опасений по поводу стратегии управления и недостаточной эффективности по сравнению с аналогами. Компания стала первым строителем в Великобритании, назначившим генеральным директором женщину. Операционный директор Дженни Дейли сменит Пита Редферна в апреле 2022 года.
      • Цена акций B&M , как и акций других компаний, производящих потребительские товары, пострадала в ответ на кризис стоимости жизни.Но цена акций стоимостного ритейлера росла с начала февраля.
      Технические фирмы, за которыми стоит следить:
      • Blackberry : больше не производит смартфоны, но считается, что программное обеспечение компании для кибербезопасности дает ей большой потенциал в будущем. Имейте в виду, что акции некоторых технологических компаний в данный момент выглядят немного дороже, поэтому вам нужно взвесить, стоит ли того премиальная цена.
      • Zoom : любимец пандемии, акции Zoom достигли пика в октябре 2020 года, увеличившись почти на 750% по сравнению с мартом 2020 года.Но с тех пор акции упали на 76% на фоне предупреждений о том, что результаты за весь год будут ниже, чем ожидалось. Однако многие инвесторы заинтересованы в стремлении Zoom укрепить свои лидирующие позиции за счет дополнительных инвестиций и слияний и поглощений.
      • Курс акций Amazon был нестабильным годом, и некоторые инвесторы беспокоились о краткосрочных проблемах. К ним относятся обвинения в антиконкурентной практике и крупных инвестициях в логистику. Тем не менее, компания подчеркивает, что нацелена на долгосрочный рост.

      Если вы хотите купить акции, вы можете открыть инвестиционную ISA. Здесь мы собрали лучшие акции и акции ISA.

      Стоит ли инвестировать в фондовый рынок? — Кундан Кишор

      Простым ответом будет ДА. Но Вы должны понимать, что инвестирование в фондовый рынок — это марафон, а не спринтерский забег. Вы всегда сможете получить максимальную отдачу от долгосрочных инвестиций по сравнению с краткосрочными инвестициями. Стратегии «купи и держи» слишком хорошо работают с компаниями «голубых фишек», у которых хороший рост прибыли.Эффект компаундирования легко увидеть в таких компаниях.

      Если вы хорошо разбираетесь в фондовом рынке, то вы легко сможете найти фундаментально сильные и технически хорошие компании, которые дадут вам наилучшую доходность по сравнению с индексной доходностью. Инвестиции в фондовый рынок также могут сделать вас богатыми и объединиться. Есть много людей, которые создали себе огромное состояние, и гораздо больше тех, кто потерял свои деньги на фондовом рынке.

      Нужны регулярные инвестиции которые делаются на длительный период, потому что для того чтобы разбогатеть нужно терпение.Нетерпеливые люди не могут делать деньги на фондовом рынке. Вторичный источник дохода может быть создан путем инвестирования в акции. Вы можете работать в любой точке мира, но, тем не менее, вы можете быть инвестором.

      Фондовый рынок показал стабильные результаты по сравнению с другими вариантами инвестиций, такими как золото, облигации, FD и т. д. Вы должны понимать, что вы можете легко победить инфляцию, если будете инвестировать в фондовый рынок.

      Лучшая часть инвестирования в фондовый рынок заключается в том, что оно основано на способности сложных процентов .Человек, который долго остается на рынке, создает больше богатства, чем тот, кто этого не делает. Дивидендные акции помогут вам, когда вы переживаете трудный период своей жизни.

      Инвестирование в фондовый рынок многому учит. Он учит вас о работе компании и причинах ее успеха и неудачи. Как бюджет и экономика страны влияют на бизнес.

      Всегда рекомендуется сначала узнать о фондовом рынке и о том, как он функционирует, прежде чем принимать какое-либо инвестиционное решение. Достаточно одного неверного решения, чтобы стереть ваш аккаунт, и вы останетесь ни с чем. Обоснованное решение — лучшее решение, которое можно принять на фондовом рынке.

      Мы можем зарабатывать деньги на фондовом рынке, только если мы увлечены этим. Рынок дает нам много возможностей получить огромную прибыль и изучить множество вариантов. Прежде чем делать какие-либо реальные инвестиции, необходимо знать все аспекты инвестирования в фондовый рынок. Работайте над получением знаний, а затем применяйте свои знания на фондовом рынке, чтобы получить хорошую прибыль.

      Продолжайте инвестировать и продолжайте инвестировать в течение длительного времени

      Реальность инвестиционного риска

      Когда дело доходит до риска, вот реальная проверка: все инвестиции сопряжены с определенной степенью риска. Акции, облигации, взаимные фонды и биржевые фонды могут потерять свою стоимость, даже всю свою стоимость, если рыночные условия ухудшатся. Даже консервативные, застрахованные инвестиции, такие как депозитные сертификаты (CD), выпущенные банком или кредитным союзом, сопряжены с инфляционным риском.Со временем они могут не зарабатывать достаточно, чтобы идти в ногу с ростом стоимости жизни.

      Что такое риск?

      Когда вы инвестируете, вы выбираете, что делать со своими финансовыми активами. Риск — это любая неопределенность в отношении ваших инвестиций, которая может негативно сказаться на вашем финансовом благополучии.

      Например, стоимость вашей инвестиции может вырасти или упасть в зависимости от рыночных условий (рыночный риск). Корпоративные решения, такие как расширение в новую область бизнеса или слияние с другой компанией, могут повлиять на стоимость ваших инвестиций (деловой риск).Если вы владеете международной инвестицией, события в этой стране могут повлиять на вашу инвестицию (политический риск и валютный риск, среди прочих).

      Существуют и другие виды риска. Насколько легко или сложно обналичить инвестиции, когда вам это нужно, называется риском ликвидности. Еще один фактор риска связан с тем, сколько или как мало инвестиций у вас есть. Вообще говоря, чем больше финансовых яиц у вас в одной корзине, скажем, все ваши деньги в одной акции, тем больший риск вы принимаете (риск концентрации).

      Короче говоря, риск — это возможность возникновения важного для вас отрицательного финансового результата.

      Есть несколько ключевых концепций, которые вы должны понимать, когда речь заходит об инвестиционном риске.

      Риск и вознаграждение. Уровень риска, связанный с конкретной инвестицией или классом активов, обычно коррелирует с уровнем дохода, который может быть получен от инвестиций. Обоснование этих отношений заключается в том, что инвесторы, желающие рисковать и потенциально потерять деньги, должны быть вознаграждены за свой риск.

      В контексте инвестирования вознаграждение — это возможность получения более высокой прибыли. Исторически сложилось так, что наибольшую среднегодовую доходность в долгосрочной перспективе приносили акции (чуть более 10 процентов в год), за ними следовали корпоративные облигации (около 6 процентов в год), казначейские облигации (5,5 процента в год) и денежные средства/эквиваленты денежных средств, такие как краткосрочные казначейские векселя (3,5 процента в год). Компромисс заключается в том, что с этой более высокой доходностью связан больший риск: как класс активов акции более рискованны, чем корпоративные облигации, а корпоративные облигации более рискованны, чем казначейские облигации или банковские сберегательные продукты.

      Много исключений

      Хотя акции исторически приносили более высокий доход, чем облигации и денежные вложения (хотя и при более высоком уровне риска), акции не всегда превосходят облигации или облигации несут меньший риск, чем акции. И акции, и облигации сопряжены с риском, и их доходность и уровень риска могут варьироваться в зависимости от преобладающих рыночных и экономических условий и способа их использования. Таким образом, несмотря на то, что фонды с установленной датой, как правило, предназначены для того, чтобы становиться более консервативными по мере приближения установленной даты, инвестиционный риск существует на протяжении всего срока существования фонда.

      Средние значения и волатильность. В то время как исторические средние значения за длительные периоды времени могут направлять принятие решений о риске, может быть трудно предсказать (и невозможно узнать), сыграют ли исторические средние значения в вашу пользу с учетом ваших конкретных обстоятельств и ваших конкретных целей и потребностей. Даже если вы держите широкий диверсифицированный портфель акций, таких как S&P 500, в течение длительного периода времени, нет никакой гарантии, что они будут приносить доходность, равную долгосрочному историческому среднему значению.

      Сроки как покупки, так и продажи инвестиций являются ключевыми факторами, определяющими доходность ваших инвестиций (наряду с комиссиями). Но хотя мы все слышали поговорку «покупай дешево и продавай дорого», реальность такова, что многие инвесторы делают прямо противоположное. Если вы покупаете акции или взаимные фонды акций, когда рынок горячий и цены высокие, вы понесете большие убытки, если цена упадет по какой-либо причине, по сравнению с инвестором, купившим акции по более низкой цене. Это означает, что ваша среднегодовая доходность будет меньше, чем у них, и вам потребуется больше времени для восстановления.

      Инвесторы также должны понимать, что владение портфелем акций даже в течение длительного периода времени может привести к отрицательной доходности. Например, 10 марта 2000 г. составной индекс NASDAQ закрылся на рекордно высоком уровне 5 048,62. Только недавно цена закрытия приблизилась к этому рекордному уровню, и более десяти лет индекс NASDAQ Composite был значительно ниже своего исторического максимума. Короче говоря, если вы купили на пике рынка или около него, вы все равно не увидите положительной отдачи от своих инвестиций.Инвесторы, владеющие отдельными акциями в течение длительного периода времени, также сталкиваются с риском того, что компания, в которую они инвестируют, может оказаться в состоянии постоянного упадка или обанкротиться.

      Время может быть вашим другом или врагом

      Согласно историческим данным, владение широким портфелем акций в течение длительного периода времени (например, портфелем с большой капитализацией, таким как S&P 500, в течение 20-летнего периода) значительно снижает ваши шансы потерять основную сумму. Тем не менее, исторические данные не должны вводить инвесторов в заблуждение относительно отсутствия риска при инвестировании в акции в течение длительного периода времени.

      Например, предположим, что инвестор вкладывает 10 000 долларов в широко диверсифицированный портфель акций, а через 19 лет видит, что этот портфель вырос до 20 000 долларов. В следующем году портфель инвестора теряет 20 процентов своей стоимости, или 4000 долларов, во время рыночного спада. В результате в конце 20-летнего периода инвестор получает портфель в 16 000 долларов, а не портфель в 20 000 долларов, которым он владел через 19 лет. Деньги были заработаны, но не так много, как если бы акции были проданы в прошлом году. Вот почему акции всегда являются рискованными инвестициями, даже в долгосрочной перспективе.Они не становятся безопаснее, чем дольше вы их держите.

      Это не гипотетический риск. Если бы вы планировали выйти на пенсию в период с 2008 по 2009 год — когда цены на акции упали на 57 процентов — и основная часть ваших пенсионных сбережений была в акциях или паевых инвестиционных фондах, вам, возможно, пришлось бы пересмотреть свой пенсионный план.

      Инвесторы также должны учитывать, насколько реально для них будет пережить взлеты и падения рынка в долгосрочной перспективе. Придется ли вам продавать акции во время экономического спада, чтобы заполнить пробел, вызванный потерей работы? Будете ли вы продавать инвестиции, чтобы оплатить медицинское обслуживание или обучение ребенка в колледже? Предсказуемые и непредсказуемые жизненные события могут помешать некоторым инвесторам продолжать инвестировать в акции в течение длительного периода времени.

      Управление рисками

      Вы не можете устранить инвестиционный риск. Но две основные инвестиционные стратегии могут помочь управлять как системным риском (риск, влияющий на экономику в целом), так и несистемным риском (риск, который затрагивает небольшую часть экономики или даже отдельную компанию).

      • Распределение активов. Включая различные классы активов в свой портфель (например, акции, облигации, недвижимость и наличные деньги), вы увеличиваете вероятность того, что некоторые из ваших инвестиций обеспечат удовлетворительную доходность, даже если другие останутся без изменений или потеряют в цене.Иными словами, вы снижаете риск крупных потерь, которые могут возникнуть в результате чрезмерного акцента на одном классе активов, каким бы устойчивым вы ни ожидали этот класс.
      • Диверсификация. Когда вы диверсифицируете, вы делите деньги, которые вы вложили в определенный класс активов, например, акции, между различными категориями инвестиций, принадлежащих к этому классу активов. Диверсификация с ее упором на разнообразие позволяет распределять активы. Короче говоря, вы не кладете все свои инвестиционные яйца в одну корзину.

      Хеджирование (покупка ценной бумаги, чтобы компенсировать потенциальный убыток от другой инвестиции) и страхование могут предоставить дополнительные способы управления рисками. Тем не менее, обе стратегии обычно увеличивают (часто значительно) стоимость ваших инвестиций, что съедает любую прибыль. Кроме того, хеджирование обычно включает в себя спекулятивную деятельность с более высоким риском, такую ​​как продажа без покрытия (покупка или продажа ценных бумаг, которыми вы не владеете) или инвестирование в неликвидные ценные бумаги.

      Суть в том, что все инвестиции несут некоторую степень риска.Лучше понимая природу риска и предпринимая шаги по управлению этими рисками, вы повышаете свои возможности для достижения своих финансовых целей.

      Ключевые преимущества инвестирования в акции

      Акции могут быть ценной частью вашего инвестиционного портфеля. Владение акциями различных компаний может помочь вам  создать ваши сбережения, защитить  свои деньги от инфляции и налогов и максимизировать доход от ваших инвестиций. Важно знать, что при инвестировании в фондовый рынок существуют риски.Как и любые инвестиции, это помогает понять соотношение риска и доходности и вашу собственную терпимость к риску.

      Давайте рассмотрим три преимущества инвестирования в акции.

      Стр.  Исторически долгосрочная доходность акций была выше, чем доходность денежных средств или инвестиций с фиксированным доходом, таких как облигации. Тем не менее, цены на акции имеют тенденцию расти и падать с течением времени. Инвесторы могут захотеть рассмотреть долгосрочную перспективу для своего портфеля акций, потому что эти колебания фондового рынка имеют тенденцию сглаживаться в течение более длительных периодов времени.

      Защита.  Налоги и инфляция могут повлиять на ваше благосостояние. Инвестиции в акционерный капитал могут обеспечить инвесторам лучший налоговый режим в долгосрочной перспективе, что может помочь замедлить или предотвратить негативные последствия как налогов, так и инфляции.

      Развернуть.  Некоторые компании выплачивают акционерам дивиденды 1  или специальные выплаты. Эти платежи могут обеспечить вам регулярный инвестиционный доход и увеличить вашу прибыль, в то время как благоприятный налоговый режим для канадских акций может оставить больше денег в вашем кармане.(Обратите внимание, что выплаты дивидендов от компаний за пределами Канады облагаются налогом по-другому.)

      Различные акции, различные льготы

      Два основных типа инвестиций в акционерный капитал, указанные ниже, могут предлагать инвесторам разные преимущества.

      1. Простые акции

      Обыкновенные акции являются наиболее (как вы уже догадались!) распространенным типом инвестиций в акционерный капитал для канадских инвесторов. Они могут предложить:

      Рост капитала. Цена акции будет расти или падать с течением времени.Когда он растет, акционеры могут продать свои акции с прибылью.

      Дивидендный доход. Многие компании выплачивают дивиденды своим акционерам, что может стать для инвесторов источником эффективного с точки зрения налогообложения дохода.

      Право голоса. Возможность голосовать означает, что акционеры имеют определенный контроль над тем, кто и как управляет компанией.

      Ликвидность.  Как правило, обыкновенные акции можно покупать и продавать быстрее и проще, чем другие инвестиции, такие как недвижимость, искусство или ювелирные изделия.Это означает, что инвесторы могут относительно легко покупать или продавать свои инвестиции за наличные.

      Льготный налоговый режим.  Доход в виде дивидендов и прирост капитала облагаются налогом по более низкой ставке, чем доход от занятости и процентный доход от облигаций или GIC.

      2. Привилегированные акции

      Привилегированные акции могут предложить инвесторам следующие преимущества:

      Надежный источник дохода.  Как правило, привилегированные акции имеют фиксированную сумму дивидендов, которые должны быть выплачены до того, как какие-либо дивиденды будут выплачены держателям обыкновенных акций.

      Более высокий доход.  По сравнению с обыкновенными акциями по привилегированным акциям обычно выплачиваются более высокие дивиденды. (Примечание: дивиденды по привилегированным акциям облагаются таким же льготным режимом налогообложения, что и дивиденды по обыкновенным акциям.)

      Разнообразие.  Существует множество типов привилегированных акций, каждый из которых имеет свои особенности. Например, некоторые позволяют накапливать невыплаченные дивиденды, а другие могут быть конвертированы в обыкновенные акции.

      Преимущества дивидендов

      Дивиденды — это способ, с помощью которого компании распределяют часть своей прибыли среди акционеров.Как правило, дивиденды выплачиваются наличными ежеквартально, хотя не все компании выплачивают дивиденды. Например, компании, которые все еще растут, могут реинвестировать свою прибыль обратно в свой бизнес, чтобы способствовать его развитию.

      Для инвесторов дивиденды могут дать преимущества в таких областях, как:

      Возврат. Получение дивидендов по вашим акциям может увеличить общую прибыль от ваших инвестиций.

      Волатильность. Дивиденды могут помочь снизить волатильность, помогая поддерживать цену акций.

      Доход. Дивиденды могут обеспечить инвесторам инвестиционный доход.

      Стабильность. Компании, которые эффективно управляют своими денежными потоками, как правило, поддерживают стабильные или растущие выплаты дивидендов. Стабильность бизнеса и рост прибыли часто приводят к более высокой цене акций с течением времени.

      Налогообложение.  Канадские дивиденды облагаются налогом по более низкой ставке, чем процентный доход от облигаций или GIC.

      Пример: В этой таблице показано, насколько посленалоговая доходность дивидендов выше, чем посленалоговая доходность процентов от продукта с фиксированным доходом из-за налоговых кредитов.В этом примере используется самая высокая предельная налоговая категория для резидента Онтарио в 2018 году.

        Проценты  Приемлемые канадские дивиденды  Прирост капитала
      Валовой прирост капитала     1000,00 долларов США 
      В составе доходов 1000,00 долларов США   1000,00 долл. США   500,00 долл. США
      Валовой доход (на 38%)   380 долларов.00  
      Итого включено в доход 1000,00 долларов США   1 380,00 долл. США 500,00 $
      Федеральные налоги 330,00 $ 455,40 $ 165,00 $
      За вычетом федерального налога на дивиденды   (207,27)  
      Провинциальный налог (после провинциального налога на дивиденды
      )
      205,30 $ 145 долларов.31  102,65 $
      Итого налог 535,30 $ 393,44 $ 267,65 $
      Сумма после налогообложения 464,70 $ 606,56 $ 732,35 $
      Предельная налоговая ставка 53,53% 39,34% 26,77%

      Краткий факт: Знаете ли вы, что вы можете автоматически реинвестировать свои дивиденды?

      Вы можете выбрать, чтобы RBC Direct Investing автоматически реинвестировала денежные дивиденды, которые вы зарабатываете на правомочных ценных бумагах , в акции 2 тех же ценных бумаг от вашего имени.Узнайте больше о том, как работает план реинвестирования дивидендов (DRIP).

      Информация, представленная в этой статье, предназначена только для общих целей и не является личным финансовым советом. Пожалуйста, проконсультируйтесь со своим профессиональным консультантом, чтобы обсудить ваши конкретные финансовые и налоговые потребности.

      View Правовая оговорка

      RBC Direct Investing Inc. и Royal Bank of Canada являются отдельными юридическими лицами, которые являются аффилированными лицами. RBC Direct Investing Inc. является дочерней компанией, находящейся в полной собственности Royal Bank of Canada, и является членом Организации по регулированию инвестиционной индустрии Канады и Канадского фонда защиты инвесторов.Royal Bank of Canada и некоторые из его эмитентов связаны с RBC Direct Investing Inc. RBC Direct Investing Inc. не предоставляет инвестиционных советов или рекомендаций относительно покупки или продажи каких-либо ценных бумаг. Инвесторы несут ответственность за свои собственные инвестиционные решения. RBC Direct Investing — это торговое наименование, используемое RBC Direct Investing Inc. ® / ™ Торговая марка (марки) Royal Bank of Canada. RBC и Royal Bank являются зарегистрированными товарными знаками Royal Bank of Canada. Используется по лицензии. © Королевский банк Канады, 2019 г.Все права защищены.

      1 На дивиденды, полученные в соответствии с DRIP, могут распространяться требования, установленные Законом о подоходном налоге (Канада). Вы несете ответственность за выполнение любых связанных налоговых требований или обязательств.

      2 Список ценных бумаг, отвечающих требованиям DRIP, может быть изменен в любое время без предварительного уведомления. RBC Direct Investing будет приобретать только целые акции. Могут применяться некоторые исключения. Некоторые приемлемые ценные бумаги, такие как привилегированные акции и обыкновенные акции с правом голоса, не будут реинвестироваться в дополнительные единицы той же ценной бумаги, а скорее в базовую обыкновенную акцию без права голоса или аналогичную ценную бумагу.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.