Проверка индивидуальных предпринимателей: Проверка деятельности индивидуального предпринимателя — Юридический советник

Содержание

Особенности проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2021 год — Новости

Постановлением Правительства РФ от 30.11.2020 № 1969 установлены особенности проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2021 год. Одним из главных положений является запрет на проведение в 2021 году плановых проверок в отношении предпринимателей, включенных в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства.
Указанные ограничения не распространяются на лиц, деятельность и (или) используемые производственные объекты которых отнесены к категориям чрезвычайно высокого и высокого рисков либо отнесены к 1, 2 классам (категориям) опасности, I, II и III классу опасности опасных производственных объектов, I, II и III классу гидротехнических сооружений, а также в тех случаях, когда плановые проверки проводятся в сферах обеспечения радиационной безопасности, использования атомной энергии, защиты государственной тайны и в рамках внешнего контроля качества работы аудиторских организаций, определенных Федеральным законом «Об аудиторской деятельности».

Плановая проверка в отношении субъекта малого предпринимательства также может быть проведена в том случае, если у органа государственного контроля имеется информация о том, что предприниматель ранее привлекался к административной ответственности за совершение грубого нарушения законодательства о лицензировании, и с даты окончания проведения проверки, по результатам которой вынесено такое постановление либо принято такое решение, прошло менее 3 лет.
В предстоящем году проверки могут проводиться контролирующими органами с использованием средств дистанционного взаимодействия, в том числе аудио- или видеосвязи.
Во втором полугодии 2021 года плановая выездная проверка может быть заменена на инспекционный визит, который занимает всего 1 рабочий день в одном месте осуществления деятельности либо на одном производственном объекте. Решение о замене проверки на инспекционный визит принимается контролирующим органом не позднее чем за 20 рабочих дней до даты начала проведения плановой проверки.
Если проверка проводится контролирующим органом после 30 июня 2021, то ее срок не может превышать 10 рабочих дней (в два раза меньше, чем обычный срок проведения проверки). Обращаю внимание на то, что нарушение сроков проведения проверки является существенным нарушением и может повлечь за собой признание результатов проведенной проверки недействительными.
Если на дату начала проверки, проводимой во втором полугодии 2021 года, утратит силу нормативный акт, устанавливающий вид государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в рамках которого планируется проведение проверок, то такая проверка исключается из плана.

План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на очередной год

Идентификатор 6603004461-inspectionsoflegal
Наименование набора данных План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на очередной год
Описание набора данных Наименование юридического лица, (фамилия, имя, отчество индивидуального предпринимателя, деятельность которого подлежит плановой проверке, адрес фактического осуществления деятельности, ОГРН, ИНН, цель проведения проверки, основания, срок, форма проведения проверки, наименование органа муниципального контроля (надзора), осуществляющего проверку, наименование органа государственного контроля (надзора), если проверка проводится совместно.
Владелец набора данных МО: Администрация городского округа Рефтинский
Ответственное лицо Никитинская Ирина Григорьевна
Телефон ответственного лица
8(34365)32864
Электронная почта ответственного лица [email protected]
Формат данных CSV
Гиперсылка (URL) на паспорт meta.csv
Гиперсылка (URL) на набор CSV
Описание структуры набора данных CSV
Просмотров набора за все время 8028
Скачиваний последней версии набора в формате csv 0
Дата первой публикации данных 29.10.2015
Дата последнего внесения изменений 28.12.2018
Содержание последнего изменения
Дата актуальности набора данных 28.12.2019
Версия методических рекомендаций 3.0
Периодичность актуализации Ежегодно
Ключевые слова ежегодный план проверок, план, план проверок
Гиперссылки (URL) на версии набора данных
CSV (29.10.2015)
CSV (5.12.2016)
CSV (22.12.2017)
CSV (28.12.2018)
Гиперссылки (URL) на версии структуры набора данных CSV (29.10.2015)
CSV (5.12.2016)
CSV (22.12.2017)
CSV (28.12.2018)
Данные в других форматах PDF, XLS, XML
Общее число скачиваний всех форматов и версий 6147
Типовые условия использования общедоступной информации, размещаемой в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в форме открытых данных http://data.gov.ru/tipovye-usloviya-ispolzovaniya-obshchedostupnoy-informacii

Сведения БАРНАУЛ :: Официальный сайт города

Порядок приема и рассмотрения обращений

Все обращения поступают в отдел по работе с обращениями граждан организационно-контрольного комитета

 администрации города Барнаула и рассматриваются в соответствии с Федеральным Законом от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», законом Алтайского края от 29.12.2006 № 152-ЗС «О рассмотрении обращений граждан Российской Федерации на территории Алтайского края», постановлением администрации города Барнаула от 21.08.2013 № 2875 «Об утверждении Порядка ведения делопроизводства по обращениям граждан, объединений граждан, в том числе юридических лиц, организации их рассмотрения в администрации города, органах администрации города, иных органах местного самоуправления, муниципальных учреждениях, предприятиях».

Прием письменных обращений граждан, объединений граждан, в том числе юридических лиц принимаются по адресу: 656043, г.Барнаул, ул.Гоголя, 48, каб.114.

График приема документов: понедельник –четверг с 08.00 до 17.00пятница с 08.00 до 16.00, перерыв с 11.30 до 12.18. При приеме документов проводится 

проверка пунктов, предусмотренных ст.7 Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации»:

1. Гражданин в своем письменном обращении в обязательном порядке указывает либо наименование государственного органа или органа местного самоуправления, в которые направляет письменное обращение, либо фамилию, имя, отчество соответствующего должностного лица, либо должность соответствующего лица, а также свои фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии), почтовый адрес, по которому должны быть направлены ответ, уведомление о переадресации обращения, излагает суть предложения, заявления или жалобы, ставит личную подпись и дату.

2.  В случае необходимости в подтверждение своих доводов гражданин прилагает к письменному обращению документы и материалы либо их копии.

3.  Обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу в форме электронного документа, подлежит рассмотрению в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

В обращении гражданин в обязательном порядке указывает свои фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии), адрес электронной почты. Гражданин вправе приложить к такому обращению необходимые документы.

В соответствии со статьей 12 Федерального закона от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ письменное обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу рассматривается в течение 30 дней со дня его регистрации.

Ответ на электронное обращение направляется в форме электронного документа по адресу электронной почты, указанному в обращении, или в письменной форме по почтовому адресу, указанному в обращении.

Итоги работы с обращениями граждан в администрации города Барнаула размещены на интернет-странице организационно-контрольного комитета.

План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на очередной год : Таблица данных

1 Идентификационный номер 7714549744-planproverok
2 Наименование набора данных План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на очередной год
3 Описание набора данных Перечень юридических лиц и индивидуальных предпринимателей согласно плана проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на очередной год
4 Владелец набора данных Федеральное агентство воздушного транспорта
5 Ответственное лицо Круглов Андрей Александрович — Начальник управления регулирования перевозок
6 Телефон ответственного лица +7 (499) 231-51-55
7 Адрес электронной почты ответственного лица [email protected]
8 Гиперсылка (URL) на набор http://www.favt.ru/opendata/7714549744-planproverok/data-20160407-structure-20140416.csv
9 Формат данных CSV
10 Описание структуры набора данных http://www.favt.ru/opendata/7714549744-planproverok/structure-20140416.csv
11 Дата первой публикации набора данных 16.04.2014
12 Дата последнего внесения изменений 07.04.2016
13 Содержание последнего изменения Внесены изменения в даты проведения проверок
14 Дата актуальности набора данных 31.12.2021
15 Ключевые слова, соответствующие содержанию набора данных местонахождение подведомственных организаций, руководство, контактные данные
16 Гиперссылки ( URL ) на версии набора данных
17 Гиперссылки ( URL ) на версии структуры набора данных
18 Версия методических рекомендаций 3.0

Налоговые проверки ИП: виды и порядок проведения

Отношение к налоговым проверкам бывает разным. Можно бояться штрафов и пеней, а можно разобраться в этом вопросе и не допускать ошибок. О том, как проходит налоговая проверка ИП, что может проверить налоговый инспектор и за что инспекция может наложить штраф – читайте в статье.

Налоговый кодекс РФ выделяет два типа проверок. Они отличаются друг от друга способом проведения.


Камеральная налоговая проверка


Такая проверка проводится по месту нахождения налогового органа и не носит выездной характер. Налоговики осуществляют её регулярно – каждый раз после того, как ИП сдал отчётность. «Камералки» могут длиться до трёх месяцев после окончания отчётного периода.


Что проверяет налоговый инспектор во время камеральной проверки?


  • была ли вовремя сдана налоговая отчётность;

  • правильно ли она заполнена;

  • верно ли были проведены расчёты:

  • достоверны ли представленные сведения.

Если индивидуальный предприниматель своевременно сдаёт отчётность в ФНС и она заполнена верно, то никаких проблем от такой проверки у него не будет. Вероятно, он даже не узнает о её проведении – налоговая не сообщает ни о начале, ни об окончании камеральной проверки.

Если же инспекция найдёт недочёты, которые привели к недоплате налогов, ИП получит запрос о предоставлении дополнительной информации. Это могут быть пояснения по исчислению налога или документы для подтверждения расходов.

Ответить на этот запрос необходимо в течение пяти дней. Если предприниматель не сможет этого сделать, в течение десяти дней после окончания камеральной проверки инспекция вынесет постановление о привлечении его к ответственности. А затем он получит требование об уплате недоимки, штрафов и пеней.


Выездная налоговая проверка


Как можно догадаться из названия, этот вид налоговых проверок носит выездной характер и проводится на территории ИП.


Кто может инициировать выездную проверку?

По закону право инициировать такую проверку имеет только руководитель налогового органа по месту работы организации. То есть, действует территориальный принцип (п.2 ст. 89 НК).

Исключения из этого правила касаются только крупных компаний и организаций, у которых есть удалённые филиалы и подразделения. В этом случае инициировать выездную проверку может налоговый орган, который поставил организацию на учёт – даже в том случае, если территориально он находится в другом регионе.

Повторные выездные проверки по одному и тому же вопросу законом не допускаются. Исключение – те случаи, когда в процессе проверки были выявлены другие нарушения. В таком случае налоговики могут инициировать повторную проверку.


Сколько длится выездная проверка?

Длительность выездной проверки не должна превышать два месяца. Но и тут есть исключения. Проверка может длиться дольше, если:


  • у ИП есть обособленные подразделения;

  • во время выездной проверки выявлены другие нарушения, которые требуют дополнительной проверки;

  • ИП затягивает сроки предоставления необходимых инспекции документов;

  • возникли форс-мажорные обстоятельства.

Что может проверить инспекция?

Во время выездной проверки инспекция выясняет, верно ли были исчислены и уплачены налоги. Проверить могут как один налог, так и сразу несколько. ИП обязан предоставить доступ к учётным документам по этим налогам.

Помимо этого, во время проверки инспекция имеет право назначить различные контрольные мероприятия. Например, осмотр помещения, в котором ИП осуществляет свою деятельность, вызов свидетеля или выемка документов.

Предмет проверки также зависит от спецрежима, который применяет ИП.

Например, во время проверки ИП на УСН налоговики, в первую очередь, проверяют правомерность применения этого спецрежима. И в случае, если они признают применение «упрощёнки» неправомерным, предприниматель должен будет выплачивать все налоги, которые ему посчитают по ОСНО (в том числе пени).

Похожая ситуация с ИП на ЕНВД. Таким предпринимателям рекомендуется каждый месяц проверять соответствие документально подтверждённых условий выбранному режиму налогообложения. И в случае, если возникают потенциальные риски – перейти на «упрощёнку» или ОСНО.


Как оформляется результат выездной проверки?

Когда проверка завершена, налоговый инспектор составляет специальную справку. В ней он указывает предмет и сроки проверки.

Затем на основании этой справки составляется акт проверки (в двух экземплярах). В нём указываются все нарушения, выявленные во время проверки, а также предложения по их устранению.

ИП имеет право обжаловать результаты в течение двух недель.

Если к вам пришла проверка. Памятка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – Администрация Новорождественского сельского поселения

«Проверкой»  в деловом обиходе называется мероприятие, проводимое сотрудниками Росреестра, МЧС, прокуратуры и других контрольно-надзорных органов. В зависимости от статуса и целей проверяющих им следует представлять различную информацию и документы – различные органы обладают различными полномочиями. Приведём здесь основные и общедоступные правила поведения при любых проверках.

  • Не конфликтуйте с проверяющими без причины;
  • Не пытайтесь с порога “договориться” с проверяющими – это противозаконно.

Юридические лица и индивидуальные предприниматели должны осуществлять свою деятельность в рамках действующего законодательства. При проведении проверки, проверяющие обязаны соблюдать права юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно статьи 21 Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ “О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля”, руководитель, иное должностное лицо или уполномоченный представитель юридического лица, индивидуальный предприниматель, его уполномоченный представитель при проведении проверки имеют право:

1) непосредственно присутствовать при проведении проверки, давать объяснения по вопросам, относящимся к предмету проверки;

2) получать от органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля, их должностных лиц информацию, которая относится к предмету проверки и предоставление которой предусмотрено настоящим Федеральным законом;

2.1) знакомиться с документами и (или) информацией, полученными органами государственного контроля (надзора), органами муниципального контроля в рамках межведомственного информационного взаимодействия от иных государственных органов, органов местного самоуправления либо подведомственных государственным органам или органам местного самоуправления организаций, в распоряжении которых находятся эти документы и (или) информация;

2.2) представлять документы и (или) информацию, запрашиваемые в рамках межведомственного информационного взаимодействия, в орган государственного контроля (надзора), орган муниципального контроля по собственной инициативе;

3) знакомиться с результатами проверки и указывать в акте проверки о своем ознакомлении с результатами проверки, согласии или несогласии с ними, а также с отдельными действиями должностных лиц органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля;

4) обжаловать действия (бездействие) должностных лиц органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля, повлекшие за собой нарушение прав юридического лица, индивидуального предпринимателя при проведении проверки, в административном и (или) судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) привлекать Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей либо уполномоченного по защите прав предпринимателей в субъекте Российской Федерации к участию в проверке.

Защита прав юридических лиц, индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля осуществляется в административном и (или) судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации. Заявление об обжаловании действий (бездействия) органа государственного контроля (надзора) или органа муниципального контроля либо их должностных лиц подлежит рассмотрению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Нормативные правовые акты органов государственного контроля (надзора) или муниципальные правовые акты органов муниципального контроля, нарушающие права и (или) законные интересы юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и не соответствующие законодательству Российской Федерации, могут быть признаны недействительными полностью или частично в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (статья 23 Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ).

 

Специалист-эксперт Молчановского

межмуниципального отдела, заместитель

главного государственного инспектора

Чаинского и Кривошеинского районов

Томской области по использованию и охране

земель Управления Росреестра по Томской области                         Н.И. Орлов

Федеральная служба по надзору в сфере здравоохранения :: Главная страница, специальная версия

Федеральная служба по надзору в сфере здравоохранения сообщает, что в соответствии с  пунктом 6 постановления  Правительства Российской Федерации от 30.11.2020 № 1969 «Об особенностях формирования ежегодных планов проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2021 год, проведения проверок в 2021 году и  внесении изменений в пункт 7 Правил подготовки органами государственного контроля (надзора) и органами муниципального контроля ежегодных планов проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», пунктом 7  Правил  подготовки органами государственного контроля (надзора) и органами муниципального контроля ежегодных планов проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2010 №  489 «Об утверждении Правил подготовки органами государственного контроля (надзора) и органами  муниципального контроля ежегодных планов проведения  плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», и в связи с принятием постановления Правительства Российской Федерации от 29.06.2021 № 1049 «О федеральном государственном контроле (надзоре) в сфере обращения лекарственных средств», из Плана проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Федеральной службы по надзору в сфере здравоохранения на 2021 год исключаются:

1) проверки согласно приложению к приказу Росздравнадзора от 04.08.2021 №7347 «О внесении изменений в ежегодный план проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Федеральной службы по надзору в сфере здравоохранения на 2021 год» в отношении следующих организаций:

— Акционерное общество «АЛСИ Фарма», ИНН 7701162179

— Акционерное общество «Биохимик», ИНН 1325030352

— Акционерное общество «Нижегородский химико-фармацевтический завод», ИНН 5260900010

— Акционерное общество «Органика», ИНН 4221000630

— Акционерное общество «Кировская фармацевтическая фабрика», ИНН 4345137451

— Закрытое акционерное общество «Биоком», ИНН 2636004967

— Акционерное общество «Вектор-Медика», ИНН 5407167605

— Закрытое акционерное общество «Фармацевтическая фирма «Лекко», ИНН 3321005528

— Закрытое акционерное общество «Ярославская фармацевтическая фабрика», ИНН 7607006479

— Общество с ограниченной ответственностью «Авексима Сибирь», ИНН 4205051780

— Общество с ограниченной ответственностью «Велфарм», ИНН 7733691513

— Общество с ограниченной ответственностью «Изварино Фарма», ИНН 5003022562

— Общество с ограниченной ответственностью «СЕРВЬЕ РУС», ИНН 5036050808

— Общество с ограниченной ответственностью «Эллара», ИНН 3321028719

— Открытое акционерное общество «Фармстандарт-Лексредства», ИНН 4631002737

— Открытое акционерное общество «Акционерное Курганское общество медицинских препаратов и изделий «Синтез», ИНН 4501023743

— Открытое акционерное общество «Самарамедпром», ИНН 6335003533

— Открытое акционерное общество «Фармстандарт-Уфимский витаминный завод», ИНН 0274036993

— Публичное акционерное общество «Красфарма», ИНН 2464010490

2) слова «Федеральный государственный надзор в сфере обращения лекарственных средств» из графы 7 «Цель проведения проверки» в строке, касающейся Акционерного общества «АЛИУМ» (ОГРН 102500777489; ИНН 5077009710), ежегодного  плана проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Росздравнадзора на 2021 год.

Распечатать страницу

Как развивается проверка личности для запуска бизнеса?

В большинстве стран для регистрации бизнеса по закону требуется определенная проверка личности. Кризис COVID-19 усложнил традиционную проверку личности, поскольку личное взаимодействие было исключено или ограничено. В результате возросла потребность в цифровизации в области регистрации бизнеса, чтобы обеспечить непрерывность создания бизнеса и избежать личных контактов. В некоторых странах кризис в области здравоохранения ускорил предоставление электронных услуг для регистрации бизнеса.Таким образом, поиск новых способов проверки личности, таких как внедрение цифровых удостоверений личности, стал важной особенностью в этой области. Также важно отметить, что помимо потребностей, вызванных текущим кризисом в области здравоохранения, внедрение проверки цифровых удостоверений личности в новых компаниях является ключом к борьбе с мошенничеством с идентификацией, повышению прозрачности и содействию безопасному онлайн-взаимодействию во все более цифровой экономике.

Кто отвечает за проверку личности?

При регистрации компании необходима определенная проверка личности.В большинстве стран правительство требует юридического удостоверения личности либо для всех акционеров, либо только для менеджера и/или директора компании. Эти проверки осуществляются для подтверждения личности лица, регистрирующего компанию или управляющего ею, а также для обеспечения отсутствия юридических или иных барьеров, которые могли бы помешать им занимать ту должность, на которую они претендуют.

Традиционно проверки личности проводились регистратором во время регистрации компании или нотариусом при составлении учредительного договора (или юристом, если это требуется в уставе компании).В большинстве стран, оцениваемых Doing Business — в 136 странах из 191 — регистратор участвует в процессе проверки личности. В Латинской Америке и странах с высоким уровнем дохода Организации экономического сотрудничества и развития нотариус, государственное должностное лицо, уполномоченное работать по неконфликтным вопросам, играет важную роль в проверке личности предпринимателей, менеджеров и директоров. при составлении учредительного договора.

 

Как осуществляется проверка личности?

В большинстве стран по-прежнему требуется физическая проверка личности.Однако в некоторых странах введение онлайн-платформ для регистрации бизнеса позволило избежать физического взаимодействия для проверки личности. Этот процесс состоит из загрузки изображения удостоверения личности на онлайн-платформу, иногда вместе с изображением подписи соответствующего лица для завершения аутентификации личности. Хотя этот подход может не включать физического взаимодействия, он остается трудоемким, поскольку лицо, ответственное за проверки, по-прежнему должно проверять каждый документ, удостоверяющий личность, и подпись, загруженные на платформу.

Каковы новые методы проверки личности?

В последние годы технология произвела революцию в процессе проверки личности, что принесло пользу начинающим предпринимателям. Несколько стран внедрили системы проверки цифровых удостоверений личности, которые доказали свою высокую эффективность и безопасность при открытии бизнеса. Эти страны внедряют быстрые и безопасные процессы аутентификации удостоверений личности в текущем контексте здравоохранения. В отличие от бумажного удостоверения подлинность цифрового удостоверения личности можно аутентифицировать удаленно по цифровым каналам и намного быстрее, что гарантирует большую эффективность и безопасность в процессе регистрации бизнеса.

Эстония представила Digi-ID, которые обеспечивают цифровой доступ ко всем безопасным электронным услугам Эстонии. Digi-ID — это карта с чипом, используемая в качестве окончательного удостоверения личности в электронной среде. С его помощью предприниматели могут войти на портал регистрации компаний со своим Digi-ID и считывателем смарт-карт. После аутентификации идентификатора предприниматели создают ПИН-код, который заменит необходимость в любой цифровой подписи. Это позволяет предпринимателям регистрировать свои компании онлайн на портале RIK.

В Пакистане предприниматели могут быстро подтвердить личность с помощью онлайн-платформы Комиссии по ценным бумагам и биржам Пакистана, которая имеет систему электронной регистрации для регистрации компаний. Предприниматели должны загрузить номера своих удостоверений личности и другую личную информацию в систему регистрации eService. Когда пользователи вводят свой 13-значный номер компьютеризированного национального удостоверения личности (CNIC), система проверяет личность пользователя в Национальной базе данных и регистрационном органе (NADRA).Система также сверяет номер мобильного телефона заявителя с его CNIC, чтобы убедиться, что номер мобильного телефона зарегистрирован на имя заявителя. После проверки этой информации заявители получают текстовое сообщение или электронное письмо с PIN-кодом, который позволяет им завершить процесс регистрации в режиме онлайн. PIN-код заменяет необходимость любого цифрового сертификата или подписи.

Аналогичным образом в Саудовской Аравии и Омане внедряются новые системы цифровых удостоверений личности.Эти цифровые удостоверения личности подключены непосредственно к базе данных Министерства внутренних дел и содержат информацию о владельце удостоверения личности. При регистрации компании заявитель получает ПИН-код на номер мобильного телефона, связанный с его удостоверением личности, что исключает необходимость использования цифровой подписи для завершения процесса регистрации компании.

Внедрение цифровой проверки личности обеспечивает быстрый и безопасный процесс онлайн-регистрации компании. Более того, новые решения нужны больше, чем когда-либо, если правительства хотят продолжать проверку личности в нынешних условиях ограничений на личное общение, введенных пандемией COVID-19.В экономике после COVID страны должны будут стимулировать создание бизнеса. Упрощение и адаптация первого шага создания бизнеса имеет решающее значение для обеспечения динамичной предпринимательской сети. Чтобы бизнес мог адаптироваться и быстро восстанавливаться в постпандемической среде, процессы создания бизнеса должны учитывать технологические достижения в области проверки личности.
 

Business Verification (KYB) — как это может защитить вашу компанию?

С незапамятных времен золото считалось средством платежа и торговли с его постоянно растущими ценами.Сначала страны использовали монеты из драгоценных металлов, таких как золото, серебро и бронза, в качестве валюты. Помимо преимуществ в качестве средства для инвестиций, химические и физические характеристики золота делают его полезным в ювелирном деле и даже в технологии.

В развивающихся странах по всему миру золото не только создает инвестиционные возможности, но и помогает определять финансовую мощь. Поскольку золото считается символом статуса для богатых и влиятельных людей, оно также становится одним из идеальных вариантов для отмывания денег.

ОАЭ – страна с высоким риском отмывания денег

В 2020 году глобальная финансовая организация, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), выпустила отчет, предупреждающий о росте незаконного сектора торговли золотом в ОАЭ. В отчете наблюдательного органа говорится, что страна сталкивается со значительным риском «отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования оружия массового уничтожения». Очевидно, что ОАЭ являются источниками финансовых преступлений, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и контрабанда золота, в основном из-за мягких таможенных правил для контроля за перемещением золота.Торговцы золотом в ближневосточном финансовом центре не обязаны раскрывать какие-либо доказательства транзакций или откуда они везут свое золото.

Вдобавок к этому ОАЭ также не применяют адекватных мер должной осмотрительности в своей отрасли торговли золотом. Например, в соответствии с каким-либо режимом соблюдения требований ПОД/ФТ от дилеров золота не требуется проверять происхождение или операции с золотом, которое они покупают или продают. В консультативном отчете The Sentry была выявлена ​​еще одна существенная лазейка в золотом секторе ОАЭ, где аффинажеры не обязаны проходить сторонний аудит и получать золото напрямую через ювелиров и торговцев на «базарах».

Согласно отчету ФАТФ за 2020 год, ОАЭ особенно уязвимы для крупномасштабного отмывания денег по ряду причин, включая их экономику с интенсивным использованием наличных денег и незаконную торговлю золотом, осуществляемую большим количеством иностранных граждан. Незаконно полученное золото может использоваться как средство отмывания денег, поскольку оно не требует проверки во время покупки или продажи, что делает торговлю золотом идеальным средством для очистки черных денег.

Международное давление, с которым столкнулись ОАЭ

Репутация ОАЭ как мирового финансового центра неоднократно омрачалась рядом инцидентов за последние два года, когда незаконное золото использовалось для отмывания денег.В результате международное давление на ОАЭ усиливается, чтобы они очистили свой золотой рынок от грязи, положив конец отмыванию денег.

В июле 2020 года индийские власти выявили группу контрабанды золота в штате Керала, где они обнаружили 30 кг нелегального золота в дипломатическом багаже ​​Генерального консульства ОАЭ в штате. После дальнейших расследований было обнаружено, что крупные суммы денег отмывались с использованием доходов от золота, и в этом участвовали дипломатические органы ОАЭ, такие как генеральный консул.

Кроме того, в ноябре 2020 года Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (LMBA), известный рынок золота, предупредила ОАЭ, в числе других стран, о соблюдении их международных стандартов проверки ПОД и источников золота. В случае несоблюдения этого требования дилеры золота могут быть занесены в черный список основных международных рынков драгоценных металлов. ОАЭ быстро приняли меры и продемонстрировали поддержку инициативе LBMA, взяв на себя обязательство улучшить свои правила и политику в области ПОД, чтобы обеспечить отслеживание источников золота.

ОАЭ также пообещали создать комитет для наблюдения за соблюдением национальной стратегии по борьбе с отмыванием денег и антитеррористической стратегией. При этом глобальная пандемия Covid-19 привела к дальнейшему росту финансовых преступлений в регионе, где были введены новые ограничения на перевод денежных средств и товаров. Это, в свою очередь, побудило торговцев золотом искать незаконные методы извлечения прибыли из-за отсутствия строгих правил ПОД.

США принимают меры против золотоперерабатывающих заводов со слабыми режимами ПОД

В апреле 2019 года прокуратура США по Южному округу Флориды опубликовала соглашение об отказе от уголовного преследования в отношении расположенного в Майами завода по переработке золота под названием Republic Metals Corp.НПЗ не удалось внедрить надежный режим борьбы с отмыванием денег (AML). RMC является вторым аффинажным заводом в США, который был признан правительством неадекватным мерам по борьбе с отмыванием денег в рамках его постоянных усилий по прекращению отмывания денег за счет импорта золота из Южной Америки, включая Перу, Боливию и Эквадор.

Решения для проверки личности, Решения для проверки личности, Проверка цифровой личности

Банковское дело и финансы

Внеофисное банковское обслуживание стало новой нормой, а это означает, что удаленная регистрация и проверка личности имеют решающее значение для успеха любого банка.

  • Оптимизируйте процесс адаптации, чтобы обеспечить удобство работы с клиентами.
  • Впечатляющий набор решений для проверки личности предназначен для сбора и проверки всех, включая лиц, которых наши конкуренты обычно не замечают, а также для ускорения процесса заполнения форм клиентами.
Узнать больше

Здравоохранение

В больницах, аптеках и лабораториях защита конфиденциальности пациентов требует жесткого регулирования данных пациентов с помощью стандартов соответствия, таких как HIPPA в США.

  • Создать беспрепятственный процесс от регистрации клиента до защиты данных на протяжении всего жизненного цикла клиента, в какой бы стране он ни находился.
  • Внедрите единую систему проверки личности, которая сведет к минимуму задержки платежей, предотвратит кражу личных данных, снизит затраты на сбор и уменьшит количество отказов в удовлетворении требований.
Узнать больше

Криптовалюта

Надлежащая защита корпоративной криптовалюты включает в себя создание непроницаемой стены безопасности, упреждающий мониторинг всех транзакций для оценки рисков и проверку всех действий на соответствие требованиям.

  • Наши решения для проверки личности для криптобирж обеспечивают соблюдение нормативных требований без проблем и усилий.
  • Установите лучшие практики KYC, AML, предотвращения мошенничества и должной осмотрительности, чтобы быстро выявлять злоумышленников.
Узнать больше

Пограничная служба и таможня

В этом взаимосвязанном мире как никогда важно, чтобы все правительства, занимающиеся вопросами безопасности границ, тщательно и эффективно проверяли личность каждого человека.

  • Внедрите биометрические технологии, чтобы повысить эффективность, сократить трудозатраты пограничников и ускорить досмотр путешественников в 10 раз.
  • Автоматическое сканирование и проверка документов, удостоверяющих личность, таких как паспорта, водительские права и национальные удостоверения личности, для обнаружения подделок.
Узнать больше

Финтех

Надлежащая проверка личности имеет решающее значение для предложения правильных финансовых решений.Независимо от того, работаете ли вы с клиентами или предприятиями, важно знать своего клиента (KYC) для предотвращения финансовых преступлений.

  • IDMERIT предлагает нормативную технологию, необходимую для соблюдения правил и норм финансового соответствия.
  • Наша технология легко автоматизирует и оцифрует процессы «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML).
Узнать больше

Розничная торговля и электронная коммерция

В наши дни электронная коммерция является нормой.Убедитесь, что вы и ваши клиенты хорошо защищены, оставаясь при этом впереди конкурентов, оптимизируя свой процесс и избегая задержек или трений во время оформления заказа.

  • Уменьшите риск мошенничества с платежами с помощью полного набора решений IDMERIT для проверки личности, чтобы снизить риск.
  • Защитите свои платежи, чтобы ваши клиенты чувствовали себя в безопасности при совершении покупок и чтобы ваш бренд вызывал доверие.
Узнать больше

Торговля с ограничением по возрасту

Поскольку торговля с ограничениями по возрасту продолжает расти, важно иметь надлежащие инструменты проверки личности, чтобы защитить свой бизнес от мошеннических действий со стороны как несовершеннолетних, так и взрослых.

  • Сократите обязательства и поддерживайте соответствие с нашим полным набором решений для проверки личности, которые интегрируются через простой API.
  • Получите душевное спокойствие и соблюдайте COPPA и GDPR с IDMkyc.
Узнать больше

Страхование

Независимо от того, занимаетесь ли вы страхованием здоровья, жизни, автомобилей, имущества или страхованием от несчастных случаев, крайне важно сохранять бдительность в отношении мошенничества с идентификацией клиентов.Защитите свой бизнес и минимизируйте риски, чтобы сократить накладные расходы и защитить своих клиентов.

  • Оптимизируйте свой процесс, быстро проверяя личность человека и просматривая его оценку риска, прежде чем сделать его клиентом.
  • Проверьте личность более 5 миллиардов человек по всему миру, чтобы вы могли сосредоточиться на развитии своего бизнеса без границ.
Узнать больше

Онлайн-игры

Поскольку индустрия онлайн-игр продолжает расти из года в год, важно поддерживать протоколы безопасности и проверки личности в актуальном состоянии.Предотвращение доступа несовершеннолетних к видеоиграм с возрастным ограничением является главным приоритетом для сайтов онлайн-игр.

  • Оптимизируйте весь процесс от регистрации нового клиента до обработки платежей по кредитным картам и доступа к контенту с возрастными ограничениями.
  • Легко поддерживайте соответствие нормативным требованиям, продолжая расширять свое присутствие в Интернете.
Узнать больше

Телекоммуникации

Поскольку отрасль телекоммуникаций продолжает бурно развиваться, важно внедрить беспрепятственную проверку личности и управление рисками, пока ваш бизнес расширяется по всему миру.

  • Мы предоставляем автоматизированный набор новых инструментов проверки подписчиков, которые можно быстро и без проблем развернуть в вашей организации в процессе адаптации.
  • Наши решения являются экономически эффективными, с низким уровнем риска и высокой эффективностью, что позволяет вам расширять глобальный доступ без увеличения риска.
Узнать больше

Убедитесь, что ваш бизнес взаимодействует с нужными клиентами с проверкой личности

В эпоху, когда удобство превыше всего, а личное общение ограничено, ваши клиенты все чаще выходят в Интернет, чтобы вести с вами дела.Даже когда мы не боремся с глобальной пандемией, через вашу цифровую входную дверь приходит больше клиентов, чем когда-либо. Это дает возможность повысить вашу узнаваемость среди новых клиентов, которые, возможно, не нашли бы вас иначе. Но это также может сделать вас уязвимыми для злоумышленников, ищущих легкую мишень.

 

Чтобы дать вашему бизнесу уверенность в том, что клиенты являются теми, за кого они себя выдают, компания Ping Identity рада объявить о выпуске PingOne Verify, облачной службы проверки личности клиентов.Проверка личности клиента связывает цифровую личность человека с его реальной личностью, поэтому вы можете быть уверены, что взаимодействуете с реальными клиентами. Беспрепятственно интегрируя проверку личности в ваши процессы регистрации или регистрации, служба проверки личности клиента PingOne Verify позволяет вам обеспечить удобство, ожидаемое клиентами, и одновременно защитить вас от таких угроз, как мошенническое создание учетной записи и мошенничество с потребителями.

 

Читайте дальше, чтобы узнать, что такое проверка личности и почему именно сейчас самое подходящее время для подтверждения личности вашего клиента и предотвращения мошенничества с потребителями и электронной торговли.

 

Что такое проверка личности клиента?

Проверка личности, иногда называемая проверкой личности, представляет собой процесс проверки личности конечного пользователя, чтобы убедиться, что его цифровая личность связана с его реальной личностью. Цель проверки личности клиента — дать вашему бизнесу уверенность в том, что пользователь, взаимодействующий с вашим брендом, является реальным человеком и действительно тем человеком, за которого он себя выдает.

 

Проверка личности клиента чаще всего используется при первом взаимодействии с новым клиентом.Эти взаимодействия могут включать регистрацию в службе, подачу заявки или открытие учетной записи. Возможность подтвердить личность во время этого первоначального взаимодействия является ключевой, поскольку вероятность мошенничества высока.

 

«Подобно тому, как интернет-магазины и интернет-магазины реагируют на быстрый рост заказов, находя новые способы масштабирования доставки, доставки и обслуживания, необходимо уделять такое же пристальное внимание обнаружению и защите от мошенничества. »

 

Источник: «Как взрывной рост электронной коммерции привлекает мошенничество», Forbes , 18 мая 2020 г.

 

снижение риска мошеннического создания и захвата учетной записи.Когда вы уверены, что новый клиент на самом деле тот, за кого он себя выдает, вы усиливаете безопасность и защищаете потенциальных жертв. Если вы работаете в сфере финансовых услуг, вы также можете использовать проверку личности, чтобы соответствовать стандартам «Знай своего клиента» (KYC) и соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег (AML) в соответствии с Законом о банковской тайне.

 

При оценке того, как проверка личности может помочь вам повысить безопасность, не следует путать ее с проверкой личности.Несмотря на то, что термины верификация и валидация кажутся синонимами, на самом деле они представляют собой два разных шага к обретению уверенности в личности человека.

 

  1. Проверка личности: Первый шаг и процесс установления истины, точности или достоверности личности человека.
  2. Подтверждение личности: Второй шаг и действие по проверке или подтверждению достоверности или точности личности человека с использованием доверия, установленного во время проверки.

 

По сути, проверка личности позволяет вам установить уверенность в том, что человек является тем, за кого себя выдает. Затем проверка личности позволяет вам использовать это существующее доверие при взаимодействии с человеком. Этот двухэтапный процесс позволяет вам один раз проверить личность конечного пользователя, а затем использовать эту проверку для проверки его личности во время будущих взаимодействий. Например, PingOne Verify дает вам возможность подтвердить личность клиента во время открытия учетной записи и подтвердить эту личность, чтобы предоставить клиенту доступ.Если позже клиенту потребуется сбросить пароль или восстановить свою учетную запись, он может повторно подтвердить ту же подтвержденную личность, чтобы быстро и безопасно восстановить доступ.

 

Зачем нужна проверка личности?

Предпочтения клиентов смещались в сторону цифровых технологий еще до начала глобальной пандемии. В ответ на это многие организации предприняли усилия по трансформации, чтобы разработать цифровые стратегии, которые лучше соответствуют ожиданиям клиентов. Кризис в области здравоохранения, вызванный COVID-19, только ускорил темпы взаимодействия с использованием цифровых технологий и подтвердил ценность для бизнеса предоставления безопасных и удобных цифровых технологий.

 

Например, во втором квартале 2020 года, в разгар распоряжений о пребывании дома из-за COVID, почти две трети (64%) заявок на расчетный счет были поданы онлайн или с помощью мобильного устройства, т.е. % больше, чем в предыдущем квартале. В секторе электронной коммерции влияние еще более заметно, поскольку отраслевые источники сообщают, что доставка онлайн-покупок в тот же день или на следующий день выросла на 305% в конце апреля 2020 года по сравнению с той же неделей в 2019 году. 

 

этот повышенный цифровой спрос на продукты и услуги вынудил предприятия ускорить усилия по трансформации, чтобы оставаться конкурентоспособными.По мере того, как все больше и больше клиентов взаимодействуют в Интернете, предприятия ищут способы использовать идентификацию клиентов, чтобы поддерживать их путь и предоставлять удобные возможности, которые хотят клиенты.

 

Проверка личности клиента позволяет найти правильный баланс между удобством и безопасностью. Хотя проверка личности, по общему признанию, вносит некоторые трудности в работу с клиентом, вы можете свести к минимуму неудобства, плавно интегрировав проверку личности в путь клиента.В цифровом мире интегрированная проверка личности клиента является недостающим звеном, которое позволяет быстро и легко интегрировать клиентов, обеспечивая при этом высокий уровень уверенности в том, что эти клиенты являются теми, за кого себя выдают.

 

С чего начать проверку личности клиентов

Ваше предприятие может использовать несколько различных подходов для проверки личности ваших клиентов, особенно в процессе адаптации. Двумя наиболее распространенными методологиями являются:

 

  • Ориентированность на данные: Клиент предоставляет информацию о себе (например, номер телефона или дату рождения), которая затем сравнивается с ответами из надежных источников данных, включая кредитные бюро. и записи переписи для проверки личности.
  • Document-Centric: Клиенту предлагается предоставить живое селфи и удостоверение личности государственного образца, чтобы доказать, что он живой человек, а не подделка или подделка. Живое изображение сравнивается с изображением клиента на государственном удостоверении личности, чтобы подтвердить совпадение и подтвердить личность.

 

В отличие от подхода, основанного на документах, проверка, ориентированная на данные, опирается на то, что клиенты предоставляют информацию, которая не обязательно известна только клиенту и, как таковая, не так надежна.Хотя этот тип проверки все еще распространен, все больше и больше предприятий переходят на документоориентированный подход. Опрос Gartner, проведенный в феврале 2020 года, показал, что 33% предприятий в настоящее время используют методы, ориентированные на документы. Из 61% предприятий, все еще использующих подходы, ориентированные на данные, каждое 10 планировало перейти на проверку личности, ориентированную на документы.

 

В дополнение к обеспечению большей уверенности в подлинности документоориентированный подход связывает идентификационную информацию клиента с его мобильным устройством, используя уже подтвержденную личность (например, когда клиент открывает другую учетную запись).Это упрощает последующие проверки и минимизирует трения.

 

Добавьте безопасную и удобную проверку личности клиента в свое мобильное приложение с помощью PingOne Verify

Возможности для компаний извлечь выгоду из роста цифрового взаимодействия с клиентами огромны. Но чтобы воспользоваться возможностями, сохраняя при этом безопасность и защиту прав потребителей, вам необходимо иметь больше уверенности в том, что ваши клиенты являются теми, за кого себя выдают.

 

PingOne Verify, облачная служба проверки личности клиента, дает вам такую ​​уверенность.Он обеспечивает проверку и подтверждение личности для упрощения и защиты взаимодействия с клиентами. Встраивая PingOne Verify непосредственно в свое мобильное приложение, вы можете предотвратить мошенничество с потребителями и электронной торговлей, не жертвуя качеством обслуживания клиентов.

 

Чтобы узнать больше о подтверждении личности и о том, как использовать PingOne Verify для защиты процесса регистрации клиентов, прочитайте последний выпуск KuppingerCole Providers of Verified Identity Market Compass, в котором они назвали Ping Identity выдающимся поставщиком в области повторного использования подтвержденных личных данных.

 

Как проверить разрешения торгового посредника

Существует два способа проверки разрешений торгового посредника:

.

Инструмент бизнес-поиска

Этот инструмент позволяет вам искать и проверять разрешения реселлеров для отдельных компаний. Инструкции по использованию Business Lookup находятся на странице справки My DOR.

Служба проверки разрешения торгового посредника

Эта услуга позволяет вам отправить список нескольких предприятий в Департамент для проверки.

Как это работает?

Вы создаете и загружаете электронный файл с информацией о разрешении реселлера ваших клиентов через защищенную веб-страницу. Эта служба доставит один файл, который содержит:

  • Ваши исходные данные вместе с информацией о разрешении реселлера найдены для всех записей.
  • Ошибки (если есть), где информация была введена неправильно, включая объяснение.
Создайте файл для загрузки:
  • При создании файла есть три варианта данных: Идентификатор учетной записи , Номер разрешения и Уникальный идентификатор .
    • Ввод только идентификатора учетной записи заполнит последнее разрешение торгового посредника в файле для бизнеса.
    • При вводе идентификатора учетной записи и номер разрешения будет содержать информацию для этого конкретного разрешения.
    • Кроме того, вы можете включить третье поле:
      • Уникальный идентификатор — это поле предназначено для вашего использования, например: ваше имя клиента, ваш номер клиента, порядковый номер
      • .
  • Все поля должны быть разделены запятой или табуляцией.
  • Введите пробел для пустых полей, однако наша система не может найти совпадение без по крайней мере идентификатора учетной записи.
  • Сохраните файл в одном из следующих форматов, используя опцию «сохранить как» на вкладке «Файл»:
    • Значения, разделенные запятыми (.csv) пример: 502502502,A12345678,123456
    • Разделители табуляции (.txt) пример: 501501501 A12345678 12345642X
Отправьте свой файл:

Вы можете отправить свой файл онлайн через My DOR.

Что дальше?

После обработки вы сможете скачать отчет в формате Excel (.xlsx) файл. Используйте файл, чтобы убедиться, что ваши записи:

  • Иметь правильную информацию о разрешении клиента и торгового посредника (включая дату истечения срока действия)
  • Показать, что на момент продажи у клиента было действующее разрешение торгового посредника

Используйте столбец ошибок , чтобы определить записи с неверной или неполной информацией. Вы можете исправить свою информацию и повторно отправить ее для проверки.

Образец файла проверки (включая ошибки)

Вы должны проверять информацию о разрешении торгового посредника не реже одного раза в календарный год.

Вопросы?

Электронная почта [email protected]

(PDF) Обнаружение и проверка личности художников-предпринимателей: упражнение по активному обучению

Барон, Р. А., и Шейн, С. А. (2007). Предпринимательство: перспектива процесса

. Цинциннати, Огайо: Юго-Запад.

Басс, А. Э., Милошевич, И., и Исли, Д. Т. (2015). Изучение

и решение проблем идентичности среди художников-предпринимателей.

Ин О. Кульке, А.Шрамме и Р. Койман (редакторы),

Создание культурного капитала (стр. 99–109). Чикаго, Иллинойс:

University of Chicago Press.

Баум, Дж. Р., и Локк, Э. А. (2004). Связь

предпринимательских качеств, навыков и мотивации с последующим

венчурным ростом. Journal of Applied Psychology, 89(4), 587–

598. doi:10.1037/0021-9010.89.4.587

Baumol, WJ (1968). Предпринимательство в экономической теории.

American Economic Review, 58(2), 64–71.

Боньелло, К. (2016, 12 июня). Всплеск арендной платы угрожает разорить

знаменитую балетную школу. Нью-Йорк Пост.

Получено с http://nypost.com/2016/06/12/famed-bal

let-school-could-face-bankruptcy-after-rent-spike

Boroff, P. (2011, 18 апреля) . Philadelphia Orchestra с состоянием в 116

миллиона долларов объявляет о банкротстве. Блумберг. Получено с

http://www.bloomberg.com/news/articles/2011-04-18/phi

ladelphia-orchestra-with-116-million-endowment-files-

для банкротства

А., МакДонах, П., и Маршалл, Д. (2006).

отчужденный художник и политическая экономия организованного

искусства. Рынки потребления и культура, 9 (2), 111–117.

doi:10.1080/10253860600633622

Burke, PJ (2004). Идентичность и социальная структура: адрес премии Кули-Мид 2003

. Social Psychology Quarterly,

67 (1), 5–15. doi: 10.1177/0150406700103

Берк, П.Дж., и Стетс, Дж.Э. (1999). Доверие и приверженность

путем самопроверки.Social Psychology Quarterly, 62

(4), 347. doi:10.2307/2695833

Caves, RE (2000). Творческие отрасли: контракты между искусством

и торговлей. Кембридж, Массачусетс: Издательство Гарвардского университета.

Чакрабарти, С., и Басс, А.Э. (2013).

Поощрение предпринимательства: микрофинансирование, поддержка знаний и затраты

на работу в институциональных пустотах. Thunderbird

International Business Review, 55 (5), 545–562.

дои:10.1002/tie.v55.5

Купер, М. (3 октября 2013 г.). Нью-Йоркская опера подает заявление о банкротстве

. Нью-Йорк Таймс. Получено с http://www.

nytimes.com/2013/10/04/arts/music/new-york-city-opera-

files-for-bankruptcy.html?_r=0

Дельместри Г., Монтанари Ф. и Усаи, А. (2005). Репутация

и прочность связей в прогнозировании коммерческого успеха и

художественных достоинств независимых в индустрии итальянского художественного кино

.Журнал управленческих исследований, 42 (5), 975–1002.

doi:10.1111/joms.2005.42.issue-5

Desrochers, S., Andreassi, J., & Thompson, C. (2004).

Теория тождества. Журнал управления организацией, 1(1),

61–69. doi:10.1057/omj.2004.14

Фальк, О., Хеблих, С., и Людеманн, Э. (2012). Идентичность и

предпринимательство: формируют ли школьные сверстники предпринимательские

намерения?. Экономика малого бизнеса, 39 (1), 39–59.

дои:10.1007/s11187-010-9292-5

Fauchart, E., & Gruber, M. (2011). Дарвинисты, коммунитаристы и миссионеры: роль личности основателя в

предпринимательстве. Журнал Академии управления, 54

(5), 935–957. doi: 10.5465/amj.2009.0211

Gallos, JV (2009). Форумы творчества:

уроков жизни выдающихся лидеров. Управление организацией

Journal, 6(2), 76–88. doi:10.1057/omj.2009.13

Gartner, W.Б. (1985). Концептуальная основа для описания феномена создания новых предприятий. Academy of

Management Review, 10(4), 696–706.

Грифф, М. (1960). Коммерческий художник: исследование смены

и неизменной идентичности. В М. Р. Штейн, А. Дж. Видич и Д.

М. Уайт (ред.), Идентичность и тревога (стр. 219–241).

Гленко, Иллинойс: Free Press.

Хейтон, Дж. К., Джордж, Г., и Захра, С. А. (2002). Национальная культура

и предпринимательство: обзор поведенческих

исследований.Теория и практика предпринимательства, 26(4), 33.

Кильхофнер, Г. (2008). Размеры делания. В G. Kielhofner

(Ed.), Модель занятости человека: теория и применение

(Том 4, стр. 101–109). Балтимор, Мэриленд: Липпинкотт Уильямс

и Уилкинс.

Крюгер, Н. (1993). Влияние предыдущего предпринимательского опыта на восприятие осуществимости и желательности нового предприятия. Предпринимательство: теория и практика, 18(1), 5–22.

Национальный фонд искусств. (2011). Художники и искусство

рабочих в Соединенных Штатах (исследование NEA 105).

Получено с https://www.arts.gov/sites/default/files/

105.pdf

Нестерук, Дж. (2012). Обучение бизнесу, гуманитарное обучение и

моральное преобразование бизнес-образования.

Журнал управления организацией, 9(2), 114–119.

doi:10.1080/15416518.2012.687995

Северо-Западный университет.(2015). NUvention: Медицина.

Получено с http://fcei.northwestern.edu/curriculum/

nuvention/medical.html

Phillips, R. J. (2010). Предпринимательство в сфере искусства и экономическое развитие

: может ли каждый город быть «автономным»? На пути к

психологии предпринимательства: перспектива теории действия

. Основы и тенденции® в предпринимательстве,6

(4), 239–313. doi:10.1561/0300000039

Раух А. и Фрезе М.(2007). Давайте вернём человека в

исследование предпринимательства: метаанализ взаимосвязи между

чертами личности владельцев бизнеса, созданием бизнеса и успехом. Европейский журнал работы и

Организационная психология, 16 (4), 353–385. doi:10.1080/

13594320701595438

Риндова, В., Барри, Д., и Кетчен, Д. Дж. (2009).

Предпринимательство как эмансипация. Academy of

Management Review, 34 (3), 477–491.doi:10.5465/

AMR.2009.40632647

Шеперд, Д., и Хейни, Дж. М. (2009).

Рыбы одного полета не всегда собираются вместе: Управление идентификацией в предпринимательстве. Журнал Business Venturing, 24 (4), 316–337.

doi:10.1016/j.jbusvent.2007.10.005

Южный методистский университет. (2015). Предприниматель искусств —

корабль. Получено с https://www.smu.edu/Meadows/

TheMovement/ArtsEntrepreneurship

Steyaert, C.(2007). «Предпринимательство» как концептуальный аттрактор? Обзор теорий процессов за 20 лет изучения предпринимательства. Предпринимательство и региональное развитие

, 19(6), 453–477. doi:10.1080/

08985620701671759

Stohs, JM (1991).

Предсказатели молодых взрослых и средний возраст карьеры «голодающих художников»: лонгитюдное исследование

художников-мужчин. Журнал творческого поведения, 25(2),

92–105.doi:10.1002/jocb.1991.25.issue-2

Stryker, S., & Burke, PJ (2000). Прошлое, настоящее и будущее

теории тождества. Журнал социальной психологии

Ежеквартально, 63 (4), 284–297. doi:10.2307/2695840

ЖУРНАЛ УПРАВЛЕНИЯ ОРГАНИЗАЦИЕЙ 13

Персона получает 50 миллионов долларов на проверку личности, увидев 10-кратный рост доходов в годовом исчислении – TechCrunch

Пространство проверки личности уже давно набирает обороты, а пандемия COVID-19 только увеличила спрос, поскольку все больше людей совершают транзакции в Интернете.

Persona, стартап, ориентированный на создание персонализированной проверки личности «для любого случая использования», стремится выделиться во все более тесном пространстве. И инвесторы рассчитывают на способность компании из Сан-Франциско помочь предприятиям настроить процесс проверки личности — и не только — с помощью своей платформы без кода в форме раунда финансирования серии B на 50 миллионов долларов.

Index Ventures возглавила финансирование, в котором также участвовал существующий спонсор Coatue Management.В конце января 2020 года Persona привлекла 17,5 миллиона долларов в раунде серии A. Компания отказалась сообщить, при какой оценке был повышен этот последний раунд.

Предприятия и организации могут получить доступ к платформе Persona через API, который позволяет им использовать различные документы, от государственных удостоверений личности до биометрических данных, чтобы убедиться, что клиенты являются теми, за кого себя выдают. Компания хочет упростить для организаций внедрение более надежных методов, основанных на сторонней документации, оценке в реальном времени, такой как проверка селфи в реальном времени и искусственный интеллект для проверки пользователей.

Платформа

Persona также собирает пассивные сигналы, такие как устройство пользователя, местоположение и поведенческие сигналы, чтобы обеспечить более целостное представление профиля риска пользователя. Он предлагает вариант с низким кодом и без кода в зависимости от потребностей клиента.

Импульс компании отражается в показателях ее роста. Выручка стартапа выросла «более чем в 10 раз», а его клиентская база увеличилась в пять раз за последний год, по словам соучредителя и генерального директора Рика Сонга, который не предоставил точных данных о доходах.Между тем, численность персонала Persona увеличилась более чем в три раза и составила чуть более 50 человек.

«Если мы оглянемся на пространство пяти-десятилетней давности, ИИ был следующим отличием, и каждая компания, занимающаяся проверкой личности, использует ИИ и машинное обучение», — сказал Сонг TechCrunch. «Мы считаем, что следующее большое отличие заключается в адаптации и персонализации опыта для отдельных людей».

Таким образом, Сонг считает, что рост может быть напрямую связан со способностью Persona помогать компаниям с «уникальными» вариантами использования с платформой SaaS, которая практически не требует кода и не требует такой тяжелой работы от их инженерных команд.Его конечная цель, в конечном счете, состоит в том, чтобы помочь предприятиям предотвратить мошенничество, обеспечить соответствие требованиям и укрепить доверие и безопасность, а также упростить для них настройку процесса проверки в соответствии со своими потребностями. Клиенты охватывают различные отрасли, в том числе Square, Robinhood, Sonder, Brex, Udemy, Gusto, BlockFi и AngelList.

«Стратегия, необходимая вашему бизнесу для проверки личности и управления, будет совершенно другой, если вы туристическая компания, проверяющая гостей, и служба доставки, привлекающая новых курьеров, или крипто-компания, предоставляющая доступ к средствам пользователей», — добавил Сонг.«Даже предприятия в одной отрасли должны адаптировать процесс проверки личности для каждого клиента, если они хотят выделиться».

Кредиты изображений: Персона

Для Song еще одна вещь, которая выделяет Persona, — это ее способность помогать клиентам помимо процесса входа в систему и проверки.

«Мы создали инфраструктуру идентификации, потому что мы помогаем компаниям не просто в какой-то момент времени, а на протяжении всего жизненного цикла отношений», — сказал он TechCrunch.

На самом деле, большая часть роста компании в прошлом году пришлась на то, что существующие клиенты нашли новые варианты использования в рамках платформы в дополнение к подписке новых клиентов, сказал Сонг.

«Мы наблюдаем за тем, как существующие клиенты узнают о новых способах использования Persona. Например, мы работали с некоторыми из наших клиентов над одним вариантом использования, а теперь мы можем работать с ними над 10 различными проблемами — от открытия счета до расследования злоумышленников, восстановления аккаунта и всего, что между ними», — добавил он. .«Так что это, вероятно, было самым большим драйвером нашего роста».

Партнер

Index Ventures Марк Голдберг, который занимает место в совете директоров Persona в рамках финансирования, сказал, что он был впечатлен количеством компаний в собственном портфеле Index, которые в восторге от Persona.

«У нас уже давно есть антенны в этом пространстве», — сказал он TechCrunch. «Мы начали наблюдать очень быстрое внедрение Persona в портфолио Index, и появилось ощущение очень мощного и очень удобного для пользователя инструмента, которого раньше в этой категории не было.

Его возможности персонализации и подход на основе строительных блоков, по словам Голдберга, делают его привлекательным для более широкого круга пользователей.

«Реальность такова, что существует так много способов проверить, является ли пользователь тем, за кого он себя выдает или нет в Интернете, и если вы даете людям возможность разработать правильный путь, чтобы получить ответ «да» или «нет», вы можете просто получить гораздо лучший результат», — сказал он. «Это была одна из вещей, которые мы слышали — варианты использования не были такими, как готовые, и я думаю, что это действительно нашло отклик в то время, когда люди хотят и ожидают возможности настройки.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.