Поиск по контрагенту: Проверка контрагентов | Поиск организаций | Поиск ИП

Содержание

Поиск контрагента — Контур.Фокус

Поиск контрагента возможен по ИНН, ОГРН, ФИО директора или учредителя, названию организации, телефону или адресу:

Поиск в Контур-Фокус

Поиск в Контур.Фокус производится, в том числе, по сохраненным историческим данным.

Автодополнение

Когда пользователь начинает вводить запрос в строке поиска Контур-Фокуса, сервис подсказывает несколько самых популярных запросов, начинающихся на уже введённые символы. В случае совпадения Вам остается лишь выбрать нужный вариант, и запрос будет допечатан автоматически.

Такие подсказки помогают сэкономить время:

Автодополнение

Исправление ошибок

Сервис выполняет поиск с учетом возможных ошибок и опечаток. Это поможет искать даже если вы не знаете точного названия организации или ошиблись в написании.

Такая возможность полезна если опечатки содержатся в исходных данных. По нашим оценкам, опечатки в госреестрах могут встречаться в 0,5% случаев.

Например, пользователь ошибся при вводе и написал “Р

амашка” вместо “Ромашка”. Сервис Контур-Фокус выдаст сначала данные по тем организациям в названии которых есть такое написание, а затем данные с правильным написанием:

Поиск в Контур-Фокус с учетом возможных ошибок

Фильтры

Использование фильтров может значительно облегчить поиск нужной компании. При осуществлении поиска можно применить следующие фильтры:

  • страна
  • регион
  • отрасль
  • актуальность в реквизитах

Например, нужно найти фирму «Ромашка» из строительной отрасли в Санкт-Петербурге, если не известны точные реквизиты – ИНН или ОГРН. Изначально, при поиске по названию, система выдала более трёх тысяч результатов. Однако, с помощью фильтров круг поиска сузился до искомой компании.

Поиск компании с использованием фильтров

Поиск по сайту

Сайты являются дополнительным источником информации о компании, с помощью которого можно осуществить поиск контрагента. Данная опция удобна, если в распоряжении пользователя нет нет других реквизитов.

Поиск контрагента по сайту

Доступно на тарифах

Заявка на Контур.Фокус

Заполните все поля заявки, наши специалисты в самок ближайшее время свяжутся с Вами, проведут онлайн презентацию сервиса и помогут выбрать подходящий тариф:

Поиск и проверка контрагентов: алгоритм, требования и главные особенности

Согласно информации, предоставленной в письме ФНС РФ от 30.11.2012 № ЕД-4-3/20268, алгоритм поиска и проверки контрагентов состоит всего лишь из трёх последовательных шагов. На начальном этапе нужно использовать специальные электронные сервисы, находящиеся в общем доступе. После этого получить выписку из ЕГРЮЛ, в которой содержатся подробные сведения о контрагентах, а затем запросить интересующую документацию у потенциальных партнёров. На первый взгляд, все эти шаги кажутся простыми, однако на практике, каждый из них может сопровождаться определенными сложностями. Обо всех особенностях поиска и проверки контрагентов следует узнать заблаговременно.

Многие отечественные предприниматели, особенно не имеющие достаточного опыта в бизнесе, сталкиваются с проблемами поиска контрагентов и проведения их проверки.

Их интересует:

  • какие методы и инструменты применяются для этих целей
  • существуют ли бесплатные сервисы поиска и проверки контрагентов
  • какие сведения подлежат обязательному анализу

По мнению Андрея Хрыкина, руководителя проекта Фокус.Форум, процесс проверки контрагентов держится на трёх китах:

  • благонадёжность — намерения компании и её отношения с государством и другими бизнес-партнёрами
  • оценка — выявление основных критериев оценки и объективной информации
  • знание — понимание того, какую информацию стоит учитывать, а какую — нет

Для чего требуется находить и проверять контрагентов

ФНС неоднократно предупреждает компании и индивидуальных предпринимателей о том, что они в полной мере несут

ответственность за выбор контрагента. От того, насколько правильно сделан данный выбор, зависит деловая репутация и финансовое положение. В случае возникновения претензий со стороны ФНС к одному из контрагентов, вероятны трудности и у второй стороны. Чтобы застраховаться от заключения сделок с сомнительными партнёрами, необходимо проводить комплексную проверку контрагентов. Также эта процедура нужна для выявления необоснованной налоговой выгоды, которую получают предприниматели, уклоняющиеся от налогов и минимизирующие налогообложение.

Налоговая выгода признается необоснованной в таких ситуациях:

  • плательщик налогов действует неосмотрительно и игнорирует нарушения, допущенные контрагентом
  • налогоплательщик, и также его аффилированные или взаимозависимые лица заключают сделки с контрагентами, которые уклоняются от выполнения налоговых обязательств

Подробно все примеры получения необоснованной налоговой выгоды представлены в Постановлении Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 № 53.

В процессе сотрудничества с непроверенными контрагентами вероятны не только налоговые, но и финансовые риски. Они связаны с поставкой товаров низкого качества, нарушением сроков поставок и другими непредвиденными ситуациями. В некоторых случаях есть шанс уладить проблему переговорным путём — например, договориться с деловым партнёром о поставке другой партии товара или предоставлении скидки. Но бывает и так, что безответственность бизнес-партнёра, являющаяся для него нормой, приводит к потере денежных средств.

Чтобы удостовериться в том, что контрагент действительно надёжен и не имеет ничего общего с фирмой-однодневкой, нужно провести комплексную проверку.

Какая документация должна быть востребована у контрагентов

На этапе проверки надежности контрагентов, нужно запросить у них копии следующих документов:

  • устав предприятия
  • свидетельство о государственной регистрации
  • свидетельство о постановке на учёт в территориальном подразделении ФНС
  • паспорт лица, занимающего главную руководящую должность
  • бухгалтерская отчётность за год, который предшествует году совершения сделки

Бесплатные сервисы проверки контрагентов на сайте ФНС

Официальный сайт ФНС РФ предлагает предпринимателям несколько сервисов, где можно осуществить проверку контрагентов.

Наиболее простой среди них — это поиск по ИНН. Выбрать вкладку «Юридическое лицо» и ввести ИНН или ОГРН, либо указать наименование и регион местонахождения. Для получения информации об индивидуальных предпринимателях или фермерских (крестьянских) хозяйствах необходимо выбирать вкладку с надписью «Индивидуальный предприниматель/КФХ», а затем ввести ИНН или ОГРНИП, либо ФИО и регион места жительства.

Помимо этого, на официальном сайте ФНС можно отыскать интересующие сведения о контрагентах, используя название организации, местонахождение и другие дополнительные критерии.

Информация
Источник
Сведения из ЕГРЮЛ https://egrul.nalog.ru/
Задолженность по уплате налогов, непредставление налоговой отчетности более года https://service.nalog.ru/zd.do
Адреса массовой регистрации https://service.nalog.ru/addrfind.do
Регистрация изменений, вносимых в учредительные документы, или сведений, которые содержатся в ЕГРЮЛ https://service.nalog.ru/uwsfind.do
Дисквалифицированные лица https://service.nalog.ru/disqualified.do
Юрлица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица https://service.nalog.ru/disfind.do
Решения регистрирующих органов о предстоящем исключении недействующих юрлиц из ЕГРЮЛ http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/
Лица, в отношении которых факт невозможности осуществления руководства установлен (подтверждён) в судебном порядке https://service.nalog.ru/svl.do
Юрлица, с которыми отсутствует связь по указанному ими адресу (внесённому в ЕГРЮЛ) https://service.nalog.ru/baddr.do
Физлица, которые являются руководителями или учредителями нескольких юрлиц https://service.nalog.ru/mru.do

В статье 102 НК РФ, посвящённой налоговой тайне, указано, что сведения об организации могут быть открытыми для посторонних лиц исключительно с её согласия. После того как вступил в силу Федеральный закон от 1.05.2016 г. № 134-ФЗ, значительно расширился перечень сведений, не подпадающих под определение налоговой тайны:

  • расходы и доходы контрагента в течение одного календарного года
  • налоги и сборы
  • средняя численность сотрудников
  • имеющиеся налоговые нарушения
  • штрафы, задолженности и пени

Полезные интернет-ресурсы для проверки компаний

В сети представлено несколько удобных электронных ресурсов, на которых можно получить дополнительные интересующие сведения о потенциальных контрагентах. С каждым из них нужно ознакомиться по-отдельности.

В Единой информационной системе в сфере закупок работает Реестр недобросовестных поставщиков. Чтобы узнать, является ли контрагент таковым, нужно в поисковой строке ресурса ввести ИНН и наименование или ФИО поставщика. Кроме того, можно проверить, внесен ли бизнес-партнер в Реестр Федеральной антимонопольной службы.

В Картотеке арбитражных дел содержится около 18 млн дел. Для получения подробной информации относительно конкретного дела необходимо указать его номер.  Если не знаете номер дела, то ищите информацию по другим параметрам. При использовании данного метода становятся доступны краткие сведения о деле, обо всех его фигурантах, хронология рассмотрения, а также принятые судебные решения.

Используя Банк данных исполнительных производств, можно отыскать сведения о наличии исполнительного производства, его предмете и денежной сумме, которая подлежит выплате в пользу физического или юридического лица. Чтобы получить нужную информацию, требуется ввести в соответствующие поля ФИО предпринимателя или наименование компании, а также регион нахождения.

Если компания планирует заключить сделку с контрагентом в рамках лицензируемой деятельности, то разумно будет заранее проверить, имеет ли он необходимую лицензию. Такие сведения содержатся на сайтах лицензирующих органов.
К примеру, Роскомнадзор на своем официальном ресурсе публикует Реестр лицензий в области связи, Реестр зарегистрированных РЭС и ВЧУ и др.

Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (Федресурс) позволяет ознакомиться со сведениями о их деятельности. Чтобы получить информацию об организации, потребуется ввести в соответствующие поля ее полное наименование, адрес, код (ИНН, ОГРН). Поиск ИП осуществляется с помощью ФИО и кода (ИНН, ОГРНИП).

Перечень недействительных паспортов граждан РФ будет полезен для проверки руководителя организации, с которой планируется заключить сделку. На официальном сайте Главного управления по вопросам миграции МВД России всегда можно найти актуальную информацию.

Заключение нескольких государственных контрактов — это признак, положительно характеризующий контрагента. Исполнение всех обязательств в установленные сроки подтверждает его надёжность.

Картографические сервисы Яндекс и Google очень удобны для просмотра местности, в которой располагается офис компании-контрагента.

На официальном сайте Торгово-промышленной палаты РФ представлена специальная поисковая форма, в которую следует ввести ИНН или ОГРН контрагента, чтобы узнать, является ли юридическое лицо или ИП членом палаты.  Присутствие компании или ИП в палате является подтверждением ведения хозяйственной деятельности.

Помимо всех перечисленных методов и инструментов, можно воспользоваться поисковыми системам интернета. Для получения интересующих сведений о той или иной компании необходимо ввести в поисковую строку наименование компании, а также фамилию, имя и отчество её руководителя. После этого следует пройтись по всем найденным ссылкам и внимательно прочитать информацию. Это позволит понять, какая деловая репутация у потенциального контрагента.

Перечень основных контрольных вопросов, позволяющих проверить контрагента

В процессе поиска и проверки контрагентов рекомендуется пользоваться советами Федеральной налоговой службы из писем. Так, например, в Письме ФНС РФ от 13.07.2017 № ЕД-4-2/[email protected] содержатся контрольные вопросы о добросовестности контрагентов, которые налоговики используют при проверке:

  • Знаком ли вам лично руководитель организации-контрагента, при каких обстоятельствах, когда вы познакомились?
  • Какие взаимоотношения (дружеские, деловые) вас объединяют?
  • Какие работы (услуги) выполняла организация-контрагент для вас, какие товары поставляла?
  • Ранее эта организация оказывала для вас подобные услуги, выполняла работы, поставляла товары?
  • Какие действия вы предпринимали для установления деловой репутации организации-контрагента?

Эффективные методы поиска и проверки контрагентов позволяют получать достоверные сведения о договорах и контрактах, а также о судебных производствах, избежать блокировки собственных счетов из-за переводов недобросовестным компаниям и предупредить участие в сомнительных сделках.

Контур.Фокус: возможности для проверки контрагента

По количеству описанных источников можно сделать вывод, что поиск контрагента и проверка его благонадёжности — чрезвычайно сложная работа, и это действительно так. Но эту работу можно в буквальном смысле минимизировать до одного клика с помощью такого сервиса, как Контур.Фокус.

Чем удобен сервис:

  • Поиск компании или ИП осуществляется по названию, адресу, ФИО, ИНН и другим параметрам. Актуальность и достоверность сведений гарантируется благодаря доступу к официальным государственным открытым источникам.
  • Помимо свежих выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП пользователь получает данные из Картотеки Высшего арбитражного суда, Федеральной службы судебных приставов, Базы государственных контрактов Федерального казначейства, Единого федерального реестра сведений о банкротстве, Базы бухгалтерской отчетности организаций Росстата.
  • В карточку компании, помимо всей прочей необходимой информации, включается подборка ссылок с упоминаниями компании в интернете, что позволяет ускорить процесс сбора фактов за счет агрегации информации из СМИ, с форумов с отзывами, с сайта самой компании и сайтов её партнёров, поставщиков и клиентов, со страницы раскрытия информации эмитента, с новостных ресурсов.
  • Пользователь сервиса может поставить на наблюдение 1000 компаний. Узнав об изменениях в данных, Контур.Фокус уведомит пользователя о них по электронной почте.
  • Сервис способен анализировать организации по заранее установленным пользователем критериям.

Поиск данных по компании [БД Контрагент]

Для быстрого поиска нужных аффилированных лиц либо компаний достаточно ввести наименование фирмы или ее адрес, ИНН и регион. Кроме того, возможен поиск по алфавитному каталогу.

Итак, вы ищете информацию о компании и вы знаете:

  • Наименование компании
  • Адрес (местонахождения)
  • ИНН
  • ОГРН
  • ОКПО
  • Регион регистрации компании (республика, край, область или  г. Москва или Санкт-Петербург)

Или хотя бы что-то одно из этого перечня, или хотя бы фрагмент (часть) этих данных.

Что со всем этим делать?


Общие правила

Форма поиска позволяет искать компании по одному из этих реквизитов или по их сочетанию.

Для осуществления поиска необходимо выбрать в селекторе вид данных (селекторы выделены цветом), затем в соответствующее поле ввести данные; нажать кнопку «Искать» внизу формы.

Поиск осуществляется по точному совпадению введенных вами данных.

Если вы знаете только фрагмент (часть) наименования или номера или не уверены в написании — используйте знак «*» вместо неизвестных вам символов в начале, середине и в конце слова или номера.

Если вы заполняете несколько полей формы поиска — помните, что будут найдены только те компании, в реквизитах которых совпадают все введенные вами данные.

На картинке приведен пример заполнения формы для поиска компании, содержащей в начале наименования «АГРО» с ИНН 0404040404, зарегистрированной в республике Алтай:


Наиболее удачные варианты поиска

Вариант 1. Самый точный и быстрый поиск

Если вы знаете ИНН или ОГРН или ОКПО — смело ищите по какому-либо из этих номеров. Каждый из них является уникальным идентификатором компании, и поиск будет быстрым и точным.

Выберите в селекторе вид номера, который знаете, затем в поле справа от селектора введите цифры, нажмите кнопку «искать».

Вариант 2. Тоже хороший поиск

Если вы знаете наименование компании или ее адрес — выберите в селекторе соответствующий вид поиска, затем введите известные данные. Рекомендуется искать по названию без указания регистрационной формы компании (т. е. без ООО, ОАО, ЗАО).

Вы можете уточнить поиск, указав дополнительно регион регистрации.

Помните, что ошибка в одном знаке (даже если это всего лишь дефис) может дать ошибку поиска. Используйте знак «звездочка», если не уверены в какой-либо части наименования или адреса.

Вариант 3. Поиск компании по алфавиту

Если вы не знаете о компании ничего, кроме примерного наименования — можно попробовать поискать по алфавитному указателю. В этом случае поиск осуществляется исключительно по первым буквам наименования.

Выберите первую букву наименования

затем можно либо уточнить поиск, выбрав сочетание первых букв из открывшегося списка

либо просмотреть весь список найденных компаний (откроется правее формы поиска). Учтите — список может быть очень обширным.

ПОИСК КОНТРАГЕНТА — Сайт Контур Фокус (Kontur Focus)

В совместной работе торговым компаниям и производителям товаров нужны надежные контрагенты и новые способы расширения партнерских связей.

Система поиска контрагентов– одна из сильных сторон Контур Фокуса. Поиск происходит по любым реквизитам. Одновременно в строку поиска можно писать сочетание нескольких реквизитов.

Поиск контрагента возможен по ИНН, ОГРН, ФИО директора или учредителя, названию организации, телефону или адресу


Поиск в Контур Фокус производится, в том числе, по сохраненным историческим данным.

Автодополнение

Когда Вы начинаете вводить запрос в строке поиска Контур Фокуса, сервис подсказывает несколько самых популярных запросов, начинающихся на уже введённые символы. В случае совпадения Вам остается лишь выбрать нужный вариант, и запрос будет допечатан автоматически. Такие подсказки помогают сэкономить время:


Исправление ошибок. Сервис выполняет поиск с учетом возможных ошибок и опечаток. Это поможет искать даже если вы не знаете точного названия организации или ошиблись в написании. Такая возможность полезна если опечатки содержатся в исходных данных. По нашим оценкам, опечатки в госреестрах могут встречаться в 0,5% случаев. Например, пользователь ошибся при вводе и написал “Рамашка” вместо “Ромашка”. Сервис Контур Фокус выдаст сначала данные по тем организациям в названии которых есть такое написание, а затем данные с правильным написанием:


Получайте все данные о контрагенте в один клик.

В сервисе вы можете за несколько минут получить свежую выписку из ЕГРЮЛ.

Вам доступна достоверная информация из:

Базы бухгалтерской отчетности организаций

Росстата, базы госконтрактов,

Единого федерального реестра сведений о банкротстве,

картотеки Высшего арбитражного суда

других официальных открытых источников

Сервис найдет компанию или ИП по названию, адресу, ФИО, ИНН и другим параметрам и словосочетаниям, исправит опечатки и откроет все данные по контрагенту на одной странице. А онлайн-доступ к официальным открытым источникам всегда обеспечивает актуальность и достоверность информации.

В Фокусе есть данные:

ЕГРЮЛ и ЕГРИП ФНС.

Базы госконтрактов Федерального казначейства

Картотеки Высшего арбитражного суда

Федеральной службы судебных приставов

Единого федерального реестра сведений о банкротстве

Базы бухгалтерской отчетности организаций Росстата

Роспатента.

Упоминания  о компании в интернете.

Членство в Торгово-промышленной палате РФ

Поиск и обработка дублей контрагентов

Компании, активно использующие систему Directum многие годы, с течением времени все более остро сталкиваются с проблемой дублирования контрагентов. В крупных компаниях, где регистрация документов децентрализованная и выполняется десятками/сотнями различных обученных делопроизводителей, количество дубликатов контрагентов может достигать нескольких сотен/тысяч записей.

Какие неудобства и проблемы ожидают пользователей в случае появления дублей в справочнике Организации? Как минимум пользователи не могут посмотреть по одному контрагенту весь пакет документации или найти нужные документы в системе, т.к. документы могут быть привязаны к разным организациям-дублям. Все это может быть критично, например, для заключения договора или ведения претензионной работы, когда скорость доступа к информации и качество этой информации крайне важны для благоприятного результата. А еще при создании нового документа в системе пользователь не поймет какого контрагента следует указать в карточке документа, т.к. на выбор система предлагает сразу несколько организацией-дублей с одинаковым названием (пользователь, конечно, выберет первую попавшуюся, и не факт, что это оригинальная запись). В конце концов количество записей в справочнике Организации будет расти без реального прироста ваших контрагентов.

Данное решение призвано раз и навсегда решить все перечисленные проблемы, связанные с наличием дублирующих записей в справочнике Организации.

Возможности

Функциональные возможности решения:

  • Автоматический поиск дубликатов записей в справочнике Организации и предоставление результатов, включающих информацию по заполненности и количестве использования по каждой найденной записи, для проведения анализа;
  • Обработка результатов поиска, путем автоматической замены ссылок с записей-дубликатов на оригинальную запись во всех записях справочников, карточках документов и вложениях задач системы Directum;
  • Подробное логирование всех выполняемых операций в рамках обработки записей-дубликатов.

Бизнес-эффект

Внедрение технического решения позволяет достичь следующих эффектов:

  • Сведение к минимуму трудозатрат администраторов и делопроизводителей на поиск и удаление дубликатов контрагентов.
  • Поддержание целостного набора данных по контрагентам в системе, исключая возможность возникновения ситуаций, при которых информация может быть утеряна по причине привязки документов/записей справочников к дубликату контрагента.

Пример работы

Поиск потенциальных дубликатов

Вся работа с решением осуществляется в справочнике Группы дублей контрагентов. Инициация поиска дублей выполняется пользователем вручную, с помощью кнопки на ленте — Запустить поиск дублей.

Решение выполняет автоматический поиск дублирующих записей в справочнике Организации по значениям реквизитов: Наименование, ИНН, ОГРН. Проверка по ИНН и ОГРН осуществляется по полному совпадению одного из реквизитов. Проверка по реквизиту Наименование осуществляется по специально разработанному алгоритму.

Все вычисления, выполняемые в рамках поиска, запускаются с помощью компоненты Серверные события и выполняются на сервере, что позволяет выполнять поиск на больших объемах данных (50 тысяч записей и более), без нагрузки на компьютер пользователя и всегда с одинаковой скоростью (зависит от мощности сервера, на котором развернута служба IS-Builder Event Processing).

При нахождении одной или нескольких записей, удовлетворяющих критериям поиска, автоматически определяется, какая запись относительно другой является дублем или оригиналом, и создается запись в справочнике Группы дублей контрагентов.

По факту завершения поиска для инициатора автоматически формируется соответствующее уведомление.

Анализ и обработка идентифицированных дубликатов

В карточке записи справочника Группы дублей контрагентов содержится информация о потенциальной оригинальной записи контрагента и потенциальных дублях, указанных в табличном разделе.

Для удобства анализа контрагентов в группе, в карточку и табличную часть вынесена вся информация, согласно которой контрагенты попали в текущую группу дублей (Наименования, ИНН и ОГРН). При необходимости пользователь может в любой момент времени открыть из карточки группы дублей нужного контрагента и посмотреть полную информацию по нему.

На основе имеющейся информации пользователю необходимо подтвердить корректность идентификации оригинала и дублей и при необходимости изменить статусы контрагентов в группе дублей («Дубль» или «Оригинал»). Возможны ситуации, при которых записи, попавшие в группу дублей (например, если они имеют похожие названия), в действительности могут являться разными контрагентами. Для таких случаев предусмотрена логика исключений, при которой данному контрагенту в группе устанавливается статус «Не дубль» и последующие итерации поиска дублей осуществляются с учетом всех имеющихся исключений.

В процессе обработки группы дублей для записей, определенных как дубли, автоматически выполняется замена ссылок на запись-оригинал во всех карточках документов, записях справочников и вложениях задач. Записи-дубли удаляются из справочника Организации.

Все выполненные операции по замене ссылок и удалению дубликатов фиксируются в журнале обработки. Журнал доступен по всему справочнику (кнопка на ленте в режиме списка) или в разрезе групп дублей (кнопка на ленте в карточке записи).

После анализа и обработки всех групп дублей, пользователь запускает новую итерацию поиска дублей. С каждой итерацией поиска/обработки количество потенциальных дублей сокращается, пока все дубли не будут удалены из справочника Организации.

Справочник Контрагенты. Почему не работает Поиск?

Перестал работать поиск контрагентов в справочнике Контрагенты. Программа сообщает, что данного контрагента нет в базе, хотя он есть в справочнике. Найти его получается либо только пролистыванием справочника, либо через Расширенный поиск, что очень неудобно.

Причиной возникновения данной ошибки могут быть:

  • устаревшие индексы полнотекстового поиска данных;
  • «битые» ссылки на элементы справочника Контрагенты.

Рассмотрим действия по исправлению ситуации для каждого случая отдельно.

Обновление индексов полнотекстового поиска данных

Чтобы обновить устаревшие индексы полнотекстового поиска, необходимо:

  1. Открыть форму Общие настройки: раздел Администрирование — Настройки программы – Общие настройки.
  2. Проверить использование Полнотекстового поиска данных в программе:
    • флажок Полнотекстовый поиск данных — установлен.
  3. Перейти в настройку Полнотекстового поиска данных по гиперссылке Настроить.Проверьте указанную в форме Управления полнотекстовым поиском и извлечения текстов дату актуальности и статус индекса. Правильная информация:
    • Дата актуальности индекса — текущая дата;
    • Статус индексаОбновление не требуется.

    Обновление индекса полнотекстового поиска происходит автоматически в фоновом режиме. По заданному разработчиками расписанию в 1С периодически запускается специальная регламентная задача по включению новых объектов программы в общий индекс поиска.

    Но выполнение операции по каким-то причинам может быть прервано, не выполнено или вообще отменено из-за сбоя программы. Поэтому при проблемах в поиске необходимо очистить индекс поиска, выполнить обновление, а после этого проверить настройку расписания автоматического обновления индекса в регламентных задачах.

  4. Нажать кнопку Очистить индекс для построения нового индекса полнотекстового поиска.
    После выполнения очистки индекса будет доступна кнопка Обновить индекс.
  5. Выполнить обновление индекса полнотекстового поиска, нажав кнопку Обновить индекс.

После обновления индекса:

  • в поле Дата актуальности индекса — устанавливается текущая дата;
  • Статус индекса — переходит в состояние Обновление не требуется;
  • кнопка Обновить индекс — становится недоступной.

Если база большая, то процедура построения индекса поиска может занять несколько часов, поэтому выполнять ее желательно в свободное от работы пользователей время.

Если причина ошибки — отсутствие ссылок на новые объекты в полном индексе поиска, то после выполненных действий функция поиска в справочнике Контрагенты и других списках будет работать нормально. Но чтобы исключить повторение подобной ситуации, необходимо проверить настройку выполнения расписания автоматического обновления индекса регламентным заданием.

Автоматическое обновление индекса полнотекстового поиска регламентным заданием

После восстановления индекса полнотекстового поиска последующее его обновление идет в автоматическом режиме из регламентной операции по настроенному разработчиками расписанию.

Получите понятные самоучители 2021 по 1С бесплатно:

Рассмотрим действия, которые нужно выполнить, для проверки настройки автоматического обновления индекса полнотекстового поиска:

  1. Откройте форму Регламентные и фоновые задания: раздел Администрирование — Настройки программы — Обслуживание — Регламентные операции — ссылка Регламентные и фоновые задания.
  2. Перейдите на вкладку Фоновые задания. Проверьте, что все запущенные в автоматическом режиме задания Обновление индекса ППД имеют статус Задание выполнено.

По умолчанию Обновление индекса ППД выполняется каждые 60 секунд. Это сделано специально: чтобы все новые данные программы, заведенные пользователями, сразу же становились доступны для быстрого поиска и отбора.

Если данных много, то выполнение этой регламентной операции может серьезно «тормозить» компьютер. Тогда, взвесив все «за» и «против», можно внести изменение в настройку расписания операции Обновление индекса ППД, задав его по-новому: например, обновление индекса каждые 2 часа или даже реже. Нужно учитывать, что в этом случае все вновь добавленные в базу данные будут доступны к отбору с 2-х часовым (или более) опозданием: после обновления индекса полнотекстового поиска.

Проверка логической и ссылочной целостности элементов базы

Причиной возникновения ошибки при поиске объектов в списках справочников и документов могут быть «битые» ссылки на элементы базы. Это происходит, если нарушена ссылочная или логическая целостность объектов, которые отбираются функцией Поиск.

Каждый объект программы хранится со своим индивидуальным номером и в определенной ссылочной таблице информационной базы. При возникновении технического сбоя выстроенные взаимосвязи между объектами и их ссылками в таблицах могут нарушаться, что приводит к невозможности найти объект по индивидуальной ссылке, хранящейся в таблице. В таком случае нужно выполнить восстановление логической и ссылочной целостности базы встроенным механизмом Конфигуратора: раздел Администрирование — Тестирование и исправление.

Для исправления «битых» ссылок в базе данных достаточно выставить в форме Тестирование и исправление информационной базы следующие условия проверки и нажать кнопку Выполнить:

  • флажок Реиндексация таблиц информационной базы;
  • флажок Проверка логической целостности информационной базы;
  • флажок Проверка ссылочной целостности информационной базы;
  • переключатель Тестирование и исправление;
  • При наличии ссылок на несуществующие объектыНе изменять;
  • При частичной потере данных объектовНе изменять.

Программа в автоматическом режиме протестирует данные и постарается исправить все найденные ошибки в базе. Более сложные случаи восстановления информационной базы потребуют внимания и вмешательства программистов 1С.

С работой функционала Тестирование и исправление можно ознакомиться в статье Тестирование и исправление базы 1С 8.3: какие галочки ставить

БухЭксперт8 напоминает, что перед любыми действиями с информационной базой 1С необходимо выполнить ее резервное копирование. Тестирование и исправление информационной базы носит необратимый характер и в некоторых случаях может привести к потере базы.

См. также:

Помогла статья?

Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 14 дней бесплатно

Настройка поиска контрагента в 1С

Содержание:

1.    Для чего необходим справочник Контрагенты в 1С

 

Думаю, если спросить у специалиста любой профессии: «Хотели бы вы уменьшить рутинную часть своей работы?», то с вероятностью 99% ответом будет: «Конечно, да!»

То же самое относится и к пользователям программных продуктов 1С:Предприятия. Несмотря на то, что функционал 1С постоянно совершенствуется, монотонной, однообразной работы хватает, особенно в самом начале запуска и настройки системы 1С. Заполнение всевозможных справочников, данных и прочего. Упрощение хотя бы части этой работы существенно облегчит и ускорит процесс интеграции. 

1.    Для чего необходим справочник Контрагенты в 1С


Сегодня я хочу рассказать, каким образом можно ускорить процесс заполнения справочника Контрагенты в 1С. Для этого обратимся к самому справочнику.

 


Сам справочник Контрагенты в 1С содержит информацию о поставщиках и клиентах, которыми могут выступать как юридические, так и физические лица. Также здесь предусмотрена группировка для удобства поиска Контрагентов в 1С и работы с этим справочником. 


2.    Как ускорить процесс заполнения данных нового Контрагента в 1С


Для заведения нового Контрагента в 1С необходимо нажать на кнопку Создать. После нажатия открывается форма для заполнения информации о новом контрагенте в 1С.


При стандартном варианте заполнения мы начали бы последовательное заполнение реквизитов в 1С. Но сегодня наша главная задача – ускорить процесс заполнения. Поэтому воспользуемся строкой с названием: Автоматическое заполнение реквизитов в 1С по ИНН или наименованию. Для примера я взял реквизиты компании ПАО «Сбербанк», попробую ввести ИНН этого контрагента и нажать на кнопку Заполнить.


Но вместо заполнения карточки контрагента мы с вами видим предупреждение о необходимости авторизации в системе Интернет-поддержки. Нажав на кнопку «Да», откроется окно для авторизации в системе. Логин и пароль совпадает с данными для входа на портале 1С:ИТС. В случае, если у вас нет данных для входа, необходимо обратиться в вашу обслуживающую организацию (1С-Франчайзи).


Сразу после входа программа заполнит карточку контрагента необходимой информацией, экономя ваше время. Вам останется только проверить правильность найденных данных. После этого нужно нажать на кнопку «Записать и закрыть».


Надеюсь, эта статья облегчит и без того непростую работу пользователей, а также поможет получать больше удовольствия от работы с продуктами 1С.

Специалист компании ООО «Кодерлайн»

Зайцев Илья.


Определение контрагента

Что такое контрагент?

Контрагент — это другая сторона, которая участвует в финансовой транзакции, и каждая транзакция должна иметь контрагента, чтобы транзакция прошла. В частности, каждый покупатель актива должен быть в паре с продавцом, который готов продать, и наоборот. Например, контрагентом покупателя опциона может быть продавец опциона. В любой полной сделке может участвовать несколько контрагентов (например, покупка 1000 акций осуществляется десятью продавцами по 100 акций каждый).

Объяснение контрагентам

Термин «контрагент» может относиться к любому лицу, находящемуся на другой стороне финансовой операции. Это может включать сделки между отдельными лицами, предприятиями, правительствами или любыми другими организациями. Кроме того, обе стороны не должны быть в равном положении в отношении типа вовлеченных лиц. Это означает, что физическое лицо может быть контрагентом бизнеса и наоборот. В любых случаях, когда выполняется генеральный контракт или имеет место соглашение об обмене, одна сторона будет считаться контрагентом или стороны являются контрагентами друг друга.Это также относится к форвардным контрактам и другим типам контрактов.

Контрагент вводит риск контрагента в уравнение. Это риск того, что контрагент не сможет выполнить свою часть сделки. Однако во многих финансовых операциях контрагент неизвестен, и риск контрагента снижается за счет использования клиринговых фирм. Фактически, при типичной биржевой торговле мы никогда не знаем, кто является нашим контрагентом по какой-либо сделке, и часто бывает несколько контрагентов, каждый из которых составляет часть сделки.

Ключевые выводы

  • Контрагент — это просто другая сторона сделки, покупатель является контрагентом продавца.
  • Контрагент может включать сделки между физическими лицами, предприятиями, правительствами или любыми другими организациями.
  • Риск контрагента — это риск того, что другая сторона сделки не сможет выполнить свою часть сделки. Однако во многих финансовых операциях контрагент неизвестен, и риск контрагента снижается за счет использования клиринговых фирм.

Типы контрагентов

Контрагенты по сделке можно классифицировать по нескольким признакам. Имея представление о вашем потенциальном контрагенте в данной среде, вы можете понять, как рынок, вероятно, будет действовать, основываясь на вашем присутствии/заказах/транзакциях и других трейдерах подобного стиля. Вот лишь несколько ярких примеров:

  • Розница : это обычные индивидуальные инвесторы или другие непрофессиональные трейдеры. Они могут торговать через онлайн-брокера, такого как E-Trade, или голосового брокера, такого как Charles Schwab.Часто розничные трейдеры рассматриваются как желательные контрагенты, поскольку считается, что они менее информированы, имеют менее сложные торговые инструменты и готовы покупать по предложению и продавать по предложению.
  • Маркет-мейкеры (MM): Основная функция этих участников – обеспечивать ликвидность рынка, но они также пытаются получить прибыль от рынка. Они имеют огромное влияние на рынке и часто составляют значительную часть видимых заявок и предложений, отображаемых в книгах. Прибыль получается за счет предоставления ликвидности и сбора ECN-рибейтов, а также перемещения рынка для прироста капитала, когда обстоятельства диктуют, что прибыль может быть получена.
  • Трейдеры ликвидности: Это немаркет-мейкеры, которые обычно имеют очень низкие комиссии и получают ежедневную прибыль, добавляя ликвидность и получая кредиты ECN. Как и в случае с маркет-мейкерами, они также могут получать прирост капитала, исполняя заявку (предложение), а затем размещая заказы по предложению (предложению) по внутренней цене или за пределами текущей рыночной цены. Эти трейдеры могут по-прежнему иметь влияние на рынке, но меньшее, чем маркет-мейкеры.
  • Технические трейдеры: Почти на любом рынке есть трейдеры, которые торгуют на основе уровней графика, будь то рыночные индикаторы, уровни поддержки и сопротивления, линии тренда или графические фигуры.Эти трейдеры наблюдают за возникновением определенных условий, прежде чем открывать позицию; таким образом, вероятно, они смогут более точно определить риски и выгоды от конкретной сделки. На общеизвестных технических уровнях торговцы ликвидностью и цифровой мультиметр могут стать техническими трейдерами. Хотя это и не всегда так, как ожидалось, цифровой мультиметр может ложно запускать технические уровни, зная, что это повлияет на большие группы трейдеров, таким образом взбалтывая большое количество акций. (Узнайте больше в нашем Стратегии технического анализа для начинающих .)
  • Импульсные трейдеры: Существуют различные типы импульсных трейдеров. Некоторые будут держать импульсные акции в течение нескольких дней (даже если они торгуют ими только внутри дня), в то время как другие будут отслеживать «акции в движении», постоянно пытаясь уловить быстрые резкие движения акций во время новостных событий, объемов или скачков цен. Эти трейдеры обычно выходят, когда движение показывает признаки замедления. (Этот тип стратегии требует контролируемого принятия решений, требует постоянного совершенствования методов входа и выхода, читайте Дисциплинарная торговля по моментуму .)
  • Арбитры: Используя различные активы, рынки и статистические инструменты, эти трейдеры пытаются использовать неэффективность на рынке или между рынками. Эти трейдеры могут быть мелкими или крупными, хотя некоторые виды арбитражной торговли потребуют большой покупательной способности, чтобы полностью извлечь выгоду из неэффективности. Другие типы «арбитража» могут быть доступны мелким трейдерам, например, при работе с инструментами с высокой корреляцией и краткосрочными отклонениями от порога корреляции.

Контрагенты по финансовым операциям

В случае покупки товара в розничном магазине покупатель и продавец являются контрагентами по сделке. С точки зрения финансовых рынков продавец и покупатель облигаций являются контрагентами.

В некоторых ситуациях по мере выполнения транзакции может существовать несколько контрагентов. Каждый обмен денежными средствами, товарами или услугами для завершения сделки можно рассматривать как ряд контрагентов.Например, если покупатель покупает розничный продукт в Интернете для доставки на дом, покупатель и продавец являются контрагентами, так же как покупатель и служба доставки.

В общем смысле, каждый раз, когда одна сторона предоставляет средства или ценности в обмен на что-то от другой стороны, существуют контрагенты. Контрагенты отражают двусторонний характер сделок.

Риск контрагента

В отношениях с контрагентом существует неотъемлемый риск того, что одно из вовлеченных лиц или организаций не выполнит свои обязательства.Особенно это касается внебиржевых (OTC) транзакций. Примеры этого включают риск того, что продавец не предоставит товар или услугу после обработки платежа или что покупатель не оплатит обязательство, если товары будут предоставлены первыми. Это также может включать риск того, что одна сторона откажется от сделки до ее совершения, но после достижения первоначального соглашения.

Для структурированных рынков, таких как фондовые или фьючерсные рынки, риск финансового контрагента снижается клиринговыми палатами и биржами.Когда вы покупаете акции, вам не нужно беспокоиться о финансовой состоятельности человека на другой стороне сделки. Клиринговая палата или биржа выступает в качестве контрагента, гарантируя акции, которые вы купили, или средства, которые вы ожидаете от продажи.

Риск контрагента стал более заметным после мирового финансового кризиса 2008 года. Известно, что AIG использовала свой кредитный рейтинг AAA для продажи (выписания) кредитно-дефолтных свопов (CDS) контрагентам, которым требовалась защита от дефолта (во многих случаях на траншах CDO).Когда AIG не могла разместить дополнительное обеспечение и была обязана предоставить средства контрагентам перед лицом ухудшения основных обязательств, правительство США выручило их.

Дополнительную информацию о рисках по этой теме см. в разделе «Введение в риски контрагентов» .

Рейтинги инструментов контрагентов | S&P Global Ratings

Рейтинг инструментов контрагента (CIR) S&P Global Ratings представляет собой перспективное мнение о кредитоспособности эмитента в структуре секьюритизации в отношении конкретного финансового обязательства перед контрагентом (включая процентные свопы, валютные свопы и т. д.). , и средства ликвидности) на основе окончательной оплаты.Он принимает во внимание кредитоспособность поручителей, страховщиков или другие формы повышения кредитоспособности по финансовому обязательству перед контрагентом и принимает во внимание валюту, в которой выражено финансовое обязательство. Мнение отражает мнение S&P Global Ratings о способности и готовности эмитента выполнять свои финансовые обязательства по мере поступления средств и может оценивать такие условия, как залоговое обеспечение и субординация, которые могут повлиять на окончательный платеж в случае дефолта. CIR  специально относится к финансовым обязательствам, которые субъекты специального назначения, занимающиеся секьюритизацией, заключают с банками или любыми другими юридическими лицами, принимающими на себя кредитный риск эмитента по договору, такому как своп или кредит ликвидности («контрагент»). Требования к резервному капиталу для высокодоходных классов активов могут ограничивать практику управления инвестициями страховщиков. CIR касается способности эмитента выполнить свои финансовые обязательства перед контрагентом в сделке секьюритизации на основе окончательного платежа по мере поступления средств, независимо от какой-либо конкретной даты погашения, которая может быть указана в условиях контракта.
Результаты
  • Каждый CIR относится к конкретному финансовому обязательству эмитента по конкретному договору с контрагентом в отношении сделки секьюритизации. Например, мы могли бы присвоить CIR «AAcir» обязательствам эмитента ABC по процентному свопу с банком XYZ.
  • Рейтинг CIR может быть общедоступным, частным или конфиденциальным. CIR может быть назначен с наблюдением или может быть привязан к определенному моменту времени без наблюдения.Кроме того, CIR может быть рейтингом в национальной или иностранной валюте, в зависимости от базовой структуры.
  • Данное заключение не учитывает своевременность оплаты. Таким образом, CIR  представляют собой только долгосрочные рейтинги.
  • CIR — это новый тип рейтинга с собственными определениями рейтинга. CIR обозначаются суффиксом «cir», чтобы отличить CIR от выпуска S&P Global Ratings или кредитного рейтинга эмитента. При необходимости мы назначим идентификатор ‘sf’.

Поиск контрагентов — Принстонская стипендия

Страница из

НАПЕЧАТАНО ИЗ ПРИНСТОНСКОЙ СТИПЕНДИИ ОНЛАЙН (www.princeton.universitypressscholarship.com). (c) Copyright Princeton University Press, 2022 г. Все права защищены. Индивидуальный пользователь может распечатать PDF-файл одной главы монографии в PRSO для личного использования. Дата: 19 марта 2022 г.

Глава:
(стр. 27) Глава 3. Поиск контрагентов.23943/princeton/9780691138961.003.0003

В этой главе рассказывается о моделировании поиска и случайного сопоставления в крупных странах. Цель состоит в том, чтобы построить интуицию и методы для последующих глав. После некоторых математических предпосылок он определяет понятие случайного сопоставления. Затем он применяет закон больших чисел для расчета поперечного распределения типов совпадений. Это распространяется на многопериодный поиск, сначала в настройках дискретного времени, а затем в непрерывном времени. Оптимальная интенсивность поиска данного агента при поперечном распределении типов в популяции характеризуется принципом Беллмана.Затем в главе кратко рассматривается вопрос об усилиях по поиску равновесия.

Ключевые слова: поисковые модели, случайное сопоставление, принцип Беллмана, поиск равновесия, большие числа, внебиржевой рынок, внебиржевой рынок

Принстонская стипендия онлайн требует подписки или покупки для доступа к полному тексту книг в рамках службы. Однако общедоступные пользователи могут свободно осуществлять поиск по сайту и просматривать рефераты и ключевые слова для каждой книги и главы.

Пожалуйста, подпишитесь или войдите, чтобы получить доступ к полнотекстовому содержимому.

Если вы считаете, что у вас должен быть доступ к этому названию, обратитесь к своему библиотекарю.

Для устранения неполадок см. Часто задаваемые вопросы , и если вы не можете найти ответ там, пожалуйста, связаться с нами.

Руководство по риску контрагента | Специальный отчет

Марк Пети и Йерун ван дер Хук из Cardano объясняют природу риска контрагента в некоторых наиболее распространенных внебиржевых сделках и обсуждают, как инвесторы на внебиржевых рынках справились с трудностями в эти времена испытаний

Недавние потрясения на рынке усилили важность надлежащего управления рисками, в том числе при работе с контрагентами.Самый важный урок кризиса заключается в том, что большинство инвесторов на этих рынках испытали на удивление мало негативных последствий, если у них были надлежащие методы управления рисками контрагентов.

Что такое контрагентский риск?

Риск контрагента (также называемый кредитным риском или риском дефолта) — это риск того, что ваш контрагент по сделке не сможет выполнить свои обязательства перед вами. Например, вы купили корпоративную облигацию у компании XYZ, рассчитывая получить купонные выплаты и номинальную стоимость облигации при погашении.В рамках этой транзакции вы подвергаетесь риску того, что XYZ не сможет выплатить вам купоны и основную сумму в согласованный момент времени.

Другим примером является опцион пут на акции, купленный на внебиржевом рынке. Если рынки падают, как это случалось в последнее время, рыночная стоимость опциона пут резко возрастает, что создает для покупателя опциона пут значительный контрагентский риск. Подобный риск существует в свопах, свопционах и свопах, привязанных к инфляции.

Почему для меня важен риск контрагента?

Риск контрагента широко распространен на финансовых рынках, и это риск, с которым сталкиваются все виды инвесторов, как крупные, так и мелкие.Например, все инвесторы в облигации (или любой другой вид кредита) берут на себя определенный риск контрагента, особенно при инвестировании в корпоративные облигации. Большинство инвесторов с фиксированным доходом знают об этом и фактически принимают обоснованное решение взять на себя этот дополнительный кредитный риск в обмен на более высокую доходность.

Крупные институциональные инвесторы также не чужды риску контрагента. Эта конкретная группа инвесторов широко использует опционы пут на акции, свопы, свопционы и свопы, привязанные к инфляции, для хеджирования своего рыночного риска.Почти все эти сделки осуществляются на внебиржевом рынке просто потому, что биржевой рынок не предлагает для них подходящие инструменты хеджирования. На внебиржевом рынке (инвестиционные) банки берут на себя другую сторону сделки.

Следовательно, по своей природе большинству крупных институциональных инвесторов приходится справляться с большим риском контрагента. Как показало падение Lehman Brothers, предполагаемая защита в действительности будет бесполезной в случае дефолта поставщика хеджирования, если вы не готовы и не знаете, как справляться с риском контрагента.

Увеличился ли риск контрагента в связи с текущими рыночными условиями?

Безусловно, за последние месяцы резко возросла осведомленность о риске контрагента и риске в целом. Риск контрагента присутствовал всегда, но до сих пор он просто не попадал в поле зрения широкой общественности.

Текущая повсеместная осведомленность о риске контрагента иллюстрируется резко возросшими кредитными спредами, корректировкой кредитных рейтингов в сторону понижения, а также увеличением числа банкротств и поглощений в финансовой отрасли.Чтобы проиллюстрировать это, средние кредитные спреды для банков (с рейтингом от A- до AA+) увеличились примерно с 15 базисных пунктов (январь 2007 г.) до 200-500 базисных пунктов (октябрь 2008 г.). Это привело к уменьшению числа контрагентов, способных и желающих взять на себя риск институциональных инвесторов, и к увеличению вероятности того, что эти стороны в конечном итоге не выполнят свои обязательства.

Как снизить риск контрагента?

Чтобы ответить на этот вопрос, стоит посмотреть, как крупные институциональные инвесторы и банки справляются с контрагентским риском.Как уже упоминалось, они являются активными игроками на внебиржевом рынке, и контрагентский риск для них является повседневным фактом. Как мы увидим, хеджировать риск контрагента на самом деле довольно легко, и участники внебиржевого рынка преуспели в этом.

Лучше всего себя зарекомендовал «структурированный подход» к риску контрагента, включающий три этапа: выбор контрагента, документация и управление обеспечением.

Первый этап включает первоначальный выбор контрагентов.Обычно требуется углубленная оценка возможных контрагентов на основе ряда критериев, таких как кредитный рейтинг, кредитный спред и опыт торговли конкретным инструментом (другими словами, значительный и активный торговый портфель). Кроме того, готовность принять действия по снижению риска контрагента, предусмотренные юридической документацией, может иметь решающее значение при выборе контрагента.

После составления списка заслуживающих доверия потенциальных контрагентов необходимо подготовить документацию Международной ассоциации свопов и деривативов (ISDA).Это второй шаг в этом процессе. Наличие правильной документации имеет решающее значение для успеха.

Документация ISDA состоит из трех частей: основного документа, графика и приложения кредитной поддержки (CSA). Каждый из них играет свою роль во всем процессе, но именно CSA заслуживает наибольшего внимания в контексте риска контрагента. CSA определяет правила управления обеспечением, что на самом деле является Святым Граалем для управления рисками контрагента. В CSA стороны могут договориться о том, на каком уровне необходимо размещать обеспечение (например, пороговая сумма и минимальная сумма перевода), какие инструменты использовать в качестве обеспечения, какова частота размещения обеспечения и т. д. .

Кроме того, стороны могут решить, должно ли обеспечение быть физически переведено на счет внешнего инвестора, что достаточно стандартно для европейских рынков деривативов, или же обеспечение остается у контрагента по договору залога.

После составления документации и исполнения сделок завершающим этапом является собственно управление обеспечением. Составление CSA — это одно, а выполнение его и надлежащее управление залогом — совсем другое.Текущие рыночные потрясения доказали, что постоянный мониторинг и своевременная отчетность о риске контрагента чрезвычайно важны.

Как банки, так и крупные институциональные инвесторы имеют опыт работы с документацией и управлением обеспечением. На практике крупные потери из-за риска контрагента почти всегда связаны с неадекватной документацией и/или неэффективным управлением операционным обеспечением.

Можете ли вы привести пример потенциальных денежных последствий представленного структурированного подхода, в частности CSA?

В CSA стороны могут учитывать и минимизировать риск контрагента, согласовывая ряд параметров.Приведем краткую характеристику самых распространенных из них:

Должна быть установлена ​​пороговая сумма для обеих сторон. Эта сумма является справочной стоимостью текущей рыночной стоимости незавершенной сделки, выше которой должно быть размещено обеспечение. Например, если пороговая сумма для стороны составляет 5 000 000, эта сторона обязана внести обеспечение только тогда, когда рыночный уровень транзакции превысит 5 000 000; Стороны должны согласовать периодичность внесения залога. Часто применяется частота ежедневно, еженедельно и раз в две недели, что означает, что дополнительные вызовы могут быть размещены только каждый день, еженедельно или раз в две недели соответственно; Активы, которые классифицируются как приемлемое обеспечение, должны быть согласованы.Если будут использоваться ценные бумаги, необходимо определить набор приемлемых инструментов вместе с соответствующими стрижками. Денежные средства и государственные облигации, как правило, являются наиболее распространенными приемлемыми инструментами; Необходимо определить минимальную сумму перевода (MTA). Если разница между рыночной оценкой и стоимостью текущей залоговой позиции превышает MTA, необходимо разместить дополнительное обеспечение.

Чтобы проиллюстрировать потенциальную работу CSA на практике, давайте рассмотрим две стороны с одной и той же сделкой — длинная позиция по опциону.Мы также предполагаем, что обе стороны заключили сделку с одним и тем же контрагентом. Однако обе стороны разработали разные СВГ.

 

В таблице 1 приведены сведения об обоих CSA. Мы предполагаем, что пороговая сумма равна нулю для обеих сторон, и для простоты мы будем игнорировать любые другие возможные пункты CSA.

В Таблице 2 показано гипотетическое периодическое изменение цены незавершенных сделок по рынку, а также сумма залога, которую обе стороны получат от своего контрагента.Положительная оценка по рынку означает, что с точки зрения клиента сделка является прибыльной, и контрагент должен внести обеспечение.

Из таблицы 2 мы можем наблюдать:

Вторая сторона подвергается значительно большему риску контрагента по сравнению с первой стороной; Если контрагент не выполняет свои обязательства после четырех периодов, первая сторона имеет обеспечение, равное рыночной цене, и не должна нести убытков. Вторая сторона несет убыток в размере 550 000, потому что MTA второй стороны не пострадало; Если контрагент не выполняет свои обязательства по истечении шести периодов, первая сторона несет убыток в размере 350 000, поскольку разница между рыночной оценкой и стоимостью настоящего залога меньше, чем MTA.Вторая сторона несет убытки в размере 900 000; Если контрагент не выполняет свои обязательства после восьми периодов, первая сторона несет убыток в размере 450 000, а вторая сторона несет убыток в размере 1 750 000.

Как показывает наш пример, различные настройки параметров могут иметь существенно разные результаты в случае значения по умолчанию. Конечно, каждая сторона должна найти тонкий баланс между снижением риска, с одной стороны, и увеличением операционных рисков и рисков реализации, с другой. Инвесторы могут, например, связать настройки параметров с кредитным рейтингом контрагента, требуя более строгих условий при работе с контрагентами с более низким кредитным рейтингом.

Хотя пример гипотетический и стилизованный, он рисует четкую картину: CSA и надежное управление обеспечением значительно снижают риск контрагента в экстремальных рыночных условиях.

 

 

Каковы затраты на снижение риска контрагента?

Прямых денежных затрат не требуется, за исключением времени, затраченного на составление документации и возможных внешних юридических консультаций. Однако составление CSA на самом деле является переговорами между двумя сторонами.Ничто не идет, и каждый пункт имеет свою особую ценность для каждой вовлеченной стороны и, следовательно, цену. Поэтому для большинства инвесторов поиск внешней юридической поддержки при составлении документации кажется разумным. Кроме того, часто требуется совет относительно реальных экономических и денежных последствий того, что отражено в документации. Кроме того, необходимо наличие опытной и надежной системы управления залогом.

Учитывая потенциальные катастрофические последствия непринятия надлежащих мер в отношении риска контрагента, затраты на составление документации и последующее управление обеспечением незначительны.

 

 

Какие уроки на будущее мы должны извлечь из нынешнего кризиса?

Несколько лет назад многие институциональные инвесторы были счастливы торговать на внебиржевом рынке без CSA или на условиях, продиктованных (и, следовательно, в пользу) контрагентов. Нынешний кризис снова привлек внимание к риску, и особенно к риску контрагента, и продемонстрировал важность управления риском контрагента.

Каким бы болезненным он ни был, нынешний кризис также оказался лучшим стресс-тестом, который только можно себе представить, для инвесторов на рынке внебиржевых деривативов.С момента появления рынка внебиржевых деривативов в 1980-х годах люди задавались вопросом, насколько эффективным будет управление риском контрагента на проблемных рынках с высоким уровнем рыночного риска, а также с фактическими банкротствами банков. Нынешний финансовый кризис включает в себя все эти составляющие. Наличие соответствующей документации в сочетании с опытной и надежной операцией по управлению обеспечением, безусловно, доказало свою ценность.

В заключение следует отметить, что при правильном подходе и наличии надлежащих процессов риск контрагента можно легко снизить до низкого уровня — даже в экстремальных рыночных условиях, когда снижение рыночного риска, обеспечиваемое этими инструментами, оказалось очень эффективным для многих пенсионных фондов.

ЕЦБ завершает работу над руководством по оценке того, как банки рассчитывают кредитный риск контрагента

18 сентября 2020 г.

Руководство
  • показывает, как ЕЦБ оценивает соответствие моделей кредитного риска контрагента банков нормативным требованиям.
  • Окончательная публикация после публичных консультаций в феврале и марте 2020 г.

Европейский центральный банк (ЕЦБ) сегодня опубликовал окончательное руководство с изложением методологии, которую он использует для оценки того, как банки зоны евро рассчитывают свою подверженность кредитному риску контрагента (CCR) и риску предварительной корректировки кредитной оценки (CVA), после консультаций с общественностью, которые закончился 18 марта 2020 года.

Эти два типа риска возникают при торговле производными финансовыми инструментами и при сделках, в которых ценные бумаги используются для получения займа или ссуды наличными, например, при заключении соглашений об обратном выкупе. Оба действия влекут за собой возможность дефолта контрагента. Мировой финансовый кризис показал, что это один из ключевых финансовых рисков, с которыми сталкивается банк, поскольку дефолт контрагента может привести к системным последствиям.

В соответствии с законодательством Европейского Союза банкам разрешено использовать внутренние модели для расчета стоимости их подверженности риску CCR и CVA, если эти модели соответствуют нормативным требованиям.В опубликованном сегодня руководстве объясняется методология, которую ЕЦБ использует для оценки достоверности таких моделей, особенно при внутренних исследованиях моделей.

Текст также актуален, когда банки подают заявки на расширение или внесение изменений в свои модели, а также для постоянного мониторинга таких моделей со стороны ЕЦБ.

Руководство не следует рассматривать как выходящее за рамки применимых в настоящее время законов Европейского Союза и национальных законов, и поэтому оно не предназначено для замены, отмены или изменения указанных законов.

ЕЦБ учел все комментарии, полученные в период консультаций, и опубликовал отзыв на своем веб-сайте банковского надзора.

По вопросам СМИ обращайтесь по телефону Эстер Техедор , тел.: +49 69 1344 95596.

Bankers Almanac Counterparty KYC | Решения для управления рисками LexisNexis

Bankers Almanac Counterparty KYC предоставляет исчерпывающие данные KYC для финансовых учреждений, в том числе: 

  • Информация о головном офисе и филиалах
  • Карта собственности
  • Схема структуры группы
  • Имена ключевых сотрудников 
  • Контактная информация
  • Финансы
  • Историческая банковская информация
  • Номера LEI и GIIN
  • Рейтинг банка по активам и капиталу
  • Регулирующий орган
  • Кредитный рейтинг

Модуль комплексной проверки
Мгновенная загрузка актуальных документов в формате PDF для проведения комплексной проверки ваших финансовых контрагентов:

  • Лицензии (общие, банковские и оффшорные)
  • Средства контроля за отмыванием денег
  • Сертификаты US PATRIOT Act
  • Годовые отчеты
  • Документы корпоративного управления
  • Анкета Wolfsberg Group – CBDDQ
  • W-8BEN-E налоговые формы

Опция модуля конечного бенефициарного собственника
Определение конечных бенефициарных владельцев (ББО) в структурах финансовых учреждений.

  • Более 11 000 UBO по всему миру
  • Очистить карты владения
  • Общая доля собственности предприятия

Опция модуля «Просмотр санкций»
Быстро узнать, подпадают ли финансовые учреждения под санкции или есть ли в структуре их группы подпадающие под санкции организации.

  • Экраны против всех основных санкционирующих органов
  • Санкции в отношении физических и юридических лиц
  • Загрузить улики для дальнейшего расследования

Государственные предприятия View Module Option
Немедленно определите, имеет ли организация государственную собственность или имеет связи где-либо в структуре своей группы.

  • Информация от 1000 правоохранительных органов и 32000 СМИ

Легко оцените финансовый риск контрагента, чтобы узнать больше, загрузите нашу брошюру «Банковский альманах KYC».

Стандартизированный подход к кредитному риску контрагента: окончательное правило

Бюллетень OCC 2020-7| 18 февраля 2020 г.

Поделиться этой страницей:

Руководители всех национальных банков, федеральных сберегательных ассоциаций и федеральных отделений и агентств; начальники отделов и отделов; весь проверяющий персонал; и другие заинтересованные стороны

Резюме

24 января 2020 г. Управление валютного контролера, Совет управляющих Федеральной резервной системы и Федеральная корпорация по страхованию депозитов (совместно именуемые агентствами) опубликовали окончательное правило, обеспечивающее обновленную основу для измерения сумма воздействия производных контрактов.Окончательное правило заменяет существующую методологию текущего риска (CEM) стандартизированным подходом к кредитному риску контрагента (SA-CCR) для банков, на которые распространяются передовые подходы, разрешая при этом более мелким банкам использовать CEM или SA-CCR. SA-CCR — это более чувствительный к риску подход, который лучше отражает отраслевую практику, включая маржу для деривативных контрактов.

Аннулирование

Этот бюллетень отменяет бюллетень OCC 2018-45 «Капитал: уведомление о предлагаемом нормотворчестве», выпущенный 17 декабря 2018 г.

Примечание для местных банков

В соответствии с окончательным правилом местные банки имеют возможность, но не обязаны использовать структуру SA-CCR.

Основные моменты

Окончательное правило

  • требует от банков передовых подходов к использованию концепции SA-CCR для измерения суммы риска для контрактов на деривативы вместо CEM с 1 января 2022 года.
  • разрешает всем банкам использовать SA-CCR вместо CEM с 1 апреля 2020 года.
  • вносит технические поправки в правило капитала в отношении некоторых сделок с деривативами.

Дополнительная информация

Пожалуйста, свяжитесь с Гуовэй Чжаном, экспертом по рискам, отдел политики капитала, по телефону (202) 649-6370, или с Кевином Корзеневски, советником, офис главного юрисконсульта, по телефону (202) 649-5490.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.