Открыть счет в оффшоре: Кому нужен счет в оффшоре и как его открыть

Содержание

О странах и банках: Где открыть счет на оффшор?

О странах и банках: Где открыть счет на оффшор?

Несмотря на определенные сложности, с которым сталкиваются владельцы оффшорных компаний при открытии счетов, существует немало банков, готовых сотрудничать. Открыть счет на оффшор можно в нескольких юрисдикциях, правда, от страны к стране условия будут различными.



Европа

Несмотря на расхожее мнение, европейские страны не отказываются от оффшорных клиентов совсем, но требуют определенную «плату за риск». Так, чтобы открыть счет в банке Австрии, Швейцарии или Лихтенштейна, компании придется разместить депозит минимум на 300 тысяч евро или вложить аналогичную сумму в инвестиционный фонд. Кроме того, комиссии за обслуживание счета и операционные тарифы в европейских банках, как правило, высокие.


Турция

Турецкие банкиры лояльны к оффшорным компаниям и учредителям-иностранцам. Некоторые банки допускают использование номинального сервиса, также возможно снижение тарифов по договоренности с банком. В качестве примера стоит привести турецкий Ziraat Bank или Turkey Finance. Обратите внимание, что оффшорный счет в Турции вряд ли откроют гэмблинговым, криптовалютным, а также Forex-компаниям.

Армения

Армянские банки охотно открывают счета на офшоры, однако могут запросить документы о происхождении средств и контракты до и после открытия счета. А UNIBANK,  кроме того, работает не со всеми видами деятельности. Из возможных вариантов также стоит отметить Armbusiness Bank, который допускает удаленное открытие счета.

Белоруссия

Счет в БелВЭБ (Белвнешэкономбанке) открывается только с личным визитом руководителя компании или его доверенного лица. Из плюсов этого варианта стоит отметить качественное обслуживание и конкурентоспособные тарифы. За сохранность средств можно не беспокоиться: БелВЭБ – один из системообразующих банков страны.


Казахстан

Из казахских банков с оффшорами работает Zaman bank, отличающийся лояльностью к предоставляемым документам и видам деятельности. Помимо всего прочего, здесь можно открыть оффшорный счет удаленно. При этом Zaman bank не участвует в международной системе обмена финансовой информацией, а у фирмы, открывшей счет в Казахстане не возникает никаких обязанностей по уплате налогов.

Платежные системы

Платежная система, как альтернатива «обычному» банку – это вполне рабочий вариант, однако надо помнить о нескольких нюансах. С одной стороны, платежная система почти всегда допускает удаленное открытие счета на оффшор и лояльно относится к виду деятельности компании. Но надо помнить, что платежная система, –  это оператор денежных услуг, а не банк. Держать большие суммы на счете в платежной системе попросту опасно: в отличие от банка, вклады здесь не застрахованы. Кроме того, счет в платежной системе может подпортить репутацию компании: солидные контрагенты предпочитают иметь дела с «традиционными» банками.


Если у Вас есть вопросы по открытию счетов для офшорных кампаний, вы можете задать любой интересующий Вас вопрос нашим специалистам по телефону +7 (499) 688-95-28 , по электронной почте [email protected] или любым удобным для Вас способом, указанным на сайте.


Оффшорный банковский счет для оффшорной компании

Банки Канады и США

Канада

Bank of Montreal, CIBC, RBC, Scotiabank, TD Canada Trust

США

Banesco Bank USA, First Citizens Bank, International Finance Bank, Pacific National Bank

Европейские банки

Австрия

Credit Suisse (Austria) AG, Deutsche Bank (Austria) AG, Euram Bank AG
LGT Bank, Meinlbank (Austria) AG, Raiffeisen Zentralbank Osterreich AG, Valartis Bank, Vontobel Bank

Беларусь

Bank BELVEB, BTA Bank

Болгария

First Investment Bank, International Asset Bank, Unicredit Bulbank

Андорра

Credit Andorra Private Bankers SA, Banca Privata D’Andorra

Великобритания

Barclays Bank, HSBC, Standard Chartered Bank, Credit Suisse (UK) Limited, Metro Bank, Centtrip Limited (UK) (финансовая компания)

Венгрия

MKB, Sberbank

Германия

Deutsche Handelsbank, Wirecard Bank

Грузия

Bank Of Georgia, TBC Bank, TERA Bank, Ifspay (Payment Service Provider)

Гибралтар

Lloyds TSB

Дания

Nordea Bank

Кипр

Bank Of Cyprus Limited, Hellenic Bank Ltd, Piraeus Bank, Promsvyazbank, Russian Commercial Bank, USB Bank, CardPay (финансовая компания)

Латвия

Baltic International Bank, Citadele Bank, Expobank, Latvijas Pasta Bank, Orange Bank, Rib Bank (IB Investiciju Banka), Rigensis Bank, Rietumu Banka

Лихтенштейн

Bank Alpinum, Bendura Bank AG, LGT Bank In Liechtenstein Ltd AG, Neue Bank AG, Volksbank Aktiengeselslschaft, VP Bank AG

Люксембург

Banque De Luxembourg SA, Banque Internationale A Luxembourg SA, Credit Suisse

Македония

Silk Road Bank AD Skopje

Мальта

HSBC, Bank of Valletta, Banif Bank, Medirect Bank

Монако

Compagnie Monegasque De Banque

О-в Мэн

Banif Bank, Barclays Bank, HSBC, Lloyds TSB, Standard Bank

Польша

Millennium Bank

Сербия

Unicredit Bank Srbija A. D.

Черногория

Invest Banka Montenegro

Чехия

FIO Banka, Expobank

Швейцария

AKB Privatbank Zurich AG. AP Anlage & Privatbank AG, Banca Commerciale Lugano, Bank SCS Alliance, BNP Paribas, BSI Bank, CIM Banque, Credit AGricole (Suisse) S.A., Credit Suisse, Dresdner Bank (Switzerland) AG, HSBC Private Bank (Suisse) S.A.

Эстония

Danske Bank A/S

Азиатские банки

Гонконг

HSBC, Standard Chartered Bank (HK)

Сингапур

OCBC Bank, Standard Chartered Bank, CITIBANK

Объединенные Арабские Эмираты

Emirates NBD, Standard Chartered Bank

Африканские банки

Маврикий

ABC Banking Corporation, Afrasia Bank, Barclays Bank, Mauritius Commercial Bank, HSBC

Сейшельские острова

Barclays Bank, Al Salam Bank

Тихоокеанские банки

Вануату

National Bank of Vanuatu, Pacific Private Bank, Greenrock Securities Limited (финансовая компания)

Острова Кука

Capital Security Bank

Карибские оффшорные банки

Антигуа и Барбуда

Global Bank Of Commerce

Барбадос

J&T Bank And Trust

Белиз

Scotia Bank, Choice Bank Ltd, Heritage Bank Ltd

Британские Виргинские острова

First Caribbean International Bank, Scotia Bank

Каймановы Острова

Cayman National Bank, NCB National Commercial Bank Jamaica Limited (Cayman)

Кюрасао

Exprinter International Bank N.

V (EIB), United Bank

Невис

Bank Of Nevis International

Панама

Banvivienda Bank, Canal Bank, Credicorp Bank, HSBC, MMG Bank, Multibank

Пуэрто Рико

Euro Pacific Bank, Vestin Bank

Сент-Винсент и Гренадины

Loyal Bank, B2B Bank

Сент-Люсия

Boslil Bank, Hermes Bank

регистрация компаний в оффшорах, открытие счетов в оффшорных зонах

  • Оперативное реагирование на запросы.
  • Оптимальное соотношение цены и качества.
  • Грамотный подход к каждой задаче и отсутствие шаблонных решений.
  • Безупречная репутация лидеров рынка.

Все это – о компании «РК-Аудит».


«РК-Аудит» осуществляет регистрацию компаний во всех популярных странах

О нас

Компания оказывает юридические услуги, связанные с покупкой и регистрацией оффшорных компаний и открытием оффшорных счетов для физических и юридических лиц.

Список оффшоров, с которыми мы работаем, включает страны как с льготным режимом налогообложения (Кипр, Великобритания, Гонконг, Лихтенштейн, Люксембург, Нидерланды и т.д.), так и с нулевым (БВО, Белиз, Доминика, Сейшельские острова и др.).

Штат компании представлен специалистами различных областей. Это юристы, бухгалтеры, аудиторы, финансовые аналитики. Благодаря такому подходу клиенты «РК-Аудит» могут рассчитывать на всестороннюю юридическую поддержку в вопросах ведения бизнеса, налогообложения и внешнеэкономической деятельности.

Почему покупка оффшора у нас – это беспроигрышный вариант?

Репутация надежного партнера не появляется просто так. Многолетняя эффективность и стабильность работы, высокая деловая активность, глубокий профессионализм – вот качества, которые позволили нам стать одними из лучших в своей сфере.

  • Компания «РК-Аудит» входит в сотню лучших аудиторских фирм России.
  • Комитетом по аудиту Ассоциации бухгалтеров и аудиторов содружества компания удостоена звания лауреата диплома «Финансовый Олимп».
  • Более 15 лет успешной работы и множество положительных отзывов являются показателем того, что для нас важнее всего – доверие и открытость к клиентам.

«РК-Аудит» оказывает следующие услуги:

  • Регистрация оффшорных компаний с нуля и продажа готовых «полочных» фирм.
  • Помощь в открытии счетов в зарубежных банках.
  • Международное налоговое планирование.
  • Обязательный и инициативный аудит, в том числе аудит оффшорных зон.
  • Ведение и восстановление бухгалтерского учета.
  • Консалтинг в сфере ведения бизнеса в России и за рубежом и налогового законодательства.
  • Регистрация, реорганизация и ликвидация компаний, помощь в оформлении лицензий.
  • Оценочная деятельность.

Ознакомиться со стоимостью оффшорных компаний Вы можете здесь.

Где можно открыть конфиденциальный оффшорный счет?

? LiveJournal
  • Main
  • Top
  • Interesting
  • 235 ideas
  • Your 2020 in LJ
  • Disable ads
Login
  • Login
  • CREATE BLOG Join
  • English (en)
    • English (en)
    • Русский (ru)
    • Українська (uk)
    • Français (fr)
    • Português (pt)
    • español (es)
    • Deutsch (de)
    • Italiano (it)
    • Беларуская (be)

оффшор | Новости GSL News

Процедура и особенности открытия банковского счета в ОАЭ (Объединенных Арабских Эмиратах). Последние тенденции в международном банковском секторе. Действительно ли эмиратские банки являются рабочим инструментом для бизнеса.

Открыть счет в ОАЭ

В последнее время классические оффшорные юрисдикции постепенно теряют свои позиции монополистов в международном бизнесе, в том числе по причинам принятия законодательства по сабстенсу, повышения прозрачности корпоративных структур и открытия реестров, включая реестры бенефициаров.

На фоне падения позиций классических оффшоров мы наблюдаем рост популярности юрисдикций, предлагающих схожие оффшорам преимущества, но ранее оставленных в стороне (на наш взгляд, несправедливо) ввиду неспособности конкурировать с оффшорными юрисдикциями, прежде всего, в финансовом вопросе – Объединенные Арабские Эмираты, Гонконг, Сингапур, Восточная Европа.

Банковский сектор в ОАЭ

Объединенные Арабские Эмираты по праву считаются одной из наиболее экономически стабильных и высокоразвитых юрисдикций мира. Страна заняла 16-е место в рейтинге Всемирного банка в 2020 году и лидирует на Ближнем Востоке по комфорту ведения бизнеса.

В Арабских Эмиратах сформировался устойчивый банковский сектор, насчитывающий около 23 местных и 26 иностранных банков. Согласно рейтинговому агентству Moody’s, эмиратская банковская система  классифицируется как стабильная благодаря устойчивым уровням капитала и буферным запасам ликвидных средств.

В ОАЭ существует три основных типа банков, остановимся на них подробнее.

Инвестиционные банки

К таковым относятся, в основном, дочерние структуры европейских и азиатских банков, политика которых - private banking и управление крупным частным капиталом:

Коммерческие банки

Это местные банки и филиалы иностранных банков, предлагающие коммерческие банковские услуги; они предоставляют денежные средства для коммерческой деятельности, займы и управление счетами физических и юридических лиц:

Исламские банки

Исламскими считаются банки, соблюдающие законы и принципы шариата:

Местные банки в ОАЭ, с которыми мы работаем

Все местные эмиратские банки, с которыми мы работаем и которые открывают счет в настоящее время, представлены ниже:

[*] В зависимости от типа счета

Крупные банки доминируют в банковской индустрии страны, причем на пять крупнейших банков приходится около 60% активов сектора. Исламские банки включают в себя 8 полноценных исламских банков и 23 исламских окна, созданных обычными банками, на которые в совокупности приходится 19% всех активов банковского сектора.

Преимущества открытия банковского счета в ОАЭ

К преимуществам открытия банковского счета в ОАЭ относятся:

  • отсутствие валютного контроля
  • стабильность экономики и курса национальной валюты по отношению к доллару США (USD = 3,65 AED)
  • высокий уровень конфиденциальности
  • надежное функционирование банковской системы
  • удобный интернет-банкинг с современными инструментами удаленного доступа
  • низкие ставки банковских процессинговых платежей
  • низкий процент по кредиту
  • возможность открытия мультивалютных счетов
  • стабильность политической системы
  • возможность совпадения юрисдикций компании и банка

Однако при этом нельзя забывать, что эмиратские банки остаются встроенными в глобальную финансовую систему и поэтому вынуждены следовать глобальным трендам.

Сейчас, когда вследствие глобальных изменений в оффшорной сфере проблема открытия банковских счетов остра как никогда, многие в поисках оптимальных финансовых решений пристально вглядываются в банки Объединенных Арабских Эмиратов. Не секрет, что Объединенные Арабские Эмираты, ввиду наличия значительных финансовых ресурсов и укорененности в арабскую культуру, производят впечатление стабильной налоговой гавани, где не работают жесткие правила западного банкинга. К сожалению, с этой иллюзией приходится расставаться: в 2019 году, после попадания Эмиратов в серые списки ЕС и после проверки американской комиссией ведущих эмиратских банков, ситуация в банковском секторе кардинально изменилась. А значит, принцип «Знай Своего Клиента» (KYC) и другие комплаенс-требования, которых пытается избежать предприниматель, будут учтены и воспроизведены с поправкой на арабские традиции делового оборота.

отвечает Александра Гогузева

Руководитель офиса GSL в ОАЭ

Ведущие банки в ОАЭ

В Объединенных Арабских Эмиратах находится ряд самых уважаемых и крупнейших банков региона. В качестве лидеров отрасли выступает следующая «четверка»:

1. Emirates NBD

Emirates NBD

Крупнейшая банковская группа на Ближнем Востоке; задает тон в регионе.

Штаб-квартира находится в Дубае. В настоящее время банк управляет 944 филиалами и 4262 банкоматами и СПД в ОбъединенныхАрабских Эмиратах и за рубежом.

По состоянию на 30 июня 2020 года объем активов банка составил 189 млрд долларов США. Приобретение Denizbank является важной вехой для Emirates NBD. Группа расширила свое присутствие до 13 стран, обслуживая более 14 миллионов клиентов.

2. Abu Dhabi Islamic Bank (ADIB)

ADIB

Ведущий исламский банк с активами более 33,9 млрд долларов США.

Основанный в 1997 году, банк предлагает решения в области розничной торговли, корпоративной, коммерческой, частной банковской деятельности. Банк представлен на шести стратегических рынках, включая Египет (где открыто 70 филиалов), Саудовскую Аравию, Великобританию, Судан и Ирак.

3.  Mashreq Bank

Mashreq Bank

Один из крупнейших и старейших частных эмиратских банков, предлагает финансовые решения клиентам.

Банк был основан компанией Al Ghurair Group в 1967 году в Дубае как Банк Омана еще до образования Объединенных Арабских Эмиратов, а в 1993 году изменил свое название на Mashreq Bank.

Банк имеет 12 зарубежных отделений в девяти странах мира, включая Европу, Соединенные Штаты Америки, Азию и Африку. Предлагает эффективные мерчант-решения, что обеспечивает его особую популярность среди бизнеса.

Общий объем активов банка составляет 38 млрд долларов США.

4. Ajman Bank

Ajman Bank

Первый исламский банк, зарегистрированный в эмирате Аджман, был основан в 2007 году.

Банк предоставляет широкий спектр банковских услуг для частных лиц, бизнеса и государственных клиентов, в соответствии с принципами шариата. Поддерживается правительством Аджмана, которому принадлежит 25%, а также ведущими финансовыми учреждениями и частными лицами из Объединенных Арабских Эмиратов.

Интересно, что банк открывает корпоративные счета преимущественно компаниям старше 2-х лет, что также подтверждает определенную специфику местного комплаенса. Банк неохотно работает с компаниями, зарегистрированными в СЭЗ Аджман (Ajman Free Zone), хоть они и находятся в одной юрисдикции и представляют один эмират.

Помимо местных банков, можно также рассмотреть варианты открытия счетов в Объединенных Арабских Эмиратах в филиалах либо представительствах международных банков, к примеру, таких как Standard Chartered, HSBC и Citibank. Однако из-за достаточно жесткой позиции местного регулятора в Объединенных Арабских Эмиратах в отношении иностранных банков (и стандартной практики регулятора по стимулированию местного банкинга), можно с уверенностью заявить, что порой проще открывать счет в головных офисах банков, а не в их филиалах в Арабских Эмиратах.

Что необходимо учитывать для оценки шансов открыть корпоративный счет в ОАЭ?

Как уже отмечалось выше, ввиду введения новых правил международного комплаенса угрозы различных санкций со стороны регуляторов и в связи с увеличением числа запросов от Центрального Банка о предоставлении информации и данных о переводах, эмиратские банки стали применять более жесткие правила при рассмотрении заявок.

При открытии счета, в первую очередь, необходимо учитывать:

Место регистрации компании

В настоящее время некоторые банки отказываются открывать корпоративные банковские счета компаниям, зарегистрированным в определенных свободных экономических зонах, а в отношении некоторых зон северных эмиратов введены более жесткие требования комплаенса. Самый дешевый вариант свободной зоны – не всегда правильный вариант. Лучшее, что можно сделать, – это создать такую структуру компании, которая минимизирует риски и максимизирует потенциал прибыли как сейчас, так и в будущем. Необходимо выбирать ту СЭЗ, которая соответствует бренду и цели бизнеса, поскольку это может лучше представить компанию во время подачи заявки.

Вид деятельности компании в ОАЭ

Некоторые виды деятельности также подпадают под более пристальное внимание банков. Например, если речь идет о торговой компании с лицензией на общую торговлю (general trading) без выделения типов товаров, то большинство эмиратских банков отправит такую компанию на дополнительную комплаенс-проверку.

Атрибуты резидентности компании и бенефициара

Для определенных видов деятельности банк потребует подтверждение наличия реального служебного помещения/ офиса компании. Опция виртуального/ flexi офиса теперь подходит лишь для ограниченного перечня сервисных компаний, а также фриланс-лицензий.

Банки рекомендуют тем, кто хочет подать заявку на открытие банковского счета, иметь и поддерживать визу Объединенных Арабских Эмиратов и Emirates ID, чтобы повысить свои шансы на одобрение открытия счета. Более того, местный адрес проживания отражает приверженность бизнеса к локальной экономике, и это является еще большим преимуществом для банков.

Веб-сайт и «digital profile» эмиратской компании

Веб-сайт компании определенно помогает повысить доверие со стороны банков. Если на сайте еще и упоминаются некоторые компании, с которыми идет сотрудничество, что подтверждает поставщиков и клиентов компании, то это дает дополнительные баллы при рассмотрении заявления в банке. Если у компании нет веб-сайта, можно создать целевую страницу на любой веб-платформе.

Конечно, это не обязательное условие, но это добавляет легитимности бизнесу в глазах местных банкиров, так как Объединенные Арабские Эмираты – это страна с курсом на активное развитие digital пространства и бизнеса, и зачастую очень сложно обосновать местным банкирам возможность ведения экономической деятельности без присутствия в интернет пространстве.

Личное присутствие на интервью в эмиратском банке

Чтобы открыть корпоративный счет в Объединенных Арабских Эмиратах, требуется личное присутствие собственника для подписания необходимых документов. Если собственник не будет являться управляющим по счету, потребуется также личное присутствие будущего распорядителя счетом и документы на него в рамках комплаенса.

Важно понимать, что в эмиратском банкинге существует достаточно уникальная система: по вопросам открытия счета с вами работает бизнес-менеджер, который мотивирован получением бонуса с оборота счета в течение первых 2-3 месяцев после его открытия, а далее ваш аккаунт уже передается клиентскому менеджеру, а бизнес-менеджер отправляется на поиски нового клиента. Поэтому, несмотря на то, что официально в  эмиратских банках  нет требований по первоначальным депозитам и неснижаемым остаткам, на начальном этапе фактически ваше общение с банками сведется именно к обсуждению размера и сроков внесения первого платежа. На этом этапе вам необходимо будет максимально заинтересовать и убедить в перспективах вашего менеджера, который в дальнейшем и проведет процедуру комплаенса с банком и обеспечит открытие счета. При этом очевидно, что энтузиазм менеджера и его нацеленность на результат по открытию счета будут напрямую зависеть от размера заявленного вами первого платежа. Однако в общении с менеджером и формировании прогнозов и обещаний необходимо быть максимально прозрачным и честным, так как в случае невыполнения заявленных обещаний вы рискуете не только счетом, но и попаданием в серые списки местных банкиров.

отвечает Александра Гогузева

Руководитель офиса GSL в ОАЭ

Банки Объединенных Арабских Эмиратов достаточно лаконичны в общении с клиентами, поэтому следует постараться выстроить отношения со своим банкиром правильно с самого начала, будучи полностью прозрачным и оперативно предоставляя всю необходимую документацию. Нужно обсудить с банкиром возможных клиентов и поставщиков, с которыми будет идти работа, крупные платежи, которые, возможно, ожидаются – это повысит уровень доверия и лояльности со стороны банка.

Процедура открытия счета в ОАЭ

Процедура открытия счета в эмиратском банке может занять от месяца до четырех, в зависимости от сферы бизнеса и профайла компании. Также определяющую роль будет играть тип компании: оффшорная компания, компания в свободной экономической зоне либо местная (mainland) компания.

Оффшорная компания, зарегистрированная в одном из арабских эмиратов

Стоимость регистрации такого типа компании в Эмиратах  достаточно низкая, однако открыть счет в банке для оффшорной компании непросто. Счета такой компании не считаются резидентскими, а это значит, что будут применяться более строгие регулирующие положения, и банк предъявит повышенные требования к минимальному балансу, а также потребует подтверждение соответствия профиля клиента его бизнес-направлению.

В таблице представлен список базовых документов, которые необходимо подготовить, чтобы открыть счет в банке для оффшорной компании:

Свидетельство о регистрации компании

Апостиль / легализация не требуются

Реестр директоров и акционеров

Апостиль / легализация не требуются

Устав и учредительный договор

Апостиль / легализация не требуются

Копии паспортов: директора, акционеров, уполномоченных лиц, партнеров

Апостиль / легализация не требуются

Выписка из банка за последние 6 месяцев

Цифры по источнику средств должны совпадать с заявленными в оборотах компании  

Подтверждение места жительства

Недавний счет за коммунальные услуги или любой документ, подтверждающий ваш адрес
NB: разворот паспорта РФ со штампом о прописке местными банками для подтверждения адреса зачастую НЕ принимается  

Личное резюме с соответствующим опытом

Банк захочет увидеть связь вашего опыта и деятельности компании

Объяснение характера вашего бизнеса, привязка к Объединенным Арабским Эмиратам, планируемые обороты, контрагенты и т. д.

Информация о планируемой деятельности компании

Список потенциальных клиентов и поставщиков, образцы договоров / инвойсов, страны ведения планируемой деятельности

Оншорная компания (Free Zone Company), зарегистрированная в одной из фризон ОАЭ

Свободная зона (Free Zone) – это экономическая зона, которая имеет особый налоговый, таможенный и импортный режим. Допускается 100% иностранное участие.

В Объединенных Арабских Эмиратах действует около 50 свободных экономических зон. Важно отметить, что оншорным компаниям не разрешается торговать напрямую с эмиратским рынком (за пределами зоны), и они могут вести локальный бизнес только через местных дистрибьюторов. Расходы на регистрацию такой компании чуть выше, однако такая компания позволит получить визу резидента Объединенных Арабских Эмиратов, и счет в банке для такой компании будет считаться резидентским. При этом список банков для открытия счета существенно расширяется.

В таблице ниже представлен список базовых документов, которые необходимо подготовить для открытия банковского счета для оншорной компании:

Действующая торговая лицензия

Апостиль / легализация не требуются

Свидетельство о регистрации компании

Апостиль / легализация не требуются

Реестр директоров и акционеров

Апостиль / легализация не требуются

Устав и учредительный договор

Апостиль / легализация не требуются

Копии паспортов: директора, акционеров, уполномоченных лиц, партнеров

Апостиль / легализация не требуются

Выписка из банка за последние 6 месяцев

Цифры по источнику средств должны совпадать с заявленными в оборотах компании  

Копия визы и Emirates ID директора и/или акционеров

В зависимости от типа лицензии и типа офиса, банк может потребовать подтверждение
резидентности либо одного из должностных лиц компании, либо и директора / менеджера, и акционера    

Подтверждение места жительства

Недавний счет за коммунальные услуги или любой документ, подтверждающий ваш адрес
NB: разворот паспорта РФ со штампом о прописке местными банками для подтверждения адреса зачастую НЕ принимается  

Личное резюме с соответствующим опытом

Банк захочет увидеть связь вашего опыта и деятельности компании

Объяснение характера вашего бизнеса, привязка к ОАЭ, планируемые обороты, контрагенты и т. д.

Информация о планируемой деятельности компании    

Названия потенциальных клиентов и поставщиков, образцы договоров/инвойсов, страны ведения планируемой деятельности

Местная компания (Mainland Company) в ОАЭ

В ОАЭ также есть возможность регистрации компании на внутренней, т.е. не относящейся к территориям свободных зон, территории Арабских Эмиратов (Mainland Company).

Такая компания может вести деятельность как на местном рынке, так и за пределами Объединенных Арабских Эмиратов без каких-либо ограничений. Однако в такой организационно-правовой структуре обязательно наличие гражданина ОАЭ в качестве местного партнера или местного сервисного агента. В коммерческих лицензиях 51% акций должны принадлежать гражданину Объединенных Арабских Эмиратов, а 49% акций – иностранному партнеру. В профессиональной лицензии 100% акций может принадлежать иностранному акционеру, при этом один гражданин Объединенных Арабских Эмиратов назначается местным сервисным агентом, который несет ответственность за подписание всех государственных документов.

Ниже приводится список документов, необходимых для открытия банковского счета для местной компании:

Действующая торговая лицензия

Апостиль / легализация не требуются

Копии паспортов: директора, акционеров, уполномоченных лиц

Апостиль / легализация не требуются

Копия визы и Emirates ID директора и/или акционеров

Апостиль / легализация не требуются

Устав и учредительный договор / либо договор с местным сервис агентом (в зависимости от ОПФ компании)    

Апостиль / легализация не требуются

Подтверждение адреса офиса компании

Зарегистрированный в департаменте недвижимости договор аренды офиса 
(требования к размеру офиса зависят от типа лицензии и необходимого количества виз)    

Выписка из банка за последние 3- 6 месяцев

Цифры по источнику средств должны совпадать с заявленными в оборотах компании  

Требования по списку документов к местным компаниям гораздо ниже, нежели к другим организационно-правовым формам. Более того, ряд банков открывает счета на такие компании без дополнительного согласования с отделом комплаенс, что действительно отдаленно напоминает «золотой век» работы с банками.

Открыть банковский счет в ОАЭ

Предложение на оказание услуг по открытию банковского счета в Объединенных Арабских Эмиратах

Подробнее

Все-таки стоит ли открывать счет в банке ОАЭ?

—  Является ли эмиратский банкинг рабочим инструментом?

Безусловно, да: низкие тарифы, отсутствие требований по остаткам, индивидуальный подход к рассмотрению профайлов клиентов, возможность работать с оффшорами – все эти факторы обеспечивают актуальность и сохраняют привлекательность банковского сектора Объединенных Арабских Эмиратов.

—  Стоит ли надеяться на сниженные требования местных банков, послабления и лояльность в процедуре открытия счета?

Безусловно, нет: Эмираты давно и уверенно присоединились к мировым трендам по AML и комплаенс-процедурам и поддерживают международные стандарты в своей работе. Необходимо быть готовым максимально полно объяснить и подтвердить легитимность и экономическую обоснованность как бизнеса в целом, так и источника происхождения средств.

В моей коллекции 140+ иностранных банков, финансовые институты Объединенных Арабских Эмиратов занимают отнюдь не первые места. Вот несколько причин, которые заставили меня сделать такой вывод: 

1) Восток - дело тонкое

Данная максима не секрет, но она разительно проявляется на сравнении местного персонала с банковскими офицерами европейских банках, которые говорят с клиентом на его языке (в первую очередь ментальном) и имеют длительный опыт обслуживания клиентов из СНГ

2) Быстрее первого скакуна (арабская поговорка)

В силу обстоятельств, указанных выше, не стоит ожидать, что вопрос с открытием счета будет решен быстро. А к этому ведь придется добавить срок регистрации резидентной компании. Так что не стоит обольщаться, а нужно закладывать на все-про-все, как минимум, полгода.

3) А под крылом самолета...

В отличие от Европы, где сложилась устойчивая практика заочного открытия счетов, надеяться на цифровые способы идентификации и онлайн интервью, увы, не приходится. А значит, надо планировать визит в ОАЭ.

4) Кто не понимает намеков, то глупец! (арабская поговорка)

В арабском языке есть выражение, означающее буквально «если пожелает Бог». Это выражение является не только традицией делового оборота, но и нормой поведения в арабской бизнес-культуре, а потому широко используется в банковской сфере. Но кроме того, это способ тактично отказать. Дело в том, что в арабской культуре не принято прямо говорить «нет».

5) Поезд ушел и рельсы забрал

Мнимая обособленность арабского финансового центра от остального мира вводит рядового предпринимателя в заблуждение, давая надежду, что Объединенные Арабские Эмираты в условиях нового мира продолжают работать по правилам мира прошлого. Это не так. Если вопрос открытия банковского счета в ОАЭ лет десять назад решался без особых проблем, то сейчас, в условиях ужесточения борьбы с оффшорной индустрией, Эмираты следуют всем западным стандартам. И потому вопрос решается отнюдь не просто. 

6) На Аллаха надейся, а верблюда привязывай

Бизнес-этика местного банковского персонала далека от норм их коллег из Европы. Единственным стимулом, способным повлиять на их расторопность является гонорар (который они, кстати, получают лишь первые три месяца после открытия счета). После перевода первоначального депозита цель считается достигнутой, и смысл проявлять рабочее рвение окончательно утрачивается. 

7) Я эмир, и ты эмир, кто же погонит ослов? (арабская поговорка) 

Преодолев все препоны и став обладателем счета в ОАЭ, вы можете столкнуться с проблемой, когда ваши бизнес-партнеры не смогут совершить оплату или получить ее от вас. Это связано с тем, что Объединенные Арабские Эмираты, хотя и встроены в общемировую финансовую систему, однако, по мнению ряда банков, относятся к категории высокого риска (high risk), и потому переводы в/из Эмиратов могут быть ограничены.

отвечает Александр Алексеев

Партнер GSL Law & Consulting

10 причин открыть оффшорный банковский счет

Такие услуги, как Transferwise и Revolut, становятся все более популярными благодаря быстрой конвертации валюты и низкой комиссии за транзакции. Эти сервисы рекламируют себя как цифровые банковские счета, которые переносят архаичную банковскую систему в 21 век.

Правда в том, что для коротких поездок или небольших транзакций эти сервисы работают хорошо. Однако для более длительного проживания или более сложного использования оба варианта не подходят, поскольку многие обычные банковские услуги не включены.Ни один из них, например, не предоставляет процентных ставок, кредитов или даже гарантий безопасности.

Это только верхушка айсберга, вот десять отличных причин для открытия оффшорного банковского счета:

1. Максимизируйте свою свободу

Мы должны быть свободны, чтобы жить своей жизнью, не зависеть от безликих корпораций и правительств, которые не заботимся о наших интересах. Это убеждение является причиной того, что миссия SelfKey - расширять возможности людей.

При этом банки по-прежнему занимают влиятельное положение в современном обществе и могут усложнить жизнь.Поэтому имеет смысл максимально расширить свою свободу, открыв банковский счет за границей. Это значительно снизит вашу зависимость от местного банка и даст вам гораздо больше гибкости в долгосрочной перспективе.

Помимо офшорного банковского счета, также имеет смысл рассматривать цифровые активы как интересное решение. Криптовалюта представляет собой значительный сдвиг, который позволяет каждому, у кого есть подключение к Интернету, работать как собственный банк. Например, создав кошелек SelfKey, вы можете отправлять и получать платежи почти бесплатно, не беспокоясь о том, что ваш банк может закрыть вашу учетную запись или ваше правительство может принять бессмысленный законодательный акт.Благодаря сторонним поставщикам услуг теперь даже владельцы бизнеса могут платить членам своей команды KEY и другими токенами ERC20.

Чем больше у вас свободы, тем лучше - вот почему иностранный банковский счет и кошелек с цифровыми активами имеют большой смысл.

2. Зарабатывайте на своих депозитах

В Европе и многих других социально-экономических регионах в течение многих лет наблюдалась среда с низкой процентной ставкой. Людей наказывают за хранение денег, а вместо этого поощряют их тратить.Процентные ставки, предлагаемые типичным сберегательным счетом, не превышают инфляцию, что делает сбережения непривлекательным.

Счета в иностранных банках являются привлекательной альтернативой. Такие страны, как Азербайджан и Грузия, предлагают процентные ставки по сберегательным счетам выше 7%. Это включает в себя инфляцию, что означает, что вы можете разумно ожидать, что покупательная способность сбережений увеличится на 7% или более в течение 12 месяцев после внесения депозита.

Конечно, это не гарантируется, и вам нужно провести собственное исследование.Несомненно, однако, что многие зарубежные страны предлагают более привлекательные процентные ставки, чем в западном мире.

3. Получите доступ к более стабильной банковской системе

Стабильность и надежность вашей банковской системы зависит от многих факторов, не все из которых четко различимы. Следует помнить о двух вещах:

  1. История местных банков
  2. Риск непосредственных угроз

Первый момент касается инфраструктуры и истории вашей местной банковской системы.Вновь созданные учреждения с большей вероятностью совершат ошибки и разорятся, чем банки с хорошей репутацией.

Кроме того, вы можете жить в районе, где банковское дело не особенно распространено - 31% взрослого населения мира не имеют доступа к банковским услугам. В таких случаях счет в иностранном банке может не только защитить вас от слабой внутренней системы, но и предоставить доступ к множеству мощных финансовых инструментов, способных улучшить качество вашей жизни.

Второй пункт, упомянутый выше, касается всех нас.Ранее устойчивые финансовые учреждения могут обрушиться без предварительного предупреждения. Lehman Brothers, банк, который вызвал мировой финансовый кризис и впоследствии закрылся, был основан в 1850 году - никто не определил непосредственный риск, связанный с субстандартной ипотекой.

Совсем недавно Deutsche Bank и Swedbank были вынуждены заплатить огромные штрафы из-за неудавшейся практики ПОД. Здесь, возможно, мы сможем идентифицировать непосредственную угрозу до того, как она нанесет ущерб ранее стабильной банковской системе. Независимо от результата, офшорный банковский счет может снизить риск и открыть доступ к более надежной финансовой системе.

4. Снизьте риск

Мировой финансовый кризис научил нас тому, что международная банковская система хрупка. Достаточно, чтобы один банк - например, Lehman Brothers - рухнул, и вся сеть оказалась под угрозой.

В 2007 году кризис начался с обвала рынка субстандартного ипотечного кредитования, чего никто не ожидал. В последующие годы западная банковская система оказалась в серьезном затруднении, и выжила лишь кожа ее зубов.

Экономический коллапс не ограничивается западным миром.По данным МВФ, уровень инфляции в Венесуэле в 2019 году прогнозируется на уровне 10 000 000%, что приведет не только к полному краху экономики, но и банковской системы.

Очевидно, что не все банки созданы равными, и счет в иностранном банке позволяет застраховаться от коллапса местной экономики.

Интересно, что онлайн-банки представляют еще больший риск из-за отсутствия подотчетности перед физическим лицом. N26 и другие обычно закрывают сотни учетных записей пользователей без предварительного предупреждения или объяснения причин.Ясно, что идея проснуться и обнаружить, что ваш банковский счет, на который вы полагаетесь для оплаты счетов и получения заработной платы, заблокирован, является ужасающим предложением.

Вместо этого откройте банковский счет за границей, чтобы снизить риск и свести к минимуму вашу зависимость от одного финансового учреждения.

6. Диверсифицируйте свою валюту

Ограничивать ваше личное состояние одной валютой рискованно. Цены нестабильны и обычно нестабильны во время экономических или политических потрясений. Ниже вы можете увидеть обменный курс фунта / евро за последние пять лет, который ясно показывает значительные потери, которые пришлось пережить фунту.

По мере роста неопределенности относительно Brexit, эксперты полагают, что цена будет и дальше снижаться. В этом случае огромные личные состояния могут быть съедены ошибками и бесхозяйственностью со стороны местных властей.

Для снижения риска имеет смысл открыть оффшорный банковский счет, который позволяет хранить некоторый процент своего состояния в другой валюте.

7. Сдайте или купите местную собственность

Еще одним преимуществом счета в иностранном банке является то, что его можно использовать для аренды или покупки недвижимости.В большинстве стран требуется, чтобы арендатор или домовладелец имел счет в местном банке. Например, в Германии невозможно арендовать недвижимость без комплексной проверки кредитоспособности, для которой требуется банковский счет в Германии.

Для максимальной свободы важно, чтобы мы не были привязаны к одному географическому положению. Вместо этого счет в иностранном банке позволяет вам сделать значительный шаг к переезду и жизни, где вы захотите.

8. Быстрее платите

Владельцам бизнеса часто имеет смысл открыть счет в иностранном банке, поскольку он устраняет трение при международных платежах.Внутренние банковские переводы могут быть выполнены всего за 24 часа, а международные банковские переводы могут занять до пяти рабочих дней.

Если вы продаете товары и услуги, не имеет смысла ждать 5 рабочих дней, пока деньги поступят на ваш счет. Такая задержка портит ваш клиентский опыт, и клиенты обязательно будут искать в другом месте.

Вместо этого подумайте о том, где находится основная часть ваших клиентов, и зарегистрируйте банковский счет в этой юрисдикции. Это не только значительно увеличит ваш денежный поток, но и снизит комиссионные.

9. Избегайте дорогостоящих комиссий за транзакции

Как вы знаете, банки взимают плату за исходящие и входящие электронные переводы. Комиссия может легко превышать 30 долларов, что делает операции с международными получателями невероятно дорогими. Согласно NerdWallet, средняя плата за международный исходящий банковский перевод составляет 45 долларов, что просто смешно.

Во времена криптовалюты и всемирной паутины отправка и получение денег должны быть не дороже, чем отправка электронного письма.К сожалению, цифровые активы еще не получили широкого распространения, поэтому иностранный банковский счет часто является лучшей альтернативой.

Внутренние банковские переводы стоят примерно половину международного эквивалента, что может составлять значительную сумму денег для предприятий, обслуживающих глобальную клиентскую базу. Откройте банковский счет за границей, чтобы снизить комиссию.

10. Гарантия безопасности ваших денег

Банки обычно работают по национальной схеме, которая гарантирует сохранность ваших денег.Например, в Великобритании Схема компенсации финансовых услуг (FSCS) гарантирует, что владельцы банковских счетов гарантированно получат до 75-85 тысяч фунтов стерлингов даже в случае банкротства банка.

В онлайн-банках, таких как Transferwise, дело обстоит иначе. Они регулируются как учреждения электронных денег и действуют как посредники между клиентом и банком. В случае банкротства банка деньги клиента не защищены.

Дополнительная отчетность для резидентов США

Открытие банковского счета за границей часто требует дополнительной отчетности, особенно если на счете содержится значительная сумма средств.

Следовательно, резидент США, имеющий счет в иностранном банке на сумму более 10 000 долларов США, должен сообщить об этом правительству США. Кроме того, необходимо уплатить подоходный налог с доходов, полученных на счете. Имейте это в виду, если вы получаете проценты, например, по депозиту на счет в офшорном банке - вам также придется платить федеральный подоходный налог.

Заключение - открытие оффшорного банковского счета

Как вы можете видеть из обширного списка, приведенного выше, есть ряд отличных причин для открытия оффшорного банковского счета.

Это не только обеспечивает больший уровень свободы, уменьшая вашу зависимость от корпораций и правительств, но также снижает ваш риск. Валюта, экономика и политическая ситуация имеют тенденцию к ухудшению, и банковский счет за границей - отличный способ застраховаться от таких катастроф.

Чтобы узнать больше об открытии банковского счета за границей, обязательно загрузите SelfKey Wallet и посетите рынок банковских счетов.

Открытие офшорного банковского счета на Британских Виргинских островах

ВВЕДЕНИЕ В ОФШОРНЫЙ БАНКОВСКИЙ СЧЕТ

Британские Виргинские острова - это хорошо регулируемая и очень популярная юрисдикция, в которой создаются и управляются крупные компании для всех видов международного бизнеса.Это отличная «корпоративная» юрисдикция. Однако этого нельзя сказать о банковском секторе. Британские Виргинские острова не являются финансовым центром и фактически не имеют многих местных банков, которые фактически обслуживают международный бизнес-сектор. Их всего несколько, и их предложение - с точки зрения глубины и качества услуг - не впечатляет. В этом отношении Британские Виргинские острова не идут ни в какое сравнение с крупными известными финансовыми центрами, такими как Швейцария или Гонконг. Можно открыть счет в местном банке на Британских Виргинских островах для деловой компании на Британских Виргинских островах, но это может быть не лучшим вариантом.

Многие владельцы оффшорных компаний, как правило, управляют компаниями самостоятельно и открывают оффшорные счета независимо, в месте и с банкирами, с которыми они, возможно, уже знакомы. Однако такой подход «сделай сам» представляет собой серьезные риски для владельца с точки зрения потенциальных налоговых обязательств физических лиц и нежелательной проверки. Бенефициарные владельцы должны знать, что открытие и управление банковским счетом в их собственной стране облагает компанию налогом в этой стране, и этого следует избегать, если бенефициарный владелец намеревается оптимизировать налоги.(более подробное объяснение этих рисков см. в разделе «Управление компанией»).

В качестве отдельной услуги мы предлагаем открытие банковских счетов в нескольких оффшорных юрисдикциях, включая престижные финансовые центры. Фактический выбор банка будет во многом зависеть от профиля бизнеса и финансового положения клиента.

Ниже приведены общие правила открытия счета для оффшорной компании.

Регистрация компании и открытие банковского счета - это две разные услуги.Вообще говоря, создать оффшорную компанию несложно. Открыть приличный банковский счет для той же компании - нет. Это может быть невероятно сложно, требует много времени и утомительно.

Мы живем в очень регулируемом мире. Чтобы открыть счет для оффшорной компании, всем банкам потребуется очень подробная личная и деловая информация от владельцев и контролеров оффшорного счета.

В частности, банку необходимо будет знать и идентифицировать фактического бенефициарного владельца (ов) оффшорной компании.Все такие лица, а также все, кому будет предоставлено право подписи счета, должны будут предоставить ряд документов, таких как заверенная копия паспорта, подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги или выписка из банковского счета), банкиров и / или профессиональные рекомендации и подробное описание / план бизнеса. Эти документальные требования различаются в зависимости от выбранного банка. Этого требуют законы, регулирующие банковскую сферу.

Во многих банках открытие счета через утвержденного посредника (например, нас) по-прежнему часто возможно без личного присутствия владельца компании в банке, однако большинство банков требует личного посещения бенефициарного владельца до открытия счета - или вскоре после этого. .

Обратите внимание, что комиссия за открытие банковского счета, указанная в нашем графике комиссий, не является комиссией, взимаемой за открытие банковского счета. Уплата этой комиссии не гарантирует открытие счета. Как следует из названия, комиссия за открытие счета уплачивается за профессиональные услуги, оказываемые нами во время знакомства клиента с конкретным банком. В частности, эта услуга включает в себя предоставление и помощь с заполнением форм заявки на банковский счет, подготовку документов компании для банка, поддержку и консультации во время сбора информации и документов для комплексной проверки клиента, а также помощь в подаче Заявление на открытие счета в банк.

Использование нашего сервиса обычно значительно увеличивает шансы на положительный результат, однако мы не можем и не гарантируем успешность открытия счета. Успех открытия банковского счета для оффшорной компании во многом зависит от особенностей самого клиента и его бизнеса. Для открытия счета необходимы надлежащим образом заверенные документы, удостоверяющие личность в соответствии с требованиями банка, подробное описание бизнеса с логической информацией и реалистичными прогнозами денежных потоков, а также подробное резюме владельца компании, показывающее опыт работы в области предполагаемого бизнеса.Эти документы должны быть подготовлены самим клиентом, поскольку эта информация зависит и известна только клиенту, и мы не можем создать ее для клиента. Банки обычно отклоняют новых клиентов на основе их внутренних соображений и своих новых принципов принятия клиентов, если они считают, что лица, вовлеченные в компанию, вызывают сомнения или бизнес-модель неясна или нереалистична.

Почему вам отказывают?

Учитывая постоянно растущие затраты на соблюдение нормативных требований, банки также оценивают любого потенциального клиента с точки зрения затрат и рисков по сравнению с выгодой.

Предполагаемый риск банка, связанный с местным бизнесом, находящимся в местном владении, обычно невелик. Вот почему в ближайшей пекарне или семейном продуктовом магазине не составит труда открыть счет в всегда дружелюбном отделении местного банка.

Когда уходишь в офшоры - все меняется! По определению, «оффшорный» клиент всегда будет считаться рискованным. С точки зрения банка, это означает, что накладные расходы на ведение досье такого клиента будут выше, а процедуры соответствия для такого клиента должны будут проводиться чаще, а значит, более дорогостоящими.Это может быть оправдано только для ценных клиентов.

Это то, что мало кто понимает. Многие люди до сих пор думают, что, подав заявку на открытие простого банковского счета, они делают «одолжение» банку. Ничто не может быть дальше от истины, особенно с оффшорными счетами.

Давно прошли те времена, когда банку понадобился ваш депозит. Они этого не делают. Большинство банков в настоящее время имеют доступ к бесконечному и чрезвычайно дешевому финансированию от центральных банков и денежного рынка, где находятся все крупные институциональные деньги.Если у вас нет хотя бы приличного шестизначного числа, банкам обычно не нужны ваши деньги. Они могут получить больше в другом месте, дешевле и с меньшими проблемами.

Банки не заинтересованы просто хранить небольшие суммы денег на текущих счетах с небольшими движениями или без них. Особенно, если текущий счет принадлежит клиенту с высоким риском, например офшорной компании. Это просто не стоит усилий и риска. Имейте в виду, банк также будет подозревать, что вы являетесь потенциальным отмывателем денег, пока вы не докажете обратное.

Банки рассчитывают заработать.

Банки не зарабатывают на крошечных остатках на текущих счетах. Для них это просто ответственность.

Заработок банка на дополнительных услугах. В идеале - управление активами, финансовыми инструментами, ценными бумагами. Это предназначено только для крупных частных банков и только для состоятельных клиентов с «ленивыми» деньгами. Если не это, по крайней мере, кредитные карты, торговые услуги, частые платежи, обмен валюты, торговое финансирование - любая услуга, указанная в прейскуранте банка.

Если банк не видит, как он будет получать прибыль на вашем счете, зачем ему вообще беспокоиться?

Все это говорит о том, что ваши ожидания должны соответствовать вашим способностям.

Хотя мы прилагаем все возможные усилия, чтобы заранее определить, может ли банк принять конкретного клиента, и подготовить все документы и информацию, максимально подходящие для банка, это никоим образом не гарантирует успеха открытия счета. .

Банковская тайна

В соответствии с международными соглашениями и правилами банковской отрасли, банки обязаны предоставлять информацию о финансовых счетах о компаниях и их бенефициарных владельцах в двух случаях - в отношении налоговых вопросов и в случаях уголовного расследования.

Что касается налоговых вопросов, информация автоматически передается в налоговые органы страны, где проживает бенефициарный владелец компании. Обмен информацией требуется и регулируется положениями FATCA в отношении бенефициарных владельцев США и CRS в отношении бенефициарных владельцев стран, которые взяли на себя обязательства по CRS. Информация предоставляется только налоговым органам соответствующей страны и только в налоговых целях. Никакая другая информация не предоставляется никаким другим государственным учреждениям, и никакая информация не предоставляется о резидентах стран, которые не имеют обязательств.

Более подробную информацию о FATCA и CRS можно найти на веб-сайтах соответствующих органов.

Что касается уголовных дел, то конфиденциальная информация о клиенте банка может быть разглашена только в рамках надлежащего уголовного расследования соответствующему органу полиции.

В остальном информация строго защищена банковскими правилами и не может быть раскрыта каким-либо лицам, властям (кроме полиции или налоговых органов в соответствии со строгими процедурами) или любым другим третьим лицам ни при каких обстоятельствах.Любого, кто разгласит такую ​​информацию, ждет суровое финансовое и уголовное наказание.

Справка о профессионально управляемых компаниях

Когда мы предоставляем корпоративные или индивидуальные услуги по руководству (Fidelity), мы должны подписывать в качестве совместной или единоличной подписи все банковские счета компании. Это соответствует требованиям осмотрительного корпоративного управления, которые являются частью применимых нормативных актов Британских Виргинских островов. Считается, что директора руководят повседневными делами компании и могут нести ответственность за отмывание денег, незаконный оборот наркотиков, финансирование терроризма и ненадлежащее управление средствами компании и это лишь некоторые из них.

Помимо обычных фиксированных сборов за предоставление членских должностей в совете директоров, мы также будем взимать годовой сбор за действия в качестве уполномоченного лица на каждом банковском счете. Плата за выполнение любой инструкции по переводу также будет взиматься, если не согласовано иное.

Пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам с более подробной информацией о ваших банковских требованиях, и мы просто сможем предложить вам подходящий банк и предоставить услугу открытия банковского счета для вашей компании

Открыть счет в оффшорном банке

Открыть оффшорный банковский счет

Вы заинтересованы в открытии солидного банковского счета в оффшорной юрисдикции для своего бизнеса или для себя?

Internet Incorporate предлагает вам комплексные банковские решения во многих авторитетных юрисдикциях по всему миру.Мы понимаем, что для вас очень важны безопасность, удобство использования и надежность. С учетом этого мы создали следующую линейку служб поддержки банка:

  • Банковское дело - знакомство с авторитетными банками по всему миру.
  • Открытие корпоративных, трастовых и личных счетов.
  • Эксплуатация и обслуживание банковских счетов.
  • Оформление аккредитивов.
  • Оформление кредитных и дебетовых карт.
  • Помощь с онлайн-банковскими услугами.

Работаем с лучшими оффшорными банками

Чтобы предложить вам лучшие представления о банках, мы установили отношения с большим количеством международных банков. Мы поможем вам открыть ваши международные и оффшорные банковские счета.

Прежде чем мы решим работать с каким-либо оффшорным банком, мы сначала проверяем все характеристики банка, его рейтинги, обслуживание клиентов, безопасность, онлайн-банковские услуги и многие другие.

Мы рекомендуем только те банки, которые проходят нашу строгую проверку. Кроме того, банки, с которыми мы работаем, предлагают первоклассные услуги интернет-банкинга, мультивалютные счета и дебетовые карты.

Лучшее решение для вас

Мы можем помочь вам с корпоративных счетов и личных . Прежде чем что-либо рекомендовать, мы подробно изучаем ваши банковские потребности. Исходя из вашего типа бизнеса, ваших клиентов и анализа ваших требований, мы рекомендуем лучшее решение.Мы представляем вам представителя выбранного банка. И наконец, убеждаемся, что все документы в порядке.

Имейте в виду, что условия каждого банка различаются, и требования каждого банка к открытию банковского счета существенно различаются. Например, одни банки требуют минимальный депозит, а другие - нет. Кроме того, некоторые банковские учреждения требуют личного посещения, чтобы активировать банковский счет, а другие - нет.

Если вы хотите обсудить открытие оффшорного банковского счета, просто заполните форму.С вами свяжется профессиональный оффшорный банкинг и поможет понять, что вам нужно.

Заполните все поля, отмеченные звездочкой (*)

Часто задаваемые вопросы

Мы помогаем нашим клиентам открыть личные или корпоративные банковские счета в более чем 20 банках по всему миру.

Ниже мы приводим наиболее часто задаваемые вопросы наших клиентов о наших банковских услугах.

1. Какие банковские услуги вы предлагаете?

Мы можем помочь во всех банковских вопросах, связанных с открытием и ведением корпоративных счетов.Наши услуги включают открытие счетов, приложение для электронного банкинга, приложение для карты Visa и т. Д.

Мы также предлагаем более специализированные банковские услуги, если они вам потребуются.

2. Обязательно ли мне посещать банк, чтобы открыть счет?

Большинство банков, с которыми мы работаем, позволяют открывать счета удаленно. В некоторых банках требуется личное посещение, но мы сообщим вам об этом с самого начала процесса открытия счета, прежде чем подавать какие-либо заявки.

В некоторых банках может потребоваться звонок / интервью по скайпу или видеоконференцсвязь.

3. Можете ли вы гарантировать открытие счета?

К сожалению, мы не можем гарантировать открытие счета. Это просто потому, что это решение зависит исключительно от усмотрения банка.

У банков есть собственные внутренние процедуры, проверки управления рисками и требования KYC, в которых мы не участвуем. Таким образом, окончательное решение будет приниматься ими.При подаче заявки на открытие банковского счета мы помогаем нашим клиентам на всех этапах процесса подачи заявки, от первоначального общения с банком, чтобы получить первоначальное рассмотрение дела, до подачи заявок и своевременной подачи всех необходимых документов.

Однако важно отметить, что банк оставляет за собой право отклонить заявку, если они сочтут, что вы не можете удовлетворить их требования.

4. Получу ли я возмещение ваших сборов, если моя заявка будет отклонена?

Если банк отклонит вашу заявку, мы можем либо вернуть наши сборы, либо предложить открытие счета в другом банке, в зависимости от ваших предпочтений.Обратите внимание, что любые наличные расходы не будут включены в возврат. Мы общаемся с банком с самого начала процесса подачи заявки и просим о первоначальном рассмотрении, поэтому, если мы увидим отрицательный ответ от банка, мы сразу же сообщим вам об этом.

5. Сколько времени нужно, чтобы открыть счет?

Поскольку у каждого банка разные внутренние процессы и требования, нет стандартных сроков для открытия счета.Тем не менее, мы советуем нашим клиентам, что на предоставление всех заполненных форм, необходимой информации и подтверждающих документов должно пройти около 15 рабочих дней.

Обратите внимание, что в некоторых случаях банкам требуются дополнительные документы в процессе рассмотрения заявки, что также может занять много времени, поскольку клиентам необходимо будет получить требуемые документы и предоставить их.

6. Какие документы необходимо предоставить для открытия счета?

В начале подачи заявки мы обычно просим наших клиентов предоставить нам копии корпоративных документов компании, нотариально заверенную копию паспорта Конечного бенефициарного владельца (UBO), недавний счет за коммунальные услуги в качестве подтверждения адреса, справку из банка.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *