Открыть оффшорный счет: для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет

Содержание

Открыть счет компании в оффшорном банке

Для полноценного функционирования вашей иностранной компании/частному лицу понадобится счет в банке за границей. Мы отобрали самые надежные и востребованные иностранные банки, которые работают с нерезидентами, в том числе с российскими юридическими и физическими лицами.

Практически все зарубежные банки открывают частные счета для физических лиц, так и корпоративные счета для оффшоров.

Что такое оффшорный счет?

Это есть не что иное, чем привычный для каждого гражданина РФ классический банковский счет, однако без характерных особенностей тут не обошлось: титул «оффшорный» может по праву носить как счет, открытый резидентом РФ в зарубежном банке, так и открытый в оффшорном банке. Счет в оффшоре может быть открыт физическим и юридическим лицом, т.е. может быть личным или корпоративным.

Зачем нужен оффшорный счет?

Использование счета в оффшоре имеет массу неоспоримых преимуществ:

  • Это выгодно.
    Оффшорная юрисдикция неизменно отождествляется в мировой экономике с предоставлением самых выгодных условий зарубежным клиентам. В первую очередь это сниженная (нередко отсутствующая) ставка налогообложения и минимизированные платежи за годовое обслуживание.
  • Это удобно.
    Как правило, в оффшорных международных банках максимально снижен или вовсе отсутствует валютный контроль, клиент освобождается от необходимости представлять отчет о проделанных операциях, данные о виде его деятельности и способе получения им прибыли также мало пользуются спросом. Подобная лояльность банка нередко является особенно актуальным и привлекательным условием, как для физических, так и для юридических лиц.
  • Это безопасно.
    Ввиду участившихся рейдерских атак оффшорный счет превратился в must have для лиц, желающих сберечь капитал. Владелец счета может рассчитывать на защиту не только от мошенничества, но от блокировки государственными органами страны, резидентом которой он является.
  • Это конфиденциально.
    Всеми оффшорными банками безукоризненно соблюдается правило анонимности клиента. Личные данные хранятся в строжайшей секретности, а попадание этой информации в руки третьих лиц практически исключено. Некоторые из оффшорных банков имеют в перечне услуг пункт о страховании финансовой безопасности.
  • Это надежно.
    Ввиду своей экономической развитости, оффшорные страны обладают крепким и действенным политическим режимом, банки придерживаются консервативных проверенных способов ведения бизнеса, тем самым даруя клиенту гарантию сохранности капитала и уверенность в завтрашнем дне.

Существует два вида оффшорных счетов.

Расчетный.

Расчетный счет — основной инструмент для легкого управления бизнесом за рубежом. Этот вид оффшорного счета актуален для протекающей в режиме реального времени деятельности и практичен при большом объеме транзакций. Неоспоримым плюсом расчетного счета является отсутствие ограничений по количеству проводимых по нему финансовых операций. Некоторые банки, открывая счета этого вида, выдвигают клиентам условия, касающиеся минимального остатка по счету, поддержания годового оборота. Для активации расчетного счета клиенту обычно надлежит перечислить на него энную сумму, дабы подтвердить свою платежеспособность, по принятию банком результата проверки счет становится действующим, а клиент получает неограниченный доступ к зачисленным ранее средствам.

Сберегательный.

Такого вида оффшорный счет предназначен для хранения и/или приумножения доходов и денежных накоплений. Многие оффшорные банки помимо процентного депозита, предлагают клиентам широкий перечень инвестиционных программ, с различной степенью риска и варьирующимся размером выгоды. Однако здесь больше требований. Количество разрешенных к проведению операций для сберегательных счетов фиксировано и ограничивается обычно 5-10 операциями в месяц.

Анонимные банковские счета

Несмотря на то, что анонимные банковские счета явление не только реальное, но и активно практикуемое банками оффшорных юрисдикций, понимание анонимности часто имеет размытые очертания. Важным фактором в определении термина «анонимность» служит закон, обязывающий любой банк, вне зависимости от его местонахождения и характера предоставляемых услуг, знать личность клиента – в мировой практике этот принцип известен под термином “Know Your Customer”.

Чтобы открыть оффшоршый счет, клиент должен быть готов предоставить банку стандартный набор документов (паспорт, регистрация, банковские рекомендации, счет на оплату коммунальных услуг). В некоторых случаях список может включать в себя резюме, отзывы, рекомендательные письма на клиента. Перечень необходимых бумаг не регламентирован и меняется от банка к банку, также может потребоваться вида на жительство или наличие недвижимости.

В чем же тогда анонимность? Под анонимным счетом банки подразумевают услуги, например такие как:

  • Выпуск банковской карты без указания ФИО владельца.
  • Открытые номерного счета, где настоящее ФИО заменяется
    комбинацией цифр.

Дистанционное открытие оффшорных счетов

В некоторых Европейских банках существует удаленное открытие счета, без посещения страны банка, заверение подписи происходит у нас в офисе или в представительстве банка в Москве или у вас в городе (в случае нахождения представительства банка). Так же возможно открыть полностью удаленно счет не выходя из дома (ограниченное кол-во).

Что нужно для открытия иностранного счета

Для того, чтобы открыть оффшорный счет, понадобится пакет документов компании и документы на то лицо, которое будет выбрано управляющим по счету и будет иметь право подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт.

Обращаем ваше внимание о необходимости обязательного уведомления ФНС об открытии или закрытии зарубежного вклада.

Сроки открытия зарубежного счета

В среднем открытие счета занимает 7 дней с момента получения банком всех необходимых документов. Существует также услуга — срочное открытие оффшорного счета — рассмотрение занимает до четырех суток. Если вам требуется более быстрое рассмотрение заявки на обслуживание и снижение затрат на дальнейшее обслуживание, рекомендуем рассмотреть платежные системы. О преимуществах и особенностях патежных систем мы подробно рассказывали в статье.

Открытие мультивалютного счета

Чтобы обезопасить себя от проблем с конвертацией, не обязательно открывать рублевый счет в иностранном банке – многие банковские учреждения, расположенные в оффшорных юрисдикциях, предоставляют возможность открытия мультивалютных иностранных счетов.

Получить доступ к своему открытому счету за рубежом можно из любой точки мира в удаленном режиме, через интернет банкинг.

Как открыть счет в оффшоре. Что такое оффшорный счет в зарубежном банке

Компания, зарегистрированная за рубежом, может принести своему владельцу выгоды, в том числе материальные. Для ее деятельности необходимо выполнение ряда процедур, включая открытие банковского счета. Нередко при планировании бизнеса или в процессе его осуществления возникает вопрос о том, что такое низконалоговый счет и в чем его преимущества. Сотрудники «Прифинанс» предоставят всю необходимую информацию, а после вашего решения в пользу счета в низконалоговой зоне возьмут на себя весь спектр работ на подготовительном этапе и непосредственно в процессе подачи документов. Сделать это можно без регистрации фирмы или в комплексе с ней.

Как открыть счет в низконалоговой зоне и кто это может сделать? Любой гражданин, в распоряжении которого есть необходимая сумма средств, имеет право стать его владельцем. Как это сделать — вопрос более сложный. Нужно не только знать про низконалоговый счет (что такое и как работает), но и ориентироваться в нюансах международного права. Есть и другой, более выгодный вариант — положиться на экспертов «Прифинанс».

Инструкция по открытию счета

Первое, с чем необходимо определиться — страна. Ответ на вопрос о том, как открыть низконалоговый счет, во многом зависит от требований конкретной юрисдикции. Мы поможем сделать это в стране, которая наиболее привлекательна для вас. Если таковой нет, порекомендуем, как открыть счёт в низконалоговой зоне под конкретные нужды и задачи. Укрупнено все юрисдикции можно подразделить на две группы: страны с нулевыми ставками налогов (например, Белиз, Маршалловы острова, Доминиканская Республика) и с льготными условиями обложения (Великобритания, Лихтенштейн, Кипр). Эксперты «Прифинанс» сопроводят процесс открытия счета в любом из этих государств.

Следующий шаг — выбор компании. Можно создать фирму «с нуля» (на это потребуется некоторое время) или приобрести уже готовую низконалоговую компанию. В «Прифинанс» доступны оба варианта. В таком случае при открытии счета в выбранной юрисдикции фигурировать будет не ваше имя, а исключительно название компании, что обеспечивает конфиденциальность.

Теперь необходимо решить, как открыть низконалоговый счет: при личном визите в страну или дистанционно. Если времени на поездки у вас нет, сотрудники «Прифинанс» порекомендуют одну из юрисдикций, не предъявляющих требований к личному присутствию. В числе таких стран Латвия, Кипр. Некоторые банки Швейцарии (например, CIM Banque) также предоставляют возможность дистанционно открыть низконалоговый счет (как это сделать подскажут наши эксперты).

Выбрав страну, стоит детально изучить банки, ведь оффшорный счет – это инструмент, который должен обеспечивать полноценное функционирование конкретной компании. У каждого из них своя специфика: одни специализируются на регулярном расчетном обслуживании, другие — ориентированы на долгосрочное хранение денежных средств. Если низконалоговый счет необходим для осуществления операций с иностранными компаниями, стоит поинтересоваться, есть ли у банка корреспондентские связи с финансово-кредитными учреждениями страны регистрации партнера. Необходимую информацию можно получить у сотрудников «Прифинанс». Мы тщательно анализируем рынок, следим за тенденциями, изменениями в законодательстве и так далее. От того, насколько верно выбраны страна и банк, во многом зависит удобство пользования счетом. Если вы не знаете, как открыть счет в низконалоговой зоне и превратить его в финансового «помощника», помогут эксперты «Прифинанса».

Открытие счетов в низконалоговых банках на следующем этапе предполагает сбор документов. Физическим лицам потребуется:

  1. национальный и заграничный паспорт;
  2. документ, подтверждающий источники доходов;
  3. описание целей и направлений использования счета с указанием примерных оборотов, объемов, операций.

Некоторые банки включают в этот список дополнительные бумаги. Наши специалисты предупредят об этом и помогут их подготовить.

Юридические лица предоставляют:

  1. свидетельство, подтверждающее регистрацию фирмы;
  2. устав;
  3. бумаги бенефициара;
  4. трастовые документы.

Нужно указать личную информацию об управляющем счетом, цели его открытия, планируемые обороты, количество операций и другие данные. Банки могут запросить дополнительные подтверждения, средства идентификации, бумаги.

Сотрудники «Прифинанс» расскажут, что такое низконалоговый счет даже далеким от финансовой сферы людям, подготовят весь пакет и направят его в банк, при необходимости сопроводят при прохождении необходимых процедур. Кроме того, мы поможем с открытием компании в выбранной стране, поиском недвижимости, номинальных представителей, оформлением ВНЖ и так далее. Каждый клиент «Прифинанс» получает комплексную поддержку.

Открытие оффшорного счета

Открытие оффшорного счета – процедура, которая позволяет владельцу активов получить ряд преимуществ, что включает вопросы конфиденциальности и возможность воспользоваться некоторыми налоговыми льготами. Как правило, под открытием счета в оффшорном банке подразумевают оформление банковского счета за рубежом в финансовом учреждении, которое находится за пределами юрисдикции, в которой зарегистрирован бизнес. Подробнее на нашем сайте.

Как открыть оффшорный счет

Если вас интересует вопрос, как оформить счет на компанию в оффшорном банке, важно учитывать основные критерии для выбора юрисдикции и банковского учреждения. Далее мы рассмотрим основные аспекты, на которые предпринимателям следует обратить внимание:

В связи с глобальной тенденцией деофшоризации, большинство ранее популярных оффшорных юрисдикций были внесены в «черные списки». Оставшиеся оффшоры реформировали свое законодательство, и теперь для открытия счета на БВО или оформления банковского счета в Белизе, Кайманах, о. Мэн требуется предоставление информации о конечных бенефициарах. Кроме того, в этих странах были созданы открытые регистры учредителей и директоров.

Многие бизнесмены выбирают открытие банковского счета в оффшорной юрисдикции, поскольку часто финансовые учреждения в этих государствах предлагают возможность оформления счета без личного присутствия. Если в выбранной вами стране банки требуют посещение владельца аккаунта, стоит изучить вопрос открытия счета в платежной системе. Как правило, процедурные требования платежных систем более лояльные.

Чтобы открыть счет в банке нерезиденту зачастую необходимо внести определенную сумму депозита. Поэтому при выборе банка для открытия оффшорного счета важно изучить этот вопрос. Среди юрисдикций, в которых большинство банковских учреждений требуют минимальные депозиты, обычно выбирают:

  1. открытие счета в Гонконге;

  2. открытие счета в сингапурском банке.

Как правило, открытие счета в оффшоре может занять всего несколько рабочих дней. Однако следует отметить, что сроки оформления варьируются в зависимости от банка и перечня необходимых документов.

Топ стран для открытия банковского счета в 2021 году:

Швейцарская Конфедерация не является оффшором, однако в стране действуют строгие законы о конфиденциальности, которые запрещают банковским учреждениям разглашать информацию о счетах клиентов без их согласия. Кроме того, банковская система данной юрисдикции считается одной из лучших в мире, поэтому многие предприниматели принимают решение открыть счет в банке Швейцарии.

Сингапур является одним из признанных финансовых центров. В юрисдикции развита банковская инфраструктура, и финучреждения предоставляют корпоративные банковские счета и высокий уровень обслуживания. Если намерены открыть оффшорный счет в Сингапуре, стоит отметить, что среди ключевых преимуществ можно выделить мультивалютные, операционные, сберегательные счета, а также интернет-банкинг, дебетовые и кредитные карты, услуги управления капиталом.

Сянган также считается одним из лидеров и финцентров азиатского региона. Среди преимуществ оформления счета в Гонконге можно выделить привлекательность эффективной правовой системы, благоприятную налоговую систему. В юрисдикции самая высокая концентрация банковских учреждений в мире. Благодаря такой интегрированной сети учреждений, которые соответствуют международным стандартам, Гонконг, несомненно, является одним из самых идеальных мест для регистрации оффшорного счета.

Канада является одной из самых крупных и развитых стран мира со стабильной экономикой. Процедура открытия банковского счета в Канаде практически не отличается от процесса оформления международного счета в других государствах. Стоит отметить, что для регистрации счета в канадском банке требуется личное присутствие.

Открыть оффшорный счет в Эмиратах можно как на юридическое лицо, так и на физическое. Государство считается одним из самых богатых мире и отличается развитой инфраструктурой. Кроме того, Объединенные Арабские Эмираты – признанный финансовый центр. Для того чтобы открыть корпоративный оффшорный счет в банке ОАЭ нужно пройти процедуру регистрации компании оффшорного типа. Также одним из вариантов может быть оформление счета во фризоне ОАЭ.

Заключение

Как показывает практика, в вопросах оффшорного банкинга Гонконг и Сингапур являются лидерами выбора. Однако важно понимать, что заявители должны соответствовать требованиям минимального депозита и ряду других условий для открытия банковского счета за границей. Расширенную информацию вы можете узнать у наших специалистов, записавшись на консультацию по выбору юрисдикции для открытия счета в 2021 году. Наши эксперты могут предоставить сопровождение в открытии счета в иностранном банке.

На правах рекламы

〚Открытие банковского счёта для офшорных компаний 〛 ‖ Eternity Law International

Весь прошлый год предпринимательская мировая сфера обсуждает тот факт, что банки активно стали «замораживать» финсчета организациям, которые учреждены в оффшорных зонах.

Банковские эксперты уверены, что из-за более ожесточенных регуляторских требований по KYC, банковской сфере мало выгодно вести обслуживание нерезидентов среди клиентской сферы. Что тогда уже говорить о структурах оффшоров?

Сегодня банки избегают дополнительного внимания к себе со стороны регуляторов, поэтому они стали отказывать «оффшорной» клиентуре. С позиции временных вложений и трудозатрат, их обслуживание имеет минимальную перспективу.

Вероятные доход и выгода того почти и не стоят – утверждают эксперты в банковской сфере. Но есть возможность открывать счет на оффшорную фирму, хотя сейчас это стало в несколько раз более затрудненной операцией.

Где открыть счета на оффшорную фирму в 2018 году?

Идеально, когда совмещаются государство банковского счета с государством регистрации фирмы. К примеру, словацкая фирма открыла финсчет в банке Словакии. Но для подобных фирм обычно не советуют оффшорные панамские, сейшельские или белизские банки.

Здесь они не имеют иностранного представительства и сами по себе слишком маленькие. Поэтому, чтобы встретиться с банковским представителем, необходимо будет отправиться на самолете за тысячи километров, что невыгодно – трудозатратно, недешево и долго. Кроме того, вряд ли бизнесменов порадуют финпоказатели банков в оффшоре.

Европейские банки не охотно открывают счета оффшорным компаниям. Правда, есть и исключения в виде латвийских и кипрских банков. Однако, согласно Директиве Национального банка Кипра от 16 июля 2018 года, банки Кипра должны закрыть счета всем компаниям, имеющим признаки shell компаний.

Под такой показатель попадают все оффшорные компании и большинство партнерств. Если же оффшорная компания является холдинговой и банк будет обслуживать несколько фирм, то вероятность открытия оффшорного счета достаточно большая.

Оффшорным «фирмам-кошелькам» всегда рады в Австрийских, Лихтенштейнских и Люксембургских банковских структурах. Только открытие счета в таких банках потребует внесение депозита от 10 000 USD, а чаше намного больше.

Открытие некоммерческих счетов на компании в оффшорных юрисдикциях является непростой задачкой, чаще всего, даже – мало выполнимой.

Как можно подобрать банк для оффшорного обслуживания?

Первоначально, что нужно сделать, — это внимательно изучить требования AML и KYC оффшорного банка для верификации оффшорного счета.

К примеру, некоторые банки могут потребовать доказательство территориального отношения предпринимательской деятельности стране, в которой открывается счет (среди них — чешские СеskaSporitelna и CSОB, польский Реkаo, все кипрские банки).

Эстонские банки требуют, чтобы компания имела физическое присутствие в Эстонии (компания и местный сотрудник) или наличие партнёров и введение деятельности на территории.

В Великобритании большинство банков требуют внесение большого депозита, который может исчисляться десятками миллионов долларов.

Mashreq Bank в ОАЭ требует депозит в размере от 50 000$.

С другой стороны, большой популярностью все еще пользуются Швейцарские банки, в которых депозит от 10 000 Евро, а приятным бонусом есть то, что только 1 000 Евро замораживается в качестве неснижаемого остатка по счету, а остальными деньгами клиент может пользоваться.

Еще одним преимуществом является то, что открытие проходит удаленно и клиенту не нужно ехать лично. Компания Eternity Law International всегда предоставит Вам более детальную информацию и поможет с открытием счета.

Для офшорных компаний также мы можем предложить банки Маврикия, Кюрасао, Вануату, Антигуа, Сент-Люсии. Однако каждый из этих банков имеет разные требования к открытию счета,  а также разные суммы депозита.

Территориальная принадлежность – это одна из наиболее актуальных проблем. Банк имеет право закрыть счет даже компании, которая очень давно работает на рынке, если ее правомочия или деятельность не подтверждены или не соответствуют действительности.

Но есть также банки, которые могут открыть оффшорный счет и без связи со страной, например, швейцарский CIM Bank, Bendura Bank (Лихтенштейн), чешские FIOBank и Sberbank, венгерский MKB.

Как проходит открытие оффшорного счета?

Для того, чтобы счет в оффшорном банке был верифицирован, необходимо прийти в банковское отделение или же встретиться с лицом, которое его официально представляет.

Для стран СНГ загвоздка состоит в том, что далеко не все банки могут и направляют представителей своих интересов в нашу страну, поэтому клиенту придется самостоятельно ехать в страну нужного банка. Есть вариант открыть счет по доверенности, без личного выезда.

Такой вариант срабатывает далеко не всегда и предварительно, даже, если такая возможность есть, стоит уточнить, есть ли в банке такое понятие, как «отзыв доверенности». Некоторые страны ЕС запрещают аннулировать доверенность, то есть доверенное лицо может без ведома собственника руководить счетами.

Обязательно стоит помнить о том, что документы, которые вы подаете в банк, должны быть переведены на государственный язык. Это дорогостоящее удовольствие, которое требует немало времени. На текущий момент, в среднем банки рассматривают заявку на открытие счета 30 дней. И об этом нужно помнить.

Безусловно, есть банковские организации, которые предлагают сверхбыстрое рассмотрение заявки на открытие счета, но прежде, чем обратиться за подобным спецпредложением, стоит обязательно выяснить стоимость такой спецуслуги и насколько реально это ускоряет решение вопроса.

Банковский Сompliance в два раза больше внимания уделит организациям из оффшорных стран, что, в свою очередь, априори удлиняет временные затраты на изучение предоставленной документации.

Вывод

У каждой банковской структуры имеются свои характерные черты и отличия, с которыми стоит ознакомиться заранее – еще до стадии подготовки документации.

Компания Eternity Law international с удовольствием поможет Вам с выбором банка для открытия счёта, а также наши специалисты ответят на все Ваши вопросы. Воспользуйтесь нашим многолетним практическим опытом открытия оффшорных счетов – сэкономьте свое время и сохраните деньги.

Оффшорный счет

В данной статье мы расскажем вам, как открыть счет на оффшорную фирму за рубежом.

Сегодня банки во многих странах тщательно проверяют клиентов перед открытием счета на иностранные компании. Кроме того, финансовое учреждение может тщательно следить за всеми транзакциями в течение шести месяцев. Если вам нужна помощь в открытии оффшорного счета, мы советуем обратить внимание на компанию TurnKeyDeal. Ее предложения помогут вашему бизнесу достигнуть успеха. Читайте о компании подробнее здесь.

Пару лет назад правильным решением для создания успешного бизнеса была регистрация оффшора.

Большинство бизнесменов останавливали выбор на островных юрисдикциях с налоговыми преференциями. Сегодня из-за давления Европы и Америки многие из них изменили законодательную базу. В данной статье мы попробуем разобраться, можно ли открыть оффшорный счет в этом году и какие есть альтернативы этому решению.

Рассмотрим юрисдикции, которые позволяют открыть корпоративный счет на нерезидента.

Европа

Если вы хотите начать свое дело на территории Евро Союза, мы советуем зарегистрировать компанию в Португалии. Главное преимущество этого решения – это простое и удобное управление. Рассмотрим главные преимущества открытия счета в одном из банков Португалии:

  • быстрое выполнение международных переводов, с помощью интернет-банкинга;
  • выплачивать и получать средства можно в евро;
  • переводы на выгодных условиях.

Азия

В Азии переводы проходят на более высоком уровне, по сравнению с Европой.

Здесь реже отказывают в открытии счета на фирмы-нерезиденты. Специалисты помогут зарегистрировать компанию в Гонконге или открыть счета на гонконгскую фирму. Можно также открыть счет на оффшор в Сингапуре, у этого решение есть следующие преимущества:

  • государство отличается стабильной экономикой;
  • наличие налоговых льгот;
  • некоторые банки позволяют открыть оффшорный счет даже без личного присутствия.

Америка

Америка является респектабельной юрисдикцией, которая предлагает благоприятные условия для открытия бизнеса. В Bank of America можно выгодно открыть счет. Открытие корпоративного банковского счета в Америке в роли нерезидента можно, но довольно сложно.

Канада

Данная страна является перспективным решением для нерезидентов. Для начала мы советуем изучить услуги и функции. В Toronto-Dominion Bank можно открыть счет даже без личного присутствия. Банк сотрудничает с иностранцами и позволяет быстро открыть счет.

10.08.2021 11:10

Где лучше всего открыть оффшорный счет? / ЖЖ инфо

Сегодня, многие статусные люди, имеют оффшорные счета за границей. Это позволяет им не декларировать определенную сумму своих сбережений, а сохранять эту сумму, на счетах в других странах. Оффшорный счет – это конфиденциальный счет, открытый вами, в любом банке за границей. На этот счет вы можете перечислять свои доходы. Многие воспринимают оффшорные счета, как что-то негативное, поскольку многие живут мифом, что чиновники переводят миллионы на оффшоры, но на самом деле, такие счет имеют очень много преимуществ. К примеру, банки за границей меньше подвергаются экономическим кризисам и проблемам на рынке, и многое другое. То есть, по сути, любой может открыть такой счет, и использовать его, в первую очередь, как надежный банк.

Для такой сложной процедуры, необходимо найти хорошую  и надежную компанию, которая поможет получить оффшорный счет за границей, и расскажет вам все, о такой системе. Мы рекомендуем услуги компании https://bravex.ua/registraciya-ofshornuh-kompaniy/. А далее мы детальнее поговорим об оффшорных счетах и расскажем, как выбрать компанию, которая оформит вам такой счет.
 

Об оффшорах

Как мы говорили ранее, оффшорные счета выгодно открывать за границей. Это и не странно, поскольку такие счета имеют полную конфиденциальность, стабильность, а также их очень легко открыть и оформить. Но, как и все в этом мире, оффшорные счета имеют и недостатки: очень большой пакет документов для открытия счета, разница в часовых поясах, что приносит неудобства в работе.

При этом помните, что чем надежнее компанию вы выбрали, тем лучше вам оформят регистрацию оффшора. Очень важно, чтобы эта процедура не затянулась. Компания должна работать оперативно.
 

Как выбрать?

Говоря о том, как выбрать компанию, которая сможет оформить вам оффшорные счета за границей, необходимо для начала поискать такие компании, найти ту, у которой самый высокий рейтинг и изучить все детали. Для начала обратите внимание на преимущества и недостатки такого счета, после чего узнайте, как работает компания. Важно, чтобы компания открывала оффшорные счета быстро и качественно, без каких-либо проблем. Большую роль играют также консультации. Важно обучать людей работать с таким счетом.

После чего, мы советуем вам прочесть отзывы о той или оной компании, которая предлагает вам помочь открыть офшорный счет. Если отзывы позитивные – смело начинайте с тСегодня, многие статусные люди, имеют оффшорные счета за границей. Это позволяет им не декларировать определенную сумму своих сбережений, а сохранять эту сумму, на счетах в других странах. Оффшорный счет – это конфиденциальный счет, открытый вами, в любом банке за границей. На этот счет вы можете перечислять свои доходыакой компанией работать.

Как открыть счет на оффшор в европейском банке

Открытие счета на оффшор – задача не из простых. Особенно в тех случаях, когда регистрируется классическая оффшорная компания и открывается счет в европейском банке. Законодательство не стоит на месте, а постоянно меняется, из-за чего могут возникнуть трудности с открытием счета на оффшор по старинке.

Еще десятилетие назад оффшоры были качественными инструментами для вывода денежных средств из России и стран СНГ и уменьшению налоговой нагрузки. На Кипре создавалась фирма, с помощью которой переводились дивиденды на льготной основе. Но вскоре на оффшоры начали оказывать давление международные организации FATF и ОЭСР.

В результате этого у оффшорных юрисдикций возникли трудности с управлением финансовых потоков. Особенно это касается операций, проводимых на территории стран Европы. Но даже давление со стороны таких организаций не снизили популярность оффшоров, они и сегодня продолжают оставаться эффективным инструментом для ведения бизнеса.

Особенности открытия оффшорного счета

При открытии счета на оффшор в европейском банке нужно учитывать множество нюансов. В первую очередь следует учитывать, что иностранные банки изменили свое отношение к оффшорным компаниям, усилили комплаенс-контроль и ввели множество требований. И если раньше можно было просто прийти в банк и стать его клиентом, просто предоставив копии документов, то сегодня все стало гораздо сложнее.

Помимо предоставления ряда документов владелец бизнеса также должен выполнить следующие требования:

  • раскрыть структуру корпорации;
  • предоставить информацию о партнерах и контрагентах;
  • разъяснить происхождение капиталов;
  • подтвердить наличие регистрации счета в банке на территории страны.

Любые нарушения и несоответствия требованиям влекут за собой штрафные санкции или лишение компании лицензии. Поэтому финансовые организации стараются не иметь никаких дел с оффшорными фирмами.

Первым делом следует определиться с финансовым учреждением, а уже после искать юрисдикцию для регистрации оффшорной компании.Также немаловажным фактором, влияющим на принятие решения об открытии счета для оффшора является наличие substance в оффшоре.

Может ли оффшорная компания обслуживаться в надежном банке

Лучше всего открывать расчетный счет в стране, где зарегистрировано юридическое лицо. Но часто встречаются ситуации, когда владелец бизнеса открывает счет в Европе на уже существующий оффшор. В таких случаях вначале следует проанализировать профиль клиента и только потом заниматься подбором банка. Иногда рациональнее будет зарегистрировать новую компанию.

Банк имеет право закрыть счет организации, которая длительное время простаивает вследствие отсутствия подтверждения полномочий, деятельности. В связи с этим рекомендуется иметь европейскую компанию, наличие которой подтверждает реальное существование бизнеса и позволяет получить качественное банковское обслуживание корпорации. Также можно открыть банковский счет в Македонии. Но такое обслуживание бизнеса довольно дорогостоящее.

Необходимо уделить особое внимание выбору банка и платежной системы. Следует изучить требования популярных зарубежных банков для оффшоров, сопоставить их с интересами потенциальных клиентов. При выборе необходимо учитывать множество моментов: перечень доступных услуг, язык обслуживания, возможные последствия, тарифная политика и так далее. Лучше всего обратиться за помощью к специалистам.

По вопросам открытия расчетного счета для оффшорной компании просьба писать на почту [email protected] или заполнить форму обратной связи.

Читайте другие статьи по темам:

Открытие зарубежного банковского счета онлайн

Интернет-бизнес в оффшоре

Кто и для чего регистрирует оффшоры?

Оффшорный мерчант аккаунт – что это такое и для чего он нужен

Как не ошибиться с выбором юрисдикции регистрации компании или оффшора

Ликвидация оффшорной компании и ее административное исключение из реестра

В чем отличия разных оффшорных юрисдикций? Краткий обзор оффшоров.

Сколько будут существовать оффшорные компании?

Как зарегистрировать инвестиционный фонд в оффшоре

Перечни оффшорных юрисдикций международных организаций и государств мира

Что такое оффшорный банкинг? — NerdWallet

Оффшорный банкинг — это просто другое название для открытия банковского счета за пределами вашей страны. Открыть оффшорный банковский счет может быть сложнее, чем внутренний банковский счет, потому что вам может потребоваться доказать, что у вас есть минимальная сумма денег или деловые отношения со страной банка.

Является ли оффшорный банкинг незаконным?

Оффшорный банкинг не является незаконным, но наличие оффшорного счета может вызвать вопросы, потому что эти счета позволяют клиентам незаметно хранить деньги, чтобы не платить с них налоги или скрывать средства, полученные в результате незаконной деятельности.Панамские документы, документы, которые стали достоянием общественности в 2016 году, раскрывают способы, которыми многие богатые и влиятельные люди использовали офшорные банки для отмывания денег, совершения мошенничества и уклонения от уплаты налогов.

Для чего используется оффшорный банкинг?

Некоторые клиенты оффшорных банков используют свои счета для управления своим зарубежным бизнесом и инвестициями, а другие могут просто проводить большую часть своего времени в другой стране в течение года. Оффшорные счета также могут позволить вам хранить, хранить и инвестировать деньги в нескольких валютах.

Какие страны предлагают оффшорные банковские услуги?

Многие страны предлагают оффшорные банковские операции. Некоторые из наиболее известных стран для оффшорных банковских операций являются налоговыми убежищами — то есть странами или юрисдикциями, в которых низкие налоги или вообще отсутствуют налоги для корпораций или частных лиц, — например, Швейцария, Панама и Каймановы острова. Другие популярные места для оффшорного банкинга включают Гонконг, Белиз, Бермудские острова, Сингапур и Германию.

Как открыть счет в оффшорном банке

Внимательно прочитайте правила счета и сборы.При открытии любого банковского счета важно понимать его политику и сборы, включая ежемесячную плату за обслуживание, комиссию за перевод, минимальный остаток, требования к прямому депозиту, доступность обслуживания клиентов и минимальные требования к активам. Вы также можете изучить требования к совместной учетной записи, если планируете добавить супруга в свою учетную запись.

Соберите необходимые документы. Если вы планируете открыть оффшорный счет, узнайте, какие документы требует банк.Требуемая информация может включать вашу профессию, копию вашего удостоверения личности, выданного государством или страной, такого как водительские права или паспорт, копию счета за коммунальные услуги, который подтверждает ваш физический домашний адрес, дату вашего рождения или другие подтверждающие документы, такие как справка или подтверждение хороших отношений с вашим текущим банком. Некоторые банки могут потребовать, чтобы копии документов были нотариально заверены или имели апостиль, что является аналогичным методом подтверждения действительности документа.

Выберите валюту. Открытие счета в другой стране, как правило, означает, что вам придется использовать другую валюту для хранения, внесения и вывода средств, чем в вашей стране. Кроме того, если вы получаете доход или платежи в иностранной валюте, может быть удобно использовать банк, который работает с этой валютой. Обмен валюты может быть дорогим, поэтому хранение ваших денег в той же валюте, в которой вы их зарабатываете и тратите, может помочь сэкономить на комиссиях и предотвратить любую потерю стоимости, возникающую при обмене между валютами.

Подумайте, как вы хотите пополнять и снимать средства со своего счета. Оффшорные счета обычно имеют стандартные банковские функции, такие как дебетовые карты и онлайн-банкинг. Однако, если вы физически не находитесь в той же стране, что и ваш оффшорный счет, вам может потребоваться сделать то, что вы обычно не делаете с внутренним счетом, например, использовать банковские переводы для перевода денег или оплаты сборов за иностранные транзакции или сборы за обмен валюты. . Кроме того, если вы получаете транзакцию на сумму 10 000 долларов США или более со своего оффшорного счета, ваш местный банк должен сообщить об этом в IRS.

Оффшорные банковские счета могут быть полезны, но могут иметь другие ограничения, политику и сборы, чем банки в вашей стране. Прежде чем открыть счет, тщательно изучите банк и то, что ожидается от вас как от клиента.

Открытие оффшорного банковского счета в долларах США

 

Есть много причин, по которым частные лица и компании из Латинской Америки хотят открыть оффшорный банковский счет в долларах. Хотя эти оффшорные счета иногда приобретают плохую репутацию, потому что некоторые люди используют их для уклонения от уплаты налогов, банковский счет в долларах США является совершенно законным, очень удобным и чрезвычайно полезным для тех, кто хочет совершать транзакции или инвестировать в других странах.

Иногда процесс открытия сберегательного счета в долларах США или, что еще хуже, расчетного счета в собственной стране может быть очень сложным, даже невозможным. Бюрократия, бумажная работа и задержки, даже действующее законодательство могут поставить перед вами множество препятствий. Тем не менее, благодаря нашему банку, все наши латиноамериканские стипендиаты могут быстро и легко получить свой счет в долларах США онлайн, благодаря панамскому законодательству и нашей собственной первоклассной службе поддержки клиентов.

 

Почему вам следует открыть оффшорный банковский счет в долларах США?

 

  • Доллар США имеет низкую скорость девальвации, в то время как такие валюты, как аргентинское или доминиканское песо, теряют свою стоимость гораздо быстрее.По этой причине со стороны граждан этих стран было бы мудро открыть онлайн-сберегательный счет в долларах США, особенно сберегательные счета в долларах США с высокой процентной ставкой или с фиксированными условиями в долларах США, чтобы защитить и приумножить свои сбережения в более безопасной валюте. Аргентина, в частности, имеет долгую историю вкладчиков, которые предпочитают доллары, а не песо, из-за высокой нестабильности их местной валюты. С тех пор, как обменные курсы были разблокированы в начале 2000-х, его стоимость упала более чем в 40 раз, 50% из которых убыток пришелся на прошлый год.Это, в дополнение к валютным ограничениям, введенным во время президентства Кристины Фернандес де Киршнер, побудило тысячи аргентинцев открыть оффшорные долларовые счета, чтобы они могли выполнять свои операции и хранить свои сбережения.
  • Оффшорные долларовые счета упрощают международные переводы. Покупка, продажа и ведение бизнеса за границей с оффшорным счетом позволяет владельцам счетов экономить на финансовых расходах и комиссиях. Страны, сильно зависящие от международной торговли, такие как Уругвай и Перу, выигрывают от наличия сети оффшорных счетов на стратегически важных рынках.
  • Открытие оффшорного долларового счета облегчает перевод средств сыновьям и дочерям, которые учатся или стажируются за границей. Банковские переводы или депозиты могут быть выполнены в долларах США, и молодые владельцы счетов будут получать или управлять ими через онлайн-банкинг. Сберегательный счет для студентов имеет значительно более низкую комиссию, чем услуги по переводу средств, такие как Western Union.
  • В некоторых странах открыть оффшорный счет в долларах США намного проще, чем внутри страны.Например, в случае с Колумбией, несмотря на то, что счета в долларах США были легализованы не так давно, процесс намного дольше, бюрократичнее и сложнее, чем в нашем банке в Панаме, где вы можете открыть счет онлайн, быстро и легко. Bancolombia предлагает возможность открытия внутреннего счета в долларах США, но как только клиент приступает к процессу, его перенаправляют с одного стола на другой, пока он, наконец, не сможет встретиться с представителем иностранной валюты. После этого они должны представить длинный ряд документов, в том числе удостоверение личности или удостоверение личности иностранца, рабочую справку со сроком действия 3 месяца, справку о доходах, свидетельство о сохранении и налоговую декларацию или справку о недекларанте.И это еще не конец, потому что все эти бумаги должны быть оформлены, чтобы можно было открыть онлайн-счет. После того, как банк одобрил заявку, клиент все равно должен завершить процесс оформления документов — заметьте, самостоятельно — для доступа к статусу аффилиации. Банк предоставит информацию о процессе подачи заявки только в том случае, если заявитель зарегистрируется в службе MailPoint, что является еще одним процессом. Если вы сравните эту утомительную череду событий с легкостью, которую предоставляет Credicorp Bank, разница сразу станет очевидной.

 

Какой счет вы хотите открыть?

 

Прежде чем подать заявку на открытие банковского счета в долларах США, вы должны решить, будете ли вы запрашивать открытие расчетного счета или сберегательного счета. Наш банк предлагает оба варианта, и мы сообщим вам об особенностях каждого из них, чтобы вы могли принять решение.

 

  • Сберегательный счет в долларах США, как следует из названия, идеально подходит для вкладчиков и инвесторов.Вы можете использовать его, чтобы внести доллары или накопить свою зарплату; даже несмотря на то, что вы можете использовать свою дебетовую карту для совершения покупок и выполнения транзакций, вы будете более эффективно использовать свой счет, если будете использовать его в качестве сберегательного фонда. Периодически вы будете получать установленный процент в зависимости от внесенной вами суммы, которую вы можете рассчитать с помощью калькулятора сберегательных процентов.
  • Текущий счет в долларах США обеспечивает большую гибкость в управлении вашими средствами. Хотя, в отличие от сберегательного счета, вы не будете получать процентную ставку по своим депозитам, вместо этого в вашем распоряжении будет больше вариантов перевода и транзакций, включая чековую книжку и кредитную карту.

 

Как получить счет в долларах США в нашем банке

Мы работаем каждый день, чтобы обеспечить вам лучший сервис и рекомендации, когда вы запрашиваете банковский счет в долларах США. Процесс подачи заявки был упрощен; это быстро, и вы можете сделать это на 100% онлайн. Правильно, вам даже не нужно ехать в Панаму или присылать личного представителя, а вы можете скачать формы и отправить документы через Интернет. Более того, как только ваша учетная запись будет подключена к сети, вы сможете использовать нашу цифровую банковскую систему для просмотра и выполнения транзакций, даже не ступая на Панаму.

Вот краткое объяснение процесса подачи заявки на открытие банковского счета в долларах США из-за границы.

 

1. Подать заявку через наш веб-сайт

Когда вы посещаете подраздел «Продукты» на нашем веб-сайте, вы увидите запись «Сберегательный счет», а также запись «Расчетный счет». Там вы более подробно прочитаете обо всей информации, представленной в этой статье. После того, как вы решили, на какой тип учетной записи вы хотите подать заявку, нажмите кнопку «Подать заявку» и заполните следующую краткую форму, указав свою контактную информацию.

 

2. Отправьте запрошенную документацию.

Для оценки вашего заявления вам будет предложено отправить ряд документов. Прежде всего, мы вышлем вам PDF-форму, которую вы должны прочитать, заполнить, подписать и отправить нам обратно. Также мы уточним дополнительную информацию, которая нам потребуется от вас. Среди прочего, мы попросим ваше удостоверение личности и какую-либо справку о доходах. Вы можете отправить эту информацию онлайн без необходимости распечатывать какие-либо документы или приходить в наши филиалы.

 

3. Вы получите ответ.

Мы оценим предоставленную вами информацию, а затем свяжемся с вами, чтобы обсудить ваши результаты. В очень редких случаях нам нужно будет уточнить какую-то информацию или, возможно, мы обнаружим в ваших документах что-то, что привлечет наше внимание, поэтому мы попросим вас прийти в наш филиал, чтобы продолжить нашу беседу с глазу на глаз. Однако, если все документы в порядке, мы сообщим вам, что ваш счет в долларах США готов к открытию.
Когда мы свяжемся с вами, мы зададим несколько контрольных вопросов, и сразу же будет открыт ваш онлайн-счет в долларах США. Он будет работать в течение 24 или 48 рабочих часов. Мы отправим вам электронное письмо со всей необходимой информацией, включая данные учетной записи, и как выполнить ваш первый перевод или депозит. Помните о минимальных суммах для вашего первоначального депозита. Эти суммы следующие: для сберегательных счетов физическое лицо должно внести 100 долларов США, а юридическое лицо — 500 долларов США; для текущих счетов физическое лицо должно внести 500 долларов США, а юридическое лицо — 1000 долларов США.

 

Больше не думайте, подайте заявку на открытие счета в долларах США

Открытие оффшорного банковского счета дает много преимуществ, и наш банк предлагает лучшее из лучшего. Вы можете увеличить свои сбережения благодаря нашим высоким процентным ставкам, а также нашим фиксированным условиям в долларах США. Воспользуйтесь хорошей налоговой средой в Панаме и подайте заявку сегодня. Внимательно читайте описания разных типов счетов и выбирайте тот, который вам удобнее. После того, как вы решили, не стесняйтесь связаться с нами.Мы в вашем распоряжении, чтобы ответить на любые ваши вопросы и предложить вам лучший оффшорный банковский сервис.

 

Оффшорные счета незаконны? — ДельтаНет

Оффшорные счета — это счета, которые существуют за пределами вашей страны, что позволяет вам экономить деньги и совершать транзакции в разных валютах. Оффшорные счета работают в другой юрисдикции, а это означает, что они не подпадают под действие закона/решения страны вашего проживания. Обычно наличие оффшорного счета означает, что физические лица пользуются налоговыми льготами, поскольку деньги не облагаются налогом в их родной стране, и в стране, в которой открыт счет, могут не взиматься аналогичные налоги.Хотя существует множество причин, по которым физическое или юридическое лицо может извлечь выгоду из оффшорного счета, в некоторых странах также менее регулируемый и менее строгий финансовый сектор, чем, скажем, здесь, в Великобритании. Это означает, что они могут привлечь криминальных клиентов, которые хотят спрятать свои деньги от радаров. Именно по этой причине некоторые страны известны как «высокорисковые» для ведения бизнеса или принятия транзакций.

Использование оффшорных счетов может открыть канал профессиональных услуг за границей, а также способствует глобальному расширению бизнеса, торговле, инвестициям и росту — всем качествам, которые ведут к сильной экономике.Однако, как и выше, некоторые оффшорные счета существуют просто для того, чтобы избежать налогообложения, что может нанести ущерб экономике Великобритании. Некоторые популярные места для хранения оффшорных счетов для жителей Великобритании включают зависимые территории Гернси, Джерси и острова Мэн, Монако, Швейцарии и Лихтенштейна.

В то время как оншорный счет обычно считается деловым/текущим/сберегательным счетом в стране проживания физического лица, оффшорные счета используются для различных типов сберегательных счетов и иногда связаны с иностранными фондовыми рынками.

В зависимости от оффшорного банка минимальный остаток на счете при открытии отличается. Это может начинаться с 10 000 фунтов стерлингов и доходить до 100 000 фунтов стерлингов в зависимости от типа клиента, с которым они имеют дело, и для чего предназначены счета.

Связь между оффшорными счетами и «налоговыми убежищами» заключается в том, что проценты по счетам выплачиваются без предварительного удержания налога. Декларировать доход от оффшорных банковских счетов в свои соответствующие налоговые органы должен каждый человек, и, поскольку это его обязанность, люди находят способы избежать этого и, следовательно, платить меньше налогов, не декларируя дополнительный доход.Возможно, вы видели в СМИ оффшорные счета, связанные с «уклонением от уплаты налогов».

Две стороны медали

Оффшорные счета не всегда используются с целью ухода от налогов, для их использования также есть законные причины в зависимости от различных обстоятельств. Кроме того, средства массовой информации играют большую роль в представлении оффшорных счетов, в действительности владельцы счетов по-прежнему должны платить налог, потому что вы по-прежнему несете ответственность за уплату налога на проценты, которые вы зарабатываете, так же, как и в Великобритании.Таким образом, несмотря на заблуждения, в оффшорных счетах нет ничего противозаконного, важно то, как владелец ведет бизнес.

  • Если вы британский эмигрант на пенсии и у вас есть сбережения, которые вы хотели бы инвестировать, то вам лучше всего подойдет оффшорный счет. Это связано с тем, что если вы являетесь резидентом за границей, большинство британских банков и учреждений не позволят вам открыть новый сберегательный счет, в то время как оффшорные счета примут его.
  • Если вы не являетесь гражданином Великобритании и приобрели состояние (возможно, в результате наследования, инвестиций или работы в фунтах стерлингов), но в настоящее время являетесь резидентом за пределами Великобритании, то оффшорный банк может поддерживать ваши сбережения в фунтах стерлингов. .
  • Если вы являетесь иностранным работником и периодически перемещаетесь между странами, иметь оффшорный счет для ваших сбережений в независимом месте может быть удобнее, чем постоянно открывать и закрывать сберегательные счета при каждой смене места жительства.
  • Конечно, вы можете постоянно проживать в оффшорной юрисдикции, поэтому местный оффшорный банк может быть удобно расположен.

Положительные отзывы на оффшорные счета:

  • Возможность банковских операций в зарубежных странах
  • Довольно часто имеет тенденцию к более высокой процентной ставке
  • С ними можно отсрочить налоговые платежи
  • Снижает риски текущих колебаний

И негативы:

  • Их может быть трудно открыть
  • У них может быть более высокая ежедневная плата (т.е. комиссия за снятие средств)
  • Ограниченные уровни защиты
  • Налог все равно нужно платить, несмотря на то, что люди думают

Открыть оффшорный банковский счет онлайн

BSW имеет связи с банками в странах по всему миру, и это позволяет нам дополнить регистрацию вашей оффшорной компании помощью в открытии оффшорного банковского счета в стране по вашему выбору. Обладая более чем десятилетним опытом и знаниями в этой области, мы можем помочь вам с наиболее эффективным и экономичным способом открытия вашего оффшорного банковского счета.

Зачем открывать оффшорный банковский счет?

Оффшорное банковское дело подразумевает банковское обслуживание в финансовом учреждении за пределами вашего места жительства.

Люди выбирают оффшорный банкинг по следующим причинам:

1. Защита активов

Оффшорный банковский счет делает ваше богатство недоступным для правительства, кредиторов и юрисдикционных учреждений.

2. Диверсификация рисков

Диверсификацию активов можно вывести на новый уровень за счет географической диверсификации.Размещение ваших денег на оффшорных банковских счетах является целесообразным способом диверсификации. Кроме того, есть дополнительное преимущество мультивалютного хранилища, которое еще больше диверсифицирует ваш портфель.

На что обратить внимание при выборе оффшорного банка?

Вот ключевые аспекты, на которые следует обратить внимание, прежде чем выбрать оффшорный банк:

  • Условия банковских услуг (например, минимальный депозит, сборы, ликвидность и т. д.)
  • Предоставление дистанционного открытия банковского счета
  • Экономическая и политическая стабильность юрисдикции
  • Конфиденциальность и банковские правила
  • Финансовые предложения банка

BSW имеет связи с банками во всех основных оффшорных зонах по всему миру .

Юрисдикция

Белиз

Дубай*

Латвия

Пуэрто-Рико

Швейцария

Кипр

Маврикий

Сингапур*

Невис

Цена (долл. США) 890 890 890 890 1 090 1 290 1 290 1 790 1 980

* Банковский счет не может быть открыт удаленно для банков в местах

Прежде чем выбрать оффшорный банковский счет, ответьте на следующие вопросы:

  1. Вам нужно открыть банковский счет удаленно или вы не против посетить банк лично?
  2. Какой минимальный депозит требуется?
  3. Вам нужен мультивалютный счет?
  4. Вам нужен онлайн-банкинг?

Как открыть счет в оффшорном банке?

Желательно, чтобы ваш оффшорный банковский счет был открыт через консультанта, который может выполнить большинство формальностей для вас и обеспечить соблюдение должной осмотрительности.Кроме того, обращение в банк через доверенное лицо способствует скорости и выполнению процесса.

Оффшорный банковский счет можно открыть, выполнив следующие 4 шага:

  1. Выберите банковскую юрисдикцию в соответствии с вашей корпоративной стратегией и банковскими требованиями
  2. Предоставить документы, необходимые для банковского счета, лично или онлайн
  3. После завершения KYC и создания учетной записи вы можете внести деньги на оффшорный счет
  4. Принять к сведению требования к отчетности, если таковые имеются

Документы, необходимые для открытия оффшорного банковского счета

Не существует жестких обобщений о том, какие документы необходимы для открытия оффшорного банковского счета.Они могут варьироваться в зависимости от юрисдикции и деловой активности.

Однако большинству банков необходимы следующие документы.

Обязательно требуется:
  • Заверенная копия паспорта акционеров
  • Заверенное и недавнее подтверждение адреса (например, счет за коммунальные услуги)
  • Рекомендательное письмо из вашего текущего банка
Может потребоваться, в зависимости от юрисдикции:
  • Подтверждение дохода/источника средств
  • Профессиональное рекомендательное письмо (выдается бухгалтером или юристом)
Может потребоваться для корпоративного банковского счета:
  • Свидетельство о регистрации
  • Учредительный договор и устав
  • Резолюция Первого Директора
  • Сертификат(ы) акций
  • Сертификат о хорошем состоянии
  • Бизнес-план

Как снять деньги с оффшорного банковского счета?

Оффшорные банки обычно предлагают различные способы вывода средств:

1.Дебетовая карта

Многие оффшорные банки выпускают дебетовые карты с доступом к средствам из любой точки мира. При каждом использовании карты может взиматься небольшая комиссия за транзакцию.

2. Чековая книжка

Некоторые оффшорные банки предлагают чеки, но владельцы банковских счетов часто не предпочитают это средство, потому что в оффшорных счетах часто требуется конфиденциальность, а также потому, что чеки, выписанные на иностранные счета, не всегда могут быть приняты на местном уровне.

Отказ от ответственности

После регистрации компании можно открыть банковский счет в указанных местах.Пользователь не обязан выбирать из списка и может предложить другой банк по выбору. BSW не предлагает никаких банковских услуг. Вводная услуга включает в себя подготовку формы заявки и подачу файла в банк. Принятие того же самого на исключительное усмотрение руководства банка.

Заявка на открытие банковского счета подлежит обязательной комплексной проверке со стороны банка и положениям национальных и международных стандартов (ФАТФ), в частности, для предотвращения отмывания денег.Содержимое этой страницы не должно интерпретироваться как предложение отказаться от какой-либо должной осмотрительности или соблюдения стандартов.

10 причин иметь международный счет

В чем реальная разница между счетом в местном банке и счетом в оффшорном банке? Оффшорный банкинг может обеспечить защиту активов от судебных исков, если счет ведется с использованием соответствующих юридических инструментов. Кроме того, повышается конфиденциальность, поскольку финансовые убежища обслуживают иностранные инвестиции.Большинство из них создали строгие законы, запрещающие банкам разглашать имена владельцев счетов третьим сторонам. Естественно, со многими странами существует прозрачность для предотвращения уклонения от уплаты налогов. Помимо этого, за исключением грубых преступлений, отмывания денег или террористических актов, владельцы счетов, как правило, могут осуществлять банковские операции в частном порядке в оффшорных зонах.

5 причин использовать оффшорный банк

Вот 5 основных причин иметь оффшорный банковский счет.

1.Защита активов

В Соединенных Штатах проживает 4,4% населения мира, 80% юристов мира и 96% судебных процессов в мире. Более того, по данным Национальной ассоциации юристов, в США ежегодно подается 15 миллионов исков.

Держите свои средства в оффшорном ООО, особенно если они принадлежат оффшорному трастовому фонду защиты активов. Таким образом, вы держите свой оффшорный банковский счет в структуре защиты активов. Оффшорный трастовый сервис предлагает самую надежную защиту ликвидных активов.

В США чрезмерно усердному судье или должностному лицу легко отдать приказ о замораживании и аресте до надлежащей правовой процедуры. Если кто-то не злостный преступник, это довольно сложно сделать в оффшорной зоне.

2. Более крепкие берега

Вы когда-нибудь искали самые безопасные банки в мире? Global Finance ежегодно публикует список 50 самых надежных банков мира. Угадайте, сколько таких банков в США? На момент написания статьи их всего три. Кстати, все они находятся в нижней половине списка.

Другими словами, безопасных банков за пределами США гораздо больше, чем внутри США. Не позволяйте FDIC внушить вам ложное чувство безопасности. Не хочу вас разочаровывать, но FDIC поддерживается страной с наибольшим количеством долгов в мире; страна, кредитный рейтинг которой был понижен Standard & Poor’s. Какие страны имеют более высокий кредитный рейтинг, чем США? Вот они:

Австралия AAA
Канада AAA
Дания AAA
Германия AAA
Гонконг AAA
Лихтенштейн AAA
Люксембург AAA
Нидерланды AAA
Норвегия AAA
Сингапур AAA
Швеция AAA
Швейцария AAA

3.Более высокие процентные ставки

В США и Европе велика вероятность того, что процентные ставки даже не поспевают за инфляцией. И наоборот, если вы посмотрите за границей, вы найдете гораздо более привлекательные ставки, которые помогут увеличить ваши деньги.

4. Дополнительные варианты инвестиций

Варианты инвестиций в США ограничены по сравнению с доступными за рубежом. Например, инвестор может совершить ограниченное количество высокочастотных сделок с акциями за короткий период времени. Правила ограничивают инвестирование хедж-фондов только теми, у кого есть определенный собственный капитал.За границей таких ограничений меньше.

5. Защита по иску

Что, если кто-то подаст на вас в суд или государственный чиновник ложно обвинит вас в преступлении. В любом случае есть способы, которыми ваш оппонент может заморозить ваш банковский счет. Судебные разбирательства слишком обременительны, чтобы вести их в одиночку. Существуют процессуальные правила, которые бросают вызов естественной логике. Как вы можете доказать свою невиновность, не имея денег на адвоката? Когда у вас есть деньги, спрятанные в оффшорах, вы становитесь сильнее.Теперь у вас есть кладезь средств, чтобы нанять адвоката, который будет защищать вас.

Один известный нам человек, который позже стал клиентом, был ложно обвинен в преступлении. Правительство обвинило его в некоторых технических нарушениях в отношении ряда кредитов на недвижимость, обеспеченных государством. Впоследствии чиновники сочли виновным и заморозили его банковские счета. Трое самых уважаемых адвокатов в этом районе согласились, что они могли бы добиться оправдательного приговора. Но никто из них не возьмется за дело без предоплаты.К сожалению, у него не было средств, чтобы оплатить адекватную защиту. В результате он признал себя виновным в преступлении, которого не совершал, чтобы уменьшить риск более длительного приговора. Если бы у него были средства, спрятанные в офшорах, он мог бы нанять агрессивного адвоката, чтобы исправить ситуацию. Вместо этого он провел два долгих года вдали от своей семьи, потому что был заперт с преступниками, потому что не планировал заранее.


Максимальная конфиденциальность и защита активов

Имейте в виду, что оффшорный банковский счет, открытый на личное имя, защищен законами о конфиденциальности только одной юрисдикции.С другой стороны, открывая новый банковский счет на имя оффшорной организации, предоставляющей услуги по защите активов, вы создаете два уровня защиты.

Банковские счета, принадлежащие оффшорной компании, обеспечивают наибольшую конфиденциальность. Это связано с тем, что все транзакции осуществляются от имени компании, а не отдельного владельца счета. Для повышения конфиденциальности вы можете открыть два банковских счета. Переводите средства с одного из ваших корпоративных оффшорных банковских счетов на другой счет вашей компании.Таким образом, можно отследить первый перевод с внутреннего счета на оффшорный счет. Однако перевод счета из оффшора в оффшор является частным. Естественно, приложение потребует от вас соблюдения юридически требуемой комплексной проверки и знания правил вашего клиента.

Заключение по оффшорным банковским операциям

Оффшорный банкинг предлагает множество преимуществ, как описано выше. Кроме того, многие оффшорные банковские учреждения предлагают круглосуточное обслуживание клиентов, онлайн-банкинг и доступ к банкоматам по всему миру.Кроме того, вы найдете дебетовые карты MasterCard и Visa, управляемые счета, подтвержденные депозиты и кредитование. Таким образом, у вас есть все современные банковские удобства. Кроме того, они доступны с расширенной конфиденциальностью и услугами по защите активов, выгодными процентными ставками и возможностями для международных инвестиций.

6 лучших стран для открытия оффшорных счетов в 2021 году: мнение экспертов │ InternationalWealth.info

Вы ищете в Интернете список лучших стран, где вы должны открыть оффшорные банковские счета в этом году? Ты не единственный.Глобальные экономические потрясения, политическая нестабильность и запреты на поездки во многих частях мира увеличили общий спрос на личные и корпоративные услуги иностранных банков. Где лучше всего законно и безопасно инвестировать или оставить свои бесплатные активы в этом году?

Отбор лучших направлений для открытия оффшорных счетов и банковских операций нерезидентов за границей

Есть много причин, по которым инвесторы уходят в офшоры. Одни решают открыть счет в банке-нерезиденте, чтобы защитить свои частные или корпоративные активы, другим нужны более высокие проценты по депозитам и более широкий спектр услуг, а гарантия банковской конфиденциальности часто также является приоритетом.

Если вы уже определились со своими потребностями и задачами, вы можете взвесить все за и против некоторых направлений и выбрать наиболее подходящую по вашим параметрам страну. В поиске наиболее актуальных и выгодных оффшорных банковских юрисдикций вам просто не обойтись без изучения их правовой и банковской среды, правил налогообложения и практики нескольких местных банков .

Выбрав юрисдикцию и шорт-лист финансовых учреждений, необходимо оценить достоинства и недостатки банковского дела с каждым из них.Сравнивая различные предложения, вы примете во внимание предстоящие 90 130 затраты на открытие оффшорного счета в выбранном вами банке. Помимо подлежащих уплате сборов, вы будете учитывать другие критерии — условия и требования , простота подачи заявки, время обработки , возможные ограничения и доступные решения .

В мире насчитывается более 60 оффшорных юрисдикций.Если один из них идеально подходит для одних инвесторов, он не обязательно подойдет другим.

НАСТРОЙКА ЗАРУБЕЖНЫХ СЧЕТОВ
БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ЭКСПЕРТА

с опытными профессионалами по международному банковскому делу
и где лучше открыть
корпоративные счета нерезидентов.

с опытными профессионалами в области международного банкинга и где лучше всего открывать корпоративные счета нерезидентов.

Если вы новичок в оффшорных делах, вы скоро обнаружите, что вам нужна профессиональная помощь, которая поможет вам справиться со всеми задачами такого глубокого исследования.Одним словом, однозначного ответа на вопрос о лучшей стране или банке, в котором можно было бы без оглядки, без оговорок, раз и навсегда открыть счет нерезидента, быть не может. Вот почему выбор любого оффшорного банковского счета, отвечающего ожиданиям его владельца, является плодом тщательного изучения и профессиональной проницательности .

Означает ли это, что вам следует игнорировать готовые списки рейтинговых юрисдикций и банков, составленные экспертами? Конечно, нет.Более того, такие списки — отличный инструмент в поиске правильного решения. Например, данные рекомендации были разработаны с учетом опыта наших клиентов в сфере оффшорного банкинга и текущего положения дел в различных юрисдикциях. Именно поэтому на эту статью стоит обратить внимание.

В конце этой статьи вы найдете несколько примеров наших текущих услуг по открытию оффшорных банковских счетов в 6 рекомендуемых юрисдикциях.

Лучшая НАЛОГОВАЯ РАЙАНЬ — КАЙМАНОВы острова

Каймановы острова – страна с прекрасной репутацией на международном банковском рынке.Любому физическому или юридическому лицу могут быть предоставлены очень выгодные условия, включая невероятно малые налоговые обязательства на Кайманах. Именно здесь инвесторы очень расслаблены и уверены в безопасности своих активов благодаря стабильной местной политической и экономической среде. Каймановы острова не облагают налогом заработную плату, прирост капитала, личный доход и прибыль корпораций (или, скорее, поддерживают очень низкие налоговые ставки). Валютный контроль в стране отсутствует. Местные положения о банковской конфиденциальности признаны лучшими в мире.Нормативно-правовая база позволяет обеспечить защиту и быструю диверсификацию средств собственников. Многие эксперты сходятся во мнении, что Кайманы — это место номер 1 для сохранения финансовой целостности.

САМАЯ БЕЗОПАСНАЯ страна для ВКЛАДОВ — ГЕРМАНИЯ

Германия всегда считалась одной из самых безопасных стран для депозитов. Учитывая достаточно низкие затраты и довольно простые процедуры открытия банковских счетов, общую финансовую стабильность и протоколы безопасности немецких банков, их услуги превосходят аналогичные предложения финансовых учреждений в других странах.Немецкая банковская система с ее передовыми технологиями является одной из самых передовых в мире, гарантируя круглосуточный доступ к онлайн-сервисам и банкоматам. Кроме того, заявителям не требуется личное посещение банка для открытия оффшорного счета нерезидента.

Самая удобная страна для УЧРЕЖДЕНИЯ КОМПАНИИ — НЕВИС

Если вы ищете страну для создания классической оффшорной компании, вам следует рассмотреть Невис. Благоприятный профиль ее финансовой системы, низкая стоимость регистрации и качественные услуги по защите активов – причины, по которым международные компании привлекают эту страну.Банковский счет нерезидента, открытый на Невисе, позволит вашему бизнесу мигрировать в любую юрисдикцию, объединяться с другими крупными компаниями и расти на международном уровне. Законодательная база Невиса освобождает компании от любых обременительных хлопот и процедур. Таким образом, если акционер решит выйти из компании, он может сделать это по справедливой стоимости. В стране самая благоприятная для бизнеса среда, в том числе простая в использовании правовая система и пути правосудия, здоровая демократия и довольно устойчивая экономика.

Невис может быть весьма выгодным вариантом для регистрации некоторых стартапов и защиты личных активов.

Мы настоятельно рекомендуем Невис для банковских услуг.

САМАЯ БЕЗОПАСНАЯ страна для ЗАЩИТЫ АКТИВОВ — ШВЕЙЦАРИЯ

На законодательном уровне Швейцарии установлено, что банковские услуги являются особой сферой экономической деятельности, поэтому финансовые учреждения Швейцарии придают первостепенное значение конфиденциальности. Банкирам запрещается раскрывать любую информацию о своих клиентах любым запрашивающим сторонам.Любое финансовое учреждение будет оштрафовано на сумму до 50 тысяч швейцарских франков за разглашение банковской тайны клиента. Банковский счет нерезидента в Швейцарии считается самой надежной инвестицией с точки зрения защиты активов и независимости. Это гарантируется финансовой устойчивостью национальной экономической системы и специальными положениями. С 2004 года SBA пересмотрело Соглашение о защите вкладчиков. С этого момента действующие в Швейцарии финансовые правила требуют, чтобы все банки поддерживали минимальный уровень капитала, гарантирующий покрытие убытков клиентов в случае банкротства банка.

ELITE BANKING services — МАВРИКИЙ

Банковский сектор Маврикия занимает хорошие позиции как внутри страны, так и в регионе. Местные банки предлагают множество отличных личных и корпоративных услуг. Нашим VIP-клиентам, открывающим частные или корпоративные счета в сильных финансовых учреждениях Маврикия, предлагаются самые выгодные условия и такие поощрения, как элитные банковские карты в нескольких валютах, отличные возможности кредитования и инвестирования, услуги онлайн-банкинга, расширение географии операций и диверсификация активов.Ваши депозиты на оффшорных счетах на Маврикии будут надежно защищены оффшорной банковской системой этой юрисдикции. В 2020 году страна успешно устранила стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ, выявленные ранее ФАТФ и ESAAMLG.

Самая УСТОЙЧИВАЯ страна — ПАНАМА

Панамские законы о банковской тайне фактически включены в правовую конституцию Панамы. В отличие от Швейцарии, Панама имеет минимальную сеть налоговых соглашений. Доллар США (наряду с панамским бальбоа) является национальной валютой Панамы, но клиенты также могут иметь свои счета в евро или британских фунтах.Единственным налогом, уплачиваемым оффшорными корпорациями-нерезидентами в Панаме, является «tasa unica» — фиксированный ежегодный корпоративный налог на франшизу в размере 300 долларов США.

Любой доход от капитала, размещенный на банковских счетах в Панаме, не облагается налогом. Мы рекомендуем Панаму как юрисдикцию с отличными льготами для налогового резидента. Существует множество возможностей для диверсификации активов за счет инвестиций в облигации, акции, валюту, фьючерсы и т. д. Банковская конфиденциальность гарантируется строгими правилами конфиденциальности и правовыми традициями Панамы.Кроме того, Панама — прекрасное место для переезда. Большинство экспатов говорят, что качество жизни в этой юрисдикции очень высокое.

Как выбрать оффшорный банковский счет?

Когда дело доходит до выбора наилучшей юрисдикции для открытия оффшорного банковского счета, вы обнаружите, что диапазон вариантов впечатляет. Именно по этой причине не существует универсального решения!

При консультировании клиентов наши специалисты всегда изучают специфику бизнеса клиента и рекомендуют услугу PRE-APPROVAL .Вы можете положиться на нашу команду Offshore Pro Group, которая предлагает эффективную помощь в подборе лучших предварительных вариантов, соответствующих вашей ситуации и планам.

ПРИМЕРЫ ОБСЛУЖИВАНИЯ ОФШОРНЫХ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

Все страны, описанные выше, имеют явные специфические преимущества и справедливо считаются с многих точек зрения лучшими и наиболее выгодными оффшорными юрисдикциями. Однако важно не торопиться с принятием поспешных решений. Вот почему мы советуем вам открыть банковский счет нерезидента после тщательного изучения вместе с опытным консультантом.Ваша финансовая безопасность, защита активов и диверсификация активов будут зависеть от правильного выбора юрисдикции и иностранного банка.

Как говорится, деньги любят тишину. Без лишних слов подведем итоги: только профессиональный и грамотный подход обеспечит вашу будущую прибыль и убережет от рисков стрессовых ошибок или паники. Вы можете записаться на бесплатную консультацию прямо сейчас, написав на наш адрес электронной почты, указанный вверху этой страницы. Вы также можете заполнить интерактивную онлайн-форму, чтобы помочь нашим экспертам лучше понять ваши стремления и подготовиться к онлайн-сессии с вами.

Конечно, помимо топ-6 стран, перечисленных выше, у нас есть для вас и другие интересные варианты. Среди них возможности открытия банковских счетов в Сербии, Канаде, Пуэрто-Рико и др. Вы можете обсудить их с нашими специалистами во время бесплатной частной консультации, а затем принять взвешенное далеко идущее выигрышное решение.

Метки: Банковские счета Счет в иностранном банке Счет в оффшорном банке Открыть счет удаленно

Как открыть счет в оффшорном банке

Немного истории

С начала 2000-х годов участились экономические кризисы, которые затрагивают целые регионы, если не весь мир, и государства явно не в силах их обуздать.Понятно, что многие люди и предприниматели искали прагматичные решения для защиты своих активов. Например, за лопнувшим интернет-пузырем и глобальным финансовым кризисом 2008 года последовали длительные и жестокие рецессии, и они не обошлись без последствий для банковских систем по всему миру. В настоящее время пандемия Covid-19 предвещает еще один кризис исторического масштаба. Удар, который он уже нанес мировой экономике, значительно изменил ландшафт банковского дела.Институты, которые считались стабильными, были понижены, особенно на Западе (ЕС, Великобритания, США). Во многих странах политические меры, призванные спасти местную экономику, на самом деле могут привести к тому, что сбережения находятся под угрозой, и к нестабильности валют.

Диверсифицированные инвестиции

Инвесторы понимают необходимость диверсификации своих инвестиций в различные классы активов. Эта предосторожность необходима, но уже недостаточна, особенно если эти инвестиции сгруппированы в одной стране или регионе.Другими словами, при диверсификации необходимо выходить за границы, а также за пределы классов активов. И что может быть лучше для ваших активов, чем налоговые системы?

Однако сама идея открытия оффшорного банковского счета в налоговой гавани часто вызывает вопросы; иногда даже подозрения. В течение долгого времени транснациональные корпорации не задумывались о создании оффшорных счетов через специализированные дочерние компании, но у частных лиц все еще есть оговорки, когда дело доходит до открытия личного оффшорного счета.

Открытие банковского счета за границей

Тем не менее, любому опытному инвестору, желающему выйти на международный уровень, придется задаться вопросом, как открыть счет за границей. Вопрос простой, но ответ будет представлять различные трудности в зависимости от национальности и страны, в которую вы планируете инвестировать. Открытие оффшорного счета всегда зависит от нескольких условий — в зависимости от налогового законодательства, применимого к каждому из них — но это может быть совершенно законным.

Открытие оффшорного банковского счета может даже оказаться более безопасным для активов и более прибыльным, чем многие альтернативы, которые считаются более обнадеживающими.

Так как все банки не предлагают одинаковые продукты, необходимо выбрать оффшорный банк, который будет соответствовать его или ее проектам и амбициям. В Интернете доступно много информации о преимуществах различных банковских систем, а теперь даже можно открыть оффшорный счет онлайн, что позволяет каждому преодолевать географические расстояния.

Наш опыт

Harvey Law Group состоит, среди прочего, из бизнес- и иммиграционных юристов, которые всегда рядом с вами, чтобы консультировать вас и обеспечивать обоснованность и законность ваших заявлений, судебных исков или любых шагов, которые вы намереваетесь предпринять.Компания Harvey Law Group (HLG), основанная в 1992 году юристом-международником Жаном-Франсуа Харви, имеет почти 30-летний опыт работы в сфере защиты ваших интересов. Международное присутствие нашей фирмы позволяет нам поддерживать вас в развитии ваших проектов и вашего бизнеса.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.