Оффшорный счет это: для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет

Открытие счета в оффшорном банке

Наша консалтинговая фирма имеет опыт в открытии оффшорных банковских счетов с 2006 года. В нашей копилке целая сеть банковских партнеров, что позволяет нам предоставлять профессиональнуюпомощь, и открыть банковские счета в разных оффшорных юрисдикциях, в соответствии с вашими потребностями и деятельность.

Открыть оффшорный банковский счет для управления, защиты и развития вашей деятельности:

Если вы ищете возможность защитить свои активы, управлять средствами и начать частную деятельность, то открытие оффшорного банковского счета будет правильным выбором для вас.

Оффшорный банковский счет- это счет в одном из банков в любой юрисдикции за пределами страны в которой вы проживаете. Таким местом, как правило является юрисдикция с низким налоговым обложением, но не всегда. Несколько европейских банков также принимают участие в открытии счетов для офшорных компаний.

Есть два основных типа оффшорных банковских счетов:

Корпоративный банковский счёт

Оффшорный банковский счёт для Вашей компании.

Узнать больше

Частный
банковский счёт

Для защищённых переводов за пределами вашей страны.

Узнать больше

1

Базовая информация о вашем проекте;

2

Согласие банка на открытие счета;

3

Подготовление документов;

4

Открытие банковского счета;

5

Детали вашего счета, и его активация.

Узнать больше информации о процессе открытия банковского счета

Основными причинами, для открыия оффшорного банковского счета являются: сохранение секретности, конфиденциальность и оффшорная защита активов. Таких как: экономия, дивиденды и прибыль корпораций.

Есть много различных стран по всему миру, для открытия оффшорного банковского счета. Основными критериями для выбора банка и его местонахождения, это ваша деятельность, партнёр, расположение и ожидаемые банковские услуги.

Благодаря нашими длительными отношениями с банками, мы можем открыть банковский счёт дистанционно, и вы сможете работать с вашим банковским счетом в режиме онлайн со всего мира. Оффшорный онлайн-банк даёт возможность управлять своими финансами, независимо от того, где вы находитесь.

Если у вас есть какие-либо вопросы, не стесняйтесь связаться с нами!

Ваше имя (обязательно)

Ваш э-майл (обязательно)

Please leave this field empty.

Ваш номер телефона

Тема

Ваши нужды
Аудит и консультацияБанковский счет для оффшорной компанииЧастный оффшорный счетОффшорные консультации

Ваше сообщение

Стремится обеспечить конфиденциальность предоставляемой информации.

Я соглашаюсь на получение новостей и информации от ICD Fiduciaries

Открыть оффшорный счет — YB Case 2023

Цена за сопровождение

от 1200 EUR

Открытие оффшорного счета имеет ряд особенностей, которые важно учитывать. В сегодняшней статье описаны основные нюансы оффшорного банкинга, что будет актуально для тех, кто принял решение открыть счет в оффшорном банке.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный банкинг предполагает открытие финансовых счетов в стране, которая не является местом проживания владельца счета. В случае открытия корпоративного счета в оффшорном банке подразумевается оформление аккаунта в финансовом учреждении, которое базируется не в стране регистрации фирмы.

Юрисдикции, предлагающие оффшорные банковские счета, часто предоставляют льготы нерезидентам, желающим открыть банковский счет в местных банках. Это делается для поощрения иностранных инвестиций, развития деловых возможностей, а также обеспечения поддержки и ликвидности местного банковского сектора.

Как правило, термин «оффшорный счет» ассоциируется с отсутствием регулирования и налогообложения и анонимностью. Существует множество юрисдикций, за которыми закрепилась стереотипная ассоциация оффшорных. Однако термин оффшор обычно используется для обозначения разделения отечественных и иностранных банков. Помимо географического расположения счета и некоторых преимуществ, между оффшорным банковским обслуживанием и услугами местных банков очень мало различий. На данный момент банки, в том числе и в ранее популярных оффшорах, ужесточили требования для иностранных резидентов.

открыть счет в оффшоре: преимущества

У оффшорных счетов может быть несколько преимуществ. К ним относятся:

1. высокий уровень обслуживания;
2. стоимость обслуживания;
3. стоимость осуществления переводов;
4. направления осуществления транзакций;
5. более высокие лимиты на транзакции;
6. удобный доступ к фондам и международным инвестиционным возможностям;
7. некоторый уровень конфиденциальности.

Также среди причин, по которым выгодно открыть оффшорный счет, обычно выделяют следующие пункты:

• Снижение политических рисков

Предприниматели из стран, характеризующихся высоким уровнем политической нестабильности и коррупции принимают решение открыть счет в оффшорном банке чтобы снизить политический риск. Такие проблемы, как инфляция, неплатежеспособность государства или дефолт, могут поставить под угрозу средства и активы, хранящиеся в оншорах (в стране регистрации). После открытия оффшорного банковского счета, владелец активов может избежать замораживания, конфискации или девальвации средств. Именно поэтому оффшорный счет характеризуются более высоким уровнем защиты активов.

• Валютная диверсификация

Хранение активов в разных валютах позволяет диверсифицировать риски инвестиционного портфеля и избежать потерь в связи с колебаниями курсов валют. Это является плюсом, если вы совершаете сделки и используете различные мировые валюты в своем бизнесе.

• Налоговая политика

Оптимизация налогообложения является главным приоритетом для большинства компаний, переходящих в офшоры. Если бизнес зарегистрирован в государстве с высоким налоговым бременем, компании могут воспользоваться некоторыми налоговыми льготами.

• Удобство использования счетов

Как правило, получить доступ к оффшорным банковским счетам и управлять активами можно, находясь в любом государстве. Банки предоставляют владельцам счетов круглосуточный доступ к управлению счетом, независимо от места проживания и часового пояса. Кроме того, многие финансовые учреждения позволяют владельцам счетов регистрировать свои счета удаленно, что особенно актуально в период пандемии и вынужденных ограничений в отношении передвижения.

• Конфиденциальность

Дополнительным преимуществом может являться повышенный уровень конфиденциальности. Некоторые страны реализовали законы, которые предусматривают хранение информации об учетных записях без внесения в публичные реестры. К примеру, Швейцарское законодательство известно положениями о защите данных банков и клиентов.

Оффшорные бизнес-счета: Основные типы

Если вы хотите открыть счет в оффшоре, обратите внимание, существуют такие виды оффшорных счетов:

Текущий банковский счет

Это аккаунт для выполнения операционных и повседневных операций физическими и юридическими лицами. Обычно для таких счетов нет ограничений по депозитам и снятию денежных средств.

Сберегательный банковский счет

Это основной тип финансового продукта, который позволяет вам вкладывать деньги и, как правило, получать небольшие проценты. Благодаря своей безопасности, надежности и ликвидности сберегательные счета – хорошее место для хранения денег на более поздний срок, отдельно от повседневных расходов наличными.

Мультивалютный банковский счет

Такие аккаунты позволяют поддерживать различные субсчета в разных валютах в соответствии с личными потребностями экспатов. Мультивалютные счета могут быть в форме как текущего, так и сберегательного аккаунта. Они позволяют вводить и выводить деньги в любой валюте, включая международные переводы SWIFT, без особых ограничений.

Основные требования для открытия оффшорного счета

Каждый оффшорный банк индивидуален и будет иметь разные условия и стандарты. Как правило, для оформления аккаунта необходимо предоставить документы, подтверждающие личность владельца или управляющего счетом и сведения об источниках средств. Вы также должны будете раскрыть такие сведения как:

• Специфика вашего бизнеса;
• Ожидаемая активность аккаунта;
• Происхождение средств;
• Назначение средств;
• Причина поступления средств;
• Причина отправки средств.

Это важная часть обеспечения того, чтобы учетные записи не использовались для незаконных действий. Банковские учреждения в последние годы подвергаются усиленному контролю со стороны регулирующих органов для соответствия международным стандартам.

Читать также: Открыть счет на оффшорную компанию

Корпоративный оффшорный банковский счет

Тем, кто намерен открыть корпоративный оффшорный счет, вероятно нужно будет предоставить сведения о должностных лицах, директорах, акционерах и UBO (конечных бенефициарных владельцах) компании.

Также потребуется предоставить заверенную копию:

• Необходимых регистрационных документов;
• Учредительного договора или аналогичного документа;
• Сведений о директорах и держателях акций;
• Свидетельства о гудвил.

Вышеуказанный список не является исчерпывающим, поэтому банковские организации могут запросить дополнительные документы.

Где лучше всего открыть счет в оффшорном банке?

Оффшорный банкинг не всегда подразумевает использование финучреждений, которые базируются в традиционных налоговых гаванях, таких как Кайманы, Белиз или Вануату. Стоит отметить, что в связи с глобальной деофшоризацией ранее популярные оффшоры были вынуждены реформировать свою законодательную базу чтобы привести ее в соответствие с мировыми стандартами. В результате процедуры оформления счетов и требования к потенциальным клиентам банков были существенно ужесточены. Теперь для открытия аккаунтов требуется подтверждение реального присутствия и прохождение различных проверок. Именно поэтому в последние годы пользуются популярностью финцентры в современных «оншорах».

В перечень государств, в которых можно открыть счет в оффшорном банке на компанию, входят:

• Грузия

Страна характеризуется высоким уровнем развития банковской системы, несложной процедурой оформления счетов и различными налоговыми преимуществами. При этом Грузия не входит в черные списки международных организаций. Одними из главных преимуществ данной юрисдикции являются более низкие комиссии по сравнению с западными банками и возможность открыть оффшорный счет в Грузии удаленно.

Срок открытия счета в грузинском банке составляет 1-5 дней при условии предоставления всех необходимых документов.

• Мадейра

Банковские учреждения в этой юрисдикции предоставляют возможность оформления счета нерезидентам. Клиентам нужно собрать и подготовить все необходимые документы и пройти обычную процедуру проверки. Обычно банки не требуют внесения первоначального взноса, что также может быть плюсом для тех, кто желает открыть корпоративный банковский счет на Мадейре. Поддержка клиентов доступна не только на португальском, но и на английском языке. Клиенты могут управлять своим счетом удаленно, используя многофункциональный интернет-банкинг. Нерезидент может открыть счет на Мадейре удаленно.

• Швейцария

Швейцарская Конфедерация – экономически развитая страна, а местные банки ориентированы на обслуживание крупных клиентов (от 500 000 EUR с минимальным постоянным балансом). Швейцарский банкинг сочетает в себе строгие законы о конфиденциальности с одной из самых надежных и безопасных банковских систем. Банковские правила требуют от швейцарских банков поддерживать высокий уровень резервов капитала и меры защиты вкладчиков. Чтобы открыть оффшорный счет в Швейцарии вам нужно будет предоставить подробные документы, удостоверяющие личность учредителей и указать источники ваших средств.

• Австралия

Австралийский банкинг предлагает своим пользователям два основных преимущества: стабильность финансовой системы и простоту оформления бизнес-аккаунтов. Большинство австралийских банков, обслуживающих нерезидентов, предлагают возможность оформления счета без личного визита.

• США

Банкинг в Соединенных Штатах Америки характеризуется стабильностью и надежностью. При этом американские финансовые учреждения не участвуют в обмене информацией со странами СНГ (или могут принимать данные только в одностороннем порядке), что так может заинтересовать тех, кто желает открыть оффшорный счет в США.

Чтобы открыть корпоративный счет в Штатах следует предоставить удостоверение личности директора, открывающего счет, учредительный договор, сведения о компании и подтверждение легальности средств. Также стоит помнить, что многие банки требуют минимальный депозит.

• ОАЭ

Открытие оффшорного счета в ОАЭ также считается популярным решением. К примеру, Дубай является международным финансовым центром и отличается стабильностью банков. Как юрисдикция с нулевым корпоративным налогом, Дубай предлагает налоговые преимущества и доступ к международным рынкам. Процесс открытия счета в Дубае может различаться от банка к банку и зависеть от соответствующей бизнес-модели клиента. Требуется личное посещение юрисдикции. Как правило, в случае корпоративных банковских счетов процесс открытия может занять до 4-8 недель.

• Вьетнам

Иностранные компании могут зарегистрировать два типа счетов: счет инвестиционного капитала и транзакционный счет. Первый используется для получения и отправки суммы инвестиций, а второй – для ежедневных транзакций во Вьетнаме.

Процесс открытия бизнес-счета во Вьетнаме несколько сложнее, чем оформления личного аккаунта.

Вам необходимо подготовить следующие документы: регистрационные документы, информацию о вашей компании, информация о законном представителе, подпись владельца счета и законного представителя и т.д.

• Гонконг

Гонконг является перспективным направлением оффшорного банкинга. Каждый банк может установить определенные требования для нерезидентов в отношении открытия банковского счета в Гонконге. Однако полный процесс открытия оффшорного счета в Гонконге обычно занимает около до 15 рабочих дней. Правительство страны установило строгие правила борьбы с отмыванием денег. Под руководством денежно-кредитного управления и в соответствии с передовой международной практикой все банки Гонконга должны проявлять должную осмотрительность в отношении как новых, так и существующих клиентов.

• Сингапур

Сингапур известен как один из самых авторитетных и процветающих финансовых центров мира. В стране доступен ряд высококачественных банковских продуктов и услуг, соответствующих конкретным потребностям клиентов, а также ряд качественных банков на выбор и привлекательные возможности для диверсификации валют.

Вы можете хранить несколько валют на своем оффшорном счете в Сингапуре. В зависимости от времени, необходимого для проверки потенциального клиента, процесс открытия оффшорного счета в Сингапуре может занять от одной до четырех недель.

Читать также: Оффшор за рубежом: выбор юрисдикции

Открытие оффшорных счетов: Заключение

Если вы приняли решение открыть оффшорный счет онлайн, стоит учитывать, что каждое финучреждение имеет свои требования и перечень комиссионных сборов. Как правило, банки берут плату за открытие или активацию счета. Размер комиссии будет варьироваться от случая к случаю, в зависимости от характера вашего бизнеса. Чтобы узнать больше об особенностях процедуры оформления бизнес-счета за границей воспользуйтесь формой обратной связи.

Что такое оффшорный банковский счет?

Оффшорный банковский счет может облегчить управление вашими деньгами за границей.

• Обзор оффшорных счетов

• Подходит ли мне оффшорный банковский счет?

• Каковы преимущества оффшорного банковского счета?

• На что обратить внимание при поиске счета в иностранном банке

Обзор оффшорных счетов

Оффшорный банковский счет (также известный как зарубежный счет или счет нерезидента) — это счет, который вы открываете в стране или регионе, отличном от того, где вы живете. Хотя этот термин, возможно, возник из-за того, что Нормандские острова географически «офшорны» от Великобритании, в настоящее время его можно использовать для любого банковского счета, который предлагает аналогичные преимущества.

Оффшорный счет позволяет вам совершать и получать платежи, хранить деньги и открывать сберегательные и инвестиционные счета как минимум в одной иностранной валюте, а иногда и в нескольких валютах.

Некоторые из наиболее известных мест, предлагающих счета для нерезидентов, включают Нормандские острова, остров Мэн и Сингапур.

Подходит ли мне оффшорный банковский счет?

Оффшорные счета облегчают вам сбережения, управление деньгами, регулярные международные переводы и инвестиции, если у вас есть финансовые обязательства в разных странах или регионах.

Кроме того, если вы живете в политически или экономически нестабильной стране, вы также можете подумать о том, чтобы хранить часть своих денег в более стабильной валюте.

Оффшорный банковский счет может подойти вам, если вы:

• регулярно ездить в разные страны по работе

• планируете уехать за границу на работу или выйти на пенсию – или вы уже живете за границей

• владеет недвижимостью или имеет другие инвестиции в другой стране

• иногда выплачиваются в иностранной валюте

• предоставить финансовую поддержку членам семьи, которые находятся за границей, например, оплатить обучение ребенка в школе или расходы на уход за родственником

• — посол или человек с международной ролью, который часто переезжает по работе

Переезд за границу? Наши путеводители по странам составлены так, чтобы предоставить вам основную информацию, которая вам понадобится в первые 3 месяца и далее.

Каковы преимущества оффшорного банковского счета?

Наиболее очевидным преимуществом оффшорного банковского счета является то, что он снижает потребность в переводе денег из одной валюты в другую. Это, в свою очередь, сокращает банковские сборы и любые беспокойства, которые могут возникнуть у вас по поводу колебаний валютных курсов.

Оффшорные счета также могут предложить эффективный с точки зрения налогообложения способ сбережения и инвестирования, но любые налоговые льготы будут зависеть от ваших обстоятельств.

Несмотря на то, что каждая оффшорная учетная запись имеет различные функции, вы обычно можете ожидать:

• хранить деньги, совершать и получать платежи в различных валютах

• доступ к международному опыту и консультациям по инвестициям

• Управляйте иностранной валютой в свою пользу

• сохранять один и тот же банковский счет каждый раз при переезде

• храните свои деньги в безопасном центральном месте, подключенном к вашим локальным счетам

Оффшорные или зарубежные банковские счета обычно имеют все функции, которые вы ожидаете от местного банковского счета, такие как дебетовая карта и онлайн-банкинг или мобильный банкинг, с удобством международного банкинга.

На что обратить внимание при поиске счета в иностранном банке

Онлайн-поиск «банковские счета для иностранцев» в настоящее время дает более 26 000 результатов поиска. Как вы просеиваете эту информацию, чтобы найти учетную запись, которая подходит именно вам? Вот некоторые вещи, которые следует учитывать.

Репутация банка

Независимо от того, где вы решите хранить свои деньги, убедитесь, что вы выбрали надежный банк для своих счетов.

У вас уже есть счет в международном банке? Возможно, вы сможете открыть у них второй оффшорный счет для беспрепятственного глобального банковского обслуживания. Для клиентов HSBC, если вы уже имеете право на участие в программе HSBC Premier в другой стране или соответствуете квалификационным требованиям, вы можете подать онлайн-заявку на получение оффшорной учетной записи HSBC Expat (Джерси).

Безопасность ваших денег

Безопасность и качество оффшорной юрисдикции так же важны, как и репутация банка.

С оншорным счетом правительства многих стран гарантируют ваши депозиты до определенной суммы. Некоторые оффшорные юрисдикции также могут предлагать некоторую форму компенсационной схемы, но именно стабильность финансовой среды отличает их от других.

Сингапур, например, является оффшорной юрисдикцией, которая предлагает гарантию депозита, если вы храните свои деньги в сингапурских долларах. Кроме того, HSBC Expat участвует в Программе компенсации вкладчикам банка Джерси. Это обеспечивает защиту приемлемых депозитов на сумму до 50 000 фунтов стерлингов с максимальной суммой в 100 миллионов фунтов стерлингов в течение любого 5-летнего периода. ¹

Стоит проверить, относится ли это к стране, в которой вы хотите открыть счет, и если да, то какую сумму гарантирует правительство.

Простота удаленного открытия счета

В зависимости от страны, в которой вы хотите открыть счет, и выбранного банка вы можете открыть счет удаленно.

В HSBC мы предлагаем дистанционное открытие счетов в 19 странах и регионах по всему миру, в том числе в оффшорной зоне HSBC Expat (Джерси) на Нормандских островах. Проверьте, соответствуете ли вы критериям приемлемости, и подайте заявку онлайн.

Узнайте больше об открытии счета в иностранном банке

Минимальный начальный депозит

Каждый банк устанавливает минимальный депозит, необходимый для открытия счета; у некоторых может быть минимальная заработная плата или регулярный доход. Лучше узнать, что это такое, прежде чем выбрать учетную запись, чтобы убедиться, что она соответствует вашим потребностям.

налог

Несмотря на то, что оффшорные счета могут обеспечить эффективный с точки зрения налогообложения способ сбережения и инвестирования, они не освобождаются от налогообложения. Вы всегда должны раскрывать свой доход любым соответствующим налоговым органам и декларировать любые проценты, полученные на оффшорных счетах. Вы несете ответственность за выполнение своих личных налоговых обязательств.

Готовы открыть счет за границей?

Мы можем подсказать вам, как лучше всего подать заявку на открытие зарубежного счета. Просто выберите свое текущее местоположение и место, где вы хотели бы открыть счет. Затем мы проведем вас по шагам.

Начать Начните открывать зарубежный счет

Наверх

Узнайте больше

Настройка ваших финансов за границей

Как финансировать зарубежную недвижимость

5 советов по безопасной отправке денег за границу

Отказ от ответственности

Компания HSBC Holdings plc подготовила эту статью на основе общедоступной на момент подготовки информации из источников, которые она считает надежными, но не проводила независимую проверку такой информации. HSBC Holdings plc и Группа HSBC (вместе именуемые «HSBC») не несут ответственности за любые убытки, ущерб, обязательства или другие последствия любого рода, которые вы можете понести или понести в результате, в результате или в связи с использованием вами или опора на эту статью. Содержание этой статьи может быть изменено без предварительного уведомления. HSBC не дает никаких гарантий, заявлений или гарантий относительно точности, своевременности или полноты этой статьи.

 

Эта статья не является инвестиционным советом или рекомендацией, а также не предназначена для продажи инвестиций или услуг или предложения покупок или подписки. Эта статья не должна использоваться в качестве основы для любого решения о налогообложении, имуществе, трастах или наследственном планировании. Вы не должны использовать или полагаться на эту статью при принятии каких-либо инвестиционных решений. HSBC не несет ответственности за такое использование или доверие с вашей стороны. Любая показанная рыночная информация относится к прошлому и не должна рассматриваться как показатель будущих рыночных показателей. Вы всегда должны обращаться за профессиональным советом, когда думаете о какой-либо форме покупки, продажи или аренды элитной жилой или коммерческой недвижимости. Вам следует проконсультироваться со своим профессиональным консультантом в вашей юрисдикции, если у вас есть какие-либо вопросы относительно содержания этой статьи.

Что такое оффшорный банкинг? — NerdWallet

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же мы делаем деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Оффшорные банковские счета — это счета, существующие за пределами вашей страны.

By

Шанель Бессетт

Шанель Бессетт
Ведущий писатель/пресс-секретарь | Банковское дело, расчетные счета, наличные Управленческие счета

Шанель Бессетт — специалист по личным финансам в NerdWallet, посвященный банковскому делу. Ранее она работала в Fortune, Forbes и Reno Gazette-Journal. Она также является представителем банковской команды, и ее опыт освещался в The New York Times, Vox и Apartment Therapy.

 

Обновлено 28 апреля 2023 г.

Под редакцией Sara Clarke

Sara Clarke
Ассистент ответственного редактора | Банковское дело

Сара Кларк — банковский редактор NerdWallet. В течение двух десятилетий она работала редактором и руководителем проектов в отделах новостей, последний раз — в U. S. News & World Report. Она руководила такими проектами, как рейтинги образования US News и рейтинги Best States. Сара выступала на радио SiriusXM Business Radio и новостном радио ВОЗ iHeartMedia, ее цитировали в The Salt Lake Tribune, The St. Paul (Minnesota) Pioneer Press и других изданиях. Она живет недалеко от Вашингтона, округ Колумбия.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Оффшорный банкинг — это просто другое название для открытия банковского счета за пределами вашей страны. Открыть оффшорный банковский счет может быть сложнее, чем внутренний банковский счет, потому что вам может потребоваться доказать, что у вас есть минимальная сумма денег или деловые отношения со страной банка.

Является ли оффшорный банкинг незаконным?

Оффшорный банкинг не является незаконным, но наличие оффшорного счета может вызвать вопросы, потому что эти счета позволяют клиентам незаметно хранить деньги, чтобы не платить с них налоги или скрывать средства, полученные в результате незаконной деятельности. Панамские документы, документы, которые стали достоянием общественности в 2016 году, раскрывают способы, которыми многие богатые и влиятельные люди использовали офшорные банки для отмывания денег, совершения мошенничества и уклонения от уплаты налогов.

Для чего используется оффшорный банкинг?

Некоторые клиенты оффшорных банков используют свои счета для управления своим зарубежным бизнесом и инвестициями, а другие могут просто проводить большую часть своего времени в другой стране в течение года. Оффшорные счета также могут позволить вам хранить, хранить и инвестировать деньги в нескольких валютах.

Текущий счет

APY

Н/Д

Ежемесячная плата

$0

Звонок Текущий счет

APY

Н/Д

Ежемесячная плата

$0

Чек Axos Bank® Rewards

APY

3,30%Ваша годовая процентная доходность может достигать 3,30% на основе следующих комбинированных вознаграждений по ставкам: прямые депозиты (не включая внутрибанковские переводы с другого счета) на общую сумму 1500 долларов США или более каждый месяц будет приносить 0,40%. Для применения оставшихся условий процентной ставки требуется соответствующий прямой депозит. Десять (10) транзакций в точках продаж в месяц с использованием вашей дебетовой карты Rewards Checking Visa® для обычных ежедневных покупок на сумму не менее 3 долларов США за транзакцию или при регистрации в программе агрегации счетов/менеджера личных финансов (PFM) заработают 0,30%; поддержание среднего дневного баланса не менее 2500 долларов США в месяц на счете Axos Self Directed Trading Invest принесет 1,00%; поддержание среднего дневного баланса не менее 2500 долларов США в месяц на счете Axos Managed Portfolio Invest принесет 1,00%; и внесение ежемесячного платежа по открытому потребительскому кредиту Axos Bank (за исключением коммерческих и бизнес-кредитов) путем перевода с вашего расчетного счета Rewards, принесет максимум 0,60%.

Ежемесячная плата

$0

Какие страны предлагают оффшорные банковские услуги?

Многие страны предлагают оффшорные банковские операции. Некоторые из наиболее известных стран для оффшорных банковских операций являются налоговыми убежищами, то есть странами или юрисдикциями, в которых низкие налоги или вообще отсутствуют налоги для корпораций или частных лиц, например, Швейцария, Панама и Каймановы острова. Другие популярные места для оффшорного банкинга включают Гонконг, Белиз, Бермудские острова, Сингапур и Германию.

Как открыть счет в оффшорном банке

Внимательно прочтите правила счета и сборы. При открытии любого банковского счета важно понимать его политику и сборы, включая ежемесячную плату за обслуживание, комиссию за перевод, минимальный остаток, требования к прямому депозиту, доступность обслуживания клиентов и минимальные требования к активам. Вы также можете изучить требования к совместной учетной записи, если планируете добавить супруга в свою учетную запись.

Соберите необходимые документы. Если вы планируете открыть оффшорный счет, узнайте, какие документы требует банк. Требуемая информация может включать вашу профессию, копию вашего удостоверения личности, выданного государством или страной, такого как водительские права или паспорт, копию счета за коммунальные услуги, который подтверждает ваш физический домашний адрес, вашу дату рождения или другие подтверждающие документы, такие как справка или подтверждение хороших отношений с вашим текущим банком. Некоторые банки могут потребовать, чтобы копии документов были нотариально заверены или имели апостиль, что является аналогичным методом подтверждения действительности документа.

Выберите валюту. Открытие счета в другой стране может означать, что вы можете использовать несколько валют для хранения, внесения и вывода средств. Если вы получаете доход или платежи в иностранной валюте, может быть удобно использовать банк, который работает с этой валютой. Обмен валюты может быть дорогим, поэтому хранение ваших денег в той же валюте, в которой вы их зарабатываете и тратите, может помочь сэкономить на комиссиях и предотвратить любую потерю стоимости, возникающую при обмене между валютами.

Подумайте, как вы хотите пополнять и снимать средства со своего счета. Оффшорные счета обычно имеют стандартные банковские функции, такие как дебетовые карты и онлайн-банкинг. Если вы физически не находитесь в той же стране, что и ваш оффшорный счет, вам, возможно, придется делать то, что вы обычно не делаете с внутренним счетом, например, использовать банковские переводы для перевода денег или оплачивать сборы за иностранные транзакции или сборы за обмен валюты. Кроме того, если вы получаете транзакцию на сумму 10 000 долларов США или более со своего оффшорного счета, ваш местный банк в Соединенных Штатах должен сообщить об этом в IRS.

Оффшорные банковские счета могут быть полезны, но могут иметь другие ограничения, правила и сборы, чем банки в вашей стране. Прежде чем открыть счет, тщательно изучите банк и то, что ожидается от вас как от клиента.

Об авторе: Шанель Бессетт — автор личных финансов в NerdWallet, посвященный банковскому делу.