List ip com проверка индивидуальных предпринимателей: Как проверить ИП на существование в 2021 году– «Мое Дело»

Содержание

Как правильно закрыть ИП: полный чек-лист

Фото: pexels.com

Релокейт всегда связан с множеством подготовительных мероприятий и большим количеством необходимых бумаг. Ситуация усложняется, если в Беларуси вы числились индивидуальным предпринимателем и перед переездом в другую страну решили свое ИП закрыть. Кому и какие документы следует предоставить? Сколько нужно будет ждать решения о прекращении деятельности ИП? Специально для «Про бизнес» старший юрист юридической компании «ЮКОН» Виктор Пацай подготовил чек-лист, чтобы вам было проще по всем правилам завершить эту процедуру.


Виктор Пацай
Старший юрист юридической компании «ЮКОН»

Подготовка: прекратить, расчитаться, расторгнуть

Деятельность индивидуального предпринимателя прекращается по основаниям, предусмотренным Положением о ликвидации (прекращении деятельности) субъектов хозяйствования. К одному из таких оснований относится решение индивидуального предпринимателя о прекращении своей деятельности.

Сразу следует обратить внимание на то, что, если индивидуальный предприниматель включен в план выборочных проверок и выборочная проверка в его отношении не проведена, он не может быть исключен из ЕГР до завершения данной проверки.

Поэтому принимать решение о прекращении деятельности целесообразно после проведения выборочной проверки.

До принятия решения о прекращении деятельности индивидуальному предпринимателю следует:

  • прекратить трудовые отношения с работниками;
  • расторгнуть гражданско-правовые договоры;
  • рассчитаться с кредиторами.
Фото: pexels.com

По завершении подготовительных мероприятий можно принимать решение о прекращении деятельности и подавать заявление в регистрирующий орган.

Подача заявления: документы, налоговая декларация и справки

Заявление должно быть подано в течение 10 рабочих дней с даты принятия решения о прекращении деятельности.

Законодательно установленный срок для ликвидации — не более 9 месяцев со дня принятия решения о прекращении деятельности.

Заявление подается самим индивидуальным предпринимателем либо уполномоченным лицом. Для подачи заявления представителем последнему понадобится нотариально удостоверенная доверенность.

Фото: pexels.com

При представлении документов предъявляются:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • документ, подтверждающий оплату услуг учреждения «Редакция журнала „Юстиция Беларуси“»;
  • нотариально удостоверенная доверенность (при подаче документов представителем).

В течение 5 рабочих дней с даты подачи документов в регистрирующий орган необходимо подать налоговую декларацию.

Важно! Если будет решено провести налоговую проверку вашего ИП, то до ее завершения дальнейшия действия предется поставить на паузу. Иногда налоговую проверку приходится ждать не один месяц.

В течение 30 рабочих дней со дня получения уведомления о прекращении деятельности ИП нужно взять сведения в следующих органах:

  • налоговые органы — справка о наличии (отсутствии) у индивидуального предпринимателя задолженности перед бюджетом по взимаемым ими платежам, сведения о привлечении индивидуальным предпринимателем физических лиц по трудовым и (или) гражданско-правовым договорам;
  • органы ФСЗН — справка о наличии (отсутствии) у индивидуального предпринимателя задолженности перед ФСЗН;
  • таможенные органы — справка о наличии (отсутствии) у индивидуального предпринимателя задолженности перед бюджетом по взимаемым ими платежам и информация о наличии (отсутствии) у этого индивидуального предпринимателя обязательств, не прекращенных перед таможенными органами;
  • Белгосстрах — справка о наличии (отсутствии) у индивидуального предпринимателя задолженности по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний.

Завершаем процедуру: принести оригиналы и уведомления

После прохождения всех проверок государственных органов и получения справок для завершения процедуры прекращения деятельности необходимо сдать на хранение в архив документы, в том числе по личному составу, подтверждающие трудовой стаж и оплату труда его работников (в случае привлечения индивидуальным предпринимателем физических лиц по трудовым и (или) гражданско-правовым договорам).

А также представить в регистрирующий орган:

  1. Оригинал свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, а при его отсутствии — заявление о его утрате с приложением сведений о публикации объявления об утрате;
  2. Уведомление о завершении процесса прекращения деятельности с указанием сведений о завершении расчетов с кредиторами и отсутствии кредиторской задолженности по форме, установленной Министерством юстиции.
Фото: pexels.com

После представления необходимых документов в регистрирующий орган, если отсутствует задолженность перед налоговым органом, органом Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты, таможенным органом, Белорусским республиканским унитарным страховым предприятием «Белгосстрах» (его обособленным подразделением), то индивидуальный предприниматель

исключается регистрирующим органом из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Выписку из решения регистрирующего органа об исключении индивидуального предпринимателя из ЕГР можно получить в регистрирующем органе.

Еще больше бизнеса — в нашем Telegram-канале. Подпишись!

Читайте также

С 1 июля 2021 года вступит в силу новый закон о госконтроле

05.03.2021 06:26

С 1 июля 2021 года вступят в силу положения Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Это новый закон о госконтроле, который придет на смену Федеральному закону от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Член Омского регионального отделения Ассоциации юристов России Дмитрий Макаров отмечает: «Предприниматели полны надежд, что это нововведения значительно упростят им жизнь и снимут излишнее давление на бизнес в лице многочисленных проверяющих. Но при всех достоинствах нового закона существенно расширяет арсенал видов контрольно-надзорных мероприятий, проводимых во взаимодействии с подконтрольными субъектами. В дополнение к «традиционным» проверкам и контрольным закупкам устанавливаются такие форматы «общения» инспектора и бизнесмена, как мониторинговая закупка, выборочный контроль, инспекционный визит, рейд. Но с 1 июля любой визит проверяющего к бизнесмену возможен только с согласия прокурора».

С вступлением закона в силу вся система контрольно-надзорной деятельности России будет базироваться на риск-ориентированном подходе. Согласно ему, будет введено шесть категорий риска возможного причинения вреда – от низкого до чрезвычайно высокого. И, например, при категории низкого риска проверки такого объекта могут не проводиться несколько лет.

«Пандемия новой коронавирусной инфекции (COVID-19) стала испытанием для всех, не стал исключением и бизнес. Поэтому в рамках предпринятых Правительством России мер поддержки экономики с начала 2020 году начал действовать «мягкий мораторий», который ограничивал проведение проверок в отношении субъектов малого  предпринимательства по видам контроля, по которым не был введен риск-ориентированный подход. Всего в план проверок на 2020 год на территории России было включено 376,2 тыс. проверок. После введения весенних «антиковидных» мер были прекращены все плановые проверки субъектов малого и среднего предпринимательства, а также введены серьезные ограничения для внеплановых проверок» — говорит Дмитрий Макаров. 

Предпринимаемые меры по снижению административного давления на бизнес были продолжены в 2021 году в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 30.11.2019 № 1969 «Об особенностях формирования ежегодных планов проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2021 год, проведения проверок в 2021 году и внесении изменений в пункт 7 Правил подготовки органами государственного контроля (надзора) и органами муниципального контроля ежегодных планов проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Документом установлено, что из ежегодных планов проведения плановых проверок на 2021 год подлежали исключению плановые проверки в отношении юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами малого предпринимательства.

Предусмотренные постановлением меры позволят избежать существенного роста проверок в 2021 году по сравнению с 2020 годом и предыдущими годами, что позволит серьезно снизить административную нагрузку на большое число предприятий малого бизнеса.

«Исключения в соответствии с поручением Президента России В.В. Путина составили проверки субъектов малого предпринимательства, объекты контроля которых отнесены к чрезвычайно высокому и высокому риску, а также в отношении которых установлен режим постоянного государственного контроля (надзора)» — подчеркнул Дмитрий Макаров.

Итак, до 1 июля 2021 года продолжает свое действие, но с некоторыми изъятиями, Федеральный закон от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а с 1 июля 2021 года бизнес будут проверять уже по-новому.


ЛИСТ.ИНФО — онлайн проверки ФЛ, ЮЛ, ИП. Черный список. Базы данных. Проверить контрагента и человека

Проверка контрагента — информация о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях

Проверка и поиск компаний по ИНН. Добро пожаловать на крупнейший архив и базу актуальных данных по компаниям, юридическим лицам России. Воспользуйтесь поиском чтобы найти нужную компанию. Всего юридических лиц в базе данных налог: 11115325. Из них действующих юр. лиц: 3595897. Из них ликвидированных юр. лиц: 7519428. Онлайн сервисы Налог для проверки юридической чистоты и благонадежности юридических лиц. Проверка компаний по ИНН – неотъемлемая составляющая безопасного сотрудничества Вы наверно не раз слышали о проверке компаний на благонадежность. Зачем же она необходима? Это вынужденная мера в первую очередь для исключения в будущем претензий от налоговых органов и для того, чтобы обезопасить себя от недобросовестных организаций. Таким же образом нередко осуществляется проверка конкурентов на то, честно ли ведётся их бизнес, либо же они используют фирму-однодневку, которая предоставляет для них незаконно полученные налоговые преимущества среди конкурентов. Не помешает посмотреть и своей собственный ИНН в базе, ознакомившись со всеми находящимися там данными, ведь бывают случаи, что о компании или ИП сохранена самая неожиданная информация, плохо влияющая на имидж. Проверка компании преследует собой ответственность за две основных цели: обеспечить налоговую и экономическую безопасность. Осуществление проверки компании по ИНН Для того, чтобы правильно выполнить проверку компании или ИП по той или иной базе данных, будет достаточно лишь указания точного ИНН, ОГРН или ОГРИП. Если вы располагаете временем и можете самостоятельно осуществлять проверку, то для этого есть специальные источники, где делается это, как в платном, так и бесплатном порядке. Они являются официальными, но к их выбору нужно подходить всё равно максимально ответственно. Если же времени на эти кропотливые, длительные поиски у вас совсем нет, проверка компании по ИНН может быть доверена специализированной организации, как nalog.io, где будут все сведения по официальным данным ЕГРЮЛ (ЕГРИП), реестрам ФНС, судебным органам и т.д. по конкретной фирме и ИП. Для получения этих сведений, вам нужно будет ввести сам ИНН или ОГРН. Всё просто. Проверка компании по ИНН – это лучше, чем судебные тяжбы При качественной проверке своего контрагента, удастся так же избежать доначисления налогов, проблем вовремя взыскании задолженностей. Ведь не давать в долг – это не выход для современного бизнеса, в том числе и для индивидуальных предпринимателей. Поскольку при данном подходе просто невозможно нормально существовать и развиваться на рынке. А заключать сделки на своих условиях является возможностью только занимающихся продажей действительно нужных или уникальных товаров. Но далеко не все хотят сначала делать работу, а уже потом получать оплату, которая будет осуществлена не гарантированно. Поэтому помните, что изначальная проверка компании займёт значительно меньше усилий и времени, чем судебные разбирательства в дальнейшем. С проверкой компаний на благонадежность по ИНН на сайте nalog.io всё будет в порядке!

КАТАЛОГ КРЕДИТОРОВ РОССИИ С ОТЗЫВАМИ И РЕЙТИНГОМ

Поиск по ИНН, ОГРН, названию кредитора. ТОП-100 КРЕДИТОРОВ ПО ПРОСМОТРАМ, ТОП-100 КРЕДИТОРОВ ПО ОТЗЫВАМ, ТОП-100 КРЕДИТОРОВ ПО РЕЙТИНГУ, КАТАЛОГ ДЕЙСТВУЮЩИХ БАНКОВ, КАТАЛОГ ДЕЙСТВУЮЩИХ КООПЕРАТИВОВ, КАТАЛОГ ДЕЙСТВУЮЩИХ МФО (МФК, МКК), КАТАЛОГ ДЕЙСТВУЮЩИХ ЛОМБАРДОВ, КАТАЛОГ ДЕЙСТВУЮЩИХ ЛИЗИНГОВЫХ КОМПАНИЙ, ТОП 100 по народному рейтингу. На сайте можно добавлять кредиторов, новости, кредитные предложения, организации-спутники. На сайте представлены все банки России и другие кредиторы по регионам.

Сервис проверки транспорта инвалидов

Сервис проверки транспортных средств (ТС), управляемых инвалидом или используемых для перевозки инвалида от Федерального реестра инвалидов ПФР. Проверка по номеру транспортного средства (по госномеру). Федеральный реестр инвалидов — это единая база данных для граждан, признанных в установленном порядке инвалидами, и для органов власти, которые оказывают услуги или меры социальной поддержки инвалидам.

Проверка контрагентов СТАР

Поиск организаций по названию, ИНН. Ищите контрагентов по тому, что известно о них Вы можете осуществлять поиск по ИНН, наименованию, адресу организаций и фамилии единоличного исполнительного органа Отчёт в удобном виде под любую ситуацию Работайте за настольным ПК или ноутбуком, быстро находите на мобильных устройствах или распечатайте для презентации Интерактивная схема связей организации Схема с отображением причастных организаций или физических лиц с возможностью показать их связи Содержание отчёта Сведения из открытых источников Данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП Связанные организации и физические лица Лицензии Судебная история Исполнительные производства Финансовая отчётность Задолженность организации Налоговые правонарушения Государственные контракты по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615 ПП-РФ Начислении неустоек (штрафов, пеней) по контрактам 44-ФЗ Участие в закупках Размещённые закупки Проверки в режиме ONLINE Проверки СРО Членство в СРО Проверка на наличие дисквалификации руководителя организации Сведения о страховании имущественной ответственности члена саморегулируемой организации перед потребителями произведенных им товаров (работ, услуг) и иными лицами Информация о компенсационном фонде Право на выполнение работ Сведения из единого реестра квалифицированных подрядных организаций ОКАТО ОКПО ОКТМО Источники данных Все данные берутся из официальных открытых источников и обновляются ежедневно ЕИС в сфере закупок ФНС России ИС Электронное Правосудие ФССП России РОССТАТ ЦБ РФ ЕИС ФМС России НОСТРОЙ НОПРИЗ РТС-Тендер Сбербанк-АСТ ЭТП-ММВБ Росфинмониторинг (ФСФМ России) Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве Отчет сформирован автоматически с использованием программных средств АО «Ве-Лаб» (www.star-pro.ru). АО «Ве-Лаб» (оператор Информационной системы STAR-PRO.RU) сообщает о нижеследующем: сведения, содержащиеся в настоящем отчете, сформированы на основании общедоступной информации, полученной АО «Ве-Лаб» из открытых и публичных государственных информационных ресурсов; достоверность представленной в отчете информации обеспечивается операторами государственных информационных ресурсов, из которых она получена; АО «Ве-Лаб» не несет ответственность за содержание информации, полученной из государственных информационных ресурсов.

Поиск и проверка контрагентов по СНГ

Statsnet – это сервис, разработанный для тех, кто хочет работать только с надёжными контрагентами. Проявите должную осмотрительность и проверяйте своих контрагентов по 37 факторам риска. Оценка рисков Уникальные аналитические показатели, позволяющие провести экспресс-анализ компании и оценить ее благонадежность Отчеты и выписки Предоставляем отчеты и выписки из государственных реестров, судов, правоохранительных органов, кредитных бюро. Проверка руководства Список совладельцев, иерархия владения и структура собственников, включая иностранных бенефициаров. Statsnet — это уникальный сервис, который позволяет получить информацию о юридических лицах Казахстана, Кыргызстана, Узбекистана и стран СНГ. Мы предлагаем юридическую проверку компании на 37 факторов риска рекомендованных налоговой службой разных стран. Наши данные — это информация о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, которая собрана по всему интернету. У нас своя уникальная технология сбора и систематизации данных, которая позволяет собирать и сортировать только актуальные данные о юридических лицах. На данный момент мы обладаем данными более 200 млн регистраций юридических лиц в 178 странах. Мы занимаемся их оцифровкой затем выводим на сайт. В порядке приоритета будут добавляться организации со следующих юрисдикций: Узбекистан, Кыргызстан, Великобритания, Германия, Соединенные Штаты, Россия.


СТОП-ЛИСТ.ИНФО — каталог онлайн проверок ФЛ, ЮЛ, ИП. Каталог постоянно пополняется. Разделы сайта: Должники, Преступники, Кидалы, Мошенники, Наркоманы, Пропавшие, Алкоголики, Негатив, Банкроты, Педофилы, Террористы, Просрочники, Неплательщики, Воры, Маньяки, Насильники, Аферисты, Розыск, Черный список, Реестры, Полиция, Люстрация, Проверка документов, Справочники, Проверка автомобиля, Проверка недвижимости, Штрафы, Полезные сервисы, Проверка компаний, Проверка человека, Поиск людей, Судебная практика, Проверить телефон, Проверить адрес, Проверить сайт, Базы данных. Есть платные услуги для зарегистрированных пользователей в статусе «проверенный». Регистрируйтесь
Реклама на сайте



ОНЛАЙН СЕРВИСЫ


ОНЛАЙН ПРОВЕРКИ   Можно проверить человека, компанию, транспорт, недвижимость.


ПРОВЕРИТЬ E-MAIL   Найти информация по электронной почте.


АНАЛИЗ САЙТА   Провести анализ сайта и узнать информацию.


ПРОВЕРКА НОМЕРА ТЕЛЕФОНА   Узнать информацию по номеру телефона.


ПРОВЕРИТЬ IP АДРЕС   Получить информацию по ip адресу и местонахождение.


ПРОВЕРИТЬ ОРГАНИЗАЦИЮ   Получить информацию о юридическом лице.


ПОДОБРАТЬ ЛОГИН   Проверить и подобрать логин к аккаунту или почте.


ПРОВЕРИТЬ ДОМЕН   Найти информацию о домене и проверить его.


ОНЛАЙН ПРОВЕРКА ПО ОГРН   Получить информацию о компании по ОГРН.


ОНЛАЙН ПРОВЕРКА ПО ИНН   Получить информацию об организации по ИНН.


ОНЛАЙН ПРОВЕРКА ПО ОКПО   Получить сведения о фирме по ОКПО.


ОНЛАЙН ПРОВЕРКА ПО ФИО   Можно проверить судимости, долги, участие в бизнесе, негатив и прочее.


ОНЛАЙН ПРОВЕРКА АДРЕСА   Получить информацию по адресу по всей России.


ОНЛАЙН ПРОВЕРКА ПО РОСРЕЕСТРУ   Получить информацию о недвижимости по кадастровому номеру.


ДОБАВИТЬ СТАТЬЮ БЕСПЛАТНО   Добавить статью абсолютно бесплатно и без регистрации в онлайн режиме.


ДОБАВИТЬ ФАЙЛ БЕСПЛАТНО   Добавить файл абсолютно бесплатно и без регистрации в онлайн режиме.


ДОБАВИТЬ САЙТ БЕСПЛАТНО   Добавить сайт абсолютно бесплатно и без регистрации в онлайн режиме.


ДОБАВИТЬ ОБЪЯВЛЕНИЕ БЕСПЛАТНО   Добавить объявление абсолютно бесплатно и без регистрации.


ДОБАВИТЬ ИНФОРМАЦИЮ БЕСПЛАТНО   Добавить инфу абсолютно бесплатно и без регистрации в онлайн режиме.


ДОБАВИТЬ ФОТО БЕСПЛАТНО   Добавить фото абсолютно бесплатно и без регистрации в онлайн режиме.


ДОБАВИТЬ ИГРУ БЕСПЛАТНО   Добавить игру абсолютно бесплатно и без регистрации в онлайн режиме.


ДОБАВИТЬ ВОПРОС БЕСПЛАТНО   Добавить вопрос абсолютно бесплатно и без регистрации в онлайн режиме.


ДОБАВИТЬ ТЕМУ НА ФОРУМ БЕСПЛАТНО   Добавлять темы и опросы на форумы абсолютно бесплатно.


ДОБАВИТЬ ВИДЕО БЕСПЛАТНО   Добавить видео абсолютно бесплатно и без регистрации в онлайн режиме.


ДОБАВИТЬ НОВОСТЬ БЕСПЛАТНО   Добавить новость абсолютно бесплатно и без регистрации в онлайн режиме.


Список утвержденных правил KYC

Процедура получения доходов 2000-12 PDF указывает, что IRS не будет заключать соглашение об удержании налога квалифицированным посредником (QI), которое предусматривает использование документальных доказательств, полученных в соответствии с правилами страны «знай своего клиента», если это не получил практики и процедуры «знай своего клиента» для открытия счетов и ответов на 18 конкретных вопросов, перечисленных в процедуре получения доходов.

В этом документе перечислены те страны, которые представили правила «знай своего клиента», и эти правила были одобрены.

Соглашение квалифицированного посредника содержит приложение, в котором перечислены конкретные типы документальных свидетельств «знай своего клиента» для каждой страны, достаточных для целей соглашения квалифицированного посредника. IRS работает вместе с организациями, которые представили приемлемые правила «знай своего клиента» для разработки стандартизированных приложений. Вложения можно увидеть здесь, как только они будут доступны. Для получения дополнительной информации см. Rev. Proc. 2000-12, Объявление 2000-48 PDF и Уведомление 2006-35.

Если страна находится в утвержденном списке, юридические лица и филиалы, расположенные в этой стране, могут подавать свои заявки на QI. Как только специальное приложение будет разработано для конкретной страны, IRS свяжет приложение с соглашением квалифицированного посредника, которое оно отправит на подпись. Квалифицированный посредник может предложить поправки к приложению, но отклонения от стандартного приложения могут задержать обработку заявки.

Чтобы определить, распространяются ли правила «знай своего клиента», представленные в IRS, на конкретного заявителя QI, заявителю следует просмотреть приложение для конкретной страны.Например, в некоторых странах к банкам и брокерам применяются разные правила. Заявитель QI, который является банком или брокером, должен убедиться, что представленные правила «знай своего клиента» охватывают все правила, применимые к этому заявителю.

Для получения дополнительной информации вы можете связаться с координатором KYC, Эрнестом Леонардини, специалистом по обеспечению качества, QI Program, 290 Broadway, New York, New York, 10007, телефон: 212-436-1907, факс: 855-529-9480, электронная почта: [email protected]

Формы и инструкции, необходимые для подачи заявки на утверждение KYC.


Юрисдикции с утвержденными правилами «Знай своего клиента»

Необходимая проверочная информация | Документация Stripe

Для подключения пользовательских учетных записей к платформе Connect требуется, чтобы вы собирали определенную информацию для каждой учетной записи (которую Stripe проверяет). Такие факторы, как возможности, которые вы хотите активировать, и страна, в которой находится учетная запись, определяют информацию, которую вам необходимо собрать. Используйте Connect Onboarding для пользовательских учетных записей для сбора необходимой информации от пользователей.

Если вы подключаете учетные записи Express или Standard, вам не нужно собирать информацию, потому что Stripe сделает это за вас. Но вы можете просмотреть, какая информация собирается от ваших пользователей на этой странице.

Требования к проверке различаются в зависимости от:

  • Страны, в которой созданы подключенные учетные записи.
  • Запрошенные возможности подключенных учетных записей.
  • Тип бизнеса (например, физическое лицо, компания) и структура (например, акционерное общество, частное партнерство).
  • Тип соглашения об обслуживании, в рамках которого находятся подключенные учетные записи.

Для дополнительного удобства за большинством аргументов в таблицах ниже следует локализованная версия, подходящая в качестве метки в вашем пользовательском интерфейсе.

Аргентина (AR)Австралия (AU)Австрия (AT)Бельгия (BE)Боливия (BO)Бразилия (BR)Болгария (BG)Канада (CA)Чили (CL)Колумбия (CO)Коста-Рика (CR)Хорватия (HR) Кипр (CY)Чехия (CZ)Дания (DK)Доминиканская Республика (DO)Египет (EG)Эстония (EE)Финляндия (FI)Франция (FR)Гамбия (GM)Германия (DE)Греция (GR)Гонконг (HK) )Венгрия (HU)Исландия (IS)Индия (IN)Индонезия (ID)Ирландия (IE)Израиль (IL)Италия (IT)Япония (JP)Кения (KE)Латвия (LV)Лихтенштейн (LI)Литва (LT)Люксембург (LU)Мальта (MT)Мексика (MX)Нидерланды (NL)Новая Зеландия (NZ)Норвегия (NO)Парагвай (PY)Перу (PE)Филиппины (PH)Польша (PL)Португалия (PT)Румыния (RO)Саудовская Аравия (SA)Сербия (RS)Сингапур (SG)Словакия (SK)Словения (SI)Южная Африка (ZA)Южная Корея (KR)Испания (ES)Швеция (SE)Швейцария (CH)Таиланд (TH)Тринидад и Тобаго (TT) )Турция (TR)Объединенные Арабские Эмираты (AE)Великобритания (GB)Соединенные Штаты (США)Уругвай (UY)индивидуальная компаниянекоммерческаягосударственная_организацияединственная_собственностьодин_член_llcмульти_член_llcчастное_партнерствочастная_корпорация onunincorporated_associationpublic_partnershippublic_corporation

Возможность переводов требуется, когда запрашивается возможность card_payments .

Минимальные требования к проверке для: США (США)

Обработка платежей и получение выплат

В ОАЭ документы компании, такие как торговая лицензия и подтверждение банковского счета, а также соответствующие документы, удостоверяющие личность, должны быть проверены до подключения учетная запись может начать обрабатывать текущие платежи и получать выплаты. Для всех предприятий, за исключением отдельных предприятий и предприятий в свободной зоне, также должен быть проверен Меморандум об ассоциации.

Загрузка документов, удостоверяющих личность

Для представителя компании, бенефициарного(ых) собственника(ов) и руководителя(ей) нам требуются следующие документы, удостоверяющие личность для проверки:

  • Паспорт: все физические лица
  • Удостоверение личности ОАЭ: граждане ОАЭ и резиденты ОАЭ
  • Visa Page: иностранные граждане, проживающие в ОАЭ

Идентификатор ОАЭ может быть указан в параметре, который называется верификацией.документ. Страница (страницы) паспорта и визы должна быть указана в отдельном параметре, называемом документами.

Поддержание в актуальном состоянии проверочных документов с истекшим сроком действия

В ОАЭ Stripe требуется обновлять торговую лицензию компании в дополнение к основному документу, удостоверяющему личность представителя компании, бенефициарных владельцев и руководителей. Основным документом, удостоверяющим личность, является либо удостоверение личности Эмирейтс для граждан и резидентов ОАЭ, либо паспорт физического лица.У компаний будет до 28 дней после истечения срока действия этих документов, чтобы предоставить обновленную версию. Документы с истекшим сроком действия будут отображаться в соответствии с требованиями компании или индивидуальными требованиями и будут помечены как актуальные в течение двух недель, прежде чем возможности будут отключены.

Конечные бенефициарные владельцы

Полоса необходима для проверки всех бенефициарных владельцев бизнеса. Это лица, владеющие 25% или более основного бизнеса. Если холдинговая компания владеет 25% или более бизнесом, необходимо загрузить учредительный договор этой холдинговой компании, а также основного бизнеса.В этих документах должно быть указано лицо (лица), у которых для отношения «владелец» установлено значение «истина».

Дополнительная информация о представителе компании

Эта подключенная учетная запись должна быть активирована лицом, известным как представитель компании, который несет значительную ответственность за контроль, управление или руководство организацией и уполномочен организацией соглашаться с условиями Stripe. . Представитель должен быть либо владельцем, либо руководителем, что вы указываете, устанавливая отношения.владелец до true или отношение.исполнительный до true . Для индивидуального учреждения или учреждения свободной зоны учетная запись должна быть активирована владельцем бизнеса.

Информация об НДС

Stripe не взимает НДС ОАЭ с комиссий Stripe с клиентов, находящихся в ОАЭ, которым был предоставлен действительный идентификатор плательщика НДС ОАЭ. Местные обязательства по самостоятельной оценке НДС в ОАЭ могут быть инициированы после получения ежемесячного счета от Stripe. Stripe взимает НДС в ОАЭ по ставке 5% с комиссий Stripe с клиентов, находящихся в ОАЭ, которым не был предоставлен действительный идентификатор плательщика НДС ОАЭ.

Доверенность

Если представитель компании не указан в Торговой лицензии компании или Учредительном договоре, вы должны загрузить доверенность, подтверждающую, что представитель компании имеет право действовать от имени компании или нотариально заверенная доверенность.

Поддерживаемые бизнес-структуры

в ОАЭ, единственно возможный тип бизнеса Компания и следующие бизнес-структуры принимаются:

  • Sole_establease
  • Free_zone_establease
  • LLC
  • Free_zone_llc
Дополнительная информация о директорах

Для компаний (за исключением товариществ) необходимо собрать информацию обо всех директорах.Директора являются членами правления компании. Когда вы закончите сбор необходимой информации от всех директоров или если в вашей компании нет директоров, вам необходимо установить для company.directors_provided значение true . Это позволит Stripe узнать, что вы выполнили это требование.

Если есть возможные опасения по поводу санкций, вам необходимо собрать скан документа, удостоверяющего личность, для осуществления выплат. Соберите идентификационную информацию с помощью функции verify.document.front и проверки.Аргументы document.back.

Дополнительная информация о бенефициарных владельцах (как для руководителей, так и для владельцев)

Необходимо собрать информацию обо всех бенефициарных владельцах. Бенефициарными владельцами являются лица, которые осуществляют значительный управленческий контроль над компанией ( руководителей ) или владеют 25% и более акций компании ( собственники ). Когда вы закончите сбор необходимой информации от всех бенефициарных владельцев, вам нужно установить как company.owners_provided, так и company.Executives_provided to true . Это позволит Stripe узнать, что вы выполнили это требование.

В зависимости от ситуации вам может потребоваться отсканировать документ, удостоверяющий личность, чтобы разрешить выплаты, если Stripe не может подтвердить бенефициарного владельца или если есть возможные опасения по поводу санкций. Соберите информацию об идентификаторе с помощью аргументов Verification.document.front и Verification.document.back.

При желании вы можете собрать информацию о собственности на каждого человека, которому принадлежит 25% или более компании с родством.владелец и отношение.percent_ownership.

Дополнительная информация о представителе

Лицо, известное как представитель , должно активировать эту подключенную учетную запись. Это лицо должно быть бенефициарным владельцем, уполномоченным подписывать документы от имени компании. Укажите это отношение к Stripe, установив для отношения.executive значение true или для отношения.owner значение true , если представитель владеет 25% или более компании.

Вам может потребоваться отсканировать документ, удостоверяющий личность, и документ с адресом, чтобы разрешить выплаты, если Stripe не может проверить информацию, предоставленную представителем, или если есть возможные опасения по поводу санкций.В некоторых случаях, в зависимости от различных рассчитанных факторов риска, Stripe может использовать упрощенную комплексную проверку и запросить только один документ для проверки в более поздний момент времени.

Эти пороги могут измениться, но в настоящее время это может быть либо порог обработки 2500 евро, либо шесть месяцев активности, в зависимости от того, что наступит раньше.

Вы можете собирать идентификационную информацию с помощью аргументов Verification.document.front и Verification.document.back.

Дополнительная информация о директорах

Для компаний (за исключением товариществ) необходимо собрать информацию обо всех директорах.Директора являются членами правления компании. Когда вы закончите сбор необходимой информации от всех директоров или если в вашей компании нет директоров, вам необходимо установить для company.directors_provided значение true . Это позволит Stripe узнать, что вы выполнили это требование.

Вам может потребоваться отсканировать документ, удостоверяющий личность, и документ с адресом, чтобы разрешить выплаты, если Stripe не может проверить информацию, предоставленную директором, или если есть возможные опасения по поводу санкций.В некоторых случаях, в зависимости от различных рассчитанных факторов риска, Stripe может использовать упрощенную комплексную проверку и запросить только один документ для проверки в более поздний момент времени.

Эти пороги могут измениться, но в настоящее время это может быть либо порог обработки 2500 евро, либо шесть месяцев активности, в зависимости от того, что наступит раньше.

Вы можете собирать идентификационную информацию с помощью аргументов Verification.document.front и Verification.document.back, а также адресную информацию с проверкой.дополнительный_документ.лицевая сторона и проверка.дополнительный_документ.обратная сторона.

Дополнительная информация о бенефициарных владельцах (как для руководителей, так и для владельцев)

Необходимо собрать информацию обо всех бенефициарных владельцах. Бенефициарными владельцами являются лица, которые осуществляют значительный управленческий контроль над компанией ( руководителей ) или владеют 25% и более акций компании ( собственники ). Когда вы закончите сбор необходимой информации от всех бенефициарных владельцев, вам необходимо установить обе компании.owner_provided и company.executives_provided to true . Это позволит Stripe узнать, что вы выполнили это требование.

Вам может потребоваться отсканировать документ, удостоверяющий личность, и адресный документ, чтобы разрешить выплаты, если Stripe не может проверить информацию, предоставленную бенефициарным владельцем, или если есть возможные опасения по поводу санкций. В некоторых случаях, в зависимости от различных рассчитанных факторов риска, Stripe может использовать упрощенную комплексную проверку и запросить только один документ для проверки в более поздний момент времени.

Эти пороги могут измениться, но в настоящее время это может быть либо порог обработки 2500 евро, либо шесть месяцев активности, в зависимости от того, что наступит раньше.

Вы можете собирать информацию об идентификаторе с помощью аргументов Verification.document.front и Verification.document.back, а также информацию об адресе с помощью Verification.additional_document.front и Verification.additional_document.back.

При желании вы можете собрать информацию о собственности на каждого человека, которому принадлежит 25% или более компании с родством.владелец и отношение.percent_ownership.

Дополнительная информация о представителе

Если Stripe не может проверить представителя, необходимо предоставить скан документа, удостоверяющего личность. Это можно получить с помощью аргументов Verification.document.front и Verification.document.back.

Документы, удостоверяющие личность, должны быть выданы в Японии и содержать статус проживания человека.

Специальные соображения

Сбор информации для японских аккаунтов уникальны в том, что оба Kana и Kanji языковые вариации необходимы для ряда параметров:

  • First_name_kana
  • first_name_kanji
  • last_name_kana
  • last_name_kanji
  • Address_kana
  • Address_kanji

Вы должны отправить информацию для этих параметров вместо их аналогов (то есть вместо First_name , last_name и так далее).Может показаться нелогичным предоставление двух аргументов, представляющих одно и то же требование для регистрации, но Stripe не может подтвердить учетную запись на японском языке, пока мы не получим информацию для обоих языковых вариантов. Эти варианты могут состоять из символов хираганы, катаканы или латиницы полной или половинной ширины с параметрами API, специфичными для кандзи, которые также позволяют использовать символы кандзи.

Адреса на японском языке

Варианты языка кана и кандзи также применяются к требованиям к адресам на японском языке.

postal_code всегда требуется при указании японского адреса любого языкового варианта. Stripe проверяет отправленные адреса, и для действительного postal_code мы пытаемся автоматически заполнить атрибуты для соответствия state , city и town для и j address_kana и address_kanji .

Запросы с адресными данными, несовместимыми с предоставленным почтовым_кодом , завершаются неудачно.

line2 should contain the building name in addition to the room number if applicable. This attribute can be omitted when the address does not contain building details.

Here’s an example representation of a Japanese address, with explanations for how each part maps to its corresponding Stripe API attribute:

  

{ "country": "JP", "legal_entity": { "address_kana": { "country": "JP", "postal_code": "1500001", "state": "トウキヨウト", "city": "シブヤ", "town": "ジングウマエ 1-", "line1": "5-8", "line2": "ジングウマエタワービルディング22F", }, "address_kanji": { "country": "JP", "postal_code": "1500001", "state": "東京都", "city": "渋谷区", "town": "神宮前 1丁目", "line1": "5-8", "line2": "神宮前タワービルディング22F", } } }

Companies with the card_payments capability

company refers to these types of entities:

  • Sociedad Anónima (S.A.)
  • Sociedad de Responsabilidad Limitada (S. de RL)
  • Sociedad Anónima Promotora de Inversión (SAPI)
  • Sociedad por Acciones Simplificada (SAS)
Дополнительная информация о представителе 9004 представитель
должен активировать эту подключенную учетную запись. Это лицо должно быть уполномоченным лицом с юридическими полномочиями представлять компанию, как указано в соответствующих корпоративных документах, и иметь право соглашаться с условиями Stripe.

Если Stripe не может верифицировать представителя, у представителя нет репрезентативного.id_number или есть возможные опасения по поводу санкций, вам необходимо собрать отсканированный документ, удостоверяющий личность, чтобы разрешить выплаты. Соберите информацию об идентификаторе с помощью аргументов Verification.document.front и Verification.document.back.

Дополнительная информация о человеке

В зависимости от ситуации вам может потребоваться отсканировать документ, удостоверяющий личность, документ с адресом или и то, и другое, чтобы разрешить выплаты, если Stripe не может подтвердить личность или если есть возможные опасения по поводу санкции.

В зависимости от ситуации вам может потребоваться отсканировать документ, удостоверяющий личность, чтобы разрешить выплаты, если Stripe не может подтвердить личность или если есть возможные опасения по поводу санкций. Соберите информацию об идентификаторе с помощью аргументов Individual.verification.document.front и Individual.verification.document.back.

Дополнительная информация о директорах

Для компаний (за исключением товариществ) необходимо собрать информацию обо всех директорах. Директора являются членами правления компании.Когда вы закончите сбор необходимой информации от всех директоров или если в вашей компании нет директоров, вам необходимо установить для company.directors_provided значение true . Это позволит Stripe узнать, что вы выполнили это требование.

Если есть возможные опасения по поводу санкций, вам необходимо собрать скан документа, удостоверяющего личность, для осуществления выплат. Соберите информацию об идентификаторе с помощью аргументов Verification.document.front и Verification.document.back.

Дополнительная информация о бенефициарных владельцах (как для руководителей, так и для владельцев)

Необходимо собрать информацию обо всех бенефициарных владельцах.Бенефициарными владельцами являются лица, которые осуществляют значительный управленческий контроль над компанией ( руководителей ) или владеют 25% и более акций компании ( собственники ). Когда вы закончите сбор необходимой информации от всех бенефициарных владельцев, вам необходимо установить для параметров company.owners_provided и company.executives_provided значение true . Это позволит Stripe узнать, что вы выполнили это требование.

В зависимости от ситуации вам может потребоваться отсканировать документ, удостоверяющий личность, чтобы разрешить выплаты, если Stripe не может подтвердить бенефициарного владельца или если есть возможные опасения по поводу санкций.Соберите информацию об идентификаторе с помощью аргументов Verification.document.front и Verification.document.back.

При желании вы можете собирать информацию о владении каждым лицом, которому принадлежит 25% или более акций компании, с помощьюlation.owner иlation.percent_ownership.

Расширенная проверка личности

В соответствии с Законом Сингапура о платежных услугах 2019 года мы собираем дополнительную информацию (см. ниже) и выполняем расширенную проверку личности для определенных подключенных учетных записей.Ваша платформа должна быть интегрирована с Connect Onboarding, чтобы соответствовать требованиям проверки личности.

Если вы не интегрируетесь с Connect Onboarding, вы не сможете интегрировать подключенные учетные записи, подлежащие расширенной проверке личности.

Улучшенная проверка личности относится к:

  • Connected счетов, принадлежащих физическим лицам, а также
  • Connected счетов, которые используются для следующих видов деятельности:
    • Финансовые услуги
    • Прием пожертвований
    • Награды на основе краудфандинг

Финансовые услуги — это услуги, предоставляемые с использованием технологий или без них, которые носят финансовый характер, включая, помимо прочего, упрощение платежей между двумя сторонами, денежные переводы, сбор депозитов, кредитование или предоставление инвестиционных услуг.

Краудфандинг на основе вознаграждения или начальный краудфандинг — это метод финансирования, при котором предприниматели запрашивают финансовые пожертвования в обмен на продукт или услугу, которые могут быть доступны позднее.

Дополнительная информация о человеке

Мы требуем, чтобы человек был подтвержден с помощью таких средств, как Myinfo, или путем селфи с документом, удостоверяющим личность, с помощью Stripe Identity. Для сбора такой информации ваша платформа должна быть интегрирована с Connect Onboarding.

Дополнительная информация о представителе (расширенная проверка личности)

Для учетных записей, подлежащих расширенной проверке личности, Stripe требует подтверждения представителя учетной записи с помощью таких средств, как Myinfo, или путем селфи с документом, удостоверяющим личность, с помощью Stripe Identity . Для сбора такой информации ваша платформа должна быть интегрирована с Connect Onboarding.

Дополнительная информация о представителе (стандартная проверка личности)

Для аккаунтов, не подлежащих усиленной проверке личности, если Stripe не может подтвердить представителя, необходимо предоставить скан документа, удостоверяющего личность.Чтобы получить документ, удостоверяющий личность, используйте аргументы Verification.document.front и Verification.document.back.

Дополнительная информация о бенефициарных владельцах и директорах (расширенная проверка личности)

Счета, принадлежащие компаниям и подлежащие расширенной проверке личности, также должны предоставлять информацию обо всех их бенефициарных владельцах и директорах.

Если Stripe не может подтвердить бенефициарного владельца, вам необходимо предоставить скан документа, удостоверяющего личность. Для получения документа, удостоверяющего личность, воспользуйтесь верификацией.Аргументы document.front и Verification.document.back.

Определение учетных записей, подлежащих расширенной проверке личности

В Connect Onboarding мы по умолчанию показываем опрос об использовании, чтобы определить, какие из ваших подключенных учетных записей подлежат расширенной проверке личности. Опрос об использовании просит ваши подключенные учетные записи указать, используют ли они учетную запись для выполнения каких-либо из перечисленных действий.

Опрос об использовании задает вашим учетным записям следующие вопросы:

  1. Будет ли ваша учетная запись использоваться для приема пожертвований? Например, благотворительная, некоммерческая или краудфандинговая (Да/Нет)
  2. Будет ли ваша учетная запись использоваться для краудфандинга на основе вознаграждений? (Да / Нет)
  3. Будет ли ваша учетная запись использоваться для предоставления финансовых услуг? (Да / Нет)

Однако на странице региональных настроек вы также можете подтвердить, позволяет ли ваша платформа использовать подключенные учетные записи для любого из перечисленных действий.Параметр определяет, видят ли пользователи опрос об использовании.

Вы несете ответственность за точность и полноту любой информации о текущей и ожидаемой деловой активности вашей платформы и связанных с ней учетных записей, которую вы предоставляете Stripe в рамках процесса адаптации. Непредоставление точной и полной информации о вашей платформе и связанных с ней учетных записях может привести к прекращению действия вашей учетной записи Stripe.

Если вы не уверены, будут ли пользователи подключенной учетной записи вашей платформы использовать свою учетную запись для любого из вышеупомянутых действий, выберите вариант 1, чтобы подключенный пользователь предоставил свое собственное подтверждение.

Сведения о владельце и директоре

Вариант 1 : некоторые из связанных с моей платформой финансовых услуг, вознаграждений или пожертвований могут быть использованы для получения пожертвований или пожертвований. Показывает опрос об использовании в Connect Onboarding для всех неиндивидуальных подключенных учетных записей. Требуется только в том случае, если они используют свои счета для любой из трех перечисленных платежных операций.
Вариант 2 : Все подключенные учетные записи моей платформы используются для предоставления финансовых услуг, краудфандинга на основе вознаграждений или получения пожертвований. Скрывает опрос об использовании в Connect Onboarding для всех подключенных учетных записей. Требуется для всех подключенных учетных записей.
Вариант 3 : ни одна из подключенных учетных записей моей платформы не используется для предоставления финансовых услуг, краудфандинга на основе вознаграждений или получения пожертвований. Скрывает опрос об использовании в Connect Onboarding для всех подключенных учетных записей. Не требуется для всех подключенных учетных записей.
Дополнительная информация по счету

Для возможности оплаты картой, подтвержденный город, штат и почтовый индекс для компании.адрес обязателен. Платежи картой будут отключены, если company.tax_id (EIN) не будет подтвержден в течение 58 дней или платежа на сумму 1500 долларов США, в зависимости от того, что наступит раньше.

Чтобы разрешить выплаты, company.address должен быть подтвержденным полным адресом , а company.tax_id (EIN) должен быть проверен. Выплаты будут отключены, если полный адрес не был подтвержден или company.tax_id не подтвержден в течение 30 дней.

Дополнительная информация о физическом лице

Чтобы разрешить платежи картой, укажите подтвержденный город, штат и почтовый индекс для физического лица .адрес обязателен.

Чтобы разрешить выплаты, индивидуальный адрес должен быть подтвержденным полным адресом . Выплаты будут отключены, если полный адрес не был подтвержден в течение 30 дней.

Если физическое лицо не проходит проверку с ssn_last_4 , то требуется полный SSN, и его личность необходимо подтвердить, чтобы разрешить платежи по карте. Используйте аргумент Individual.id_number для сбора этой информации.

Дополнительная информация о представителе

Эта подключенная учетная запись должна быть активирована лицом, известным как представитель , на которого возложена значительная ответственность за контроль, управление или руководство организацией; и уполномочен организацией согласиться с условиями Stripe.Представитель должен быть либо владельцем, либо руководителем, что вы указываете, задавая для отношения.

Если Stripe не может проверить представителя или если у человека нет SSN, вам необходимо собрать скан документа, удостоверяющего личность, чтобы разрешить платежи картой. Эту информацию можно получить с помощью аргументов Verification.document.front и Verification.document.back.

Дополнительная информация о владельцах

Должна быть собрана информация обо всех владельцах, владеющих 25% или более акций компании.Когда вы закончите сбор необходимой информации о владельце, вам необходимо подтвердить это, установив company.owners_provided на true . Это позволит Stripe узнать, что вы выполнили это требование.

Если в компании есть неподтвержденные владельцы, выплаты на подключенный счет могут быть отключены при сборах в размере 750 000 долларов США, а платежи могут быть отключены при сборах в размере 1 млн долларов США, если не будет собрана следующая информация:

  • владельцев.Dob.day
  • владельцев. Доб.Моне
  • 20029
  • владельцы
  • владельцы
  • владельцы
  • владельцы телефонов

Если полоса не может для подтверждения владельца или если у владельца нет SSN, необходимо собрать скан документа, удостоверяющего личность. Эту информацию можно получить с помощью аргументов Verification.document.front и Verification.document.back.

При желании вы можете собирать информацию о собственности компании.Это можно сделать, используя атрибутыlation.owner иlation.percent_ownership. Установите lation.owner на true и lation.percent_ownership на процент владения пользователя. Если ratio.percent_ownership не указан, значение по умолчанию равно 25%.

Поддерживаемые бизнес-структуры

При желании вы можете собрать информацию о юридической структуре бизнеса вашего пользователя с помощью аргумента company.structure.Подробнее см. Структура бизнеса.

Ниже спины Поддерживаемые бизнес-структуры для частных компаний:

      • Private_corportation
      • Unicporterated_assocation

      ниже перечислены поддерживаемые бизнес-структуры для публичных торговых компаний. Если вы дополнительно отнесете бизнес к какой-либо из этих структур, представитель не обязательно должен быть владельцем или руководителем, и вам не нужно предоставлять информацию о дополнительных владельцах.

      • public_corporation
      • public_partnership
      Поддерживаемые бизнес-структуры

      При желании вы можете собирать информацию о юридической структуре бизнеса вашего пользователя. Это можно сделать с помощью аргумента company.structure. Подробнее см. Структура бизнеса.

      Ниже перечислены поддерживаемые бизнес-структуры для государственных организаций:

      • Government_unit
      • Government_instrumentality

      Если ваш пользователь является инструментом со статусом освобождения от налогов, вы можете установить 9040 компанию.структура с по tax_exempt_government_instrumentality .

      Поддерживаемые бизнес-структуры

      Хотя это редкость, существуют обстоятельства, при которых индивидуальный бизнес работает и рассматривается больше как компания , например, ООО с одним участником. Для этих пользователей вы можете дополнительно собрать информацию об их юридической структуре с помощью аргумента company.structure.

      Если компания вашего пользователя имеет только одного члена или владельца и зарегистрирована как LLC с U.S., вы можете установить business_type на company и company.structure на single_member_llc . Вы собираете ту же необходимую информацию, за исключением того, что вы используете хэш компании и API Persons вместо индивидуального хэша . Для любого требования в хэше человека вам необходимо сопоставить его с представителем учетной записи, например, установить представителя.first_name вместо индивидуал.first_name .

      Если ваш пользователь получил бизнес-идентификацию (например, имеет налоговый идентификатор, который отличается от его личного идентификатора, или рабочий адрес, который отличается от их домашнего адреса), вы можете установить business_type на компания и компания.структура по индивидуальное_предприятие . Вы собираете ту же необходимую информацию, за исключением того, что вы используете хэш компании и API Persons вместо индивидуального хэша , поскольку он относится к физическому лицу.Для любого требования в хэше человека вам необходимо сопоставить его с представителем учетной записи, например, установить представителя.first_name вместо индивидуал.first_name .

      Поддерживаемые бизнес-структуры

      При желании вы можете собрать информацию о юридической структуре бизнеса вашего пользователя с помощью аргумента company.structure. Подробнее см. Структура бизнеса.

      Ниже перечислены поддерживаемые бизнес-структуры для некоммерческих организаций:

      • corporated_non_profit
      • unincorporated_non_profit

      The U.Федеральное правительство S. предоставляет освобождение от налогов некоторым государственным организациям, которые считаются некоммерческими. Если ваш пользователь является инструментом со статусом освобождения от налогов, вы можете установить business_type на Government_entity и company.structure на tax_exempt_government_instrumentality . Затем соберите с них соответствующие проверочные требования.

      Информация налоговой отчетности

      По умолчанию требования для переводов не собирают всю информацию при соответствующих пороговых значениях для подачи формы IRS 1099-K или формы 1099-MISC.Если у вашей компании есть требования к подаче отчетности по федеральному законодательству США 1099, и вы планируете подавать их через Stripe, запросите соответствующие возможности налоговой отчетности и обязательно соберите необходимую информацию от своих пользователей.

      Информация о пороге

      В дополнение к требованиям для регистрации существует второй порог, позволяющий поддерживать выплаты активными, который зависит от вашей отрасли и проверки Stripe профиля вашей платформы. company.tax_id (EIN) необходимо подтвердить до 10 000 долларов США для некоторых платформ и до 3 000 долларов США для других платформ.

      Информация о пороге

      В дополнение к требованиям для регистрации существует второй порог, позволяющий поддерживать выплаты активными, который зависит от вашей отрасли и проверки Stripe профиля вашей платформы. company.tax_id (EIN) необходимо подтвердить до 10 000 долларов США для некоторых платформ и до 3 000 долларов США для других платформ.

      • физ.дн.день
      • физ.дн.мес
      • физ.дн.dob.year
      • person.ssn_last_4

      Универсальная проверка бенефициарного владения

      После предоставления информации о бенефициарном владельце она сверяется с Национальным реестром предприятий (NRB). В зависимости от результатов этой проверки возможны три исхода:

      • Бизнес найден в НРБ, информация совпадает. Учетная запись полностью подключена, никаких дополнительных действий не требуется.
      • Бизнес найден в НРБ, но информация не совпадает.Учетная запись полностью подключена, никаких дополнительных действий не требуется. Отчет о несоответствии направляется в НРБ.
      • Компания не найдена в NRB. Должна быть предоставлена ​​аттестация, состоящая из IP-адреса, даты и пользовательского агента лица, отправляющего информацию. Человек подтверждает, что бизнес зарегистрирован в NRB, и информация, предоставленная Stripe, совпадает.

      В случае, если бизнес не найден в NRB, подтверждение полноты и правильности информации о бенефициарном праве осуществляется путем предоставления компании.аргументы owner_declaration.date и company.ownership_declaration.ip.

        завиток https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
        -u 

      sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

      : \ -d "компания[объявление_владельца][дата]"=1609798905 \ -d "компания[объявление_владельца][ip]"="8.8.8.8" \ -d "company[ownership_declaration][user_agent]"="Mozilla/5.0"

      Универсальная проверка бенефициарного владения

      После предоставления информации о бенефициарном владельце она сверяется с Национальным реестром предприятий (NRB).В зависимости от результатов этой проверки возможны три исхода:

      • Бизнес найден в НРБ, информация совпадает. Учетная запись полностью подключена, никаких дополнительных действий не требуется.
      • Бизнес найден в НРБ, но информация не совпадает. Аккаунт полностью подключен, никаких дополнительных действий не требуется. Отчет о несоответствии направляется в НРБ.
      • Компания не найдена в NRB. Необходимо загрузить документ, подтверждающий регистрацию (скриншот регистрации или копию электронного письма с подтверждением).

      Загрузка подтверждения регистрации Пользовательские учетные записи

      В случае, если компания не найдена в NRB, необходимо загрузить снимок экрана с информацией о бенефициарном владельце из NRB, используя аргумент document.proof_of_registration.files.

      Передайте файл в параметре файла и установите для параметра цель значение account_requirement :

        curl https://files.stripe.com/v1/files \
        -u 

      sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

      : \ -H "Полоса-аккаунт: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \ -F "назначение"="account_requirement" \ -F "file"="@/path/to/a/file"

      Этот запрос загружает файл и возвращает токен:

       

      { "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb", "создано": 1403047735, "размер": 4908 }

      Затем вы можете использовать значение токена id , чтобы прикрепить файл к подключенной учетной записи для проверки личности.

        завиток https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
        -u 

      sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

      : \ -d "documents[proof_of_registration][files][]"=file_5dtoJkOhAxrMWb

      Универсальная проверка бенефициарного владения

      После предоставления информации о бенефициарном владельце она сверяется с Национальным реестром предприятий (NRB). В зависимости от результатов этой проверки возможны три исхода:

      • Бизнес найден в НРБ, информация совпадает.Учетная запись полностью подключена, никаких дополнительных действий не требуется.
      • Бизнес найден в НРБ, но информация не совпадает. Учетная запись полностью подключена, никаких дополнительных действий не требуется. Отчет о несоответствии направляется в НРБ.
      • Компания не найдена в NRB. Должна быть предоставлена ​​аттестация, состоящая из IP-адреса, даты и пользовательского агента лица, отправляющего информацию. Человек подтверждает, что бизнес зарегистрирован в NRB, и информация, предоставленная Stripe, совпадает.

      В случае, если компания не найдена в NRB, подтверждение полноты и правильности информации о бенефициарном праве осуществляется путем предоставления аргументов company.ownership_declaration.date и company.ownership_declaration.ip.

        завиток https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
        -u 

      sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

      : \ -d "компания[объявление_владельца][дата]"=1609798905 \ -d "компания[объявление_владельца][ip]"="8.8,8,8 дюйма \ -d "company[ownership_declaration][user_agent]"="Mozilla/5.0"

      Универсальная проверка бенефициарного владения

      После предоставления информации о бенефициарном владельце она сверяется с Национальным реестром предприятий (NRB). В зависимости от результатов этой проверки возможны три исхода:

      • Бизнес найден в НРБ, информация совпадает. Учетная запись полностью подключена, никаких дополнительных действий не требуется.
      • Бизнес найден в НРБ, но информация не совпадает.Учетная запись полностью подключена, никаких дополнительных действий не требуется. Отчет о несоответствии направляется в НРБ.
      • Компания не найдена в NRB. Должна быть предоставлена ​​аттестация, состоящая из IP-адреса, даты и пользовательского агента лица, отправляющего информацию. Человек подтверждает, что бизнес зарегистрирован в NRB, и информация, предоставленная Stripe, совпадает.

      В случае, если бизнес не найден в NRB, подтверждение полноты и правильности информации о бенефициарном праве осуществляется путем предоставления компании.аргументы owner_declaration.date и company.ownership_declaration.ip.

        завиток https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
        -u 

      sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

      : \ -d "компания[объявление_владельца][дата]"=1609798905 \ -d "компания[объявление_владельца][ip]"="8.8.8.8" \ -d "company[ownership_declaration][user_agent]"="Mozilla/5.0"

      Универсальная проверка бенефициарного владения

      После предоставления информации о бенефициарном владельце она сверяется с Национальным реестром предприятий (NRB).В зависимости от результатов этой проверки возможны три исхода:

      • Бизнес найден в НРБ, информация совпадает. Учетная запись полностью подключена, никаких дополнительных действий не требуется.
      • Бизнес найден в НРБ, но информация не совпадает. Учетная запись полностью подключена, никаких дополнительных действий не требуется. Отчет о несоответствии направляется в НРБ.
      • Компания не найдена в NRB. Должна быть предоставлена ​​аттестация, состоящая из IP-адреса, даты и пользовательского агента лица, отправляющего информацию.Человек подтверждает, что бизнес зарегистрирован в NRB, и информация, предоставленная Stripe, совпадает.

      В случае, если компания не найдена в NRB, подтверждение полноты и правильности информации о бенефициарном праве осуществляется путем предоставления аргументов company.ownership_declaration.date и company.ownership_declaration.ip.

        завиток https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
        -u 

      sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

      : \ -d "компания[объявление_владельца][дата]"=1609798905 \ -d "компания[объявление_владельца][ip]"="8.8,8,8 дюйма \ -d "company[ownership_declaration][user_agent]"="Mozilla/5.0"

      Обработка проверки с помощью API

      Платформы с учетными записями, созданными с помощью API, могут предоставить Stripe необходимую информацию о своих пользователях для «Знай своего клиента» (KYC) целей. Платформы могут использовать Connect Onboarding для сбора информации KYC или использовать API Accounts и Persons для предоставления Stripe необходимой информации. Затем мы выполним проверку, запросив дополнительную информацию, когда это необходимо.

      Остальная часть этой страницы посвящена платформам:

      • Знать, когда требуется подтверждение личности или бизнеса
      • Предоставление необходимой информации в Stripe

      Платформы, использующие настраиваемые учетные записи, также должны ознакомиться с руководством по проверке личности для настраиваемых учетных записей. чтобы узнать о вариантах процесса проверки, о том, как поля API переводятся как для компаний, так и для отдельных лиц, и как локализовать информационные запросы.

      Процесс проверки

      Перед включением платежей и выплат для подключенной учетной записи Stripe требуется определенная информация, которая зависит от:

      • Страны, в которой находится подключенная учетная запись.
      • Возможности, необходимые подключенной учетной записи.
      • Является ли хозяйствующий субъект компанией или физическим лицом.

      Платформы должны выбрать правильный процесс адаптации для своего бизнеса и пользователей, чтобы соответствовать требованиям KYC. В широком смысле это означает предоставление всей необходимой информации заранее или поэтапно. В любом случае вам необходимо настроиться так, чтобы отслеживать запросы от Stripe и отвечать на них.

      1. Установите URL-адрес веб-перехватчика платформы в настройках веб-перехватчика, чтобы отслеживать активность, особенно события учетной записи .обновлен тип . При использовании Persons API вы также должны следить за событиями person.updated .
      2. Сразу же после создания учетной записи проверьте атрибут requirements[currently_due] объекта Account на наличие дополнительных требований. Если требуется дополнительная информация, получите ее от пользователя и обновите подключенную учетную запись.
      3. Продолжайте следить за account.updated уведомлениями о событиях, чтобы узнать, изменились ли требования хэша, и при необходимости обратитесь к своему пользователю за дополнительной информацией.

      Когда вы предоставляете дополнительную информацию, вам не нужно повторно отправлять какие-либо ранее проверенные данные (например, если доб уже был проверен, вам не нужно предоставлять его снова в последующих обновлениях).

      Когда requirements[currently_due] не пусто, требуется дополнительная информация. Подключенные учетные записи могут быть заблокированы для создания платежей, получения выплат или выполнения определенных задач, если вы своевременно не предоставите эту информацию.

      Изменение информации после проверки

      После проверки лица или компании вы можете изменить некоторые сведения о них с ограничениями. Вам нужно будет связаться со службой поддержки, чтобы внести изменения за пределами этих ограничений.

      Определение необходимости подтверждения личности или бизнеса

      Когда вы получаете уведомление account.updated webhook или извлекаете учетную запись через API, вы получаете объект Account. Объект Account charge_enabled и payouts_enabled указывает, может ли аккаунт создавать начисления и принимать выплаты.

      Объект Account имеет хэш requirements , представляющий требования, необходимые для проверки учетной записи. Хеш требований имеет следующие массивы:

      • finally_due : информация в этом массиве не нужна немедленно, но она понадобится, когда будут достигнуты определенные пороговые значения. Вся необходимая информация начинается в этом массиве.
      • current_due : Информация в этом массиве должна быть собрана current_deadline и является подмножеством finally_due .
      • past_due : Информация в этом массиве означает, что учетная запись отключена, поскольку необходимая информация не была собрана. past_due является подмножеством current_due .

      В приведенном ниже примере показано, как может выглядеть хэш требований для учетной записи, которая имеет некоторую информацию в настоящее время_дл и некоторую информацию в конечном счете .

       

      { "требования": { "disabled_reason": ноль, "current_deadline": 15200, "просроченный": [], "в настоящее время_должен": [ "внешний_аккаунт", "индивидуальный.доб.день", "инд.доб.месяц", "инд.дат.год", "индивидуальное.имя", "индивидуальное.фамилия", "tos_acceptance.date", "tos_acceptance.ip" ], "в конечном итоге_из-за": [ "внешний_аккаунт", "индивидуальный.адрес.город", "индивидуальный.адрес.строка1", "индивидуальный.адрес.почтовый_код", "индивидуальный.адрес.состояние", "инд.доб.день", "инд.доб.месяц", "индивидуальный.доб.год", "индивидуальное.имя", "индивидуальное.фамилия", "индивидуальный.ssn_last_4", "tos_acceptance.date", "tos_acceptance.ip" ], }, ... }

      Если requirements[current_due] не является пустым массивом, может быть установлено requirements[current_deadline] . Это временная метка Unix, указывающая, когда необходима информация. Обычно, если Stripe не получает информацию до current_deadline , выплаты на счет отключаются.Однако в более редких ситуациях могут быть и другие последствия. Например, если выплаты уже отключены и на наши запросы не отвечают в течение разумного периода времени, Stripe также может отключить возможность обработки платежей.

      Отдельно также может быть установлено свойство requirements[disabled_reason] . Это строка, описывающая причину, по которой этот аккаунт не может производить выплаты или списания средств. Причина может относиться к нескольким категориям.

      action_required.required_capabilities Вам необходимо запросить возможности для подключенной учетной записи. Дополнительные сведения см. в разделе Возможности запроса и отмены запроса.
      requirements.past_due Для включения функций выплаты или списания средств с этой учетной записи требуется дополнительная информация для подтверждения.
      requirements.pending_verification В настоящее время Stripe проверяет информацию о подключенной учетной записи.
      отклонено.мошенничество Аккаунт отклонен из-за подозрений в мошенничестве или незаконной деятельности.
      reject.terms_of_service Учетная запись отклонена из-за предполагаемых нарушений условий обслуживания.
      reject.listed Учетная запись отклонена, поскольку она находится в списке запрещенных третьих лиц или компаний (например, поставщиков финансовых услуг или правительства).
      reject.other Аккаунт отклонен по другой причине.
      зарегистрированный Учетная запись может быть в списке запрещенных лиц или компаний (Stripe проведет расследование и либо отклонит, либо восстановит учетную запись соответствующим образом).
      under_review Аккаунт проверяется Stripe.
      другое Учетная запись не отклонена, но отключена по другой причине во время проверки.

      Ошибки проверки и проверки

      Объект Account включает массив ошибок, который объясняет, почему не были выполнены требования проверки или проверки, необходимые для включения вашей учетной записи и возможностей.Массив ошибок имеет следующие атрибуты:

      • требование : указывает, какая информация из массива в настоящее время_должна необходима.
      • код : Указывает тип возникшей ошибки. Все возможные коды ошибок см. в справочнике по API.
      • причина : Объясняет, почему произошла ошибка и как ее устранить.

      Ниже приведен пример, показывающий, как может выглядеть массив ошибок для учетной записи с требованиями, которые в настоящее время_должны , причину, по которой отправленную информацию нельзя использовать для включения учетной записи, и как решить проблему. ошибка.Если верификация или валидация не удалась, требования могут снова появиться в в настоящее время_должно с информацией об ошибке, которая может быть доставлена ​​вам асинхронно через веб-перехватчики.

       

      { "требования": { "current_deadline": 1234567800, "в настоящее время_должен": [ "Название организации", "компания.адрес.строка1", "{{PERSON_ID}}.verification.document", ], "ошибки": [ { "требование": "company.address.line1", "код": "invalid_street_address", "reason": "Указанный почтовый адрес не найден.Проверьте правильность названия улицы и номера в \"Даунинг-стрит, 10\"", }, { "требование": "{{PERSON_ID}}.verification.document", "код": "verification_document_failed_greyscale", "reason": "Документы в оттенках серого не могут быть прочитаны. Пожалуйста, загрузите цветную копию документа.", } ] }

      Если верификация или валидация завершились неудачей, но в настоящее время нет требований, срабатывает веб-перехватчик, указывающий, что требуемая информация в конечном итоге должна быть предоставлена.

      Информация о лицах

      В процессе проверки необходимо собрать информацию о лицах, связанных с учетной записью. Если вы зарегистрированы:

      • Только компании, используйте Persons API для сбора этой информации.
      • Только физические лица, вы можете использовать API Persons или индивидуальный хэш объекта Account.
      • Сочетание частных лиц и компаний, используйте API Persons для сбора этой информации. Таким образом, вы собираете информацию одинаковым образом, независимо от типа бизнеса.

      Вы можете использовать подхэш проверки , чтобы помочь управлять проверкой личности как для объекта Person, так и для отдельного хэша (вы также должны следить за событиями person.updated, чтобы знать, когда происходят изменения).

       

      { "проверка": { "детали": ноль, "details_code": ноль, "документ": ноль, "дополнительный_документ": ноль, "статус": "непроверено" }, ... }

      Объект Account также имеет подхэш проверки :

       

      { "проверка": { "документ": ноль } }

      Вы можете найти определение для каждого атрибута проверки в объекте Person или объекте Account, но сейчас стоит отметить два атрибута: статус и детали .

      статус указывает текущее состояние проверки для человека и имеет три возможных значения.

      • в ожидании : Stripe в настоящее время пытается проверить этот объект.
      • непроверено : Stripe не может проверить этот объект прямо сейчас, либо потому что проверка не удалась, либо потому, что у нас недостаточно информации для попытки проверки.
      • проверено : Stripe успешно проверил этот объект.

      Обратите внимание, что статус неподтвержденный не обязательно является срочной проблемой, но это означает, что Stripe может вскоре запросить дополнительную информацию.

      Атрибут details предоставляет объяснение текущего состояния .

      Приемлемые подтверждающие документы по странам

      Ниже приведен список документов, которые Stripe может принять в качестве удостоверения личности, адреса и юридического лица для каждой страны, которую Stripe поддерживает.

      Для некоторых форм документации требуется сканирование лицевой и оборотной стороны документа. Для этого используйте параметр document_back , чтобы предоставить обратную сторону документа.Если явно не указано иное, требуется только сканирование лицевой стороны документа.

      Страна:

      ArgentinaAustraliaAustriaBelgiumBeninBoliviaBrazilBulgariaCanadaChileColombiaCroatiaCyprusCzech RepublicDenmarkDominican RepublicEgyptEstoniaFinlandFranceGambiaGermanyGreeceHong KongHungaryIndiaIcelandIndonesiaIrelandIsraelItalyCôte d'IvoireJapanJamaicaKenyaLatviaLiechtensteinLithuaniaLuxembourgMalaysiaMaltaMexicoMonacoMoroccoNigerNetherlandsNew ZealandNorwayParaguayPeruPhilippinesPolandPortugalRomaniaSaudi ArabiaSenegalSerbiaSingaporeSlovakiaSloveniaSouth AfricaSouth KoreaSpainSwedenSwitzerlandThailandTrinidad & TobagoTunisiaTurkeyUnited арабского EmiratesUnited KingdomUnited StatesUruguay

      Приемлемые удостоверения личности различаются в зависимости от страны, однако, паспорт сканирования для проверки личности всегда является приемлемым, и является предпочтительным.

      Допустимые формы удостоверения личности:

      • Pasaporte (паспорт)
      • Documento Nacional de Identidad (DNI) (национальное удостоверение личности) — требуются сканы лицевой и оборотной стороны
      • DNI para Extranjeros (разрешение на проживание) — сканы лицевой и оборотной стороны требуются

      Решение проблем с проверкой документов

      Многие сложности в процессе проверки связаны с загруженным документом. Чтобы помочь вам распознать и устранить наиболее распространенные проблемы, в приведенной ниже таблице перечислены возможные значения ошибки , код (в массиве requirements[errors] ) и вероятные решения для каждой ошибки.

      Ниже приведен список ошибок, связанных с документом загрузки:

      2

      5

      verification_document_corrupt verification_document_failed_copy verification_document_failed_greyscale verification_document_incomplete verification_document_not_readable verification_document_not_uploaded verification_document_not_signed verification_document_missing_back verification_document_missing_front Verification_document_too_large Загрузка не удалась из-за проблемы с самим файлом.Попросите пользователя предоставить новый файл, отвечающий следующим требованиям:
      • Цветное изображение (8000 на 8000 пикселей или меньше)
      • 10 МБ или менее
      • Для документов, удостоверяющих личность, может быть в формате JPG или PNG
      • Для адресных или юридических Документы сущности, могут быть JPG, PNG, или формат PDF
      • для юридических лиц документов, должны включать все страницы
      • не должны быть защищены паролем
      Verificate_document_country_not_supported verification_document_invalid verification_document_type_not_supported не является приемлемой формой удостоверения личности из поддерживаемой страны или не является ожидаемым типом документа юридического лица.Попросите пользователя предоставить новый файл, соответствующий этому требованию. Список см. в разделе Допустимые типы идентификаторов по странам.
      Verification_failed_other Verification_document_failed_other Ваша команда может связаться с Stripe, чтобы узнать больше о том, почему проверка личности не удалась.
      Verification_document_expired Verification_document_issue_or_expiry_date_missing В документе отсутствует дата выдачи или истечения срока действия, либо срок действия документа истек.Если это документ, удостоверяющий личность, срок его действия должен быть после даты подачи документа. Если это адресный документ, дата выдачи должна быть в пределах последних шести месяцев.
      2

      Ниже представляет собой список ошибок, связанных с подтверждением личности:

      Verification_failed_keyed_identity 02
      9045
      Имя на счет не может быть проверено. Попросите вашего пользователя подтвердить, что он указал свое полное официальное имя, а также предоставить удостоверение личности с фотографией, соответствующее этому имени.
      Verification_Document_name_Mismatch Verification_document_dob_mismatch Verification_document_Address_mismatch Verification_documatch_id_number_mismatch vericumber_document_photo_mismatch Информация о ID документе не соответствует информации, предоставленной пользователем. Попросите вашего пользователя проверить и исправить предоставленную информацию об учетной записи.
      Verification_document_fraudulent Verification_document_manipulated Возможно, документ был изменен, поэтому его невозможно проверить.Ваша команда может связаться с Stripe, чтобы узнать больше.

      Ниже приведен список ошибок Ваш пользователь может либо загрузить документ, чтобы подтвердить данные своей учетной записи, либо обновить свою информацию в своей учетной записи. Verification_failed_tax_id_not_issued Verification_failed_tax_id_match Информация, предоставленная вашим пользователем, не может быть проверена IRS.Попросите вашего пользователя исправить любые возможные ошибки в названии компании или ИНН или загрузить документ, содержащий эти поля. (только для США) Verification_failed_id_number_match Verification_failed_name_match Verification_failed_address_match Информация в документе не соответствует информации, предоставленной пользователем. Попросите вашего пользователя проверить и исправить предоставленную информацию об учетной записи или загрузить документ с информацией, соответствующей учетной записи. Verification_document_address_missing Verification_document_id_number_missing Verification_document_name_missing В загруженном документе отсутствует обязательное поле. Попросите пользователя загрузить другой документ, содержащий отсутствующее поле.

      Не отправлять повторно файл, который ранее не удалось отправить. Дублирующие загрузки немедленно вызывают ошибку и не проверяются повторно.

      Обработка проверки личности

      Вы можете ответить двумя способами на изменение проверки личности.Первый — выполнить вызов обновления учетной записи, исправив или добавив информацию.

      Во-вторых, мы можем попросить вас загрузить документ. В зависимости от того, сколько информации о пользователе удалось проверить Stripe, нам могут потребоваться три разных типа загрузки документов. Вы можете определить, какие документы загружать, на основе полей, перечисленных в требованиях [currently_due] :

      • person.verification.document : требуется цветное сканирование или фотография приемлемой формы удостоверения личности.
      • person.verification.additional_document : требуется цветное сканирование или фотография документа, подтверждающего адрес пользователя, например счета за коммунальные услуги.
      • company.verification.document : Требуется документ, подтверждающий юридическое лицо, устанавливающий идентификационный номер юридического лица, например, устав компании.

      Загрузка документа выполняется в два этапа:

      1. Загрузить файл в Stripe
      2. Прикрепить файл к учетной записи

      Из соображений безопасности Stripe не принимает копии идентификаторов, отправленных по электронной почте.

      Загрузка файла

      Чтобы загрузить файл, отправьте его как часть запроса multipart/form-data на адрес https://files.stripe.com/v1/files .

      Загружаемый файл должен соответствовать следующим требованиям:

      • Цветное изображение (8000 x 8000 пикселей или меньше)
      • 10 МБ или менее
      • Для документов, удостоверяющих личность, может быть в формате JPG или PNG
      • Для документов адреса или юридического лица , может иметь формат JPG, PNG или PDF.stripe.com/v1/файлы \ -u

        sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

        : \ -H "Полоса-аккаунт: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \ -F "назначение"="удостоверение_документа" \ -F "file"="@/path/to/a/file"

        Этот запрос загружает файл и возвращает токен:

         

        { "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb", "создано": 1403047735, "размер": 4908 }

        Затем вы можете использовать значение токена id , чтобы прикрепить файл к подключенной учетной записи для проверки личности.

        Прикрепление файла

        После загрузки файла и получения репрезентативного токена укажите идентификатор файла, используя соответствующее поле в вызове обновления учетной записи.

        Ниже приведен пример документа, удостоверяющего личность:

          curl https://api.stripe.com/v1/accounts/ 

        "{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"

        /persons/{{PERSON_ID}} \ -u

        sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

        : \ -d "verification[document][front]"=file_5dtoJkOhAxrMWb

        Ниже приведен пример документа компании:

          curl https://api.stripe.com/v1/accounts/ 

        "{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"

        \ -u

        sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

        : \ -d "company[verification][document][front]"=file_5dtoJkOhAxrMWb

        Это обновление изменяет Verification[status] на pending . Если необходимо подтвердить еще одного человека, используйте API Persons для его обновления.

        Подтверждение проверки удостоверения личности

        Если цветное сканирование или фотография удостоверения личности проходят проверку Stripe, требование документа удаляется из требований [currently_due] .Если вы выполнили все требования проверки для лица или компании, после завершения процесса проверки будет отправлено уведомление account.updated webhook.

        Проверка Stripe может занять от нескольких минут до пары рабочих дней, в зависимости от того, насколько читаемо предоставленное изображение.

        Если попытка проверки не удалась, массив requirements[errors] содержит ошибку с указанием причины. Ошибка [причина] безопасна для вашего пользователя, например, «Предоставленное изображение не читается».Кроме того, ответ содержит значение error[code] , например verify_document_not_readable . В случае сбоя requirements[currently_due] указывает, что требуется загрузка нового идентификатора. Если крайний срок проверки близок, требования[current_deadline] также могут быть заполнены датой. Опять же, также отправляется уведомление о веб-перехватчике account.updated .

        Сводный список проверки

        Используйте поисковую систему сводного списка проверки.

        Сводный контрольный список (CSL) — это список сторон, для которых правительство Соединенных Штатов сохраняет ограничения на определенные виды экспорта, реэкспорта или передачи товаров. Ниже в разделе «Инструменты» приведены ссылки на поисковую систему CSL, загружаемые файлы CSL и интерфейс прикладного программирования (API) CSL, все из которых состоят из объединения нескольких списков проверки экспорта министерств торговли, штата и казначейства.

        Узнайте больше о недавних санкциях против России и других обновлениях экспортного контроля.

        Ключевые аспекты:
        • Эти инструменты представляют собой объединение нескольких списков проверки экспорта, составленных министерствами торговли, штата и казначейства, и могут использоваться промышленностью в качестве помощи при проведении электронных проверок потенциальных участников регулируемых сделок.
        • В случае, если компания, юридическое лицо или физическое лицо в списке соответствуют стороне, потенциально вовлеченной в вашу экспортную операцию, перед продолжением следует провести дополнительную комплексную проверку.
        • Может существовать строгий запрет на экспорт, требование о подаче заявления на получение лицензии, оценка конечного использования или пользователя, чтобы убедиться, что это не приводит к деятельности, запрещенной какими-либо экспортными правилами США, или другие ограничения.
        • Прежде чем предпринимать дальнейшие действия, чтобы обеспечить полное соблюдение всех условий и положений ограничений, наложенных на стороны в этом списке, пользователь должен проверить официальную публикацию ограниченных сторон в Федеральном реестре.Они также должны проверить официальные списки ограниченных сторон, которые хранятся на веб-сайтах министерств торговли, штата и казначейства.

        Приведенные ниже ссылки в разделе "Источники" отправят вас на конкретную веб-страницу, на которой содержится дополнительная информация о том, как использовать каждый конкретный список. Эти ссылки также встроены в поисковую систему CSL и загружаемые файлы CSL. Вы найдете их в столбце «source_information_url» для каждого из перечисленных объектов.

        Обновления

        Все инструменты автоматически обновляются каждый день в 5:00 утра по восточному поясному времени.CSL получает обновления списков, подробно описанных ниже, от каждого из федеральных агентств-источников. Федеральное агентство несет ответственность за предоставление обновленных файлов для обеспечения актуальности CSL.
         
        ПОДПИСАТЬСЯ НА ОБНОВЛЕНИЯ ПО ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЕ СВОДНОГО СПИСКА ПРОВЕРКИ 

        Инструменты

        Поисковая система CSL

         Поисковая система CSL работает с CSL API, чтобы пользователи могли вводить имя, страну или исходное агентство в поиске.(Лучше всего просматривать в Chrome и Firefox).

        Поисковая система CSL имеет возможности «Поиска по нечетким именам», позволяющие выполнять поиск, не зная точного написания имени объекта. В режиме «Нечеткое имя» CSL возвращает «оценку» для результатов, которые точно или почти соответствуют искомому имени. Это особенно полезно при поиске на CSL имен, которые были переведены на английский язык с языков, не использующих латинский алфавит. Загружаемые файлы будут сохранены в формате csl-yyyy-mm-dd.csv или .tsv, где yyyy — год, mm — месяц, а dd — день обновления файлов.

        Загружаемые файлы CSL

        В загружаемых файлах CSL есть столбец с заголовком «источник». В этом столбце указано, какой конкретный контрольный список запрещенных партий федерального агентства является источником для каждой записи в электронной таблице. Пустые поля данных в загружаемом файле CSL не применимы к сводному скрининговому списку в столбце «источник».

        Интерфейс прикладного программирования CSL (API)

         CSL API позволяет компьютерам свободно обращаться к CSL в открытом машиночитаемом формате.Используя этот API, любая компания может создать поисковую систему для быстрого поиска имен, псевдонимов и другой информации для проверки. API также имеет возможности «Поиска по нечетким именам».

        См. также: Руководство по началу работы с API

        Ключевые источники

        Министерство торговли – Бюро промышленности и безопасности

        • Список запрещенных лиц – физические и юридические лица, которым было отказано в праве на экспорт. Любые сделки со стороной из этого списка, которые нарушают условия приказа об отказе, запрещены.
        • Неподтвержденный список — конечные пользователи, которых BIS не удалось проверить в предыдущих транзакциях. Присутствие стороны в этом списке в транзакции является «красным флажком», который следует разрешить до продолжения транзакции.
        • Список организаций – Стороны, чье присутствие в транзакции может повлечь за собой требование лицензии, дополняющее требования других положений Правил экспортного контроля (EAR). В списке указаны лицензионные требования и политики, применимые к каждой из перечисленных сторон.
        • Список военных конечных пользователей (MEU) — Стороны, чье присутствие в сделке в качестве стороны сделки вызывает требование лицензии для любого предмета, подпадающего под действие EAR, указанного в дополнении №. 2 к части 744. Лицензионные исключения не предусмотрены для экспорта, реэкспорта или передачи (внутри страны) организациям, включенным в Перечень MEU, для предметов, указанных в дополнении №. 2 к части 744, за исключением лицензионных исключений для предметов, разрешенных в соответствии с положениями Лицензионного исключения GOV, изложенными в § 740.11(b)(2)(i) и (ii) EAR. Порядок обращения за лицензией и политика пересмотра лицензии для лиц, указанных в приложении №. 2 к части 744 указано в § 744.21(d) и (e).

        Обратитесь в Бюро промышленности и безопасности.

        Государственный департамент – Бюро международной безопасности и нераспространения 

        • Санкции по нераспространению — Стороны, в отношении которых применяются санкции в соответствии с различными законами. Связанная веб-страница обновляется по мере необходимости, но Федеральный реестр является единственным официальным и полным списком решений о санкциях в области нераспространения.

        Свяжитесь с Бюро международной безопасности и нераспространения.

        Государственный департамент – Управление по контролю за оборонной торговлей

        • Запрещенный список AECA — юридические и физические лица, которым запрещено прямо или косвенно участвовать в экспорте товаров оборонного назначения, включая технические данные и оборонные услуги. В соответствии с Законом о контроле за экспортом оружия (AECA) и Положениями о международной торговле оружием (ITAR), в список исключенных AECA входят лица, осужденные судом за нарушение или сговор с целью нарушения AECA и подлежащие «законному отстранению», или лица, признанные виновными в нарушил AECA в административном порядке и подлежит «административному отстранению. 

        Свяжитесь с Управлением по контролю за оборонной торговлей.

        Министерство финансов – Управление по контролю за иностранными активами 

        • Список особо обозначенных граждан   - Стороны, которым может быть запрещено экспортные операции на основании правил OFAC. EAR требует лицензии на экспорт или реэкспорт любой стороне в любой записи в этом списке, которая содержит любой из суффиксов «SDGT», «SDT», «FTO», «IRAQ2» или «NPWMD».
        • Список иностранных лиц, уклоняющихся от санкций — иностранные физические и юридические лица, которые, как установлено, нарушили, пытались нарушить, вступили в сговор с целью нарушения или вызвали нарушение U.S. санкции в отношении Сирии или Ирана, а также иностранных лиц, которые способствовали мошенническим операциям в интересах или от имени лиц, подпадающих под санкции США. Операции, совершенные лицами из США или на территории Соединенных Штатов с участием иностранных лиц, уклоняющихся от санкций (FSE), запрещены.
        • Перечень отраслевых санкций (SSI) — лица, работающие в секторах российской экономики, с которыми лицам США запрещено заключать сделки, предоставлять финансирование или иметь дело с долгами со сроком погашения более 90 дней.
        • Список
        • Палестинского законодательного совета (ПЗС) – лица из ПЗС, избранные по партийному списку ХАМАС или любой другой иностранной террористической организации (ИТО), террористической организации особого назначения (СДТ) или глобальной террористической организации особого назначения (СДГТ).
        • Список санкций в отношении корреспондентского счета или счета с оплатой через счет (CAPTA) – иностранные финансовые учреждения, подпадающие под действие CAPTA. По состоянию на 14 марта 2019 г. в Перечень включена одна иностранная финансовая организация, в отношении которой применены санкции в отношении корреспондентских или сквозных счетов.До 14 марта 2019 года эта организация находилась в списке Part 561 OFAC.
        • Список санкций, основанных на меню, не относящийся к SDN (список NS-MBS) — лица, на которых распространяются определенные неблокирующие санкции на основе меню, которые были наложены в соответствии с законом или другими органами, включая определенные санкции, описанные в разделе 235 Противодействия противникам Америки через Закон о санкциях (CAATSA), введенный в действие Исполнительным указом № 13849, и Закон о поддержке свободы Украины от 2014 года с поправками, внесенными CAATSA. С мая 2021 года санкционный список, не основанный на меню SDN, также будет включать организации, включенные в контрольный список Закона об энергетической безопасности Европы от 2019 года (PEESA).
        • Компании военно-промышленного комплекса Китая (CMIC), не входящие в SDN (NS-CCMC). Эта публикация Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) разработана в качестве справочного инструмента, в котором выявляются лица, в отношении которых были наложены в соответствии с законодательными или иными органами, включая определенные санкции, описанные в Исполнительном указе 13959 «Устранение угрозы от инвестиций в ценные бумаги, которые финансируют коммунистические китайские военные компании» с поправками, внесенными Исполнительным указом 13974.OFAC предоставило следующие часто задаваемые вопросы (871, 872, 873, 874), которые дополнительно объясняют санкции, связанные с именами в списке NS-CCMC. Если вы считаете, что у вас действительно есть совпадение с именем из этого списка, вы можете обратиться в OFAC за дополнительными указаниями.

        Обратитесь в Управление по контролю за иностранными активами.

        Примечание: Список CAPTA предназначен для включения иностранных финансовых учреждений, в отношении которых действуют санкции в отношении корреспондентских или сквозных счетов в соответствии с санкционными органами, включая Закон о поддержке свободы Украины от 2014 года с поправками, внесенными Законом о противодействии противникам Америки посредством санкций; Положения о санкциях в отношении Северной Кореи, 31 C.Ф.Р. часть 510; Закон о свободе Ирана и борьбе с распространением 2012 года; Положения о финансовых санкциях против Ирана, 31 C.F.R. Часть 561; Положения о финансовых санкциях против «Хизбаллы», 31 C.F.R. Часть 566; и Исполнительный указ 13846. В списке CAPTA также будут указаны конкретные запреты или строгие условия, которым подчиняются иностранные финансовые учреждения..

         

        Как проверить контрагента

        Статья 54.1 НК РФ возлагает на налогоплательщика ответственность за недобросовестного контрагента. Если по каким-либо причинам налоги не могут быть взысканы с контрагента, они могут быть взысканы с его клиентов.

        Лучшим способом не пропустить потенциальную угрозу можно считать разработку компанией положения о порядке проверки, использование которого будет обязательным перед подписанием любых документов. За основу данного положения можно взять рекомендации, содержащиеся в объяснительных письмах ФНС № ЭД-4-1/[email protected] от 11.10.2019, № ЭД-4-9/[email protected] от 31.10.2017 и № ЭД-5-9/[email protected] от 23.03.2017.

        Речь идет не о поиске недостатков у партнера любой ценой, а о гарантированной возможности доказать свою благонадежность перед ФНС и контролирующими органами.

        Помимо прочего, в этом положении должны быть перечислены все документы, которые необходимо запросить у контрагента, а также описан стандартный алгоритм использования доступных сейчас цифровых информационных сервисов. С их помощью можно собрать множество ценных данных, которые помогут в принятии правильного решения.А для того, чтобы пункты положения строго соблюдались, приказом по компании следует назначить ответственного за это сотрудника.

        Положение о проверке должно содержать перечень заверенных документов, которые должен предоставить контрагент:

        • Свидетельство о регистрации в качестве юридического лица (индивидуального предпринимателя)
        • Свидетельство о постановке на налоговый учет
        • Устав
        • Информационное письмо от государства Комитет статистики с кодами статистики
        • Документы, подтверждающие полномочия представителя контрагента: решение учредителей о назначении на должность, доверенность на право деятельности, паспорт представителя
        • Выписка из ЕГРЮЛ Реестр юридических лиц (ИП), Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ)
        • Бухгалтерский баланс (форма 1, форма 2).

        В зависимости от характера контрагента и характера будущих деловых отношений в этот перечень могут также входить:

        • Сертификаты соответствия на продукцию
        • Лицензии
        • Аттестаты и сертификаты аккредитации
        • Сертификаты саморегулируемой организации членов
        • Свидетельства о допуске к соответствующим видам работ
        • Свидетельства об аттестации рабочих или оборудования

        Если речь идет о договоре на приобретение товаров или услуг с включенным НДС, вам потребуется дополнительно:

        • Декларация по НДС за за последний отчетный период с отметкой налоговой инспекции о его принятии
        • Документ, подтверждающий уплату поставщиком НДС за последний отчетный период.Это может быть акт сверки, заверенная в налоговой распечатка лицевого счета или справка ФТАИ об отсутствии задолженностей
        • Документы о назначении главного бухгалтера

        Со всеми этими документами на руках, на случай любых нежелательных ситуаций, вам будет намного проще доказать, что ваша компания проявила должную осмотрительность при выборе партнера. Для дальнейшего повышения надежности проверки имеет смысл использовать общедоступные интернет-сервисы соответствующей направленности.

        Инструктаж сотрудников перед выездной налоговой проверкой

        Мы разработали 14-страничный информационный документ для сотрудников склада, ИТ, отдела кадров и налогового учета и делимся им с вами.

        Подробнее

        Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

        Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, поиск по которому осуществляется на сайте ФНС России, является первым этапом проверки.Для оформления запроса необходимо указать данные учредителя (ИНН, ОГРН или ОГРНИП) или просто ФИО, если это ИП. Сам поиск занимает несколько секунд и, в зависимости от настроек, может выдавать как точные совпадения, так и записи, близкие к поиску.

        Результатом запроса является информация об ИНН, ОГРН и ОГРНИП, дате присвоения ОГРН, юридическом адресе и ФИО генерального директора. Если компания официально прекратила свою деятельность, это также будет указано вместе с датой.Здесь же можно скачать соответствующую выписку в формате PDF с электронной подписью ФНС.

        Услуга "Прозрачный бизнес".

        Еще одна госуслуга, доступная на сайте ФНС России. Его возможности шире, чем у предыдущего. Здесь среди прочего можно проверить участие конкретных учредителей в деятельности нескольких юридических лиц, наложение ограничений на их участие в юридическом лице и ряд других важных признаков, в том числе комплект представляемых документов.Отдельно стоит упомянуть проверку конкретного адреса (в формате область, район, название населенного пункта, улицы и номера дома) для массовой регистрации в нем различных компаний. Отметим, что среди них могут быть достаточно ответственные, но в то же время это является косвенным признаком «однодневки», а потому требует более тщательного изучения репутации контрагента. Также он может быть использован для оценки привлекаемых должностных лиц контрагента по критерию «массовость», что косвенно может свидетельствовать о номинальности возможной кандидатуры должностных лиц контрагента.

        Проверка задолженности по налогам


        Сама по себе задолженность по налогам не является приговором для вашего потенциального делового партнера. Это обстоятельство может возникать по разным причинам, но совсем игнорировать его было бы недальновидно. Если речь идет о серьезных суммах денег, возможно, их погашение будет не по средствам компании или ИП. Это приведет к невозможности выполнения своих обязательств или даже к банкротству. Ваша репутация также может пострадать, если возникнут подозрения, что ваша компания замешана в «серых» схемах.

        Разобраться, каковы текущие отношения компании с налоговыми органами, является еще одна служба ФНС. Указав только ИНН налогоплательщика, вы за несколько секунд узнаете, есть ли у компании долги более 1000 рублей или не сдавала отчетность более года. Если судебному приставу было направлено предписание о взыскании требуемой суммы, то также будет соответствующее предупреждение.


        Полезным источником информации о ненадежных потенциальных партнерах может быть Банк данных исполнительного производства.Там доступен поиск контрагента по территории, ФИО, дате рождения, названию компании, юридическому адресу, IP номеру и т.д. Фильтры настроены так, что вы можете получить выгрузку только для ИП или только для юрлица.


        Знать, какие суммы ваш контрагент должен государству, крайне полезно, так как в случае неблагоприятного развития событий компания должна в первую очередь рассчитаться с федеральными структурами, а уже потом, если что-то останется - с своих деловых партнеров.К тому же, если много исполнительных производств, есть много поводов задуматься, нужен ли вам такой партнер.

        Арбитражное дело

        Ценные данные о контрагенте могут быть извлечены из официальных материалов арбитражных дел. Он содержит информацию об истцах, ответчиках, третьих лицах, датах судебного разбирательства, фамилиях судей, названиях судов и номерах дел. Услугу на веб-сайте eJustice можно найти по любому из этих параметров.

        С годами даже самая ответственная компания может оказаться замешанной в одном-двух судебных процессах - это нормальная практика.Многие такие случаи должны вызывать беспокойство. Это указывает либо на то, что контрагент уделяет недостаточно внимания своей репутации, либо на то, что это нормальная практика, возможно, часть бизнес-модели. Вы, конечно, должны держаться подальше от таких случаев.

        Платные услуги по проверке

        Могут быть полезны и другие источники информации, такие как информация о банкротстве, участии в саморегулируемых организациях (СРО), наличии необходимых лицензий на определенные виды деятельности, банковские рейтинги компаний.Таких баз данных десятки. Чтобы не потеряться во всем этом многообразии и иметь возможность проводить проверки в разумные сроки, вы можете воспользоваться платными сервисами, которые сами в автоматическом или полуавтоматическом режиме собирают все необходимые выписки и предоставляют их в виде готовые отчеты.

        Таких инструментов due diligence сейчас очень много. Отличаются они в основном количеством источников и глубиной анализа. Из наиболее известных на российском рынке — Контур Фокус от СКБ «Контур», «Искра», СБИС от компании «Тензор», Руспрофиль и другие.Наличие отчета одной из таких служб также может быть истолковано налоговой службой как подтверждение вашего осторожного подхода в выборе партнеров.

        Ключ к хорошим отношениям

        Запрос большого пакета документов у потенциального контрагента и их последующая проверка не является проявлением недоверия к нему. И руководство "с другой стороны" должно это понимать. Ведь речь в основном идет не о том, чтобы во что бы то ни стало найти недостатки партнера, а о гарантированной возможности доказать свою благонадежность перед ФНС и контролирующими органами.

        Таким образом, чтобы у налоговых органов не возникло сомнений в том, что сделка не является фиктивной, компания должна убедиться в благонадежности своего контрагента. И руководствоваться теми критериями, которые использует для оценки налоговых рисков сама ФНС.

        • В первую очередь необходимо проверить регистрационные данные юридического лица или индивидуального предпринимателя и проверить полномочия лица, подписывающего документы от их имени. Наличие человека в списках «массовых» менеджеров может вызывать беспокойство.
        • Во-вторых, стоит право на осуществление определенных видов деятельности подрядчик должен подтвердить документами: предъявить лицензии, справки от саморегулируемых организаций о возможности выполнения строительных работ, показать наличие квалифицированного персонала и т.д.
        • Следующий шаг – проверка репутации контрагента с помощью информационных ресурсов. Необходимо будет выяснить, есть ли у контрагента сайт, где на самом деле находится компания, является ли ее адрес вымышленным или «массовым», с какими еще компаниями она сотрудничает.
        • Затем наступает время проверки соблюдения обязательств по уплате налогов и подачи налоговых деклараций. Это можно сделать с помощью общедоступных ресурсов. Они используются для проверки информации о приостановлении налоговыми органами операций по банковским счетам контрагента.
        • Если вы собираетесь заключить договор поставки товара с контрагентом, то согласуйте с ним предоставление копий товаросопроводительных документов от перевозчика.Они потребуются для подтверждения реальности выполнения услуги по поставке товара.
        • Оценка финансово-экономической деятельности по вышеуказанным критериям позволит снизить риск заключения сделки с недобросовестными контрагентами и возникновения претензий со стороны налоговых органов.

        Нормы налогового законодательства по статье 54.1 НК РФ и практика проведения налоговых проверок свидетельствуют о необходимости подтверждения реальности исполнения услуг контрагентом, либо иным лицом, обязательства которого были переданы по условиям договора договор.

        Контрольный список

        IP Due Diligence — BlueIron IP

        Должная осмотрительность необходима для любой коммерческой сделки, а должная осмотрительность в области интеллектуальной собственности поразительно исключена из уравнения для большинства бизнес-ангелов и венчурных инвесторов.

        Должная осмотрительность — это тяжелая работа. Делая это хорошо, вы испачкаете руки.

        Введение в комплексную проверку ИС

        Любая комплексная проверка, особенно комплексная проверка ИС, включает в себя переворачивание камней и изучение того, что там находится.Интеллектуальная собственность общеизвестно сложна. Активы ИС для большинства компаний составляют большую часть стоимости компании.

        Для начинающих компаний активы интеллектуальной собственности представляют потенциал бизнеса. Патенты, например, представляют потенциальные продукты компании.

        Для более зрелых компаний активы ИС отражают успех компании на сегодняшний день. Патенты для более зрелой компании отражают уроки, извлеченные компанией из исследований и разработок. Точно так же товарные знаки охватывают инвестиции компании в рекламу и маркетинг.Однако часто более ценными являются коммерческие секреты, которые компания раскрывает в виде списка своих клиентов и отношений с клиентами, а также бесчисленные уроки того, что не работает.

        Интеллектуальную собственность трудно анализировать. Это эфемерно и трудно понять. В определенных ситуациях патент может стоить миллиарды, но большинство патентов бесполезны. Коммерческие секреты часто прячутся у всех на виду, и генеральный директор может их даже не узнать.

        В этом посте мы рассмотрим контрольный список должной осмотрительности.Процесс:

        • Определите интеллектуальную собственность
        • Убедитесь, что активы ИС принадлежат целевой компании
        • Оцените интеллектуальную собственность на предмет сильных и слабых сторон
        • Дайте рекомендации относительно стоимости интеллектуальной собственности

        В этом посте мы рассмотрим первые две темы. Вторые темы находятся в этом посте.

        Проверка на благонадежность может быть проведена для любой бизнес-операции для целевой компании, особенно слияний и поглощений, инвестиций в акционерный капитал компании на ранней стадии, оценки компании или многих других сценариев.Большая часть процесса должной осмотрительности в области ИС включает вопросы об охране ИС, и для некоторых из этих вопросов может потребоваться мнение консультанта по ИС, который может дать некоторый юридический анализ.

        Однако большинство расследований должной осмотрительности в области ИС сосредоточено на коммерческой ценности активов интеллектуальной собственности. В то время как патентный поверенный может высказать мнение по юридическим вопросам, касающимся возможности принудительного исполнения или нарушения прав, большая часть подробного анализа связана с факторами, ориентированными на бизнес. К сожалению, большинство патентных поверенных хорошо разбираются в юридических вопросах, касающихся патентного делопроизводства, но практически не имеют опыта деловых операций в реальном мире.

        Какой интеллектуальной собственностью обладает целевая компания?

        Интеллектуальная собственность целевой компании — это любое имущество, не являющееся физическим. Это могут быть изобретения, торговые марки, изображения, текст и аудио/видео материалы. Это также может быть ваш список клиентов, прайс-лист, методы производства продукта, слоганы и коммерческие предложения, поставщики запчастей и многое другое. Для большинства компаний активами, с которыми труднее всего бороться, является интеллектуальная собственность.

        Интеллектуальная собственность возникает в результате решения сложных проблем

        При проведении комплексной проверки целевой компании одним из лучших способов выявления интеллектуальной собственности является выслушивание историй компании.Соответствующие вопросы фокусируются на проблемах, которые им пришлось решать, и на трудностях, с которыми они столкнулись. Жемчужины интеллектуальной собственности являются решением этих проблем.

        Лучшие активы интеллектуальной собственности - это те, в которых компания решила проблему , которую никто не видел до .

        Эта часть расследования пытается найти активы, созданные командой инженеров, которым пришлось создать огромное количество программного обеспечения, потому что его не было в наличии, или группой маркетинга, которая перепробовала бесконечные слоганы и рекламные тексты, чтобы найти то, что вызвало резонанс.Это активы интеллектуальной собственности, за которые велась тяжелая борьба. Но их часто упускают из виду, потому что в ретроспективе это выглядело так просто.

        Две основные категории активов ИС: технические и коммерческие

        Активы интеллектуальной собственности делятся на две основные категории: технические и деловые.

        Технические решения инженерных задач защищены патентами и коммерческой тайной. Коммерческой технической тайной могут быть производственные процессы, программный код. Однако техническая сторона дома также может иметь активы ИС в виде проверенной и действующей цепочки поставок, производственных и дизайнерских ноу-хау, упаковки и распространения и другой ИС.При поиске ИС помните, что все, что конкуренту придется воссоздавать или реконструировать, является ценным активом ИС.

        Маркетинговая и деловая сторона дома создает много интеллектуальной собственности. Оглядываясь назад, слоганы и маркетинговый текст кажутся очевидными и простыми. На самом деле специалисты по маркетингу и продажам тратят бессчетное количество часов на мозговой штурм, тестирование и повторное тестирование сообщения и измерение реакции рынка.

        Самая ценная интеллектуальная собственность — это когда клиент признает проблему, которую ему нужно решить, и технические аспекты продукта соответствуют этим потребностям.Недостаточно большой технической проблемы, если клиент не получает сообщение. И недостаточно иметь отличную маркетинговую машину, если продукт не отвечает их потребностям.

        При проведении должной проверки ИС убедитесь, что вы захватили как техническую, так и коммерческую ИС. Не просто смотрите на патенты и товарные знаки, но копайте, чтобы определить ценные торговые секреты и авторские права. Как только мы определим эти активы, мы попытаемся оценить их в рамках нашей комплексной проверки ИС.

        Четыре типа защиты интеллектуальной собственности

        Существует четыре типа защиты активов интеллектуальной собственности, и каждый из них проходит типовое комплексное расследование:

        • Патенты
        • Товарные знаки
        • Авторские права
        • Коммерческая тайна

        Безусловно, большая часть интеллектуальной собственности компании защищена коммерческой тайной. Списки клиентов, стоимость продукции, списки поставщиков, трудовые договоры, платежная ведомость и т. п. хранятся в относительной тайне и могут быть наиболее ценными активами компании.

        Коммерческая тайна защищена тем, что никому ничего не сообщается и активно не позволяет другим получить информацию. Как правило, коммерческая тайна находится под контролем, когда она записана и доступ к ней ограничен. В одном примере производственные формулы компании должны храниться в системе с контролируемым доступом или защищенной паролем.

        Авторские права имеют решающее значение для программного обеспечения, а также для копий веб-сайтов, рекламных материалов, таких как брошюры, графика и тому подобное. Как и коммерческая тайна, авторские права предоставляются автоматически в момент создания.Авторские права могут быть зарегистрированы в Библиотеке Конгресса, но во многих случаях это необязательно.

        Товарные знаки, как и авторские права, не нужно регистрировать. Но регистрация товарного знака имеет невероятную силу, когда другие компании пытаются использовать ваш упорно отстаиваемый брендинг.

        Патенты являются классическим активом интеллектуальной собственности. Они должны быть поданы зарегистрированным патентным поверенным или агентом, а не обычным поверенным. Патент проверяется патентным экспертом в Ведомстве США по патентам и товарным знакам (USPTO), и после его выдачи патент может быть применен к конкуренту.

        Ниже мы обсудим каждый из этих типов защиты интеллектуальной собственности более подробно.

        Право собственности на интеллектуальную собственность

        Контрольный список прав собственности на IP

        Право собственности на ИС бывает двух видов: настоящее и будущее.

        Что нужно проверить:

        • Владеет ли компания каждым активом?
        • Какие-либо активы обременены?
        • Владеет ли компания изобретениями, созданными сотрудниками, консультантами и советниками?
        • Компания владеет изобретениями основателей?

        Право собственности имеет решающее значение для проведения комплексной проверки

        Одна из самых больших проблем интеллектуальной собственности, особенно для стартапов, — это право собственности.В ходе due diligence ИС нас беспокоит право собственности на текущие активы, а также права на активы, которые разрабатываются в будущем.

        Для патентов и зарегистрированных товарных знаков существуют общедоступные базы данных, подтверждающие право собственности на патенты и товарные знаки. База данных о присвоении патентов находится здесь. База данных присвоения товарных знаков находится здесь.

        Обратите внимание, что патенты обычно не публикуются до истечения 18 месяцев после подачи заявки. В течение этого периода они не будут общедоступны в базе данных о присвоении патентов.Вам нужно будет запросить Уведомление о регистрации уступки у владельца патента.

        Если компания заявляет, что у нее есть лицензия на конкретный патент или товарный знак, полезно проверить фактического владельца актива. Лицензии на права интеллектуальной собственности обычно недоступны в базе данных назначений, и вам необходимо получить копию лицензии, чтобы понять ее положения и условия.

        Если переуступки нет вообще, патенты принадлежат изобретателям.В этом случае инвестор должен потребовать от изобретателей — каждого из них — подписать передаточное задание. Без заданий инвестор никогда не должен инвестировать.

        Проверка обременений

        При проверке права собственности в базах данных назначений обращайте внимание на обеспечительные интересы. Залоговый интерес — это залоговое удержание актива, аналогичное залоговому удержанию недвижимости. Вы хотите исследовать обеспечительный интерес и понять условия его удаления.

        Существуют недобросовестные инвесторы-ангелы или коммерческие банки, которые накладывают залоговые права на интеллектуальную собственность.Это способ для так называемого ангела-инвестора или банка завладеть интеллектуальной собственностью. Обеспеченный интерес — это огромный красный флаг, поскольку владелец обеспеченного интереса может получить интеллектуальную собственность раньше любого инвестора в акционерный капитал.

        Залоговое право позволяет его владельцу закрыть компанию, забрать интеллектуальную собственность и перезапустить компанию с новым набором инвесторов.

        Вы никогда не должны инвестировать в акционерный капитал компании с обеспечительными правами на их интеллектуальную собственность.Обычно вы будете младшим по отношению к дольщику и можете разориться в финансовом отношении.

        Следует отметить, что обеспечительные права обычно используются для проблемного финансирования. Кредитор считает компанию рискованной ставкой, поэтому хеджирует свои инвестиции интеллектуальной собственностью. Это всегда нарушает условия сделки.

        Проблемы с правом собственности на патенты

        Существует бесчисленное множество историй о правах собственности на ИС, особенно в отношении патентов. Основатель компании был вынужден уйти, а затем решил написать кучу патентов и вернуть их компании.По сути, бывший основатель хотел шантажировать компанию, чтобы она снова наняла его и предоставила ему больше капитала.

        В США патенты выдаются изобретателю – физическому лицу. Это лицо владеет ИС до тех пор, пока оно не передаст патенты другому лицу или корпорации. Если патент не переуступлен, изобретатель владеет интеллектуальной собственностью.

        Основатели стартапов часто регистрируют патенты, прежде чем собрать деньги. В некоторых случаях они «забывают» оформить документы, подтверждающие патенты на их стартап.Инвесторы-ангелы в конечном итоге владеют компанией, но основатель владеет интеллектуальной собственностью. Что еще хуже, маленький грязный секрет акселераторов, инкубаторов и коворкингов заключается в том, что ваша интеллектуальная собственность обесценивается из-за плохих (или отсутствующих) условий, связанных с интеллектуальной собственностью.

        Это приводит к огромным проблемам.

        Иногда умный основатель передает патенты холдинговой компании и взимает лицензионный сбор со своего стартапа.

        Это метод, который используют все крупные компании, чтобы избежать уплаты налогов.Крупные компании создают патентную холдинговую компанию в стране с налоговыми льготами (Багамы, остров Мэн, Ирландия, Джерси и т. д.) и «лицензируют» свою интеллектуальную собственность управляющей компании. Лицензионные сборы представляют собой расходы по отношению к операционному доходу, который перемещается в юрисдикцию с более низким налогообложением.

        Это не очень хорошая ситуация, если вы ангел-инвестор в стартапе, потому что основатель ведет себя сам. Основатель может перекачивать доход для себя, а ангел-инвестор будет исключен. Ангел-инвестор беспомощен.

        Я также видел, как инвесторы-ангелы самостоятельно оформляют патенты на изобретения своей портфельной компании. В одном случае «ангел»-инвестор обратился в другую юридическую фирму, чем занималась патентами компании, и у него был написан патент. Он назвал себя первым и настоящим изобретателем (что было сомнительно) и передал патент холдинговой компании, а не портфельной компании.

        Я нашел украденную интеллектуальную собственность только тогда, когда провел патентный поиск его холдинговой компании и нашел новый актив.Существует бесчисленное множество историй об украденных или «утерянных» объектах интеллектуальной собственности, полученных в результате проведения комплексных расследований в области ИС.

        Что делать, если патенты принадлежат кому-то другому?

        Во многих случаях патенты контролируются стартапом, но принадлежат кому-то другому. Это происходит, например, когда стартапы лицензируют технологии у университетов или когда они финансируют свои патенты через такую ​​компанию, как BlueIron. Когда есть лицензионное соглашение, важно, чтобы инвесторы прочитали лицензионное соглашение.Задайте эти вопросы:

        • Имеет ли компания право купить ИС?
        • Каковы обязательства компании перед патентообладателем?
        • Может ли патентообладатель прекратить действие лицензии?
        • Имеет ли компания право применять патенты?
        • Предоставляется ли патентообладателем какая-либо страховка или помощь в обеспечении соблюдения патента?

        Самое главное, спросите, есть ли у инвесторов возможность приобрести ИС.Возможность перенять лицензионное соглашение может защитить ангелов-инвесторов. Такое право позволит инвестору-ангелу получить интеллектуальную собственность и продать ее, надеясь возместить часть своих инвестиций.

        Право собственности на авторские права и коммерческую тайну

        Авторские права принадлежат их создателю – человеку. В большинстве трудовых договоров и контрактов авторские работы должны выполняться на основе «работы по найму». В рамках комплексной проверки все трудовые договоры и соглашения с внешними подрядчиками должны быть проверены, чтобы убедиться в наличии формулировки «работа по найму».Если это так, то компания, вероятно, владеет всеми результатами работы этих сотрудников и подрядчиков.

        Для коммерческой тайны трудовые договоры и договоры найма должны включать положения, передающие право собственности на эту интеллектуальную собственность компании. Кроме того, должно быть письменное руководство для сотрудников, в котором описаны процессы и процедуры физической и онлайн-защиты информации компании.

        Если эти соглашения отсутствуют, компания может не владеть защищенным авторским правом программным обеспечением, своим веб-контентом, своими маркетинговыми материалами, а также любой конфиденциальной информацией, считающейся коммерческой тайной.

        Права на будущие изобретения

        Абсолютно необходимо, чтобы все, кто связан с компанией, были обязаны передать свою интеллектуальную собственность компании.

        Каждый сотрудник, консультант, советник, член совета директоров и даже инвесторы-ангелы должны подписать с компанией Соглашение о конфиденциальной информации и изобретениях. Это соглашение автоматически передает их интеллектуальную собственность компании, даже если они отказываются подписывать поручение.

        PIIA может быть отдельным самостоятельным документом, подписанным каждым сотрудником, консультантом или советником, или может быть включен в трудовой договор, соглашение о консультационных услугах или соглашение с советником/наставником.

        Учредители печально известны тем, что «забывают» подписать трудовые договоры или договоры, передающие их интеллектуальную собственность компании. Когда основатель работает в одиночку из своего гаража, это не проблема, но когда он берет инвесторов, это важно.

        Получите образец соглашения об авторской информации и изобретениях здесь.

        Как ангел-инвестор, вы должны потребовать от каждого основателя подписать Соглашение о конфиденциальной информации и изобретениях перед инвестированием — без исключения.

        Вторая половина: оценка силы активов ИС. Как найти реальную стоимость патента

        Настройка доменных имен со статическими IP-адресами  | Движок Kubernetes  | Google Cloud

        Развертывание вашего веб-приложения

        В следующем манифесте описывается развертывание, в котором выполняется образец веб-приложения. образ контейнера приложения:

        Выполните следующую команду, чтобы создать развертывание:

         kubectl применить -f helloweb-deployment.ямл 

        Предоставление доступа к вашему приложению

        Вы можете опубликовать свое приложение в GKE, используя любой из следующие методы:

        Чтобы узнать больше о преимуществах и недостатках каждого метода, см. Настройка балансировки нагрузки HTTP(S) с помощью Ingress.

        Использовать службу

        Чтобы убедиться, что ваше приложение имеет статический общедоступный IP-адрес, вы должны зарезервировать статический IP-адрес.

        Примечание. Статические IP-адреса предоставляются бесплатно, если они используются нагрузкой. балансир.Если вы резервируете статический IP-адрес и не используете его, вы взимается за неиспользуемый IP-адрес.

        Если вы решите открыть свое приложение с помощью службы, необходимо создать региональный IP-адрес. Глобальные IP-адреса работают только с Тип входного ресурса, как описано в следующем разделе.

        Чтобы использовать Службу, создайте статический IP-адрес с именем helloweb-ip в регион us-central1 :

        gcloud

        Вычислительные адреса gcloud создают helloweb-ip --region us-central1
         

        Чтобы найти созданный вами статический IP-адрес, выполните следующую команду:

        Адреса вычислений gcloud описывают helloweb-ip --region us-central1
         
        Выход:
        адрес: 203.0.113.32
        ...
         

        Коннектор конфигурации

        Примечание. Для этого шага требуется Коннектор конфигурации. Следовать инструкции по установке для установки Config Connector в вашем кластере.

        Чтобы развернуть этот манифест, загрузите его на свой компьютер как calculate-address-regional.yaml и запустите:
         kubectl применить -f вычисление-адрес-региональный.yaml 
        Чтобы найти статический IP-адрес, выполните следующую команду:
         kubectl получить вычисляемый адрес helloweb-ip -o jsonpath='{.спец.адрес}' 

        Следующий манифест описывает Сервис типа LoadBalancer, который создает балансировщик сетевой нагрузки для предоставления подов с общедоступным IP-адресом.

        Замените YOUR.IP.ADDRESS.HERE на статический IP-адрес:

        Затем создайте службу:

        kubectl применить -f helloweb-service-static-ip.yaml
         

        Чтобы увидеть зарезервированный IP-адрес, связанный с балансировщиком нагрузки:

        kubectl получить сервис
         
        Выход:
        НАЗВАНИЕ КЛАСТЕР-IP ВНЕШНИЙ-IP ПОРТ(Ы) ВОЗРАСТ
        привет веб 10.31.254.176 203.0.113.32 80:30690/TCP 54с
         
        Примечание. Подготовка и настройка балансировщика нагрузки может занять несколько минут.

        Использовать вход

        Если вы решите открыть свое приложение с помощью Ingress, который создает балансировщик нагрузки HTTP(S), необходимо зарезервировать глобальный статический IP-адрес. Региональные IP-адреса не работают с Ingress.

        Чтобы узнать больше о том, как использовать Ingress для предоставления доступа к вашим приложениям Интернете, см. руководство по настройке балансировки нагрузки HTTP(S) с помощью Ingress.

        Примечание. Статические IP-адреса предоставляются бесплатно, если они используются нагрузкой. балансир. Если вы резервируете статический IP-адрес и не используете его, вы взимается за неиспользуемый IP-адрес.

        Чтобы создать глобальный статический IP-адрес с именем helloweb-ip :

        gcloud

        Вычислительные адреса gcloud создают helloweb-ip --global
         

        Чтобы найти созданный вами статический IP-адрес:

        адреса вычислений gcloud описывают helloweb-ip --global
         
        Выход:
        адрес: 203.0.113.32
        ...
         

        Коннектор конфигурации

        Примечание. Для этого шага требуется Коннектор конфигурации. Следовать инструкции по установке для установки Config Connector в вашем кластере.

        Чтобы развернуть этот манифест, загрузите его на свой компьютер как calculate-address-global.yaml и запустите:
         kubectl применить -f вычисление-адрес-global.yaml 

        Следующий манифест описывает Ingress, который предоставляет веб-приложение на статический IP с двумя ресурсами:

        • A Служба с типом : NodePort
        • Ingress , настроенный с именем службы и статической IP-аннотацией

        Кубернеты .io/ingress.global-static-ip-name аннотация указывает имя глобального ресурса IP-адреса, который будет связан с загрузкой HTTP(S) Балансир.

        Применить ресурс к кластеру:

        kubectl применить -f helloweb-ingress-static-ip.yaml
         
        Выход:
        вход "helloweb" создан
        сервис "helloweb-backend" создан
         

        Чтобы увидеть резервный IP-адрес, связанный с балансировщиком нагрузки:

        kubectl получить вход
         
        Выход:
        НАЗВАНИЕ ХОСТА АДРЕС ПОРТЫ ВОЗРАСТ
        хелловеб * 203.0.113.32 80 4м 
        Примечание. Подготовка и настройка балансировщика нагрузки может занять некоторое время. минут.

        Посещение вашего зарезервированного статического IP-адреса

        Чтобы убедиться, что балансировщик нагрузки настроен правильно, вы можете либо использовать веб-браузер для посещения IP-адреса или использования curl :

        завиток http://203.0.113.32/
         
        Выход:
        Привет мир!
        Имя хоста: helloweb-3766687455-8lvqv 
        Примечание: Вы можете получить ошибки HTTP 404 и HTTP 500 в течение нескольких минут, если вы использовали Входящий ресурс для настройки балансировщика нагрузки.Требуется время для настройки изменения для распространения на регионы по всему миру.

        Настройка записей доменного имени

        Чтобы браузеры запрашивали ваше доменное имя, например example.com , или субдомен имя, например blog.example.com , указывает на зарезервированный вами статический IP-адрес, вы должны обновить записи DNS (сервера доменных имен) вашего доменного имени.

        Вы должны создать DNS-запись типа A (адрес) для своего домена или поддомена. name и настроить его значение с зарезервированным IP-адресом

        записи DNS вашего домена управляются вашим сервером имен.Ваш сервер имен может быть «регистратором», где вы зарегистрировали свой домен, служба DNS например, Cloud DNS или другой сторонний провайдер.

        • Если вашим сервером имен является Cloud DNS: Следуйте краткому руководству Cloud DNS руководство по настройке записи DNS A для вашего доменное имя с зарезервированным IP-адресом вашего приложения.

        • Если ваш сервер имен принадлежит другому провайдеру: Обратитесь к службе DNS документация по настройке записей DNS A для настройки вашего доменного имени.Если вы решите использовать вместо этого Cloud DNS, см. Переход на облачный DNS.

        Посещение вашего доменного имени

        Чтобы убедиться, что записи DNS A вашего доменного имени разрешаются в IP-адрес, который вы зарезервировано, посетите ваше доменное имя.

        Примечание. Распространение записей DNS может занять несколько часов. Это время может зависеть на ваших серверах имен, локальном интернет-провайдере (ISP) и многих других факторы.

        Чтобы сделать DNS-запрос для записи A вашего доменного имени, запустите хост . команда:

        пример хозяина.ком
         
        Выход:
         example.com имеет адрес 203.0.113.32 

        На этом этапе вы можете указать в веб-браузере свое доменное имя и посетить Веб-сайт!

        .

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.