Куда сейчас вложить деньги 2018: Куда инвестировать деньги в 2018 году? Мнения экспертов и аналитиков

6 вариантов с разным уровнем риска — 2 апреля 2022 — Публикации в СМИ

2 апреля 2022 14:59РБК Quote (quote.rbc.ru)

Комментарий Владимира Брагина, директора по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал»

Военная спецоперация, санкции, неопределенность и ограничения — в такой ситуации штормит не только фондовый рынок. Вспоминаем основные правила инвестиций и изучаем, во что можно вложить деньги в такое непростое время

В этом тексте вы узнаете:

1. Основные правила инвестиций
2. Минимальные риски
3. Средние риски
4. Высокие риски

Как инвестировать правильно

Прежде чем начинать искать активы, в которые можно вложить деньги, стоит помнить основные правила инвестирования, особенно в период кризиса и неопределенности:

• копите подушку безопасности;
• поставьте цель и определитесь с приемлемым уровнем риска;
• не поддавайтесь панике и следуйте своей стратегии;
• диверсифицируйте инвестиции, то есть не вкладывайте все деньги в один актив. По возможности распределяйте вложения по странам, активам, валютам;
• ребалансируйте портфель, если в этом есть необходимость;
• не бойтесь обращаться к профессионалам и уходить с рынка;
• инвестируйте в то, в чем разбираетесь. 

Мы опросили экспертов и узнали у них, во что сейчас можно вложить деньги, и распределили активы по уровню риска. Помните, что никто и ничто не может гарантировать доходность. Как правило, большая доходность предполагает большие риски.

Минимальные риски

Банковские вклады

Вклады в банках — самый простой и консервативный способ вложить деньги. Депозиты застрахованы государством. Банк должен быть участником системы страхования вкладов (ССВ), оно обязательно для всех, кто хочет работать с вкладами физических лиц. Проверить кредитные организации можно на сайте Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

Если кредитная организация обанкротится или лишится лицензии, то вкладчик получит полную сумму вклада, но не более ₽1,4 млн.

Если у человека несколько депозитов в одном банке, то в целом получить можно также не более ₽1,4 млн. Помимо основной суммы вклада страхуются и проценты по нему, поэтому их тоже нужно учитывать. Если ваши накопления больше ₽1,4 млн, то лучше их разместить в нескольких банках, которые участвуют в ССВ.

Нужно учитывать, что под действие системы страхования подпадают не все вклады и счета. Список исключений можно посмотреть на сайте АСВ.

Насколько это выгодно?

В конце февраля 2022 года Банк России поднял ключевую ставку до 20%, а вслед за ним коммерческие банки повысили проценты по краткосрочным вкладам.

«На краткосрочном горизонте сейчас хорошую доходность можно получить по депозитам. Ставки до 18–20% в рублях еще актуальны. На фоне укрепляющегося рубля это неплохая инвестиция», — считает руководитель отдела развития продуктов и сервисов инвестиционной компании «Атон» Михаил Морозов.

Однако аналитик инвесткомпании «Фридом Финанс» Елена Беляева полагает, что, хотя банковский депозит один из самых надежных вариантов инвестиций, доходность такого инструмента не позволит догнать инфляцию. Риски по вкладам — снижение курса рубля и ускорение инфляции, добавил ведущий аналитик отдела глобальных исследований «Открытие Инвестиции» Олег Сыроваткин.

По оценке Минэкономразвития, годовая инфляция по состоянию на 25 марта достигла 15,66% годовых. Согласно данным Росстата, за месяц, после того как западные страны начали вводить против России санкции, в среднем цены выросли на 7,6%.

ОФЗ

Из ценных бумаг наиболее консервативный вариант — облигации федерального займа (ОФЗ). Их выпускает Минфин. Покупая такие бумаги, инвестор одалживает средства государству. За пользование деньгами ему выплачивают купоны, а также инвестор может заработать на разнице между ценой покупки и погашения или продажи бумаги. Как правило, номинал ОФЗ составляет ₽1 тыс. Обычно вслед за повышением ключевой ставки ЦБ увеличивается доходность не только вкладов, но и облигаций.

У облигаций также различается срок погашения. Он может быть как меньше года, так и больше, в том числе пять, десять лет, поэтому некоторые бумаги называют короткими, а другие длинными. Владимир Брагин, директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики «Альфа-Капитала», назвал короткие ОФЗ одним из наиболее консервативных и менее рисковых инструментов в текущих условиях.

Кроме того, есть разные виды ОФЗ. Как следует из аналитических материалов «ВТБ Мои Инвестиции», эксперты отдают предпочтение следующим бумагам:

ОФЗ с переменным купоном — это страховка на случай роста ставки ЦБ. Ставка купона у них привязана к ставке RUONIA (Rouble Overnight Index Average) — это ставка, по которой крупные кредитные организации предоставляют друг другу необеспеченные кредиты на один рабочий день. За счет изменения ставки купона рыночная цена таких ОФЗ в меньшей степени подвержена снижению, так как оперативно адаптируется к росту ключевой ставки;

ОФЗ с индексируемым номиналом — это защита от инфляции. Номинал таких ОФЗ индексируется на величину инфляции с опозданием в три месяца, а купонный доход по ставке 2,5% будет выплачиваться, исходя из проиндексированного номинала, отметили эксперты. То есть рост инфляции в марте отразится на номинале этих бумаг в июне. «Риск ускорения инфляции в 2022 году говорит о целесообразности иметь в портфеле данный вид ОФЗ», — считают аналитики «ВТБ Мои Инвестиции».

Кирилл Комаров, руководитель департамента инвестиционной аналитики «Тинькофф Инвестиций», считает, что вложения в ОФЗ могут частично защитить от инфляции. «Это более консервативные инструменты, но с более ограниченным потенциалом доходности», — отметил он.

Кроме того, с 2021 года с купонов по всем облигациям взимают налог в 13%. Его удерживает брокер. Однако есть возможность повысить доходность ОФЗ. Бумаги можно купить на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), и тогда можно будет получить налоговый вычет в 13% на сумму до ₽400 тыс., то есть дополнительно ₽52 тыс. в год, отметил Альберт Короев, начальник отдела экспертов по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций».

О том, что такое ИИС и какие у него бывают типы налоговых вычетов, можете посмотреть в нашем специальном материале.

Кроме того, у нас есть материал о том, как посчитать реальную доходность облигаций.

Золото

Инвестировать в золото можно разными способами. Например, через покупку золотых слитков и золотых инвестиционных монет, а также через обезличенные металлические счета. В начале марта в России отменили НДС на покупку золотых слитков для физических лиц, ранее налог составлял 20%.

Кроме того, есть биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды (ПИФ), привязанные к золоту. Однако пока на Мосбирже открылись торги не по всем инструментам. В частности, доступны не все ETF из-за приостановки операций между Национальным расчетным депозитарием (НРД) и европейскими депозитариями.

Михаил Морозов отметил, что золото — один из наиболее консервативных вариантов инвестиций. По его мнению, он может помочь защитить сбережения от инфляции, так как снизилось доверие к ключевым валютам и появляются инфраструктурные риски для инвесторов. Эксперт считает, что, скорее всего, доля золота в портфелях будет наращиваться.

По его словам, глобальная инфляция разгоняется, и обычно золото — «актив последней надежды для защиты от нее». К нему обращаются в случае потери доверия инвесторов к политике Федеральной резервной системы (ФРС) США и Европейского центрального банка (ЕЦБ). «Предпосылки такие есть, так как все больше сомнений инвесторов, что не опоздала ли ФРС с повышением ставки», — отметил Морозов.

По мнению Елены Беляевой, инвестиции в золото — это способ, скорее, сохранить накопления, а не приумножить их. «Краткосрочные инвестиции в этом способе могут быть даже убыточными», — предупредила она.

«В золоте основной риск — это нормализация геополитической ситуации и снижение спроса на защитные инструменты, а также укрепление рубля, что приведет к отрицательной рублевой переоценке золота, основная котировка которого все-таки в рублях», — полагает Владимир Брагин.

Средние риски

Корпоративные облигации

Помимо государственных, есть корпоративные облигации, то есть инвестор одалживает средства компаниям. Беляева отметила, что это также консервативный вариант инвестиций, который не позволит догнать инфляцию. Однако если вы решите покупать подобные бумаги, то обращайте внимание на компании, которые их выпустили, от этого зависит надежность облигаций.

«В облигациях следует выбирать надежных эмитентов, и желательно покупать облигации с расчетом держать их до погашения», — считает Беляева.

По словам аналитика «Финама» Сергея Перехода, в инвесткомпании полагают, что первые оценки годовой инфляции на уровне 20% будут ошибочными и она окажется около 15%. «Потому для ее опережения можно выбрать либо субфедеральные облигации, либо эмитентов второго эшелона, но с умеренной долговой нагрузкой», — сказал он.

Субфедеральные облигации — это долговые бумаги, которые выпускают субъекты России, например области, городские округа.

Эмитенты второго эшелона — это крупные компании с меньшей капитализацией, чем у эмитентов первого эшелона, или так называемых голубых фишек. У бумаг этих компаний также меньше ликвидность.

Иностранная валюта

Купить доллары, евро и фунты в России сейчас стало труднее, так как власти ввели ряд ограничений. Например, комиссию на покупку этих валют 12% на бирже, ограничения по выдаче наличных и многое другое. Однако на бирже и в банках также можно приобрести японские иены, швейцарские франки и другие валюты иностранных государств.

Сыроваткин отметил, что в сложившейся ситуации, если инвестор не хочет платить комиссию, то можно купить на Мосбирже китайские юани. Однако получить их в наличном виде не получится. Некоторые банки предлагают вклады в юанях, но под низкие проценты, добавил эксперт.

«За последние два года юань заметно подорожал к доллару и в целом показывал довольно низкую волатильность. Риски — резкий разворот Народного Банка Китая в сторону смягчения денежно-кредитной политики, например, на фоне экономических проблем», — рассказал Сыроваткин.

Морозов полагает, что юань интересен, так как он выигрывает и от падения инвестиционного доверия к доллару и евро, и от перевода части торговых операций в юань рядом крупных игроков. Однако он полагает, что эту валюту стоит отнести к консервативным инструментам.

Финансовый консультант Наталья Смирнова также отмечала на своем YouTube-канале, что для таких валют, как гонконгский доллар, юань, почти нет инструментов, в которые их можно было бы вложить, поэтому непонятно, что с ними делать после покупки, то есть единственный вариант — ждать, что их курс вырастет.

По ее словам, если инвестор хочет сделать ставку на то, что ситуация с санкциями и экономикой в России будет хуже, то можно купить более стабильную валюту, например франки. «Юань — это тоже валюта развивающейся страны, там тоже есть своя тематика с Тайванем», — напоминает Смирнова.

Высокие риски

Акции

Вложения в акции могут иметь разный уровень риска, все зависит от компаний и стратегии инвестора. По мнению экспертов, риски по российским акциям такие:

Кирилл Комаров: «Риски здесь высокие — пока очень трудно понять, насколько тяжелым будет кризис, на каком уровне остановится рост инфляции»;

Владимир Брагин: «Основной риск — это серьезное ухудшение ситуации в экономике, негативно сказывающееся на состоянии компаний, вынуждающее правительство увеличивать налоговую нагрузку на них, например, для увеличения социальных расходов».

Однако долгосрочные вложения могут помочь снизить риски. По мнению Беляевой, сейчас более приемлемый вариант — формирование долгосрочного портфеля из акций компаний, которые производят продукцию, пользующуюся спросом, и которые в перспективе могут вернуться к выплате дивидендов. В текущей геополитической и экономической ситуации ряд компаний временно отказываются от выплат.

По мнению Михаила Морозова, если санкции продлятся долго, то у российских инвесторов — розничных, корпоративных и институциональных — основным рынком будут российские акции, так как иностранные инвестиции будут нести повышенные риски.

Аналитик ИК «Фридом Финанс» отметила, что цены на многие российские акции сейчас довольно привлекательны. «Понятно, что рынку потребуется продолжительное время для восстановления нормальной рыночной активности и цен на активы, но такой долгосрочный подход несет в себе намного более низкие риски с доходностью, которая может обогнать текущие темпы инфляции», — добавила Беляева.

• Кирилл Комаров также полагает, что с учетом текущей волатильности и неопределенности максимальную доходность могут предоставить акции. По его мнению, они могут не только защитить от инфляции, но и дать возможность заработать благодаря тому, что сейчас многие бумаги сильно подешевели из-за геополитики и санкций. У них есть хорошие шансы восстановиться и даже выиграть от ухода с рынка иностранных конкурентов, считает эксперт.
• Владимир Брагин также полагает, что российские акции потенциально могут принести наибольшую доходность. «Риски здесь сейчас повышенные, но если ситуация в экономике не будет давать серьезных поводов для беспокойства, рост котировок в обозримом будущем может составить и 20%, и 30%, а то и больше», — отметил он.

Эксперт также добавил, что акции следует расценивать как долгосрочные инвестиции. «Розничным инвесторам я рекомендую заходить в российский рынок через паевые фонды», — сказал Брагин.

Рынок фондов на российские бумаги постепенно открывается. В утренних текстах мы публикуем списки тех, кого допускают к торгам.

Спекуляции с акциями — стратегия для самых рисковых

Беляева добавила, что самую большую потенциальную доходность сейчас можно получить от спекулятивных операций с акциями, но у этого подхода и максимальные риски. «Рынок в текущем моменте очень волатилен. В отдельных бумагах рост цен за день может составить 30%, 40% и более. Но рассчитывать на устойчивый рост на рынке не стоит, мы можем увидеть такое же сильное снижение цен при ухудшении новостного фона», — отметила она.

Эксперт предупредила, что такой спекулятивный подход требует повышенной терпимости к рискам, постоянного мониторинга ситуации и высокого уровня профессионализма в анализе рынка. «Высокая волатильность цен в большей мере создает иллюзию возможности хороших заработков, на практике получить достойные результаты очень сложно», — рассказала аналитик.

Автор Александра Хрисанфова

Подробнее на РБК:
https://quote. rbc.ru/news/article/6247166c9a7947738e055053

Куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования

Общая информация 16 ноября 2020 Broker Immobiliare

Сегодня появляются новые инструменты для получения дохода, и не знать их – это не просто быть в некотором информационном вакууме, но и не привлечь капитал, который мог бы стать вашим, или даже понести определенные финансовые убытки. Поэтому Broker-immobiliare подготовил материал о том, куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования.

Перед тем, как что-то покупать, детально изучите все «за» и «против», а наши советы, основанные на рекомендациях специалистов в области инвестирования, помогут вам определиться, куда выгоднее всего вложить деньги. Давайте рассмотрим этот вопрос.

Содержание

• Как лучше вкладывать деньги
• Во что можно инвестировать деньги
• Банковский вклад
• Покупка иностранной валюты

• Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов
• Вложения в негосударственные пенсионные фонды
• Акции биржевого фонда (ETF)
• Вложиться в драгоценные металлы
• Открыть свой бизнес по франшизе

• Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом
• Инвестиции в зарубежную недвижимость

Как лучше вкладывать деньги

Как лучше вкладывать деньги, чтобы сохранить их и, более того, приумножить?

Выгодная инвестиция позволяет получить высокого уровня материальную прибыль разово либо регулярно иметь хороший доход, в том числе и пассивный.

Варианты инвестиций на сегодняшний день позволяют выбирать, во что стоит вкладывать деньги, и важно знать мнения экспертов на этот счет, чтобы правильно определиться с тем, в какой сфере ваши средства будут работать на вас.

Во что можно инвестировать деньги

Во что можно инвестировать деньги в 2021 году?

Банковский вклад

Банковский вкладстал наименее доходным из всех возможных вариантов, поскольку Центробанк уже довольно давно удерживает ключевую ставку на уровне 5%, то есть все российские банки сохраняют минимальную ставку по вкладам.

Покупка иностранной валюты

Покупка иностранной валюты может позволить иметь большие доходы, но зачастую только во время кризисов. Однако и сегодня евро неуклонно растет, поэтому данная валюта имеет возможность стать инструментом для улучшения финансового состояния.

Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов

Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов, которые мы рассмотрим в этом пункте, позволят узнать, куда правильно вкладывать.

Вложения в негосударственные пенсионные фонды

Вложения в негосударственные пенсионные фонды, и в этом случае многое зависит от того, для чего вы копите деньги. Если с целью обеспечения достойной пенсии, то негосударственный пенсионный фонд – достаточно надежный вариант, однако важно раздобыть о разных фондах максимум информации, например, почитать в Интернете, ведь НПФ нужно выбрать правильно, чтобы инвестиции окупились.

Акции биржевого фонда (ETF)

Покупатель акций биржевого фонда (ETF) получает определенную долю от денежных средств этого фонда. Как правило, активы подобраны с учетом соответствия доходности и надежности, и в целом, по словам специалистов, приобретение данных акций не самый надежный финансовый инструмент, но и не самый рискованный.

Вложиться в драгоценные металлы

Вложиться в драгоценные металлы, например, в платину, золото, серебро выгоднее, естественно тогда, когда цены на них растут, и если золото – это инвестиционный актив, то платину и серебро зачастую (чаще, чем то же золото) используют в промышленности, к примеру, в Китае платину применяют в производстве катализаторов для автомобилей, и в связи с этим спрос на нее в последнее время растет.

В каких вариантах можно купить золото?

• В слитках;
• В монетах;
• Приобрести обезличенный счет, то есть «условное» золото, которое дешевеет и дорожает так же, как металл, который существует физически;
• Кроме того, можно вложить средства в биржевые фонды золота, которые очень активно закупают металл.

Открыть свой бизнес по франшизе

Куда можно инвестировать деньги в 2021 году? Кроме всего прочего, в списке рекомендаций экспертов есть еще один совет — открыть свой бизнес по франшизе.

Собственный бизнес – это всегда двусторонняя монета, которая может как начать приносить хороший доход, так и не пойти, и заставить неудачливого бизнесмена сожалеть, что деньги в дело вложены зря, то есть здесь существуют возможности заставить свой капитал расти и есть определенные риски.

Многие выбирают начать дело именно по франчайзингу, потому что открывать бизнес не с «нуля» легче, ведь компании, которые продают франшизы, уже наладили определенные бизнес-процессы.

В России по франчайзингу можно открыть детский центр, магазин, кафе, ресторан и так далее – вариантов много.

Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом

Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом?

Инвестирование в недвижимость по праву считается одним из самых надежных инструментов привлечения денег, поскольку жилые или коммерческие помещения редко падают в цене, и, наоборот, зачастую их стоимость только увеличивается.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Инвестиции в зарубежную недвижимость позволят иметь хороший доход от ее перепродажи либо от сдачи жилья или коммерческого помещения в аренду, однако стоит помнить, что сумма потенциального вложения в недвижимость в Европе стартует от 100 тысяч евро.

К примеру, в Италии за такие сбережения можно приобрести  микроквартиру и получать доход в размере 5% от ее стоимости, сдавая апартаменты в аренду.

Недвижимость в Италии от агентства можно купить по ценам, которые зависят от площади помещения, места его нахождения в стране и в населенном пункте, например, далеко ли объект от центра города или от морской береговой линии, а также зависит от этажности дома, в котором находятся апартаменты, и от типа жилья.

лучших акций на 2018 и 2019 годы — и следующие несколько десятилетий

Если вы инвестор, ищущий лучшие акции на 2018 год, вы, вероятно, ищете акции, которые можно купить и держать в течение длительного времени, верно?

Если да, то вот четыре лучшие в своем классе акции с солидным долгосрочным потенциалом роста, которые заслуживают вашего внимания: специалист по графическим чипам NVIDIA (NVDA 1,11%), гигант электронной коммерции и облачных вычислений  Amazon .com (0,11 AMZN%), гигант водоснабжения American Water Works (AWK -1,51%) и специалист по водным технологиям A.O. Смит (AOS 1,16%).

Я не предлагаю всем покупать все эти четыре акции, так как рекомендовать универсальный портфель было бы (маленькой) глупостью — разные инвесторы имеют разную толерантность к риску, жизненные обстоятельства и так далее. Тем не менее, я думаю, что большинство инвесторов должны быть в состоянии найти хотя бы одну акцию среди этой разнообразной группы, которая им подходит.

Источник изображения: Getty Images.

Прежде чем мы углубимся в подробности, вот некоторые основные статистические данные по нашим ведущим акциям.

Лучшие акции: некоторые основные характеристики

Компания	Рыночная капитализация	Дивидендный доход	Прогнозируемый 5-летний рост среднегодовой прибыли на акцию*	Вперед P/E**	3 года возврата	10-летний возврат
NVIDIA	166,8 млрд долларов	0,22%	17,2%	34,4	1 130%	2,150%
Amazon.com	942,7 миллиарда долларов	—	45,9%	76,2	273%	2 200%
Американский водопровод	15,7 млрд долларов	2,05%	8,1%	24,5	75,2%	423%
А. О. Смит	10,1 миллиарда долларов	1,23%	11,3%	20,2	89,5%	882%
S&P 500	—	1,76%	—	—	55%	176%

Источники данных: YCharts и Yahoo! Финансы. Данные на 28 августа 2018 г. *EPS = прибыль на акцию. ** P/E = отношение цены к прибыли.

Технологические акции, связанные с искусственным интеллектом и другими важными тенденциями

Впечатляющий рост акций NVIDIA в последние годы во многом обусловлен сильным ростом специалиста по графическим процессорам (GPU) в его основном бизнесе компьютерных игр и феноменальным ростом его бизнеса центров обработки данных. . Эти две рыночные платформы являются крупнейшими в компании, на них приходится 57% и 20% соответственно от общего дохода в 2018 финансовом году, а также они являются самыми быстрорастущими. В 2018 финансовом году доходы центров обработки данных выросли на 133% по сравнению с прошлым годом, а доходы от игр выросли на 36%. У NVIDIA также есть две другие платформы: профессиональная визуализация и автоматическая.

Игровой бизнес NVIDIA получает выгоду от популярности киберспорта и жанра видеоигр Battle Royale, а также от выпуска игр с высококачественной графикой. Эти тенденции увеличивают общий размер игрового рынка и побуждают многих существующих геймеров переходить на более совершенные графические процессоры GeForce или графические карты NVIDIA. (Эти два термина обычно используются взаимозаменяемо, хотя технически это не одно и то же. Графический процессор — это основной компонент видеокарты, но не единственный.) Соперник Advanced Micro Devices (AMD) контролирует меньшую долю рынка дискретных графических процессоров, чем NVIDIA — 34,9% против 65,1% у NVIDIA в первом квартале 2018 года, что указывает на то, что геймеры в целом предпочитают карты NVIDIA.

Бизнес центров обработки данных NVIDIA процветает во многом благодаря широкому внедрению облачных вычислений и искусственного интеллекта (ИИ). Его графические процессоры являются золотым стандартом для ускорения рабочих нагрузок в сетях глубокого обучения (DL), а его платформа принята всеми крупными интернет-компаниями и поставщиками облачных услуг. (Глубокое обучение — это разновидность ИИ, которая обучает машины тому, как имитировать то, как люди делают выводы на основе данных.) Инвесторы должны следить за конкуренцией, особенно за Усилия Intel по разработке собственного дискретного графического процессора, оптимизированного для ИИ, и Alphabet — прогресс подразделения Google с его тензорным процессором (TPU).

Относительно небольшой автомобильный бизнес NVIDIA имеет потенциал для значительного роста, как только беспилотные автомобили станут обычным явлением в Соединенных Штатах. Более 320 организаций разрабатывают технологию автономного вождения с помощью вычислительной платформы DRIVE AI. Intel также является главным конкурентом, на которого стоит обратить внимание.

В 2018 финансовом году выручка NVIDIA подскочила на 41%, прибыль на акцию (EPS) взлетела на 88%, а скорректированная прибыль на акцию выросла на 61% в годовом исчислении. Уолл-стрит ожидает, что прибыль на акцию вырастет на 51,5% в 2019 финансовом годуи со среднегодовой ставкой 17,2% в течение следующих пяти лет. Если что-то существенно не изменится с конкурентными позициями NVIDIA, прибыль должна превысить эту долгосрочную оценку. С тех пор, как несколько лет назад бизнес центров обработки данных компании расцвел, NVIDIA постоянно превосходит оценки аналитиков.

Растущая компания на пути к власти над миром

Несмотря на то, что Amazon огромна, у нее все еще есть много возможностей для роста. Несмотря на быстрый рост, на долю электронной коммерции приходится лишь 10,2% розничных продаж по всему миру и 90,7% жителей США в 2017 году, по данным Statista. Будучи мировым лидером в области электронной коммерции, Amazon имеет хорошие возможности для того, чтобы продолжать захватывать огромную долю роста отрасли. Тот факт, что во втором квартале на ее международный бизнес приходилось всего 31% выручки от электронной коммерции, говорит о том, что за границей у нее огромный потенциал.

Основными конкурентными преимуществами Amazon в сфере электронной коммерции являются обширная сеть центров выполнения заказов, обеспечивающих быструю доставку, и программа лояльности Prime. Клиенты любят Prime, потому что они получают бесплатную двухдневную доставку (а на некоторых рынках даже более быструю доставку) и другие бесплатные услуги, в первую очередь доступ к библиотеке потокового видео компании. Prime оказался благом для Amazon, потому что подписчики тратят значительно больше денег в год на онлайн-сайте Amazon, чем не подписчики.

В то время как розничная торговля через Интернет обеспечивает основную часть дохода компании, ее бизнес облачных вычислений является двигателем прибыли. Во втором квартале 2018 года продажи Amazon Web Services (AWS) выросли на 49% до 6,1 млрд долларов, что составляет 12% от общего дохода компании, но 55% от операционной прибыли. По данным Synergy Research Group, доля Amazon на мировом рынке облачных услуг во втором квартале составила 34 %, что более чем в два раза превышает примерную долю в 13 %, принадлежащую игроку № 2, Microsoft . По данным Synergy, в 2017 году этот рынок, оцениваемый в 16 миллиардов долларов, вырос в целом на 44 %, и он должен продолжать обеспечивать попутный ветер для AWS.

Источник изображения: Amazon.

Amazon продолжает выходить на новые рубежи. В 2017 году она вышла на рынок розничной торговли продовольственными товарами, когда приобрела Whole Foods, а в начале 2018 года объявила о своем плане выхода на рынок здравоохранения, объединившись с Berkshire Hathaway и JPMorgan Chase , чтобы создать компанию здравоохранения. для своих сотрудников в США. Он также продолжает продвигаться в растущее пространство умного дома. Среди прочего, компания расширяет свою ведущую в отрасли линейку домашних интеллектуальных колонок Echo, которая включает голосового помощника Alexa на базе искусственного интеллекта.

Во втором квартале 2018 года чистые продажи Amazon подскочили на 39 %, а прибыль на акцию выросла на 1 168 % в годовом исчислении, разбив оценки Уолл-стрит. Улица была ужасна в прогнозировании роста доходов Amazon, поэтому инвесторам не следует обращать внимание на ее долгосрочные прогнозы роста. Акции Amazon по-прежнему имеют сверхвысокую оценку, что делает их наиболее подходящими для долгосрочных инвесторов, которые более терпимы к риску и безоговорочно верят в способность генерального директора Джеффа Безоса поддерживать рост.

Ведущие акции водоканалов, приносящие дивиденды

American Water Works — хороший выбор для инвесторов, которые ищут акции с низким уровнем риска, которые предлагают надежные дивиденды, которые должны продолжать расти, наряду с солидным потенциалом прироста общего капитала. Текущая дивидендная доходность составляет 2,05%, но эта скромная доходность скрывает тот факт, что компания продолжает достаточно активно повышать дивиденды; в начале 2018 года она выросла на 9,6%. С тех пор как компания стала публичной в апреле 2008 года, ее акции вернули почти втрое больше, чем рынок в целом, и с меньшей волатильностью, а также превзошли акции некоторых популярных технологических компаний, таких как Microsoft.

American Water — крупнейшая публично торгуемая компания по водоснабжению и очистке сточных вод в США. Она работает как регулируемая компания в 16 штатах США, хотя в общей сложности она представлена ​​в 47 штатах и ​​одной провинции Канады. Его рыночный бизнес включает в себя строительство и эксплуатацию систем для военных баз и снабжение водой компаний по разведке и добыче природного газа в Аппалачском бассейне. Отдельные водоканалы делают солидные инвестиции, потому что они поставляют продукцию и услуги, которые гарантированно будут пользоваться спросом всегда. Их потоки доходов, как правило, надежны, потому что их основной бизнес является регулируемой монополией. Среди водоканалов в США ведущие в отрасли размеры и географическое разнообразие American Water дают ей преимущество в приобретении небольших коммунальных предприятий в очень фрагментированной отрасли.

В 2017 году выручка American Water подскочила на 17% в годовом исчислении до 3,36 млрд долларов, а скорректированная прибыль на акцию увеличилась на 6,7% до 3,03 долларов. Менеджмент по-прежнему уверен в способности компании продолжать увеличивать прибыль со среднегодовыми темпами от 7% до 10% до 2020 года. Уолл-стрит ожидает, что EPS будет расти в среднем на 8,1% в год в течение следующих пяти лет, что довольно сильный рост для водоканала.

Несколько слов о повышении процентных ставок:  Акции коммунальных предприятий часто испытывают давление в условиях повышения процентных ставок, и мы сейчас находимся в таком положении. В такие времена инвесторы, ориентированные на доход, имеют более широкий выбор инвестиций, потому что доходность облигаций выше, поэтому часть денег утекает из акций, приносящих дивиденды. Более того, затраты по займам коммунальных предприятий растут, что может съедать их прибыль. Как и большинство коммунальных предприятий, American Water занимает значительные суммы для финансирования модернизации и роста своей инфраструктуры. Тем не менее, регулируемый бизнес компании генерирует стабильные и предсказуемые потоки доходов, что должно позволить ей продолжать адекватно обслуживать свой долг. Когда процентные ставки растут, инвесторам в акции, чувствительные к процентным ставкам, становится еще более важно, чтобы их средняя стоимость в долларах (инвестирование одной и той же суммы в долларах через определенные промежутки времени) полностью заполнялась с течением времени.

Игра на росте среднего класса в Китае и Индии

A.O. Smith был жемчужиной среди акций, о которой почти пять лет назад почти не упоминалось, когда я впервые написал о ней, и сегодня она остается довольно недооцененной жемчужиной. За пятилетний период до 28 августа 2018 года акции компании, специализирующейся на водоснабжении, почти в два раза опередили рынок в целом, достигнув более высокой доходности, чем акции многих надежных компаний, в том числе материнской компании Google 9.0005 Алфавит .

Источник изображения: Getty Images.

А.О. Основным бизнесом Smith является производство бытовых и коммерческих водонагревателей и бойлеров, хотя у нее также есть небольшой бизнес по очистке воды, ориентированный на потребителя, на своих рынках и небольшой бизнес по очистке воздуха в Китае. Компания из Милуоки является лидером по доле рынка в США как для бытовых, так и для коммерческих водонагревателей. Его основной бизнес в Северной Америке приносит большую прибыль, в то время как Китай был двигателем его роста. Совсем недавно А.О. Смит вышел на рынок в Индии. Китай и Индия занимают первое и второе место в мире по численности населения соответственно, и их средний класс растет. Многие из этих людей покупают водонагреватели впервые.

Во втором квартале 2018 года А.О. Продажи Smith увеличились на 13%, а прибыль на акцию выросла на 25% в годовом исчислении. В 2018 году компания ожидает роста продаж на уровне от 9,5% до 10% и скорректированного роста прибыли на акцию на 20%. Уолл-стрит прогнозирует рост прибыли в среднем на 11,3% в год в течение следующих пяти лет. Это хорошо управляемая компания с большим запасом наличных денег и руководством, готовым наброситься на стратегические приобретения, поэтому я думаю, что ее долгосрочный рост может превзойти ожидания Уолл-Стрит.

В качестве бонуса А.О. По акциям Smith выплачиваются дивиденды, которые сейчас составляют 1,23%. В последние годы компания значительно увеличивает выплаты. Ранее в 2018 году компания объявила о повышении дивидендов на 29%.

На что обратить внимание в 2018 году: повышение процентных ставок

В декабре 2015 года Федеральная резервная система повысила ставки впервые почти за десятилетие и с тех пор повышала их еще несколько раз. Экономисты широко предсказывают, что на горизонте ожидается дальнейшее повышение ставок, учитывая силу экономики США. Инвесторам, ориентированным на долгосрочную перспективу, как правило, не нужно уделять слишком много внимания направлению процентных ставок, поскольку они гарантированно будут расти и падать. Тем не менее, инвесторам в секторах, которые особенно чувствительны к изменениям процентных ставок, полезно иметь четкое представление о ситуации с ставками. Финансы являются одним из таких секторов.

Повышение ставок имеет тенденцию действовать как попутный ветер для одних видов финансовых акций и как встречный ветер для других. Банки, например, имеют тенденцию к подъему, когда ставки растут, потому что они могут взимать со своих клиентов более высокие ставки, чтобы занять деньги. Кредитные карты и связанные с ними компании, как правило, получают выгоду по тем же причинам. Некоторые надежные акции, которые вы можете изучить в этой области, включают Visa, Mastercard и PayPal . С другой стороны, инвестиционные фонды недвижимости (REIT), как правило, испытывают давление, когда ставки растут, по тем же причинам, которые упоминались в обсуждении American Water: их стоимость заимствования денег для финансирования роста растет, и часть денег утекает от дивидендов. -оплата акций и в конкурирующие инвестиции.

Джон Макки, генеральный директор Whole Foods Market, дочерней компании Amazon, является членом совета директоров The Motley Fool. Сюзанна Фрей, исполнительный директор Alphabet, является членом совета директоров The Motley Fool. Тереза ​​Керстен — сотрудник LinkedIn и член совета директоров The Motley Fool. LinkedIn принадлежит Microsoft. Бет Маккенна владеет акциями Nvidia. Motley Fool владеет акциями Alphabet (акции A и C), Amazon, Mastercard, Nvidia и PayPal Holdings и рекомендует их. Пестрый Дурак владеет акциями Visa. The Motley Fool рекомендует Berkshire Hathaway (акции категории B). У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

20 лучших стран для инвестиций прямо сейчас, рейтинг

20 лучших стран для инвестиций прямо сейчас, рейтинг

Перейти к

1. Основное содержание
2. Поиск
3. Счет

Значок поискаУвеличительное стекло. Это означает: «Нажмите, чтобы выполнить поиск». Логотип InsiderСлово «Инсайдер».

Представительский образ жизни

Значок «Сохранить статью» Значок «Закладка» Значок «Поделиться» Изогнутая стрелка, указывающая вправо. Читать в приложении В этом году Сингапур занял 14-е место. В прошлом году он занял 5-е место. Анеохо / Shutterstock

• US News & World Report опубликовал рейтинг лучших стран для инвестиций в этом году.
• Эти рейтинги были составлены 7000 руководителей компаний со всего мира, которые оценили каждую страну по восьми параметрам, включая предпринимательство, экономическую стабильность и благоприятную налоговую среду.
• Список сильно отличается от прошлогоднего; три из пяти лучших стран этого года даже не попали в рейтинг в прошлом году.
• Посетите домашнюю страницу Business Insider, чтобы узнать больше.

Чтобы считаться страной, достойной инвестиций, необходимо соответствовать определенным стандартам.

В отчете Группы Всемирного банка за 2011 год выделены четыре фактора — люди в стране, окружающая среда, отношения и структура, — которые побуждают как отдельных лиц, так и корпорации инвестировать в природные ресурсы, рынки, технологии или бренды данной страны.

Руководствуясь этим отчетом, издание U.S. News & World Report определило страны, в которые лучше всего инвестировать в 2019 году. атрибуты, включая культурное влияние, предпринимательство и качество жизни.

Подробнее: 20 лучших стран мира для проживания экспатов, рейтинг

Новости США сосредоточены всего на восьми из 65 атрибутов: предпринимательство, экономическая стабильность, благоприятная налоговая среда, инновации, квалифицированная рабочая сила, технологический опыт, динамизм и коррупция. Затем для определения рейтинга были использованы ответы более 7000 участников опроса, которые принимают решения в бизнесе по всему миру.

Последнее исследование дало совершенно другой рейтинг в прошлом году; в 2018 г. в первую пятерку стран для инвестиций вошли Филиппины, Индонезия, Польша, Малайзия и Сингапур. См. ниже рейтинг этого года с населением и ВВП страны (из US News & World Report) и процентом роста ВВП в 2018 году (из Всемирного банка).

20. Бразилия

Шаттерсток

Население: 209,3 миллиона

Общий ВВП: 2,1 триллиона долларов

Рост ВВП: 1,1%

19. Италия

Лучано Мортула/Shutterstock

Население:  60,6 млн

Общий ВВП: 1,9 трлн долларов

Рост ВВП: 0,9%

18.

Индонезия

Шаттерсток

Население: 264,0 млн

Общий ВВП: 1,0 трлн долларов

Рост ВВП:  5,2%

17. Литва

Вильнюс, Литва Flickr / Weli’mi’nakwan

Население: 2,8 млн

Общий ВВП: 47,2 млрд долларов

Рост ВВП: 3,5%

16.

Россия

Гетти Изображений

Население: 144,5 млн

Общий ВВП: 1,6 трлн долларов

Рост ВВП: 2,3%

Shutterstock/С-Ф

Население: 5,8 млн

Общий ВВП: 324,9 млрд долларов США

Рост ВВП: 1,4%

14.

Сингапур

3 В этом году Сингапур занял 14-е место. В прошлом году он занял 5-е место. Анеохо / Shutterstock

Население: 5,6 млн

Общий ВВП: 323,9 млрд долларов

Рост ВВП: 3,1%

13. Малайзия

Шаттерсток

Население: 31,6 млн

Общий ВВП: 314,5 млрд долларов

Рост ВВП:  4,7%

12.

Латвия

3 Брайан Ледгард / Flickr Creative Commons

Население: 1,9 млн

Общий ВВП: 30,3 млрд долларов

Рост ВВП: 4,8%

11. Новая Зеландия

3 Михал Дуриник/Shutterstock

Население: 4,8 млн

Общий ВВП: 205,9 млрд долларов

Рост ВВП: 2,8%

10.

Чили

1

3 f11photo/Shutterstock

Население: 18,1 млн

Общий ВВП: 277,1 млрд долларов

Рост ВВП: 4,0%

9. Словения

Flickr/Хорхе Франганильо

Население: 2,1 млн

Общий ВВП: 48,8 млрд долларов

Рост ВВП: 4,5%

8.

Вьетнам

Гетти Изображений

Население: 95,5 млн

Общий ВВП: 223,9 млрд долларов

Рост ВВП: 7,1%

7. Катар

ФОТОГРАФИЯ: Здания видны из-за воды в Дохе Рейтер

Население: 2,6 млн

Общий ВВП: 167,6 млрд долларов

Рост ВВП: 1,4%

6.

Польша

Шаттерсток

Население: 38,0 млн

Общий ВВП: 524,5 млрд долларов

Рост ВВП: 5,1%

5. Индия

Тадж-Махал отражается в луже в Агре, Индия. Рейтер/Катал Макнотон

Население: 1,3 миллиарда

Общий ВВП: 2,6 триллиона долларов США

Рост ВВП:  7,0%

4.

Люксембург

Мост Адольфа в Люксембурге. Гетти / Вичан Йингёнсомсавас

Население: 599 400

Общий ВВП: 62,4 млрд долларов США

Рост ВВП: 2,6%

3. Коста-Рика

1

1 Flickr/канзасфото

Население: 4,9 млн

Общий ВВП: 57,1 млрд долларов

Рост ВВП: 2,7%

2.

Саудовская Аравия

adznano3/Shutterstock

Население: 32,9 млн

Общий ВВП: 683,8 млрд долларов

Рост ВВП: 2,2%

1. Уругвай

0 RPBaiao/Shutterstock

Население: 3,5 млн

Общий ВВП: 56,2 млрд долларов

Рост ВВП: 1,6%

Сара Джейкобс

Ассоциированный редактор визуальных функций

Сара Джейкобс — помощник редактора визуальных функций в Business Insider. Она окончила колледж Эмерсон, и ее фотоработы можно найти в журналах Vice, Brooklyn Magazine и Gothamist.

ПодробнееПодробнее

Тейлор Борден

Репортер

Тейлор сообщает о недвижимости, богатстве и путешествиях. Она освещает рынок жилья и места, куда переезжают люди, от перспективных городов до известных роскошных анклавов. Она присоединилась к Business Insider в 2019 году. С тех пор она расследовала, как самый богатый почтовый индекс в США получал тесты на антитела к коронавирусу для жителей до того, как они стали доступны, брала интервью у шеф-поваров, отмеченных звездами Мишлен, и анализировала, как пандемия воплотила американскую мечту о собственном доме.