Куда вложить деньги для пассивного дохода: лучшие идеи 2023 года!
По правде говоря, каждый ищет источники пассивного дохода. Поскольку жизнь с каждым годом становится все дороже, растут обязанности и цели людей. Может быть, вы хотите купить новый дом, оплатить обучение своих детей, купить машину своей мечты или просто отправиться в отпуск и путешествовать по миру.
Поскольку у большинства нет времени на вторую работу, идея создания источников пассивного дохода является отличным выходом из ситуации.
В этой статье вы узнаете, как создать для себя дополнительные источники пассивного дохода. Мы предложим вам несколько рабочих идей, которые вы сможете реализовать в 2023 году.
Содержание
- Пассивный заработок: какие есть виды пассивного дохода?
- Источник пассивного дохода: #1 Недвижимость
- Пассивный доход в Интернете: #2 Инвестирование в недвижимость на фондовом рынке
- Куда вложить деньги для пассивного дохода: #3 Облигации
- Варианты пассивного дохода: #4 Партнерские программы
- Как создать пассивный доход: #5 Одноранговое кредитование (P2P)
- Пассивный доход: #6 Сдача в аренду своего автомобиля
- Больше идей пассивных источников дохода
- Заключение
Пассивный заработок: какие есть виды пассивного дохода?
Вероятно, многие хотя бы раз слышали термин «источники пассивного дохода».
Поскольку сравнение является эффективным способом для познания, давайте сначала дадим определение «активному доходу».
Активный доход – это деньги, которые вы зарабатываете благодаря вашим регулярным усилиям и деятельности, осуществляемой согласно вашему рабочему контракту, поэтому на вашей обычной повседневной работе вам платят всякий раз, когда вы предоставляете свою услугу или продукт клиенту. Это распространенный метод получения дохода или заработной платы.
Теперь давайте разберемся в том, что такое пассивный доход:
| Пассивный доход – это деньги, которые вы получаете на регулярной основе из источника, отличного от основной работы, причем это не требует от вас больших затрат личного времени или специальных навыков. |
Какие виды пассивных доходов бывают? Наиболее распространенными источниками пассивного дохода являются:
- Сдача недвижимости в аренду
- Инвестиции в акции
- Инвестиции в биржевые фонды (ETF)
- Покупка облигаций
- Программы партнерского маркетинга
- P2P-кредитование
- Бизнес, который не требует вашего активного участия в организационных процессах
Когда люди задумываются над тем, как найти источник пассивного дохода, важно помнить один момент: идея того, что для получения денег из источников пассивного дохода вам совершенно ничего не нужно делать, или что таким образом вы быстро разбогатеете, является заблуждением.
Например, для того, чтобы вы могли регулярно получать прибыль из источников пассивного дохода, может потребоваться техническое обслуживание недвижимости, обновления продуктов и анализ рынка для совершения инвестиций.
Итак, как создать свой пассивный доход? Давайте рассмотрим наиболее распространенные методы создания источников пассивного дохода, к которым прибегают люди.
Источник пассивного дохода: #1 Недвижимость
Варианты пассивного дохода в сфере недвижимости:
▶️ Физическое приобретение недвижимости и/или ее сдача в аренду
▶️ Инвестиции в фондовые рынки (приобретение акций компаний в сфере недвижимости через биржевые фонды (ETF) или через инвестиционные фонды недвижимости (REIT).
Когда вы слышите об инвестициях в недвижимость, скорее всего, вы в первую очередь думаете о ее покупке.
Многие следуют традиционному методу «покупай и держи»: они покупают недвижимость и ждут, пока ее цена не вырастет. Вы также можете сдавать недвижимость в аренду за ежемесячную или годовую плату.
Но давайте взглянем на одни из самых современных способов, с помощью которых вы можете создать источник пассивного дохода благодаря недвижимости, которой вы уже владеете.
AirBnb
Услуги Airbnb приобрели особую популярность в последние годы. Airbnb является онлайн-площадкой для сдачи жилья в аренду, благодаря чему вы можете генерировать пассивный доход.
Если у вас есть собственная недвижимость, вы можете изучить местные законы и налоговую систему, после чего рассмотреть возможность размещения принадлежащей вам квартиры или дома в приложении Airbnb.
Хотя компания недавно объявила о своем IPO (первичное публичное размещение акций), инвесторы уже давно ждали этого события. Первоначально IPO планировалось на начало 2020 года. Но с приходом пандемии Covid-19, в результате которой ее доходы значительно сократились, американская компания решила отложить этот шаг.
Airbnb официально подала заявку на IPO в SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам) 16 ноября 2020 года.
Источник: TradingView
Согласно файлу IPO, с 2015 по 2019 год выручка компании Airbnb неуклонно росла. За первые девять месяцев 2020 года ее выручка снизилась на 1,2 млн долларов по сравнению с тем же периодом 2019 года, то есть более чем на 30%.
Как и любая быстрорастущая компания, Airbnb должна инвестировать свой капитал в развитие бизнеса, чтобы сохранять преимущество перед конкурентами.
Выручка Airbnb:
- 2015: $ 900 млн
- 2016: $ 1.7 млрд
- 2017: $ 2.6 млрд
- 2018: $ 3.6 млрд
- 2019: $ 4.7 млрд
Источник: Businessofapps.com
IPO Airbnb не предусматривает выплату дивидендов в ближайшем будущем, в связи с тем, что компания придерживается модели роста.
⚠️Важно
Сдача недвижимости в аренду на регулярной основе не является безрисковым источником пассивного дохода. Управляющий недвижимостью Airbnb должен учитывать потенциальный ущерб и дополнительные расходы на обслуживание при создании потока пассивного дохода от Airbnb (или полупассивного потока дохода).
?Если вы чувствуете, что вам нужна дополнительная информация о трейдинге и инвестировании, базовые знания и принципы, и хотите учиться, заходите к нам, у нас есть отличный уже готовый, и что более важно, совершенно бесплатный курс, который поможет вам разобраться в трейдинге как следует! Просто нажмите на баннер ниже для того, чтобы принять участие! ▼▼▼
Zero to Hero
Научитесь торговать за 20 дней – от настройки платформы до совершения первой сделки
ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ
Пассивный доход в Интернете: #2 Инвестирование в недвижимость на фондовом рынке
Как можно инвестировать в недвижимость на бирже и получать дополнительный пассивный доход?
На фондовом рынке вы можете получать пассивный доход за счет инвестирования в различные активы, предоставляющие вам доступ на рынок недвижимости. Каждый из них обладает своими особенностями. Давайте рассмотрим, какие возможности для создания пассивного дохода каждый из них предлагает:
Акции компаний в сфере недвижимости
На мировых биржах можно найти множество акций компаний, чья деятельность напрямую связана с недвижимостью.
Вы можете инвестировать в акции одной или нескольких компаний в этом секторе, потратив на это гораздо меньше денег, чем если бы покупали физическую недвижимость. Таким образом, торговля акциями компаний в секторе недвижимости является одним из способов получения пассивного дохода в Интернете.
Компании в сфере недвижимости работают не только с жильем, но и отелями, курортами, супермаркетами, оздоровительными центрами и многим другим. Таким образом, приобретение акций различных компаний в сфере недвижимости поможет вам диверсифицировать свой портфель и риски. Кроме того, некоторые компании выплачивают своим акционерам дивиденды, что представляет собой еще один способ получения инвесторами пассивного дохода от инвестиций в акции.
- Подробнее о дивидендах читайте в нашей статье «Как получить дивиденды по акциям».
Биржевые фонды (ETF)
ETF (биржевые фонды) – это ценные бумаги, которые можно покупать и продавать на фондовом. Эти фонды предлагают различные классы активов, от акций до валют и товаров.
Биржевые фонды похожи на взаимные фонды, но предлагают более низкие издержки и большую диверсификацию.
Если вы хотите инвестировать в недвижимость для пассивного заработка, но предпочитаете диверсифицировать риски, вам стоит обратить внимание на ETF. Кроме того, инвестирование в ETF не потребует серьезного анализа каждой отдельной компании, как в случае с традиционными акциями.
Примеры биржевых фондов недвижимости:
- Vanguard REIT ETF (#VNQ)
- iShares US Real Estate ETF (#IYR)
- Real Estate Select Sector SPDR Fund ETF (#XLRE)
Инвестиционные фонды недвижимости (REITs)
Инвестиционный фонд недвижимости, или REIT, – это организация, которая управляет или финансирует доходную недвижимость. Это может стать одним из вариантов получения пассивного дохода для тех, кто хочет понять, как работают REIT.
К REIT предъявляются особые требования, например, они должны распределять большую часть своего дохода среди акционеров путем выплаты дивидендов.
Некоторые рассматривают инвестирование в такие фонды как возможность пассивного дохода именно из-за выплаты дивидендов.
REIT позволяют индивидуальным инвесторам получать доход от различной недвижимости. Объекты недвижимости в портфеле фонда могут включать в себя жилые комплексы, учреждения здравоохранения, медицинские учреждения, отели, офисные здания, торговые центры и т.д.
Большинство инвестиционных фондов недвижимости специализируются в определенном секторе, сосредотачивая свое время, энергию и финансирование на конкретном сегменте недвижимости. Однако портфели как диверсифицированных, так и специализированных REIT зачастую содержат в своем составе разные типы собственности.
? Эти фонды генерируют стабильный поток пассивного дохода для своих инвесторов, но обеспечивают не самый большой прирост капитала.
Примеры инвестиционных фондов недвижимости:
- Prologis (#PLD)
- Simon Property Group (#SPG)
- Digital Realty Trust (#DLR)
⚠️Важно
Хотя REIT может стать источником пассивного заработка в Интернете, помните, что успешно инвестировать в них – является не самой простой задачей.
Вам необходимо провести надлежащий анализ, прежде чем выбрать фонд для инвестирования, а также помнить о проблемах, с которыми сталкиваются компании: например, снижение прибыли, операции с физической недвижимостью и связанные с ними кризисы, такие как ипотечный кризис 2008 г. в США.
К счастью, Admirals предлагает инструменты для аналитики, а также бесплатные рыночные данные в режиме реального времени, низкие комиссии за транзакции и многое другое. Вы можете начать торговать акциями, CFD на акции и ETF, а также тысячами различных инструментов на MetaTrader 5 – самой популярной платформе в мире! Скачайте MetaTrader 5 прямо сейчас, совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже: ▼▼▼
Лучшая платформа для работы с несколькими активами в мире
СКАЧАТЬ MT5 БЕСПЛАТНО
Куда вложить деньги для пассивного дохода: #3 Облигации
Облигации представляют собой продукт с фиксированной доходностью, благодаря которому различные институты и компании генерации средств в долгосрочной перспективе.
Несмотря на то, что существуют разные типы облигаций, все они работают одинаково и могут стать хорошим вариантом пассивного дохода.
Облигации являются разновидностью долга. Другими словами, облигация – это обещание заплатить, которое эмитент облигации дает держателю облигации. Эмитент облигаций является должником, а лицо, покупающее облигации, – держателем, который предоставляет деньги в долг.
Эмитент облигаций может использовать эти деньги для финансирования своей деятельности. Взамен он регулярно выплачивает фиксированные проценты по долгу в течение всего срока действия облигации – именно за счет этих выплат вы создаете потоки пассивного дохода. По наступлении срока погашения облигации инвестору возвращается полная сумма, за которую облигация была первоначально продана, т.е. ее номинальная стоимость.
⚠️Важно
Прежде чем инвестировать в облигации для создания пассивного дохода, вы должны также рассмотреть связанные с ними риски, такие как инфляционный риск и риск процентной ставки, которые могут повлиять на ваши инвестиции и полученный в результате это дополнительный доход.
Если Вы готовы начать работу на финансовых рынках, но пока не готовы рисковать своими средствами, Вы можете бесплатно открыть торговый демо-счет с Admirals, протестировать торговую платформу и отработать свои идеи и стратегии в виртуальной торговой среде совершенно бесплатно. Попробуйте прямо сейчас, совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже! ▼▼▼
Торгуйте без риска на демо-счете
Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства
ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ
Варианты пассивного дохода: #4 Партнерские программы
Программа партнерского маркетинга – это продвижение продукта или услуги, предоставляемой третьей стороной. Вы получаете вознаграждение, если в результате вашего продвижения третья сторона совершает продажу своего продукта/услуги.
В контексте трейдинга это означает, что вы размещаете у себя на сайте или в социальных сетях ссылку на сайт брокера или торговую платформу.
Если кто-то нажимает на вашу ссылку, а затем регистрируется на сайте брокера, то вам выплачивается вознаграждение, размер которого будет зависеть от суммы их депозита, проценте от сделок, которые они совершат в будущем, или других условий.
Например, в партнерской программе CPA (Cost Per Action) ваше вознаграждение зависит от того, выполняет ли третье лицо определенное действие, такое как открытие счета, подписка на получение маркетинговых материалов и т.д. Действие, за которое вам будет выплачено вознаграждение, указывается заранее в соглашении.
Хотя партнерский маркетинг не полностью пассивный вариант заработка, он является одним из самых распространенных источников пассивного дохода в Интернете.
⚠️Важно
Партнерский маркетинг требует навыков, инструментов и времени для создания интересного контента для привлечения потенциальных клиентов, чтобы вы смогли превратить его в один из главных источников пассивного дохода. Если вы начинаете с нуля, для создания потока посетителей и привлечения внимания аудитории понадобятся время и энергия.
Учитывая высокую конкуренцию, некоторые могут уйти к другому маркетологу или инфлюенсеру.
- Узнайте больше о партнерской программе Admirals здесь.
Как создать пассивный доход: #5 Одноранговое кредитование (P2P)
Одноранговое (P2P) кредитование стало очень популярным за последние годы, и на самом деле вы можете получать около 10% годовых от ваших первоначальных кредитных вложений, при условии хорошего коэффициента доходности по вашему кредиту.
Существует множество онлайн-платформ для P2P-кредитования, где вы можете начать с небольших сумм и со временем перейти к более крупным объемам для кредитования. Все это зависит от вашего управления рисками и стратегии.
Обычно пользователи запрашивают необходимую им сумму в платформе или в офисе, где это возможно, и кредиторы предоставляют им эти деньги или их часть, которые затем заемщики со временем возвращают с процентами.
⚠️Важно
Прежде чем принять решение заняться P2P-кредитованием, напоминаем, что кредитный бизнес также несет в себе риски.
Предоставляя несколько кредитов, вы должны учитывать риски отсутствия у вас части своих денег и убедиться, что вы получаете платежи своевременно, и они не были получены мошенническим способом.
Также следует учитывать высокую конкуренцию со стороны банков и низкие процентные ставки из-за кризиса, возникшего как следствие пандемии.
Пассивный доход: #6 Сдача в аренду своего автомобиля
Вы можете получать пассивный доход, сдавая автомобиль в аренду. Для этого есть много вариантов: онлайн-платформы, группы в социальных сетях и другие типы рекламы. Это популярное занятие, ведь многие люди нуждаются в машине ежедневно. Поэтому те, кто будет пользоваться вашими услугами и вашим автомобилем, смогут приносить вам стабильный пассивный доход.
⚠️Важно
Опять же, прежде чем сдавать свой автомобиль в аренду для создания пассивного дохода, учтите, что на это также могут потребоваться дополнительное обслуживание, страховые полиса и налоговые декларации. Поэтому убедитесь, что вы учли все расходы, связанные с арендой автомобиля, прежде чем заниматься этим.
Больше идей пассивных источников дохода
Помимо чисто пассивных источников дохода, вы можете получать дополнительный доход с помощью других методов. Некоторые из них являются полупассивными источниками дохода, а другие – активными. Их преимущество в том, что вы работаете удаленно.
Онлайн-бизнес и фриланс
Вы можете создать свой собственный веб-сайт с услугами, которые вы можете предоставлять, будь то аудит, цифровой маркетинг, дизайн и т. д., создавая полупассивный доход.
Вы также можете создать полупассивный источник дохода, перепродавая товары или продавая собственные изделия на таких платформах, как Amazon.
Акции ведущей компании в сфере электронной коммерции выросли более чем на 70% в прошлом году благодаря диверсификации компании и росту онлайн-покупок во время пандемии. Кроме того, Amazon стремится выйти на рынок здравоохранения. Если вы будете усердно работать и поймете, что вам нужно сделать, чтобы совершать успешные продажи на Amazon, вполне возможно, что это может стать стабильным источником пассивного дохода.
Онлайн-обучение и курсы
Один из способов получения дополнительного дохода является онлайн-преподавание того, в чем вы хорошо разбираетесь, будь то языки, дизайн или что-то еще. Это не скорее активный источник дохода, но этим можно заниматься удаленно, в отличие от офисной работы.
Во время пандемии количество обучающих курсов, которыми люди начали делиться в Интернете, все больше и больше росло. В основном обучение проходило благодаря таким онлайн-платформам, как Zoom, Skype, Slack и другие.
Заключение
Когда вы выбираете источники пассивного дохода, помните, что в зависимости от навыков, доступных ресурсов, личных и финансовых целей, разные люди выберут разные варианты.
У вас может быть много источников пассивного дохода, главное не забывать о рисках и всегда применять надежную стратегию управления рисками.
Всегда соблюдайте баланс между доходами и расходами, активными и пассивными источниками доходов.
Если вы готовы применить приобретенные знания и создать для себя источники пассивного дохода, вы можете сделать это с Admirals.
Инвестируйте в акции, CFD на акции, облигации, ETF и другие инструменты, получайте последние новости и аналитику от Dow Jones и Trading Central, используйте кредитное плечо и многие другие преимущества. Нажмите на баннер ниже, чтобы открыть реальный счет сегодня:
Торгуйте инструментами Форекс и CFD
Получите доступ к более чем 40 CFD на валютные пары, доступным для торговли 24/5
НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ
Продолжайте свое обучение
- Валютный рынок: что это и как работает торговля на Форекс?
- Что такое волатильность: виды и причины, индикаторы волатильности. Как воспользоваться волатильностью в трейдинге?
- Заработать на Форекс без вложений – возможно ли это?
Ссылки
- Wall Street Journal
- Wikipedia
- Investopedia
- Financial Times
- Financial Conduct Authority
О нас: Admirals
Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.
Как выйти на пассивный доход и перестать ходить на работу в 45
Содержание
- Как обеспечить себе пассивный доход
- Банковский депозит
- Ценные бумаги
- Криптовалюта
- Совет от Илона Маска
Что такое пассивный доход? Это средства, которые вы получаете независимо от того, есть у вас работа или нет. Источниками пассивного дохода могут быть проценты от банковских депозитов, дивиденды по акциям, инвестиции в криптовалюту, недвижимость, авторские права на объекты интеллектуальной собственности, наследство и т. д.
Если вы хотите стать независимым от работодателей, самостоятельно распоряжаться своим временем и при этом получать деньги, то пассивный заработок — это то, что вам нужно.
Давайте разбираться, как на него выйти, если вы не Джоан Роулинг и не ребенок Илона Маска.
Как обеспечить себе пассивный доход
Создание пассивного дохода — это, как правило, энергозатратный и трудоемкий процесс, в который нужно вкладывать время, силы и деньги. Если вы хотите перестать работать в 45 лет, то задуматься о том, как это сделать, стоит прямо сейчас.
Для начала определитесь с примерной суммой, которую бы вы хотели получать как пассивный заработок. Насколько она реальна, исходя из ваших доходов на сегодняшний день? Как часто вы бы хотели получать выплаты (ежемесячно, ежегодно, разовые выплаты или постоянные)? Ответы на эти вопросы могут помочь при выборе подходящего для вас способа (или способов) перейти на пассивный доход.
Банковский депозит
Первый способ — банковский депозит. Этот вариант надежен как скала и проверен годами. Идете в банк, кладете на счет деньги, регулярно получаете с них проценты. В чем загвоздка? В сумме вложенных средств и невысокой доходности по вкладам из-за низких ставок.
Возьмем в качестве примера лучшую ставку в 7,5% годовых для вклада СберВклад на сайте российского Сбербанка. Минимальная сумма депозита — ₽100 тыс. Если вы вкладываете эти деньги, то впоследствии получаете ежемесячные проценты в размере всего лишь ₽625.
Как видите, для того, чтобы банковские депозиты приносили хорошие деньги, суммы вкладов должны быть очень и очень внушительными.
Ценные бумаги
Покупка акций на фондовом рынке — популярный вид инвестиций для пассивного дохода. Если вы начинающий инвестор, то лучше вложиться в стабильные активы, например, в ценные бумаги больших и успешных корпораций, таких, как Microsoft, Google или Amazon. Если вы волк с Wall Street — доверьтесь своему внутреннему чутью.
Акции Microsoft на протяжении последних лет постепенно растут вверх. Дела у мирового лидера в сфере информационных технологий идут хорошо, особенно на фоне расширения облачного бизнеса компании, который приносит ей дополнительную прибыль. В начале января 2021 года активы корпорации стоили примерно $220 за штуку. Если бы на тот момент вы потратили $1,1 тыс. на пять акций Microsoft, к настоящему времени они бы принесли вам $550 прибыли. Для покупки одной акции Microsoft на сегодняшний день вам понадобится около $330.
Какой ваш прогноз цены для DOGE/USD?
0.0764041
Вырастет
или
Упадет
Проголосуйте, чтобы увидеть!
Настроение Рынка
Вырастет Упадет
89% 10%
Вы проголосовали за падение цены.Вы проголосовали за рост цены .
Попробуйте торговать DOGE/USD?
Открыть демо
Открыть демо
Microsoft
Если вы готовы добавить к этой сумме ноль и вложить в ценные бумаги примерно $3-3,5 тыс., то для долгосрочной торговли вам как нельзя лучше подойдут активы Google и Amazon.
11 января текущего года акции Google можно было купить приблизительно за $1720, спустя десять месяцев их цена составляет около $2925.
Alphabet Inc
Акции Amazon растут медленнее: в начале года они торговались на уровне $3,1 тыс., сегодня покупка ценных бумаг ритейлера обойдется примерно в $3,5 тыс.
Приоберсти токенизированные акции компаний вы можете на Currency.com. Их цены привязаны к существующим котировкам ценных бумаг в реальном времени.
При торговле не забывайте о главном правиле инвестиций: чем выше доходы, тем больше риск.
Криптовалюта
В современных реалиях все большую востребованность приобретают инвестиции в криптовалюту. Это, пожалуй, самый рискованный способ выйти на пассивный заработок, но очень перспективный в плане доходности. Да, волатильность криптовалют зашкаливает, цены могут мгновенно повышаться и снижаться в несколько раз, но ставки высоки. Биткоин уже пробивал максимум в $68 тыс., а эфириум приближается к $5 тыс. Вы можете покупать криптовалюты не полностью, а частями, и зарабатывать на росте их цен, если откроете аккаунт на Currency.com.
Bitcoin to US Dollar
Следующие в списке значимых криптовалют более бюджетные варианты, такие, как Binance Coin (BNB), Cardano (ADA) и Solana (SOL). Токен BNB в момент написания статьи торговался примерно по $630, SOL — чуть дороже $240, а ADA обошелся бы вам около $2. На протеже Илона Маска — мем-криптовалюту Dogecoin (DOGE) — вы потратили бы всего несколько центов.
DogeCoin to US Dollar
Совет от Илона Маска
Возможно, вам принесет пассивный заработок что-то другое: вы купите недвижимость, создадите и запатентуете полезное изобретение, напишете литературный шедевр или заведете канал на Youtube.
Какие бы способы пассивно зарабатывать вы ни выбрали, глава Tesla и SpaceX Илон Маск советует следующее:
«Постоянно учитесь, задавайте глубокие вопросы и тяжело работайте над поиском верных решений».
Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией Currency Com или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
лучших ETF на март 2023 года
Раскрытие информации рекламодателем
Мы являемся независимой службой сравнения, поддерживаемой рекламой. Наша цель — помочь вам принимать более разумные финансовые решения, предоставляя вам интерактивные инструменты и финансовые калькуляторы, публикуя оригинальный и объективный контент, позволяя вам бесплатно проводить исследования и сравнивать информацию, чтобы вы могли принимать финансовые решения с уверенностью.
Наши статьи, интерактивные инструменты и гипотетические примеры содержат информацию, которая поможет вам провести исследование, но не предназначены для использования в качестве совета по инвестициям, и мы не можем гарантировать, что эта информация применима или точна в ваших личных обстоятельствах. Любые оценки, основанные на прошлых результатах, не гарантируют будущих результатов, и перед тем, как делать какие-либо инвестиции, вы должны обсудить свои конкретные инвестиционные потребности или обратиться за советом к квалифицированному специалисту.
Как мы зарабатываем деньги
Предложения, которые появляются на этом сайте, исходят от компаний, которые компенсируют нам. Эта компенсация может повлиять на то, как и где продукты будут отображаться на этом сайте, включая, например, порядок, в котором они могут отображаться в категориях списка, за исключением случаев, когда это запрещено законом для нашей ипотеки, жилищного капитала и других продуктов жилищного кредитования. Но эта компенсация не влияет на информацию, которую мы публикуем, или обзоры, которые вы видите на этом сайте. Мы не включаем множество компаний или финансовых предложений, которые могут быть вам доступны.
Редакционное раскрытие
Все отзывы подготовлены нашими сотрудниками. Высказанные мнения принадлежат исключительно рецензенту и не проверялись и не утверждались ни одним рекламодателем. Информация, включая любые ставки, условия и сборы, связанные с финансовыми продуктами, представленная в обзоре, является точной на дату публикации.
По состоянию на 01 марта 2023 г.
Биржевые фонды (ETF) позволяют инвесторам покупать набор акций или других активов только в одном фонде с (обычно) низкими затратами, и они торгуются на бирже, как акции. За последнее десятилетие ETF стали чрезвычайно популярными и теперь владеют активами на триллионы долларов. Имея буквально тысячи ETF на выбор, с чего начать инвестору? Ниже приведены некоторые из лучших ETF по категориям, в том числе некоторые узкоспециализированные фонды.
Показывай меньше
Читать далее
Логотип банкаБанкрейт обещание
В Bankrate мы стремимся помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. При этом мы строго придерживаемся
,
этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение для
.
Банкрейт обещание
Компания Bankrate, основанная в 1976 году, уже давно помогает людям принимать разумные финансовые решения. Мы поддерживаем эту репутацию более четырех десятилетий, демистифицируя процесс принятия финансовых решений. процесса и дать людям уверенность в том, какие действия предпринять дальше.
Bankrate придерживается строгой редакционной политики, поэтому вы можете быть уверены, что мы ставим ваши интересы на первое место. Весь наш контент создан высококвалифицированные специалисты под редакцией эксперты по предмету, которые следят за тем, чтобы все, что мы публикуем, было объективным, точным и заслуживающим доверия.
Наши репортеры и редакторы, занимающиеся инвестициями, фокусируются на том, что больше всего волнует потребителей — с чего начать, лучших брокеров, типов инвестиционных счетов, как выбрать инвестиции и т. д. — чтобы вы могли чувствовать себя уверенно, вкладывая свои деньги.
Раскрытие информации об инвестициях:
Информация об инвестициях, представленная в этой таблице, предназначена только для информационных и общеобразовательных целей и не должна рассматриваться как инвестиционная или финансовая консультация. Bankrate не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не предоставляет индивидуальных рекомендаций или индивидуальных советов по инвестициям. Инвестиционные решения должны основываться на оценке вашего личного финансового положения, потребностей, устойчивости к риску и инвестиционных целей. Инвестирование сопряжено с риском, включая потенциальную потерю основной суммы.
Логотип банкаРедакционная честность
Bankrate придерживается строгой редакционной политики, поэтому вы можете быть уверены, что мы ставим ваши интересы на первое место. Наши отмеченные наградами редакторы и репортеры создают честный и точный контент, который поможет вам принимать правильные финансовые решения.
Ключевые принципы
Мы ценим ваше доверие. Наша миссия состоит в том, чтобы предоставить читателям точную и непредвзятую информацию, и у нас есть редакционные стандарты, чтобы гарантировать, что это произойдет. Наши редакторы и репортеры тщательно проверяют редакционные материалы, чтобы убедиться, что информация, которую вы читаете, является точной. Мы поддерживаем брандмауэр между нашими рекламодателями и нашей редакцией. Наша редакция не получает прямого вознаграждения от наших рекламодателей.
Редакционная независимость
Редакция Bankrate пишет от имени ВАС — читателя. Наша цель — дать вам лучший совет, который поможет вам принимать разумные решения в области личных финансов. Мы следуем строгим правилам, чтобы рекламодатели не влияли на наш редакционный контент. Наша редакция не получает прямой компенсации от рекламодателей, а наш контент тщательно проверяется для обеспечения точности. Итак, читаете ли вы статью или обзор, вы можете быть уверены, что получаете достоверную и надежную информацию.
Как мы зарабатываем деньги
У вас есть вопросы о деньгах. Банкрейт имеет ответы. Наши специалисты помогают вам управлять своими деньгами уже более четырех десятилетий. Мы постоянно стремимся предоставлять потребителям экспертные советы и инструменты, необходимые для достижения успеха на протяжении всей их финансовой жизни.
Банкрейт следует строгому редакционной политики, поэтому вы можете быть уверены, что наш контент правдив и точен. Наши отмеченные наградами редакторы и репортеры создают честный и точный контент, который поможет вам принимать правильные финансовые решения. Контент, созданный нашей редакцией, является объективным, основанным на фактах и не зависит от наших рекламодателей.
Мы открыто говорим о том, как мы можем предоставить вам качественный контент, конкурентоспособные цены и полезные инструменты, объясняя, как мы зарабатываем деньги.
Bankrate.com — это независимый, поддерживаемый рекламой издатель и сервис сравнения. Мы получаем вознаграждение в обмен на размещение спонсируемых продуктов и услуг или за то, что вы нажимаете на определенные ссылки, размещенные на нашем сайте. Таким образом, эта компенсация может повлиять на то, как, где и в каком порядке продукты отображаются в категориях листинга, за исключением случаев, когда это запрещено законом для нашей ипотеки, жилищного капитала и других продуктов жилищного кредитования. Другие факторы, такие как наши собственные собственные правила веб-сайта и то, предлагается ли продукт в вашем регионе или в выбранном вами диапазоне кредитного рейтинга, также могут влиять на то, как и где продукты отображаются на этом сайте. Хотя мы стремимся предоставлять широкий спектр предложений, Bankrate не включает информацию о каждом финансовом или кредитном продукте или услуге.
На этой странице
На этой странице
- Лучшие ETF по типу
- Как инвестировать в ETF
- Инфляция и ETF
- Криптовалюта и ETF
- Часто задаваемые вопросы о ETF
- Связанный контент
Лучшие ETF по типу:
- Фондовые ETF
- Облигационные ETF
- Сбалансированные ETF
- Товарные ETF
- Валютные ETF
- ETF недвижимости
- ETF на волатильность
- ETF с кредитным плечом
- Обратные ETF
Лучшие ETF акций
ETF акций предоставляют доступ к портфелю публично торгуемых акций и могут быть разделены на несколько категорий в зависимости от того, где акции котируются, размера компании, выплачивает ли она дивиденды или в каком секторе она работает. Таким образом, инвесторы могут найти тот тип фондов акций, в который они хотят вкладываться, и покупать только те акции, которые соответствуют определенным критериям.
Фондовые ETF, как правило, более волатильны, чем другие виды инвестиций, такие как депозитные сертификаты или облигации, но они подходят для долгосрочных инвесторов, стремящихся увеличить свое состояние. Некоторые из наиболее популярных секторов фондовых ETF и их исторические показатели (по состоянию на 28 февраля 2023 г.) включают:
ETF с ведущим индексом рыночной капитализации США
Этот вид ETF предоставляет инвесторам широкий доступ к публично торгуемым компаниям, зарегистрированным на американских биржах, с использованием пассивного подхода к инвестированию, который отслеживает основные индексы, такие как S&P 500 или Nasdaq 100. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): 9,6 процента
- Расходный коэффициент: 0,03 процента
Ведущие международные ETF
Этот тип ETF может обеспечить целевое воздействие на международные публично торгуемые компании в целом или в более конкретных географических регионах, таких как Азия, Европа или развивающиеся рынки. Инвестиции в иностранные компании вызывают такие опасения, как валютный риск и риски управления, поскольку зарубежные страны могут не предлагать такую же защиту для инвесторов, как США.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
- Показатели с начала года за 2023 год: 6,0 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): 2,7 процента
- Расходный коэффициент: 0,05 процента
ETF ведущих секторов
Этот тип ETF дает инвесторам возможность покупать акции в определенных отраслях, таких как потребительские товары, энергетика, финансы, здравоохранение, технологии и многое другое. Эти ETF, как правило, пассивны, то есть они отслеживают определенный заданный индекс акций и просто механически следуют индексу.
Vanguard Information Technology ETF (VGT)
- Показатели за 2023 год с начала года: 10,4 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): 15,7 процента
- Коэффициент расходов: 0,10 процента
Дивидендные ETF
Этот вид ETF дает инвесторам возможность покупать только те акции, по которым выплачиваются дивиденды. Дивидендный ETF обычно управляется пассивно, то есть механически отслеживает индекс фирм, выплачивающих дивиденды. Этот тип ETF обычно более стабилен, чем общий рыночный ETF, и может быть привлекательным для тех, кто ищет инвестиции, приносящие доход, например для пенсионеров.
Лучшие дивидендные ETF, как правило, предлагают более высокую доходность и низкую стоимость.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
- Показатели за 2023 год с начала года: 0,4 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): 10,0%
- Расходный коэффициент: 0,06 процента
Лучшие облигационные ETF
Облигационный ETF предоставляет доступ к портфелю облигаций, который часто делится на подсектора в зависимости от типа облигаций, их эмитента, срока погашения и других факторов, что позволяет инвесторам покупать именно те облигации, которые они хотят . Проценты по облигациям выплачиваются по графику, и ETF передает этот доход держателям.
Облигационные ETF могут быть привлекательными для тех, кто нуждается в надежном стабильном доходе, например, для пенсионеров. Некоторые из наиболее популярных секторов ETF облигаций и их доходность включают:
ETF долгосрочных облигаций
Этот тип ETF облигаций предоставляет доступ к облигациям с длительным сроком погашения, возможно, до 30 лет. Долгосрочные облигационные ETF больше всего подвержены изменениям процентных ставок, поэтому, если ставки будут двигаться вверх или вниз, эти ETF будут двигаться обратно пропорционально направлению ставок. Хотя эти ETF могут приносить более высокую доходность, чем ETF с краткосрочными облигациями, многие не считают вознаграждение достойным риска.
- Доходность за 2023 год с начала года: 0,6 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): -0,1 процента
- Расходный коэффициент: 0,04 процента
ETF с краткосрочными облигациями
ETF с краткосрочными облигациями предоставляет доступ к облигациям с коротким сроком погашения, обычно не более нескольких лет. Эти облигационные ETF не будут сильно меняться в ответ на изменения процентных ставок, а это означает, что они имеют относительно низкий риск. Эти ETF могут быть более привлекательным вариантом, чем прямое владение облигациями, потому что фонд обладает высокой ликвидностью и более диверсифицирован, чем любая отдельная облигация.
Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
- Доходность за 2023 год с начала года: 0,0%
- Историческая результативность (годовая за 5 лет): 1,0%
- Расходный коэффициент: 0,04 процента
Общий рынок ETF облигаций
Этот тип ETF облигаций предоставляет инвесторам доступ к широкому выбору облигаций, диверсифицированных по типу, эмитенту, сроку погашения и региону. Общий рынок облигаций ETF дает возможность получить широкий доступ к облигациям, не делая слишком большой вклад в одном направлении, что позволяет диверсифицировать портфель с большим количеством акций.
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Показатели за 2023 год с начала года: 0,5 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): 0,6 процента
- Расходный коэффициент: 0,03 процента
Муниципальные облигации ETF
Этот тип ETF облигаций предоставляет доступ к облигациям, выпущенным штатами и городами, и проценты по этим облигациям обычно не облагаются налогом, хотя они ниже, чем у других эмитентов. Муниципальные облигации традиционно были одной из самых безопасных областей рынка облигаций, хотя, если вы владеете муниципальными облигациями за пределами штата в фонде, вы потеряете налоговые льготы в своем родном штате, но не на федеральном уровне. Учитывая налоговые преимущества, выгодно рассмотреть ETF муниципальных облигаций, который инвестирует в вашу страну проживания.
- Показатели за 2023 год с начала года: 0,1 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): 1,6 процента
- Расходный коэффициент:
Лучшие сбалансированные ETF
Сбалансированный ETF владеет как акциями, так и облигациями и нацелен на определенную подверженность акциям, что часто отражается в его названии. Эти фонды позволяют инвесторам получать долгосрочную прибыль от акций, снижая при этом некоторые риски, связанные с облигациями, которые, как правило, более стабильны. Сбалансированный ETF может быть более подходящим для долгосрочных инвесторов, которые могут быть немного более консервативными, но нуждаются в росте своего портфеля.
- Показатели за 2023 год с начала года: 3,9 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): 4,8 процента
- Расходный коэффициент: 0,15 процента
Лучшие товарные ETF
Товарный ETF дает инвесторам возможность владеть определенными товарами, включая сельскохозяйственные товары, нефть, драгоценные металлы и другие, без необходимости совершать сделки на фьючерсных рынках. ETF может владеть товаром напрямую или через фьючерсные контракты. Сырьевые товары, как правило, довольно волатильны, поэтому они могут не подходить для всех инвесторов. Тем не менее, эти ETF могут позволить более продвинутым инвесторам диверсифицировать свои активы, хеджировать подверженность данному товару в своих других инвестициях или сделать направленную ставку на цену данного товара. Наиболее эффективные золотые ETF, как правило, предлагают высокоэффективную диверсификацию портфеля с дополнительными защитными сбережениями.
Золотые акции SPDR (GLD)
- Показатели за 2023 год с начала года: -0,4 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): 6,2 процента
- Расходный коэффициент: 0,40 процента
Лучшие валютные ETF
Валютный ETF дает инвесторам доступ к определенной валюте, просто покупая ETF вместо доступа к рынкам иностранной валюты (форекс). Инвесторы могут получить доступ к некоторым из наиболее широко торгуемых валют в мире, включая доллар США, евро, британский фунт, швейцарский франк, японскую иену и другие. Эти ETF больше подходят для продвинутых инвесторов, которые могут искать способ хеджировать воздействие определенной валюты в других своих инвестициях или просто сделать направленную ставку на стоимость валюты.
Invesco DB Индекс доллара США Бычий фонд (UUP)
- Показатели за 2023 год с начала года: 1,9 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): 4,5 процента
- Расходный коэффициент: 0,75 процента
ETF с высокой волатильностью
ETF даже позволяют инвесторам делать ставки на волатильность фондового рынка посредством так называемых ETF волатильности. Волатильность измеряется индексом волатильности CBOE, широко известным как VIX. Волатильность обычно повышается, когда рынок падает и инвесторы беспокоятся, поэтому ETF на волатильность может стать способом хеджирования ваших инвестиций на рынке, помогая защитить его. Из-за того, как они структурированы, они лучше всего подходят для трейдеров, ищущих краткосрочные движения на рынке, а не для долгосрочных инвесторов, стремящихся получить прибыль от роста волатильности.
iPath Series B S&P 500 Краткосрочные фьючерсы VIX (VXX)
- Показатели за 2023 год с начала года: -16,6%
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): -41,3 процента
- Расходный коэффициент: 0,89 процента
Лучшие ETF с кредитным плечом
ETF с кредитным плечом растет в цене быстрее, чем индекс, который он отслеживает, и ETF с кредитным плечом может нацеливаться на прибыль, которая в два или даже в три раза превышает дневную доходность его индекса. Например, ETF с тройным кредитным плечом, основанный на S&P 500, должен вырасти на 3 процента в день, когда индекс вырос на 1 процент. ETF с двойным кредитным плечом нацелен на двойную доходность. Из-за того, как структурированы ETF с кредитным плечом, они лучше всего подходят для трейдеров, которые ищут краткосрочную прибыль от целевого индекса в течение нескольких дней, а не для долгосрочных инвесторов.
- Производительность за 2023 год с начала года: 28,6 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): 9,7 процента
- Коэффициент расходов: 0,86 процента
Лучшие обратные ETF
Обратные ETF растут в цене, когда рынок падает, и они позволяют инвесторам покупать один фонд, который обратно отслеживает определенный индекс, такой как S&P 500 или Nasdaq 100. Эти ETF могут ориентироваться на точную обратную производительность индекса, или они могут попытаться предложить в два или три раза большую производительность, как ETF с кредитным плечом. Например, если S&P 500 упал на 2% за день, тройная инверсия должна вырасти примерно на 6% в тот же день. Из-за того, как они структурированы, обратные ETF лучше всего подходят для трейдеров, которые хотят извлечь выгоду из краткосрочного снижения индекса.
- Показатели за 2023 год с начала года: -3,1 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): -11,4%
- Расходный коэффициент: 0,89 процента
Как инвестировать в ETF
Инвестировать в ETF относительно легко, и этот факт делает их популярными среди инвесторов. Вы можете покупать и продавать их на бирже, как обычные акции. Вот как инвестировать в ETF:
1. Найдите, какой ETF вы хотите купить
У вас есть выбор из более чем 3000 ETF, торгуемых в США, поэтому вам придется просеять средства, чтобы определить, какой из них вы хотите купить.
Одним из хороших вариантов является покупка индексного фонда, основанного на S&P 500, поскольку он включает в себя ведущие публично торгуемые акции, зарегистрированные в США (плюс, это рекомендация суперинвестора Уоррена Баффета). Но другие индексные фонды с широкой базой могут также быть хорошим выбором, уменьшая (но не устраняя) ваши инвестиционные риски. Многие компании предлагают аналогичные индексные фонды, поэтому сравните соотношение расходов по каждому из них, чтобы увидеть, какая из них предлагает лучшее предложение.
После того, как вы нашли фонд для инвестирования, обратите внимание на его тикер — трех- или четырехбуквенный код.
2. Определите, сколько вы можете инвестировать
Теперь определите, сколько вы можете инвестировать в ETF. Сейчас у вас может быть определенная сумма, которую вы хотите выставить на рынок. Но то, что вы можете инвестировать, также может зависеть от цены ETF.
ETF может торговаться по цене 10 или 15 долларов или даже несколько сотен долларов за акцию. Как правило, при размещении заказа вам необходимо купить хотя бы одну целую акцию. Однако, если вы используете брокера, который разрешает дробные акции, вы можете вложить в работу любую сумму денег, независимо от цены ETF. Во многих случаях эти брокеры также не взимают комиссию за торговлю.
Состояния строятся годами, поэтому важно продолжать добавлять деньги на рынок с течением времени. Таким образом, вы также должны определить, сколько вы можете регулярно добавлять на рынок с течением времени.
3. Разместите заказ у своего брокера
Теперь пришло время разместить заказ у вашего брокера. Если у вас уже есть деньги на счете, вы можете разместить сделку, используя тикер ETF. Если нет, внесите деньги на счет, а затем разместите сделку, когда деньги очистятся.
Если у вас нет брокерского счета, его создание обычно занимает всего несколько минут. Несколько брокеров, таких как Robinhood и Webull, позволяют вам мгновенно пополнить свой счет. Таким образом, в некоторых случаях вы можете начать и полностью торговать за считанные минуты.
Защитите себя от инфляции с помощью ETF
Инфляция — это постоянный рост цен с течением времени, который постепенно снижает вашу покупательную способность. Чтобы защитить себя от инфляции, вам нужны инвестиции, которые растут быстрее, чем она. И один из способов сделать это — фактически владеть предприятиями — или акциями в них — которые выигрывают от инфляции.
Часто бенефициаром является высококачественный бизнес, который может подтолкнуть потребителей к росту цен. Владея долей в бизнесе — через акции или набор акций в ETF — вы можете извлечь выгоду, когда ваши компании поднимут цены. Таким образом, владение акциями может быть способом защитить себя от инфляции.
У инвесторов есть хороший выбор ETF, когда дело доходит до хеджирования от инфляции. К двум наиболее популярным ETF относятся индексные фонды, основанные на индексах Standard & Poor’s 500 и Nasdaq 100, в которые входят высококачественные компании, котирующиеся на американских биржах:
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) с коэффициентом расходов 0,03%
- Invesco QQQ Trust (QQQ) с коэффициентом расходов 0,20%
Оба фонда представляют собой недорогие фонды, которые дают вам доли в некоторых из лучших компаний мира, помогая защитить вас от инфляции.
Что нужно знать о криптовалютах и ETF в 2023 году
В настоящее время нет ETF, позволяющих напрямую инвестировать в биткойны или другие криптовалюты. Несколько компаний, в том числе Fidelity, обратились в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) с просьбой предложить биткойн-ETF, но агентство не спешило их одобрять. В недавнем заявлении SEC задалась вопросом, может ли рынок фьючерсов на биткойны поддержать выход ETF, которые не могут ограничить дополнительные активы инвесторов, если фонд станет слишком большим или доминирующим.
Однако существуют ETF, которые инвестируют в компании, использующие технологию, лежащую в основе биткойнов, известную как блокчейн. Эти ETF владеют акциями таких компаний, как Microsoft, PayPal, Mastercard и Square. Все эти компании используют технологию блокчейна в разных сферах своего бизнеса. Одна вещь, которую эти ETF не дают вам, — это прямой доступ к самому Биткойну, но по мере того, как технология блокчейна продолжает развиваться, компании в этих ETF могут извлечь выгоду.
Пока неясно, когда и будут ли доступны для покупки ETF, напрямую инвестирующие в биткойны или другие криптовалюты. Важно помнить, что криптовалюты являются весьма спекулятивными инвестициями и ничего не приносят своим владельцам. ETF, ориентированные на блокчейн, в конечном итоге могут стать более безопасным способом получения прибыли от его будущих инноваций.
Часто задаваемые вопросы по биржевым фондам (ETF)
Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.
Связанный контент: Основы инвестирования в ETF
Дивидендные акции: что это такое и как они работают
Дивидендные акции — это публично торгуемая компания, которая регулярно делится прибылью с акционерами через дивиденды. Эти компании, как правило, стабильно прибыльны и готовы выплачивать дивиденды в обозримом будущем.
Хотя, возможно, это менее увлекательно, чем погоня за последними высокопоставленными игроками на фондовом рынке, дивиденды могут составлять значительную часть общего дохода инвесторов с течением времени.
Как работают дивидендные акции
Чтобы получать дивиденды по акциям, вам просто нужно владеть акциями компании через брокерский счет или пенсионный план, такой как IRA. Когда дивиденды будут выплачены, деньги будут автоматически зачислены на ваш счет.
Компании могут выбрать выплату дивидендов по ряду причин, но обычно это способ разделить прибыль фирмы с ее владельцами или акционерами. Компании также могут рассчитывать на выплату дивидендов, если у них недостаточно деловых возможностей для реинвестирования денежных средств.
Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но возможны и другие графики. Специальные дивиденды — это разовые выплаты, которые не следует рассчитывать на повторение.
Совет директоров компании утверждает ее дивидендную политику и объявляет о своих планах инвесторам посредством пресс-релиза или подачи документов в Комиссию по ценным бумагам и биржам.
Инвесторы должны знать некоторые ключевые даты:
- Дата объявления: В этот день компания объявляет о своих планах по выплате дивидендов.
- Дата регистрации: Инвесторы, зарегистрированные в качестве акционеров на этот день, получат выплату дивидендов.
- Экс-дивидендная дата: Это день, когда акционеры, купившие акции, больше не получат следующую выплату дивидендов.
- Дата выплаты: В этот день инвесторы получат выплату дивидендов.
Кто такие дивидендные аристократы?
Дивидендные аристократы относятся к группе компаний из S&P 500, которые увеличивали дивиденды на акцию не менее 25 лет подряд. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) позволяет инвесторам легко покупать эти компании, которые постоянно вознаграждают акционеров.
Чтобы быть включенным в группу Dividend Aristocrat, необходимо соответствовать определенным критериям:
- Компании должны быть членами S&P 500.
- Должен увеличивать годовой общий дивиденд на акцию не менее 25 лет подряд.
- Должна иметь рыночную капитализацию с поправкой на оборот не менее 3 миллиардов долларов.
- Должен иметь средний дневной объем торгов не менее 5 миллионов долларов.
Список дивидендных аристократов включает 67 компаний (по состоянию на февраль 2023 г.) и включает в себя такие известные бренды, как Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) и International Business Machines (IBM), а также менее известные компании такие как Illinois Tool Works (ITW) и Expeditors International of Washington (EXPD).
Как инвестировать в дивидендные акции
Нефтяной магнат Джон Д. Рокфеллер-старший однажды сказал, что получение дивидендов было единственным, что доставляло ему удовольствие. Хотите сами узнать, что имел в виду Рокфеллер? Вам нужно будет купить акции компаний, взаимных фондов или ETF, которые выплачивают дивиденды.
Отдельные компании
Один из способов начать получать дивиденды — это купить акции компании, которая их выплачивает. Многие компании выплачивают дивиденды, а некоторые имеют долгую историю ежегодного увеличения выплат. Например, в феврале 2023 года Walmart объявил о повышении годовых дивидендов 50-й год подряд. Но вы должны быть уверены в силе и долговечности компании, прежде чем планировать будущие дивиденды.
Дивидендный доход компании можно рассчитать, взяв годовой дивиденд на акцию и разделив его на цену акции. Этот процент, или доходность, можно использовать для сравнения возможностей различных компаний, взаимных фондов или ETF и помочь вам определить, где можно получить максимальную отдачу от вложенных средств.
Высокодоходные взаимные фонды и ETF
Если вы ищете более диверсифицированный подход, привлекательным вариантом могут стать фонды и ETF с высокой дивидендной доходностью. Эти фонды, как правило, держат компании с более высокой дивидендной доходностью, чем в среднем, и могут быть способом получения более высокого дохода, чем обычный портфель. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) имеет постоянных плательщиков дивидендов, таких как JPMorgan Chase, Johnson & Johnson и Home Depot, и имеет годовые расходы всего 0,06 процента.
Фонды повышения дивидендов и ETF
Этот подход, как правило, включает компании, которые имеют историю увеличения выплат дивидендов с течением времени. Хотя доходность, вероятно, будет ниже, чем у фондов, которые сосредоточены исключительно на высоких выплатах, производители дивидендов могут увидеть большее повышение цены акций в долгосрочной перспективе на основе более высоких темпов роста прибыли. Фонды, ориентированные на рост дивидендов, часто держат такие компании, как Microsoft, Walmart, Visa или даже Apple.
Дивиденды могут составлять значительную часть общего дохода инвесторов, который включает в себя как доход, так и рост цен. С 1960, согласно исследованию Hartford Funds, проведенному в 2022 году, реинвестированные дивиденды составили 84 процента от общего дохода индекса S&P 500.
На что обратить внимание
Налоги: Важно помнить, что доход от дивидендов облагается налогом, если акции хранятся на налогооблагаемых брокерских счетах. Чтобы избежать этого, вы можете рассмотреть возможность владения акциями через учетную запись с налоговыми льготами, например традиционную или Roth IRA.
Дивиденды могут быть сокращены: Дивиденды не гарантируются, и иногда компании вынуждены их сокращать или полностью ликвидировать из-за финансовых трудностей. Вот почему вам нужно остерегаться, когда компания выплачивает очень высокие дивиденды. Иногда эта высокая доходность действительно слишком хороша, чтобы быть правдой, и высокая доходность может быть сигналом того, что инвесторы ожидают, что компания сократит выплаты.
Но владение диверсифицированной группой компаний через индексный фонд может быть отличным способом избежать риска выбора не той компании. За последние 50 лет единственное значимое снижение дивидендов на акцию индекса S&P 500 произошло во время финансового кризиса 2008 и 2009 годов, когда многие банки были вынуждены сократить свои выплаты. Дивиденды упали примерно на 20 процентов за этот период времени, но с тех пор значительно превзошли предыдущий пик.
Рост процентных ставок: Когда ставки растут, это также может представлять риск для фондов и ETF с высокой дивидендной доходностью. По мере роста ставок инвесторы, которые приобрели дивидендные фонды для увеличения своего дохода, могут переключиться с высокодоходных акций на облигации или другие активы, что приведет к падению цен на акции.
10 высокодоходных акций промышленного индекса Доу-Джонса
| ТИКЕРНЫЙ СИМВОЛ | КОМПАНИЯ | ГОДОВОЙ ДИВИДЕНД* | ДИВИДЕНДНАЯ ДОХОДНОСТЬ* |
|---|---|---|---|
| ВЗ | Веризон | 2,61 $ | 6,49% |
| МММ | 3М | 6,00 $ | 5,31% |
| ИНТК | Интел | 1,46 $ | 5,29% |
| ВБА | Альянс ботинок Walgreens | 1,92 $ | 5,29% |
| IBM | Международные бизнес-машины | 6,60 $ | 4,89% |
| ДОУ | Доу Инк. | 2,80 $ | 4,82% |
| CVX | Шеврон | 6,04 $ | 3,71% |
| АМГН | АМДЖЕН | 8,52 $ | 3,54% |
| CSCO | Системы Сиско | 1,56 $ | 3,07% |
| КО | Кока-Кола Ко | 1,84 $ | 3,06% |
*Суммы дивидендов и доходности по состоянию на 21.02.23
Как облагаются налогом дивидендные акции?
Способ налогообложения дивидендных акций будет зависеть от типа счета, на котором вы их держите. Если вы держите акции или средства для выплаты дивидендов на индивидуальном или совместном счете, вы будете платить налоги с полученных дивидендов, на любую реализованную прибыль. Ставка на прирост капитала будет зависеть от того, как долго вы удерживали актив и уровень вашего дохода.
Если вы держите дивидендные акции или средства на счетах с налоговыми льготами, таких как традиционный IRA или Roth IRA, вы не будете платить никаких налогов на дивиденды или реализованную прибыль.
Стратегии инвестирования в дивидендные акции
Тем, кто интересуется стратегиями инвестирования в дивиденды, обычно следует рассмотреть два подхода:
- Дивидендная доходность: Первый вариант — это покупка акций или фондов, предлагающих высокую текущую дивидендную доходность. Эти компании могут быть недооценены или могут столкнуться с некоторыми бизнес-проблемами, которые снизили цену их акций и привели к увеличению дивидендной доходности. В некоторых случаях дивиденды могут быть сокращены или даже отменены для решения финансовых трудностей.
- Рост дивидендов: Другой вариант — владеть компаниями или фондами, которые с течением времени постоянно увеличивают свои дивиденды. Эти акции обычно имеют более низкую доходность, чем акции с высокими дивидендами, но они обычно имеют здоровую основу бизнеса с историей увеличения прибыли.
Дивидендные акции и дивидендные фонды
Одно из ключевых решений, которое придется принять инвесторам, — это купить дивидендные акции или дивидендные фонды. Дивидендные акции — это просто публично торгуемая компания, которая выплачивает дивиденды, в то время как взаимный фонд, ориентированный на дивиденды, или ETF — это набор многих акций, выплачивающих дивиденды. Основное преимущество использования фондового подхода заключается в том, что вы распределяете свой риск между большим количеством компаний, а не просто выбираете несколько отдельных акций самостоятельно. В этом преимущество диверсификации.
С другой стороны, если вы более опытный инвестор и любите проводить исследования компаний, вы можете получить более высокую прибыль, сосредоточив свои инвестиции всего на нескольких компаниях, которые вы хорошо знаете и понимаете. Некоторые акции с высокими дивидендами могут столкнуться с определенной бизнес-проблемой, и тщательное изучение этой проблемы может помочь найти привлекательные инвестиции. Но для большинства инвесторов дивидендные фонды должны быть более безопасным подходом.
Практический результат
Дивиденды могут со временем оказать большое влияние на ваш портфель.