Факторинг позволяет: Понятие, основные виды и функции факторинга

Содержание

factoring service — Translation into Russian — examples English

These examples may contain rude words based on your search.

These examples may contain colloquial words based on your search.

In order to increase the efficiency of business activity and improve sales volumes, SMP Bank in cooperation with SMP Finance offers to its corporate clients recourse factoring service.

AS «SMP Bank» своим корпоративным клиентам предлагает возможность увеличить эффективность работы и улучшить объемы продаж, используя услуги факторинга с регрессом, которые предлагает АS «SMP Finance».

Factoring service is most efficient to small and medium-sized companies that have difficulties regarding past due debts.

Услуга факторинга
наиболее эффективна для маленьких и средних предприятий, которые испытывают трудности по причине просроченных платежей.

We are ready to adapt the factoring service pattern in accordance with Your conditions of business conduct.

Factoring service enables you offer determent of payment to your customers. At the same time you simultaneously replenish your working capital by receiving immediate cash advance on payable invoices, while your customer pay the invoice to SMP Finance in the invoice due time.

Использование услуги факторинга, позволяет продавцу предоставлять покупателям отсрочку платежа и одновременно оперативно пополнять оборотные средства, получая незамедлительную оплату счетов, что делает факторинг оптимальным инструментом для развития бизнеса, который позволяет избежать замораживания оборотных средств из-за предоставления покупателям более длительных сроков оплаты за проданный товар.

Suggest an example

Other results

Four groups of factoring services have been identified: classic factoring services; factoring services without prior funding; international factoring services; additional factoring products.

Trade Points should facilitate access to export factoring services for their export clients.

Центрам по вопросам торговли следует облегчать своим клиентам-экспортерам доступ к экспортным факторинговым услугам.

Having studied the offers by the banks providing factoring services, our company has chosen TF Bank «Kontrakt».

Изучив предложения банков, предоставляющих услугу факторинга, наша компания выбрала банк «Контракт».

Factoring services from «Kontrakt» has been used by Morskoy Dom company since November 2007.

Факторинг от «Контракта» компания «Морской дом» использует с ноября 2007 года.

Facilitate access to export factoring services for their export clients;

Joint work with TF Bank «Kontrakt» connected with factoring services has shown that it is a fruitful cooperation.

As of today the CFB «Kontrakt» renders factoring services based on the individual approach to every client.

Финансирование оборотных средств путем приобретения прав на получение будущего платежа за поставленные товары (факторинг).

The article substantiates actuality of using the European experience in the sphere of management of factoring services for the development of the domestic financial services market under the conditions of economic globalization.

Обоснована актуальность использования европейского опыта в сфере управления услугами факторинга для развития отечественного рынка финансовых услуг в условиях экономической глобализации.

Development of the Factoring Services Market in Ukraine in the Context of European Integration (p. 282 — 287)

You can take credit for replenishment of current assets, use overdraft, factoring services and our new product called «express-mortgage» with the aim of financing your current activity.

Взять кредит на пополнение оборотных средств, воспользоваться овердрафтом и услугами факторинга, а также нашим новым продуктом «экспресс-ипотека» Вы можете для финансирования Вашей текущей деятельности.

Due to significant growth of factoring market and steady development of factoring services, the specialists of the Forbis Company will soon offer the Russian market a new version of FORPOST*

Factoring 2.0.

Take an advantage of the Factoring services, if you would like to avoid freezing of working capital or your customer requires determent of payment!

Используйте услуги факторинга, если Вы желаете избавиться от замораживания оборотных средств или, при совершении покупки покупатель испытывает необходимость в отсрочке платежа.

eFaktor was established in 2014 in Warsaw in response to the Polish market’s need for factoring services, which was not covered by banks.

Компания eFaktor была основана в 2014 году с целью удовлетворить запросы польского рынка на услуги факторинга, которые не предоставляли банки.

Nearly 9000 entrepreneurs benefited in Poland from factoring services in 2017 and the potential of this market in Poland is very high. eFaktor wants to take a significant position among non-banking factors within the next 2 to 3 years.

«В 2017 году услугами факторинга в Польше воспользовалось около 9000 предпринимателей. У этого рынка в Польше огромный потенциал.

Please be informed that new fee for factoring services comes into effect on 4 November 2015:

Support for new exporters in mastering international trade procedures and building export volume will help them to achieve the thresholds required to access factoring services. (Original: p. 20, para. 74)

Поддержка в деле освоения процедур международной торговли и наращивания объема экспорта поможет новым экспортерам достичь пороговых уровней, необходимых для получения доступа к
факторинговым услугам
. (Первоначальный текст: стр. 23, пункт 74.)

Факторинг и финансирование счетов-фактур

Операции факторинга и финансирования счетов-фактур похожи и зачастую взаимозаменяемы. Сравните два способа правильного выставления счетов-фактур заказчикам.

Предприятия могут ускорить потоки денежных средств, используя услуги факторинга или финансирования счетов-фактур. Вместо того чтобы обращаться за займами, компании могут воспользоваться услугами третьих сторон, чтобы ускорить оплату выставленных ими счетов-фактур.

Что такое факторинг счета-фактуры?

Факторинг счета-фактуры (или факторинг дебиторской задолженности) подразумевает продажу неоплаченных счетов-фактур сторонней компании. Компании, которые покупают неоплаченные счета-фактуры, называются кредиторами, комиссионерами или факторинговыми компаниями.

Если вы владелец компании, вы можете продать выставленные вами и неоплаченные заказчиками счета-фактуры факторинговой компании, чтобы увеличить свой поток денежных средств. Вы получите от факторинговой компании предоплату за эти счета-фактуры за вычетом определенного процента, а ваши заказчики должны будут выплатить полную сумму по счетам-фактурам не вам, а факторинговой компании.

Когда использовать финансирование счетов.

И финансирование, и факторинг счетов-фактур позволяют владельцам компаний получать платежи по выставленным ими счетам, не дожидаясь оплаты со стороны заказчиков. В отличие от факторинга, финансирование счетов-фактур подразумевает появление взаимоотношений между вашей компанией и кредитором (а не между кредитором и заказчиком).

Для финансирования счетов-фактур владельцы бизнеса могут брать деньги в долг у кредитора, используя выставленные своим заказчикам счета-фактуры в качестве залога. Кредитор взимает процент от общей суммы счетов фактур, который ваша компания должна будет уплатить в определенный срок. В течение этого периода времени ваша компания должна получить оплату по счетам-фактурам от своих заказчиков.

Так как операции факторинга и финансирования счетов-фактур сопровождаются большим количеством бумажной работы и пересылкой документов между сторонами, будет разумно управлять вашими задачами с помощью интуитивно понятных программных инструментов для работы с документами и электронными подписями. Узнайте, как упростить ваши рабочие процессы. Откройте для себя все возможности Adobe Sign.

Оформление факторинговых операций в учетной системе на примере 1С:ERP

Оформление факторинговых операций в учетной системе на примере 1С:ERP

  • Сажин Александр Специалист проектного отдела

Многие компании сталкиваются с необходимостью оформления в учетной системе факторинговых операции (переуступки права требования). Так происходит, когда дебитор (клиент) покупает товар или услуги под отсроченный платеж, а фактор (банк) покрывает дебиторскую задолженность под небольшой процент. Факторинг позволяет ликвидировать кассовый разрыв и обеспечивает стабильность финансового оборота.

В типовом функционале 1С:ERP факторинг не автоматизирован, тем не менее, возможность его оформления остается.

Рассмотрим, каким образом можно решить данный вопрос на стороне поставщика и отразить в системе все необходимые взаимодействия. Для примера будем использовать функционал системы 1С:ERP и документы, вводимые на действующем производственном предприятии.

Сначала необходимо произвести регистрацию уступки денежного требования. При этом подразумевается, что у компании уже есть заключенный договор финансирования под уступку денежного требования и некий реестр накладных на переуступку (по уже оформленным реализациям клиенту). Для того чтобы отразить это в системе, используется связка из двух документов «Списание задолженности» с разными типами задолженности.

Для передачи дебиторской задолженности факторинговой компании оформляется документ «Списание задолженности» с типом задолженности «Списание кредиторской задолженности» и использованием соответствующей статьи доходов (счет учета 91.01).


При отражении этого документа в регламентированном учете формируется проводка:

Дт 76.05 Контрагенты / Договоры – Кт 91.01 Прочие доходы и расходы / Реализуемые активы.

Для списания дебиторской задолженности клиента оформляется документ «Списание задолженности» с типом задолженности «Списание дебиторской задолженности» и использованием соответствующей статьи активов/пассивов (счет учета 91.02).


При отражении этого документа в регламентированном учете формируется проводка:

Дт 91.02 Прочие доходы и расходы / Реализуемые активы – Кт 62.01 Контрагенты / Договоры.

Далее при регистрации поступления денежных средств от факторинговой компании с помощью банковской выписки или реестра оплаты из банка оформляется документ «Поступление безналичных ДС» по хозяйственной операции «Прочие поступления». В документе указывается соответствующая статья активов/пассивов.


При отражении этого документа в регламентированном учете формируется проводка:

Дт 51 Банковские счета / Статьи движения денежных средств – Кт 76.05 Контрагенты / Договоры.

Как правило, фактор берет комиссию за свои услуги. Чтобы отразить комиссию факторинговой компании, используется документ «Приобретение услуг и прочих активов» с использованием соответствующей статьи расходов (счет учета 91.02).


При отражении документа в регламентированном учете формируются две проводки:

  1. Дт 19.04 Контрагенты / Счета-фактуры полученные – Кт 76.05 Контрагенты / Договоры.
  2. Дт 91.02 Прочие доходы и расходы / Реализуемые активы – Кт 76.05 Контрагенты / Договоры.

Также требуется зарегистрировать счет-фактуру на комиссию факторинговой компании. Для этого на основании документа «Приобретение услуг и прочих активов» оформляется документ «Счет-фактура полученный».


При отражении этого документа в регламентированном учете формируется проводка:

Дт 68.02 Виды платежей в бюджет (фонды) – Кт 19.04 Контрагенты / Счета-фактуры полученные.

Для оплаты комиссии факторинговой компании на основании документа «Приобретение услуг и прочих активов» оформляется документ «Списание безналичных ДС».


При отражении этого документа в регламентированном учете формируется проводка:

Дт 76.05 Контрагенты / Договоры – Кт 51 Банковские счета / Статьи движения денежных средств.

Мы подробно рассмотрели, как происходит отражение факторинговых операций в 1С:ERP на стороне поставщика на примере действующего производственного предприятия. Если у вас остались вопросы или требуется какая-либо консультация, рекомендуем связаться со специалистами «СИТЕК» любым удобным для вас способом.

____________________________________

Автор статьи: Сажин Александр — специалист проектного отдела компании «СИТЕК».
Дата обновления статьи: 28.02.2022 г.

Что такое факторинговая компания?

Последнее обновление: 21 сентября 2021 г.

Если ваш бизнес столкнулся с проблемами денежных потоков, возможно, вы рассматривали различные формы альтернативного кредитования. Тем не менее, факторинг счетов — это уникальная услуга, которая сильно отличается от другого финансирования денежных потоков. Вот некоторые из общих вопросов, которые мы слышим о факторинговых компаниях.

Чем занимается факторинговая компания?

Факторинговая компания специализируется на факторинге счетов-фактур или покупке неоплаченных счетов-фактур у предприятий, у которых медленно платят клиенты и которые хотят увеличить денежный поток.Это позволяет бизнесу получить доступ к денежным потокам сразу после выставления счета, вместо того, чтобы ждать 30-90 дней, пока клиент заплатит. После того, как они покупают счета-фактуры компании, они получают их непосредственно от клиентов компании.

Факторинговые компании не подходят для всех. На самом деле, многие из них сосредоточены на конкретных отраслях, таких как грузоперевозки, строительство или подбор персонала. Некоторые банки предлагают факторинговые услуги, но большинство факторинговых компаний являются независимыми поставщиками.

Как факторинговая компания зарабатывает деньги?

Когда бизнес факторирует свои счета, фактор (или факторинговая компания) авансирует бизнесу до 90% стоимости счета.Когда фактор получает полную оплату от конечного клиента, он возвращает оставшиеся 10% бизнесу за вычетом платы за факторинг. Эта комиссия обычно составляет от 1% до 5% в зависимости от множества факторов, таких как возраст счета.

Что отличает факторинговую компанию от традиционного кредитора?

Факторинг — это не кредит, это покупка активов (т. е. ваших счетов). Таким образом, вы не берете на себя долг, и ваше соглашение и использование линии не влияет на ваш кредитный рейтинг (за исключением влияния первоначальной проверки кредитоспособности

Какие отрасли обслуживают факторинговые компании?

Компании обычно специализируются в нескольких отраслях, но altLINE работает со следующими факторами:

Как факторинговые компании рассчитывают свои комиссионные

Комиссионные обычно варьируются от 1 до 5% и рассчитываются на основе ряда элементов:

Сумма факторинговых денег:

Как и в большинстве компаний, факторинговые компании также имеют эффект масштаба.Многие расходы, связанные с установлением и поддержанием факторинговых отношений, являются фиксированными по своей природе, поэтому чем больше клиент факторинга использует свою линию, тем ниже будут его ставки.

Срок действия вашего счета:

Факторинговые компании взимают более высокие ставки за счета с более длительными сроками оплаты (например, 60-90 дней). Это потому, что они выдают деньги вашему бизнесу на более длительный период времени, и это время имеет значение для фактора.

Кредитное качество вашего клиента(ов)

Ваши клиенты – это те, кто будет оплачивать счета, которые вы факторингуете.Таким образом, факторинговая компания будет хотеть гарантировать, что ваши клиенты хороши для денег. Чем лучше кредит, тем ниже плата за факторинг, и наоборот.

Как выбрать факторинговую компанию?

Нет двух одинаковых факторинговых компаний – они специализируются в разных отраслях, предлагают разные условия и используют разные формулировки. Эти различия затрудняют сравнение факторинговых компаний.

Сначала задайте эти пять вопросов:

  1. Как долго они работают?
  2. Каковы их условия, комиссии и лимиты финансирования?
  3. Как часто и как быстро будут финансироваться ваши счета и применяться платежи?
  4. Как они будут взаимодействовать с вашими клиентами?
  5. Откуда поступают их средства (банк или посредник?

Узнайте больше о том, как выбрать факторинговую компанию.

Каких факторинговых компаний следует избегать?

Прежде всего, избегайте факторинговых компаний, которым, по вашему мнению, нельзя доверять. Включают ли они дополнительные сборы в ваш факторинговый договор (например, сборы за неиспользованную линию, сборы за продление и ежемесячные минимальные суммы)? Вы обеспокоены тем, что они не будут представлять ваш бизнес должным образом при получении неоплаченных счетов от ваших клиентов? Есть ли у них постоянно негативные отзывы в Интернете? Это виды компаний, которых вам следует избегать при продаже дебиторской задолженности.

Являются ли факторинговые компании хищническими?

Нет, есть много хороших провайдеров. Факторинг счетов может получить плохую репутацию у некоторых разочарованных клиентов, в основном из-за нечестных факторинговых компаний, использующих теневую тактику. Тем не менее, факторинг существует уже несколько столетий, и когда все сделано правильно, с прозрачностью, надежностью и доверием, это отличный вариант для многих предприятий.

Имеет ли значение, находится ли компания рядом со мной?

Не особенно.Когда вы факторизуете свои счета, все можно сделать в цифровом виде или по почте. Хотя вы можете обнаружить, что местная факторинговая компания является более привлекательной или заслуживающей доверия, большинство факторов предоставляют услуги на национальном (а некоторые и на международном уровне). Самое главное — найти поставщика факторинговых услуг, которому вы доверяете.

Джим — генеральный директор altLINE в The Southern Bank. altLINE сотрудничает с кредиторами по всей стране, чтобы предоставлять факторинг счетов и финансирование дебиторской задолженности своим клиентам малого и среднего бизнеса.altLINE является прямым банковским кредитором и подразделением The Southern Bank Company, общественного банка, первоначально основанного в 1936 году.

Спотовый факторинг: что это такое и как это работает?

Что такое спотовый факторинг?

В рамках вариантов выставления счетов FactorLoads мы создали вариант фактического спотового факторинга для наших перевозчиков. Наш вариант спотового факторинга позволяет вам выбирать для каждого счета-фактуры, что учитывать, в зависимости от ваших потребностей в денежных потоках. Это дает вам полный контроль над своими финансами.Наши конкуренты требуют, чтобы после того, как вы подписали клиента на факторинг, вы должны были учитывать каждый счет для этого клиента. Мы даем вам свободу учитывать, когда вы хотите.

Поговорите с экспертом по спотовому факторингу

Как работает спотовый факторинг?

Спотовый факторинг предлагает вам гибкость для вашего финансирования, что позволяет вам контролировать больше ваших платежей и когда вы их получаете. Ограниченный денежный поток — проблема, которая преследует многих владельцев-операторов грузовых автомобилей.Когда деньги не поступают регулярно, вы не можете покупать топливо для своих грузовиков или плавно переходить к следующей работе.

Тем не менее, вам может не потребоваться факторинг при каждой загрузке. Когда вы устанавливаете спотовый факторинг в рамках своего партнерства с FactorLoads, вы можете выбирать, когда мы будем вмешиваться, а когда нет. Другие преимущества этой программы включают в себя:

— У вас есть свобода факторизовать по каждой нагрузке, выбирая, какие нагрузки учитывать, а какие просто выставлять счета через FactorLoads.

— Вам платят мгновенно в тот же день за факторные нагрузки.

— Вы получаете оплату сразу же после поступления платежа за выставленные счета.

-Все счета вашим клиентам поступают от FactorLoads.

-Все платежи от ваших клиентов проходят через FactorLoads.

В любом случае — независимо от того, учитывается ли нагрузка или выставляется счет — FactorLoads выставляет счет вашему клиенту, делает звонки по инкассо и переводит ваш платеж на вашу карту Comdata.
ПРИМЕЧАНИЕ. При рассмотрении варианта «Загрузка счетов-фактур» наша специальная факторинговая защита без права регресса от безнадежных долгов не применяется.

Кто может извлечь выгоду из спотового факторинга?

Малые и средние автотранспортные компании являются хорошими кандидатами на участие в нашей программе спотового факторинга. Мы работаем со многими новыми и растущими компаниями, включая стартапы, чьи потребности и проблемы постоянно меняются. Эти малые предприятия требуют гибкости, которую они могут получить от программы, подобной нашей. Вот несколько случаев, когда спотовый факторинг может быть хорошим вариантом:

  • У вас есть один крупный заказ: Оплата этого разового заказа вам нужна для оплаты топлива и других расходов, и вам нужно рассчитывать на поступление денег.
  • Вам нужен гибкий вариант: В противном случае вы можете не знать, когда поступит платеж, или, возможно, вам потребуется платеж для финансирования жизненно важного ремонта или чего-то еще, что необходимо вашей компании для поддержания рабочего процесса.
  • Вы хотите использовать его повторно: Нет ограничений на частоту использования спотового факторинга, что делает его решением, к которому вы можете вернуться в случае необходимости.

Спотовый факторинг не всегда может быть идеальным решением.Могут быть случаи, когда вы построили отношения с клиентами и хотите, чтобы у них была более устойчивая система для отправки счетов. Вы не хотите переключать адреса на них. Тем не менее, большинство клиентов гибко подходят к выставлению счетов и имеют отделы, которые могут эффективно реагировать на изменения. Получение почти мгновенного доступа к денежным потокам может означать разницу между борьбой за то, чтобы остаться на плаву, и уверенным продвижением своего бизнеса, и спотовый факторинг может сыграть в этом большую роль.

Свяжитесь с FactorLoads сегодня, чтобы узнать больше о нашем спотовом факторинге для дальнобойщиков

Поиск подходящего партнера для спотового факторинга может иметь решающее значение.В FactorLoads мы практикуем прозрачность во всех наших взаимодействиях с нашими клиентами. Мы не будем навязывать вам скрытые платежи или предъявлять к вам требования по факторингу минимальной нагрузки при подписании контракта. Мы действительно хотим приносить пользу компаниям, с которыми мы работаем, потому что мы заботимся о том, чтобы помочь им расти — нам нравится видеть, как стартап раскрывает свой потенциал с помощью инструментов, которые мы создали для этой цели.

После того, как мы освободим вас от бумажной волокиты, связанной с клиентскими транзакциями, у вас появится больше времени для расширения своего флота.Для вас это беспроигрышная ситуация. Мы рекомендуем вам связаться с нами, чтобы обсудить наши условия и внимательно изучить наши контракты, и мы будем рады ответить на любые ваши вопросы. Свяжитесь с нами сегодня, заполнив контактную форму онлайн.

Начать спотовый факторинг

Сдвиньте свой бизнес вперед | Факторинговые услуги по коммерческим счетам Техас


Убедитесь, что вы начинаете новый год правильно.

Начните планировать новый год вместе с Third Coast Commercial Capital, Inc., и убедитесь, что вы начинаете год с в финансовом плане . Пока вы ведете свой бизнес в дороге, вам не нужно беспокоиться о платежах клиентов. В эти трудные времена как никогда важно убедиться, что вы можете вернуться к своему бизнесу. Мы предоставляем услуги по факторингу счетов, чтобы помочь облегчить поток денежных средств, который вам нужен для улучшения вашего бизнеса и начала нового года с правильной ноги.

Почему стоит выбрать Third Coast Commercial Capital, Inc.

Мы предлагаем гибкость в выборе счетов, которые вы хотите финансировать, и удобство ведения бизнеса с сервисно-ориентированной компанией. Мы не торопимся, чтобы узнать вас и потребности вашего бизнеса. Наше обязательство перед нашими клиентами заключается в том, чтобы предлагать наилучшие услуги, предоставляя им оборотный капитал, необходимый им по конкурентоспособной цене для развития их бизнеса.

Преимущества факторинга счетов

Наиболее очевидным преимуществом является то, что вы очень быстро получаете деньги после продажи.Инвойс-факторинг — это альтернативная форма финансирования, доступная для предприятий, у которых может не быть установленной банковской истории с крупным кредитором. Быстрая оплата ваших продуктов или услуг поможет вам избежать проблем с ликвидностью. Это также упрощает планирование наперед, поскольку вы точно знаете, когда ваши средства поступят после выставления каждого счета.

Почему денежный поток так важен

Недостаток наличности — одна из главных причин неудач малого бизнеса.Подача заявки на бизнес-кредит или альтернативные варианты финансирования может занять несколько месяцев, прежде чем ее одобрят. С помощью факторинга с выставлением счетов ваш бизнес может получить гораздо более быстрый доступ к наличным деньгам, если у вас есть неотложные потребности в финансировании. Сосредоточьтесь на притоке и оттоке денежных средств, что позволит вашему малому бизнесу двигаться вперед в это неспокойное время.

Труднее всего решать проблемы с денежными потоками, когда экономика переживает рецессию. У вас много расходов, и деньги быстро уходят. И у вас может быть более медленный бизнес или клиенты, которые вам не платят.Вам потребуются некоторые другие источники наличных денег, такие как факторинг или финансирование под дебиторскую задолженность.

Факторинг часто может быть огромным подспорьем для владельцев малого бизнеса, поскольку он может высвободить наличные деньги, которые в противном случае были бы связаны с неоплаченными счетами. Многие предприятия также обращаются к факторингу своих счетов-фактур, потому что они не могут претендовать на традиционную кредитную линию в своем местном банке. Есть много причин, по которым малый бизнес может получить отказ в местном банке; открытие бизнеса, плохой личный кредит, концентрация клиентов, отсутствие залога, проблемы с балансом.Хорошей новостью является то, что большинство из этих ситуаций не являются проблемой для хорошей факторинговой компании.

Факторинг счетов позволяет вам уделять больше времени своему бизнесу, а не тратить его на сбор платежей от ваших клиентов. Это может быть эффективным решением в первые дни ведения бизнеса или во время значительного роста. Мы стремимся предоставлять превосходные услуги, чтобы ваш бизнес рос и адаптировался к изменяющимся рыночным условиям. Коммерческий капитал Третьего побережья, Inc.здесь, чтобы убедиться, что вы получите деньги, когда вам это нужно больше всего. Позвоните нам сегодня по телефону 281.570.1850 или подайте заявку онлайн, и специалист сразу же свяжется с вами.

Финансирование дебиторской задолженности с помощью факторинга дебиторской задолженности

Преимущества факторинга дебиторской задолженности

Во многих случаях факторинг дебиторской задолженности может быть стратегически выгодным шагом для вашей компании. Одна вещь, которую вы можете заметить, заключается в том, что, не беспокоясь о денежном потоке, вы снизите уровень стресса, который вы испытываете на своей должности.Некоторые другие ключевые преимущества факторинга включают в себя:

Получите ваши деньги раньше

Это ваши деньги, и вы хотите их сейчас. Факторинг дебиторской задолженности позволяет вам сделать именно это. Со счетами-фактурами вам традиционно приходится ждать некоторое время, прежде чем вы получите платеж. Этот период времени может варьироваться, при этом большинство счетов составляют 30, 60 или 90 дней. Благодаря факторингу вы можете мгновенно получать наличные деньги, что дает вам гибкость в вашей цепочке поставок. Кроме того, в отличие от традиционных банковских кредитов, факторинг не требует от вас передачи активов в качестве залога — вместо этого эту роль выполняет ваша дебиторская задолженность.

Отлично подходит для роста

Поскольку факторинг дебиторской задолженности дает компаниям доступ к мгновенному притоку денежных средств, это отличная возможность для малого бизнеса развивать свою организацию. Предприятия могут получить доступ к финансированию для проектов отдела или потребностей в найме, при этом доступность наличных средств растет по мере роста их компании. Факторинг помогает обеспечить предсказуемый оборотный капитал для бизнеса, создавая более устойчивую бизнес-функцию в периоды сбоев.Это, в свою очередь, приводит к более упорядоченному циклу кредиторской задолженности, что часто приводит к скидкам за досрочную оплату.

Недостатки факторинга дебиторской задолженности

Хотя приманка мгновенных наличных денег может быть слишком хороша, чтобы сопротивляться ей, важно понимать недостатки, с которыми организации могут столкнуться при факторинге своей дебиторской задолженности.

Высокие процентные ставки

При факторинге дебиторской задолженности вы часто будете сталкиваться с более высокими процентными ставками.Эти ставки могут варьироваться от 1% в течение 30 дней до более 4%, уменьшая сумму капитала, которую ваша компания получает со счета. Важно отметить, что фактическая стоимость факторинга – это не только авансовая ставка. Это общая стоимость услуги. Один из способов взглянуть на факторинг — думать о нем как об использовании услуги Payday Loan. Хотя вы получаете доступ к своим деньгам раньше, это дорого обходится вашему капиталу.

На заметку: когда вы впервые подписываете соглашение, факторинговая компания связывается с вашим клиентом, информируя его о сделке.Обязательно общайтесь со своим клиентом на протяжении всего процесса, чтобы развеять любые недоразумения.

Отнимает много времени.

Изменение контактной информации и информации о получателе платежа в системах может занять очень много времени и утомительно. Каждый раз, когда вы хотите получить аванс, вам необходимо предоставить информацию о вашем графике счетов, счетах-фактурах и другой необходимой документации.

Кроме того, из-за разной продолжительности каждого соглашения контракты могут быстро стать длинными.В подобном процессе есть много возможностей для человеческой ошибки, которая может вызвать задержки в системе.

Факторинг счетов | Commerce Commercial Credit

В Commerce Commercial Credit факторинг счетов является быстрым и гибким источником средств для предприятий, ожидающих погашения непогашенной дебиторской задолженности. Мы просто используем вашу дебиторскую задолженность в качестве залога и авансируем средства против номинальной стоимости ваших счетов. Счет-факторинг позволяет вашей кредитной линии расти пропорционально вашему циклу продаж.Мы можем финансировать всего 250 000 долларов США в месяц и до 10 миллионов долларов США для более крупных компаний.

Финансирование дебиторской задолженности простой процесс!

  • Дополнительная структура Цена Структуры, соответствующие вашим потребностям
  • Без платы за обслуживание – Без аудита – Без предоплаты – Без скрытых комиссий
  • Открытие счета в течение 5 рабочих дней – финансирование в течение 24 часов после этого
  • Доступные кредитные линии, начиная с 250 000 долларов США и до 2,5 миллионов долларов США
  • Рекомендации клиентов по вашему запросу
  • Мы принимаем решения в тот же день Начните сегодня

Почему выбирают нас для факторинга счетов?

Дебиторская задолженность Финансирование — это наш бизнес.

Средства на сумму 250 000 долларов США и до 10 миллионов долларов США

Создание в течение 3-5 рабочих дней

Без платы за обслуживание — без платы за аудит

Без предоплаты — без скрытых комиссий

Ставки финансирования от 0,69% до 1,59%

Мы принимаем решения в тот же день

ПОСМОТРИТЕ ПОСЛЕДНИЕ СДЕЛКИ

За подробностями обращайтесь по телефону 1 (800) 928 7004 Офис в США

  • Заявление на двух страницах
  • Отчет о сроках погашения дебиторской задолженности
  • Копия списка клиентов с запросом кредитного лимита
  • Учредительного договора или регистрации DBA
  • Заказы на покупку или соглашения о подтверждении ставок
  • Счета-фактуры фактору

Большинство наших клиентов либо:

  • испытывают нехватку денежных средств из-за низкой оборачиваемости дебиторской задолженности
  • быстрорастущие компании, чьи прошлые доходы и история продаж не оправдывают традиционное банковское кредитование
  • начинающие предприятия без финансирования
  • принципалы с хорошей или плохой кредитной историей, которые не могут получить традиционное финансирование
  • потеряли свою кредитную линию из-за нарушения ковенантов
  • нуждаются в финансировании экспортной дебиторской задолженности, кредитной защите или финансировании заказов на поставку

Финансирование дебиторской задолженности ниже 0.69% – 1,59% Начните сегодня
Необязательный структурированный тариф по основной ставке +2% и административный сбор Начните сегодня

ЗАПРОСИТЬ ЦЕНУ

Как факторинг счетов приносит пользу вашему бизнесу

Одним из самых больших преимуществ факторинга счетов ваших клиентов является процесс прост. У Commerce Commercial Credit есть двухстраничное приложение, которое вы можете заполнить онлайн. Ваши счета используются в качестве обеспечения, что означает, что вам не нужно предоставлять личные гарантии. Для факторинга дебиторской задолженности достаточно большого списка уважаемых и надежных клиентов, чтобы получить необходимые деньги.

Кроме того, факторинг инвойсов выгоден для вашего бизнеса, поскольку обеспечивает:

  • Повышение ликвидности за счет конвертации активов инвойсов в наличные деньги.
  • Гибкое финансирование, позволяющее расти теми же темпами, что и ваши продажи.
  • Свобода от нехватки денег.
Мы можем завершить процесс настройки учетной записи в течение трех-пяти рабочих дней и положить вам наличные в течение 24 часов .ЗАПРОС ЗАПРОСАЗАПРОС ЗАПРОСА

Основные причины использования выдачи счетов в качестве финансового решения

Причин много что предприятия решают отказаться от традиционных источников финансирования и воспользоваться кредитованием счетов.Ваша ситуация может быть вызвана одной или всеми причинами, перечисленными ниже.

  • Вам не нужно отказываться от доли в своем бизнесе, но при этом у вас есть немедленный доступ к денежным средствам из дебиторской задолженности.
  • Традиционный процесс получения кредита может занять несколько недель, но процесс получения наличных за счет кредита по счетам быстрее и проще.
  • Вы находитесь в более выгодном положении, чтобы предлагать клиентам конкурентоспособные условия кредита, поскольку вы получаете наличные авансом.
  • Ваша компания может использовать денежные средства, полученные от факторинговых счетов, чтобы воспользоваться скидками за досрочную оплату от поставщиков.
  • Сконцентрируйтесь на возможностях, которые способствуют развитию вашего бизнеса, а не на умственном и ресурсном истощении процесса сбора платежей.
  • Кредитоспособность вашего бизнеса улучшится, потому что вы сможете вовремя платить кредиторам. Ожидание, когда клиенты оплатят ваши счета, закончилось, прежде чем вы сможете оплатить свои бизнес-расходы.
  • Факторинговые счета-фактуры не являются кредитом, поэтому у вас никогда не будет новых долгов, которые могут отрицательно сказаться на вашем кредитном рейтинге.
  • У вас есть доступ к профессиональным финансовым экспертам, которые могут проверить текущих и потенциальных клиентов с кредитными проблемами.

Факторинг тарифов на
0,69% до 1,59%




Расти быстрее, чем их денежный поток

неровных сезонных продаж объем продаж

медленные наличные поток из-за медленных платежей

Потребность в финансировании импортной кредиторской задолженности

Требование финансирования в течение 3-5 дней

Потеря кредитной линии в банке

Необходимость финансирования экспортной дебиторской задолженности

20000 Требование финансирования под заказ
Почему выбирают нас?

Дебиторская задолженность Финансирование — это наш бизнес.

Средства на сумму от 10 000 до 10 миллионов долларов США

Создание от 3 до 5 рабочих дней

Без платы за обслуживание — без платы за аудит Решения

Ставки финансирования на 0,69% 1,59%

Почему вы должны позволить коммерции Коммерческий кредит Обеспечить вашу дебиторскую задолженность Кредиты

, партнерство с Commerce Commercial Credit дает определенные преимущества.Мы можем завершить процесс настройки учетной записи в течение трех-пяти рабочих дней и положить вам наличные в течение 24 часов . Когда вы разрешаете Commerce Commercial учитывать ваш счет, вы помогаете нам достичь нашей цели: помочь компаниям, испытывающим нехватку денежных средств, расшириться и полностью раскрыть свой потенциал.

Большинство предприятий, реализующих Commerce Commercial, могут не только столкнуться с нехваткой денежных средств, но и иметь другие условия, которые делают их идеальными кандидатами. Банки не решаются финансировать запуск бизнеса.Коммерческий коммерческий кредит не является.

Традиционные банки ожидают, что прошлые доходы и история продаж оправдают одобрение кредита. Коммерческий коммерческий кредит — нет. Многие банки не будут кредитовать ваш бизнес без личных гарантий. Commerce Commercial никогда не требует финансов или гарантий, основанных на ваших личных активах.

ЗАПРОСИТЬ ЦЕНУ

Наша команда преданных своему делу профессионалов в области финансов стремится предоставлять стабильные услуги. Воспользуйтесь нашим многолетним опытом работы в отрасли и сосредоточьтесь на превосходном обслуживании клиентов.Наша команда работает с широким спектром отраслей, чтобы найти лучшие решения. Мы предлагаем выгодные условия кредита, которыми вы можете воспользоваться, когда вам удобно. Ваша полная удовлетворенность на протяжении всего процесса является нашей гарантией.

Используя нашу услугу факторинга счетов, вы сократите от 30 до 90 дней, которые требуются большинству клиентов для оплаты счетов. Вы можете продолжать вести свой бизнес с наличными, которые вам нужны, когда они вам нужны. Причины, по которым вы используете факторинг дебиторской задолженности в качестве решения по финансированию, не являются основанием для одобрения.Ваш бизнес пожинает плоды напряженной работы, используя коммерческий кредит Commerce.

Факторинг неоплаченных счетов дает вам немедленный доступ к наличным деньгам, необходимым для покрытия основных расходов, таких как операционные расходы и начисление заработной платы. Свяжитесь с нами сегодня по бесплатному номеру: +1 (800) 928 7004, чтобы узнать, как легко открыть новую учетную запись в Commerce Commercial Credit и начать получать необходимые наличные без дополнительных долгов.

ЗАПРОСИТЬ ЦЕНУЗАПРОСИТЬ ЦЕНУ

Что такое факторинговая услуга

Почему Orange Commercial Credit
является правильным выбором факторинговой услуги для вашей компании

Прежде чем вы решите, подходящая ли вам факторинговая услуга, позвольте нам немного рассказать вам о нас и о том, чем мы отличаемся от других компаний, предоставляющих факторинговые услуги.

Более 40 лет в сфере факторинговых услуг

Мы занимаемся факторингом счетов-фактур более 40 лет, являемся независимыми и имеем подтвержденный послужной список ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ. Мы пережили многие экономические катаклизмы на американских горках и, сделав это, можем протянуть вам руку помощи в трудные времена. Будьте уверены, мы будем здесь для вас, когда времена станут трудными.

Счастливые клиенты факторинга

Более половины нашего нового факторингового бизнеса поступает от текущих клиентов. У нас есть длинный список счастливых факторинговых клиентов, наш средний клиент работает с нами более 4 лет, что является уникальным показателем в сфере факторинговых услуг.По сравнению с другими факторинговыми компаниями у нас самые высокие авансовые ставки по факторингу. Также у нас нет факторинговых минимумов и прозрачных факторинговых комиссий.

Мы заботимся о вашей компании

Мы заботимся об интересах и успехе вашей компании. Другие компании, предоставляющие факторинговые услуги, могут не участвовать в этом в течение длительного времени и на каждом этапе пути вашей компании. Например, некоторые компании факторинговых услуг будут продолжать покупать ваши счета, потому что они не могут предвидеть проблемы.Вы можете в конечном итоге выкупить счета у клиентов, которых можно было бы избежать в первую очередь.

Мы работаем иначе, чем другие. Наша цель — построить с вами прочные отношения и защитить вашу компанию от рискованных клиентов, сохраняя прибыльность вашего бизнеса.

Защитите свою компанию от убытков

У нас есть кредитные эксперты и текущие данные о платежах, чтобы определить тенденции досрочных платежей, чтобы защитить вашу компанию от убытков от клиентов, которые могут оказаться на грани банкротства.Другие компании, предоставляющие факторинговые услуги, могут не следить за такими ситуациями так тщательно, чтобы защитить вас.

Как работает факторинг

Так как же работает программа нашей факторинговой компании? В отличие от банка мы ориентируемся на силу кредита ваших клиентов и их способности оплачивать свои счета, а не ваши.Мы берем небольшую комиссию за факторинговые услуги, но долга и процентов нет. Процесс факторинга находится в режиме онлайн и максимально прост, чтобы ваш бизнес мог процветать.

После того, как вы настроите факторинг, вы получите финансирование в 3 простых шага. Во-первых, вы доставляете заказ/услугу клиенту. Затем вы отправляете нам свой счет и сопроводительные документы. После проверки средства по вашему счету отправляются вам, как правило, в течение 24 часов для постоянных клиентов.Мы отправим ваш счет вашему клиенту, а также получим оплату от вашего клиента.

Мы также предоставляем вам бесплатную поддержку бэк-офиса и управляем вашими сборами по счетам, которые вы учитывали для своей компании. Ваша компания получает онлайн-доступ для поиска платежей ваших клиентов. Вы знаете статус каждого счета одним щелчком мыши. Вот и все!

Дополнительные функции нашей программы факторинговых услуг включают:
  • Программы полного авансового и безрезервного счетов
  • Без комиссий за открытие
  • Бесплатное письменное предложение без обязательств
  • Отсутствие минимальных ежемесячных требований по факторингу
  • Средства применяются в день получения (без периода плавания)
  • Гибкая программа позволяет учитывать любое количество учетных записей
  • Отсутствие долгосрочного контракта (обычно 90 дней)
  • Один опытный и преданный своему делу представитель по работе с клиентами для управления вашей учетной записью
  • Бесплатный круглосуточный онлайн-доступ к информации об активности и производительности вашей учетной записи
  • Бесплатная проверка кредитоспособности новых и существующих клиентов
  • Онлайн-выставление счетов круглосуточно и без выходных
  • Бесплатное последующее инкассирование факторинговых счетов

МОЖЕТ ЛИ ВАША КОМПАНИЯ ПОЛЬЗОВАТЬСЯ УСЛУГАМИ НАШИХ ФАКТОРИНГОВЫХ УСЛУГ?

Конечно! От небольших частных компаний до крупных корпораций, предприятия всех размеров полагаются на программы факторинговых услуг Orange Commercial Credit, чтобы увеличить свою прибыль за счет увеличения денежного потока и оптимизации процессов работы с дебиторской задолженностью.OCC работает с компаниями в большинстве отраслей, в том числе в сфере грузоперевозок, транспорта, производства и дистрибуции, текстильной, нефтегазовой, кадровой и других.

В отличие от банковского кредита факторинг имеет…

    • Принципы или проценты не выплачиваются с течением времени
    • Отсутствие ограничительных коэффициентов, таких как отношение долга к стоимости, которые ограничивают рост
    • Нет долга для погашения
    • Финансирование, соответствующее вашему росту
    • Быстрое финансирование – в отличие от обычного банковского финансирования
    • Одобрение, ориентированное на кредитоспособность ваших клиентов
    • Стартапы приветствуются

Что нужно знать продавцам о факторинге дебиторской задолженности

Вам нужно больше денежных потоков в вашем бизнесе? Тогда вы, возможно, подумали о работе с факторинговой компанией по дебиторской задолженности (A / R).Это один из нескольких вариантов, которые компании используют для получения краткосрочного денежного потока и поддержания устойчивости своего бизнеса.

Прежде чем приступить к изучению этой модели финансирования, очень важно понять, как именно она работает, какие преимущества она дает и с какими недостатками вы можете столкнуться. Продолжайте читать, если хотите узнать эти и другие сведения о факторинге A/R.

Что такое факторинг дебиторской задолженности?

Факторинг A/R также известен как факторинг или факторинг счетов.Это процесс, в котором бизнес продает свою дебиторскую задолженность компании, которая покупает ее со скидкой.

Факторинг позволяет предприятиям быстрее получать деньги, улучшая денежный поток вместо ожидания условий кредита. Подробнее о преимуществах факторинга вы узнаете далее в этой статье.

Продолжая, эта транзакция может быть выполнена с или без права регресса, с разницей:

  • С регрессом : Факторинговая компания, собирающая дебиторскую задолженность, может потребовать от предприятия, продавшего счет, предоставить деньги в случае, если дебиторская задолженность не подлежит взысканию.
  • Без регресса : И наоборот, продажа дебиторской задолженности без регресса означает, что факторинговая компания находится на крючке в случае неоплаты счета.

Помните, что счета, приобретаемые факторинговыми компаниями, выставляются со скидкой. Это означает, что вы не получите полную сумму, причитающуюся вам за исходные услуги.

Факторинг A/R

наиболее распространен в отраслях, требующих постоянного денежного потока, таких как подбор персонала, электронная коммерция или текстиль.Тем не менее, эта стратегия финансирования применима к любой компании, которая соответствует требованиям.

Как оценивается дебиторская задолженность?

Существует множество различных факторов, влияющих на то, как оценивается дебиторская задолженность, о которых вам необходимо знать, прежде чем рассматривать ее в качестве варианта финансирования. К ним относятся:

  • Ваша отрасль : Некоторые отрасли будут более или менее дорогими, в зависимости от риска, который придется взять на себя факторинговой компании.
  • Volume : Сумма счетов в долларах, которую вам нужно учесть, повлияет на цену, которую вы заплатите.
  • Кредит : Цена может зависеть от качества кредита ваших клиентов.

Факторинг с регрессом или без регресса также изменит ставку, которую вы платите. Как правило, факторинговые компании взимают меньшую плату за финансирование с регрессом, поскольку они не несут такого большого риска, как без регресса.

Кроме того, средние ставки составляют от 0,05 до 5% от суммы счета каждый месяц. Общее правило заключается в том, что чем больше счетов вы продаете, тем меньше комиссия, которую вы можете заплатить.Хотя чем дольше вы планируете работать с A/R-компанией, тем больше вы будете платить в долгосрочной перспективе.

Плюсы факторинга дебиторской задолженности

Теперь, когда вы понимаете, что такое факторинг A/R и каковы его цены, давайте рассмотрим некоторые преимущества этого финансового пути.

Больше авансовых платежей

Одна из основных причин, по которой предприятия используют факторинг A/R, заключается в том, что они хотят получить немедленный денежный поток. Ожидание оплаты счета в течение 30, 60 или 90 дней может привести к тому, что счета не будут оплачены, а прогресс будет отсутствовать.

Эти авансовые платежи можно использовать для маркетинга, привлечения новых клиентов, найма сотрудников или покупки нового оборудования. Это позволяет вам вести свой бизнес без каких-либо дальнейших перерывов.

Это возможность заработать кредит

Вы новая компания? Затем важно, чтобы вы построили последовательную кредитную историю для дальнейших вариантов финансирования в будущем. Предполагая, что у вас есть хорошая история погашения, некоторые факторинговые компании отправят эту информацию в кредитные агентства.Фактически, история платежей составляет 30% вашего кредитного рейтинга.

Деловой кредит также является недооцененным инструментом успеха компании. Было обнаружено, что предприниматели, которые понимают свою кредитоспособность, с большей вероятностью будут одобрены для кредитования и считают процесс гладким.

Кроме того, эти владельцы бизнеса чаще расширяют свои компании и реже используют личные сбережения для получения денежного потока.

Меньше времени и энергии тратится на сбор информации с клиентов

Выставление счетов может быть циклическим процессом, требующим драгоценного времени для обеих сторон.В случае задержки или неуплаты этот процесс только усугубляется.

Вот где факторинг вступает в игру, поскольку выставление счетов и взаимодействие с клиентами полностью переданы факторинговой компании. Он позаботится о сборе платежей, что теперь является его обязанностью. Это экономит время продавцов, которое они могут потратить на ведение своего бизнеса.

По сравнению с традиционными кредитами залог не требуется

Традиционные бизнес-кредиты от банков и других финансовых учреждений часто требуют обеспечения для компенсации риска.При факторинге A/R залог не требуется, что в результате снижает риск вашего конца.

Кроме того, кредиты от банков имеют только 23% одобрения по сравнению с 60,7% от альтернативных кредиторов. Это означает, что продавцам может быть выгоднее искать финансирование у таких компаний, как Resolve. Хотя мы не являемся традиционным кредитором, мы помогаем предприятиям оставаться на плаву, дополняя денежный поток в периоды чистых сроков A/R.

Минусы факторинга дебиторской задолженности

Хотя факторинг имеет массу преимуществ для бизнеса, есть и некоторые недостатки, о которых вам необходимо знать, прежде чем работать с факторинговой компанией.

Может быть дорогостоящим по сравнению с такими сервисами, как Resolve

.

Факторинговые компании покупают счета со скидкой, а это означает, что вы теряете деньги с самого начала. Это одна единовременная сумма за счет-фактуру или на основе многих счетов-фактур, переданных на аутсорсинг.

Даже если сумма, которую вы платите по счету, невелика, нередко вам придется платить скрытые или дополнительные сборы. Предприятия, заинтересованные в факторинге A / R, должны будут провести дополнительную комплексную проверку, чтобы убедиться, что из-за этого они не понесут дополнительных расходов.

Вы жертвуете контролем

Факторинговые компании могут отказать вам в работе с определенными клиентами на основании их кредитной истории и других факторов. Это ограничивает ваш бизнес и потенциально упускает большие возможности.

Точно так же некоторым клиентам может не понравиться иметь дело со сторонней компанией от вашего имени. Из-за этого вы жертвуете значительной частью контроля при работе с финансовыми компаниями A/R.

Это может негативно сказаться на вашей репутации  

Когда вы выбираете продажу счетов факторинговой компании, она действует от вашего имени при получении платежа.Если отношение к клиентам не соответствует вашему бренду, это может негативно сказаться на вашем имидже.

Также было обнаружено, что половина американцев искала компанию в Google, прежде чем работать с ней; 45% заявили, что обнаружили что-то, из-за чего в конечном итоге перестали вести дела с компанией. Вот почему компаниям необходимо учитывать все способы воздействия на их бренд, в том числе с помощью факторинга A/R.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.