Банковская гарантия какие документы нужны: Модульбанк — первый банк для предпринимателей

Содержание

Документы, необходимые для банковской гарантии в Москве

Чем более полно и тщательно подготовлены документы организации, тем быстрее банк выдаст гарантию в обеспечение сделки. Список документов представлен на сайте каждого банка. В зависимости от юридической формы компании он отличается.

Подготовку документов для оформления банковской гарантии осуществляют поэтапно. На первом этапе происходит первичный анализ компании, на втором этапе банк тщательно проверяет документацию предприятия и по окончании принимает решение, на основании которого выдается банковская гарантия. Какие документы нужны компании для предоставления в банк?

Банк может потребовать пять видов документов:

  1. Заявление-анкета.
  2. Документы, подтверждающие правовой статус компании.
  3. Финансовые.
  4. Прочие.
  5. Документы поручителя (если требуется поручительство).

Для компании в форме ООО, которой нужна банковская гарантия, документы для банка понадобятся следующие:

  • Анкета-заявление.
    Ее пишут по форме, предлагаемой банком. Ее подписывает руководитель и главбух компании-принципала, заверяют печатью.
  • Правовой статус компании подтверждают копией протокола учредительного собрания, оригиналом или нотариально заверенной копией устава, оригиналом или копией свидетельства о регистрации компании. Если в устав или учредительные документы были внесены изменения, требуются оригиналы или копии текстов этих изменений и решений о них.
  • Свидетельства о ИНН (копия или оригинал), письмо о статистических кодах (ЕГРПО), выписку из ЕГРЮЛ (оригинал, срок не более 30 дней от даты выдачи) и свидетельство об изменениях в ЕГРЮЛ (если они были, оригинал или копия).
  • Документы на право деятельности (лицензии, сертификаты), если требуются, копии, заверенные подписью директора и печатью фирмы.
  • Оригиналы документов в подтверждение адресов (арендный договор, свидетельство о собственности).
  • Копии документов в подтверждение полномочий руководителя и бухгалтера, заверенные подписью и печатью: протокол или выписка из него о назначении руководителя, приказы о назначении директора и главбуха, оригинал паспорта руководителя, копии паспортов главбуха, каждого учредителя (для ООО) (все страницы), список участников ООО (оригинал) на дату последнего изменения.
  • При оформлении гарантии на крупную сделку, требуется оригинал или копия решения собрания учредителей, одобрившего сделку, или решение органа, уполномоченного принимать решение по сделкам с заинтересованностью.

Банку важно знать финансовое положение компании, которой нужна банковская гарантия. Документы о финансовом состоянии включают бухгалтерский баланс, отчет о прибыли и убытке, годовой финансовый отчет с отметкой ТПФНС за предыдущий год, квартальную финансовую квартальную отчетность за последнее полугодие. Если используется УСН, то декларация налоговая за последний год (финансовый), если ЕНВД, то декларация по единому налогу за последний налоговый год.

  • Потребуются (при их наличии) копии документов, подтверждающих успешное выполнение работ по аналогичным контрактам (с печатью и подписью руководителя).
  • Копии проекта заключаемого контракта, для которого просят гарантию.
  • При условии поручительства, под которое оформляется банковская гарантия, документы для получения ее под поручительство физлица: подписанная им анкета и копия паспорта (заверенная, все страницы).

Список документов для предприятий в форме ОАО дополнен оригиналом выписки из реестра акционеров, копиями уведомлений о выпуске ценных бумаг и отчетов по выпуску, заверенных у нотариуса.

Для ИП также требуются документы о регистрации, постановке на учет, лицензии, сертификаты, налоговые декларации в зависимости от выбранной им формы уплаты налогов (ОСН, УСН, ЕНВД).

Подготовка сбора документов и их оформления требует много времени и сил. Процесс подготовки документов и получения гарантии ускорит сотрудничество с опытными брокерами, знающими индивидуальные требования банков.

Остались вопросы? Мы с радостью вам перезвоним!

Читайте также

электронная банковская гарантия

В настоящее время в системе госзакупок широкое распространение получили электронные банковские гарантии. Их применяют при участии в тендерах и оформлении контрактов по №44-ФЗ, №223-ФЗ, №185-ФЗ. Многие компании принимают их в обеспечение коммерческих контрактов.

 

Условия предоставления банковских гарантий

Банковские гарантии — разновидность документарных кредитных продуктов, предлагаемых клиентам. Условия их предоставления аналогичны оформлению кредитов. Каждая кредитная организация вправе дополнительно требовать документы с целью анализа платежеспособности и финансовой устойчивости клиента.

Список банков в Москве выдающих банковские гарантии.

Название и адрес Номер в перечне минфин-а
1. ОАО Банк ВТБ Москва

119121, Россия, г. Москва, ул. Бурденко, д. 1

1000
2. АО «СМБСР Банк» Москва

123317, Москва, Набережная Пресненская, 10,

3494
3. ООО КБ «Н-БАНК» Москва

125124, г.Москва, 3-я улица Ямского поля, д.2, корп.13

3493
4. КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО) Москва

109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5

3492
5. ООО «Голдман Сакс Банк» Москва

Россия, 125047, Москва, улица Гашека, дом 6

3490
Смотреть все банки (288)

Документы для получения банковской гарантии

Банковская гарантия – это документ, свидетельствующий о том, что выдавшая его организация берет на себя ответственность по исполнению контракта своим клиентом. В случае нарушения контрактных обязательств банк должен будет выплатить неустойку, оговоренную условиями договора.

Неудивительно, что оформление гарантии – это достаточно сложный и многоэтапный процесс. Один из этапов – сбор и подготовка документов.

Стандартный пакет документов для получения банковской гарантии

Для того чтобы вам выдали гарантию в любом финансовом учреждении России, вам придется собрать и подать следующие документы:

  • Заявление на получение банковской гарантии – как правило, его составляют в свободной форме, указывая необходимую сумму, точные сроки, на которые она нужна, целевое назначение, а также наличие/отсутствие обеспечения гарантии – на фирменном бланке Принципала;
  • Подробная анкета по форме банка;
  • Устав, выписка из ЕГРЮЛ за последние полгода и другие правоустанавливающие документы;
  • Бухгалтерская документация за пять отчетных периодов, предшествующих текущему, а также детальная расшифровка данных;
  • Бизнес-планы и финансово-аналитические прогнозы дальнейшего развития компании, берущей целевой займ;
  • Вся документация по контракту, по которому возникла необходимость в получении банковской гарантии;
  • Документы на поручителя, либо выписка с депозита, на который помещены залоговые средства заемщика.

Как вы видите, список документов достаточно большой, кроме того, оформление многих из них требует немало времени.

Хотите сэкономить свое время и силы?

Обратитесь к специалистам компании «Тендер Финанс»!

Пакет документов для получения банковской гарантии у нас:

Оформление банковской гарантии через специалистов нашей компании  – это:

  • Минимум документов, максимум преимуществ – мы предоставляем гарантии без поручителей и залогов, поэтому и соответствующие документы просто не нужны;
  • Быстро и просто – среди наших партнеров 50 банков, и любой из них всегда рад вам предоставить гарантию, поэтому у вас не возникнет никаких проблем с одобрением;
  • Выгодно – самые низкие комиссии и гибкая система оплаты;
  • Надежно – мы работаем только с проверенными банками.

Если вы не желаете тратить несколько недель на оформление документов для получения банковской гарантии, обратитесь в «Бико Финанс»!

как работают и зачем они нужны, что обеспечивает банк как гарант сделки — примеры схемы

15.06.2021

Из этой статьи вы узнаете:

Как не упустить потенциально выгодную сделку, требующую дополнительных инвестиций здесь и сейчас, но при этом гарантирующую в перспективе прибыль, покрывающую все затраты? Допустим, предпринимателю, занимающемуся сельским хозяйством, нужно собрать урожай на продажу — и для этого ему необходим комбайн, который можно приобрести у завода. Планируемый доход от реализации определенно перекрывает стоимость покупки, однако в данный момент свободных денег в распоряжении нет — и, чтобы получить отсрочку платежа, бизнесмен обращается в банк за поручительством. Если разбирать такие примеры простыми словами, банковские гарантии — это то, что позволяет обеспечивать исполнение обязательств, возникающих при заключении сделки.

Участие финансовой организации служит для производителя фактором, подтверждающим, что поставка уборочной техники при любых раскладах будет оплачена в согласованные сроки. Даже в том случае, если весь урожай окажется не продан, или возникнут иные негативные обстоятельства, затрудняющие выполнение соглашения — плательщиком гарантированно выступит банк, который, в свою очередь, уже будет самостоятельно решать вопрос по образовавшемуся долгу.


Что такое банковская гарантия

С юридической точки зрения — это вид официально оформленного обязательства, на основании которого, при невыполнении третьей стороной условий договора в части оплаты, кредитное учреждение фактически выступает в качестве солидарного должника, обязующегося компенсировать равную стоимости сделки денежную сумму при представлении соответствующего требования.

Подобная практика является весьма распространенной, применяясь как в российской, так и в зарубежной коммерческой среде. В рамках Унифицированных правил, утвержденных Международной торговой палатой, принят ряд положений, посвященных данному вопросу — в частности, декларирующих, что содержание соглашений рассматриваемой категории должно иметь ясные и четкие формулировки, исключающие возникновение спорных вопросов.

Пример того, как работает банковская гарантия — обеспечение участия предпринимателей в договорных отношениях, где одним из контрагентов выступает государство, разместившее закупочный тендер или контракт на выполнение определенных работ. Механизм нередко применяется в качестве возможности упрощения возврата налога на добавленную стоимость, а также для получения отсрочки по уплате пошлинных сборов таможни. Обязательное требование — оформление в письменном виде, при этом необходимой является только подпись представителя кредитной организации, тогда как заверение принципалом и бенефициаром носит добровольный характер.

Участники процесса

В рамках рассматриваемой процедуры предусматривается участие 3 субъектов:

  • Принципал — лицо, обращающееся в банк для получения на возмездной основе гарантийного подтверждения платежеспособности перед потенциальным контрагентом. Как правило, частные предприниматели или предприятия, планирующие совершение коммерческой сделки или участие в тендере госзакупок.
  • Бенефициар — непосредственный получатель денежных средств, выплачиваемых в ситуации, когда изначально согласованные условия договора не были выполнены.
  • Банковский гарант — это кредитная организация, предоставляющая письменно оформленное обязательство о покрытии неустойки или компенсации, необходимость которой обуславливается невыполнением контрактных договоренностей.

Стоит отметить, что, начиная с 2015 года спектр учреждений, наделенных правом на оказание услуг подобного рода, был расширен, и включил в себя все коммерческие предприятия. В то же время для выполнения операций, участниками которых выступают таможенные и налоговые службы, а также иные государственные ведомства, могут привлекаться только банковские организации.

В каких случаях банк выступает как гарант сделки

Исходя из специфики соглашения, в рамках которого одной из сторон предоставляется защита от потенциальных убытков и несоблюдения договоренностей, выделяют четыре типа гарантий.

Тендерные

Обеспечение, предусмотренное для реализации госзакупок в соответствии с положениями 44-ФЗ и 223-ФЗ. В данном случае обязательство квалифицируется как безотзывное, что обуславливает невозможность изменения условий или вынесения отказного решения. Применяется при подаче заявки на участие в торгах, в целях исполнения полученных контрактов, а также как подтверждение качества товаров или выполненных работ. Бенефициаром выступает сторона заказчика, при этом обязательным критерием является соответствие поручителя требованиям регулирующего закона и правительственного постановления.

Так, обратившись в МОРСКОЙ БАНК, Вы можете получить выгодное предложение на оформление банковских гарантий по 44-ФЗ и 223-ФЗ.


Договорные

Применяются в ситуациях, когда в сделке не участвует государство, и подразделяются на три категории:

  • Авансовые — актуальны для обстоятельств, когда исполнитель получает предварительный платеж, возместить который понадобится в случае невыполнения обязательств.
  • Гарантийные — подтверждают исполнение условий контракта, определенных сторонами, и при нарушении позволяют компенсировать неустойку.
  • Платежные — исключают вероятность отказа от оплаты выполненных работ или поставленной продукции.

Схема банковской гарантии подобного типа может быть реализована любой коммерческой организацией.

Налоговые

Финансовый инструмент, позволяющий получить отсрочку для уплаты акцизных сборов и налогов, а также ускорить процедуру возмещения НДС. Благодаря этому способу обеспечивается возможность дополнительной экономии, что немаловажно для небольших компаний. В статусе поручителей допускается привлечение исключительно банков, получивших одобрение Минфина, при этом участниками соглашения выступают налогоплательщики и Федеральная налоговая служба (в качестве бенефициара).

Таможенные

Опция для предприятий и частных предпринимателей, ведущих внешнеэкономическую деятельность, предусматривающую перевозку продукции через границы. Коммерческие операции с зарубежными партнерами оформляются в особом порядке, требующем учета правовых нюансов. Поручительство применяется для подтверждения своевременной уплаты пошлинных тарифов, с условием, что кредитная организация включена в перечень, утвержденный Федеральной таможенной службой.


Что входит в договор

Действующие законодательные положения определяют ряд нормативных требований, которым должны соответствовать соглашения рассматриваемой категории.

Обязательная часть

В соответствии с нормами Гражданского кодекса, определяющими, как действует банковская гарантия, и в каких случаях она может быть аннулирована, к числу неотъемлемых договорных элементов относятся:

  • Дата выдачи и наименование участвующих субъектов, включая гаранта, бенефициара и принципала.
  • Содержание основного обязательства и конкретная сумма, либо алгоритм, в соответствии с которым она определяется.
  • Продолжительность действия соглашения и перечень факторов, рассматриваемых в качестве обстоятельств для его исполнения.

В случае с тендерными договорами условия регламентируются более строго и закрепляются в рамках положений второй части статьи 45 федерального закона о контрактной системе.

Документы при подаче требования об оплате

В рамках общепринятой практики перечень документации, прилагаемой к заявлению об исполнении обязательств, определяется сторонами совместно. Обычно достаточным набором считается протокол расчета гарантийной суммы, а также копия доверенности субъекта, выступающего подписантом от бенефициара. В зависимости от специфики заключенной сделки и обстоятельств, рассматриваемых в качестве основания для исполнения поручительства, также могут понадобиться иные подтверждающие документы.


Дополнительная часть

В данном случае речь идет о сопутствующих регламентирующих аспектах, устанавливаемых участниками на стадии оформления соглашения — например, условиях формы подачи требования на оплату, или списке приложений к основному разделу. При проведении госзакупок подобные нюансы указываются в извещении или проектной документации. Стоит отметить, что соблюдение согласованных положений выступает столь же важным фактором, как и наличие обязательных элементов, поскольку допущенные нарушения могут рассматриваться как основание для аннуляции сделки.

Преимущества

Формулируя ответ на вопрос, зачем нужны банковские гарантии, простым языком — для обеспечения уверенности в том, что такие обстоятельства, как недобросовестность контрагента, финансовые проблемы, или несоответствие заявленного качества работ фактическим результатам, никак не повлияют на получение бенефициаром обещанных денежных средств. Все, что требуется для удовлетворения его интересов — подача требования на оплату, оформленного надлежащим образом. При этом кредитная организация не вникает в подробности ситуации, и не разбирается, были обязательства на самом деле исполнены в согласованные сроки и надлежащим образом, или же действительно возникли проблемы, не позволившие выполнить условия договора.

В то же время для принципала гарантия банка — это возможность обойтись без изъятия денег из оборота, и получить желаемый результат, не прибегая к предоставлению залога или поручительства.


Принцип работы

Очевидно, что банковская гарантия не только обеспечивает интересы участников сделок, но и несет в себе определенные риски для кредитной организации. Нарушение принципалом собственных обязательств выступает основанием для истребования оплаты, отказать в которой без наличия должных доказательств практически невозможно. В подобных случаях банк предоставляет бенефициару оговоренную компенсацию, после чего выдвигает требования к неплательщику. При этом всегда остается гипотетическая вероятность банкротства последнего, результатом которой становится потеря денег, выплаченных на гарантийных условиях.

Обеспечение банковской гарантии

С целью снижения потенциальных рисков практикуется не только тщательный анализ балансовой отчетности предприятий, подающих заявку на оформление услуги. В отдельных ситуациях может быть выдвинуто требование предоставления залога, способного покрыть убытки в случае отказа от возмещения или поручительства со стороны третьего лица.

Этапы оформления

Алгоритм получения банковской гарантии выглядит следующим образом.

Выбор гаранта

Принципал имеет право определить организацию самостоятельно, однако в отдельных случаях необходимо учитывать требования, выдвинутые бенефициаром, или установленные нормативными положениями. Критериями также служат и коммерческие условия — к примеру, Вы можете ознакомиться с предложением МОРСКОГО БАНКА, позволяющим сократить временные затраты.

Работа с документацией

Подача заявки предусматривает сбор документов, благодаря которым можно составить общее видение финансового состояния и правового статуса претендента, и принять объективное решение. Перечень обычно представлен на официальном сайте, либо уточняется в процессе общения с полномочным представителем кредитного учреждения.


Рассмотрение заявления

Продолжительность ожидания зависит от внутренних регламентов банковской организации. Сроки варьируются в диапазоне от часа до нескольких суток. Так, экспресс-гарантии МОРСКОГО БАНКА позволяют оформить все необходимые документы по 44-ФЗ и 223-ФЗ в течение одного дня — в том числе в онлайн-режиме.

Заключение договора

Готовое соглашение предусматривает наличие обязательных и дополнительных элементов, определяет перечень гарантийных случаев и коммерческие условия предоставления услуги.

Стоимость

Порядок оплаты счета допускает авансовое предоставление документа, однако чаще всего выпуск производится только после перечисления денежных средств.

Выдача

Согласно принятым правилам, обеспечение обретает юридическую силу начиная с календарной даты, когда оно было выдано. При необходимости кредитная организация может предоставить подтверждение как самому принципалу, так и напрямую бенефициару, в том числе в форме электронной копии, заверенной цифровой подписью. При взаимодействии с государственными службами применяются онлайн-системы ведения документооборота.

Использование банковской гарантии

В ситуациях, когда обязательства по договору были нарушены, возникает основание для реализации основной функции рассматриваемой финансовой процедуры.

Требование оплаты

Выступающий в качестве гаранта, банк не обладает правом на отказ от перечисления денежных средств даже в тех случаях, когда сам факт несоблюдения условий соглашения является предметом спора. Выплата производится на основании рассмотрения документов, представленных бенефициаром — в полномочия кредитной организации не входит удостоверение обстоятельств возникшей ситуации, поскольку подобные вопросы решаются в рамках правового поля. А вот при наличии ошибок, допущенных в процессе оформления и подачи требования, в удовлетворении претензий заявителя может быть отказано.

Возмещение сумм, выплаченных по гарантии

Обязанностью принципала является восполнение средств, потраченных банком на компенсацию — за исключением случаев, когда оплата была произведена с нарушениями, например, при недостаточности предъявленных документов.

Ответственность бенефициара

Если выясняется, что произведенные между сторонами взаиморасчеты оказались необоснованными — ввиду фактического исполнения базовых обязательств основного договора — возникает спорная ситуация, требующая отдельного разрешения. Допускается истребование полученной от банковской организации суммы в пользу принципала.

Сколько действует гарантия

При получении требования кредитное учреждение незамедлительно направляет соответствующее уведомление, а также проводит оценку представленных на рассмотрение документов. Сроки определяются условиями соглашения — стандартная практика предусматривает пять рабочих дней, максимальный допустимый период ожидания — месяц.

Как проверить

Учет документации в рамках госзакупок предусматривает ведение электронного реестра, в котором отражаются сведения обо всех выданных гарантийных обеспечениях. Доступ к базе (в соответствии с законом) имеется как у поручителя, так и у бенефициара. Подтверждением операции служит официальная выписка, предоставляемая в течение 24 часов с момента внесения информации.

Оформление возврата

Действующие нормы, определяющие, как работает банковская гарантия, устанавливают, что по истечении заявленного срока действия соглашение утрачивает юридическую силу, и не требует возвращения банку — за исключением случаев, когда иное предусмотрено положениями договора.


Поделиться в соц. сетях:

Заявка на оформление банковской гарантии

Какие документы необходимы для оформления банковской гарантии.

В условиях современной экономики банковская гарантия стала очень распространённым инструментом, использующимся во взаимоотношениях между заказчиком и исполнителем. Основными обязательствами, которые она обеспечивает, являются:

  1. Подача заявки на участие в тендере. БГ используется заказчиком в случае, если участник, одержавший победу в торгах, отказывается от заключения контракта (подробно можно прочитать в другой нашей статье).
  2. Выполнение всех условий по контракту — предоставляется поставщиком при  его заключении. Обеспечивает возмещение расходов заказчика в случае недобросовестного исполнения своих обязательств исполнителем (подробно можно прочитать в другой нашей статье).
  3. Возврат авансового платежа. Гарантирует заказчику целевое использование средств, перечисленных в качестве предоплаты по контракту (подробно можно прочитать в другой нашей статье).
  4. Уплата таможенных платежей (подробно можно прочитать в другой нашей статье).
  5. Обязательства застройщика перед участниками долевого строительства. Гарантирует возмещение затрат дольщикам в случае, если застройщик недобросовестно выполняет свои обязательства по ДДУ (подробно можно прочитать в другой нашей статье).

Необходимые документы.

Перечень необходимых документов может разниться для каждого вида гарантийного документа. Однако общими всегда являются:

  1. Заполненные анкеты и опросные листы по форме банка.
  2. Учредительные документы компании – принципала.
  3. Бухгалтерская отчётность за четыре прошедших периода.
  4. Тендерная документация, если БГ обеспечивает какие-либо обязательства по контракту, заключаемого в результате проведения закупки.

Также могут понадобиться портфель выполненных контрактов, различные справки из государственных органов или уполномоченных организаций, выписки с банковских счетов, развёрнутая финансовая отчётность (анализы счетов, ОСВ), допуски, лицензии, сертификаты и пр.

Каждый банк имеет свои собственные списки необходимых документов, и, несмотря на то, что минимальный пакет имеет везде одинаковые составляющие, перечень дополнительных позиций может значительно отличаться. Чтобы не тратить время на поиски подходящего варианта именно для Вашей компании, обратитесь в «РосТендер». Наши специалисты оперативно подберут оптимальный вариант для решения поставленной Вами задачи.

 

 

Какие нужны документы для банковской гарантии

Еще недавно процедура, позволяющая получить банковскую гарантию, была достаточно простой. Многие кредитные учреждения активно участвовали в этом процессе, однако качество подобных услуг оставалось очень низким. Это и провоцировало повторную сдачу документов компаниями. Закон, который появился относительно недавно, определил список банков, которые могут участвовать в процессе. Но некоторые не желают проводить такие процедуры, а вот оставшиеся компании требуют определенный перечень документов, который должен соответствовать условиям. Подобная процедура проходит в несколько этапов: сначала выполняется первичный анализ фирмы. На втором этапе осуществляется тщательная проверка документов фирмы.

Фирма, либо кредитная организация, которая занимается данным вопросом, выносит решение, после чего и выполняется банковская гарантия. Список документов, которые требуются для того, чтобы получить гарантию, варьируется в соответствии с требованиями банка, а также величины суммы, которая запрашивается фирмой. Чем больше требуется денег, тем объемней список документов. Простой перечень, применяется в случае, если сумма не более 15 млн. Но, даже несмотря на сумму, для банка необходимо собрать следующие 6 документов:

  • Заявление, в котором предприятие просит предоставить банковскую гарантию. Как правило, оформляется в той форме, которая предоставлена выбранным банком
  • Анкета того лица, которое подает заявку. В случае, если заявление подается от фирмы, то дополнительно следует предоставить всю необходимую информацию, которую запрашивает банк
  • Проект договора между заказчиком и исполнителем
  • Бухгалтерская отчетность за несколько лет (с предоставлением расшифровок)

Предприниматели, которые трудятся в общей системе налогообложения, вынуждены предоставлять налоговую декларацию 3 НДФЛ. Если ИП используют простую систему, то следует передать выписку в банк из книги доходов и расходов. Кроме того, необходимо предоставить налоговую декларацию за последний год. Если организации работают по общей схеме налогообложения, то им нужно будет предоставить еще и бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах.

Кроме того, потребуются и копии уставных, учредительных документов. Зачастую это ОГРН, ИНН. Фирмам необходимо будет подготовить копии тех документов, которые подтверждают намерения руководителя и его полномочия. Необходимо также предоставить и протокол, подтверждающий назначение директора. В ряде случаев требуется выписка ЕГРЮЛ, которую получают примерно за 30 дней до того, как решают оформить заявку на гарантию. В ряде случаев в комплект документов входит реестровый номер, а также протокол, подтверждающий признание фирмы победителем. Необходима и конкурсная документация.

Что касается банка, то ему необходимо предоставить оригинал гарантии, а также выписку, вариант договора. Как правило, документы требуется предоставить на бумажном носителе. Но в определенных случаях банки разрешают отправить их и по электронной почте для того, чтобы ускорить ход оформления. В данном случае документация в обязательном порядке заверяется ЭЦП.

Всегда важно помнить, что список необходимых документов зависит именно от банка, не юридической фирмы. Важно взять на вооружение, если предлагается оформить гарантию на 3 документа, и такой факт объясняется особенными условиями банка, это значит, что вы имеете дело с мошенниками. Так, если примите решение о сотрудничестве с сомнительной компанией, то напрасно потеряете деньги, время.

Важно также учесть, что заполнение определенных документов: ЕГРЮЛ, ЕГРИП предполагает много времени. Если у вас в планах скорая подача документов на гарантию, то необходимо обновить данные бумаги. Подобная мера позволит сэкономить временные ресурсы, а в вопросе заключения контрактов на госзакупки это имеет огромное значение.

Некоторые банки запрашивают и тендерную документацию. Это необходимо в случае, если БГ гарантирует выполнение обязательств по контракту, который заключается в итоге проведения закупи. Иногда требуется и портфель выполненных обязательств, справки из госорганов, выписки из банковских счетов, финансовая отчетность, лицензии, допуски, сертификаты, анализы счетов. Но если вы не желаете тратить время на сбор документации, то лучше обратиться в организацию, которая займется ваши вопросом и соберет всю необходимую документацию.

Нельзя включать в текст гарантии следующие положения:

  • Документ о праве банка отказать в удовлетворении любых требований заказчика о выплатах, если им не предоставлена информация о нарушениях условий договора, либо расторжении контракта.
  • Документ о предоставлении банку отчетности о том, что контракт был исполнен.
  • Требование о предоставлении банку тех документов, которые не включены в перечень, обозначенный постановлением Правительства

Важно внимательно проверять банковскую гарантию.

Нюансы оформления гарантии

Для начала необходимо определить банк, выступающий гарантом исполнения договора. Выбирать следует из того списка, который обозначен Минфином России. Он размещен на официальном сайте учреждения и обновляется регулярно. Необходимо обратить внимание на то, что некоторые фирмы требуют от заказчика открытие счета именно в том банке, в который он обратился. Если банковская гарантия выдана банком, не входящим в перечень Минфина, то контракт будет признан недействительным. Важно будет уточнить те условия, на которых банк выдаст гарантию участнику. Она должна быть внесена в реестр гарантий, который находится в ЕИС. Банк, который выдал участнику гарантию, будет обязан внести все необходимые сведения на следующий день после выдачи. Если гарантию выдали, но она не была занесена, то заказчику необходимо отказаться от принятия.

Гарантия представлена как в письменном, так и электроном виде. С целью оформления необходима цифровая подпись.

Федеральная таможенная служба

  1. 1.

В связи с необходимостью получения лицензии таможенного брокера собираем пакет документов для подачи в таможню, включающий в себя банковскую гарантию.
Столкнулись с проблемой: банки соглашаются предоставить гарантию, но постфактум получения лицензии таможенного брокера, ссылаясь на новый таможенный кодекс.
Прошу помочь, возможно ли предоставить пакет документов без банковской гарантии, но с письмом от банка о том, что он предоставит гарантию сразу после получения лицензии таможенного брокера?

 

В соответствии с пунктом 4 статьи 397 ТК ЕАЭС порядок  включения юридических лиц, претендующих на осуществление деятельности в сфере таможенного дела, в реестры лиц, осуществляющих деятельность в сфере таможенного дела, устанавливается государством-членом Евразийского экономического союза.
Согласно части 7 статьи 54 Федерального закона от 27.11.2010 № 311–ФЗ 
«О таможенном регулировании в Российской Федерации» (далее – Федеральный закон) в случае, если заявителем вместе с заявлением о включении в реестр таможенных представителей не представлены документы, подтверждающие предоставление таможенному органу соответствующего обеспечения исполнения обязанностей юридического лица, осуществляющего деятельность в сфере таможенного дела, при соблюдении иных условий включения в реестр, установленных Кодексом и Федеральным законом, таможенный орган принимает предварительное решение о соблюдении этих условий и уведомляет об этом заявителя 
в пределах срока, указанного в части 6 
статьи 54 Федерального закона. 
В соответствии с частью 5 статьи 54 Федерального закона документы, подтверждающие предоставление таможенному органу обеспечения исполнения обязанностей юридического лица, осуществляющего деятельность в сфере таможенного, могут быть представлены заявителем не позднее 30 дней со дня направления таможенным органом уведомления о принятии предварительного решения о соблюдении иных условий включения в реестр таможенных представителей.
В этом случае таможенный орган принимает решение о включении юридического лица в реестр таможенных представителей не позднее 10 дней после дня представления заявителем таможенному органу документов, подтверждающих предоставление соответствующего обеспечения.
Заявитель может воспользоваться возможностью направления заявления и документов на принятие предварительного решения о соблюдении иных условий включения в реестр таможенных представителей в электронном виде с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)». Более подробную информацию можно получить  на официальном сайте 
ФТС России www.customs.ru.

 

  1. 2.

Прошу сообщить перечень документов, необходимый для регистрации СВХ открытого типа. 
Интересует весь пакет и сроки принятия решения. 
Непонятен вопрос вложений. В Кодексе указано, что необходимо наличие соответствующей техники, весовое оборудование, рентгеновская техника и пр. Но нигде не могу найти как рассчитывается их кол-во и минимально требуемые характеристики для оборудования.

Положениями  пункта 4 статьи 397 ТК ЕАЭС  установлено, что порядок включения таможенным органом юридических лиц, претендующих на осуществление деятельности в сфере таможенного дела, в реестры устанавливаются законодательством государств-членов.
Сведения, которые должно содержать  заявление о включении в Реестр владельцев СВХ, а также перечень документов, которые должны быть к нему приложены, определены статьей 72 Федерального закона «О таможенном регулировании в РФ» от 27.11.2010 №311-ФЗ (далее – ФЗ).
Сроки рассмотрения заявления о включении в Реестр владельцев СВХ определены статьей 54 ФЗ.
Требования к обустройству и оборудованию СВХ установлены статьей 71 ФЗ. Соответствие установленным требованиям определяется в ходе рассмотрения пакета документов, а также осмотра помещений и территорий СВХ таможенным органом, в регионе деятельности которого, располагаются помещения и открытые площадки склада. Решение о соответствии/несоответствии  (весового оборудования и погрузочной техники) принимается исходя из специфики склада и характера товаров, хранение которых предполагается на складе.
Тип технических средств для проведения радиационного контроля, досмотровой рентгеновской техники, а также критерии принятия решений об их необходимости и количестве определены приказом ФТС России от 09.10.2012 N 2026.

  1. 3.

В связи с вступлением в силу ТК ЕАЭС изменилось ли содержание (текст) банковской гарантии, гарантирующей исполнение таможенным перевозчиком обязательств по уплате таможенных платежей.

ФТС России письмом от 28.12.2017 № 01-11/74957 «О применении форм банковских гарантий»  до сведения таможенных органов довела информацию, что с даты вступления в силу  Договора о Таможенном кодексе Евразийского экономического союза от 11 апреля 2017 года (с 01.01.2018) при применении образцов банковских гарантий, доведенных до таможенных органов письмами ФТС России от 12.01.2011 № 01-11/109 и от 23.01.2014 № 01-11/02556, в тексте банковских гарантий вместо слов «Таможенным кодексом Таможенного союза» использовать формулировку «правом Евразийского экономического союза».

ФТС России также обратила внимание заинтересованных лиц о том, что в случае, указанном в пункте 16 статьи 399 Таможенного кодекса Евразийского экономического союза, банковская гарантия может обеспечивать обязанность по уплате таможенных пошлин, налогов, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин, пеней, процентов при включении юридического лица-принципала одновременно в реестр таможенных представителей, реестр таможенных перевозчиков и (или) реестр уполномоченных экономических операторов, если соответствующее условие содержится в банковской гарантии.

Предоставление отсрочки (рассрочки) по налогам | ФНС России

Если у налогоплательщика есть обязанность по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и штрафов, но он не может уплатить их в установленный срок, тогда он имеет право обратиться в налоговый орган за отсрочкой или рассрочкой по их уплате.

Отсрочка или рассрочка может быть предоставлена налоговым органом на срок, не превышающий 1 год с момента установленного срока уплаты.

Отсрочка или рассрочка на срок до 3-х лет может быть предоставлена только по страховым взносам и федеральным налогам в части, зачисляемой в федеральный бюджет (налог на прибыль организаций, зачисляемый в федеральный бюджет, налог на добавленную стоимость, акцизы, налог на добычу полезных ископаемых, водный налог, сборы за пользование объектами водных биологических ресурсов).

Для получения отсрочки или рассрочки необходимо иметь соответствующие основания, а также представить необходимые документы и обеспечение (залог, поручительство или банковская гарантия).

Перечень оснований, при наличии которых может быть предоставлена отсрочка или рассрочка, закреплен пунктом 2 статьи 64 НК РФ.

Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении отсрочки или рассрочки, определен пунктом 5 статьи 64 НК РФ и Порядком изменения срока уплаты налога, сбора, страховых взносов, а также пени и штрафа налоговыми органами, утвержденным приказом ФНС России от 16.12.2016 № ММВ-7-8/[email protected]

По требованию налогового органа необходимо представить документы об имуществе, которое может быть предметом залога, поручительство либо банковскую гарантию.

Для рассмотрения вопроса о возможности получения отсрочки или рассрочки необходимо обратиться в Управление ФНС России по субъекту Российской Федерации по месту нахождения (месту жительства) заинтересованного лица либо в Межрегиональную инспекцию ФНС России по крупнейшим налогоплательщикам.

Решение о предоставлении (отказе в предоставлении) отсрочки или рассрочки принимается в течение 30 рабочих дней* со дня получения заявления уполномоченным налоговым органом.

* по страховым взносам за расчетные периоды, истекшие до 01.01.2017, решение принимается в течение 45 рабочих дней.

С более подробным порядком и условиями изменения сроков уплаты налогов и сборов можно ознакомиться в следующих разделах

Для физических лицГлавная страница/Физические лица/ Меня интересует/ Наличие задолженности или переплаты/ Жизненные ситуации/У меня есть задолженность, но в данный момент я не могу её погасить

Для индивидуальных предпринимателей – Главная страница/Индивидуальные предприниматели/ Меня интересует/ Наличие задолженности или переплаты/ Жизненные ситуации/ У меня есть задолженность, но в данный момент я не могу её погасить

Для юридических лицГлавная страница /Юридические лица/Меня интересует/ Наличие задолженности или переплаты/ Жизненные ситуации/ В компании есть задолженность, но в данный момент нет возможности её погасить


Ловушки для неосторожных при трансграничных и внутренних сделках

%PDF-1.6 % 432 0 объект > эндообъект 448 0 объект >поток приложение/pdf

  • ноль
  • В этом CLE основное внимание уделяется тому, что необходимо знать бенефициарам, заявителям, банкам-эмитентам и другим лицам при структурировании и использовании аккредитивов и банковских гарантий в трансграничных и внутренних сделках, включая (i) когда использовать авизующий банк или подтверждающий банк, и (ii) почему правила практики и применимое право имеют значение.
  • 2016-03-22T12:04:02-05:00
  • Майкл Эван Авидон, Дженис Пентон, Картер Кляйн и Мэри Розен
  • Аккредитивы и банковские гарантии: ловушки для неосторожных в трансграничных и внутренних сделках
  • 2016-04-12T13:09:53-05:002016-04-12T13:09:53-05:002016-04-12T13:09:53-05:00Adobe Acrobat Pro DC 15.7.200332016-04-12T13:15: 04.097-05:0008c4dd77fae2cf46ab35bcd0e1f8cd12f1057a86Adobe Acrobat Pro DC 15.7.20033nullAdobe Acrobat Pro DC 15.7.20033
  • членство: CL
  • встреча_премиум_материалы: CL1604SPR
  • content_directories:дата/09/04/2016
  • content_directories:business_law
  • content_directories:business_law/коллекция/program_cle_materials
  • content_directories:business_law/committee_subscommittee/UniformCommercialCode
  • content_directories:business_law/content_type/program_materials
  • content_directories:business_law/legal_topics/banking_and_financial_institutions
  • content_directories:business_law/legal_topics/Commercial_Law
  • content_directories:business_law/legal_topics/letters_of_credit
  • content_directories:business_law/legal_topics/International_Law
  • content_directories:business_law/Местоположения/Канада
  • content_directories:business_law/Model_Acts_Uniform_Law/UniformCommercialCodeArticle5-LettersofCredit
  • content_directories:business_law/business_law_library
  • UUID: 12655d2d-be3c-4a51-8bc8-7f405a04b081uuid: d689521d-fdef-435a-8bb3-9df1af08539f конечный поток эндообъект 281 0 объект > эндообъект 411 0 объект > эндообъект 408 0 объект > эндообъект 409 0 объект > эндообъект 410 0 объект > эндообъект 209 0 объект >поток заявка/pdf
  • 2016-02-26T09:52:52Aspose Ltd.2016-04-12T13:08:14-05:002016-04-12T13:08:14-05:00Aspose.Pdf для .NET 9.8.0uuid:c89662d2-8fd8-485f-9b77-19161c0962e2uuid:0a161e12-3-850b-4da b95b-a9b3536fabbf конечный поток эндообъект 412 0 объект > эндообъект 420 0 объект > эндообъект 421 0 объект > эндообъект 422 0 объект > эндообъект 423 0 объект > эндообъект 424 0 объект > эндообъект 425 0 объект > эндообъект 426 0 объект > эндообъект 427 0 объект > эндообъект 428 0 объект > эндообъект 429 0 объект > эндообъект 175 0 объект >/ExtGState>/Font>/ProcSet[/PDF/Text]>>/Rotate 0/Type/Page>> эндообъект 177 0 объект >/ExtGState>/Font>/ProcSet[/PDF/Text]>>/Rotate 0/Type/Page>> эндообъект 179 0 объект >/ExtGState>/Font>/ProcSet[/PDF/Text]>>/Rotate 0/Type/Page>> эндообъект 181 0 объект >/ExtGState>/Font>/ProcSet[/PDF/Text]>>/Rotate 0/Type/Page>> эндообъект 183 0 объект >/ExtGState>/Font>/ProcSet[/PDF/Text]/Properties>/Shading>>>/Rotate 0/Tabs/W/Thumb 211 0 R/TrimBox[0 0 450 666]/Type/Page>> эндообъект 220 0 объект [221 0 Р 222 0 Р] эндообъект 184 0 объект >поток HWY#+d R]Y %uzev-,f`Ɔ}YVRfdux(_ _>{x&exZW1am6Qj:z pǏH/gz?hG?= yspokenq}}}[;p~~>{?hMyARAհ\ {QJq4xO?%z))5 ^ƈDNBQs / !:pBX>.|»5~3z g_[/@ύEb*tSTg $fUέ1’j~>]{/,pg%s/ԑ%ywyϼbX,N`Ϻ&\jx=ڳ$Qm9̏a€% -͒’ēhs.Fi4[N1*[email protected];Ug @@rb+P:_]spokeQ}NmBRoBBU-*׿}.;s V!sy943:x72H_Y[_Jx-KYlPW*@

    Финансовая гарантия | МССК | ASU

    Приемлемые финансовые документы

    Личные или семейные средства

    Средства должны быть на сберегательном или расчетном счете. Другие виды средств будут подлежать рассмотрению, и может быть запрошена дополнительная документация.

    • Официальное письмо из банка или финансового учреждения  , датированное в течение шести месяцев и подписанное уполномоченным представителем, с указанием свободных средств владельца счета.
    • Распечатанная выписка из банка или другого финансового учреждения будет принята только в том случае, если будет четко указана соответствующая информация (номер счета, имя, адрес, остаток на счете). Должен быть самый последний ежемесячный отчет.

    Если учащийся не владеет счетом представленного сберегательного или расчетного счета, письмо, подписанное и датированное владельцем счета, должно быть представлено вместе с банковским письмом или банковской выпиской. В письме владельца счета должно быть указано, что он/она несет ответственность за образовательные расходы студента в АГУ.Используйте этот шаблон письма.

    Фонды отдела АГУ
    • Ассистент-исследователь (RA) или Ассистент преподавателя (TA) — предоставьте письмо с предложением, действительное для будущих семестров/академического года, с указанием суммы льгот, включая, помимо прочего, освобождение от платы за обучение, стипендию и медицинскую страховку.
    • Стипендия или стипендия ASU – Предоставьте письмо, действительное для будущих семестров/учебного года.

    Если финансирование, предоставленное ASU, не покрывает требуемую сумму Финансовой гарантии, необходимо будет представить подтверждение наличия дополнительных личных или семейных средств, чтобы компенсировать разницу.

    Государственные фонды

    Потребуется финансовая гарантия или письмо о финансовой поддержке, действительное в течение будущих семестров/учебного года.

    Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с Финансовой гарантией для спонсируемых студентов.

    Дополнительная информация для студентов с авторизованным OPT

    Для лиц, запрашивающих внесение иждивенца в свою запись SEVIS в течение разрешенного периода дополнительного практического обучения после завершения (OPT), приемлемо подписанное и датированное письмо-предложение работодателя с указанием суммы заработной платы, достаточной для покрытия расходов.

    Повышение кредитоспособности – Гарантии

    Гарантии Всемирного банка являются мощными катализаторами в привлечении инвестиций частного сектора и коммерческого финансирования, которые могут привести к значительным результатам в области развития. Гарантии на основе проектов и гарантии на основе политики помогли клиентам мобилизовать частное финансирование для поддержки экономического роста и улучшения государственных услуг.

    Гарантии Всемирного банка:

    • Предоставление доступа к международным рынкам капитала на более выгодных условиях
    • Предложение более длительных сроков погашения и более низких затрат, чем достижимо клиентом самостоятельно
    • Мобилизация больших объемов капитала развития, чем Банк может предоставить самостоятельно
    • Может помочь создать репутацию надежной политики для клиентов из стран с формирующимся рынком

    Зачем клиентам нужны гарантии?

    Правительства развивающихся стран часто ограничены в своих возможностях мобилизовать рыночный капитал или частные инвестиции.Долговое финансирование через международные рынки капитала часто является предпочтительным вариантом. В зависимости от восприятия кредитором риска для конкретного клиента (кредитный рейтинг, положение на рынке и т. д.) гарантия может обеспечить снижение риска в сделках с участием суверенных и субсуверенных лиц.

    Как Всемирный банк поддерживает клиентов?

    Всемирный банк предоставляет гарантии для смягчения основных рисков, связанных с государством, для обеспечения финансовой жизнеспособности и платежеспособности, тем самым повышая кредитоспособность клиента и обеспечивая приемлемые или доступные условия.

    Специалисты банка помогают клиентам в разработке, структурировании и организации комплексных решений по повышению кредитоспособности:

    • Оценка обязательств и потребностей клиентов в финансировании
    • Оценка международных рынков капитала и страхования и оценка аппетита инвесторов
    • Структурирование сделки с рыночными партнерами
    • Поддержка ведение диалога и переговоров с кредиторами и инвесторами, в том числе проведение торгов
    • Доработка и оформление необходимой документации.

    Что такое продукты с гарантией Всемирного банка?

    Гарантии на основе проектов

    Гарантии на основе проектов поддерживают проекты с определенными целями развития, мероприятиями и результатами в соответствии с Политикой финансирования инвестиционных проектов Всемирного банка.

    Кредитные гарантии Всемирного банка (также называемые кредитными гарантиями) покрывают долговые обязательства заемщика из государственного сектора перед инвесторами из частного сектора. Банк также предлагает платежные гарантии для покрытия неисполнения обязательств по государственным платежам, не связанным с кредитами, частным организациям и иностранным публичным организациям, вытекающим из контракта, закона или нормативного акта.Дополнительная информация о гарантиях на основе проектов

    Гарантии на основе политики

    Гарантии на основе политики применяются в контексте операций по политике развития, когда Всемирный банк поддерживает страну-члена с их программой политики и институциональных действий, которые способствуют росту и устойчивое сокращение бедности. Дополнительная информация о гарантиях на основе политик

    Какова стоимость гарантий Всемирного банка?

    Цены на гарантии МБРР и МАР включают несколько комиссий и определяются на основе концепции кредитного эквивалента кредитам МБРР и Кредитам МАР соответственно.Эти сборы, как правило, уплачиваются организацией-исполнителем в случае гарантий, основанных на проектах, и правительством в случае гарантий, основанных на политике.

    Для получения дополнительной информации о Программе гарантий МБРР нажмите здесь.

    Иностранные студенты: Форма финансовой гарантии

    (Для получения наилучших результатов заполните эту форму с помощью браузера Google Chrome.) расходы на проживание во время пребывания в США.S., Таким образом, Северо-западный университет штата Оклахома требует гарантии финансовых ресурсов от каждого заявителя, который рассчитывает получить или сохранить статус студента (F-1). Заявители должны представить финансовую документацию, которая равна или превышает один полный год расходов. Эти документы должны содержать баланс счета в долларах США. Корректировки в финансовом сертификате не могут быть скорректированы в зависимости от индивидуальных обстоятельств учащегося. Эта оценка основана на 15 кредитных часах каждый семестр для бакалавриата.Сертификат соответствия (I-20) не будет выдан до тех пор, пока эта информация не будет предоставлена.

    В дополнение к заполнению формы ниже необходимо предоставить официальный финансовый отчет от финансового учреждения вашего финансового гаранта.

    Стипендии для иностранных студентов NWOSU очень ограничены. Студенты не должны полагаться на стипендиальные фонды для финансирования своего образования. Приведенная ниже информация представляет собой ориентировочную сумму для посещения Северо-Западного государственного университета Оклахомы.Следующая информация представляет средние расходы на проживание одного иностранного студента, проживающего в кампусе. Обратите внимание, что оценка основана на текущих ставках и может быть изменена без предварительного уведомления. Если вы допущены и получили форму I-20, расчетная сумма в этом документе может отличаться от приведенной ниже.

    Ориентировочная стоимость указана на странице расходов иностранных студентов по адресу www.nwosu.edu/paying-for-college/international-student-costs

    Я понимаю, что расходы, указанные по приведенной выше ссылке, показывающей расходы на иностранных студентов, могут варьироваться в зависимости от изменений в оплате обучения и сборов, книг и расходных материалов, проживания и питания, а также личного образа жизни.Я гарантирую, что предоставлю заявителю достаточно средств для покрытия фактических расходов, понесенных за каждый год зачисления заявителя в NWOSU. Я подтверждаю, что если есть иждивенцы, которые планируют сопровождать заявителя, я предоставлю дополнительные средства, необходимые для удовлетворения потребностей иждивенцев заявителя. Я подтверждаю, что я могу принять необходимые меры для перевода всех средств в Соединенные Штаты и что я предоставлю достаточные средства для поездки заявителя в Соединенные Штаты и из Соединенных Штатов.Я понимаю, что обучение оплачивается в начале каждого семестра. Проживание и питание оплачиваются ежемесячно.

     Отметьте это поле как свою электронную подпись.

    Полное руководство по резервным аккредитивам (2021)

    Затраты — Затраты между SBLC и коммерческими LC обычно различаются.

    На высоком уровне оба типа LC обычно требуют, чтобы эмитент учитывал такие факторы, как:

    • Размер заявителя/клиента
    • Размер обеспечения и необходимой кредитной линии
    • Затраты эмитента на внутреннюю обработку аккредитива
    • Затраты на создание кредита и комплаенс-риск
    • Различия типов LC, которые, как ожидается, будут запрошены

    В зависимости от законодательства, применимого к эмитенту, могут быть разные требования к резервам наличности, необходимые для коммерческих аккредитивов, по сравнению с производительными SBLC и финансовыми SBLC (Примечание: это относится ко всем странам, следующим за Базелем), что может повлиять на выпуск/открытие платеж.

    Оба типа аккредитива потребуют от заявителя уплаты определенного сбора за выдачу. Однако ожидается, что коммерческие LC будут иметь по крайней мере одну, если не несколько презентаций документов. Каждая презентация, как правило, оценивается с помощью экзаменационного сбора определенного типа. И наоборот, большинство SBLC не получают презентацию или чертеж документа бенефициара, поэтому сборы, связанные с экспертизой, не взимаются.

    В тех случаях, когда SBLC обычно покрывает долгосрочные и текущие контракты, плата за выдачу требуется в течение всего срока действия SBLC.

    Коммерческие аккредитивы обычно выдаются для удовлетворения одной потребности, например. для покрытия платежа за: а) отгрузку товаров; или b) услуги завершены. Обычно они истекают раньше, чем SBLC.

    Для заявителей и бенефициаров, которые регулярно совершают операции, долгосрочный SBLC может быть более экономичным обязательством по аккредитиву вместо выдачи нескольких коммерческих аккредитивов. Коммерческие аккредитивы будут облагаться многочисленными сборами за выдачу и экспертизу.

    Представление документов — Коммерческие аккредитивы являются основным способом оплаты получателя.Вместо того, чтобы полагаться на основной договор об оплате, бенефициар потребует платеж от независимого коммерческого предприятия эмитента по аккредитиву в расчетах по основному договору, заключенному с заявителем. И наоборот, SBLC придерживаются противоположной точки зрения, и в подавляющем большинстве случаев эмитент SBLC не ожидает ни представления документа, ни осуществления платежа.

    В качестве вторичного варианта платежа бенефициару, если получено представление/требование документа, это обычно означает, что заявитель не выполнил свои условия по основному договору.

    Типы документов — Коммерческие аккредитивы требуют документальных представлений, которые обычно состоят из коммерческих документов, таких как коммерческие счета-фактуры, упаковочные или весовые ведомости, транспортные документы и т. д. SBLC чаще всего оплачиваются против простых заявлений бенефициара, и представленные документы часто не имеют внутренней стоимости .

    Искажения/Мошенничество – Понимая разницу с типами документов, описанными выше, вероятность того, что бенефициар запросит платеж по ошибке, случайно или преднамеренно, выше с SBLC.Хотя это очень редкое явление, рекомендуется, чтобы заявитель и бенефициар имели установившиеся отношения при работе с SBLC.

    Продолжительность — Коммерческие аккредитивы обычно являются краткосрочными по своему характеру, и срок их действия обычно составляет 6 месяцев или менее. SBLC чаще всего охватывают более долгосрочные контракты, и их продолжительность в целом может составлять несколько лет.

    Сроки — Любое предприятие по аккредитиву должно определить период, в течение которого должно быть оплачено представление соответствующего документа, и этот период известен как срок аккредитива.Как обязательства по аккредитиву, как коммерческие аккредитивы, так и SBLC могут подлежать оплате «по предъявлении». Это означает, что по прошествии разумного времени с того момента, когда номинант или эмитент обнаружил, что документы соответствуют условиям аккредитива.

    Наоборот, также существуют временные сроки, в которых подробно описывается, что платеж должен быть произведен в фиксированную дату в будущем с момента, когда будет установлено, что презентация соответствует требованиям. Сроки погашения обычно называют обязательствами по отсрочке платежа или банковскими акцептами. Один термин, «переговоры», может использоваться как вид или временной тенор.

    Коммерческие аккредитивы часто включают некоторую форму потребности в финансировании торговли, и поэтому используются временные сроки. SBLC, которые обычно не ожидают предъявления или требования оплаты, в подавляющем большинстве случаев будут использовать тенор до востребования.

    Положения и условия . Учитывая их очень разные потребности в платежах, содержание данных коммерческих и SBLC значительно различается.

    Цель   – Коммерческие аккредитивы облегчают торговлю и выдаются с намерением представить документ в банк для оплаты поставки товаров или оплаты услуг.Они являются основным платежным средством для получателя.

    С другой стороны, SBLC охватывают любой тип контракта или соглашения между двумя сторонами. При условии, что эмитент готов поддержать своего заявителя, тип контракта, который может поддерживать SBLC, безграничен и включает в себя различные типы, которые мы рассмотрели выше (это не исчерпывающий список).

    Если заявитель не выполняет свои договорные обязательства, бенефициар предъявляет заявителю требование об оплате по основному договору.Когда заявитель не удовлетворяет запрос на платеж, бенефициар представляет платеж против SBLC, делая его вторичным платежным средством или платежом последней инстанции для бенефициара.

    Ликвидация, продление или аннулирование гарантийного письма

    • Статья
    • 7 минут на чтение
    Полезна ли эта страница?

    Пожалуйста, оцените свой опыт

    да Нет

    Любая дополнительная обратная связь?

    Отзыв будет отправлен в Microsoft: при нажатии кнопки отправки ваш отзыв будет использован для улучшения продуктов и услуг Microsoft.Политика конфиденциальности.

    Представлять на рассмотрение

    В этой статье

    Применяется к: Microsoft Dynamics AX 2012 R3, Microsoft Dynamics AX 2012 R2, Microsoft Dynamics AX 2012 Feature Pack, Microsoft Dynamics AX 2012

    Вы можете запросить обналичивание гарантийного письма, продление срока его действия или расторжение договора.Используйте формы Создать предложение , Предложение по продаже , Заказ на продажу , Заказ на покупку или Детали проекта для инициирования запросов на обналичивание, продление срока действия или аннулирование гарантийного письма.

    После отправки запроса используйте форму Гарантийное письмо в Банк для обналичивания, продления или аннулирования гарантийного письма.

    Запрос на обналичивание гарантийного письма

    Вы можете запросить обналичивание гарантийного письма со статусом Выдано бенефициару .

    Нажмите Закупки и источники > Общие > Заказы на покупку > Все заказы на покупку . Выберите строку заказа на покупку и в области действий на вкладке Управление в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Нажмите Продажи и маркетинг > Общие > Коммерческие предложения > Все предложения .Дважды щелкните строку предложения по продажам, чтобы открыть форму Предложение по продажам . В области действий на вкладке Предложение в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Нажмите Продажи и маркетинг > Общий > Заказы на продажу > Все заказы на продажу . Дважды щелкните строку заказа на продажу, чтобы открыть форму Детали заказа на продажу . В области действий на вкладке Управление в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Click Управление проектами и бухгалтерский учет > Общие > Предложения > Предложения по проекту . Дважды щелкните строку предложения по проекту, чтобы открыть форму Сведения о предложении по проекту . В области действий на вкладке Предложение в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Нажмите Управление проектами и бухгалтерский учет > Общий > Проекты > Все проекты .Дважды щелкните строку проекта, чтобы открыть форму Сведения о проекте . В области действий на вкладке Project щелкните Гарантийное письмо .

    1. Щелкните Ликвидировать , чтобы открыть раскрывающееся диалоговое окно Ликвидировать гарантийное письмо .

    2. Нажмите OK , чтобы запросить обналичивание суммы гарантийного письма. Поле Статус объекта запроса обновляется до Запрос на ликвидацию .

    Ликвидация гарантийного письма

    Чтобы ликвидировать гарантийное письмо, бенефициар должен представить оригинал гарантийного письма и проинформировать банк о неисполнении обязательств принципалом до даты истечения срока действия. Затем банк выплачивает причитающуюся сумму на счет бенефициара, как это согласовано в гарантийном письме.

    1. Click Управление кассой и банком > Общий > Гарантийные письма .

    2. На левой панели выберите запрос со статусом Запросить ликвидацию и щелкните Ликвидация , чтобы открыть раскрывающееся диалоговое окно Ликвидация гарантийного письма .

      В поле Value отображается общее текущее значение. Если значение увеличивается или уменьшается, отображается обновленное значение.

      Сумма маржи рассчитывается как сумма, указанная в поле Значение , умноженная на процент, указанный в поле Денежная маржа в форме Соглашения о банковских услугах , и отображается как Маржа . Если вы указали фиксированную сумму вместо процента в форме Соглашения о банковских услугах , в этом поле отображается фиксированная сумма.

      Поле Expense отображает сумму всех понесенных расходов как текущие расходы.

    3. Нажмите OK , чтобы ликвидировать гарантийное письмо бенефициару. Записи журнала разносятся по счетам, указанным в форме профиля проводки банковских документов, с использованием ежедневного журнала, указанного в поле Журнал транзакций в форме Параметры управления кассой и банком . Статус запроса обновлен до Ликвидировано .

      После ликвидации вы не можете совершать дальнейшие операции по гарантийному письму.

    Запрос на продление срока действия гарантийного письма

    Вы можете запросить продление срока действия гарантийного письма со статусом Выдано бенефициару .

    Нажмите Закупки и источники > Общие > Заказы на покупку > Все заказы на покупку . Выберите строку заказа на покупку и в области действий на вкладке Управление в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Нажмите Продажи и маркетинг > Общие > Коммерческие предложения > Все предложения . Дважды щелкните строку предложения по продажам, чтобы открыть форму Сведения о предложении по продажам . В области действий на вкладке Предложение в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Нажмите Продажи и маркетинг > Общий > Заказы на продажу > Все заказы на продажу .Дважды щелкните строку заказа на продажу, чтобы открыть форму Детали заказа на продажу . В области действий на вкладке Управление в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Click Управление проектами и бухгалтерский учет > Общие > Предложения > Предложения по проекту . Дважды щелкните строку предложения по проекту, чтобы открыть форму Сведения о предложении по проекту .В области действий на вкладке Предложение в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Нажмите Управление проектами и бухгалтерский учет > Общий > Проекты > Все проекты . Дважды щелкните строку проекта, чтобы открыть форму Сведения о проекте . В области действий на вкладке Project щелкните Гарантийное письмо .

    1. Щелкните Продлить гарантийное письмо , чтобы открыть раскрывающееся диалоговое окно Продлить срок действия гарантийного письма .

    2. В поле Новый срок действия введите новый срок действия для продления гарантийного письма.

    3. Нажмите OK . Поле Facility status запроса обновляется до Request extend .

    Продлить гарантийное письмо

    1. Click Управление кассой и банком > Общий > Гарантийные письма .

    2. На левой панели выберите запрос со статусом Запросить продление и нажмите Продлить , чтобы открыть раскрывающееся диалоговое окно Продлить срок действия гарантийного письма . В поле Expiration date отображается дата истечения срока действия, указанная при подаче запроса на продление гарантийного письма.

    3. В поле Расход введите комиссию за продление, взимаемую банком. Сумма расходов рассчитывается как сумма, указанная в поле Значение , умноженная на процент, указанный в поле Комиссия за продление в форме Соглашения о банковских услугах , и отображается в этом поле.Если вы указали фиксированную сумму вместо процента в форме Соглашения о банковских услугах , в этом поле отображается фиксированная сумма. При необходимости вы можете изменить эту сумму.

    4. Нажмите OK , чтобы продлить срок действия гарантийного письма. Записи журнала разносятся по счетам, указанным в форме профиля проводки банковских документов, с использованием ежедневного журнала, указанного в поле Журнал транзакций в форме Параметры управления кассой и банком .Статус запроса обновлен до Extended .

    Запрос на аннулирование гарантийного письма

    Вы можете запросить аннулирование гарантийного письма со статусом Выдано бенефициару . Гарантийное письмо может быть аннулировано, когда срок действия письма заканчивается. Чтобы аннулировать гарантийное письмо, бенефициар должен представить оригинал гарантийного письма и потребовать, чтобы банк аннулировал его. После его аннулирования вы не можете выполнять какие-либо дальнейшие операции по гарантийному письму.

    Нажмите Закупки и источники > Общие > Заказы на покупку > Все заказы на покупку . Выберите строку заказа на покупку и в области Действия на вкладке Управление в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Нажмите Продажи и маркетинг > Общие > Коммерческие предложения > Все предложения .Дважды щелкните строку предложения по продажам, чтобы открыть форму Сведения о предложении по продажам . В области действий на вкладке Предложение в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Нажмите Продажи и маркетинг > Общий > Заказы на продажу > Все заказы на продажу . Дважды щелкните строку заказа на продажу, чтобы открыть форму Детали заказа на продажу . В области действий на вкладке Управление в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Click Управление проектами и бухгалтерский учет > Общие > Предложения > Предложения по проекту . Дважды щелкните строку предложения по проекту, чтобы открыть форму Сведения о предложении по проекту . В области действий на вкладке Предложение в группе Банковский документ щелкните Гарантийное письмо .

    –или–

    Нажмите Управление проектами и бухгалтерский учет > Общий > Проекты > Все проекты .Дважды щелкните строку проекта, чтобы открыть форму Сведения о проекте . В области действий на вкладке Project щелкните Гарантийное письмо .

    1. Нажмите Отмена , чтобы открыть диалоговое окно Отмена гарантийного письма .

    2. В поле Причина отмены введите причину запроса на отмену гарантийного письма.

    3. Щелкните OK , чтобы запросить аннулирование гарантийного письма.Поле Статус объекта запроса обновляется до Отмена запроса .

    Аннулирование гарантийного письма

    Когда цель гарантийного письма больше не применяется, вы можете расторгнуть соглашение. После расторжения договора вы не можете предпринимать никаких дальнейших действий по гарантийному письму. Банк возвращает сумму маржи при аннулировании гарантийного письма.

    1. Click Управление кассой и банком > Общий > Гарантийные письма .

    2. Щелкните Отмена в форме Гарантийное письмо , чтобы открыть диалоговое окно Отмена гарантийного письма . В поле Маржа отображается сумма платежа, зарезервированная банком. Эта сумма возвращается доверителю.

    3. Щелкните OK , чтобы отменить гарантийное письмо. Записи журнала разносятся по счетам, указанным в форме профиля проводки банковских документов, с использованием ежедневного журнала, указанного в поле Журнал транзакций в форме Параметры управления кассой и банком .Статус запроса обновляется до Canceled .

    См. также

    Запрос и выдача гарантийного письма

    Увеличить или уменьшить стоимость гарантийного письма

    Гарантийное письмо (форма)

    Глобальные правила — ICC — Международная торговая палата

    Банковское дело играет неоспоримую роль в обеспечении того, чтобы торговля работала на всех, позволяя даже малому бизнесу рисковать и завоевывать новые международные рынки.Банки поддерживают более трети глобальных торговых операций, что составляет триллионы долларов каждый год.

    И если торговля нуждается в финансировании для беспрепятственного движения по всему миру, банкам, в свою очередь, нужны общие правила и рекомендации для работы со своими партнерами из других стран, чтобы избежать путаницы, которая возникает из-за противоречивых национальных правил.

    Если компании по всему миру добровольно соблюдают одни и те же принципы, это также уравнивает правила игры, облегчая малым и средним предприятиям интеграцию иностранных рынков и глобальных цепочек создания стоимости и обеспечивая более инклюзивную торговлю.

    Глобальные правила ICC для документарных аккредитивов были установлены в 1930-х годах — во время роста национализма и протекционизма — и с тех пор стали наиболее успешными из когда-либо разработанных частных правил торговли.

    Каждый год торговые операции на сумму более 1 триллиона долларов США проводятся на основе этих правил ICC по документарным аккредитивам, теперь известных как UCP600, однако международная торговля постоянно развивается. Это заставляет ICC постоянно корректировать и пересматривать наши правила, чтобы отражать изменяющийся характер банковских операций в торговле.

    ICC также разрабатывает рекомендации для таких областей, как форфейтинг, гарантии спроса и финансирование цепочки поставок — все способы, которыми банки работают с компаниями для снижения рисков, связанных с торговлей.

    Поскольку в этой обширной сфере деятельности неизбежно возникают споры между компаниями и банками, опыт ICC также используется, чтобы помочь сторонам быстро и без обращения в суд разрешить разногласия по документам торгового финансирования.

    Когда споры, связанные с правилами глобального торгового финансирования, разрешаются быстро, справедливо и с минимальными затратами, торговля может избежать замедления и хлопот, связанных с длительными международными судебными разбирательствами.В этом духе ICC разработала правила документального разрешения споров (DOCDEX), согласно которым сторонам предоставляется специально назначенная группа экспертов, которая выносит решение в течение 30 дней после получения необходимых документов.

  • Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *