Сколько денег дает государство на открытие бизнеса: Страница не найдена

Содержание

Субсидия в связи с коронавирусом

В ноябре-декабре 2021 малый бизнес может получить безвозмездную субсидию от государства. Помощь предназначена в том числе для ИП без сотрудников.

Потратить деньги можно на выплату зарплаты, арендные платежи, закупку товара или другие неотложные нужды — на усмотрение предпринимателя. Возвращать их не придётся. И отчитываться по ним — тоже.

Источник: Постановление правительства № 1849.

Кто имеет право на субсидию

Получить помощь от государства могут ИП и ООО при выполнении нескольких условий:

  • Компания есть в реестре малого и среднего бизнеса по состоянию на 10 июля 2021 года.
  • Основной ОКВЭД есть в приложении к Постановлению.
  • Организация не находится в процессе ликвидации, банкротства и не исключена из ЕГРЮЛ.
  • На 1 июля 2021 года недоимка по налогам и взносам не превышает 3000 ₽ (с учётом имеющейся переплаты). Если на момент подачи заявления недоимка погашена, право на субсидию сохраняется.

☑️ Проверьте право на субсидию по ИНН в специальном сервисе налоговой.

Размер субсидии

Бизнес может рассчитывать на помощь в размере одного федерального МРОТа на сотрудника, это 12 130 ₽.

Для организаций субсидия = кол-во работников × 12 130 ₽.

Для ИП с сотрудниками = кол-во работников × МРОТ + 12 130 ₽.

Для ИП без сотрудников субсидия составит 12 130 ₽.

Количество сотрудников определяют по сданным отчётам РСВ и 6-НДФЛ за полугодие по состоянию на июнь 2021 года. 

⚠️ ИП без сотрудников не сдают отчёт РСВ и 6-НДФЛ.

Как подать заявление на субсидию

Заявление подают в свою налоговую. Чтобы получить деньги, нужно отправить заявление до 15 декабря 2021 года. Сделать это можно несколькими способами.

На сайте налоговой: через личный кабинет юрлица или ИП. Перейдите в раздел «Сервисы» → COVID-19 → заявление на субсидию. Для отправки заявления квалифицированная электронная подпись не нужна.

Почтой России

. Заполните заявление в конструкторе на сайте налоговой, распечатайте его и подпишите синей ручкой. Отправьте в свою налоговую письмом с описью вложения и уведомлением о вручении.

Лично подойти и опустить документ в специальный бокс, который должен висеть на входе в инспекцию. Позвоните в налоговую и уточните, есть ли такая возможность.

⚠️ Деньги начнут перечислять через 8 рабочих дней после подачи заявления, но не раньше 15 ноября.

🎁

Новым ИП — год Эльбы в подарок

Год онлайн-бухгалтерии на тарифе Премиум для ИП младше 3 месяцев

Попробовать бесплатно

Нужно ли учитывать субсидию в налогах

Субсидия не учитывается ни в доходах, ни в расходах УСН. Об этом говорится в пп. 60, п. 1, ст. 251 и в п. 48.26, ст. 270 НК РФ. 

В Эльбе в поступлении укажите 0 в поле «Учитывать в налогах».

Если у вас УСН «‎Доходы минус расходы», в списании тоже нужно скорректировать цифры в поле «Учитывать в налогах» — чтобы не занижать налог. Это касается и выплат сотрудникам, и других расходов, оплаченных из субсидии.

Из зарплаты сотрудников нужно удерживать НДФЛ и перечислять страховые взносы, как обычно.

Статья актуальна на 

Фонд развития предпринимательства «Даму» | Электронное правительство Республики Казахстан

АО «Фонд развития предпринимательства «Даму» (далее – Фонд «Даму» / Фонд) образовано согласно постановлению Правительства Республики Казахстан от 26.04.1997г. № 665 «О создании фонда развития малого предпринимательства».

До 2001г. Фонд выполнял функции агента по учету и контролю использования средств государственного бюджета по Программе мер по поддержке отечественных товаропроизводителей, а также по кредитным линиям Европейского банка реконструкции и развития и Азиатского банка развития.

С 2002г. Фонд начал кредитование малого бизнеса напрямую из собственных средств. Фондом «Даму» были реализованы «Программа кредитования субъектов малого предпринимательства из средств республиканского бюджета» и «Программа развития малых городов на 2004-2006 гг.».

В мае 2005г. Правительством Республики Казахстан была принята «Программа ускоренных мер по развитию малого и среднего предпринимательства в РК на 2005-2007 гг.». В соответствии с данной программой, в течение 2005-2007 гг. Фонд осуществлял поддержку малого предпринимательства (далее – МП) посредством реализации программ проектного финансирования и лизинга, программы развития системы микрокредитования в Казахстане, программы гарантирования кредитов субъектов МП, получаемых в банках второго уровня (далее – БВУ).

С апреля 2006г. Фонд «Даму» функционирует в составе акционерного холдинга АО «Фонд устойчивого развития «Қазына».

В соответствии с Указом Президента Республики Казахстан от 22.05.2013г. №571 «О некоторых мерах по оптимизации системы управления институтами развития, финансовыми организациями и развития национальной экономики» 100% акций Фонда «Даму» были переданы АО «Национальный управляющий холдинг «Байтерек» (далее – АО «НУХ «Байтерек»). До выхода этого Указа 100% акций Фонда «Даму» принадлежали АО «Фонд национального благосостояния «Самрук-Қазына» (далее – АО «ФНБ «Самрук-Қазына») и с 28.12.2011г. находились в доверительном управлении Министерства экономического развития и торговли Республики Казахстан, а с 10.04.2013г. – Министерства регионального развития Республики Казахстан. В настоящее время Единственным акционером Фонда является АО «НУХ «Байтерек».

С конца 2007г. Фонд «Даму» осуществляет функции оператора по обусловленному размещению средств Стабилизационной программы Правительства Республики Казахстан.

С 2010г. Фонд «Даму» является финансовым агентом субсидирования ставок вознаграждения по кредитам предпринимателей и гарантирования кредитов предпринимателей перед банками, а также выполняет функции оператора программ по обучению и консультированию в рамках государственной программы «Дорожная карта бизнеса 2020» (далее – программа «ДКБ 2020»).

C 2015г. Фонд «Даму» является финансовым агентством, осуществляющим реализацию и мониторинг финансовой поддержки (субсидирование ставок вознаграждения по кредитам предпринимателей, гарантирование кредитов предпринимателей перед банками) в рамках Единой программы поддержки и развития бизнеса «Дорожная карта бизнеса 2020».

В 2017 году началась реализация Программы развития продуктивной занятости и массового предпринимательства.  Цель Программы – увеличить количество субъектов малого бизнеса путем создания финансовых и нефинансовых (обучение) условий для граждан с предпринимательским талантом. В рамках программы Фонд «Даму» осуществляет фондирование БВУ и микрофинансовых организаций, которые предоставляют кредиты / микрокредиты по ставке до 6% предпринимателям в городах. Вместе с этим Фонд «Даму» осуществляет гарантирование кредитов / микрокредитов, выдаваемых в городах.

В 2012-2014 гг. созданы 18 Центров обслуживания предпринимателей (далее – ЦОП) во всех областных центрах и городах Нур-Султан, Алматы, Семей, Туркестан, а также 14 мобильных Центров поддержки предпринимательства (далее – МЦПП).

Региональные филиалы Фонда «Даму» работают во всех регионах Казахстана, имеют значительный опыт работы с местными предпринимателями, общественными организациями и местными исполнительными органами власти. Узнать подробно вы можете пройдя по данной ссылке.

Кто может получить субсидию и гарантию от Фонда «Даму»?

Как известно, Программа «Дорожная карта бизнеса 2020» реализуется с 2010 года. На сегодняшний день эта Программа самая узнаваемая и эффективная из тех программ поддержки предпринимательства, которые реализуются в государстве.
В марте 2015 года Программа прошла ребрендинг и стала гораздо объемнее и доступнее. Она получила название Единая программа поддержки и развития бизнеса «Дорожная карта бизнеса 2020».

«Сегодня предприниматель, пришедший в любой банк или лизинговую компанию, может воспользоваться субсидированием процентной ставки вознаграждения по кредитам или лизинговым сделкам и получить гарантии по займу от Фонда „Даму“. По этим инструментам Фонд „Даму“ взаимодействует практически со всеми банками второго уровня и лизинговыми компаниями», — поясняет Руслан Тюлегенов, на момент записи комментария для центра деловой информации Kapital. kz занимавший должность директора департамента субсидирования Фонда «Даму».

Нагрузка по кредиту снижается

Государство субсидирует 7−10% по кредитам или лизинговым сделкам, срок — 3 года с возможностью пролонгации до 6 лет. К примеру, предприниматель получает кредит на бизнес в банке под 19% годовых, из них 7−10% оплачивает Фонд «Даму», оставшиеся 9−12% — сам предприниматель. Таким образом, нагрузка по кредиту у предпринимателя снижается. Причем, подчеркивает спикер, неважно, крупный предприниматель или представитель МСБ обращается за поддержкой, дело не в масштабе предприятия, а в сумме кредита: максимальная сумма — 4,5 млрд тенге для одного предпринимателя.

За все время существования Программы — с 2010 года — поддержано более 8 тыс. предпринимателей и выплачено субсидий около 119 млрд тенге. «В этом году предусмотрено 40,4 млрд тенге, из них 28,2 млрд тенге — из республиканского бюджета, 5 млрд тенге — дополнительные средства (резерв), предусмотренный для субсидирования кредитов, выданных за счет средств Единого накопительного пенсионного фонда. Эти средства будут направлены на пополнение оборотных средств и рефинансирование кредитов. Также на 2015−2016 годы специальным указом президента выделено из Национального фонда РК 7,2 млрд тенге — на пополнение оборотных средств.

В настоящее время при плане 1600 проектов уже одобрено и подписано 1542 новых проекта, притом что в практике Фонда «Даму» на III и IV кварталы года всегда приходится наибольшее количество подписанных проектов предпринимателей.

Поддержать предпринимателей на селе

В рамках Единой программы реализуются три направления, по которым предоставляются субсидии и гарантии.

«Участниками первого направления могут стать предприниматели, работающие в малых городах, моногородах и сельских населенных пунктах. Для них государство покрывает 10% по кредиту или лизинговой сделки, срок кредита — 3 года с пролонгацией до 6 лет. Отмечаю, что отраслевых ограничений нет, поскольку первостепенная задача — поддержать предпринимателей на селе», — поясняет Руслан Тюлегенов.

Спикер рассказывает, что есть компании, которые ранее были зарегистрированы, например, в областном центре, но само предприятие работает в моно-, малом городе или сельском населенном пункте. Поэтому в Единую программу были внесены изменения: теперь компании вне зависимости от места работы предприятия и без учета места регистрации могут рассчитывать на субсидии Фонда.

Третье направление — «Снижение валютных рисков предпринимателей». Оно предназначено для экспортно ориентированных проектов. Получить поддержку могут предприниматели, которые занимаются экспортом, либо те, у которых имеется валютная выручка в течение шести месяцев до подачи заявки в банк на получение кредита. Таким предприятиям Фонд «Даму» субсидирует 6% по кредиту, по лизингу — 7%.

Список пополняется новыми отраслями

Большая часть проектов, получивших субсидии и гарантии Фонда «Даму», относится к приоритетным отраслям экономики — это второе направление программы. Список отраслей был утвержден, но за это время он дополнялся по рекомендации банков, лизинговых компаний и самих предпринимателей. По второму направлению государство субсидирует 7%.

Сюда относятся и предприятия, которые вошли в программу индустриально-инвестиционного развития на 2015−2019 годы. Это сектора обрабатывающей промышленности, в частности, черная и цветная металлургия, нефтепереработка, нефтегазохимия, производство продуктов питания, агрохимия, производство химикатов для промышленности, производство автотранспортных средств, их частей, принадлежностей и двигателей, электрооборудование, производство с/х и ж/д техники, производство машин и оборудования для нефтеперерабатывающей и нефтедобывающей промышленности, производство строительных материалов. Также производство машин и оборудования для горнодобывающей, нефтеперерабатывающей и нефтедобывающей промышленности, производство строительных материалов.

Проекты, реализуемые в данных отраслях, могут получить субсидии от государства в размере 10%.

Субсидии получает большинство проектов

Руслан Тюлегенов рассказывает о механизме предоставления субсидий. Сначала бизнесмен обращается в банк либо лизинговую компанию, где рассматривают проект и принимают решение о финансировании. Если проект одобрен, то бизнесмен может сам обратиться в управление предпринимательства того региона, где находится предприятие.

Предпринимателю нужно написать заявление о намерении получить субсидии по Единой программе и предоставить необходимые документы. Затем управление предпринимательства включает проект бизнесмена в повестку Регионального координационного совета (РКС). На очередном заседании РКС принимается решение о субсидировании проекта бизнесмена. После положительного решения РКС между банком/лизинговой компанией, бизнесменом и Фондом «Даму» заключается трехсторонний договор субсидирования, после чего Фонд «Даму» начинает оплачивать часть процентной ставки вознаграждения по кредиту/лизингу.

Состав РКС — 12 человек: представители банков и бизнес сообществ, возглавляет его, как правило, аким области. Члены совета рассматривают проект, чаще всего приглашают предпринимателя, который должен представить бизнес-план.

«При совместном обсуждении проекты в основном поддерживаются. Крайне редко предпринимателям отказывают, это бывает лишь в тех случаях, когда проект не соответствует условиям Единой программы», — поясняет спикер.

После того как проект получает одобрение, банк/лизинговая компания, акимат и Фонд «Даму» заключают договор субсидирования в дополнение к договору банковского займа/договору финансового лизинга. В этом документе прописывается график погашения с долями государства и предпринимателя.

Когда не хватает залога

«Зачастую банкам сложно работать с проектами, реализуемыми в селах, из-за нехватки залогового обеспечения. Поэтому Фонд „Даму“ предоставляет гарантию до 85% от суммы кредита. То есть „Даму“ разделяет риски предпринимателя, обеспечивая его недостающей частью залога. При этом максимальный размер кредита зависит от категории предпринимателя: молодой начинающий, начинающий или действующий предприниматель», — продолжает спикер. Например, если сумма кредита составляет до 20 млн тенге, максимально возможный размер гарантии — до 85%. Это чаще всего молодые начинающие предприниматели. Если сумма кредита составляет до 360 млн тенге, тогда гарантируется 50%. Если же сумма кредита превышает 360 млн тенге и доходит до 1,8 млрд тенге, то размер гарантии составит до 20%. Такие гарантии в основном приемлемы для действующих предпринимателей.

По инструменту гарантирования механизм таков: предприниматель, которому не хватает залога, при рассмотрении кредитной заявки банком обращается в Фонд «Даму». Далее, после получения одобрения от банка, пакет документов по проекту направляется в Фонд «Даму». Специалисты Фонда «Даму» проводят анализ пакета документов, проводят экспертизу и выносят проект на рассмотрение членами правления Фонда «Даму» для принятия решения о предоставлении гарантии.

За все время существования Единой программы гарантию получили 2318 проектов, на общую сумму кредитного портфеля 83 млрд 497 млн тенге, из них сумма гарантии составила 35 млрд 665 млн тенге.

Как соответствовать запросам клиентов

Это традиционные программы поддержки малого и среднего бизнеса. Благодаря гарантиям Фонда «Даму» предприниматель может получить льготный кредит, не переживая об отсутствии залога, требуемого банком. Благодаря субсидиям, которые снижают кредитную нагрузку на предпринимателя, сегодня в стране можно купить продукцию отечественного производства: от пуговиц, продуктов питания и текстиля до спецтехники и химических веществ.

Пример продукции отечественного производства — ковры и ковровые изделия. Одна из крупнейших в Казахстане ковровых фабрик — ТОО «Бал Текстиль» — работает в Южно-Казахстанской области. Исполнительный директор Жомарт Керимшеев рассказывает, что компания создана в 2011 году казахстанской и турецкой сторонами. Изначально учредители вложили в строительство фабрики 1,1 млрд тенге, это были собственные средства. В 2013 году начался выпуск продукции. Мощность — 5 млн кв. м ковров в год, предприятие загружено примерно на 70% и при этом не производит продукцию «на склад» — объем выпуска определяется рынком.

Продукция «Бал Текстиль» представлена по всему Казахстану, создана обширная сеть дистрибуции — более 400 дистрибьюторов. Компания вышла на соседние рынки — Кыргызстан, Таджикистан, Азербайджан, Россия. Помимо этого, продукция поставляется в торговые сети ИКЕА в России, Великобритании, Германии. От общего объема реализации экспорт сейчас составляет 21%.

Помимо этого, компания выпускает полипропиленовые нити для собственного коврового производства — 4 тыс. тонн. В 2015 году взяли кредит — 1,7 млрд тенге — на приобретение соответствующего оборудования. По программе «Даму-Өндіріс 2» воспользовались инструментом субсидирования процентной ставки: предприниматели платят только 7% из общей ставки по кредиту, Фонд «Даму» покрывает вторую половину ставки — 7%.

Жомарт Керимшеев поясняет, что собственное производство полипропиленовых нитей дает компании несколько преимуществ. Во-первых, снижает себестоимость продукции. Во-вторых, гарантирует продолжительность производства и качество товара. Раньше приходилось заказывать нити за границей, на заказ, производство нитей, доставку их в Казахстан и производство продукции уходило много времени — 2−2,5 месяца. Сейчас же фабрика может сразу произвести нити, необходимые для выполнения заказа клиента, и на это вместе с выпуском продукции уходит три недели. «Это хорошая помощь для нашего производства. К тому же так мы можем контролировать качество нитей и в конечном счете качество наших ковров. К тому же за счет этого мы создали дополнительные рабочие места. Сейчас у нас в штате 245 человек», — говорит Жомарт Керимшеев.

Поддержкой государства могут воспользоваться не только производственники, но и предприниматели, работающие в сфере услуг. Предпринимательница Зоя Букаева, пенсионер МВД, открыла в одном из поселков Мангистауской области медицинский кабинет. Все началось с того, что она посещала обучающие курсы Фонда «Даму». «К нам на занятия приезжали специалисты Фонда, объясняли, как составить бизнес-план, как начать свое дело. По окончании мы получили сертификаты. Год после этого я думала, открывать бизнес или нет. Беседовала с жителями поселка, они говорили, что им нужен такой кабинет. И я решилась воплотить эту идею в жизнь», — рассказывает предпринимательница.

Она обратилась в банк, благо бизнес-план в целом уже был составлен, оставалось доработать детали. Связаться с Фондом «Даму» помогли специалисты банка. В итоге предпринимательнице выдали кредит — 6 млн тенге. Фонд гарантировал 10% от суммы займа на год — 600 тыс. тенге, субсидия составила половину процентной ставки — 7%, так что самой бизнес-леди нужно выплачивать только 7%.

На эти деньги было куплено оборудование, сделан ремонт в помещении. И сейчас сельчане могут посещать медицинский кабинет, где есть процедурный кабинет, аптека, а также предоставляются услуги массажиста. «Теперь посетители говорят, что неплохо было бы и лабораторию иметь, чтобы все было в одном месте и не нужно было бы никуда ходить. Думаю, через несколько лет открыть еще и лабораторию», — делится планами предпринимательница.

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.

государственных денег доступны для открытия бизнеса | Малый бизнес

Начать бизнес может быть достаточно сложно, не беспокоясь о поиске денег. К счастью, у правительства есть программы, доступные для начинающих бизнес, которые могут облегчить перенос финансового бремени. Тем, кто заинтересован в открытии бизнеса, следует изучить все варианты и найти тот, который им больше всего подходит. Хотя это не всегда может быть государственный источник, такой источник может быть наиболее выгодным для владельца бизнеса.

Источники для федерального правительства

В Соединенных Штатах федеральное правительство заинтересовано в том, чтобы помочь предприятиям сдвинуться с мертвой точки. Почти 75 процентов новых рабочих мест создаются малым бизнесом, а в стране насчитывается около 26 миллионов предприятий. Кроме того, федеральное правительство в течение многих лет финансировало новые предприятия через Управление малого бизнеса с кредитами на сумму до 5 миллионов долларов.

SBA предлагает одну из лучших стоимостей для новых бизнес-кредитов.Часто одним из самых больших препятствий на пути к открытию бизнеса является первоначальный взнос за обычную ссуду. SBA профинансирует до 90 процентов ссуды. Кроме того, срок кредита может составлять от семи до 25 лет, что делает условия погашения доступными и привлекательными.

Государственные источники

Правительство штата также может быть отличным источником финансирования для начинающих предприятий. Хотя некоторая государственная помощь поступает от федерального правительства для управления на уровне штата, штаты обычно также вносят свой вклад в программу.По крайней мере, штаты предоставляют услуги в натуральной форме, такие как офисные помещения и персонал, чтобы помочь управлять различными программами бизнес-кредитов.

Одним из наиболее часто используемых государственных источников является Центр развития малого бизнеса. Эти центры есть в каждом штате, хотя могут называться несколько иначе. Их работа — способствовать экономическому развитию. Микрозаймы — небольшие ссуды, предназначенные для малого бизнеса, — могут быть доступны на сумму до 25 000 долларов. Ссуды по Программе адаптации и инвестирования сообществ, ссуды 504 и другие также могут быть доступны через эти государственные или местные офисы.

Местное самоуправление

Некоторые ссуды могут предоставляться местным органам власти или агентствам экономического развития, связанным с местными органами власти. В этом случае зачастую проблема состоит в том, чтобы узнать, где искать и у кого спрашивать о ссуде. Даже при наличии денег часто не хватает маркетинговых усилий.

Эти ссуды обычно не обеспечивают больших сумм стартового капитала, но могут быть хорошим источником, к которому можно обратиться, если потребности не так велики. Спросите об этих займах в местной торговой палате или агентстве экономического развития, если таковое существует в вашем районе.

Источники

Ресурсы

Биография писателя

Кеннет Блэк работает внештатным писателем с 2008 года. В настоящее время он работает штатным писателем в газете The Times Republican в Центральной Айове. Он много писал на самые разные темы, включая бизнес, политику, семейную жизнь и путешествия. Блэк имеет степень бакалавра делового маркетинга Университета Феникса.

Списание затрат на открытие собственного дела

Есть несколько способов вычесть коммерческие расходы из доходов вашего малого бизнеса, чтобы снизить налоговый счет.В некоторых случаях бизнес-отчисления могут снизить ваш доход в соотношении доллар к доллару. Вы также можете вычесть определенные расходы, понесенные на этапе запуска вашего бизнеса, но правила не так просты, как правила вычета операционных расходов. Чтобы понять, как работают вычеты при открытии бизнеса, вам необходимо знать, какие расходы подлежат вычету и как их брать при уплате налогов.

Ключевые выводы

  • IRS разрешает определенные налоговые вычеты для создания, запуска и открытия бизнеса.
  • Вы не можете претендовать на начальные расходы, если бизнес не развивается, и вы не можете его начать.

Допустимые отчисления при открытии бизнеса

Начать новый бизнес может быть очень интересно. Несмотря на энтузиазм, который сопровождает стартап, запуск нового бизнеса связан с определенными расходами. Вы можете уменьшить сумму налога, которую вы платите, исходя из этих расходов. Налоговая служба (IRS) разрешает определенные налоговые вычеты по трем конкретным категориям затрат на открытие бизнеса:

  1. Создание бизнеса: Это затраты, связанные с исследованием создания активной торговли или бизнеса, включая технико-экономическое обоснование, анализ рынка и продуктов, исследование конкуренции, изучение предложения рабочей силы, поездки для выбора места и другие связанные с этим затраты. в создании нового бизнеса.
  2. Начало бизнеса: Сюда входят любые расходы, связанные с вводом в действие вашего бизнеса, включая набор, найм и обучение сотрудников, расходы, связанные с поиском поставщиков, рекламу и оплату профессиональных услуг. Затраты на приобретение оборудования не включаются, так как они амортизируются в соответствии с обычными бизнес-правилами вычета.
  3. Затраты на организацию бизнеса: Это затраты на создание вашего бизнеса в качестве юридического лица, например корпорации, общества с ограниченной ответственностью (LLC) или товарищества, которые могут быть включены.Эти расходы будут включать государственные и юридические гонорары, гонорары директора, бухгалтерские сборы и расходы на проведение любых организационных встреч.

Вы должны помнить об одном. Вы можете списать эти расходы только в том случае, если действительно открыли бизнес. Это означает, что любые расходы, понесенные бизнесом, который фактически не сдвинулся с мертвой точки, не подлежат вычету.

Как получить отчисления на открытие бизнеса

Хотя вы можете вычесть определенные начальные затраты, связанные с вашим бизнесом, могут применяться ограничения.Деловые расходы, понесенные на этапе запуска, ограничиваются вычетом 5000 долларов в первый год. Этот предел применяется, если ваши расходы составляют 50 000 долларов или меньше. Таким образом, если ваши стартовые расходы превышают 50 000 долларов, ваш вычет за первый год уменьшается на сумму, превышающую 50 000 долларов.

Например, если ваши начальные расходы составляют 53000 долларов, вычет за первый год будет уменьшен на 3000 долларов до 2000 долларов. Если ваши расходы превышают 55 000 долларов, вы полностью потеряете вычет. Затем вы можете амортизировать оставшиеся расходы и вычесть их равными долями в течение 15 лет, начиная со второго года работы.

Требование удержания в налоговых формах

Если вы решите воспользоваться вычетом за первый год, его необходимо указать в налоговой форме вашей компании. Это может быть Приложение C для индивидуального предпринимателя, K-1 для партнерства или корпорации S или форма 1120 корпоративной налоговой декларации. В последующие годы амортизированный вычет запрашивается в форме 4562 «Износ и амортизация».

Затем вычет переносится в вашу Таблицу C в составе прочих расходов, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, или в форму вашего партнерства или корпоративного подоходного налога.Вы можете продолжать требовать его в составе прочих расходов в течение всего периода амортизации.

Когда следует требовать удержания?

Вычет при открытии бизнеса может быть востребован в том налоговом году, в котором предприятие стало активным. Однако, если вы ожидаете увидеть убыток в течение первых нескольких лет, рассмотрите возможность амортизации вычетов для компенсации прибыли в последующие годы. Для этого в первый год вашей деятельности потребуется заполнить форму IRS 4562. Вы можете выбрать один из различных графиков погашения, но после того, как вы выбрали график, вы не можете его изменить.Перед принятием этого решения проконсультируйтесь со своим налоговым консультантом.

Убедитесь, что вы проконсультируетесь с квалифицированным налоговым специалистом или налоговым консультантом, прежде чем принимать какое-либо решение о возмещении начальных расходов.

Что делать, если вы не начинаете свой бизнес?

Если вы тратите деньги на исследование создания бизнеса, но затем решаете не двигаться вперед, понесенные вами расходы будут считаться личными расходами. К сожалению, эти расходы не подлежат вычету. Однако расходы, понесенные вами при попытке начать бизнес, могут подпадать под категорию капитальных затрат, которые вы можете заявить как капитальные убытки.

Итог

Списание расходов на открытие бизнеса не так просто, как вычет бизнес-расходов. Это особенно актуально, когда ваш бизнес уже запущен. Хотя вам может казаться, что вы знаете достаточно, чтобы ориентироваться в этом процессе, всегда полезно проконсультироваться с налоговым консультантом, который специализируется на налогообложении малого бизнеса. Этот человек может помочь вам преодолеть любые препятствия, чтобы у вас все получилось вовремя.

Налоговые последствия открытия нового бизнеса

Примечание редактора: Изначально эта статья была опубликована 17 ноября 2017 г., .

Запуск нового бизнеса связан с множеством налоговых вопросов. Давайте рассмотрим некоторые налоговые соображения при открытии бизнеса, в том числе большие изменения, которые произойдут с вашим собственным боссом.

Вы можете подать заявление о вычете стартового налога на приемлемые расходы

Затраты на запуск — это суммы, которые вы заплатили или понесли при создании своего бизнеса или даже при расследовании создания вашего бизнеса. Если вы действительно начали свой бизнес, вы можете выбрать вычет допустимых расходов в размере до 5000 долларов в первый год.Кроме того, вы имеете право на получение полной суммы налогового вычета для стартапов, если ваши расходы не превышают 50 000 долларов.

Ваш доход облагается налогом, даже если вы реинвестируете его в свой бизнес

Любая прибыль, которую ваш бизнес получает каждый год, будет облагаться налогом независимо от того, снимаете ли вы ее или реинвестируете в развитие своего бизнеса. Тем не менее, вы должны помнить об этой подсказке по налогу на начинающий бизнес — любые вычитаемые бизнес-расходы могут использоваться для прямого возмещения этого дохода.

Вы будете облагаться налогом на самозанятость

Еще одним налоговым соображением при открытии бизнеса является налог на самозанятость.Ваша чистая прибыль от вашего бизнеса будет облагаться этим дополнительным налогом. Налогом на самозанятость оплачиваются взносы как в социальное обеспечение, так и в Medicare. В настоящее время в 2020 году вы будете платить налог на самозанятость по ставке 15,3% от ваших чистых доходов от самозанятости в размере до 137 700 долларов США, а налог по программе Medicare — только по ставке 2,9% от суммы превышения.

Дополнительный налог в размере 0,9% по программе Medicare будет взиматься с дохода от самозанятости, превышающего 250 000 долларов США для совместных деклараций; 125 000 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих отдельные декларации; и 200 000 долларов во всех остальных случаях.Налог на самозанятость взимается в дополнение к подоходному налогу, но вы можете вычесть половину налога на самозанятость в качестве корректировки дохода.

Хотя уплата дополнительного налога может показаться обременительной, на самом деле она предназначена для того, чтобы действовать так же, как налоги на социальное обеспечение и бесплатную медицинскую помощь, которые обычно удерживаются из заработной платы работающего физического лица. Кроме того, часть налога на социальное обеспечение увеличивает ваши потенциальные пособия по социальному обеспечению, которые вы можете получить при выходе на пенсию.

Если вы решите преобразовать свой малый бизнес в корпорацию, ваши заработки не будут облагаться налогом на самозанятость.Однако после этого вы будете облагаться налогом на заработную плату, поскольку акционеры, оказывающие услуги для своих корпораций, должны получать заработную плату по форме W-2 с учетом удержаний в системе социального обеспечения и Medicare.

Ваши требования к подаче документов изменятся

Обычно от физических лиц с налогооблагаемым доходом ниже определенных сумм не требуется подавать налоговую декларацию за год. Как правило, для налогов 2021 года один человек в возрасте до 65 лет должен подавать только в том случае, если его скорректированный валовой доход превышает 12550 долларов.

Однако, если вы работаете не по найму, вы должны подать налоговую декларацию, если ваш чистый доход от вашего бизнеса составляет 400 долларов или более. Это верно, даже если 400 долларов — ваш единственный доход, и вы пока что ниже обычного порога подачи заявок. Другими словами, вам может потребоваться подать налоговую декларацию в качестве стартапа, когда вы, возможно, не достигли порогового значения как физическое лицо.

Вам необходимо будет производить расчетные ежеквартальные платежи

Большинство налогоплательщиков удовлетворяют свои требования по уплате налогов, когда их работодатель удерживает налоги штата и федеральные налоги с каждой зарплаты.Когда вы работаете не по найму и начинаете свой бизнес, вы платите 100% налоги. Большинство самозанятых налогоплательщиков удовлетворяют свои требования по уплате налогов, производя расчетные налоговые платежи ежеквартально в режиме онлайн или по почте.

Если вы также работаете в качестве наемного работника в другом предприятии помимо самозанятости, вы можете уплатить требуемые налоговые платежи, увеличив сумму удержания из вашей заработной платы.

Если вы не внесете требуемые платежи, вам может быть наложен штраф за недоплату.Штраф можно избежать, если вы соблюдаете определенные оговоренные исключения или отказы.

Штраф = Процентная ставка, взимаемая IRS за недостатки (×) Сумма недоплаты за период недоплаты.

Вы будете подвергнуты новой налоговой проверке для бизнеса

К сожалению, самозанятость будет в одной из любимых аудиторских аудиторских групп IRS. Хотя одитинг не означает, что у вас проблемы, если вы на самом деле не сделали что-то не так, для вас лучше всегда быть готовым к такой возможности.В частности, вам следует тщательно регистрировать свои доходы и расходы, чтобы потребовать полную сумму вычетов, на которые вы имеете право.

Определенные виды расходов, такие как расходы на автомобиль, проезд, развлечения, питание и домашний офис, требуют особого внимания, поскольку на них распространяются особые требования к ведению документации и / или ограничения по вычету.

Узнайте, как H&R Block может помочь в открытии бизнеса, а также вопросы по налогам

Хотя эти налоговые последствия открытия бизнеса могут показаться пугающими, мы готовы помочь.Узнайте, как наши налоговые специалисты могут помочь вам с налогами на малый бизнес уже сегодня.

Окончательное руководство по побочным действиям на 2021 год

Пандемия Covid-19 оставила без работы миллионы американцев, а многие мелкие магазины и рестораны — из бизнеса. В то же время он был рассадником инноваций и создания новых предприятий. Согласно данным переписи населения США, в 2020 году бизнес-образование в США выросло почти на 42%. У малого бизнеса есть масса возможностей, продающих вещи, которые люди все еще покупают в условиях пандемических ограничений, от продуктов питания и домашних развлечений до канцелярских товаров, а также продуктов и услуг, необходимых компаниям, работающим удаленно.

Как выяснили многие американцы, вам не нужно бросать повседневную работу, чтобы начать свой бизнес. Сейчас идеальное время для того, чтобы начать подработку — бизнес, которым вы можете заниматься в нерабочее время, когда вы работаете на полную ставку. Поскольку многие работники меньше ездят на работу, стало легче, чем когда-либо, получить дополнительный доход.

Начать побочный бизнес — один из самых разумных финансовых шагов, которые вы можете сделать прямо сейчас. В условиях неустойчивой экономики ни у кого не может быть слишком большого разнообразия доходов. Даже люди, занимающие, казалось бы, надежные рабочие места в государственном секторе, пострадали от увольнений и увольнений с момента заражения Covid-19.Это одна из причин, по которой 56% американцев заявили, что в 2020 году они будут в большей безопасности работать на себя, чем на традиционной работе, по сравнению с 32% в 2011 году, согласно отчету о состоянии независимости от MBO Partners, поставщика услуг бэк-офиса. независимым работникам. Для групп, которые больше всего пострадали от потери работы во время пандемии — женщин, цветных людей и пожилых работников — зависимость от работы как единственного источника дохода прямо сейчас является совершенно рискованной.

Даже если вас не беспокоит потеря работы, подработка может стать отличным источником дополнительного дохода для выплаты долга, экономии денег и инвестиций.Он также может иметь налоговые преимущества. Если вы совершаете покупки для бизнеса, вы можете иметь право на налоговые вычеты. Не говоря уже о том, что побочный бизнес может быть лучшим способом почувствовать вкус будущей карьеры, которую вы, возможно, захотите сделать позже.

Какой сайд-хастл запустить?

Есть много вариантов: выполнение внештатных проектов в своей основной карьере, создание магазина электронной коммерции на основе одного из ваших внешних интересов, публичные выступления, предоставление личных услуг, таких как организация дома, изготовление тортов на день рождения для людей в вашем сообществе, вы называете это.Введите «side hustle» в любую поисковую систему, и вы найдете множество списков вариантов.

Как и в любом другом бизнесе, оценка ваших навыков, талантов и способностей, в том числе тех, которые вы используете в своей жизни вне работы, может указать вам правильное направление. Вы будете более мотивированы заниматься побочным бизнесом, если это то, что у вас хорошо получается, вам нравится и у вас достаточно клиентов, чтобы это стоило вашего времени.

Один вопрос, который может помочь вам придумать идеи: что вы обычно делаете на работе? В личной жизни? Если другие люди постоянно обращаются к вам за помощью в чем-то, будь то продвижение мероприятий, причесывание и макияж, помощь в изучении новых технологий или выпечка безглютеновых десертов, это ценная информация, если вы ищете побочную суету.Это показывает, что на рынке есть спрос.

Также важно учитывать, сколько времени и денег вы готовы потратить на побочные дела. Если вы будете выполнять внештатную работу в своей области, это может не занять много времени, но если вы отваживаетесь на совершенно новую область или ту, где требуются учетные данные, например, личный фитнес-тренинг, это займет больше времени. чтобы начать. Компании, которым требуется инвентарь, будут стоить дороже, чем те, которые этого не делают. Ознакомьтесь с отраслевыми отчетами о маркетинговых исследованиях, чтобы понять требования.

Как только вы найдете вариант, который вам нравится — будь то ведение блога-фрилансера, продажа вязанных вручную шляп или помощь людям в уборке мусора в гараже — сделайте пробный запуск. Если вы продаете профессиональные услуги, создайте профильные торговые площадки для фрилансеров, такие как Upwork, Freelance или Fiverr. Для личных услуг, таких как репетиторство SAT, размещение рекламы в группах Facebook, которые позволяют это сделать, может быть хорошим способом распространения информации.

Для тех, кто начинает бизнес, основанный на продуктах, например интернет-магазин, попробуйте произвести или заказать небольшое количество инвентаря (существует множество веб-сайтов, ориентированных на электронную торговлю, которые могут показать вам основы) и открыть небольшой магазин на сайт, например Amazon, Etsy или eBay.Некоторые новые предприниматели в сфере электронной коммерции устроят скачки между несколькими продуктами, чтобы увидеть, какой из них продается, учесть проигравших и реинвестировать в самые популярные. Другой вариант — это модель прямой поставки, когда вы рекламируете свои продукты в социальных сетях или на своем собственном веб-сайте, принимаете заказы и отправляете их производителю, который снижает цену и отправляет их, выплачивая вам часть каждой продажи. Преимущество этой модели в том, что она не требует значительных стартовых затрат.

После того, как вы выполнили тестовый запуск, вы очень быстро поймете, каково это, и хотите ли вы продолжить его.Даже если вы не выбрали правильный бизнес с самого начала, подумайте о том, чему вы научились, как об инвестициях в собственное образование в качестве предпринимателя; тот, который вы никогда не получите, просто прочитав об этом или посмотрев видео на YouTube.

Сколько вам будет стоить побочное выступление?

У каждой побочной суеты разные стартовые затраты. Лучший способ понять, что они из себя представляют, — поговорить с людьми, ведущими схожий бизнес. Свяжитесь с ними в сообществах LinkedIn, слушайте подкасты, посвященные открытию бизнеса в определенной нише (вы можете найти их через ListenNotes), или посетите бесплатные онлайн-мероприятия в отрасли, где вы можете пообщаться и задать вопросы.

Если ваша подработка связана с фрилансом в вашей существующей области, ваши затраты, вероятно, не будут очень высокими. Для начала вам обычно понадобятся компьютер и телефон отдельно от того, которым вы пользуетесь в своей работе; любое необходимое отраслевое программное обеспечение; и бухгалтерское программное обеспечение, такое как FreshBooks, QuickBooks или Xero, чтобы отслеживать ваши доходы и расходы, чтобы у вас были записи, необходимые для правильной подачи налогов.

Если вы планируете обслуживать крупные компании, вам также может потребоваться создать простой веб-сайт, чтобы он прошел тесты на соответствие.Они попросят вас доказать, что вы работаете независимо и рекламируете себя, чтобы они не нарушали законы о классификации работников. Существует множество платформ, на которых вы можете бесплатно разместить простой веб-сайт, например WordPress, Wix и Weebly. Чтобы создать веб-сайт, вам также необходимо зарегистрировать URL-адрес в GoDaddy или у одного из его конкурентов.

Если вы ведете бизнес, основанный на продуктах, ваши начальные затраты также будут включать веб-сайт и, вероятно, онлайн-рекламу в Google, Facebook или других сайтах.Если вы не выберете модель дропшиппинга, вам также придется учитывать инвентарь и стоимость доставки. Чтобы определить, что они из себя представляют, важно поговорить с людьми, ведущими бизнес в этой нише.

Начало подработки

Прежде чем вы действительно начнете свой бизнес, важно определить, разрешено ли вам заниматься подработкой в ​​соответствии с вашим трудовым соглашением. Многие работодатели не имеют никаких правил против ведения побочного бизнеса, если вы занимаетесь им в свободное время и используете собственное оборудование.

На всякий случай просмотрите толстую пачку бумаг, которую вы подписали, когда компания приняла вас на борт. Некоторые компании могут ограничивать вас в выполнении побочных проектов для своих клиентов или конкурирующих компаний. Если вы потеряли документы, посмотрите, есть ли у вашей компании внутренний веб-сайт, на котором размещены эти соглашения, или отдельно попросите HR предоставить копию «для ваших записей».

Определите, когда и где вы будете запускать побочную суету

Вы можете добиться большого прогресса в побочной суете всего за несколько недель, но важно выделить время для этого в своем календаре, чтобы вы стали реальным прогресс.Запланируйте хотя бы один час в неделю — или больше, если вы спешите начать — , когда вы не отвечаете за что-то еще , так что это действительно происходит. Отметьте в своем календаре конкретную задачу, над которой вы будете работать в это время, например «зарегистрировать веб-домен» или «программное обеспечение для бухгалтерского учета».

Создание общего списка задач, которые вам нужно решить, чтобы начать работу, поможет вам максимально эффективно использовать свое время. Кроме того, вы испытаете огромное чувство удовлетворения, когда будете проверять каждую из них и приближаться к запуску.

Как разработать бюджет и финансовый план

Для многих побочных дел вам не придется покупать все необходимое для запуска сразу, но полезно придумать начальный бюджет, чтобы вы могли планировать заранее за то, что вам нужно купить. Чтобы узнать, каковы будут ваши начальные затраты, посмотрите видео Управления малого бизнеса США «Оценка начальных затрат». Здесь снова поговорите с предпринимателями, которые делают то, что вы хотите, для получения наиболее точной картины. Они будут знать о вещах, о которых вы, возможно, не читали, например о колебаниях рекламных расходов.

Используйте подход «меньше даёт больше» и откладывайте крупные коммерческие покупки на максимально долгий срок, если вы обнаружите, что вам не очень нравится побочная суета, и вы хотели бы «переключиться» на что-то другое. Заманчиво купить новый компьютер или обставить домашний офис новой мебелью, но сбережение начальных денежных средств — лучший способ сохранить ваши возможности открытыми по мере роста бизнеса.

Примите во внимание эти расходы при составлении предварительного бюджета на побочные действия:

  • Офисное оборудование
  • Технологии, такие как компьютер или мобильный телефон
  • Материалы, которые вам нужно купить
  • Предварительные маркетинговые расходы (например, стоимость создания веб-сайта программное обеспечение, регистрирующее ваш URL-адрес и онлайн-рекламу, если вы их покупаете)
  • Расходы, связанные с регистрацией на онлайн-платформах для фрилансеров или торговых площадках, которые вы можете использовать для поиска клиентов
  • Бухгалтерское программное обеспечение

Не забудьте налоговое планирование

Если вы Не осторожны, все эти побочные деньги могут вызвать серьезные проблемы, когда начнется налоговый сезон.Все, что требуется, — это одна большая работа или несколько новых клиентов, чтобы значительно увеличить ваши налоговые счета.

Три способа, которыми ваша побочная работа может испортить ваши налоги:

  • В зависимости от того, насколько усердно вы работали в прошлом году, вы можете увидеть, что ваш налоговый счет увеличится на сотни (или, может быть, на тысяч ) долларов.
  • Если ваша побочная работа будет достаточно успешной, вам, возможно, придется платить ориентировочные налоги в течение года — и IRS наложит на вас штраф, если вы не заплатите их вовремя.
  • А что, если IRS решит, что им нужны доказательства того, что вы действительно потратили 1000 долларов на кухонные принадлежности в качестве деловых расходов? У вас есть квитанции или банковские выписки, подтверждающие, что вы на самом деле потратили именно эти деньги?

Об этом нужно много думать, но нужно быть готовым. Вот несколько способов уберечь себя от ненужных налогов:

Отложите налоги на самозанятость

Взгляните на последнюю зарплату с вашей «дневной работы». Вы увидите, что ваш работодатель удерживает часть вашей зарплаты для уплаты подоходного налога до того, как деньги когда-либо поступят на ваш банковский счет — это называется удержанием федерального подоходного налога.Независимо от того, сколько или мало вы зарабатываете, откройте отдельный сберегательный счет для бизнеса и отложите 20–35% всех своих побочных денег на налоги. Таким образом, у вас будет достаточно денег, чтобы заплатить подоходный налог и , налог на самозанятость, который вы должны с этого дохода. Сделайте это, и вы не будете застигнуты врасплох огромным налоговым счетом, когда начнется налоговый сезон.

Узнайте, нужно ли вам платить ориентировочные налоги.

Наша налоговая система — это система с распределительной оплатой. Это означает, что IRS хочет, чтобы люди платили налоги в течение всего года, а не единовременно.Вот почему вам, возможно, придется платить ориентировочные налоги (или ежеквартальные налоги), которые уплачиваются ежеквартально в течение года, на деньги, которые вы зарабатываете на своей работе.

Если ваша побочная работа приносит только несколько сотен долларов в год, вы можете расслабиться. Вам, вероятно, не стоит беспокоиться о предполагаемых налогах. Просто следите за тем, что вы зарабатываете, и подайте налоговую декларацию весной, как обычно, а затем платите налоговую задолженность с этих дополнительных денег.

Как правило, вы будете платить ориентировочные налоги, если при подаче налоговой декларации ожидаете, что ваша задолженность по налогам превышает 1000 долларов США. Это после вычета вашего федерального подоходного налога у источника из общей суммы налога, которую вы ожидаете выплатить в этом году.

Откройте отдельный текущий счет для вашей побочной работы

Откройте текущий счет, предназначенный исключительно для расходов, связанных с вашей побочной работой . Так вам будет намного легче найти бизнес-расходы и подсчитать, сколько вы потратили на дополнительную работу в течение года. Как и в любом другом малом бизнесе, вы можете списать часть своих дополнительных расходов из налогооблагаемого дохода.

Создайте простую систему учета.

С одной стороны, хранение всех ваших квитанций о побочных расходах, связанных с суетой, в одном легкодоступном месте поможет вам выяснить, сколько вы можете требовать в виде вычетов, связанных с бизнесом. А во-вторых, если дядя Сэм когда-нибудь постучится и попросит вас подтвердить эти расходы, у вас есть документальный след, подтверждающий это.

Важная информация для ведения учета:

  • Квитанции
  • Выписки с банковского счета
  • Деловые записи
  • Налоговые формы
  • Пробег автомобиля и расходы на автомобиль

Получите помощь от налогового специалиста

Проведите побочную суету. сделайте налоги немного сложнее, чем вы, вероятно, привыкли.И попытка разобраться с налоговыми последствиями может быть немного непосильной. Вот почему так важно работать с CPA или надежным налоговым консультантом, к которому вы можете обратиться за советом и руководством по налогообложению.

Не забудьте проверить их учетные данные и послужной список. IRS предлагает ознакомиться со своим Справочником составителей федеральных налоговых деклараций с соответствующими полномочиями и выбранной квалификацией. Это может помочь вам найти составителей в вашем районе, которые в настоящее время имеют профессиональные полномочия, признанные IRS, или которые имеют годовой отчет о завершении программы сезона подачи.Вы также можете проверить профессиональные организации, к которым принадлежат многие составители налоговых деклараций.

Вам не обязательно создавать юридическое лицо, когда вы впервые открываете свои двери, если только вы не входите в область с большой потенциальной ответственностью. Многие предприниматели сначала пытаются вести свой бизнес в течение нескольких месяцев, прежде чем сделать этот шаг. Если вы ведете бизнес в качестве индивидуального предпринимателя, может оказаться полезным заполнение документов «Doing Business As» в канцелярии государственного секретаря или казначея; некоторые банки требуют, чтобы вы открыли банковский счет для бизнеса.Сборы обычно являются номинальными и обычно составляют 50 долларов или меньше.

Создание юридического лица, такого как ООО или корпорация, имеет преимущество, заключающееся в обеспечении защиты вашей ответственности и обеспечении того, чтобы финансы вашего бизнеса были отделены от ваших личных финансов. IRS публикует руководство по различным вариантам.

Если вы уверены, что хотите продолжать вести свой бизнес, поговорите с бухгалтером, который специализируется на малом бизнесе, чтобы узнать, какой тип организации подходит вам и будет наиболее выгодным с точки зрения налогообложения.Некоторые предприниматели предпочитают, чтобы адвокат или бухгалтер подали документы, чтобы помочь им создать юридическое лицо в своем штате. Другие используют веб-сайты своего штата или сторонние сайты, такие как LegalZoom или Rocket Lawyer. Стоимость варьируется в зависимости от штата. Если вы выберете путь своими руками, вам, возможно, придется потратить на это несколько сотен долларов. Если вы получите профессиональный совет и помощь, это может стоить пару тысяч долларов.

Следующим шагом будет открытие коммерческого банковского счета. Многие банки потребуют, чтобы вы сначала получили федеральный налоговый идентификатор.Вы можете сделать это бесплатно через веб-сайт IRS. Сборы за корпоративные банковские счета значительно различаются, поэтому важно присмотреться к ним, особенно если вы ведете побочный бизнес, который поначалу может не приносить большого дохода.

Создание расчетного счета для бизнеса позволит вам отделить свои деловые расходы от личных и поможет вам начать наращивать бизнес-кредит. Вы также можете подать заявку на получение бизнес-кредитной карты, чтобы вы могли хранить все свои расходы в одном месте и упростить бухгалтерский учет.Деловые кредитные карты часто имеют программы вознаграждения, привязанные к типам покупок, совершаемых малым бизнесом, которые вы можете использовать для оплаты других покупок в бизнесе. Некоторые владельцы малого бизнеса считают полезным открывать бесплатные счета на платежных сайтах, таких как Venmo или PayPal, чтобы обеспечить быстрые электронные платежи от клиентов, которые предпочитают платить таким образом. Вы можете переводить деньги, поступающие через эти сайты, прямо на свой банковский счет.

Если вам нужно принимать дебетовые и кредитные карты, такие провайдеры, как Clover, PayPal и Square, могут позволить вам сделать это, используя свои устройства для чтения карт на вашем мобильном телефоне или планшете.Основные поставщики программного обеспечения для выставления счетов, такие как FreshBooks и QuickBooks, позволяют вам выбрать в своих счетах вариант, позволяющий клиентам оплачивать вас кредитной картой или ACH. Если ваш бизнес начинает выполнять большой объем транзакций по кредитным картам, вам нужно найти поставщика торгового счета, который установит для вас план, который минимизирует сборы за обработку.

Пока вы настраиваете финансовую часть своего бизнеса, вы также можете поработать над своим брендом. Некоторые компании вкладывают несколько сотен долларов или больше в создание логотипа, но это не обязательно для каждого вида бизнеса.Размещение страниц в социальных сетях для вашего бренда на таких сайтах, как LinkedIn, Twitter, Instagram и Facebook, может помочь вам рассказать о том, что вы делаете.

Если вам нужна помощь в решении определенных задач, например в разработке веб-сайта, подумайте о найме другого фрилансера. Вы можете найти дизайнеров и копирайтеров, используя такие сайты, как 99Designs, Upwork, Freelancer и Fiverr, или выполнив поиск в LinkedIn.

Привлечение первых клиентов

Большинство владельцев бизнеса точно помнят, как они получают своего первого покупателя, потому что совершить эту первую продажу очень интересно.К счастью, есть много способов продавать, даже если вы интроверт, который ненавидит холодные звонки.

Самый простой способ привлечь клиентов, если вы работаете фрилансером в своей отрасли, — это нетворкинг. Простое сообщение близким знакомым, что вы начинаете бизнес, и обращение к ним за советом, может помочь вам получить потенциальных клиентов или даже проекты, над которыми нужно работать. Люди, которые знают вас и уважают вашу работу, могут порекомендовать вас.

Если вы продаете продукт, вам может помочь реклама в социальных сетях, посещение (виртуальной) торговой выставки или создание канала YouTube.Для некоторых предпринимателей создание электронного информационного бюллетеня — хороший способ оставаться в центре внимания. Независимо от того, какой метод вы выберете, важно оценить стоимость привлечения каждого клиента и настроить свой маркетинг, чтобы бизнес оставался прибыльным.

Оцените стоимость привлечения каждого клиента и настройте свой маркетинг, чтобы бизнес оставался прибыльным. Знайте свои цифры, как выразился судья Shark Tank Кевин О’Лири. «Невозможно управлять бизнесом без цифр», — говорит он.

Один из лучших способов снизить стоимость привлечения: продавать больше всего, что вы продаете, существующим клиентам. Люди, которым нравится ваш продукт или услуга, часто будут стремиться покупать больше без рекламы. Продажа вашего продукта или услуги по подписке — хороший способ привлечь больше их бизнеса. Если вы продаете услугу, подумайте о том, чтобы предлагать гонорар клиентам, которые ее часто используют. Попросите их заплатить вам заранее, чтобы увеличить денежный поток. Просто помните о том, какая у вас пропускная способность, чтобы управлять постоянными клиентами и при этом оставаться на работе.

Поддерживайте процветание вашего бизнеса

Даже компаниям, работающим неполный рабочий день, нужна TLC. Если вы решили, что хотите заниматься побочной работой на постоянной основе, вам понадобится хорошая команда консультантов. Вам понадобится бухгалтер, чтобы быть уверенным, что вы всегда в курсе цифр, знаете, получаете ли вы прибыль, и чтобы ваша финансовая отчетность была в хорошем состоянии. Вам также понадобится бухгалтер, а если вы ведете переговоры по контрактам, — поверенный. Ищите профессионалов, которые регулярно работают с владельцами малого бизнеса и знакомы с проблемами, с которыми сталкиваются небольшие фирмы.

Убедитесь, что вы работаете со своим CPA, чтобы не отставать от налоговых сроков, чтобы вы не столкнулись с большим налоговым счетом неожиданно. Одна из распространенных ошибок владельцев бизнеса, которые впервые привыкли к тому, что налоги вычитаются из каждой зарплаты, — это забыть платить квартальные налоги и оказаться в мире боли, когда они обнаруживают, что должны платить налоги в апреле.

Если вы начали побочный бизнес, чтобы откладывать больше на пенсию, и начинаете видеть, как поступают деньги, то разговор со специалистом по финансовому планированию может помочь вам определить пенсионные счета или инвестиции, на которые вы можете отложить часть денег на будущее.Если вы заработали достаточно денег, чтобы перейти в более высокую налоговую категорию, возможно, вам придется заплатить больше налогов. Может быть более выгодно положить деньги на пенсионный счет с отсроченным налогом, чем использовать их в качестве дополнительных денег.

Работа на стороне требует некоторой работы, но это отличный способ дать себе возможность выбора. Во многих компаниях сейчас непросто получить повышение. Прелесть начала побочной суеты в том, что вам никогда не придется ждать, пока начальник вам ее даст.

Раскрытие информации: NBCUniversal и Comcast Ventures являются инвесторами в Acorns .

Сколько стоит начать бизнес

Автор: sgarcia

23 декабря 2021 г.

Прочтите за 19 минут

Что самое важное вам понадобится при открытии бизнеса? Кишки. Что второе по важности? Капитал. Итак, сколько стоит начать бизнес?

Хотя многие владельцы малого бизнеса начинают свой бизнес с ограниченным бюджетом, иногда рекомендуется иметь какой-то капитал, на который можно будет вернуться, будь то 10 000 или 100 000 долларов — в зависимости от размера вашего бизнеса и отрасли, которую вы выбираете.

Из этой статьи вы узнаете, во сколько вам обойдется открытие бизнеса в наиболее распространенных отраслях. Кроме того, мы объясним, как рассчитать стартовые затраты.

Как получить деньги для открытия бизнеса? Кредит для малого бизнеса — отличная идея для получения необходимого финансирования.

Подать заявку на бизнес-кредит!

Что такое стартовые расходы?

Определение начальных затрат: Это расходы, которые вы понесете до открытия нового бизнеса.Они должны быть оценены и отражены в вашем плане малого бизнеса. Они могут включать юридические документы, бизнес-лицензии, расходы на местонахождение, стартовое оборудование и инвентарь, а также базовые маркетинговые расходы.

Другими словами, затраты на открытие бизнеса до того, как вы начнете получать какой-либо доход.

Средняя стоимость открытия бизнеса

Сколько денег вам нужно, чтобы начать бизнес?

Данные переписи 2007 года от SBA показали, что 70% предпринимателей потратили менее 25 000 долларов на открытие бизнеса.И эти 44% этих предпринимателей начали свой бизнес с менее чем 5000 долларов.

По словам писателя и профессора предпринимательских исследований и экономики Скотта Эндрю Шейна, в 2008 году средняя стоимость открытия бизнеса составляла 31 150 долларов.

Самые прибыльные отрасли малого бизнеса

Распределение затрат на запуск: как рассчитать расходы

Чтобы точно рассчитать, сколько начального финансирования вам потребуется, помните следующие советы.

1. Разберитесь с затратами на запуск

Вам нужно будет разбить среднюю стоимость запуска бизнеса, чтобы увидеть, какие затраты могут повлечь за собой. Если вы составите подробный план, у вас меньше шансов на то, что через несколько месяцев у вас закончится капитал.

Список затрат на открытие бизнеса

Что нужно учитывать при попытке узнать стоимость открытия бизнеса? Типичные начальные затраты могут включать, но не ограничиваются:

  • Исследование рынка
  • Оборудование
  • Офисные помещения, мебель и расходные материалы
  • Коммунальные услуги
  • Запасы
  • Реклама, продвижение и маркетинговая стратегия
  • Веб-сайт
  • Персонал и заработная плата
  • Бухгалтерский учет
  • Юридическая консультация

Сумма расходов может отличаться: например, если вы работаете из дома, вы не будете нести такие офисные расходы, как ежемесячная арендная плата или подключение к Интернету.

2. Прочие расходы и скрытые начальные затраты

Есть некоторые расходы, которые вам придется добавить к стоимости открытия бизнеса. Многие предприниматели часто упускают из виду эти дополнительные расходы. Чтобы они не подкрались к вам в процессе, ознакомьтесь с этим скрытым списком затрат на открытие бизнеса:

Страхование бизнеса

Это то, что вы захотите рассмотреть, возможно, не сразу, но на ранней стадии .

Если у вас много инвентаря, есть веская причина для страхования имущества, потому что все может случиться, от пожара до наводнения.Если есть риск того, что клиент подаст в суд, вам, вероятно, понадобится страхование ответственности.

Вам нужно проконсультироваться со специалистом по поводу наиболее подходящего покрытия для вашего бизнеса.

Налоги

Это, к сожалению, может стать неприятным сюрпризом и неизбежно даже для самозанятых.

Персональные сборы, разрешения и лицензии

Вам может потребоваться нанять налогового специалиста или юриста, чтобы помочь вам открыть свой бизнес, и вам также может понадобиться специалист, который поможет вам подать заявку на получение разрешения или лицензии.

3. Другие советы и приемы для расчета стоимости открытия бизнеса

Начало бизнеса не должно быть непосильным подвигом. Следуя некоторым советам, вы можете избавить себя от лишнего стресса:

  1. Проверьте другие похожие предприятия. Изучите финансовую отчетность любой публичной компании вашей отрасли. Хотя у вас не будет всех их средних начальных затрат, это поможет вам увидеть, на что они тратят свои деньги, и в конечном итоге поможет вам сделать вывод о том, какие инвестиции стоит потратить.
  2. Оцените текущие и единовременные затраты. Убедитесь, что вы прикинули, какие расходы вы будете оплачивать ежемесячно или из года в год, а какие будут единовременными платежами.
  3. Завышение начальных затрат. Многие эксперты рекомендуют добавить 10% к стоимости вашего бизнеса для учета непредвиденных или прочих расходов.
  4. Обязательный или дополнительный? При определении этих затрат решите, являются ли они существенными или необязательными. Реалистичный стартовый бюджет должен включать только те вещи, которые необходимы для открытия бизнеса.
  5. Постоянные или переменные затраты? Определите, какие затраты в какую категорию попадают. Постоянные расходы включают аренду, коммунальные услуги, административные сборы и расходы на страхование. К переменным расходам относятся затраты на инвентаризацию, доставку и упаковку, комиссионные с продаж и другие затраты, связанные с прямой продажей продукта или услуги.

Сколько стоит начать бизнес? Затраты на открытие бизнеса для 10 общепромышленных отраслей

Ниже приведены несколько средних значений затрат на запуск.Обратите внимание, это просто средние значения и оценки: многие владельцы малого бизнеса продолжали запускать свой бизнес с менее чем половиной этих средних затрат.

В каждой отрасли существует множество вариаций, и нет универсальной формулы.

1. Общественное питание

Сколько денег стоит начать бизнес в ресторанной и пищевой промышленности?

Средняя стоимость открытия бизнеса в этой категории составляет 125 000 долларов.

Вы также можете купить ресторан по франшизе, что значительно снизит ваши начальные затраты.

Франшиза — это бизнес, в котором владельцы или «франчайзеры» продают права на логотип, название и модель своей компании сторонним торговым точкам. Они принадлежат независимым сторонним операторам, называемым «франчайзи».

Ресторанные франшизы обычно стоят от 25 000 до 50 000 долларов при небольшом бюджете.

Еще одна идея — завести фургон с едой, который становится все более популярным. Сколько стоит начать бизнес по производству грузовиков для еды? Это может стоить от 30 000 до 200 000 долларов.

Узнайте больше о стоимости ресторана

2. Недвижимость

Агенты по недвижимости любят дома и помогают людям их покупать. Сколько стоит начать бизнес в сфере недвижимости?

После того, как вы пройдете обучение, оплатите сбор (700 долларов США) и сдадите экзамен, вам нужно будет найти маклера по недвижимости. Брокер берет на себя ответственность за повседневные операции, экономя вам эти расходы.

Большинство брокеров взимают от 25 до 500 долларов в месяц, поэтому вы можете работать в качестве агента.Налоговые расходы включают ежегодные членские взносы (200 долларов США) и маркетинговые расходы (более 1000 долларов США) на визитные карточки, веб-сайт и рекламу вашей собственности.

Не забывайте о деньгах на бензин, которые вы потратите на поездку, чтобы показать недвижимость, обеды с клиентами и расходы на домашний офис. Вам также следует выделить бюджет на непрерывное образование (от 50 до 300 долларов в год), чтобы быть в курсе последних событий по лицензированию. Все вышеперечисленное быстро складывается в начальные затраты в бизнесе с недвижимостью.

3. Страхование здоровья

Предоставление медицинского страхования юридическим и физическим лицам может быть прибыльным делом, поскольку защита нужна каждому.Сколько стоит начать бизнес в качестве поставщика медицинского страхования? Стоимость открытия бизнеса в этой категории варьируется от 5000 до 50 000 долларов и включает следующие типичные расходы:

  • Каждый штат требует, чтобы вы проходили курсы общего образования и этики, которые варьируются от 300 до 500 долларов за курс. Многие из них доступны в Интернете, так что вы можете прогрессировать в своем собственном темпе.
  • После того, как вы закончите необходимые кредитные часы для этих курсов, вы можете сдать лицензионный экзамен по каждой страховой категории (выделите около 50 долларов на каждый экзамен).
  • Если вы откроете свой бизнес из дома, вы существенно сэкономите на начальных затратах. Например, вы не будете платить за аренду, меблировку и дополнительные коммунальные услуги.
  • Вы можете начать работу, купив клиентов другого агента. Эти затраты согласовываются между агентами и составляют основную часть ваших начальных затрат.
  • Управляющее программное обеспечение помогает выполнять административные задачи в страховой отрасли. Планируйте тратить от 50 до 300 долларов в месяц на доступ к функциям программного обеспечения.
4. Персональный тренер

Сколько стоит начать бизнес в качестве персонального тренера?

В среднем можно выложить от 8 000 до 10 000 долларов, прежде чем вы когда-либо обучите своего первого клиента.

Помните, что вам понадобится такая сумма оборотных средств, чтобы запустить свой учебный бизнес. Если вы арендуете место в тренажерном зале или оздоровительном клубе, они обычно сотрудничают с сертифицированными тренерами (от 1000 до 1500 долларов). Аренда помещения и оплата коммунальных услуг могут стоить 2300 долларов и более в месяц.Некоторые тренеры экономят деньги, встречаясь с клиентами на дому.

Независимо от того, где вы проводите персональное обучение, вы можете потратить до 5000 долларов на оборудование.

Поскольку вам нужно отслеживать прогресс клиентов, выделите примерно 1000 долларов на программное обеспечение и ноутбук. Выделите еще 750 долларов на канцелярские товары, одежду и плату за обслуживание / обслуживание веб-сайта. Кроме того, очень важно иметь деньги на лицензию на ведение бизнеса и другие сборы, требуемые вашим округом или городом (600 долларов США).

5.Автосервис

Сколько стоит начать бизнес по ремонту и обслуживанию автомобилей?

Хранение авторемонтного оборудования в вашем магазине — дело не из дешевых.

Лифты необходимы для работы под легковыми и грузовыми автомобилями и стоят 4000 долларов США каждый.

Скорее всего, у вас уже есть инвентарь инструментов. Если вы этого не сделаете, запланируйте заплатить 15 000 долларов на покупку ручных и электрических ручных инструментов, домкратов, мультиметров, ящиков для инструментов и других необходимых принадлежностей.

Сами по себе диагностические машины в среднем составляют от 5 000 до 10 000 долларов.

Многие автомеханики получают сертификаты ASE, чтобы оставаться конкурентоспособными в своей области, что стоит около 500 долларов на оплату учебных пособий и плату за экзамены. Другие стандартные расходы на начало бизнеса включают разрешения, рекламу и страхование ответственности (от 3000 до 4000 долларов). Если клиенты не платят вовремя или у вас медленные периоды, вам понадобятся наличные деньги для покрытия текущих расходов.

6. Розничная торговля

Сколько стоит открыть бизнес в розничной торговле? Средняя стоимость открытия бизнеса в рознице — 32000 долларов.Однако 42% владельцев малого бизнеса сообщили об открытии розничного магазина всего за 5000 долларов.

Некоторые начальные затраты остаются относительно постоянными независимо от того, открываете ли вы розничный магазин одежды или продаете мебель или предметы декоративно-прикладного искусства. От вас могут потребовать внести залог для аренды помещения и обеспечения коммунальных услуг, а также арендную плату за первый месяц.

Все это может составить более 3000 долларов в качестве начальных затрат. Не забудьте выделить еще от 3000 до 7000 долларов на настройку арендуемого помещения, покупку аксессуаров для магазинов, таких как полки и книжные шкафы, и иметь в виду другие разные расходы.

Имейте в виду, что если вы начнете онлайн-бизнес в розничной торговле, накладные расходы будут ниже, чем в обычном магазине.

Предприятия с низкими начальными затратами
7. Профессиональные услуги (юристы, ветеринары, бухгалтеры, архитекторы, фотографы …)

Сколько стоит начать бизнес, если вы предоставляете профессиональные услуги? Средняя стоимость стартапа — 18 000 долларов. Свыше 54% этих специалистов требовалось менее 5000 долларов, а менее 13% потратили 50 000 долларов или больше.

В соответствии с нормативными актами штата и местного самоуправления вам необходимо приобрести необходимые лицензии (от 1000 долларов США). Предлагая профессиональные услуги, целесообразно разработать и подписать юридические документы для ведения бизнеса в качестве ООО, ТОО или индивидуального предпринимателя. Ожидайте заплатить не менее 4500 долларов. Дополнительные начальные расходы включают:

  • Лицензирование специализированного программного обеспечения для вашей сервисной ниши (3000–5000 долларов США).
  • Наем графических дизайнеров для создания профессиональных брошюр и создания веб-сайта (5000 долларов США).
  • Покупка офисной мебели, компьютеров и других принадлежностей для ваших услуг (2 000–4 000 долларов США).
8. Строительство / Подрядчики

Сколько стоит открыть бизнес в строительной отрасли? Средняя стоимость открытия бизнеса в строительстве составляет 14 000 долларов, при этом половина из них, как сообщается, начинает свой бизнес с менее чем 5 000 долларов. Помимо найма юриста, который поможет вам зарегистрировать название вашей компании в штате, вы будете платить лицензионные сборы и расходы на рекламу (от 4000 до 6000 долларов).

Многие подрядчики уже имеют инструменты, но обнаруживают, что им требуется более специализированное оборудование, когда они берутся за более крупные проекты.

Выделите 5 000 долларов и увеличивайте бюджет на инструменты по мере роста вашего бизнеса. Страхование подрядчика защищает вас и других людей при травмах на стройплощадке. Чтобы сэкономить деньги (1000–2 500 долларов США), можно объединить страхование владельца бизнеса, страхование ответственности и страхование поручителей.

Узнать больше о расходах на ведение строительного бизнеса

9.Транспорт

Если у вас уже есть фургон, почему бы не возить людей на работу, в аэропорт и другие места?

Вы также можете использовать автомобиль, чтобы помогать людям перемещаться или оказывать услуги пожилым людям.

Сколько стоит открыть бизнес в транспортной отрасли? В дополнение к уже упомянутым затратам на лицензирование и страхование для других профессий, здесь у вас есть разбивка затрат на открытие бизнеса в сфере транспорта:

  • Предполагая, что у вас уже есть свой фургон, у вас будут текущие расходы на техническое обслуживание. автомобиль.Бюджет от 300 до 500 долларов в месяц на случай непредвиденного ремонта.
  • Карты топливного газа означают, что у вас нет лишних денег для покупки газа. Будьте готовы платить 40 долларов в день или больше за одно транспортное средство, когда ваш график перевозок заполнен.
  • Вам понадобятся визитки и флаеры (200 долларов США).
  • По мере роста вашего бизнеса вы можете решить открыть офис. Как уже говорилось ранее, вы будете платить арендную плату, покупать мебель и офисное оборудование, а также оплачивать другие операционные расходы.
10.Language Translator

Поскольку большинство переводчиков начинают свой бизнес дома, они могут открыть офис, не снимая помещения. Сколько стоит начать бизнес переводчиком?

  • Хорошее освещение, удобный стул и достаточно места на столе для работы — необходимые покупки (500 долларов США).
  • Вам понадобится компьютер с достаточным объемом оперативной памяти для многозадачности и высокоскоростным подключением к Интернету (800 долларов США).
  • Принтер является обязательным элементом программного обеспечения, равно как и программного обеспечения для бухгалтерского учета и перевода (от 1 500 до 2 000 долларов).
  • Большинство переводчиков вкладывают средства в курсы повышения квалификации, чтобы отточить навыки перевода и выучить другие языки (500–1000 долларов США).

Кроме того, вы также оплатите типичные начальные затраты, такие как создание юридического лица, создание веб-сайта и оплата маркетинговых расходов (750–1250 долларов США). Вы можете инвестировать в грамматические книги и словари (более 200 долларов), независимо от того, предпочитаете ли вы личную библиотеку или доступ к программным приложениям в Интернете.

Готовы начать свой бизнес? Обязательно узнайте обо всех ресурсах, необходимых для открытия малого бизнеса

Начало бизнеса во время экономического кризиса

Если вы планируете начать бизнес во время экономического кризиса, мы рекомендуем немного подождать, пока дела. начать возвращаться к норме.

Если вы думаете о создании бизнеса, чтобы поддержать свои финансы в трудные времена, вам нужно быть очень осторожным и продумать все: хотя типичные затраты могут быть такими же, все будет не так, как в обычной ситуации .

Вам также необходимо продумать, какой бизнес вы начнете, поскольку многие отрасли пострадают особенно сильно. Кроме того, во время кризиса бизнес-расходы могут возрасти.

Но у одного и того же грядущего есть две стороны: многие предприятия будут процветать в трудные времена.Также важно, что во время финансового кризиса недвижимость имеет тенденцию быть дешевле, поэтому это может быть хорошее время для аренды помещения по более низкой цене.

Пора начинать свой бизнес!

Неважно, как вы решите начать свой бизнес, вам нужно заранее планировать и распределять затраты. Если вы полностью осведомлены о затратах на открытие бизнеса, вы обязательно предотвратите дополнительный стресс в будущем. Вот почему мы рады ответить на вопрос: «Сколько стоит начать бизнес?»

Если вы начали приключение собственного бизнеса, ссуды для малого бизнеса могут принести вам вливание капитала, необходимого для покупки оборудования, найма персонала или ремонта.

На этих начальных этапах решением может стать ссуда от Camino Financial! Мы любим помогать малому бизнесу процветать и добиваться успеха.

Когда вы подаете заявку на ссуду, вы сразу узнаете, соответствуете ли вы требованиям одного из наших кредитных продуктов, и можете получить капитал всего за 2 рабочих дня!

Подайте заявку сейчас!

Сколько нужно отложить на налоги для малого бизнеса

Если вам нужна помощь с расчетными налогами, посетите Bench. Мы приведем ваши книги в порядок и позаботимся о каждой налоговой форме (вам просто нужно будет заплатить сами налоги!).

Шаг 2. Используйте правило 30%, чтобы сэкономить на налогах

Чтобы покрыть ваши федеральные налоги, сэкономьте 30% дохода от вашего бизнеса. — это твердое практическое правило.

По словам Джона Хьюитта, основателя Liberty Tax Service, общая сумма, которую вы должны выделить для покрытия как федеральных налогов, так и налогов штата, должна составлять 30-40% от того, что вы зарабатываете .

Земля где-то между отметкой 30-40%, и у вас должно быть достаточно сбережений, чтобы покрывать налоги на малый бизнес каждый квартал.

Налоговые обязательства различаются от бизнеса к бизнесу. Если вы хотите получить подробную информацию или посмотреть, удастся ли вам сэкономить менее 30%, попросите своего CPA определить, какой процент от вашего коммерческого дохода вам следует откладывать для покрытия налогов.

Дополнительная литература: Текущие ставки федерального налога IRS по налоговым категориям

Шаг 3. Выберите способ сохранения

Вы можете откладывать деньги на налоги на малый бизнес так часто, как захотите. Лучший способ сбережения для ваших нужд будет зависеть от того, какой у вас бизнес и как долго он работает.

Способ оплаты

Когда использовать

Метод индивидуальной оплаты имеет смысл, если вы не занимаетесь бизнесом долгое время или если это ваш первый год подачи налоговой декларации по своему бизнесу.

Причина в том, что когда ваш бизнес относительно новый, может быть трудно оценить его общий доход (и, следовательно, вашу общую задолженность по налогам) за текущий год. У вас нет финансовых отчетов за предыдущие годы, которые можно было бы использовать в качестве ориентира. И вполне вероятно, что ежемесячный доход вашего бизнеса нестабилен или растет.

Кроме того, если на ваш бизнес влияет сезонность, прогнозировать доход на первый год может быть особенно сложно.

Как это работает

Каждый раз, когда вы получаете платеж от клиента или покупателя, кладите 30% этой суммы на сберегательный счет предприятия.

Это легко сделать, если средства поступают редко, но имеют высокую стоимость. Например, если клиенты платят вам за работу по проекту всего несколько раз в месяц, вам не придется слишком часто вручную откладывать деньги на налоги.

Но если, например, вы продаете большие объемы товаров через электронную торговлю, становится нецелесообразным брать 30% скидку после каждой транзакции. В этом случае сложите свой доход за одну неделю или один месяц, а затем сделайте вычет в размере 30%.

Предлагаемый ресурс: Бухгалтерия электронной торговли 101 (краткое изложение всего, что вам нужно, чтобы оставаться в курсе).

Профессиональный совет для суперорганизованных людей

Если вы получаете платежи с низкой частотой / высокой суммой и у вас есть надежная финансовая подушка для вашего банка, подумайте об использовании общей суммы одного или нескольких платежей для покрытия предполагаемых налогов в текущем квартале.

Вы получите удовольствие, отметив этот налоговый платеж в своем списке дел одним махом. И это избавит вас от необходимости откладывать 30% с каждой полученной зарплаты.

Помесячный метод

Когда использовать

Лучше использовать ежемесячный метод, если это первый год, когда ваш бизнес приносит прибыль.

Этот метод также полезен, если доход вашего бизнеса изменился настолько сильно, что прибыль за предыдущие годы не является хорошим показателем дохода, который вы можете ожидать в этом году.

Например, если вы зарабатывали в среднем 2000 долларов в месяц в 2020 году, но до сих пор в 2021 году вы зарабатывали в среднем 3000 долларов в месяц, использование прошлогодних цифр, вероятно, не поможет вам предугадать, сколько вы должны в этом году. .

Если ваш ежемесячный доход от бизнеса не изменился с прошлого года, вы можете использовать годовой метод для расчета налоговых вычетов.

Как это работает

Сначала рассчитайте свой среднемесячный доход.

Сложите доход от вашего бизнеса за каждый месяц, прошедший с начала финансового года до текущего месяца.Затем разделите его на количество прошедших месяцев.

Например, сейчас середина июня. Сложите весь свой доход за январь, февраль, март, апрель и май. Затем разделите это число на пять.

Результат — ваш средний ежемесячный доход .

Во-вторых, рассчитайте 30% вашего среднемесячного дохода.

С этого момента в конце каждого месяца откладывайте эту сумму на налоги.

Годовой метод

Когда использовать

Если вы подали налоговую декларацию по своему бизнесу в прошлом году и не ожидаете, что ваш бизнес-доход резко изменится в этом году, используйте годовой метод.

Одним из преимуществ этого метода является то, что вам нужно выполнять математические вычисления только один раз в течение всего года.

Как это работает

Возьмите общий доход бизнеса за прошлый год и разделите его на четыре.

Затем рассчитайте 30% от этой суммы.

Результат — это то, сколько вам нужно сэкономить (и заплатить) для расчетных квартальных налоговых платежей.

Что произойдет, если вы недооцените свою задолженность по налогам?

Согласно правилам, установленным IRS, до тех пор, пока вы платите в текущем году 100% от того, что вы заплатили в предыдущем году в виде ежеквартальных расчетных налогов, вы не можете быть оштрафованы за недоплату — даже если эта сумма окажется слишком низко.Иногда это называют правилом безопасной гавани. Однако если ваш доход превышает 150 000 долларов, вы должны заплатить 110% дохода за прошлый год или 90% дохода текущего года, чтобы иметь право на убежище.

Если вы недоплачиваете ежеквартальную расчетную сумму налогов, вы об этом узнаете во время уплаты налогов. Чтобы подать налоговую декларацию, вам нужно сложить свой годовой доход с учетом вычитаемых коммерческих расходов и других факторов и определить свои налоговые обязательства.

Вы также можете определить, недоплатили ли вам недоплату и какой размер вы будете наказаны, заполнив форму 2210 (Недоплата расчетного налога физическими лицами, имуществом и трастами)

Что произойдет, если вы заплатите слишком много?

При использовании метода 30% вы можете в конечном итоге переплатить задолженность по налогам к концу года.Хотя переплата не идеальна — она ​​связывает средства, которые в противном случае могли бы быть использованы продуктивно, — вы получаете обратно все, что вы переплатили, в качестве возврата налога. И эти деньги можно использовать с пользой.

Сохранить на следующий год

Хороший способ уменьшить бремя экономии на налоги в следующем году (и избежать соблазна пустить пыль в глаза) — это сохранить возврат налога и направить его на будущие налоговые платежи.

Если вы заполняете форму 1040 для своей компании, вы можете оставить налоговый возврат частично или полностью на усмотрение IRS и направить его в счет налогов в следующем году.

С одной стороны, это может помочь, если вы ожидаете, что ваши налоговые обязательства увеличатся в следующем году. Это также избавляет вас от необходимости вносить деньги из IRS и откладывать их на сберегательный счет, что может не стоить времени или энергии, если ваш возврат небольшой.

С другой стороны, если это большой возврат, эти деньги можно было бы пустить в ход — например, в качестве инвестиций, на которые начисляются проценты, или в качестве инвестиций обратно в ваш бизнес. Пока IRS хранит ваши деньги, они не получают никакого интереса.Это лишь некоторые из аргументов против переноса остатка возврата.

Если наличие достаточных средств для покрытия квартальных расчетных налоговых платежей вызывает у вас стресс, мы рекомендуем направить им налоговый возврат. Оставить ли вы возмещение в кармане IRS, в конечном итоге, зависит от вас.

Как управлять своими сбережениями на налоги

Откладывайте деньги для уплаты налогов на отдельный банковский счет. Это лучший способ уберечь его от повседневных финансовых дел и избежать соблазна использовать его для покрытия регулярных операционных расходов.

Предлагаемый ресурс: Лучшие банки для малого бизнеса

Если вы планируете уплату налогов ежемесячно или ежеквартально, рассмотрите возможность настройки автоматических банковских переводов со счета регулярных доходов от бизнеса на счет сбережений налогов.

Бюджетирование налогов для малого бизнеса — это только половина дела. В идеале вы хотите платить как можно меньше налогов. Узнайте больше о налоговых вычетах для малого бизнеса и о том, как их получить, и сократите свой следующий налоговый счет.

Затем наймите налогового специалиста. Лицензированный CPA или зарегистрированный агент могут использовать ваши финансовые данные, чтобы помочь вам оптимизировать налоговую экономию.

Откройте свой бизнес — Первые шаги в бизнесе

Откройте свой бизнес — Первые шаги в бизнесе — Штат Делавэр