Нелегальный бизнес: Легальный и нелегальный бизнес

Содержание

Чем опасен нелегальный бизнес в сети

Сегодня распространен бизнес в Интернете — люди заводят страничку в социальной сети и продают через нее свои услуги и товары. При этом виртуальные бизнесмены зачастую не регистрируют свое дело, доходы не декларируют и не платят никакие налоги. Посмотрим, чем может обернуться подобная теневая деловая активность для ее участников.

Риски начисления налогов и штрафных санкций

В последнее время все чаще налоговые инспекторы выявляют факты ведения предпринимательской деятельности без регистрации. Одним из самых распространенных видов теневого бизнеса является нелегальная сдача недвижимости в аренду.

По итогам проверок налоговики доначисляют нелегальным бизнесменам НДФЛ по ставке 13%, НДС по ставке 20%, штрафы в размере 20% от недоимки и пени.

Заметим, что собственникам имущества дешевле было бы зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя с упрощенной системой налогообложения. При таком подходе налоговый платеж составил бы всего 6%.

При этом компенсировать свои затраты на уплату налога можно тем, что, легализовав свой бизнес, появится возможность заключать официальные договоры с компаниями, которые готовы платить более высокую арендную плату.

Риски привлечения к уголовной ответственности

Налоговые инспекторы не только доначисляют налоги, но и передают информацию в силовые структуры. В итоге нелегальные бизнесмены попадают в орбиту уголовного правосудия. Кстати, оперативники управлений экономической безопасности МВД самостоятельно выявляют теневых предпринимателей в рамках своих полномочий.

Поэтому подпольные методы ведения бизнеса связаны не только с финансовыми рисками, но и с рисками привлечения к уголовной ответственности. Оказаться на скамье подсудимых можно за незаконное предпринимательство по статье 171 УК РФ, уклонение от уплаты налогов с физического лица по статье 198 УК РФ или по другой статье.

Приведем несколько примеров работы бойцов невидимого фронта.

Сотрудники полиции пресекли деятельность группы, которая незаконно продавала билеты в театры через сеть Интернет по завышенным ценам. Злоумышленники создали свыше 300 сайтов-двойников ведущих учреждений культуры. Операторами доменных имен являлись иностранные компании, общение с покупателями осуществлялось с использованием интернет-телефонии.

По другому делу оперативники установили, что молодые люди через социальные сети и мессенджеры наладили канал сбыта контрафактных часов известных брендов. В рамках контрольной закупки полицейские приобрели несколько часов, после чего подозреваемые были задержаны.

Столичные детективы выявили организованную группу, участники которой изготавливали украшения и сбывали их через интернет-магазин под брендом одной из крупнейших зарубежных компаний.

В январе — июне 2021 года рост IT-преступности составил 20,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Увеличилось количество преступлений, совершаемых при помощи сети Интернет, на 42,1%, с использованием компьютерной техники — на 35,6%.

Как видим, виртуальное пространство хорошо прослеживается оперативниками, и нелегальная торговля рано или поздно может привести подпольных миллионеров на скамью подсудимых.

Как выявляют нелегальных предпринимателей

Налоговики имеют право получать у кредитных учреждений интересующую их информацию по банковским счетам. Регулярные поступления на счет могут выступить доказательством ведения предпринимательской деятельности. Наряду с этим контролеры располагают сведениями о владельцах недвижимости и транспортных средствах. Также инспекторы проводят различные мероприятия налогового контроля, в частности налоговые проверки.

Сотрудники правоохранительных органов наделены более широкими полномочиями, чем их коллеги из налогового ведомства. Так, работники силовых структур проводят следующие оперативно-разыскные мероприятия:

  • контролируют почтовые отправления, телеграфные и иные сообщения;
  • прослушивают телефонные переговоры;
  • снимают информацию с технических каналов связи;
  • получают компьютерную информацию.

Собранные сведения оперативники вправе передать следователям для возбуждения уголовного дела или направить налоговикам для использования в работе. При этом суды признают допустимыми доказательства, полученные в ходе оперативно-разыскных мероприятий.

Выводы и рекомендации

В целях минимизации обозначенных выше рисков можно рекомендовать предприимчивым людям узаконить свой бизнес, декларировать свои доходы и платить налоги. Здесь приведена лишь малая часть весьма поучительных историй из жизни незадачливых предпринимателей. Хотя история нас учит тому, что ничему не учит. И всегда найдутся те, кто будет продолжать играть с государством в азартные игры.

С 1 июля 2020 года во всех регионах России введен в действие специальный налоговый режим для самозанятых граждан в виде налога на профессиональный доход. Данный режим позволяет физическим лицам легально получать доход от подработок без рисков получить штраф за незаконную предпринимательскую деятельность.
 
Предлагаем вам посмотреть запись вебинара, в рамках которого вы узнаете все нюансы налогового режима для самозанятых граждан.

Контрабандистка из Приморья пыталась наладить нелегальный бизнес в Приморье » Новости Владивостока и Приморского края

Следователем отдела МВД России по городу Артему окончено расследование уголовного дела, возбужденного в отношении жительницы Артема, обвиняемой в контрабанде и незаконном сбыте сильнодействующих веществ, — сообщает «Вести: Приморье» со ссылкой на пресс-службу УМВД России по Приморскому краю.

По версии следствия, в январе 2020 года обвиняемая ввезла из-за границы партию препаратов, содержащих сильнодействующие вещества, запрещенные к свободному обороту на территории Российской Федерации.

Противоправную деятельность злоумышленницы пресекли сотрудники отдела по контролю за оборотом наркотиков отдела МВД России по городу Артему совместно с сотрудниками подразделения по борьбе с контрабандой наркотиков Дальневосточной оперативной таможни.

В ходе обследования жилища полицейские обнаружили и изъяли упаковки с препаратом для снижения веса, приобретенные ранее и приготовленные для реализации.

Экспертиза показала, что в состав препаратов входят сильнодействующие вещества сибутрамин и норсибутрамин (анорексигенные препараты, производные амфетамина), запрещенные к свободному обороту на территории Российской Федерации.

«Следователем отдела МВД России по городу Артему были возбуждены уголовные дела по признакам преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 234 (Незаконный сбыт сильнодействующих веществ, совершенный в крупном размере) и частью 1 статьи 226.1 (Незаконное перемещение через Государственную границу Российской Федерации с государствами — членами Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС сильнодействующих веществ) Уголовного кодекса Российской Федерации.

Установлено, что 38-летняя гражданка, находясь в туристической поездке за границей, с целью сбыта и получения материальной выгоды приобрела препараты для снижения веса.

На период следствия отношении фигурантки была избрана мера процессуального принуждения в виде подписки и невыезде и надлежащем поведении», — рассказала руководитель пресс-службы УМВД России по Приморскому краю Ирина Сырова.

Расследование уголовного дела завершено. Доказана причастность фигурантки к совершению преступлений против общественной безопасности и здоровья населения.

Уголовное дело направлено в Артемовский городской суд Приморского края для рассмотрения по существу.

Фигурантке уголовных дел могут назначить наказание в виде лишения свободы сроком до семи лет с выплатой крупного денежного штрафа.

Источник: «Вести:Приморье» [ www.vestiprim.ru ]

Знаете больше подробностей? Присылайте информацию, видео и фото в редакцию «Вестей Приморья» на номер в WhatsApp +7 (914) 076-47-77 или на адрес [email protected]

таксисты и туристические объекты играют в прятки с налоговой

В это время крупные предприниматели республики предпочитают работать на Кубани  

На днях Росстат опубликовал любопытные результаты своих исследований. В ЮФО маленькая Адыгея заняла второе место по количеству индивидуальных предпринимателей. Более 16 тысяч ИП прошли государственную перерегистрацию на октябрь этого года. Это 8 процентов от числа жителей республики в возрасте 15-72 лет, сообщает Росстат.

Несмотря на лестную статистику и второе место, в регионе много проблем: прессуют одних предпринимателей, у других же процветает нелегальный бизнес. Об этом «Блокноту» рассказал представитель известной провластной организации в Адыгее, попросивший не называть его имени.

— Главная проблема — излишние требования контрольных органов и невнимание муниципальной власти к проблемам предпринимателей. Лишь в 3-х из 9 районах республики чиновники содействуют бизнесменам, — рассказал собеседник. По его словам, еще одна проблема в республике — нелегальный бизнес во многих отраслях: 70 процентов таксистов работают нелегально, а в сфере туризма – туристические объекты не спешат становиться на налоговый учет.

Как заявляет депутат Тахтумукайского района Тимур Калакуток, сегодня самые крупные бизнесмены Адыгее работают в соседнем Краснодарском крае. Проживают предприниматели в республике, но весь их бизнес сосредоточен на Кубани, следовательно, налоги платят в краевой бюджет. Как замечает политик, с республиканской налоговой бизнесмены предпочитают не иметь никаких отношений.    

Собеседники «Блокнота» говорят, что сейчас условия для ведения бизнеса в Адыгее довольно неблагоприятные. С этим соглашаются и представители провластных организаций региона, но подмечают, что это «не для прессы». 

Однако этому есть красноречивое подтверждение — последний отчет межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №1 в республике. С начала 2013 года в Майкопском районе зафиксирован массовый исход бизнесменов. Уже свыше 800 индивидуальных предпринимателей и 50 юридических лиц в Адыгее прекратили свою деятельность за прошлый и текущий год.

Новости на Блoкнoт-Краснодар

Незаконная деловая практика | Chicago Consumer Lawyers DiTommaso

Коллективные письма и незаконная практика инкассации

Пожалуйста, присылайте или посылайте нам по электронной почте копии любых писем, которые вы получаете. Сборщики долгов и юристы по взысканию долгов часто нарушают Закон о добросовестной практике взыскания долгов. Этот закон предоставляет потребителям различные права и запрещает определенные методы взыскания долгов. Вы можете иметь право на возмещение до 1000 долларов плюс реальный ущерб. Типичными нарушениями являются:

  • Бланк писем, предположительно отправленных юристами или юридическими фирмами, когда это не так.(Формальные письма от юристов из других штатов могут нарушать закон.)
  • Письма с требованием об оплате, в которых настаивают на оплате в течение менее 30 дней или в которых не указывается точная сумма долга или подразумевается, что долг увеличивается и что платеж
  • Требования об оплате услуг адвоката до подачи иска, когда контракты предусматривают оплату только в случае подачи иска
  • Судебные иски, поданные покупателями безнадежных долгов
  • не выплачивать долг
  • Заявление о том, что вы будете или можете подвергнуться уголовному преследованию (обычно в связи с возвратом чеков)
  • Изменение даты по умолчанию, используемой для расчета семилетнего периода, в течение которого безнадежный долг может оставаться в вашем кредитном отчете.(Коллекторское агентство или покупатель безнадежных долгов должны использовать ту же дату, что и первоначальный кредитор. Часто они используют более новую дату, что позволяет записи в вашем кредитном отчете дольше.)
  • Обращение к соседям и работодателям, когда есть нет необходимости делать это.
  • Добавление сборов за инкассо, даже если это не предусмотрено договором.
Кредитные предложения, нарушающие ваши права на неприкосновенность частной жизни

Многие потребители завалены нежелательной почтой, содержащей предложения от ипотечных кредиторов и компаний по финансированию автомобилей.Отправители этих рассылок получают кредитные отчеты или списки банкротств и ориентируются на них. Многие из этих предложений являются незаконными, если мелким шрифтом не указаны все условия кредита или если на самом деле гарантировано недостаточно средств для покупки автомобиля. Вы можете иметь право на возмещение от 100 до 1000 долларов за каждое почтовое отправление. Отправьте или отправьте нам электронное письмо с любыми запросами на получение кредита, которые вы получите.

Арендодатель-Арендатор

Мы помогаем арендаторам из Иллинойса, Чикаго и Эванстона, штат Иллинойс, которые сталкиваются с незаконной практикой арендодателя-арендатора, заключающейся в неуплате процентов по залоговым депозитам.В Иллинойсе арендодателям запрещено платить или кредитовать проценты по залоговым депозитам в зданиях с определенным количеством квартир. Мы преследуем групповые иски, чтобы помочь потребителям получить проценты, на которые они имеют право.

Нарушение ваших прав на неприкосновенность частной жизни путем раскрытия информации о кредитной карте в квитанциях

Мы готовы расследовать дела, связанные с электронными квитанциями по кредитным/дебетовым картам, которые ненадлежащим образом раскрывают (а) дату истечения срока действия вашей карты или (б) номера счетов, отличные от последних 5.Разглашение этой информации о вашей квитанции является нарушением федерального закона и создает риск кражи личных данных. Мы ищем сетевые предприятия, которые регулярно нарушают федеральный закон, раскрывая вашу конфиденциальную информацию о квитанциях по кредитным картам, которые они предоставляют.

Случаи, связанные с банкоматом – Непредставление информации о комиссиях за снятие средств с банкомата вне банкомата

Федеральный закон требует раскрытия банками информации о комиссиях за снятие средств в банкомате снаружи банкомата. Ваши федеральные права могли быть нарушены, даже если на экране сообщения компьютера раскрываются такие обвинения, но информация о платеже не напечатана на внешней стороне машины.Вы можете направить нам копию рассматриваемой квитанции и фотографию банкомата-нарушителя, показывающую, что факт взимания комиссии или правильная сумма комиссии не отображается снаружи банкомата, и мы рассмотрим возможность преследования вашего иск как коллективный иск.

Если вы считаете, что стали жертвой незаконной деловой практики, запишитесь на бесплатную консультацию с одним из наших юристов по правам потребителей, позвонив нам по телефону 630-333-0000 или заполнив форму приема на нашем сайте. Страница с нами.

Мы стремимся защитить свои права
и подвергая потребителей рип-офф и жульничества

Nationwide прав потребителей
по защите прав потребителей Адвокаты
Телефон: 630-333-0000

Незаконный бизнес по торговле людьми

‘) var head = document.getElementsByTagName(«head»)[0] вар скрипт = документ.создатьЭлемент(«скрипт») script.type = «текст/javascript» script.src = «https://buy.springer.com/assets/js/buybox-bundle-52d08dec1e.js» script.id = «ecommerce-scripts-» ​​+ метка времени head.appendChild (скрипт) var buybox = document.querySelector(«[data-id=id_»+ метка времени +»]»).parentNode var сейчас = новая дата().getTime() вар начало = 1650646800000 вар конец = 1650866400000 var isMeasuringTime = сейчас >
начать && сейчас -1 ;[].slice.call(buybox.querySelectorAll(«.buying-option»)).forEach(функция (опция, индекс) { var toggle = option.querySelector(priceNS + «.buying-option-price») var form = option.querySelector(«.форма-варианта-покупки») var priceInfo = option.querySelector(priceNS + «.price-info») если (allOptionsInitiallyCollapsed || узкаяBuyboxArea && индекс > 0) { переключать.setAttribute («ария-расширенная», «ложь») form.hidden = «скрытый» priceInfo.hidden = «скрытый» } еще { переключить.щелчок() } }) } начальное состояниеОткрыть() если (window.buyboxInitialized) вернуть window.buyboxInitialized = истина initKeyControls() если (окно.fetch && isMeasuringTime) { var свернутый = buybox.querySelector(«.buying-option.expanded») === ноль var metricsAppendix = «» metricsAppendix += «discount=» + (buybox.querySelector(«.Цена-кампания по покупке-варианта»).className.indexOf(«со скидкой») !== -1).toString() metricsAppendix += «&metricsGroup=» + кампанияPricesMetricsGroup metricsAppendix += «&collapsed=» + свернут.нанизывать() window.fetch(«https://test-buckets.springer.com/log?v2&time=» + now + metricsAppendix) .затем (функция (разрешение) { вернуть рез.текст() }) .поймать (функция () { }) } })()

Двое признали себя виновными в управлении незаконным игорным бизнесом в Северной Калифорнии и сговоре с целью отмывания денег | USAO-EDCA

Двое жителей Лос-Анджелеса сегодня признали себя виновными в ведении незаконного игорного бизнеса и сговоре с целью отмывания денег, У.Об этом сообщил прокурор S. Филлип А. Талберт.

Сегодня признали себя виновными Йосеф Ицхак Бешари, 29 лет, из Северного Голливуда, и Эфраим Журно, 30 лет, из Лос-Анджелеса по связанным делам.

Согласно судебным документам, Бешари и Журно вели незаконный игорный бизнес, связанный с игровыми автоматами и устройствами, а также с продажей кредитов для онлайн-гемблинга в округе Станислав, округе Сан-Хоакин, округе Сакраменто и других местах. Кроме того, Бешари вступил в сговор с 33-летним Шнеуром Залманом Гетцелем Розенфельдом из Лос-Анджелеса, которому было предъявлено обвинение по соответствующему делу, с целью отмывания доходов от незаконного игорного бизнеса путем обмена наличных доходов на различные платежи, в том числе чеки, прямые депозиты предполагаемая зарплата и банковский перевод в компанию условного депонирования на покупку дома Бешари.

В связанном деле обвинительный акт обвиняет 35-летнего Гала Ифраха, проживающего в Лос-Анджелесе, в управлении незаконным игорным бизнесом и заговоре с целью отмывания денег; Ник Школьник, 39 лет, занимается нелегальным игорным бизнесом; и Шалом Ифрах, 32 года, и Розенфельд в сговоре с целью отмывания денег.

Согласно судебным документам, Йифрах и Школьник также занимались незаконным игорным бизнесом. Йифрах и Ифра вступили в сговор с целью отмывания доходов от незаконного игорного бизнеса несколькими способами, в том числе путем обмена наличных денег на чеки, обмена наличных денег на фишки казино и обмена наличными не более 10 000 долларов в банках, чтобы избежать требований отчетности по транзакциям.

Это дело является результатом расследования Федерального бюро расследований и Департамента юстиции Калифорнии – Бюро по контролю за азартными играми. Дело ведет помощник прокурора США Мириам Р. Хинман.

Бешари и Журно должны быть приговорены окружным судьей США Уильямом Б. Шаббом 27 июня 2022 года. Каждому из них грозит максимальное предусмотренное законом наказание в виде пяти лет тюремного заключения и штрафа в размере 250 000 долларов США за ведение незаконного игорного бизнеса. Кроме того, Бешари грозит максимальное установленное законом наказание в виде 20 лет тюремного заключения и штрафа в размере 500 000 долларов или двойной стоимости денежных инструментов или средств, задействованных в сговоре с целью отмывания денег, в зависимости от того, что больше.Бешари также согласился конфисковать 250 000 долларов. Однако фактические приговоры будут определяться по усмотрению суда после рассмотрения любых применимых законодательных факторов и Федеральных руководящих принципов вынесения приговоров, которые учитывают ряд переменных.

Обвинения против других подсудимых являются только утверждениями; подсудимые считаются невиновными до тех пор, пока их вина не будет доказана вне разумных сомнений.

Ограниченный бизнес

Запрещенные предприятия

Вы не должны использовать услуги Stripe для следующих действий, если вы не получили наше предварительное письменное разрешение.Ограниченные бизнес-категории могут быть введены в соответствии с правилами карточной сети, требованиями финансовых партнеров или в соответствии с юридическими обязательствами. Если ваш бизнес попадает в одну из категорий с ограниченным доступом, свяжитесь с нами. Мы здесь, чтобы помочь!

Регулируемые отрасли, такие как:

Финансовые продукты и услуги

  • Инвестиционные и брокерские услуги
  • Кредитные услуги
  • Услуги «Купи сейчас, заплати позже»
  • Краудфандинг
  • Агентства по сбору долгов
  • Страховые услуги, включая пакеты медицинских услуг
  • Денежные переводы, услуги по обмену валюты и другие предприятия, предоставляющие денежные услуги
  • Необанки / банки-челленджеры
  • Прочие финансовые учреждения

Государственные услуги

  • Государственные субсидии
  • Посольство, иностранное консульство или другие иностранные правительства

Фармацевтика и телемедицина

  • Интернет-аптеки
  • Товары, отпускаемые только по рецепту, включая фармацевтические препараты, отпускаемые по карточке
  • Услуги телемедицины и телемедицины

Табачные изделия

  • Табачные изделия, включая электронные сигареты и жидкости для электронных сигарет

Прочее

  • Услуги по защите от кражи кредитных карт и личных данных
  • Прочие товары или услуги, ограниченные по возрасту

Предприятия, которые могут представлять повышенный финансовый риск, такие как:

Путешествия

  • Услуги по бронированию поездок и клубы
  • Авиакомпании и круизы
  • Услуги таймшера

Нефиатная валюта и сохраненная стоимость

  • Виртуальные и криптовалюты, невзаимозаменяемые токены (NFT) и услуги майнинга (о поддержке и доступности криптовалюты и NFT в зависимости от региона см. этот документ поддержки)
  • Предоплаченные телефонные карты, сим-карты и телефонные услуги
  • Продажа хранимой стоимости или кредитов, поддерживаемых, принимаемых и выдаваемых кем-либо, кроме продавца
  • Продажа внутриигровой валюты или игровых предметов, если продавец не является оператором виртуального мира

Бизнес-модели, которые могут быть особенно подвержены злоупотреблениям со стороны «злоумышленников», таких как:

Многоуровневый маркетинг

  • Сетевой маркетинг и программы рекомендательного маркетинга
  • Судоходные и экспедиторские брокеры
  • Морские перевозки

    • Судовые брокеры
    • Брокеры-экспедиторы
    • Прямая поставка

    Прочие

    • Благотворительные лотереи и розыгрыши с явной целью сбора средств

    Перечисленные типы предприятий являются репрезентативными, но не исчерпывающими.

    Посетите этот блог, чтобы узнать больше о подходе Stripe к запрещенным предприятиям и о том, почему некоторым предприятиям не разрешено пользоваться услугами Stripe.

    3 признали себя виновными в мошенничестве в незаконном бизнесе виртуальных денег NH

    Шесть человек были обвинены в мошенничестве с использованием электронных средств после того, как большое жюри обвинило их в открытии банковских счетов на имена нескольких предполагаемых церквей в Нью-Гэмпшире, чтобы замаскировать их незаконный бизнес с виртуальной валютой.Орлин Вагнер АП

    Шести лицам предъявлены обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств после того, как большое жюри в Нью-Гемпшире обвинило их в открытии многочисленных банковских счетов на имя церковных учреждений для получения средств от незаконного бизнеса.

    Трое из них — Эндрю Спинелла, 36 лет, и Рене Спинелла, 24 года, оба из Дерри, города примерно в 40 милях к северо-западу от Бостона, и Никто, 53 года, также известный как Ричард Пол — признали себя виновными в мошенничестве с использованием электронных средств связи, согласно данным Выпуск новостей от 18 апреля из США.С. Прокуратура округа Нью-Гэмпшир.

    Адвокаты трех человек не сразу ответили на запрос о комментариях для McClatchy News от 18 апреля. большое жюри заявило, что фиатная валюта — например, долларовые банкноты США — с виртуальной валютой за определенную плату.

    Считается, что в период с 2016 по 2021 год они обменяли около 10 миллионов долларов на виртуальную валюту, как показывают судебные документы, полученные McClatchy News, в нарушение федеральных законов о борьбе с отмыванием денег.

    В рамках своего бизнеса группа открыла счета в банках США «либо в качестве личных счетов, либо на имена предполагаемых религиозных организаций», таких как Церковь Невидимой Руки, Ширская Свободная Церковь и другие, заявило большое жюри.

    Группа сообщила финансовым учреждениям, что счета использовались для «получения церковных пожертвований и проведения церковной работы», как показывают судебные документы.

    Рене Спинелла открыла и управляла счетами на свое имя и на имя Crypto Church of New Hampshire для бизнеса по продаже виртуальной валюты, которым, согласно судебным документам, руководил другой человек.

    Она указала свой титул служителя и описала церковь как «международное служение», отметив, что она «рассчитывала получать 100 000 долларов наличными ежемесячно», как показывают судебные документы.

    Сотрудница банка, открывшая счет, сообщила чиновникам, что ей сказали, что «церковь является универсальной и что пожертвования будут поступать со всего мира».

    14 апреля Рене Спинелла признала себя виновной в «замене информации, обвиняющей ее в мошенничестве с использованием электронных средств связи», как показывают судебные протоколы.

    В период с 2017 по 2018 год Эндрю Спинелла открыл банковские счета на свое имя для использования в бизнесе виртуальной валюты, заявило большое жюри. 12 апреля он также признал себя виновным в мошенничестве с использованием электронных средств связи, свидетельствуют судебные документы.

    В период с 2019 по 2021 год никто не открывал личные счета на его имя, а также бизнес-счета на имя Церкви Невидимой Руки, свидетельствуют судебные документы. 15 апреля он признал себя виновным в мошенничестве с использованием электронных средств связи.

    «Эндрю и Рене Спинелла вместе с Никто признались в открытии и управлении банковскими счетами, используя свои имена или названия религиозных организаций, чтобы помочь своему сообвиняемому вести свой бизнес с виртуальной валютой», — Джозеф Р.Об этом говорится в сообщении специального агента бостонского отделения ФБР Бонаволонта.

    Приговоры Эндрю и Рене Спинелла должны быть вынесены 26 июля, согласно пресс-релизу, а приговор Никто назначен на 28 июля.

    Трое других обвиняемых в причастности к операции предстанут перед судом в ноябре , — заявили чиновники.

    Кассандра Койер — национальный репортер McClatchy в режиме реального времени, освещающий юго-восток, находясь в Вашингтоне, округ Колумбия.C. Она выпускница колледжа Эмерсон в Бостоне и присоединилась к McClatchy в 2022 году. Ранее она писала для The Christian Science Monitor, RVA Mag, The Untitled Magazine и других.

    CFPB подает в суд на компанию-разработчика программного обеспечения, которая помогает предприятиям по ремонту кредитов взимать незаконные сборы

    ВАШИНГТОН, округ Колумбия – Бюро финансовой защиты прав потребителей (CFPB) сегодня подало иск в федеральный окружной суд, обвиняя калифорнийскую компанию-разработчика программного обеспечения и ее владельца в оказании помощи незаконным предприятиям по ремонту кредитов.CFPB утверждает, что Credit Repair Cloud и генеральный директор Дэниел Розен нарушили Правила телемаркетинговых продаж (TSR) и Закон о финансовой защите потребителей от 2010 года (CFPA), предоставив существенную помощь или поддержку предприятиям по ремонту кредитов, которые используют телемаркетинг и взимают незаконные авансовые платежи. потребителям. В иске CFPB требуется помощь пострадавшим потребителям от ответчиков, взыскание их неправомерных доходов, судебный запрет на прекращение их незаконного поведения и гражданско-правовые санкции.

    «Credit Repair Cloud и Rosen нарушают закон», — заявил исполняющий обязанности директора CFPB Дэвид Уэджио.«Они активно помогают кредитно-ремонтным компаниям в нарушении федерального законодательства о защите прав потребителей. Они способствовали и поощряли предприятия по ремонту кредитов взимать незаконные авансовые платежи, что наносило более широкий ущерб потребителям на рынке. CFPB не потерпит, чтобы компании содействовали и получали прибыль от нарушений другими компаниями федеральных законов о защите прав потребителей».

    Credit Repair Cloud — калифорнийская корпорация, основанная Розеном. С 2013 года Credit Repair Cloud продает программное обеспечение и другие инструменты, чтобы помочь другим начать и управлять бизнесом по ремонту кредитов.Бизнес по ремонту кредитов предоставляет потребителям товары или услуги, предназначенные для удаления уничижительной информации из кредитных отчетов или иного улучшения кредитной истории человека, кредитной истории или кредитного рейтинга. Такие компании, которые используют телемаркетинг, подпадают под действие TSR и не могут запрашивать или получать комиссионные от потребителя до тех пор, пока компания не предоставит этому потребителю кредитный отчет, который показывает обещанные результаты и который был выпущен более чем через шесть месяцев после того, как такие результаты были достигнуты. .

    В жалобе CFPB утверждается, что Rosen и Credit Repair Cloud оказывают существенную помощь компаниям, занимающимся ремонтом кредитов, которые используют телемаркетинг для связи с потребителями и взимают незаконные авансовые платежи в соответствии с TSR. В частности, CFPB утверждает, что Rosen и Credit Repair Cloud поощряли компании по ремонту кредитов, которые пользуются их услугами, включая тренинги, материалы и программное обеспечение, взимать незаконные авансовые платежи, и Rosen и Credit Repair Cloud знали или сознательно избегали знать, что эти клиенты взимали авансовые платежи в нарушение TSR.

    Правоприменительные меры

    В соответствии с CFPA, CFPB имеет право принимать меры против компаний и частных лиц, которые нарушают федеральные законы о защите прав потребителей. CFPB требует денежной помощи для потребителей, возмещения несправедливых доходов, судебного запрета и гражданского денежного штрафа.

    Жалоба не является окончательным выводом или постановлением о том, что ответчики нарушили закон.

    Прочитать жалобу.

    ###

    Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) — это агентство 21-го века, которое помогает рынкам потребительского финансирования работать, делая правила более эффективными, последовательно и справедливо применяя эти правила, а также предоставляя потребителям возможность лучше контролировать свою экономическую жизнь. .Для получения дополнительной информации посетите веб-сайт www.consumerfinance.gov .

    Отмывание денег – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)

    Что такое отмывание денег?

    Целью большого количества преступных действий является получение прибыли для лица или группы лиц, совершающих действие. Отмывание денег — это обработка этих преступных доходов для сокрытия их незаконного происхождения. Этот процесс имеет решающее значение, поскольку он позволяет преступнику получать эту прибыль, не подвергая опасности ее источник.

    Незаконная продажа оружия, контрабанда и деятельность организованной преступности, включая, например, незаконный оборот наркотиков и проституцию, могут приносить огромные суммы доходов. Хищения, инсайдерская торговля, взяточничество и схемы компьютерного мошенничества также могут приносить большие прибыли и создавать стимулы для «узаконивания» доходов, полученных нечестным путем путем отмывания денег.

    Когда преступная деятельность приносит значительную прибыль, вовлеченное лицо или группа должны найти способ контролировать средства, не привлекая внимания к основной деятельности или вовлеченным лицам.Преступники делают это, маскируя источники, изменяя форму или перемещая средства в место, где они с меньшей вероятностью привлекут внимание.

    В ответ на растущую обеспокоенность по поводу отмывания денег на саммите Большой семерки в Париже в 1989 году была создана Целевая группа по финансовым мероприятиям по борьбе с отмыванием денег (FATF) для разработки скоординированных международных ответных мер. Одной из первых задач ФАТФ была разработка 40 Рекомендаций, в которых изложены меры, которые должны принимать национальные правительства для реализации эффективных программ по борьбе с отмыванием денег.

    Сколько денег отмывается в год?

    По самой своей природе отмывание денег является незаконной деятельностью, осуществляемой преступниками, которая выходит за рамки обычного диапазона экономической и финансовой статистики. Наряду с некоторыми другими аспектами подпольной экономической деятельности были предложены приблизительные оценки, чтобы дать некоторое представление о масштабах проблемы.

    Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности (УНП ООН) провело исследование, чтобы определить объем незаконных средств, полученных от незаконного оборота наркотиков и организованной преступности, и выяснить, в какой степени эти средства отмываются.По оценкам отчета, в 2009 году преступные доходы составили 3,6% мирового ВВП, из которых 2,7% (или 1,6 трлн долларов США) были отмыты.

    Это соответствует широко цитируемой оценке Международного валютного фонда, который заявил в 1998 году, что совокупный размер отмывания денег в мире может составлять от двух до пяти процентов мирового валового внутреннего продукта. Используя статистику 1998 года, эти проценты показывают, что отмывание денег колеблется от 590 миллиардов долларов США до 1 доллара США.5 трлн. В то время нижняя цифра была примерно эквивалентна стоимости общего объема производства экономики размером с Испанию.

    Однако к приведенным выше оценкам следует относиться с осторожностью. Они предназначены для оценки масштабов отмывания денег. Из-за незаконного характера транзакций точные статистические данные недоступны, и поэтому невозможно произвести окончательную оценку суммы денег, которая ежегодно отмывается во всем мире. Поэтому ФАТФ не публикует никаких данных по этому поводу.

    Как отмываются деньги?

    На начальной или начальной стадии отмывания денег лицо, отмывающее деньги, вводит свою незаконную прибыль в финансовую систему. Это может быть сделано путем разбиения больших сумм наличных на менее заметные более мелкие суммы, которые затем депонируются непосредственно на банковский счет, или путем покупки ряда денежных инструментов (чеков, денежных переводов и т. д.), которые затем инкассируются и депонируются в счета в другом месте.

    После того, как средства поступили в финансовую систему, наступает второй этап, или этап расслоения.На этом этапе отмывающий занимается серией преобразований или перемещений средств, чтобы отделить их от источника. Средства могут быть направлены через покупку и продажу инвестиционных инструментов, или мошенник может просто перевести средства через ряд счетов в различных банках по всему миру. Такое использование широко разбросанных счетов для отмывания особенно распространено в тех юрисдикциях, которые не сотрудничают в расследованиях по борьбе с отмыванием денег. В некоторых случаях мошенник может маскировать переводы как платежи за товары или услуги, тем самым придавая им законный вид.

    Успешно обработав свои преступные доходы на первых двух этапах, отмыватель затем переводит их на третий этап — интеграцию, — на котором средства возвращаются в законную экономику. Отмыватель может инвестировать средства в недвижимость, предметы роскоши или деловые предприятия.

    Где происходит отмывание денег?

    Поскольку отмывание денег является следствием почти всех преступлений, направленных на получение прибыли, оно может иметь место практически в любой точке мира. Как правило, лица, занимающиеся отмыванием денег, обычно ищут страны или отрасли, в которых риск обнаружения невелик из-за слабых или неэффективных программ по борьбе с отмыванием денег.Поскольку цель отмывания денег состоит в том, чтобы вернуть незаконные средства лицу, которое их сгенерировало, лица, занимающиеся отмыванием денег, обычно предпочитают перемещать средства через стабильные финансовые системы.

    Деятельность по отмыванию денег также может быть сконцентрирована географически в соответствии с стадией, на которой находятся отмытые средства. Например, на этапе размещения средства обычно обрабатываются относительно близко к основной деятельности; часто, но не всегда, в стране происхождения средств.

    На этапе расслоения мошенник может выбрать оффшорный финансовый центр, крупный региональный бизнес-центр или всемирный банковский центр — любое место, которое обеспечивает адекватную финансовую или деловую инфраструктуру. На данном этапе отмытые средства также могут проходить только через банковские счета в различных местах, где это можно сделать, не оставляя следов их источника или конечного назначения.

    Наконец, на этапе интеграции лица, занимающиеся отмыванием денег, могут предпочесть инвестировать отмытые средства в другие места, если они были получены в странах с нестабильной экономикой или в местах с ограниченными инвестиционными возможностями.

    Как отмывание денег влияет на бизнес?

    Целостность рынка банковских и финансовых услуг в значительной степени зависит от восприятия того, что он функционирует в рамках высоких правовых, профессиональных и этических стандартов. Добросовестная репутация является одним из самых ценных активов финансового учреждения.

    Если средства от преступной деятельности могут быть легко обработаны через определенное учреждение – либо потому, что его сотрудники или директора были подкуплены, либо потому, что учреждение закрывает глаза на преступный характер таких средств – учреждение может быть вовлечено в активное соучастие с преступниками и стать частью самой преступной сети.Доказательства такого соучастия окажут негативное влияние на отношение других финансовых посредников и регулирующих органов, а также обычных клиентов.

    Что касается потенциальных негативных макроэкономических последствий неконтролируемого отмывания денег, то можно указать на необъяснимые изменения в спросе на деньги, пруденциальные риски для надежности банков, влияние загрязнения на законные финансовые операции и повышенную волатильность международных потоков капитала и обменных курсов из-за непредвиденных перекрестных передача активов через границу.Кроме того, поскольку это поощряет коррупцию и преступность, успешное отмывание денег наносит ущерб целостности всего общества и подрывает демократию и верховенство закона.

    Какое влияние отмывание денег оказывает на экономическое развитие?

    Отмыватели постоянно ищут новые пути для отмывания своих средств. Экономики с растущими или развивающимися финансовыми центрами, но с неадекватным контролем, особенно уязвимы, поскольку страны со сложившимися финансовыми центрами внедряют всеобъемлющие режимы борьбы с отмыванием денег.

    Различия между национальными системами борьбы с отмыванием денег будут использоваться отмывателями, которые склонны перемещать свои сети в страны и финансовые системы со слабыми или неэффективными мерами противодействия.

    Кто-то может возразить, что развивающиеся страны не могут позволить себе быть слишком избирательными в отношении источников капитала, которые они привлекают. Но откладывать действие опасно. Чем больше она откладывается, тем более укоренившейся может стать организованная преступность.

    Как и в случае нарушения репутации отдельного финансового учреждения, существует демпфирующий эффект на прямые иностранные инвестиции, когда считается, что коммерческий и финансовый секторы страны находятся под контролем и влиянием организованной преступности.Таким образом, борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма является частью создания благоприятной деловой среды, которая является предпосылкой устойчивого экономического развития.

    Какая связь с обществом в целом?

    Возможные социальные и политические издержки отмывания денег, если их не контролировать или бороться с ними неэффективно, являются серьезными. Организованная преступность может проникать в финансовые учреждения, приобретать контроль над крупными секторами экономики посредством инвестиций или предлагать взятки государственным чиновникам и даже правительствам.

    Экономическое и политическое влияние преступных организаций может ослабить социальную структуру, коллективные этические стандарты и, в конечном счете, демократические институты общества. В странах, переходящих к демократическим системам, это преступное влияние может подорвать переход. Самое главное, отмывание денег неразрывно связано с основной преступной деятельностью, которая его породила. Отмывание позволяет продолжать преступную деятельность.

    Как борьба с отмыванием денег помогает бороться с преступностью?

    Отмывание денег представляет собой угрозу нормальному функционированию финансовой системы; однако это также может быть ахиллесовой пятой преступной деятельности.

    При проведении правоохранительными органами расследований организованной преступной деятельности часто именно связи, установленные с помощью записей о финансовых транзакциях, позволяют обнаружить скрытые активы и установить личность преступников и ответственной преступной организации.

    Когда преступные средства получены в результате грабежа, вымогательства, растраты или мошенничества, расследование отмывания денег часто является единственным способом найти украденные средства и вернуть их жертвам.

    Однако, что наиболее важно, нацеливание на аспект преступной деятельности, связанный с отмыванием денег, и лишение преступника его доходов, полученных нечестным путем, означает удар по его уязвимым местам.Без полезной прибыли преступная деятельность не будет продолжаться.

    Что должны делать по этому поводу отдельные правительства?

    Многое можно сделать для борьбы с отмыванием денег, и действительно, многие правительства уже установили комплексные режимы борьбы с отмыванием денег. Эти режимы направлены на повышение осведомленности об этом явлении как в правительстве, так и в частном бизнес-секторе, а затем предоставление необходимых правовых или нормативных инструментов властям, которым поручено бороться с этой проблемой.

    Некоторые из этих инструментов включают признание акта отмывания денег преступлением; наделение следственных органов полномочиями по отслеживанию, изъятию и, в конечном счете, конфискации активов, полученных преступным путем; и создание необходимых рамок, позволяющих участвующим учреждениям обмениваться информацией между собой и с партнерами в других странах.

    Крайне важно, чтобы правительства учитывали все соответствующие голоса при разработке национальной программы по борьбе с отмыванием денег. Например, они должны объединить правоохранительные и финансовые регулирующие органы с частным сектором, чтобы финансовые учреждения могли сыграть свою роль в решении этой проблемы.Это означает, среди прочего, вовлечение соответствующих органов в создание систем отчетности о финансовых операциях, идентификацию клиентов, стандарты ведения учета и средства проверки соблюдения.

    Должны ли правительства, принявшие меры, по-прежнему быть обеспокоены?

    Отмыватели денег со временем показали себя чрезвычайно изобретательными в создании новых схем для обхода контрмер конкретного правительства. Национальная система должна быть достаточно гибкой, чтобы обнаруживать новые схемы отмывания денег и реагировать на них.

    Меры по борьбе с отмыванием денег часто вынуждают лиц, занимающихся отмыванием денег, перемещаться в секторы экономики со слабыми или неэффективными мерами для решения проблемы. Опять же, национальная система должна быть достаточно гибкой, чтобы иметь возможность распространять контрмеры на новые области своей собственной экономики. Наконец, национальные правительства должны работать с другими юрисдикциями, чтобы гарантировать, что лица, занимающиеся отмыванием денег, не смогут продолжать свою деятельность, просто переехав в другое место, где отмывание денег допустимо.

    Как насчет многосторонних инициатив?

    Крупномасштабные схемы отмывания денег неизменно содержат трансграничные элементы.Поскольку отмывание денег является международной проблемой, в борьбе с ней крайне необходимо международное сотрудничество. Для решения этой проблемы на международном уровне был предпринят ряд инициатив.

    Международные организации, такие как Организация Объединенных Наций или Банк международных расчетов, в конце 1980-х предприняли первые шаги для решения этой проблемы. После создания ФАТФ в 1989 году региональные объединения — Европейский союз, Совет Европы, Организация американских государств и многие другие — установили стандарты борьбы с отмыванием денег для своих стран-членов.В Карибском бассейне, Азии, Европе и южной части Африки созданы региональные организации, подобные целевым группам по борьбе с отмыванием денег, а в ближайшие годы планируется создать аналогичные группы в Западной Африке и Латинской Америке.

    К кому я могу обратиться, если у меня есть подозрение на отмывание денег?

    ФАТФ является директивным органом и не имеет полномочий по проведению расследований. В отношении расследования деятельности компании и лиц, причастных к отмыванию денег, физическим лицам необходимо обращаться в местные следственные органы.

    .

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.