Рабочие советы для поиска инвестора для стартапа в 2023 году: как достичь успеха
Опубликовано: 21 июля 2022
Инвестиции необходимы стартапу как при запуске, так и после — для масштабирования бизнеса. Причём поддержка может быть не только финансовой: часто владельцу стартапа необходимы еще и полезные знакомства или помощь в оптимизации бизнес-процессов.
Рассказываем, как привлечь первые инвестиции в стартап.
Как подготовиться к встрече с инвестором?
Инвестору нужно понимать, какую выгоду может принести ему проект, поэтому хорошей (и даже очень хорошей) идеи недостаточно. Для начала необходимо разработать и протестировать продукт или услугу:
- Создайте MVP (минимально жизнеспособный продукт). Например, запустите приложение с платной подпиской. На этом этапе важно не просто сделать хороший сервис, но уже получить первые деньги от пользователей.
- Проведите CustDev: для масштабирования проекта важно провести исследование потребностей клиента с помощью “глубинных” интервью.
- Рассчитайте юнит-экономику. Это поможет Вам понять потенциальную прибыльность проекта и примерную стоимость продвижения.
- Подготовьте питч-презентацию. Вам нужно коротко рассказать, какие проблемы аудитории решает Ваш продукт, как Вы собираетесь тратить инвестиционные средства и какой результат рассчитываете получить.
- Постройте финансовую модель. Соотнесите между собой предполагаемые расходы и доходы. На основе этого Вы сможете понять, какая сумма денег и на какое время Вам необходима.
- Соберите надежную опытную команду. Это важно как для работы стартапа, так и для того, чтобы убедить инвестора. Ведь даже самую хорошую идею может загубить плохое исполнение.
Где найти инвестора?
Подходить к выбору инвестора следует крайне ответственно, ведь это Ваш бизнес-партнёр на долгое время.
Профильные выставки, форумы, конференцииУзнавайте о профессиональных мероприятиях в Вашей сфере. Там можно найти инвесторов, поставщиков, а также ознакомиться с идеями коллег и конкурентов.
На крупных международных выставках высокая конкуренция, но при наличии хорошего проекта шансы получить финансирование велики.
Фонды вкладывают деньги в перспективный бизнес для того, чтобы получать от него прибыль. Как правило, инвестиционные фонды поддерживают только тщательно продуманные проекты с подробными расчетами и бизнес-планом. Важно также обращать внимание на специализацию фонда: зачастую они работают со стартапами только одной узкой направленности.
Онлайн-площадки для поиска инвесторовЭтот вариант подойдёт для того, чтобы найти индивидуального инвестора. Как правило, на сайте нужно разместить презентацию проекта и указать требуемую сумму финансирования. После этого Ваше предложение смогут увидеть потенциальные инвесторы.
Конкурсы стартаповКонкурсы могут проводиться фондами, индивидуальными инвесторами, государственными организациями. Условия и ожидаемые специализации участников зависят от конкретного мероприятия.
Это мероприятия, во время которых предприниматели презентуют свои проекты, а у инвесторов есть возможность связаться с заинтересовавшим его стартапом.
НетворкингПолезные знакомства могут оказаться хорошим подспорьем в решении профессиональных задач. Для того, чтобы узнавать новых людей, стоит ходить на митапы, встречи предпринимателей и похожие события. Узнавать о мероприятиях можно в социальных сетях, Timepad, от знакомых и коллег.
Бизнес-акселераторыИнтенсивные программы для стартапов длиной в несколько месяцев, во время которых организаторы помогают участникам построить более эффективную модель бизнеса, завести новые знакомства или найти инвестора.
Участники обмениваются опытом, рассказывают о своих проектах и пробуют посмотреть на них под новым углом.
Подавать заявки можно не только в российские, но и в зарубежные акселераторы. Это особенно актуально, если Вы хотите выходить на рынки других стран.
В целом, формат акселератора довольно гибкий и может трансформироваться в зависимости от финансирования, целей и организаторов.
Так, некоторые акселераторы посвящены узким сферам и фокусируются, например, на технологических разработках в бьюти-индустрии.
Крупные технологические компании организуют собственные акселераторы для поддержки стартапов, которые могут вписаться в их экосистему. Так делает, например, Яндекс.
Акселераторы могут иметь также государственную поддержку, как программа Спринт от ФРИИ, которая проводится совместно с Минцифры России.
Как выбрать идеального инвестора
- Владельцу стартапа важно понять, какая помощь ему нужна: исключительно финансы, знакомства, связи, помощь с выходом на рынок определённой страны. Это поможет сделать правильный выбор.
- До того, как принять окончательное решение о сотрудничестве с инвестором, обязательно оцените, насколько он Вам подходит. Иногда фонд или частное лицо ставит слишком жёсткие условия, которые могут быть Вам невыгодны.
- Также с опаской стоит относиться к помощи от людей, которые никогда не занимались бизнесом или пытаются вложить в Ваш проект всё, что у них есть.
Важно найти с инвестором общий язык и выстроить доверительные отношения, без этого вряд ли возможна совместная успешная работа над проектом.
Как найти инвестора?
Бизнес-ангелы — это физические и юридические лица, инвестирующие часть собственных средств в инновационные компании самых ранних стадий развития — «посевной» (seed) и «начальной» (start-up)
Бизнес-ангелы — это первые профессиональные инвесторы, вкладывающие средства в инновационные компании. За ними, как правило, следуют венчурные, а затем прямые инвестиции. Объем бизнес-ангельских инвестиций в одну компанию составляет от нескольких десятков тысяч до миллиона евро.
Бизнес-ангелы используют принципиально новый — венчурный механизм инвестирования, в соответствии с которым финансирование предоставляется на длительный (3-7 лет) срок, без залогов и гарантий, за долю (пакет акций) в компании.
Снижение рисков таких вложений обеспечивается за счет инвестирования одновременно в несколько компаний, тщательной проверки и отбора проектов (так называемая процедура due diligence), участия в управлении бизнесом. Успех бизнес-ангельского инвестирования во многом достигается за счет формирования благоприятных деловых и дружеских отношений между инвесторами, изобретателями и менеджерами компании, их совместной работы единой командой. Бизнес-ангелы вносят в компании не только деньги, но также опыт, знания, деловые связи.
Цель вложений бизнес-ангелов — рост стоимости проинвестированных ими компаний за счет разработки и продвижения на рынок высокотехнологичных продуктов. Основной доход бизнес-ангел получает на «выходе» через продажу своей доли (пакета акций) за стоимость значительно превышающую первоначальные вложения. Продажа может быть осуществлена на фондовом рынке, стратегическому инвестору, самим основателям компании. Несмотря на высокие риски, бизнес-ангельское инвестирование является одним из самых высокодоходных видов бизнеса, способным принести инвестору не менее 70% годовых.
От бизнес-ангелов начали свой путь к вершинам бизнеса Intel, Yahoo, Amazon, Google, Fairchild Semiconductors и многие другие ведущие технологические бренды.
В нашей стране отсутствуют статистические данные об инвестициях бизнес-ангелов, но можно с уверенностью сказать, что таких инвесторов много. По мере развития экономики появляется все больше частных лиц, успешно инвестирующих в начинающие компании денежные средства, а также свои опыт и знания. В основном российские инвесторы, вложившие в проект свой капитал, рассматривают проект как свой собственный новый бизнес. Они берут разработчика в долю, но контроль оставляют за собой. Этому есть несколько причин. В нашей стране нет наемных менеджеров, которым можно было бы поручить управление компанией. Отсутствуют традиции, культура ведения бизнеса в интересах акционеров. Директора очень часто в силу традиций работают на себя, а не на акционеров, владельцев предприятия. Затруднен выход из бизнеса, так как в России не развит механизм продажи компаний.
Можно сделать вывод, что российские бизнес-ангелы – это высокообразованные профессионалы, получившие техническое или экономическое образование, в возрасте от 30 до 60 лет. Они имеют значительный опыт управления компаниями. Они осуществляют инвестиции в основном на ранних стадиях развития компании, часто совместно с партнерами. Основная мотивация – нравится заниматься этой деятельностью; желание иметь надежный заработок и дать людям возможность развития, содействовать становлению новых компаний; диверсификация активов, инвестиции на перспективу.
Источники проектов: отраслевые НИИ, Фонд Бортника, изобретатели, связи в научном мире, сеть знакомств, Конкурс русских инноваций журнала «Эксперт», военно-промышленный комплекс.
Поиск инвесторов в бизнес в США
Если вы являетесь предпринимателем в США и хотите начать новый бизнес, вам необходимо рассмотреть различные аспекты, касающиеся запуска вашего предприятия в самом начале.
Возможно, вы придумали многообещающую идею для бизнеса, но уверены ли вы, что она коммерчески жизнеспособна? Часто одной инновационной идеи недостаточно, чтобы сделать бизнес успешным. Один из лучших первых шагов, которые вы можете сделать, — это провести конкурентный анализ рынка. Это поможет вам понять, действительно ли бизнес жизнеспособен. Вам нужно будет знать ответ на такие вопросы, как, какова конкуренция в вашем городе или городе? А как насчет штата или даже национального уровня? А как насчет зарубежного рынка за пределами Соединенных Штатов? Будет ли играть роль глобальная арена, и вызовет ли конкуренция со стороны компаний, базирующихся за пределами Америки, проблемы? Понимание ответов на эти вопросы поможет вам решить, сможете ли вы быть конкурентоспособными или нет.
После того, как вы решили начать новый бизнес в США и пришли к отличной идее, которая, по вашему мнению, сработает, после проведения конкурентного анализа, один из следующих шагов, на который вам нужно обратить внимание, это то, как вы будете привлекать финансирование для бизнеса. Многие новые предприятия не справляются с этим препятствием просто потому, что не могут получить достаточно средств для эффективного запуска.
Финансирование бизнеса в Соединенных Штатах
Разработка того, как вы собираетесь финансировать свой стартап, может оказаться трудным процессом, поскольку существует множество различных способов привлечения капитала для бизнеса. Вы занимаете деньги у друзей и семьи и рискуете вызвать семейный конфликт, если ваш бизнес потерпит неудачу? Или вы вкладываете все свои деньги в бизнес и рискуете потерять все свои деньги? Многим предпринимателям не нравится ни один из этих вариантов после определенного момента.
Как правило, деньги (также известные как начальный капитал или венчурный капитал), которые используются для этого, могут поступать из нескольких вариантов финансирования и нескольких типов инвесторов.
Для предпринимателей, которые не хотят использовать все свои собственные деньги в качестве начального капитала или занимать деньги у друзей и семьи, более привлекательным вариантом является поиск внешних бизнес-инвесторов.
Также известно, что некоторые владельцы бизнеса вначале финансировали свой бизнес с помощью своей кредитной карты. Из-за высоких процентных ставок, обычно связанных с этим видом кредита, и того факта, что сумма денег, которую вы можете занять, как правило, довольно мала, этот вариант не рекомендуется, поскольку он может повлиять на денежный поток, поскольку вам нужно будет погасить долг. деньги в дополнение к вашим существующим деловым расходам.
Некоторые более устоявшиеся предприятия также могут получить финансовые инвестиции от фирм венчурного капитала и традиционных кредиторов, таких как банки, через кредиты для малого бизнеса. Тем не менее, этот тип финансирования от венчурных капиталистов может быть трудно получить для большинства совершенно новых компаний и стартапов.
Короче говоря, традиционные кредиторы и инвестиционные фирмы предпочитают давать банковские кредиты уже существующим компаниям, а не тем, кто хочет запустить новые предприятия, поскольку эти компании представляют более высокий риск, а кредиторы, как правило, предпочитают видеть компанию с устоявшейся историей.
Для некоторых компаний или бизнес-идей краудфандинговые платформы могут быть вариантом с использованием кампаний Kickstarter. Сайты краудфандинга могут связать вас с людьми, которые хотят инвестировать в ваш бизнес, но это требует довольно небольших сумм денег и пожертвований и подходит для определенных видов новых бизнес-идей, таких как запуск продукта и сбор средств для общественных проектов. Этот тип инвестиций может принимать форму краудфандинга акций, когда многие люди вкладывают средства в бизнес в обмен на некоторую долю капитала или акций в этом бизнесе. Крупномасштабные проекты, как правило, плохо работают с использованием этих методов финансирования, поскольку они не всегда могут приносить большой интерес или деньги.
Некоторые владельцы бизнеса также добились успеха в привлечении капитала путем поиска инвесторов в социальных сетях, таких как LinkedIn, но это редкое явление, отнимающее много времени и труднодостижимое, поскольку эта социальная сеть больше предназначена для деловых сетей, а не для инвестиций.
Также стоит выяснить, существуют ли какие-либо правительственные, государственные или городские схемы или инкубаторы, открытые для местных предприятий. Они, как правило, предназначены для определенных типов компаний, и может быть много препятствий, через которые нужно перепрыгнуть, чтобы получить какое-либо финансирование от такой схемы. В зависимости от того, в каком штате или городе вы работаете, вы можете обнаружить, что существует местная схема, которая может обеспечить некоторое финансирование.
Использование бизнес-ангелов для финансирования бизнеса
Бизнес-ангелы — это люди, которые специализируются на инвестировании в малый бизнес и стартапы. Этот тип инвестора может предоставить множество преимуществ и преимуществ предпринимателям с хорошей бизнес-идеей, которую они хотят реализовать.
Ангелы могут не только обеспечивать финансирование бизнеса в обмен на долю в акционерном капитале бизнеса, но часто ангелы-инвесторы привносят в партнерство свой опыт, советы и наставничество.
Для владельцев малого бизнеса, которые ищут потенциальных инвесторов и состоятельных людей извне, бизнес-ангелы могут быть ответом, но есть несколько критериев, которым владельцы малого бизнеса должны будут соответствовать, чтобы привлечь эту форму финансирования бизнеса от бизнес-ангелов. . Во-первых, это означает, что ваша бизнес-идея на ранней стадии должна иметь финансовый смысл на бумаге, и все суммы должны складываться. Это покажет, что бизнес-модель может быть прибыльной. Чтобы эффективно продемонстрировать это, вам нужно будет составить надежный бизнес-план, в котором четко представлена ваша бизнес-идея и показано, как вы будете использовать любой полученный инвестиционный капитал.
Если кто-то собирается инвестировать в ваш бизнес, то они захотят узнать, каковы его шансы на успех, и они захотят узнать, как вы собираетесь потратить их деньги, чтобы начать свой новый бизнес.
Поэтому ожидайте, что инвесторы проведут комплексную проверку, чтобы убедиться, что вы предлагаете надежную инвестиционную возможность. Вам также следует уделить время тому, чтобы решить, действительно ли вы хотите принять инвестиции в свой бизнес, поскольку вы захотите заключить партнерство с частным инвестором, который вам подходит. Выбор правильных инвесторов для вашего бизнеса имеет первостепенное значение для его долгосрочного успеха.
Инвесторы-ангелы могут быть местными или даже иностранными. Таким образом, если вы ведете бизнес в Соединенных Штатах, который имеет глобальный охват, вам может быть полезен инвестор с опытом работы на зарубежных или мировых рынках. Принимая во внимание, что если вы фокусируете свой продукт или услуги на уровне штата или на национальном уровне в Соединенных Штатах, вы можете предпочесть искать инвесторов, базирующихся в США.
Некоторым инвесторам нравится вкладывать средства в город, город или штат, в котором они расположены. Часто предприниматели, желающие вести бизнес на определенном рынке, таком как Нью-Йорк или Сан-Франциско, обращаются к местным бизнес-инвесторам.
Поэтому местным предпринимателям необходимо установить связи с другими местными бизнесменами и бизнес-инвесторами. Это может быть полезно, если инвестор играет более непосредственную роль в вашем бизнесе, поскольку вы можете более эффективно встречаться.
Однако некоторые инвесторы не хотят играть в организации никакой роли, кроме ее финансирования. В этих случаях может быть менее важно, где находится инвестор, поэтому американские предприниматели могут рассматривать инвесторов со всего мира в качестве потенциальных партнеров. Когда дело доходит до ангельского инвестирования, как инвестору, так и предпринимателю доступно множество вариантов.
Какого бы инвестора владелец бизнеса ни хотел привлечь своим предприятием, предприниматели, ищущие внешних инвестиций, должны будут представить этим ангелам-инвесторам исчерпывающий бизнес-план, в котором будет точно описан новый бизнес. Потенциальные бизнес-инвесторы должны будут принять инвестиционное решение на основе данных, которые вы исследовали и собрали вместе, и без этого комплексного плана может быть трудно найти кого-то, кто захочет инвестировать или серьезно относиться к вам как к предпринимателю.
Во многих случаях после дальнейшего развития партнерства и после проведения этапа планирования и исследования рынка многим начинающим предприятиям потребуются дополнительные, повторные вливания инвестиций от своих бизнес-инвесторов, чтобы вывести свой бизнес на новый уровень. . Это также может произойти, когда предприниматель хочет расширить охват бизнеса, возможно, с уровня штата на национальный уровень по всей территории США или даже дальше. Часто от ангела-инвестора могут потребоваться дополнительные инвестиции, чтобы облегчить это, как только бизнес зарекомендовал себя как жизнеспособное предприятие.
Собственный капитал и доля в прибыли
Как правило, когда инвестор решает инвестировать в бизнес, он рассчитывает либо на долю в общей собственности на бизнес, либо на денежный доход от вложенных средств. поставлен. Поэтому, как предприниматель, вам нужно будет решить, устраивает ли вас потеря части вашего бизнеса в пользу третьей стороны, или вместо этого вы предпочитаете погасить инвестиции, которые вы получили, за счет доли прибыли.
В любом случае важно убедиться, что у вас есть конкретный юридический договор, так как это защитит как вас, так и инвестора в вашем бизнесе. Наличие надлежащего контракта также сэкономит ваше время, усилия и деньги в случае возникновения проблем.
Последнее, что вам нужно, когда вы пытаетесь начать новый бизнес, — это уделять время вещам, выходящим за рамки продукта и идеи. Установив эти флажки, вы гарантируете, что, когда вам понадобится привлечь финансирование для бизнеса, этот процесс будет максимально безболезненным.
Чем может помочь Angel Investment Network
Здесь может помочь Angel Investment Network, поскольку это онлайн-платформа, с помощью которой предприниматели могут общаться с бизнес-инвесторами в городах США и за их пределами. С филиалами Angel Investment Network, работающими в более чем восьмидесяти странах, предприниматели в США могут реализовать свои бизнес-идеи по всему миру.
Предприниматели могут просто зарегистрироваться в инвестиционной сети ангелов, чтобы разместить свою бизнес-идею на нашей платформе, чтобы помочь привлечь финансирование от инвесторов из США и от инвесторов-ангелов со всего мира.
Добавьте свою бизнес-идею в инвестиционную сеть Angel и начните общаться с потенциальными инвесторами уже сегодня.
Как найти частных инвесторов
По мере роста вашего бизнеса вам потребуется больше капитала. Но владельцам малого бизнеса может быть сложно получить финансирование от крупных финансовых учреждений. Для некоторых владельцев малого бизнеса работа с частными инвесторами может быть разумным шагом. Вы должны знать, как найти частных инвесторов для вашего малого бизнеса.
Почему малый бизнес ищет частных инвесторов
Как правило, получение средств малого бизнеса от крупных банков затруднено. Даже если вы придете в банк с подробным планом, вы, скорее всего, уйдете с пустыми руками, потому что малый бизнес представляет риск для банка.
Малые предприятия получают меньший доход, чем крупные корпорации, и с большей вероятностью не выплатят кредит. Согласно индексу кредитования малого бизнеса Biz2Credit, в сентябре 2022 года только 14,9% запросов на финансирование малого бизнеса были одобрены крупными банками.
Если вам отказали в кредите в банке, не беспокойтесь. Существуют альтернативные варианты финансирования малого бизнеса, в том числе частные инвесторы. Частное финансирование поступает от небанковских частных лиц (например, бизнес-ангелов) и фирм.
Преимущества использования частного инвестора
Частные инвесторы предлагают несколько преимуществ по сравнению с другими стратегиями финансирования малого бизнеса. Часто частные кредиторы специализируются в определенной области бизнеса. Помимо финансирования, они могут дать вам свой опыт и рекомендации.
Известно, что частные инвесторы берут на себя более рискованные предприятия. Они понимают возможности и опасности инвестирования в ваш малый бизнес. Страсть к отрасли мотивирует правильного инвестора помочь развитию вашего малого бизнеса.
Типы частных инвесторов для малого бизнеса
Существует множество типов частных инвесторов, которые следует учитывать. Внимательно изучите свои варианты, прежде чем выбрать инвестора для малого бизнеса.
Каждый инвестор имеет разные сильные стороны, условия и преимущества. Ниже приведены некоторые распространенные типы частных инвесторов и варианты инвестирования.
Частный капитал
Частный капитал – это деньги, вложенные частными лицами и фирмами. В обмен на средства частные инвесторы получают долю в бизнесе. Цель частного инвестора — продать свою долю в бизнесе после нескольких лет инвестирования, чтобы получить прибыль.
Венчурный капитал
Венчурный капитал доступен для быстрорастущих стартапов. Обычно венчурные капиталисты сталкиваются с более высоким риском в своих инвестициях. Но инвестиции часто могут принести большую прибыль. Венчурный капитал — это более длительная инвестиция, чем традиционный банковский кредит. Инвесторы в венчурный капитал активно следят за бизнесом. Они участвуют в принятии решений советом директоров, маркетинговых стратегиях и бизнес-структуре.
Ангельское инвестирование
Ангельское инвестирование — еще один вариант финансирования стартапа в частном порядке.
Инвесторы-ангелы, как правило, состоятельные люди, которые хотят получить большую прибыль от своих инвестиций. Инвесторы-ангелы похожи на венчурных капиталистов, за исключением того, что они вкладывают меньшие суммы. Бизнес-ангелы принимают участие в ваших бизнес-решениях и операциях.
Программы федерального правительства
Программы федерального правительства предлагают программы венчурного капитала для малого бизнеса. Например, программа Small Business Investment Company (SBIC) предлагается через SBA. В этой программе участвуют частные инвестиционные фонды, деятельность которых регулируется SBA. Инвесторы SBIC используют собственный капитал плюс средства, заемные под гарантию SBA. SBA не инвестирует напрямую в ваш бизнес.
Веб-сайты краудфандинга
Веб-сайты краудфандинга предоставляют вам доступ к широкому кругу инвесторов малого бизнеса. Эта инвестиционная стратегия использует коллективные усилия для финансирования бизнеса. Каждый сайт краудфандинга отличается.
Найдите тот, который соответствует вашим бизнес-целям и стратегиям.
Друзья и семья
Друзья и семья могут быть вариантом для частных инвестиций. Хотя вы знаете инвесторов лично, будьте профессиональны, когда дело касается денег. Убедитесь, что ваши друзья и семья понимают связанные с этим риски, прежде чем инвестировать. И держите их в курсе бизнес-идей, планов и прогнозов.
Ссуды частным инвесторам
Ссуды частным инвесторам представляют собой варианты кредитования, предлагаемые небанковскими организациями. Обычно кредитор предоставляет кредит, потому что считает, что у вашего бизнеса есть потенциал для роста. Перечисленные выше лица и фирмы иногда предоставляют ссуды частным инвесторам, включая друзей и родственников, венчурных капиталистов и бизнес-ангелов. С кредитом, вы должны вернуть деньги плюс проценты.
Как найти частного инвестора
Ключом к поиску хорошего частного инвестора является тщательная подготовка. Прежде чем обращаться к инвесторам, убедитесь, что вы готовы вложить дополнительный капитал в малый бизнес.
Инвесторы хотят видеть, что у вас есть организованный план, потенциал для роста и здоровые финансы.
Создайте бизнес-план, в котором укажите, что вы будете делать с деньгами. Включите реалистичные прогнозы продаж и подробные стратегии, отражающие долгосрочный рост. Проведите анализ рынка, чтобы улучшить предложения и связаться с клиентами.
Решите, сколько денег вам нужно, и составьте план в виде презентации. Знайте стратегию внутри и снаружи, чтобы вы могли легко общаться с инвесторами. Практикуйте свою презентацию, чтобы убедить инвесторов помочь финансировать ваш бизнес.
После того, как у вас будет точный бизнес-план, ищите частных инвесторов. Начните с малого, работая через свои профессиональные и личные сети. Попробуйте свою торговую палату, группы сообщества малого бизнеса и местные торговые ассоциации.
Вы также можете искать частных инвесторов через брокеров капитала. Брокеры оценивают ваш бизнес-план, формируют отношения с инвесторами и подбирают для вас наиболее подходящие варианты.