Бизнес план инвестиционного проекта разрабатывается с целью: Бизнес-план инвестиционного проекта: сущность, структура, составление

Содержание

Требования к бизнес-плану проекта

Для рассмотрения возможности кредитования ОАО «Банк развития Республики Беларусь» коммерческого инвестиционного проекта заявитель должен предоставить бизнес-план инвестиционного проекта, соответствующий требованиям Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов, утвержденных постановлением Министерства экономики Республики Беларусь от 31.08.2005 № 158.

Обращаем внимание, что бизнес-план предоставляется в ОАО «Банк развития Республики Беларусь» как на бумажном носителе, так и в электронном виде (идентичный по содержанию). В том числе описательная часть бизнес-плана предоставляется в виде файла в формате Microsoft Word, финансово-экономические расчеты — в формате Microsoft Excel с возможностью автоматического пересчета показателей эффективности инвестиций и финансово-экономической деятельности организации, реализующей инвестиционный проект, при изменении исходных данных, заложенных в бизнес-плане.

Таблицы бизнес-плана, как правило, составляются по форме Приложения 4 Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов. С учетом особенностей осуществления видов экономической деятельности и специфики текущей (операционной), инвестиционной и финансовой деятельности организации и (или) проекта отдельные расчетные таблицы Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов при необходимости могут быть изменены либо дополнены строками (графами), а наименования показателей уточнены. В обязательном порядке в бизнес-плане должен содержаться календарный график реализации проекта с указание сроков реализации основных этапов проекта (разработка проектно-сметной документации, осуществление строительно-монтажных работ, приобретение и поставка технологического оборудования и др.) и ввода объекта в эксплуатацию, помесячный график погашения кредита ОАО «Банк развития Республики Беларусь». При привлечении к финансированию проекта кредитов иных банков, лизинга, средств инвесторов, государственной поддержки указывается информация о принятии соответствующих решений и заключении договоров на выделение средств, об объеме освоенных ресурсов на дату разработки бизнес-плана.

Возможность финансирования некоммерческих инвестиционных проектов (проекты в социальной сфере, сфере жилищно-коммунального хозяйства, транспортном комплексе, в области инженерной и экологической инфраструктуры, основной целью реализации которых не является получение прибыли (дохода)), предусматривающих исполнение обязательств полностью либо частично за счет собственных средств заявителя (кредитополучателя), рассматривается ОАО «Банк развития Республики Беларусь» на основании бизнес-плана развития. Бизнес-план развития кредитополучателя разрабатывается с применением требований, определенных для бизнес-плана инвестиционного проекта в одном варианте расчетов («с учетом реализации проекта») с исключением таблиц (отдельных показателей), характеризующих показатели эффективности по инвестиционному проекту, а также текстового описания данных показателей.

Для рассмотрения вопроса выдачи кредитов на приобретение товаров для их передачи в финансовую аренду (лизинг) предоставляется прогнозный поток движения денежных средств, прогнозный расчет доходов и расходов.

Представляемый бизнес-план должен содержать полную и всестороннюю информацию по инвестиционному проекту, обоснование всех его ключевых параметров, в том числе: стратегии реализации проекта и планов по его интеграции в существующую производственную структуру предприятия, инвестиционных затрат по проекту и источников их финансирования, сроках реализации проекта и выхода на максимальные производственные мощности, потребности в сырьевых и энергетических ресурсах и возможностей их приобретения, целевых рынков сбыта продукции по проекту, ее конкурентоспособности, обоснование возможностей реализации, эффективности и финансовой реализуемости проекта и т.д.

В рамках анализа бизнес-плана ОАО «Банк развития Республики Беларусь» осуществляет:

  1. Оценку объективности и правильности осуществления финансово-экономических расчетов, полноты текстового обоснования ключевых параметров проекта, соответствие нормам законодательства с подготовкой (при необходимости) обоснованных замечаний по доработке бизнес-планов.
  2. Анализ стратегии реализации инвестиционного проекта, его технической и технологической обоснованности, оценку объективности принятых ключевых параметров проекта, том числе:
    — целей и задач проекта, их соответствие государственным программам;
    — обоснованность предложений по разработке новых видов продукции (услуг) с учетом ее экономической и социальной значимости, наличия конструкторско-технологической документации, опыта предприятия в производстве аналогичных видов продукции, места реализации проекта с учетом географического положения, существующей инфраструктуры;
    — состояния существующих производственных мощностей и обоснованности потребности в дополнительных производственных мощностях;
    — проработанности технических и технологических вопросов проекта, в том числе в соответствии с характеристиками предусмотренного к приобретению оборудования и решениям, заложенным в проектно-сметной документации;
    — обоснованности запланированного объема инвестиций по проекту, запрашиваемой суммы кредита, исходя из контрактов, договоров, проектно-сметной документации и др.;
    — текущей стадии проекта, обоснованности принятых сроков реализации проекта и выхода на производственные мощности, и др.
  3. Анализ рынков сбыта продукции (работ, услуг) по проекту, ее конкурентоспособности, в том числе по ценовому фактору, оценку возможностей сбыта. ОАО «Банк развития Республики Беларусь» приветствуется представление отдельного документа – marketing due diligence (маркетингового дью дилидженс), включающего в себя исследование системы мер товарной, ценовой и коммуникационной политики, системы продвижения товаров, направленных на согласование производства с рыночной ситуацией и обеспечивающих устойчивый сбыт.
  4. Оценку возможностей сырьевого обеспечения по проекту, обоснованности принятых цен на материальные и топливно-энергетические ресурсы.
  5. Анализ эффективности (кроме бизнес-плана развития) и финансовой реализуемости проекта.

    Анализ эффективности инвестиционного проекта проводится по следующим показателям:
    — простой срок окупаемости проекта;
    — динамический срок окупаемости проекта;
    — внутренняя норма доходности.

    Критерием оценки сроков окупаемости инвестиционного проекта является средневзвешенный нормативный срок службы основных средств, вводимых по проекту, а также период с момента первоначального вложения инвестиций по проекту до ввода проектируемого объекта в эксплуатацию. При этом, в случае превышения динамического срока окупаемости над указанным периодом инвестиционный проект относится к неэффективным.

    Критерием оценки внутренней нормы доходности по проекту является ставка дисконтирования, определенная в бизнес-плане инвестиционного проекта. В случае, если значение ставки дисконтирования превышает внутреннюю норму доходности, инвестиционный проект признается неэффективным.

    Инвестиционный проект признается финансово реализуемым при обеспечении заявителем (кредитополучателем) соблюдения одновременно следующих условий:
    — достаточность собственных источников, привлекаемых кредитных и заемных денежных средств для финансирования инвестиционного проекта в планируемые сроки;
    — своевременное погашение привлекаемых долгосрочных кредитов, исполнение иных обязательств в полном объеме.

    При этом привлечение каждого источника финансирования должно быть обосновано в бизнес-плане инвестиционного проекта, бизнес-плане развития заявителя (кредитополучателя), прогнозном потоке движения денежных средств. Одновременно накопительный остаток денежных средств по бизнес-плану инвестиционного проекта, бизнес-плану развития заявителя (кредитополучателя), прогнозному потоку движения денежных средств должен иметь положительные значения по каждому периоду (году) реализации инвестиционного проекта. Также коэффициент покрытия задолженности должен превышать 1,0 по каждому периоду (году) реализации инвестиционного проекта за исключением случая, когда обоснована возможность погашения долгосрочных кредитов и иных долгосрочных долговых обязательств за счет иных, кроме чистого дохода, источников.

  6. Бенчмаркинг проекта с иными сходными проектами, рассмотренными ранее.
  7. Оценку рисков по проекту, в том числе организационных рисков (возможность выполнения основных этапов реализации проекта в установленные сроки, наличие квалифицированного персонала, в том числе управленческого), производственно-технологических рисков (способность обеспечить выпуск продукции в запланированных объемах и требуемого качества, возможности сырьевого обеспечения), финансовых рисков (оценка текущего финансового положения юридического лица, реализующего проект, достаточности источников финансирования проекта, вероятность неисполнения участниками проекта своих финансовых обязательств и др.), сбытовых рисков (риски недостижения запланированных объемов реализации, завышения цен на продукцию, риски снижения спроса на выпускаемую продукцию и возможность диверсификации рынков ее сбыта), иных рисков (вероятность увеличения стоимости строительно-монтажных работ и оборудования, возникновения неучтенных затрат, ухудшение налогового климата, реорганизации кредитополучателя и др.). Для оценки количественного влияния отдельных рисков на показатели эффективности и финансовой реализуемости проекта при необходимости осуществляет стресс-тестирование проекта.

Разработка бизнес плана, ТЭО, инвестиционный анализ в Екатеринбурге

Стандарты бизнес-плана:

Эксперты нашей организации разработают для Вас бизнес-плана любой сложности, в том числе:

– «мини» бизнес-план;

– бизнес-план по российским стандартами;

– бизнес-план согласно нормам UNIDO;

– иные корпоративные и ведомственные стандарты.

Разработка ТЭО

Принимая решение о выборе конкретного проекта для реализации среди нескольких вариантов рекомендуется осуществить технико-экономическое обоснование по каждому варианты и после сравнения результатов определить наиболее эффективный проект.

Технико-экономическое обоснование (ТЭО) — документ позволяющий оценить экономическую эффективность или неэффективность того или иного сценария развития, управленческого решения, вывода нового продукта на рынок и т.д. ТЭО содержит общую смету и анализ структуры капиталовложений, а также позволяет инвесторам и менеджменту определиться с перспективами вложений в рассматриваемый проект.

Зачастую, ТЭО разрабатывается для проектов использования новых технологий, автоматизации производства, в рамках действующего либо создаваемого предприятия, поэтому типичные для бизнес-плана разделы (анализ рынка, рисков, маркетинг,  и т.д.) в нем отсутствуют. В данном документе раскрываются причины внедрения предлагаемых изменений, прогнозные результаты и экономическая эффективность осуществляемого проекта.

Инвестиционный меморандум

В случае наличия потребности в привлечении стороннего инвестирования, для переговоров с потенциальным кредитом необходима разработка инвестиционного меморандума. В данном документе отражается информация о всей деятельности организации, сильные и слабые стороны, конкурентный анализ, маркетинговая стратегия, рынки сбыта, финансово-экономические показатели, в том числе со среднесрочным прогнозом.

Наша компания разрабатывает бизнес-планы и инвестиционные проекты для различных отраслей и сфер – строительство и девелопмент, производство, ритейл, сельское хозяйство и прочее.

Мы ориентируемся на потребности и задачи клиента, опираясь при этом на собственные знания и накопленный опыт, в результате можем гарантировать самое высокое качество итогового проекта.

Если у Вас остались вопросы – позвоните нам.
тел. +7 (343) 344-82-21
Консультация бесплатно!

Разработка и сопровождение бизнес-планов и бизнес-планирование

Разработка бизнес-планов:

Для чего нужен грамотный бизнес-план?

Важным шагом в создании и развитии любого бизнеса или бизнес-идеи является разработка бизнес-плана — грамотного и действительно рабочего документа, от которого во многом зависит успех реализации Вашего инвестиционного проекта.

Бизнес-план разрабатывается для получения банковских кредитов, привлечения заинтересованного инвестора, для получения денежных средств в рамках государственных и международных программ, для возможности участия в конкурсах на финансирование инновационных проектов.

Эксперты компании ООО «Бизнес проектирование» всегда готовы выступить независимыми сторонними консультантами, качественно и оперативно проводить необходимые экономические расчеты и обоснования, исследования и анализ данных для успешной реализации Вашей идеи, любого инвестиционного проекта, разработав соответствующие документы для Вас, для инвесторов, либо заинтересованных компаний.

ООО «Бизнес проектирование» помогает своим Заказчикам последовательно, разумно, аргументировано и комплексно решать поставленные цели и задачи.

Разрабатываемые бизнес-планы соответствуют требованиям следующих документов:

  • Правила по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов, утвержденные постановлением Министерства экономики Республики Беларусь от 31.08.2005 № 158
  • Требования Постановлений Совета Министров Республики Беларусь от 26.05.2014 №507 и №506 «О бизнес-планах инвестиционных проектов»
  • Постановление Министерства экономики Республики Беларусь от 25.07.2014 №55
  • Рекомендации по разработке прогнозов развития коммерческих организаций на пять лет и рекомендации по разработке прогнозов развития коммерческих организаций на год. Утверждены Постановлением Министерства экономики Республики Беларусь от 30.10.2006 №186
  • Отраслевые рекомендации (министерств, концернов и др.)
  • Закон Республики Беларусь от 12.07.2013 N 53-З «Об инвестициях»
  • Международные стандарты UNIDO и IFRS

Вы можете доверить разработку бизнес-плана нам, потому что

  • Мы компетентно оценим возможности реализации Вашей бизнес-идеи
  • Подберем варианты финансирования проекта (кредиты, гранты, господдержка и др.)
  • Ваш бизнес-план разработают квалифицированные, дипломированные и опытные специалисты
  • Разработанные нами бизнес-планы принимаются, а проекты финансируются из средств инновационных фондов, банками и инвесторами
  • Вы получите возможность возместить до 80% стоимости наших услуг
  • Мы окажем сопровождение Вашего бизнес-плана на этапе проверки и получения заключения по нему
  • Нам доверяют банки, клиенты и партнеры, т.к. мы прошли аттестацию Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР) как консультант в области стратегического развития и маркетинга, а также являемся действующими членами БелТПП, Белорусский альянс консультантов по управлению (БАКУ) и Ассоциации польского бизнеса в Республике Беларусь.

Наша компания проводит обязательное сопровождение прохождения экспертиз бизнес-планов и других документов на всех этапах работы.

Имеем положительный опыт прохождения локальных экспертиз (концерны, отраслевые министерства, исполкомы и т.д.) и комплексных экспертиз (ГКНТ, БИФ, Министерства экономики и финансов РБ) бизнес-планов и других документов.

Оказываем полное сопровождение разработанных бизнес-планов в банках: ОАО «Банк развития Республики Беларусь», ОАО «Белагропромбанк», ОАО «АСБ Беларусбанк», ОАО «Белинвестбанк», ОАО «БПС-Сбербанк» и в других банках.

Наши клиенты

Бизнес план инвестиционного проекта | Разработка и оценка

Особую роль играет разработка бизнес плана инвестиционного проекта.

Этот документ поможет вам четко, понятно, а главное лаконично рассказать и предоставить потенциальным инвесторам всю необходимую информацию о вашей компании, о производстве и производимой продукции, маркетинговой политике фирмы, рынках сбыта, а самое главное о цели инвестиционного проекта и о способах ее достижения.

Бизнес план инвестиционного проекта это

  1. документ, рассказывающий о вашей деятельности и о вас в целом
  2. документ, раскрывающий суть инвестиционной идеи, способы ее достижения и эффекты, которые она дает при полной реализации
  3. документ исполнения и контроля. Благодаря бизнес-плану вы может контролировать ход реализации вашего проекта, следить за исполнением всех необходимых пунктов.

По сути своей бизнес план является плодом прединвестиционного анализа и исследований и предстаёт в виде документа, имеющего структурированный вид. Бизнес план составляется при наличии побуждающих к этому факторов, а именно:

  • необходимость в получении кредита
  • создание новой организации
  • подготовка к выпуску ценных бумаг компании
  • приватизация государственных предприятий.

Также имеет смысл рассматривать бизнес план инвестиционного проекта как некий документ «общения» между автором проекта и потенциальными инвесторами. Ведь бизнес план это важнейший документ на основании которого инвестор будет принимать решение об инвестициях.

И так, бизнес план помогает реализовать следующие цели:

  • стать источником информации для инвесторов (нужно ли вкладывать в проект?)
  • стать дорожной картой для лиц, занимающихся реализацией проекта (окупятся ли затраты? В каком направлении развивать деятельность?).

Бизнес план инвестиционного проекта решает следующие задачи:

  • формулирует инвестиционную стратегию организации, выбирает приоритетные проекты, разрабатывает пути достижения инвестиционных целей
  • определяет главные направления деятельности компании
  • определяет потенциальные рынки сбыта, анализирует ниши в которых планируется осуществляться деятельность
  • организует управленческий состав, ответственный за реализацию инвестиционного проекта
  • демонстрирует обоснование инвестиций (оценка потенциальной доходности, уровень инвестиционных рисков и т.п.)
  • анализирует трудовые ресурсы (количество кадров, их компетенции и т.п.)

Разработка бизнес плана

Не забывайте, что бизнес план инвестиционного проекта это важнейший документ, как для владельца бизнеса, так и для потенциальных инвесторов. Всегда помните, что бизнес план разрабатывается на весь период реализации инвестиционного проекта.

Чтобы данный документ был составлен правильно, и в объективной форме предоставлял информацию, он должен отвечать следующим критериям:

  • простота, доступность изложения
  • краткость
  • полнота и достоверность всей представленной информации
  • достаточное количество факторов для принятия непредусмотренных решений на любом из этапов реализации инвестиционного проекта
  • предоставление информации обо всех возможных рисках и трудностях способных встретиться на всем цикле жизни проекта.

Структура бизнес-плана

Структура бизнес плана инвестиционного проекта это перечень разделов, описывающих авторов идеи и саму идею в понятном и доступном виде для лиц, заинтересованных в финансировании проекта.

Стоит отметить, что чётких правил о том, какие разделы включаются в структуру бизнес плана проекта, а какие нет, не существует. Однако на практике сложился определённый список разделов, которые присутствуют практически в любом документе.

И так, перечень разделов, входящих в структуру бизнес плана инвестиционных проектов основанный на методике UNIDO выглядит следующим образом:

  • резюме
  • информация об инициаторах проекта
  • информация о самом проекте (описание технологии производства и самого продукта, местоположение производства и т.д.)
  • анализ рынка, конкурентов, текущего состояния отрасли, где планируется вестись деятельность (анализ ёмкости рынка, стратегия выхода и продвижения на рынке)
  • организационный план проекта (поэтапный график реализации проекта и его правовые особенности, наличие партнёров)
  • финансовый план проекта (какие источники финансирования планируется использовать, расчёт денежных потоков проекта, планируемые инвестиционные издержки, расчёт прибыли и себестоимости производства, оценка потенциальной эффективности, данные принятые для расчётов)
  • анализ существующих инвестиционных рисков (расчёт уровня безубыточности и чувствительности проекта).

Существуют следующие виды бизнес планов, используемых держателями компании:

  • бизнес проспект (краткое описание идеи, предназначенное для принятия решения о дальнейшем знакомстве и рассмотрении проекта со стороны инвесторов)
  • краткий бизнес план
  • полный бизнес план (вся необходимая информация, достаточная для принятия окончательного решения о финансировании).

Также стоит сказать о методиках, используемых для разработки бизнес плана. На сегодняшний день в мире использует четыре основных:

  • методика KPMG
  • методика UNIDO (в России чаще всего используют данную методику)
  • методика Европейского банка реконструкции развития
  • методика BFM Group.

Бизнес-план

Что такое бизнес-план?

Бизнес-план (business plan) — это основной документ разрабатываемый и предоставляемый инвестору по реальному инвестиционному проекту, в котором в краткой форме в общепринятой последовательности разделов излагаются главные характеристики проекта и финансовые показатели, связанные с его реализацией.

Бизнес-план — это письменный документ, который подробно описывает то как бизнес (обычно новый) будет достигать своих целей. Бизнес-план представляет собой письменный план с точки зрения маркетинга, финансов и операционной деятельности.

Сущность бизнес-планов

Важность бизнес-планов заключается в том, что они позволяют компаниям определить свои цели и привлечь инвестиции. Также они позволяют компаниям идти в ногу со временем.

Бизнес-планы особенно важны для новых компаний, тем не менее они должны быть у каждой компании. В идеале компания должна периодически пересматривать план, чтобы оценить были ли достигнуты цели, или они изменились и модифицировались. Иногда новый бизнес-план разрабатывается для устоявшегося бизнеса, который движется в новом направлении.

Бизнес-план отражает тактические и стратегические цели фирмы, затраты ресурсов, финансовый прогноз, объемы продаж, оценку рисков и др.

Бизнес-план разрабатывается, как правило, при создании нового предприятия, его структурного подразделения, освоении принципиально новой продукции, а также при кардинальном изменении стратегии действующего предприятия. Целью его разработки и представления является мобилизация инвестиционных ресурсов или получение инвестиционного кредита, поэтому бизнес-план должен убедить инвестора в эффективности намечаемых инвестиций. Разработка и изложение бизнес-плана подчинены определенной логической структуре, которая носит стандартизированный характер в большинстве стран с развитой рыночной экономикой. Отклонения от этой общепринятой структуры вызываются лишь отраслевыми особенностями и масштабами проекта.

Элементы бизнес-плана

Разработка бизнес-плана представляет собой основную фазу прединвестиционных исследований. В соответствии с рекомендациями ЮНИДО (UNIDO) (Организации Объединенных наций по промышленному развитию) бизнес-план должен содержать следующие основные разделы:

  1. Краткая характеристика проекта (или его резюме). В этом разделе содержатся выводы по основным аспектам разработанного проекта после рассмотрения альтернативных вариантов, когда концепция проекта, ее обоснование и формы реализации уже определены. Ознакомившись с этим разделом, инвестор должен сделать вывод о том, отвечает ли проект направленности его инвестиционной деятельности и инвестиционной стратегии, соответствует ли он потенциалу его инвестиционных ресурсов, устраивает ли его проект по периоду реализации и срокам возврата вложенного капитала и т.п.
  2. Предпосылки и основная идея проекта. В этом разделе перечисляются наиболее важные параметры проекта, которые служат определяющими показателями для его реализации, рассматриваются регион и конкретное месторасположение проекта в увязке с рыночной и ресурсной средой, приводится график реализации проекта и характеризуется его инициатор.
  3. Анализ рынка и концепция маркетинга. В нем излагаются результаты маркетинговых исследований, обосновывается концепция маркетинга и разрабатывается проект его бюджета.
  4. Сырье и поставки. Этот раздел содержит классификацию используемых сырья и материалов, объем потребности в них, характеристику наличия основного сырья в регионе и обеспеченность им, программу поставок сырья и материалов и связанные с ним затраты.
  5. Месторасположение, строительный участок и окружающая среда. В этом разделе подробно описывается месторасположение проекта, характер естественной окружающей среды и степень воздействия на нее при реализации проекта, социально-экономические условия в регионе и инвестиционный климат, состояние производственной и коммерческой инфраструктуры, выбор строительного участка с учетом рассмотренных альтернатив, оценка затрат по освоению строительного участка.
  6. Проектирование и технология. Этот раздел должен содержать производственную программу и характеристику производственной мощности предприятия; выбор технологии и предложения по ее приобретению или передаче; подробную планировку предприятия и основные проектно-конструкторские работы; перечень необходимых машин и оборудования и требования к их техническому обслуживанию, оценку связанных с этим инвестиционных затрат.
  7. Организация и технология управления. В этом разделе приводится организационная схема и система управления предприятием, обосновывается конкретная организационная структура управления по сферам деятельности и центрам ответственности, рассматривается подробная смета накладных расходов, связанных с организацией управления.
  8. Трудовые ресурсы. Этот раздел содержит требования к категориям и функциям персонала, возможности его формирования в рамках региона, организацию набора, план обучения работников и оценку связанных с этим затрат.
  9. Планирование реализации проекта. В этом разделе обосновываются стадии осуществления проекта, приводится график его реализации, разрабатывается бюджет реализации проекта.
  10. Финансовый план и оценка эффективности инвестиций. Этот раздел содержит финансовый анализ и основные виды финансовых планов, совокупный объем инвестиционных затрат, методы и результаты оценки эффективности инвестиций, оценку инвестиционных рисков.

Разработка бизнес-планов может быть осуществлена с помощью специальных компьютерных программ — COMFAR, PROJECT EXPERT и других.

Классификация бизнес-планов

В зависимости от целей использования

В зависимости от целей использования выделяют две основные категории бизнес-планов:

  1. Для внешнего использования. Такие бизнес-планы применяются как обоснование для привлечения необходимых финансовых средств, поиска инвесторов и партнеров, а именно:
  2. Для внутреннего использования — используются постоянно в качестве инструмента управления. Можно выделить три вида бизнес-планов, которые важны в формальном процессе планирования, как функции управления бизнесом:
    • Управленческие бизнес-планы — применяются для управления текущей деятельностью и развитием предприятия.
    • Бизнес-планы проектов — направлены на планирование и управление проектами, реализуемых в рамках конкретного предприятия.
    • Разовые (целевые) бизнес-планы — направлены на принятие отдельных крупных решений, связанных с управлением бизнесом.

По объекту планирования

По объекту планирования в бизнес-плане может планироваться деятельность следующих субъектов:

  • инвестиционного проекта;
  • компании в целом;
  • группы компаний;
  • бизнес-единицы (направления бизнеса).

По направленности

По направленности выделяют следующие виды бизнес-планов:

  • направленные на создание компании, нового продукта, инновационной технологии. Такие виды бизнес-планов помогают изучить перспективные рынки сбыта продукции, просчитать объем ее реализации, оценить затраты на производство и т.д.;
  • направленные на финансовое оздоровление или развитие компании. Такие бизнес-планы позволяют уже существующему предприятию выявить его слабые стороны и устранить причины нерентабельности, малой прибыли, малых объемов реализации и т.д.

«Сценарий инвестиционного проекта» беседа четвертая

Инвестиционный проект разрабатывается с целью привлечения инвестиций в некоторый проект. Инвестиционный проект это расширенный, более корректно составленный документ, чем ТЭО.

  • Очень важно обратить внимание на то, что инвестиционные затраты в проекте можно обосновывать не очень точно, закладывая некоторое превышение, а вот доходы от производственной деятельности по проекту нужно тщательно считать и обосновывать.
  • Инвестиционный проект используется для привлечения и организации участников проекта, как первоначальное экономическое обоснование и даже документ, на который можно ссылаться в юридических документах
  • Планирование инвестиций следует осуществлять на годичной основе с учетом результатов анализа движения наличности.

Подобная стратегия разработки планов развития производства позволит разработать качественный бизнес – план инвестиционного проекта и подготовить специалистов и руководителей предприятий к привлечению инвестиций.

К сожалению, многие начинающие предприниматели недооценивают роль внутрифирменного планирования вообще, полагаясь только на собственную интуицию. И многие из них испытывают серьезные затруднения при попытке четко и определенно изложить свое видение бизнеса да еще с обоснованием экономических и финансовых показателей. Подготовка инвестиционного проекта превращается для них в тяжелую обязанность, которую все-таки придется исполнить и не кое-как, а на профессиональном уровне.

Сценарий инвестиционного проекта (пример):

1. Краткий обзор (резюме) проекта

2. Инициатор проекта

2.1. Общие данные

2.2. Учредители (акционеры)

2.3. Виды и объемы деятельности

2.4. Финансовое состояние

2.5. Информация о руководителях

3. Существо предлагаемого проекта

3.1. Местонахождение объекта

3.2. Описание продукта (услуги)

3.3. Технология производства продукта (оказания услуги)

3.4. Характеристики закупаемого оборудования (техники)

3.5. Экологические вопросы производства

4. Анализ положения дел в отрасли

5. Анализ рынков сбыта продукции и закупок сырья

5.1. Рынок сырья, материалов и комплектующих

5.2. Конкуренция на рынке сбыта

5.3. Потенциальная емкость рынка сбыта

5.4. Маркетинговая стратегия проекта

6. Организационный план

6.1. Организационно-правовая форма реализации проекта

6.2. Основные партнеры

6.3. График реализации проекта

6.4. Правовые вопросы осуществления проекта

7. Финансовый план

7.1. Условия и допущения, принятые для расчета

7.2. Исходные данные

7.2.1. Налоговое окружение

7.2.2. Номенклатура и цены продукции (услуг)

7.2.3. План производства

7.2.4. Номенклатура и цены сырья, материалов и пр.

7.2.5. Калькуляция прямых материальных затрат

7.2.6. Численность персонала и заработная плата

7.2.7. Накладные расходы

7.2.8. Капитальные затраты и амортизация

7.2.9. Нормы оборота текущих активов и пассивов

7.3. Калькуляция себестоимости продукции (услуг)

7.4. Расчет выручки

7.5. Потребность в первоначальных оборотных средствах

7.6. Инвестиционные издержки

7.7. Расчет прибылей, убытков и денежных потоков

7.8. Источники, формы и условия финансирования

7.9. Оценка экономической эффективности проекта

8. Оценка рисков

8.1. Анализ чувствительности

8.2. Уровень безубыточности

8.3. Варианты проекта

8.4. Оценка проектных рисков

9. Обеспечение

Приложение. При необходимости формируются исходные экономические, технические и другие данные по организации — таблицы, графики, варианты расчетов и иная документация, на которую есть ссылки в бизнес – плане.

АНКЕТА (Приложение)

На какие вопросы нужно быть готовым отвечать, общаясь с инвестором:

  1. Каким бизнесом занимаетесь вы и ваша команда?
  2. Способны ли члены вашей команды добиваться поставленных целей?
  3. Что движет каждым членом вашей команды?
  4. Способна ли команда в целом выполнить описанные в бизнес-плане задачи?
  5. Каким образом ваша компания и продукция «вписываются» в ту отрасль, которую они обслуживают?
  6. Каковы тенденции развития вашего рынка?
  7. Каковы ключевые факторы успеха в вашем бизнесе?
  8. Каков совокупный объем продаж в вашей отрасли и каковы темпы изменения этого показателя?
  9. Какие изменения в вашей отрасли в наибольшей степени могут повлиять на прибыльность вашей компании?
  10. Каковы сезонные колебания в вашей отрасли?
  11. В чем заключаются особенные отличия вашего бизнеса?
  12. Почему вы считаете, что у вашего бизнеса высокий потенциал роста?
  13. Почему вы обращаетесь за инвестициями именно в настоящий момент?
  14. Почему на ваш взгляд ваш бизнес имеет шансы на успех?
  15. Какую пользу приносит ваша продукция или услуга?
  16. Какие конкретно проблемы потребителя решает ваш продукт или услуга?
  17. На каком этапе жизненного цикла находится ваш продукт?
  18. Как может повлиять на ваш бизнес и вашу продукцию появление новых технологических решений?
  19. Каким требованиям должен отвечать производимый вами продукт?
  20. В чем уникальность вашего бизнеса и продукции?
  21. Почему вы думаете, что сумеете выиграть в конкуренции с более крупными фирмами?
  22. На самом деле ваш продукт удовлетворяет неким специфическим требованиям покупателей?
  23. Есть ли у вашей продукции собственная торговая марка?
  24. Обращаются ли повторно к вам покупатели?
  25. Каким является ваш продукт: высоко или низкокачественным?
  26. Являются ли ваши клиенты конечными потребителями вашей продукции?
  27. Ваш продукт пользуется массовым или индивидуальным спросом?
  28. Кто ваши конкуренты?
  29. В чем преимущества ваших конкурентов по сравнению с вами?
  30. В чем ваши преимущества по сравнению с конкурентами?
  31. В чем конкретно проявляется конкуренция: в ценовой политике, обслуживании или послепродажном сервисе, в качественных характеристиках продукции?
  32. Существуют ли аналоги вашей продукции?
  33. Как в целом отражается конкуренция на вашей компании?
  34. Если вы планируете занять какую-то долю рынка, каким образом вы сумеете это осуществить?
  35. Что является наиболее существенным в вашем плане маркетинга?
  36. Ваша маркетинговая политика направлена в основном на расширение продаж или производства?
  37. Насколько важна реклама для вашего плана маркетинга?
  38. Как зависит объем продаж от рекламной политики?
  39. Как будет меняться ваш план маркетинга по мере насыщения рынка?
  40. Насколько необходимы прямые продажи?
  41. Какова емкость вашей клиентской базы?
  42. Кто ваш типичный покупатель?
  43. Сколько времени проходит между первым контактом с покупателем и самим актом продажи?
  44. Какими производственными мощностями вы располагаете?
  45. Где «узкие места» на вашем производстве?
  46. Насколько важен для вас контроль за качеством?
  47. Каков объем текущих запасов на настоящий момент?
  48. Вы ориентируетесь на серийный выпуск продукции или на выполнение индивидуальных заказов?
  49. Существуют ли какие-то специфические требования по безопасности на вашем производстве?
  50. Кто ваши поставщики и давно ли они находятся в бизнесе?
  51. Сколько у вас поставщиков?
  52. Испытываете ли вы затруднения с приобретением материалов и комплектующих?
  53. Какой у вас штат?
  54. Сколько еще людей потребуется в ближайшем будущем?
  55. Где вы планируете набирать новых сотрудников?
  56. Какова структура персонала: сколько штатных сотрудников, совместителей, управленцев, вспомогательного персонала, основных производственных рабочих?
  57. Во что вам обходится подготовка и обучение персонала?
  58. Ваши производственные рабочие — в основном квалифицированные или неквалифицированные специалисты?
  59. Существует ли в вашей отрасли профсоюз и какие у вас с ним взаимоотношения?
  60. Насколько изношено ваше оборудование?
  61. Сколько вы тратите в год на его содержание?
  62. Сколько средств в ближайшие 5 лет вам потребуется для инвестиций в основные средства?
  63. Каким оборудованием располагают ваши конкуренты?
  64. Вы арендуете используемое оборудование или являетесь его собственником?
  65. Каковы условия аренды?
  66. Есть ли задолженность по аренде?
  67. Сумеете ли вы выполнить свой бизнес-план, используя только имеющееся оборудование?
  68. Если вы планируете расширяться, возникнет ли необходимость переезда на новые площади?
  69. Кто владеет патентом?
  70. Имеется ли лицензионное соглашение между вами и патентовладельцем?
  71. У кого еще, кроме вас, есть лицензии?
  72. Ведете ли вы научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки (НИОКР)?
  73. Сколько ежегодно вы расходуете на НИОКР?
  74. Как повлияют результаты НИОКР на последующие продажи?

Разумеется, это далеко не исчерпывающий перечень вопросов, которые обычно задает инвестор. На часть из них более подробно может ответить ваш бизнес-проект, частично вы проясните ситуацию в ходе многочисленных личных встреч с управляющими фондом. В России, однако, нужно быть готовым ответить еще на ряд дополнительных вопросов, к примеру:

  1. Является ли ваша компания частной или приватизированной?
  2. Откуда вышли вы и члены вашей команды?
  3. Кто еще является акционером (соучредителем) и каковы ваши взаимоотношения с ними?
  4. Совпадают ли ваши собственные устремления с целями других акционеров?
  5. Каковы ваши реальные обороты и прибыль, и как они распределяются?
  6. Какие способы вы применяете для минимизации налогообложения?
  7. Насколько квалифицированы ваши бухгалтеры, чтобы уберечь ваш бизнес от возможных начетов со стороны проверяющих органов?
  8. Какие у вас взаимоотношения с контролирующими государственными органами?
  9. Как обстоят дела с платежами в вашей отрасли?
  10. Каким образом с вами расплачиваются ваши клиенты: деньгами, денежными эквивалентами, бартером, взаимозачетами?
  11. Насколько безнадежна ваша дебиторская задолженность?
  12. Есть ли у вас займы от частных лиц и какие проценты по ним вы платите?
  13. Кто ваши кредиторы и какие у вас с ними взаимоотношения?
  14. Насколько защищен ваш бизнес от возможных посягательств на него и во что вам это обходится?
  15. Каковы ваши личные цели?

Удачи! Следующая тема «Сценарий ТЭО»

Рекомендованные статьи

Важность бизнес-плана

Резюме

Существуют убедительные основанные на данных доказательства того, что бизнес-планы обеспечивают положительную рентабельность инвестиций за счет времени и денег, вложенных в их составление.
  • Вероятность открытия бизнеса у людей, составляющих бизнес-планы, в 2,5 раза выше.
  • Бизнес-планирование повышает удовлетворенность руководителей компании разработкой корпоративной стратегии.
  • Ангелы и венчурные капиталисты ценят бизнес-планы и свои финансовые модели.
  • Компании, выполнившие бизнес-планы, имеют в 2,5 раза больше шансов получить финансирование.
Предварительный расчет рентабельности инвестиций показывает, что компании на ранних стадиях могут рассчитывать на значительную рентабельность инвестиций при бизнес-планировании, возможно, до 6700%.
  • Даже если небольшое предприятие на ранней стадии, ищущее всего 250 000 долларов в капитале, потратит почти 40 000 долларов на бизнес-планирование и еще почти 40 000 долларов на привлечение капитала, оно все равно должно ожидать «безубыточности» на основе взвешенной вероятности.
  • Более крупные предприятия на ранней стадии получают исключительную прибыль от инвестиций, взвешенную с учетом вероятности, благодаря бизнес-планированию. Поскольку целевой чистый капитал намного превышает деньги, потраченные на бизнес-планирование, ожидаемая рентабельность инвестиций огромна.
Отличный бизнес-план состоит из четырех общих элементов.
  • Обзор компании: Объяснение того, почему ваша компания актуальна, и потребности, которые вы решаете.
  • Обзор рынка: Описание состояния вашего рынка и его важных тенденций, подробное описание ваших клиентов, а также описание ваших текущих конкурентов и их преимуществ.
  • Обзор продукта / услуги: Описание ваших продуктов, того, как они конкурируют с другими брендами, почему они необходимы и почему клиенты будут платить за них справедливую экономическую стоимость.
  • Финансовые прогнозы: Три подробных финансовых плана с консервативными, умеренными и оптимистическими предположениями.
Письменные бизнес-планы превосходят только что «изложенные».
  • Процесс написания вынуждает автора интроспективно спрашивать, как они пришли к своим выводам и каждому из подвыводов, потому что они должны объяснить свою логику циничному читателю.
  • Писатель должен подкреплять все выводы фактами и логикой, чтобы доказать, что они не «выдумывают» и не полагаются на популярные «мифы».
  • Обрисованные в общих чертах отчеты и бизнес-планы обычно не подлежат одинаковому вниманию читателей.

Мы часто слышим о бизнес-планах в контексте компаний, находящихся на ранней стадии развития, но составление отличных бизнес-планов является трудным и трудоемким делом, поэтому многие предприниматели избегают их.Это ошибка, поскольку есть веские доказательства того, что бизнес-планы приносят положительную отдачу от времени и вложенных денег .

Деловой мир давно обсуждает важность бизнес-планов, и большинство участников понимают «мягкие» аргументы. Однако в этой статье мы углубляемся в данные, чтобы сделать вывод, что написание отличного бизнес-плана — это время, потраченное не зря. Я выработал аналогичную точку зрения на свою более чем 20-летнюю финансовую карьеру, в течение которой я проанализировал более 10 000 различных типов компаний.Я заметил, что, хотя бизнес-план может не включать , требуется для успеха предприятия, наличие , похоже, значительно увеличивает вероятность успешные результаты.

Мнения экспертов подтверждают ценность бизнес-планирования

Экспертные заключения подтверждают четыре следующих вывода:

  • Вероятность открытия бизнеса у людей, составляющих бизнес-планы, в 2,5 раза выше.
  • Бизнес-планирование повышает удовлетворенность руководителей компании разработкой корпоративной стратегии.
  • Ангелы и венчурные капиталисты ценят бизнес-планы и свои финансовые модели.
  • Компании, выполнившие бизнес-планы, имеют в 2,5 раза больше шансов получить финансирование.

Люди, составляющие бизнес-планы, в 2,5 раза чаще становятся предпринимателями

У многих людей появляются бизнес-идеи в течение своей карьеры, но часто эти идеи никогда не реализуются или теряются среди наших повседневных обязательств. Интересно, что исследования подтверждают мнение о том, что те, кто пишет бизнес-планы, с гораздо большей вероятностью откроют свои компании.Данные Panal Study of Entrepreneurial Dynamics на самом деле показывают, что бизнес-планировщика имели в 2,5 раза больше шансов войти в бизнес . Таким образом, исследование, в ходе которого было опрошено более 800 человек в Соединенных Штатах, которые находились в процессе открытия бизнеса, пришло к выводу, что «написание плана значительно увеличивает шансы того, что человек действительно займется бизнесом».

Конечно, причину этого явления трудно установить. Существует несколько различных возможных причин, по которым может существовать такая взаимосвязь между написанием бизнес-планов и фактическим открытием бизнеса.Но Уильям Гартнер, профессор предпринимательства Университета Клемсона и автор исследования Panal Study, считает, что «исследования показывают, что бизнес-планы — это все, что вам нужно. Люди, которые пишут бизнес-планы, также делают больше вещей ». А выполнение большего количества вещей, таких как исследование рынков и подготовка прогнозов, увеличивает шансы, что предприниматель добьется успеха».

Исследования показывают, что бизнес-планы — это все, что вам нужно. Люди, которые пишут бизнес-планы, также делают больше.А выполнение большего количества вещей, таких как исследование рынков и подготовка прогнозов, увеличивает шансы, что предприниматель добьется успеха.

Уильям Бигрейв, почетный профессор Бэбсон-колледжа, пришел к аналогичному выводу, несмотря на то, что ранее показал, «что предприниматели, начавшие с формальными планами, не добились большего успеха, чем те, кто начинал без них». Однако Бигрейв признает, что «40% студентов Бэбсона, которые прошли курс по написанию бизнес-планов в колледже, продолжают открывать свой бизнес после окончания учебы, что вдвое больше, чем среди тех, кто не изучал составление планов.”

Бизнес-планирование повышает удовлетворенность корпоративного руководства

Еще один важный способ, которым бизнес-планы могут оказать ощутимую помощь, — это привести всех сотрудников организации в соответствие с видением и стратегией на будущее. А это, в свою очередь, имеет важные последствия для удовлетворения корпоративного руководства. Исследование McKinsey & Company, в котором приняли участие около 800 руководителей компаний в различных отраслях, подтверждает этот вывод. В нем McKinsey обнаружила, что «формальные процессы стратегического планирования играют важную роль в повышении общей удовлетворенности разработкой стратегии.Эту роль можно увидеть в ответах 79 процентов менеджеров, которые заявили, что формальный процесс планирования играет значительную роль в разработке стратегий и были удовлетворены подходом своих компаний, по сравнению только с 21 процентом респондентов, которые считали, что процесс не играл существенной роли. Если посмотреть с другой стороны, то 51% респондентов, чьи компании не имеют формального процесса, были недовольны их подходом к разработке стратегии, по сравнению с только 20% респондентов, работающих в компаниях с формальным процессом.”

Конечно, не все планирование одинаково. Планирование только ради планирования не дает желаемых результатов. Как отметила сама McKinsey в своем исследовании, «всего 45% респондентов заявили, что удовлетворены процессом стратегического планирования. Более того, только 23% указали, что основные стратегические решения принимались в его рамках. Учитывая эти результаты, у менеджеров может возникнуть соблазн вообще отказаться от процесса планирования ». Таким образом, предприниматели и бизнес-менеджеры должны найти время и усилия, необходимые для составления хорошо написанного и хорошо проработанного бизнес-плана.Позже в статье я обрисую некоторые элементы хорошо составленного плана.

Бизнес-планы и их финансовые модели ценны для ангелов и венчурных капиталистов

Многим предпринимателям в конечном итоге потребуется привлечь внешний капитал для роста и развития своего бизнеса. По моему опыту, бизнес-план — это важный инструмент, позволяющий максимально увеличить шансы на привлечение денег от внешних инвесторов. Хорошо составленный план не только помогает инвесторам понять ваш бизнес и ваше видение, но также показывает им, что вы нашли время, чтобы тщательно оценить и обдумать проблемы, с которыми столкнется ваш бизнес, а также более подробные вопросы, связанные с экономикой. и основы вашей бизнес-модели.

Натан Бекфорд, CFA, является генеральным директором FounderSuite, фонда финансирования, используемого стартапами в Y Combinator, TechStars, 500 и других компаниях для сбора более 750 миллионов долларов. Натан прекрасно иллюстрирует это в письме, которое он недавно написал мне: «До того, как основать Foundersuite.com, я руководил начинающим консалтинговым бизнесом под названием VentureArchetypes.com. В течение первых нескольких лет нашей основной деятельностью было создание смелых, оптимистичных, красиво написанных бизнес-планов для стартапов, которые они должны были представить инвесторам.Примерно в середине 2000-х годов бизнес-планы начали терять популярность, когда стала популярной методология «бережливого стартапа». Вместо письменного плана мы увидели огромный всплеск спроса на подробные финансовые модели. В итоге, я все еще вижу ценность в том, чтобы уделять время размышлениям и стратегическим размышлениям перед запуском стартапа. Это должен быть 40-страничный письменный документ? Нет. Но если этот формат лучше всего подходит для вас, и он может помочь вам моделировать сценарии и «заглядывать за угол», тогда это ценно.”

Мы с Натаном часто общались, поскольку у меня есть подписка на FounderSuite, программное обеспечение, которое я использую при проведении кампаний по привлечению капитала для компаний на ранней стадии, в советах директоров которых я сижу, или при привлечении капитала для инвестиционных проектов моей собственной фирмы. Отзывы Натана очень полезны, поскольку он часто взаимодействует с тысячами предпринимателей, одновременно проводящих кампании по привлечению капитала, что дает ему прекрасное представление о том, какие подходы работают, а какие нет. Очевидно, он видит, что финансовые модели и бизнес-планы в той или иной форме помогают предпринимателям привлекать капитал.

компаний, выполнивших бизнес-планы, в 2,5 раза чаще получают финансирование

Следуя приведенному выше разделу, естественно, если бизнес-планы полезны для внешних инвесторов, они, вероятно, также увеличивают шансы на успешное привлечение капитала. Исследование, проведенное Palo Alto Software, подтверждает эту гипотезу. Исследование показало, что, хотя 65% предпринимателей НЕ завершили бизнес-планы, у тех, кто имел, в два раза больше шансов получить финансирование для своего бизнеса.

В рамках данного исследования было опрошено 2 877 предпринимателей. Из них 995 имеют завершенные бизнес-планы, 297 из них (30%) имеют обеспеченные кредиты, 280 из них (28%) имеют обеспеченный инвестиционный капитал, а 499 из них (50%) развивают свой бизнес. Сравните эти проценты с результатами для 1882 предпринимателей, которые не завершили бизнес-планы, где только 222 из них (12%) имели обеспеченные ссуды, 219 из них (12%) имели обеспеченный инвестиционный капитал, а 501 из них (27%) увеличили свой бизнес.(Обратите внимание, что процентная доля населения бизнес-плана в сумме превышает 100% из-за некоторого совпадения между каждой из подкатегорий.) Эти результаты привели авторов исследования к выводу, что «За исключением небольшого числа случаев, бизнес-планирование, по-видимому, позволяло положительно коррелировать с успехом в бизнесе, измеряемым нашими переменными. Хотя наш анализ не может сказать, что выполнение бизнес-плана приведет к успеху, он указывает на то, что тип предпринимателя, который завершает бизнес-план, также с большей вероятностью будет вести успешный бизнес.”

Расчет рентабельности инвестиций для бизнес-планирования

Данные и исследования, изложенные выше, служат доказательством того, что я очень четко понял на протяжении всей своей карьеры. Тем не менее, я все еще часто замечаю, что стартапы борются с идеей составления бизнес-плана, и в частности с возможностью нанять стороннего специалиста, чтобы помочь им в этом. Таким образом, я количественно оценил рентабельность инвестиций в такую ​​деятельность, используя данные и числа, основанные на моем многолетнем бизнес-консультировании.Результаты упражнения сведены в таблицу в конце раздела, но есть два общие выводы:

  1. Даже небольшая компания на ранней стадии может «позволить» платить финансовому эксперту 191 доллар в час как за создание бизнес-плана, так и за руководство процессом привлечения капитала, в худшем случае «окупаемость» инвестиций.
  2. Более крупные компании на ранней стадии могут рассчитывать на значительную прибыль от инвестиций в бизнес-планирование, возможно, до 6700% (в 67 раз больше вложенных денег).

Погружение в анализ, мои данные включали:

  1. Мой профессиональный опыт в написании бизнес-планов. Я потратил 25–200 часов на создание бизнес-планов, которыми удобно делиться с учредителями, консультантами и инвесторами.
  2. Данные исследования Пало-Альто, о котором говорилось ранее в этой статье. Это исследование показало, что 30% предприятий на ранней стадии с бизнес-планами имели гарантированное финансирование, что в 2,5 раза больше, чем 12% предприятий на ранней стадии без бизнес-планов, которым удалось получить финансирование, несмотря на отсутствие таких планов.
  3. Мой профессиональный опыт в привлечении капитала. В среднем я тратил 150-200 часов на общение с инвесторами за один раунд финансирования для компаний на ранней стадии. Кроме того, для компаний, использующих «брокеров» для помощи в привлечении капитала, комиссии могут достигать 10% от привлеченного капитала. Для этого анализа я предположил, что компании на ранней стадии нужно будет потратить больше:
    • Почасовая ставка финансового эксперта x (от 150 до 200 часов) за один раунд финансирования, ИЛИ
    • 10% от суммы целевого капитала

Мой анализ показывает следующее:

  1. Компаниям на ранних этапах следует ожидать потратить от 4000 до 40 000 долларов на бизнес-планирование, включая связанное с ним финансовое моделирование.
  2. Компании на ранней стадии должны ожидать потратить 30 000–200 000 долларов на начальный раунд финансирования размером от 250 000 до 2 миллионов долларов, что приведет к чистому финансированию в размере 200 000–1,8 миллиона долларов.
  3. Даже если небольшое предприятие на ранней стадии, ищущее всего 250 000 долларов в капитале, потратит почти 40 000 долларов на бизнес-планирование и еще почти 40 000 долларов на привлечение капитала, оно все равно должно рассчитывать на «безубыточность» на основе взвешенной вероятности. Другими словами, потому что шансы на успех профессионального бизнес-плана равны 2.В 5 раз больше, чем без одного, небольшие предприятия на ранней стадии могут оправдать такие значительные вложения. Это также не предполагает никаких дополнительных шансов на успех от привлечения профессионала для координации усилий по сбору средств. Я подозреваю, что это может повысить шансы на успех с 12% без бизнес-плана и 30% с бизнес-планом до более чем 50%. Также вероятно, что более мелкому предприятию может потребоваться значительно меньше часов на бизнес-планирование и привлечение капитала по сравнению с тем, что указано в «худшем случае» ниже.
  4. Более крупные предприятия на ранней стадии получают исключительную прибыль от инвестиций, взвешенную с учетом вероятности, благодаря бизнес-планированию. Поскольку целевой чистый капитал намного превышает деньги, потраченные на бизнес-планирование, ожидаемая рентабельность инвестиций огромна, и этот анализ предполагает лишь ОДИН раунд долевого финансирования. Наиболее успешные стартапы испытают несколько раундов финансирования.

Мысли о написании отличного бизнес-плана

Обширный обзор того, как написать отличный бизнес-план, выходит за рамки этой статьи.Однако вот две ключевые мысли, которые возникли из моего многолетнего опыта работы со стартапами.

Во-первых, отличный бизнес-план состоит из четырех общих элементов. В статье Forbes Алана Холла «Как построить бизнес-план на миллиард: 10 главных пунктов» он берет интервью у Томаса Харрисона, председателя Diversified Agency Services, подразделения Omnicom, которое приобрело «огромное количество фирм», чтобы поделиться своими взглядами. о ключевых элементах отличного бизнес-плана. Хотя каждый из этих десяти элементов имеет важное значение, я реорганизовал список в четыре широкие категории:

1.Обзор компании

  • Объяснение того, почему ваша компания актуальна и к чему вы обращаетесь
  • Описание корпоративных приоритетов и процессов их достижения.
  • Обзор различных ресурсов, включая людей, которые потребуются для выполнения того, чего ожидает заказчик.

2. Обзор рынка

  • Описание состояния вашего рынка и его важных тенденций.
  • Подробное описание ваших клиентов.
  • Описание ваших нынешних конкурентов и их преимуществ. Какие из них вы вытесните?

3. Обзор продукта / услуги

  • Описание ваших продуктов, как они конкурируют с другими брендами и зачем они нужны.
  • Объяснение того, почему клиенты будут платить за ваш продукт или услугу справедливую экономическую стоимость. Этот элемент явно отсутствует у некоторых из самых дорогих на сегодняшний день единорогов. Такие компании, как Uber и Tesla, теряют огромные суммы денег из-за быстро растущих продаж, потому что эти компании могут не продавать свои услуги / продукты по справедливой экономической стоимости.Конечно, продажи быстро растут, когда клиенты могут покупать ваши услуги / продукты по гораздо меньшей, чем их справедливая экономическая стоимость!

4. Финансовые прогнозы

  • Три подробных финансовых плана:
    • Консервативный
    • Умеренная
    • Оптимистичный
  • Каждый сценарий должен иметь реалистичные и достижимые продажи, маржу, расходы и прибыль на ежемесячной, квартальной и годовой основе. Опять же, эти элементы явно отсутствуют в некоторых из самых дорогих на сегодняшний день единорогов.

Во-вторых, письменные бизнес-планы превосходят только что «изложенные». Как адъюнкт-профессор финансов Университета Вилланова, я требую, чтобы мои студенты написали отчеты об исследованиях перед разработкой слайдов, чтобы представить свои выводы из полного семестра отраслевых исследований. Процесс написания заставляет авторов спрашивать себя, как они пришли к своим выводам и каждому из подвыводов, потому что они должны объяснить свою логику циничным читателям.Письменным авторам необходимо подкрепить свои выводы фактами и логикой, чтобы доказать, что они не «выдумывают» и не полагаются на популярные «мифы». Обрисованные в общих чертах отчеты и обрисованные в общих чертах бизнес-планы обычно не подлежат одинаковому вниманию читателей. Таким образом, письменные бизнес-планы лучше тех, что были только что «изложены». Обрисованные в общих чертах планы часто хранятся на 10–12 слайдах, и они являются важным инструментом в процессе привлечения капитала, но стоящий за ним письменный бизнес-план выделит предпринимателя среди их, казалось бы, бесконечной конкуренции.

Расставания

Некоторые утверждают, что у многих публичных многомиллиардных компаний, таких как Apple или Google, никогда не было официальных бизнес-планов до того, как они начали работать, но этот аргумент ошибочен, потому что большинство этих компаний, вероятно, разработали бизнес-планы либо во время привлечения венчурного капитала, либо во время процесс выхода на биржу. Apple и Google финансировались за счет венчурного капитала, и привлечение венчурного капитала предполагает бизнес-планирование. Основатели Apple и Google, вероятно, создали финансовые прогнозы и наметили стратегические пути.

Более того, Apple и Google являются публичными компаниями, и выход на рынок требует бизнес-планирования. Андеррайтеры нанимают аналитиков-исследователей, которые создают финансовые прогнозы на основе бизнес-планов, разработанных руководством компаний, которые становятся публичными. Фирмы-покупатели, покупающие и владеющие акциями новых публичных компаний, создают прогнозы на основе бизнес-планов, составленных руководителями публичных компаний.

По общему признанию, вам не нужен письменный бизнес-план , чтобы иметь успешную компанию.Для создания успешной компании вам может вообще не понадобиться бизнес-план. Однако вероятность успеха без бизнес-плана намного ниже. Ангелы и венчурные капиталисты хотят знать о вашем бизнес-плане, а публичным компаниям необходимо проектировать бизнес-планы, чтобы убедить андеррайтеров и инвесторов покупать их ценные бумаги.

Что такое технико-экономическое обоснование?

Что такое технико-экономическое обоснование?

Примечание: приведенная ниже публикация предназначена только для информационных целей, авторы больше не проводят технико-экономическое обоснование и не помогают с ними.

Как указано в информационном файле C5-64 «Когда делать и как использовать технико-экономическое обоснование», рост и признание управления проектами в течение последних нескольких лет повысили потребность в технико-экономических обоснованиях. Проще говоря, технико-экономическое обоснование — это начальная стадия разработки любого проекта или плана. Как следует из названия, технико-экономическое обоснование — это анализ жизнеспособности идеи. Технико-экономическое обоснование помогает ответить на важный вопрос: «Следует ли нам продолжать предложенную идею?» Объективное исследование может быть выполнено в сочетании с процессом планирования SWOT, который рассматривает сильные и слабые стороны, возможности и угрозы, которые могут присутствовать извне (окружающая среда) или внутренне (ресурсы).Технико-экономическое обоснование помогает определить:

a) обладает ли компания необходимыми ресурсами или технологиями; и
b) предлагает ли предложение разумную доходность по сравнению с риском от инвестиций.

Технико-экономические обоснования можно использовать по-разному, но в первую очередь они сосредоточены на предлагаемых бизнес-проектах. Фермеры и другие лица, у которых есть бизнес-идея, должны провести технико-экономическое обоснование, чтобы определить жизнеспособность своей идеи, прежде чем приступить к развитию бизнеса. Раннее определение того, что бизнес-идея не сработает, сэкономит время, деньги и душевные страдания в будущем.

Возможные операционные изменения или реструктуризация бизнеса — это такие изменения, при которых бизнес будет генерировать адекватный денежный поток и прибыль, чтобы противостоять (а) краткосрочным рискам, с которыми он столкнется, и (б) оставаться жизнеспособным в долгосрочной перспективе для достижения поставленных целей. собственника / учредителей. Предприятие может быть инвестиционным запуском или покупкой / расширением существующего бизнеса, выходящего за рамки его нынешнего присутствия в бизнесе или предприятии.

Информационный файл

C5-66, Краткое изложение технико-экономического обоснования предоставлен, чтобы дать вам руководство о том, как продолжить исследование и что включить.

Кроме того, информационный файл C5-64 «Когда делать и как использовать технико-экономическое обоснование» поможет вам в этом процессе и поможет получить максимальную отдачу от вашего исследования.

Технико-экономическое обоснование — это только один шаг в процессе оценки бизнес-идеи и развития бизнеса (информационный файл C5-02). Обзор этого процесса и чтение информации ниже поможет оценить роль технико-экономического обоснования в перспективе.

Содержание технико-экономического обоснования

Наиболее распространенное технико-экономическое обоснование должно включать следующие разделы:

  • Краткое изложение
  • Описание продукта или услуги
  • Технологические соображения
  • Торговая площадка товаров или услуг
  • Идентификация конкретного рынка
  • Маркетинговая стратегия
  • Организационная структура
  • График
  • Финансовые прогнозы

Компаниям следует быть осторожными, чтобы НЕ слепо следовать шаблонам выполнимости.Хорошо разработанное технико-экономическое обоснование — это исследование, ориентированное на бизнес-организацию.

Типы технико-экономических обоснований

  • Технические — программное и аппаратное обеспечение; существующие или новые; укомплектование кадрами
  • Financial — первоначальные и будущие заинтересованные инвесторы; Показатели рентабельности инвестиций
  • Рынок — отраслевой тип; маркетинговые характеристики; рост рынка; конкурентная среда; прогноз продаж
  • Организация-структура; юридический; компетенция управленческой команды

Типичные этапы технико-экономического обоснования

1.Предварительный анализ
Для эффективной оценки альтернатив часто проводится предварительное технико-экономическое обоснование после обсуждения серии бизнес-идей или сценариев. Это предварительное технико-экономическое обоснование помогает «сформулировать» и «конкретизировать» конкретные бизнес-сценарии, при этом только и изучены более глубоко. Нет ничего необычного в том, что во время этого предварительного анализа количество рассматриваемых бизнес-альтернатив сокращается по сравнению с первоначальной отправной точкой.

На этом первом этапе процесса оценки осуществимости вы можете исследовать различные способы организации бизнеса и / или позиционирования продукта на рынке.Это похоже на исследовательское путешествие, и вы можете пройти несколькими путями, прежде чем достигнете места назначения. Тот факт, что первоначальный анализ отрицательный, не означает, что предложение не заслуживает внимания. Иногда ограничения или недостатки предложения можно исправить.

Если результаты побудят вас продолжить технико-экономическое обоснование, возможно, ваша работа решила некоторые основные проблемы. Консультант может помочь вам с предварительным технико-экономическим обоснованием, но вы должны принять участие. Это возможность разобраться в вопросах развития бизнеса.

2. Оценка рынка
Оценка рынка (информационный файл C5-30) может быть проведена, что поможет определить жизнеспособность предлагаемого продукта или услуги на рынке. Оценка рынка также поможет определить спрос на рынке и по какой цене. Если возможности не найдены, возможно, нет причин для продолжения технико-экономического обоснования. Если возможности будут найдены, оценка рынка может дать фокус и направление в построении бизнес-сценариев для исследования в технико-экономическом обосновании.Оценка рынка предоставит большую часть информации для раздела технико-экономического обоснования маркетинга

.

3. Организационные структуры
Этот шаг анализа осуществимости относится к организации. Изучаются кадровые требования, включая менеджмент и расстановку кадров. Сколько рабочих нужно на сколько времени? Какие еще ресурсы понадобятся?

4. Финансовый контроль
Важно оформить бухгалтерский баланс в день открытия.На этом этапе предпринимаются первые попытки определить прогнозируемые доходы и расходы.

5. Точки уязвимости
Факторы, которые являются внутренними для проекта и представляют уязвимость для краткосрочных или долгосрочных шагов проекта, должны быть проанализированы и проанализированы. Затем эти точки можно контролировать или иным образом устранять.

6. Результаты и выводы
В выводах технико-экономического обоснования должны быть подробно описаны различные изученные сценарии.Руководители проекта должны тщательно изучить технико-экономическое обоснование и оспорить лежащие в его основе предположения. Пришло время отнестись к этому скептически.

Не ожидайте, что одна альтернатива «спрыгнет со страницы» будет лучшим сценарием. Технико-экономические обоснования не становятся внезапно положительными или отрицательными. По мере того, как вы накапливаете информацию и исследуете альтернативы, ни положительного, ни отрицательного результата не произойдет. Решение о том, продолжать ли дело, зачастую не совсем однозначно. Могут возникнуть серьезные препятствия, сводящие на нет проект.Иногда эти слабости можно преодолеть. В редких случаях анализ оказывается исключительно положительным. Исследование поможет вам оценить компромисс между рисками и выгодами от продвижения бизнес-проекта.

Помните, что ни цель технико-экономического обоснования, ни роль консультанта не заключается в том, чтобы решить, продолжать ли разработку бизнес-плана. Это роль руководителей проекта — принять это решение, используя информацию из технико-экономического обоснования и вклад консультантов.

7. Решение «идти / не работать»
Решение «идти / не работать» является одним из наиболее важных при развитии бизнеса. Это точка невозврата. Если вы определенно решили следовать бизнес-сценарию, пути назад обычно нет. Технико-экономическое обоснование будет основным источником информации при принятии этого решения. Это указывает на важность правильно разработанного технико-экономического обоснования.

ТЭО и бизнес-план

Технико-экономическое обоснование не является бизнес-планом .Отдельные роли технико-экономического обоснования и бизнес-плана часто понимают неправильно. Технико-экономическое обоснование обеспечивает функцию расследования. В нем рассматривается вопрос «Является ли это жизнеспособным бизнес-предприятием?» Бизнес-план предусматривает функцию планирования. Бизнес-план описывает действия, необходимые для превращения предложения от «идеи» в «реальность». Информационный файл C5-68 «Написание бизнес-плана» предлагает более подробное обсуждение составления бизнес-плана.

Технико-экономическое обоснование описывает и анализирует несколько альтернатив или методов достижения успеха в бизнесе.Технико-экономическое обоснование помогает сузить масштаб проекта, чтобы определить лучший бизнес-сценарий (-ы). Бизнес-план касается только одной альтернативы или сценария. Технико-экономическое обоснование помогает сузить масштаб проекта, чтобы определить и определить два или три сценария или альтернативы. Человек или компания, проводящие технико-экономическое обоснование, могут работать с группой, чтобы определить «лучшую» альтернативу для их ситуации. Это становится основой бизнес-плана.

ТЭО проводится перед бизнес-планом.Бизнес-план готовится только после того, как коммерческое предприятие будет признано целесообразным. Если предлагаемое бизнес-предприятие считается осуществимым, затем обычно составляется бизнес-план, который обеспечивает «дорожную карту» того, как бизнес будет создаваться и развиваться. Бизнес-план представляет собой «план» для реализации проекта. Если предприятие считается неосуществимым, могут быть предприняты усилия для исправления его недостатков, могут быть изучены другие альтернативы или идея отклонена.

Причины проводить или не проводить технико-экономическое обоснование

Руководители проектов могут оказаться под давлением, заставляя их пропустить этап «технико-экономического обоснования» и сразу перейти к построению бизнеса. Люди внутри и вне проекта могут заставить пропустить этот шаг. Причины, по которым не было проведено технико-экономическое обоснование, включают:

  • Мы знаем, что это возможно. Существующий бизнес уже делает это.
  • Зачем нужно еще одно технико-экономическое обоснование, если оно было выполнено всего несколько лет назад?
  • Технико-экономическое обоснование — это просто способ заработка для консультантов.
  • Анализ рынка уже сделал бизнес, который собирается нам продавать оборудование.
  • Почему бы просто не нанять генерального менеджера, который проведет исследование?
  • Технико-экономические обоснования — пустая трата времени. Нам нужно купить здание, подвязать участок и сделать ставку на оборудование.

Приведенные выше причины не должны удерживать вас от проведения значимого и точного технико-экономического обоснования. После того, как были приняты решения о продолжении предлагаемого бизнеса, их часто очень трудно изменить.Возможно, вам придется долго жить с этими решениями.

Проведение технико-экономического обоснования является хорошей деловой практикой. Если вы изучите успешные предприятия, вы обнаружите, что они не открыли новое предприятие без тщательного изучения всех проблем и оценки вероятности успеха в бизнесе.

Ниже приведены другие причины для проведения технико-экономического обоснования.

  • Дает фокус проекту и обрисовывает альтернативы.
  • Альтернативы для узкого бизнеса
  • Определяет новые возможности в процессе расследования.
  • Определяет причины отказа от продолжения.
  • Повышает вероятность успеха за счет устранения и смягчения факторов на раннем этапе, которые могут повлиять на проект.
  • Предоставляет качественную информацию для принятия решений.
  • Предоставляет документацию о том, что предприятие было тщательно расследовано.
  • Помогает в получении финансирования от кредитных организаций и других денежных источников.
  • Помогает привлечь инвестиции в акционерный капитал.

Для получения дополнительной информации см. Информационный файл C5-64, Когда делать и как использовать технико-экономическое обоснование, в котором предлагается дальнейшее обсуждение решения проводить или не проводить технико-экономическое обоснование.

Технико-экономическое обоснование — важный шаг в процессе оценки бизнеса. При правильном проведении это может быть лучшим вложением, которое вы когда-либо делали.

Для получения дополнительной информации о технико-экономическом обосновании и бизнес-планах посетите веб-сайт Ag Decision Maker.

Проверено Гэри Райтом, специалистом по расширенному управлению фермой, 712-223-1574, gdwright @ iastate.edu
Первоначальные авторы:
Дон Хофстранд, вышедший на пенсию специалист по расширению добавленной стоимости в сельском хозяйстве, [email protected]
Мэри Хольц-Клауз, бывший содиректор Ресурсного центра агромаркетинга, бывший заместитель вице-президента ISU Extension and Outreach

Как представить инвестору бизнес-план?

Что может быть труднее, чем представить потенциальным инвесторам план своего проекта, в который вы полностью уверены? Вот такая ситуация. Вы знаете, что каждый элемент вашего бизнес-плана продуман, рынок изучен, план вашего проекта ждет своей реализации, и молва почти начала приносить ваших первых клиентов.Последний шаг, который вам нужно сделать, — это найти начальные инвестиции в свой проект. Но как убедить инвесторов в том, что ваш проект достоин финансовых вложений, и как выделиться из толпы и заинтересовать инвесторов в короткие сроки, отведенные на презентацию?


Давайте начнем с 5 простых советов, которым вы должны следовать, чтобы сделать презентацию вашего бизнес-плана по-настоящему успешной:

  • Сделайте презентацию короткой и наглядной. Не делайте вашу презентацию слишком формальной с очень подробной информацией; ваши слушатели могут потерять внимание к основной идее проекта. Используйте в своей презентации только ключевые показатели: потенциал рынка, количество клиентов, которые у вас уже есть, доход, который вы ожидаете или уже имеете, ваши денежные потоки и т. Д. Помните, что основная цель двухминутной презентации — привлечь инвесторов. интерес. Сохраните свои исчерпывающие финансовые и статистические данные для частной встречи с инвесторами, заинтересованными в вашем проекте.
  • Не забудьте представиться. Потенциальные инвесторы отдадут вам свои деньги, и нет никакой разницы, что они вкладывают в ваш проект несколько миллионов или сотни долларов. Инвесторы хотят быть уверены, что вы будете распоряжаться этими деньгами достаточно разумно, чтобы развивать свою бизнес-идею и приумножать их вложения. Убедите их, что у вас достаточно опыта и знаний, чтобы начать этот проект, вы понимаете рынок и знаете, как заставить клиентов обращаться к вам.
  • Сделайте акцент на позитивном пошаговом прогрессе. Ваша идея новаторская? Это отлично. Принесет ли он сразу после запуска миллиарды? Пожалуйста, не полагайтесь на это и не пытайтесь убедить потенциальных инвесторов, что это так. В своей презентации сосредоточьтесь на том, что вы уже сделали для своего проекта и как инвестиции могут способствовать его развитию. Помните о самом важном вопросе: как инвесторы будут получать от этого прибыль?
  • Покажите проблему, которую вы решаете. Вы профессионал, и ваша бизнес-идея — это не только мечта всей вашей жизни, но и решение конкретной проблемы, существующей на рынке. Продемонстрировать размер рынка; объясните, почему вы считаете это перспективным (большой это рынок или быстроразвивающийся?), и выделите слайд презентации, чтобы описать нишу и целевой рынок для вашего бизнеса.
  • Расскажите о своих инвестициях. Вы с оптимизмом смотрите на свой проект, поэтому сообщите инвесторам, что вы тоже вкладываете свои деньги в бизнес.

Хорошо, теперь мы знаем, что можно и чего нельзя делать в вашей презентации. Какие инструменты могут помочь вам успешно представить бизнес-планы инвесторам-ангелам?

Визуализируйте планы вашего проекта с помощью GanttPRO

Визуализируйте свой бизнес-план, создавая диаграммы и графики, которые расскажут о вашем проекте даже лучше, чем вы. Для этого вы можете использовать GanttPRO и создавать диаграммы Ганта онлайн. Это позволяет планировать ваш проект и легко добавлять созданный план проекта в вашу презентацию.Кроме того, вы можете мгновенно поделиться им с потенциальными инвесторами во время или после презентации и держать их в курсе ее статуса и прогресса, если они заинтересованы в инвестировании в ваш бизнес в будущем.

Над презентацией лучше работать вместе. Используйте Google Slides

Старая добрая альтернатива PowerPoint. Используйте Google Slides, чтобы сотрудничать с членами вашей команды при создании презентации или запрашивать предложения и улучшения, когда она будет готова.Одобрение членов вашей команды гарантирует, что презентация будет готова для показа потенциальным инвесторам.

Будьте более увлекательными и запоминающимися с Prezi

Эффективная презентация не обязательно должна быть скучной. Постарайтесь быть не только ведущим, но и увлекательным рассказчиком. Используйте Prezi как творческий способ представить проект и сделать его по-настоящему запоминающимся. Если вы боитесь быть слишком случайным, выбирайте профессионально разработанные шаблоны (да, Prezi тоже может быть профессионалом).Однако, пожалуйста, не переборщите с планом вашего проекта с анимацией и медиаэлементами; помните, что ваша главная цель — найти вложения, а не создать детскую презентацию.

Не бойтесь отличаться. Создавайте видеопрезентации с PowToon

Не каждую презентацию вы сможете представить лично. Когда дело доходит до дистанционной презентации вашей бизнес-идеи, главное — привлечь аудиторию. Попробуйте сделать что-нибудь другое, вместо того, чтобы отправлять вашим потенциальным инвесторам PDF-файл или скучную презентацию PowerPoint: создавайте анимированные презентации и видео с помощью PowToon или другого программного обеспечения для анимации.

SlideShark позволит вам мгновенно поделиться своей презентацией

Итак, вы решили использовать PowerPoint для создания своей презентации. Что ж, вы можете создать отличный и наглядный пример с графиками, диаграммами и прочим. Хорошо, а как насчет мгновенного обмена презентацией в случае необходимости? Попробуйте использовать SlideShark для презентации и обмена PowerPoints через выбранные устройства. Его функции включают интеграцию с облачным хранилищем, совместное использование и отслеживание просмотров, трансляцию или презентацию через Интернет, создание аннотаций на слайдах и, конечно же, режим докладчика.

Удачи в презентации бизнес-плана!

Что такое финансовый план для бизнеса? — Определение и пример — Видео и стенограмма урока

Преимущества разработки финансового плана

Разработка финансового плана имеет решающее значение для успеха любой организации. Он подтверждает бизнес-план, подтверждая, что поставленные цели достижимы с финансовой точки зрения. Это также помогает генеральному директору устанавливать финансовые цели для организации и вознаграждать сотрудников за выполнение целей в рамках бюджета.На следующей диаграмме показано, как финансовый план вписывается в общий бизнес-план организации.

Пример

Финансовый план можно разделить на несколько частей. Ниже приведен пример финансового плана, который может использоваться существующей организацией:

  • Финансовые рабочие листы : Первая часть финансового плана — это рабочие листы. Эти заявления рассказывают о расходах организации, себестоимости продукции, прогнозах продаж, рекламных бюджетах и ​​расходах на рост.При разработке финансового плана для бизнеса необходимо знать текущее финансовое положение организации. Следующие таблицы показывают текущее состояние организации.
  • Прогнозы денежных потоков : Следующим шагом в финансовом плане является прогнозирование денежных потоков организации. В этом разделе вы пытаетесь оценить будущие денежные средства, которые организация получит от продажи товаров или услуг. Хорошо иметь прогнозируемый денежный поток на два или три года.План также должен будет включать анализ безубыточности. Этот анализ определит, в какой момент организация покроет все свои расходы от продажи товаров или услуг.
  • Финансовая отчетность : Эта часть плана определяет, жизнеспособна ли бизнес-идея. Этот шаг состоит из отчета о прибылях и убытках, баланса, отчета о собственном капитале и, наконец, краткого объяснения / анализа этих отчетов. В отчете о прибылях и убытках подробно описаны доходы и расходы за определенный период времени.В балансе детализируются все активы и обязательства за определенный период времени. В отчете о собственном капитале подробно описаны изменения на счете собственного капитала владельца в течение периода, когда организация выплачивает дивиденды и сохраняет деньги для использования внутри организации для инвестиций.
  • Финансовая оценка : Последний шаг в разработке финансового плана — это оценка. Вы берете всю информацию, изложенную выше, и определяете, сколько денег потребуется занять или инвестировать в организацию для покрытия расходов на рост, покупки активов и ведения бизнеса в течение определенного периода времени.

Резюме урока:

Бизнес создает финансовый план сразу после того, как были определены видение и цели. В финансовом плане описываются все виды деятельности, ресурсы, оборудование и материалы, необходимые для достижения этих целей, а также соответствующие временные рамки. Финансовый план состоит из финансовых таблиц, прогнозов движения денежных средств, финансовых отчетов и, наконец, оценки.

Финансовое планирование для бизнеса — бизнес-пример:

Следующий бизнес-пример разработан для студентов, чтобы они могли применить свои знания о финансовом планировании в реальном контексте бизнеса.

Сценарий:

Вы сообразительный предприниматель, который хочет открыть магазин мороженого в центре города рядом с кампусом колледжа. Однако вы помните свой урок финансового планирования и решаете, что спроектирует денежные потоки для вашего бизнеса, прежде чем вкладывать свое время и деньги в работу. Ваша цель — достичь безубыточности на кассовой основе в течение 3 лет с момента открытия магазина — В противном случае бизнес-возможность не стоит вашего времени.

Вы делаете следующие предположения и примечания:

  • Каждый рожок мороженого продается за 4 доллара, а изготовление из материалов стоит 1 доллар.
  • Вы планируете продавать 10 000 шишек в год 1, 15 000 шишек в год 2 и 25 000 шишек в год 3. Прогнозы продаж после 3 года составить сложно, но вы знаете, что они не будут ниже 25 000 шишек в год.
  • Стоимость аренды помещения для вашего бизнеса составляет 20 000 долларов в год, а арендная плата за оборудование для мороженого составляет 10 000 долларов в год.
  • Вы планируете нанять персонал, работающий неполный рабочий день, чтобы он помогал вам в пик сезона. Вы предполагаете, что это будет стоить 10 000 долларов в год в течение 1 и 2 года и 20 000 долларов в год 3.
  • Ваши накладные, юридические и бухгалтерские расходы составляют 10 000 долларов в первый год и 5 000 долларов в год в последующие годы.

Требуется:

1. Постройте прогноз денежных потоков на следующие 3 года для своего бизнеса по производству мороженого.

2. Стоит ли ваше время вложения в магазин мороженого в соответствии с вашими критериями?

Решение:

1.

62 905 905 9057
Год 1 2 3
Продано конусов 10 000 15 000 25 000
Приток денежных средств
100,000
Отток денежных средств
Материалы (конусы * 1 доллар) 10,000 15,000 25,000
Аренда 20,000 Оборудование 20,000 2057 10,000 10,000 10,000
Персонал 10,000 10,000 20,000
Накладные расходы 10,000 5,000 60,000 5,000 60,000
Чистый денежный поток 90 573 (20 000) 0 20 000

2.

Да, это так.

  • Это связано с тем, что компания выходит на уровень безубыточности на кассовой основе после 2-го года и получает прибыль, начиная с 3-го года.

Бизнес-план инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта — это бизнес-план, который описывает существенные аспекты инвестиционного проекта (стратегические, организационные, производственные, финансовые, инвестиционные и т. Д.) На основе целей и аналитики.

Инвестиционный проект — это любой бизнес-проект, который предполагает финансовые вложения и последующую прибыль, благодаря им.

Форма: Бизнес-план инвестиционного проекта — это документ, включающий аналитико-описательную часть и систему взаимосвязанных показателей (около 40 таблиц).

Цели написания такого бизнес-плана обычно следующие:

  • построение программы мероприятий по реализации инвестиционного проекта
  • определить факторы, повышающие эффективность и конкурентоспособность
  • оценка рисков, оценка сильных и слабых сторон инвестиционного проекта
  • Бюджетирование на основе расчетов по бизнес-плану
  • привлечение финансирования, дополнительное финансирование проекта
  • продажа бизнеса, проведение слияний и поглощений

Процесс написания бизнес-плана инвестиционного проекта
начинается с получения исходных данных от заказчика.Консультант, имеющий опыт работы в запрашиваемой сфере, проводит брифинг для бизнес-планировщиков по нюансам конкретной отрасли. На основе предоставленной информации и собственной аналитики специалисты по планированию в системе разрабатывают описательную и оценочную части бизнес-плана инвестиционного проекта. В бумажном виде документ отправляется клиенту. Если по этому поводу возникают какие-либо уточняющие вопросы, клиент получает подробные объяснения.

Стандарты

Бизнес-план инвестиционного проекта разрабатывается самостоятельно (ВИНТ-стандарты), национальный (Правила разработки бизнес-планов инвестиционных проектов утверждены приказом Минэкономики Республики Беларусь. от 31 августа 2005 г.158), международных (UNIDO, EBRD, KPMG) или зарубежных стандартов. Также возможно составление плана внутренних стандартов организации-заказчика, в случае ознакомления с ними наших специалистов.

Бизнес-план, подготовленный «ВИНТ Консалт», подходит для предоставления любому заинтересованному лицу: банку, лизинговой компании, контрагенту, государственному учреждению, частному инвестору. Большой опыт и индивидуальный подход — вот что мы гарантируем нашему клиенту. Нет образца и шаблона, только авторские бизнес-планы инвестиционных проектов.

Результатом нашей работы будет:

  • готовая комплексная программа реализации проекта
  • развернутое экспертное заключение по проекту
  • эффективный инструмент для привлечения финансирования или основа для принятия решений при самофинансировании

Элементы хорошо составленного бизнес-плана

Большинство бизнес-планов несколько шаблонны и соответствуют неписаным стандартам (это означает копирование того, что работало раньше).Если нет веских причин для отклонения от стандарта, соблюдение формулы — это еще одна вещь, которую вы можете сделать, чтобы зарекомендовать себя как проницательный деловой человек.

Краткое изложение, возможно, самый важный раздел бизнес-плана. Он должен быть кратким, конкретным и хорошо написанным. Многие из людей, просматривающих ваш бизнес-план, решат, основываясь исключительно на резюме, продолжать ли чтение. Хорошее исполнительное резюме представляет собой краткий снимок плана с выделением сводных данных о продажах, расходах и прибыли.В резюме подчеркиваются те факторы, которые сделают бизнес успешным. Он должен содержать точные цифры для размера рынка, тенденций, целей компании, расходов, рентабельности инвестиций, капитальных затрат и необходимого финансирования.

Для новых предприятий или предприятий, которым требуется финансирование, доверие и азарт являются ключевыми элементами резюме. Венчурные капиталисты получают сотни планов каждый месяц, и лишь некоторые из них фактически читаются от корки до корки. Быстрое 20-секундное сканирование резюме является основой для принятия решения о том, какие планы читать и с какими компаниями проводить собеседование для инвестирования.Когда план является средством привлечения финансирования или инвестиций, краткое изложение должно разъяснять потенциальному инвестору, почему это разумное вложение.

Деловой фон

Раздел бизнес-истории вашего бизнес-плана обычно состоит из двух-четырех разделов, в которых представлена ​​информация, характерная для вашего бизнеса. Возможно, вы собрали существенную информацию о конкурентах и ​​отрасли в целом в ходе рассмотрения своих бизнес-планов.Это , а не место для этой информации. Вместо этого сосредоточьтесь исключительно на характеристиках, характерных для вашего конкретного бизнеса.

Субъект хозяйствования. Часть плана, относящаяся к бизнесу, содержит информацию, относящуюся к вашему бизнесу. Этот документ устанавливает текущий статус операций, структуру управления и организацию, а также определяет ключевой персонал. Если план создается для существующего бизнеса, следует также включить историческую информацию.Деловой опыт дает читателю информацию о:

  • Тип бизнеса (например, оптовая, розничная, производственная, сервисная и т. Д.).
  • Тип юридического лица (например, корпорация, ООО, товарищество, индивидуальное предпринимательство и т. Д.).
  • Когда был основан бизнес.
  • Где находится бизнес.
  • Тип необходимого оборудования, если таковой имеется (например, предприятие розничной торговли, производственное предприятие и т. Д.). Возможно, потребуется посвятить этому отдельный раздел, если ваши объекты очень важны для вашего бизнеса.
  • Количество и тип сотрудников.
  • Организационная структура (таблица организации, показывающая, кто за что отвечает).
  • Оперативная информация (например, расписание часов работы предприятия и т. Д.).
  • Идентификационные данные ключевых сотрудников, включая описание их способностей, которые делают их жизненно важными для успеха бизнеса. Вы можете посвятить отдельный раздел сотрудникам, если считаете, что они являются ключом к вашему успеху.

Представленная информация должна выходить за рамки простого изложения фактов.Например, если вы решили зарегистрировать компанию, а не работать в качестве индивидуального предпринимателя, какие факторы повлияли на ваше решение? Объяснение того, почему было принято то или иное решение, во многом помогает читателю понять ваш процесс принятия решения.

Наконечник

Не забывайте себя, когда думаете о ключевых сотрудниках, особенно если вы начинаете новый бизнес. Вы должны представить свое образование и предыдущий опыт ведения бизнеса таким образом, чтобы продемонстрировать свою способность к успеху.Хотя вы, вероятно, не будете включать копию своего резюме, большая часть информации, которая появляется в вашем резюме, будет отображаться в плане. Не бойтесь представить себя в самом выгодном свете, который вы можете честно и объективно изобразить.

Деловой опыт — это также место, где можно определить цели и задачи бизнеса, объяснив в общих чертах, чем вы занимаетесь или хотите заниматься. Чем он уникален и почему ваши товары или услуги будут привлекать клиентов? Это требует учета конкурентов, которые обращаются к одним и тем же клиентам.Почему клиенты предпочтут ваш бизнес своему?

Обратите внимание, что начинающие предприятия сталкиваются с особой проблемой при составлении бизнес-предыстории бизнес-плана. В случае отсутствия существующего бизнеса, предыстория будет оцениваться с точки зрения того, что бизнес будет делать , а не с точки зрения того, что он сделал. Это делает еще более важным иметь четкое представление о том, как ваш бизнес будет выглядеть и работать после того, как он заработает. Когда у вас есть послужной список, легче указать на достигнутые вами результаты как на показатель вашего потенциала к успеху.Без какой-либо истории вам придется немного потрудиться, чтобы убедиться, что вы разработали и представили реалистичное представление о том, что нужно для того, чтобы ваш бизнес работал.

Описание продукта или услуги. Если вы дошли до того, что пытаетесь написать описание того, что на самом деле делает или продает ваш бизнес, вы, вероятно, уже давно думали о своем продукте или услуге. Пришло время сделать шаг назад и задуматься.Из-за того, что вы знакомы с этой идеей, вам придется сознательно избегать ее пропуска в своем плане. Не сообщайте ненужных подробностей, но помните, что идея продукта или услуги, которую вы имели, не вертелась в головах людей, которые могли прочитать ваш план. Важно убедиться, что ваш читатель сможет понять точную природу вашего продукта и / или услуги.

Отправной точкой является четкое и простое изложение того, что это за продукт или какие услуги будет предоставлять ваш бизнес.Избегайте соблазна сравнить ваше предложение с аналогичными услугами или продуктами, предлагаемыми другими. Зарезервируйте этот анализ для маркетингового плана, где вы обсудите конкурентов и потенциальных конкурентов.

Вместо этого сосредоточьтесь на тех факторах, которые делают ваше предложение уникальным и предпочтительным для клиентов. Объясните, что он делает, как работает, как долго действует, какие варианты доступны и т. Д. Особенно важно, продаете ли вы отдельный продукт (например, обед) или продукт, который необходимо использовать с другими продуктами (например, .g., компьютерное программное обеспечение или периферийные устройства). Обязательно опишите требования к любым связанным продуктам (особенно важным для программного обеспечения). Если есть особые требования для успешного использования или в продаже, они должны быть указаны.

Другой вопрос, который следует рассмотреть, заключается в том, надеетесь ли вы продавать товары на разовой или нечастой основе, или же ваша цель — повторные продажи. Если вы открываете пекарню или ресторан, вы рассчитываете на постоянное возвращение одних и тех же клиентов.Подрядчик по отоплению, устанавливающий новую печь, или консультант, помогающий внедрить новую систему обработки заказов, вероятно, не собирается делать это для того же клиента в ближайшее время. Аналогичная проблема заключается в том, как долго прослужит продукт или услуга и собираетесь ли вы обновить или заменить продукт или услугу в какой-то момент в будущем.

Иногда полезный способ представить информацию о продукте или услуге — это провести анализ характеристик / преимуществ. Характеристика — это особый атрибут или характеристика продукта.Выгода — это преимущество, которое клиент или пользователь получит от функции продукта. Рассмотрим следующую таблицу, которая иллюстрирует этот тип анализа для теоретических высокотехнологичных наручных часов:

Бизнес-пример управления продуктом | Product Focus

Как построить лучшее бизнес-обоснование

Основная цель бизнес-обоснования — убедить высшее руководство инвестировать деньги, время и ресурсы компании в ваш инвестиционный проект, а не в конкурирующий.Бизнес-кейсы бывают самых разных форм и размеров, независимо от того, разрабатываете ли вы новый продукт, обосновываете ли вы следующую версию существующей ИТ-системы или стремитесь объяснить причины покупки другой компании. Некоторые из них в основном слова, другие — в основном числа. Однако большинство бизнес-кейсов, которые создают менеджеры по продуктам, нацелены на то, чтобы убедить их компанию разработать или улучшить продукт.

Вы можете прочитать все статьи в нашем Журнале управления продуктами — Бизнес-кейсы, подписавшись бесплатно здесь.

Экономическое обоснование — фундаментальная часть процесса разработки продукта.Бизнес-кейсы обычно проходят через серию итераций с повышением строгости на этапе создания инновационного продукта. Бизнес-модель «высокого уровня» часто уточняется перед разработкой по мере прояснения предположений и затрат.

Когда вы отправитесь в путь, вы можете не знать, «сложится» ли ваше экономическое обоснование. Однако к тому времени, когда вы закончите, вы должны иметь подробное представление о бизнес-возможностях и рисках для вашего продукта.

Понимание целей

Большинство бизнес-кейсов начинается с бизнес-идеи, подтвержденной некоторыми исследованиями рынка, неофициальными свидетельствами клиентов или интуицией.Первый шаг — найти исполнительного спонсора, который заботится о вашем успехе и может предоставить руководство и поддержку на протяжении всего проекта. Ваш следующий шаг — выяснить, что и когда нужно сделать, объем и ограничения, в рамках которых вы должны работать, а также процесс, которому нужно следовать. Результатом этого этапа должен стать план, показывающий, как вы будете разрабатывать и реализовывать окончательное экономическое обоснование. Возможно, вам придется сделать это самостоятельно или, если вам повезет, у вас может быть менеджер проекта, который вас поддержит.

Чтобы построить план, вам необходимо уметь ответить на следующие вопросы:

  • Кто должен быть вовлечен в команду для разработки бизнес-обоснования, e.г., финансы?
  • Есть ли установленный процесс или шаблон, которому нужно следовать?
  • Есть ли какие-либо ключевые даты, к которым должно быть подготовлено экономическое обоснование, например, встреча у ворот?
  • Кто принимает ключевые решения и что для них важно?
  • Какие результаты необходимо подготовить и когда?
  • Существуют ли какие-либо общепринятые критерии, которым необходимо соответствовать, например, все проекты должны окупаться в течение 2 лет?

Очень важно понимать, как люди, рассматривающие ваше бизнес-обоснование, будут принимать свои решения.Если вы не знаете, каковы их критерии, это похоже на игру в дартс на доске без цифр. Есть разные бизнес-преимущества, на которые нужно ориентироваться, но вы не знаете, на какие из них ориентироваться. Маловероятно, что вы когда-нибудь получите полное представление об относительной важности каждой бизнес-выгоды, но чем больше вы знаете, тем лучше вы сможете разработать для них свое бизнес-обоснование. Вы можете узнать, что важно, напрямую поговорив с лицами, принимающими решения, с вашими заинтересованными сторонами или владельцами бизнес-процессов.Точно так же они могут не захотеть ничего раскрывать и предвзято относиться к вашему делу, что не означает, что вам в любом случае не следует копать! Если ничего не помогает, поговорите со своим исполнительным спонсором, чтобы понять, как они воспринимают движущие силы заинтересованных сторон.

Комментарий по отрасли

На мой взгляд, качественные бизнес-кейсы абсолютно необходимы для долгосрочного здоровья организации. Они отдают предпочтение инвестиционным решениям, а поставляемые продукты создают прибыль, необходимую для продолжения бизнеса в будущем.

Эндрю Спенс, руководитель отдела оптовых продаж, O2

Сбор исходных данных

Второй этап — это сбор исходных данных, необходимых для подготовки экономического обоснования. Это данные, которые вы будете использовать для построения своей финансовой модели и словесного обоснования. Некоторые из них будут известны, но остальное, возможно, придется предположить. В малом бизнесе вы должны делать большую часть этого самостоятельно; в более крупных компаниях есть много других людей, с которыми можно поговорить. Это ваша возможность собрать доказательства как внутри компании, так и за ее пределами, чтобы поддержать сделанные предположения.Это свидетельство должно убедить людей в реалистичности, достоверности и объективности любых предположений.

По вопросам бизнес-стратегии и информации о рынке вам нужно будет поговорить с:

  • Всем, у кого есть доступ к рыночным прогнозам или отчетам об исследованиях.
  • Любой, у кого есть доступ к информации о конкурентах (или исследуйте ее самостоятельно).
  • Стратегическая команда (или кто-либо из тех, кто владеет бизнес-стратегией).
  • Маркетинг продуктов, чтобы узнать, как ваш продукт будет позиционироваться по сравнению с другими продуктами и предложениями.
  • Маркетинг, чтобы узнать о любых других запланированных запусках или рекламных акциях, которые могут конкурировать за ресурсы. (Это может дать вам возможность согласовать и захватить некоторые из их ресурсов.)
  • Менеджеры по развитию бизнеса, продажам и каналам.

Для получения информации о продажах и выручке вам нужно будет поговорить с:

  • Соответствующие каналы продаж, чтобы получить представление о продажах, которые, по их мнению, они могут сделать.
  • Финансы, чтобы получить представление о таких факторах, как отток или ARPU (средний ежемесячный доход на пользователя).
  • Другие менеджеры по продукту, чтобы узнать о коэффициентах внедрения, а также о предположениях, которые они использовали в своих предыдущих бизнес-кейсах.

Для ввода стоимости вы должны связаться с:

  • Разработчикам и / или поставщикам.
  • Маркетинг, чтобы понять стоимость маркетинговой деятельности, такой как запуск и продвижение.
  • Функции поддержки, чтобы понять стоимость предоставления поддержки, например, любой требуемый набор персонала, любые необходимые обновления ИТ-системы.


Если ваши данные и предположения исходят от экспертов компании или из независимых исследований, они становятся гораздо более достоверными, чем факты и цифры, которые вы «вытаскиваете из воздуха».

В лучших компаниях вам будет предоставлен пакет входных данных от Финансов, который включает набор данных и предположений, уже проверенных бизнесом и используемых во всех бизнес-сценариях. В качестве альтернативы, может быть назначен кто-то из отдела финансов, который будет работать с вами над экономическим обоснованием.

Во многих процессах развития бизнеса ко всем новым разработкам продуктов назначается представитель домена, чья функция заключается в предоставлении экспертных знаний и предложений из своей области, например кто-то из отдела обслуживания клиентов, который понимает свою модель затрат, потребности в обучении, системные требования, уровни использования и т.д. от соответствующих команд.


Проведите анализ

На этапе анализа вы изучаете данные, которые вы собрали, чтобы построить подробную модель вашего продукта и вашего проекта разработки.Содержание типичного бизнес-кейса показано на рис. 4. Вам нужно будет создать электронную таблицу, которая позволит вам моделировать различные сценарии и понимать анализ чувствительности. Типичная финансовая модель бизнес-модели разбита на раздел предположений, раздел доходов (доходов), раздел затрат, а затем раздел, в котором рассчитывается стоимость проекта с точки зрения прибыли или окупаемости.


Расскажите историю

Заключительный этап процесса бизнес-обоснования — представить или доставить бизнес-обоснование соответствующему лицу, принимающему решение.Это может быть презентация, в которой у вас есть возможность подробно объяснить свое экономическое обоснование, или предоставление документа на рассмотрение. Задача состоит в том, чтобы рассказ был ясным, объективным и правдоподобным. Если лицо, принимающее решения, этого не понимает, оно может не признавать это публично, но вряд ли этому поверит.

Если можете, часто перед встречей стоит лоббировать лиц, принимающих решения, чтобы понять, готовы ли они к работе, есть ли у них какие-либо проблемы и считают ли они, что вклад их областей был адекватно представлен.По сути, бизнес-кейс — это инструмент для продажи вашего инвестиционного проекта (например, вашего нового продукта) бизнесу. Никто не может предсказать будущее, поэтому ваш успех зависит от достоверности дела, которое вы делаете — от предположений, которые вы используете, доказательств, которые вы можете собрать, от вашей поддержки, от строгости вашего анализа и от вашего личного доверия.

В заключение

Всегда есть много способов потратить деньги компании, поэтому у большинства предприятий есть стандартный процесс для создания бизнес-кейсов — с целью сравнения одного с другим и упрощения возможности сказать « да ». правильные и «нет» неправильным.

Однако истинная ценность бизнес-кейсов заключается в том, что они представляют собой наиболее строгую оценку нового продукта, которая проводится в процессе разработки, и, таким образом, требуют такого уровня исследования и анализа, который должен гарантировать (насколько это возможно) продукт пользуется успехом.

В идеальном мире финансовая модель, ее допущения и чувствительность становятся инструментом, который можно использовать для управления продуктом на протяжении его жизненного цикла. Это идеальный подход, показанный на рис.5 выше, однако, по нашему опыту, часто используется более общий подход.

Комментарий отрасли

«По моему опыту, бизнес-дело похоже на судебное дело, где факты задокументированы, но окончательное представление имеет решающее значение. Менее опытные менеджеры по продукту часто не могут четко изложить свои доводы и предположения. Затем они сбиваются с пути и вступают в опасные дебаты, которых можно избежать, и разрушают их основные предположения ».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *